国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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国 寿 安保 薪 金宝 货 币市 场 基金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2018 年第 1 号）
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金 （以 下简 称 “ 本基 金 ” ） 根据 2014 年 11 月 5 日 中 国证券 监
督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会” ） 《关于准予国寿安保 薪金宝货币市 场基金注册的
批复》 （证 监许 可[2014]1174 号） 注册和 2014 年 11 月 13 日《 关于 国寿 安保 薪 金宝 货 币市
场基金 募集 时间 安排 的确 认函》 （ 证券 基金 机构 监管 部部函[2014]1759 号） ， 进 行募集 。 本 基
金的基 金合 同 于 2014 年 11 月 20 日 生效 。本 基金 为 契约型 开放 式基 金。
重要提示
国寿安 保基 金管 理有 限公 司保证 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本招 募 说明书 经
中国证 监会 注册 ， 但中 国 证监会 对本 基金 募集 的注 册， 并不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益作
出实质 性判 断或 保证 ， 也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险 。 基 金管 理人 依照 恪 尽职守 、 诚实 信
用、谨 慎勤 勉的 原则 管理 和运用 基金 财产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本基金的基金合同于2014 年11 月20 日 生效。本摘要根据基金合同和基金 招募说明书 编
写， 并经 中国 证监 会核 准 。 基 金合 同是 约定 基金 当 事人之 间权 利 、 义 务的 法 律文件 。 基金 投
资人自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基
金份额的 行为本 身即表明 其对基金 合同的 承认和接 受，并按 照《基 金法》 、 《 运作办法》 、 基
金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义务 。 基金 投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金投 资于货币 市场， 每万份基 金已实现 收益、7 日年化收 益率会因 为货币 市场波 动
等因素 产生 波动 。 投 资者 购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类
金融机 构， 基金 管理 人不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前 ，
应全面 了解 本基 金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理性 判断 市 场， 并承 担基 金
投资中 出现 的各 类风 险 ， 包括 ： 因 政治 、 经 济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成
的系统 性风 险 、 个 别证 券 特有的 非系 统性 风险 、 由 于投资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流
动性风 险 、 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 、 本 基金 的特 定风险 等等 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收 益均国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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低 于股 票型 基金 、 混合 型 基金 、 债 券型 基金 。 投 资 有风险 ， 投资 人认 购 （ 或 申购 ） 基 金时 应
认真阅 读本 招募 说明 书和 基金合 同等 信息 披露 文件 ， 全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品
特性 ， 自 主判 断基 金的 投 资价值 ， 自主 做出 投资 决 策， 并充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理
性判断 市场 ，谨 慎做 出投 资决策 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人作 出投 资决 策 后， 基金 运
营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每6 个月 更新 一次 ， 并 于每6个 月结 束之 日后的45
日内公 告， 更新 内容 截至 每6个 月的 最后1 日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 11 月 19 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截
止日 为 2017 年 9 月 30 日 （财务 数据 未经 审计 ） 。
一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概 况
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
设立日 期：2013 年 10 月 29 日
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
客户服 务电 话：4009-258-258
联系人 ： 耿 馨雅
国寿安 保基 金管 理有 限公 司 （以 下简 称 “公司 ” ） 经中 国证监 会证 监许 可[2013]1308 号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份 85.03% ；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED （ 安保资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份 14.97% 。
（二）主要 人员情况
1、基 金管 理人 董事 会成 员 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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王军辉 先生 ， 董事 长， 博 士。 曾任 嘉实 基金 管理 有 限公司 基金 经理 、 总经 理 助理兼 投资
部总监 、 投资 决策 委员 会 执行委 员 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司总 裁助 理 、 副总裁 、 党委 委
员，国 寿投 资控 股有 限公 司总裁 、党 委书 记。 现任 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司首席 投资 官 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司总裁 、 党委 书记 ， 国 寿 安保基 金管 理有 限公 司董 事长 ， 上 海陆 家
嘴贸易 有限 公司 董事 。
宋子洲 先生 ， 董事 ， 本 科。 曾任中 国人 寿保 险公 司资 金运用 中心 副总 经理 ， 并 曾在中 央
国家机 关和 中国 外贸 运输 （集 团） 公司 工作 。 现 任中 国人寿 资产 管理 有限 公司 党委委 员 、 副
总裁、 中国 保险 资产 管理 业协会 副会 长、 东吴 证券 股份有 限公 司董 事。
左季庆 先生 ， 董事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中 国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理 、 总 经 理， 中国 人寿 资产 管理 有 限公司 固定 收益
部总经 理 ， 并 担任 中国 交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现任 国寿 安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 长。
叶蕾女 士 ， 董 事， 硕士 。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长 ； 现 任 澳大利 亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表 、 中 国人 寿养 老保 险 股份有 限公 司董 事 、 国 寿 财富管 理有 限公
司董事 。
罗琦先 生 ， 独 立董 事， 博 士。 曾任 武汉 造船 专用 设 备厂助 理经 济师 ， 华中 科 技大学 管理
学院讲 师 、 博 士后 ， 武 汉 大学经 济与 管理 学院 金融 系副教 授 。 现 任武 汉大 学 经济与 管理 学院
金融系教 授、博士 生导师 、副系主 任， 《经 济评论》 副主编， 教育部新 世纪优 秀人才支 持 计
划入选 者 ， 武 汉大 学资 产 经营公 司独 立董 事 ， 南 昌 农商银 行独 立董 事 ， 深 圳 财富趋 势科 技股
份有限 公司 独立 董事 。
杨金观 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 曾 任中 央财 经大 学 教务处 处长 、 会计 学院 党 总支书 记兼
副院长 ；现 任中 央财 经大 学会计 学院 教授 。
周黎安 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京大 学光 华 管理学 院副 教授 ； 现任 北 京大学 光华
管理 学 院应 用经 济系 主任 、教授 。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
杨建海 先生 ， 监事 长， 学 士。 曾任 中国 人寿 保险 公 司办公 室综 合处 副处 长 ， 中国人 寿保
险 （ 集团 ） 公 司办 公室 总 务处处 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监审 部副 总
经理 （主 持工 作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书记 、 股东 代表 监事 、 监审部 总经 理；
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 办公 室（党 委办 公室 ）主 任。
张彬女 士 ， 监 事， 硕士 。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员 、 助理 经理 、 经理 、 高 级国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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经理及 部门 负责 人 ； 现 任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司监察 稽核 部总 经理 ， 国 寿财富 管理 有限
公司风 险控 制委 员会 委员 。
马胜强 先生 ， 监事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理 、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理。
3、高 级管 理人 员
王军辉 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副总 经理（主 持工作） ；现任国 寿安保基 金管理 有限公司 督察长， 国寿财 富管理有 限 公
司董事 。
封雪梅 女士 ， 总经 理 助 理 ， 硕 士。 曾任 中国 工商 银 行股份 有限 公司 经理 ， 大 成基金 管理
有限公 司高 级经 理 ， 信 达 澳银基 金管 理有 限公 司总 经理助 理兼 机构 业务 总监 ； 现 任国 寿安 保
基金管 理有 限公 司总 经理 助理。
4、本 基金 基金 经理
桑迎先 生， 基金 经理 ，硕 士。2002 年 7 月至 2003 年 8 月 ，任 职于 交通 银行 北京分 行 ，
担任交 易员 ； 2004 年 11 月至 2008 年 1 月 ， 任 职于华 夏银行 总行 资金 部， 担任 交易员 ； 2008
年 2 月至 2013 年 12 月， 任职于 嘉实 基金 ， 历 任交 易员、 基金 经理。2013 年 12 月 加入 国寿
安保基 金管 理有 限公 司 。 现任国 寿安 保场 内实 时申 赎货币 市场 基金 、 国 寿 安 保薪金 宝货 币市
场基金 、 国寿 安保 聚宝 盆 货币市 场基 金 、 国 寿安 保 鑫钱包 货币 市场 基金 和国 寿安保 添利 货币
市场基 金基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理。
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 投资 管理 部总经 理。
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部总 经理。
张琦先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 总监。
黄力先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
吴坚先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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二 、基 金托管 人
（一）基金托管人情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年 4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借 ； 买 卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡 业务 ； 提 供信 用证 服务 及 担保 ； 代 理收 付
款项 ； 提 供保 管箱 服务 ； 结汇 、 售 汇业 务； 代理 开 放式基 金业 务 ； 办 理黄 金 业务 ； 黄 金进 出
口； 开展 证券 投资 基金 、 企业年 金基 金 、 保 险资 金 、 合 格境 外机 构投 资者 托 管业务 ； 经国 务
院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 ； 保 险兼 业代 理业务 （ 有效 期至 2017 年 09 月 08 日 ） 。
（依法 须经 批准 的项 目， 经相关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 。 ）
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立 于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行 ， 是 中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 ， 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行 ， 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 ， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月， 以中 国中 信集 团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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限公司 。 同 年 ， 成 功引 进 战略投 资者 ， 与欧 洲领 先 的西班 牙对 外银 行 （BBV A ） 建 立了 优势
互补的 战略 合作 关系 。2007 年 4 月 27 日 ， 中 信银 行 在上海 交易 所和 香港 联合 交易所 成功 同
步上市 。 2009 年， 中信 银 行成功 收购 中信 国际 金融 控股有 限公 司 （简 称： 中 信国金 ） 70.32%
股权 。 经 过三 十年 的发 展 ， 中 信银 行已 成为 国内 资 本实力 最雄 厚的 商业 银行 之一 ， 是 一家 快
速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 。2009 年，中信银行通过了美国
SAS70 内部 控制 审订 并获 得无保 留意 见 的 SAS70 审 订报告 ，表 明了 独立 公正 第三方 对中 信
银行托 管服 务运 作流 程 的 风险管 理和 内部 控制 的健 全有效 性全 面认 可。
（二）主要人员情况
孙德顺 先生 ， 中信 银行 执 行董事 、 行长 。 孙 先生 自 2016 年 7 月 20 日起 任本 行 行长 。 孙
先生同 时担 任中 信银 行 （ 国际 ） 董 事长 。 此 前， 孙先 生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月 任本 行
常务副 行长 ；2014 年 3 月 起任本 行执 行董 事；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任 本行副 行长 ，
2011 年 10 月 起任 本行 党 委副书 记 ； 2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行 北 京管理 部副 总
裁兼交 通银 行北 京市 分行 党委书 记 、 行 长 ；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任 交 通银行 北京 市
分行党 委书 记 、 行长 ；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中国 工商 银行 海淀 区办 事处、 海淀 区
支行、 北京 分行 、 数 据中 心 （北 京） 等单 位工 作， 期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中
国工商 银行 北京 分行 行长 助理 、 副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数
据中心 （北 京） 总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月 就职于 中国 人民 银行 。 孙 先生拥 有三 十
多年的 中国 银行 业从 业经 验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。
张强先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至 2007 年 3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、 常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先 后在本 行信 贷
部、 济南 分行 和青 岛分 行 工作 ， 曾 任总 行信 贷部 副 总经理 、 总经 理 、 分 行副 行长和 行长 。 自
1990 年 9 月至 今， 张先 生 一直为 本行 服务 ，在 中国 银行业 拥有 近三 十年 从业 经历。 张先 生
为高级经 济师，先 后于中 南财经大 学（现中 南财经 政法大学） 、辽宁 大学获得 经济学学 士 学
位、金 融学 硕士 学位 。
杨洪先 生 ， 现 任 中 信银 行 资产托 管部 总经 理 ， 硕 士 研究生 学历 ， 高级 经济 师 ， 教 授级 注
册咨询 师 。 先 后毕 业于 四 川大学 和北 京大 学工 商管 理学院 。 曾供 职于 中国 人 民银行 四川 省分
行、中国 工商银行 四川省 分行。1997 年 加入中信 银 行，相继 任中信银 行成都 分行信贷 部总
经理 、 支 行行 长， 总行 零 售银行 部总 经理 助理 兼市 场营销 部总 经理 、 贵宾 理 财部总 经理 、 中国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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信银行 贵阳 分行 党委 书记 、行长 ，总 行行 政管 理部 总经理 。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直销机构
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务电 话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人 ：孙瑶
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
2 、其他销售机构
（1） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 ： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号东 方文 化大厦 北楼
法定代 表人 ：李 庆萍
联系人 ：郭 伟
客户服 务电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
（2） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：邵 海霞 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服 务电 话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
基金管理 人可根据 有关法 律、法规 的要求， 选择其 他符合要 求的销售 机构销 售本基金 ，
并及时 公告 。
（ 二）登记机构
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务电 话：4009-258-258
传真： 010-50850966
联系人 ：干 晓树
（ 三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 安冬 、孙 睿
（ 四）审计基金财产 的 会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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联系人 ：范 新紫
经办注 册会 计师 ：辜 虹 、 吴军、 范新 紫
四 、基 金的名 称
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金
五 、基 金的类 型
货币型
六 、基 金的投 资目 标
在严格 控制 风险 和维 持资 产 较高 流动 性的 基础 上， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报 。
七 、投 资 范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ：
（一） 现金 ；
（二） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
（三 ） 剩 余期 限在397 天以 内 （ 含397 天 ） 的 债券 、 非 金融企 业债 务融 资工 具 、 资产支 持
证券；
（四） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基 金管 理人 在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
八 、投 资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势 、 货 币 政策变 化趋 势 、 市 场资 金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（一） 资产 配置 策略
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通过 对 宏 观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究 ， 综 合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质 、 信 用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例。
（二） 利率 预期 策略
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响， 基金 管理 人 将持续 跟踪 分析 货币 市场 短期利 率
变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来 ， 预 期利 率上 涨 时， 将适 当缩 短组 合的 平 均剩余 期限 ； 预期 利率 下 降时 ， 将 在法 律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上 ， 进 行品 种合 理 配置 。 当 预期 利率 上涨 时 ， 可 以增 加 回 购资 产的 比 重 ， 适度 降低 债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低 回 购资 产的 比重 ， 增加 债券 资产 的比 重。
（三） 利率 品种 投资 策略
基金管 理人 在对 国内 外 宏 观经济 形势 研究 基础 上， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势
进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。
（四） 信用 品种 投资 策略
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果 ， 在 公司 内部 的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企业 债 、 公司 债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形成 信
用品种 基础 池 。 结 合本 基 金的配 置需 要 ， 通 过对 到 期收益 率 、 剩 余期 限、 流动 性等综 合分 析，
挑选适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。
（五） 银行 定期 存款 投资 策略
在组合 投资 过程 中 ， 本 基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上 ， 尽 可能 的扩 大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通过 向交 易 对手询 价基 础上 ， 挖掘 出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
款的投 资， 在获 取较 高投 资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流 动 性 。
（六） 杠杆 投资 策略
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下 ， 通 过 对流动 性状 况深 入分 析 ， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是否 存 在利差 套利 空间 ， 进而 确 定是否 进行 杠杆
操作。 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（七） 流动 性管 理策 略
本基金 将紧 密关 注申 购/ 赎 回现金 流变 化情 况、 季节 性资金 流动 等影 响基 金 流 动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市 场冲 击情 况 、 主 要资 产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在 进行 组合 优化 时增 加 流动性 约束 条件 ， 在兼 顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综 合平 衡基 金资 产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置
比例 ， 通 过现 金留 存、 持 有高流 动性 券种 、 正向 回 购、 降低 组合 久期 等方 式 提高基 金资 产整
体的流 动性 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 7 天通知 存款
利率 （ 税后） 作为 业绩 比 较基准 。7 天通 知存 款利 率由中 国人 民银 行公 布， 如果 7 天通 知存
款利率 或利 息税 发生 调整 ，则新 的业 绩比 较基 准将 从调整 当日 起开 始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 报告期 间为 2017 年 7 月 1 日至 9 月国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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30 日 。本 报告 财务 数据 未 经审计 。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 9,319,012,318.27 35.58
其中： 债券 9,319,012,318.27 35.58
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 2,218,102,047.15 8.47
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 13,431,617,601.24 51.28
4 其他资 产 1,225,016,919.78 4.68
5 合计 26,193,748,886.44 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 9.25
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 925,018,342.50 3.66
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本 基金 报告 期内 债券 回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
资余额 占资 产净 值比 例的 简单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明 ：
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的 20% 。
3、基 金 投 资组 合平均 剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 83
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明 ：
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 120 天。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 12.59
3.66
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - - 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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天的浮 动利 率债
2 30 天( 含)-60 天 20.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 38.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 12.37 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 15.01 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 98.89 3.66
4、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过 240 天情 况说明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余存 续期未 超 过 240 天。
5、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 378,900,905.18 1.50
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 901,228,150.71 3.57
其中： 政策 性金 融债 901,228,150.71 3.57
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,038,883,262.38 31.84
8 其他 - -
9 合计 9,319,012,318.27 36.91
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
6、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111707224 17 招 商银 行CD224 5,000,000 496,372,790.99 1.97
2 111718345 17 华 夏银 行CD345 5,000,000 495,856,693.23 1.96
3 111710462 17 兴 业银 行CD462 5,000,000 495,571,397.63 1.96
4 111783425 17 杭 州银 行CD169 3,000,000 298,114,623.16 1.18
5 111707233 17 招 商银 行CD233 3,000,000 297,502,561.05 1.18
6 111795130 17 盛 京银 行CD064 3,000,000 296,282,350.31 1.17
7 111780818 17 温 州银 行CD149 3,000,000 296,208,605.77 1.17
8 111780899 17 锦 州银 行CD194 3,000,000 296,171,307.77 1.17 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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9 111714277 17 江 苏银 行CD277 3,000,000 290,175,733.86 1.15
10 179938 17 贴 现国 债38 2,800,000 279,027,448.63 1.11
7、“ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0614%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0038%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0290%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金负 偏离 度的 绝对 值未 达到 0.25% 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
本报告 期内 ，本 货币 市场 基金正 偏离 度的 绝对 值未 达到 0.5% 。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即计 价对 象以 买入 成 本列示 ， 按实 际利 率并 考 虑其买 入时
的溢价 与折 价 ， 在 其剩 余 期限内 摊销 ， 每日 计提 收 益。 本基 金采 用固 定份 额 净值 ， 基 金账 面
份额净 值始 终保 持 1.00 元。
（2） 本基 金在 报告 期内 不 存在持 有剩 余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天 的浮
息债的 摊余 成本 超过 基金 资产净 值 20 ％ 的情 况。
（3）本基 金投资的 前十名 证券的发 行主体没 有被监 管部门立 案调查， 或在报 告编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 225,016,919.78
4 应收申 购款 1,000,000,000.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,225,016,919.78
（5） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较：
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2017 年1月1 日至
2017 年9月30 日
2.9890% 0.0023% 1.0097% 0.0000% 1.9793% 0.0023%
2016 年1月1 日至
2016 年12月31 日
3.0105% 0.0060% 1.3500% 0.0000% 1.6605% 0.0060%
2015 年1月1 日至
2015 年12月31日
4.1187% 0.0076% 1.3500% 0.0000% 2.7687% 0.0076%
2014 年11月20日至
2014 年12月31 日
0.4800% 0.0016% 0.1553% 0.0000% 0.3247% 0.0016%
2014 年11月20日至
2017年9月30 日
10.9892% 0.0060% 3.8651% 0.0000% 7.1241% 0.0060%
十 三、 费用概 览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费； 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、上述基 金费用由 基金管 理人在法 律规定的 范围内 参照公允 的市场价 格确定 ，法律 法
规另有 规定 时从 其规 定。
3、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 或不 可抗 力致使 无法 按时 支付 等， 支付日 期 顺 延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.10% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 3 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付等 ，支 付日 期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费
本基金 年销 售服 务费 率 为 0.25% ， 销售 服务 费的 计算 方法具 体如 下：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由登 记机 构代 付给 销 售机构 。 若遇 法定 节假 日 、 休 息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 中第 （4 ） － （10 ） 项费 用 ” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 和赎 回费 。
（三）不列入基金费 用的 项目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》 生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的
要求, 对本 基金管理 人于2017年7月4 日刊登的 本基金原更新 招募说 明书（ 《 国寿安保 薪金 宝
货币市 场基 金 招 募说 明书 （2017年第2 号） 》 ） 进 行了 更新, 并根 据本 基金 管理 人 对本基 金实 施
的投资 经营 活动 进行 了内 容补充 和更 新, 主要 更新 的 内容如 下：
1、在 “第 五部 分、 相关 服 务机构 ”中 更新 了 会 计师 事务所 的情况 ；
2、 在 “第 九部 分、 基 金的 投资” 中， 更 新了 “ 十 一 、 基金 投资 组合 报告” ， 数 据内容 截
止时间 为 2017 年 9 月 30 日，财 务数 据未 经审 计；
3、更 新了 “第 十部 分、 基 金的业 绩” ，相 关数 据内 容 截止时 间 为 2017 年 9 月 30 日；
4、 更 新了 “ 第二 十二 部分 、 其 它应 披露 的事 项” ， 披 露了报 告期 内我 公司 在指 定信息 披
露媒体 上披 露的 与本 基金 相关的 所有 公告 。 国寿安保薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号）
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国寿安保基金管理 有限公 司
2018 年 1 月 4 日
