德邦现金宝：更新招募说明书摘要（2017年第2号）查看PDF公告
德 邦现金 宝交 易型货 币市 场基金
更 新招募 说明 书 摘要
（2017 年第2 号）
德邦现金宝交易型货 币 市场基金 （以下 简称 “ 本基金” ） 经 中国证监 会证监许
可[2016]1260 号 文注册 募集。自 2016 年 11 月 14 日至 2016 年 11 月 18 日 通过销
售机构公开发售。 本基 金为契约 型开放式 基金 。本基金的基金合 同于 2016 年 11
月28 日成立正式生 效。
重要提示
德邦现金宝交易 型货币 市场基金（以下 简称“ 本基金”）募集 申请已 于 2016
年6 月12 日中国证 券监 督管理委员会证监许 可[2016]1260 号文准予 募 集注册， 本
基金的基金合同于2016 年 11 月28 日正式生 效 。
基金管理人保证招募 说 明书的内容真实 、 准确 、 完整。 本招募说明书 经中国证
监会注册，但中国证 监 会对本基金募集的注 册 ，并不表明其对本基 金 的投资价值 、
收益和市场前景作出 实 质性判断或保证，也 不 表明投资于本基金没 有 风险。
基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、谨 慎勤 勉的原则管理和运 用基 金财产，
但不保证本基金一定 盈 利，也不保证最低收 益 。 投资有风险，投 资者 认购（或申
购） 基金时应认 真阅读 基金合同、 本招 募说明 书等信息披露文件 ， 全 面认识本基金
产品的风险收益特征 ， 自主判断基金的投资 价 值， 自主做出投 资决策 ， 并承担基金
投资中出现的各类风 险 ， 包括因政治 、 经济 、 社 会等环境因素对证券 价 格产生影响
而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系 统 性风险， 由于基金投资 者连续大量赎
回基金产生的流动性 风 险， 基金管理人在 基金管 理实施过程中产生的 基 金管理风险，
基金投资过 程中产生 的 操作风险， 因交收违约 和投资债券引发的信 用 风险， 基金投
资对象与投资策略引 致 的特有风险， 等 等。 本 基金的特定风险详见 招 募说明书 “风
险揭示”章节。
本基金为货币市场基 金 ， 属证券投资基金中的 较低风险收益品种， 但 投资者购买本基金并不等于将 资 金作为存款存放在银 行 或存款类金融机构 ， 基金 管理人不保
证基金一定盈利 ， 也不 保证最低收益。 投资者 应当认真阅读基金合 同 、 招募说明书
等基金法律文件 ， 了解 基金的风险收益特征 ， 根据自身的投资目的 、 投资期限、 投
资经验、 资产状况等判 断基金是否和自身的 风 险承受能力相适应， 并 通过基金管理
人或 基金管理人委托 的 具有基金销售业务资 格 的其他机构购买基金 。
投资者应充分考虑 自身 的风险承受能力， 并对 于认购（或申购） 基金 的意愿、
时机、数量等投资行 为 作出独立决策。
基金的过往业绩并不 预 示其未来表现， 基 金管理 人管理的其他基金的 业 绩也不
构成对本基金业绩表 现 的保证。 基金管 理人提 醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原
则， 在投资者作 出投资 决策后， 基金运 营状况 与基金净值变化引致 的 投资风险， 由
投资者自行负责。
本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 本招募
说明书所载内容截止 日 为 2017 年 11 月 27 日， 有关 财务数据和净值 表 现截止日为
2017 年 9 月30 日。
一、 基金管理 人
（一）基金管理人概 况
名称：德邦基金管理 有 限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层
办公地址： 上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层
法定代表人：姚文平
成立时间：2012 年3 月27 日
组织形式：有限责任 公 司
注册资本：人民币3.7亿元
批准设立机关：中国 证 监会
批准设立文号：中国 证 监会证监许可[2012]249 号
经营范围：基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会
许可的其他业务
存续期间： 持续经营
联系人：刘利
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下 ：
股东名称 持股比例
德邦证券股份有限公 司 70%
浙江省土产畜产进出 口 集团有限公司 20%
西子联合控股有限公 司 10%
（ 二）主要人员情况
1 、董事会成员
姚文平先生， 董事长， 硕士，国籍中 国。复星 集团 副总裁， 复星科技 与金融 集
团总裁，德邦 证券股份 有限公司董事 长， 复星 恒利证券有限 公司董事 长， 中国证券
业协会互联网 证券专业 委员会副主任 委员，上 海新金融研究 院创始理 事。曾先后于
南京大学、华 泰证券、 东海证券工作 ，对于证 券经纪、投资 银行、固 定收益、资产
管理等业务具 有丰富的 管理经验，同 时在财富 管理、资产证 券化、对 冲基金等方面
颇有创新。
武晓春先生， 董事，博 士，国籍中国 。复星集 团全球合伙人 ，现任德 邦证券股份有限公司总裁 、 中国证 券业协会监事及资产 管 理委员会委员， 上海市知 联会理事。
曾任职于华泰 证券股份 有限公司，华 泰长城期 货公司董事。 在资产管 理业务和证券
研究方面具有丰富经 验 ，曾著有《中国股票 市 场效率研究》等。
董振东先生， 董事，硕 士，国籍中国 。现任西 子联合控股有 限公司战 略投资部
长。曾任中国 银行江苏 省分行担任计 划部职员 ，新利软件集 团股份有 限公司担任投
资部副总监， 浙江国信 创业投资有限 公司高级 经理，杭州锅 炉集团股 份有限公司证
券事务代表。
程兴华先生， 董事，国 籍中国，上海 财经大学 经济学博士， 浙江大学 理论经济
学博士后，高 级经济师 ，副研究员。 曾任浙江 省信托投资有 限责任公 司投资银行部
负责人，金信 信托投资 股份有限公司 投资银行 总部总经理， 中天发展 控股集团有限
公司投资总监 ，浙商金 汇信托股份有 限公司董 事、董事会法 务总监、 总经理，浙江
省 国际贸易集 团有限公 司金融产业部 总经理等 职，现任浙江 省国际贸 易集团有限公
司投资管理部总经理 。
易强先生，董 事，硕士 ，国籍中国。 现任德邦 基金管理有限 公司总经 理 、德邦
创新资本有限 责任公司 董事长 。历任 招商基金 管理有限公司 业务发展 部副总监，比
利时联合资产 管理有限 公司中国地区 业务发展 总监，比利时 联合资产 管理有限公司
上海代表处首席代表 ， 金元比联基金管理有 限 公司总经理。
吕红兵先生， 独立董事 ，硕士，国籍 中国。高 级律师，国浩 律师事务 所首席执
行合伙人。中 华全国律 师协会党组成 员、副会 长，金融证券 业务委员 会主任，第七
届上海市律师 协 会会长 。中国证监会 第六届股 票发行审核委 员会专职 委员、中国证
监会重组委咨询委员 、 上 海证券交易所上市委 员 会委员。 上海国 际贸易仲 裁委员会、
上海仲裁委员 会委员及 仲裁员。复旦 大学、中 国人民大学、 华东政法 大学、上海外
贸大学等高校兼职或 客 座教授。
肖斌卿先生， 独立董事 ，博士，国籍 中国。南 京大学管理科 学与工程 博士，南
京大学工程管理学院 任 副教授。
王志伟先生， 独立董事 ，硕士，国籍 中国。高 级经济师，历 任广东省 第十届政
协委员， 广发基 金管理有 限公司董事长， 广发证券 股份有限公司董事长 兼 党委书记，
广东发展银行 党组成员 兼副行长，广 东发展 银 行行长助理， 广东发展 银行信托投资
部总经理，广 东发展银 行人事教育部 经理，广 东省委办公厅 政治处人 事科科长等职
务。曾兼任中 国基金业 协会公司治理 专业委员 会委员，广东 省政府决 策咨询顾问委
员会企业家委 员，广东 金融学会常务 理事，中 南财经政法大 学客座教 授，江西财经大学客座教授。
2 、监事会成员
李力先生，监事会 主席 ，硕士，国籍中国 。现 任复星财富管理集 团法 务总监。
历任通力律师事务所 律 师，北京市中伦律师 事 务所上海分所资深律 师 。
王桦先生， 监 事， 硕士 ， 国籍中国 。 曾任中国 工商银行技术员 ， 浙江 省农信联
社科员， 浙江省国际贸 易集团有限公司投资 发 展部高级主管， 现任浙 江省国际贸易
集团有限公司经营管 理 部高级经理。
王刚先生， 职工 监事， 硕士， 国籍中国 。 现任 德邦基金管理有限公 司 监察稽核
部 副总经理（主持工 作） ，曾任天治基金管理 有 限公司监察稽核部总 监 助理、职工
董事、子公司监事。
栾家斌先生， 职 工监事 ， 学士， 国籍 中国。 现 任德邦基金管理有限 公 司信息技
术部总监，曾任职于 恒 川软件系统有限公司 。
3 、高级管理人员
姚文平先生，董事长 ， 硕士。 （简历请参见 上述 董事会成 员介绍）
易强先生，总经理， 硕 士。 （简历请参见上 述董 事会成员介绍）
汪晖先生，副总经 理， 硕士。曾任华泰证 券股 份有限公司研究员 、投 资经理、
高级投资经理，华宝 信 托公司信托基金经理 ， 华泰柏瑞基金管理有 限 公司研究员 、
基金经理助理、基金 经 理、投资总监，具有15 年以上的证券投资管 理 经历。
李定荣先生，督察 长， 硕士。曾任长城证 券研 究员，华安证券研 究所 副所长，
华富基金管理有限公 司 监察稽核部总监， 金元比 联基金管理有限公司 监 察稽核部总
监。
4 、基金经理
张铮烁女士，硕士， 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业，从业 10 年。
曾任安邦资产管理有 限 责任公司固定收益部 投 资经理、 信用评估部研 究员， 中诚信
国际信用评级有限责 任 公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基 金 ， 现任公司
固 定 收 益 部 总 监 助 理 ， 目 前 担 任 德 邦 德 信 中 证 中 高 收 益 企 债 指 数 证 券 投 资 基 金
（LOF） 、 德邦德 利货币 市场基金、 德邦 如意货 币市场基金、 德 邦现金 宝交易型货币
市场基金、 德邦增利货 币市场基金、 德邦纯债9 个月定期开放债券 型 证券投资基金
的基金经理。
丁孙楠女士， 硕 士， 毕 业于中国人民大学金 融 学专业， 从业 6 年。 曾 就职于上海银行股份有限公司 资 产管理部以及中国人 保 资产管理股份有限公 司 组合管 理部 ，
从事投资交易工作。2016 年 1 月加入德邦 基金 ，现任公司投资研究 部 基金经理，
目前担任德邦新添利 债 券型证券投资基金、 德 邦如意货币市场基金、 德邦现金宝交
易型货币市场基金、 德 邦德信中证中高收益 企 债指数证券投资基金 （LOF ）的基金
经理。
本基金历任基金经理 ：
陈利女士，2016 年 11 月28 日至2017 年 01 月 13 日管理本基金 。
5 、投资决策委员会 成员
汪晖先生，副总经理 。 （ 简历请参见上述高级 管 理人员介绍）
黎莹女士， 硕士， 毕业于 复旦大学基础医学专 业 ， 从业 7 年。 曾任群益证 券 （医
药行业）研究员。2014 年 4 月加 入德邦基金， 现任公司投资研究部 基 金经理，目
前担任德邦大健康灵 活 配置混合型证券投资 基 金、 德邦多元回报 灵活配 置混合型证
券投资基金的基金经 理 。
许文波先生，硕士， 毕 业于吉林大学工商管 理 专业，从业 16 年。曾任 东北证
券股份有限公司资产 管 理分公司投资管理部 部 门经理、 高级投资经理、 投资主办助
理、 定向资产管 理计划 投资主办人、 集 合资产 管理计划投资主办人 ； 东北证券股份
有限公司研究所策 略研 究员；新华证券有 限责 任公司证券投资分 析师 。2015 年 7
月加入德邦基金 ， 现任 公司 投资研究部总 经 理 ， 兼任研究部总 监。 目 前担任德邦鑫
星价值灵活配置混合 型 证券投资基金、 德邦优 化灵活配置混合型证 券 投资基金、 德
邦新添利债券型证券 投 资基金、 德邦福鑫灵活 配置混合型证券投资 基 金、 德邦稳盈
增长灵活配置混合型 证 券投资基金 的基金经 理 。
张铮烁女士，硕士， 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业，从业 10 年。
曾任安邦资产管理有 限 责任公司固定收益部 投 资经理、 信用评估部研 究员， 中诚信
国际信用评级有限责 任 公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基 金 ， 现任公司
固 定 收 益 部 总 监 助 理 ， 目 前 担 任 德 邦 德 信 中 证 中 高 收 益 企 债 指 数 证 券 投 资 基 金
（LOF） 、 德邦德 利货币 市场基金、 德邦 如意货 币市场基金、 德 邦现金 宝交易型货币
市场基金、 德邦增利货 币市场基金、 德邦纯债9 个月定期开放债券 型 证券投资基金
的基金经理。
王本昌先生，硕士， 毕 业于上海交通大学应 用 数学专业，从业 13 年。 曾任华
泰柏瑞基金管理有限 公 司研究部高级数量分 析 师、 投资部基金经理助理 、 基金经理、量化投资部基金经理； 塔塔咨询服务有限公 司 业务分析师； 济安金信 科技有限公司
金融工程师； 济安陆平 投资管理有限公司金 融 工程师。 2015 年 8 月加 入德邦基金，
现任公司金融工程与 量 化投资部总监， 兼任组 合基金投资部总监。 目 前担 任德邦量
化优选股票型证券投 资 基金（LOF）的基金 经理 。
6 、上述人员之间均 不存 在近亲属关系 。
二、 基金托管 人
（一）基本情况
名称：国泰君安证券 股 份有限公司
住所：中国（上海） 自 由贸易试验区商城路618 号
办公地址：上海市浦 东 新区银城中路 68 号 32 层
法定代表人：杨德红
成立时间：1999 年8 月18 日
批准设立机关和批准 设 立文号：证监机构字[1999]77 号
组织形式：股份有限 公 司
注册资本：柒拾陆亿 贰 仟伍佰万元人民币
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文 号 ：证监许可[2014]511 号
联系人：王健
联系电话：021-38676666
国泰君安证券前身为 国 泰证券和君安证券 ，1999 年8 月18 日两公司 合 并新设
为国泰君安证券股份 有 限公司。 2015 年6 月26 日国泰君安证券在上 交 所上市交易，
证券简称为“国泰君 安” ，证券代码为“601211”。 截至 2016 年 12 月 31 日，国泰
君安证券注册资本为76.25 亿元人民币， 直 接设 有 6 家境内子公司和1 家境外子公
司， 并在全国设 有31 家 分公司 、368 家 证券营 业部 和 17 家期货营 业部 ， 是国内最
早开展各类创新业务 的 券商之一。2008-2017 年， 公司连续 十 年在中 国证监会证券
公司分类评价中被评 为A 类AA 级，为目前证 券 公司获得的最高评级 。
（二）主要人员情况
陈忠义先生， 中国国籍 ， 无境外居留权，1970 年10 月出生， 经济学学 士， 中
级经济师，现任国 泰君 安证券资产托管部 总经 理。1993 年参加工作， 曾任职于君安证券清算部总经理 助 理、 国泰君安证券营运 中心副总经理、 光大证 券营运管理总
部总经理等职。 “全 国 金融五一劳动奖章” 、 “ 上海市五一劳动奖章” 、 “金融服务
能手” 称号获得 者， 中 国证券业协会托管结 算 专业委员会副主任委 员 ， 带领团队设
计的 “直通式证券清算 质量管理国际化标准 平 台” ， 被评为上海市2011 年度金融创
新奖二等奖。2014 年 2 月起任国泰君安证券 资 产托管部总经理。
国泰君安证券总部设 资 产托管部， 现有员 工全部 具备基金从业资格及 本 科以上
学历， 管理人员 及业务 骨干均具有多年基金 、 证券和银行的从业经 验 ， 从业人员囊
括了经济师、 会 计师、 注册会计师、 律 师、 国 际注册内部审计师等 中 高级专业技术
职称及专业资格， 专业 背景覆盖了金融、 会计 、 经济、 法律 、 计算机 等各领域， 是
一支诚实勤勉、 积极进取 、 专业分布合理 ， 职业技 能优良的资产托管从 业 人员队伍。
（三）基金托管业务 经 营情况
国泰君安获得证券 投资 基金托管资格 以来 ，广 泛开展了公募基金 、基 金专户、
券商资管计划、 私 募基 金等基金托管业务 ， 与 建信、 平安大华 、 华夏、 天弘、 富国、
银华、鹏华、华安、 长 信、中融等多家基金 公 司及其子公司建立了 托 管合作关系 ，
截止2017 年11 月 27 日 托管公募基金22 只 ， 专 业的服务和可靠的运 营 获得了管理
人的一致认可。
三、 相关服务 机构
（ 一）基金份额发售 机 构
1 、发售主协调人
国泰君安证券股份有 限 公司
2 、场外销售机构
（1）直销机构
1 ）名称：德邦基金 管理 有限公司直销中心
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人：姚文平
联系人：王伟
公司总机：021-26010999
直销电话：021-26010928 直销传真：021-26010960
客服热线：400-821-7788
2 ）德邦基金管理有 限公 司网上直销平台
网址：www.dbfund.com.cn
投资者可以通过基金 管 理人的网站和其他网 上 直销平台办理本基金 的 认购、 申
购及赎回等业务，具 体 业务规则请参阅相关 公 告。
（2）其他场外销售 机构
1）德邦证券股份有 限 公司
注册地址：普陀区曹 杨 路 510 号南半幢9 楼
办公地址：上海市浦 东 新区福山路 500 号城 建 国际中心 26 楼
法定代表人：姚文平
联系人：刘熠
电话：021-68761616
传真：021-68767032
客服电话：400-888-8128
公司网址：www.tebon.com.cn
2 ）第一创业证券股 份有 限公司
注册地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投 行 大厦 20 楼
办公地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投 行 大厦 18 楼
法定代表人：刘学民
联系人： 吴军
电话：0755-23838751
传真：0755-23838751
客服电话：95358
网址： www.firstcapital.com.cn
3 ）东海证券股份有 限公 司
注册地址：江苏省常 州 延陵西路 23 号投资 广 场 18 层
办公地址：上海浦东 新 区东方路 1928 号东 海证 券大厦 5 楼
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333 传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531 或400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
4 ）国泰君安证券股 份有 限公司
注册地址：上海市浦 东 新区商城路 618 号
办公地址：上海市银 城 中路 168 号上海银行 大 厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：钟伟镇
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：95521
网址：www.gtja.com
5 ）国金证券股份有 限公 司
注册地址： 中国成 都市 青羊区东城根上街 95 号
办公地址：中国成都 市 青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪
电话：028-86690070
传真：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
6 ）华泰证券股份有 限公 司
注册地址：南京市江 东 中路 228 号
办公地址： 南京市建邺 区江东中路 228 号华 泰 证券广场、 深圳市福田 区深南大
道4011 号港中旅大 厦 18 楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 客服电话：95597 或400-8895-597
网址：http://www.htsc.com.cn
7 ）申万宏源证券有 限公 司
注册地址：上海市徐 汇 区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐 汇 区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523
网址： www.swhysc.com
8 ）信达证券股份有 限公 司
注册地址：北京市西 城 区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西 城 区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
9 ）中国银河证券股 份有 限公司
注册地址：北京市西 城 区金融大街 35 号国 际企 业大厦 C 座
办公地址：北京市西 城 区金融大街 35 号国 际企 业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
传真：010-83574807
客服热线：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
10 ）国联证券股份有 限 公司 注册地址：无锡市金 融 一街 8 号
法定代表人：姚志勇
联系人：祁昊
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
11 ）广州证券股份有 限 公司
注册地址： 广州市 天 河 区珠江西路5 号广州 国 际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址： 广州市 天河 区珠江西路 5 号广州 国 际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人： 邱三 发
客服电话：95396
联系人： 梁微
电话：020-88836999-5418
传真：020-88836984
网址：www.gzs.com.cn
12 ）一路财富( 北京) 信 息科技股份有限公司
注册地址：北京市西 城 区阜成门外大街 2 号1 幢A2208 室
法定代表人：吴雪秀
联系人：徐越
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客服电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
13 ）上海天天基金销 售 有限公司
注册地址:上海市徐 汇区 龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址: 上海市宛 平 南路 88 号26 楼
法定代表人: 陶涛
客服电话: 400-181-8188
联系人: 王超 电话：021-54509988
传真：021-54509981
网址: www.1234567.com.cn
14 ） 上海陆金所资 产管 理有限公司
注册地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：郭坚
客服电话：400-821-9031
联系人：程晨
电话：021-20662010
网址：www.lufunds.com
15 ） 上海联泰资产 管理 有限公司
注册地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层310 室
办公地址：上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
客服电话：400-046-6788
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
16 ）尚智逢源（北京 ） 基金销售有限公司
注册地址: 北京市门 头 沟区石龙经济开发区 永 安路 20 号3 号楼B1-6525 室
办公地址: 上海市卢 湾 区鲁班路 166 号 3 楼
法定代表人: 刘磊
客服电话: 400-628-1176
联系人: 刘蕾
电话：15618301166
传真：021-6302-7025
网址: www.hongdianfund.com
17 ）上海长量基金销 售 投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦 东 新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系 人：苗明
电话：021-20691923
传真：021-58787698
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
18 ）上海万得基金销 售 有限公司
注册地址: 中国（上 海 ）自由贸易试验区福 山 路 33 号11 楼B 座
办公地址: 中国（上 海 ）自由贸易试验区福 山 路 33 号8 楼
法定代表人: 王廷富
客服电话: 400-821-0203
联系人: 徐亚丹
电话：13818306630
传真：021-50710161
19 ）上海汇付金融服 务 有限公司
注册地址：上海市中 山 南路 100 号金外滩国 际 广场 19 楼
办公地址：上海市徐 汇 区宜山路 700 号普天信 息产业园 2 期 C5 栋汇付 天下总
部大楼2 楼
法定代表人：金佶
客服电话：400-820-2819
联系人：陈云卉
电话：18616024775
传真：021-33323837
网址：http://tty.chinapnr.com
20 ）上海华夏财富投 资 管理有限公司
注册地址：上海市虹 口 区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址： 上海市
虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066214
邮编：100032
21 ）上海好买基金销 售 有限公司
注册地址: 上海市虹 口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
办公地址: 上海市浦 东 南路 1118 号鄂尔多 斯国 际大厦 903 ～906 室
法定代表人: 杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
联系电话：021-36696312
网址：www.ehowbuy.com
22 ） 上海利得基金 销售 有限公司
注册地址：上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东 新 区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客服电话：400-921-7755
联系人：曹怡晨
电话：13661833056
传真：021-50583633
网址：www.leadbank.com.cn
23 ） 上海凯石财富 基金 销售有限公司
注册地址：上海市黄 浦 区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄 浦 区延安东路 1 号凯石 大 厦 4 楼
法定代表人：陈继武
客服电话：4000-178-000
联系人：王哲宇
电话：021-63333319
网址：www.vstonewealth.com
24 ）上海基煜基金销 售 有限公司 注册地址： 上海市崇明 县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市浦 东 新区银城中路 488 号 的 太平金融大厦1503-1504 室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
联系人：俞申莉
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址：www.jiyufund.com.cn
25 ）深圳富济财富管 理 有限公司
注册地址：深圳市福 田 区福田街道金田路中 洲 大厦 35 层
办公地址：深圳市福 田 区福田街道金田路中 洲 大厦 35 层
法定代表人：刘鹏宇
客服电话：0755-83999907
联系人： 马力佳
电话：0755-83999907
传真：0755-83999926
网址：www.jinqianwo.cn
26 ）浙江同花顺基金 销 售有限公司
注册地址：浙江省杭 州 市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭 州 市余杭区五常街道同 顺 街 18 号同花顺大楼4 层
法定代表人：凌顺平
客服电话：400-8773-772
联系人：董一锋
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
公司网址：www.5ifund.com
27）浙江金观诚财 富管 理有限公司
注册地址：杭州市拱 墅 区登云路 45 号锦昌 大 厦 1 幢10 楼 1001 室
办公地址：杭州市拱 墅 区登云路 45 号锦昌 大 厦 1 幢10 楼 1001 室 法定代表人：徐黎云
客服电话：400-068-0058
联系人：孙成岩
电话：0571-88337717
网址：www.jincheng-fund.com
28 ）奕丰金融服务（ 深 圳）有限公司
注册地址: 深圳市前 海 深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 （入 住深圳 市前海
商务秘书有限公司）
办公地址:深圳市南 山区 海德三道航天科技广 场A 座17 楼 1704 室
法定代表人: TAN YIK KUAN
客服电话: 400-684-0500
联系人: 叶健
电话：0755-89460507
传真：0755-21674453
网址: www.ifastps.com.cn
29 ）珠海盈米财富管 理 有限公司
注册地址：珠海市横 琴 新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市 海珠 区琶洲大道东 1 号保 利 国际广场南塔 12 楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：邱湘湘
电话：15692407121
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
30 ）中经北证( 北京) 资 产管理有限公司
注册地址：北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址：北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人：徐福星
客服电话：400-600-0030
网址：http://www.bzfunds.com/ 31 ） 泰诚财富基金 销售(大连)有限公司
注册地址：辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园3 号
办公地址：辽宁省大 连 市沙河口区 星海中龙 园3 号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：姜奕竹
电话：15840969093
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
32 ） 深圳众禄金融 控股 股份有限公司
注册地址：深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗 湖 区梨园路 8 号HALO 广场 4 楼
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
网址：www.zlfund.cn
33 ）深圳市新兰德证 券 投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福 田 区华强北路赛格科技 园4 栋10 层1006
办公地址：北京市西 城 区金融大街 35 号 国 际 企业大厦C 座9 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：文雯
电话：010-83363101
网址：http://8.jrj.com.cn/
34 ）宜信普泽投资顾 问 （北京）有限公司
注册地址：北京市朝 阳 区建国路 88 号9 号楼 15 层1809
办公地址：北京市朝 阳 区建国路 88 号SOHO 现 代城C 座18 层 1809
法定代表人：戎兵
客服电话：400-6099-200 联系人：张得仙
电话：010-52413390
传真：010-85894285
网址： www.yixinfund.com
35 ）天津万家财富资 产 管理有限公司
注 册 地 址 ： 天 津 自 贸 区 （ 中 心 商 务 区 ） 迎 宾 大 道 1988 号 滨 海 浙 商 大 厦 公 寓
2-2413 室
办公地址： 北京市 西城 区丰盛胡同 28 号太 平洋 保险大厦 A 座5 层
法定代表人：李修辞
联系人：禇琦
电话：010-59013828
传真：010-59013703
邮编：100032
36 ）北京增财基金销 售 有限公司
注册地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层1208 号
办公地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层1208 号
法定代表人：罗细安
客服电话：400-001-8811
联系人：钟苓玉
电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
网址：www.zcvc.com.cn
37 ）北京虹点基金销 售 有限公司
注册地址： 北京市 朝阳 区西大望路 1 号 1 号楼1603
办公地址： 北京市 朝阳 区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼 二 层
法定代表人：董浩
客服电话：400-068-1176
联系人：陈铭洲
电话：18513699505
网址：www.jimufund.com 38 ） 海银基金销售 有限 公司
注册地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区银 城 中路 8 号402 室
办公地址：上海市浦 东 新区银城中路 8 号 4 楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
39 ）北京汇成基金销 售 有限公司
注册地址：北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层1108
办公地址：北京市海 淀 区中关村大街 11 号 11 层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
联系人：丁向坤
电话：18001102931
网址：www.fundzone.cn
40 ） 北京钱景基金 销售 有限公司
注册地址：北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海 淀 区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 大厦1008
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
电话：010-57418813
网址：www.qianjing.com
41 ）北京肯特瑞财富 投 资管理有限公司
注册地址: 北京市海 淀 区海淀东三街 2 号 4 层401-15
办公地址: 北京市海 淀 区海淀东三街 2 号 4 层401-15
法定代表人: 陈超
客服电话: 95118
联系人: 赵德赛 电话：18600280556
传真：010-89188000
网址: fund.jd.com
42 ）北京新浪仓石基 金 销售有限公司
注册地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中 关村软 件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地块
新浪总部科研楼5 层518 室
办公地址: 北京 市海淀 区东北旺西路中 关村软 件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地块
新浪总部科研楼5 层518 室
法定代表人: 李昭琛
客服电话: 010-62675369
联系人: 吴翠
电话：010-62675369
传真：8610-62675979
网址: www.xincai.com
43 ）和讯信息科技有 限 公司
注册地址：北京市朝 外 大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市黄 浦 区龙华东路 647 号电 科 滨江中心 16 楼
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
联系电话：021-20835785
传真号码：021-20835879
客服热线：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
44 ） 诺亚正行（上 海） 基金销售投资顾问有 限 公司
注册地址：上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨 浦 区长阳路 1687 号 2 号楼
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：15801816961
传真：021-38509777
网址：www.noah-fund.com
45 ）南京苏宁基金销 售 有限公司
注册地址：南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄 武 区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
联系人：王锋
电话：025-66996699-887226
网址：www.snjijin.com
46 ）上海大智慧财富 管 理有限公司
注册地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼1102 、1103
办公地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区杨 高 南路 428 号 1 号楼1102 、1103
法定代表人：申健
客服电话：021-20219931
联系人： 施燕华
电话：021-20219988
传真：021-20219988
网址：www.gw.com.cn
47 ）北京电盈基金销 售 有限公司
注册地址: 北京市朝 阳 区呼家楼（京广中心 ）1 号楼36 层3603 室
办公地址: 北京市东 城 区朝阳门北大街 8 号 富 华大厦F 座 12 层B 室
法定代表人: 程刚
客服电话: 400-100-3391
联系人: 赵立芳
电话：010-56176104
传真：010-56176118
网址: www.dianyingfund.com
48 ）蚂蚁（杭州）基 金 销售有限公司
注册地址：杭州市余 杭 区仓前 街道文一西路1218 号1 幢202 室 办公地址：杭州市西 湖 区黄龙时代广场
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-076-6123
联系人：韩爱彬
电话：18205712248
网址：www.fund123.cn
49 ）济安财富（北京 ） 基金销售有限公司
注册地址：北京市朝 阳 区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层4601 室
办公地址：北京市朝 阳 区东三环中路 7 号北 京 财富中心 A 座46 层
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
联系人：李海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
网址：www.jianfortune.com
50 ）北京恒天明泽基 金 销售有限公司
注册地址：北京市经 济 技术开发区宏达北路10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝 阳 区东三环中路 20 号 乐成 中心 A 座23 层
法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
联系人：张鼎
电话：010-53509644
传真：010-58845306
公司网址：www.chtfund.com
51 ）中泰证券股份有 限 公司
注册地址：济南市经 七 路 86 号
办公地址：济南市经 七 路 86 号
法定代表人：李 玮
客服电话：95538
联系人：许曼华 联系电话：021-20315290
传真：021-20315137
网址：www.qlzq.com.cn
52 ）平安证券股份有 限 公司
注册地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
办公地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：周一涵
电话：021-38637436
传真：021-58991896
客服电话：95511-8
公司网址：http://stock.pingan.com/
53 ）天风证券股份有 限 公司
注册地址： 湖北省 武汉 市东湖新技术开发区 关 东园路 2 号高科大厦4 楼
办公地址： 湖北省 武汉 市武昌区中南路 99 号保 利广场A 座37 楼
法定代表人：余磊
联系人：杨晨
电话：027-87107535
传真：027-87618863
邮编：430000
54 ）东莞证券股份有 限 公司
注册地址：东莞市莞 城 区可园南路一号
办公地址：广东省东 莞 市莞城区可园南路一 号 金源中心 22 楼
法定代表人：张运勇
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
邮编：523000
3 、场内销售机构
（1）中信证券股份 有限 公司
注册地址：广东省深 圳 市福田区中心三路 8 号 卓越时代广场（二期 ） 北座 办公地址：北京市朝 阳 区亮马桥路 48 号中 信证 券大厦
法定代表人：王东明
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（2）中信证券( 山东)有 限公司
注册地址：青岛市崂 山 区深圳路 222 号青岛 国 际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址：青岛市崂 山 区深圳路 222 号青岛 国 际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：95548
联系人：孙秋月
电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（3）兴业证券股份 有限 公司
注册地址:福州市湖 东路 268 号
办公地址:福州市湖 东路 268 号
法定代表人: 兰荣
客服电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
（4）光大证券股份 有限 公司
注册地址：上海市静 安 区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：95525
网址：http://www.ebscn.com/
（5）国金证券股份 有限 公司
注册地址： 中国成 都市 青羊区东城根上街 95 号
办公地址：中国成都 市 青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪
电话：028-86690070
传真：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（6）申万宏源西部 证券 有限公司
注册地址：新疆 乌鲁木 齐市高新区（新 市区） 北京南路 358 号大成国 际大厦
20 楼2005 室
法定代表人：韩志谦
客服电话：95582
网址：http://www.west95582.com/
（7）申万宏源证券 有限 公司
注册地址：上海市徐 汇 区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐 汇 区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523
网址： www.swhysc.com
（8）德邦证券股份 有限 公司
注册地址：普陀区曹 杨 路 510 号南半幢9 楼
办公地址：上海市浦 东 新区福山路 500 号城 建 国际中心 26 楼
法定代表人：姚文平
联系人：刘熠
电话：021-68761616
传真：021-68767032
客服电话：400-888-8128
公司网址：www.tebon.com.cn （9）第一创业证券 股份 有限公司
注册地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投 行 大厦 20 楼
办公地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投 行 大厦 18 楼
法定代表人：刘学民
联系人： 吴军
电话：0755-23838751
传真：0755-23838751
客服电话：95358
网址： www.firstcapital.com.cn
（10）国泰君安证券 股 份有限公司
注册地址：上海市浦 东 新区商城路 618 号
办公地址：上海市银 城 中路 168 号上海银行 大 厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：钟伟镇
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：95521
网址：www.gtja.com
（11）中国银河证券 股 份有限公司
注册地址：北京市西 城 区金融大街 35 号国 际企 业大厦 C 座
办公地址：北京市西 城 区金融大街 35 号国 际企 业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：邓颜
联系电话：010-66568292
传真：010-66568990
客服热线：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（12）中泰证券股份 有 限公司
注册地址：济南市经 七 路 86 号
办公地址：济南市经 七 路 86 号 法定代表人：李玮
客服电话：95538
联系人：许曼华
联系电话：021-20315290
传真：021-20315137
网址：www.qlzq.com.cn
（13）平安证券股份 有 限公司
注册地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
办公地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：周一涵
电话：021-38637436
传真：021-58991896
客服电话：95511-8
公司网址：http://stock.pingan.com/
4 、基金管理人可 根据有 关法律法规的要求 ，增 加或调整本基金销 售机 构，并
及时公告。
（ 二）登记机构
1 、名称：德邦基金 管理 有限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人：姚文平
联系电话：021-26010999
联系人：吴培金
2 、名称：中国证券 登记 结算有限责任公司
住所：北京市西城区 太 平桥大街 17 号
办公地址：北京市西 城 区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：010-50938782
传真：010-50938907 联系人：赵亦清
（ 三）出具法律意见 书 的律师事务所
名称：上海市通力律 师 事务所
住所：上海市银城中 路68 号19 楼
办公地址：上海市银 城 中路 68 号19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 丁媛
经办律师：黎明、丁 媛
（ 四）审计基金财产 的 会计师事务所
名称：安永华明会计 师 事务所（特殊普通合 伙 ）
法定代表人：葛明
住所：中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层
办公地址：中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层
邮政编码：100738
公司电话：010-58153000
公司传真：010-85188298
签章会计师：陈露、 蔺 育化
业务联系人：蔺育化
四、 基金的名 称
德邦现金宝交易型货 币 市场基金
五、 基金的类 型
本基金类型：契约型 开 放式 、货币市场基金
六、 基金的投 资目标
在严格控制基金资产 风 险、 保持基金资产高流 动性的前提下， 力争实 现超越业
绩比较基准的投资回 报 。
七、 基金的投 资范围
本基金投资于法律法 规 及监管机构允许投资 的 金融工具， 包括现金， 期 限在一
年以内 （含一年 ） 的银 行存款、 债券回购 、 中 央银行票据、 同业 存单 ， 剩余期限在
397 天以内 （含397 天 ） 的债券、 非金融企业 债务融资工具、 资产支 持证券， 以及
中国证监会、中国人 民 银行认可的其他具有 良 好流动性的货币市场 工 具。
对于法律法规或监管 机 构以后允许货币市场 基 金投资的其他品种， 在 不改变基
金投资目标、投资策 略 ，不改变基金风险收 益 特征的条件下，履行 适 当手续后，本
基金可参与其他货币 市 场工具的投资。具体 投 资比例限制按照相关 法 律法规和监管
规定执行。
八、 基金的投 资策略
本基金在保持组合高 度 流动性的前提下， 在对 国内外宏观经济运行、 金融市场
运行、 资金流动 格局、 货币市场收益率曲线 形 态等各方面的分析的 基 础上， 科学预
计未来利率走势， 择优 筛选并优化配置投资 范 围内的各种金融工具， 进行积极的投
资组合管理。
1 、短期利率水平预 期策 略
通过对国内外宏观经 济 趋势、 国家货币政 策导向 和短期资金供求情况 的 深入分
析， 对短期利率 走势形 成合理预期， 并 据此调 整基金货币资产的配 置 策略。 当预期
短期利率呈下降趋势 时 ， 侧重配置期限 稍长的 短期金融工具； 反之， 则侧重配置期
限较短的金融工具。
2 、收益率曲线分析 策略
收益曲线策略即在不 同 期限投资品种之间进 行 的配置， 通过考察 收益率 曲线的
动态变化及预期变化 ， 寻 求在一段时期内获取 因 收益率曲线形状变化 而 导致的债券
价格变化所产生的超 额 收益。 货币市场收 益率曲 线的形状反映当时短 期 利率水平之
间的关系，反映市场 对 较短期限经济状况的 判 断及对未来短期经济 走 势的预期。
3 、组合剩余期限策 略、 期限配置策略
结合宏观经济和利率 预 期分析， 在合理运用量 化模型的基础上， 动态 确定并控
制投资组合的平均剩 余 期限， 以满足可 能的、 突发的现金需求 ， 同时 保持组合的稳
定收益；特别在债券 投 资中，根 据收益率曲 线 的情况，投资一定剩 余 期限的品种 ，稳定收益，锁定风险 ， 满足组合目标期限。
4 、类别品种配置策 略
在保持组合资产相 对稳 定的条件下，根据 各类 短期金融工具（国 债、 金融债、
央行票据、 回 购等） 的 市场规模、 收 益性和流 动性， 决定各 类资产的 配置比例； 再
通过评估各类资产的 流 动性和收益性利差 ， 确定 不同期限类别资产的 具 体资产配置
比例。
5 、流动性管理策略
本基金将在动态测算 基 金投资者净赎回资金 需 求、 季节性资金流 动等因 素的前
提下， 对基金资 产进行 合理配置， 通过 实时追 踪基金资产的现金库 存 、 资产变现能
力等因素，合理配置 和 动态调 整组合现金流 ， 在保持基金财产高流 动 性的前提下 ，
确保基金的稳定收益， 结合持续性投资的方 法 ， 将各类属资产的到期 日进行均衡等
量配置，以确保基金 资 产的整体变现能力。
6 、资产支持证券投 资策 略
本基金将本着谨慎性 原 则投资资产支持证券 ， 按 照资产支持证券定价 模 型对资
产支持证券进行定价 ， 通过持续的信用评级 分 析和跟踪、 量化 模型评 估、 投资限额
控制等方法对资产支 持 证券投资进行有效的 风 险评估和控制， 并 在此基 础上提高组
合收益。 基金管 理人将 综合运用久期管理 、 个 券选择、 信用产 品交易 策略等各种策
略，精选品种，为基 金 份额持有人获取长期 稳 定收 益。
7 、套利策略
不同交易市场或不同 交 易品种受参与群体、 交 易模式、环境冲击、 流 动性等
因素差异化影响而出 现 定价差异， 从而产生套 利机会。 本基金在充分 论证这种
套利机会可行性的基 础 上，适度进行跨市场 或 跨品种套利操作，提 高 资产收益率 。
如跨银行间和交易所 的 跨市场套利， 期限 收益结 构偏移中的不同期限 品 种的互换操
作（跨期限套利） 。
8 、回购策略
当预期市场利率下跌 或 者利率走势平稳时 ， 通过 将剩余期限相对较长 的 短期债
券进行回购质押 ， 融资 后再购买短期债券 。 在 融资成本低于短期债 券 收益率时， 该
投资策略的运用可实 现 正收益。
九、 基金的业 绩比较基准 本基金业绩比较基准 ： 七天通知存款利率（ 税 后）
通知存款是一种不约 定 存期， 支取时需提前通 知银行， 约定支取日期 和金额方
能支取的存款， 具有存 期灵活、 存取方 便的特 征， 同时可获得 高于活 期存款利息的
收益。 本基金为 货币市 场基金， 具有低 风险、 高流动性的特征 。 根据 基金的投资标
的、 投资目标及 流动性 特征， 本基金选 取同期 七天通知存款利率 （税 后） 作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发 生 变化， 或者有其他代表 性更强、 更科学客观的 业绩比较
基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金 托 管人协商一致后， 本基 金可以 在报中
国证监会备案后变更 业 绩比较基准并及时公 告 ，而无需召 开 基 金 份额持 有 人 大 会 。
十、 基金的风 险收益特征
本基金为货币市场基 金 ， 是证券投资基金中的 低风险品种。 本基金的 预期风险
和预期收益低于股票 型 基金、混合型基金、 债 券型基金。
十一 、基金投 资组合报告
本基金管理人的董事 会 及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误 导性陈
述或重大遗漏，并对 其 内容的真实性、准确 性 和完整性承担个别及 连 带责任。
基金托管人国泰君安 证 券股份有限公司根据 本 基金合同规定， 复 核了本 报告中
的财务指标、 净 值表现 和投资组合报告等内 容 ， 保证复核内容 不存在 虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗 漏 。
本投资组合报告所载 数 据截止至 2017 年 9 月 30 日。
1 、报告期末基金资 产组 合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1
固定收益投资
- -
其中：债券 - -
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
10,000,000.00
23.7300
其中： 买断式 回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
32,058,335.64 76.0800 4 其他资产 81,526.17 0.1900
5 合计 42,139,861.81 100.0000
2 、报告期债券回购 融资 情况
无。
债券正回购的资金余 额 超过基金资产净值的20% 的说明
本报告期内，本基金 债 券正回购的资金余额 未 超过资产净值的 20% 。
3 、基金投资组合平 均剩 余期限
（1）投资组合平均 剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平 均 剩余期限 45
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最
高值
50
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最
低值
3
报告期内投资组合平 均 剩余期限超过 120 天 情 况说明
本报告期内，本基金 投 资组合平均剩余期限 未 发生超过 120 天的情 况 。
（2）报告期末投资 组合 平均剩余期限分布比 例
序号 平均剩余期限
各 期 限 资 产 占 基 金 资 产
净值的比例（%）
各 期 限 负 债 占 基 金 资 产
净值的比例（%）
1 30 天以内 75.9100
31.5500
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 18.9300 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 18.9300 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 18.9300 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 （含） - -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 132.7100 31.5500
4 、报告期内投资组 合平 均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内，本基金 投 资组合平均剩余存续 期 未发生超过 240 天的 情 况。 5 、报告期末按债券 品种 分类的债券投资组合
本基金本报告期末未 持 有债券。
6 、报告期末按摊余 成本 占基金资产净值比例 大 小排序的前十名债券 投 资明细
本基金本报告期末未 持 有债券。
7 、“ 影子定价” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金资产 净值的偏离
报告 期内负偏 离度的绝对值 达到 0.25% 情况说明
本基金本报告期内无 负 偏离度的绝对值达到0.25% 的情况。
报告 期内正偏 离度的绝对值 达到 0.5% 情 况说明
本基金本报告期内无 正 偏离度的绝对值达到0.5% 的情况。
8 、报告期末按公 允价值 占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资 产支 持证券
投资明细
本基金本报告期末未 持 有资产支持证券。
9 、投资组合报告附 注
（1） 本基金估值 采用 “ 摊余成本法” ， 即 估值对 象以买入成本列示 ， 按 照票面
利率或协议利率并考 虑 其买入时的溢价与折 价 ， 在剩余存续期内平均 摊销， 每日计
提损益。
（2）报告期内， 本基金 投资的前十名证券 的发 行主体没有被监管 部门 立案调
查，或在报告编制日 前 一年内受到公开谴责 、 处罚的情形。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 52,975.61
4 应收申购款 6,200.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 22,350.56
7 其他 -
8 合计 81,526.17
（4）投资组合报告 附注 的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入 的 原因， 投资组 合报告中市 值占总资产或净资产 比 例的分
项之和与合计可能存 在 尾差。
十二 、基金的 业绩 本基金管理人依照恪 守 职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用 基 金资产，
但不保证基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。
投资有风险，投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。
1 、本基金合同生效 日 为 2016 年 11 月 28 日 ，基金合同生效以来 （ 截至 2017
年 9 月 30 日）历 史各时 间段基金份额净值增 长 率及其与同期业绩比 较 基准收益率
的比较：
德邦现金宝 A
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ② －④
2016 年11
月 28 日
-2016 年
12 月 31
日
0.2151% 0.0036% 0.1258% 0.0000% 0.0893% 0.0036%
2016 年11
月 28 日
-2017 年
06 月 30
日
1.2225% 0.0023% 0.7952% 0.0000% 0.4273% 0.0023%
2017 年01
月 01 日
-2017 年
06 月 30
日
1.0052% 0.0020% 0.6695% 0.0000% 0.3357% 0.0020%
2017 年07
月 01 日
-2017 年
09 月 30
日
0.4469% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.1066% 0.0013%
注：本基金的业绩比 较 基准为七天通知存款 利 率( 税后)
德邦现金宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ② －④
2016 年
11 月 28
日 -2016
年 12 月
31 日
0.2384% 0.0035% 0.1258% 0.0000% 0.1126% 0.0035%
2016 年 1.3691% 0.0023% 0.7952% 0.0000% 0.5739% 0.0023% 11 月 28
日 -2017
年 06 月
30 日
2017 年
01 月 01
日 -2017
年6 月30
日
1.1280% 0.0020% 0.6695% 0.0000% 0.4585% 0.0020%
2017 年
07 月 01
日 -2017
年 09 月
30 日
0.5082% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.1679% 0.0013%
注：本基金的业绩比 较 基准为七天通知存款 利 率( 税后)
德邦货币
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ② －④
2016 年
11 月 28
日 -2016
年 12 月
31 日
0.2059% 0.0038% 0.1258% 0.0000% 0.0801% 0.0038%
2016 年
11 月 28
日 -2017
年 06 月
30 日
1.0258% 0.0024% 0.7952% 0.0000% 0.2306% 0.0024%
2017 年
01 月 01
日 -2017
年 06 月
30 日
0.8181% 0.0020% 0.6695% 0.0000% 0.1486% 0.0020%
2017 年
07 月 01
日 -2017
年 09 月
30 日
0.3017% 0.0012% 0.3403% 0.0000%
-0.0386
%
0.0012%
注：本基金的业绩比 较 基准为七天通知存款 利 率( 税后)
2、 自基金合 同生效 以来基金累计净值增 长 率变动及其与同期业 绩 比较基准收
益率变动的比较
注： 本基金的基金合同 生效日为 2016 年 11 月28 日， 基金合同生效日 至 2017
年 9 月 30 日，本基金运作时间未满 1 年。本基 金的建仓期为 6 个月， 建仓期结束
时各项资产配置比例 符 合本基金基金合同规 定 。图示日期为 2016 年 11 月 28 日至
2017 年 09 月 30 日。
十三 、基金费 用与税收
（ 一）基金费用的种 类
1 、基金管理人的管 理费 ；
2 、基金托管人的托 管费 ；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用；
5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费、仲裁费和 诉 讼费；
6 、基金份额持有人 大会 费用；
7 、基金的证券交易 费用 ； 8 、基金上市费及年 费；
9 、基金的银行汇划 费用 ；
10 、基金的开户费用 和 账户维护费用；
11 、 按照国家有关规 定 和 《基金合同 》 约定 ， 可以在基金财产中列 支 的其他费
用。
（ 二）基金费用计提 方 法、计提标准和支付 方 式
1 、基金管理人的管 理费
本基金的管理费按前 一 日基金资产净值的 0.28% 年费率计提。 管 理费的 计算方
法如下：
H ＝E ×0.28% ÷当年 天 数
H 为每日应计提的基金 管理费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金管理费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金管理 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等，支 付 日期顺延。
2 、基金托管人的托 管费
本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.06% 的年费率计提。 托管费 的计算
方法如下：
H ＝E ×0.06% ÷当年 天 数
H 为每日应计提的基金 托管费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金托管费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金托管 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金托管人。若遇法定 节 假日、公休日等，支 付 日期顺延。
3.基金销售服务费
基金销售服务费用于 支 付销售机构佣金以及 本 基金的市场推广、 销售、 服务等
活动。本基金 A 类基金份额的销售服务费年 费 率为 0.25% ；本基金 B 类基金份额
的销售服务费年费率 为 0.01% ； 本基金 E 类基金 份额的销售 服务费年 费 率为 0.25% 。
对于由 B 类降级为 A 类的基金份额，年销售 服 务费率应自其降级后 的 下一工作日
起适用 A 类基金份额的 费率。对于由 A 类升级 为 B 类的基金份额， 年 基金销售服务费率应自其升级后 的 下一工作日起享受 B 类 基金份额的费率。 E 类基 金份额不适
用基金份额升降级规 则 。各类基金份额的销 售 服务费计提的计算方 法 如下：
H ＝E ×年销售服务 费率 ÷当年天数
H 为每日某类基金份额 应计提的基金销售服 务 费
E 为前一日该类 基金份 额的基金资产净值
基金销售服务费每日 计 提， 逐日累计至 每月月 末， 按月支付 。 由基金 管理人向
基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5
个工作日内从基金财 产 中一次性支付给登记 机 构或基金管理人， 并由登 记机构支付
或基金管理人代付给 各 销售机构。 若遇法定节 假日、 休息日或不可抗 力致使无法按
时支付的，支付日期 顺 延至最近可支付日支 付 。
上述 “一 、 基金费用的 种类” 中第 4－11 项 费 用， 根据有关法 规及相 应协议规
定，按费用实际支出 金 额列入当期费用，由 基 金托管人从基金财产 中 支付。
（ 三）不列入基金费 用 的项目
下列费用不列入基金 费 用：
1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务导致的费 用支 出或基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ；
3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用；
4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目。
（ 四）费用调整
基金管理人和基金托 管 人协商一致后， 可根据 基金发展情况， 并根据 法律法规
规定和基金合同约定 调 整基金管理费率、 基金 托管费率、 基金销售服 务费率等相关
费率。
调高基金管理费率、 基 金托管费率或基金销 售 服务费率等费率， 须召 开基金份
额持有人大会审议； 调 低基金销售服务费率 无 须召开基金份额持有 人 大会。
基金管理人必须最迟 于 新的费率实施日前按 照 《信息披露办法》 的规定 在指定
媒介上公告。
（ 五）基金税收
本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体， 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行。
十四 、对招募 说明书更新部 分的说明
本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、
《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法
律法规的要求， 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情
况，对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下：
1 、在“重要提示 ”部分 ：明确了更新招募 说明 书内容的截止日期 及有 关财务
数据的截止日期。
2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。
3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的相关信息。
4 、 更新了 “第五部分 相关服务机构” 中 场内 销售机构和场外销售 机 构 名单及
相关信息 。
5 、更新 了“ 第十一 部分 基金的投资”中最 近一 期 （截至 2017 年 9 月 30 日）
投资组合报告内容。
6 、 更新 了 “第十 二部分 基金的业绩” ， 说明了 2016 年 11 月 28 日-2016 年 12
月 31 日、2016 年 11 月 28 日-2017 年 06 月 30 日、2017 年 01 月 01 日-2017 年 06
月 30 日、2017 年 07 月 01 日-2017 年 09 月 30 日 的基金业绩。
7 、更新 了“ 第二十 三部分 对基金 份额持 有人的服 务 ” 中 关于资料 寄送服 务 的
相关内容。
8 、更新了“第二十 四部分 其他应披露事项” ， 列示了自 2017 年 5 月 28 日至
2017 年 11 月 27 日涉及 公司及本基金的信息 披 露事项。
德邦基金管理有限公司
二○一八 年一月九日
