中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书 摘要
中银中小盘成长混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第 1 号）
基金管 理人：中银基金管 理有限公司
基金托 管人：招商银行股 份有限公司
二〇一 八年 一月
中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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重要提 示
本基金 的募 集申 请经 中国 证监会2011 年5 月26 日证 监 许可 【2011 】820 号 文核 准 ， 基金
合同于2011 年11 月23 日 正 式生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证券 监
督管理 委员 会 （以 下简 称 “ 中国证 监会 ” ） 核准 ， 但中 国证监 会对 本基 金募 集的 核准 ，并 不
表明其 对本 基金 的价 值和 收益做 出实 质性 判断 或保 证，也 不表 明投 资于 本基 金没 有 风 险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投
资本基 金前 ， 应 全面 了解 本基金 的产 品特 性， 充分 考虑自 身的 风险 承受 能力 ， 理性 判断 市
场， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括： 因 政治 、 经 济、 社会 等环 境 因素对 证券 价
格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 、 个 别证 券特 有的 非系 统 性风 险、 由于 基金 投资者 连续 大
量赎回 基金 产生 的流 动性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风 险 、
本基金 的特 定风 险等 等。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 本 基金 时应 认 真阅读 本基 金的 招募 说明 书和基 金
合同。 基金 管理 人建 议投 资者根 据自 身的 风险 收益 偏好， 选择 适合 自己 的基 金产品 ， 并 且
中长期 持有 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同 的 当事 人 ， 其 持有 基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的 承认和 接受， 并按照 《基 金法 》 、 《运作 办法》 、基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为2017 年11 月22 日， 有 关财 务数 据和 净值 表 现截止
日为2017年9月30日( 财务 数据未 经审 计) 。 本基 金托 管人招 商银 行股 份有 限公 司已复 核了 本
次更新 的招 募说 明书 。
中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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一、 基金合 同生效日
2011 年 11 月 23 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ）女士 ，董事 长。 国籍 ：中国 。 英国伦 敦大 学伦 敦政治 经 济学院
公共金 融政 策专 业硕 士。 现任中 银基 金管 理有 限公 司董事 长。 历任 中国 银行 总行全 球金 融
市场部 主管 、助 理总 经理 、总监 ，总 行金 融市 场总 部、投 资银 行与 资产 管理 部总经 理。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中银 基 金管理 有
限 公司 执行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任 职于 嘉实 基金 管理有 限公 司， 历任 市场 部副
总监、 总监 、总 经理 助理 和公司 副总 经理 。
王超 （W ANG Chao ） 先生 ， 董 事。 国籍 ： 中国 。 美 国Fordham 大学工商管理 硕 士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行总行 人力 资源 部经 理、 高级经 理、 主
管， 中 银国 际证 券有 限责 任公司 人力 资源 部总 经理 、 董事 会办 公室 负责 人、 董事会 秘书 等
职。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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现任中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 首席 产品 经理 。 历 任中 国银 行福 建 省分行 资金 计
划处外 汇交 易科 科长 、 资 金计划 处副 处长 、 资 金业 务部负 责人 、 资 金业 务部 总经理 ， 中 国
银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理， 中国 银行 总行 投资银 行与 资产 管理 部助 理总经 理、 副
总经理 等职 。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董 事。 国籍 ：中 国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ，负 责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ，同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成 员 。
曾 先生 于2015 年6 月加 入贝莱 德。 此前， 他曾担 任摩根 士丹 利亚洲 首席风 险管理 总监 ， 以
及其亚 太区 执行 委员 会成 员， 带 领独 立的 风险 管理 团队， 专责 管理 摩根 士丹 利在亚 洲各 经
营 范围的 市场 、信贷 及营运 风险， 包括 机构销 售及交 易（股 票及 固定收 益） 、资 本市场 、
投资银 行、 投资 管理 及财 富管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾于 美林 的市 场风 险管 理团队 效力 九
年， 并 曾于 瑞银 的利 率衍 生工具 交易\ 结构 部工 作两 年。 曾 先生 现为 中国 清华 大学及 北京 大
学的风 险管 理客 座讲 师。 他拥有 美国 威斯 康辛 大学 麦迪逊 分校 工商 管理 学士 学位， 以及 宾
夕法尼 亚大 学沃 顿商 学院 工商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ：中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副 院长 、
会计学 教授 、博 士生 导师 、博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专 家 、
中国会 计学 会理 事、 全国 会计专 业学 位教 指委 副主 任委员 、中 国青 少年 发展 基金会 监 事 、
安泰科 技股 份有 限公 司独 立董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公司 独立 董事 。 曾 任中 国人民 大学 会
计系副 主任 ，中 国人 民大 学审计 处处 长、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 等职 。
赵欣舸（ZHAO Xinge ） 先生，独立董事。国籍： 中国。美国西北大学经济 学博士。
曾在美 国威 廉与 玛丽 学院 商学院 任教 ， 并 曾为 美国 投资公 司协 会 （ 美国 共同 基金业 行业 协
会） 等 公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中 欧国 际工 商 学 院金融 学与 会计 学教 授、 副教务 长和 金
融MBA 主任 ，并 在中 国的 数家上 市公 司和 金融 投资 公司担 任独 立董 事。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国INSEAD 工商 管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国
电信集 团零 售部 部门 经理 ， 贝特 伯恩 顾问 公司 董事 、 北京 代表 处首 席代 表、 总经理 ， 中 英
商会财 务司 库、 英中 贸易 协会理 事会 成员 。现 任银 硃合伙 人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬（DU Huifen ）女 士，独立董事。国籍：中 国。山西财经大学经济学 学士，美
国俄克 拉荷 马州 梅达 斯经 济学院 工商 管理 硕士 ， 澳 大利亚 国立 大学 高级 访问 学者， 中央 财
经大学 经济 学博 士。 现任 中央财 经大 学金 融学 院教 授， 兼 任新 时代 信托 股份 有限公 司独 立
董事。 曾任 山西 财经 大学 计统系 讲师 、 山 西财 经大 学金融 学院 副教 授、 中央 财经大 学独 立中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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学院（ 筹） 教授 、副 院长 、中央 财经 大学 金融 学院 副院长 等职 。
2、监 事
乐妮（YUE Ni ） 女士 ，职 工监事 。国籍 ：中 国。 上 海交通 大学工 商管 理硕 士 。曾分
别 就职 于上海 浦东发 展银行 、山 西证券 有限责 任公司 、友 邦华泰 基金管 理公司 。2006 年7
月加入 中银 基金 管理 有限 公司， 现任 基金 运营 部总 经理。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生 ， 督 察长 。 国 籍 ： 加 拿大 。 中 国证 券业 协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士。
曾在加 拿大 太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝 国商 业银 行 和加拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等海 外机 构
从事金 融工 作多 年， 也曾 任蔚深 证券 有限 责任 公司 （现英 大证 券） 研究 发展 中心总 经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和 上海复 旦大 学国 际金 融系 国际金 融教 研
室主任 、讲 师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理
硕士。 历任 中国 银行 苏州 分行太 仓支 行副 行长 、 苏 州分行 风险 管理 处处 长、 苏州分 行工 业
园区支 行行 长、 苏州 分行 副行长 、党 委委 员 。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理 、 权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
现任基 金经 理：
王伟 （WANG Wei）， 中 银基金 管理 有限 公司 助理 副总裁 （AVP ） ， 工 学硕 士。2010
年加入 中银 基金 管理 有限 公司 ， 曾 任研究 员 、 基 金 经理助 理 。 2015 年 2 月 至 今任中 银美 丽
中国基 金基 金经 理，2015 年 3 月 至今 任中 银中 小盘 基金基 金经 理，2015 年 5 月至今 任中
银优选 基金 基金 经理， 2015 年 6 月至 今任 中银 智能 制造基 金基 金经 理。 具 有 7 年证 券从 业
年限。 具备 基金 从业 资格 。
曾任基 金经 理：
张发余 （ZHANG Fayu ） 先生 ，2014 年 3 月至 2015 年 4 月担 任本 基金 基金 经理 。
王涛（WANG Tao ）先 生 ，2011 年 11 月至 2014 年 3 月担 任本 基金 基金 经理 。 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行 总裁 ） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投 资部总 经理 ） 、 李建 （ 权益 投资 部
总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长 ）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
（一）基金托管人概 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行”）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招 商 银 行 成 立 于1987 年4 月8 日 ， 是 我 国 第 一 家 完 全 由 企 业 法 人 持 股 的 股 份 制 商 业 银
行 ，总 行设在 深圳。 自成立 以来 ，招商 银行先 后进行 了三 次增资 扩股， 并于2002 年3 月成
功 地发 行了15 亿A 股，4月9日 在上 交所挂 牌（股 票代码 ：600036 ），是 国内第一 家采 用国
际 会计标 准上 市的公 司。2006 年9月 又成 功发行 了22亿H股，9 月22日 在香港 联交 所挂牌 交
易 （股 票代 码：3968），10 月5日 行使H股 超额 配售 ， 共发行 了24.2 亿H股 。 截 至2017年9月
30 日 ，本 集团 总资 产61,692.39 亿元 人民 币， 高级 法下 资 本充 足率15.01% ， 权重 法 下资 本
充足率12.26% 。
2002年8月 ， 招 商银行 成立 基金托 管部 ；2005 年8 月， 经报中 国证 监会 同意 ， 更 名为 资中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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产 托管部 ，下 设业务 管理室 、产品 管理 室、业 务营运 室、稽 核监 察室、 基金外 包业务 室5
个职能 处室 ， 现 有员 工76 人。2002 年11 月， 经中 国 人民银 行和 中国 证监 会批 准获得 证券 投
资 基金 托管业 务资格 ，成为 国内 第一家 获得该 项业务 资格 上市银 行；2003 年4月 ，正 式办
理基金 托管 业务 。招 商银 行作为 托管 业务 资质 最全 的商业 银行 ，拥 有证 券投 资基金 托 管 、
受托投 资管 理托 管、 合格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 合 格境 内机 构投 资者 托管 （QDII）、
全国社 会保 障基 金托 管、 保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “ 因势 而变 、 先您 所想 ” 的 托管 理念 和 “财 富所 托、 信守 承诺 ” 的托 管
核心价 值， 独创 “6S 托 管 银行” 品牌 体系， 以 “保 护您的 业务 、 保 护您 的财 富” 为 历史 使
命， 不 断创 新托 管系 统、 服务和 产品 ： 在 业内 率先 推出 “ 网上 托管 银行 系统 ” 、 托 管业 务
综 合系统 和“6心 ”托管 服务 标准， 首家 发布私 募基金 绩效分 析报 告，开 办国内 首个托 管
银 行网 站，成 功托管 国内第 一只 券商集 合资产 管理计 划、 第一只FOF 、第 一只信 托资 金计
划 、第 一只股 权私募 基金、 第一 家实现 货币市 场基金 赎回 资金T+1 到 账、 第一只 境外 银行
QDII 基 金、 第一 只红 利ETF 基金、 第一 只“1+N ”基 金 专户理 财、 第一 家大 小非 解禁资 产 、
第一单TOT 保管， 实现 从单 一托管 服务 商向 全面 投资 者服务 机构 的转 变， 得到 了同业 认 可 。
招 商银行 资产 托管业 务持续 稳健发 展， 社会影 响力不 断提升,四 度蝉联 获《 财资 》“中 国
最佳托 管专 业银 行” 。2016 年6 月招 商银 行荣 膺 《 财 资》 “中 国最 佳托 管银 行 奖” ， 成 为
国内唯 一获 奖项 国内 托管 银行； “ 托管通 ” 获得 国 内 《银行 家》2016 中国 金 融创新 “ 十佳
金融产 品创 新奖 ” ；7 月荣 膺2016 年 中国 资产 管理 【 金 贝奖 】 “最 佳资 产托 管银 行” ；2017
年6 月 再度 荣膺 《财 资》 “中国 最佳 托管 银行 奖”, “全功 能网 上托 管银 行2.0 ” 荣获 《 银
行家 》2017 中 国金 融创 新 “十 佳金 融产 品创 新奖 ” ；8 月荣 膺国 际财 经权 威 媒体 《亚 洲银
行家》 “中 国年 度托 管银 行奖” ， 进 一步 扩大 我行 托管业 务在 国际 资管 和托 管业界 的影 响
力。
（二）主要人员情况
李 建红 先生 ，本行 董事 长、 非执 行董 事，2014 年7 月起 担任 本行 董事、 董事 长。 英国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉林 大学 经济 管理 专业 硕士， 高级 经济 师。 招 商 局集团 有限 公
司董事 长， 兼任 招商 局国 际有限 公司 董事 会主 席、 招商局 能源 运输 股份 有限 公司董 事 长 、
中国国 际海 运集 装箱 （集 团） 股 份有 限公 司董 事长 、 招商 局华 建公 路投 资有 限公司 董事 长
和招商 局资 本投 资有 限责 任公司 董事 长。 曾任 中国 远洋运 输 （ 集团 ） 总 公司 总裁助 理、 总
经济师 、副 总裁 ，招 商局 集团有 限公 司董 事、 总裁 。
田 惠宇 先生 ，本行 行长 、执 行董 事，2013 年5 月起 担任 本行 行长 、本行 执行 董事 。美中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于2003 年7 月至2013 年5月历 任上 海
银行副 行长 、 中 国建 设银 行上海 市分 行副 行长 、 深 圳市分 行行 长、 中国 建设 银行零 售业 务
总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生 ， 本 行副 行长 ， 货币银 行学 硕士 ， 高级 经 济师 。1991年至1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年6月至2001 年10 月 ， 历任 招商 银行 北京 分行 展览路 支行 、
东三环 支行 行长 助理 、 副 行长、 行长 、 北 京分 行风 险控制 部总 经理 ；2001 年10 月至2006 年
3 月， 历任 北京分 行行长 助理 、副 行长；2006 年3 月至2008 年6月 ，任北 京分 行党委 书记 、
副行长 （ 主持 工作）； 2008 年6月至2012 年6 月 ， 任 北 京分行 行长 、 党委 书记 ；2012 年6 月至
2013 年11 月， 任 招商 银行 总行行 长助 理兼 北京 分行 行长、 党委 书记；2013 年11 月至2014 年
12 月 ，任 招商 银行 总行 行长 助理 ；2015 年1 月起 担任本 行副 行长 ；2016 年11 月起 兼任 本 行
董事会 秘书 。
姜然女 士， 招商 银行 资产 托管部 总经 理， 大学 本科 毕业， 具有 基金 托管 人高 级管理 人
员任职 资格 。 先 后供 职于 中国农 业银 行黑 龙江 省分 行， 华 商银 行， 中 国农 业 银行深 圳市 分
行， 从事 信贷 管理 、 托 管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招 商银行 至今 ， 历任 招商 银 行总行 资产 托
管部经 理、 高级 经理 、 总 经理助 理等 职。 是国 内首 家推出 的网 上托 管银 行的 主要设 计、 开
发者之 一， 具有 20 余 年银 行信贷 及托 管专 业从 业经 验。 在 托管 产品 创新、 服 务流程 优化 、
市场营 销及 客户 关系 管理 等领域 具有 深入 的研 究和 丰富的 实务 经验 。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至2017 年9 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管316 只开 放式 基金 。
四、 相关服 务机构
（一） 基金 销售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
住所：
北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
客户服 务电 话：
95566
联系人 ： 陈 洪源
网址：
www.boc.cn
2) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
客服电 话：
95555
联系人 ：邓 炯鹏
网址：www.cmbchina.com
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ： 易 会满
联系人 ：王 佺
客户服 务电 话：
95588
网址：
www.icbc.com.cn
4) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 田 国立
客户服 务电 话： 95533
联系人 ：张 静
网址：
www.ccb.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 银城 中 路 188 号
办公地 址：
上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：曹 榕
网址：
www.bankcomm.com
6) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
办公地 址：
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李庆萍
客户服 务电 话： 95558
联系人 ：赵 树林
网址：
bank.ecitic.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
办公地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ： 洪崎 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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客户服 务电 话： 95568
联系人 ：姚 健英
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ： 李 民吉
客户服 务电 话：
95577
联系人 ：刘 军祥
公司网 站：http://www.hxb.com.cn
9) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮政 编码 ：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李 博
联系电 话：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn/
10) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨德红
联系人 ：
李明霞
客服电 话：
95521
公司网 站：
www.gtja.com
11) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：姚巍
客服电 话：
95525
公司网 站：
www.ebscn.com 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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12) 中信建 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：刘芸
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/
13) 平安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 福田 区金 田 路 4036 号荣超 大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦 16-20 层
法定代 表人 ： 詹露阳
联系人 ：
周一涵 、吴琼
客服电 话：
95511-8
公司网 站：
http://stock.pingan.com
14) 海通证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：周杰
联系人 ：刘佳
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站：
www.htsec.com
15) 中国国 际金 融股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 建国 门外 大街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
联系人 ：罗 春蓉 、肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
16) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ： 宁敏
联系人 ：
李澎 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
13
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
17) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：张彤
客服电 话：
4006515988
公司网 站：
http://www.bhzq.com
18) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ：唐 静
客服电 话：
400-800-8899
公司网 站：
http://www.cindasc.com
19) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层
法定代 表人 ：陈 林
联系人:
刘闻 川 、胡星 煜
客服电 话：
400-820-9898
公司网 站：
www.cnhbstock.com
20) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址:
北京 市 西城区 金融 街 19 号 富凯 大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人:
蒋刻 真
客服电 话:
010-66045678
公司网 站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
14
21) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖北 武汉 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼
办公地 址： 湖北 武汉 江汉 区唐家 墩 路 32 号国 资大 厦 B 座
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：翟 璟
客服电 话：
028-86712334
公司网 站：www.tfzq.com
22) 中泰证 券股 份 有 限公 司
办公地 址： 济南 市经 七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
客服电 话：
95538
联系人 ：王 霖
公司网 站：
www.qlzq.com.cn
23) 招商证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ： 黄 婵君 、罗 苑峰
客服电 话：
95565
公司网 站：www.newone.com.cn
24) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 共炎
联系人 ： 徐 小琴 、肖克
客服电 话：
4008-888-888
公司网 站：
www.chinastock.com.cn
25) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ： 林 晓东 、王 虹 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
15
客服电 话：
96326 （ 福 建省外 加 拨 0591 ）
公司网 站：
www.hfzq.com.cn
26) 华泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ：周易
联系人 ：盛芸
客服电 话：
95597
公司网 站：
www.htsc.com.cn
27) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
联系人 ： 孙 秋月
客服电 话： （0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
28) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
联系人 ：汤迅 、 侯艳 红
联系电 话：
95558
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
29) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：张丽 、 李颖
客服电 话：
95536
公司网 站：
http://www.guosen.com.cn
30) 国都证 券有 限责 任公 司 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
16
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ： 王 少华
联系人 ：李航
客服电 话：
400 818 8118
公司网 站：
www.guodu.com
31 ） 申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
客服电 话：
95523
公司网 站：www.swhysc.com
32 ）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州市 湖东 路 268 号
办公地 址： 上海市 民生 路 1199 弄证 大 五道口 广 场 1 号楼 20 楼
法定代 表人 ：兰 荣
客服电 话： 95562
联系人 ：黄英
公司网 址： www.xyzq.com.cn
33 ）上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
34 ）上 海天 天基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦） 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
35 ）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
36) 上 海好 买基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办 公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国 际大 厦 903 ～906 室
法 定代 表人 ：杨 文斌
客 户服 务电 话：400-700-9665
联 系人 ：王 诗玙
网 址：www.ehowbuy.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并 及
时公告 。
（二） 注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378835
传真： （010 ）59378907
联系人 ：任 瑞新
（三） 出具法律意见书的律 师事 务所和经办律师
名称： 上海 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市 银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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负责人 ：韩炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人 ： 李 永波
经办律 师： 吕红 、李 永波
（四） 审计基金财产的会计 师事 务所和经办注册会计 师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办会 计师 ：徐 艳、 许培 菁
五、 基金名称
中银中 小盘 成长 混合 型证 券投资 基金
六、 基金的 类型
混合型 基金
七、 基金的 投资目标
通过对 具备 良好 成长 潜力 及合理 估值 水平 的中 小盘 股票的 投资 ， 在 有效 控制 组合 风 险
的基础 上， 力图 实现 基金 资产的 长期 稳定 增值 。
八、 基金的 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的 A 股股 票
（ 包含中 小板 、创业 板及其 它经中 国证 监会核 准上市 的股票 ） 、 债券、 货币 市场 工具、 权
证、 资 产支 持证 券以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其它 金融 工具 ， 但须 符合 中
国证监 会的 相关 规定 。
基 金 投 资 组 合 中 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的 60%-95% ， 权 证 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的
0%-3% ， 现金、 债 券、 货 币市场 工具 以及 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 占基 金
资产 的 5%-40% ， 其中 ， 基金保 留的 现金 或者 投资 于到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的比 例
合计不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。 本基 金将 以不低于 80% 的股 票资 产投 资于 中小盘 股票 。中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
19
本基金 对中 小盘 股票 的界 定方式 为： 基金 管理 人每 季 度末对 中 国 A 股 市场中 的 股票按 流通
市值从 小到大 排序 并相加 ，累计 流通市 值达 到总流 通市值 50% 的股票 为中 小盘股 票， 调
整完成 的结 果由 基金 管理 人发送 给基 金托 管人 。
九、 投资策 略
（一）投资策略
本基金 将通 过分 析宏 观经 济因素 、 政 策导 向因 素、 市场环 境因 素等 ， 对 证券 市场系 统
性 风 险 程 度 和 中 长 期 预 期 收 益 率 进 行 动 态 监 控 ， 在 投 资 范 围 内 确 定 相 应 大 类 资 产 配 置 比
例； 其 次通 过股 票筛 选建 立基础 股票 池， 在基 础股 票池的 基础 上， 结合 衡量 股票成 长性 的
定性和 定量 指标 ，精 选具 有良好 基本 面和 成长 潜力 的中小 盘上 市公 司进 行投 资。
1、大 类资 产配 置策 略
本基金在投 资上遵循 “ 自上 而下 ” 和“ 自下 而上 ” 相结 合 的方法构建 投资组合 。首 先，基
金管理 人将 对宏 观经 济的 状况进 行详 尽的 分析 ， 预 计下一 阶段 国际 及国 内宏 观经济 的总 体
状况， 并据 此判 断股 票市 场和债 券市 场的 走势 ， 并 指导本 基金 的大 类资 产配 置。 同 时， 在
个股的 选择 上， 基金 管理 人将严 格遵 循股 票库 的制 度， 在 中小 盘股 票库 内通 过对个 股基 本
面、估 值水 平、 成长 潜力 等因素 的深 入分 析， 筛选 出符合 本基 金投 资要 求的 股票。
2、股 票投 资策 略
本基金 采用 “ 自 下而 上 ” 的 股票投 资策 略 ， 股 票投 资 的主要 对象 是具 有较 高成 长性的 中
小市值 公司 。 在 股票 选择 方面， 本基 金以 成长 性为 分析重 点， 对中 小市 值公 司的基 本面 进
行全面 考察 ，挖 掘具 有潜 力的企 业进 行投 资。
（1） 股票 筛选
本基金 每季 度对 中 国 A 股 市场中 的股 票按 流通 市值 从小到 大排 序并 相加 ， 累 计 流通市
值占比 达到 总流 通市 值 50% 的股 票为 中小 盘股 票。 排序时 遇到 停牌 或暂 停交 易的股 票 ， 本
基金将 根据 市场 情况 ， 取 停牌前 收盘 价或 最能 体现 投资者 利益 最大 化原 则的 公允价 值计 算
其流通 市值 。 在 中小 盘股 票筛选 的基 础上 ， 剔 除投 资限制 中规 定的 禁止 投资 股票， 以剩 余
的中小 盘股 票建 立基 础股 票池。
（2） 股票 精选
在基础 股票 池基 础上 ， 本 基金主 要采 取定 性和 定量 相结合 的方 式， 对基 础股 票池中 的
股票进 行深 入研 究， 精选 符合投 资理 念的 优质 股票 。 中小 盘股 票的 最大 特点 是其较 高的 成
长性， 因此 在分 析的 过程 中， 将 主要 考察 目标 公司 的成长 性因 素， 同时 综合 考察其 估值 水中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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平和盈 利能 力。
1） 定性标 准
成长性 是中 小盘 股票 的最 重要特 点之 一， 中小 市值 的上市 公司 由于 自身 的行 业地 位 、
市场占 有率 和业 务规 模有 限等原 因， 若忽 略其 成长 性因素 ， 则 对其 当前 的分 析往往 具有 局
限性 ， 难 以获 得较 好的 评 价结果 ， 也容 易错 失分 享 企业未 来成 长所 带来 的投 资机会 。 因此 ，
在对中 小盘 股票 进行 考察 时， 成 长性 指标 也应 该优 先于其 他指 标， 在股 票的 综合评 分中 占
有较高 的比 重。 从定 性的 角度看 ，成 长性 的考 察因 素如下 ：
? 核 心 竞 争力 分 析： 主要 指公 司 拥 有比 同 行业 其他 竞争 对 手 更强 的 研究 与开 发新 产
品 的 能 力。 这 种能 力主 要体 现 在 生产 的 技术 水平 和产 品 的 技术 含 量上 。在 现代 经
济中，公 司 新 产品 的研 究与 开 发 能力 是 决定 公司 竞争 成 败 的关 键 因素 。核 心竞 争
力 同 时 也包 括 核心 技术 的领 先 程 度、 持 续的 技术 创新 能 力 、市 场 营销 能力 、潜 在
市场需 求和 专利 等优 势的 排他性 ；
? 行 业 地 位分 析 ：具 有高 成长 性 的 上市 公 司往 往处 于发 展 初 期的 行 业， 本基 金主 要
通 过 细 分行 业 所处 的发 展阶 段 和 细分 行 业内 部的 竞争 状 况 判断 目 标公 司的 行业 地
位和发 展前 景；
? 经 济 区 位分 析 ：上 市公 司的 投 资 价值 与 区位 经济 的发 展 密 切相 关 。具 有核 心竞 争
力 的 中 小市 值 公司 在成 长初 期 由 于其 自 身的 市场 影响 、 财 务能 力 等方 面的 限制 ，
往 往 存 在一 定 的发 展障 碍。 如 果 区位 内 上市 公司 的主 营 业 务 符 合 当地 政府 的经 济
发 展 战 略规 划 或相 关产 业政 策 ， 一般 会 享受 相应 的财 政 、 信贷 及 税收 等诸 多方 面
的 优 惠 措施 。 这些 扶植 政策 有 利 于引 导 和推 动相 应产 业 的 发展 ， 产业 内的 中小 企
业将因 此收 益。 因 此是 否 符合政 府产 业政 策导 向、 是否享 受政 府税 收和 补贴 优惠、
是否获 得政 策支 持等 是主 要考虑 因素 ；
? 公 司 经 营能 力 分析 ：良 好的 公 司 法人 治 理结 构， 包括 ： 规 范的 股 权结 构、 有效 的
股 东 大 会制 度 、董 事会 权利 的 合 理界 定 与约 束、 完善 的 独 立董 事 制度 、监 事会 的
独 立 性 和监 督 责任 、优 秀的 职 业 经理 层 和相 关利 益者 的 共 同治 理 。同 时也 包括 人
力资源 管理 、收 益分 配与 激励机 制、 财务 制度 和公 司从业 人员 素质 等因 素。
2） 定量标 准
进行成 长性 定量 筛选 的主 要指标 包括 ：成 长性 指标 、估值 指标 和盈 利能 力指 标。 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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? 成 长 性 指标 ： 收入 增长 率、 营 业 利润 增 长率 和净 利润 增 长 率。 收 入增 长率 是反 映
企 业 成 长能 力 的主 要指 标， 反 映 出企 业 产品 及服 务的 市 场 拓展 能 力， 是业 绩成 长
的 基 础 。营 业 利润 综合 考虑 了 收 入扣 除 成本 和相 关费 用 后 的利 润 水平 ，能 够比 较
综 合 地 衡量 企 业获 利能 力， 能 避 免单 纯 比较 收入 增长 带 来 的片 面 性。 净利 润增 长
率涉及 每股 收益 的情 况， 直接影 响 PE 和 PEG 估 值 ， 因此 也是 重要 的成 长性 指标 ；
? 估值 指标：市盈 率（PE ） 、市 盈率相对盈 利增 长比率（PEG ） 、市 销率（PS）和 总
市值。 本基 金将 根据 上市 公司所 处的 细分 行业 、 市 盈率 （PE ） 、 市 盈率 相对 盈 利增
长比率 （PEG ） 、 市销 率 （PS ） 和总 市值 等估 值指 标 ， 对 备选中 小盘 股票 成长 性的
投资价 值进 行动 态评 估。 PEG 指标 由于 综合 考虑 了 PE 估 值和 企业 未来 成长 性 的因
素， 充 分体 现出 成长/ 估 值 之间的 平衡 性， 因此 对成 长性股 票具 有很 好的 参考 价值。
总 市 值 可以 用 来在 所处 行业 、 业 务模 式 相似 的企 业之 间 进 行比 较 ，找 出市 场价 值
被低估 的股 票；
? 盈 利 能 力指 标 ：毛 利率 、营 业 利 润率 、 净利 率、 净资 产 收 益率 。 毛利 率首 先反 映
了 企 业 产品 及 服务 的进 入 门 槛 、 竞争 状 况、 成本 控制 能 力 ，较 高 的毛 利率 某种 程
度 上 体 现出 企 业的 竞争 能力 ， 较 高的 毛 利率 也容 易带 来 较 好的 赢 利能 力。 营业 利
润 率 综 合考 虑 了毛 利率 和费 用 率 之后 的 企业 盈利 能力 ， 能 够避 免 单独 比较 毛利 率
带 来 的 片面 性 。净 资产 收益 率 反 映企 业 所有 者权 益的 投 资 报酬 率 ，不 仅反 映出 企
业 的 盈 利能 力 ，也 反映 出企 业 的 资产 负 债结 构是 否合 理 、 资产 周 转是 否较 快， 是
很强的 综合 评判 指标 ， 同 时净资 产收 益率 高低 也是 影响股 票估 值水 平的 重要 因 素 。
（3） 投资 组合 的构 建
在中小 盘股 票库 的基 础上 ， 通过 定性 和定 量的 双重 指标的 筛选 ， 基 金管 理人 初步筛 选
投资组 合的 目标 中小 盘成 长股票 。 此 后， 基 金管 理 人根据 目标 股票 的估 值情 况和当 前市 场
状况等 综合 因素 ， 择 机将 相应的 股票 纳入 投资 组合 之中， 从而 形成 最终 的中 小盘成 长股 票
投资组 合。
3、债 券投 资策 略
依 据 资 产 配 置 结 果 ， 本 基 金 将 在 部 分 阶 段 以 改 善 组 合 风 险 构 成 为 出 发 点 配 置 债 券 资
产。 首 先根 据宏 观经 济分 析、 资 金面 动向 分析 和投 资人行 为分 析判 断未 来利 率期限 结构 变
化， 并 充分 考虑 组合 的流 动性管 理的 实际 情况 ， 配 置债券 组合 的久 期和 期限 结构配 置； 其
次，结 合信 用分 析、 流动 性分析 、税 收分 析等 综合 影响确 定债 券组 合的 类属 配置； 再 次 ，中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
22
在上述 基础 上利 用债 券定 价技术 ，进 行 个 券选 择， 选择被 低估 的债 券进 行投 资。
（1） 久期 管理
债券久 期是 债券 组合 管理 的核心 环节 ， 是 提高 收益 、 控制 风险 的有 效手 段。 衡量利 率
变化对 债券 组合 资产 价值 影响的 一个 重要 指标 即为 债券组 合的 久期 。 本基 金 将在对 国内 宏
观经济 要素 变化 趋势 进行 分析和 判断 的基 础上 ， 通 过有效 控制 风险 ， 基 于对 利率水 平的 预
测和股 票基 金中 债券 投资 相对被 动的 特点 ， 进 行以 “ 目标久 期 ” 为中 心的 资产 配 置， 以 收益
性和安 全性 为导 向配 置债 券组合 。
（2） 期限 结构 配置
在 组 合 久 期 既 定 的 情 况 下 ， 债 券 投 资 组 合 的 期 限 配 置 是 债 券 资 产 配 置 的 一 个 重 要 环
节。 由 于期 限不 同， 债 券 对 市场 利率 的敏 感程 度也 不同， 本基 金将 结合 对收 益率曲 线变 化
的预测 ， 采 取下 面的 几种 策略进 行期 限结 构配 置： 首先采 取主 动型 策略 ， 直 接进行 期限 结
构配置 ， 通过 分析 和情 景 测试 ， 确 定长 、 中 、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方
法相结 合， 结合 对利 率走 势、 收 益率 曲线 的变 化情 况的判 断， 适时 采用 不同 投资组 合中 债
券的期 限结 构配 置。
（3） 确定 类属 配置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 按 照市 场的 划分， 可 以将债 券
分为银 行间 债券 与交 易所 债券， 按照 发行 主体 划分 ， 又可 以将 债券 分为 国债 、 金融 债、 企
业债、 可转 债、 资产 支持 证券等 。 本 基金 考察 债券 品种的 相对 价值 是以 其收 益为基 础， 以
其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据， 同时 兼顾 相关 类属的 基本 面分 析。 本基 金在充 分考 虑
不同类 型债 券流 动性 、 税 收、 以 及信 用风 险等 因素 基础上 ， 进 行类 属的 配置 ， 优化 组合 收
益。
（4） 个债 选择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上， 通过 对个 体券种 的价 值分 析， 重点 考察各 券
种的收 益率 、 流 动性 、 信 用等级 ， 选 择相 应的 最优 投资对 象。 本基 金还 将采 取积极 主动 的
策略， 针对 市场 定价 失误 和回购 套利 机会 等， 在确 定存在 超额 收益 的情 况下 ， 积极 把握 市
场机会 。 本 基金 在已 有组 合基础 上， 根据 对未 来市 场预期 的变 化， 持续 运用 上述策 略对 债
券组合 进行 动态 调整 。
4、现 金管 理
在现金 管理 上， 本基 金通 过对未 来现 金流 的预 测进 行现金 预算 管理 ， 及 时满 足本基 金
运作中 的流 动性 需求 。 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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5、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具。 在进 行权 证投 资时, 投资管 理 人 将通 过对 权证 标的 证 券
基本面 的研 究， 并结 合权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根 据权 证的 高杠 杆性、 有限 损
失性 、 灵 活性 等特 性， 通 过限量 投资 、 趋势 投资 、 优化组 合 、 获 利等 投资 策 略进行 权证 投
资。 投资 管理人 将充 分考 虑权证 资产 的收 益性 、 流 动性及 风险 性特 征, 通过 资 产配置 、 品种
与类属 选择 ，谨 慎进 行投 资,追 求较 稳定 的当 期收 益 。
（二）投资组合限制 与禁 止行为
1、组 合限 制
本基金 在投 资策 略上 兼顾 投资原 则以 及开 放式 基金 的固有 特点 ， 通过 分散 投 资降低 投
资组合 的非 系统 风险 ，保 持基金 组合 良好 的流 动性 。基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制：
1) 本基金投资 组合中，股票资产占基金 资产的 60-95% ，现金、债券、货币市场 工
具以及 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具占 基金资 产 的 5%-40% ， 其 中，基 金持 有
的现金以及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ， 本 基 金 将 不 低 于
80% 的 股票 资产 投资 于中 小盘股 票；
2) 本基金 持有 一家 上市 公司 的股票 ，其 市值 不得 超过 基金资 产净 值 的 10% ；
3) 本基金 与由 本基 金管 理人 管理的 其他 基金 共同 持有 一家公 司发 行的 证券 ， 不 得超
过该证 券 的 10% ；
4) 本基金 参与 股票 发行 申购 时所申 报的 金额 不得 超过 基金的 总资 产 ， 所 申报 的 股票
数量不 得超 过拟 发行 股票 公 司该 次发 行股 票的 总量 ；
5) 本基金 投资 权证 ， 在 任何 交易日 买入 的总 金额 ， 不 超过上 一交 易日 基金 资产 净值
的 0.5% ， 基 金持 有的 全部 权证的 市值 不超 过基 金资 产净值 的 3% ， 基 金管 理人 管理的 全 部
基金持 有同 一权 证的 比例 不超过 该权 证 的 10% 。 其 它权证 的投 资比 例 ， 遵 从 法规或 监管 部
门的相 关规 定；
6) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的 40 ％；
7) 本基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 的比例 ， 不得 超过 基金 资 产净
值的 10 ％； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20％；本
基金持有 的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的
10 ％；
8) 本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不得中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％； 本 基金 应投资 于信 用级 别评 级 为 BBB 以上( 含
BBB) 的 资产 支持 证券 ；
9) 本基金 持有 的所 有流 通受 限证券 ， 其市 值不 得超 过 本基金 资产 净值 的 10% ， 本基
金持有 的一 家公 司发 行的 流通受 限证 券， 其市 值不 得超过 本基 金资 产净 值 的 3% ；
10) 基金不 得违 反基 金合 同关 于投资 范围 、投 资策 略和 投资比 例的 约定 ；
11) 本基金 资产 投资 不得 违反 法律法 规规 定的 其他 比例 限制。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的约定 。 因 基金 规模、 市 场变化 、 有 关法 律法 规或 交易规 则调 整等 原因 导致 投资组 合超 出
上述规 定的 要求 ，基 金管 理人应 在 10 个交 易日 内 进行调 整， 以达 到上 述标 准。法 律、 法
规另有 规定 时， 从其 规定 。
如法律 法规 或中 国证 监会 对上述 投资 限制 或投 资比 例进行 变更 或取 消限 制 ， 且适用 于
本基金 的， 以变 更后 的规 定为准 ， 不 需要 经基 金份 额持有 人大 会审 议 ， 本基 金投资 可不 受
上述规 定限 制。
2、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
1) 承销证 券；
2) 向他人 贷款 或者 提供 担保 ；
3) 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
4) 买卖其 他基 金份 额， 但是 国务院 另有 规定 的除 外；
5) 向其基 金管 理人 、 基 金托 管人出 资 或 者买 卖其 基金 管理人 、 基 金托 管人 发行 的股
票或者 债券 ；
6) 买卖与 其基 金管 理人 、 基 金托管 人有 控股 关系 的股 东或者 与其 基金 管理 人、 基金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券
7) 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
依照法 律法 规有 关规 定， 由中国 证监 会规 定禁 止的 其他活 动。
十、 业绩比 较基准
本基金 整体 业绩 比较 基准 为：中 证 700 指数 ×80 ％ ＋上证 国债 指数 ×20 ％。
中证 700 指数 衡量 股票 投 资部分 的业 绩。 中证 700 指数是 中证 指数 有限 公司 以沪深
300 指 数为 基础 编制 的系 列规模 指数 之一 ， 其成 分 股由中 证中 盘 200 指 数 （CSI Midcap200
index ） 和中 证小 盘 500 指 数（CSI Smallcap500 index ）的成 份股 一起 构成 ，具 有较高 的权
威 性 及 市 场 代 表 性 。 本 基 金 股 票 投 资 部 分 主 要 投 资 于 具 有 良 好 品 质 和 较 大 发 展 潜 力 的 企中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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业， 尤 其是 处于 快速成 长 过程中 的中 型及 小型 企业 的股票 ， 中 证 700 指 数作 为综合 反映 沪
深证券 市场 中小 市值 公司 整体状 况的 基准 指数 ，可 以较合 理地 衡量 本基 金股 票投 资 业 绩 。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基
金时， 本基 金管 理人 可以 依据维 护基 金份 额持 有人 合法权 益的 原则 ， 根 据实 际情况 在履 行
适当的 程序 后对 业绩 比较 基准进 行相 应调 整。
十一、 风险收益特征
本基金 是混合 型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中高 预期风 险和 预期 收益 品种 ， 其 预期
风险收 益水 平高 于债 券基 金和货 币市 场基 金 ， 低于 股票型 基金 。
十二、 基金管理人代表基 金行使股东权利的 处理原则及方法
（一 ） 基 金管理 人按 照国 家有关 规定 代表 基金 独立 行使股 东权 利及 债权 人权 利， 保 护
基金份 额持 有人 的利 益；
（二） 不谋 求对 上市 公司 的控股 ，不 参与 所投 资上 市公司 的经 营管 理；
（三） 有利 于基 金财 产的 安全与 增值 ；
（四） 不通 过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人 或任何 存在 利害 关系 的第 三人牟 取
任何不 当利 益。
十三、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重
大遗漏 ，并 对其 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2017 年 12 月 1
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 37,606,364.58 85.71
其中： 股票 37,606,364.58 85.71
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - - 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,196,754.01 14.12
7 其他各 项资 产 74,652.47 0.17
8 合计 43,877,771.06 100.00
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 31,287,334.17 71.70
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 830,144.00 1.90
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 733,234.67 1.68
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 945,282.00 2.17
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 1,689,272.00 3.87
M 科学研 究和 技术 服务 业 431,680.00 0.99
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,151.00 0.00
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,688,266.74 3.87
S 综合 - -
合计 37,606,364.58 86.18
2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 300450 先导智 能 41,500 3,095,900.00 7.09
2 002460 赣锋锂 业 32,185 2,809,750.50 6.44
3 300618 寒锐钴 业 10,400 2,014,064.00 4.62 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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4 002497 雅化集 团 81,206 1,499,874.82 3.44
5 300648 星云股 份 17,000 1,280,100.00 2.93
6 600138 中青旅 59,400 1,272,942.00 2.92
7 300083 劲胜智 能 143,100 1,257,849.00 2.88
8 603355 莱克电 气 23,700 1,213,677.00 2.78
9 603179 新泉股 份 25,700 1,169,350.00 2.68
10 600809 山西汾 酒 19,700 1,084,485.00 2.49
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附注
11.1 赣锋 锂业 由于 2016 年 度经审 计的 净利 润与 业绩 预告中 披露 的净 利润 存在 较大差 异，
且未在 规定 期限 内对 业绩 预告作 出修 正， 以及 未按 规定在 披 露 2016 年 度报 告 的同时 披露中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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社会责 任报 告， 被深 圳证 券交易 所出 具监 管函 （中 小板监 管函 【2017】第 111 号、 第 115
号） 。
基金管 理人 通过 对该 发行 人进一 步了 解分 析后 ， 认 为该处 分不 会对 赣锋 锂业 的投资 价值 构
成实质 性影 响。
报告期 间 ， 本 基金 投资 的 前十名 证券 中其 余九 名的 发行主 体本 期没 有出 现被 监管部 门立 案
调查， 或在 报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 26,547.79
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,260.24
5 应收申 购款 41,802.19
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 5,042.25
8 其他 -
9 合计 74,652.47
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十四、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。 投 资有 风险,
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日为 2011 年 11 月 23 日 ，基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业
绩比较 基准 的比 较如 下表 所示：
阶段 净值增 长 净值增 长率 业绩比 较基 业绩比 较基 ①- ③ ②- ④ 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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率① 标准差 ② 准收益 率 ③ 准收益 率标
准差④
2011 年 11 月 23 日
（基金 合同 生效
日） 至 2011 年 12
月 31 日
0.20% 0.03% -13.13% 1.27% 13.33% -1.24%
2012 年 1 月 1 日至
2012 年 12 月 31 日
-5.89% 1.06% 1.82% 1.19% -7.71% -0.13%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
11.56% 1.34% 9.00% 1.13% 2.56% 0.21%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
20.91% 1.19% 31.22% 0.95% -10.31% 0.24%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
44.18% 2.76% 28.04% 2.23% 16.14% 0.53%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
-25.35% 1.75% -13.19% 1.45% -12.16% 0.30%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 9 月 30 日
12.56% 1.01% 5.54% 0.65% 7.02% 0.36%
自基金 合同 生效 起
至 2017 年 9 月 30
日
54.10% 1.64% 48.42% 1.38% 5.68% 0.26%
十五、 基金的费用 概览
（一） 与基金运作有关的费 用
1、基金费用的种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
4）基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）按 照国 家有 关法 律法 规 规定可 以列 入的 其他 费用 。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1）基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按基 金资 产净 值 的 1. 5% 年费率 计提 。计 算方 法如 下： 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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H ＝E× 1. 5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 管理 费划付 指
令， 经基 金托 管人 复核 后 于次月 首日 起 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日， 支付 日期 顺延 。
2）基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按基 金资 产净 值 的 0.25% 年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 托管 费划付 指
令， 经基 金托 管人 复核 后 于次月 首日 起 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金托 管
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日， 支付 日期 顺延 。
3 ）除 管理 费和 托管费 之外的 基金 费用， 由基 金托 管人 根据 其他有 关法 规及相应 协议
的规定 ，按 费用 支出 金额 支付， 列入 或摊 入当 期基 金费用 。
3 、 不列入基金费用的项 目
基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管
理人与 基金 托管 人因 未履 行或未 完全 履行 义务 导致 的费用 支出 或基 金财 产的 损失 ， 以 及 处
理与基 金运 作无 关的 事项 发生的 费用 等不 列入 基金 费用。
4 、费用调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调 整不需 要
基金份 额持 有人 大会 决议 通过 。 基 金管 理人 必须 最 迟于新 的费 率实 施 日 2 日 前在指 定媒 体
上刊登 公告 。
（二） 与基金销售有关的费 用
申购费 用和 赎回 费用
申购费率
申购金额 申购费率
小于 100 万元 1.5%
100 万 元（ 含）-200 万元 1.2% 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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200 万 元（ 含）-500 万元 0.6%
大于 500 万 元（ 含） 1000 元/ 笔
赎回费率
持有期限 赎回费率
1 年以 内 0.5%
1 年（ 含）-2 年 以内 0.25%
2 年（ 含） 以上 0
注 1： 就赎 回费 率的 计算 而言， 1 年指 365 日，2 年 730 日， 以此 类推 。
注 2： 上述 持有 期是 指在 注册登 记系 统内 ，投 资者 持有基 金份 额的 连续 期限 。
1、 本基金 的申 购费 用由 基金 申购人 承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要 用于 本基 金的 市场
推广、 销售 、注 册登 记等 各项费 用。 赎回 费用 由基 金赎回 人承 担。
2、 投资者 可将 其持 有的 全部 或部分 基金 份额 赎回 。 本 基金的 赎回 费用 在投 资者 赎回
本基金 份额 时收 取， 扣除 用于市 场推 广、 注册 登记 费和其 他手 续费 后的 余额 归基金 财 产 ，
赎回费 归入 基金 财产 的比 例不得 低于 法律 法规 或中 国证监 会规 定的 比例 下限 。
3、 基金管 理人 可以 在基 金合 同的范 围内 调整 费率 或收 费方式 ， 基金 管理 人最 迟 应于
新的费 率或 收费 方式 实施 日 2 个 工作 日前 在指 定报 刊和网 站上 公告 。
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，针对以特定交易方式( 如网上交易、电话交易等) 等进行基金交易的投
资人定 期或 不定 期地 开展 基金促 销活 动。 在基 金促 销活动 期间 ， 按 相关 监管 部门要 求履 行
必要手 续后 ，基 金管 理人 可以适 当调 低基 金申 购费 率和基 金赎 回费 率。
（三） 其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十六、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管 理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资基金 运
作管理 办法 》 、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 结合 本基 金运 作的 实际 情况， 对本 基金 的原 招募 说明书 进行 了
更新， 主要 更新 的内 容如 下：
（一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行更 新；
（二） 在 “基 金管 理人 ”部 分， 对 基金 管理 人法 定代 表人 信息、 董事 会成 员 、 监事 、基
金经理 、投 资决 策委 员会 成员 的 信息 进行 了更 新； 中银中小盘成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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（三） 在 “基 金托 管人 ”部分 ， 对基金 托管 人信 息进 行了 更新 ；
（四） 在 “ 相 关服 务 机构 ”部 分， 对 基 金份 额 发售 机构 、注 册 登 记机 构 、 审 计基 金财 产
的会计 师事 务所 和经 办注 册会计 师 的 信息 进行 了更 新 ；
（五） 在 “ 投资 组合 报告 ” 部分， 根 据 《 信息 披露 内容 与 格式准 则第5号 》 及 《基 金 合同》
披露 了 本基 金最 近一 期的 投资组 合情 况；
（六） 在 “基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 本基 金 自 合同 生效 以来 的 业绩 情况 ；
（七） 在 “基 金托 管协 议的 内容 摘要” 部分， 对基 金管 理 人法定 代表 人信 息进 行了 更新 ；
（八） 在 “其 他事 项 ” 部分 ，列 明了前 次招 募说 明书 公布 以来其 他应 披露 事项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2017 年 1 月 4 日
