招募说 明书 （更 新）
富国新收益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书
（更新）
（摘要）
（二0一七年第二号）
招募说 明书 （更 新）
1
重要提示
富国新收益灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）的募集申
请经中国证监会2015 年5月11日证监许可【2015】862号文注册。本基金的基
金合同于2015年5月 26日生效。
本基金自 2015 年 12 月 23 日至 2016 年 1月 22 日以通讯方式召开基金份额
持有人大会，会议审议通过了《关于富国新收益灵活配置混合型证券投资基金调
整赎回费率相关事项的议案》 ，对本基金两类基金份额的赎回费率进行调整，并
相应修改赎回费归入基金财产的比例。 上述基金份额持有人大会决议事项自表决
通过之日即2016年1 月25日起生效。 自本次基金份额持有人大会决议公告之日
即2016 年1月26日起，本基金执行调整后的赎回费率。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信
息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险。
投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包
括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量
赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以
及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在
投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资
者自行负责。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。本基
金投资于中小企业私募债券， 中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中
小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活
跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本招募说 明书 （更 新）
2
基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来一定的
负面影响和损失，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份
额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2017 年 11 月 26 日，基金投资组合报告和基
金业绩表现截止至2017 年9月 30日（财务数据未经审计） 。 招募说 明书 （更 新）
3
第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：3亿元人民币
股权结构（截止于 2017年 11月26日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十四个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理招募说 明书 （更 新）
4
部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、监察稽核部、计划财务部、人力
资源部、综合管理部（董事会办公室） 、信息技术部、运营部、北京分公司、成
都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）
有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的
投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研
究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固
定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、
公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负责公司有关量化
投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管
理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务
部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管
理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、
东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销
管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构
业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制
定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客
户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产
品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整
公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信招募说 明书 （更 新）
5
息披露；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清
算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与
管理；综合管理部（董事会办公室） ：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、
公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有
限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有
限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2017 年 10 月 31 日，公司有员工 402 人，其中 65.2%以上具有硕士
以上学历。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行监
察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理，2005 年4月至2014年4月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak） ，董事，文学及商学学士，加拿大注册会计
师。 现任BMO金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group） ， 中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有
限公司副总经理、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳
经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长， 中国人民银行深圳市中心支行非
银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、招募说 明书 （更 新）
6
国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历
任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国
证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group ）。 1980年至1984年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；
1984年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生，董事，本科学历，中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工，山
东省鲁信置地有限公司计财部业务经理， 山东省国际信托有限公司计财部业务经
理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理，山东省国际信托股份有
限公司自营业务部副总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工
作） ；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、 办公室主任、 局长助理、 副局长、
党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成招募说 明书 （更 新）
7
员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30余年
财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.
前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员；济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理；山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理；山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监；山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理，公司律师，兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上海市
高级人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理
审判员、审判员、审判组长，办公室综合科科长。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员；加拿大多伦多大学
化学系助理教授；蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理；
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监；道明证券交易风险管理部副总裁兼总监；
华侨银行集团市场风险控制主管；新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助
理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营总
监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运招募说 明书 （更 新）
8
营部运营副总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事
经理。
（三） 督察长
赵瑛女士， 研究生学历， 硕士学位。 曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限
公司督察长。
（四） 经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）招募说 明书 （更 新）
9
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司， 历任基金经理、 量化与海外投资部总经理、 公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
钟智伦，硕士，曾任平安证券有限责任公司部门经理；上海新世纪投资服务
有限公司研究员；海通证券股份有限公司投资经理；2005 年 5 月任富国基金管
理有限公司债券研究员；2006年6月至2009年 3月任富国天时货币市场基金基
金经理；2008年10月至今任富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金经理；
2009年6月至2012年12月任富国优化增强债券型证券投资基金基金经理； 2011
年 12 月至 2014 年 6 月任富国产业债债券型证券投资基金基金经理；2015 年 3
月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、 富国目标收益两年期纯债
债券型证券投资基金、富国纯债债券型发起式证券投资基金基金经理；2015 年5
月起任富国新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016年12月起任富
国新回报灵活配置混合型证券投资基金、 富国两年期理财债券型证券投资基金基
金经理；2017 年 3 月起任富国收益增强债券型证券投资基金基金经理；2017 年
6月起任富国新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金、富国鼎利纯债债券型
发起式证券投资基金基金经理；2017 年 7 月起任富国泓利纯债债券型发起式证
券投资基金基金经理；2017 年 8 月起任富国新优享灵活配置混合型证券投资基
金基金经理；2017 年 9 月起任富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、
富国富利稳健配置混合型证券投资基金、 富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券
投资基金基金经理；2017 年11月起任富国泰利定期开放债券型发起式证券投资
基金、富国景利纯债债券型发起式证券投资基金、富国新机遇灵活配置混合型发
起式证券投资基金基金经理；兼任固定收益投资部总经理。具有基金从业资格。
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇 招募说 明书 （更 新）
10
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。 招募说 明书 （更 新）
11
第二部分 基金托管人
一、 基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3月30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合
交易所挂牌上市， 2007 年5月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2016年英国 《银
行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 13 位，较上
年上升 4 位；根据 2016 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第 153位，较上年上升37 位。
截至 2017 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 89357.90 亿元。2017
年1-9 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币544.19亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心” ） 。现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职
业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发
向上的资产托管从业人员队伍。 招募说 明书 （更 新）
12
二、 主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生 2013年10 月至今任交通银行董事长、 执行董事， 2013年5月至 2013
年10月任交通银行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5 月任交
通银行副董事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系，
获学士学位，1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学
位，1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生 2013年11 月起任交通银行副董事长、执行董事，2013年10 月起任
交通银行行长；2010 年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼
中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4 月任交
通银行执行董事、副行长；2004年9月至2005 年8月任交通银行副行长；2004
年 6 月至 2004 年 9 月任交通银行董事、行长助理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月
任交通银行行长助理；1994年至2001年历任交通银行乌鲁木齐分行副行长、行
长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获
经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士 2015 年 8 月起任交通银行资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至
2015 年 8 月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产
托管业务中心副总裁；1999年12月至2007年 12月，历任交通银行乌鲁木齐分
行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士
1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经
学院获硕士学位。
三、 基金托管业务经营情况
截至 2017年9月 30日，交通银行共托管证券投资基金 319只。此外，交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管
理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券
投资资产和QDLP资金等产品。 招募说 明书 （更 新）
13
第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17楼
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4月13 日
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588号宝地广场 A座23楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-80126257、80126253
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（二） 代销机构
( 1 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 188号
法人代表: 牛锡明
联系电话: 021-58781234
传真电话： 021-58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 2 )招商银行股份有限公司 招募说 明书 （更 新）
14
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088号
法人代表: 李建红
联系电话: 0755-83198888
传真电话： 0755-83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 3 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号1栋202室
办公地址: 杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦 12楼
法人代表: 陈柏青
联系电话: 021- 60897840
传真电话： 0571-26697013
联系人员： 张裕
客服电话： 4000766123
公司网站： www.fund123.cn
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999 年4月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616 招募说 明书 （更 新）
15
联系人：徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、孙睿
联系人：孙睿
电话：（021）31358666
传真：（021）31358666
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 招募说 明书 （更 新）
16
第四部分 基金名称
富国新收益灵活配置混合型证券投资基金 招募说 明书 （更 新）
17
第五部分 基金类型
混合型证券投资基金 招募说 明书 （更 新）
18
第六部分 投资目标
本基金在严格控制风险的前提下， 追求超越业绩比较基准的投资回报和资产
的长期稳健增值。 招募说 明书 （更 新）
19
第七部分 基金投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、
衍生工具（权证、股指期货等） 、固定收益类资产（国债、金融债、企业债、公
司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资
券（含超短期融资券） 、可交换债券、中小企业私募债券、资产支持证券、债券
回购、银行存款等固定收益类资产 ）， 以及法律法规或中国证监会允许投资的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–95%，权证投资
占基金资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易保证金后， 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资
范围会做相应调整。 招募说 明书 （更 新）
20
第八部分 基金投资策略
本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，将
定性分析与定量分析贯穿于资产配置、行业细分、公司价值评估以及组合风险管
理全过程中。
一、大类资产配置策略
本基金在资产配置中贯彻“自上而下”的策略，根据宏观经济环境，主要包
括国内生产总值、经济增长率、失业率、通货膨胀率、财政收支、国际收支、固
定资产投资规模、货币政策和利率走势等指标，并通过战略资产配置策略和战术
资产配置策略的有机结合，持续、动态、优化确定投资组合的资产配置比例。
1、战略资产配置策略
在长期范围内， 基金管理人将在理性预期的基础上获得战略资产配置的最优
比例，并以此作为资产配置调整的可参照基准。主要考虑因素包括大类资产的历
史回报、历史波动率、各类资产之间的相关性、行情驱动因素、类别风格轮动、
行业强弱等，从其变动及趋势中得出未来资产回报、风险及相关性的可能变化。
2、战术资产配置策略
在短期范围内，基金管理人将对组合进行战术资产配置，即在战略资产配置
长期维持均衡的基础上积极主动的实现对大类资产配置的动态优化调整。 重点考
虑以下因素：
（1）基本面：评估基本面因素，包括国内外宏观形势、工业企业利润、货
币政策等；
（2）资金面：评估影响股市中短期资金流；
（3）估值：评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升调降；
（4）市场面：评估市场情绪指标、动量、技术面等指标。
二、股票投资策略
本基金将运用“价值为本，成长为重”的合理价格成长投资策略来确定具体
选股标准。该策略通过建立统一的价值评估框架，综合考虑上市公司的增长潜力
和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。 招募说 明书 （更 新）
21
同时，本基金将综合考虑投资回报的稳定性、持续性与成长性，通过精细化
风险管理和组合优化技术，实现行业与风格类资产的均衡配置，从而实现风险调
整后收益的最大化。
1、第一层：侧重量化筛选
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本：
本基金构建的量化筛选指标主要包括：市净率（PB） 、市盈率（PE） 、动态市
盈率（PEG） 、主营业务收入增长率、净利润增长率等：
（1）价值股票的量化筛选：选取 PB、PE较低的上市公司股票；
（2）成长型股票的量化筛选：选取动态市盈率（PEG）较低，主营业务收入
增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。
2、第二层：突出基本面分析
在量化筛选的基础上，本基金将基于“定性定量分析相结合、动态静态指标
相结合”的原则，进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的
上市公司股票进行投资。
基金管理人将通过运用（定量的）财务分析模型和资产估值模型，重点关注
上市公司的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、未来增长性、权益
回报率及相对价值等方面；通过运用（定性的）上市公司质量评估模型，重点关
注上市公司的公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发
能力、公司历史业绩和经营策略等方面。
三、 “自上而下”的债券投资
本基金将采用 “自上而下” 的投资策略， 对债券类资产进行合理有效的配置，
并在此框架下进行具有针对性的债券选择。
基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、 国内财政政策与货币
市场政策以及结构调整因素（包括：资金面结构的调整、投资者结构的变化、制
度建设和品种创新等）对债券市场的影响，进行合理的利率预期，判断债券市场
的基本走势， 制定久期控制下的资产类属配置策略， 力争有效控制整体资产风险。
在确定组合整体框架后， 基金管理人将对收益率曲线以及各种债券品种价格的变
化进行进一步预测，相机而动、积极调整。
在债券投资组合构建和管理过程中，基金管理人将具体采用久期控制、期限招募说 明书 （更 新）
22
结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管理手段。
1、久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析
确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
2、期限结构配置：在确定组合久期后，基金管理人将针对收益率曲线形态
特征确定合理的组合期限结构，通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等，在
长期、中期与短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中
获利。
3、市场转换：基金管理人将针对债券子市场之间不同的运行规律，在充分
研究风险－收益特征、流动性特性的基础上构建与调整组合（包括跨市场套利操
作） ，以求提高投资收益。
4、相对价值判断：基金管理人将在现金流特征相近的债券品种之间选取价
值相对低估的债券品种进行投资，并选择合适的交易时机，增持相对低估、价格
将会上升的品种，减持相对高估、价格将会下降的品种。
5、信用风险评估：基金管理人将充分利用现有行业与公司的研究力量，根
据发债主体的经营状况与现金流等情况对其信用风险进行评定与估测， 以此作为
品种选择的基本依据。
债券投资策略制定与贯彻的过程， 也是基金管理人对于风险进行动态评估与
管理的过程。在系统化的风险控制体系下，通过对管理指标的设定与监控，结合
对风险定价失效机会的把握，基金管理人不但可以有效控制整体资产的风险水
平，而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。
四、中小企业私募债券的投资
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、 流动性和信用风险三方面
展开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久
期。信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行
业、增信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性
控制方面，要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求
获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
五、金融衍生工具投资
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人招募说 明书 （更 新）
23
主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工
具。
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整
的交易成本。
六、资产支持证券的投资
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上， 对资产证券化产品的质量和构
成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方
面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前
提下尽可能的提高本基金的收益。
招募说 明书 （更 新）
24
第九部分 基金业绩比较基准
同期中国人民银行公布的一年期人民币定期存款基准利率（税后）+3%。
本基金的投资目标旨在为持有人提供高于定期存款的稳定增值回报， 从过往
历史数据看， “一年期人民币定期存款基准利率（税后）+3.00%”绝大部分时间
都能战胜通货膨胀，市场上同类基金也多采用类似的业绩比较基准。综合本基金
的投资目标和市场情况， 本基金的业绩比较基准定为“一年期人民币定期存款基
准利率（税后）+3.00%”。
如果未来利率市场化推进导致资金成本大幅超过一年期人民币定期存款基
准利率（税后） ，或通货膨胀明显上行，或者相关数据编制单位停止编制、公布
该基准利率，或有更具权威、更科学的适合用于本基金的业绩比较基准时，基金
管理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后，可以变更本基金业绩比较基
准，报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 招募说 明书 （更 新）
25
第十部分 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 招募说 明书 （更 新）
26
第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资 171,357,246.05 30.24
其中：股票 171,357,246.05 30.24
2
固定收益投资 361,660,507.04 63.81
其中：债券 361,660,507.04 63.81
资产支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 13,100,000.00 2.31
其中： 买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
6
银行存款和结算备付金合计 17,950,185.36 3.17
7
其他资产 2,672,322.92 0.47
8
合计 566,740,261.37 100.00
二、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 4,958,793.60 0.88
C 制造业 66,621,416.50 11.84
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 31,093.44 0.01
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 37,153,826.10 6.60
G 交通运输、仓储和邮政业 9,977,772.48 1.77
H 住宿和餐饮业 － － 招募说 明书 （更 新）
27
I 信息传输、软件和信息技术服务业 5,019,779.03 0.89
J 金融业 32,259,133.60 5.73
K 房地产业 6,202,355.26 1.10
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 9,005,000.00 1.60
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 115,299.99 0.02
R 文化、体育和娱乐业 12,776.05 0.00
S 综合 － －
合计 171,357,246.05 30.46
三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 600066 宇通客车 664,100.00 16,336,860.00 2.90
2 600998 九州通 754,515.00 15,558,099.30 2.77
3 002142 宁波银行 644,280.00 10,166,738.40 1.81
4 000963 华东医药 205,800.00 10,098,606.00 1.80
5 002245 澳洋顺昌 1,094,054.00 9,977,772.48 1.77
6 002366 台海核电 350,000.00 9,919,000.00 1.76
7 002271 东方雨虹 249,400.00 9,619,358.00 1.71
8 600104 上汽集团 304,208.00 9,184,039.52 1.63
9 601818 光大银行 2,231,000.00 9,035,550.00 1.61
10 300070 碧水源 500,000.00 9,005,000.00 1.60
四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 2,491,361.40 0.44 招募说 明书 （更 新）
28
2 央行票据 － －
3 金融债券 45,722,200.00 8.13
其中：政策性金融债 45,722,200.00 8.13
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 40,056,000.00 7.12
6 中期票据 － －
7 可转债（可交换债） 65,718,945.64 11.68
8 同业存单 207,672,000.00 36.92
9 其他 － －
10 合计 361,660,507.04 64.29
五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例（%）
1 011762050 17 新投 SCP003 300,000.00 30,060,000.00 5.34
2 111716174 17上海银行 CD174 300,000.00 29,670,000.00 5.27
3 111707204 17招商银行 CD204 300,000.00 29,670,000.00 5.27
4 111710403 17兴业银行 CD403 300,000.00 29,670,000.00 5.27
5 111717176 17光大银行 CD176 300,000.00 29,667,000.00 5.27
6 111711388 17平安银行 CD388 300,000.00 29,667,000.00 5.27
六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。 招募说 明书 （更 新）
29
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) －
股指期货投资本期收益(元) －
股指期货投资本期公允价值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（二） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整
的交易成本。
十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一） 本期国债期货投资政策
根据基金合同，本基金不允许投资国债期货。
（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三） 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、 投资组合报告附注
（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票
库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。 招募说 明书 （更 新）
30
（三） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 50,549.22
2 应收证券清算款 141,049.86
3 应收股利 －
4 应收利息 2,480,723.84
5 应收申购款 －
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
9 其他 －
10 合计 2,672,322.92
（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
1 110034 九州转债 24,891,915.00 4.43
2 110032 三一转债 14,167,200.00 2.52
（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。 招募说 明书 （更 新）
31
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
（1）A/B 级
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2015.05.26-2015.12.31 1.70% 0.11% 2.90% 0.01% -1.20% 0.10%
2016.01.01-2016.12.31 2.26% 0.12% 4.51% 0.01% -2.25% 0.11%
2017.01.01-2017.09.30 7.79% 0.25% 3.37% 0.01% 4.42% 0.24%
2015.05.26-2017.09.30 12.10% 0.17% 10.78% 0.01% 1.32% 0.16%
（2）C级
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2015.05.26-2015.12.31 6.00% 0.33% 2.90% 0.01% 3.10% 0.32%
2016.01.01-2016.12.31 3.96% 0.18% 4.51% 0.01% -0.55% 0.17%
2017.01.01-2017.09.30 7.44% 0.25% 3.37% 0.01% 4.07% 0.24%
2015.05.26-2017.09.30 18.40% 0.25% 10.78% 0.01% 7.62% 0.24%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩
比较基准收益率变动的比较
（1）自基金合同生效以来富国新收益灵活配置混合 A 基金累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 招募说 明书 （更 新）
32
注：1、截止日期为 2017年9月30日。
2、本基金于 2015 年 5月 26 日成立，建仓期 6 个月，从 2015 年 5月 26 日
起至2015 年11月25 日， 建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
（2）自基金合同生效以来富国新收益灵活配置混合 C 基金累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
招募说 明书 （更 新）
33
注：1、截止日期为 2017年9月30日。
2、本基金于 2015 年 5月 26 日成立，建仓期 6 个月，从 2015 年 5月 26 日
起至2015 年11月25 日， 建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。 招募说 明书 （更 新）
34
第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的证券、期货开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管
人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计招募说 明书 （更 新）
35
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管
人协商解决。
3、C类基金份额的销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、 基金的营销费用以及基金份额持有
人服务费等。本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务
费率为年费率0.5%。
在通常情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金份额资产净值
的0.5%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.5%÷当年天数
H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管
人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 招募说 明书 （更 新）
36
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
五、 与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金 A类基金份额收取申购费。C类基金份额不收取申购费，而是从本类
别基金资产中计提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，
敬请投资者留意。
本基金提供两种申购费用的支付模式：
（1）申购本基金 A类基金份额的前端收费模式
前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。
本基金对通过直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的前端申购费率。具体如下：
A、前端申购费率
申购金额（M） 前端申购费率
M＜100 万元 1.50%
100万元≤M＜500万元 1.20%
M≥500 万元 1000元/笔
注： 上述前端申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购本基金 A类基金份
额的养老金客户以外的其他投资者。
B、特定前端申购费率
申购金额（M） 前端申购费率
M＜100 万元 0.45% 招募说 明书 （更 新）
37
100万元≤M＜500万元 0.36%
M≥500 万元 1000元/笔
注： 上述特定前端申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金 A 类基金
份额的养老金客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投
资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基
金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托
的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会
备案。
（2）申购本基金 A类基金份额的后端收费模式
后端收费模式，即在赎回时才支付相应的申购费用，该费用随基金份额的持
有时间递减。后端收费模式目前仅适用于富国基金直销，如有变更，详见届时公
告或更新的招募说明书，具体见下表：
持有期限 后端申购费率
T≤1 年 1.80%
1年＜T≤3年 1.20%
3年＜T≤5年 0.60%
T＞5年 0.00%
（注： 持有时间的计算， 以该份额在登记机构的登记日开始计算。 1年为 365
日，2 年为 730日，3 年为1095天，5年为1825 天，以此类推）
基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各
项费用。
2、赎回费率
本基金自 2015 年 12 月 23 日至 2016 年 1月 22 日以通讯方式召开基金份额
持有人大会，会议审议通过了《关于富国新收益灵活配置混合型证券投资基金调
整赎回费率相关事项的议案》 ，对本基金两类基金份额的赎回费率进行调整，并
相应修改赎回费归入基金财产的比例。 上述基金份额持有人大会决议事项自表决
通过之日即2016年1 月25日起生效。 自本次基金份额持有人大会决议公告之日招募说 明书 （更 新）
38
即2016 年1月26日起，本基金执行调整后的赎回费率。
（1）赎回费用由基金赎回人承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回
费率随持有时间递减。具体如下：
1）对于本基金 A 类基金份额，赎回费率见下表：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180 日 0.00%
2）对于本基金 C 类基金份额，赎回费率见下表：
持有期限（N） 赎回费率
N＜30日 0.50%
N≥30日 0.00%
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
投资者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对
持续持有期长于30日但少于 90日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75%
计入基金财产；对持续持有期长于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎回费，
将赎回费总额的50%计入基金财产；未归入基金财产的部分用于支付登记费和其
他必要的手续费。对持续持有期长于 180日的投资者，不收取赎回费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调
低销售费率。
招募说 明书 （更 新）
39
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求进行了更新，主要更新内容如下：
1、在“重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的
截止日期进行了更新。
2、在“第三部分 基金管理人”中，对基金管理人概况、主要人员情况等情
况进行了更新。
3、在“第四部分 基金托管人”中，对基金托管人的基本情况、基金托管业
务经营情况等进行了更新。
4、在“第五部分 相关服务机构”中，对基金的代销机构进行了更新。
5、在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中，对基金的代销机构进行了更
新。
6、在“第九部分 基金的投资”中，对基金投资组合报告进行了更新，内容
截止至 2017年 9月 30 日。
7、在“第十部分 基金的业绩”中，对基金业绩表现数据及历史走势图进行
了更新，内容截止至 2017年 9 月 30日。
8、在“第二十二部分 其他应披露事项”中，对本报告期内的其他应披露事
项进行了更新。
富国基金管理有限公司
2018 年 01 月 04 日
