中银合利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2018 年第 1 号）
基金管理人： 中银 基 金 管 理 有 限公 司
基金托管人： 招商 银 行 股 份 有 限公 司
二零一 八年 一 月
中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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重 要提 示
本基金 经 2016 年 4 月 11 日中国 证券 监督 管理 委员 会[2016]737 号 文募 集注册 ，基金 合
同于 2016 年 5 月 19 日正 式生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 投资 价值 和市 场前 景 作出 实质 性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 、 基 金 合同等 信息
披露文 件 ， 全 面认 识本 基 金产品 的风 险收 益特 征 ， 自主判 断基 金的 投资 价值 ， 自 主做 出投 资
决策 ， 并 承担 基金 投资 中 出现的 各类 风险 ， 包括 因 政治 、 经 济、 社会 等环 境 因素对 证券 价格
产生影 响而 形成 的系 统性 风险 ， 个 别证 券特 有的 非 系统性 风险 ， 由于 基金 投 资者连 续大 量赎
回基金 产生 的流 动性 风险 ， 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 ， 本基 金
投资中 小企 业私 募债 券， 中 小企业 私募 债 券 是根 据相 关法律 法规 由非 上市 中小 企业采 用非 公
开方式 发行 的债 券。 由于 不能公 开交 易， 一般 情况 下，交 易不 活跃 ，潜 在较 大流动 性风 险 。
当发债 主体 信用 质量 恶化 时， 受市 场流 动性 所限 ， 本 基金可 能无 法卖 出所 持有 的中小 企业 私
募债 ， 由 此可 能给 基金 净 值带来 更大 的负 面影 响和 损失 。 本 基金 的特 定风 险 详见 本 招募 说明
书“ 风 险揭 示” 章 节。
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的“ 买 者自 负” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 11 月 18 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 截
止日 为 2017 年 9 月 30 日 （财 务数 据未 经审 计） 。 本 基金托 管人 招商 银 行 股份 有限公 司已 复
核了本 次更 新的 招募 说明 书。 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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一 、基 金合同 生效 日
2016 年 5 月 19 日
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
王超（WANG Chao ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行 总行人 力资 源部 经理 、 高 级 经理、 主管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事。 国籍： 中国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。 现
任中国 银行 总行 投资 银行 与资产 管理 部首 席产 品经 理。 历 任中 国银 行福 建省 分 行资金 计划 处
外汇交 易科 科长 、 资金 计 划处副 处长 、 资金 业务 部 负责人 、 资金 业务 部总 经 理， 中国 银行 总
行金融 市场 总部 助理 总经 理， 中国 银行 总行 投资 银 行与资 产管 理部 助理 总经 理、 副总 经理 等
职 。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、 信贷 及营 运风 险，包 括机 构销 售及 交易 （股票 及固 定收 益） 、资 本 市场、 投资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先生 ， 独立董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ）女 士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司，现 任基 金运 营部 总经 理。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝 国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
杨成（YANG Cheng ）先生 ，中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ） ，管 理 学硕士 。
曾任信诚 基金固定 收益分 析师，上 投摩根基 金管理 有限公司 基金经理 。2015 年加入中 银基
金管理 有限 公司 ， 2015 年 9 月至 今任 中银 新趋 势基 金基金 经理 ， 2016 年 4 月 至今任 中银 益
利基金 基金 经理 ，2016 年 5 月至 今任 中银 合利 基金 基金经 理，2016 年 8 月至 今任中 银丰 利
基金基 金经 理,2016 年 8 月 至今任 中银 尊享 基金 基金 经理 ，2016 年 12 月至 今 任中银 锦利 基
金基金 经理 。具 有 11 年 证 券从业 年限 。具 备基 金从 业资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ） 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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成员 ： 陈 军 （ 副执 行总 裁） 、 奚 鹏洲 （固 定收 益投 资 部总经 理） 、 李 建 （ 权益 投 资部总 经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人基 本情 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称“ 招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳。自 成立以 来，招商 银行先后 进行了 三次增资 扩股，并 于2002 年3月成功 地发
行了15 亿A股，4 月9 日在 上 交所挂 牌 （股 票代 码 ：600036 ） ， 是 国内 第一 家采 用 国际会 计标
准上市 的公 司 。2006 年9 月 又成功 发行 了22 亿H股，9 月22 日 在香 港联 交所 挂牌 交易 （股 票代
码：3968），10月5 日行使H 股超额 配售 ，共发 行了24.2 亿H股。 截至2017 年9月30 日， 本集
团总资 产61,692.39 亿 元人 民币， 高级 法下 资本 充足 率15.01% ， 权 重法 下资 本 充足率12.26% 。
2002 年 8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、 稽 核监 察室 、 基 金外包 业务 室 5
个职能 处室 ，现 有员 工 76 人。2002 年 11 月 ，经 中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月 ，正 式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管 、 合 格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 合格 境内 机构 投资 者 托管 （QDII）、
全国社 会保 障基 金托 管、 保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立“ 因势 而变、 先您所 想” 的托 管理 念和“ 财富所 托、 信 守承 诺” 的托 管核心 价
值，独创“6S 托管银行” 品牌体系，以“ 保护您的业务、保护您的财富” 为历史使命，不断 创
新 托 管 系 统 、 服 务 和 产 品 ： 在 业 内 率 先 推 出“ 网 上 托 管 银 行 系 统” 、 托 管 业 务 综 合 系 统 和“6
心” 托管服务标准， 首家发 布私募基金绩效分 析报告 ，开办国内首个托 管银行 网站，成功托
管国内第一 只券商集合资产管理计划 、第一 只 FOF 、第一只信 托资金计划、第一只股权 私
募基金 、 第 一家 实现 货币 市场基 金赎 回资 金 T+1 到 账、 第 一只 境外 银 行 QDII 基金、 第一 只
红利 ETF 基金、 第一 只“1+N” 基 金专 户理 财、 第一 家大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保 管，
实现从 单一 托管 服务 商向 全面投 资者 服务 机构 的转 变，得 到了 同业 认可 。
招商银行资产托管业 务 持续稳健发展， 社会影 响力不断提升, 四度蝉 联 获 《财资》
“ 中国最佳托管专业银行” 。 2016 年 6 月招商银行 荣膺 《财资 》 “ 中国最佳托 管银行奖” ，
成为国内唯一获奖项 国 内托管银行；“ 托管通” 获得国内《银行家》2016 中国金融创
新“ 十佳金融产品创新奖” ； 7 月荣膺 2016 年中国 资产管理 【金贝奖 】 “ 最佳资产托管
银行” ；2017 年 6 月再 度荣膺《财资》“ 中国最 佳托管银行奖”, “ 全功能 网上托管银
行 2.0” 荣获 《银行家》2017 中国金融创新“ 十佳 金融产品创新奖” ；8 月 荣膺国 际财 经
权威媒 体 《 亚洲 银行 家》“ 中国年 度托 管银 行奖” ， 进 一步扩 大我 行托 管业 务在 国际资 管和 托
管业界 的影 响力 。
3、主 要人 员情 况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司 董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生， 本行 副行 长， 货币银 行学 硕士 ， 高 级经 济师。1991 年至 1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任 招商 银行 北京 分行展 览路 支
行、 东 三环 支行 行长 助理 、 副行长 、 行 长、 北京 分行 风 险控制 部总 经理； 2001 年 10 月至 2006
年 3 月 ， 历 任北 京分 行行 长助理 、 副 行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月， 任北 京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记；2013 年 11
月至 2014 年 12 月， 任招 商银行 总行 行长 助理 ；2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长；2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中 国 农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
4、基 金托 管业 务经 营情 况
截至 2017 年 9 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管 316 只开 放式 基金 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1） 中银基 金管 理有 限公 司直 销中心 柜台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2） 中银基 金管 理有 限公 司电 子直销 平台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“ 中 银基 金” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张磊
2、其他 销售 机构
（1 ） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
客户服 务电 话：
95566
联系人 ： 陈 洪源
网址：www.boc.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
客服电 话：
95555
联系人 ：邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
（3） 兴业 银行 股份 有限公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮政 编码 ：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李 博 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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联系电 话：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn/
（4） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
（5） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ： 唐 湘怡
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
（6 ） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话： 4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：
www.fund123.cn
（7 ） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：刘 芸、 许梦 园
客服电 话： 王诗 玙
公司网 站：www.ehowbuy.com 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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五 、基 金的名 称
中银合 利债 券型 证券 投资 基金
六 、基 金的类 型
债券型 证券 投资 基金
七 、基 金的投 资目 标
本基金 在追 求基 金资 产长 期稳健 增值 的基 础上 ， 力 争 为基金 份额 持有 人创 造超 越业绩 比
较基准 的稳 定收 益。
八 、基 金的 投 资范 围
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市 交易的国
债、 金融 债 、 央 行票 据 、 地 方政府 债 、 企 业债 、 公司 债、 中小 企业 私募 债券 、 资产支 持证 券 、
次级债 、 可转 换债 券 （ 含 分离交 易可 转债 ） 、 可 交 换债券 、 非金 融企 业债 务 融资工 具 （包 括
但不限 于中 期票 据 、 短 期 融资券 、 超短 期融 资券 ） 、 债 券回 购、 银行 存款 、 同业存 单 、 货 币
市场工 具等 固定 收益 类品 种， 股票 （包 括中 小板 、 创 业板及 其他 经中 国证 监会 核准上 市的 股
票） 、 权 证等 权益 类品 种， 国债期 货 ， 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 它金 融
工具， 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的投资组合比例为：本基 金对债券资产的投资比例 不低于基金资产 的 80%；股
票、权证等 权益类资产的投资比例不 超过基金资产的 20% ，其中，本基金 持有的全部权 证
的市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3% ；每 个交 易日 日 终在扣 除国 债期 货合 约需 缴纳的 交易 保
证金后 ， 持 有现 金或 者到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合计 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
14
九 、投 资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 在分 析和 判断 国内 外宏观 经济 形势 的基 础上 ，结合 定性 分析 和定 量分 析的方 法 ，
形成对 各大 类资 产的 预测 和判断 ， 在基 金合 同约 定 的范围 内确 定债 券资 产 、 权益类 资产 和现
金类资 产的 配置 比例 ， 并 根据市 场运 行状 况以 及各 类资产 预期 表现 的相 对变 化， 动态 调整 大
类资产 的配 置比 例， 有效 控制基 金资 产运 作风 险， 提高基 金资 产风 险调 整后 收益。
2、债 券投 资策 略
（1） 久期 管理 策略
在全球 经济 的框 架下 ， 本 基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化
做出判 断， 密 切跟 踪 CPI 、PPI 、 汇 率、M2 等利 率 敏感指 标， 运 用数 量化 工 具， 对未 来市 场
利率趋 势进 行分 析与 预测 ， 并 据此 确定 合理 的债 券 组合目 标久 期 ， 通 过合 理 的久期 控制 实现
对利率 风险 的有 效管 理。
（2） 期限 结构 配置 策略
本基金 通过 预期 收益 率曲 线形态 变化 来调 整投 资组 合的期 限结 构配 置。 根据 债 券收益 率
曲线形 态 、 各 期限 段品 种 收益率 变动 、 结合 短期 资 金利率 水平 与变 动趋 势 ， 分析预 测收 益率
曲线的 变化 ， 测算 子弹 、 哑铃或 梯形 等不 同期 限结 构配置 策略 的风 险收 益 ， 形成具 体的 期限
结构配 置策 略。
（3） 类属 配置 策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险 、 市 场 风险等 因
素及其 经风 险调 整后 的收 益率水 平或 盈利 能力 ， 通 过 比较并 合理 预期 不同 类属 债券类 资产 的
风险与 收益 率变 化， 确定 并动态 地调 整不 同类 属债 券类资 产间 的配 置。
（4） 信用 债券 投资 策略
本基金 通过 宏观 经济 运行 、 发 行主 体的 发展 前景 和 偿债能 力 、 国 家信 用支 撑 等多重 因素
的综合 考量 对信 用债 券进 行信用 评级 ， 并在 信用 评 级的基 础上 ， 建立 信用 债 券池 ； 然 后基 于
既定的 目标 久期 、信 用利 差精选 个券 进行 投资 。
（5） 中小 企业 私募 债券 投 资策略
由于中 小企 业私 募债 券采 取非公 开方 式发 行和 交易 ， 并 限制 投资 人数 量上 限 ， 整体流 动
性相对 较差 。 同时 ， 受 到 发债主 体资 产规 模较 小 、 经营波 动性 较高 、 信用 基 本面稳 定性 较差
的影响 ， 整体 的信 用风 险 相对较 高 。 中 小企 业私 募 债券的 这两 个特 点要 求在 具体的 投资 过程中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
15
中， 应采 取更 为谨 慎的 投 资策略 。 本基 金认 为， 投 资该类 债券 的核 心要 点是 分析和 跟踪 发债
主体的 信用 基本 面 ， 并 综 合考虑 信用 基本 面 、 债 券 收益率 和流 动性 等要 素 ， 确定最 终的 投资
决策。
3、资 产支 持证 券（ 含资 产 收益计 划） 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
4、股 票投 资策 略
本基金 将在 严格 控制 投资 风险前 提下 适度 参与 股票 资产投 资。 本基 金将 综合 运 用中银 基
金股票 研究 分析 方法 和其 它投资 分析 工具 ， 充分 发 挥研究 团队 主动 选股 优 势 ， 自 下而 上精 选
具有投 资潜 力的 股票 构建 投资组 合。
5、衍 生品 投资 策略
（1） 国债 期货 投资 策略
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基
金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 ， 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场
进行定 性和 定量 分析 。构 建量化 分析 体系 ，对 国债 期货和 现货 的基 差、 国债 期货的 流动 性 、
波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。
（2） 权证 投资 策略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究 ， 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失
性、灵 活性 等特 性， 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投资 策略 进行权 证投 资 。
基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 ， 通 过资 产 配置 、 品 种与 类
属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。
6、投 资决 策依 据、 机制 和 程序
（1） 投资 决策 依据
1）国 家有 关法 律、 法规 和 基金合 同的 有关 规定 ；
2）国 内外 宏观 经济 形势 及 对中国 债券 市场 的影 响； 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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3）企 业信 用评 级；
4）国 家货 币政 策及 债券 市 场政策 ；
5）商 业银 行的 信贷 扩张 。
（2） 投资 决策 机制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本 基金 管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设立 了 投资研 究部 ， 策略 分析 师 、 固 定收 益分 析师 、 数 量 分析师 和基 金经
理， 充分 发挥 主观 能动 性 ， 渗 透到 投资 研究 的关 键 环节 ， 群 策群 力， 为基 金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
（3） 投资 决策 程序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
1）宏观分 析师根据 宏观经 济形势、 物价形势 、货币 政策等判 断市场利 率的走 向，提 交
策略报 告。
2）债券策 略分析师 提交关 于债券市 场基本面 、债券 市场供求 、收益率 曲线预 测的分 析
报告。
3）信 用分 析师 负责 信用 风 险的评 估、 信用 利差 的分 析及信 用评 级的 调整 。
4）数 量分 析师 对衍 生产 品 和创新 产品 进行 分析 。
5） 在分 析研 究报 告的 基础 上， 基金 经理 提出 月度 投 资计划 并提 交投 资决 策委 员会审 议 。
6）投 资决 策委 员会 审议 基 金经理 提交 的投 资计 划。
7）如审议 通过，基 金经理 在考虑资 产配置的 情况下 ，挑选合 适的债券 品种， 灵活采 取
各种策 略， 构建 投资 组合 。
8）交 易部 执行 交易 指令 。
十、 业 绩比较 基准
中债综 合全 价（ 总值 ）指 数
中债综 合全 价 （总 值） 指 数旨在 综合 反映 债券 全市 场整体 价格 和投 资回 报情 况。 该指 数
涵盖了 银行 间市 场和 交易 所市场 ， 具有 广泛 的市 场代 表性 ， 适 合作 为本 基金 的业 绩比较 基 准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人在 与基 金托中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
17
管人协 商一 致 ， 并 履行 适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。
十 一、 风险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风险 高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十 二、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2017 年 12 月 1
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(%)
1 权益投 资 8,036,860.00 8.30
其中： 股票 8,036,860.00 8.30
2 固定收 益投 资 63,453,320.10 65.53
其中： 债券 63,453,320.10 65.53
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 21,000,000.00 21.69
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- - 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,903,891.89 1.97
7 其他各 项资 产 2,435,419.89 2.52
8 合计 96,829,491.88 100.00
（二） 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1、报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
-
-
C 制造业
5,815,606.00 7.71
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
- -
E 建筑业
- -
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 2,221,254.00 2.94
J 金融业
- -
K 房地产 业
- -
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
8,036,860.00 10.65
2、报 告期 末按 行业 分类 的 港股通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例( ％)
1 600809 山西汾 酒 48,000 2,642,400.00 3.50
2 002405 四维图 新 86,700 2,221,254.00 2.94
3 300618 寒锐钴 业 8,600 1,665,476.00 2.21
4 000822 山东海 化 126,700 1,507,730.00 2.00
（四） 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 33,910,097.70 44.94
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 16,170,200.00 21.43
其中： 政策 性金 融债 16,170,200.00 21.43
4 企业债 券 8,207,250.00 10.88
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 5,165,772.40 6.85
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 63,453,320.10 84.09
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％)
1 179918
17 贴 现国
债 18
200,000 19,704,000.00 26.11
2 170215 17 国开 15 100,000 10,043,000.00 13.31
3 010107 21 国债 ⑺ 80,000 8,157,600.00 10.81
4 018002 国开 1302 60,000 6,127,200.00 8.12
5 112319 16 一创 01 60,000 5,796,000.00 7.68
（六） 报 告 期 末按 公 允价 值 占基金 资 产 净值 比 例大 小 排名的 前 十 名资 产 支持 证 券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
本基金 报告 期内 未参 与股 指期货 投资 。
（十)
报告期末本基金 投 资的国债期货交易情 况说 明
1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ，有 助于 管理 债券 组合的 久期 、流 动性 和风 险水平 。
管理人 将按 照相 关法 律法 规的规 定， 结合 对宏 观经 济形势 和政 策趋 势的 判断 、对债 券
市场进 行定 性和 定量 分析 。构建 量化 分析 体系 ，对 国债期 货和 现货 的基 差、 国债期 货
的流动 性、 波动 水平 、套 期保值 的有 效性 等指 标进 行跟踪 监控 ，在 最大 限度 保证基 金
资产安 全的 基础 上， 力求 实现基 金资 产的 长期 稳定 增值。
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
（十一）投资组合报 告附 注
1、 本基 金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查 ， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、其 他资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 64,796.98
2 应收证 券清 算款 1,520,962.40
3 应收股 利 -
4 应收利 息 828,403.20
5 应收申 购款 1,093.40
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 20,163.91
8 其他 - 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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9 合计 2,435,419.89
4、报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 期末 未持 有处 于转 股期的 可转 换债 券。
5、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 报告 期末 前十 名股 票不存 在流 通受 限的 情况 。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2016 年 5 月 19 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2016 年 5 月 19 日 （ 基
金合同 生效 日） 至
2016 年 12 月 31 日
-3.60% 0.19% -1.15% 0.10% -2.45% 0.09%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 9 月 30 日
1.76% 0.31% -2.26% 0.07% 4.02% 0.24%
自基金 合同 生效 起
至 2017 年 9 月 30 日
-1.90% 0.26% -3.38% 0.08% 1.48% 0.18%
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
22
（6） 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用；
（7） 基金 的证 券、 期货 交 易费用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.15% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致 后 ， 基 金托 管 人 按 照约定 的方 式于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种 类” 中第 3－9 项 费用 ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用 的 项目 。 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（二）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费 用
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、
登记等 各项 费用 。
本基金 的申 购费 率如 下：
申购费率
申购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万元 0.80%
100 万元≤M ＜200 万元 0.50%
200 万元≤M ＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 1000 元/ 笔
（2） 赎回 费用
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取 。不 低于 赎回 费总 额 的 25% 应 归基 金财 产， 其 余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续费 。
本基金 的赎 回费 率如 下：
持有期 限（Y ） 赎回费 率
赎回费 率
Y ＜1 年 0.1%
1 年≤Y ＜2 年 0.05%
Y≥2 年 0%
注：上 表中 ，1 年按 365 天计算 ，2 年按 730 天 计 算，以 此类 推。 投资 人通 过日常 申购
所得基 金份 额， 持有 期限 自登记 机构 确认 登记 之日 起计算 。
（3） 本基 金份 额净 值的 计 算，保 留到 小数 点后3位 ， 小数点 后第4位 四舍 五入 ， 由此产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。T 日 的基金 份额 净 值在当 天收 市后 计算 ，并 在T+1 日 内公
告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告
（4） 基金 管理 人可 以在 基 金合同 约定 的范 围内 调整 费率或 收费 方式 ，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
（5）基金 管理人可 以在不 违反法律 法规规定 及基金 合同约定 的情形下 根据市 场情况 制
定基金 促销 计划 ， 定期 或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。 在基 金促 销活 动期 间 ， 按 相关 监管 部
门要求 履行 必要 手续 后 ， 基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 基金 赎回 费率 ， 并 进行 公
告。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 中银合利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它
有关法 律法 规的 要求 ，结 合本基 金运 作的 实际 情况 ，对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
（一） 在“ 重 要提 示” 部 分， 对招 募 说明书 所载 内容 的截 止日 和有关 财务 数据 和净 值表
现截止 日进行 了 更新 ；
（二） 在“ 基 金管 理人” 部分 ，对 基金管 理人 简况 、 董 事会 成员、 监事 、 管 理层 成员 、
基金经 理 、 投 资决 策委 员 会成员 的姓 名及 职务 、 基 金管理 人的 内部 控制 制度 的信息 进行 了更
新；
（三） 在“ 基 金托 管人” 部分 ，对 基金托 管人 基本 情况 的信 息进行 了更 新；
（四） 在“ 相 关服 务机 构” 部 分， 对基金 份额 发售 机构 、 登 记机构 、 审 计基 金财 产 的 会
计师事 务所 的信 息进 行了 更新；
（五） 在“ 投 资组 合报 告” 部 分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及 《基 金 合
同》 ， 披露 了本 基金 最近 一 期投资 组合 报告 的内 容；
（六） 在“ 基 金的 业绩” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
（七） 在“ 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要” 部 分 ， 对 基 金 托 管 协 议 当 事 人 的 信 息 进 行 了 更
新；
（八） 在“ 其 他 应 披 露 事 项” 部 分 ， 列 明 了 前 次 招 募 说 明 书 公 布 以 来 的 其 他 应 披 露 事
项。
中银基金管理有限公司
2018 年 1 月 2 日
