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银华 基金管 理 股份 有 限 公司 
银 华 多 元 收益 定 期 开 放混 合 型 证 券投 资
基金基 金 合同 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 银 华 基金 管 理股 份 有限 公 司



基 金 托管 人 ： 中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司



 
 
二 零 一 七 年 十 二月





























































































































 
银华多元收益定期开放混合型证券投资基金




































































基金合同 
 1 
 
目





录 
第一部 分


前言 ............................................................................................................................... 1 
第二部 分


释义 ............................................................................................................................... 3 
第三部 分


基金 的基 本情 况 ........................................................................................................... 8 
第四部 分


基金 份额 的发 售 ......................................................................................................... 10 
第五部 分


基金 备案 ..................................................................................................................... 12 
第六部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 13 
第七部 分


基金 合同 当事 人及权 利义 务 ..................................................................................... 23 
第八部 分


基金 份额 持有 人大会 ................................................................................................. 30 
第九部 分


基金 管理 人、 基金托 管人 的更 换条 件和 程序 ......................................................... 39 
第十部 分


基金 的托 管 ................................................................................................................. 42 
第十一 部分


基 金份 额的 登记 ..................................................................................................... 43 
第十二 部分


基 金的 投资 ............................................................................................................. 45 
第十三 部分


基 金的 财产 ............................................................................................................. 54 
第十四 部分


基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 55 
第十五 部分


基 金费 用与 税收 ..................................................................................................... 61 
第十六 部分


基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 64 
第十七 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 66 
第十八 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 67 
第十九 部分


基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 74 
第二十 部分


违 约责 任 ................................................................................................................. 77 
第二十 一部 分


争议 的处 理和适 用的 法律 ................................................................................. 78 
第二十 三部 分


其他 事项 ............................................................................................................. 80 
第二十 四部 分


基金 合同 内容摘 要 ............................................................................................. 81 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 1 
第一部分


前言 
 
一、 订立本基金合同的目的、依据 和原则 
1、 订立 本基金 合同的 目的是保 护投资 人合法 权益，明 确基金 合同当 事人的
权利义务，规范基金运作。 
2、 订立 本基 金合 同的 依据 是《 中华 人民 共和 国合 同法 》 （ 以下 简称 “ 《合同
法》 ” ） 、 《中华人民共 和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法 》 ” ） 、 《公开募
集 证 券投 资 基金 运 作管理 办 法》 （ 以下 简 称 “ 《运 作 办法 》 ” ） 、 《 证券投 资 基金 销
售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《销售办法》” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》
（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》 （以下简称“ 《流动性规定》 ” ） 和其他 有关法律法规。 
3、 订立 本基金 合同的 原则是平 等自愿 、诚实 信用、充 分保护 投资人 及相关
当事人 合法权益。 
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合同 有冲突 ，均以 基金合同 为准。 基金合 同当事人 按照《 基金法 》 、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投
资人自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人， 其持有基金份额的行为本身即表 明其对基金合同的承认和接受。 基金份额持
有人作为本基金合同的当事人， 不以其在本基金合同上书面签章或签字为必要条
件。 
三、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金
法》 、 基金合同及其他有 关规定募集， 并经中国 证券监督管理委员会 （ 以下简称 “ 中
国证监会 ” ）注册。 
中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金 财产，银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 2 
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 
四、 基金管理人、 基金 托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。 
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若 基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 3 
第二部分


释义 
 
在本基金合同中，除非文意另有所 指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金 
2、 基金管理人：指 银华基金管理股份有限公司 
3、 基金托管人：指 中国工商银行股份有限公司 
4、 基金合同、 《基金合同》 或本基金合同： 指 《 银华多元收益定期开放混合
型证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 银华多 元收益
定期开放混合型证券投资基金 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募 说明书 ：指《 银华多元 收益定 期开放 混合型证 券投资 基金 招 募说 明
书》及其定期的更新 
7、 基金 份额发 售公告 ：指《 银 华多元 收益定 期开放混 合型证 券投资 基金 基
金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
部门规章、 地方性法规、 地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、 补充和有
权解释 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会 议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 4 
13、 《流动性规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
实施的 《公开募集开放式证券投资 基金流动性 风险管理规定》 及颁布机关对其不
时做出的修订 
14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 或其他经国务院授权的机构 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规 定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定 （包括其不时修订） 规定的条件， 经中国 证监会批准，
可以投资于中国境内证券市场， 并取得国家外汇管理局额度批准的、 可以投资于
在中国境内依法募集的证券投资基金的 、中国境外的机构投资者 
20、 人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人民币合格境外机构 投资者境内
证券投资 试点办 法》 （ 包括其不 时修订 ）及相 关法律法 规规定 ，运用 来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
21、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者 、 合格境外机构投资者 、 人民币合
格境外机构投资者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投
资人的合称 
22、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书 等相关文件合法取得 本基
金 基金份额的投资人 
23、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 
24、 发售： 指在本基金募集期内， 销售机构向 投资人销售本基金份额的行为 
25、 销售机构： 指银华基金管理股份有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 5 
服务协议，办理基金销售业务的其他机构 
26、基金销售网点：指销售机构的销售网点 
27、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
28、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 本基金的登记机构为银华基 金管理
股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 
29、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
30、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管等业务而引起 基金份额变动及结余情况
的账户 
31、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人 聘请法定机构验资并 向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中
国证监会书面确认 之日 
32、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算 报告 报中国证监会备案并予以公告 之日 
33、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
34、 存续期：指基金合同生效 后合法存续 的不定期期间 
35、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
36、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
工作日 
37、 T+n 日： 指自 T 日 起第 n 个工作日 （不包含 T 日） ， n=1， 2， 3， 4， 5…… 
38、 封闭期： 指 自基金合同生效之日起 （包括基金合同生效之日） 或自每一
开放期结束之日次日起 （包括 每一开放期结束之日次日 ） 一年的期间。 本基金的
第一个封闭期为自基金合同生效日起 （包括基金合同生效之日） 至一年后的年度
对日的前一日止。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起 （包括 首个开放期
结束之日次日 ） 至一年后的年度对日的前一日止， 以此类推。 本基金在封闭期内银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 6 
不办理申购与赎回业务 
39、 开放期： 本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期， 期间
可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作 日，最短不
少于 5 个工作日， 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 如开放 期内因
发生不可抗力等原因而发生暂停申购和赎回业务的， 开放期将按因不可抗力等原
因而暂停申购 和赎回的时间相应延长， 基金管理人有权合理调整申购 和赎回业务
的办理期间并予以公告 
40、 年度对日： 指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期， 若该日历年
度中不存在对应日期或该日历年度对应日期为非工作日的， 则顺延至下一个工作
日 
41、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
42、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
43、 《业务规则》 ： 指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》
及其 不时做出的修订， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面
的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
44、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书规定的条
件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 
45、 申购： 指基金合同生效后 的开放期内， 投资人根据基金合同和招募说明
书规定 的条件 以及基金销售网点规定的手续 申请购买本基金基金份额的行为 
46、 赎回： 指基金合同生效后 的开放期内， 基金份额持有人按基金合同 和招
募说明书规定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换
为现金 的行为 
47、 基金转换： 指在基金合同生效后的开放期内， 基金份额持有人按照本基
金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理
的、 已开通基金转换业务的某一开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基
金管理人管理的 且已开通基金转换业务的 其他 开放式基金的基金份额的行为 
48、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
49、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 7 
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一 工作日基金总份额的 20% 的情形 
50、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
51、 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份
额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者， 从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待 
52、 元：指中国法定货币 人民币元 
53、 基金利润： 指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额 
54、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 股指期货合约、 国债期货
合约、 银行存款本息、基金应收 的款项及其他资产的价值总和 
55、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
56、 基金份额净值： 指 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 所得价
值 
57、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金 资产净
值和基金份额净值的过程 
58、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
59、 不可抗力： 指本 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观
事件 
60、 中国： 指中华人民 共和国。 就本基金合同而言， 不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 8 
第三部分


基 金的 基 本 情 况 
 
一、基金名称 
银华多元收益定期开放混合型证券投资基金 
二、基金的类别 
混合型 证券投资基金 
三、基金的运作方式 
契约型开放式 
本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方
式。 自基金合 同生效日起或者每一个开放期结束之日次日起一年的期间内， 本基
金采取封闭运作模式。 
四、基金的封闭期与开放期 
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日起 （包括基金合同生效之日） 至
一年后的年度对日的前一日止。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起 （包
括首个开放期结束之日次日） 至一年后的年度对日的前一日止， 以此类推。 本基
金在封闭期内不办理申购与赎回业务。 
其中， 年度对日指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期， 若该日历年
度中不存在对应日期或该日历年度对应日期为非工作日的， 则顺延至下一个工作
日。 
本基金自封闭期结束之日 的下一个工作日起进入开放期， 期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个工作
日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 
如开放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购和赎回业务的， 开放期将
按因不可抗力等原因而暂停申购和赎回的时间相应延长， 基金管理人有权合理调
整申购和赎回业务的办理期间并予以公告。 
五、基金的投资目标 
本基金通过自上而下的大类资产配置， 以及自下而上的个股精选， 积极配置
景气度较高的行业和拥有核心竞争力且基本面扎实的上市公司， 同时精心筛选全
市场的投资机会， 并 灵活应用多种投资策略， 在不同阶段选择性价比最优的工具银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 9 
组合，努力追求基金资产的稳定增长和收益的最大化。 
六、 基金的最低募集份额总额 和金额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币 。 
七、基金 份额发售 面值和认购费用 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 
本基金C 类基金份额不收取认购费，本基金A 类基金份额的具体认购 费率按
招募说明书的规定执行。 
八、基金存续期限 
不定期 
九、基金份额类别 
本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的 类别。在投资人认购、申购基金
份额时收取认购、 申购费用而不是从本 类别基金资产中计提销售服务费的， 称为
A 类基金份额； 在投资人认购、 申购基金份额时不收取认购、 申购费用而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 
本基金 A 类、 C 类基金份额分别设置代码。 由于基金费用的不同， 本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。 
有关基金份额类别的具体设置、 费率水平等由基金管理人确定， 并在招募说
明书中公告。 根据基金销售情况， 在符合法律法规且不损害已有基金份额持有人
权益的情况下， 基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别， 或者
在法律法规和基金合同规定的 范围内变更现有基金份额类别的申购费率、 调低赎
回费率、调低销售服务费率、变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等，
基金管理人需在调整实施前及时公告并报中国证监会备案。 
投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。 
本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 10 
第四部分


基 金份 额 的 发 售 
 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见招募说明书及
基金份额发售公告。 
2、发售方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、 其他销售
机构提供的其他方式公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及
基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者 、 合
格境外机构投资者 、 人民币 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资基金的其他投资人 。 
4、发售价格 
本基金按基金份额发售面值人民币 1.00 元发售。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金 A 类基金 份额 的认购费率在招募说明书中列示。基金认购费用由认
购本基金 A 类基金份额的投资人承担。 
本基金 C 类基金份额不收取认购费用。 
2、募集期利息的处理方式 
《基金合同》 生效后， 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份
额归基金份额持有人所有， 计入 基金投资人的基金账户， 其中利息转份额的具体
数额以登记机构的记录为准。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
4、 认购份额余额的处理方式 
基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 11 
5、认购申请的确认 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购 申请
及认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则， 由于投
资人怠于查询而产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
三、 基金份额认购金额的限制 
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、基金 管理人 可以对 每个基金 交易账 户的单 笔最低认 购金额 进行限 制，具
体限制请参看招募说明书或基金管理人相关公告。 
3、基金 管理人 可以对 募集期间 的单个 投资人 的累计认 购金额 进行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或基金管理人相关公告。 
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每
笔认 购申请单独计算。已受理的认购申请不允许撤销。 
5、如果 本基金 单一投 资人累计 认购的 基金份 额数达到 或者超 过基金 总份额
的 50% ， 基金管理人有 权对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔
或者某些认购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过
50% ， 或者变相规避前述 50% 比例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部
分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 12 
第五部分


基 金备 案 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资， 自收到验资报告之日起 10 日内， 向中国证监会 提交验资报告，
办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前， 任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项， 并加计银行同
期活期存款利息（税后） ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额 持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 13 
第 六 部分


基 金份 额 的 申 购 与 赎回 
 
一、 基金的封闭期与开放期 
本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方
式。 自基金合同生效日起或者每一个开放期结束之日次日起一年的期间内， 本基
金采取 封闭运作模式。 
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日 （包括基金合同生效之日） 起至
一年后的年度对日的前一日止。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起 （包
括首个开放期结束之日次日） 至一年后的年度对日的前一日止， 以此类推。 本基
金在封闭期内不办理申购与赎回业务。 
其中， 年度对日指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期， 若该日历年
度中不存在对应日期或该日历年度对应日期为非工作日的， 则顺延至下一个工作
日。 
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期， 期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个工作
日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 
如开放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购和赎回业务的， 开放期将
按因不可抗力等原因而暂停申购和赎回的时间相应延长， 基金管理人有权合理调
整申购和赎回业务的办理期间并予以公告。 
二、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交
易方式， 投资人可通过上述方式进行申购与 赎回。 基金投资人应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。 
三、申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。 投资银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 14 
人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 开放日的 具体业务办理时间为上海证券
交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 在 封闭期内，
本基金不办理申购、赎回业务。 
基金合同生效后， 若出 现新的证券/ 期货 交易 市场、证券/ 期货交易 所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人 有权视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期， 期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个工作
日， 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 
如开放期内 因发生不可抗力等原因而发生暂停申购和赎回业务的， 开放期将
按因不可抗力等原因而暂停申购和赎回的时间相应延长， 基金 管理人有权合理调
整申购和赎回业务的办理期间并予以公告。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 在开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放
日基金份额申购、 赎回的价格 ； 但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束
之后提出申购、 赎回或者转换申请的， 视为无效申 请。 开放期以及开放期办理申
购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。 
四、申购与赎回的原则 
1、“ 未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以 受理申请当日收市后计算的基金份
额净值为基准进行计算； 
2、“ 金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销， 在当日
业务办理时间结束后不得撤销； 
4、基金 份额持 有人赎回 基金份 额时， 基金管 理人 遵循 “先进 先出” 原则，银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 15 
即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺序赎回。 
基金管理人可在法 律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
五、申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、
办理时间、 处理规则等， 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售
机构的具体规定为准。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投
资人交付申购款项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登 记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请生效后， 基金管理人将通过登记机构及其相关基金销售机构在 T
＋7 日 （包括该日） 内 将赎回款项划往基金份额持有人银行账户， 但中国证监会
另有规定时除外。 遇证券/ 期货交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、
银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响
业务处理流程时， 赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生巨额赎回或本基金
合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款 项的支付办法参照本
基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后 （包括 该日） 及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成
立或无效，则投资人已缴付的申购款项本金将退回投资人账户。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申购、 赎回申请， 申购与赎回申请 的确认以登记机构的确认结果为
准。 对于申请的确认情况， 投资人应及时查询， 并妥善行使合法权利。 因投资人银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 16 
怠于履行该项查询等各项义务， 致使其相关权益受损的， 基金管理人、 基金托管
人、 其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 如因申请未得到登记
机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。 
在法律法规允许的范围内， 基金管理人可根据业务规则， 对上述业务办理时
间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。 
六、申购和赎回的数量限制 
1、基金 管理人 可以规 定投资人 首笔申 购和每 笔申购的 最低金 额以及 每笔赎
回的最低份额， 具体规定请参 见招募说明书或基金管理人相关公告。 投资人将所
申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限
制。 
2、基金 管理人 可以规 定投资人 每个基 金交易 账户的最 低基金 份额余 额，具
体规定请参见招募说明书或基金管理人相关公告。 
3、基金 管理人 可以规 定单个投 资人累 计持有 的基金份 额上限 或累计 持有的
基金份额占基金份额总数的比例上限， 具体规定请参见招募说明书或基金管理人
相关公告。 
4、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限 、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。 
5、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告。 
七、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，
分别计算和公告基金份额净值。 本基金各类基金份额净值的计算， 保留到小数点
后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 基
金合同生效后， 在 基金 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净
值 、 基金份额净值 和基金份额 累计净值。 在基金 开放期内， 基金管理人应当在每
个开放日的次日， 通过 其网站、 基金份额销售网点 以及其他媒介， 披露开放日的银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 17 
基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当
延迟计算或公告。 
2、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：本基 金申购份 额的计 算和余 额的处
理方式详见《招募说明书》 。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用；
C 类基金份额不收取申 购费用。本基金 A 类基金份额的申购费率在招募说明书
中列 示。 申购的有效份额为净申购金额除以当日相应类别的基金份额净值， 有效
份额单位为份。 
3、赎回 金额的 计算及 处理方式 ：本基 金赎回 金额的计 算和处 理方式 详见招
募说明书，赎回金额单位为元。本基金的赎回费率在招募说明书中列示。 
4、本 基金 A 类 基金份 额的 申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承
担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。 
5、赎回 费用由 赎回本 基金基金 份额的 基金份 额持有人 承担， 在基金 份额持
有人赎回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例依照相关法律法规设
定，详见 《招募 说明书 》 ，未归 入基金 财产的 部分用于 支付登 记费和 其他必要的
手续费，其中，对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，
并将上述赎回费全额计入基金财产。 
6、本基 金的申 购费率 、申购份 额具体 的计算 方法、赎 回费率 、赎回 金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明
书中列示。 在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 基金管理人可以在
基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
7、当本 基金发 生大额 申购或赎 回情 形 时，基 金管理人 可以采 用摆动 定价机
制， 以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监
管部门、自律组织的规定。 
8、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 
八、 拒绝或暂停申购的情形 及处理方式 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 18 
在开放期内 发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请： 
1、 因不可抗力导致基金无 法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 在开放 期内， 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出
现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时， 经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措
施。 
3、 因特殊原因 （包括 但不限于证券/ 期货交易场所或银行间债券交易市场依
法决定临 时停市 或交易 时间非正 常停市 ） ，导 致基金管 理人无 法计算 当日基金资
产净值。 
4、 基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资人持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
6、申请 超过基 金管理 人设定的 基金单 日净申 购比例上 限、单 一投资 者单日
或单笔申购金额上限的。 
7、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 出现其
他可能对基金业绩产生负面影响，或发生损害现有基金份额持有人利益的情形。 
8、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 、登记系 统的技 术故障 或其他
异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
9、法律法规规定 或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人的申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停
申购公告。 如果投资人的申购申请被全部 或部分 拒绝的， 被拒绝的申购款项本金
将退回给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损
失。 在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 开放期
内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的， 开放期将按因不可抗力等 原因
而暂停申购的时间相应延长， 基金管理人有权合理调整申购业务的办理期 间并予
以公告。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 19 
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 及处理方式 
在开放期内 发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 在 开放期内， 当前一估值日基金资产净
值 50% 以 上 的 资 产 出现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场价 格 且 采 用 估 值 技 术 仍导 致 公 允 价
值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当采取延缓
支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施 。 
3、 因特殊原因 （包括 但不限于证券/ 期货交易场所或银行间债券交易市场依
法决定临 时停市 或交易 时间非正 常停市 ） ，导 致基金管 理人无 法计算 当日基金资
产净值。 
4、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时， 基金管理人应及时报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金
管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占
申请总量 的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 如暂停本基金份额
的赎回， 基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况
消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 开放期内因发生不可抗
力等原因而发生暂停赎回情形的， 开放期将按因不可抗力等 原因而暂停赎回的时
间相应延长，基金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。 
十、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金 开放期内 单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转 换 中 转 入
申请份额总数后的余额 ） 超过前一 工作日的基金总份额的 20% ， 即认 为是发生了
巨额赎回。


银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 20 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或 延缓支付赎回款项或 延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）延 缓支付 ：当基 金管理人 认为支 付投资 人的赎回 申请有 困难或 认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时， 基金管理人应对当日符合法律法规规定及基金合同约定的全部赎回申 请予以
接受和确认， 当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的
20% ，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓支付的期限不得超过 20 个
工作日。 延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金
额。 
（3 ）在 开放期 内，若 本基金发 生巨额 赎回且 单个基金 份额持 有人的 单日赎
回申请超过前一工作日基金总份额的 20% （不含 20% ） ， 基金管理人认为支付该
基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 在当日接受
该基金份额 持有人赎回申请的比例不低于前一工作日基金总份额 20% 的前提下，
对其剩余赎回申请可以延期办理，但延期办理期限不得超过 20 个工 作日。延期
的赎回申请以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到
全部赎回为止。 如延期办理期限超过开放期， 则开放期相应延长， 延长的开放期
内不办理申购， 亦不接受新的赎回申请， 即基金管理人仅为原开放期内因提交赎
回申请超过前一工作日 基金总份额 20% 而 被延 期 办 理 赎 回 的 单 个 基金 份 额 持 有
人办理赎回业务。 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及
相关公告。部分延期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述 巨额 赎回并采取相关措施时 ， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或
者招募说明书规定的其他方式在 《信息披露办法》 规定的时限要求 内通知基金份
额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 21 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人应依 法及时 向中国 证监会
备案，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、上述 暂停申 购或赎 回情况消 除的， 基金管 理人应于 重新开 放日公 布最近
1 个开放日各类基金份额的基 金份额净值。 
3、基金 管理人 可以根 据暂停申 购或赎 回的时 间，最迟 于重新 开放日 在指定
媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定， 不适用于基金合同约定的开放
期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。 开放期与封
闭期基金运作方式转换的有关信息披露按照招募说明书的相关约定执行。 
十二、 基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及本基金合同的约定决定开办
本基金与基金管理人管 理的且已开通基金转换业务的 其他基金之间的转换业务，
基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规
的规定及本基金合同的约定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
十三、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十四、 基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织或 者以其他方式处分。 办理非银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 22 
交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过
户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十五、 基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、 监管规章以及国家有权机 关的要求来
决定是否冻结。 如无法律法规明确规定或国家有权机关的明确指示， 被冻结的基
金份额产生的权益先行一并冻结。 被冻结基金份额仍然参与收益分配。 法律法规
另有规定的除外。 
十七、 在不违反相关法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实
质不利影响的前提下， 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序
后， 根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整， 或者办理基金份额
质押等相关业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 23 
第 七 部分


基 金合 同 当 事 人 及 权利 义 务 
 
一、基金管理人 
（一）基金管理人简况 
名称： 银华基金管理股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办 公楼 15
层 
法定代表人：王珠林 
设立日期：2001 年 5 月 28 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：22220 万元人民币 
存续期限：持续经营 
联系电话：010-58163000 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资 人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 24 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、赎回和 转换申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券/ 期货所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券 、 期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构； 
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换 、非交易过户、 转托管等业务的规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎 勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券/ 期货投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 25 
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、 赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定 ， 按有关规定计算并公告基金资产净值 、
基金份额净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关 法律法规或监管机构另有规定 或要求外， 在基金信息公开披
露前应予保密， 不向他人泄露 ， 因审计、 法律等外部专业顾问提供服务而向其 提
供的情况除外 ； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资 人能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的 公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 26 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ） 基金 管理人 在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息 （税
后 ）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基 金托管人 
（一）基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
存续期间：持续经营 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]3 号 
（二）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 27 
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资 人的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券、 期货 交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的 其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关 法律法规或监
管机构 另有规定 或要求 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露 ，
因审计、法 律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外 ； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 28 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和 银行业监督管理 机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基 金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资 人持有 本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资 人自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同
的当事人， 直至其不再 持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当
事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 29 
同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 C 类
基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余
基金财产分配的数量将可能有所不同。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ） 依照法律法规及本基金合同的规定 申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基 金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 30 
第 八 部分


基 金份 额 持 有 人 大 会 
 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届时有效的法律法规
为准。 
一、召开事由 
1、 除法 律法规 、中国 证监会另 有规定 或基金 合同另有 约定外 ，当出 现或需
要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式 （不包括本基金封闭期与开放期之间的运作转换） ； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 规定和基 金合同 约定的 情况下， 以下情 况可由 基金管
理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 31 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，调 整本基 金的申
购费率、 调低销售服务费、 变更收费方式， 调低赎回费率或除基金管理费、 基金
托管费之外的其他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 
（3 ）因 相应的 法律法 规或行业 自律 规 则发生 变动而应 当对基 金合同 进行修
改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，基 金推出 新业务
或服务； 
（6 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，基 金管理 人、登
记机构、 其他基金销售机构调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非交易过户、
转托管等业务的规则； 
（7 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合 同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和 基金托 管人。 基金管理 人决定 召集的 ，应当自 出具书 面决定 之日起 60银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 32 
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
三、召开基金份额持有人大 会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。 基金份额持有人大会
通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的 文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 通知基 金托管人 到指定 地点对 表决意
见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行通知基金管理人到指定地银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 33 
点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行通知基金
管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管 理人或基金
托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。



四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 有关证 明文件、 受托出 席会议 者出具
的委托人持有基金份额的有关证明文件及委托人的代理投票授权委托证明及有
关证明文件符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭
证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月 以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指按 照本基 金合同 的相关规 定以召 集人通 知的非
现场方式 （包括邮寄、 网络、 电话、 短信或其 他方式） 进行表决， 基 金份额持有
人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送
达至召集人指定的地址或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通 知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 34 
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人 直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表 决意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分
之一以上 （含三分之一） 基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他
人代表出具表决意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本基金 亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持
有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 在法律 法规或 监管机
构允许的情况下， 授权方式可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式， 召集
人接受的具体授权方式在会议通知中列明。 
五、议事内容与程序 
1、 议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项 （但本基金合同另有约定的除外） 。 
基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 35 
10% ） 以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前
向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案； 也可以在会议通知
发出后向大会召集人提交临时提案 。 
基金份额持有人大会的召集人发出 召开 会议的通知后， 如果需要 对原有提案
进行 修改 ，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否 则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前 公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核：



（1 ）关 联性。 大会召 集人对于 提案涉 及事项 与基金有 直接关 系，并 且不超
出法律法规和基金合同规定的基金份额持有 人 大 会 职 权 范 围 的 ， 应 提 交 大 会 审
议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。



（2 ）程 序性。 大会召 集人可以 对提案 涉及的 程序性问 题做出 决定。 如将提
案进行分拆或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变更的， 大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照规定程序 宣布会议议事程 序及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议
的代表， 在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出
席会议的代表主持； 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含
二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 不影响基金银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 36 
份额持有人大会作出 的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额 持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与其他基金合并以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议 通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为
有效出席的投资人， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
七、计票 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 37 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有异
议， 可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
八、 生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 38 
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额 持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人 根据新颁布
的法律法规或监管规则 协商一致报监管机关并履行适当程序后， 可相应对本部分
内容进行修改和调整，而无需召开基金份额持有人大会。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 39 
第 九 部分


基 金管 理 人 、 基 金 托管 人 的 更 换 条 件和 程 序 
 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
（一）基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1、被依法取消基金管理资格； 
2、 被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 情形。 
（二）基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1、被依法取消基金托管资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
（一）基金管理人的更换程序 
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金 份额的基金份额持有人提名； 
2、 决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后 6 个月内 对被提
名的新任基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决
权的三分之二以上 （含三分之二） 表决通过， 自表决通过之日起生效， 新任基金
管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件； 
3、临时 基金管 理人： 新任基金 管理人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金管理人； 
4、备案 ：基金 份额持 有人大会 选任新 任基金 管理人的 决议须 报中国 证监会
备案； 
5、公告 ：基金 管理人 更换后， 由基金 托管人 在更换基 金管理 人的基 金份额
持有人大 会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 40 
6、交接 ：原基 金管理 人职责终 止的， 应妥善 保管基金 管理业 务资料 ，及时
向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临时基金管
理人或新任基金管理人应及时接收。 临时基金管理人或新任基金管理人应与基金
托管人核对基金资产总值和净值； 
7、审计 ：原基 金管理 人职责终 止的， 应当按 照法律法 规规定 聘请会 计师事
务所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案； 审
计费用由基金资产承担； 
8、基金 名称变 更：基 金管理人 更换后 ，如果 原任或新 任基金 管理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
（二）基金托管人的更换程序 
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金 份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在 原基金托管人职责终止后 6 个月内 对被提
名的 新任 基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决
权的 三分之二 以上 （含 三分之二） 表决通过， 自表决通过之日起生效， 新任基金
托管人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件 ； 
3、临时 基金托 管人： 新任基金 托管人 产生之 前， 由中 国证监 会指定 临时基
金托管人； 
4、 备案 ：基金 份额持 有人大会 选任新 任 基金 托管人的 决议须 报 中国 证监会
备案 ； 
5、公告 ：基金 托管人 更换后， 由基金 管理人 在更换基 金托管 人的基 金份额
持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告； 
6、交接 ： 原基 金托管 人职责终 止的， 应当妥 善保管基 金财产 和基金 托管业
务资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临
时基金托管人应当及时接收。 临时基金托管人或 新任基金托管人与基金管理人核
对基金资产总值 和净值 ；



7、审计 ： 原基 金托管 人职责终 止的， 应当 按 照法律法 规规定 聘请会 计师事
务所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案；审
计费用由基金资产承担 。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 41 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序 
1、 提名 ：如果 基金管 理人和基 金托管 人同时 更换，由 单独或 合计持 有基金
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人； 
2、 基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、 公告 ：新任 基金管 理人和新 任基金 托管人 应在更换 基金管 理人和 基金托
管人的 基金份额持有人大会决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介上 联合公告。 
三、 新任或临时基金管理人接收基金管理业务或新任或临时基金托管人接收
基金财产和基金托管业务前， 原基金管理人或原基金托管人应依据法律法规和基
金合同的规定继续履行相关职责， 并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损
害的行为。 原基金管理人或原基金托管人在继续履行相关职责期间， 仍有权按照
本基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。 
四、 本部分关于基金管理人、 基金托管人更换条件和程序的约定， 凡是直接
引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人 根据 新颁布的法律法规或监管规则 协
商一致并履行适当程序后， 可对相应内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持
有人大会。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 42 
第十部分


基 金的 托 管 
 
基金托管 人和基 金管理 人按照《 基金法 》 、基 金合同及 其他有 关规定 订立托
管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 43 
第十一 部分


基金 份 额 的 登 记 
 
一、基金份额 的 登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。 基金管理人委托其他机构代为办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委
托代理协议， 以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、 基金份额登
记、 清算及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非
交易过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有 人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
1、取得登记费； 
2、建立和管理投资 人基金账户； 
3、 保存基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法 律法规 允许的 范围内， 对登记 业务规 则进行调 整，并 依照有 关规定
于开始实施前在指定媒介上公告； 
5、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的登记业务； 
3、妥善 保存登 记数据 ，并将基 金份额 持有人 名称、身 份信息 及基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年； 
4、对基 金份额 持有人 的基金账 户信息 负有保 密义务， 因违反 该保密 义务对
投资 人或基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及 法律银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 44 
法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 情形除外； 
5、按基 金合同 及招募 说明书规 定为投 资 人办 理非交易 过户业 务、提 供其他
必要的服务； 
6、接受 基金管 理人的 监督（基 金管理 人委托 其他机构 办理本 基金登 记业务
的） ； 
7、法律法规及中国证 监会规定的和基金合同约定的其他义务。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 45 
第十二 部分


基金 的 投 资 
 
一、投资目标 
本基金通过自上而下的大类资产配置， 以及自下而上的个股精选， 积极配置
景气度较高的行业和拥有核心竞争力且基本面扎实的上市公司， 同时精心筛选全
市场的投资机会， 并灵活应用多种投资策略， 在不同阶段选择性价比最优的工具
组合，努力追求基金资产的稳定增长和收益的最大化。 
二、投资范围 
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票 （包含中小板、 创业 板及其
他经中国 证监会 核准上 市的股票 ） 、债 券（包 含国债、 金融债 、企业 债券、公司
债券、 央行票据、 中期 票据 、 短期融资券、 超 短期融资券、 次级债券 、 地方政府
债券、 可转换公司债券及分离交易可转债、 可交换债券以及其他中国证监会允许
投资的债券） 、 资产支持证券、 债券回购、 非金融企业债务融资工具、 同业存单、
银行存款 （包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 现金、 权证、 股指期货、
国债期货以及法律 法规 或中国证监会允许 基金 投资的其他金融工 具(但须符合中
国证监会的相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。 
基金的投资组合比 例为： 股票投资比例为基金资产的 0％-40％； 权证 投资比
例为基金 资产 净值的 0%-3% ；开放 期内的 每 个交易日 日终 ，在扣 除 国债期货和
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金
或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制，但
每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保
持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上 述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 46 
本基金的 “多元收益” ， 是指在不同的市场阶段采取相应的多元化投资策略，
积极寻求各细分市场以及个股个券的投资机会，力争实现基金资产的稳定回报。
具体可以划分为两个层次： 首先是大类资产的配置结构多元化， 即充分发挥本基
金灵活配置的优势， 在自上而下判断相关资产风险收益特征的基础上， 积极寻求
各细分市场的投资机会， 相应采取多元化的配置策略， 合理确定股票、 可转换公
司债券、 债券等投资工具的配置比例， 并在合规的范围内、 适当的时候运用衍生
品工具实现套期保值， 力争实现基金资产的稳定回报； 其次是各 类资产内部的应
对策略多元化， 即根据不同的市场环境和市场阶段， 采取与之相匹配的最优投资
策略，从不同维度发掘个股个券的投资机会。 
1、大类资产配置策略 
本基金从大类资产比较研究的立场出发，在综合考量中国宏观经济运行态
势、 国内股票市场的估值水平、 国内债券市场的收益率期限结构、CPI 与 PPI 变
动趋势、 外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素的基础上， 分别
评价各类资产的风险收益水平， 进行大类资产的配置与组合构建， 合理确定本基
金在股票、 期货、 债券、 货币市场工具等金融工具上的投资比例， 并进行动态调
整， 力求实现基金 资产的长期稳定增值， 提高基金资产在不同市场状况下的整体
收益水平。 具体而言， 在股票市场上涨阶段中， 本基金将适当增加权益类资产配
置比例； 在股票市场下行周期中， 则适当降低权益类资产配置比例， 同时采取金
融衍生产品对冲下行风险，控制基金份额净值回撤幅度。 
2、股票投资策略 
本基金在股票投资方面将坚持价值投资理念， 并尊重市场的中短期变化， 在
深入研究宏观经济环境、 经济政策、 行业前景、 上市公司基本面等因素的基础上，
充分考虑投资标的基本面趋势、估值、预期差等情况，采取多策略管理策略。 
本基金坚持多策略的投资组合构建方法， 亦即 根据市场环境的动态调整， 不
断评估经济和市场的变化， 并持续更新和完善投资框架， 以适应不同的市场环境
变化，而不是墨守成规、无视市场的变化。 
在多策略下，本基金的投资组合可以分为以下四个部分： 
（1 ）低 估值组 合：从 长期来看 ，低估 值股票 能够提供 安全边 际，面 临各种
有利因素，存在估值抬升的空间。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 47 
（2 ）高 成长组 合：当 前中国经 济处于 转型阶 段，经济 结构正 在发生 快速变
化， 一些新兴行业高速增长， 例如， 伴随着 （ 移动） 互联网在各个垂直细分行业
的渗透，带来了移动营销、移动医疗、智能家居、智能社区等领域的变革。 
（3 ）预期差组合：A 股市场具有信息传递速度快、市场盲点少的特点，因
此要想取得超额收益，需要广泛研究，寻找暂时被市场冷落的机会，提前预判、
抢先半步。 
（4 ）主 题组合 ：进行 主题投资 的本质 原因在 于宏观政 策、行 业政策 对资本
市场存在着显著影响。 
3、新股申购策略 
本基金将在审慎原则下积极参与一级市场新股申购。 通过研究首次公开发行
股票及增发新股的上市公司基本面因素， 分析新股内在价值、 市场溢价率、 中签
率和申购机会成本等综合评估申购收益率， 从而制定相应的申购策略以及择时卖
出策略。 
4、债券投资策略 
在债券投资方面， 本基金将采取久期调整策略、 类属 配置策略、 收益率曲线
配置策略、个券精选策略，以兼顾投资组合的安全性、收益性与流动性。 
（1 ）久期调整策略 
本基金将把目标久期管理法作为本基金债券投资的核心策略， 亦即通过对宏
观经济状况和货币政策等因素的分析研判， 形成对市场利率变动方向的预期， 进
而调整所持有的债券资产组合的目标久期，达到增加收益或减少损失的目的。 
（2 ）类属配置策略 
本基金将根据各市场、 各券种的相对投资价值、 流动性及信用风险， 对各市
场及各种类的债券类资产之间的比例进行适时、 动态的分配和调整， 确定最能符
合本基金风险收益特征的债券资产组合。 
（3 ）收益率曲线策略 
本基金将在确定债券资产组合平均久期的基础上，根据利率期限结构的特
点，进一步预测未来收益率曲线可能发生的形态变化，进而确定采用集中策略、
哑铃策略或梯形策略等， 在长期、 中期和短期债券间进行配置， 以从不同期限债
券的相对价格变化中获利。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 48 
（4 ）个券精选策略 
在运用上述策略的基础上， 本基金将通过分析个券的剩余期限与收益率的配
比状况、 信用等级状况、 流动性指标等因素， 选择风险收益配比最合理的个券作
为投资对象。 本基金还将密切关注市场定价错误和回购套利机会， 积极把握基于
超额收益带来的投资机会。 此外， 本基金还将 根据基金申购、 赎回等情况， 对债
券投资组合进行流动性管理，以增强基金资产的变现能力。 
5、可转换公司债券投资策略 
本基金将借助本基金管理人内部强大的可转换公司债券研究能力， 对可转换
公司债券市场总体以及具体的个券进行风险收益分析， 在可转换公司债券和正股
之间进行合理选择。 同时， 本基金也会在适当情况下开展可转换公司债券和正股
之间的套利操作。 
6、资产支持证券投资策略 
基金管理人通过考量宏观经济形势、 提前偿还率、 违约率、 资产池结构以及
资产池资产所在行业景气情况等因素， 预判资产池未来现金流变动； 研究标的证
券发行条款， 预 测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同
时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响， 在严格控制信用风险暴露程度
的前提下， 通过信用研究和流动性管理， 选择风险调整后收益较高的品种进行投
资。 
7、股指期货投资策略 
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 主要选择
流动性好、 交易活跃的股指期货合约。 通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究， 结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平， 与现货资产进行匹配， 通
过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 基金管理人将充分考虑股指期
货的收益性、 流动性及风险性特征， 运用股指期货对冲系统性风险、 对冲特殊情
况下的流动性风险； 利用金融衍生品的杠杆作用， 以达到降低投资组合的整体风
险的目的。 
8、国债期货投资策略 
本基金投资国债期货将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 主要选择
流动性好、交易活跃的国债期货合约，采取套期策略及单边策略提高组合收益。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
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四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资比例为基金资产的 0％-40％； 
（2 ）开 放期内 的每个 交易日日 终，在 扣除国 债期货和 股指期 货合约 需缴纳
的交易保证金后，应当保持不低于基金 资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内
的政府债券。在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣
除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金
一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；



（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金( 包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金) 持有一 家 上 市 公 司 发 行的 可流 通 股 票 ， 不 得 超过 该上 市 公 司 可
流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 50 
（13 ） 在开放期， 本基 金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15% ， 因 证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资； 
（14 ） 本基金应投资于信用级别 评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（15 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（17 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金 资产净值的 40% ， 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1 年，债券回购到期后不得展期； 
（18 ）开放期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（19 ）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出股 指期货合 约价值 不得超 过基金
持有的股票总市值的 20% ； 
3）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括 平仓 ）的股指 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
4）本基 金所持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合本基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（20 ）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入国 债期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 15% ； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 51 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出国 债期货合 约价值 不得超 过基金
持有的债券总市值的 30% ； 
3）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的国债 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交 易日基金资产净值的 30% ； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合本基金合同关于债券投资比
例的有关约定； 
（21 ） 本基金参与股指期货或国债期货交易， 在开放期内的每个交易日日终，
本基金持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过
基金资产净值的 95% ； 封闭期内的每个交易日日终， 持有的买入国债期货和股指
期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 100% ，其中，有
价证券指 股票、 债券（ 不含到期 日在一 年以内 的政府债 券） 、 权证、 资产支持证
券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；



（22 ） 本基金投资于一家企业发行的单期中期票据不得超过基金资产净值的
10% ； 
（23 ）法律法规及中国证监会规定的和基金 合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （2） 、 （13）、（ 14） 、 （15） 项外，因 证券市场 及期货 市场波 动、证
券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投
资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险。 
本基金持有证券期间， 如发生证券处于流通受限状态等 非基金管理人原因导
致基金投资比例不符合前述规定的，基金管理人应在上述情形消除后的 10 个交
易日内调整完毕， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从
其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 52 
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的， 本基金在履行适当程序
后， 可相应调整投资比例限制规定。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用
于本基金，本基金在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 法律法规或中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资 ； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理人 运用基金财产买卖基金管理人、 基金托 管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查 。 
法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本 基
金投资不再受相关限制或以变更后的规则为准。 
五、业绩比较基准 
沪深 300 指数收益率*30%+中债综合指数收益率*70% 
沪深 300 指 数是 上海 证券交易 所和 深圳证 券 交易所共 同推 出的沪 深 两市指
数， 该指数编制合理、 透明， 有一定的市场覆盖、 抗操纵性强， 并且有较高的知
名度和市场影响力。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 样本银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 53 
债券涵盖的范围全面， 具有广泛的市场代表性， 涵盖主要交易市场 （ 银行间市场、
交易所市场等） 、 不同发行主体 （政府、 企业 等） 和期限 （长期、 中 期、 短期等） ，
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平 和变动趋势， 适合作为本基金债券投
资的业绩比较基准。 综合考虑到本基金大类资产的配置情况和指数的代表性， 本
基金选择 沪深 300 指 数和中债 综合指 数的加 权平均作 为本基 金的投 资业绩比较
基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准， 经基金
管理人与基金托管人协商， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金是混合型证券投资基金， 其预期收益和预期风险水平高于债券型基 金
和货币市场基金。 
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
3、不谋求对上市公司的控股； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 54 
第十三 部分


基金 的 财 产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类有价 证券、 股指期货合约、 国债期货合约、
银行存款本息和基金应收的 款项以及其他资产 价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基 金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和 其他基金销售机构的财产， 并
由基金托管人 对基金托管账户中的资金进行 保管。 基金管理人、 基金托管人、 基
金登记机构和 其他基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任， 其债权
人不得对本基金财 产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和基金合同
的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 55 
第十四 部分


基金 资 产 估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券/ 期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需 要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的 股票、 权证、 股指期货 合约 、 国债期货合约、 债券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价 值； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 或第三 方估值 机构提
供的相应品种当日的估值净价估值， 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环
境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值净价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价或第 三方估 值机构
提供的相应品种当日的估值全价 减 去 债 券 收 盘 价 或 估 值 全 价 中 所 含 的 债 券 应 收
利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化， 按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 56 
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公 允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的 股票 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价 值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券 、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ， 以第
三方估值机构提供的价格数据估值。 
4、 同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、本基 金持有 的回购 以成本列 示，按 合同利 率在回购 期间内 逐日计 提应收
或应付利息。 
6、本基 金持有 的银行 存款和备 付金余 额以本 金列示， 按相应 利率逐 日计提
利息。 
7、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
8、本基 金投资 国债期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
9、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
10、 当发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制， 以
确保基金估值的公平性。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 57 
11 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律 法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 发现方应及
时 通知对方， 共同查明原因， 双方协商解决 ， 以约定的方法、 程序和相关法律法
规的规定进行估值，以维护基金份额持有人的利益 。 
根据有关法律法规， 基金资产净值 计算、 各类基金份额净值计算和基金会计
核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因
此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无
法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值、 各类基金份额净值的计算
结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个 估 值日闭 市后， 各类基金 资产净 值分别 除以当
日该类基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值， 经基金托
管人复核， 并按规定公告。 如遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计
算或公告。 
2、基金 管理人 应每个 估值日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值
后， 将拟公告的各类基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误
后，由基金管理人 按约定对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 任一类基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。 
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失，
以及由此造成以后交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 58 
损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类 型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“ 受损方”） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值 错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方 仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部 返还不 当得利 造成其他 当事人 的利益 损失（“ 受损方”），则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关 的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 59 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告 ，并报中国证监会备案。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
基金托管人发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的，
应当提示基金管理人依法履行披露和报告义务。 
六、暂停估值的情形 
1、基金 投资所 涉及的 证券 、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因 暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致的，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金 资产净值、基金份额 净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当
日的基金资产净值和各类基金份额 净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 60 
计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人按规定对各类基金份额净
值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理； 
2、 由于不可抗力原因， 或 由于证券/ 期货交易所及登记结算公司、 证券/ 期货
经纪机构发送 的数据 错误， 或第三方估值机构提供的估值数据错误 ， 有关会计制
度变化或由于其他不可抗力原因等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现该错误的， 由此造成的基 金资产估
值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应
当积极采取必要的措施消除 或减轻由此造成的影响。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 61 
第十五 部分


基金 费 用 与 税 收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 销售服务费； 
4、 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金 合同生 效后与 基金相关 的 会计 师费、 审计费、 律师费 和诉讼 费、仲
裁费等法律费用； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、 基金 的证券 、期货 交易 结算 费用（ 包括但 不限于经 手费、 印花税 、证管
费、 过户费、 手续费、 经纪商佣金、 证券 、 期货 账户相关费用及其他类似性质的
费用等） ； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金相关账户开户和维护费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20% 的年费率计提。 管理费的计
算方法如下： 
H ＝E× 1.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至 每月月末， 按月支付。 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支
付的， 顺延至最近可支付日支付。 在支付首期基金管理费前， 基金管理人应向基银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 62 
金托管人出具正式函件指定基金管理费的收款账户。 基金管理人如需要变更此账
户，应提前 10 个工作日向基金托管人出具书面的收款账户变更通知。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当 年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。 
3、销售 服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 1.00% 。 
C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 1.00% 年
费率计提。计算方法如下： 
H ＝E ×1.00% ÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令， 经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由
基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，
由登记机构代付给各个基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告
费、促销活动费、持有人服务费等。 
销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。 
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 63 
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金管理费、基金托管费和销 售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率或
调高销售服务费， 此项调整需要基金份额持有人大会决议通过， 调低销售服务费
无需基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须依照有关规定于新的费率实
施日前在指定媒介上刊登公告。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 64 
第十 六 部分


基金 的 收 益 与 分 配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配， 每次收益分
配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关
分红公告； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资人可选择现
金分红或将现金分红自动转为相应类别的基 金 份 额进行再投资；若投资人不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投方式免收再投资的费用；
本 基金在封闭期内仅进行现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额 收取销
售服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同， 本基金 同一类别的
每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且 对 基金份额持有人利益 无 实质不 利 影 响 的 前 提 下 ， 基
金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则， 并于变更
实施日前在指定媒介上公告，且不需召开基金份额持有人大会。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截至收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 65 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案 由 基金管理人拟定，并 由 基金托管人复核，依 照 《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得 超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由基金份额持有 人 自行
承担。 当基金份额持有人的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他
手续费用时， 基金登记机构可将该基金份额持有人的现金红利转为相应类别 的基
金份额。红利再投资的计算方法，依照登记机构相关业务规则执行。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 66 
第十 七 部分


基金 的 会 计 与 审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度
披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的，从其规定。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 期货业
务 资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需 按照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案 。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 67 
第十八 部分


基金 的 信 息 披 露 
 
一、 本基 金的信 息披露 应符合《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《信 息披露 办 法》 、
基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、
报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资 人能够按照基金合同约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露 的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 68 
1、基金 合同是 界定基 金合同当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资 人重大
利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 人决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在 其 网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定 媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在 各自 网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四 ）基金资产净值、基金份额净值 和基金份额累计净值 
基金合同生效后， 在 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产
净值 、各类 基金份额净值 和基金份额累计净值 。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过 其网站、 基金份额
销售网点 以及其他媒介，披露开放日的 各类 基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类 基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产
净值、 各类 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 69 
（五 ）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资 人能够在基金份额
销售 网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六 ） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于 其网站上， 将年度报告摘要登载 在指定媒介上。 基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在 其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
报告期内出现单一投资 人持有基金份额比例达 到或超过基金总份额 20% 的
情形，为保障其他投资者利益，基金管理人应当至少在季度报告、半年度报告、
年度报告等定期报告文件中 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资
人的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险。 
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
（七 ）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当 按照 《信息披露办法》 的有
关规定 编制临时报告书， 予以公告 ， 并在公开 披露日分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 70 
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式 （不包括本基金封闭期与开放期之间的运作转换） ； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 基金管理费、 基金托管费、 销售服务费 等费用计提标准、 计提方式和费
率发生变更； 
17、 任一类基金份额净值 估值错误达该类 基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、 增加、变更 、减少基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金 进入开放期 ； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金在开放期内发生巨额赎回并 采取相关措施； 
24、本基金暂停接受申购、赎回申请； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 71 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、基金推出新业务或服务； 
27、 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重 大事项时； 
28、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时； 
29、调整基金份额类别设置； 
30、中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。 
（八 ）澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九 ）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并按照 《信
息披露办法》的有关规定予以公告。 
（十） 基金投资股指期货的信 息披露 
本基金投资股指期货的， 在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和
招募说明书 （更新） 等 文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、
损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标等。 
（十一）基金 投资国债期货的信息披露 
本基金 投资国债期货的， 在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和
招募说明书 （更新） 等 文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、
损益情况、 风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资 政策和投资目标等。 
（十二） 投资资产支持证券的信息披露 
本基金投资资产支持证券的， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持
有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有
的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 72 
前10 名资产支持证券明细 。 
（十 三）投资非公开发行股票 的信息披露 
基金管理 人 应 在 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 后 两 个 交 易 日 内, 在 中 国 证 监 会
指定 媒介 披露所投资非公开发行股票 的名称、 数量、 总成本、 账面价 值, 以及总
成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
（十四） 中国证监会规定的其他信息 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相 关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管 理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 
（一）基金投资所涉及的证券/ 期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 73 
营业时； 
（二）不可抗力； 
（三） 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商
一致暂停基金估值的； 
（四）法律法规规 定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 74 
第 十九部分


基金 合 同 的 变 更 、终 止 与 基 金 财 产的 清 算 
 
一、基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议自生 效后方 可执行 ，并自
决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 若法律法规发生
变化，则以变化后的规定为准。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的， 并在履行相关程序后，基金合同应当终止 ： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金 财产清 算小组 ：基金合 同终止 事由 出 现后 ，基 金管理 人组织 基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管 人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 在基 金财产 清算过 程中，基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责，继
续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
4、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序： 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 75 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权 债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
6、基金财产清算的期限为 6 个月。 
基金管理人应在 6 个月内办理基金财产的清算事宜， 基金财产清算小组可根
据基金财产的情况确定清算期限； 在特殊情况下， 若截至清算期限届满日， 本基
金仍持有 流通受 限证券 的（包括 但不限 于未到 期回购等 ） ，基 金管理 人可在该等
证券可流通后进行二次清算。 本基金 的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完
毕之日。 
7、基金 管理人 与基金 托管人协 商一致 或基金 资产清算 小组认 为有对 基金份
额持有人更为有利的清算方法， 本基金财产的清算可按该方法进行， 并及时公告，
不需召开基金份额持有人大会。 相关法律法规或监管部门另有规定的， 按相关法
律法规或监管部门的要求办理。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产 扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计 ， 律师事务所出具法律意见书后 ， 由基金财产清算小组 报中国证监会备案并
公告 。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 76 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 77 
第二十部分


违约 责 任 
 
一、 基金管理人、 基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金法》 等
法律法规的规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人 造 成 损 害
的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基金
份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任， 对损失的赔偿， 仅限于直接损
失。但是发生下列情况的，当事人免责： 
1、不可抗力； 
2、 基金管理人和/ 或基 金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会、 中
国银监会等监管机构的规定作为或不作为而造成的损失等； 
3、基金 管理人 由于按 照基金合 同规定 的投资 原则行使 或不行 使其投 资权而
造成的损失等。 
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下， 基金合同能够继续履行的应当继 续履行。 非违约方当事人在职责范
围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使损失
进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支出的
合理费用由违约方承担。



三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失， 基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。 
 
 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 78 
第二十 一 部分


争议的 处 理 和 适用 的 法 律 
 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为北京
市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同 受中国法律 （为本基金合同之目的， 不包括香港特别行政区、 澳
门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 79 

































第二十二 部分


基金合同的效力 
 
基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、基金 合同经 基金管 理人、基 金托管 人双方 盖章以及 双方法 定代表 人或授
权代表签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续， 并经
中国证监会书面确认后生效。 
2、基金 合同的 有效期 自其生效 之日起 至基金 财产清算 报告报 中国证 监会 备
案 并公告之日止。 
3、基金 合同自 生效之 日起 对包 括基金 管理人 、基金托 管人和 基金份 额持有
人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、 基金合同正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、基金 合同可 印制成 册，供投 资 人在 基金管 理人、基 金托管 人、销 售机构
的办公场所和营业场所查阅。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 80 
第二十三部分


其他事项 
 
基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。 
 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 81 
第二十 四 部分


基 金 合 同 内 容 摘要 
 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金管理人 的权利与义务 
1、基金管理人简况 
名称：银华基金管理股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办 公楼 15
层 
法定代表人：王珠林 
设立日期：2001 年 5 月 28 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：22220 万元人民币 
存续期限：持续经营 
联系电话：010-58163000 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 82 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和 处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券/ 期货所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券、 期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构； 
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
3、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券/ 期货投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 83 
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、
基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外， 在基金信息公开披
露前应予保密， 不向他人泄露， 因审计、 法律等外部专业顾问提供 服务而向其提
供的情况除外； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与 基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 84 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 （税
后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 。 
（二）基金托管人的权利与义务 
1、基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
存续期间：持续经营 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]3 号 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约 定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 85 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券、期货交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利 。 
3、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、 账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关法律法规或监
管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，
因审计、法律等外部 专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 86 
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关 账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导 致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人的权利和义务 
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资人自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同
的当事人， 直至 其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当
事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 C 类银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 87 
基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余
基金财产分配的数量将可能有所不同。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ） 依照法律法规及本基金合同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求 召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务 。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 88 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届时有效的法律法规
为准。 
（一）召开事由 
1、除法 律法规 、中国 证监会另 有规定 或基金 合同另有 约定外 ，当出 现或需
要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期之间的运作转换） ； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、在不 违反法 律法规 规定和基 金合同 约定的 情况下， 以下情 况可由 基金管
理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，调 整本基 金的申银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 89 
购费率、 调低销售服务费、 变更收费方式， 调低赎回费率或除基金管理费、 基金
托管费之外的其他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 
（3 ）因 相应的 法律法 规或行业 自律规 则发生 变动而应 当对基 金合同 进行修
改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，基 金推出 新业务
或服务； 
（6 ）对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，基 金管理 人、登
记机构、 其他基金销售机构调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非交易过户、
转托管等业务的规则； 
（7 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和 基金托 管人。 基金管理 人决定 召集的 ，应当自 出具书 面决定 之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 90 
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理 人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。 基金份额持有人大会
通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 通知基 金托管人 到指定 地点对 表决意
见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行通知基金管理人到指定地
点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行通知基金
管理人和基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 91 
托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金 份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 有关证 明文件、 受托出 席会议 者出具
的委托人持有基金份额的有关证明文件及委托人的代理投票授权委托证明及有
关证明文件符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭
证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指按 照本基 金合同 的相关规 定以召 集人通 知的非
现场方式 （包括邮寄、 网络、 电话、 短信或其 他方式） 进行表决， 基 金份额持有
人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送
达至召集人指定的地址或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 92 
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） ；若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表 决意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分
之一以上 （含三分之一） 基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他
人代表出具表决意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托 出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本基金 亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持
有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 在法律 法规或 监管机
构允许的情况下， 授权方式可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式， 召集
人接受的具体授权方式在会议通知中列明 。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项（但本基金合同另有约定的除外） 。 
基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含
10% ） 以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前
向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案； 也可以在会议通知银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 93 
发出后向大会召集人提交临时提案。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后， 如果需要对原有提案
进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否 则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前 公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核：



（1 ）关 联性。 大会召 集人对于 提案涉 及事项 与基金有 直接关 系，并 且不超
出法律法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 职 权 范 围 的 ， 应 提 交 大 会 审
议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。



（2 ）程 序性。 大会召 集人可以 对提案 涉及的 程序性问 题做出 决定。 如将提
案进行分拆或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变更的， 大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主 持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议
的代表， 在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出
席会议的代表主持； 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含
二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会 ， 不影响基金
份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 94 
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议 ， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与其他基金合并以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分 的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为
有效出席的投资人， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 95 
人应当在会议开始后宣布在出席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理 人对于 提交的 表决结 果有异
议， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人 均有约束力。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 96 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人根据新颁
布的法律法规或监管规则协商一致报监管机关并履行适当程序后， 可相应对本部
分内容进行修改和调整，而无需召开基金份额持有人大会。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允 价值变动收益后的余额。






（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、本基 金在符 合基金 法定分红 条件的 前提下 可进行收 益分配 ，每次 收益分
配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关
分红公告； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资人可 选择现
金分红或将现金分红自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资人不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投方式免收再投资的费用 ；
本基金在封闭期内仅进行现金分红； 
3、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值，即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， 而 C 类基金份额收取销售
服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同， 本基金同一类别的每
一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金
管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则， 并于变更实
施日 前在指定媒介上公告，且不需召开基金份额持有人大会。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 97 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 依照 《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。 当基金份额持有人的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他
手续费用时， 基金登记机构可将该基金份额持有人的现金红利转为相应 类别的基
金份额。红利再投资的计算方法，依照登记机构相关业务规则执行。 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金 合同生 效后与 基金相关 的会计 师费、 审计费、 律师费 和诉讼 费、仲
裁费等法律费用； 
6、基 金份额持有人大会费用； 
7、基金 的证券 、期货 交易结算 费用（ 包括但 不限于经 手费、 印花税 、证管
费、 过户费、 手续费、 经纪商佣金、 证券、 期货账户相关费用及其他类似性质的
费用等） ； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金相关账户开户和维护费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 98 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20% 的年费率计提。 管理费的计
算方法如下： 
H ＝E ×1.20% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支
付的， 顺延至最近可支付日支付。 在支付首期基金管理费前， 基金管理人应向基
金托管人出具正式函件指定基金管理费的收款账户。 基金管理人如需要变更此账
户，应提前 10 个工作日向基金托管人出具书面的收款账户变更通知。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，顺延至最近可支付日支付。 
3、销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 1.00% 。 
C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 1.00% 年
费率计提。计算方法如下： 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 99 
H ＝E ×1.00% ÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令， 经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由
基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，
由登记机构代付给各个基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的 ，顺延至最近可支付日支付。 
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告
费、促销活动费、持有人服务费等。 
销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。 
上述“ （一）基金费用的种类”中第 4－10 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率或
调高销售服务费， 此项调整需要基金份额持有人大会决议通过， 调低销售服务费
无需基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须依照有关规定于新的费率实
施日前在指定媒介上刊登公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承 担， 基金管理人或者其他扣银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 100 
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一）投资范围 
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票 （包含中小板、 创业 板及其
他经中国 证监会 核准上 市的股票 ） 、债 券（包 含国债、 金融债 、企业 债券、公司
债券、 央行票据、 中期 票据、 短期融资券、 超 短期融资券、 次级债券 、 地方政府
债券、 可转换公司债券及分离交易可转债、 可交换债券以及其他中国证监会允许
投资的债券） 、 资产支持证券、 债券回购、 非金融企业债务融资工具、 同业存单、
银行存款 （包括协议存款、 定期存款及其他银行存 款） 、 现金、 权证、 股指期货、
国债期货以及法律 法规 或中国证监会允许 基金 投资的其他金融工 具(但须符合中
国证监会的相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。 
基金的投资组合比例为： 股票投资比例为基金资产的 0％-40％； 权证 投资比
例为基金 资产 净值的 0%-3% ；开放 期内的 每 个交易日 日终 ，在扣 除 国债期货和
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金
或到期日在一年以内的政府债券。在封闭 期内，本基金不受上述 5% 的限制，但
每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保
持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（二）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资比例为基金资产的 0％-40％； 
（2 ）开 放期内 的每个 交易日日 终，在 扣除国 债期货和 股指期 货合约 需缴纳
的交易保证金后，应当保持不低 于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 101 
的政府债券。在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个交易日日终在扣
除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金
一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（5 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金( 包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金) 持有一 家 上 市 公 司 发 行的 可流 通 股 票 ， 不 得 超过 该上 市 公 司 可
流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13 ） 在开放期， 本基 金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15% ， 因 证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资； 
（14 ） 本基金应投资于信用 级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 102 
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（15 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（16 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（17 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基
金资产净值的 40% ， 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1 年，债券回购到期后不得展期； 
（18 ）开放期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 
（19 ）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出股 指期货合 约价值 不得超 过基金
持有的股票总市值的 20% ； 
3）本基 金在任 何交易 日内交易 （不 包 括平仓 ）的股指 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
4）本基 金所持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合本基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（20 ）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入国 债期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 15% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出国 债期货合 约价值 不得超 过基金
持有的债券总市值的 30% ； 
3）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的国债 期货合 约的成 交金额
不得超过上 一交易日基金资产净值的 30% ； 
4） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、
卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合本基金合同关于债券投资比银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 103 
例的有关约定； 
（21 ） 本基金参与股指期货或国债期货交易， 在开放期内的每个交易日日终，
本基金持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过
基金资产净值的 95% ； 封闭期内的每个交易日日终， 持有的买入国债期货和股指
期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 100% ，其中，有
价证券指 股票、 债券（ 不含到期 日在一 年以内 的 政府债 券） 、 权证、 资产支持证
券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（22 ） 本基金投资于一家企业发行的单期中期票据不得超过基金资产净值的
10% ； 
（23 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （2） 、 （13）、（ 14） 、 （15） 项外，因 证券市场 及期货 市场波 动、证
券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投
资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险。 
本基金持有证券期间， 如发生证券处于流通受限状态等非基金管理人原因导
致基金投资比例不符合前述规定的，基金管理人应在上述情形消除后的 10 个交
易日内调整完毕， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从
其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金 托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的， 本基金在履行适当程序
后， 可相应调整投资比例限制规定。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用
于本基金，本基金在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 104 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金 管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重 大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。 
法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基
金投资不再受相关限制或以变更后的规则为准。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金合同生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产
净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过其网站、 基金份额
销售网点以 及其他媒介，披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
类基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产
净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
（一）基金合同的变更 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 105 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决 议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自
决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 若法律法规发生
变化，则以变化后的规定为准。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，并在履行相关程序后，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规 定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金 财产清 算小组 ：基金合 同终止 事由出 现后，基 金管理 人组织 基金财
产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、在基 金财产 清算过 程中，基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责，继
续忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
4、 基金财产清算小组职 责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 106 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
6、基金财产清算的期限为 6 个月。 
基金管理人应在 6 个月内办理基金财产的清算事宜， 基金财产清算小组可根
据基金财产的情况确定清算期限； 在特殊情况下， 若截至清算期限届满日， 本基
金仍持有 流通受 限证券 的（包括 但不限 于未到 期回购等 ） ，基 金管理 人可在该等
证券可流通后进行二次清算。 本基金的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完
毕之日。 
7、基金 管理人 与基金 托管人协 商一致 或基金 资产清算 小组认 为有对 基金份
额持有人更为有利的清算方法， 本基金财产的清算可按该方法进行， 并及时公告，
不需召开基金份额持有人大会。 相关法律法规或监管部门另有规定的， 按相关法
律法规或监管部门的要求办理。 
（四） 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算小组报中国证监会备案并
公告。 
（七）基金财产清算账 册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议解决方式 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金
























































基金 合同 
 107 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为北京
市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律 （为本基金合同之目的， 不包括香港特别行政区、 澳
门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册， 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅。 银华多元收益定期开放混合型证券投资基金

































































基金合同 




（本页为 《银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金合同》 签署页， 无正
文） 
 
 
 
基金管理人： 银华基金管理股份有限公司 
 
 
 
法定代表人 或授权签字人：



 
 
 
 
基金托管人:中国工商银行股份有限公司 
 
 
 
法定代表人 或授权签字人： 
 
 
 
签订日： 
签订地：