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诺安灵活配置混合型证券投资基金 
招募说明书（更新） 
2017 年第 2 期 
 
 
 
 
 
 
 



基 金管理人： 诺安基金 管理有限公司 
基金托 管人：中国工商银 行股份有限公司 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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重要提 示 
（一）诺安灵 活配置混 合型证券投资 基金( 以 下简称 “ 本基金 ”) 经 中 国证券监
督管理委员会 2008 年 3 月 14 日证监许可 【2008】376 号文核准公开募集， 本基
金的基金合同于 2008 年 5 月 20 日正式生效。 
（二） 基金管理人保证本 《招募说明书》 的内容真实、 准确、 完整。 本 《招
募说明书》 经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明 其
对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。 
（三） 投资 有风险 ，投 资人申 购本 基金时 应认 真阅读 本招 募说明 书 、 《基金
合同》 、 基金管理人网站公示的 《风险说明书》 、 基金产品风险等级划分方法及说
明 等， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资人自身的风险承受
能力， 并对于认购 （或 申购） 基金的意愿、 时 机、 数量等投资行为作出独立决策。
基金管理人提醒投资者 “ 买者自负 ” 原则, 在投 资者作出投资决策后，须承担基金
投资中出现的各类风险， 包括： 本基金特有风险、 债券市场风险、 开放式基金共
同风险等 。 
（四） 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
（五） 基金管理人根据投资者适当性管理办法， 对投资者进行分类。 投资者
应当如实提供个人信息及证明材料， 并对所提供的信息和证明材料的真实性、 准
确性、 完整性负责。 投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、 可能影响
投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新。 
招募说明书( 更新) 已 经基 金 托 管 人 复 核 。 招 募说 明书( 更新) 所 载 内 容截 止 日
为 2017 年 11 月 20 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日( 财
务数据未经审计) 。 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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目


 录 
第 一部 分


绪 言 ......................................................................................................... 3 
第 二部 分


释义 ........................................................................................................... 4 
第 三部 分


基 金管 理人 ............................................................................................... 9 
第 四部 分


基 金托 管人 ............................................................................................. 24 
第 五部 分


相 关服 务机构 ......................................................................................... 31 
第 六部 分


基 金份 额的申 购与 赎回 ......................................................................... 75 
第 七部 分


基 金的 投资 ............................................................................................. 86 
第 八部 分


基 金的 业绩 ............................................................................................. 95 
第 九部 分


基 金的 财产 ............................................................................................. 97 
第 十部 分


基 金资 产的估 值 ..................................................................................... 99 
第 十一 部分


基金 的收益 与分 配 ........................................................................... 104 
第 十二 部分


基金 的费用 与税 收 ........................................................................... 106 
第 十三 部分


基金 的会计 与审 计 ........................................................................... 110 
第 十四 部分


基金 的信息 披露 ............................................................................... 111 
第 十五 部分


风险 揭示 ........................................................................................... 116 
第 十六 部分


基金 的终止 与清 算 ........................................................................... 118 
第 十七 部分


基金 合同内 容摘 要 ........................................................................... 120 
第 十八 部分


基金 托管协 议摘 要 ........................................................................... 137 
第 十九 部分


对基 金份额 持有 人的服 务 ............................................................... 154 
第 二十 部分


其他 应披露 事项 ............................................................................... 157 
第 二十 一部分


招 募说明 书存 放及查 阅方 式 ....................................................... 160 
第 二十 二部分


备 查文件 ....................................................................................... 161 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
3 
第一部分


绪 言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 等有关法律、 法规及 《诺安 灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》 （以
下简称 “ 基金合同” ）编 写。 
本招募说明书的内容涵 盖诺安灵活配置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本
基金 ” ）的 投资 目标 、投 资 理念 、投 资 策略 、风 险 以及 认购 、 申购 和赎 回 的程 序
及费率等与投资本基金 有关的所有相关事项, 投资者在做出投资决策 前应仔细阅
读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的 基金合同编写， 并经中国证监会核准。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同当事人， 其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《中华人民共和国证券投资基金
法》 、 基金合 同及 其他 有关规 定享有 权利 、承 担义务 。基金 投资 人欲 了解基 金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第二部分


释义 
在 《诺安灵活配置 混合型证券投资基金招募说明书》 中， 除非文意另有所指，
下列词语具有如下含义： 
基金或本基金 指依据 《基金合同》 拟募集的诺安灵活配置 混合型
证券投资基金 
招募说明书














 指 《 诺 安 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明
书 》 ， 即 用 于 公 开 披 露 基 金 管 理 人 及 托 管 人 、 相 关
服务机构、 基金的募集、 基金合同的生效、 基金份
额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、
基金的业绩、 基金的财产、 基金资产的估值、 基金
收益与分配、 基金的费用与税收、 基金的信息披露、
风险揭示、 基金的终止与清算、 基金合同的内容摘
要、 基金托管协议的内容摘要、 对基金份额持有人
的服务、 其他应披露事项、 招募说明书的存放及查
阅方式、 备查文件等涉及本基金的信息， 供基金投
资 者 选 择 并 决 定 是 否 提 出 基 金 认 购 或 申 购 申 请 的
要约邀请文件，及其定期的更新 
《基金合同》 指《诺安灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》
及对该合同的任何修订和补充 
中国 指中华人民共和国( 仅为 《基金合同》 目的不 包括香
港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、 行政法规、 部
门规章及规范性文件 
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 
《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法 》 
《信息披露办法》 指《证券投资基金信息 披露管理办法》 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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元 指中国法定货币人民币元 
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的 《诺安 灵活配置
混合型证券投资基金托管协议》 及其任何有效修订
和补充 
发售公告 指 《诺安灵活配置 混合型证券投资基金基金份额发
售公告》 
《业务规则》 指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
中国证监会 指中国证券监督管理委员会 
银行监管机构 指 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 或 其 他 经 国 务 院 授
权的机构 
基金管理人 指诺安基金管理有限公司 
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司 
基金份额持有人 指根据 《基金合同》 及相关文件合法取得本基金 基
金份额的投资者； 
基金代销机构 指符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格， 并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议， 代为办理本基金发售、 申购、
赎回和其他基金业务的代理机构 
销售机构 指基金管理人及基金代销机构 
基金销售网点 指 基 金 管 理 人 的 直 销 网 点 及 基 金 代 销 机 构 的 代 销
网点 
注册登记业务 指基金登记、 存管、 清算和交收业务， 具体内容包
括投资者基金账户管理、 基金份额注册登记、 清算
及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额
持有人名册等 
基金注册登记机构 指 诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 或 其 委 托 的 其 他 符 合 条
件的办理基金注册登记业务的机构 
《基金合同》当事人 指受 《基金合同》 约束 ， 根据 《基金合同》 享 受权
利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、 基金诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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托管人和基金份额持有人 
个人投资者 指 符 合 法 律 法 规 规 定 的 条 件 可 以 投 资 开 放 式 证 券
投资基金的自然人 
机构投资者 指 符 合 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基
金 的 在 中 国 合 法 注 册 登 记 并 存 续 或 经 政 府 有 关 部
门批准设立的并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体和其他组织 
合格境外机构投资者 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂
行办法》 及相关法律法规规定的可投资于中国境内
合法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 基 金 管 理
机构、 保险公司、 证券公司以及其他资产管理机构 
投资者 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者
和 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 开 放 式 证 券 投
资基金的其他投资者的总称 
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及 《基金合同》 约定的条件，
基 金 管 理 人 聘 请 法 定 机 构 验 资 并 办 理 完 毕 基 金 备
案手续，获得中国证监会书面确认之日 
募集期 指自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限 
基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 
日/ 天 指公历日 
月 指公历月 
工作日 指 上 海 证 券 交 易 所 和 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易
日 
开放日 指销售机构办理本基金份额申购、 赎回等业务的工
作日 
T 日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 
T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 
认购 指 在 本 基 金 募 集 期 内 投 资 者 购 买 本 基 金 基 金 份 额
的行为 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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发售 指在本基金募集期内， 销售机构向投资者销售本基
金份额的行为 
申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续， 向基
金管理人购买基金份额的行为。 本基金的日常申购
自 《基金合同》 生效后不超过 3 个月的时间开始办
理 
赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续， 向基
金管理人卖出基金份额的行 为。 本基金的日常赎回
自 《基金合同》 生效后不超过 3 个月的时间开始办
理 
巨额赎回 指 在 单 个 开 放 日 ， 本 基 金 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请
（ 赎 回 申 请 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总
数 后 扣 除 申 购 申 请 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份
额总数后的余额） 超过上一日本基金总份额的 10%
时的情形 
基金账户 指 基 金 注 册 登 记 机 构 给 投 资 者 开 立 的 用 于 记 录 投
资 者 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 开 放 式 基 金 份 额 情 况
的账户 
交易账户 指 各 销 售 机 构 为 投 资 者 开 立 的 记 录 投 资 者 通 过 该
销 售 机 构 办 理 基 金 交 易 所 引 起 的 基 金 份 额 的 变 动
及结余情况的账户 
转托管 指 投 资 者 将 其 持 有 的 同 一 基 金 账 户 下 的 基 金 份 额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务 
基金转换 指 投 资 者 向 基 金 管 理 人 提 出 申 请 将 其 所 持 有 的 基
金管理人管理的任一开放式基金 （转出基金） 的全
部 或 部 分 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 任 何
其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请， 约定每期扣
款日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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定 扣 款 日 在 投 资 者 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款
及基金申购申请的一种投资方式 
基金收益 指基金投资所得的股票红利、 股息、 债券利息、 票
据投资收益、 买卖证券差价、 银行存款利息以及其
他收 益 和 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 或 费 用 的 节
约 
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、 银行存款本
息 和 本 基 金 应 收 的 申 购 基 金 款 以 及 其 他 投 资 所 形
成的价值总和 
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资
产净值的过程 
指定媒体 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 和
互联网网站 
不可抗力




















指本合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的
客观事件 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第三部分 基 金管 理 人 
一、 基 金管 理人概 况 
公司名称：诺安基金管理有限公司 
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层 
设立日期：2003 年 12 月 9 日 
法定代表人： 秦维舟 
办公地址：同住所 
电话：0755－83026688 
传真：0755－83026677 
联系人：王嘉 
注册资本：1.5 亿元人民币 
股权结构： 
股东单位 出资额( 万元) 出资比例 
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40％ 
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％ 
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％ 
合





计 15000 100％ 
二、 证 券投 资基金 管理 情况 
截至 2017 年 11 月 20 日，本基金管理人共管理 五十二只开放式基金：诺安
平衡证券投资基金、 诺安货币市场基金、 诺安先锋混合型证券投资基金、 诺安优
化收益债券型证券投资基金、 诺安价值增长混合型证券投资基金、 诺安灵活配置
混合型证券投资基金、 诺安成长混合型证券投资基金、 诺安增利债券型证券投资
基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、
诺安主题精选混合型证券投资基金、 诺安全球黄金证券投资基金、 上证新兴产业
交易型开放式指数证券投资基金、 诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资
基金联接基金、 诺安 行业轮动混合型证券投资基金 、 诺安多策略混合型证券投资诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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基金、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金
（LOF ） 、诺安新动力 灵活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分
级证券投资基金、 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金、 诺安双利债券型发起式证
券投资基金、 诺安研究精选股票型证券投资基金、 诺安纯债定期开放债券型证券
投资基金、 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、 诺安信用债券一年定期开放债券
型证券投资基金、 诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安泰鑫一
年定期开放债券型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资 基
金、 诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、 诺安天天宝货币市场基金、 诺
安理财宝货币市场基金、 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安
聚鑫宝货币市场基金、 诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、 诺安聚利债
券型证券投资基金、 诺安新经济股票型证券投资基金、 诺安低碳经济股票型证券
投资基金、 诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 诺安创新驱
动灵活配置混合型证券投资基金、 诺安先进制造股票型证券投资基金 、 诺安利鑫
保本混合型证券投资基金、 诺安景鑫保本混合型证券投资基金、 诺安益鑫保本混
合型证券投资基金、 诺安安鑫保本混合型证券投资基金、 诺安精选回报灵活配置
混合型证券投资基金 、 诺安和鑫保本混合型证券投资基金 、 诺安积极回报灵活配
置混合型证券投资基金、 诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、 诺安进取
回报灵活配置混合型证券投资基金 、 诺安高端制造股票型证券投资基金及诺安改
革趋势灵活配置混合型证券投资基金 。 
三、 主 要人 员情况 
1. 董事会成员 
秦维舟先生， 董事长， 工商管理硕士。 历任北京中联新技术有限公司总经理 ，
香港昌维发展有限公司总经理 ， 香港先锋投资有限公司总经理 ， 中国新纪元有限
公司副总裁 ，诺安基金管理有限公司副董事长 。 
伊力扎提 ? 艾 合买 提 江先 生 ， 副 董事 长， 历 任吉 通 网 络 通 信 股份 有 限公 司 人
力资源部副总经理， 中化国际石油公司人力资源部总经理、 公司副总经理， 中国
对外贸易信托有限公司副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司总经理。 
赵忆波先生， 董事， 硕士。 历任南方航空公司规划发展部项目经理， 泰信基
金管理有限公司研究员， 翰伦投资咨询公司 （马丁可利基金） 投资经理， 纽银西诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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部基金管理有限公司基金经理，现任 大恒科技副董事长 。 
齐斌先生， 董事， 硕士。 历任中国国贸有限责任公司董事会秘书， 中国中化
集团公司投资部副总经理、 战略规划部副总经理。 现担任中国对 外经济贸易信托
有限公司副总经理。 
李清章先生， 董事， 硕士。 历任天津电视台总编室副主任， 天津广播电视台
宣传管理部副主任。 现任上海钟表有限公司董事长， 上海摩士达钟表进出口有限
公司董事长。 
奥成文先生， 董事， 硕士。 历任中国通用技术 （集团） 控股有限责任公司资
产经营部副经理 ， 中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理 ， 诺安基
金管理有限公司督察长，现任诺安基金管理有限公司总经理。 
汤小青先生， 独立董事， 博士。 历任国家计委财政金融司处长， 中国农业银
行市场开发部副主任， 中国人民银行河南省分行副行长， 中国人民银行合作司副
司长， 中国银监会合作金融监管部副主任， 内蒙古银监局、 山西银监局局长， 中
国银监会监管一部主任，招商银行副行长。 
史其禄先生， 独立董事， 博士。 历任中国工商银行外汇业务管理处处长， 中
国工商银行伦敦代表处首席代表， 中国工商银行新加坡分行总经理， 中国工商银
行个人金融业务部副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。 
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，
全国妇女联合会宣传部负责人， 中国人民银行人事司综合处副处长， 国家外汇管
理局政策法规司副处长， 中国外汇管理杂志社社长兼主编， 国家外 汇管理局国际
收支司巡视员。 
2. 监事会成员 
李京先生，监事，企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理，
中化集团香港立丰实业公司总经理助理， 中化 汇富资产管理公司副总经理， 中化
欧洲资本公司副总经理兼世盈 （厦门） 创业投 资有限公司副总经理， 现任中国对
外经济贸易信托有限公司副总经理。 
赵星明先生， 监事， 金融学硕士。 历任中国人民银行深圳经济特区分行证券
管理处副处长 ， 深圳证券交易所理事会秘书长 ， 君安证券香港公司副总经理等职。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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戴宏明先生， 监事。 历任浙江证券深圳营业部交易主管 ， 国泰君安证券公司
部门主管 ，现任诺安基金管理 有限公司交易中心总监 兼首席交易师（总助级） 。 
梅律吾先生， 监事， 硕士。 历任长城证券有限责任公司研究员， 鹏华基金管
理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、
研究部副总监、指数投资组副总监 ，现任指数组负责人 。 
3. 经理层成员 
奥成文先生， 总经理， 经济学硕士， 经济师。 曾任中国通用技术 （集团） 控
股有限责任公司资产经营部副经理 ， 中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银
行部副总经理。2002 年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作， 任公司
督察长，现任公司总经理。 
杨文先生， 副总经理， 企业管理学 博士。 曾任国泰君安证券公司研究所金融
工程研究员 ，中融基金管理公司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安 基金管理有
限公司， 历任市场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。 
杨谷先生， 副总经理， 经济学硕士，CFA 。 曾 任平安证券公司综合研究所研
究员 ， 西北 证券公 司资 产管理 部研 究员。2003 年 10 月 加入诺 安基 金管理 有限
公司， 现任公司副总经理、 权益事业部总经理、 投资一部总监、 诺安先锋混合型
证券投资基金基金经理。 
陈勇先生， 副总经理 ， 经济学硕士 ， 注册会计师 。 曾任国泰君安证券公司固
定收益部业务董事、 资产管理部基金经理 ， 民 生证券公司证券投资总部副总经理。
2003 年 10 月加入诺安基金管理有限公司， 历任研究部总监 、 督察长 、 合规与风
险控制部总监 ，现任公司副总经理 、固定收益 事业部总经理。 
曹园先生， 副总经理， 本科。 曾任职于国泰基金管理有限公司， 先后从事于
TA 交易中心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010
年 5 月加入诺安基金管理有限公司， 历任华北营销中心总经理、 公司总经理助理，
现任公司副总经理 、营销事业部总经理 。 
马宏先生， 督察长， 硕士。 曾任中国新兴 （集团） 总公司职员、 中化财务公
司证券部职员、 中化国际贸易股份有限 公司投资部副总经理、 中国对外经济贸易
信托投资有限公司证券部投资总监、 资产管理二部副总经理、 投资发展部总经理。
现任公司督察长。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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4. 现任基金经理 
张强先生，中国国籍，硕士学位，6 年证券从业年限，具有基金从业资格。
曾就职于中化招标有限责任公司， 任项目经理， 后就职于齐鲁证券资产管理公司、
民生加银基金管理有限公司，任研究员。2015 年 6 月加入诺安基金 管理有限公
司，任基金经理助理。2017 年 3 月起任诺安 灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。 
5. 历任基金经理 
夏俊杰先生，曾于 2010 年 3 月至 2017 年 3 月担任本基金基金经理。 
林健标先生，曾于 2008 年 5 月至 2010 年 6 月担任本基金基金经理。 
6. 投资决策委员会成员的姓名及职务 
本 公 司 投 资 决 策 委 员 会 分 股 票 类 基 金 投 资 决 策 委 员 会 和 固 定 收 益 类 基 金 投
资决策委员会，具体如下： 
股 票 类 基 金 投 资 决 策 委 员 会 ： 主 席 由 公 司 总 经 理 奥 成 文 先 生 担 任 ， 委 员 包
括： 杨谷先生， 副总经理、 权益事业部总经理、 投资一部总监、 基金经理； 韩冬
燕女士， 投资 二部执行总监 、 基金经理； 王创练先生， 研究部总监 兼首席策略师
（总助级） 、基金经理 。 
固 定 收 益 类 基 金 投 资 决 策 委 员 会 ： 主 席 由 公 司 总 经 理 奥 成 文 先 生 担 任 ， 委
员包括：杨谷先生，副总经理、 权益事业部总经理、 投资一部总监、基金经理；
谢志华先生， 固定收益 事业部副总经理、 基金经理 、 总裁助理； 王创 练先生， 研
究部总监 兼首席策略师（总助级） 、基金经理 。 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
四、 基 金管 理人的 职责 
1．根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金管 理人 的权 利包括但
不限于： 
（1）依法募集基金 ，办理基金份额的发售和登记事宜 ； 
（2） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，根据 法律 法规和 《基 金合同 》独 立运用
并管理基金财产； 
（3） 依照 《基金 合同 》收取 基金 管理费 以及 法律法 规规 定或中 国证 监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（5）召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据 《基金 合同 》及有 关法 律规定 监督 基金托 管人 ，如认 为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择 、委托 、更 换基金 代销 机构， 对基 金代销 机构 的相关 行为 进行监
督和处理；



（9） 担任 或委托 其他 符合条 件的 机构担 任基 金注册 登记 机构办 理基 金注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配 方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12） 在符合有关法律法规和 《基金合同》 的 前提下， 制订和调整 《 业务规
则》 ， 决定和 调整 除调 高管理 费率和 托管 费率 之外的 基金相 关费 率结 构和收 费方
式；



（13） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（15） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（16） 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所 、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2．根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金管 理人 的义 务包括
但不限于：



（1） 依法 募集基 金， 办理 或 者委 托经中 国证 监会认 定的 其他机 构代 为办理
基金份额的发售、 申购、 赎回和登记事宜; 如认 为基金代销机构违反 《基金合同》 、
基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（2）办理基金备案手续； 
（3） 自 《基金合同》 生效之日 起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
15 
（4） 配备 足够的 具有 专业资 格的 人员进 行基 金投资 分析 、决策 ，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立 健全内 部风 险控制 、监 察与稽 核、 财务管 理及 人事管 理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取 适当合 理的 措施使 计算 基 金份 额认 购、申 购、 赎回和 注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及 时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
16 
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第 三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受
到损失， 而基金管理人首先承担了责任的情况下， 基金管理人有权向第三方追偿； 
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24） 基金 管理人 在募 集期间 未能 达到基 金的 备案条 件， 《基金 合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26） 建立并保存基金份额持有人名册， 定期或 不定期向基金托管人提供基
金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
五、 基 金管 理人的 承诺 
1．基金管理人承诺 
基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、
《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建立健全的内部控制制度， 采取有
效措施，防止违法行为的发生。 
2．基金管理人的禁止性行为 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（5） 依照法律、 行政法规有关规定， 由中国证监会规定禁止的其他行为及基
金合同禁止的行为。 
3．基金经理承诺 
（1 ） 依 照 有 关 法 律 、 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额
持有人谋取最大利益； 
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 
（3 ） 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 、 法 规 、 规 章 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的
有关规定， 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法
公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4）不从事损害基金财产和 基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
六、 基 金管 理人的 风险 管理体 系和 内部控 制制 度 
1. 风险管理及内部控制制度概述 
公司风 险 管 理 及 内 部控制 是公司为有效防范 和 控制经营风险和基金 资 产运
作风险， 保证公司规范经营、 稳健运作， 确保基金、 公司财务和其他信息真实、
准 确 、 完 整 ， 及时 维 护公 司 的 良 好 声 誉及 股 东合 法 利 益 ， 在 充分 考 虑内 外 部 环
境 因 素 的 基 础 上， 通 过构 建 科 学 的 组 织机 制 、运 用 有 效 的 管 理方 法 、实 施 严 格
的操作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统。 
公司风 险 管 理 及 内 部 控 制 的 总 体 目 标 在 于 建 立 一 个 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、
管理高效、 持 续健康发展的资产管理实体， 在充分保障基金份额持有人利益的基
础上，维护公司的良好声誉及公司股东的合法权益。 
2. 风险管理制度 
（1）风险管理的具体目标 
根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求， 公司风险管理的总
体目标为 ： 
1） 确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行； 
2） 建立符合现代企业制度要求的法人治理结构， 形成科学合理的决策机
制、执行机制和监督机制； 
3） 不断提高基金管理的效率和效益， 在有效控制风险的前提下， 努力实
现基金份额持有人经风险调整后的利益最大化； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
18 
4） 通过严格的风险控制体系和管理措 施， 保障公司发展战略的顺利实施
和经营目标的全面实现，维护公司及公司股东的合法权益； 
5） 建立高效运行、 控制严密、 科学合理、 切实有效的风险控制制度， 及
时查错防弊、堵塞漏洞 ，保证各项业务稳健运行； 
6） 借鉴和引用国际上成熟、 先进的风险控制理念和技术， 不断提升公司
国际化经营水准和核心竞争能力，巩固公司的声誉和市场份额。 
（2）风险管理 的原则 
公司的风险管理严格遵循以下原则： 
1） 首要性原则： 公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战
略层面并作为首要任务； 
2） 全面性原则： 风险管理制度应覆盖公司的各项业务、 各个部门和 各级
人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节； 
3） 审慎性原则： 公司组织体系的构成、 内部管理制度的建立都要以防范
风险、审慎经营为出发点； 
4） 独立性原则： 合规审查与风险控制委员会 、 风险控制办公会 、 督察长
和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性； 
5） 有效性原则： 风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，
具有高度的权威性，并成为所有员工严格遵守的行动指南； 
6） 适时性原则： 风险控制制度的制订应当具有前瞻性。 同时， 随时对各
项制度 进行 适时 的更新 、补充 和调 整，使 其适 应基金 业的 发展趋 势和 最新法
律法规的要求； 
7） 防火墙原则： 公司各业务部门， 应当在空间上和制度上适当分离， 以
达到风 险防 范的 目的。 对因业 务需 要知悉 内幕 信息的 人员 ，应制 定严 格的批
准程序。 
（3）风险管理的具体内容 
1）确立加强风险控制的指导思想，以及风险控制的目标和原则； 
2）建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系； 
3）建立定性和定量相结合的风险控制方法； 
4）建立严格合理的风险控制程序和措施； 
5）制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
19 
（4）风险管理的体系 
1 ）依据风险管理的具体目标与原则，公司设立了以下风险管理机构 及
职能部门： 
a ． 董事会 下设 合规 审查 与 风险控 制委 员会 ，负 责 对公司 经营 管理 和基金
投资管 理中 的合 法、 合 规性进 行全 面、 重点 的 检查分 析评 价， 对公司
经营和 基金 投资 管理 中 的风险 进行 合规 检查 和 风险控 制评 估。 并出具
相应的工作报告和专业意见提交董事会 。 
b．公司设 督察 长。 督察 长 对董事 会负 责， 按照 中 国证监 会的 规定 和督察
长的职责进行工作。 
c ． 公司设 风险 控制 办公 会 ，在总 经理 的领 导下 制 定公司 风险 管理 制度和
政策， 对 风 险控 制部 提 交的风 险评 估报 告作 出 全面的 讨论 和决 定，从
而使风险政策得到有力的执行。 
d．公司设 监察 稽核 部， 监 察稽核 部直 接对 总经 理 负责， 同时 协助 督察长
开展工 作。 监察 稽核 部 在各部 门自 我监 察的 基 础上依 照所 规定 的职责
权限、 工作 程序 进行 独 立的再 监督 工作 ，对 公 司经营 的法 律法 规风险
进行管理和监察，与公司各部门保持相对独立的关系。 
e ． 公司设 风险 控制 部， 负 责根据 公司 各类 业务 的 特点和 需求 ，制 定各个
风险领 域（ 投资 、运 作 、信用 等） 的风 险管 理 和绩效 评估 方法 ，并监
督其执行 ；定期向管理层提交风险评估报告 。 
2）为 最大 限度 地实 现 风险管 理的 目标 ，公 司 以上述 机构 及职 能部 门为
依托,构建了科学严密，层次分明的风险管理体系，主要分为三个层面： 
a ． 第一层面为董事会、 合规审查与风险控制委员会 ； 
b．第二层 面为 总经 理、 督 察长、 风险 控制 办公 会 及监察 稽核 部、 风险控
制部； 
c ． 第三层面为公司各业务相关部门, 对各自部门的风险控制负责。 
d．公司各风险管理机构及职能部门在上述三个层面上协同运作, 建 立 了
严密的风险控制防线,能及时有效地发现、 识别、 防范及化解公司运营
中存在的各种不同类型风险。 
3) 数量化的投资风险控制体系 
公 司 针 对 投 资 过 程 中 的 事 前 风 险 、 事 中 风 险 和 事 后 风 险 建 立 了 一 整
套的数量化风险控制体系，从而做到在每个环节有效控制风险点。 
投 资 前 的 风 险 控 制 主 要 是 通 过 严 谨 、 细 致 的 研 究 工 作 ， 定 性 与 定 量
相结合的方法来实现。研究员通过 实 地调研对上市公司作出定性的判断，诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
20 
同时公司还通过量化的指标体系， 如： 风险指标体系 （包括 标准差、 跟踪
误差、 下方风险、 组合 VaR 等） 、 流动性指标体系等， 挑选价值相对被低
估的股票，运用数量化模型进行价值评估。 
事 中 的 风 险 控 制 通 过 两 个 手 段 来 实 现 ， 一 是 在 交 易 系 统 中 设 置 风 险
控制条目， 当基金经理下达与公司风险管理规定不符的指令时， 指令将不
能被执行， 从技术上防止了不当投资行为的发生。 第二是高频率的投资情
况报告， 可随时掌握投资过程中的股票仓位、 集中度、 流动性多方面的状
况。 
事 后 风 险 控 制 包 括 业 绩 评 价 和 业 绩 归 因 ， 主 要 是 把 业 绩 逐 层 分 解为
资产策略配置效应、 行业选择效应和个股选择效应， 同时为优化投资策略
提供参考。 



3．内部控制制度 
（1）内部控制的目标 
为在守法经营、 规范运 作的基础上,实现持续、 稳定、 健康发展的经营 目标, 公
司 内部控制的总体目标为 ： 
1） 使公司诚实信用、 勤勉尽责地为投资者服务， 保证基金份额持有人的合
法权益不受侵犯； 
2）保护公司资产的安全，实现公司经营方针和目标，维护股东权益； 
3）树立良好的品牌形象，维护公司最重要的资本- 声誉； 
4） 健全公司法人治理结构， 建立符合现代管理要求的内部组织结构， 形成
科学合理的决策机制、执 行机制和监督机制； 
5） 建立切实有效的内部控制系统， 查错防弊， 消除隐患， 保证业务稳健运
行； 
6） 规范公司与股东之间的关联交易， 避免股东干涉公司正常的经营管理活
动。 
（2）内部控制的原则 
公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则 
1） 全面性原则： 内部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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2） 有效性原则： 一方面， 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程
序， 维护内控制度的有效执行； 另一方面， 强化内部管理制度的高度权威性，
任何人不得拥有超越制度或违反规章 的权力；



3） 独立性原则： 公司各机构、 部门和岗位在职能上保持相对独立性； 内部
控制的 检查 、评 价部门 独立于 内部 控制的 建立 、执行 部门 ，公司 基金 资产、
自有资产以及其他资产的运作应当分离；



4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，
并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点； 
5） 成本效益原则： 运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
（3）内部控制制度的主要内容 
内部控制主要包括环境控制和业务控制。 
1） 环境控制： 指与内部 控制相 关的环境因素相互作用的综合效果及其对业
务、 员工的影响力， 环 境控制构成公司内部控制的基础。 公司致力于从治理
结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。 
2） 业务控制： 包括投资 管理业务控制、 信息披 露控制、 信息技术系统 控制 、
会计系统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。 
a ． 投资管理业务控制 ： 涉及到研究业务控制、 投资决策业务控制、 基金交
易业务控制和 对关联方交易的监控： 
I) 研究业务控制主要包 括： 
公司的 研究 工作 应保 持 独立、 客观 ，为 公司 基 金投资 运作 以及 公司 业
务的全 局发 展提 供全 方 位的支 持； 建立 科学 的 研究工 作管 理流 程和投
资对象 备选 库制 度； 建 立研究 与投 资的 业务 交 流制度 ；建 立研 究报告
质量评价体系。 
II) 投资决策业务控制 主要包括： 
严格遵 守法 律法 规的 有 关规定 及基 金合 同所 规 定的投 资目 标、 投资范
围、 投资策略、 投资组合和投资限制等要求； 健全投资决策授权制度，
实行投 资决 策委 员会 领 导下的 基金 经理 负责 制 ；投资 决策 应当 有充分
的投资 依据 ，重 要投 资 要有详 细的 研究 报告 和 风险分 析支 持， 并保留
决策记 录； 建立 投资 风 险评估 与管 理制 度； 建 立科学 的投 资管 理业绩诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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评价体 系； 督察 长和 监 察稽核 部对 投资 决策 和 投资执 行的 过程 进行合
规性监 督检 查； 相关 业 务人员 应遵 循良 好的 职 业道德 规范 ，严 禁损害
基金份额持有人利益事件的发生。 
III) 基金交易业务控制 主要包括： 
实行集 中交 易制 度； 投 资决策 和交 易执 行实 行 严格的 人员 和空 间分离
制度， 建立 交易 执行 的 权限控 制体 系和 交易 操 作规则 ；建 立完 善的交
易监测 、预 警和 反馈 系 统；执 行公 平的 交易 分 配制度 ，确 保不 同投资
者的利 益能 够得 到公 平 对待； 建立 完善 的交 易 记录制 度， 及时 核对并
存档保 管每 日投 资组 合 列表等 文件 ；制 定相 应 的特殊 交易 的 流 程和规
则；建立科学的交易绩效评价体系； 建立关联方交易的监控制度。 
b. 信息 披露控 制： 公 司按照 法律、 法规 和中 国证监 会的有 关规 定， 建立完
善的信息披露制度， 保 证公开披露的信息真实、 准确、 完整 、 及时。 按
照程序进行信息的组织、 审核和发布。 公司制定了严格的保密制度。 公
司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 
c. 信 息 技术 系 统控 制： 公 司根 据 国家 法律 法规 的 要求 ， 遵循 安全 性、 实 用
性、 可操作性原则， 制定了信息系统的管理制度。 公司信息技术系统硬
件及软件的设计、 开发均符合国家、 金融行业软件工程标准的要求并实
现了全面的业务电子化； 公司实行严格的授权制度、 岗位责任制度、 门
禁制度、 内外网分离制度、 信息数据的保存和备份制度、 信息技术系统
的稽核检查制度等管理措施，确保系统安全运行。 
d. 会计 系统控 制： 公 司根据 《中华 人民 共和 国会计 法》 、 《金 融企业 会计制
度》 、 《证券投资基金会 计核算办法》 、 《企业财 务通则》 等国家有关法 律 、
法规制定了基金会计制度、 公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗
位工作手册， 并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 主要包
括以下方面： 
明确职责划分与岗位分工； 对所管理的基金以基金为会计核算主体， 独
立建账、 独 立核算， 保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、 资金划
拨、 账簿记录等方面相互独立； 基金会计核算独立于公司会计核算； 采
取适当的会计控制措施； 建立凭证制度， 确保 正确记载经济业务， 明确诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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经济责任； 建立账务组织和账务处理体系， 有效控制会计记账程序； 建
立复核制度； 采取合理的计价方法和科学的计价程序， 公允反映基金所
投资的有价证券在计价时点的价值； 规范基金清算交割工作， 确保基金
资产的安全；建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、
事中和事后监督； 制定完善的会计档案保管和财物交接制度， 严格会计
资料的调阅手续， 防止会计数 据的毁损、 散失和泄密； 自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。 
e. 监 察 稽核 控 制： 公司 设 立督 察 长， 督察 长直 接 对董 事 会负 责， 经董 事 会
聘任， 并报中国证监会 核准。 公司设立 监察稽 核 部， 对公司经营层负 责 ，
开展监察稽核工作， 并保证 监察稽核部 的独立性和权威性， 确保公司各
项经营管理活动的有效运行。 
f. 其他内部控制机制：其他内部控制包括对销 售和客户服务的控制、 对基
金托管人和基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、
持续的控制检验等。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第四部分 基 金托 管 人 
一 、基 金托管 人基 本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注 册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：易会满 
注册资本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 
二 、主 要人员 情况 
截至 2017 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 218 人，平均
年龄 30 岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以
上学历或高级技术职称。 
三 、基 金托管 业务 经营情 况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提 供 托 管 服 务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风
险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团
队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和
企业客户提供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。
建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、 企 业 年 金 基 金 、QFII
资产、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定
向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、
QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开
展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。
截至 2017 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 745 只 。 自 2003 年以诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财
资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财
经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，
优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
四、 基 金托 管人的 职责 的内 容 
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有 并安全保管基金财产； 
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、 资金划拨、 账册记录等方面相互独立； 
4 、 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为
自己及任何第三人谋取利 益，不得委托第三人托管基金财产； 
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7 、 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8、 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎 回价格； 
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10 、 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
11 、 保存基金托管业务 活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上； 
12、建立并保存基金份额持有人名册； 
13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14 、 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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赎回款项； 
15 、 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 管 理 人 、 基 金 份 额 持 有
人依法自行召集基金份额持有人大会； 
16、按照法律法规和基 金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
17 、 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和
分配； 
18 、 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
19 、 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任
不因其退任而免除； 
20 、 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金利益向基金管理人追
偿； 
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22、法律法规及中国证监 会规定的和基金合同约定的其他义务。 
五 、基 金托管 人的 内部控 制制 度



中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托 管 行业 的优 势 地位 。这 些 成绩 的取 得 ，是 与资 产 托管 部 “ 一 手抓 业务 拓 展， 一
手 抓 内控 建设 ” 的做 法是 分 不开 的。 资 产托 管部 非 常重 视改 进 和加 强内 部 风险 管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继 2005、2007 、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺利通 过
评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准 第 70 号）
审阅后， 2015 年、 2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）
审阅， 迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我
行托管服务在风险管理 、内部控制方面的健全 性和有效性的全面认可, 也证明中
国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨， 达到国际先
进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
27 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行 业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽 核 监
察部门 （内控 合规 部、 内部审 计局） 、资 产托 管部内 设风险 控制 处及 资产托 管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监 察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2 ）完整性原则。托 管业务的各项经营管理 活动都必须有相应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。 
（3 ）及时性原则。托 管业务经营活动必须在 发生时能准确及时 地 记 录 ； 按
照 “ 内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章
制度。 
（4 ）审慎性原则。各 项业务经营活动必须防 范风险，审慎经营，保 证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5 ）有效性原则。内 控制度应根据国家政策 、法律及经营管理的需 要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6 ）独立性原则。设 立专门履行托管人职责 的管理部门；直接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
28 
（1 ）严格的隔离制度 。资产托管业务与传统 业务实行严格分离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2 ）高层检查。主管 行领导与部门高级管理 层作为工行托管业务政 策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。 
（3）人事控制。资产 托管部严格落 实岗位责 任制，建立 “ 自控防线 ” 、“ 互控
防线 ” 、 “ 监控防线 ” 三 道 控 制 防 线 ， 健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制 ， 树 立 “ 以人为本”
的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并通过
进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范与控
制理念。 
（4 ）经营控制。资产 托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各 种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。 
（5 ）内部风险管理。 资产托管部通过稽核监 察、风险评估等方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运 作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6 ）数据安全控制。 我们通过业务操作区相 对独立、数据和传真加 密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7 ）应急准备与响应 。资产托管业务建立专 门的灾难恢复中心，制 定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现在的 “ 随机演练 ” 。 从演练结 果看， 资产托管部完全有能力在发
生灾难的 情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1 ）资产托管部内部 设置专职稽核监察部门 ，配备专职稽核监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
29 
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2 ）完善组织结构， 实施全员风险管理。完 善的风险管理体系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织 结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3 ）建立健全规章制 度。资产托管部十分重 视内控制度的建设，一 贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。 
六 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
根据 《基金法》 、 基金 合同、 托管协议和有关基金法规的规定， 基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开支及收入 确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 基金合同、 基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金
管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限
期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国
证监会。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
30 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
31 
 
第五部分


相 关服 务 机 构 
一、 基 金份 额发售 机构 
（ 一） 、 诺安 基金 管理有 限公 司直销 机构 
本基金管理人在深圳、 北京、 上海、 广州 、 成都开设五个直销网点对投资
者办理开户 、申购和赎回 等业务： 
1、深圳直销中心 
办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层 
邮政编码：518048 
电话：0755－83026603 或 0755-83026620 
传真：0755－83026630 
联系人：祁冬灵 
2、北京分公司 
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8-9 层 
邮政编码：100020 
电话：010－59027811 
传真：010－59027890 
联系人：孟佳 
3、上海分公司 
办公地址：上海浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室 
邮政编码：200120 
电话：021-68824617 
传真：021-68362099 
联系人：王惠如 
4、广州分公司 
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908 
邮政编码：510623 
电话：020－38928980 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
32 
传真：020－38928980 
联系人：黄怡珊 
5、西部营销中心 
办公地址：成都市高新区府城大道西段 399 号天府新谷 9 栋 1 单元 1802 
邮政编码：610021 
电话：028-86050157 
传真：028-86050160 
联系人：裴兰 
6、个 人投 资者 可以通 过基金 管理 人的 网上直 销交易 系统 办理本 基金 的开
户 、申购和赎回手续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。 
网址：www.lionfund.com.cn 
（ 二） 、 基金 代销机 构 （ 排名 不分先 后） 
1、中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人： 易会满 
电话：010－66107900 
传真：010－66107914 
联系人：田耕 
客户服务热线：95588



网址：www.icbc.com.cn 
2、中国农业银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 
法定代表人： 周慕冰 
客户服务电话：95599 
网址：www.abchina.com 
3、中国建设银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
33 
法定代表人： 田国立



电话：010－66275654 
联系人：张静 
客户服务热线：95533



网址：www.ccb.com 
4、中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人： 陈四清 
客户服务热线：95566



网址：www.boc.cn 
5、交通银行股份有限公司 
办公地址：上海市银城中路 188 号 
法定代表人： 牛锡明 
电话：021－58781234 
传真：021－58408842 
联系人：曹榕 
客户服务热线：95559



网址：www.bankcomm.com 
6、中国邮政 储蓄银行股份 有限公司 
注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号 
法定代表人： 李国华 
客户服务热线：95580



网址：www.psbc.com 
7、华夏银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 
法定代表人： 吴建 
电话：010－85238670 
传真：010－85238680 
联系人：李慧 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
34 
客户服务热线：95577



网址：www.hxb.com.cn 
8、招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人： 李建红 
电话：0755－83198888 
传真：0755－83195109 
联系人：兰奇 
客户服务热线：95555



网址：www.cmbchina.com 
9、中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人： 洪崎 
电话：010－58351666 
传真：010－83914283 
联系人：李群 
客户服务热线：95568



网址：www.cmbc.com.cn 
10、平安银行股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 
法定代表人： 谢永林 
电话：0755－82088888 
传真：0755－82080714 
联系人：周勤 
客户服务热线：95511-3



网址：http://bank.pingan.com 
11、北京银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
35 
法定代表人： 张东宁 
联系人：谢小华 
电话：010-66223587 
传真：010-66226045 
客户服务电话：95526 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
12、中信银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 
法定代表人： 李庆萍 
联系人：秦莉 
电话：010-65546655-108 
传真：010-65542373 
客户服务热线：95558



网址：www.citicbank.com 
13、中国光大银行 股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人： 唐双宁 
客户服务热线：95595



网址：www.cebbank.com 
14、宁波银行股份有限公司 
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人：陆华裕 
联系人：钱庚旺 
电话：086-574-89068221 （值班电话） 、086-574-87050028（投资者关系） 
传真：021-63586215 
客户服务电话：95574 
网址： www.nbcb.com.cn 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
36 
15、上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市中山东一路 12 号 
办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人：吉晓辉 
联系人：汤嘉惠 、倪苏云 
电话：021-61618888 
传真：021-63604199 
客户服务电话：95528 
网址：www.spdb.com.cn 
16、南京银行股份有限公司 
地址：南京市中山路 288 号 
法定代表人：林复 
联系人：张昊 
联系电话：025-86775067 
传真：025-86775054 
客户服务电话：95302 
网址：www.njcb.com.cn 
17、杭州银行 股份有限公司 
注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号 
办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号 
法定代表人： 陈震山 
客户服务电话：95398、400-8888-508 
网址：www.hzbank.com.cn 
18、温州银行 股份有限公司 
住所及办公地址： 温州市车站大道华海广场 196 号 
法定代表人： 邢增福 
电话：0577-88990082 
传真：0577-88995217 
联系人：林波 
客户服务热线：96699 （浙江） 、962699 （上 海） 、0577-96699 （其他地区） 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
37 
网址：www.wzbank.cn 
19、江苏银行股份有限公司 
注册地址：南京市中华路 26 号 
办公地址：南京市中华路 26 号 
法定代表人： 夏平 
联系人：田春慧 
电话：025-58588167 
传真：025-58588164 
客户服务电话：95319 
网址：www.jsbchina.cn 
20、上海农村商业银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融· 碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼 
法定代表人： 翼光恒 
联系人：周睿 
电话：021-38576985 
传真：021-50105124 
客户服务电话：021-962999、4006962999 
网址：www.srcb.com 
21、洛阳银行股份有限公司 
注册地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口 
办公地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号 
法定代表人：王建甫 
联系人：胡艳丽 
电话：0379-65921977 
传真：0379-65921851 
客户服务电话：0379-96699 
网址：www.bankofluoyang.com.cn 
22、齐商银行股份有限公司 
注册地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
38 
办公地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号 
法定代表人：杲传勇 
客户服务电话：400-8696-588 
网址：www.qsbank.cc 
23、渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号 
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 
法定代表人： 李伏安 
客户服务电话：022－58316666 
客服热线：400-888-8811、95541 
网址：www.cbhb.com.cn 
24、烟台银行股份有限公司 
注册地址：中国 ? 烟台市芝罘海港路 25 号 
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 
法定代表人： 叶文君 
客户服务电话：4008-311-777 
网址：www.yantaibank.net 
25、哈尔滨银行股份有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 
法定代表人：郭志文 
客户服务电话：40060-96358、95537 
网址：www.hrbb.com.cn 
26、威海市商业银行股份有限公司 
注册地址：中国· 威海市宝泉路 9 号 
办公地址：中国· 威海市宝泉路 9 号 
法定代表人：谭先国 
客户服务电话：96636（省内） 、4000096636( 境内) 
网址：www.whccb.com 
27、北京农村商业银行股份有限公司 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
39 
注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 
法定代表人：王金山 
客户服务电话：400-66-96198（全国） 、96198（北京） 
网址：www.bjrcb.com 
28、郑州银行股份有限公司 
注册地址： 中国郑州郑东新区商务外环路 22 号 
办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路 22 号郑银大厦 
法定代表人：王天宇 
客户服务电话：967585（河南地区） 、4000-967585（全国） 
网址： www.zzbank.com 
29、兴业银行股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：福州市湖东路 154 号 
法定代表人： 高建平 
联系人：刘玲 
联系电话：021-52629999 
客服电话：95561 
公司网站：www.cib.com.cn 
30、华侨永亨银行（中国 ） 有限公司



注册地址：上海市浦东新区源深路 1155 号华侨银行大厦 
法定代表人：钱乃骥 
客户服务电话：40089400899（国内） ； （86755）25833688（海外） 
网址：www.ocbc.com.cn 
31、包商银行股份有限公司 
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号 
办公地址：包头市青山区钢铁大街 6 号 
法定代表人： 李镇西 
客户服务电话：95352 
网址：www.bsb.com.cn 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
40 
32、江苏常熟农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号 
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号 
法定代表人：宋建明 
客户服务电话：0512-962000、4009962000 
网址：www.csrcbank.com 
33、江南农村商业银行股份有限公司 
注册地址： 江苏省常州市和平中路 413 号 
办公地址： 江苏省常州市和平中路 413 号 
法定代表人： 陆向阳 
客户服务电话： （0519）96005 
网址：www.jnbank.cc 
34、广州农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 
法定代表人： 王继康 
客户服务电话：95313 
网址：www.grcbank.com 
35、苏州银行股份有限公司 
注册地址： 江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 
法定代表人： 王兰凤 
客户服务电话：96067 
网址：www.suzhoubank.com 
36、绍兴银行股份有限公司 
注册地址：绍兴市中兴南路 1 号 
办公地址：绍兴市中兴南路 1 号 
法定代表人： 丁国兴 
客户服务电话：0575-96528（绍兴）、 40008-96528（全国） 
网址： www.sxccb.com 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
41 
37、成都农村商业银行股份有限公司 
注册地址：成都市武侯区科华中路 88 号 
办公地址：成都市武侯区科华中路 88 号 
法定代表人：陈萍 
客服电话：028-962711 、4006028666 
网址：www.cdrcb.com 
38、桂林银行股份有限公司 
注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号 
办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号 
法定代表人： 王能 
联系人：刘卫平 
联系电话：0773-3821373



客户服务电话：400-869-6299（全国）或 96299（广西专线） 
网址：www.guilinbank.com.cn 
39、恒丰银行股份有限公司 
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 
办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 
法定代表人： 蔡国华 
客户服务电话：95395 
网址：www.hfbank.com.cn 
40、江苏紫金农村商业银行股份有限公司 
注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号 
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号 
法定代表人：张小军 
客服电话：96008 
公司网址：www.zjrcbank.com 
41、昆仑银行股份有限公司 
注册地址：新疆克拉吗依市世纪大道 7 号 
办公地址：新疆克拉吗依市世纪大道 7 号 
法定代表人：蒋尚军


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
42 
客户服务电话：40066-96569 
网址：www.klb.cn 
42、广发银行股份有限公司 
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号 
法定代表人：杨明生 
联系人：江璐、罗环宇 
电话：020-38323704 、38322730、38323206 
传真：020-87311780 
客户服务热线：400-830-8003 
网址：www.cgbchina.com.cn 
43、福建漳州农村商业银行股份有限公司 
注册地址：漳州市芗城区水仙大街 53 号信合大厦 A-B 幢 
办公地址：漳州市芗城区水仙大街 53 号



法定代表人：滕秀兰 
联系人：周毅伟 
联系电话：0596-2688325 
客户服务电话：96336（福建省内） 、0591-96336（福建省外） 
网址：www.fjnx.com.cn 
44、中原银行股份有限公司 
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 
法定代表人：窦荣兴 
客户服务电话：95186 
网址：www.zybank.com.cn 
45、福建海峡银行股份有限公司 
注册地址：福建省福州市六一北路 158 号 
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号 
法定代表人：苏素华 
客户服务电话：400-893-9999 
网址：www.fjhxbank.com 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
43 
46、国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人： 杨德红 
客户服务热线：95521 
网址：www.gtja.com 
47、申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：李梅 
联系人：曹晔 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
电话委托：021-962505 
客服电话：95523 或 4008895523 
网址： www.swhysc.com 
48、申万宏源西部证券有限公司 
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大 
厦 20 楼 2005 室 
办公地址：北京西城区太桥大街 19 号 
法定代表人： 韩志谦 
电话：010-88085858 
传真：010-88085195 
联系人：李巍 
客户服务电话：95523、400-800-0562 、40088-95523 
网址：www.hysec.com 
49、中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层 
法定代表人： 陈共炎 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
44 
电话：010-66568430 
传真：010-66568990 
联系人：田薇 
客户服务热线：400-8888-888 或 95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
50、中信建投证券 股份有限 公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 
法定代表人： 王常青 
开放式基金咨询电话：400-8888-108 
开放式基金业务传真：010－65182261 
联系人：权唐 
客户服务电话：95587 
网址：www.csc108.com 
51、华泰联合证券 有限责任公司 
注册地址： 深圳市福田区深南大道 4011 号香港中旅大厦 5、17 、18 、24、
25 、26 层 
办公地址：深圳市福田区深南大道 4011 号香港中旅大厦 26 层 
法定代表人： 吴晓东 
电话：0755－82492000 
传真：0755－82492062 
联系人：盛宗凌



客户服务热线：95513 
网址：www.lhzq.com 
52、安信证券 股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 
法定代表人： 王连志 
开放式基金咨询电话：4008-001-001 
开放式基金业务传真：0755-82558355 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
45 
联系人：陈剑虹 
联系电话：0755-82558305 
客户服务热线：95517 
网址：www.essence.com.cn 
53、广发证券股份有限公司 
注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼



办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、10、18、19、35、 
36 、38、39-44 楼 
法定代表人： 孙树明 
电话：020－87555888 
传真：020－87557985 
联系人：肖中梅



客户服务热线：95575



开放式基金业务传真：020-87555305 
网址：http://new.gf.com.cn 
54、国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 
法定代表人：何如 
电话：0755－82130833 
传真：0755-82133302 
联系人：齐晓燕 
客户服务热线：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
55、招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼 
法定代表人：宫少林 
电话：0755－82943666 
传真：0755－82960141 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
46 
联系人：黄健 
客户服务热线：95565 
网址：www.newone.com.cn 
56、中信证券股份有限公司 
注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 
法定代表人： 张佑君 
电话：010－84683893 
传真：010－84865560 
联系人：陈忠 
客户服务热线：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
57、光大证券 股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人： 薛峰 
电话：021-22169999 
传真：021-68815009 
联系人：刘晨 
客户服务热线：95525 
网址：www.ebscn.com 
58、海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：王开国 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100 
联系人：金芸、李笑鸣 
客户服务热线：95553、4008888001 
网址：www.htsce.com 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
47 
59、德邦证券 股份有限公司 
注册地址：上海市曹杨路 510 号南半幢 9 楼 
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“ 城建国际中心” 26 楼 
法定代表人： 武晓春 
电话：021－68761616 
传真：021-68767880 
联系人：罗芳 
客户服务热线：400-8888-128 
网址：www.tebon.com.cn 
60、长江证券股份有限公司 
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
法定代表人： 尤习贵 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
联系人：李良 
客户服务热线：95579 或 4008-888-999 
公司网址：www.95579.com 
61、南京证券 股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号 
办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号 
法定代表人： 步国旬 
电话：025-83364032 
传真：025-83320066 
联系人：胥春阳 
客户服务热线：95386 
网址：www.njzq.com.cn 
62、华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号 
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
48 
法定代表人： 周易 
电话：0755-82492193 
传真：025－84579763 
联系人：李金龙 
客户服务热线：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
63、东海证券 股份有限公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 
办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人： 赵俊 
基金业务对外联系人： 王一彦 
电话：021-20333333 
传真：021-50498825 
客户服务热线：400-888-8588、95531 
网址：www.longone.com.cn 
64、湘财证券 股份有限公司 
注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 
办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 
法定代表人： 林俊波 
电话：021－68634518 
传真：021－68865938 
联系人：陈伟 
客户服务热线：400-888-1551、021-38784525 
网址：www.xcsc.com 
65、兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 268 号 
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 
法定代表人： 杨华辉 
电话：021-38565547 
联系人：乔琳雪 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
49 
客户服务热线：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
66、国都证券 股份有限公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 
法定代表人： 王少华 
电话：010-84183333 
传真：010-84183311-3389 
联系人：黄静 
客户服务电话：400-818-8118 
网址：www.guodu.com 
67、渤海证券股份有 限公司 
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 
办公地址：天津市河西区宾水道 8 号 
法定代表人： 王春峰 
联系人：王兆权 
电话：022-28451861 
传真：022-28451892 
客户服务电话：400-6515-988 
网址：www.ewww.com.cn 
68、平安证券 股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层 
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层 
法定代表人： 刘世安 
电话：4008866338 
联系人：袁月 
客户服务电话：95511-8 
网址：http://stock.pingan.com 
69、东方证券股份有限公司 
注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
50 
办公地址： 上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层—29 层、32、 
36 、39、40 层 
法定代表人： 潘鑫军 
联系人：吴宇 
电话：021-63325888 
传真：021-63326173 
客户服务热线：95503 
网址：www.dfzq.com.cn 
70、国元证券股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座 
法定代表人： 蔡咏 
客户服务热线：95578、400-8888-777 
网址：www.gyzq.com.cn 
71、东莞证券 股份有限公司 
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 
办公地址: 广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 
法定代表人： 陈照星 
电话：0769-22119426 
联系人：张建平 
客户服务热线: 95328 
网址:www.dgzq.com.cn 
72、山西证券 股份有限公司 
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 A 座 26―30 层 
法定代表人：侯巍 
电话：0351-8686703 
传真：0351-8686619 
联系人：张治国 
客户服务电话：95573 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
51 
网址：www.i618.com.cn 
73、上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 
法定代表人： 李俊杰 
电话：021-63231111 
联系人：王伟力 
客服服务电话：4008918918、021-962518 
网址：www.962518.com 、www.shzq.com 
74、新时代证券 股份有限公司 
注册地址：北京市海淀区北三环 西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 
法人代表：田德军 
电话：010-83561149 
传真：010-83561094 
联系人：孙恺 
客户服务热线：95399 
网址：www.xsdzq.cn 
75、长城证券 股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层 
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层 
法定代表人： 邵崇 
电话：0755-83516289 
联系人：匡婷 
客户服务电话: 400-6666-888 、0755-33680000 （投诉电话） 
网址：www.cgws.com 
76、东北证券股份有限公司 
注册地址：长春市生态 大街 6666 号 
办公地址：长春市生态大街 6666 号 
法定代表人： 李福春


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
52 
联系人: 潘锴 
电话:0431-85096709 
客户服务热线: 95360 
网址：www.nesc.cn 
77、中泰证券 有限公司 
注册地址：山东省济南市经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
联系人：吴阳 
开放式基金咨询电话：0531-81283906 
开放式基金业务传真：0531-81283900 
客服电话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
78、中国中投证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18
层-21 层及第 04 层 01、02 、03、05、11、12、13 、15、16、
18 、19、20、21、22、23 单元 
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至 21 层 
法定代表人： 高涛 
联系人：刘毅 
电话：0755-82023442 
传真：0755-82026539 
客户服务电话：400-600-8008、95532 
网址：www.china-invs.cn 
79、广州证券股份有限公司 
注册地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
层、20 层 
办公地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
层、20 层 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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法定代表人： 邱三发 
电话：020-87322668 
传真：020-87325036 
联系人：林洁茹 
客户服务电话: 95396 
网址：www.gzs.com.cn 
80、国联证券股份有限公司 
注册地址：无锡市金融一街 8 号 
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 
法定代表人： 姚志勇 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
联系人：袁丽萍 
客户服务电话: 400-888-5288 、95570 
网址：www.glsc.com.cn 
81、浙商证券 股份有限公司 
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号 
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6/7 楼 
法定代表人：吴承根 
电话：0571-87902080 
联系人：吴颖 
客户服务电话：95345 
网址：www.stocke.com 
82、江海证券有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
法定代表人： 孙名扬 
电话：0451-82336863 
传真：0451-82287211 
联系人：徐世旺 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
54 
客户服务电话：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
83、爱建证券有限责任公司 
注册地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼 
办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼 
法定代表人： 钱华 
客户服务电话：4001-962-502 
网址：www.ajzq.com 
84、华宝证券有限责任公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 
法定代表人：陈林 
电话：021-501222222 
联系人：楼斯佳 
客户服务电话：400-820-9898 
网址：www.cnhbstock.com 
85、中国民族证券有限责任公司 
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层 
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40 层-43 层



法定代表人： 何亚刚 
客户服务电话：400-889-5618 
网址：www.e5618.com 
86、财通证券 股份有限公司 
注册地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 
办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 
法定代表人：沈继宁 
客户服务电话：95336、40086-96336 
网址：www.ctsec.com 
87、信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区 闹市口大街 9 号院 1 号 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
55 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 
法定代表人： 张志刚 
联系人：唐静 
联系电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客户服务电话：95321 
网址：www.cindasc.com 
88、国融证券股份有限公司 
注册地址： 内蒙 古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川 
立农村镇银行股份有限公司四楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 11 层国融 
证券 
法定代表人： 张智河 
联系人：张利军 、陈韦杉 
客户服务电话：400-660-9839、95385 
网址：www.grzq.com 
89、华龙证券 股份有限公司 
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 
法定代表人：李晓安 
联系人：李昕田 
电话：0931-4890100 
传真：0931-4890118 
客户服务电话：400-6898888（全国） 、95368（甘肃） 
网址：www.hlzqgs.com 
90、华福证券有限责任公司 
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
法定代表人：黄金琳 
联系人：张腾 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
56 
联系电话：0591-87383623 
业务传真：0591-87383610 
客户服务电话：96326（福建） 、400-88-96326 （全国） 
网址：www.hfzq.com.cn 
91、华融证券 股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大 街 8 号



办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 
法定代表人： 祝献忠 
客户服务电话：95390、400-898-9999 
网址：www.hrsec.com.cn 
92、大通证券股份有限公司 
注册地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座- 大 连期
货大厦 38、39 层 
办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座- 大 连期
货大厦 38、39 层 
法定代表人： 赵玺 
联系人：谢立军 
电话：0411-39673202 
传真：0411-39673219 
客户服务电话 ：4008-169-169 
网址：www.daton.com.cn 
93、方正证券 股份有限公司 
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 
法定代表人： 何其聪 
客户服务电话：95571 
网址：www.foundersc.com 
94、中原证券股份有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
57 
法定代表人：菅明军 
基金业务对外联系人：程月艳


范春艳 
联系电话：0371--69099882 
传真：0371--65585899 
客户服务电话：95377 
网址：www.ccnew.com 
95、国海证券 股份有限公司 
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦 
法定代表人： 何春梅 
联系人：武斌 
联系电话：0755-83718808 
传真：0755-83711597 
客户服务电话：95563、0771-95563 
网址：www.ghzq.com.cn 
96、西南证券股份 有限公司 
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 
法定代表人： 吴坚 
客户服务电话：4008-096-096、95355 
网址：www.swsc.com.cn 
97、东兴证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）B 座 12、15 层 
法定代表人： 魏庆华 
基金销售联系人：汤漫川 
电话：010-66555316 
传真：010-66555246 
客户服务电话：95309 
网址：www.dxzq.net.cn 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
58 
98、财达证券有限责任公司 
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号 
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 24 层 
法定代表人：翟建强 
客户服务电话：400-612-8888 
网址：www.s10000.com 
99、国金证券股份有限公司 
注册地址：成都市东城根上街 95 号 
办公地址：成都市东城根上街 95 号 
法定代表人：冉云 
联系电话：028-86690057、028-86690058 
传真：028-86690126 
客户服务电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
100、华西证券 股份有限公司 
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 
法定代表人：杨炯洋 
客户服务电话：400-8888-818、95584 
网址：www.hx168.com.cn 
101、中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 2001 
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层 
法定代表人： 姜晓林 
客户服务电话：95548 
网址：www.zxwt.com.cn 
102、红塔证券股份有限公司 
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号 
办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼 
法定代表人：况雨林 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
59 
客户服务电话：400-871-8880 
网址：www.hongtazq.com 
103、第一创业证券 股份有限 公司 
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 
法定代表人：刘学民 
客户服务电话：95358 
网址：www.firstcapital.com.cn 
104、华安证券 股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖 路 198 号 
法定代表人：李工 
客户服务电话：95318 
网址：www.hazq.com 
105、国盛证券有限责任公司 
注册地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 
法定代表人： 马跃进 
客户服务电话：4008222111 
网址：www.gsstock.com 
106、大同证券有限责任公司 
注册地址：山西省大同市迎宾街 15 号桐城中央 21 层 
办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12 、13 层



法定代表人： 董祥 
客户服务电话：4007121212 
网址：www.dtsbc.com.cn 
107、首创证券有限责任公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 
法定代表人： 毕劲松 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
60 
客户服务电话：4006200620 
网址：www.sczq.com.cn 
108、上海华信证券有限 责任公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 
法定代表人： 陈灿辉 
联系人：李颖 
联系电话：021-38784818-8508 
客户服务电话：4008205999 
网址：www.shhxzq.com 
109、联储证券有限责任公司 
注册地址：广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B 座 26 楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼 
法定代表人：沙常明 
联系人：丁倩云 
联系电话：010-56177851 
客户服务电话：400-620-6868 
网址：www.lczq.com 
110、中信期货有限公司 
地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 
层 1301-1305、14 层 
法定代表人：张晧 
客户服务电话：400-990-8826 
网址：www.citicsf.com 
111、天相投资顾问有限公司 
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 
法定代表人：林义相 
电话：010-66045529 
传真：010-66045678 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
61 
联系人：尹伶 
客户服务电话：010-66045678 
天相投顾网- 网址：www.txsec.com 
天相基金网- 网址：www.jjm.com.cn 
112、深圳市新兰德证券投资咨询 有限 公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦27 层2704 
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦27 层2704 
法定代表人： 马勇 
客户服务电话：400-166-1188 
网址：http://money.jrj.com.cn 
113、上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室



办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
电话：021-20691869 
传真：021-20691861 
联系人：单丙烨 
客户服务电话：400-820-2899 
网址：www.erichfund.com 
114、上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田 路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 
法定代表人：其实 
客户服务电话：400-1818-188、95021 
网址：www.1234567.com.cn 
115、北京增财基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 
法定代表人：罗细安 
客户服务电话：400-001-8811 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
62 
网址：www.zcvc.com.cn 
116、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 
办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话：4000-766-123 
网址： www.fund123.cn 
117、深圳众禄金融控股股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 
法定代表人：薛峰 
客户服务电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn;www.jjmmw.com 
118、上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址： 上海浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
119、和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区外大街 22 号 1002 室 
办公地址： 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
法定代表人：王莉 
客户服务电话：400-920-0022 
网址：licaike.hexun.com 
120、浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 
办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 室 
法定代表人：凌顺平 
客户服务电话：4008-773-772 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
63 
网址：www.5ifund.com 
121、深圳腾元基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市福田区华富街道深南中路 4026 号田面城市大厦 18 层 b 
办公地址：深圳市福田区深南中路 4026 号田面城市大厦 18 楼 ABC 
法定代表人： 王志强 
客户服务电话：4009-908-600 
网址：www.tenyuanfund.com 
122、北京展恒基金销售 股份 有限公司 
注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 邮电新闻大厦 2 层 
法定代表人： 闫振杰 
客户服务电话：400-818-8000 
网址：www.myfund.com 
123、一路财富( 北京) 信息科 技有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 
办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 
法定代表人：吴雪秀 
客户服务电话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
124、北京钱景财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10 层 
法定代表人：赵荣春 
客户服务电话 ：400-893-6885 
联系人：魏争 
电话：010-57418829 
网址：www.niuji.net 
125、北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 28 层 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
64 
法定代表人：蒋煜 
客户服务电话：400-818-8866 
联系人：徐长征、林凌 
电话：010-58170943,010-58170918 
网址： www.shengshiview.com.cn 
126、宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 
法定代表人： 戎兵 
客户服务电话：400-6099-200 
联系人：程刚 
电话：010-52855713 
网址： www.yixinfund.com 
127、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院泰康金融大厦 38 层 
法定代表人： 张冠宇 
客户服务电话：400-819-9868 
电话：010-59200999 
传真： 010-59200800 
网址：www.tdyhfund.com 
128、中经北证（北京）资产管理有限公司 
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 
办公地址：北京市西城区北礼士路甲 129 号新华 1949 产业园东门 
法定代表人： 查薇 
联系人：陈莹莹 
客户服务电话：400-600-0030 
网址： www.bzfunds.com 
129、上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
65 
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人： 金佶 
联系人：陈云卉 
电话：021-33323999



传真：021-33323993 
客户服务电话：400-821-3999 
手机客户端：天天盈基金 
网址：https://tty.chinapnr.com 
130、上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 
法定代表人： 李兴春 
客户服务电话 ：400-921-7755 
网址：www.leadfund.com.cn 
131、浙江金观诚财富管理有限公司 
注册地址: 杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 
办公地址: 杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 
法定代表人: 徐黎云 
联系人: 周立枫 
联系电话：0571-88337788 
客户服务电话: 400-068-0058 
网址: www.jincheng-fund.com 
132、上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址: （上海）自由 贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
法定代表人： 胡学勤 
联系人：宁博宇 
电 话: 021-20665952 
传 真:021-22066653 
客户服务电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
66 
133、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 
法定代表人：汪静波 
联系人：魏可妤 
客服电话：400 －821－5399 
网站：www.noah-fund.com 
134、嘉实财富管理有限公司



注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心办公楼二期 46 层
4609-10 单元 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心办公楼二期 46 层
4609-10 单元 
法定代表人：赵学军 
客服电话:400-021-8850 
公司网址:www.harvestwm.cn 
135、上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 
法定代表人：陈继武 
联系人：李晓明 
联系电话：021-63333319 
客户服务电话：400-643-3389 
网址：www.vstonewealth.com 
136、泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
法定代表人：林卓 
客服电话：400-6411999 
公司网址：www.haojiyou.cn 
137、厦门市鑫鼎盛控股有限公司 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
67 
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼 
办公地址：厦门市思明 区鹭江道 2 号第一广场 15 楼 
法定代表人：陈洪生 
联系电话：0592-3128888、0592-8060888 
客服电话：400-918-0808 
公司网址：www.xds.com.cn 
138、北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
法定代表人：王伟刚



客服电话：4006199059 
公司网址： www.hcjijin.com



139、珠海盈米财富管理 有限公司



注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 
B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
联系人：钟琛 
联系电话：020-89629012 
客户服务电话：020-89629066 
公司网址：www.yingmi.cn 
140、上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 
法人代表：燕斌 
联系人：陈东 
客户服务电话：4000-466-788 
公司网址：www.66zichan.com 
141、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
68 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 
法定代表人：钱昊旻 
客户服务电话：4008-909-998 
公司网址：www.jnlc.com 
142、奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室( 入驻深 圳市 
前海商务秘书有限公司) 
办公地址：深圳市南山区海德三路 航天科技 广场A 座17 楼1704 室 
法定代表人：TEO WEE HOWE



联系人：叶建 
联系电话：0755-89460500 
客户服务电话：400-684-0500 
网址：www.ifastps.com.cn 
143、乾道金融信息服务（北京）有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 
法人代表：王兴 吉 
客户服务电话：400-088-8080 
网址：www.qiandaojr.com 
144、北京格上富信投资顾问有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
法人代表：李悦章 
联系人：曹庆展 
联系电话：010-65983311 
客户服务电话：400-066-8586 
网址：www.igesafe.com 
145、北京广源达信 基金销售 有限公司 
注册地址：北京市西城区新街口 外大街 28 号 C 座六层 605 室 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
69 
法定代表人：齐剑辉 
联系人：王永霞


 
联系电话：15201586214 
客户服务电话：4006236060 
网址：www.niuniufund.com 
146、北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 
法定代表人：李昭琛 
联系人：付文红



电话：010-62675369



传真：010-62676582 
客户服务电话：010-62675369 
网址：www.xincai.com 
147、泰信财富 基金销售有限公司 
注册地址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间 
办公地址：北京市海淀区西四环北路 69 号一层 
法定代表人：李静 
联系人：周栋 
电话：010-88499161-8006 
传真：010-88460066 
客户服务电话：400-1687575 
网址：www.taixincf.com 
148、凤凰金信（银川） 基金销售 有限公司 
注册地址： 宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 
14 层 1402 
办公地址： 北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18 
号楼 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
70 
法定代表人：程刚 
客户服务电话：4008105919 
网址：www.fengfd.com 
149、上海万得基金销售有限公司（原 上海万得投资顾问有限公司 ） 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 
法定代表人：王廷富 
联系人：徐亚丹



联系电话：13818306630 
客户服务电话：400-821-0203 
150、天津国美基金销售有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801 
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 
法定代表人：丁东华 
客户服务电话：400-111-0889 
网址：www.gomefund.com 
151、北京电盈基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区呼家楼( 京中心)1 号楼 36 层 3603 室 
办公地址：北京市东城区朝阳门北 大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 区 
法定代表人：程刚 
客户服务电话：400-100-3391 
网址：www.dianyingfund.com 
152、和谐保险销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302 
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6 号安邦保险大厦 10 层 
法定代表人：蒋洪 
联系人：张楠 
联系电话：010-85256214 
客户服务电话：400-819-5569 
网址：www.hx-sales.com 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
71 
153、北京懒猫金融信 息服务有限公司 
注册地址：北京市石景区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科 大厦 
法定代表人：许现良 
联系人：王芳芳 
联系电话： 18519215322 
客户服务电话：400-500882 
网址：www.lanmao.com 
154、上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 
法定代表人： 毛淮平 
客户服务电话：400-817-5666 
网址：www.amcfortune.com 
155、中宏人寿保险有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 6 楼 
法定代表人：何达德 
客户服务电话：95383 
网址：www.manulife-sinochem.com 
156、北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 
法定代表人：江卉 
客户服务电话： 95118 或 400 098 8511 （个人业务） 
 400 088 8816（企业业务） 
网址：http://fund.jd.com 
157、通华财富（上海）基金销售有限公司（原上海通华财富资产管理有 
限公司） 
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 
办公地址： 上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
72 
楼 
法定代表人：马刚 
联系人：庄洁茹 
联系电话：021-60818206 
客户服务电话：95156-5 
网址：www.tonghuafund.com 
158、上海基煜基金销售有限公司 
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海 
泰和经济发展区） 
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 室 
法定代表人：王翔 
联系人：蓝杰 
联系电话：021-65370077-220 
客户服 务电 话：400-820-5369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
159、天津万家财富资产管理有限公司 
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公 
寓 2-2413 室 
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 
法定代表人：李修辞 
联系人：邵玉磊 
电话：18511290872 
客户服务电话：010-59013825 
网址： www.wanjiawealth.com 
160、江苏汇林保大基金销售有限公司 
注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇 78 号 
办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号绿地海外滩办公 A 座 1605 
法定代表人：吴言林 
联系人：李跃 
电话：021-53086966 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
73 
客户服务电话：025-56663409 
网址：www.huilinbd.com 
161、北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层 
法定代表人：钟斐斐 
联系人：袁永姣 
电话：010-61840688 
客户服务电话：4000-618-518 
网址：http://danjuanapp.com 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销
售基金，并及时公告。 
二、 注 册登 记机构 
名称：诺安基金管理有限公司 
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层 
法定代表人： 秦维舟 
电话：0755－83026688 
传真：0755－83026677 
三、 出 具法 律意见 书的 律师 事务所 和经 办律师 
名称: 国浩律师集团（北京）事务所 
地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号泰康金融大厦 9 层 
法定代表人/ 负责人：王卫东 
电话：010－65890699 
传真：010－65176800 
联系人：黄伟民 
联系电话：010-65890699 
经办律师：黄伟民、曾宪政 
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所和 经办 注册会 计师 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
74 
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1 号东 方广场 E2 座 8 层 
执行事务合伙人：邹俊 
电话：010 85085000 
传真：010 85185111 
联系人：左艳霞 
经办注册会计师：左艳霞、张品 



诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
75 
 
第 六 部分


基 金份 额 的 申 购 与 赎回 
一、 申 购与 赎回场 所 
本基金 的申 购和赎 回将 通过基 金管 理人的 直销 机构及 基金 代销机 构的 代销网
点进行 ， 具体信息详见本 招募说明书第五部分 “ 相关服务机构” 。 投资 者也可以通
过本基金管理人的基金网上交易系统进行申购赎回。 投资者还可通过基金管理人
指定的客户服务电话进行申购赎回。 
二、 申 购与 赎回的 开放 日及时 间 
1、开放日及开放时间 
本基金将上海证 券交易所、 深圳证券交易所的每一个交易日设为开放日， 为
投资者办理申购、赎回业务，办理时间为上午 9：30—下午 3：00。 
2、申购、赎回的开始时间 
本基金已于 2008 年 7 月 22 日正式开始办理包括 基金的日常申购、 赎回 等业
务。 
3、若 出现新 的证 券交 易市场 或交易 所交 易时 间更改 或实际 情况 需要 ，基金 管理
人可对申购/ 赎回的时间进行调整，但此项调 整不应对投资者利益造 成实质影响
并应报中国证监会备案，并在实施日 2 日前 在至少一家指定媒体公告。 
4、投 资者应 当在 开放 日办理 申购和 赎回 申请 。投资 者在基 金合 同约 定之外 的日
期和时间提出申购、 赎回或者转换申请的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开
放日的相应价格。 
三、 申 购与 赎回的 限制 
1 、 通过本公司直销中心、其他销售机构每个基金账户首次申购的最低金额为1 ，
000 元人民币（含申购费） ，追加申购的最低金额为人民币1,000 元（含申购费） 。
通过本公司网上交易系统 （目前仅对个人投资者开通） 每个基金账户首次申购的
最低金 额为100 元人 民 币（含 申购费 ） ， 追加 申购的 最低金 额为 人民 币100 元 （含
申购费） 。 本基金的定期定额投资业务不受此最低申购金额限制。 
2 、 通 过本公 司直 销中 心、其 他销售 机构 ，基 金份额 持有人 赎回 本基 金的最 低份诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
76 
额为100 份基金 份额 。 通过本 公司网 上直 销平 台赎回 上述基 金， 单笔 赎回申 请的
最低份额不作限制。 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回， 但某笔赎
回导致该基金份额持有人在一个网点的基金份额余额少于相应的最低赎回限额
时，余额部分的基金份额必须一同赎回。 
3 、各 代销机 构对 上述 最低申 购限额 、交 易级 差、最 低赎回 份额 有其 他规定 的，
以各代销机构的业务规定为准。 
4、 基 金管理 人可 根据 市场情 况，在 法律 法规 允许的 情况下 ，调 整上 述规定 的申
购的金额和赎回的份额的数量限制， 基金管理人必须在调整生效前 依照 《信息披
露办法》 的有关规定至 少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会
备案。 
四、 申 购与 赎回的 程序 
（ 一） 申购和 赎回 的申请 方式



基 金 投 资 者 必 须 根 据 基 金 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 业 务 办 理 时 间
向基金销售机构提出申购或赎回的申请。 
投 资 者 在 申 购 本 基 金 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金 ， 投 资 者 在
提交赎回申请时， 必须有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请无
效而不予成交。 
（ 二） 申购和 赎回 申请的 确认 与通知



T 日规定时间受理的申 请，正常情况下，本基 金注册与过户登记人在T+1 日
内为投资者对该交易的有效性进行确认， 在T ＋2 日后 （包括该日） 投资者可向销
售机构或以销售机构规定的其它方式查询申购与赎回的成交情况。 
基 金 管 理 人 及 代 销 机 构 不 承 担 对 确 认 结 果 的 通 知 义 务, 投 资 人 本 人 应 主 动 查
询申请的确认结果。 
（ 三） 申购和 赎回 的款项 支付 的方式 与时 间 
申 购 采 用 全 额 缴 款 方 式 ， 若 申 购 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成
功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 
投资者赎回申请成功后， 赎回款项将在 T ＋3 日从基金托管专户中划出， 通
过各基金代销机构划往基金份额持有人指定的银行账户。 在发生巨额赎回的情形诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
77 
时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。 
五、 申购 与 赎回的 费用 
（ 一） 申购费 用 
本基金在申购时收取申购费用， 申购费率随申购金额的增加而递减， 具体费
率如下： 
申购金额（M ） 申购费率 
M<50 万元 1.8% 
50 万元 ≤ M< 500 万元 1.5% 
500 万元 ≤ M < 100 0 万元 0.6% 
1000 万元 ≤M 按笔收取 ，1000 元/ 笔 
（ 二） 赎回费 用 
赎回费用由赎回人承担， 其中 25% 的部分归基金资产所有， 其余部分可用于
注册登记等相关费用。 本基金的赎回费率随持有期递减， 最高不超过赎回总金额
的 0.5％。具体费率如下： 
持有年限（N ） 赎回费率 
N<2 年 0.5% 
2 年≤ N < 3 年 0.25% 
N ≥ 3 年 0 
六、 申 购和 赎回金 额的 数额和 价格 
（ 一） 申购份 额及 余额、 赎回 金额的 处理 方式 
1 、 申购份额及余额的处理方式： 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣
除相应 的费用 后， 以当 日基金 份额净 值为 基准 计算， 计算结 果保 留到 小数点 后2
位，小数点后2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产 ； 
2 、 赎回金额的处理方式： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份
额净值为基准并扣除相应的费用， 计算结果保留到小数点后2 位， 小数点后2 位以
后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基 金财产。 
（ 二） 申购份 额 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
78 












净申购金额＝申购金额 / （1 ＋申购费率 ） 












申购费用= 申购金额－净申购金额 












申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值 
基金份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。 
（ 三） 赎回金 额 
基金赎回金额的计算 
赎回费 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 × 赎回费率 
赎回金额 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 – 赎回费 
本基金每个工 作 日 公 告 基 金 份 额 净 值 ， 当 日 基 金 份 额 净 值 在 当 日 收 市 后 计
算， 并在下一工作日公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算
或公告。 
（ 四） 基金份 额资 产净值 的计 算公式 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 本基金份额净值的计算， 保留到
小数点后 三位， 小数点后第 四位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。 具体
计算公式为：



基金份额净值 = 基金资产净值 / 基金份额总份数 
七、 拒 绝或 暂停接 受申 购的情 况及 处理方 式 
除非出现如下情形，基金管理人不得 暂停或拒绝基金投资者的申购申请： 
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；



（2） 证券 交易场 所在 交易时 间非 正常停 市， 导致当 日基 金资产 净值 无法计
算； 
（3） 基金 资产规 模过 大，使 基金 管理人 无法 找到合 适的 投资品 种， 或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； 
（5）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（4）诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
79 
项暂停申购情形时， 基金管理人应当在至少一家 指定媒体及基金管理人网站刊登
暂停申购公告。 
八、 暂 停赎 回或延 缓支 付赎回 款项 的情况 及处 理方式 
除非出现如下情形， 基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回
申请或者延缓支付赎回款项： 
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； 
（2） 证券 交易场 所依 法决定 临时 停市， 导致 基金管 理人 无法计 算当 日基金
资产净值； 
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放 日巨额赎
回，导致本基金的现金支付出现困难； 
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一的， 基金管理人应在当日立即向中国 证监会备案。 已接受
的赎回申请， 基金管理人将足额支付； 如暂时不能足额支付的， 可延期支付部分
赎回款项， 按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比
例分配给赎回申请人， 未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理
办法在后续开放日予以支付。 
同时， 在出 现上述 第（3）款 的情 形时， 对已 接受的 赎回 申请可 延期 支付赎
回款项，最长不超过正常支付时间 20 个工作 日，并在至少一家指定的媒体及基
金管理人网站公告。 投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。 
暂停基金的赎回， 基金管理人应及时在至少一 家指定媒体及基金管理人网站
上刊登暂停赎回公告。 
在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理， 并依照
有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。 
九、 巨 额赎 回的情 形及 处理方 式 
1、巨额赎回的认定 
本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
80 
上一日基金总份额的 10% 时，即认为发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分顺延赎回。 
（1） 全额 赎回： 当基 金管理 人认 为有能 力支 付投资 者的 全部赎 回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2） 部分 顺延赎 回： 当基金 管理 人认为 支付 投资者 的赎 回申请 有困 难或认
为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时， 基金管理人
在当日接受赎回比例不低于 上一日基金总份额的 10% 的前提下， 对其余赎回申请
延期予以办理。 对于单个基金份额持有人的赎回申请， 应当按照其申请赎回份额
占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份
额； 投资者未能赎回部分， 除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分
予以撤 销外， 延迟至下一个开放日办理， 赎回价格为下一个开放日的价格。 依照
上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权， 并以此类推， 直到全部赎
回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3） 巨额 赎回的 公告 ：当发 生巨 额赎回 并顺 延赎回 时， 基金管 理人 应在 2
日内通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告， 并在公
开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构
备案。 同时以邮寄、 传 真或 《招募说明书》 规 定的其他方式通知基金份额持有人，
并说明有关处理方法。 
本基金连续 2 个开放日以上发生巨 额赎回， 如基金管理人认为有必要， 可暂
停接受赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过正常
支付时间 20 个工作日，并应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
十、 重 新开 放申购 或赎 回的公 告



如果发生暂停的时间为一天， 基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒
体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放
日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周， 暂停结束基金重新开放申购或赎
回时， 基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
81 
基金重新开放申购或 赎回的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最
近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过两周， 暂停期间， 基 金管理人应每两周至少重复刊
登暂停公告一次。 暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前 2 个
工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎
回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 
十 一、 基 金的 转换 
基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的任一开放式基金后， 可 将其持
有的基金份额直接转换成基金管理人管理的其它开放式基金的基金份额， 而不需
要先赎回 已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。 
基金管理人已在直销机构及部分代销机构开通了本基金与基金管理人旗下
诺安平衡证券投资基金（基金代码：320001 ） 、诺安货币市场基金（A 级基金份
额代码：320002，B 级 基金份额代码：320019 ） 、诺安先锋混合型证券投资基金
（基金代码： 320003 ） 、 诺安优化收益债券型证券投资基金 （基金代码： 320004）、
诺安价 值增 长 混合 型 证 券投资 基金 （基金 代码 ：320005） 、诺 安成长 混合型 证券
投资基金（基金代码：320007） 、诺安增利债券型证券投资基金（A 级基金份额
代 码： 30008， B 级基金份额代码： 320009） 、 诺 安中证 100 指数证券投资基金 （基
金代码：320010） 、诺安中小盘精选 混合型证券投资基金（基金代码：320011） 、
诺安主 题精 选 混合 型 证 券投资 基金 （基金 代码 ：320012） 、诺 安上证 新兴产 业交
易型开 放式 指数证 券投 资基金 联接 基金（ 基金 代码：320014 ） 、诺安 行业轮 动 混
合型证券投资基金（基金代码：320015 ） 、 诺 安 多 策 略 混合型证 券 投 资 基 金
（320016） 、 诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码：320018 ） 、 诺
安汇鑫 保本 混合型 证券 投资基 金（ 基金代 码：320020） 、 诺安 双利债 券型发 起式
证券投 资基 金（基 金代 码：320021）、 诺安研 究精选 股票 型证券 投资 基金 （ 基金
代码：320022） 、 诺安 鸿鑫保本混合型证券投资基金 （基金代码：000066 ） 、 诺安
天天宝货币市场基金（A 类基金代码：000559 ，E 类基金代码：000560 ） 、诺安
优势行业灵活配置混合型证券投资基金 （A 类基金代码： 000538； C 类基金代码：
002053 ） 、 诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金 （A 类基金代码：000714； 
C 类基金代码：002052）、 诺安聚鑫宝货币市场基金（A 类基金代码：000771）、诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
82 
诺安聚利债券型证券投资基金 （A 类基金代码： 000736， C 类基金代 码： 000737）、
诺安新 经济 股票型 证券 投资基 金（ 基金代 码：000971） 、 诺安 低碳经 济股票 型证
券投资基金（基金代码：001208） 、诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基
金联接 基金 （基金 代码 ：001351） 、诺 安创新 驱动灵 活配 置混合 型证 券投资 基金
（A 类基金代码：001411 ；C 类基金代码：002051） 、诺安先进制造股票型证券
投资基金 （基金代码：001528） 、 诺安利鑫保本混合型证券投资基金 （基金代码：
002137 ） 、 诺 安景鑫保本混合型证券投资基金 （基金代码：002145） 、 诺安益鑫保
本混合 型证 券投资 基金 （基金 代码 ：002292 ） 、诺安 安鑫 保本混 合型 证券投 资基
金 （基金代码： 002291 ） 、 诺安和鑫保本混合型证券投资基金 （基金代码： 002560） ）、
诺安积 极回 报灵活 配置 混合型 证券 投资基 金（ 基金代 码：001706 ） 、 诺安优 选回
报灵活 配置 混合型 证券 投资基 金（ 基金代 码：001743） 、 诺安 进取回 报灵活 配置
混合型 证券 投资基 金（ 基金代 码：001744 ） 、 诺安高 端制 造股票 型证 券投资 基金
（基金代码：001707 ） 、 诺安改革趋势灵活配置混合 型证券投资基金 （基金代码：
001780 ）等之间的转换业务。 
（一） 、基金转换费用 
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成， 具体收
取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定， 其中赎回费
的百分之二十五计入基金资产。基金转换费用由基金持有人承担。 
注： 当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时， 将收取申
购费补差， 即 “ 申购费补差费率= 转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购
费率 ” ； 当 转 入 基 金 的 适 用 申 购 费 率 等 于 或 低 于 转 出 基 金 的 适 用 申 购 费 率 时, 不
收取申购费补差。 
（二） 、转换份额计算公式 
计算公式如下：A ＝［B× C× (1 －D)/ （1+G ）+F ］/E 
其中，A 为转入的基金 份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出
基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E
为转换申请当日转入基金的基金份额净值； F 为货币市场基金转出的基金份额按
比例结 转的账 户当 前累 计未付 收益（ 仅限 转出 基金为 货币市 场基 金） 。具体 份额
以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
例 1：诺安优化收益债 券 50000 份转换为诺安灵活配置混合 
假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安优化收益债券， 至 T 日其持有
期未满 31 个自然日，希望在 T 日全部转换为诺安灵活配置混合。 
T 日， 诺安优化收益债券的净值为 1.1000 ， 赎回费率为 0.50% ， 适用申购费
率为 0； 诺安灵活配置混合的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费率为
1.80% 。则计算如下： 
1.80% ＞0，收取申购费补差，申购费补差费率＝1.80% －0＝1.80% 
转 入 诺 安 灵 活 配 置 混 合 的 基 金 份 额 ＝ 转 出 诺 安 优 化 收 益 债 券 的 基 金 份 额 ×T
日诺安优化收益债券的净值× （1－诺安优化收益债券的赎回费率）÷ （1+ 申购费
补差费率）÷ T 日诺安灵活配置混合的净值=50000× 1.1000× （1－0.50% ）÷ （1＋
1.80% ）÷ 1.2000 ＝44797.81 份 
例 2：诺安灵活配置混合 50000 份转换为诺安货币 
假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安灵活配置混合， 至 T 日其持有
期未满 两年，希望在 T 日全部转换为诺安货币。 
T 日，诺安灵活配置混合的净值为 1.2000 ，赎回费率为 0.50% ，T 日该代销
机构的适用申购费率为 1.80% 。则计算如下： 
因诺安货币的申购费率为 0， 低于 1.80% ， 故本 次转换不收取申购费补差 （即
申购费补差费率为 0 ） ；而诺安货币的面值（即净值）为 1.0000。 
转入诺安货币的基金份额＝转出诺安灵活配置混合的基金份额×T 日诺安灵
活配置混合的净值× （1 －诺安灵活配置混合的赎回费率） ÷ （1＋申购 费补差费率）
÷T 日诺安货币的净值＝50000× 1.20× （1－0.50% ）÷ （1＋0）÷1 ＝59700.00 份 
（三） 、基 金转换 只能 在同一 销售 机构进 行。 转换的 两只 基金必 须都 是该销
售人销售的同一基金管理人管理的、 在同一注册登记人处注册的基金。 基金管理
人有权根据市场情况对基金转换的业 务规则、 转换费率的设定等做出调整， 但最
迟应在调整生效前 2 日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 
十 二、 转 托管 
本基金目前实行份额托管的交易制度。 投资者可将所持有的基金份额从一个诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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交易账户转入另一个交易账户进行交易。 具体办理方法参照 《业务规则》 的有关
规定以及基金代销机构的业务规则。 
十 三、 定 期定 额投资 计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划， 扣款的金额及业务规则遵
循各销售机构的规定， 具体内容投资者可查阅相关销售机构定期定额投资业务的
公告。 
十 四、 基 金的 非交易 过户 
非交易过户是指不采用申购、 赎回等基金交易方式， 将一 定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、 捐赠、 司法强 制执行和经注册登记机构认可
的其他情况下的非交易过户。 其中， “ 继承” 指基金份额持有人死亡， 其持有的基
金份额由其合法的继承人继承； “ 捐赠” 指基金份额持有人将其合法持有的基金份
额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形； “ 司法执行” 是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人、 社
会团体或其他组织。 无论在上述何种情况下， 接受划转的主体应符合相关法律法
规和 《基 金合同》 规定的持有本基金份额的投资者的条件。 办理非交易过户必须
提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户， 其他销售机构不得办理该
项业务。 
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 
十 五、 基 金的 冻结与 解冻 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求或者基金份额持有人本人
自愿要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结
与解冻。 基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额
仍然参与收益分配与支付。 
十 六、 其他 
1、申购和赎回的注册 与过户登记


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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投资者申购基金成功后，注册与过户登记人在 T+1 日为投资者登记权益并
办理注册与过户登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金
份额。 
投资者赎回基金成功后，注册与过户登记人在 T+1 日为投资者办理扣除权
益的注册与过户登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 对上述注册与过户登记办理时间
进行调整， 但不得实质影响投资者的合法权益， 并最迟于开始实施前 2 日在指定
媒体上刊登公告。 
2、申购与赎回的原则 
（1） “ 未知价” 原 则 ， 即 本 基金 的 申 购 、 赎 回 价格 以申 请 当 日 的 基 金 份额 净
值为基准进行计算； 
（2） 本基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ，即 申 购以金 额申 请， 赎回以
份额申请； 
（3） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
（4） 基金管 理人 可根 据基 金 运作的 实际 情况 并在 不 影响投 资者 实质 利益的
前提下 调整 上述 原则 。 基金管 理人 必须 在新 规 则开始 实施 前依 照 《信
息披露办法》 在至少一家中国证监会指定的媒体刊登公告。 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第 七 部分


基 金的 投 资 
 
一 、投 资目标 
积 极 调 整 ， 稳 健 投 资 ， 力 图 在 将 风 险 控 制 在 一 定 水 平 的 基 础 上 获 得 超 过 比
较基准的投资收益。 
二 、投 资范围 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 的 股
票、 债 券、 短期金融工具、 权证、 现金及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种， 基金管理人
在履行相应的程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金为灵活配置 混合型基金， 基金的资产配置比例范围为： 股票资产占基
金资产 的 30%-80% ； 现金、 债券 资产 、权 证 以及中 国证 监会 允许 基 金投资 的 其
他证券品种占基金资产的 20%-70% 。 
三、 投 资理 念 
灵 活 资 产 配 置 以 控 制 投 资 风 险 ， 关 注 优 势 企 业 以 挖 掘 投 资 价 值 ， 积 极 策 略
组合以提高投资回报。 
四 、投 资策略 
本 基 金 实 施 积 极 主 动 的 投 资 策 略 ， 具 体 由 资 产 配 置 策 略 ， 股 票 投 资 策 略 ，
债券投资策略和权证投资策略四部分组成。 
1、 在资产配置方面， 本基金自上而下进行， 具体由类别资产配置和行业资
产配置组成： 
类别资产配置决定了基金资产组合整体的风险收益状况， 本基金配置的股票
资产占 基金 资产 的 30%-80% ，从 而本 基金 便 可以通 过资 产的 灵活 配 置在规 避 市
场波动风险的同时优化资产组合的收益水平。 
本基金将运用长期资产配置 （SAA ） 和短期资产配置 （TAA ） 相结合的方法，
根据市场环境的变化， 在长期资产配置保持稳定的前提下， 积极进行短期资产灵
活配置， 力图通过时机选择 构建在承受一定风险的 前提下可获取较高收益的资产
组合。 
在具体的类别资产配置过程中， 本基金关注市场资金在各个资本市场间的流诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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动，并采用在市场中验证有效的 LEPV 模型， 根据市场流动性、经济发展状况、
国家政策倾向以及市场整体估值水平的状况，判断类别资产的配置比例和时机，
从而动态优化资产组合； 
在 行 业 资 产 配 置 层 面 ， 本 基 金 在 中 国 经 济 及 产 业 结 构 变 迁 的 历 史 进 程 中 寻
找投资机会，关注行业的周期性特征，并积极调整以实现行业优化配置。 






2、在 股票 投资方 面，本 基金 综合运 用优 势企业 增长 策略、 内在 价值低 估策
略、景气回归上升策略这三种策略构建股票组合 ： 






具体构建过程中本基金着重运用优势企业增长策略， 以三大优势 （区位、 行
业、 产品） 为基本着眼点考察企业的核心竞争力， 并从资源和成本层面考察企业
在国际竞争中的比较优势， 力图在关注企业估值水平的同时遴选出具备高增长潜
质的优势企业；基金管理人亦辅助运用内在价值低估策略，通过研究宏观经济，
行业前景， 上市公司的经营业绩和财务状况， 利用绝对估值和相对估植模型， 判
定股票的内在价值以寻找到价值低估的投资机会； 对于周期性行业中的企业， 基
金管理人还运用景气回归上升策略，通过定量指标对历史和现实数据进行分析，
判断出行业景气 回归的转折点，从而把握住景气回归行业中企业的投资机会。 
3、 在债券投资方面， 本基金将实施利率预测策略、 收益率曲线模拟、 收益
率溢价策略、 个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略， 力求获取高于市场
平均水平的投资回报。 
4、 在权证投资方面， 本基金主要运用的策略包括： 价值发现策略、 价差策
略、 对敲策略、 卖出有担保的认购权证策略、 买入保护性的认沽权证策略等。 作
为辅助性投资工具， 本基金会结合自身资产状况审慎投资， 力图获得最佳风险调
整收益。 
五 、业 绩比较 基准 
本基金业绩比较基准是沪深 300 指数以及上证国债指数的复合指数即： 
60%× 沪深 300 指数＋40%× 上证国债指数 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数
时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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六 、风 险收益 特征 
较高风险，较高收益 
七 、投 资决策 
（一）决策依据 
1、 国家有 关法 律、 法规 和 基金合 同的 有关 规定 。 依法决 策是 本基 金进 行投
资的前提； 
2、 宏观经 济发 展态 势、 微 观经济 运行 环境 和证 券 市场走 势。 这是 本基 金投
资决策的基础； 
3、 国家财政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政 策； 
4、 证券市场的发展水平和走势及基金业发展状况； 
5、 上市公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势； 
6、 上市公司的持续盈利能力以及综合价值的评估；



（二）决策程序 
1、投资决策支持： 研究人员、 基金经理及相关人员根据独立研究及各咨询机
构的研究报告， 向投资决策委员会提出宏观经济分析报告和投资策略报告
等决策支持。 
2、投资原则的制定： 投资决策委员会在遵守国家有关法律、 法规和基金合同
的有关规定的前提下， 根据研究人员和基金经理的有关报告， 决定基金投
资的主要原则，对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。 
3、研究支持： 研究分析人员 根据投资决策委员会的决议， 为基金经理提供各
类分析报告和投资建议；也可根据基金经理的要求进行有关的研究。 
4、制定投资决策： 基金经理按照投资决策委员会决定的投资原则， 根据研究
分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。 
5、风险控制与评估： 风险控制办公会定期召开会议， 听取投资管理部、 基金
经理、 风险控制 人员对基金投资组合进行的风险评估， 并提出风险控制意
见。 
6、组合的调整： 基金经理有权根据环境的变化和实际的需要， 在其权限范围
内对组合进行调整，超出其权限的调整，需报投资决策委员会审批。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
89 
八、 投 资限制 
（一） 投资禁止 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、向他人贷款或提供担保； 
3、从事可能使基金承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 
5、 向基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人发行
的股票或债券； 
6、 买卖与其基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券； 
7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
8、当时有效的法律法规、中国 证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
（二） 投资组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制：



1 、 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10% ； 
2、 本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，
不得超过该证券的 10% ； 
3、本 基金 进入 全国银 行间同 业市 场进 行债券 回购的 资金 余额不 得超 过基
金资产净值的 40% ； 
4、 本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值 5％
以上 ； 
5、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； 
6、本 基金 在任 何交易 日买入 权证 的总 金额， 不超过 上一 交易日 基金 资产
净值的 0.5% ， 基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3% ， 基金管理诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
90 
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10% 。 法律法规或中国证
监会另有规定的，遵从其规定； 
7、本 基金 持有 一家公 司发行 的流 通受 限证券 ，其市 值不 得超过 基金 资产
净值的 2% ；本基金持有的所有流通受限证券，其市值不得超过基金资产净值的
10% 。 
8、基 金财 产参 与股票 发行申 购， 本基 金所申 报的金 额不 得超过 本基 金 的
总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
9、本基金的建仓期为 6 个月； 
10、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制； 
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定， 履行适当程序后， 本基金不
受上述规定的限制。 
由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个
交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 
九 、基 金管理 人代 表基金 份额 持有人 利益 行使股 东权 利的处 理原 则及方 法 
1、不谋求对上市公 司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利， 保护基金投资
者的利益。 
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利， 保护基金投
资者的利益。 
十 、基 金投资 组合 报告 
本投资组合报告所载数据截止日为 2017 年 9 月 30 日， 本报告中所列财务数
据未经审计。 
（ 一） 报告期 末基 金资产 组合 情况 
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 2,038,979,139.00 78.03 
 其中： 股票


2,038,979,139.00 78.03 
2 基金投 资 - - 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
91 
3 固定收 益投 资


- - 
 其中： 债券


 - - 
 资产支 持证 券


 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


340,000,530.00 13.01 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


229,509,770.02 8.78 
8 其他资 产


 4,442,658.85 0.17 
9 合计 2,612,932,097.87





100.00 
（ 二） 报告期 末按 行业分 类的 境内股 票投 资组合 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 109,376,784.18 4.27 
B 采矿业 211,719,793.60 8.27 
C 制造业 821,142,121.33 32.09 
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 31,093.44 0.00 
E 建筑业 366,981,938.89 14.34 
F 批发和 零售 业 26,385.45 0.00 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 4,478,371.91 0.17 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 120,979,147.33 4.73 
J 金融业 371,155,874.50 14.50 
K 房地产 业 - - 
L 租赁和 商务 服务 业 - - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 115,299.99 0.00 
R 文化、 体育 和娱 乐业 32,972,328.38 1.29 
S 综合 - - 
 合 计 2,038,979,139.00 79.68 
（ 三） 报告期 末按 公允价 值 占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名股票 明细 
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 603993 洛阳钼 业 27,000,000 211,680,000.00 8.27 
2 600030 中信证 券 10,999,950 200,089,090.50 7.82 
3 601117 中国化 学 22,999,991 156,169,938.89 6.10 
4 002340 格林美 18,000,000 155,880,000.00 6.09 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
92 
5 600477 杭萧钢 构 11,800,000 151,512,000.00 5.92 
6 600584 长电科 技 8,600,096 148,781,660.80 5.81 
7 600498 烽火通 信 4,562,557 148,739,358.20 5.81 
8 600803 新奥股 份 8,000,000 109,360,000.00 4.27 
9 000970 中科三 环 5,599,962 100,295,319.42 3.92 
10 000997 新 大 陆 3,599,986 81,179,684.30 3.17 
（ 四） 报告期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合 






 本基金本报告期末未持有债券。



（ 五） 报告期 末按 公允价 值 占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名债券 明细 






本基金本报告期末未持有债券。 
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券 投资 明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
（七）报告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
（ 八 ）报告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 权 证 投 资 明
细 
本基金本报告期末未持有权证。 
（ 九） 报告期 末本 基金投 资的 股指期 货交 易情况 说明 
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未投资股指期货。 
2、本基金投资股指期货的投资政策 
本基金本报告期未投资股指期货。 
（ 十） 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明 
1、本期国债期货投资政策 
本基金本报告期未投资国债期货。 
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未投资国债期货。 
3、本期国债期货投资评价 
本基金本报告期未投资国债期货。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
93 
（ 十一 ）投资 组合 报告附 注 
1、 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体， 除中信证券外,本报告期
没有出现被监管部门立案调查的情形， 也没有出现在报告编制日前一年内受到公
开谴责、处罚的情形。 
2017 年 7 月 7 日，中 信证券股份有限公司收到中国证监会行政处罚事先告
知书，主要是因为此前 2015 年公司曾公告 收到中国证监会调查通知书（稽查总
队调查通字 153121 号） ， 该次调查的范围是公司在融资融券业务开展过程中， 存
在违反 《证券公司监督管理条例》 第八十四条 “ 未按照规定与客户签订业务合同 ”
规定之嫌 。 截至近日， 依据 《证券公司监督管理条例》 第八十四条第 （七） 项的
规定， 中国证监会拟决定： 一、 责令中信证券 改正， 给予警告， 没收 违法所得人
民币 61,655,849.78 元，并处人民币 308,279,248.90 元罚款。



截至本报告期末， 中信证券 （600030） 为本基金前十大重仓股。 此事件发生
以来的近两年间， 在监管机构的指导下， 中信证券持续完善相关内控机制， 进一
步加强日常经营管理，依法合规地开展各项业务，目前该公司的经营情况正常。
因此本 基金 才继续 持有 中信证 券（600030 ） ， 本基金 对该 股票的 投资 符合法 律法
规和公司制度。 
2、 本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。 
3、期末其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 1,326,441.83 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 -95,990.39 
5 应收申 购款 3,212,207.41 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 4,442,658.85 
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金 本报 告期 期末 未持 有处于 转股 期的 可转 换债 券。 
5、报告期末前十名 股票中存在流通受限情况的说明 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
94 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的 公允
价值( 元) 
占基金 资产 净
值比例 （% ） 
流通受 限情
况说明 
1 600584 长电科 技 148,781,660.80 5.81 重大事 项 
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
95 
 
第 八 部分


基 金的 业 绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书。 
一、本基金基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率与同期业绩基准
收 益率 比较如 下表 所示：



阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④ 
①- ③ ②- ④ 
2008.5.20 ～2008.12.31 -10.20% 0.70% -33.98% 1.82% 23.78% -1.12% 
2009.1.1 ～2009.12.31 73.72% 1.32% 52.55% 1.23% 21.17% 0.09% 
2010.1.1 ～2010.12.31 16.02% 1.14% -5.83% 0.95% 21.85% 0.19% 
2011.1.1 ～2011.12.31 -16.81% 0.99% -14.09% 0.78% -2.72% 0.21% 
2012.1.1 ～2012.12.31 7.10% 0.85% 6.36% 0.77% 0.74% 0.08% 
2013.1.1 ～2013.12.31 7.56% 0.78% -3.08% 0.84% 10.64% -0.06% 
2014.1.1 ～2014.12.31 60.98% 1.02% 31.20% 0.73% 29.78% 0.29% 
2015.1.1 ～2015.12.31 22.56% 2.11% 7.74% 1.49% 14.82% 0.62% 
2016.1.1 ～2016.12.31 7.03% 0.78% -5.13% 0.84% 12.16% -0.06% 
2017.1.1 ～2017.9.30 13.18% 0.87% 9.59% 0.35% 3.59% 0.52% 
2008.5.20 ～2017.9.30 314.64% 1.15% 23.42% 1.03% 291.22% 0.12% 
二 、本 基金累 计净 值增长 率与 业绩比 较基 准收益 率的 历史走 势对 比图 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
96 
注：本 基金 的建 仓期 为 6 个月， 建仓 期结 束时 各项 资产配 置比 例符 合合 同规 定。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
97 
 
第 九 部分


基 金的 财 产 
一、 基 金资 产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总 和。 
其构成主要有： 
1、银行存款及其应计利息； 
2、清算备付金及其应计利息； 
3、根据有关规定缴纳的保证金； 
4、应收证券交易清算款； 
5、应收申购款； 
6、股票投资及其估值调整； 
7、债券投资及其估值调整和应计利息； 
8、权证投资及其估值调整； 
9、其他投资及其估值调整； 
10、其他资产等。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金
结算业务， 并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、 以本基金的
名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。 开立的基金专用账户与基
金管理人、 基金托管人、 基金代销机构和基金注册登记人自有的财产账户以及其
他基金财产账户相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金代销机构的财产， 并由基诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
98 
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人不得将基金财产归入其固有财产； 基金
管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，
归入基金财产。 基金管理人、 基金托管人、 基金注册登记人和基金代销机构以其
自有的财产承担其自身的法律责任，其债 权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被
处分。 
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务
相互抵消； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互
抵消。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
99 
 
第十部分


基 金资 产 的 估 值 
一 、估 值目的 
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值， 是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
二 、估 值日 
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非营业日。 
三 、估 值方法 
本基金按以下方式进行估值： 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价，确定公允价格。 
（2） 交易 所上市 实行 净价交 易的 债券按 估值 日收盘 价估 值，估 值日 没有交
易的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易 所上市 未实 行净价 交易 的债券 按估 值日收 盘价 减去债 券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易 市价， 确定公允
价格； 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
100 
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1） 送股 、转增 股、 配股和 公开 增发的 新股 ，按估 值日 在证券 交易 所挂牌
的同一股票的市价 （收盘价） 估值； 该日无交 易的， 以最近一日的市价 （收盘价）
估值； 
（2） 首次 公开发 行未 上市的 股票 、债券 和权 证，采 用估 值技术 确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 。 
（3） 首次 公开发 行有 明确锁 定期 的股票 ，同 一股票 在交 易所上 市后 ，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、因 持有 股票而 享有 的配股 权， 从配股 除权 日起到 配股 确认日 止， 如果收
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
4、全 国银 行间债 券市 场交易 的债 券、资 产支 持证券 等固 定收益 品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
5、同 一债 券同时 在两 个或两 个以 上市场 交易 的，按 债券 所处的 市场 分别估
值。 
6、如 有确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7、相 关法 律法规 以及 监管部 门有 强制规 定的 ，从其 规定 。如有 新增 事项，
按国家最新规定估值。 
根据《 基金 法》 ， 基金 管理人 计算 并公告 基金 资产净 值， 基金托 管人 复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经
相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对
基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四 、估 值对象 
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息 等资产和负债。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
101 
五 、估 值程序 
基金日常估值由基金管理人进行。 基金管理人完成估值后， 将估值结果加盖
业务公 章以书 面形 式加 密传真 至基金 托管 人， 基金托 管人按 法律 法规 、 《基 金合
同》 规定的估值方法、 时间、 程序进行复核， 复核无误后在基金管理人传真的书
面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人； 月末、 年中和年末估 值复核与基
金会计账目的核对同时进行。 
六 、基 金份额 净值 的确认 和估 值错误 的处 理 
基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入。 当基
金估值出现影响基金份额净值的错误时， 基金管理人应当立即纠正， 并采取合理
的 措施防止损失进一步扩大； 当错误达到或超过基金份额净值的 0.25% 时， 基金
管理人应报中国证监 会 备案；估值错误偏差 达 到基金份额净值的 0.5% 时，基金
管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，
应先由基金管理人承担， 基金管理人对不应由其承担的责任， 有权向过错人追偿。 
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由 于该差 错 遭 受 损 失 的 当事 人 （ “ 受损方 ” ） 按 下述 “ 差错处
理原则 ” 给予赔偿承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计
算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等； 对于因技术原因引起的差错， 若系同
行业现有技术水平无法预见、 无法避免、 无法抗拒， 则属不可抗力， 按照下述规
定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
（1） 差错 已发 生 ，但 尚未给 当事 人造成 损失 时，差 错责 任方应 及时 协调各
方， 及时进行更正， 因更正差错发生的费用由差错责任方承担； 由于差错责任方诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
102 
未及时更正已产生的差错， 给当事人造成损失的由差错责任方承担； 若差错责任
方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则
其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，
确保差错已得到更正。 
（2） 差错 的责任 方对 可能导 致有 关当事 人的 直接损 失负 责，不 对间 接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因差 错而获 得不 当得利 的当 事人 负 有及 时返还 不当 得利的 义务 。但差
错责任方仍应对差错负责， 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不 当 得 利 造成 其 他当 事人 的 利 益 损失 （ “ 受损方 ” ） ， 则 差错 责 任方 应赔 偿 受 损 方
的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（5） 差错 责任方 拒绝 进行 赔 偿时 ，如果 因基 金管理 人过 错造成 基金 资产损
失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由基金管理
人负责向差错方追偿。 
（6） 如果 出现差 错的 当事人 未按 规定对 受损 方进行 赔偿 ，并且 依据 法律、
行政法 规、 《 基金 合同 》或其 他规定 ，基 金管 理人自 行或依 据法 院判 决、仲 裁裁
决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，
并有权要求其赔偿或补偿由此发生的 费用和遭受的损失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明 差错发 生的 原因， 列明 所有的 当事 人，并 根据 差错发 生的 原因确
定差错的责任方； 
（2） 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
103 
（3） 根据 差错处 理原 则或当 事人 协商的 方法 由差错 的责 任方进 行更 正和赔
偿损失； 
（4） 根据 差错处 理的 方法， 需要 修改基 金注 册登记 机构 的交易 数据 的，由
基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5） 基金 管理人 及基 金托管 人基 金份额 净值 计算错 误偏 差达到 基金 份额净
值的 0.25% 时， 基金管理人应当报告中国证监会； 基金管理人及基金托管人基金
份额净值计算错误偏 差 达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理 人应 当公告并报
中国证监会备案。 
七 、暂 停估值 的情 形 
1、与 本基 金投资 有关 的证券 交易 场所遇 法定 节假日 或因 其他原 因暂 停营业
时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会认定的其他情形。 
八 、特 殊情形 的处 理 
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值 时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处 理； 
2、由 于证 券交易 所及 其登记 结算 公司发 送的 数据错 误， 或由于 其他 不可抗
力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检
查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基 金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
104 
 
第十 一 部分


基金 的 收 益 与 分 配 
一 、基 金收益 的构 成 
基金收益包括： 基金投资所得红利、 股息、 债 券利息、 票据投资收益、 买卖
证券差价、 银行存款利息以及其他收入。 因运用基金财产带来的成本或费用的节
约计入收益。 
二 、基 金净收 益 
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后
的余额。 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、在 符合 有关基 金分 红条件 的前 提下， 本基 金每年 收益 分配次 数最 多为六
次，全年分配比例不得 低于年度可供分配收益 的 90% ，若基金合同生效不满 3
个月可不进行收益分配； 
2、本 基金 收益分 配方 式分两 种： 现金分 红与 红利再 投资 ，投资 人可 选择现
金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资； 若
投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配； 
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 
6、每一基金份额享有同等分配权； 
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中应载明基金净收益、 基金收益分配对象、 分配时间、 分
配数额及比例、分配方式等内容。 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
105 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
至少一家指定媒体公告并报中国证监会备案。 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
红利分配时所发生的银行转账或其他手续费 用由投资者自行承担。 当投资者
的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金注册登
记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
106 
 
第十 二 部分


基金 的 费 用 与 税 收 
一 、基 金的费 用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行 汇划费用； 
8、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其他
费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
二 、与 基金运 作有 关的费 用 
1 、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按 前一 日基金资产净值的 1.5% 年费率计提 。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等, 支付日期顺
延。 
2 、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
107 
H ＝ E× 2.5‰÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述一、 基金费用的种类中第 3－7 项费用， 根据有关法规及相应协议 规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、 与 基金 销售有 关的费 用 
1 、申购 费 
本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示： 
申购金额（M ） 申购费率 
M<50 万元 1.8% 
50 万元 ≤ M< 500 万元 1.5% 
500 万元 ≤ M < 100 0 万元 0.6% 
1000 万元 ≤M 按笔收取 ，1000 元/ 笔 
申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额 / （1 ＋申购费率 ） 
申购费用= 申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值 
本基金的申购费用由申 购人承担， 用于市场推广、 销售、 注册登记等各项费
用，由基金管理人支配使用，不列入基金财产。 
2、赎回费 
本基金的赎回费率随持有年限的增加而递减，如下表所示： 
持有年限（N ） 赎回费率 
N<2 年 0.5% 
2 年≤ N < 3 年 0.25% 
N ≥ 3 年 0 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
108 
赎回金额的计算方法如下：



赎回总额＝赎回份额 × T 日基金份额净值



赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率



赎回金额＝赎回总额 －赎回费用 
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回费用在投资人
赎回基金份额时收取。 赎回费用由赎回人承担， 其中 25% 的部分归基金资产所有，
其余部分可用于注册登记等相关费用。 
3 、转换费 
（1 ） 、基金转换费用 
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成， 具体收
取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定， 其中赎回费
的百分之二十五计入基金资产。基金转换费用由基金持有人承担。 
注： 当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时， 将收取申
购费补差， 即 “ 申购费补差费率= 转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购
费率 ” ； 当 转 入 基 金 的 适 用 申 购 费 率 等 于 或 低 于 转 出 基 金 的 适 用 申 购 费 率 时, 不
收取申购费补差。 
（2 ） 、转换份额计算公式 
计算公式如下：A ＝［B× C× (1 －D)/ （1+G ）+F ］/E 
其中，A 为转入的基金 份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出
基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E
为转换申请当日转入基金的基金份额净值； F 为货币市场基金转出的基金份额按
比例结 转的账 户当 前累 计未付 收益（ 仅限 转出 基金为 货币市 场基 金） 。具体 份额
以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两
位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
4、基 金管理 人 可 以在 基金合 同规定 的范 围内 调整 申 购费率 、赎 回费 率和收 费方
式。 如调整费率或收费方式， 基金管理人应最迟于新的费率 或收费方式 实施前 2
个工作日 在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 调整后的费率 或收费
方式 还将在最新的更新的招募说明书中列示。 
5、基 金管理 人可 以在 不违背 法律法 规规 定及 基金合 同约定 的情 形下 根据市 场情诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
109 
况制定基金促销计划， 针对特定地域范围、 特定行业、 特定职业的投资者以及以
特定交易方式( 如网上交易、电话交易等) 等定期或不定期地开展基金促销活动。 
四 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基 金 管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基 金合 同生效 前的 相关费 用， 包括但 不限 于验资 费、 会计师 和律 师费、
信息披露费用等费用； 
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。 
五 、费 用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。 
调高基金管理费率、 基金托管费率等费率， 须召开基金份额持有人大会审议；
调低基金管理费率、基金托管费率等费 率，无须召开基金份额持有人大会。 
基金管 理人 必须 最迟于 新的费 率实 施日 前 2 日在至 少一 种指定 媒体 和基金
管理人网站上公告。 
六 、基 金税收 
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规
执行。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
110 
 
第十 三 部分


基金 的 会 计 与 审 计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基 金管 理人及 基金 托管人 各自 保留完 整的 会计账 目、 凭证并 进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基 金托 管人每 月与 基金管 理人 就基金 的会 计核算 、报 表编制 等进 行核对
并以书面方式确认。 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基 金管 理人聘 请与 基金管 理人 、基金 托管 人相互 独立 的具有 证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会 计师 事务所 更换 经办注 册会 计师， 应事 先征得 基金 管理人 和基 金托管
人同意。 
3、基 金管 理人认 为有 充足理 由更 换 会计 师事 务所， 须通 报基金 托管 人。更
换会计 师事务 所需 在 2 日内 在至少 一家 指定 媒体及 基金管 理人 网站 公告并 报中
国证监会备案。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第十四 部分


基金 的 信 息 披 露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《 基金 合同》 及其 他有关 规定 。 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完 整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约 定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他 组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币 元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定报刊和网站上； 基金管理人 、 基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
1、基 金招 募说明 书应 当最大 限度 地披露 影响 基金投 资者 决策的 全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 本基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结
束之日起 45 日内，更 新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定报刊上；基金管理人在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招
募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
2、基 金合 同是界 定基 金合同 当事 人的各 项权 利、义 务关 系，明 确基 金份额
持 有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。 
3、基 金托 管协议 是界 定基金 托管 人和基 金管 理人在 基金 财产保 管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在本基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合
同生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
本基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购 或者赎回前， 基金管理人应当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资人能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 本基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年
度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和本基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本和书面
报告两种方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和本基金管理人主要办公场所所在
地中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基 金管 理人的 董事 长、总 经理 及其他 高级 管理人 员、 基金经 理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一 年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金份额发售机构； 
20、基金更换注册登记 机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在本基金合同存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有 人大会决议 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报国务院证券监督管理机构核准
或者备 案，并 予以 公告 。召开 基金份 额持 有人 大会的 ，召集 人应 当至 少提前 30
日公告基金份额持有人大会的召开时间、 会议形式、 审议事项、 议事程序和表决
方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 本基金管理人、 本基金
托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应
当履行相关信息披露义务。 
（十）中国证监会规定的其他信息。 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负 责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外， 还可以根
据需要在其他公共 媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金份额发
售机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
116 
第十五 部分


风险 揭 示 
本基金的主要风险在于以下 几方面： 
一 、市 场系统 性风 险 
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 而 证 券 市 场 价 格 受 政 治 、 经 济 、 投 资 心 理 和 交 易
制度等各种因素的影响会产生波动， 从而对本基金资产产生潜在风险， 导致基金
收益水平发生波动。 证券市场中这种不能通过分散化投资而消除的风险， 称为市
场系统性风险。 
二 、上 市公司 风险 
市 场 中 可 能 存 在 公 司 质 量 迅 速 恶 化 的 上 市 公 司 ， 针 对 可 能 投 资 此 类 股 票 而
产生的风险， 本基金首先在构建股票备选库时剔除此类股票， 其次采取分散化投
资策略，降低少数出现问题的上市公司对基金资产的影响。 
三 、利 率风险 
金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 的 变 动 。 利 率 直 接 影 响
着债券的价格和收益率， 同时也影响着企业的融资成本和利润。 本基金投资于债
券和股票，因此基金的收益水平会受到利率变化的影响。而本基金将应用久期、
VAR 等指标规避利率风险。 
四 、流 动性风 险 
指 基 金 资 产 不 能 迅 速 转 变 成 现 金 ， 或 者 不 能 应 付 可 能 出 现 的 投 资 者 大 额 赎
回的风险。 在开放式基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的情形。 巨额赎回可
能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
五 、信 用风险 
基 金 所 投 资 企 业 债 券 的 发 行 人 如 出 现 违 约 、 无 法 支 付 到 期 本 息 ， 或 由 于 企
业债券发行人信用等级降低导 致债券价格下降， 将造成基金资产损失。 本基金的
主要部分债券投资于国债和金融债， 其信用风险极低。 基金投资的企业债都限定
是 AAA 级以上的债券 ，控制一定的信用风险。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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六 、管 理风险



1、 在基金管理运作过程中， 基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策 、 技能等，
会影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收
益水平；



2、 基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基
金收益水平。



七 、产 品特有 风险 
由于本基金依据每股经营现金流量、PEG 等指标进行数量化初选股票，由
于上市公司会计制度 变更、 财务数据的真实性等因素可能给基金选股带来不确定
性，从而影响基金投资收益。



八 、资 产配置 风险 
虽 然 资 产 配 置 将 会 对 本 基 金 资 产 的 增 值 带 来 超 额 回 报 ， 但 由 于 信 息 来 源 的
不足、 滞后或错误， 可能导致基金管理人对宏观市场、 行业周期 的判断 偏差以及
证券品种的 选择失误， 从而造成基金资产的配置未能达到预期的目标， 投资者将
蒙受一定的损失。 
九 、 其 他风 险



1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；



2、因基金业务快速发展而在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面不完
善而产生的风险； 
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易 、欺诈等行为产生的风险； 
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
5、因业务竞争压力可能产生的风险； 
6、其他风险。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第十 六 部分


基金 的 终 止 与 清 算 
一、 本 基金 终止的 情形 及处理 方式 
有下列情形之一的， 基金合同应当终止。 基金合同终止的， 本基金亦告终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的 ； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
本基金因上述情形终止的，应立即进行清算。 
二 、基 金财产 清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基 金财 产清算 小组 组成： 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及 中国证监会指定的人
员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止后 ，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请 会计师 事务 所对清 算报 告进行 外部 审计， 聘请 律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
三 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
四 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分 配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
五 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 《基金合同》 终 止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
六 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第十 七 部分


基金 合 同 内 容 摘 要 
一 、基 金合同 当事 人的权 利和 义务



（ 一） 基金份 额持 有人的 权利 和义务 
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金
合同当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同
当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 份额 持有人 的权 利
包括但不限于： 
（1） 分享基金财产收益； 
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3） 依法申请 赎回其持有的基金份额； 
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大
会审议事项行使表决权； 
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7） 监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为
依法提起诉讼； 
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 份额 持有人 的义 务
包括但不限于： 
（1） 遵守《基金合同》 ； 
（2） 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 款 项 及 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 所 规 定
的费用； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（3） 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止
的有限责任； 
（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（5） 返 还 在 基 金 交 易 过 程 中 因 任 何 原 因 ， 自 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及
代销机构处获得的不当得利； 
（6） 执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（ 二） 基金 管理人 的权 利与 义务 
1、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 管理 人的权 利包 括
但不限于： 
（1） 依法募集基金； 
（2） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运
用并管理基金财产； 
（3） 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会
批准的其他费用； 
（4） 销售基金份额； 
（5） 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托
管人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选 择 、 委 托 、 更 换 基 金 代 销 机 构 ， 对 基 金 代 销 机 构 的 相 关 行 为 进 行
监督和处理；



（9） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 注 册 登 记 机 构 办 理 基 金 注
册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12） 在 符合有 关法 律法规 和《 基金合 同》 的前提 下， 制订和 调整 《业务
规则》 ，决定 和调 整除 调高管 理费率 和托 管费 率之外 的基金 相关 费率 结构和 收费诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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方式；



（13） 依 照法律 法规 为基金 的利 益对被 投资 公司行 使股 东权利 ，为 基金的
利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（15） 以 基金管 理人 的名义 ，代 表基金 份额 持有人 的利 益行使 诉讼 权利或
者实施其他法律行为；



（16） 选 择、更 换律 师 事务 所、 会计师 事务 所 、证 券经 纪商或 其他 为基金
提供服务的外部机构；



（17） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 管理 人的义 务包 括
但不限于： 
（1） 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办
理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜; 如认为基金代销机构违 反《基金合
同》 、 基金销 售与 服务 代理协 议及国 家有 关法 律规定 ，应呈 报中 国证 监会和 其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（2） 办理基金备案手续； 
（3） 自《基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和运
用基金财产； 
（4） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业
化的经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规 定外, 不得 利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7） 依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格
的方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净
值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（10） 编制半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
（12） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露； 
（13） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持
有人分配基金收益； 
（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他
相关资料 15 年以上 ； 
（17） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并
且保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并 参加 基金 财产 清 算小组,参 与基 金财 产 的保管 、清 理、 估价、
变现和分配； 
（19） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会并通知基金托管人； 
（20） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合
法权益时，应当承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关
基金事务的行为承担责任； 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益
受到损失， 而基金管理人首先承担了责任的情况下， 基金管理人有权向第三方追
偿； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
124 
（23） 以 基金管 理人 名义， 代表 基金份 额持 有人利 益行 使诉讼 权利 或实施
其他法律行为；



（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25） 执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26） 建 立并保 存基 金份额 持有 人名册 ，定 期或不 定期 向基金 托管 人提供
基金份额持有人名册； 
（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（ 三） 基金 托管人 的权 利与 义务 
1、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 托管 人的权 利包 括
但不限于： 
（1） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安
全保管基金财产； 
（2） 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门
批准的其他收入； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反 《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 以 基 金 托 管 人 和 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 公 司 上 海
分公司和深圳分公司开设证券账户； 
（5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户， 用于证券交易资金清算； 
（6） 以 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 公 司 开 设 银 行 间 债 券 托 管 账
户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算； 
（7） 提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（8） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、 根据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 托管 人的义 务包 括诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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但不限于： 
（1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜 ； 
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、 资金划拨、 账册记录等方面相互独立； 
（4） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭
证； 
（6） 按规定 开设 基金 财产 的 资金账 户和 证券 账户, 按照《 基金 合同 》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回
价格； 
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果
基金管理人有未执行 《 基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施； 
（11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12） 建立并保存基金份额持有人名册； 
（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益
和赎回款项； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
126 
（15） 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行
召集基金份额持有人大会； 
（16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配； 
（18） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔
偿责任不因其退任而免除； 
（20） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的
义务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金利益向基
金管理人追偿； 
（21） 执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 。 
二、 基 金份 额持有 人大 会召 集、议 事及 表决的 程序 和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表
共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
（ 一） 召 开事 由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》 ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10 ％以上（含 10％）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13） 法律 法规、 《基 金合同 》或 中国证 监会 规定的 其他 应当召 开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以 下情 况可由 基金 管理人 和基 金托管 人协 商后修 改， 不需召 开基 金份额
持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金 托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法 律法规 和《 基金合 同》 规定的 范围 内本基 金的 调整申 购费 率、调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5） 对《 基金合 同》 的修改 对基 金份额 持有 人利益 无实 质性不 利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6） 除按 照法律 法规 和《基 金合 同》规 定应 当召开 基金 份额持 有人 大会的
以外的其他情形。 
（ 二） 会 议召 集人及 召集 方式 
1、除 法律 法规规 定或 《基金 合同 》另有 约定 外，基 金份 额持有 人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基 金托 管人认 为有 必要召 开基 金份额 持有 人大会 的， 应当向 基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内 召开； 基金 管 理人决 定不召 集， 基金 托管人 仍认为 有必 要召 开的， 应当
由基金托管人自行召集。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
128 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人 大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ）的基金份 额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基 金份 额持有 人会 议的召 集人 负责选 择确 定开会 时间 、地点 、方 式和权
益登记日。 
（ 三） 召开基 金份 额持有 人大 会的通 知时 间、通 知内 容、通 知方 式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 40 天， 在至少一家指
定媒体及基金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载 明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4） 授权 委托书 的内 容要求 （包 括但不 限于 代理人 身份 ，代理 权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。 
2、采 取通 讯开会 方式 并进行 表决 的情况 下， 由会议 召集 人决定 通讯 方式和
书面表决方式， 并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯
方式、 委托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和
收取方式。 
3、如 召集 人为基 金管 理人， 还应 另行书 面通 知基金 托管 人到指 定地 点对书
面表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，
则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
129 
进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督
的， 不影响表决意见的计票结果。 
（ 四） 基金份 额持 有人出 席会 议方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 
会议的召开方式由会议召集人确定 ， 但更换基金管理人和基金托管人必须以
现场开会方式召开。 
1、现 场开 会。由 基金 份额持 有人 本人出 席或 以代理 投票 授权委 托书 委派代
表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自 出席会 议者 持有基 金份 额的凭 证、 受托出 席会 议者出 具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符； 
（2） 经核 对，汇 总到 会者出 示的 在权利 登记 日持有 基金 份额的 凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）。 
2、通 讯开 会。通 讯开 会系指 基金 份额持 有人 将其对 表决 事项的 投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2） 会议 召集人 在基 金托管 人（ 如果基 金托 管人为 召集 人，则 为基 金管理
人） 和公证机关的 监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表
决意见； 基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的， 不影响表
决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）； 
（4） 上述第 （3 ） 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
130 
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合
法律法 规、 《 基金 合同 》和会 议通知 的 规 定， 并与基 金登记 注册 机构 记录相 符，
并且委 托人出 具的 代理 投票授 权委托 书符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和会议 通知
的规定； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者； 表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决， 表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。 
（ 五） 议事内 容与 程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系 基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的 重大修
改、决 定终止 《基 金合 同》 、 更换基 金管 理人 、更换 基金托 管人 、与 其他基 金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含
10% ） 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案； 也可以在会议通知发出后向大会召
集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召 集人并由召
集人公告。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开日 30 天前公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前 公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核： 
（1） 关联 性。大 会召 集人对 于提 案涉及 事项 与基金 有直 接关系 ，并 且不超诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
131 
出法律法规和 《基金合同》 规定的基金份额持有人大会职权范围的， 应提交大会
审议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会 审议。 如果召集人决
定不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会上进
行解释和说明。 
（2） 程序 性。大 会召 集人可 以对 提案涉 及的 程序性 问题 做出决 定。 如将提
案进行分拆或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变更的， 大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10% （含 10% ）以上的基 金份额持
有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案， 或基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案， 未 获基金份额持有人大会审议通过， 就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议， 其时间间隔不少于 6 个月。 法律法规
另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后， 如果需要对原有提案
进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则 ，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的 代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人所
持表决权的 50% 以上 （含 50% ）选举产生 一名基金份额持有人作为该次基金份
额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人
大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单 位名称 ） 、 身份 证号码 、住所 地址 、持 有或代 表有表 决权 的基 金份额 、委
托人姓名（ 或单位名称）等事项。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日 期后 2 个工 作 日内在 公证机 关监 督下 由召集 人统计 全部 有效 表决并 统计
全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（ 六） 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一 般决 议，一 般决 议须经 参加 大会的 基金 份额持 有人 或其代 理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的 须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特 别决 议，特 别决 议应当 经参 加大会 的基 金份额 持有 人或其 代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 符合会议
通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基 金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（ 七） 计票 
1、现场开会 
（1） 如大 会由基 金管 理人或 基金 托管人 召集 ，基金 份额 持有人 大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有 人代表担任监票人。 基金管
理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（2） 监票 人应当 在基 金份额 持有 人表决 后立 即进行 清点 并由大 会主 持人当
场公布计票结果。 
（3） 如果 会议主 持人 或基金 份额 持有人 对于 提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会 召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（ 八） 生 效与 公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。 
基金份 额持 有人 大会决 议自生 效之 日起 2 个 工作日 内在 至少一 家指 定媒体
及基金管理人网站上公告。 如果采用通讯方式进行 表决， 在公告基金份额持有人
大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基金 托管人
均有约束力。 
三、


基金合 同解 除和终 止的 事由、 程序 
（ 一） 基金合 同的 变更 
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）更换基金管理人；


诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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（2）更换基金托管人； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（5）变更基金类别 ； 
（6 ） 变 更 基 金 投 资目标 或 投 资 范 围 （ 法 律法规 和 中 国 证 监 会 另 有规定 的
除外） ； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金份额持有人大会召开程序； 
（9）终止《基金合同》 ； 
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 
但出现下列情况时， 可不经基金份额持有人大会决议， 由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ） 在 法 律 法 规 和《基 金 合 同 》 规 定 的 范围内 调 整 本 基 金 的 申 购费率 、
调低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ） 对 《 基 金 合 同》的 修 改 对 基 金 份 额 持有人 利 益 无 实 质 性 不 利影响 或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6 ） 除 按 照 法 律 法规和 《 基 金 合 同 》 规 定应当 召 开 基 金 份 额 持 有人大 会
的以外的其他情形。 
2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议经 中国证 监会 核准生
效后方可执行，自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体公告。 
（ 二） 基金合 同的 终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人 职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（ 三） 基金财 产的 清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基 金财 产清算 小组 组成： 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清 算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请 会计师 事务 所对清 算报 告进行 外部 审计， 聘请 律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（ 四） 清 算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（ 五） 基 金财 产清算 剩余 资产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（ 六） 基 金财 产清算 的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
136 
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 《基金合同》 终 止并报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
（ 七） 基 金财 产清算 账册 及文件 的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议的处 理和 适用的 法律 
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京， 仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 代销机构
的办公场所和营业场所查阅； 投资者也可按工本费购买 《基金合同》 复制件或复
印件， 但内容应以《基金合同》正本为准 。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第十 八 部分


基金 托 管 协 议 摘 要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：诺安基金管理有限公司 
住所： 广东省深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层 
法定代表人：秦维舟 
成立时间：2003 年 12 月 9 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号 
注册资本：人民币壹亿 伍千万元 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金 募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话：0755-83026688 
传真：0755-83026677 
联系人：陈阳 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66106904 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：349,018,545,827 元人民币 
批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银 行专门行使中央银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号） 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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存续期间：持续经营 
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借 业务； 国内外结算； 办 理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑 付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投 资基金 清算 业务 （银证 转账） ； 保 险代 理业务 ；代理 政策 性银 行、外 国政
府和国际金融机构贷款业务； 保险箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基 金的注册登记、 认购、 申购和赎回业务； 资信调查、 咨询、 见
证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款。 
二、 基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股
票、 债券、 短期金融工具、 权证、 现金及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种， 基金管理 人
在履行相应的程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
2、基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规定 及《 基金合 同》 的约定 对下 述基金
投融资比例进行监督： 
（1） 按法 律法规 的规 定及《 基金 合同》 的约 定，本 基金 的资产 配置 比例范
围为： 股票 资产 占基 金 资产的 30%-80% ； 现 金、债 券资 产、 权证 以 及中国 证 监
会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 20%-70% 。 
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的， 基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合， 以 符合上述比例限定。 法律法规另有规
定时，从其规定。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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整投资范围。 
（2） 根据 法律法 规的 规定及 《基 金合同 》的 约定， 本基 金投资 组合 遵循以
下投资限制：



①持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
② 本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证
券， 不得超过该证券的 10% ； 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资
金余额不得超过基金资产净值的 40% ； 
③本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不超过上一交易日基金资产净
值的 0.5% ， 基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3% ， 基金管理人
管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10% 。 法律法规或中国证监
会另有规定的，遵从其规定； 
④ 现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的 5% ； 
⑤本基金持有一家公司发行的流通受限证券， 其市值不得超过基金资产净
值的 2% ； 本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10% 。 
⑥ 本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得 超 过 本 基 金 的 总 资
产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
⑦本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； 
⑧相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程
序后，基金不受上述限制。 
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因
导致的投资组合不符合 上述约定的比例，不在 限制之内，但基金管理 人应在 10
个交易日内进行调整， 以达到规定的投资比例限制要求。 法律法规另有规定的从
其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下， 至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施， 便于托管人实诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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施交易监督。 
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 
除投资资产配置比例外， 基金托管人对基金的投资比例的监督和检查自 《基
金合同》生效之日起开始。 
3、基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规定 及《 基金合 同》 的约定 对下 述基金
投资禁止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5） 向基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人
发行的股票或债券； 
（6） 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8） 当时有效的法律法规、 中国证监会及 《基金合同》 规定禁止从事的其
他行为。 
如 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后可不受上述规定的限制。 
4 、 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 于 基 金 关
联投资限制进行监督。 
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定， 基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新， 加盖公章并书面提交， 并确保所提供的关联交易名单的真
实性、 完整性、 全面性 。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全 面的 关联交易名
单， 并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人， 基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。 如果基金托管人在运作诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
141 
中严格遵循了监督流程， 基金管理人仍违规进行关联交易， 并造成基金资产损失
的，由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生， 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时， 基金托管人有权向中国证监会报告。 对于交易所场内 已成交的违规关
联交易， 基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算， 同时向中
国证监会报告。 
5、基 金托 管人依 据有 关法律 法规 的规定 和《 基金合 同》 的约定 对基 金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
（1） 基金 托管人 依据 有关法 律法 规的规 定和 《基金 合同 》的约 定对 于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认 收到该名单。 基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请， 基金托管人
于 2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人
书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的， 基金托管人不承担 责任， 发生此种情形时， 托管人有权报告中
国证监会。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基 金 管 理 人 在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 ， 需 按 交 易 对 手 名 单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金托
管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式， 经提醒后仍未改正时诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
（3） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中
国银行、 中 国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人与基金托管人协
商一致后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任
控制交易对手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于
交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进
行赔偿， 如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程， 则对于由于交易对
手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本 基 金 投 资 银 行 存 款 的 信 用 风 险 主 要 包 括 存 款 银 行 的 信 用 等 级 、 存 款 银 行
的支付能力等涉及到 存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国
工商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由
基金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿， 如果基金托管人在运
作过程中遵循上述监督流程， 则对于由于存款银行信用风险引起的损失， 不承担
赔偿责任。 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以根据当时的市场情况对于
核心存款银行名单进行调整。 
7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1） 基金 投资流 通受 限证券 ，应 遵守《 关 于 规范基 金投 资非公 开发 行证券
行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。 
（2） 流通 受限证 券， 包括由 《上 市公司 证券 发行管 理办 法》规 范的 非公开
发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
（3） 基金 投资流 通受 限证券 前， 基金管 理人 应向基 金托 管人提 供符 合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、 发 行证券数量、 发行价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总
成本占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并于拟执行投资指令前
将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 即增
加已持有流通受限证券市值占资产净值的比例的提供，从而使审核指标更为完
整。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或 其他双方认可的方式进行确认。 
（4） 基金 投资流 通受 限证券 前， 基金管 理人 应向基 金托 管人提 供符 合法律
法规要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的证监会批准文件、 发
行证券数量、 发行价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总成本占
基金资产净值的比例、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完
整， 并于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有
足够的时间进行审核。 
（5） 基金 托管人 应对 基金管 理人 是否遵 守法 律法规 、投 资决策 流程 、风险
控制制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核 基金管理人提供的有关书
面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理
人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留
查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等
备查资料的权利。 否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履 行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二） 基金 托管人 应根 据有关 法律 法规的 规定 及《基 金合 同》的 约定 ，对基
金资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基
金合同 》 、基 金托 管协 议及其 他有关 规定 时， 应及时 以书面 形式 通知 基金管 理人诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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限期纠正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向
基金托管人发出回函， 进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反 《基金
合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定， 或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通 知基金管理
人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的 ，基金托管人应报告中国证监会。 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金 法》 、 《基 金合同 》 、本 托管协 议及其 他 有关规 定时， 基金管 理 人应及 时以
书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项进
行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、 基 金财 产的保 管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基 金托 管人应 安全 保管基 金财 产。未 经基 金管理 人的 正当指 令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产 的资金账户和证券账户。 
4、基 金托 管人对 所托 管的不 同基 金财产 分别 设置账 户， 与基金 托管 人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。 
5、对 于因 基金认 （申 ）购、 基金 投资过 程中 产生的 应收 财产， 应由 基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到
达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此
给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管
人对此不承担责任。 
（二）募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售与服务代 理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的诺安基金管理有限公司基金认购专户。 该账诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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户由基金管理人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金
额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运 作办法》 等有关规定后， 由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名） 中国注册会计师签字有效。 验资
完成， 基金管理人应将募集的 属于本基金财产的全部资金 划入基金托管人为基金
开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认 文件。 
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管 理人按
规定办理退款事宜。 
（三）基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。 该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下， 代表所托管的
基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。 该账户的开设
和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的
资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本 基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《银行账户管理办法》 、 《现金管理条例》 、 《中国
人民银行利率管理的有关规定》 、 《关于大额现金支付管理的通知》 、 《支付结算办
法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/ 深圳分公司开立基 金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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1、 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账
户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、基 金管 理人和 基金 托管人 应一 起负责 为基 金对外 签订 全国银 行间 国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关实物证券等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中 实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业 中心的代保管库。实物 证券的购买
和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此产生的责 任应由基金
托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管
责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在 代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
五 、基 金资产 净值 计算和 会计 核算 
（一）基金资产净值的计算 
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的 计算保
留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产 。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证
券投资基金会计核算办法》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金
资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人
应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基 金 份 额 资 产 净 值 并 以 加 密 传 真 方 式 发
送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后， 签名、 盖章并以加密传真
方式传送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
基金资产净值计算和基金会计核算的 义务由基金管理人承担。 因此， 就与本
基金有关的会计问题， 本基金的会计责任方是基金管理人， 如经相关各方在平等
基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的
计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金的估值对象为 基金所拥有的股票、 债券、 权 证和银行存款本息等资产 和负债。 
2、估值方法 
本基金的估值方法为： 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济 环境未发
生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价，确定公允价格。 
（2） 交易 所上市 实行 净价交 易的 债券按 估值 日收盘 价估 值，估 值日 没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易 所上市 未实 行净价 交易 的债券 按估 值日收 盘价 减去债 券收 盘价中
所含的债券应收利息得 到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
149 
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1） 送股 、转增 股、 配股和 公开 增发的 新股 ，按估 值日 在证券 交易 所挂牌
的同一股票的市价 （收盘价） 估值； 该日无交 易的， 以最近一日的市价 （收盘价）
估值； 
（2） 首次 公开发 行未 上市的 股票 、债券 和权 证，采 用估 值技术 确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3） 首次 公开发 行有 明确锁 定期 的股票 ，同 一股票 在交 易所上 市后 ，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、因 持有 股票而 享有 的配股 权， 从配股 除权 日起到 配股 确认日 止， 如果收
盘价高于配股价， 按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
4、全 国银 行间债 券市 场交易 的债 券、资 产支 持证券 等固 定收益 品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
5、同 一债 券同时 在两 个或两 个以 上市场 交易 的，按 债券 所处的 市场 分别估
值。 
6、如 有确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7、相 关法律 法规 以及 监管部 门有强 制规 定的 ，从其 规定。 如有 新增 事项，
按国家最新规定估值。 
（三）估值差错处理 
因基金估值错误给投资者造成损失的应 先由基金管理人承担， 基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
150 
当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的， 由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金资产净值、 基金份额净值计算
错误造成投资者或基金的损失， 以及由此造成以 后交易日基金资产净值、 基金份
额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失， 由提供错误信息的当事人一
方负责赔偿。 
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时， 相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如 果最后仍无法达成一致， 应以基金
管理人的计算结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金托管人不负赔偿责
任。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基 金托管人必须及时
查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
（五）基金定期报告的编制和复核 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
151 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次 并 登 载 在 网 站 上 ， 并 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体
上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公 告；
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告； 在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在月度报表完成当日， 对报表加盖公章后， 以加密传真方式将有
关报表提供基金托管人复核； 基金托管人在 3 个工作日内进行复核， 并将复核结
果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在季度报告完成当日， 将有关报告提供
基金托管人复核， 基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核， 并将复核结果书
面通知基金管理人。 基金管理人在半年报完成当日， 将有关报告提供基金托管人
复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核 ，并将复核结果书面通 知基金管理
人。 基金管理人在年度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托
管人在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中， 发现相关各方的报表存在不符时， 基金管理人和
基金托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整 以相关各方认可的账务处理方式为
准。 核对无误后， 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴 或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书 ， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与保 管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同 》生效 日、 《基 金合同 》终止 日、 基金 份额持 有人大 会权 利登 记日、 每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
152 
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的 基 金 注 册 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编
制和保管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有
人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金 合同》 生效 日、 《基金 合同》 终止 日、 基金份 额持有 人大 会权 利登记 日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基 金份额。 其中每年 12 月 31 日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、 《基
金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自 承担相应的责任。 
七 、争 议的处 理和 适用的 法律 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有
约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履 行 《基金合同》 和托管 协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八 、基 金托管 协议 的修改 和终 止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行 变 更 。 变 更 后 的诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
153 
托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会核准后生效。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1）基金或《基金合同》终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产； 
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权； 
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
154 
第 十九部分


对基 金 份 额 持 有 人的 服 务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管 理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
一、 公 开信 息披露 服务 
1、披露公司（基金管理人）信息； 
2、披露基金信息； 
3、其他信息的披露。 
二、 对 账服 务 
1、对账信息； 
2、其他资料。 
三、 查 询服 务 
1、账户信息查询 
对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人， 基金管理人都会给予其唯一
的客户服务账户及初始密码。 为了持有人方便起见， 客户服务账户将和客户基金
账户唯一对应。 基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客
户服务账户、 基金账户或身份证号进入本人的账户， 了解账户信息 ， 包括本人的
基本资料、基金品种、基金份额、基金投资收益率等。 
2、客户账户信息的修改 
基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息， 如联
系地址、 电话等等。 也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心， 由服务人员提
供相关服务。 为了维护客户的利益， 客户重要信息的更改由基金份额持有人亲自
到指定的基金销售网点进行。 
3、信息定制 
基金份额持有人可以在基金管理人网站定制自己所需要的信息， 包括基金管
理人新闻、 市场行情、 基金信息等方面的内容。 基金管理人按照要求将定期 或不诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
155 
定期 向客户发送信息， 客户也可以直接登陆基金 管理人网站浏览相关信息。 如果
客户不需要或需要调整，也可以直接在线修改和调整。 
四、 基 金投 资的服 务 
1、免费红利再投资服务； 
2、 定期定额计划服务： 基金管理人通过直销网上交易平台以及 中国工商银行、
中 国 农 业 银 行 、 中 国 银 行 、 中 国 建 设 银 行 、 交 通 银 行 、 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 、
华夏银行、 招商银行、 中国民生银行、 中国光大银行、 北京银行、 平安银行、
中 信 银 行 、 浦 发 银 行 、 宁 波 银 行 、 温 州 银 行 、 南 京 银 行 、 杭 州 银 行 、 江苏银
行 、 上 海 农 商 银 行 、 洛 阳 银 行 、 齐 商 银 行 、 渤 海 银 行 、 烟 台 银 行 、 哈 尔 滨 银
行、 郑州银行、 广州农商银行、 绍兴银行、 苏州银行、 桂林银行、 恒丰银行、
紫金农商银行、 福建漳州农商行、 中原银行、 福建海峡银行、 中国银河证券、
中信建投证券、 国泰君安证券、 海通证券、 东莞证券、 南京证券、 湘财证券、
兴 业 证 券 、 华 泰 证 券 、 德 邦 证 券 、 广 发 证 券 、 华 泰 联 合 证 券 、 招 商 证 券 、 安
信证券、 长城证券、 东北证券、 中泰证券 、 广州证券、 国联证券、 浙商证券、
江 海 证 券 、 爱 建 证 券 、 华 宝 证 券 、 国融 证 券 、 华 龙 证 券 、 国 信 证 券 、 华 福 证
券 、 华 融 证 券 、 申 万 宏 源 证券 、 申 万 宏 源 西 部 证 券 、 中 原 证 券 、 国 海 证 券 、
信 达 证 券 、 长 江 证 券 、 光 大 证 券 、 中 信 证 券 、 第 一 创 业 证 券 、 渤 海 证 券 、 国
盛证券、 平安证券、 大同证券、 首创证券、 华信证券、 财通证券、 联储证券 、
华 安 证 券 、 中 信 期 货 、 天 相 投 资 、 深 圳 新 兰 德 、 长 量 基 金 、 天 天 基 金 、 增 财
基金、 蚂蚁基金、 众禄基金、 好买基金、 和讯信息 、 浙江同花顺、 展恒基金、
一 路 财 富 、 钱 景 财 富 、 晟 视 天 下 、 宜 信 普 泽 、 唐 鼎 耀 华 、 中 经 北 证 、 汇 付 天
下、 利得基金、 浙江 金观诚、 诺亚正行、 凯石财富、 泰诚财富、 厦门鑫鼎盛、
汇 成 基 金 、 盈 米 基 金 、 联 泰 资 产 、 中 证 金 牛 、 奕 丰 金 融 、 陆 金 所 资 管 、 乾 道
金 融 、 格 上 富 信 、 广 源 达 信 、 新 浪 仓 石 、 泰 信 财 富 、 凤 凰 金 信 、 万 得 基金 、
国 美 基 金 、 电 盈 基 金 、 和 谐 保 险 、 懒 猫 金 融 、 华 夏 财 富 、 肯 特 瑞 、 汇 林 保 大
基 金 、 蛋 卷 基金 等 代 销 机 构 为 投 资 者 办 理 定 期 定 额 投 资 业 务 ， 具 体 开 放 时 间
和规则请查阅本基金管理人相关公告。 
五、 投 诉管 理服务 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
156 
 基金管理人的投诉管理由客户服务中心统一管理， 设定投诉管理人具体处理
投诉， 营销服务部负责督促投诉的处理。 
诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话：400-888-8998。 
诺安基金管理有限公司网址：www.lionfund.com.cn 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
157 
 
第二十部分


其他 应 披 露 事 项 
序号 公告事项 披露方式 披露日期 
1



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 联 储 证 券
有 限 责 任 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代 销 机 构 并
开通定投、 转换业务及开展费率优惠活动的
公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-8 
2



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 上 海 通 华
财 富 资 产 管 理 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代
销 机 构 并 开 通 转 换 业 务 及 开 展 费 率 优 惠 活
动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-8 
3



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参 加 江 苏 银 行 基 金 定 投 及 电 子 银 行 渠 道 申
购费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-12 
4



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 基 煜 基 金
为 旗 下 部 分 基 金 代 销 机 构 并 开 通 转 换 业 务
及开展费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-15 
5



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参加中泰证券申购费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-28 
6



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 参 加
交 通 银 行 手 机 银 行 基 金 申 购 及 定 投 申 购 手
续费率优惠的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-6-30 
7



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 旗 下 基 金 资 产 净 值
公告 
基金管理人网站 2017-7-1 
8



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参 加 交 通 银 行 网 上 银 行 基 金 申 购 费 率 优 惠
活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-7-3 
9



诺 安 基 金 关 于 诺 安 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投
资基金招募说明书 （更新）2017 年第 1 期-
正文 
基金管理人网站 2017-7-4 
10



诺 安 基 金 关 于 诺 安 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投
资基金招募说明书（更新）2017 年第 1 期-
摘要 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-7-4 
11



诺安基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 中 原 银 行
股 份 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代 销 机 构 并
开通定投及转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-7-10 
12



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 福 建 海 峡
银 行 股 份 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代 销 机
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
2017-7-12 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
158 
构并开通定投及转换业务的公告 《中国证券报》 
13



诺安灵活配置混合型证券投资基金 2017 年
第 2 季度报告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-7-20 
14



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参 加 华 西 证 券 申 购 及 定 投 申 购 费 率 优 惠 活
动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-7-21 
15



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参加华泰证券费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-8-1 
16



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 天 津 万 家
财 富 资 产 管 理 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代
销机构并开通转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-8-15 
17



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
在华安证券开通转换、 定投业务并开展费率
优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-8-22 
18



诺安灵活配置混合型证券投资基金 2017 年
半年度报告 
公司网站 2017-8-28 
19



诺安灵活配置混合型证券投资基金 2017 年
半年度报告摘要 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-8-28 
20



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 江 苏 汇 林
保 大 基 金 销 售 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代
销机构并开通定投、转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-8-29 
21



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 部 分
基 金 网 上 直 销 平 台 单 笔 定 投 申 请 最 低 金 额
的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》、
《中国证券报》 
2017-8-31 
22



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 部 分
基 金 通 过 中 泰 证 券 定 投 申 购 起 点 金 额 的 公
告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-9-6 
23



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 北 京 蛋 卷
基 金 销 售 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代 销 机
构并开通定投、 转换业务及开展费率优惠活
动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-10-18 
24



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
参 加 江 苏 银 行 基 金 定 投 及 电 子 银 行 渠 道 申
购费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-10-19 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
159 
25



诺安灵活配置混合型证券投资基金 2017 年
第 3 季度报告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-10-25 
26



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
在南京银行开通转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-11-1 
27



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
在中国银行开通转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-11-14 
28



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
在交通银行开通转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-11-14 
29



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金
在中国建设银行开通转换业务的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-11-16 
30



诺 安 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 诺 安 灵 活 配 置
混合参加广发银行费率优惠活动的公告 
《证券时报》 、
《上海证券报》 、
《中国证券报》 
2017-11-16 
 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第二十一部分


招 募 说 明 书 存 放及 查 阅 方 式 
招募说明书文本存 放 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 网 点 的 营 业 场
所， 投资者可在营业时间免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述
文件复印件。 投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。 对投资者按上
述方式所获得的文件及其复印件， 基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内
容完全一致。 诺安灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2017 年第 2 期 
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第二十二部分


备查文件 
一、 中国证监会核准诺安 灵活配置混合型证券投资基金募集的文件 
二、 《诺安灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》 
三、 《诺安灵活配置 混合型证券投资基金托管协议》 
四、 法律意见书 
五、 基金管理人业务资格批件和营业执照 
六、 基金托管人业务资格批 件和营业执照