创金合信聚利债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2017 年第2 号）
基 金管 理人 ： 创 金合 信基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国工 商银 行股 份有 限公 司
截 止日 ：2017 年11 月15 日 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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重要提示
本基金 经中 国证 监 会 2015 年3 月30 日证 监许 可[2015]472 号文 注册 募集 。 本基 金的基
金合同 于2015 年5 月 15 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本基金 的投 资价 值、 市场 前景和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 并承担 基金 投 资
中出现 的各 类风 险， 包括 ： 因政 治、 经济、 社会 等环 境因素 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系
统性风 险， 个别 证券 特有 的非系 统性 风险 ， 由 于基 金投资 人连 续大 量赎 回基 金 产生 的流 动性
风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、 本基金 的特 有风险 等 。 本 基
金的具 体风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章 节。 本 基金为 债券 型基 金， 其长 期平均 预期 风
险和预 期收 益率 低于 股票 基金、 混合 基金 ，高 于货 币市场 基金 。
投资有 风险， 投资 人认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基
金合同 》 等 信息 披露 文件 ， 自主 判断 基金 的投 资价 值， 自 主做 出投 资决 策， 自行承 担投 资风
险。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 投资 者作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负担 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。本 招募 说明 书所载 内容 截止 日为 2017 年 11 月
15 日, 有关 财务 数据 和净 值表现 截止 日 为 2017 年9 月 30 日（ 未经 审计 ）。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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第一部分 基 金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所 ： 深 圳市 前海 深港 合作 区前湾 一 路 1 号201 室 （入 驻深圳 市前 海 商 务秘 书有 限公 司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
成立日 期：2014 年7 月9 日
联系电 话：0755-23838000
联系人 ：王 晶晶
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元
股权结 构
股东名 称 出资比 例
第一创 业证 券股 份有 限公 司 70%
深圳市 金合 信投 资合 伙企 业（有 限合 伙） 30%
总计 100%
二、主 要人 员情 况
1 、董 事会 成员 基本 情况
公司董 事会 共 有7 名 成员 ，其 中1 名 董事 长，3 名 董事，3 名 独立 董事 。
刘学民 先生， 董事 长， 研 究生， 国籍： 中国。 历任 北京市 计划 委员 会外 经处 副处长、 北
京京放 经济 发展 公司 总经 理、 佛 山证 券有 限责 任公 司董事 长， 现任 第一 创业 证券股 份有 限公
司董事 长 、 第 一创业 投资 管理有 限公 司董 事、 深圳 第一创 业创 新资 本管 理有 限公司 董事 、 国
泰一新 （北 京） 节 水投 资基 金管理 有限 公司 董事 、 深 圳 第一创 业元 创投 资管 理有 限公司 董事 、
北京第 一创 业圆 创资 本管 理有限 公司 的董 事、 珠海 一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 、 北
京一创 远航 投资 管理 有限 公司董 事长 、普 创（ 珠海 ）投资 管理 有限 公司 董事 长、法 人代 表 、
创金合 信基 金管 理有 限公 司董事 长、 法 定 代表 人。
苏彦祝 先生 ， 董 事， 硕士， 国籍： 中国 。 历 任南 方基 金 管理有 限公 司研 究员 、 基 金经理 、
投资部 执行 总监 、 投 资部 总监 、 第 一创 业证券 股份 有限公 司副 总裁 兼资 产管 理部总 经理 ， 现
任创金 合信 基金 管理 有限 公司董 事、 总经 理。
黄越岷 先生， 董事， 硕士 ， 国籍： 中国。 历任 佛山 市计量 所工 程师、 佛山 市 诚信税 务师创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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事务所 副经 理、 第一 创业 证券股 份有 限公 司信 息技 术部总 经理 助理 、清 算托 管部副 总经 理 、
资产管 理部 运营 与客 服负 责人， 现任 创金 合信 基金 管理有 限公 司董 事、 公司 副总经 理。
刘红霞 女士， 董事， 本科 ， 国籍： 中国。 历任 广东 省香江 集团 人力 资源 部副 总经理、 中
国建材 集团下 属北新 家居/ 易好家 电器连 锁有限 公司 人力资 源总监 、顺丰 快递 集团人 事处总
经理， 现任 第一 创业 证券 股份有 限公 司副 总裁 、第 一创业 证券 承销 保荐 有限 责任公 司监 事 ，
深圳市 透镜 科技 有限 公司 执行董 事， 北京 第一 创业 圆创资 本管 理有 限公 司董 事长， 深圳 第一
创业元 创投 资管 理有 限公 司董事 长， 第一 创业 投资 管理有 限公 司董 事长 、 深 圳第一 创业 创新
资本管 理有 限公 司董 事长 ， 深圳 聚创 文化 产业 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 深 圳一创 泓宇 投资
管理有 限公 司法 人代 表、 执行董 事、 总经 理， 深圳 一创泰 和投 资管 理有 限公 司董事 长， 珠海
一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 长， 深圳 市一 创创富 投资 管理 有限 公司 执行董 事， 广东
恒元创 投资 管理 有限 公司 董事， 珠海 一创 明昇 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 一 创道胜 资产 管理
（青岛 ） 有限 公司 董事 长 ， 深圳一 创汇 智股 权投 资管 理有限 公司 法人 代表 、 董 事长 ， 普 创 （珠
海） 投 资管 理有 限公 司董 事， 珠 海一 创众 值大 数据 投资有 限公 司董 事， 中关 村顺势 一创 （北
京）投 资管 理股 份有 限公 司法人 代表 、董 事长 ，珠 海一创 中企 投资 管理 有限 公司法 人代 表 、
董事， 浙江 一创 电建 资产 管理有 限公 司董 事， 深圳 市鲲鹏 一创 股权 投资 管理 有限公 司董 事 ，
上海金 浦瓴 岳投 资管 理有 限公司 董事 ， 广 东恒 健新 兴产业 投 资 基金 管理 有限 公司董 事， 创金
合信基 金管 理有 限公 司董 事。
陈基华 先生， 独立 董事， 硕士， 高级会 计师， 国籍 ： 中国。 历任 中国诚 信证 券评估 有 限
公司经理 、红 牛维他 命饮 料有限公 司财 务总监 、ALJ （中国） 有限 公司财 务总 监、吉通 网络
通讯股 份有 限公 司副 总裁 、 财务 总监、 中国 铝业 股份 有限公 司执 行董 事、 副总 裁、 财 务总 监、
农银汇 理基 金管 理有 限公 司董事 、 中 铝海 外控 股有 限公司 总裁 、 中 国太 平洋 保险 （ 集团 ） 有
限公司 副总 裁 ， 现 任北 京厚 基资本 管理 有限 公司 总裁 、 中铁高 新工 业股 份有 限公 司独立 董事 、
江苏沃 田集 团董 事、 黄山 永新股 份有 限公 司、 创金 合信基 金管 理有 限公 司独 立董事 。
潘津良 先生 ， 独立 董事 ， 研 究生 ， 国 籍 ： 中 国 。 于1970 年 12 月-1975 年 3 月服 役；1975
年4 月 起历 任北 京照 相机 总厂职 工， 北京 经济 学院 劳动经 济系 教师 ， 北 京市 西城区 委办 公室
干部、 副总 主任 ， 北 京市 委办公 厅副 处长 ， 北 京市 政府休 改办 调研 处、 研究 室处长 ， 建 设银
行信托 投资 公司 房地 产业 务部总 经理 、 海南 代表 处主 任、 海南 建信 投资 管理 有限 公司总 经理 ，
信达信 托投 资公 司总 裁助 理、 总 裁办 主任 兼基 金部 总经理 ， 信 达投 资有 限公 司总裁 助理 兼总
裁办主 任， 中润 经济 发展 有限责 任公 司副 总经 理、 总经理 、董 事长 、党 委委 员、党 委书 记 ，
名誉董 事长 。现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 独立 董事。
徐肇宏 先生， 独立 董事， 学士， 国籍， 中国。 曾就 职于北 京市 皮革 工业 公司 、 中国人 民
银行、 中国 工商 银行 ，1999 年12 月-2015 年 5 月 历 任中国 华融 资产 管理 公司 人力资 源部 总
经理、 组织 部部 长， 北 京 办事处 总经 理、 党委 书记 ， 公司 总裁 助理、 党委 委 员、 副 总裁。 现
任创金 合信 基金 管理 有限 独立董 事。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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2 、监 事基 本情 况
公司不 设监 事会 ，设 监事 一名、 职工 监事 一名 。
杨健先 生， 监事， 博士， 国籍： 美国。 历任 华北 电 力设计 院 （ 北京） 工程 师 ，GE Energy
（通用 电气 能源 集团 ） 工 程师，ABB Inc. 项目 经理、 新英格 兰电 力交 易与 调度 中心首 席分 析
师、 通用 电气 能源投 资公 司助理 副总 裁 、 花旗 集团 高级副 总裁 ， 现任第 一创 业证券 股份 有 限
公司首 席风 险官 兼风 险管 理部负 责人 、创 金合 信基 金管理 有限 公司 监事 。
梁少珍 女士 ， 职 工监 事， 国籍： 中国 。 历 任第 一创 业证券 股份 有限 公司 经纪 业务部 营销
管理、 东莞 营业 部运 营总 监、资 产管 理部 综合 运营 主管。2014 年 8 月加 入创 金合信 基金 管
理有限 公司 。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
刘学民 先生 ，董 事长 、法 定代表 人， 简历 同前 。
苏彦祝 先生 ，总 经理 ，简 历 同前 。
梁绍锋 先生 ， 督 察长 ， 硕 士， 国 籍： 中国。 历任 中 国国际 贸易 促进 委员 会深 圳分会 法务
主管、 世纪 证券 有限 责任 公司合 规专 员、 第一 创业 证券股 份有 限公 司法 律合 规部副 总经 理 、
现任创 金合 信基 金管 理有 限公司 督察 长。
黄先智 先生， 副总 经理， 硕士， 国籍： 中国。 历任 湖南浏 阳枫 林花 炮厂 销售 经理、 第 一
创业证 券股 份有 限公 司资 产管理 部高 级投 资助 理、 固定收 益部 投资 经理 、 资 产管理 部产 品研
发与创 新业 务部 负责 人兼 交易部 负责 人。 现任 创金 合信基 金管 理有 限公 司副 总经理 。
黄越岷 先生 ，副 总经 理， 简历同 前。
刘逸心 女士 ， 副 总经 理， 学士， 国籍 ： 中 国。 历 任 中国工 商银 行北 京市 分行 个人金 融业
务部项 目经 理、 上投 摩根 基金管 理有 限公 司北 京分 公司北 方区 域渠 道业 务总 监、 第 一创 业证
券股份 有限 公司 资产 管理 部市场 部负 责人 ，现 任创 金合信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
张雪松 先生， 副总 经理， 博士， 国籍： 中国。 历任 广东发 展银 行深 圳分 行信 贷员， 深 圳
市太阳 海岸 国际 旅游 发展 有限公 司财 务副 经理 ， 南方 基金管 理有 限公 司养 老金 及机构 理财 部
总监助 理、 基金 经理 、 养 老金业 务部 总监 、 机 构业 务部总 监， 第一 创业 证券 股份有 限公 司资
产管理 部私 募业 务战 略规 划组负 责人 ，现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 副总 经理。
4 、本 基金 基 金 经理
王一兵 先生 ， 四川大 学 MBA 。1994 年 即进 入证 券期 货 行业 ， 作 为公 司出市 代表 任海南 中
商期货交 易所 红马甲 。1997 年进入 股票 市场， 经历 了各种证 券市 场的大 幅涨 跌变化， 拥有
成熟的 投资 心态 和丰 富的 投资经 验。 曾历 任第 一创 业证券 固定 收益 部高 级交 易经理 、 资 产管
理部投 资经 理 、 固 定收 益部 投资副 总监 。 现任 创金 合信 基金管 理有 限公 司固 定收 益部负 责人 。
熟悉债 券市 场和 固定 收益 产品的 各种 投资 技巧 ， 尤 其精通 近两 年发 展迅 速的 信用债 ， 对 企业
信用分 析、 定价 有深 刻独 到的见 解。
郑振源 先生 ，中 国人 民银 行研究 生部 经济 学硕 士。2009 年 7 月加 入第 一创 业 证券研 究创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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所，担 任宏 观债 券研 究员 。2012 年 7 月加 入第 一创 业证券 资产 管理 部， 先后 担任宏 观债 券
研究员 、投 资主 办等 职务 。2014 年8 月 加入 创金 合 信基金 管理 有限 公司 ，现 任基金 经理 。
张荣先 生， 北京 大学 金融 学硕士 ， 权 益投 资基 金经 理。 投 资中 注重 宏观 研究， 自上而 下，
把握行业 趋势 ；2004 年就 职于深圳 银监 局从事 银行 监管工作 ，历 任多家 银行 监管员。2010
年加入 第一 创业 证券 资产 管理部 ，历 任金 融行 业研 究主管 、投 资主 办等 职务 。2014 年 8 月
加入创 金合 信基 金管 理有 限公司 ，现 任基 金经 理。
5 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会成 员的 姓名 和职务
苏彦祝 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理
陈玉辉 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 投资 一部 总监
曹春林 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 基金 经理
王一兵 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总监
张荣先 生， 创金 合信 基金 管理有 限公 司基 金经 理
薛静女 士， 创金 合信 基金 管理有 限公 司总 经理 助理
程志田 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 量化 投资 部总监
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
第二部分 基 金 托管 人
一、基 金托 管人 基本 情况
1 、基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年1 月1 日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
2 、主 要人 员情 况
截至2017 年 6 月 末， 中国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 218 人 ，平 均年龄30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的 管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股 权投 资基 金、 证券 公司集 合资 产管 理计 划、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商 业银 行信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国内 率 先 开展绩 效评 估 、 风险 管理 等增值 服务 ， 可以为 各类 客户提 供个 性 化
的托管 服务 。截 至 2017 年 6 月， 中国 工商 银行 共 托管证 券投 资基 金 745 只 。自 2003 年以
来， 中国 工商 银行 连续 十 四年获 得香 港 《亚 洲货 币 》 、 英国 《 全球 托管 人》 、 香港 《财 资》 、
美国《环 球金 融》、 内地 《证券时 报》 、《上 海证 券报》等 境内 外权威 财经 媒体评选 的 54
项最佳 托管 银行 大奖 ； 是 获得奖 项最 多的 国内 托管 银行， 优良 的服 务品 质获 得国内 外金 融领
域的持 续认 可和 广泛 好评 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资 产 托管行 业的
优势地 位。 这些 成绩 的取 得， 是 与资 产托 管部 “一 手抓业 务拓 展， 一手 抓内 控建设 ” 的 做法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业务
的同时 ， 把 加强 风险 防范 和控制 的力 度， 精心 培育 内控文 化， 完善 风险 控制 机制， 强化 业务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做 。 继2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、
2014 年八 次顺 利通 过评 估 组织内 部控 制和 安全 措施 是否充 分的 最权 威 的SAS70 （审 计标 准第
70 号 ） 审阅 后，2015 年、2016 年中 国工 商银 行资 产 托管部 均通 过ISAE3402 （原 SAS70）审
阅， 迄 今已 第十 次获 得无 保留意 见的 控制 及有 效性 报告， 表明 独立 第三 方对 中国工 商银 行托
管服务 在风险 管理、 内部 控制方 面的健 全性和 有效 性的全 面认可, 也证 明中国 工商银 行托管
服务的风险控制能力已经 与国际大型托管银行接轨 ，达到国际先进水平。目 前，ISAE3402
审阅已 经成 为年 度化 、常 规化的 内控 工作 手段 。
1 、内 部风 险控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范
运作的 经营 思想 和经 营风 格，形 成一 个运 作规 范化 、管理 科学 化、 监控 制度 化的内 控体 系 ；
防范和 化 解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。
2 、内 部风 险控 制组 织结 构
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内 控
合规部 、 内 部审 计局 ） 、 资 产托管 部内 设风 险控 制处 及资产 托管 部各 业务 处室 共同组 成。 总
行稽核 监察 部门 负责 制定 全行风 险管 理政 策， 对各 业务部 门风 险控 制工 作进 行指导 、监 督 。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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总经理 的直 接领 导下 ， 依 照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权 。 各 业务处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3 、内 部风 险控 制原 则
（1）合 法性原 则。内 控制 度应当符 合国 家法律 法规 及监管机 构的 监管要 求， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。
（2） 完 整性 原则。 托管 业 务的各 项经 营管 理活 动都 必须有 相应 的规 范程 序和 监督制 约；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。
（3）及 时性原 则。托 管业 务经营活 动必 须在发 生时 能准确及 时地 记录； 按照 “内控 优
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。
（4）审 慎性原 则。各 项业 务经营活 动 必 须防范 风险 ，审慎经 营， 保证基 金资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。
（5）有 效性原 则。内 控制 度应根据 国家 政策、 法律 及经营管 理的 需要适 时修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。
（6）独 立性原 则。设 立专 门履行托 管人 职责的 管理 部门；直 接操 作人员 和控 制人员 必
须相对 独立 ， 适 当分 离； 内 控制度 的检 查、 评价 部门 必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部门 。
4 、内 部风 险控 制措 施实 施
（1）严 格的隔 离制度 。资 产托管业 务与 传统业 务实 行严格分 离， 建立了 明确 的岗位 职
责、 科 学的 业务 流程 、 详 细的操 作手 册、 严格 的人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度， 并采 取了
良好的 防火 墙隔 离制 度， 能够确 保资 产独 立、 环境 独立、 人员 独立 、业 务制 度和管 理独 立 、
网络独 立。
（2）高 层检查 。主管 行领 导与部门 高级 管理层 作为 中国工商 银行 托管业 务政 策和策 略
的制定 者和 管理 者， 要求 下级部 门及 时报 告经 营管 理情况 和特 别情 况， 以检 查资产 托管 部在
实现内 部控 制目 标方 面的 进展 ， 并 根据 检查 情况 提出 内部控 制措 施 ， 督 促职 能管 理部门 改 进 。
（3） 人事 控制。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制， 建立 “ 自控 防线 ” 、 “互 控防线 ” 、
“监控 防线” 三道 控制 防 线， 健 全绩效 考核 和激 励 机制， 树立 “ 以人为 本” 的内控 文化， 增
强员工 的责 任心 和荣 誉感 ， 培 育团 队精 神和核 心竞 争力 。 并 通过 进行定 期 、 定向的 业务 与职
业道德 培训 、签 订承 诺书 ，使员 工树 立风 险防 范与 控制理 念。
（4）经 营控制 。资产 托管 部通过制 定计 划、编 制预 算等方法 开展 各种业 务营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。
（5）内 部风险 管理。 资产 托管部通 过稽 核监察 、风 险评估等 方式 加强内 部风 险管理 ，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监 控， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评 估， 制定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。
（6）数 据安全 控制。 通过 业务操作 区相 对独立 、数 据和传真 加密 、数据 传输 线路的 冗
余备份 、监 控设 施的 运用 和保障 等措 施来 保障 数据 安全。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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（7）应 急准备 与响应 。资 产托管业 务建 立专门 的灾 难恢复中 心， 制定了 基于 数据、 应
用、 操 作、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近
实战， 资产 托管 部不 断提 高 演练标 准， 从最 初的 按照 预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾 难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。
5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
（1）资 产托管 部内部 设置 专职稽核 监察 部门， 配备 专职稽核 监察 人员， 在总 经理的 直
接领导 下， 依照 有关 法律 规章， 全面 贯彻 落实 全程 监控思 想， 确保 资产 托管 业务健 康、 稳定
地发展 。
（2）完 善组织 结构， 实施 全员风险 管理 。完善 的风 险管理体 系需 要从上 至下 每个员 工
的共同 参与 ， 只 有这 样， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面、 有效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险管
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的风
险负责 ， 通 过建 立纵 向双 人制、 横向 多部 门制 的内 部 组织 结构 ， 形 成不 同部 门、 不 同岗 位相
互制衡 的组 织结 构。
（3）建 立健全 规章制 度。 资产托管 部十 分重视 内控 制度的建 设， 一贯坚 持把 风险防 范
和控制 的理 念和 方法 融入 岗位职 责 、 制 度建设 和工 作流程 中 。 经 过多年 努力 ， 资 产托 管部 已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度， 包括 ： 岗 位职 责、 业 务操 作流 程、 稽核 监察制 度、 信息
披露制 度等 ， 覆盖所 有部 门和岗 位 ， 渗 透各项 业务 过程 ， 形 成各 个业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。
（4）内 部风险 控制始 终是 托管部工 作重 点之一 ，保 持与业务 发展 同等地 位。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务的
快速发 展 ， 新 问题 、 新 情 况不断 出现 ， 资产托 管部 始终将 风险 管理 放在 与业 务发展 同等 重要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
根据 《 基金 法》 、 基金 合 同、 托 管协 议和 有关 基金 法规的 规定 ， 基 金托 管人 对基金 的投
资范围 和投 资对 象、 基金 投融资 比例 、 基 金投 资禁 止行为 、 基 金参 与银 行间 债券市 场、 基金
资产净 值的 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应 收资 金到 账、 基 金费 用开 支 及 收入 确定、 基金 收益
分配、 相关 信息 披露 中登 载基金 业绩 表现 数据 等进 行监督 和核 查。
基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《基 金法 》 、 基 金合 同、 基 金托 管协 议或 有关 基金法 律
法规规 定的 行为 ， 应 及时 以书面 形式 通知 基金 管理 人限期 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 应及
时核对 ， 并以 书面形 式对 基金托 管人 发出 回函 确认 。 在 限期 内， 基金 托管 人 有权随 时对 通知
事项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。
第三部分 相 关 服务 机 构
一、基 金份 额销 售机 构
1 、直 销机 构
直销机 构： 创金 合信 基金 管理有 限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号201 室
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦15 层
法定代 表人 ：刘 学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人 ：欧 小娟
网站：www.cjhxfund.com
2 、其 他销 售机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 55 号
办公地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
联系人 ：杨 菲
客户服 务电 话：95588
官方网 址：www.icbc.com.cn
（2） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 ：孙 建一
联系人 ：张 莉
客服电 话：95511-3
官方网 址：www.bank.pingan.com
（3） 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
客服电 话：4006-788-887
官方网 址：www.zlfund.cn
（4） 第一 创业 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦20 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：毛 诗莉
联系电 话：0755-23838750
客服电 话：400-888-1888
官方网 址：www.fcsc.com
（5） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 徐汇 区东 湖路 7 号大 公馆
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：高 莉莉
客服电 话：95021/400-1818-188
官方网 址：http://www.1234567.com.cn
（6） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号西 裙 楼 4 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
联系人 ：宁 博宇
客服电 话：4008219031
官方网 址：www.lufunds.com
（7） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：刘 宁
客服电 话：4008-773-772
官方网 址：www.5ifund.com 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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（8） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
办公地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：卞 晸煜
客服电 话：95561
官方网 址：www.cib.com.cn
（9） 华夏 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：王 者凡
客服电 话：95577
官方网 址：www.hxb.com.cn
（10） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：王 诗玙
客服电 话：400-700-9665
官方网 址：www.ehowbuy.com
（11） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏 青
联系人 ：韩 爱彬
客服电 话：4000-766-123
官方网 址：www.fund123.cn
（12） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：邱 湘湘
客服电 话：020-89629066 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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官方网 址：www.yingmi.cn
（13） 深圳 前海 微众 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 广东 省深 圳市 南山区 沙河 西 路1819 号 深 圳湾科 技生 态 园7 栋 A 座
法定代 表人 ：顾 敏
联系人 ：张 瑜
客服电 话：400-999-8800
官方网 址：www.webank.com
（14） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
法定代 表人 ：胡 伟
联系人 ：姜 颖
客服电 话：4006180707
官方网 址：www.hongdianfund.com
（15） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号9 楼
法定代 表人:王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
客服电 话：400-821-0203
官方网 址：www.520fund.com.cn
（16） 深圳 市金 斧子 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑 路16 号东 方 科技大 厦 18 楼
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园 B3 单元7 楼
法定代 表人 ：赖 任军
联系人 ：张 烨
客服电 话：400-9500-888
官方网 址：www.jfzinv.com
（17） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号 东码 头园 区 C 栋
法定代 表人 ：汪 静波 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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联系人 ：朱 了
客服电 话：400-821-5399
官方网 址：www.noah-fund.com
（18） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街 18 号 院京东 集团 总 部A 座
法定代 表人 ：江 卉
联系人 ：徐 伯宇
客服电 话：95118
官方网 址：jr.jd.com
（19） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：王 骅
客服电 话：400-928-2266
官方网 址：https://www.dtfunds.com/
（20） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路428 号1 号楼 1102/1103 单元
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路428 号1 号楼 1102/1103 单元
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：胡 旦
客服电 话：021-20292031
官方网 址：https://8.gw.com.cn/
（21） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发展
区）
办公地 址： 上海 市昆 明 路518 号 北美 广场A1002-A1003 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：吴 鸿飞
客服电 话：400-820-5369
官方网 址：www.jiyufund.com.cn
（22） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层 1006# 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
法定代 表人 ：马 勇
联系人 ：文 雯
客服电 话：400-166-1188
官方网 址：http://8.jrj.com.cn/
（23） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 至45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 至45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：黄 婵君
联系电 话：0755-82943666
客服电 话：95565
官方网 址：www.newone.com.cn
（24） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心17 层
法定代 表人 ：王 作义
联系人 ：马 贤清
联系电 话：0755-83025022
客服电 话：4008-888-228
官方网 址：www.jyzq.cn
（25） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号1002 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：刘 洋
客服电 话：010-85650628
官方网 址： http://licaike.hexun.com
（26） 上海 华信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路 399 号 明天 广 场20 楼
法定代 表人 ：陈 灿辉
联系人 ：徐 璐
客服电 话：400-820-5999 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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官方网 址：www.shhxzq.com
（27） 永鑫 保险 销售 服务 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世博 馆 路200 号3 层A 区
办公地 址： 上海 浦东 新区 世博馆 路 200 号 B 栋 3 层
法定代 表人 ：单 开
联系人 ：曹 楠
客服电 话：95552
官方网 址：www.all-share.com.cn
（28） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京阜 通东 大街 望京 SOHO T3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
客服电 话：4000618518
官方网 址：https://danjuanapp.com
（29） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 ：詹 露阳
联系人 ：石 静武
客服电 话：95511-8
官方网 址：stock.pingan.com
（30） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16 、17 层
法定代 表人 ：丁 益
联系人 ：金 夏
联系电 话：0755-83516289
客服电 话：400-666-6888
官方网 址：www.cgws.com
（31） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108 号
法定代 表人 ：王 伟刚 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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联系人 ：熊 小满
客服电 话：4006199059
官方网 址：www.hcjijin.com
（32） 安信 证券 股份 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：郑 向溢
联系电 话：0755-82558038
客服电 话：400-800-1001
官方网 址：www.essence.com.cn
（33） 深圳 前海 凯恩 斯基 金销售 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6019 号金 润大 厦 23A
法定代 表人 ：高 锋
联系人 ：叶 健辉
客服电 话：4008048688
官方网 址：http://www.foreseakeynes.com/
（34） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：韩 志谦
联系人 ：王 怀春
联系电 话：0991-2307105
客服电 话：400-800-0562
官方网 址：www.hysec.com
（35） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：李 玉婷 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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联系电 话：021-33388229
客服电 话：4008895523
官方网 址：www.swhysc.com
（36） 东莞 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张 运勇
联系人 ：李 荣
客服电 话：95328
官方网 址：www.dgzq.com.cn
（37） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：王 哲宇
客服电 话：4006433389
官方网 址：www.vstonewealth.com
（38） 北京 唐鼎 耀华 投 资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 19 号A 座1505 室
法定代 表人 ：张 冠宇
联系人 ：刘 美薇
客服电 话：4008199868
官方网 址：http://www.tdyhfund.com
（39） 凤凰 金信 （银 川） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路 142 号 14 层 1402 办 公用房
办公地 址： 宁夏 银川 市金 凤区阅 海湾 中央 商务 区万 寿路 142 号 14 层
法定代 表人 ：程 刚
联系人 ：陈 旭
客服电 话：4000761166
官方网 址：www.fengfd.com
（40） 上海 挖财 金融 信息 服务有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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法定代 表人 ：胡 燕亮
联系人 ：李 娟
客服电 话：021-50810673
官方网 址：www.wacaijijin.com
（41） 天津 万家 财富 资产 管理有 限公 司
注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大厦 公寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
联系人 ：王 茜蕊
客服电 话：010-59013825
官方网 址：www.wanjiawealth.com
（42） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 济南 市市 中区 经七 路 86 号
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号 东亚 银行 金融 大 厦 18 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：秦 雨晴
客服电 话：95538
官方网 址：www.zts.com.cn
（43） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：李 晓皙
客服电 话：95525
官方网 址：http://www.ebscn.com/
（44） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40-42 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40-42 层
法定代 表人: 卢 长才
联系人 ：王 雯
客服电 话：4008323000
官方网 址：http://www.csco.com.cn
（45） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街 6 号 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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办公地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街 6 号
法定代 表人 ：李 镇西
联系人 ：刘 芳
客服电 话：95352
官方网 址：www.bsb.com.cn
二、登 记机 构
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号201 室
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人 ：吉 祥
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 安冬 、陆 奇
联系人 ：安 冬
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人 ：边 晓红
经办注 册会 计师 ：曹 翠丽 、边晓 红
第四部分 基 金 的名 称 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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创金合 信聚 利债 券型 证券 投资基 金
第五部分 基 金 的类 型
债券型 证 券 投资 基金
第六部分 基 金 的投 资 目 标
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 以及 有效 控制风 险的 基础 上， 通过 积极主 动的
投资管 理， 力争 为持 有人 提供较 高的 当期 收益 以及 长期稳 定的 投资 回报 。
第七部分 基 金 的投 资 方 向
本基金的 投资 范围为 具有 良好流动 性的 金融工 具， 包括国内 依法 发行上 市的 股票(含中
小板、 创业板 及其他 经中 国证监 会核准 上市的 股票) 、权证 等权益 类资产 及债 券等固 定收益
类金融 工具以 及法律 法规 或中国 证监会 允许基 金投 资的其 他金融 工具( 但须符 合中国 证监会
相关规 定) 。
本基金 投资 的具 有良 好流 动性的 固定 收益 类金 融工 具， 包括 国内 依法 发行 上市 的国家 债
券、 地 方政 府债、 政府 支 持机构 债、 金融 债券、 次 级债券 、 中 央银 行票 据、 企业债 券、 公司
债券、 中期 票据 、短 期融 资券、 债券 质押 及买 断式 回购、 协议 存款 、通 知存 款、定 期存 款 、
可转换 债券 、 可分 离交 易可 转债等 金融 工具 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他
固定收 益类 证券 品种 （但 须符合 中国 证监 会的 相关 规定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为：
本基金 投资 于债 券的 比 例 不低于 基金 资产 的80% ；
投资于 股票 、 权 证等 权益 类资产 的投 资比 例合 计不 超过基 金资 产 的20%， 其中 基金持 有
的全部 权证 的市 值不 超过 基金资 产净 值 的3% ；
现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的 5% 。
本基金管 理人 自基金 合同 生效之日 起 6 个月 内使基 金的投资 组合 比例符 合上 述相关 规
定。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
21
第八部分 基 金 投资 策 略
1 、固 定收 益品 种的 配置 策 略
（1） 平均 久期 配置
本基金 通过 对宏 观经 济变 量 （包 括国 内生 产总 值、 工 业增长 、 货 币信 贷、 固 定资 产投资 、
消费、 外贸差 额、 财 政收 支、 价 格指数 和汇 率等） 和宏观 经济 政策 （ 包括 货 币 政策、 财政 政
策、 产 业政 策、 外贸 和汇 率政策 等） 进行 分析 ， 预 测未来 的利 率趋 势， 判断 债券市 场对 上述
变量和 政策 的反 应， 并据 此对债 券组 合的 平均 久期 进行调 整， 提高 债券 组合 的总投 资 收 益 。
（2） 类属 资产 配置 策略
在整体 资产 配置 策略 的指 导下 ， 根 据不 同类属 资产 的风险 来源 、 收益率 水平 、 利 息支 付
方式、 利息 税务 处理 、附 加选择 权价 值、 类属 资产 收益差 异、 市场 偏好 以及 流动性 等因 素 ，
采取积 极投 资策 略， 定期 对投资 组合 类属 资产 进行 最优化 配置 和调 整， 确定 类属资 产的 最优
权数。
（3） 明细 资产 配置 策略
在明细 资产 配置 上， 首先 根据明 细资 产的 剩余 期限 、 资 产信 用等 级、 流动 性 指标决 定是
否纳入 组合 ； 其次 ， 根 据 个别债 券的 收益 率与 剩余 期限的 配比 ， 对照基 金的 目标要 求决 定是
否纳入 组合 ；最 后， 根据 个别债 券的 流动 性指 标决 定投资 总量 。
2 、固 定收 益品 种的 投资 策 略
本基金 在普 通债 券的 投资 中主要 基于 对国 家财 政政 策、 货币 政策 的深 入分 析以 及对宏 观
经济的 动态 跟踪 ， 采 用久 期控制 下的 主动 性投 资策 略， 主 要包 括： 久 期控 制、 期限结 构配 置、
信用风 险控 制 、 跨市 场套 利和相 对价 值判 断等 管理 手段 ， 对 债券 市场 、 债 券 收益率 曲线 以及
各种债 券价 格的 变化 进行 预测， 相机 而动 、积 极调 整。
（1）久 期控制 是根据 对宏 观经 济发 展状 况、金 融市 场运行特 点等 因素的 分析 确定组 合
的整体 久期 ，有 效的 控制 整体资 产风 险。
（2）期 限结构 配置是 在确 定组合久 期后 ，针对 收益 率曲线形 态特 征确定 合理 的组合 期
限结构 ， 包 括采 用集 中策 略、 两 端策 略和 梯形 策略 等， 在 长期 、 中 期和 短期 债券间 进行 动态
调整， 从长 、中 、短 期债 券的相 对价 格变 化中 获利 。
（3）信 用风险 控制是 管理 人充分利 用现 有行业 与公 司研究力 量， 根据发 债主 体的经 营
状况和 现金 流等 情况 对其 信用风 险进 行评 估， 以此 作为品 种选 择的 基本 依据 。 信用 产品 投资
是本基 金的 重要 特点 之一 。
本基金 管理 人认 为， 信用 债市场 运行 的中 枢既 取决 基准利 率的 变动 ， 也 取决 于发行 人的
整体信 用状 况。 监管 层的 相关政 策指 导、 信用 债投 资群体 的投 资理 念及 其行 为等变 化决 定了
信用债 收益 率的 变动 区间 ， 整个市 场资 金面 的松 紧程 度以及 信用 债的 供求 情况 等左右 市场 的
短期波 动。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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基金管 理人 将自 上而 下通 过对宏 观经 济形 势、 基准 利率走 势 、 资 金面状 况 、 行业以 及个
券信用 状况 的研 判， 积极 主动发 掘收 益充 分覆 盖风 险， 甚 至在 覆盖 之余 还存 在超额 收益 的投
资品种 ； 同时 通过行 业及 个券信 用等 级限 定、 久期 控制等 方式 有效 控制 投资 信用风 险 、 利 率
风险以 及流 动性 风险 ，以 求得投 资组 合赢 利性 、安 全性的 中长 期有 效结 合。
本基金 信用 债投 资在 操作 上主要 以博 取骑 乘和 票息 收益为 主 ， 本 基金 管理 人将 在具体 操
作上实 现获 取收 益和 防范 信用风 险之 间的 平衡 。
（4）跨 市场套 利根据 不同 债券市场 间的 运行规 律和 风险特性 ，构 建和调 整债 券组合 ，
提高投 资收 益， 实现 跨市 场套利 。
（5）相 对价值 判断是 根据 对同类债 券的 相对价 值判 断，选择 合适 的交易 时机 ，增持 相
对低估 、价 格将 上升 的债 券，减 持相 对高 估、 价格 将下降 的债 券。
3 、回 购套 利策 略
回购套 利策 略是 本基 金重 要的操 作策 略之 一， 把信 用产品 投资 和回 购交 易结 合起来 ， 管
理人根 据信 用产 品的 特征 ， 在信 用风 险和 流动 性风 险可控 的前 提下 ， 或 者通 过回购 融资 来博
取超额 收益 ，或 者通 过回 购的不 断滚 动来 套取 信用 债收益 率和 资金 成本 的利 差。
4 、股 票投 资策 略
当本基 金管 理人 判断 市场 出现明 显的 趋势 性投 资机 会时 ， 本 基金 可以 直接 参与 股票市 场
投资， 努力 获取 超额 收益 。在股 票市 场投 资过 程中 ，本基 金主 要采 取自 下而 上的投 资策 略 ，
利用数 量化 投资 技术 与基 本面研 究相 结合 的研 究方 法，对 以下 三类 上市 公司 进行投 资：
（1）现 金流充 沛、行 业竞 争优势明 显、 具有良 好的 现金分红 记录 或现金 分红 潜力的 优
质上市 公司 ；
（2） 投资 价值 明显 被市 场 低估的 上市 公司 ；
（3） 未来 盈利 水平 具有 明 显增长 潜力 且估 值合 理的 上市公 司。
5 、权 证投 资策 略
在确保与基金投资目 标一 致以及风险可控的前 提下 ，本基金可适度进行 谨慎 的权证投
资。 基金 对权 证投资 的目 标首先 是控 制并 降低 组合 风险 ， 其 次是 令基金 资产 增值 。 本 基金 的
权证投 资策 略包 括：
（1）采 用市场 认可的 多种 期权定价 模型 并根据 研究 人员对公 司基 本面等 因素 的分析 ，
形成合 理的 对权 证的 定价 ；
（2）对 标的股 票进行 价值 判断 ，结 合权 证市场 发展 的具体情 况， 决策权 证的 买入、 持
有或沽 出操 作；
（3）本 基金权 证投资 策略 包括但不 限于 杠杆交 易策 略、看跌 保护 组合策 略、 获利保 护
策略、 买入 跨式 投资 策略 等。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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第九部分 基 金 的业 绩 比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 中 债综 合 （ 全价 ） 指 数收 益率×90%+ 沪深 300 指数 收益率 ×
10%
本基金 选择 中债 综合 指数 收益率 作为 债券 投资 部分 的业绩 比较 基准 。 中债 综合 指数由 中
央国债 登记 结算 有限 责任 公司编 制的 反映 中国 债券 市场总 体走 势的 代表 性指 数。 该指 数的 样
本券覆 盖我 国银 行间 市场 和交易 所市 场， 成份 债券 包括国 债、 央行 票据、 金融 债、 企 业债 券、
短期融 资券 等几 乎所 有债 券种类 ，具 有广 泛的 市场 代表性 。
本基金 选择 沪 深300 指数 收益率 作为 股票 投资 部分 的业绩 比较 基准 。 沪深 300 指数样 本
覆盖了 沪深 市场 大部 分流 通市值 ，具 有良 好的 市场 代表性 和可 投资 性。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。基 金管 理人 应在调 整 前2 日 在指 定媒 介上予 以公 告。
第十部分 风 险 收益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 其 长期平 均预 期风 险和 预期 收益率 低于 股票 基金 、 混 合基金 ， 高
于货币 市场 基金 。
第十一部分 基 金的 投 资 组 合 报 告（ 未 经 审 计 ）
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 内容 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 根据 基金 合同的 规定 ， 复 核了 本报 告的内 容， 保证 复核 内容 不存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日（ 未经审 计） 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资 14,460,527.50 15.22
其中： 股票 14,460,527.50 15.22 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 69,132,431.10 72.76
其中： 债券 69,132,431.10 72.76
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 1,400,000.00 1.47
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,784,096.53 6.09
8 其他资 产 4,233,337.37 4.46
9 合计 95,010,392.50 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
代码 行业类 别 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
的比例 （% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 311,600.00 0.43
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 992,400.00 1.36
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 13,156,527.50 18.00
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - - 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 14,460,527.50 19.78
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值
占基金 资产 净值
比例(%)
1 601009 南京银 行 146,450 1,158,419.50 1.58
2 601988 中国银 行 280,000 1,153,600.00 1.58
3 000728 国元证 券 80,000 1,127,200.00 1.54
4 600015 华夏银 行 116,400 1,079,028.00 1.48
5 601328 交通银 行 170,000 1,074,400.00 1.47
6 000783 长江证 券 110,000 1,071,400.00 1.47
7 601166 兴业银 行 60,000 1,037,400.00 1.42
8 601998 中信银 行 160,000 1,008,000.00 1.38
9 600000 浦发银 行 78,000 1,003,860.00 1.37
10 600029 南方航 空 120,000 992,400.00 1.36
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 6,567,097.60 8.98
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 32,572,237.50 44.56
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 29,993,096.00 41.03
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 69,132,431.10 94.58 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%）
1 113013 国君转 债 58,000 7,263,920.00 9.94
2 110032 三一转 债 61,300 7,237,078.00 9.90
3 132009 17 中油EB 71,000 7,227,800.00 9.89
4 113011 光大转 债 64,400 7,175,448.00 9.82
5 112244 15 国海 债 52,090 5,195,456.60 7.11
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
11.12017 年5 月19 日， 国 海证券 股份 有限 公司 （下 称 “国 海证 券 ” ， 股票 代码 ： 000750 ）
收到中 国证 券监 督管 理委 员会 《 限制 业务 活动、 责令 增加内 部合 规检 查次 数事 先告知 书》 （ 机
构部函〔2017 〕1260 号 ） ，认定公 司存 在内部 管理 混乱、合 规风 控失效 、资 产管理业 务运
作违规 等违 规行 为， 并按 照 《证 券公 司监 督管 理条 例》 第 七十 条的 规定 ， 拟 作出在 行政 监督
管理措 施正 式下 发之 日起 一年内 ， 暂不 受理 债券 承销 业务有 关文 件 ， 暂 停 资 产管 理产品 备案 ，
暂停新 开证 券账 户； 责令 增加内 部合 规检 查次 数等 监督管 理措 施决 定。
2016 年9 月 30 号， 国海 证券收 到全 国股 转公 司〔2016 〕315 号文 ，认 定公 司 在《浙 江
鑫 甬 生 物 化 工股 份 有 限 公司 股 票 在 全 国中 小 企 业 股份 转 让 系 统 挂牌 并 公 开 转让 尽 职 调 查报
告》 、 《 关于 推荐 浙江 鑫甬 生物化 工股 份有 限公 司股 票进入 全国 中小 企业 股份 转让系 统挂 牌
并公开 转让 的推 荐报 告》 中存在 未勤 勉尽 责的 行为 ， 违 反了 《全 国中 小企 业 股份转 让系 统业
务规则 （试 行》 第 17 条、 《全国 中小 企业 股份 转让 系统公 开转 让说 明书 内容 与格式 指引 （试创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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行〉》第四十二条 的规定 ， 根 据 《 全 国 中 小企 业 股份 转 让 系 统 业 务 规则 （ 试行 〉 》 第 6.1
条的规 定， 国海 证券 被要 求提交 书面 承诺 的监 管措 施。
本基金 投研 人员 分析 认为 ，在受 到处 罚后 ，国 海证 券改正 态度 积极 ，并 迅速 做出反 应 ，
查找不 足 ， 积 极整改 ， 该 事件发 生后 该公 司经 营状 况正常 ， 相关 处罚未 实质 影响公 司的 经营
状况， 公司 实际 信用 风险 水平未 发生 根本 改变 。 本 基金基 金经 理依 据基 金合 同和公 司投 资管
理制度 ，在 投资 授权 范围 内，经 正常 投资 决策 程序 对 “15 国 海债 ” 进 行了 投 资。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
11.3 其他 资产 构成
金额 单 位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 17,505.12
2 应收证 券清 算款 3,299,710.00
3 应收股 利 -
4 应收利 息 910,886.28
5 应收申 购款 5,235.97
6 其他应 收款 -
7 其他 -
8 合计 4,233,337.37
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
金额 单 位： 人民 币 元
序号 代码 名称 公允价 值
公允价 值占 基金 资产
净值比 例(%)
1 110032 三一转 债 7,237,078.00 9.90
2 113011 光大转 债 7,175,448.00 9.82
3 113008 电气转 债 1,064,700.00 1.46
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
第十二部分 基 金的 业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩也 不构 成对本 基金 业绩 表现 的保 证。 投 资有 风险， 投资 者在 作出投 资决 策
前应仔 细阅 读本 基金 的招 募说明 书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年5 月15 日， 基金 合同 生 效以来 的投 资业 绩及 与同 期基准 的
比较如 下表 所示 ：
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩也 不构 成对本 基金 业绩 表现 的保 证。 投 资有 风险， 投资 者在 作出投 资决 策
前应仔 细阅 读本 基金 的招 募说明 书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年5 月15 日， 基金 合同 生 效以来 的投 资业 绩及 与同 期基准 的
比较如 下表 所示 ：
创金合 信聚 利债 券 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2015.5.15-2015.12.31 7.00% 0.30% 0.60% 0.28% 6.40% 0.02%
2016.1.1-2016.12.31 1.31% 0.26% -2.43% 0.17% 3.74% 0.09%
2017.1.1-2017.6.30 -2.40% 0.22% -0.88% 0.10% -1.52% 0.12%
2015.5.15-2017.6.30 5.80% 0.27% -2.83% 0.20% 8.63% 0.07%
创金合 信聚 利债 券 C
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2015.5.15-2015.12.31 6.70% 0.31% 0.60% 0.28% 6.10% 0.03%
2016.1.1-2016.12.31 0.66% 0.25% -2.43% 0.17% 3.09% 0.08%
2017.1.1-2017.6.30 -2.51% 0.21% -0.88% 0.10% -1.63% 0.11%
2015.5.15-2017.6.30 4.70% 0.26% -2.83% 0.20% 7.53% 0.06%
第十三部分 费 用概 览
一、基 金运 作费 用
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.7% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.7% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.2% 的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算 方法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
3 、基 金的 销售 服务 费
本基金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的市 场推 广、 销售与 基金 份额 持有 人服 务。 销 售服 务费
按前一 日C 类基 金份 额的 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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送销售 服务 费划 付指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出 ，
由登记 机构 代收 ， 登记 机构 收到后 按相 关合 同规 定支 付给基 金销 售机 构等 。 若遇 法定节 假日 、
公休日 等， 支付 日期 顺延 。
上述 “ （ 一） 基 金费 用的 种类” 中 第 4 －10 项费 用 ， 根据有 关法 规及 相应 协 议规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 规模 等因 素协 商一致 ， 酌 情调 低基 金管 理费率 、 托
管费率 、 销售 服务费 率 ， 无须召 开基 金份 额持 有人 大会 。 提 高上 述费率 需经 基金份 额持 有人
大会决 议通 过， 但根 据法 律法规 的要 求提 高的 除外 。 基金 管理 人必 须于 新的 费率实 施日 前在
指定媒 介上 公告 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
二、基 金销 售费 用
1 、申 购费 率
投资者 申购 本基 金 A 类基 金份额 时， 需交 纳申 购费 用。 投 资者 在一 天之 内如 果有多 笔申
购，适 用费 率按 单笔 分别 计算。
（1） 对于 申购 本基 金 A 类 基金份 额的 投资 人， 收取 申购费 ，且 随申 购金 额的 增加而 递
减，如 下表 所示 ：
A 类基金 份 额申 购金 额（M ） 申购费 率
100 万 元以 下 0.8%
100 万 元（ 含） —300 万元 0.5%
300 万 元（ 含） —500 万元 0.2%
500 万 元（ 含） 以上 0
（2） 对于 申购 本基 金 C 类 份额的 投资 人， 申购 费率 为零。
申购费 用由 投资 人 承 担， 不列入 基金 财产 ， 主 要用 于本基 金的 市场 推广 、 销 售、 登 记等
各项费 用。 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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2 、本 基金 赎回 费率 随申 请 份额持 有时 间增 加而 递减 。具体 如下 表所 示：
A 类基 金份 额
申请份 额持 有时 间（N） 赎回费 率
N＜30 日 0.5%
30 日≤N＜180 日 0.1%
N≥180 日 0
C 类基 金份 额
申请份 额持 有时 间（N） 赎回费 率
N＜365 日 0.1%
N≥365 日 0
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。 赎 回费 总额 的25% 应 归基金 财产 ，其 余 用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费 。
3 、基金 管理人 可以根 据《 基金合同 》的 相关约 定调 整费率或 收费 方式， 基金 管理人 最
迟应于 新的 费率 或收 费方 式实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式( 如 网上 交易、 电话交 易等)等 进行 基金 交 易的投 资人 定
期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。 在 基金 促销 活动 期间， 按相 关监 管部 门要 求履行 必要 手续
后，基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
第十四部分 对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
创金合 信聚 利债 券型 证券 投资基 金 （以 下简 称 “本 基金 ” ） 基 金合 同于2015 年 5 月 15
日起生 效， 根据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作管 理办
法》 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 等有 关法 律法
规及 《创 金合 信聚利 债券 型证券 投资 基金 基金 合同 》 ， 结合 本公 司对 本基 金 实施的 投资 管理
活动， 对本 基金 的招 募说 明书进 行了 更新 ，主 要更 新的内 容如 下：
一、“ 重要 提示 ”部 分
更新了 招募 说明 书所 载内 容截止 日及 有关 财务 数据 和净值 表现 的截 止日 。
二、“ 基金 管理 人” 部分
更新了 董事 会成 员、 监事 、投资 决策 委员 会成 员的 信息。
三、“ 基金 托管 人” 部分
更新了 基金 托管 人的 信息 。
四、“ 相关 服务 机构 ”部 分 创金合信聚利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2017 年第 2 号）
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1 、更 新了 直销 机构 的联 系 人及联 系电 话。
2 、更 新了 其他 销售 机构 信 息。
3 、更 新了 登记 机构 联系 人 和联系 电话 。
五、“ 基金 的投 资” 部分
更新了 最新 的“ 基金 投资 组合报 告” 。
六、“ 基金 业绩 ”部 分
更新了 最新 的“ 基金 业绩 ”报告 。
七、“ 其他 应披 露事 项” 部分
根据相 关公 告的 内容 进行 了更新 。
创金合 信基 金管 理有 限公 司
2017 年 12 月 29 日
