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 更新 招募 说明书 
 
 
 
 
银 华 体育 文 化灵 活 配置 混 合型 证 券投 资 基金 
 
更新 招募 说 明书 
（2017 年第2 号） 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理股 份有 限公 司 
基 金托 管人 ：中 国建 设银 行股 份有 限公 司 
 
 
 





































































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重 要提 示 
 
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2016 年
5 月26 日证监许可【2016】1127 号文准予募集注册。 
本基金的 合同生效 日为2016 年11 月17 日。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
风险和收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国 证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
证券投资基金 （以下简称“基金”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式 。 但 是 定 期 定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式。 
基金分为股票型证券投资基金、 混合型证券投资基金、 债券型证券投资基金、
货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，
也将承担不同程度的收益风险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的
收益风险也越大。 本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中较高预期风险、 较
高预期收益的品种，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 
本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售， 在市场波动等因素 的影响下，
基金份额净值可能低于基金份额初始面值。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风
险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放
式基金所特有的一种风险， 即当单个开放日基金的净赎回申请 （赎回申请份额总

































































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数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份额的百分之十 时， 投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金
合同等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适
应。 
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当 投 资 人 赎 回 时 ， 所 得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、
基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自 主 做 出 投 资 决
策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以
及相关公告。 
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 11 月 17 日，有关 财务数
据和净值表现截止日 为 2017 年 9 月 30 日， 所披露的投资组合为 2017 年 3 季度
的数据（财务数据未经审计）。





































































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1 
目


 录 
一、绪言 .......................................................................................................................................... 2 
二、释义 .......................................................................................................................................... 3 
三、基金 管理人 .............................................................................................................................. 7 
四、基金托管人 ............................................................................................................................ 22 
五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 25 
六、基金的募集 ............................................................................................................................ 41 
七、基金 合同的生效 .................................................................................................................... 42 
八、基金份额的申购 与赎 回......................................................................................................... 43 
九、基金的投资 ............................................................................................................................ 55 
十、基金的业绩 ............................................................................................................................ 67 
十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 67 
十二、基金资产估值 .................................................................................................................... 69 
十三、基金的收益与 分配............................................................................................................. 75 
十四、基金的费用与 税收............................................................................................................. 77 
十五、基金的会计与 审计............................................................................................................. 79 
十六、基金的信息披 露................................................................................................................. 80 
十七、风险揭示 ............................................................................................................................ 86 
十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ..................................................................... 89 
十九、基金合同的内 容摘 要......................................................................................................... 92 
二十、基金托管协议 的内 容摘要............................................................................................... 109 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 ........................................................................................... 123 
二十二、其他应披露 事项........................................................................................................... 125 
二十三、招募说明书 的存 放及查阅方式 ................................................................................... 126 
二十四、备查文件 ...................................................................................................................... 127 





































































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2 
一 、绪 言 
 
《银华体 育文化 灵活配 置混合型 证券投 资基金 招募说明 书》 （ 以下简 称“招
募说明书 ”或“ 本招募 说明书” ）依据 《中华 人民共和 国证券 投资基 金法》 （以
下简称“ 《基金 法》” ）、《证 券投资 基金销 售管理 办 法》 （ 以下简 称“《销售
办 法 》 ” ） 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办
法》 ”） 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ”） 、
《 银 华 体 育 文 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 （ 以 下 简 称 “ 基 金 合
同”）及其他有关法律法规编写。 
本招募说明书阐述了银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金的投资目
标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银
华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为
基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应
按照 《基金法》 、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。




































































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3 
二 、释 义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司 
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4、基金 合同： 指《银 华体育文 化灵活 配置混 合型证券 投资基 金基金 合同》
及对基金合同的任何有效修订和补 充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 银华体 育文化
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 银华体 育文化灵 活配置 混合型 证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《银 华体育 文化灵 活配置混 合型证 券投资 基金份
额发售公告》 
8 、 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文
件、部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补
充和有权解释 
9、 《基金法》 ：指 2003 年10 月28 日经第 十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013 年6 月1 日起 实施的 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会
关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指 中国证监会 2013 年3 月15 日颁布、同年 6 月1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信 息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订




































































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4 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行 业监督 管理机 构：指中 国人民 银行和/或中国 银行业 监督管 理委员
会或其他经国务院授权的机构 
15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金 托管人和基金份额持有人 
16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人 
17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定 （包括其不时修订） 规定的条件，经中国证监会批准
的、可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的、可以
投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的 、中国境外的机构投资者 
19、人民币合格境外机构投资者：指按照 《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资 试点办 法》 （ 包括其不 时修订 ）及相 关法律法 规规定 ，运用 来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
20 、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人的合称 
21 、基金份额持有人：指依基金合同及招募说明书等相关文件合法取得本
基金基金份额的投资人 
22 、基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、 赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23 、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行
为 
24、销售机构： 指银华基金管理股份有限公司 以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销
售服务协议，办理基金销售业务的 其他机构




































































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5 
25 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、基金销售网点：指 销售机构的销售网点 
27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理
股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 
28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金
份额变动及结余情况的账户 
30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并
获得中国证监会书面确认之日 
31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算报告报中国证监会备案并予以公告的日期 
32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过三个月 
33、存续期：指基金合同生效后合法存续 的不定期期间 
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
35 、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的工作日 
36、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日( 不包含T 日) ，n=1,2,3,4,5…… 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
39、 《业务规则》 ：指 《 银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则 》
及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方
面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书规定的

































































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条件 以及基金销售网点规定的手续 申请购买 本基金基金份额的行为 
41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书规定 的
条件 以及基金销售网点规定的手续 申请购买 本基金基金份额的行为 
42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的
行为 
43 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转 换 业 务 的 某一
开放式基金的 全 部 或 部 分 基金份额转换为同一基金管理人管理的且 已 开 通 基金
转换业务的其他开放式 基金的基金份额的行为 
44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作 
45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
46、巨额 赎回： 指本基 金单个开 放日， 基金净 赎回申请(赎回 申请份 额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 
47、元：指 中国法定货币 人民币元 
48 、 基金利润 ： 指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收
入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益
后的余额 
49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存
款本息、基金应收 款项以及 其他资产的价值总和 
50、基金资产净值： 指基金资产总值扣除 基金负债后的净资产值 
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
52 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程 
53 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

































































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站及其他媒介 
54 、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件 
55 、 中 国 ： 指 中 华 人 民 共 和 国 。 为 基 金 合 同 目 的 ， 不 包 括 香 港 特 别 行 政
区、澳门特别行政区和台湾地区 
三 、基 金管理 人 
 
（一）基金管理人概况 
名称 银华基金管理股份有限公司 
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 
法定代表
人 
王珠林 设立日期 2001年5月28日 
批准设立
机关 
中国证监会 
批准设立
文号 
中 国 证 监 会 证 监 基 金 字
[2001]7号 
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 
存续期间 持续经营 联系人 冯晶 
电话 010-58163000 传真 010-58163090 
银华基金 管理 有限公 司 成立于2001 年5 月28日 ，是经中 国证 监会批 准 （证监
基金字[2001]7 号文） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2.222亿元人
民币，公 司的股 权结构 为西南证 券股份 有限公 司（出资 比例44.10% ） 、第一创业
证券股份有限公司（出资比例26.10% ） 、 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 （ 出 资 比 例
18.90%）、 山 西海 鑫实 业股份有 限公 司（出 资 比例0.90%） 、杭 州银华 聚义投资合
伙企业 （有限合伙） （ 出资比例3.57%） 、 杭州银华致信投资合伙企业 （有限合伙）
（ 出资比例3.20%） 及杭州银华汇玥投资合伙企业 （有限合伙） （ 出资比 例3.22%） 。
公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管 理及中国证监会许可的其他业务。
公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9
日起变更为 “银华基金管理股份有限公司 ” 。 
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司

































































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8 
董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审 计委
员会” 四个专业委员会， 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情
况， 制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能， 切实加强对公司运作的监督。 
公司监事 会由4 位监事 组成，主 要负责 检查公 司的财务 以及对 公司董 事、高
级管理人员的行为进行监督。 
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、
FOF 投资管 理部、 研究 部、市场 营销部 、机构 业务部、 养老金 业务部 、交易管理
部、 风险管理部、 产品 开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金 融部 、 战略
发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人力资源 部、 公司办公室、 行政 财务部、 内
部 审计部、 深圳管理部等25个职能部门， 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海
分公司。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构， 同
时下设“ 主动型A股投 资决策、 固定收 益投资 决策、量 化和境 外投资 决策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 
王 珠 林 先 生 ： 董 事 长 ， 经 济 学 博 士 。 曾 任 甘 肃 省 职 工 财 经 学 院 财 会 系 讲
师，甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副
总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、
中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委
员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司
协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、
中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董
事 、中国中材股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、
财政部资产评估准则委员会委员。 
钱龙海先生：董事，经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理
助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委

































































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书记、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长 ， 第 一 创 业 摩 根 大
通证券有限责任公司董事；并任 中 国 证 券 业 协 会 第 五 届 理 事 会 理 事 ， 中 国 证 券
业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。 
李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师 。 曾任一汽集团公司
发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主
任、长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任
东北证券股份有限公司董事长、党委书记。 
吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，
重庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管
理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事
长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券
有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁
有限公司董事长，重 庆 直 升 机 产 业 投 资 有 限 公 司 副 董 事 长 ， 华 融 渝 富 股 权 投 资
基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份
有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 董
事、总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投
资有限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁
员，重庆市证券期货业协会会长。 
王立新先生：董事，总经理，经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中
央党校研 究生部 、中国 社会科学 院研究 生部、 长江商学 院 EMBA。 先 后就职于中
国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金
部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展
部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理 （北京） 有
限公司董事长。此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书
长、 《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家
俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会
长。 
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社
会科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院 美 国 研 究 所

































































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党委书记、所长，中国社科院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教
授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，中国人民大学劳动人事学院兼职教
授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学院暨社会保
障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。 
刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学
教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计 （教育） 工
作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学
会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会 前 任 会 长 ， 中 国 管
理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务
中心( 后 更 名 为 信 利 律 师 事 务 所) ， 并 历 任 北 京 市 共 和 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 现 任
北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律
师协会副会长。 
封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部
所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙
人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主
席；还曾担任 中 国 证 监 会 发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组
审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾
问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 
王芳女士：监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004 年任大鹏证券 有限责
任公司法律支持部经理 ，2004 年10 月起历任 第一创业证券有限公司 首席律师、
法律合规部总经理 、 合 规 总 监 、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司副总
裁 、合规总监 、首席风险官 ，兼任第一创业 摩根大通证券有限公司董事 。 
李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西 南
证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助
理、业务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后
担 任 重 庆 市 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 统 计 评 价 处( 企 业 监 管 三 处) 副 处 长 、 企 业
管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富
资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部

































































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11 
总经理。 
龚飒女士：监事，硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负
责人 ， 泰 达 荷 银 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 事 业 部 副 总 经 理 ， 湘 财 证 券 有 限 责 任 公
司稽核经理 ， 交 银 施 罗 德 基 金 管 理 有 限 公 司 运 营 部 总 经 理 。 现 任 公 司 运 作 保 障
部总监。 
杜永军先生：监事，大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭
店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助
理。 
周 毅 先 生 ： 副 总 经 理 。 硕 士 学 位 ， 曾 任 美 国 普 华 永 道 金 融 服 务 部 部 门 经
理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银
华全球核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF ）及银华
抗通胀主 题证券 投资基 金（LOF） 基金经 理和 公司总经 理助理 职务。 现任公司副
总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及 境 外 投 资 部 总 监 、 银 华
国际资本 管理有 限公司 总经理， 并同时 兼任银 华深证 100 指数分 级 证券投资基
金、银华中证800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 
凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券
有 限 责 任 公 司 ；2001 年 起 任 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 。 现 任 公 司 副 总 经
理。












杨 文 辉 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 水 利 经 济 发 展 有 限 公
司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本
管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 
 
2.本基金基金 经理 
周思聪女士：硕士学位。2008 年 7 月加入银华基金管理有限公司，历任
行业研究员、行业研究组长及基金经理助理职务，自2014 年1 月13 日起担任银
华消费主题分级混合型证券投资基金基金经理, 自 2016 年 11 月 17 日起担任本
基金基金经理,自 2017 年 9 月 28 日起兼任银 华智荟内在价值灵活配置混合型发
起式证券投资基金基金经理。 
王翔先生： 硕士学位。2011 年 1 月加入银华基金管理有限公司，历任助理
行业研究员、行业研究员、投资经理助理、投资经理、基金经理助理，现任投

































































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12 
资管理二部基金 经理, 自 2017 年 3 月 2 日起 担任本基金基金经理,自 2017 年 9
月28 日起兼任银华农业产业股票型发起式证券投资基金基金经理。 
3.公司投资决策委员会成员 
委员会主席：王立新 
委员：周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、 周可彦 
王立新先生：详见主要人员情况。 
周毅先生：详见主要人员情况。 
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司 （筹） ，先后在研究
策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证
券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投 资 基 金 、 银 华 富 裕 主 题 混 合 型 证 券
投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向
投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券
投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资经理、投资管理一部总监及 A
股基金投资总监。 
姜永康先生，硕士学位。2001 年至2005 年曾就职于中国平安保险（集团）
股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基
金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证 券 投 资 基 金 、 银 华 中
证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华
永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金
投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理 （北京） 有限公
司董事。 
王世伟先生，硕士学位，曾担任吉林大学系统工程研究所讲师；平安证券
兴华营业部总经理；南方基金公司市场部总监；都邦保险股权投资部总经理；
金元证券资本市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司，曾担任
银华财富资本管理（北京）有限公司副总经理，现任银华财富资本管理（北京）
有限 公司总经理。 
倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，

































































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13 
历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾
任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金
管理有限公司,曾任银华内需精选混合型证券投资基金 （LOF） 基金经 理。 现任投
资管理一部副总监兼基金经理 。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银
华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起
式证券投资基金和 银 华 明 择 多 策 略 定 期 开 放 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 估 值 优
势混合型证券投 资基金 、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金 基金 经理。 
董 岚 枫 先 生 ， 博 士 学 位 ； 曾 任 五 矿 工 程 技 术 有 限 责 任 公 司 高 级 业 务 员 。
2010 年 10 月 加盟 银 华基金管 理有 限公司 ， 历任研究 部助 理研究 员 、行业研究
员、研究部副总监。现任研究部总监。 
肖 侃 宁 先 生 ， 硕 士 研 究 生 ， 曾 在 南 方 证 券 武 汉 总 部 任 投 资 理 财 部 投 资 经
理，天同 （万家） 基金 管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家
货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理
企业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、
投资总监、公司总经 理助理（分管投资和研究工作）。2016 年 8 月加入银华基
金管理股份有限公司，现任总经理助理。 
周可彦先生，硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基
金管理有限公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基
金管理有限公司高级分析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，
华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾担
任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年 8 月加盟银华基金管理
有限公司，现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵活配
置混合型证券 投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。 
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基

































































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14 
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基 金 合 同 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门 ， 并 采
取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用； 
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、赎回和转换 申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ）选 择、更 换律师 事务所、 会计师 事务所 、证券/ 期货经 纪商或 其他为
基金提供服务的外部机构； 
（16 ） 在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换 、非交易过户 、转托管等业务的规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基 金管 理人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；




































































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15 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分
别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》、基金 合同及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值 、
基金份额净值 ，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务； 
（12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需 要向基金投资 人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

































































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16 
保证投资 人 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组织并参加基金财产清算小组 ，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规 定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期存款 利
息 （税后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（四）基金管理人承诺 
1. 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目
标、策略及限制全权处理本基金的投资。 
2.本基金管理人不从事违反 《中华人民共和国证券法》 的行为，并建立健全
内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发
生。 
3.本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为 ，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，防止下列行为的发生：




































































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17 
（1 ）以基金的名义使用不属于基金 名下的资金买卖证券； 
（2 ）动用银行信贷资金从事证券买卖； 
（3 ）违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保； 
（4 ）从 事证券 信用交 易（法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 另有规 定的除
外）； 
（5 ）以基金资产进行房地产投资； 
（6 ）从事有可能使基金承担无限责任的投资； 
（7 ）从事证券承销行为； 
（8 ）违 反证券 交易业 务规则， 利用对 敲、倒 仓等行为 来操纵 和扰乱 市场价
格； 
（9 ）进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为； 
（10 ）通过股票投资取得对上市公司的控制权； 
（11 ） 因基金投资股票而参加上市公司股东大会 的、与上市公司董事会或其
他持有 5% 以上投 票权 的股东恶 意串通 ，致使 股东大会 表决结 果侵犯 社会公众股
东的合法利益； 
（12 ）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 
4. 本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 
（1 ）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； 
（2 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（3 ）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； 
（4 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（5 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（6 ）泄 漏在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动； 
（7 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
5.基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持

































































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18 
有人谋取最大利益； 
（2 ）不 利用职 务之便 为自己及 其代理 人、代 表人、受 雇人或 任何第 三人谋
取利益； 
（3 ）不 泄漏在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密、 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动； 
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（五）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 
1.风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风
险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： 
（1 ）建 立风险 管理环 境。具体 包括制 定风险 管理战略 、目标 ，设置 相应的
组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间
范 围等内容。 
（2 ）识 别风险 。辨识 组织系统 与业务 流程中 存在什么 样的风 险，为 什么会
存在以及如何引起风险。 
（3 ）分 析风险 。检查 存在的控 制措施 ，分析 风险发生 的可能 性及其 引起的
后果。 
（4 ）度 量风险 。评估 风险水平 的高低 ，既有 定性的度 量手段 ，也有 定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的
可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险
指标，测量其数值的大小。 
（5 ）处 理风险 。将风 险水平与 既定的 标准相 对比，对 于那些 级别较 低的风
险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计
划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 
（6 ）监 视与检 查。对 已有的风 险管理 系统要 监视及评 价其管 理绩效 ，在必
要时适时加以改变。 
（7 ）报 告与咨 询。建 立风险管 理的报 告系统 ，使公司 股东、 公司董 事会、

































































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19 
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 
2.内部控制制度 
（1 ）内部控制的原则 
1 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
2）独立 性原则 。公司 设立独立 的督察 长与监 察稽核部 门，并 使它们 保持高
度的独立性与权威性。 
3）相互 制约原 则。公 司部门和 岗位的 设置权 责分明、 相互牵 制，并 通过切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
4）有效 性原则 。公司 的内部风 险控制 工作必 须从实际 出发， 主要通 过对工
作流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。 
5 ） 防 火 墙 原 则 。 公 司 的 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 计 算 机 技 术 系 统 等 相 关 部
门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严
格的批准程序和监督处罚措施。 
6）适时 性原则 。公司 内部风险 控制制 度的制 定，应具 有前瞻 性，并 且必须
随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法
规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 
（2 ）内部控制的主要内容 
1）控制环境 
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事
会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进
行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职
权，在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了
有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员 会 ， 就
基金投资等发表专业意见及建议。 
此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金
运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工
作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。




































































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20 
2）风险评估 
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产
生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的
程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 
3）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又
相互合作与 制 衡 的 原 则 。 基 金 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 市 场 等 业 务 部 门 有 明 确 的
授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间
相互核对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约
的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理
制度。 
在 明 确 的 岗 位 责 任 制 度 基 础 上 ， 设 置 科 学 、 合 理 、 标 准 化 的 业 务 操 作 流
程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，
保存人员进行处理。 
4）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信
息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信
息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 
5）监督与内部稽核 
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内
部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公
司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提
出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独
立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。 
（3 ）基金管理人关于内部控制制度的声明 
1）基 金 管理人 确知建 立、实施 和维持 内部控 制制度是 基金管 理人董 事会及
管理层的责任； 
2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；




































































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21 
3）基金 管理人 承诺将 根据市场 环境的 变化及 基金管理 人的发 展不断 完善内
部控制制度。




































































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22 
四 、基 金托管 人 
 
一、基金托管人情况 
（一）基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004 年09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌 拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于1954 年10 月，是一家国 内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市
( 股 票 代 码 939) ，于 2007 年 9 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市( 股 票 代 码
601939) 。 
2017 年6 月末，本集团 资产总额216,920.67 亿元，较上年末增加7,283.62
亿元，增幅 3.47%。上半年，本集团实现利润总 额 1,720.93 亿元，较上年同期
增长1.30%；净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09 亿元，盈利水平实现平稳
增长。 
2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获
《欧洲货币》“2016 中国最佳银行”，《环球金融》“2016 中国最佳消费者银
行”、“2016 亚太 区 最佳流动 性管理 银行” ，《机构 投资者 》“人 民币国际化
服务钻石奖”， 《亚洲银行家》 “中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会
“年度最 具社会 责任金 融机构奖 ”。本 集团在 英国《银 行家》2016 年“世界银
行 1000 强排名”中，以 一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》2016

































































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23 
年世界500 强排名第 22 位。 
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保
险资产市 场处、 理财信 托股权市 场处、QFII 托管处、 养老金 托管处 、清算处、
核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管
服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会
计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手
段。 
（二）主要人员情况 
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计
划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审
批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。 
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际
部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、
委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
原 玎 ， 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 国 际 业 务
部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客
户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直
秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行
托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托 人 提 供 高 质
量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托
管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本

































































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24 
养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是
目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度 末，中国建
设银行已 托管 759 只 证券投资 基金。 中国建 设银行专 业高效 的托管 服务能力和
业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年 获 得 《 全 球 托 管
人》 、 《财资》 、 《环球金 融》 “中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、
“最佳托管专家 ——QFII”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场
唯一一家“最佳托管银行”。 
二、基金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目标 
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保
业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完
整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 
（二）内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制
工作，对托管业务风险控制工作 进 行 检 查 指 导 。 资 产 托 管 业 务 部 配 备 了 专 职 内
控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和
能力。 
（三）内部控制制度及措施 
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制
制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；
业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作
实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约
机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由
专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发
生，技术系统完整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
（一）监督方法 
依照 《基金法》 及其配 套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运

































































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25 
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规
以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合
等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节
中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情
况进行检查监督。 
（二）监督流程 
1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例
控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监
会。 
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 
3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基
金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 
4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
五 、相 关服务 机构 
 
（一）基金份额发售机构 
1.直销机构 
（1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 
地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 
电话 010-58162950 传真 010-58162951 
联系人 展璐 
（2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 
移动端站点： 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利
宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信 
客户服务电话 010-85186558 ，4006783333 
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手

































































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26 
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 
2.其他销售 机构 
 
（1） 中国建设银行股份有限公司 
注册地址 北京市西城区金融大街25号 
法定代表人 田国立 
客服电话 95533 网址 www.ccb.com 
（2） 中国银行股份有限公司 
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 
法定代表人 陈四清 
客服电话 95566 网址 www.boc.cn 
（3） 交通银行股份有限公司 
注册地址 上海市银城中路188号 
法定代表人 牛锡明 
 
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 
（4） 平安银行股份有限公司 
注册地址 中国深圳市深南东路5047号 
法定代表人 孙建一 
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 
（5） 上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址 上海市浦东新区浦东南路500 号 
法定代表人 吉晓辉 
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 
（6） 上海银行股份有限公司 
注册地址 上海市银城中路168号 
法定代表人 金煜 
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 
（7） 中信银行股份有限公司 
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
法定代表人 李庆萍 
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 
（8） 渤海银行股份有限公司 
注册地址 天津市河西区马场道201-205 号 
法定代表人 李伏安 
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn




































































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27 
（9） 兴业银行股份有限公司 
注册地址 福州市湖东路154号中山大厦 
法定代表人 高建平 
客服电话 95561 网址 www.cib.com.cn 
（10） 东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 
法定代表人 何沛良 
网址 www.drcbank.com 
（11） 渤海证券股份有限公司 
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 
法定代表人 王春峰 
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 
（12） 大同证券有限责任公司 
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 
法定代表人 董祥 
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 
（13） 第一创业证券股份有限公司 
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼 
法定代表人 刘学民 
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 
（14） 东北证券股份有限公司 
注册地址 长春市自由大路1138号 
法定代表人 李福春 
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 
（15） 东莞证券股份有限公司 
注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 
法定代表人 张运勇 
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn 
（16） 恒泰证券股份有限公司




































































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28 
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 
法定代表人 庞介民 
客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn 
（17） 华龙证券股份有限公司 
注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号财富大厦4楼 
法定代表人 李晓安 
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 
（18） 华融证券股份有限公司 
注册地址 北京市西城区金融大街8号 
法定代表人 祝献忠 
客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn 
（19） 华西证券股份有限公司 
注册地址 
四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
法定代表人 
杨炯洋



客服电话 
95584



网址 
www.hx168.com.cn



（20） 联讯证券股份有限公司 
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心



法定代表人 徐刚



客服电话 95564


网址 www.lxzq.com.cn



（21） 联储证券有限责任公司 
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼 
法定代 表人 沙常明 
客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 
（22） 开源证券股份有限公司 
注册地址 西安市高新区锦 业路1号都市之门B座5层 
法定代表人 李刚 
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 
（23） 中泰证券股份有限公司 
注册地址 济南市市中区经七路86号




































































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29 
法定代表人 李玮 
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 
（24） 天相投资顾问有限公司 
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 
法定代表人 林义相 
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 
（25） 西部证券股份有限公司 
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 
法定代表人 刘建武 
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 
（26） 信达证券股份有限公司 
注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼 
法定代表人 张志刚 
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 
（27） 中国银河证券股份有限公司 
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
法定代表人 陈共炎 
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 
（28） 中国国际金融股份有限公司 
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
法定代表人 丁学东 
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 
（29） 中信建投证券股份有限公司 
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4 号楼 
法定代表人 王常青 
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 
（30） 中山证券有限责任公司 
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层




































































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30 
法定代表人 黄扬录 
客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ 
（31） 爱建证券有限责任公司 
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 
法定代表人 钱华 
网址 www.ajzq.com 
（32） 安信证券股份有限公司 
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元 
法定代表人 王连志 
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 
（33） 长江证券股份有限公司 
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人 尤习贵 
客服电话 
95579 ；
400-8888-999 
网址 www.95579.com 
（34） 东海证券股份有限公司 
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 
法定 代表人 赵俊 
客服电话 
95531 ；
400-8888-588 
网址 http://www.longone.com.cn 
（35） 广发证券股份有限公司 
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 
法定代表人 孙树明 
客服电话 
95575 或 致 电 各 地
营业网点 
网址 http://www.gf.com.cn 
（36） 光大证券股份有限公司 
注册地址 上海 市静安区新闸路1508号 
法定代表人 薛峰




































































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31 
客服电话 
95525 ； 
400-888-8788 
网址 www.ebscn.com 
（37） 国泰君安证券股份有限公司 
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 
法定代表人 杨德红 
客服电话 95521 网址 www.gtja.com 
（38） 海通证券股份有限公司 
注册地址 上海市广东路689号 
法定代表人 周杰 
客服电话 
95553 或 拨 打 各 城
市营业网点咨询电
话 
网址 www.htsec.com 
（39） 华安证券股份有限公司 
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 
法定代表人 李工 
客服电话 
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全
国) 
网址 www.hazq.com 
（40） 华泰证券股份有限公司 
注册地址 南京市江东中路228号 
法定代表人 周易 
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 
（41） 华鑫证券有 限责任公司 
注册地址 
深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单
元 
法定代表人 俞洋 
客服电话 
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918 
网址 www.cfsc.com.cn




































































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32 
（42） 金元证券股份有限公司 
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 
法定代表人 王作义 
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 
（43） 平安证券股份有限公司 
注册地址 深圳市福 田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层 
法定代表人 刘世安 
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 
（44） 上海证券有限责任公司 
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7楼 
法定代表人 李俊杰 
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 
（45） 国都证券股份有限公司 
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10 层 
法定代表人 王少华 
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 
（46） 申万宏源证券有限公司 
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人 李梅 
客服电话 
95523 ；
400-889-5523 
网址 www.swhysc.com 
（47） 申万宏源西部证券有限公司 
注册地址 
新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大
厦20楼2005室 
法定代表人 韩志谦 
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 
（48） 太平洋证券股份有限公司 
注册地址 
云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 





































































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33 
法定代表人 李长伟 
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 
（49） 西南证券股份有限公司 
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 
法定代表人 吴坚 
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 
（50） 国金证券股份 有限公司 
注册地址 成都市青羊区东城根上街95 号 
法定代表人 冉云 
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 
（51） 浙商证券股份有限公司 
注册地址 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 
法定代表人 吴承根 
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn 
（52） 深圳众禄金融控股股份有限公司 
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 
联系人 童彩平 
客服电话 4006-788-887 网址 
www.zlfund.cn 及
www.jjmmw.com 
（53） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B座16层 
联系人 单丙烨 
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 
（54） 北京展恒基金销售有限公司 
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 
联系人 朱亚菲 
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 
（55） 上海好买基金销售有限公司 
办公地址 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦9 楼

































































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34 
（200120） 
联系人 罗梦 
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 
（56） 浙江同花顺基金销售有限公司 
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 
联系人 
吴杰 
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 
（57） 上海天天基金销售有限公司 
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 
联系人 
潘世友 
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 
（58） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 
联系 人 
张裕 
客服电话 400 －821－5399 网址 www.noah-fund.com 
（59） 众升财富（北京）基金销售有限公司 
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 
联系人 
李艳 
客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 
（60） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO 现代城C座1809 
联系人 
刘梦轩 
客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 
（61） 深圳市新兰德证券投资 咨询有限公司 
办公地址 
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 
联系人 
张燕 
客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com 
（62） 和讯信息科技有限公司




































































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35 
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 
联系人 
吴卫东 
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 
（63） 北京增财基金销售有限公司 
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208 室 
联系人 王天 
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 
（64） 一路财富（北京）信息 科技有限公司



办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室 
联系人 苏昊 
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 
（65） 北京钱景基金销售 有限公司 
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室 
联系人 博乐 
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 
（66） 嘉实财富管理有限公司 
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层 
联系人 费勤雯 
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 
（67） 北京恒天明泽基金销售有限公司 
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层 
联系人 
李洋 
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com 
（68） 中国国际期货有限公司 
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦15 层 
联系人 孟夏 
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 
（69） 北京创金启富投资管理有限公司




































































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36 
办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社A 座综合楼 712 号 
联系人 齐廷君 
客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 
（70） 海银基金销售有限公司 
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 
联系人 刘艳妮 
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 
（71） 上海联泰资产管理有限公司 
办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼B 座6 楼 
联系人 凌秋艳 
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 
（72） 北京微动利投资管理有限公司 
办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中 心金融商业楼 341
室 
联 系人 季长军 
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn



（73） 北京君德汇富基金销售有限公司 
办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 
联系人 魏尧 
客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com



（74） 北京虹点基金 销售有限公司 
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心B 座裙楼二层 
联系人 牛亚楠 
客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 
（75） 上海陆金所 资产管理有限公司 
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼 
联系人 宁博宇 
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 
（76） 大泰金石基金销售 有限公司




































































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37 
办公地址 
江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中 心（西便门）文体
创业中心 
联系人 朱海涛 
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 
（77） 珠海盈米财富管理有限公司 
办公地址 
广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203 
联系人 黄敏嫦 
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 
（78） 上海凯石财富基金销售有限公司



办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 
联系人 李晓明 
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 
（79） 北京汇成基金销售有限公司



办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号1108 
联系人 丁向坤 
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 
(79) 天津国美基金销售有限公司 
办公地址 
北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层 
联系人 丁东华 
客服电话 
400-111-0889 
网址 www.gomefund.com 
(80) 凤凰金信（银川） 基金销售有限公司 
办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 
联系人 张旭 
客服电话 
4008105919 
网址 http://www.fengfd.com/service.html 
(81) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F 
联系人 韩爱彬 
客 服电话 
4000-766-123 
网址 www.fund123.cn 
（82）北京 肯特瑞财富投资管理有限公司




































































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38 
办公地址 
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18 号院A 座4 层A428
室 
联系人 江卉 
客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com 
(83) 上海 基煜基金销售 有限公司 
办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 
联系人 李鑫 
客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn 
(84) 上海华夏财富投资管理有限公司 
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B 座8 层 
联系人 张静怡 
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 
(85) 上海挖财 金融 信息服务有限公司 
办公地址 
中国 （上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室 
联系人 冷飞 
客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com 
(86) 上海利得基金销售有限公 司 
办公地址 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园10 号楼 14 楼 
联系人 陈孜明 
客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 
 (87) 通华财富（上海）基金销售有限公司 
办公地址 
上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 
联系人 云澎 
客服电话 
95156 转6 或 
400-66-95156转6 
网址 
www.tonghuafund.com 
 



(88)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 
办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 
栋 E-403




































































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39 
联系人 华荣杰 
客服电话 
400-680-3928 
网址 http://www.simuwang.com/ 
 
（以上排名不分先后） 
基金管理人可根据 《基 金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金 合同等
的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 
（二）登记机构 
名称 银华基金管理股份有限公司 
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 
办公地址 
北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼
15 层 
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 
电话 010-58163000 传真 010-58162824 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称 上海源泰律师事务所 
住所及办公地址 上海浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
负责人 廖海 联系人 范佳斐 
电话 021-51150298 传真 021-51150398 
经办律师 刘佳、范佳斐 



 （四）审计基金财产的会计师事务所 
 
名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所 
住所及办公地址 
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二办
公楼8 层10 室 
法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 
电话 010-85207381 传真 010-85181218 
经办注册会计师 文启斯、杨丽 
 





































































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六 、基 金的募 集 
 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》 、基金合同及其他有关规定，经中国证监会 2016 年5 月 26 日证监
许可【2016 】1127 号 准予募集 注册 。 募集 期 募集的基 金份 额及利 息 转份额共计
232,725,604.84 份，有效 认购总户数为1,498 份。 
（二）基金类别 
混合型证券投资基金 
（三） 基金的运作方式 
契约型开放式 
（四）基金存续期限 
不定期




































































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七 、基 金 合同 的生效 
本基金的基金合同于 2016 年 11 月 17 日正式 生效。 基金合同生效后的存续
期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 5000 万元，基金
管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工 作日达不到
200 人，或连续20 个工 作日基金资产净值低于人民币5000 万元，基金管理人应
当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 
法律法规另有规定时，从其规定。 





































































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八 、基 金份额 的申 购与赎 回 
（一）申购和赎回 场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构为基金管理人
直销机构和其他销售机构的销售网点。具体的销售机构名单详见本招募说明书
“五、相关服务机构”或其他相关公告。 
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。若基金管理人
或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可通过上
述方式进行申购与赎回。投资人 应当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（二）基金销售 对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、
合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。 
（三）申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回、定期定额投资及转换业务，
开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规
定公告暂停申购、赎回、定期定额投资或转换业务时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券/ 期 货 交 易 市 场 、 证 券/ 期 货 交 易 所 交 易
时间变更或其他特殊情况，基金管理 人 有 权 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进
行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上
公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自 2017 年1 月16 日起开始办理申购 、赎回及转换业务。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申
购 、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日
基金份额申购、赎回的价格。




































































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（四）申购与赎回的原则 
1、 “未 知价 ” 原则， 即申购、 赎回价 格以受理 申请当 日 收市 后计算 的基金
份额净值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销 ， 在当日
业务办理时间结束后不得撤销 ； 
4、基金 份额持 有人赎 回基金份 额时， 基金管 理人 遵循 “先进 先出 ” 原则，
即按照投资人 持有份额登记日期 的先后次序进行顺序赎回 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。 
（五）申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手
续、办理时间、处理规则等，在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以
各销售机构的具体规定为准。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项 。 投资人交付申购款项，
申购 成立；登记机构确认基金份额时， 申购 生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人赎回申请 生 效 后 ，基金管理人将 通 过 登 记 机 构 及 其 相 关 基 金 销 售 机
构 在 T＋7 日（包括该 日 ）内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户，但中国
证监会另有规定时除外 。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯
系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在 发 生 巨 额
赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时 ， 款 项 的 支
付办法参照基金合同有关条款处理 。 
3、 申购和赎回申请的确认




































































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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 应在T+2 日后 （包括该日） 及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不 成
立 或无效 ，则投资人已缴付的 申购款项本金将退回 投资人账户。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申购、 赎回申请， 申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为
准。 对于申请的确认情况， 投资人应及时查询 并妥善行使合法权利。 因投资人怠
于履行该项查询等各项义务， 致使其相关权益受损的， 基金管理人、 基金托管人、
其他 基金销售机构不承担 由此造成的损失或不利后果 。 如因申请未得到登记机构
的确认而造成的损失，由投资人自行承担 。 
在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理
时间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。 
（六）申购份额和赎回金额的限制 
1. 在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时，每
个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 10 元（含申购费），每笔追加申购的
最低金额为人民币 10 元（含申购费）。直销机构的直销中心仅对机构投资者办
理业务，基金管理人直销机构或各销售机构对最低申购限额及交易级差另有规
定的， 从 其 规 定 ， 但 不 得 低 于 上 述 最 低 申 购 金 额 。 投 资 人 将 当 期 分 配 的 基 金 收
益再投资时，不受最低申购金额的限制。 
2.基金份 额持 有人在 销 售机构办 理赎 回时， 每 笔赎回申 请的最 低份 额 为 10
份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回， 基 金 份 额 持 有
人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足
10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 
3. 投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受
最低申购金额的限制。 
4. 本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额
占基金份额总数的比 例上限进行限制。 
5. 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规

































































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定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
（七）申购和赎回的费用及其用途 
1.申购费率 
本基金对通过直销机构及网上直销交易系统申购的养老金客户与除此之外
的其他投资人实施差别的申购费率。 
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计 划 以 及 集 合 计 划 。 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部
门认可的新的养老基金类型，基金管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户
范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投
资人。 
通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统申购本基金基金份额的养
老金客户，所适用的特定申购费率按申购金额的大小分档，如下所示： 
申 购费 率 
申 购金 额（M, 含 申购费） 申 购费 率 
M＜50 万元 0.45% 
50 万元≤M＜100 万元 0.36% 
100 万元≤M＜200 万元 0.30% 
200 万元≤M＜500 万元 0.18% 
M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔 
除前述养老金客户以外的其他投资人申购本基金基金份额所适用的申购费
率按申购金额的大小分档，如下所示： 
申 购费 率 
申 购金 额（M, 含 申购费） 申 购费 率 
M＜50 万元 1.50% 
50 万元≤M＜100 万元 1.20% 
100 万元≤M＜200 万元 1.00% 
200 万元≤M＜500 万元 0.60% 
M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔




































































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2.赎回费率 
对持续持有期少于 30 天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对
持续持有期大于等于30 天但少于90 天的投资 人收取的赎回费，将赎回费总额的
75% 计入基金财产；对持续持有期大于等于90 天但少于180 天的投 资人收取的赎
回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期大于等于180 天的投资
人，将赎回费总额的 25% 归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册
登记费等相关手续费。 
本基金基金份额赎回费率按持有期限的长短分档，具体如下： 
赎 回费 率 
持 有期 限 （Y ） 赎 回费 率 
Y＜7 天 1.50% 
7 天≤Y＜30 天 0.75% 
30 天≤Y＜365 天 0.50% 
365 天≤Y＜730 天 0.25% 
Y≥730 天 0 
3. 本基金申购费在投资人申购基金份额时收取。申购费用由申购本基金基
金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，
不列入基金财产。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计
算。 
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费用在基
金份额持有人赎回本基金份额时收取。赎回费未归入基金财产的部分 用 于 支 付
登记费和其他必要的手续费 。 
4. 基金管理人可以在基金合同约定范围内调整申购费率、赎回费率或收费
方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式
实施日前按照 《信息披露办法》 等相关法律法规 的有关规定在指定媒介上刊登公
告。 
5. 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在
基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适
当调低基金申购费率和基金赎回费率，并另行公告。




































































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（八）申购金额与赎回金额的计算方式 
1.申购和赎回数额、余额的处理方式 
（1 ）申 购的有 效份额 为按实际 确认的 申购金 额在扣除 相应的 费用后 ，以当
日基金份 额净值 为基准 计算 ，申 购份额 计算结 果保留到 小数点 后 2 位，小数点
后 两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。 
（2 ）赎 回金额 为按实 际确认的 有效赎 回份额 乘以当日 基金份 额净值 并扣除
相应的费 用后的 余额， 赎回金额 计算结 果保留 到小数点 后 2 位 ，小 数点后两位
以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。 
2.申购份额的计算： 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
（注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额= 申购金额- 固 定 申 购
费金额） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
（注：对于 适用固定金额申购费的申购，申购费用=固定申购费金额） 
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 
例 2：某投资人 （非养老金客户） 投资 6,000 元申购本基金份额，其对应的
申购费率为1.50%，假设申购当日本基金单位份额净值为1.060 元， 则其可得到
的申购份额为：



净申购金额＝6,000/ （1＋1.50%）＝5,911.33 元



申购费用＝6,000 －5,911.33＝88.67 元



申购份额＝5,911.33/1.060 ＝5,576.72 份



即：投资人 （非养老金客户） 投资 6,000 元申购本基金份额，假设申购当 日
基金份额净值为1.060 元，则其可得到5,576.72 份本基金份额。 
3.赎回金额的计算： 
赎回金额的计算方法如下： 
赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用




































































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例 3：某投资人赎回本基金份额 10,000 份，持有时间为一年三个月，对应
的赎回费率为0.25% ，假设赎回当日基金份额净值是1.148 元，则其 可得到的净
赎回金额为：



赎回总金额＝ 10,000×1.148 ＝11,480.00 元



赎回费用＝ 11,480.00×0.25% ＝28.70 元



净赎回金额＝11,480.00 －28.70＝11,451.30 元



即：某投资人持有 10,000 份本基金份额一年三个月后赎回，假设赎回当日
本基金份额净值是1.148 元，则其可得到的净赎回金额为 11,451.30 元。 
4.基金份额净值的计算 
本基金的基金份额净值计算公式如下： 
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量 
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基 金 申 购 、 赎 回 开 放 日(T 日) 的基金
份额净值 在当天 收市后 计算，并 在 T+1 日 内 公告。遇 特殊情 况，经 中国证监会
同意，可以适当延迟计算或公告。 
(九)基金份额的登记 
投资人申 购基 金成功 后 ，登记机 构在 T+1 日 为投资人 登记 权益并 办 理登记
手续，投资人自T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 
投资人赎 回基 金成功 后 ，登记机 构在 T+1 日 为投资人 办理 扣除权 益 的登记
手续。 
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 登 记 办 理 时 间 进 行 调
整，但不得实质影响投资人的合法权益，并依照 《信息披露办法》 的 有关规定在
指定媒介公告。 
(十)拒绝或暂停申购的情形 及处理方式 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂 停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、因特殊原因 （包括但不限于证券/期货交易场所依法决定临时停市或交易

































































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时间非正常停市），导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 会 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益
时。 
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 出现其
他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。 
6、基金 管理人 、基金 托 管人、 基金销 售机构 或登记机 构的技 术故障 或其他
异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将全额退
还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
(十一)暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形 及处理方式 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、因特殊原因 （包括但不限于 证券/期货 交易场所依法决定临时停市或 交易
时间非正常停市 ），导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接 受投资人的赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请

































































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量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述
第 4 项所 述情形 ，按 基金合同 的相关 条款处 理。基金 份额持 有人在 申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。如暂停本基金份额的赎回，基
金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
(十二)巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金 单个开 放日内 的基金份 额净赎 回申请(赎回申 请份额 总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总 数 后 的 余 额) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10% ， 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎
回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户已被接受的赎回申请量占已被接受的赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎
回为止； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎
回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额
净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎
回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。当出现巨
额赎回时，基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关
公告。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。




































































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（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延 缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 《信息披露办法》 规定的时限要求内通知基金份额
持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
（十 三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人依法 及时向 中国证 监会备
案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周 ，暂停结束，基金重新开放申
购或赎回时，基金管理人应按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上刊登
基金重新 开放申 购或赎 回的公告 ，并在 重新开 放申购或 赎回日 公告最 近 1 个开
放日的基金份额净值。 
4、如果 发生暂 停的时 间超过两 周，暂 停期间 ，基金管 理人应 每两周 至少重
复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，基金管理人可以调整刊
登公告的频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人按照 《信息
披露办法》 的 有关规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，
并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 
(十四)基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及基金合同的约定开办本基金
与基金管理人管理的 且 已 开 通 基金转换业务的其他基金之间的转换业务 ， 基 金
转换可以收取一定的转换费， 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 的
规定 及基金合同的 约定 制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
（十五）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

































































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构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。 
（十六）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人 ，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体 。 
继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处
分。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条
件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标
准收费。 
(十七)基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十八 ）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。 
（十九）基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 如 无 法 律 法 规 明
确规定或国家有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产生的权益一并冻结，
被冻结基金份额仍然参与收益分配。 
（二十） 在不违反相关法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无

































































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54 
实质不利影响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关
程序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整或者办理基金
份额质押等相关业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监
会备案并提前公告。




































































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55 
九 、基 金的投 资 
 
(一)投资目标 
本基金通过动态优选享受居民体育、文化消费不断升级所涉及的各个领域
快速发展的优质企业，通过优化风险收益配比来追求收益，力求实现基金资产
的长期稳定增值。 
(二)投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
债券 （包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易
可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券） 、资产支持证券、债
券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款 （包括协议存款、定期
存款及其他银行存款） 、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会的相关 规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相
关规定。 
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95% ， 其 余 投 资 债
券、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存
款 （包括协议存款、定期存款及其他银行存款） 、现金、权证、股指期货等金融
工具，其中投资于本基金界定的体育、文化主题的上市公司股票和债券不低于
非现金基金资产的 80% ；权证投资比例为基金资产净值的 0%-3% ； 每个交易日
日终，在扣除股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 应 当 保 持 不 低 于 基 金 资 产
净值5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券 。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
(三)投资策略 
未来十年体育、文化类消费必将迎来大的发展，一批优秀的公司将从中脱

































































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56 
颖而出。本基金力图通过大类资产配置和精细化选股分享这一领域的成长红
利，通过将“体育和文化”作为资产配置的主要出发点，寻找适应这一发展方
向的行业和企业；同时，将“成长”作为自下而上选股的核心标准，深入分析
公司商业模式的创 新 性 和 可 行 性 ， 跟 踪 公 司 商 业 规 划 的 实 施 进 度 ， 选 择 战 略 清
晰、执行力得到验证的优质上市公司重点投资。 
1、大类资产配置策略 
本 基 金 围 绕 “ 体 育 和 文 化 ” 的 时 代 特 征 ， 通 过 动 态 分 析 中 国 经 济 发 展 前
景、宏观经济数据动态表现、政府政策组合、股票市场的估值、债券市场收益
率以及外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素，研判货币市
场、债券市场与股票市场的预期收益与风险，并据此进行大类资产的配置与组
合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上的投资比例，并随
着各类金融工具风险收益特征的相对变化，适时动态地调整各金融工具 的 投 资
比例。 
2、股票投资策略 
本基金坚持在传统及新兴领域选取具有竞争优势的企业，在实际投资过程
中充分体现“体育和文化”的核心理念。 
（1 ）体育、文化主题的界定 
通过中国经济这几十年的高速发展，中国居民的“衣、食、住、行”等物
质需求已基本得到满足，未来行业会保持稳定发展，但基本已告别高增长时
代。与此同时，“体育、文化”等精神消费需求开始提升，直接表现是其在居
民消费中的比重开始不断提升，相应也会诞生出一批优秀的行业龙头。 
本基金将 以下几 类上市 公司界定 为体育 、文化 主题的上 市公司 ：1） 从事体
育、文化产业的公司，体育产业如体育用品、体育组织和场馆建设、体育健身
休闲活动、其他体育服务等；文化产业如新闻出版发行服务、广播电视电影服
务、文化艺术服务、文化信息传播服务、文化创意和设计服务、文化休闲娱乐
服务等；根据指数分类，以上公司主要涉及中证体育产业指数成份股和中证申
万 传 媒 行 业 投 资 指 数 成 份 股 。2 ） 未 进 两 个 指 数 成 份 股 ， 但 辅 助 体 育 、 文 化 产
业，为其发展提供场地（体育场馆、影院剧场）、装备（服装器械、移动设备）
的企业，根据申银万国行业体系分类主要涉及分布于房地产一级行业下的房地

































































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57 
产开发、建筑装饰一级行业下的装修装饰、园林工程和基础建设 、 商 业 贸 易 一
级行业下的一般零售、专业零售和商业物业经营、餐饮旅游一级行业下的景点
和旅游综合、纺织服装一级行业下的纺织制造和服装家纺、计算机一级行业下
的计算机 应用和 计算机 设备、通 信一级 行业下 的通信设 备；3 ）未进 两个指数成
份股，但结合体育、文化类概念，改善自身产品定位，提升销售规模的企业，
根据申银万国行业体系分类主要涉及医药生物一级行业下的医药商业、医疗器
械和医疗服务行业、食品饮料一级行业下的饮料制造和食品加工。 
随着行业的发展，转型于体育、文化产业的上市公司将会不断产生，本基
金将会根据届时的情况适时调整体育文 化 主 题 的 界 定 。 中 证 体 育 产 业 指 数 成 份
股和中证申万传媒行业投资指数成份股是本基金的重点投资方向，如果未来中
证指数公司调整或停止行业分类标准，亦或市场上出现了更加合理、科学的行
业分类标准且符合本基金投资目标的，本基金将视情况并经履行相关程序后调
整其采用的行业分类标准并公告。 
（2 ）个股精选策略 
本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分
行业中，从定性和定量两个角度对每一家上市公司进行研究，从定性的角度分
析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要
求；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标
准。综合来看，具有良好公司治理结构和优秀管理团队，并且在财务质量和成
长性方面达到要求的公司将被纳入本基金的基础股票组合。 
1）公司治理结构和管理层能力评估 
本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通，综合考评公司的治
理结构、管理层工作能力等，甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中，公司治
理结构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作状况；管理层
工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及
以往的经营业绩等。 
2）财务质量评估 
本基金管理人主要根据盈利能力、成长性、现金流状况、偿债能力、营运
能力、估值等对上市公司的财务质量进行考察。




































































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58 
3）上市公司成长性评估 
本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源，评估目标公司的主营业
务收入增长率和净利润增长率，选择具备长期持续增长潜力的上市公司进行投
资。 
3、债券投资策略 
在资本市场日益国际化的背景下，通过研判债券市场风险收益特征的国际
化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势，采取自上而下
的策略构造组合。债券类品种的投资，追求在严格控制风险的基础上获取稳健
回报的原则。 
（1 ）本 基金采 用目标 久期管理 法作为 本基金 债券类证 券投资 的核心 策略。
通过宏观经济分析把握市场利率水平的运行态势，作为组合久期选择的主要依
据。 
（2 ）结 合收益 率曲线 变化的预 测，采 取期限 结构配置 策略， 通过分 析和情
景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。 
（3 ）收 益率利 差策略 是债券资 产在类 属间的 主要配置 策略。 本基金 在充分
考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上，进行类属的配
置，优化组合收益。 
（4 ）在 运用上 述策略 方法基础 上，通 过分析 个券的剩 余期限 与收益 率的配
比状况、信用等级状况、流动性指标等因素，选择风险收益配比最合 理 的 个 券
作为投资对象，并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略，针对市场定价
错误和回购套利机会等，在确定存在超额收益的情况下，积极把握市场机会。 
（5 ）根 据基金 申购、 赎回等情 况，对 投资组 合进行流 动性管 理，增 强基金
资产的变现能力。 
4、资产支持证券投资策略 
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构
以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究
标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的
影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严 格 控 制 信 用 风
险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高

































































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59 
的品种进行投资。 
5、股指期货投资策略 
本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则： 
（1 ）避 险。主 要用于 市场风险 大幅累 积时的 避险操作 ，减小 基金投 资组合
因市场下跌而遭受的市场风险； 
（2 ）有 效管理 。利用 股指期货 流动性 好、交 易成本低 等特点 ，通过 股指期
货对投资组合的仓位进行及时调整， 降低建仓或调仓过程中的冲击成本， 提高投
资组合的运作效率。 
(四)业绩比较基准 
中证 800 指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50% 
中证 800 指 数是 由中 证指数有 限公 司编制 的 综合反映 沪深 证券市 场 内大中
小市值公司的整体状况的指数。中证 800 指数的成份股由中证 500 指数和沪深
300 指数成份股一起构成。中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行
间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，具有广泛的市场代表
性，能够反映债券市场的总体走势。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前
能够忠实地反映本基金的风险收益特征和资产配置结构。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的 业 绩 比 较 基 准 ， 经
基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 
(五)风险收益特征 
本基金为混合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益
的品种，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 
 (六)投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ） 股票资 产占基 金 资产的 0%-95% ，其 余 投资债 券、资 产支持 证 券、债
券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款 （包括协议存款、定期
存款及其他银行存款） 、现金、权证 、股指期货等金融工具，其中投资于本基金

































































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60 
界定的体育文化主题的上市公司股票和债券不低于非现金基金资产的 80% ； 
（2 ）每 个交易 日日终 ，在扣除 股指期 货合约 需缴纳的 交易保 证金后 ，应当
保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券 ； 
（3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10 ％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10 ％； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过 其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ，本 基 金 进 入 全 国 银 行 间同 业 市 场 进 行 债 券 回 购的 最 长 期 限
为 1 年，债券回 购到期后不得展期； 
（15 ）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；




































































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61 
（16 ）当本基金参与股指期货交易时，则需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
2 ） 每 个 交 易 日 日 终 ， 本 基 金 持 有 的 买 入 期 货 合 约 价 值 和 有 价 证 券 市 值 之
和，不得超过基金资产净值的 95% ；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日
在一年以内的政府债券） 、权证、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押
式回购）等； 
3）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出期 货合约价 值不得 超过 基 金持有
的股票总市值的 20% ； 
4）本基 金所持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
5）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的股指 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
 
（17 ） 本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进
行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性
风险、法律风险和操作风险等各种风险。 
（18 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
因证券市场及期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有
规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程
序后，可相应调整投资比例限 制 规 定 ， 不 需 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。 法 律
法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限
制。




































































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62 
2、禁止行为 
为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者 活
动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的
同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半 年 对 关 联
交易事项进行审查。 
( 七) 基金管理人代表基 金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
3、不谋求对上市公司的控股； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
（八 ） 投资组 合报 告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

































































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63 
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。



基金托管人 中国建设银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指
标、净值表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所 载数据截至 2017 年9 月30 日（财务数据未经审计）。 
1 报告 期末基 金资 产组合 情况



序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比
例（%） 
1 权益投资 66,654,205.53 79.42 
 其中：股票


66,654,205.53 79.42 
2 基金投资 - - 
3 固定收益投资


- - 
 其中：债券


 - - 
 资产支持证券


 - - 
4 贵金属投资 - - 
5 金融衍生品投资 - - 
6 买入返售金融资产


- - 
 
其 中 ： 买 断 式 回 购 的
买入返售金融资产


 
- - 
7 
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计



13,730,874.16 16.36 
8 其他资产


 3,537,532.46 4.22 
9 合计





 83,922,612.15





100.00 



 
2 报告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合



2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合


 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占 基 金 资 产 净 值
比例(%)




































































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64 
A 农、林、牧、渔业 882,286.03 1.07 
B 采矿业 - - 
C 制造业 36,887,591.47 44.88 
D 
电 力 、 热力 、燃 气 及水生
产和供应业 
- - 
E 建筑业 1,662,976.00 2.02 
F 批发和零售业 826,965.00 1.01 
G 交通运输、仓储和邮政业 - - 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信 息 传 输、 软件 和 信息技
术服务业 
11,121,876.24 13.53 
J 金融业 - - 
K 房地产业 - - 
L 租赁和商务服务业 3,532,104.05 4.30 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水 利 、 环境 和公 共 设施管
理业 
902,994.03 1.10 
O 居 民 服 务、 修理 和 其他服
务业 
- - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 10,837,412.71 13.19 
S 综合 - - 
 合计 66,654,205.53 81.10 




2.2 报告期 末按 行业分类 的港 股通投 资股 票投资 组合 
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。


 
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细




































































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65 
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 002555 三七互娱 178,216 3,974,216.80 4.84 
2 600487 亨通光电 103,522 3,561,156.80 4.33 
3 600522 中天科技 206,082 2,944,911.78 3.58 
4 603096 新经典 48,842 2,934,427.36 3.57 
5 002624 完美世界 88,249 2,891,037.24 3.52 
6 000063 中兴通讯 99,900 2,827,170.00 3.44 
7 600498 烽火通信 78,000 2,542,800.00 3.09 
8 000681 视觉中国 126,000 2,296,980.00 2.79 
9 002027 分众传媒 223,741 2,248,597.05 2.74 
10 002308 威创股份 140,200 2,136,648.00 2.60 






 
4 报告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合


 
注：本基金本报告期末未持有债券。



5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大 小 排 序 的 前 五 名 债 券 投 资 明
细 
注：本基金本报告期末未持有债券。


 
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券 投资 明 细



注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细 
注：本基金本报告期末未持有贵金属。 
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细 
注：本基金本报告期末未持有权证。 
9 报告 期末本 基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明 
注：本基金本报告期末未持有股指期货。




































































更新 招募 说明书



66 
10 报 告期末 本基 金投资 的国 债期货 交 易 情况说 明 
注：本基金本报告期末未持有国债期货。 
11 投 资组合 报告 附注 
11.1 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 不 存 在 被 监 管 部 门 立 案 调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。 
11.2 本基金 投资 的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的
情 形。 
11.3 其他 资产 构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 84,609.43 
2 应收证券清算款 3,436,471.23 
3 应收股利 - 
4 应收利息 3,261.50 
5 应收申购款 13,190.30 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 3,537,532.46 



 
11.4 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 
注：本基金本报告期末未持有可转换债券。



11.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况的说明。 
11.6 投资 组合 报告附注 的其 他文字 描述 部分 
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。 





































































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67 
十 、基 金的业 绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益 。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。



本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ： 
阶段 
净值增 长 
率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
自基金 合同 生效 日
(2016.11.17)起至2016.12.31 
0.50% 0.16% -2.99% 0.41% 3.49% -0.25% 
2017.1.1 至2017.6.30 
2.69% 0.59% 3.37% 0.31% -0.68% 0.28% 
2017.7.1 至2017.9.30 
0.48% 0.75% 3.01% 0.31% -2.53% 0.44% 
自基金 合同 生效 日
(2016.11.17)起至 2017.9.30 
3.70% 0.60% 3.29% 0.33% 0.41% 0.27% 
 
 
十 一、 基金的 财产 
 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 股指期货合约、银行存款本
息和基金应收的 款项 以及其他资产价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基 金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、其他基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产
账户相独立。




































































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68 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和其他基金销
售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行
使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金
财产 不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 非 因 基 金 财 产 本 身 承 担
的债务，不得对基金财产强制执行。




































































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十 二、 基金资 产估 值 
 
（一） 估值日 
本基金的 估值日 为本基 金相关的 证券/ 期货 交 易场所的 交易日 以及国 家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（二） 估值对象 
基金所拥有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款
项、其它投资等资产及负债。 
（三） 估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）交 易所上 市的 有 价证券 （ 包括股 票、权 证等）， 以其估 值日在 证券交
易所挂牌的市价 （收盘价） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交 易
日的市价 （收盘价） 估 值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行
机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价 值； 
（2 ）交 易所上 市 实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 或第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环
境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值净价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价或第 三方估 值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易 日后经济环境未发生
重大变化， 按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 
（4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价

































































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值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、 转 增股、 配股和公 开增发 的 股票 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ， 以第
三方估值机构提供的价 格数据估值。 
4、 同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、 本基 金持有 的回购 以成本列 示，按 合同利 率在回购 期间内 逐日计 提应收
或应付利息。 
6、 本基 金持有 的银行 存款和备 付金余 额以本 金列示， 按相应 利率逐 日计提
利息。 
7、本基 金投资 股指期 货合约， 一般 以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结
算价估值。 
8、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值 的 价 格 估
值。 
9、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

































































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通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算、基金份额净值计算和基金会计核
算的义务由基金管理人承担。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因
此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 的 计 算
结果对外予以公布 。 
（四） 估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个估 值日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到0.001 元，小数点后第4 位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人
复核， 并按规定公告。 如遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或
公告。 
2、基金 管理人 应每个 估值日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值
后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人按约定对外公布。 
（五） 估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3 位以内(含第3 位) 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
其他销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失
的 ， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人( “ 受 损 方 ”) 的直接
损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。




































































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2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的 时 间 进 行 更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。 
（2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失 负
责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还 或 不 全 部 返 还 不 当 得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失( “ 受 损 方 ”) ， 则 估 值 错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获 得 不 当 得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。 
（4 ） 估 值 错 误 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 估 值 错 误 的 正 确 情 形 的 方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方 法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基

































































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金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错 误偏 差达到 基 金份额净 值的 0.25% 时 ，基金管 理人 应当通 报 基金托
管人并报 中国证 监会备 案；错误 偏差达 到 基金 份额净值 的 0.5%时 ， 基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 份 额 净 值 计 价 出 现 重 大 错 误 或 者 估 值 出 现 重 大 偏 离
的，应当提示基金管理人依法履行披露和报告义务。 
（六） 暂停估值的情形 
1 、基金投资所涉及的证券/ 期 货 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停
营业时； 
2 、 因 不 可 抗 力 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值
时； 
3、 占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
投资人的利益，决定延迟估值； 
4、中国 证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七） 基金资产净值、基金份额 净值的确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计
算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当
日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公
布。 
（八） 特殊情况的处理方法 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 证券/ 期货交 易 所及登记 结算公 司、证 券/期货 经纪机 构 、第 三方估
值机构 发 送 的 数 据 错 误 ， 有 关 会 计 制 度 变 化 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原 因 等 ， 基 金

































































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74 
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除
赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由
此造成的影响。




































































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75 
十 三、 基金的 收益 与分配 
 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
（二）基金 可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、本基 金在符 合基金 法定分红 条件的 前提下 可进行收 益分配 ，每次 收益分
配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关
分红公告； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，基 金份额 持有人
可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有
人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投方式免收再投资
的费用； 
3、基金 收益分 配后基 金份额净 值 不能 低于面 值，即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基
金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，并于变
更实施日前在指定媒介上公告，且不需召开基金份额持有人大会。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容 。 
（五 ）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照 《信息

































































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披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其
他手续费用时，基金登记机构可将该基金份额持有人的现金红利转为基金份
额。红利再投资的计算方法，依照登记机 构相关业务规则执行。




































































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77 
十 四、 基金的 费用 与税收 
 
(一)基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金 合同生 效后与 基金相关 的会计 师费、 审计费、 律师费 、诉讼 费和仲
裁费等法律费用； 
4、基金份额持有人大会费用； 
5、基金的证券/期货交易费用 （包括但不限于经手费、印花税、证管费、过
户费、手 续费、 经纪商 佣金、权 证交易 的结算 费、证券/期货 账户相 关费用及其
他类似性质的费用等） ； 
6、基金的银行汇划费用； 
7、基金的开户费用、账户维护费用； 
8、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
9 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 基 金 合 同 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费
用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.5%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝ E×1.5 %÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据与基金 管理人 核对一 致的财务 数据， 自动在 月初 5 个 工作日 内、 按照指定的
账户路径进行资金支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假
日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。




































































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2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下： 
H＝ E×0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据与基金 管理人 核对一 致的财务 数据， 自动在 月初 5 个 工作日 内、 按照指定的
账户路径进行资金支付，基金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假
日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 
上述 “（一）基金费用的种类 ”中第 3－9 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。 
(三)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 基金合同生效前 的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 （四） 基金管理费和基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率， 此项调整需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须依照有关
规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 
（五） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

































































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他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
十 五、 基金 的 会计 与审计 
 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度 按如下 原则： 如果基金 合同生 效少 于 2 个月 ，可以 并入 下一个会 计年
度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的，从其规定。 
（二）基金的年度审计 
1、 基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 期货业
务 资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需按照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案。




































































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80 
十 六、 基金的 信息 披露 
 
（一） 本基金的信息披 露应符合 《 基金法》 、 《运作办法》 、 《信息 披露办
法》 、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载
媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会 的 指 定 媒 介 披 露 ， 并 保 证 基 金 投 资 人 能 够 按 照 基 金 合 同 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三） 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文
字； 
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括：




































































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81 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1 ）基 金合同 是界定 基金合同 当事人 的各项 权利、义 务关系 ，明确 基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人
重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 人 决 策 的 全 部 事
项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6
个月结束之日起 45 日 内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募
说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要 办公场所所
在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书
面说明。 
（3 ）基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 注 册 后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3 日
前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。 
4、基金资产净值和基金份额净值 
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日，基金管理人 应 通 过 其 网 站 、 基 金 份 额 销售网点以及其他媒介，披露开放日
的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日( 或自然日) 基 金 资

































































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82 
产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日（或自然日）
的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介
上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金
份额 销售 网点查阅或 者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度
报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同 生效 不足 2 个月的， 基金 管理人 可 以不编制 当期 季度报 告 、半年
度报告或者年度报告。 
基金定期 报告 在公开 披 露的第 2 个工 作日， 分别报中 国证 监会和 基 金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当 按照 《信息披露办法》 的有
关规定 编 制 临 时 报 告 书 ， 予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金
管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件： 
（1 ）基金份额持有人大会的召开； 
（2 ）终止基金合同； 
（3 ）转换基金运作方式；




































































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（4 ）更换基金管理人、基金托管人； 
（5 ）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6 ）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7 ）基金募集期延长； 
（8 ）基 金管理 人的董 事长、总 经理及 其他高 级管理人 员、基 金经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ） 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理业务、基金财产、 基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12 ）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13 ） 基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14 ）重大关联交易事项； 
（15 ）基金收益分配事项； 
（16 ） 基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更； 
（17 ）基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18 ）基金改聘会计师事务所； 
（19 ）增加、变更 、减少基金销售机构 ； 
（20 ）更换基金登记机构； 
（21 ）本基金开始办理申购、赎回； 
（22 ）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23 ）本基金发生巨额赎回并延期 办理 ； 
（24 ）本基金暂停接受 申购、赎回申请； 
（25 ）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（26 ）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（27 ）基金推出新业务或服务； 
（28 ）中国证监会规定 或基金合同约定 的其他事项。




































































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84 
8、澄清公告 
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监
会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并按照 《信
息披露办法》的有关规定予以公告。 
10、 基金投资股指期货 相关信息 
本基金投资股指期货的，在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告
和招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情
况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响
以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
11、投资资产支持证券的信息披露 
本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金年报及半年报中披露其
持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产
支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基
金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 
12、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责
管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内 容与格式准则的规定。 
基 金 托 管 人 应 当 按 照 相 关 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价
格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复
核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。




































































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基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为 基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专 业 机 构 ， 应 当 制 作 工 作 底 稿 ， 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 基 金 合 同 终 止 后 10
年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，
以供公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
当 出 现 下 述 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 暂 停 或 延 迟 披 露 基 金 信
息： 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 所遇法 定节假日 或因其 他原因 暂 停营
业时； 
2、发生暂停估值的情形； 
3、不可抗力； 
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 





































































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十 七、 风险揭 示 
 
（一）市场风险 
本基金投资于证券市场，证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的
影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平
发生波动。 
1、政策风险 
政策风险是指国家货币政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重
大变化而导致的本基金投资对象的价格波动，从而给投资人带来的风险。 
2、经济周期风险 
经济运行具有周期性的特点，市场的收益水平随经济运行的周期性变动而
变动，本 基金所 投资的 权益类和/或固 定收益 类相关投 资工具 的收益 水平也会随
之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接
影响着债券的价格和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权
益类和/ 或固定收益类相关投资工具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 
4、购买力风险 
基金的一部分收益将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货
膨胀的影响而下降，从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。 
5、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收 入的再投资收益率。 
6、债券发行人提前兑付风险 
当利率下降时，拥有提前兑付权的债券发行人往往会行使该类权利。在此
情形下，基金经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的固定收益证券上，
从而影响投资组合的整体回报率。 
7、公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前
景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如

































































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果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配
的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽
然基金可以通过 投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 
8、信用风险 
信用风险是指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失
的风险。基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、
拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。 
9、通货膨胀风险 
由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。 
10、法律风险 
由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，
导致了基金资产损失的风险。 
（二）基金运作风险 
1、管理风险 
在 本 基 金 管 理 运 作 过 程 中 基 金 管 理 人 的 知 识 、 经 验 、 判 断 、 决 策 、技能
等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响本
基金收益水平。此外，基金管理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基
金回报带来负面影响。因此，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收
益水平。 
2、操作或技术风险 
相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为
因素造成操作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违规交
易、会计部门欺诈、交易错误等。 
在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能
来自基金管理人、登记机构、销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券
登记结算机构、中央国债登记结算有限责任公司等等。 
（三）其他风险 
1、技术风险




































































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计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况，可能导致基金的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统
无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险； 
2、金融 市场危 机、行 业竞争、 代理机 构违约 、托管行 违约等 超出本 基金管
理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有人的利
益受损 ； 
3 、 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 将 会 严 重 影 响 证 券 市 场 的 运
行，可能导致基金资产的损失； 
4、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
6、其他意外导致的风险。 
（四）本基金的特有风险 
1、混合型基金特有风险 
本基金属于混合型基金，将根据资本市场情况灵活选择权益类、固定收益
类资产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益市场及固定收益市场两方
面风险：一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融工具
的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响；另一方面，对股票市场
的筛选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准确性，也将影响
到本基金所选券种能否符合预期投资目标。 






2、投资股指期货的风险 
（1 ）基差风险 
在使用股指期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约
与标的指数价格波动不一致而遭受基差风险。 
（2 ）系统性风险 
组合现货的β可能不足或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸
不能完全对冲现货的风险，组合存在系统性暴露的风险。 
（3 ）保证金风险 
产品的期货头寸，如果未预留足够现金，在市场出现极端情况时，可能遭
遇保证金不足而被强制平仓的风险。




































































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（4 ）合约展期风险 
组合持有的主力合约交割日临近，需要更换合约进行展期，如果合约的基
差朝不利的方向变化或流动性不足，展期会面临风险。 
十 八、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算 
 
（一）基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议 自生 效后方 可执行 ， 并自
决议生效后 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介公告。若法律法规发生
变化，则以变化后的规定为准。 
(二)基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，并在履行相关程序后，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金 财产清 算小组 ：基金合 同终止 事由出 现后，基 金 管理 人组织 基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 在基 金财产 清算过 程中，基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。




































































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4 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法 进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
6、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
7、基金 管理人 与基金 托管人协 商一致 或 基金 资产清算 小组认 为有对 基金份
额持有人更为有利的清算方法， 本基金财产的清算可按该方法进行， 并及时公告，
不需召开基金份额持有人大会。 相关法律法规或监管部门另有规定的， 按相关法
律法规或监管部门的要求办理。 
 (四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金 份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计，律师事务所出具法律意见书后， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 报 中 国 证 监 会 备
案并公告。 
 (七)基金财产清算账册及文件的保存




































































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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




































































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十 九、 基金合 同的 内容摘 要 
 
一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 基 金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其 他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用； 
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、赎回和转换 申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ）选 择、更 换律师 事务所、 会计师 事务所 、证券/ 期货经 纪商或 其他为

































































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基金提供服务的外部机构； 
（16 ） 在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换 、非交易过户 、转托管等业务的规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产 ； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分
别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》、基金 合同及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 、
基金份额净值 ，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务； 
（12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露；




































































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（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资 人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资 人 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组织并参加基金财产清算小组 ，参与基金财产的保管、 清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义，代表 基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期存款 利
息 （税后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。




































































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（二）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 资 金 账 户 、 证券 账 户 等 投 资 所 需 账
户， 为基金办理证券/期货交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的 基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》、基金 合同及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭
证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、 证券 账户 等投 资所需 账户， 按照基

































































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96 
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》、基 金合同及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露 前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基 金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和 银行业监督管理 机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产 损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议；




































































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（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人的权利和义务 
投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，投资
人 自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事
人，直至其不再持有本基金的基金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 基 金 合 同 当 事 人
并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ） 依 照 法 律 法 规 及 本 基 金 合 同 的 规 定 申 请 赎 回 或 转 让 其 持 有 的 基 金 份
额； 
（4 ） 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 者 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大
会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制 公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；




































































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（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法
规为准。 
（一 ）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ） 终止基金合同 （法 律法规、基金合同 、中国证监会另有规定的除外） ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式 （法律法规、中国证监会另有规定的除外） ； 
（5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 ，但法 律法规 要求调 整该等
报酬标准的除外 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ） 本基金与其他基金的合并 （法律法规、中国证监会另有规定的除外） ； 
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规、中 国证监 会另有 规定的
除外） ； 
（9 ）变 更基金 份额持 有人大会 程序 （ 法律法 规、中国 证监会 另有规 定的除
外） ； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10%）基金份额的基金份

































































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99 
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同） 就同一事项 书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同 当事人权利和义务产生重 大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、在法 律法规 和基金 合同约定 的范围 内且对 基金份额 持有人 利益无 实质不
利影响的前提下，当出现以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法 律法规 要求增 加的基金 费用的 收取和 其他应由 基金承 担的费 用的收
取； 
（2 ）调 整本基 金的申 购费率， 变更收 费方式 ，调低赎 回费率 或除基 金管理
费、基金托管费之外的其他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当 对基金合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）基金推出新业务或服务； 
（6 ）基 金管理 人、登 记机构、 其他基 金销售 机构在法 律法规 规定的 范围内
调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（7 ）调整基金收益的分配原则和支付方式； 
（8 ）本基金在交易所上市交易、申购和赎回； 
（9 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定应 当召开 基金份额 持有人 大会的 以外的
其他情形。 
 
（二 ）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定 或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集 ； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 ； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，

































































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100 
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合； 
4、代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金 份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和 基金托 管人。 基金管理 人决定 召集的 ，应当自 出具书 面决定 之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10% ）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
5、代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金 份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额10%以上 （含 10%） 的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三 ）召开基金份 额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开 基金 份额持 有 人大会， 召集 人应于 会 议召开前 30 日 ，在指 定媒介
公告。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 不 得 就 未 经 公 告 的 事 项 进 行 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人
大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等）、送达时间和地点 ；




































































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101 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者 必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见 提交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 通知基 金托管人 到指定 地点对 表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定
地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 督 。 基 金 管 理 人
或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计
票效力。 
（四 ）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式及法律法规或监
管机构允许的其他 方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表 决 效 力 。 现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有 基金 份额 的 有关证 明文件 、 受托出 席会议 者出具
的 委托人持有基金份额的有关证明文件及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 及有
关证明文件 符 合 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 且 持 有 基 金 份 额 的
凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的 二 分 之 一 ， 召 集 人 可 以 在 原 公 告 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 时 间 的
3 个月以后、6 个月以 内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的 有 效 的 基 金 份 额 应 不少

































































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102 
于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含 三分之一）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指 按 照本基 金合同 的相关规 定以召 集人通 知的非
现场方式 （包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式） 进行表决， 基金份额持有
人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截 止 日 以 前 送
达至召集人指定的地址 或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公 布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人，则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人
经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一 ） ；若本人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决意见基金份额持有人 所
持有的基金份额小 于 在 权 益 登 记 日 基金总 份 额 的 二分之一， 召 集 人 可 以 在 原 公
告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 三
分之一 以上 （含三分之一 ） 基金份额的基金份额 持有人直接出具表决 意见或授权
他人代表出具 表决意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意 见 的 代 理 人 ， 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 表决意见
的代理人出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明
符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本 基金 亦可采
用其他非现场方式或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额 持
有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序 进行。 
4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书

































































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103 
面、网络、电话、短信或其他方式，召集人接受的具体授权方式在会议通知中
列明。 
（五 ）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为 关 系 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 重 大 事 项 ， 如 基 金 合 同 的 重 大 修
改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项 （但本基金合同另有约定的除外） 。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含
10% ）以上 的基金 份额 持有人可 以在基 金份额 持有人大 会召集 人发出 会议通知前
向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通
知发出后向大会召集人提交临时提案。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案 进行修改 ，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否 则，会议的
召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前 公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核：



（1 ）关 联性。 大会召 集人对于 提案涉 及事项 与基金有 直接关 系，并 且不超
出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大 会审
议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。



（2 ）程 序性。 大会召 集人可以 对提案 涉及的 程序性问 题做出 决定。 如将提
案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会
主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额
持有人大会决定的程序进行审议。 
2、议事程序




































































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104 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序
及注意事项， 确 定 和 公 布 监 票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行
表决， 经 合 法 执 业 的 律 师 见 证 后 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权
出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管
人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代
表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 二
分之一 以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有
人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大
会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名 （或单位名称） 、身 份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期 后 5 个 工作 日内在公 证机关 监督下 由召集人 统计全 部有效 表决，在公
证机关监督下形成决议。 
（六 ）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决 权的二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方 可做出。 除基金合同另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同 、 本 基 金
与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分

































































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105 
的相反证据证明，否则提交符合会议通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 人 身 份 文 件 的 表 决
视为有效出席的投资 人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表
决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意 见 的 基 金
份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知
为准。 
（七 ）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人 和 代 理 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有
人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有 异
议 ，可以在宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当 进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ， 基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表 （若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表） 的监督下

































































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106 
进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒
派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额 持有 人大会 的 决议，召 集人 应当自 通 过之日起 5 日 内报中 国证监
会备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在
指定媒介 上 公 告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决
议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金 份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或
监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商
一致报监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。 
三 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序以 及基金 财产 清算方 式 
（一 ）基金合同的变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于 法 律 法 规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议 自生 效后方 可执行 ， 并依
照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介公告。 若法律法规发生变化， 则以变
化后的规定为准。 
（二 ）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的， 并在履行相关程序后， 基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的；




































































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107 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国 证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1、基金 财产清 算小组 ：基金合 同终止 事由 出 现后， 基 金管理 人组织 基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 在基 金财产 清算过 程中，基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。 
4 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
6、基金财产清算的期限 为 6 个月，但因本基 金所 持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
7、基金 管理人 与基金 托管人协 商一致 或基金 资产清算 小组认 为有对 基金份
额持有人更为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公
告，不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按

































































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108 
相关法律法规或监管部门的要求办理。 
（四 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 报 中 国 证 监 会 备
案并公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议解决 方式 
对于 因基金合同 的订立、 内容、 履行和解释 或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过 协商、 调解途径解决。 不愿或者不能 通过协商、 调解 解决
的， 任何一方均有权将争议提交 中国国际经济贸易 仲裁委员会， 仲裁地点为北京
市， 按照 中国国际经济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人 均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律 （为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区和台湾地区法律） 管辖。 
五 、基 金合同 存放 地和投 资人 取得基 金合 同的方 式 
基金合 同 可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、其他销售机
构的办公场所和营业场所查阅。




































































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二十 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 
 
（ 一） 基金托 管协 议当事 人 
1.基金管理人 
名称：银华基金管理股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15
层 
邮政编码：100738 
法定代表人：王珠林 
成立日期：2001 年5 月28 日 
批准设立机关及 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7 号 
组织形式： 股份有限公司 
注册资本：贰亿 元人民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
2.基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短 期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买

































































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卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
（ 二） 基金托 管人 对基金 管理 人的业 务监 督和核 查 
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。 《基金合同》 明确 约定基金投资风格或证券选择标准
的，基金管理人应按照基金托管人要 求 的 格 式 提 供 投 资 品 种 池 ， 以 便 基 金 托 管
人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证 券选择标准
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
债券 （包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易
可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券） 、资产支持证券、债
券回购、非金融企业债 务融资工具、同业存单、银行存款 （包括协议存款、定期
存款及其他银行存款） 、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相
关规定。 
基金的 投资组 合比例 为 ：股票 资产占 基金资 产 的 0%-95%， 其余投 资 债券、
资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款 （包
括协议存款、定期存款及其他银行存款） 、现金、权证、股 指期货等金融工具，
其中投资于本基金界定的体育、文化主题的上市公司股票和债券不低于非现金
基金资产的 80%；权证投资比例为基金资产净值的 0%-3%；每个交易日日终，在
扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，应 当保持不 低于基 金资产 净值 5%的
现金或到期日在一年以内的政府债券 。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。




































































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111 
2. 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ） 股票资产占基金资产的 0%-95%，其余投资债券、资产支持证券、债券
回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款 （包括协议存款、定期存
款及其他银行存款） 、现金、权证、股指期货等金融工具，其中投资于本基金界
定的体育文化主题的上市公司股票和债券不低于非现金基金资产的 80% ； 
（2 ）每 个交易 日日终 ，在扣除 股指期 货合约 需缴纳的 交易保 证金后 ，应当
保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券 ； 
（3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的且在 本 基金 托管人 处托管的 全部基 金持有 一家公
司发行的证券，不超过该证券的 10%； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； 
（6 ）本 基金管 理人管 理的且在 本基金 托管人 处托管的 全部基 金持有 的同一
权证，不得超过该权证的 10%； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的0.5%； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的10% ； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（10 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%； 
（11 ） 本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一
原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；




































































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（13 ） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股 票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 最 长 期 限
为1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（16 ）当本基金参与股指期货交易时，则需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的10%； 
2）每个 交易日 日终， 持有的买 入期货 合约价 值与有价 证券市 值之和 ，不得
超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以
内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）
等； 
3）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出期 货合约价 值不得 超过基 金持有
的股票总市值的20% ； 
4）本基 金所持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 
5）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的股指 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一
同就股指期货开户、 清算、估值、交收等事宜另行签署 《期货投资托管操作三方
备忘录》。 
（17 ） 本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净
值的 15% ； 本 基 金 持 有 的 同 一 流 通 受 限 证 券 ， 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产
净值的5%； 
（18 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程
序后，可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律
法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限

































































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制。 
因证券市场及期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有
规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。 
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为通 过事后监督方式进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，相关交易必须事先得到基
金托管人的同意，并履行信息披露义务。 
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托
管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的 、 本 基 金 适 用 的 银 行 间 债
券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人
应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基
金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新
名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议
进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手
名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3
个工作日内与基 金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进
行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人

































































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不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与
基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理
人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则
根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人
应及时提醒基金管理人 ，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对基金管理
人投资流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基
金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范
流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否
遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监
督。 
（1 ） 本 基 金 投 资 的 流 通 受 限 证 券 须 为 经 中 国 证 监 会 批 准 的 非 公 开 发 行 股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不
明确的证券。 
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行
间债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负
责相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原
因产生的流通受限证券登记存管问题，造成 基 金 托 管 人 无 法 安 全 保 管 本 基 金 资
产的责任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，
由基金管理人承担。 
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
（2 ）基 金管理 人投资 非公开发 行股票 ，应制 订流动性 风险处 置预案 并经其
董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基

































































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金投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有
关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提
供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风
险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如
因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金
管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金
因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基
金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金
管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
（3 ）本 基金投 资非公 开发行股 票，基 金管理 人应于投 资前向 基金托 管人提
交有关书面资料， 保 证 基 金 托管人有足够的时间进行审核， 并 保 证 向 基 金 托 管
人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时
提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于： 
1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
3）非公 开发行 股票发 行人与中 国证券 登记结 算有限责 任公司 或中央 国债登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
（4 ）基 金管理 人应在 本基金投 资非公 开发行 股票后两 个交易 日内， 在中国
证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价
值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未
能进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
（5 ）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
2）在基 金投资 流通受 限证券管 理工作 方面有 关制度、 流动性 风险处 置预案
的建立与完善情况。 
3）有关比例限制的执行情况。




































































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116 
4）信息披露情况。 
（6 ）相关法律法 规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
6.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值及基金份额累计净值计算、应收资金到账、基金费用
开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。 
7. 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、 《基金合同》 和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形
式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原
因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管
人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
8.基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》 和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举 证 ； 对 基 金
托管人按照法律法规、 《基金合同》 和本托管 协议的要求需向中国证监会报送基
金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
9. 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反 《基金合同》 约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
10. 基金托 管人 发现基 金管理人 有重 大违规 行 为，应及 时报 告中国 证 监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无
正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或 采 取 拖 延 、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（ 三） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务核 查 
1. 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基

































































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117 
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净
值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等
行为。 
2. 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等
违反 《基金法》 、 《基 金合同》 、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给
基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内
答复基金管理人并改正。 
3. 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无
正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人应报告中国证监会。 
（ 四） 基金财 产的 保管 
1.基金财产保管的原则 
（1 ）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2 ）基金托管人应安全保管基金财产。 
（3 ）基 金托管 人按照 规定开设 基金财 产的资 金账户、 证券账 户等投 资所需
账户。 
（4 ）基 金托管 人对 所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，确 保基金 财产的
完整与独立。 
（5 ）基 金托管 人按照 《基金合 同》和 本协议 的约定保 管基金 财产， 如有特
殊情况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令， 不得自行运用、
处分、 分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责

































































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118 
任公司结算数据完成场内交易交收、 开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户
维护费等费用） 。 
（6 ）对 于因为 基金投 资产生的 应收资 产，应 由基金管 理人负 责与有 关当事
人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金
托管人应及时通知基 金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任
何责任。 
（7 ）除 依据法 律法规 和《基金 合同》 的规定 外，基金 托管人 不得委 托第三
人托管基金财产。 
2.基金募集期间及募集资金的验资 
（1 ）基 金募集 期间募 集的资金 应存于 基金管 理人在基 金托管 人的营 业机构
开立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
（2 ）基 金募集 期满或 基金停止 募集时 ，募集 的基金份 额总额 、基金 募集金
额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理
人 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同时在规
定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资
报 告 。 出 具 的 验 资 报 告 由 参 加 验 资 的2名或2 名 以 上 中 国 注 册 会 计 师 签 字 方 为 有
效。 
（3 ）若 基金募 集期限 届满，未 能达到 《基金 合同》生 效的条 件，由 基金管
理人按规定办理退款等事宜。 
3.基金银行账户的开立和管理 
（1 ）基 金托管 人应以 本基金的 名义在 其营业 机构开立 基金的 银行账 户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。 
（2 ）基 金银行 账户的 开立和使 用，限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3 ）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（4 ）在 符合法 律法规 规定的条 件下， 基金托 管人可以 通过基 金托管 人专用

































































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119 
账户办理基金资产的支付。 
4.基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
（1 ）基 金托管 人在中 国证券登 记结算 有限责 任公司为 基金开 立基金 托管人
与基金联名的证券账户。 
（2 ）基 金证券 账户的 开立和使 用，仅 限于满 足开展本 基金业 务的 需 要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3 ）基 金证券 账户的 开立和证 券账户 卡的保 管由基金 托管人 负责， 账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。 
证券账户 开户费 由本基 金财产承 担。此 项开户 费由基金 管理人 先行垫 付,待
托管产品 启始运 营后, 基金管理 人可向 基金托 管人发送 划款指 令,将 代垫开户费
从本产品托管资金账户中扣还基金管理人。 账户开立后， 基金托管人应及时将证
券账户开通信息通知基金管理人。 
（4 ）基 金托管 人以基 金托管人 的名义 在中国 证 券登记 结算有 限责任 公司开
立结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司
的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、
交收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人
与基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。 
（5 ）若 中国证 监会或 其他监管 机构在 本托管 协议订立 日之后 允许基 金从事
其他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5.债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人根据中国人民
银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定， 以本基金的名义在银行间市场登记
结算机构开立债券托管账户， 持有人账户和资金结算账户， 并代表基金进行银行
间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券
市场债券回购主协议。 
6.其他账户的开立和管理




































































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120 
（1 ） 因业务发展需要而开立的其他账户， 可以根据法律法规和 《基金合同》
的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
（2 ）法 律法规 等有关 规定对相 关账户 的开立 和管理另 有规定 的，从 其规定
办理。 
7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 银行
间市场清 算所股 份有限 公司、中 国证券 登记结 算有限责 任公司 上海分 公司/深圳
分公司/ 北京分 公司或 票据营业 中心的 代保管 库，保管 凭证由 基金托 管人持有。
实物证券、 银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让， 按基金管理人和基金
托管人双方约定办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实 际有效控制的资产
或其保管不承担任何责任。 
8.与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将
重大合同传真给基金 托管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重
大合同的保管期限为《基金合同》终止后15 年。 
（ 五） 基金资 产净 值计算 和复 核 
1. 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按
照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确
到0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人
复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。 
2. 基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

































































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或 《基金合同》 的规定 暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值
后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人按约定对外公布。 
（ 六） 基金份 额持 有人名 册的 登记与 保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 保存期
不少于20 年。 基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册， 保存期
不少于15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求 或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其真实性、 准确性和完整性。 基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，
并应遵守保密义务。 
（ 七） 争议解 决方 式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除
非仲 裁裁决另有决定。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
本协议受中国法律 （为本协议之目的， 不包括香港特别行政区、 澳门特别行
政区和台湾地区法律）管辖。 
（ 八） 基金托 管协 议的变 更、 终止 
1.托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证
监会备案。 
2.托管协议终止的情形




































































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（1 ） 《基金合同》 终止； 
（2 ）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产或 由其他基 金托管 人接管 基金资
产； 
（3 ）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产或 由其他基 金管理 人接管 基金管
理权； 
（4 ）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。




































































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123 
二 十一 、对基 金份 额持有 人的 服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额
持有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。 
主要服务内容如下： 
（一）资料寄送 
1.基金投资人对账单 
对账单服务采取定制方式，未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音
电话、手机网站等途径自助查询账户情况 。 纸 质 对 账 单 按 季 度 提 供 ， 在 每 季 度
结束后的 10 个工作日 内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和
季度提供，包括 微信、电子邮件等电子方式，持有人可根据需要自行选择。 
2.其他相关的信息资料 
（二）咨询、查询服务 
1.信息查询密码 
基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开
户证件号码的后 6 位数 字，不足 6 位数字的， 前面加“0”补足。基金查询密码
用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号
后，及时拨打基金管理人客户服务中心电话 4006783333 或登录公司网站
www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码。 
2.信息咨询、查询 
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产
品与服务等信息，请拨打基金管理人 客 户 服 务 中 心 电 话 或 登 录 公 司 网 站 进 行 咨
询、查询。 
客户服务中心：400-678-3333、010-85186558 
公司网址：www.yhfund.com.cn 
（三）在线服务 
基金管理人利用自己的网站定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基
金经理（或投资顾问）交流服务。 
（四）电子交易与服务




































































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投资人可通过基金管理人的基金网上直销交易系统进行网上直销交易，详
情请查看公司网站或相关公告。 
（五）如 本招募 说明书 存在任何 您/贵 机构无 法理解的 内容， 请通过 上述方
式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




































































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125 
二十 二 、其他 应披 露事项 
 
无。




































































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二十 三 、招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 
 
本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管理人、基金托管人和基
金销售机构的住所 ， 投 资 人 可 在 办 公 时 间 免 费 查 阅 。 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合
理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为
准。 
投资人 还可 以直 接登 录 基金管 理人 的网 站（www.yhfund.com.cn ）查 阅和下
载招募说明书。




































































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二十 四 、备查 文件 
 
1. 中国证监会准予银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金募集注册的
文件； 
2.《银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金基金合同》； 
3.《银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金托管协议》； 
4.关于申请募集银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金之法律意见； 
5.基金管理人业务资格批件和营业执照； 
6.基金托管人业务资格批件和营业执照； 
7.中国证监会要求的其他文件。 
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托
管协议及其余 备 查 文 件 存 放 在 基 金 管 理 人 处 。 投 资 人 可 在 营 业 时 间 免 费 到 存 放
地点查阅，也可按工本费购买复印件。