融通现金宝货币：更新招募说明书摘要（2017年第2号）查看PDF公告
融通现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2017 年第2 号) 基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：包商银行股份有限公司 日 期：二〇一七年十二月 重要提示 融通现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金字【2016】899 号文核准公开 发售。本基金的基金合同生效日为 2016 年 11 月 10 日。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会 对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露 文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基 金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份 额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票 型基金、混合型基金和债券型基金。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份 额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应当认真阅读基金合 同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金 销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风 险，可能包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利 率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶 化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程 等引致的风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 9 日，有关财务数据截止日为 2017 年 9 月 30 日，净值表 现截止日为 2017 年 6 月 30 日（本报告中财务数据未经审计）。 一、基金合同生效日期 2016 年 11 月 10 日 二、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 设立日期：2001 年 5 月 22 日 法定代表人：高峰 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 电话：（0755 ）26947517 联系人：赖亮亮 注册资本：12500 万元人民币 股权结构：新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset Management Co.,Ltd.） 40%。 （二）主要人员情况 1、现任董事情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行部高级经理、业 务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司 总经理。2015 年 7 月起至今，任公司董事长。 独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教授。历任电力部第 一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011 年 1 月至今，任公司独立董事。 独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教授。历任密歇根大学 戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学金融发展研究院教授。2011 年 1 月至今，任公司独立董事。 独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研究生导师、中国证 券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012 年 1 月至今，任公司独立董事。 董事马金声先生，高级经济师，现任新时代证券股份有限公司名誉董事长。历任中国人民银行办公厅副 主任、主任，金银管理司司长，中国农业发展银行副行长，国泰君安证券股份有限公司党委书记兼副董事 长，华林证券有限责任公司党委书记。2007 年 1 月至今，任公司董事。 董事黄庆华先生，工科学士，现任上海宜利实业有限公司总裁助理兼投资管理部总经理。历任上海宜利 实业有限公司投资管理部经理助理、新时代证券股份有限公司经纪事业部综合管理处主管。2015 年 2 月 至今，任公司董事。 董事 David Semaya （薛迈雅）先生，教育学硕士，现任日兴资产管理有限公司执行董事长，三井住友信 托银行有限公司顾问。历任日本美林副总，纽约美林总监，美林投资管理有限公司首席运营官、代表董事 和副总、代表董事和主席，巴克莱全球投资者日本信托银行有限公司总裁及首席执行官，巴克莱全球投资 者(英国)首席执行官，巴克莱集团、财富管理(英国)董事及总经理。2015 年 6 月至今，任公司董事。 董事 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总经理兼融通国际资 产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴 资产管理有限公司部长。2015 年 6 月至今，任公司董事。 董事张帆先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司总经理。历任上海远东证券有限公司上海金 桥路证券营业部总经理助理、经纪业务总部副总经理，新时代证券股份有限公司信阳北京大街证券营业部 总经理、经纪业务管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月起至今，任公司董事。 2、现任监事情况 监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历任国信证券股份有限公 司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总 监。2015 年 8 月起至今，任公司监事。 3、公司高级管理人员情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行部高级经理、业 务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司 总经理。2015 年 7 月起至今，任公司董事长。 总经理张帆先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司总经理。历任上海远东证券有限公司上海 金桥路证券营业部总经理助理、经纪业务总部副总经理，新时代证券股份有限公司信阳北京大街证券营业 部总经理、经纪业务管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月起至今，任公司总 经理。 常务副总经理 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京) 经理、日兴资产管理有限公司部长。2011 年 3 月至今，任公司常务副总经理。 副总经理刘晓玲女士，金融学学士。历任博时基金管理有限公司零售业务部渠道总监，富国基金管理有 限公司零售业务部负责人，泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场总监。2015 年 9 月起至今，任公 司副总经理。 督察长涂卫东先生，法学硕士。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司公务员，曾在中国证监 会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至今，任公司督察长。 4、基金经理 王超先生，金融工程硕士，经济学、数学双学士，10 年证券投资从业经历，具有基金从业资格，现任 融通基金管理有限公司固定收益部总监。历任深圳发展银行（现更名为平安银行）债券自营交易盘投资与 理财投资管理经理。2012 年 8 月加入融通基金管理有限公司，现任融通债券、融通可转债债券（由原融 通标普中国可转债指数基金转型而来）、融通四季添利债券(LOF)、融通岁岁添利定期开放债券、融通增 鑫债券、融通增益债券、融通增裕债券、融通通泰保本、融通增丰债券、融通现金宝货币、融通稳利债券 基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 公司固定收益投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经理张一格先生，固定收益部总监、基金 经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理马洪元先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金托管人 1、基金托管人基本情况 名称：包商银行股份有限公司（简称“包商银行”） 注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号 办公地址：深圳市福田区金田路 3038 号现代国际大厦 2805 室 法定代表人：李镇西 成立日期：1998 年 12 月 16 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 2007[284]号 组织形式：股份有限公司 注册资本：473084.989 万元人民币 存续期间：永续经营 基金托管资格批准文号：证监许可[2014]205 号 联系电话：0755-33352036 传真：0755-33352158 联系人：董雁 2、主要人员情况 包商银行总行设资产托管部，下设市场营销、运营管理、监察稽核和行政管理 4 个中心。截至 2017 年 6 月末，包商银行资产托管部共有员工 29 人。 3、基金托管业务经营情况 2014 年 2 月 10 日经中国证监会和银监会核准，包商银行正式获得证券投资基金托管资格。目前，包商 银行可开展涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、期货公司客户资产管理计划、信托计划、 商业银行理财产品、证券公司客户资产管理计划、股权投资基金以及包括中小企业私募债在内的客户交易 资金等多种资产托（保）管业务，同时积极参与互联网金融背景下第三方资金等创新产品业务，并与众多 基金公司、证券公司、信托公司、商业银行、PE 公司等金融机构达成了合作意向，未来发展前景广阔。 截至 2017 年 6 月 30 日，包商银行托管产品涵盖证券投资基金、客户资产管理计划、信托计划、商业银 行理财产品以及私募基金等。包商银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 四、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构 （1）融通基金管理有限公司 地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码：518053 联系人：陈思辰 联系电话：（0755）26948034 客户服务中心电话：400-883-8088(免长途通话费用)、（0755）26948088 （2）融通基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 1241-1243 室 邮编：100033 联系人：魏艳薇 联系电话：（010）6619 0989 传真：（010）88091635 （3）融通基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 34 层 3405 号 邮编：200120 联系人：刘佳佳 联系电话：（021）38424889 传真：（021）38424884 （4）融通基金管理有限公司网上直销 网址：www.rtfund.com 地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码：518053 联系人：殷洁 联系电话：（0755）26947856 传真：（0755 ）26948079 2、代销机构 （1）第一创业证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 法定代表人：刘学民 联系人：李晓伟 电话：（0755 ）25831754 客服热线：4008881888 ，95358 （2）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 法定代表人：徐丽峰 联系人： 周欣玲 联系电话：0791-86283080 客服电话：4008222111 （3）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 联系人：刘畅 电话：（010）85130236 客服电话：400-8888-108 （4）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：王东明 联系人：马静懿 电话：（010）60838995 客服电话：4008895548 （5）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人：杨宝林 联系人： 孙秋月 电话：（0532 ）85023924 客服电话：（0532）96577 （6）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：0755-82791065 客服热线：4009908826 （7）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人： 陈共炎 联系人：辛国政 电话：（010）66568450 客服电话：4008-888-8888 （8）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系人：涂洋 电话：（021）23219275 客服电话：400888800 （9）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 联系人：奚博宇 电话：（021）68751860 客服电话：95579 或 4008-888-999 （10 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人：王连志 联系人：杨天枝 联系电话：（0755）82558038 客服电话：4008001001 （11 ）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：尹旭航 联系电话：（010）63080994 客服电话：4008008899 （12 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：薛峰 联系人：李芳芳 电话：（021）22169081 客服电话：95525、400-8888-788 （13 ）新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人：叶顺德 联系人：田芳芳 电话：（010）83561146 客服热线：400-6989-898 （14 ）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层 法定代表人：曹实凡 联系人： 周一涵 电话：（021）38637436 客服电话：95511 转 8 （15 ）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人：李工 联系人： 范超 电话：（0551 ）65161821 客服电话：95318，4008096518 （16 ）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人：余维佳 联系人： 周青 电话：023-63786141 客服电话：4008096096 （17 ）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪 电话：028-86690057 客服电话：4006-600109 （18 ）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人：李梅 联系人：李玉婷 电话：（021）33389888 客服热线： 95523 或 4008895523 （19 ）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：韩志谦 联系人：李玉婷 电话：010-88085858 客户服务电话：400-800-0562 （20 ）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：秦雨晴 电话：021-20315255 客服电话：95538 （一）A 类份额的代销机构： （1）宁波银行股份有限公司 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 24 层 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：95574 联系人：邱艇 电话：0574-87050397 （2）包商银行股份有限公司 注册地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号 办公地址: 内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号 法定代表人: 李镇西 联系人: 张建鑫 电 话: 010-64816038 客户服务电话： 95352 网址：www.bsb.com.cn； （3）恒丰银行股份有限公司 住所：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 法定代表人：蔡国华 联系人：甘学芳 联系电话：0535—2118050 客服电话：400-813-8888 公司网址：www.egbank.com.cn （4）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 法定代表人：王兰凤 传真：0512-69868370 联系人：葛晓亮 电话：0512-69868519 客服热线：96067 网址：www.suzhoubank.com （5）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 电话：（010）66594956 客户服务电话：95566 （6）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888 客服电话：95555 （7）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人：刘宝凤 电话：（022）5831666 联系人：王宏 客户服务电话：400-888-8811 （8）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：吴强 客服热线：4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com （9）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人：闫振杰 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 联系人：李静如 客服热线：4008188000 公司网站：http://www.myfund.com/ （10 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人： 李兴春 电话：021-50583533 传真：021-50583633 联系人： 曹怡晨 客服热线：400-921-7755 公司网站： http://a.leadfund.com.cn/ （11 ）上海陆金所资产管理有限公司 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人: 宁博宇 电 话: 021-20665952 客户服务电话： 4008219031 （12 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室 法定代表人：TAN YIK KUAN 电话：0755-8946 0500 传真：0755-2167 4453 联系人： 叶健 客服热线：400-684-0500 公司网站： www.ifastps.com.cn （13 ）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A 法定代表人：高锋 电话：0755-83655588 传真：0755-83655518 联系人：廖苑兰 客服热线：4008048688 公司网站：www.keynesasset.com （14 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人：张跃伟 联系人：敖玲 电话：(021)58788678-8201 传真：021-58787698 客服电话：400-089-1289 （15 ）上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址： 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 法定代表人： 王廷富 电话：021-5132 7185 传真：021-5071 0161 联系人： 姜吉灵 客服热线：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （16 ）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 联系人：黄敏嫦 客服热线：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn （17 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人：杨懿 电话：010-83363101 传真：010-58325282 联系人：文雯 客服热线：400-166-1188 公司网站：http://8.jrj.com.cn/ （18 ）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 法定代表人：陈洪生 联系人：梁云波 电话：0592-3122757 传真：0592-3122701 客户服务电话：400-918-0808 公司网站：www.xds.com.cn （19 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座楼 法定代表人：其实 电话：021-54509998 传真：021-64385308 联系人：高莉莉 客服热线：4001818188 公司网站：1234567.com.cn （20 ）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号 办公地址：南京市玄武区天时国贸大厦 11 层 E 座 法定代表人：吴言林 联系人：李跃 电话：025-56663409 客服热线：025-56663409 网址：www.huilinbd.com （21 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn 唐鼎 （22 ）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 电话：010-65951887 传真：010-65951887 联系人：葛亮 客服热线：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com/ （23 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号京东集团总部 A 做 17 层 法定代表人：陈超 电话：4000988511/ 4000888816 传真：010-89188000 联系人： 徐伯宇 客服热线：95518 公司网站：jr.jd.com （24 ）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 电话：010-59013828 传真： 010-59013707 联系人： 王芳芳 客服热线：010-59013842 公司网站：http://www.wanjiawealth.com/ B 类份额的代销机构： （1）宁波银行股份有限公司 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 24 层 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：95574 联系人：邱艇 电话：0574-87050397 （2）恒丰银行股份有限公司 住所：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 法定代表人：蔡国华 联系人：甘学芳 联系电话：0535—2118050 客服电话：400-813-8888 公司网址：www.egbank.com.cn （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 电话：（010）66594956 客户服务电话：95566 （4）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888 客服电话：95555 （5）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人：刘宝凤 电话：（022）5831666 联系人：王宏 客户服务电话：400-888-8811 （6）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号 办公地址：南京市玄武区天时国贸大厦 11 层 E 座 法定代表人：吴言林 联系人：李跃 电话：025-56663409 客服热线：025-56663409 网址：www.huilinbd.com （7）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座楼 法定代表人：其实 电话：021-54509998 传真：021-64385308 联系人：高莉莉 客服热线：4001818188 公司网站：1234567.com.cn （8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn （9）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人：张跃伟 联系人：胡雪芹 电话：021-2069-1806 客服热线：400-089-1289 网址：www.erichfund.com （10 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人：张冠宇 电话：010-85870662 传真：010-59200800 联系人：刘美薇 客服热线：400-819-9868 公司网站：http://www.tdyhfund.com/ （11 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号京东集团总部 A 做 17 层 法定代表人：陈超 电话：4000988511/ 4000888816 传真：010-89188000 联系人： 徐伯宇 客服热线：95518 公司网站：jr.jd.com （12 ）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 电话：010-59013828 传真： 010-59013707 联系人： 王芳芳 客服热线：010-59013842 公司网站：http://www.wanjiawealth.com/ （二）登记机构 名称：融通基金管理有限公司 注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码：518053 法定代表人：高峰 电话：（0755 ）26948075 传真：（0755 ）26935011 联系人：杜嘉 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：安冬、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：俞伟敏 经办注册会计师：陈玲、俞伟敏 五、基金的名称 融通现金宝货币市场基金 六、基金的类型 契约型开放式 七、基金的投资目标 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定 回报。 八、基金的投资方向 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回 购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 九、基金的投资策略 本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和 保持资产流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况等因素的分析，综合 判断未来短期利率变动，评估各类投资品种的流动性和风险收益特征，确定各类投资品种的配置比例及期 限组合，并适时进行动态调整。 2、利率策略 本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况，建立经 济前景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。同时，本基金还将分析金融市场 资金供求状况变化趋势，对影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。 在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、 流动性溢价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利 差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率 曲线参数变动的程度和概率，确定组合的平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。 3、骑乘策略 当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时，投资并持有债券一段时间，随着时间推移，债券剩余年 限减少，市场同样年限的债券收益率较低，这时将债券按市场价格出售，投资人除了获得债券利息以外， 还可以获得资本利得。在多数情况下，这样的骑乘操作策略可以获得比持有到期更高的收益。 4、放大策略 放大策略即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入资金，并购买剩余年限相 对较长的债券，以期获取超额收益的操作方式。在回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放 大策略等情况下，本基金将适时降低杠杆投资比例。 5、信用债投资策略 （1）信用风险控制。本基金拟投资的每支信用债券必需经过融通基金债券信用评级系统进行内部评级， 符合基金所对应的内部评级规定的方可进行投资，以事前防范和控制信用风险。 （2）信用利差策略。信用产品相对国债、政策性金融债等利率产品的信用利差是获取较高投资收益的 来源。首先，伴随经济周期的波动，在经济周期上行或下行阶段，信用利差通常会缩小或扩大，利差的变 动会带来趋势性的信用产品投资机会。同时，研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定 不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业。其 次，信用产品发行人资信水平和评级调整的变化会使产品的信用利差扩大或缩小，本基金将充分发挥内部 评级在定价方面的作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因利差下降带来的价差收益。第三，对信 用利差期限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，以及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，研究分析相同期限但不同信用评级债券的相 对利差水平，发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能的债券。 （3）类属选择策略。国内信用产品目前正经历着快速发展阶段，不同审批机构批准发行的信用产品在 定价、产品价格特性、信用风险方面具有一定差别，本基金将考虑产品定价的合理性、产品主要投资人的 需求特征、不同类属产品的持有收益和价差收益特点和实际信用风险状况，进行信用债券的类属选择。 6、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基 础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国 内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评 估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 7、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向，一旦监管机构允 许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制 定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 十、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税后）作为业 绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较 基准将从调整当日起开始生效。 如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代 表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金 可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十一、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票 型基金、混合型基金和债券型基金。 十二、基金投资组合报告 本基金托管人包商银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2017 年 12 月 8 日复核了本报告的内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日。 1.1 报告期末基金资产组合情况 ■ 1.2 报告期债券回购融资情况 ■ 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例 的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 ■ 注：调整期从正回购融资余额超过基金资产净值比例 20%后的第一个交易日起开始计算。 1.3 基金投资组合平均剩余期限 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 ■ 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未出现超过 120 天的情况。 1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 ■ 1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未出现超过 240 天的情况。 1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 ■ 1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ■ 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ■ 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期未出现负偏离度绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期未出现偏离度绝对值达到 0.50% 的情况。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.9 投资组合报告附注 1.9.1 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并考虑其买入时 的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。 1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年 内受到公开谴责、处罚。 1.9.3 其他资产构成 ■ 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。 基金合同生效日为 2016 年 11 月 10 日，基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日。自基金合同生效以来本 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表如下： 融通现金宝货币 A ■ 融通现金宝货币 B ■ 注：本基金于 2017 年 3 月 9 日实施份额分类，增设 B 类份额，融通现金宝货币 B 的数据统计期间为2017 年 3 月 9 日至 2017 年 6 月 30 日。 十四、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由 基金托管人根据基金管理人的划款指令于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由 基金托管人根据基金管理人的划款指令于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管 人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费按前一日 A 类基金份额的基金资产净值的 0.25% 的年费率计提，B 类 基金份额的销售服务费按前一日 B 类基金份额的基金资产净值的 0.01%的年费率计提。两类基金份额的基 金销售服务费的计算方式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人根据基金管理人的划款指令于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机 构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近 可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额 列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其他 有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2017 年 6 月 24 日刊登的本基金更新招募说明书进行了更新， 主要更新的内容如下： 1、在“一、重要提示”部分明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据的截止日期，并根 据最新资料进行了更新； 2、在“三、基金管理人”部分，根据最新资料进行了更新； 3、在“四、基金托管人”部分，根据最新资料进行了更新； 3、在“五、相关服务机构”部分，更新了销售机构的相关信息； 4、在“八、基金份额的分类”部分，更新了“（二）基金份额的费率结构及申购和赎回的数量限制” 的内容。 5、在“九、基金份额的申购、赎回与转换”部分，更新了“（二）申购、赎回与转换的开放日及时间” 、“（四）基金转换的原则”、“（六）申购和赎回的数量限制”、“（七）申购、赎回与转换的价格、 费用及其用途”、“（八）拒绝或暂停申购的情形”及“（十四）定期定额投资计划”的内容。 6、在“十、基金的投资”部分，更新了“（九）基金投资组合报告”的内容，更新数据为本基金 2017 年 3 季度报告中的投资组合数据； 7、在“十一、基金的业绩”部分，按规定要求对基金的投资业绩数据进行了列示，已经基金托管人复 核； 8、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分，根据最新资料进行了更新。 9、在“二十三、其他应披露的事项”部分，对本报告期内的基金公告进行了列表说明。 融通基金管理有限公司 2017 年 12 月 23 日
