银华 富裕主题 混合基金招募说明书摘要（更新）
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银华富裕主题混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年第2 号）
基 金管理 人：银华 基金管 理 股份 有 限公司
基 金托管 人：中国 建设银 行股份有 限公司
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
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本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 （ 以下 简称 “ 中 国证监 会” ）2006 年8 月30 日 证监
基金字[2006]181 号 文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2006 年 11 月 16 日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作 出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ，投 资人 认购 或申购 基金 份额 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不向 投资人 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书（ 更新 ）所 载内容 截止 日 为2017 年11 月 16 日 ，有 关财 务数 据 和净值 表
现截止 日 为2017 年9 月30 日 ， 所披 露的 投资 组合 为 2017 年 第 3 季度 的数 据 （财务 数据 未
经审计 ）。
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证 监会
批准设立文
号
中 国 证 监 会 证 监基 金 字[2001]7
号
组织形 式 股份有 限公 司 注册资 本 2.222 亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性资产 管理 公司 。 公司 注 册资本 为2.222 亿元 人民 币 ， 公 司的 股权
结构为西南 证券股 份有限 公司（出资 比例44.10% ） 、 第一创业证 券股份 有限公 司（出资比 例
26.10% ） 、 东北 证券 股份 有 限公司 （ 出资 比例18.90% ） 、 山 西海 鑫实 业股 份有限 公司 （出 资比
例0.90%） 、杭州 银华聚义 投资合伙企 业（有 限合伙） （出资比例3.57% ） 、杭州 银华致信投 资
合伙企业（ 有限合 伙） （出 资比例3.20% ） 及杭州银 华 汇玥投资合 伙企业 （有限 合伙） （出 资
比例3.22% ） 。 公司 的主 要 业务是 基金 募集 、 基金 销 售、 资产 管理 及中 国证 监 会许可 的其 他业
务。 公司 注册 地为 广东 省 深圳市 。 银华 基金 管理 有 限公司 的法 定名 称已 于2016 年8月9日 起变
更为 “ 银华 基金 管理 股份 有限公 司 ” 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“战略 委员 会” 、 “风 险控 制委员 会” 、 “薪 酬与 提名 委员会 ” 、 “ 审计 委员 会” 四 个专业 委员 会，
有针对 性地 研究 公司 在经 营管理 和基 金运 作中 的相 关情况 ， 制定 相应 的政 策， 并充分 发挥 独
立董事 的职 能， 切实 加强 对公司 运作 的监 督。
公司监事会 由4位监 事组成 ，主要负责 检查公 司的财 务以及对公 司董事 、高级 管理人员
的行 为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投 资管 理
二部 、 投 资管理 三部 、 量 化投资 部 、 境外 投资 部 、 养老金 投资 部、FOF 投资 管 理部 、 研 究部、
市场营 销部 、 机 构业 务部 、 养 老金 业务部 、 交易 管 理部 、 风 险管理 部 、 产 品 开发部 、 运作保
障部、 信息 技术 部、 互联 网金融 部、 战略 发展 部、 投资银 行部 、监 察稽 核部 、人力 资源 部 、
公司办 公室 、行 政财 务部 、内部 审计 部、 深圳 管理 部等25 个职 能部 门， 并设 有北京 分公 司 、
青岛分 公司 和上 海分 公司 。 此 外， 公司 设立 投资 决策 委员会 作为 公司 投资 业务 的最高 决策 机
构，同时下 设“主 动型A 股 投资决策、 固定收 益投资 决策、量 化和境外 投资决 策、养老 金投
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资决策 及基 金中 基金 投资 决策 ” 五 个专 门委 员会 。 公 司投资 决策 委员 会负 责确 定公司 投资 业
务理念 、投 资政 策及 投资 决策流 程和 风险 管理 。
（二） 主要 人员 情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 长， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省职 工财经 学院 财会 系讲 师， 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ，中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 西南 证券 副 总裁 ， 中 国银 河证 券副 总 裁， 西南 证券 董事 、 总 裁 ； 还 曾先 后担 任
中国证 监会 发行 审核 委员 会委员 、 中国 证监 会上 市 公司并 购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券
业协会 投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货 业 协会会 长 。 现 任公 司董 事 长， 兼任 中国 上
市公司 协会 并购 融资 委员 会执行 主任 、 中国 退役 士 兵就业 创业 服务 促进 会副 理事长 、 中证 机
构间报 价系 统股 份有 限公 司董事 、 中国 航发 动力 股 份有限 公司 独立 董事 、 中 国中材 股份 有限
公司独 立董 事、 北汽 福田 汽车股 份有 限公 司独 立董 事、财 政部 资产 评估 准则 委员会 委员 。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券股份 有限公 司党 委书 记 、 董事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 ， 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事；并 任中 国证 券
业协会 第五 届理 事会 理事 ， 中 国证 券业 协会 投资 银 行业务 委员 会第 五届 副主 任委员 ， 深圳 市
证券业 协会 副会 长。
李福春 先生 ：董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 工程 师 。曾 任一 汽集 团公 司发 展部部 长 、
吉林省 经济 贸易 委员 会副 主任 、 吉 林省 发展 和改 革 委员会 副主 任 、 长 春市 副 市长 、 吉 林省 发
展和改 革委 员会 主任 、吉 林省政 府秘 书长 。现 任东 北证券 股份 有限 公司 董事 长、党 委 书 记 。
吴坚先生 ： 董 事， 中共 党 员。 曾任 重庆 市经 济体制 改革委 员会 主任 科员 ， 重 庆 市证 券监
管办公 室副 处长 ，重 庆证 监局上 市处 处长 ，重 庆渝 富资产 经营 管理 集团 有限 公司党 委委 员 、
副总经 理 ， 重 庆东 源产 业 投资股 份有 限公 司董 事长 ， 重 庆机 电股 份有 限公 司 董事 ， 重 庆上 市
公司董 事长 协会 秘书 长， 西 南证券 有限 责任 公司 董事 ， 安诚财 产保 险股 份有 限公 司副董 事长 ，
重庆银 海融 资租 赁有 限公 司董事 长 ， 重 庆直 升机 产 业投资 有限 公司 副董 事长 ， 华 融渝 富股 权
投资基 金管 理有 限公 司副 董事长 ， 西南 药业 股份 有 限公司 独立 董事 ， 西南 证 券股份 有限 公司
董事， 西南 证券 股份 有限 公司副 总裁 。 现 任西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 总 裁、 党 委副 书记 ，
重庆股 份转 让中 心有 限 责 任公司 董事 长 ， 西 证国 际 投资有 限公 司董 事长 ， 西 证国际 证券 股份
有限公 司董 事会 主席 ，重 庆仲裁 委仲 裁员 ，重 庆市 证券期 货业 协会 会长 。
王立新 先生 ： 董事 ， 总 经 理， 经济 学博 士。 曾就 读 于北京 大学 哲学 系 、 中 央 党校研 究生
部、 中国 社会 科学 院研究 生部 、 长 江商 学院EMBA 。 先后就 职于 中国 工商 银行 总行 、 中 国农 村
发展信 托投 资公 司 、 南 方 证券股 份有 限公 司基 金部 ； 参 与筹 建南 方基 金管 理 有限公 司 ， 并 历
任南方 基金 研究 开发 部 、 市场拓 展部 总监 。 现任 银 华基金 管理 股份 有限 公司 总经理 、 银华 财
富资本 管理 （北 京） 有限 公 司董事 长。 此外 ， 兼 任中 国 基金业 协会 理事 、 香 山论 坛发起 理事 、
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秘书长、 《 中国证券 投资基 金年鉴》副 主编、 北京大 学校友会 理事、北 京大学 企业家俱 乐部
理事、 北京 大学 哲学 系系 友会秘 书长 、北 京大 学金 融校友 联合 会副 会长 。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授， 博 士生导 师 ， 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任 、 院 长助 理、 副 院长 。 现 任中 国社 会科 学 院美国 研究 所党 委书 记 、 所长 ， 中 国社 科
院世界 社会 保障 中心 主任 ，中国 社科 院研 究生 院教 授、博 士生 导师 ，政 府特 殊津贴 享受 者 ，
中国人 民大 学劳 动人 事学 院兼职 教授 ， 武汉 大学 社 会保障 研究 中心 兼职 研究 员， 西南 财经 大
学保险 学院 暨社 会保 障研 究所兼 职教 授 ， 辽宁 工程 技术大 学客 座教 授。
刘星先 生 ： 独 立董 事， 管 理学博 士 ， 重 庆大 学经济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博士 生
导师 、 国 务院 “政 府特 殊 津贴 ” 获 得者 ， 全 国先 进 会计 （教 育） 工作 者， 中 国注册 会计 师协
会非执 业会 员 。 现 任中 国 会计学 会理 事 ， 中 国会 计 学会对 外学 术交 流专 业委 员会副 主任 ， 中
国会计 学会 教育 分会 前任 会长 ， 中 国管 理现 代化 研 究会常 务理 事 ， 中 国优 选 法统筹 与经 济数
学研究 会常 务理 事。
邢冬梅女士 ：独立 董事， 法律硕士， 律师。 曾任职 于司法部中 国法律 事务中 心(后更名
为信利律师 事务所) ，并历 任北京市共 和律师 事务所 合伙人。 现任北京 天达共 和 律师事 务所
管理合 伙人 、金 融部 负责 人，同 时兼 任北 京朝 阳区 律师协 会副 会长 。
封和平 先生 ： 独立 董事 ， 会计学 硕士 ， 中国 注册会 计师 。 曾 任职 于财 政部所 属中华 财务
会计咨 询公 司 ， 并 历任 安 达信华 强会 计师 事务 所副 总经理 、 合伙 人， 普华 永 道会计 师事 务所
合伙人 、 北京 主管 合伙 人 ， 摩 根士 丹利 中国 区副 主 席； 还曾 担任 中国 证监 会 发行审 核委 员会
委员、 中国 证监 会上 市公 司并购 重组 审核 委员 会委 员 、第29届 奥运 会北 京奥 组委财 务顾 问 。
现任普 华永 道高 级顾 问， 北京注 册会 计师 协会 第五 届理事 会常 务理 事。
王芳女 士 ： 监 事会 主席 ， 研究生 学历 。2000 年至2004 年任 大鹏 证券 有限 责任 公 司法律 支
持部经 理 ，2004 年10 月 起 历任 第 一创 业证 券有 限公 司 首席 律师 、 法律 合规 部 总经理 、 合规 总
监 、 副总 裁 。 现任 第一 创 业证券 股份 有限 公司 副总 裁 、 合规 总监 、 首 席风 险 官 ， 兼任 第一 创
业 摩根 大通 证券 有限 公司 董事。
李军先生 ： 监 事， 管理 学 博士 。 曾 任四 川省 农业管 理干部 学院 教师 ， 西南证 券股份 有限
公司成 都证 券营 业部 咨询 部分析 师 、 高 级客 户经理 、 总 经理 助理 、 业 务总 监， 西南证 券股 份
有限公 司经 纪业 务部 副总 经理 。 此 外， 还曾 先后 担任 重庆市 国有 资产 监督 管理 委员会 统计 评
价处( 企业 监管 三处) 副处 长、 企 业管 理三 处副 处长、 企业管 理二 处处 长、 企业 管 理三处 处长 ，
并曾兼 任重 庆渝 富资 产经 营管理 集团 有限 公司 外部 董事 。 现 任西 南证 券股 份有 限公司 运营 管
理部总 经理 。
龚飒女 士 ： 监 事， 硕士 学 历 。 曾任 湘财 证券 有限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人 ， 泰达 荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ， 湘财 证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ， 交 银施 罗德 基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 公司 运作 保障 部总监 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学 历 。 曾 任五 洲大 酒店 财务 部主管 ， 北 京赛 特饭 店财 务部主 管、
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主任、 经理 助理 、副 经理 、经理 。现 任公 司行 政财 务部总 监助 理。
周毅先 生 ： 副 总经 理。 硕 士学位 ， 曾任 美国 普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析部副总裁及巴 克 莱亚太有限公司副董事 等 职，曾任银华全球核心 优 选证券投资基
金、银华沪 深300 指数证券 投资基金（LOF） 及银华抗 通胀主题证 券投资 基金（LOF ）基金 经
理和公 司总 经理 助理 职务 。 现 任公 司副 总经 理， 兼 任公司 量化 投资 总监 、 量 化投资 部总 监以
及境外投资 部总监 、银华 国际资本管 理有限 公司总 经理，并同 时兼任 银华深 证100指数 分级
证券投 资基 金、 银华 中证800 等权 重指 数增 强分 级证 券投资 基金 基金 经理 职务 。
凌宇翔 先生 ： 副 总经 理， 工 商管理 硕士 。 曾 任职 于机 械工业 部、 西南 证券 有限 责任公 司；
2001 年 起任 银华 基金 管理 有限公 司督 察长 。现 任公 司副总 经理 。
杨文辉 先生 ， 督 察长 ， 法 学 博士。 曾任 职于 北京 市水 利经济 发展 有限 公司 、 中 国证监 会。
现任银 华基 金管 理股 份有 限公司 督察 长 ， 兼 任银华 财富资 本管 理 （北 京） 有 限公司 董事 、 银
华国际 资本 管理 有限 公司 董事。
2.本基 金基 金经 理
周可彦 先生 ： 工商 管理 硕 士。 历任 中国 银河 证券 有 限公司 研究 员 ， 申 万巴 黎 基金管 理有
限公司 高级 分析 师 ， 工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司高 级分析 师 ， 嘉 实基 金管 理 有限公 司高 级分
析师 ， 曾 担任 华夏 基金 管 理有限 公司 投资 经理 ， 天 弘基金 管理 有限 公司 投资 部总经 理 ，2008
年2 月至 2009 年 3 月期 间 担任 嘉 实泰 和价 值封 闭式 基金基 金经 理 ， 2011 年7 月至 2013 年 1
月期间担任 天弘精 选混合 型证券投资 基金基 金经理 。于 2013 年 8 月加入 银 华基金管理 有
限公司 。2013 年 10 月 22 日起任 本基 金基 金经 理 ， 自 2015 年5 月6 日 起兼 任 银华和 谐主 题
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金经 理 ， 自2016 年8 月 10 日 起兼 任银 华沪 港 深增长 股票 型
证券投 资基 金基 金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：
王华先 生： 管理 本基 金时 间为 2006 年 11 月 16 日至 2013 年11 月4 日。
黄颖女 士： 管理 本基 金时 间为 2013 年 2 月 25 日至2014 年4 月25 日。
3.公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 周毅 、王 华、 姜永 康、王 世伟 、倪 明、 董岚 枫、肖 侃宁 、周 可彦
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10 月 加盟 银 华基金 管理 有限 公司 （筹） ， 先后 在研 究策 划部、 基 金经理 部工 作，
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曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 、 银华 中小 盘 精选混 合型 证券
投资基 金 、 银 华富 裕主 题 股票型 证券 投资 基金 、 银 华回报 灵活 配置 定期 开 放 混合型 发起 式证
券投资 基金 、 银华 逆向 投 资灵活 配置 定期 开放 混合 型发起 式证 券投 资基 金 、 银华优 质增 长混
合型证 券投 资基 金基 金经 理。 现任 公司 总经 理助 理 、 投 资管 理一 部总 监、 投 资经理 及 A 股基
金投资 总监 。
姜永康 先生 ， 硕 士学 位。2001 年至 2005 年曾 就职 于 中国平 安保 险 （ 集团） 股 份有限 公
司，历 任研 究员 、组 合经 理等职 。2005 年 9 月 加盟 银华基 金管 理有 限公 司， 曾任养 老金 管
理部投 资经 理职 务 。 曾 担 任银华 货币 市场 证券 投资 基金 、 银 华保 本增 值证 券 投资基 金 、 银 华
永祥保 本混 合型 证券 投资 基金 、 银 华中 证转 债指 数 增强分 级证 券投 资基 金 、 银华增 强收 益 债
券型证 券投 资基 金 、 银 华 永泰积 极债 券型 证券 投资 基金基 金经 理 。 现 任公 司 总经理 助理 、 固
定收益 基金 投资 总监 及投 资管理 三部 总监 、 投资 经 理以及 银华 财富 资本 管理 （北 京） 有限 公
司董事 。
王世伟 先生 ， 硕士 学位 ， 曾担任 吉林 大学 系统 工程 研究所 讲师 ； 平安 证券 兴 华营业 部总
经理； 南方 基金 公司 市场 部 总监； 都邦 保险 股权 投资 部 总经理 ； 金 元证 券资 本市 场 部总经 理。
2013 年 1 月 加盟 银华 基金 管理有 限公 司， 曾担 任银 华财富 资本 管理 （北 京） 有限公 司副 总
经理， 现任 银华 财富 资本 管理（ 北京 ）有 限公 司总 经理。
倪明先 生 ， 经 济学 博士 ； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从 事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用
分析师 、 债券 基金 助理 、 行业研 究员 、 股票 基金助 理等职 ， 并曾 任大 成创新 成长混 合型 证券
投资基 金基 金经 理职 务。2011 年 4 月加 盟银 华基 金 管理有 限公 司。 现任 投资 管理一 部副 总
监兼基金经 理。曾 任银华 内需精选混 合型证 券投资 基金（LOF ）基金 经理。 现 任银华核心 价
值优选 混合 型证 券投 资基 金、 银华 领先 策略 混合 型 证券投 资基 金 、 银 华战 略 新兴灵 活配 置定
期开放 混合 型发 起式 证券 投资基 金 、 银 华明 择多 策 略定期 开放 混合 型证 券投 资基金 、 银华 估
值优势 混合 型证 券投 资基 金和银 华稳 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
董岚枫 先 生 ， 博 士学 位； 曾任五 矿工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员。2010 年 10 月加
盟银华 基金 管理 有限 公司 ， 历 任研 究部 助理 研究员 、 行 业研 究员 、 研 究部 副 总监 。 现 任研 究
部总监 。
肖侃宁 先生 ， 硕 士研 究生 ， 曾在南 方证 券武 汉总 部任 投资理 财部 投资 经理 ， 天 同 （万 家）
基金管 理有 限公 司任 天 同180 指 数基 金、 天同 保本 基 金及万 家货 币基 金基 金经 理， 太平 养老
保险股 份有 限公 司投 资管 理中心 任投 资经 理管 理企 业年金 ， 在长 江养 老保 险股 份有限 公司 历
任投资 管理 部副 总经 理、 总经理 、 投 资总 监、 公司 总 经理助 理 （ 分管 投资 和研 究工作 ） 。2016
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年8 月 加入 银华 基金 管理 股 份有 限公 司， 现任 总经 理助理 。
周可彦 先生 ， 硕士 学位 。 历任中 国银 河证 券有 限公 司研究 员 ， 申 万巴 黎基 金 管理有 限公
司高级 分析 师， 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉 实基 金管 理有 限公 司 高级分 析师 ，
曾担任 嘉实 泰和 价值 封闭 式基金 基金 经理 职务 ， 华 夏基金 管理 有限 公司 投资 经理 ， 天 弘基 金
管理有 限公 司投 资部 总经 理， 曾担 任天 弘精 选混 合 型证券 投资 基金 基金 经理 职务 。2013 年8
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司 ， 现 任公 司银 华富 裕 主题混 合型 证券 投资 基金 、 银 华和 谐主 题
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金及 银华 沪港 深增 长股 票型证 券投 资基 金基 金经 理。
4.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
一、基 金托 管人 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年 10 月， 是一 家国 内领 先、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月在 香港 联合 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，于 2007
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。
2017 年 6 月末 ， 本 集 团资产 总 额 216,920.67 亿 元， 较上 年末 增加7,283.62 亿元 ，
增幅3.47% 。 上 半年 ， 本 集 团实现 利润 总 额1,720.93 亿元 ， 较 上年 同期 增长1.30% ； 净利 润
较上年 同期 增 长3.81% 至1,390.09 亿 元， 盈利 水平 实现平 稳增 长。
2016 年， 本集 团先 后 获得国 内外 知名 机构 授予 的 100 余项 重要 奖项 。 荣 获 《欧 洲
货币》 “2016 中国 最佳 银 行” ， 《 环球 金融》 “2016 中 国最佳 消费 者银 行” 、 “2016 亚太 区最 佳
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流动性 管理 银行 ” ， 《机构 投资者 》 “ 人民 币国 际化 服 务钻石 奖” ， 《 亚洲 银行家 》 “中 国最 佳大
型零售银行 奖”及 中国银 行业协会“ 年度最 具社会 责任金融 机构奖” 。 本集团 在英国《 银行
家》2016 年“ 世界 银行 1000 强 排名 ”中 ，以 一级 资 本总额 继续 位列 全球 第 2 ；在美 国《 财
富》2016 年世 界500 强 排 名第 22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托股 权市场 处、QFII 托管处、 养老金 托管处 、清算处、 核算处 、跨境 托管运营处 、
监督稽 核处 等 10 个 职能 处 室， 在上 海设 有投 资托 管 服务上 海备 份中 心 ， 共 有 员工 220 余 人。
自 2007 年起 ，托 管部 连续 聘请外 部会 计师 事务 所对 托管业 务进 行内 部控 制审 计，并 已经 成
为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
纪伟 ， 资 产托 管业 务部总 经理 ， 曾 先后 在中 国建设 银行南 通分 行 、 总 行计划 财务部 、 信
贷经营 部任 职 ， 并 在总行 公司业 务部 、 投资 托管业 务部 、 授 信审 批部 担任领 导职务 。 其拥 有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚毅 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 北京 市分 行国 际部 、 营 业部 并
担任副 行长 ， 长期 从事 信 贷业务 和集 团客 户业 务等 工作 ， 具 有丰 富的 客户 服 务和业 务管 理经
验。
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 、
战略客 户部 ， 长期 从事 客 户服务 、 信贷 业务 管理 等 工作 ， 具 有丰 富的 客户 服 务和业 务管 理经
验。
黄秀莲 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
原玎 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 总行 国际 业务 部 ， 长期从 事海
外机构 及海 外业 务管 理 、 境内外 汇业 务管 理 、 国 外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提 供高 质 量的托 管服 务 。 经 过多 年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不 断增加 ， 已形 成包 括证 券 投资基 金 、 社 保
基金 、 保 险资 金、 基本 养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业年 金等 产品 在 内的托 管业 务
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
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体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截 至 2017 年二 季度 末，中 国建 设
银行已 托 管759 只证 券投 资基金 。 中国 建设 银行 专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平 ， 赢 得
了业内 的高 度认 同 。 中 国 建设银 行连 续 11 年 获得 《 全球托 管人 》 、 《财 资》 、 《 环球金 融》 “中
国最佳托管 银行” 、 “ 中国 最佳次托管 银行” 、 “ 最佳 托管专家——QFII ”等奖 项，并在 2016
年被《 环球 金融 》评 为中 国市场 唯一 一家 “最 佳托 管银行 ” 。
三、 相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1.直销 机构
（1） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端 站点 ： 请到本 公司 官方 网站 或各 大移动 应用 市场 下载 “银 华生利 宝” 手机
APP 或 关注 “银 华基 金” 官方微 信
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
投资人 可以 通过 基金 管理 人网上 直销 交易 系统 办理 本基金 的开 户和 认购 手续 ， 具体 交 易
细则请 参阅 基金 管理 人网 站公告 。
2、代 销机 构
1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 陈四清
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 易会满
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客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 周慕冰
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行 股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
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客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
14) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
15) 北京银 行股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
16) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 李庆萍
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
17) 包商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西
客服电 话 95352 网址 www.bsb.com.cn
18) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
19) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
20) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
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21) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
22) 河北银 行股 份有 限公 司
注册地 址 石家庄 市平 安北 大街28号
法定代 表人 乔志强
客服电 话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com
23) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
24) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
25) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
26) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 冀光恒
客服电 话
021－962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
27) 乌鲁木 齐银 行股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 杨黎
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
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28) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
29) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
30) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文
客服电 话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
31) 郑州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路22号
法定代 表人
王天宇
客服电 话
967585
网址
www.zzbank.cn
32) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
33) 昆仑银 行股 份有 限公 司
注册地 址 克拉玛 依市 世纪 大道7号
法定代 表人 蒋尚君
客服电 话 40066-96869 网址 www.klb.com
34) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰
客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
35) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
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大厦38 、39 层
法定代 表人 赵玺
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
36) 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
37) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 李福春
客服电 话 95360 网址 www.nesc.cn
38) 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址
www.dxzq.net
39) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 王少华
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
40) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 赛罕 区敕 勒川大 街东 方君 座D 座
法定代 表人 庞介民
客服电 话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
41) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址
新疆乌鲁木齐市高新 区（ 新市区）北京南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代 表人 韩志谦
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
42) 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号兰州 财富 中心21楼
法定代 表人 李晓安
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
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43) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
44) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址
四川省 成都 市高 新区 天府 二街198 号 华西 证券 大厦
法定代 表人
杨炯洋
客服电 话
95584
网址
www.hx168.com.cn
45) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
法定代 表人 孙名扬
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
46) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
47) 联讯证 券股 份有 限公 司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
48) 联储 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼
法定代 表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
49) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 济南市 市中 区经 七路86号
法定代 表人 李玮
客服电 话 95538 网址 www.zts.com.cn
50) 国融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路 18 号
法定代 表人 张智河
客服电 话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
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51) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
52) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
53) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
54) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
55) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 叶顺德
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
56) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚
客服电 话 95321 网址 www.cindasc.com
57) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 何亚刚
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
58) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
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法定代 表人 陈共炎
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
59) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 丁学东
客服电 话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
60) 中天证 券股 份有 限公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋
客服电 话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com
61) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
62) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 张佑君
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
63) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
64) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军
客服电 话 95377 网址 www.ccnew.com
65) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华
网址 www.ajzq.com
66) 安信证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
67) 财通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话 95336 ；4008696336 网址 www.ctsec.com
68) 长城证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
69) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 尤习贵
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
70) 德邦证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
71) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20 楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
72) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
73) 东莞证 券股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区可 园南 路一 号
法定代 表人 张运勇
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客服电 话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
74) 东海证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 赵俊
客服电 话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
75) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力
客服电 话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
76) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 高利
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
77) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰
客服电 话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
78) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明
客服电 话
95575 或致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
79) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发
客服电 话 95396 网址 www.gzs.com.cn
80) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
81) 国金证 券股 份有 限公 司
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21
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云
客服电 话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
82) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 马跃进
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
83) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 95521 网址 www.gtja.com
84) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
85) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
86) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 周杰
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
87) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
88) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
22
客服电 话 95318 网址 www.hazq.com
89) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
90) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
91) 华林证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 林立
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
92) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
93) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
94) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 王作义
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
95) 南京证 券 股 份有 限公 司
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
23
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬
客服电 话 95386 网址 www.njzq.com.cn
96) 平安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 刘世安
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
97) 长城国 瑞证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
98) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 黄浦 区四 川中 路213 号7楼
法定代 表人 李俊杰
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
99) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址
上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号环 球金 融中 心9 楼
法定代 表人
郭林
客服电 话
400-820-5999
网址
www.shhxzq.com
100) 申万宏 源 证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号 世纪商 贸广 场45 层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
101) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
102) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
103) 天风证 券股 份有 限公 司
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
24
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
104) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
105) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼47 层01单元
法定代 表人 赵立功
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
106) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 陈宏
客服电 话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
107) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 吴坚
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
108) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A 栋11 楼
法定代 表人 林俊波
客服电 话 400-888-1551 网 址 www.xcsc.com
109) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
110) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
25
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
111) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
112) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 江干 区五 星路201 号
法定代 表人 吴承根
客服电 话 95345 网址 www.stocke.com.cn
113) 中国中 投证 券有 限责 任公司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 高涛
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
114) 中航证 券有 限任 公司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
115) 中山 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录
客服电 话 95329 网址 http://www.zszq.com/
116) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 宁敏
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
117) 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区德 胜门 外大 街115 号
法定代 表人 吴涛
客服电 话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
118) 中信期 货有 限公 司
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
26
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14 层
法定代 表人
张皓
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
119) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
办公地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
120) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
121) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
122) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
123) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 吴杰
客服电 话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
124) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C 座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
125) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明路508 号 北美广 场B 座12F
联系人 张裕
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
27
126) 众升财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区望 京东 园四 区13号楼A 座9层908 室
联系人
李艳
客服电 话 400-059-8888 网址 www.zscffund.com
127) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88号SOHO 现 代城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
128) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人 张燕
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
129) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人
吴卫东
客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
130) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路 66 号建威 大 厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
131) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大 街9 号五 栋大 楼C 座 702 室
联系人 苏昊
客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
132) 北京钱 景基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼6 层616 室
联系人 博乐
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
133) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心 A 座6 层
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
28
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
134) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人 李洋
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
135) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
136) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 西城 区白 纸坊 东 街2 号经 济日 报社A 座 综合 楼712 号
联系人 齐廷君
客服电 话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com
137) 海银基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
138) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄 2 号楼 B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
139) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
140) 北京君 德汇 富基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
29
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
141) 北京虹 点基 金销售 有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区工 人体 育馆 北路 甲2 号 盈科 中 心B 座 裙楼二 层
联系人 牛亚楠
客服电 话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com
142) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电 话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
143) 大泰金 石基 金销 售有 限公 司
办公地 址 江苏省 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 奥体 中心 （ 西 便门 ） 文 体创 业中 心
联系人 朱海涛
客服电 话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
144) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
办公地 址 广州市 海珠 区琶 洲大 道 东1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电 话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
145) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
办公地 址 上海市 黄浦 区延 安东 路1 号凯石 大 厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电 话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
146) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区中 关村 大 街11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电 话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
147) 上海基煜基金销售有 限 公司
办公地址 上海市陆家嘴银城中 路488 号太平金融大厦1503-1504
联系人 蓝杰
客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
30
147)
天津 国美 基金 销售有 限公 司
办公地 址
北京市 朝阳 区霄 云 路26 号鹏 润大 厦B 座 19 层
联系人 丁东华
客服电 话
400-111-0889
网址 www.gomefund.com
148)
凤凰 金信 （银 川）基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区紫 月 路18 号 院朝来 高科 技产 业 园 18 号楼
联系人 张旭
客服电 话
4008105919
网址 http://www.fengfd.com/service.html
149)
蚂蚁 （杭 州） 基金销 售有 限公 司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 万塘 路 18 号黄 龙时 代广 场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电 话
0571-26888888-37494
网址 www.fund123.cn
150) 北京肯 特瑞 财富 投 资管理 有限 公司
办公地 址 北京市 大兴 区亦 庄经 济开 发区科 创十 一 街18 号院A 座 4 层A428 室
联系人 万容
客服电 话 4000988511 网址 keterui.jd.com
151) 通华财富（ 上海）基金销售有限公司
办公地址
上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人 云澎
客服电话
95156 转6 或
400-66-95156转6
网址
www.tonghuafund.com
152)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313
栋 E-403
联系人 华荣杰
客服电话
400-680-3928
网址 http://www.simuwang.com/
153) 上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
联系人 张静怡
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com
154)上海挖财金融 信息服务有限公司
银华 富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新）
31
办公地址
中国 （上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
联系人 冷飞
客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com
155) 上海利得基金销售有限公司
办公地址 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼
联系人 陈孜明
客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法》 和基 金合 同等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
§1 （二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 道可 特律 师事 务所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路5 号财 富金 融中 心 56 层
负责人 刘光超 联系人 云大慧
电话 010-85861018 传真 010-85863605
经办律 师 云大慧
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010 ）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注 册会 计师 徐艳、 马剑 英
银华富 裕主题混合型基金招募说明书摘要（更新）
四、 基金的名称
本基金 名称 ：银 华 富 裕主 题 混合 型证 券投 资基 金。
五、 基金的类型：
本基金 类型 ： 契 约型 、开 放式
六、 基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 通 过选择 富裕 主题 行业 ， 并 投资其 中的 优势 企业 ， 把 握居民 收 入
增长和 消费 升级 蕴含 的投 资机会 ，同 时严 格风 险管 理，实 现基 金资 产 可 持续 的稳定 增值 。
七、 基金的投资范围
本基 金的投资 范围为具 有良好 流动性的 金融工具 ，包括 国内依法 发行上市 的股票 、债
券、 权 证及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
八、 基金的投资策略
（一） 资 产配 置策 略
1 ．大 类资 产配 置
本基金 为主 动式 的混合 型 基金 ， 根 据对 宏观经 济 、 居民收 入增 长和 分布 状况 、 行 业状 况
及资本 市场 的考 察， 综合 评价各 类资 产的 风险 收益 水平， 对各 类资 产采 取主 动、适 度配 置 ，
在重点 投资 于富 裕主 题行 业中优 势企 业的 前提 下实 现大类 资产 配置 ，以 求基 金资产 在股 票 、
债券及 其他 金融 工具 的投 资中实 现风 险- 收益 的最 佳 匹配。
2 ．行 业配 置
本基金 将通 过对 居民 收入 增长和 分布 状况 、 消 费升 级趋势 ， 以 及富 裕主 题行 业所涵 盖的
各大行 业及 其细 分行 业的 产业环 境、 政策 环境 和竞 争状况 进行 分析 和预 测， 确定消 费升 级 、
行业经 济变 量的 变动 对富 裕主题 行业 及其 各细 分行 业的潜 在影 响 ， 得 出各 大行 业及细 分行 业
投资评 级并 确定 基金 股票 资产在 各行 业的 配置 比例 。
本基金 通过 定性 和定 量指 标评估 ， 以富 裕主 题行 业中 的各大 行业 及其 细分 行业 为研究 对
象，从 消费 驱动 力、 行业 成长性 及行 业景 气度 三个 方面对 行业 进行 投资 评级 。
（1）消 费驱动 力是指 居民 收入增长 、收 入分配 结构 的改善和 消费 升级等 因素 对消费 、
服务类 产品/服 务的 消费 增 量水平,及 其对 相关 行业 成 长的持 续推 动力 。 本基 金管 理人利 用自
身投资 研究 经验 ， 引 入定 性和定 量评 估指 标对 消费 驱动力 进行 动态 评估 。 其 中， 引 入 的指 标
银华 富裕主题 混合基金招募说明书摘要（更新）
33
包括： 人口 年龄/地 域分 布 、 居民 收入 水平 和增 长率 、 财富 的人 口/ 年龄 分布、 消费弹 性、 宏
观政策 等。
（2）行 业成长 的动力 主要 来源于消 费增 长和升 级的 拉动，但 潜在 的消费 意愿 和能力 可
否转化 为现 实的 行业 成长 ， 关 键要 看行 业/ 产 品生 命 周期 、 行 业竞 争格局 、 社 会文化/政 策导
向等因 素是 否及 在多 大程 度上有 利于 实现 这种 转化 。本基 金将 通过 上述 因素 的分析 和评 估 ，
确定富 裕主 题行 业及 其细 分行业 的成 长性 评级 。
（3）本 基金通 过分析 研究 各细分行 业资 产收益 率、 固定资产 周转 率、存 货及 应收款 周
转率、 产品 或服 务价 格指 数等变 量的 时间 序列 来评 估行业 的 当 前景 气度 。
（二） 股票 选择 策略
本基金 将根 据企 业的 成长 性分析 来选 择股 票， 具体 分如下 三步 进行 ：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 进行有 针对 性的 实地 调研 、 集 中研 讨、 委托 课题 、 实 证分析 等
多 种 形 式 的 系统 研 究 ， 结合 卖 方 研 究 机构 的 覆 盖 调查 ， 根 据 股 票的 流 动 性 和估 值 指 标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和维 护股 票基 础库 。
在基础 股票 库的 范围 内， 本基金 将选 择其 中属 于富 裕主题 行业 的股 票， 以其 为基础 建立
基金初 级股 票库 ，成 为本 基金股 票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，企 业成 长性 评估 ，精选 个股 。
本基金 将根 据居 民消 费偏 好和升 级趋 势、 企业 的产 品生命 周期 、创 新能 力、 市场地 位 、
品 牌 优 势 以 及管 理 能 力 等影 响 企 业 成 长性 的 因 素 ，分 析 初 级 股 票库 内 企 业 可持 续 成 长 的能
力。
本基金 在投 资中 将主 要选 择以下 三类 企业 ：
i ．具备 敏锐的 市场洞 察力 、良好的 产品 创新能 力和 准确的市 场地 位，能 积极 、适时 把
握居民 消费 偏好 和升 级趋 势的企 业；
ii ． 具有 良好 的市场 地位 、 品 牌溢 价和 差异化 优势 ， 能 够锁 定相 对于竞 争对 手更高 的 利
润率的 企业 ；
iii．具 有清晰 明确 的发展 策略，管 理层 具备强 有力 的执行能 力， 作为行 业的 整合者 出
现，能 够获 取超 额利 润。
第三步 ，结 合行 业评 估和 配置， 建立 股票 投资 组合 。
本基金 将结 合行 业评 估结 果， 并 根据 股票 市场 运行 情况对 入选 股票 进行 动态 调整， 据以
作出买 入、 增持 、保 有、 减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
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34
（三） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资， 将主 要采取 久期 调整 、收 益率 曲线配 置和 类属 配置 等策 略，发 现 、
利用市 场失 衡实 现组 合增 值。
1 ．根 据利 率预 期调 整久 期
久期调 整是 根据 对基 准利 率水平 的预 测， 增加 或减 小债券 投资 组合 久期 的策 略。 在 预期
基准利 率下 降时 ， 适 当增 加组合 久期 ， 以 较多 地获 得债券 价格 上升 收益 并获 得较高 的利 息收
入；在 预期 基准 利 率 上升 时，缩 短组 合久 期， 以规 避债券 价格 下降 的风 险。
本基金 将深 入分 析和 研究 利率走 势和 收益 率期 限结 构， 为 积极 债券 投资 提供 基础。 利率
的变化 与宏 观经 济和 货币 政策密 切相 关， 研究 利率 走势具 有很 强的 客观 性和 现实可 行性 。 这
是债券 投资 组合 的战 略配 置基础 。
2 ．根 据收 益率 曲线 变化 预 期确定 组合 策略
收益率 曲线 配置 是在 确定 组合久 期后 ， 进 一步 预测 未来收 益率 曲线 可能 的变 化形态 ， 确
定采用 集中 策略 、哑 铃策 略或梯 形策 略等 ，在 长期 、中期 和短 期债 券间 进行 配置。
一般而 言 ， 当 预期收 益率 曲线变 陡时 ， 本基金 将采 用集中 策略 ； 而当预 期收 益率曲 线 变
平时 ， 本 基金 将采用 两端 策略 。 梯 形策 略则是 把组 合平均 分配 在收 益率 曲线 不同的 点上 ， 一
般在预 测收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时采 用。
3 ．根 据收 益率 和流 动性 等 因素确 定类 属配 置
类属配 置包 括各 市场 债券 及各债 券种 类间 的配 置 。 根 据各市 场 、 各 券种 的相 对投 资价值 、
流动性 及信 用风 险， 增持 相对低 估、 价格 将上 升的 类属， 减持 相对 高估、 价格 将下降 的类 属，
借以取 得较 高总 回报 。
（四） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 ，并 严格 控制 风险的 前提 下， 发掘 权证 投资 机 会 。
一方面 ， 基金 管理团 队将 深入研 究行 权价 格、 标的 价格和 权证 价格 之间 的内 在关系，以
利用非 完全 有效 市场 中的 无风险 套利 机会 。
另一方 面， 基金 管理 团队 将运用 期权 、 期 货估 值模 型， 根 据隐 含波 动率 、 剩 余期限 、 标
的价格 走势 ， 并结合 基金 自身的 资产 组合 状况 ， 进 行权证 投资 ， 力求取 得最 优的风 险调 整 收
益。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准选 定为： 沪深 300 指 数收 益 率×80% ＋ 中国 债券 总指 数 收益率 ×
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35
20% 。
由于本 基金 属于 混合 型基 金， 一 般情 况下 股票 投资 比例大 约 为80%， 本基 金采 用业界 较
为公认、 市场 代表性 较好 的沪深 300 指数和 中国债 券总指数 加权 作为本 基金 的业绩评 价基
准，权 重分 别 为80 ％和 20％。
若法律 法规 发生 变化 ， 或 者证券 市场 中有 其他 代表 性更强 的业 绩比 较基 准推 出， 基 金管
理人可 以依 据保 护基 金份 额持有 人合 法权 益的 原则 ，对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。
若本基 金因 以上 原因 调整 业绩比 较基 准 ， 应 经由 投资 决策委 员会 批准 后报 中国 证监会 备
案，基 金管 理人 将在 调整 前 3 个 工作 日在 中国 证监 会指定 的信 息披 露媒 体上 刊登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中较高 风险 、较 高收 益的 基金产 品。
十一、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理 股份 有限公司 的董事会 及董事 保证本报 告所载资 料不存 在虚
假记载 、 误导 性陈述 或重 大遗漏 ， 并 对 其内容 的真 实性 、 准 确性 和完整 性承 担个别 及连 带 责
任。
基金 托管人 中 国建设 银 行根据 本基金合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1 ． 报告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 5,916,787,407.98 92.49
其中： 股票
5,916,787,407.98 92.49
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
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36
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
453,693,223.31 7.09
8 其他资 产
26,478,678.39 0.41
9 合计
6,396,959,309.68
100.00
2. 报 告 期末 按行业 分类 的股 票投资 组合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 5,285,726.10 0.08
B 采矿业 92,511,206.17 1.47
C 制造业 5,254,480,602.50 83.78
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 36,264,222.40 0.58
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 28,119,175.00 0.45
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 - -
J 金融业 499,303,130.53 7.96
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
823,345.28 0.01
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 5,916,787,407.98 94.34
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的港 股通投 资股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有 港 股通 股票 投资 。
3. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
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37
1 600809 山西汾 酒 9,588,108 527,825,345.40 8.42
2 600031 三一重 工 57,350,904 438,734,415.60 7.00
3 000596 古井贡 酒 6,324,381 391,352,696.28 6.24
4 600519 贵州茅 台 668,324 345,951,235.36 5.52
5 000568 泸州老 窖 6,165,928 345,908,560.80 5.52
6 002572 索菲亚 8,679,227 328,074,780.60 5.23
7 002304 洋河股 份 3,218,975 326,725,962.50 5.21
8 600582 天地科 技 56,414,843 292,793,035.17 4.67
9 000858 五粮液 4,759,484 272,623,243.52 4.35
10 600559 老白干 酒 8,399,713 264,422,965.24 4.22
4. 报 告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
6. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报告期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报 告 期末 本基金 投资 的股 指期货 交易 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告 期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
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11. 投 资 组合 报告 附注
11.1 本基金投资的前 十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前 十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
形。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 501,565.16
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 90,971.96
5 应收申 购款 25,721,295.55
6 其他应 收款 164,845.72
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 26,478,678.39
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注:本 基金 于报 告期 末未 持 有处于 转股 期的 可转 换债 券
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序
号
股票代码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 600559 老白干 酒 264,422,965.24 4.22 重大事 项
11.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
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十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准
收益率 ③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2006 年 11 月 16 日
至 12 月 31 日
20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03%
2007 年 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18%
2008 年 -50.47% 2.04% -56.29% 2.40% 5.82% -0.36%
2009 年
91.88%
1.79%
68.71%
1.63%
23.17%
0.16%
2010 年 15.68% 1.36% -9.86% 1.24% 25.54% 0.12%
2011 年 -28.44% 1.10% -19.41% 1.04% -9.03% 0.06%
2012 年 0.41% 1.16% 6.87% 1.02% -6.46% 0.14%
2013 年 8.87% 1.25% -6.22% 1.12% 15.09% 0.13%
2014 年 16.10% 1.13% 42.96% 0.97% -26.86% 0.16%
2015 年 40.10% 2.46% 7.38% 1.99% 32.72% 0.47%
2016 年 7.45% 1.62% -8.54% 1.12% 15.99% 0.50%
2017 年 1 月 1 日 至
2017 年6 月30 日
24.63% 0.96% 8.42% 0.46% 16.21% 0.50%
2017 年 7 月 1 日至
2017 年9 月30 日
11.88% 1.01% 3.77% 0.47% 8.11% 0.54%
十三、费用概览
( 一)基 金费 用的 种类
1. 与基 金运 作有 关的 费用
（1）基 金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为 1.5%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
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遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管 费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为 0.25%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用
（4） 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费
（7） 基金 的证 券交 易费 用
（8） 在 中国 证监 会有 关规 定允许 的前 提下 ， 本 基金 可以从 基金 财产 中计 提销 售服务 费，
销售服 务费 的具 体计 提方 法、计 提标 准在 招募 说明 书或有 关公 告中 载明
（9） 按照 国家 有关 规定 可 以 在基 金财 产中 列支 的 其 他费用
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 降 低
基金管 理费 率和 基金 托管 费率， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。 基 金管 理人 必须最 迟于 新的
费率实 施 日3 个 工作 日 前 在指定 媒体 上刊 登公 告。
上述第 （3 ） 到 （9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
2 ．与 基金 销售 有关 的费 用
（1） 申购 费
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 资产 ， 用于 基金 的市 场推 广、 销售、 注册
登记等 各项 费用 。
本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申 购费 率按申 购金 额的 大小 分为 四档， 具体
如下表 所示 ：
申购费 率 申购金 额 ≥ 500 万 固定收 取1000 元/笔
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200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.8%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 1.2%
申购金 额< 50 万元 1.5%
自2013 年1 月25 日起 ，本 基 金在直 销业 务中 对于 养老 金客户 的前 端收 费模 式实 施特定 申
购费率 ，具 体如 下表 所示 ：
特定 申 购费 率
申购金 额 ≥500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.24%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 0.36%
申购金 额< 50 万元 0.45%
（2） 赎回 费
本基金 的 赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ，赎 回费 总额 的25% 归基金 财
产，75% 用 于支 付注 册登 记 费和其 他必 要的 手续 费 。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金基 金份 额的 时间 的增 加而递 减， 具体 如下 表所 示：
赎回费 率
持有期<1年 0.5%
1年≤ 持有 期<2 年 0.2%
持有期 ≥2 年 0
自2013 年1 月25 日起 ， 本 基 金在直 销业 务中 对于 养老 金客户 实施 特定 赎回 费率 。对养 老
金客户 实施 特定 赎回 费率 而收取 的赎 回费 全额 归入 基金财 产。 具体 如下 表所 示：
特定赎 回费 率
持有期<1年 0.125%
1年≤ 持有 期<2 年 0.05%
持有期 ≥2 年
0
注：1 年指365天。
（3） 转换 费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
在不同 基金 间设 置固 定的 转换费 率。
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不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
（4） 其他 与基 金销 售有 关 的费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定 ， 法 律法规 另
有规定 时从 其规 定。
基金管 理人 可以 在基 金合 同约定 的范 围内 调整 费率 或收费 方式 ， 基金 管理 人最 迟应于 新
的费率 或收 费方 式实 施日2 日前在 至少 一种 指定 媒体 上刊登 公告 。
( 二)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的 费 用 支 出 或基 金财 产 的 损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
( 三)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
银华富 裕主 题混 合型 证券 投资基 金招 募说 明书 依据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、
《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信
息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的 要求 ， 对 本基金 原更 新招 募说 明书 进行 了 更新 ， 主
要更新 内容 如下 ：
1 、在“ 重要提 示”部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 相关 情况进 行了 更新 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 中，对 基金 托管 人的 相关 情况进 行了 更新 。
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 增加 了 部分 代销 机构，并 更新 了部分 代销 机构的 资
料。
5 、在“ 八、基 金份额 的申 购、赎回 与转 换”部 分， 更改了每 个基 金账户 首笔 申购的 最
低金额 和每 笔追 加申 购的 最低金 额。
6 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
7 、在 “十 、基 金 的 业绩 ” 部分， 增加 了截 至 2017 年9 月30 日的 基金 投资 业 绩。
银华 富裕主题 混合基金招募说明书摘要（更新）
43
8 、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 更新 了相 关重要 公告 内容 。
9 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理股 份有 限公 司
2017 年 12 月 30 日
