银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
银华互联 网 主题 灵 活配 置 混合 型 证券 投 资基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2017 年第 2 号）
基 金管 理人 ： 银 华基 金管 理股 份有 限公 司
基 金托 管人 ： 中国 银行 股 份有 限公 司
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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重 要提 示
本基金经 中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”） 于 2015 年
8 月5 日证监许可【2015】1902 号文准予募集 注册。
本基金基金合同生效日为 2015 年11 月 18 日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经
中国证监会注册， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的
风险和收益作 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国 证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金 （以下简称“基金”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 投 资 人 应 当 充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 。 但 是 定 期 定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票 型 证券投资基金、混合型 证券投资基金、债券型 证券投资 基
金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益
预期，也将承担不同程度的收益风 险 。 一 般 来 说 ， 基 金 的 收 益 预 期 越 高 ， 投 资
人承担的收益 风 险 也 越 大 。 本基金是混合型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金
中较高预期风险、较高预期收益的品种，其预期风险、预期收益高于货币市场
基金和债券型基金，低于股票型基金 。
本基金按照 基金 份额初始面值 1.00 元发售， 在市场波动等因素的影响下，
基金份额净值可能低于 基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风
险 、 基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险 等 。 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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式基金所特有的一种风险， 即当单个开放日基金的净赎回申请 （赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份额的百分之十时， 投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投 资 有 风 险 ， 投资人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明
书 、 基金合同 等 信 息 披 露 文 件 ， 了 解 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投
资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的 风 险 承 受
能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当 投 资 人 赎 回 时 ， 所 得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、
基金招募说明书等信息披露文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自 主 做 出 投 资 决
策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金销售机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 、 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 以
及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 11 月 18 日，有关 财务数
据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日， 所披露的投资组合为 2017 年第 3 季
度的数据（财务数据未经审计）。
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一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表
人
王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立
机关
中国证监会
批准设立
文号
中 国 证 监 会 证 监 基 金 字
[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金 管理 有限公 司 成立于2001 年5 月28日 ，是经中 国证 监会批 准 （证监
基金字[2001]7 号文） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2.222亿元人
民币，公 司的股 权结构 为西南证 券股份 有限公 司（出资 比例44.10% ） 、第一创业
证券股份有限公司（出资比例26.10% ） 、 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 （ 出 资 比 例
18.90%）、 山 西海 鑫实 业股份有 限公 司（出 资 比例0.90%） 、杭 州银华 聚义投资合
伙企业 （有限合伙）（ 出资比例3.57%） 、 杭州银华致信投资合伙企业 （有限合伙）
（ 出资比例3.20%） 及杭州银华汇玥投资合伙企业 （有限合伙） （ 出资比 例3.22%） 。
公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管 理及中国证监会许可的其他业务。
公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9
日起变更为 “银华基金管理股份有限公司 ” 。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司
董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计委
员会” 四个专业委员会， 有针对性地研 究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况， 制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能， 切实加强对公司运作的监督。
公司监事 会由4 位监事 组成，主 要负责 检查公 司的财务 以及对 公司董 事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、
FOF 投资管 理部、 研究 部、市场 营销部 、机构 业务部、 养老金 业务部 、交易管理
部、 风险管理部、 产品 开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金 融部、 战略
发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资源 部、 公司办公室、 行政 财务部、 内
部 审计部、 深圳管理部等25个职能部门， 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海
分公司。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构， 同
时下设“ 主动型A股投 资决策、 固定收 益投资 决策、量 化和境 外投资 决策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 ，
甘肃省证券公司发行部经理， 中国蓝星化学工业总公司处长， 蓝星清洗股份有限
公司董事、 副总经理、 董事会秘书， 西南证券副总裁， 中国银河证券副总裁， 西
南证券董事、 总裁； 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会
上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重
庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委
员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系
统股份有限公司董事、 中国航发动力股份有限公司独立董事、 中国中材股份有限
公司独立董事、 北汽福 田汽车股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准则委员
会委员。
钱龙海先生 ： 董事， 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助
理； 佛山证券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、
董事、 总裁， 兼任第一创业投资管理有限公司董事长 ， 第一创业摩根大通证券有
限责任公司董事；并 任中国证券业协会第五届理事会理事， 中国证券业协会投资
银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。
李福春先生 ： 董事， 中共党员， 研究生， 高级工程师 。 曾任一汽集团公司发
展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和 改革委员会副主任、 长
春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券
股份有限公司董事长、党委书记。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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吴坚 先生： 董事， 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重
庆市证券监管办公室副处长， 重庆证监局上市处处长， 重庆渝富资产经营管理集
团有限公司党委委员、 副总经理， 重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆
机电股份有限公司董事， 重庆上市公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公
司董事， 安诚财产保险股份有限公司副董事长， 重庆银海融资租赁有限公司董事
长， 重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融 渝富股权投资基金管理有限公
司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证券股份有限公司董事， 西
南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、 党委副书
记， 重庆股份转让中心有限责任公司董事长， 西证国际投资有限公司董事长， 西
证国际证券股份有限公司董事会主席， 重庆仲裁委仲裁员， 重庆市证券期货业协
会会长。
王立新先生 ： 董事， 总经理， 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央
党校研究生部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工
商银行总行、 中国农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公 司基金部； 参与
筹建南方基金管理有限公司， 并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现
任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事
长。此外 ，兼任 中国基 金业协会 理事、 香山论 坛发起理 事、秘 书长、 《中国证券
投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北
京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生： 独立董事， 经济学博士后， 教授， 博士生导师， 曾任中国社会
科学院培训中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委
书记、 所长， 中国社科院世 界社会保障中心主任， 中国社科院研究生院教授、 博
士生导师， 政府特殊津贴享受者， 中国人民大学劳动人事学院兼职教授， 武汉大
学社会保障研究中心兼职研究员， 西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职
教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生： 独立董事， 管理学博士， 重庆大学经济与工商管理学院会计学教
授、 博士生导师、 国务 院 “政府特殊津贴” 获 得者， 全国先进会计 （ 教育） 工作
者， 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事， 中国会计学会对
外学术交流专业委员会副主任， 中国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代
化研究会常务理事 ，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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邢冬梅女士： 独立董事， 法律硕士， 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中
心(后更名为信利律师事务所)， 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京
天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人， 同时兼任北京朝阳区律师协会
副会长。
封和平先生： 独立董事， 会计学硕士， 中国注册会计师。 曾任职于财政部所
属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，
普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人， 摩根士丹利中国区副主席； 还
曾担任中国证监会 发行审核委员会委员、 中国证监 会上市公司并购重组审核委员
会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问， 北京注册
会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士： 监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任
公司法律支持部经理 ，2004年10月起历任第一创业证券有限公司 首席律师 、 法律
合规部总经理 、 合规总监 、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司 副总裁、 合
规总监 、 首席风险官 ，兼任第一创业摩根大通证券有限公司 董事。
李军 先生： 监事， 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师， 西南证
券股份有限公司成都证券营业部咨询部 分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业
务总监， 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆
市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副
处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长， 并曾兼任重庆渝富资产经营管理
集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。
龚飒女士 ： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责
人 ， 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理 ， 湘财证券有限责任公司稽
核经理 ， 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。 现任公司运作保 障部总监。
杜永军先生 ： 监事， 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭店
财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职， 曾任银华全球
核心优选证券投资基金、 银华沪深300指数证券投资基金 （LOF） 及银华抗通胀主
题证券投 资基金 （LOF ）基金经 理和公 司总经 理助理职 务。现 任公司 副总经理，
兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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理有限公 司总经 理，并 同时兼任 银华深 证100 指数分级 证券投 资基金 、银华中证
800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生： 副总经理， 工商管理硕士。 曾任职于机械工业部、 西南证券有
限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
杨 文 辉 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 水 利 经 济 发 展 有 限 公
司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本
管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金基 金经理
王浩 先生：硕士 学位。2009 年 1 月至今任职于 银华基金管理有限公司 ，历
任研究部助理研究员、研究员、专户投资经理助理，现任投 资 管 理 二 部 基 金 经
理 ，自 2015 年11 月 18 日起担任本基金基金经理 。
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券
有限责任 公司。2000 年10月加盟 银华基 金管理 有限公司 （筹） ，先后 在研究策划
部、 基金经理部工作， 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货 币市场证券投资
基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题股票型证券投资基金、
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置
定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华优质增长混合型证券投资基金基金经
理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监。
姜永康先生， 硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险 （集团） 股
份有限公 司，历 任研究 员、组合 经理等 职。2005 年9月 加盟银 华基金 管理有限公
司， 曾任养老金管理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华
保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数
增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券
型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资
管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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王世伟先生， 硕士学位， 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师； 平安证券兴
华营业部总经理； 南方基金公司市场部总监； 都邦保险股权投资部总经理； 金元
证券资本 市场部 总经理 。2013年1 月加盟 银华 基金管理 有限公 司，曾 担任银华财
富资本管理 （北京） 有限 公司副总经理， 现任银华财富资本管理 （北京） 有限公
司总经理。
倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历
任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职， 并曾任大
成创新成 长混合 型证券 投资基金 基金经 理职务 。2011年4 月加盟 银华 基金管理有
限公司。 现任投资管理一部副总监兼基金经理。 曾任银华内需精选混合型证券投
资基金（LOF ）基 金经 理。现任 银华核 心价值 优选混合 型证券 投资基 金、银华领
先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券
投资基金、 银华明择多策略定期开 放混合型证券投资基金 、 银华估值优势混合型
证券投资基金 和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。
董岚枫先生， 博士学位； 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010
年10月加盟银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究
部副总监。现任研究部总监。
肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，
天同（万 家）基 金管理 有限公司 任天同180 指 数基金、 天同保 本基金 及万家货币
基金基金经理， 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年
金， 在长江养老保险股份有限公司历任 投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、
公司总经理助理 （分管投资和研究工作） 。2016 年8月加入银华基金管理股份有限
公司，现任总经理助理。
周可彦先生，硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基
金管理有限公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基
金管理有限公司高级分析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，
华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾担
任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年 8 月加盟银华基金管理
有限公司，现任公司银华富裕主题混合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 和 谐 主 题 灵 活 配
置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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二 、基 金托管 人
（ 一） 基本情 况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “中国银行 ”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566
（ 二） 基金托 管部 门及主 要人 员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员 工 110 余人，大部分员 工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一） 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII 、QDII、
境外三类机构、 券商资产管理计 划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权
基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、 产品丰富 的托管业务体系。 在国 内，中
国银行首家 开展绩效评估、 风险 分析等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管
增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。
（ 三） 证券投 资基 金托管 情况
截至 2017 年 09 月 30 日，中国银行已托管 637 只证券投资基金， 其中境内
基金600 只，QDII 基金 37 只， 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数
型等多种类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求， 基金托管规模位
居同业前列。
（ 四） 托管业 务的 内部控 制制 度 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
2007 年起， 中国 银行 连续聘请 外部 会计会 计 师事务所 开展 托管业 务 内部控
制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402” 和 “SSAE16”
等国际主 流内控 审阅准 则的无保 留意见 的审阅 报告。2017 年，中 国 银行继续获
得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管
业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
（ 五） 托管人 对管 理人运 作基 金进行 监督 的方法 和程 序
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规
和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理
人， 并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据
交易程序已经生 效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基
金合同约 定的, 应当及 时通知基 金管理 人，并 及时向国 务院证 券监督 管理机构报
告。
三 、 相关 服务机 构
（一）基金份额发售机构
1.直销机构
（1 ）银华基金管理股份有限公司 北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2 ）银华基金管理股份有限公司 网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端 站点 请到本 公司 官方 网站 或各 大移动 应用 市场 下载 “银 华生利 宝” 手机银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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APP 或 关注 “银 华基 金” 官方微 信
客户服务电话 010-85186558 ，4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.其他销售机构
（1） 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人 陈四清
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
（2） 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
法定代表人 田国立
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
（3） 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
法定代表人 牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
（4） 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
（5） 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（6） 大连银行股份有限公司
注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人 陈占维
客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（7） 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区马场道201-205 号
法定代表人 李伏安
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
（8） 哈尔滨银行股份有限公司 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160 号
法定代表人 郭志文
客服电话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
（9） 昆仑银行股份有限公司
注册地址 克拉玛依市世纪大道7号
法定代表人 蒋尚君
客服电话 40066-96869 网址 www.klb.com
（10） 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
（11） 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（12） 国都证券股 份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（13） 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号兰州财 富中 心21 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
（14） 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
（15） 华西证券股份有限 公司
注册地址
四川省 成都 市高 新区 天府 二街198 号 华西 证券 大厦 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
13
法定代表人
杨炯洋
客服电话
95584
网址
www.hx168.com.cn
（16） 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
（17） 联讯证券股份有限公司
注册地址
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人
徐刚
客服电话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
（18） 联储证券有限责 任公司
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼
法定代 表人 沙常明
客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
（19） 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
（20） 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话 400-666-1618；95573 网址 www.i618.com.cn
（21） 天相投资顾问有限公司
注册地 址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（22） 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人
刘建武 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
14
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（23） 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99 号院1号楼15层1501
法定代表人 叶顺德
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
（24） 信达证券股份 有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
（25） 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（26） 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com
（27） 中信建投证券股份 有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4 号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（28） 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
（29） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址
青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层
（266061)
法定代表人 杨宝林 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
15
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
（30） 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com
（31） 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（32） 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16、17 层
法定代表人 黄耀华
客服电话
0755-33680000；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（33） 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
（34） 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
（35） 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路一号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
（36） 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省 常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 赵俊 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
16
客服电话 95531 ； 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
（37） 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
（38） 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰
客服电话 95525 ；400-888-8788 网址 www.ebscn.com
（39） 广州证券股份 有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19 层、20层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
（40） 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
（41） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
（42） 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市 北京西路88号（江信国际金融大厦）
法定代表人 马跃进
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
（43） 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
客服电话 95553 或 拨 打 各 城 网址 www.htsec.com 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
17
市营业网点咨询电
话
（44） 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
（45） 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（46） 华鑫证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单
元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999；
029-68918888；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
（47） 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请先拨
0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（48） 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（49） 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人 刘世安 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
18
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
（50） 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
（51） 上海华信证券有限责任公司
注册地 址
上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号环 球金 融中 心9 楼
法定代 表人
郭林
客服电 话
400-820-5999
网址
www.shhxzq.com
（52） 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址
www.swhysc.com
（53） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址
新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大
厦20楼2005室
法定代表人 韩 志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
（54） 太平洋证券股份有限公司
注册地址
云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
法定代表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
（55） 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（56） 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 兰荣 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（57） 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人 宫少林
客服电话
400-8888-111 ；
95565
网址 www.newone.com.cn
（58） 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层
-21 层及第04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
（59） 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
（60） 中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
（61） 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
法 定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 http://www.wkzq.com.cn
（62） 万联证券有限责任公司
注册地址 广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19 层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（63） 江海证券有限公司 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（64） 深圳众禄金融控股股份 有限公司
办公地址 深圳市罗湖 区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（65） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
（66） 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（67） 上海好买基金销售有限公司
办公地址
上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦9 楼
（200120）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（68） 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
（69） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（70） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801
联系人
方成
客服电话 400 －821－5399 网址 www.noah-fund.com
（71） 众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区北四环中路27 号院5号楼3201内3201单元
联系人
李艳
客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
（72） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国 路88号SOHO 现代城C座1809
联系人
刘梦轩
客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
（73） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
（74） 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人
吴卫东
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
（75） 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京 市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
（76） 一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
（77） 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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联系人 博乐
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
（78） 嘉实财富管理有限 公司
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
（79） 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层
联系人
马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
（80） 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
（81） 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼215A
联系人 梁蓉
客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com
（82） 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市 浦东 新区 银城 中 路8 号4 楼
联系人 毛林
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
（83） 上海联泰资产管理有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
（84） 北京微动利投资管理有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 金融商业楼 341
室 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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联系人 季长军
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
（85） 北京君德基金销售有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
联系人 魏尧
客服电话 400-066-9355 网址 http://www.kstreasure.com/
（86） 北京虹点基金 销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼16 层1603 室
联系 人 牛亚楠
客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
（87） 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
（88） 大泰金石基金销售有限公司
办公地址
江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中 心（西便门）文体
创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
（89） 珠海盈米财富管理有限公司
办公地址
广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
（90） 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
（91） 北京汇成基金销售有限公司
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
24
办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号1108
联系人 熊小满
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
(92)
天津国美基金销售有限公司
办公地址
北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层
联系人 丁东华
客服电话
400-111-0889
网址 www.gomefund.com
(93)
凤凰金信（银川）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
联系人 张旭
客服电话
4008105919
网址 http://www.fengfd.com/service.html
(94)
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
0571-26888888-37494
网址 www.fund123.cn
（95）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
办公地址
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18 号院A 座4 层A428
室
联系人 万容
客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com
（96）上海 基煜基金销售 公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室
联系人 李鑫
客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn
(97) 上海华夏财富投资 管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
联系人 张静怡
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com
(98) 上海挖财金融 信息服务有限公司
办公地址 中国 （上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
25
室
联系人 冷飞
客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com
(99) 上海利得基金销售 有限公司
办公地址 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼
联系人 陈孜明
客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn
(100) 南京苏宁基金销售 有限公司
办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1 号
联系人 王旋
客服电话 95177 网址 www.suning.com
(101) 通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址
上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人 云澎
客服电话
95156 转6 或
400-66-95156转6
网址
www.tonghuafund.com
(102) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313
栋 E-403
联系人 华荣杰
客服电话
400-680-3928
网址 http://www.simuwang.com/
（以上排名不分先后）
基金管理人可根据 《基 金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金 合同等
的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市 福田区深南大道 6008 号特区报业 大厦19 层
办公地址
北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼
15 层 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
（四） 审计基金财产的会计师事务所
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙 ）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010）58153000 传真 （010）85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英
四 、基 金的名 称
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金
五 、基 金的类 型
混合 型证券投资基金
六 、基 金的 投 资目 标
本基金深度研究互联网发展带来的投资机会，通过投资受益于互联网改造
的传统产业和互联网时代兴起的新兴产业的优质上市公司， 在 严 控 风 险 的 前提
下 ， 追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳健增
值。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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七 、基 金的投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（ 包 含中小 板股票 、创业板 股票及 其他经 中国证监 会核准 上市的 股票） 、债
券 （包含国债、 金融债、 企业 （公司） 债、 次级债、 可转换债券 （含分离交易可
转债） 、 央行票 据、短 期融资券 、超短 期融资 券、中期 票据以 及其他 中国证监会
允许投资 的债券 ） 、资 产支持证 券、货 币市场 工具、银 行存款 （包 含 定期存款和
协议存款 ） 、股 指期货 、权证以 及法律 法规或 中国证监 会允许 基金投 资的其他金
融工具( 但须符合中国证监会的相关规 定) 。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 0%-95% ， 其余资产 投资于
债券、资 产支持 证券、 货币市场 工具、 银行存 款（包括 定期存 款和协 议存款） 、
股指期货 、 权证 等金融工具 ， 其中投资于本基金界定的互联网主题 的上市公司股
票 和债券 不低于非现金基金资产的 80% ； 本基金持有全部权证的市值不超过基金
资产净值的 3% ； 本基金 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后，
保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值
的 5% 。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当 程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八 、基 金的 投 资策 略
1、 资产配置策略
根据国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势、行业发展
前景的综合分析，形成对各类别资产未来表现的预判，确定不同阶段基金资产
在股票、债券以及其他金融工具的配置比例，以最大限度地降低投资组合的风
险，提高投资组合的收益。
2、股票投资策略
（1 ）互联网主题的界定
本基金将 以下几 类上市 公司界定 为互联 网主题 的上市公 司：1 ）为互 联网发
展提供支持的设备提供商和内容提供商，分布于通讯设备制造、移动终端制
造、电信 运营商 、软件 和系统开 发 商、 影视传 媒、广告 代理等 行业；2）利用自银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
28
身的资源优势， 与 互 联 网 深 度 融 合 ， 积 极 搭 建 互 联 网 平 台 服 务 于 自 身 或 客 户 ，
实现客流、信息流、物流、资金流的优化配置，改造供应链，重塑商业模式 的
产业互联 网企业 ，分布 于 制造业 、商贸 行业、 物流业、 金融业 等 产业 ；3）积极
运用互联网工具优化销售渠道、推动品牌建设、提高经营效率的企业， 分 布 于
消费电子、家用电器、食品饮料、服装服饰、农业、医疗保健、教育等消费和
服务型行 业；4 ）其他 受益于互 联网发 展而产 生的新业 态和新 商业模 式的上市公
司。
（2 ）行业配置策略
在行业配置层面，本基金将主要围绕受益于互联网思维的传统行业和支持
互联网发展的相关行业两条主线。通过对海外互联网发展路径、我国产业政策
导向和各产业与互联网结合态势的全面分析，设定行业配置比例并定期调整。
（3 ）个股精选策略
随着互联网向社会各个行业渗透，产业原有的利益格局被打破，取而代之
的是新的商业模式和新的分配方式，这个过程中带来大量的成长股投资机会。
本基金投资的核心是分享互联网带给各类企业的成长，而不限于互联网直接相
关的 TMT 企业 。本 基 金将通过 定性研 究和定 量分析相 结合的 方式， 精选互联网
主题相关的优质成长股。
1） 定性研究视角下的成长股：
根据管理人长期研究经验，采用以下标准筛选长期成长股、周期性成长股
和阶段性成长股，针对不同的成长持续性确定合适的投资期。
A．长期 成长股 ：具有 广阔的产 业前景 ，行业 和公司处 于成长 期，看 不到发
展的天花板；公司具有显著的竞争优势，如品牌和技术的护城河宽、定价能力
强、商业模式独特，竞争优势不会由于政策变化和技术进步被弱化或被复制；
公司治理优秀，有清晰的战略和执行力，管理层积极进取，诚实可靠，以股东
利益为导向。
B． 周期 性成长 股：公 司进入新 一轮产 品投放 周期或者 景气回 升周期 ，市场
份额、业绩增速、资本回报都会看到显著提升。
C． 阶段 性成长 股：公 司通过技 术创新 、商业 模式创新 、管理 效率提 升、兼
并重组、股权激励等方式有望获得快速成长，有可能演化为长期成长股。
2） 定量分析视角下的成长股： 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
29
在定性研究的基础上，本基金还会综合以下财务指标和经营指标的分析，
精选成长速度快、成长预期好，估值合理的投资标的。
A． 成长性指标：收入增速、营业利润增速、净利润增速等 ；
B． 盈利指标：毛利率、净利润率、资产回报率等 ；
C． 估值指标：市盈率、实销量、 市净率等；
D． 潜力指标：用户数、流量、市值等 。
3、 债券投资策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根
据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下
策略：
（1 ）久期调整策略
本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判
断，形成对未来市场利率变动方向的预期， 进 而 调 整 所 持 有 的 债 券 资 产 组 合 的
久期值 ，达到增加收益或减少损失的目的。
（2 ）类属配置策略
类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、
动态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括
市场配置和品种选择两个层面。
（3 ）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债
券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。本基金将在确定资产组合平均久期
的基础上，根据利率期限结构的特点，以及收益率曲线斜率和曲度的预期变
化，一般情况下，在债券收益率曲线变陡时，采取子弹型策略组合表现较好，
在债券收益率曲线变平时，采取哑铃型策略组合表现较好。
（4 ）个券精选策略
本基金将根据债券市场收益率数据，通过对个券基本面和估值的研究，选
择经信用风险或预期信用风险调整后收益率较高的个券，收益率相同情况下流
动性较高的个券或者具有税收优势的个券。
在个券基本面分析方面，本基金重点关注：信用评级良好的个券，预期信
用评级上升的个券。在个券估值方面，本投资组合将重点关注估值合理的个银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
30
券，信用利差充分反映债券发行主体的风险溢价要求的个券，经风险调整后的
收益率与市场收益率曲线比较具有相对优势的个券。
4、 股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选
择流动性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势
的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹
配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基 金 管 理 人 将 充 分 考
虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、
对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作
用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
5、 资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违
约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证
券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价
模型，评估其内在价值。
九 、基 金的 业 绩比 较基准
中证互联网指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50%
本基金股票部分主要投资于互联网主题上市公司，中证互联网指数是由中
证指数有限公司编制 的 综 合 反 映 互 联 网 主 题 上 市 公 司 整体状况的指数 ， 适 合 作
为本基金股票部分的业绩比较基准。固定收益部分的业绩比较基准则采用能够
较好的反映债券市场变动全貌的中证全债指数。基于本基金的投资范围和投资
比例限制，选用上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 ， 经
基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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十 、基 金的 风 险收 益特征
本基金为混合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益
的品种， 其 预 期 风 险 收 益 水 平 高 于 债 券 型 基 金 及 货 币 市 场 基 金 ， 低 于 股 票 型 基
金。
十 一、 投资 组 合报 告
基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资
料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完
整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的
财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所 载数据截至2017 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 117,221,464.11 86.50
其中： 股票
117,221,464.11 86.50
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
14,194,437.87 10.47
8 其他资 产
4,096,333.26 3.02
9 合计
135,512,235.24
100.00
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 107,575,090.01 81.91
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 7,289,289.10 5.55
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 - -
J 金融业 - -
K
房地产 业
2,357,085.00 1.79
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 117,221,464.11 89.26
2.2 报 告期 末按行 业分 类的 港 股通 投资股 票投 资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有 港 股通 股票 投资 。
3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600703 三安光 电 289,200 6,692,088.00 5.10
2 002008 大族激 光 148,800 6,487,680.00 4.94
3 002035 华帝股 份 208,872 5,629,100.40 4.29
4 300296 利亚德 236,000 4,755,400.00 3.62
5 002236 大华股 份 183,562 4,418,337.34 3.36
6 002036 联创电 子 205,300 4,257,922.00 3.24
7 002009 天奇股 份 266,200 4,219,270.00 3.21 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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8 002640 跨境通 174,800 4,067,596.00 3.10
9 300274 阳光电 源 231,000 3,887,730.00 2.96
10 300476 胜宏科 技 152,405 3,855,846.50 2.94
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 投资 。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证投 资。
9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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11. 投 资组 合报告 附注
11.1 本 基金 投资的 前十 名证券 包括 联创电 子（ 证券代 码：002036 ）和 天奇股 份
（ 证券 代码：002009 ）。
根 据联 创电子 科技 股份有 限公 司于2017 年3 月30 日发 布的公 告，该 上市
公 司因 2016 年 1 月至4 月， 公司控 股股 东两次 非经 营性占 用公 司资金 ，
金 额共计5,940 万元 ，所 占用 资金已 分别于2016 年5 月、9 月 全部 归还 。
公 司未 对上述 事项 及时履 行相 应的审 议程 序和临 时报 告披露 义务 ，且公
司 2016 年一季 报披 露称 不存 在控股 股东 对公司 非经 营性占 用资 金的情
况 ，半 年报披 露称 不存在 关联 债权债 务往 来，已 由深 圳证券 交易 所作出
对 公司 给予公 开谴 责的处 分。
根 据天 奇自动 化工 程股份 有限 公司于2017 年4 月28 日发 布的公 告，该 上
市 公司 因公司 涉嫌 信息披 露违 法违规 ，根 据 《中 华人 民共和 国证 券法》 的
有 关规 定，中 国证 券监督 管理 委员会 决定 对公司 进行 立案调 查。
在 上述 公告公 布后 ，本基 金管 理人对 上述 上市公 司进 行了进 一步 了解和
分 析， 认为上 述处 罚不会 对投 资价值 构成 实质性 负面 影响， 因此 本基金
管 理人 对上述 上市 公司的 投资 判断未 发生 改变。
报 告期 内，本 基金 投资的 前十 名证券 的其 余证券 的发 行主体 没有 被监管
部 门立 案调查 或在 本报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情况。
11.2 本 基金 投资的 前十 名股票 没有 超出基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情
形。
11.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 118,151.16
2 应收证 券清 算款 3,972,053.27
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,587.13
5 应收申 购款 2,541.70
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 4,096,333.26
11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 期末 未持有 处于 转股 期的 可转 换债券 。
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限情况 。
11.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 基金 份额 净值 增长 率 与业 绩比 较基 准收 益率 比较表
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2015 年11 月 18 日 （ 基金 合
同生效 日） 至
2015 年12 月 31 日
-0.50% 1.07% 1.12% 0.89% -1.62% 0.18%
2016 年1 月 1 日至
2016 年12 月 31 日
-22.21% 1.51% -9.91% 0.89% -12.30% 0.62%
2017 年1 月 1 日至
2017 年 6 月 30 日
9.17% 0.86% 1.95% 0.37% 7.22% 0.49%
2017 年7 月1 日至2017 年9
月30 日
4.50% 0.94% 2.67% 0.40% 1.83% 0.54%
自基金 合同 生效 日
（2015 年 11 月18 日） 起 至
2017 年 9 月 30 日
-11.70% 1.27% -4.65% 0.73% -7.05% 0.54%
十三 、 基金的 费用
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、
仲裁费等法律费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用 （包括但不限于经手费、印花税、证管费、过
户费、手 续费、 经纪商 佣金 、权 证交易 的结算 费、证券/期货 账户相 关费用及其
他类 似性质的费用等） ；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
37
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.5%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下：
H＝ E×1.5 %÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金 管 理人
与 基金托 管人 核 对一致 后 ，由基金 托管 人于次 月 首日起 2-5 个工 作 日内从 基金
财产中一次性支付给基金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无
法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝ E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与 基金托 管人 核 对一致 后 ，由基金 托管 人于次 月 首日起 2-5 个工 作 日内从 基金
财产中一次性支付给 基 金 托 管 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无
法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述 “（一）基金费用的种类 ”中第 3－9 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证 监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
( 四) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 、 基
金托管费率等相关费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率， 无须召开基金份额
持有人大会。 基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊
登公告。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书依据 《中华人民共
和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售
管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，
对本基金原招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ， 并 根 据 本 基 金 管 理 人 在 本 基 金 成 立 后 对 本
基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：
1、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 增 加 了 基 金 合 同 生 效 日 及 招 募 说 明 书 内 容 更
新的截止日期及相关财务数据的截止日期。
2、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 中 ， 对 基 金 管 理 人 的 概 况 及 主 要 人 员 情 况 进
行了更新。
3、 在 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 中 ， 对 基 金 托 管 人 的 相 关 业 务 经 营 情 况 进 行
了更新。
4、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 增 加 了 部 分 代 销 机 构 ， 并 更 新 了 律
师事务所 及部分代销机构的资料。
5、 在 “九、 基金的投资” 部分， 更新了最近一期 投资组合报告的内容。
6、 在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2017 年 9 月 30 日的基金
投资业绩。
7、 对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份 有限公司 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
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2018 年1 月2 日
