建信内生动力混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司
二 〇 一七 年 十二 月
建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2010 年9 月1 日证监许[2010]1206 号文
核准募集。本基金合同已于 2010 年11 月16 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本摘要
根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基 金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险，等等。投资者在进行投资决策前，请仔细阅
读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解本基金的风险收益特征，并
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自
身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为2017 年11 月15 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年9 月30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。
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一 、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65% ；美国信安金
融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责 ，并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成，其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经
营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情
况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务
部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业
务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年5 月起
任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月出任中国建设银行批发业务总
监，2015 年3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。1985 年获东北
财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总
行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资部 、零售业务部证券处处长，
中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济
学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理学
硕士。历任新加坡公共服 务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展
总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席
执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD）。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理
股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限公司总裁兼首席
行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研
究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科
员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；
行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总
经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。
2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限 公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理，中国华电集团资本控股（华电 财务公司）计划财务部经理，中国
华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资
部经理。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经
理。2003 年7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部 （二级部） 总经理,英 国特许公认会计师公会 （ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部 总经理助理、副总经
理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年
8 月至2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁，2015 年8 月至2017 年11 月30 日
专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017 年11 月30 日起兼任建信
资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市
场官等职务。2015 年8 月6 日起任我公司副总裁。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物 资贸易
总公司工作；1999 年7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月 6 日起任我公司督察长，2016 年12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东 海经贸
股份有限公司工作；2001 年7 月加入中国建设银行总行人力资 源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
吴尚伟先生，硕士，权益投资部联席投资官。2004 年9 月至2007 年4 月任
长城伟业期货经纪有限公司深圳分公司投资顾问；2008 年8 月至2011 年7 月任
银华基金管理公司研究员；2011 年7 月加入我公司，历任研究员、研究主管、
研究部总监助理、权益投资部基金经理兼研究部总经理助理、权益投资部基金
经理、权益投资部联席投资官，2014 年 11 月25 日起任建信内生动力混合型证
券投资基金的基金经理；2016 年9 月29 日起任建信丰裕定增灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理；2017 年1 月24 日起任建信恒稳价值混合型证券投资基
金的基金经理。
本基金历任基金经理：
卓利伟：2010 年11 月16 日至2011 年7 月15 日；
王新艳：2010 年11 月16 日至2011 年12 月20 日；
万志勇：2010 年11 月17 日至2015 年9 月28 日；
吴尚伟：2014 年11 月25 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系
二 、 基 金托 管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至2017 年6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工218 人，平均年龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998 年在国内首 家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公司定向资产管理计
划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理
等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2017 年6 月，中国
工商银行共托管证券投资基金745 只。自2003 年以来，本行连续十四年获得香
港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、
内地 《证券时报》 、 《 上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托
管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金
融领域的持续认可和广泛好评。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、赎回 、定期投资等
业务，具体业务办理情况及业务规 则请 登录本公司网站查询。本公司 网址：
www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼(长安兴融中心)
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（4）中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈四清
客服电话：95566
网址：www.boc.cn
（5）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（8）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（9）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（10）光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（11）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（12）深圳众禄金融控股股份有限公司 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（14）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（15）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（16）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www.Licaike.com
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（18）北京晟视天下投资管理有限公司 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（19）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（20）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（21）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（22）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（23）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（24）北京虹点基金销售有限公司 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（25）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、
04 单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：www.jinqianwo.cn
（26）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（27）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（28）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层310 室
法定代表人：燕斌
客户服务热线：4000-466-788
（29）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：www.webank.com 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（30）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（31）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（32）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（33）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层 1006#
法定代表人： 张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：www.jrj.com.cn
（35）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105
室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.dtfunds.com
（36）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（37）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：danjuanapp.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
单元01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：沈兆杰
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信内生动力混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
混合型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在有效控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值，力争在中长期为投
资者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
基金的投资组合比例为：投资于股票的基金资产占基金资产比例为
60%-95%，其中投资于内生动力行业 （包括消费性内生动力行业、投资性内生动
力行业和服务性内生动力行业）的基金资产占投资于股票的基金资产的比例不
低于80%；现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品
种占基金资产的比例为 5%-40%，其中，现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%，资产支持证券占基金资产净值的比例为 0-20%，权
证投资占基金资产净值的比例不超过 3% 。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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八 、基 金的 投资 策略
本 基 金 将 采 取 积 极 、 主 动 的 资 产 配 置 策 略 ， 重 点 投 资 于 消 费 性 内 生 动 力 行
业 、 投 资 性 内 生 动 力 行 业 、 服 务 性 内 生 动 力 行 业 中 具 有 持 续 竞 争 力 优 势 的 上 市
公司股票，力求实现基金资产的长期增值。
（一）资产配置策略
本基金作为混合型基金，将保持不低于 60% 的股票投资比例。在此基础
上 ， 本 基 金 管 理 人 将 综 合 运 用 定 性 分 析 和 定 量 分 析 手 段 ， 对 大 类 资 产 进 行 合 理
配置。
根据现代投资组合理论，资产配置决策应该基于对大类资产的预期收益
率 、 风 险 水 平 及 其 相 关 性 的 判 断 而 制 定 ， 本 基 金 将 以 此 为 出 发 点 ， 对 于 可 能 影
响 资 产 预 期 风 险 、 收 益 率 和 相 关 性 的 因 素 进 行 综 合 分 析 和 动 态 跟 踪 ， 据 此 制 定
基 金 在 股 票 、 债 券 和 货 币 市 场 工 具 等 大 类 资 产 之 间 的 配 置 比 例 、 调 整 原 则 和 调
整范围，并进行定期或不定期调整，以达到控制风险、增加收益的目的。
此外，基金管理人还将关注其他可能影响资产预期收益与风险水平的因
素 ， 观 察 市 场 信 心 指 标 、 行 业 动 量 指 标 等 ， 力 争 捕 捉 市 场 由 于 低 效 或 失 衡 而 产
生的投资机会。
通 常 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 会 定 期 根 据 市 场 变 化 ， 以 研 究 结 果 为 依 据 对 当 前
资 产 配 置 进 行 评 估 并 作 必 要 调 整 。 在 特 殊 情 况 下 ， 亦 可 针 对 市 场 突 发 事 件 等 进
行及时调整。
本基金资产配置具体调整流程如下：
1、计算股票市场估值水平；
2 、分析宏观经济运行特征，预测未来经济 增长率、行业、公司的盈利增
长率，分析债券预期收益率；
3 、综合比较股票市场估值、债券收益率以及未来公司盈利增长，确定资
产组合配置；
4 、根据资产组合调整规模、市场股票资金供需状况，将对不同调整方案
的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。
（二）行业资产配置策略
我 国 经 济 预 期 仍 将 保 持 较 快 的 增 长 态 势 。 但 长 期 来 看 ， 我 国 的 经 济 欲 保 持建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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较 快 增 长 ， 必 然 要 求 调 整 经 济 结 构 增 长 模 式 ， 未 来 我 国 经 济 增 长 模 式 将 向 内 需
与 出 口 均 衡 发 展 、 消 费 与 投 资 均 衡 发 展 、 服 务 与 制 造 均 衡 发 展 的 可 持 续 发 展 道
路 转 变 ， 未 来 较 长 时 期 内 的 投 资 策 略 应 该 是 以 经 济 的 内 生 性 增 长 为 主 线 来 进 行
行业配置。
总 体 来 说 ， 本 基 金 将 采 取 “ 自 上 而 下 ” 和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 方 法 ， 选
择 相 关 行 业 ， 挖 掘 投 资 机 会 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 基 础 上 实 现 基 金 资 产 的 长 期 增
值。
本 基 金 认 为 ， 根 据 各 行 业 在 经 济 内 生 性 增 长 过 程 中 所 起 到 的 作 用 ， 可 将 其
分 为 以 下 三 大 类 型 ： 消 费 性 内 生 动 力 行 业 、 投 资 性 内 生 动 力 行 业 、 服 务 性 内 生
动力行业。
1、行业的分类
（1）消费性内生动力行业
由 于 居 民 收 入 增 长 等 因 素 而 产 生 消 费 需 求 的 增 加 和 现 有 消 费 的 升 级 ， 从 而
成 为 我 国 经 济 发 展 内 生 性 动 力 的 行 业 ， 本 基 金 将 其 定 义 为 “ 消 费 性 内 生 动 力 ”
行业。
例 如 ， 从 长 期 看 ， 作 为 全 球 性 经 济 大 国 ， 我 国 经 济 增 长 依 靠 外 需 拉 动 的 增
长模式将难以为继，而我国 GDP 的组成中消 费支出占比远低于发达国家平均水
平 ， 因 此 随 着 我 国 经 济 结 构 的 调 整 ， 消 费 支 出 比 例 也 将 逐 步 上 升 ， 住 房 、 车
辆 、 电 器 、 餐 饮 、 旅 游 等 各 方 面 的 消 费 将 相 应 增 长 ； 随 着 信 息 技 术 商 品 化 ， 为
电 子 产 品 注 入 了 新 的 商 机 ， 信 息 家 电 、 通 讯 设 备 、 计 算 机 、 数 字 彩 电 等 将 继 续
走 俏 ； 以 电 子 商 务 为 核 心 开 展 的 网 上 商 场 、 网 上 购 物 、 网 上 服 务 、 网 上 教 育 、
网上国际贸易等均已经成为热点，从而促进IT 相关产业的快速发展；随着医疗
体 制 改 革 的 加 速 、 社 区 医 疗 和 新 型 农 村 合 作 医 疗 体 系 的 发 展 ， 农 村 市 场 医 药 消
费 的 巨 大 潜 力 正 在 逐 渐 显 现 ， 同 时 ， 我 国 城 镇 化 和 老 龄 化 过 程 也 正 带 来 药 品 消
费量的增加。
根据申银万国行业分类标准，本基金定义的“消费性内生动力”行业包
括 ： 农 林 牧 渔 、 食 品 饮 料 、 家 用 电 器 、 纺 织 服 装 、 餐 饮 旅 游 、 医 药 生 物 、 电 子
元器件、信息设备。
（2）投资性内生动力行业
由 于 政 府 主 导 的 基 础 设 施 投 资 和 民 间 投 资 的 增 加 而 带 动 上 中 下 游 行 业 的 发建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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展 ， 从 而 成 为 我 国 经 济 发 展 内 生 性 动 力 的 行 业 ， 本 基 金 将 其 定 义 为 “ 投资性内
生动力”行业。
例如，我国城市化进程在某种程度上说才刚开始，以目前的增长水平分
析 ， 我 国 要 达 到 与 发 达 国 家 持 平 的 60% 城 市 化 水 平 ， 仍 然 有 十 多 年 的 发 展 空
间。假定到2018 年中 国城市化水平达到55%，据多家机构测算，10 年城市化的
过 程 将 带 来 超 过 十 万 亿 的 新 增 投 资 总 量 。 在 此 过 程 中 ， 采 掘 、 化 工 、 钢 铁 、 建
材 、 机 械 等 上 中 下 游 的 许 多 行 业 都 将 受 益 ； 在 我 国 彻 底 摒 弃 资 源 型 、 粗 放 型 的
经济发展 模 式 ， 加 快 实 现 经 济 发 展 结 构 转 型 的 过 程 中 ， 必 然 会 加 强 对 生 态 环 境
保 护 的 投 资 、 对 节 能 产 品 的 支 持 、 加 快 新 能 源 行 业 的 发 展 ； 随 着 人 们 对 城 市 环
境 和 服 务 的 要 求 日 益 增 多 ， 必 然 要 求 政 府 全 面 改 善 现 有 城 市 基 础 设 施 及 其 他 辅
助 性 社 会 服 务 ， 这 就 意 味 着 城 市 内 及 城 市 间 的 建 设 将 新 增 巨 大 的 空 间 。 因 此 ，
公 路 铁 路 建 设 、 供 水 、 供 电 、 供 气 以 及 信 息 基 础 设 施 建 设 等 相 关 行 业 面 临 巨 大
的发展空间。
根据申银万国行业分类标准，本基金定义的“投资性内生动力”行业包
括 ： 房 地 产 、 采 掘 、 化 工 、 黑 色 金 属 、 有 色 金 属 、 建 筑 建 材 、 机 械 设 备 、 交 运
设备。
（3）服务性内生动力行业
在 消 费 增 长 、 投 资 增 加 的 过 程 中 ， 将 有 部 分 行 业 为 经 济 的 内 生 性 发 展 提 供
配套服务，本基金将其定义为 “服务性内生动力 ”行业。
例如， 在 稳 定 经 济 基 本 面 、 巩 固 传 统 产 业 竞 争 优 势 的 基 础 上 ， 我 国 必 将 着
力提高居 民 生 活 质 量 ， 必 然 要 求 加 大 对 公 用 事 业 的 投 入 ； 在 经 济 快 速 发 展 的 同
时 ， 必 然 要 求 加 快 配 套 金 融 服 务 行 业 的 发 展 、 加 快 本 土 信 息 技 术 、 信 息 服 务 行
业 发 展 。 相 应 地 ， 将 对 相 关 行 业 的 上 市 公 司 提 供 业 绩 驱 动 ， 进 而 为 本 基 金 带 来
投资机会。
根据申银万国行业分类标准，本基金定义的 “ 服 务 性 内 生 动 力 ” 行 业 包
括：金融服务、信息服务、交通运输、商业贸易、公用事业。
2、行业配置策略
本 基 金 将 主 要 通 过 行 业 出 口 依 存 度 指 标 对 消 费 性 内 生 动 力 行 业 、 投 资 性 内
生 动 力 行 业 、 服 务 性 内 生 动 力 行 业 进 行 筛 选 ， 从 而 对 满 足 条 件 的 行 业 进 行 重 点
投资： 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本 基 金 将 进 行 重 点 投 资 的 行 业 为 出 口 依 存 度 低 于 50% 的 行 业 或 者 虽 然 出 口
依 存 度 高 于 50% 但 已 经 出 现 逐 年 递 减 趋 势 的 行 业 ， 本 基 金 将 出 口 依 存 度 定 义 为
出口交货值/总产值。
经 过 出 口 依 存 度 指 标 筛 选 之 后 ， 本 基 金 再 结 合 各 行 业 的 竞 争 结 构 、 行 业 周
期 性 及 景 气 程 度 、 行 业 主 要 产 品 或 服 务 的 供 需 情 况 、 行 业 整 体 相 对 估 值 水 平 等
确定各重点投资行业的投资比例。
（三）个股投资策略
本 基 金 坚 持 “ 自 下 而 上 ” 的 个 股 选 择 策 略 ， 致 力 于 选 择 行 业 中 具 有 竞 争 力
比 较 优 势 、 未 来 成 长 空 间 大 、 持 续 经 营 能 力 强 的 上 市 公 司 ， 同 时 结 合 财 务 数 据
定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。
1、定性选取 具备竞争力优势的上市公司
首 先 通 过 麦 克 尔 ? 波 特 优 势 竞 争 企 业 要 素 理 论 对 上 市 公 司 进 行 定 性 的 评
判 ， 主 要 选 取 具 备 一 项 或 多 项 企 业 竞 争 优 势 要 素 的 上 市 公 司 作 为 重 点 的 投 资 对
象（见表1）。
表1
企业竞争八大优势要素
资源优 势 拥有稀 缺、 垄断 的自 然资 源或市 场资 源
技术优 势 自有知 识产 权； 技术 壁垒 较高； 技术 领先
规模优 势 国内、 外市 场份 额较 大的 行业龙 头、 具有 规模 生产 成本优 势
品牌优 势 拥有世 界品 牌； 中国 驰名 商标； 行业 知名 度高
市场优 势
国 内 、 外市 场 份额 较 大的行 业 龙 头； 提 供独 特 细分市 场 产 品， 子 行业 垄 断或
寡头垄 断者 ；受 非关 税壁 垒政策 保护 的行 业
管理优 势 已经真 正执 行现 代企 业制 度
国际优 势
具 有 劳 动力 成 本比 较 优势； 出 口 特有 资 源禀 赋 的优势 行 业 ；对 外 开放 较 早、
关税壁 垒较 低的 行业
股东优 势
控 股 股 东或 实 际控 制 人实力 雄 厚 ，对 上 市公 司 的经营 发 展 有较 大 潜在 或 现实
支持力 度
2、财务数据定量分析
对 按 上 述 步 骤 定 性 筛 选 出 来 的 股 票 ， 进 一 步 进 行 财 务 数 据 定 量 分 析 。 本 基
金 将 采 用 价 值 因 子 与 成 长 因 子 综 合 打 分 的 方 式 从 各 行 业 中 选 取 兼 顾 成 长 和 价 值
的上市公司。其中价值因子与成长因子包含如下指标：（见表 2） 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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表2
成长因子与价值因子
价值因 子 成长因 子
净资产 与市 值比 率（B/P ） ROE (1-红 利支 付率)
每股盈 利/ 每股 市价 （E/P ） 过去2 年主 营业 务收 入复 合增长 率
年现金 流/ 市值 （C/P ） 过去2 年每 股收 益复 合增 长率
销售收 入/ 市值 （S/P ）
3、股票价值评估
针 对 股 票 所 属 产 业 特 点 的 不 同 ， 本 基 金 将 采 取 不 同 的 股 票 估 值 模 型 ， 并 立
足 全 球 视 野 ， 在 综 合 考 虑 股 票 历 史 的 、 国 内 的 、 国 际 相 对 的 估 值 水 平 的 基 础
上 ， 对 企 业 进 行 相 对 价 值 评 估 ， 甄 选 相 对 价 值 低 估 的 个 股 作 为 本 基 金 的 投 资 对
象。
4、股票备选库
本 基 金 的 备 选 股 票 库 主 要 是 由 按 照 以 上 三 个 步 骤 从 各 行 业 中 所 选 择 出 的 具
有 竞 争 力 比 较 优 势 、 未 来 成 长 空 间 大 、 持 续 经 营 能 力 强 的 上 市 公 司 中 对 应 价 值
相对低估的股票所组成。
（四）债券投资策略
本 基 金 债 券 投 资 将 以 优 化 流 动 性 管 理 、 分 散 投 资 风 险 为 主 要 目 标 ， 同 时 根
据 需 要 进 行 积 极 操 作 ， 以 提 高 基 金 收 益 。 本 基 金 将 主 要 采 取 以 下 积 极 管 理 策
略：
1、久期调整策略
根 据 对 市 场 利 率 水 平 的 预 期 ， 在 预 期 利 率 下 降 时 ， 提 高 组 合 久 期 ， 以 获 得
债 券 价 格 上 升 带 来 的 收 益 ； 在 预 期 利 率 上 升 时 ， 降 低 组 合 久 期 ， 以 规 避 债 券 价
格下跌的风险。
2、收益率曲线配置策略
在 久 期 确 定 的 基 础 上 ， 根 据 对 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 的 预 测 ， 采 用 子 弹 型 策
略 、 哑 铃 型 策 略 或 梯 形 策 略 ， 在 长 期 、 中 期 和 短 期 债 券 间 进 行 配 置 ， 以 从 长 、
中、短期债券的相对价格变化中获利。
3、债券类属配置策略
根 据 国 债 、 金 融 债 、 公 司 债 、 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 不 同 类 属 债 券 之 间
的 相 对 投 资 价 值 分 析 ， 增 持 价 值 被 相 对 低 估 的 类 属 债 券 ， 减 持 价 值 被 相 对 高 估建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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的 类 属 债 券 ， 借 以 取 得 较 高 收 益 。 其 中 ， 随 着 债 券 市 场 的 发 展 ， 基 金 将 加 强 对
公 司 债 、 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 新 品 种 的 投 资 ， 主 要 通 过 信 用 风 险 、 内 含 选
择权的价值分析和管理，获取超额收益。
4、个券精选策略
个 券 精 选 策 略 指 基 于 对 信 用 质 量 、 期 限 和 流 动 性 等 因 素 的 考 察 ， 重 点 关 注
具 有 以 下 特 征 的 债 券 ： 较 高 到 期 收 益 率 、 较 高 当 期 收 入 、 预 期 信 用 质 量 将 改
善 、 期 权 价 值 被 低 估 ， 或 者 属 于 创 新 品 种 而 价 值 尚 未 被 市 场 充 分 发 现 。 通 过 深
入 研 究 ， 发 掘 这 些 具 有 较 高 当 期 收 益 率 或 者 较 高 升 值 潜 力 的 债 券 ， 可 为 投 资 者
创造超额投资回报。
（五）权证投 资策略
本 基 金 的 权 证 投 资 以 权 证 的 市 场 价 值 分 析 为 基 础 ， 配 以 权 证 定 价 模 型 寻 求
其 合 理 估 值 水 平 ， 以 主 动 式 的 科 学 投 资 管 理 为 手 段 ， 充 分 考 虑 权 证 资 产 的 收 益
性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 与 类 属 选 择 ， 追 求 基 金 资 产 稳
定的当期收益。
（六）资产支持证券投资策略
本 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 将 综 合 运 用 久 期 管 理 、 收 益 率 曲 线 、 个 券 选 择 和
把 握 市 场 交 易 机 会 等 积 极 策 略 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 情 况 下 ， 通 过 信 用 研 究 和 流
动 性 管 理 ， 选 择 风 险 调 整 后 收 益 较 高 的 品 种 进 行 投 资 ， 以 期 获 得 长 期 稳 定 收
益。
九 、基 金业 绩比 较基 准
本基金投资业绩比较基准为：75%×沪深300 指数收益率+25% ×中国债券总
指数收益率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指
数时，本基金管理人与基金托管人协商一致，并履行适当程序后，可以变更业
绩比较基准并及时公告。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 、基 金的 风险 收益 特征
基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责
任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017 年10
月20 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2017 年 9 月 30 日，本报告中的财务 资料未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项
目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 323,506,041.09 87.14
其中： 股票 323,506,041.09 87.14
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产 支持 证券 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 20,000,000.00 5.39
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金
合计
27,259,634.57 7.34
7 其他各 项资 产 498,425.39 0.13
8 合计 371,264,101.05
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
(1) 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
A 农、林、牧、渔业 26,000,000.00 7.13
B 采矿业 8,237,493.60 2.26 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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C 制造业 225,573,317.22 61.89
D
电力、热力、燃气及
水生产和供应业
31,093.44 0.01
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和邮
政业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信
息技术服务业
4,499,000.00 1.23
J 金融业 33,875,246.00 9.29
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 11,168,413.84 3.06
M
科学研究和技术服务
业
- -
N
水利、环境和公共设
施管理业
- -
O
居民服务、修理和其
他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 115,299.99 0.03
R 文化、体育和娱乐业 14,006,177.00 3.84
S 综合 - -
合计 323,506,041.09 88.75
注： 以上行业分类以 2017 年9 月 30 日的中国证监会行业分类标准为依据。
(2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值 （ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 600887 伊利股 份 1,098,300 30,203,250.00 8.29
2 000998 隆平高 科 1,000,000 26,000,000.00 7.13
3 600872 中炬高 新 1,100,000 25,993,000.00 7.13
4 000858 五粮液 448,800 25,707,264.00 7.05
5 601318 中国平 安 468,500 25,373,960.00 6.96
6 600519 贵州茅 台 38,700 20,032,668.00 5.50
7 002050 三花智 控 900,000 14,472,000.00 3.97
8 600132 重庆啤 酒 634,000 13,992,380.00 3.84
9 600809 山西汾 酒 249,183 13,717,524.15 3.76
10 600702 沱牌舍 得 340,100 13,294,509.00 3.65
建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的 国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（3）其他 各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 257,543.04
2 应收证 券清 算款 228,318.67
3 应收股 利 -
4 应收利 息 -19,863.91
5 应收申 购款 32,427.59
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 498,425.39
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年9 月30 日。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不
保 证 基 金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金 合同 生效
之日2010 年11月
16日至2010 年12
月31日
0.30% 0.04% -4.07% 1.16% 4.37% -1.12% 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2011年1月1 日至
2011年12月31日
-17.65% 0.97% -17.97% 0.97% 0.32% 0.00%
2012年1月1 日至
2012年12月31日
10.05% 1.00% 6.67% 0.96% 3.38% 0.04%
2013年1月1 日至
2013年12月31日
6.71% 1.14% -5.88% 1.05% 12.59% 0.09%
2014年1月1 日至
2014年12月31日
34.97% 1.02% 40.83% 0.91% -5.86% 0.11%
2015年1月1 日至
2015年12月31日
22.51%
2.19%
7.73%
1.86%
14.78%
0.33%
2016年1月1 日至
2016年12月31日
-11.27% 1.53% -7.87% 1.05% -3.40% 0.48%
2017年1月1日
—2017年9月
30日
18.04%
0.80%
11.68%
0.43%
6.36%
0.37%
自基金 合同 生效
之日2010 年11月
16日至2017 年9
月30日
67.99%
1.31%
23.33%
1.12%
44.66%
0.19%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用； 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（8） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费 按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.5% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算 ，逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月 首日起2 个工
作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人 。若遇法定节假日、 公休假等,
支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按 前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算 ，逐日累计至每月月末， 按月支付，由 基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月 首日起2 个工
作日内从基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、 公休日等, 支付日期顺
延。
基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费率、基金托管费率，
此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但基金管理人必须最迟于新的费率
实施前2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会
备案。提高上述费率需经 基金份额持有人大会决议通过。
本条第1 款第（3）至第（8）项费用， 根据有关法规及相应协议规定 ，按
费用实际支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金财产中支付。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（二）基金销售时发生的费用
1、申购费率
本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申
购费率不超过 1.5%：
申购金 额（M） 申购费 率
M<100 万元 1.5%
100 万元 ≤M<500 万元 1.0%
M≥500 万元 1000 元/笔
申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推
广、注册登记和销售。
2、赎回费率
持有期 限（Y） 赎回费 率
持有期<1 年 0.5%
1 年≤ 持有 期<2 年 0.25%
持有期 ≥2 年 0％
赎回费用由赎回人承担，赎回费中 25%归入基金资产，其余部分作为本基
金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。（注：1 年指365 天）
3、基金转换
（1） 基金转换是指本公司旗下的开放式基金持有人将其持有某只基金的部
分或全部份额转换为本公司管理的其他开放式基金的份额。
（2）基金转换业务规则
1） 本公司旗下基金办理日常转换的开放日为上海证券交易所和深圳证券交
易所交易日（本公司公告暂停申购或转换时除外）。
由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，各销售机构办理基金转换业
务的具体时间段及其他有关信息等事项，请以各销售机构的规定为准。
2）基金转换只能在同一销售机构进行。
3） 转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开
始计算。转入的基金在赎回或转出时，按照自基金转入确认日起至该部分基金建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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份额赎回或转出确认日止的持有时段所适用的赎回费率档次计算其所应支付的
赎回费。基金转换后可赎回的时间 为T ＋2 日。
4） 基金转换，以申请当日基金份额净值为基础计算。投资者采用“份额转
换”的原则提交申请。基金转换遵循“先进先出”的原则。
5） 投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的
基金必须处于可申购状态，已冻结的基金份额不得申请基金转换。
6）单笔转换基金份额不得低于 1000 份。
（3）基金转换费用
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的
赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担，如转出基金有赎 回费用的，
收取该基金赎回费的 25％归入基金财产。
基金转换费用的具体计算公式如下：
1）转出金额 = 转出基金份额 × 转出基金当日基金份额净值
2）转入金额：
A.如果转入基金的申购费率 ＞ 转出基金的申购费率，
转入金额＝转出金额× （1－转出基金赎回费率）/ （1＋转入基金申购费率
—转出基金申购费率）
B.如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率，
转入金额＝转出金额×（1-转出基金赎回费率）
3）转换费用＝转出金额-转入金额
4）转入份额 = 转入金额/转入基金当日基金份额净值
例：某客户将 10,000 份建信货币市场基金转换成本基金 （假设本基金当日
基金份额净值为 1.05 元）。建信货币市场基金的基金份额净值为 1.00 元，无
累计未付收益。
因建信货币市场基金的赎回费率为0%，申购费率为0%，转入金额对应的本
基金申购费率为 1.5%，则：
转出金额＝转出基金份额×转出基金当日份额净值=10,000 ×1.00＝
10,000.00 元
转入金额＝转出金额× （1－转出基金赎回费率）/ （1＋转入基金申购费率建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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—转出基金申购费率）=10,000×（1－0%）/（1＋1.5%—0%）=9852.22 元
转换费用=转出金额-转入金额=10,000-9852.22=147.78 元
转入份额＝转入金额/转入基金份额净值=9852.22/1.05＝9383.07 份
即在上述情形下，该投资者将10,000 份建信 货币市场基金转换为本基金，
经过注册登记机构确认后，投资者需要支付转换费用147.78 元，转 换后获得本
基金基金份额为 9383.07 份。
4、本基金自 2011 年1 月6 日开始办理基金转换业务。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》 生效 前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师
费、信息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分：基金管理人“主要人员情况”信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了相关代销机构的变动信
息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，添加了基金投资组合报告，并经
基金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了涉及本基金和基
金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本更新招募说明
书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。 建信内生动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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建信基 金 管 理有限 责任 公司
二 〇 一七 年十二 月 二 十七 日
