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北 信 瑞丰基 金 管理有 限 公司 
 
 
北信瑞丰 新成 长 灵 活 配置 混 合 型 
证 券 投 资 基金 
招募说明书 （更新 ） 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：北 信 瑞丰 基 金管 理 有限 公 司 
基 金 托管 人 ： 中 信 建投 证 券 股 份 有限 公 司 
 
 
截止 日 期： 二〇 一七 年 十一 月 十一 日 



北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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重要提示 
 
本基金 经中 国证 监 会 2015 年 8 月 27 日证 监许 可[2015]2011 号文 注册 募集 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本基金 的投资 价值 、 市场 前景 和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 并承担 基金 投 资
中出现 的各 类风 险， 包括 ： 因政 治、 经济、 社会 等环 境因素 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系
统性风 险， 个别 证券 特有 的非系 统性 风险 ， 由 于基 金投资 人连 续大 量赎 回基 金 产生 的流 动性
风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 ， 详见
招募说 明书“ 风 险揭 示”章节 。 
投资有 风险， 投资 者 认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基
金合同 》 等 信息 披露 文件 ， 自主 判断 基金 的投 资价 值， 自 主做 出投 资决 策， 自行承 担投 资风
险 。 基 金管 理人 提醒 投资 人基金 投资 的“ 买者 自负” 原则， 在投 资人 作出 投资 决策后 ， 基 金运
营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但不 保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为2017 年11 月11 日, 有关 财务 数据 和净 值 表现截 止
日为2017 年 9 月 30 日 ( 财务数 据未 经审 计) 。本 基 金托管 人已 复核 了本 次更 新的招 募说 明
书。 



北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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目


录 
 
一、 绪言 ................................................................................................................................... 1 
二、 释义 ................................................................................................................................... 2 
三、 基金管 理人 ....................................................................................................................... 5 
四、 基金托 管人 ..................................................................................................................... 13 
五、 相关服 务机 构 ................................................................................................................. 15 
六、 基金的 募集 ..................................................................................................................... 17 
七、 基金合 同的 生效 ............................................................................................................. 18 
八、 基金份 额的 申购 和赎 回 ................................................................................................. 19 
九、 基金的 投资 ..................................................................................................................... 27 
十、 基金的 财产 ..................................................................................................................... 39 
十一、 基金资 产估 值 ............................................................................................................. 40 
十二、 基金的 收益 与分 配 ..................................................................................................... 45 
十三、 基金的 费用 与税 收 ..................................................................................................... 47 
十四、 基金的 会计 与审 计 ..................................................................................................... 49 
十五、 基金的 信息 披露 ......................................................................................................... 50 
十六、 风险揭 示 ..................................................................................................................... 55 
十七、 基金的 终止 与清算 ..................................................................................................... 58 
十八、 基金合 同的 内容 摘要 ................................................................................................. 60 
十九、 基金托 管协 议的 内容 摘要 ......................................................................................... 72 
二十、 基金份 额持 有人 服务 ................................................................................................. 83 
二十一 、 其他应 披露 事项 ........................................................................................................ 85 
二十二 、 招募说 明书 存放 及其 查阅 方式 ................................................................................ 86 
二十三 、 备查文 件 .................................................................................................................... 87 
 
 
 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































招募说明书 （更新） 
1 
 
一、绪言 
本招募说明书依据《中华 人民共和国证券投资基金 法》 （以下简 称“ 《基金法 》” ） 、 《 公
开募集证券投资基金运 作 管理办法 》 （以下简称“ 《 运作办法》” ） 、 《 证券投资 基金销售管理
办法》 （以下简称“ 《销售 办法》” ） 、 《证券 投资基金 信息披露管理办法》 （以下 简称“ 《信息
披露办 法》” ） 以及 《 北 信 瑞丰 新 成长 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金 基金 合同 》编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
合同 当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其他有 关规 定享有 权利、 承担义 务 。 基金投 资人欲
了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。 
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二、释义 
《招募 说明 书》 中除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语 或 简称 具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指 北 信 瑞丰 新 成长 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 北信 瑞 丰基金 管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中信 建 投证券 股份 有限 公司 
4 、基金 合同： 指《 北 信瑞 丰 新成长 灵活 配置混 合型 证券投资 基金 基金合 同》 及对基 金
合同的 任何 有效 修订 和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 北信 瑞丰 新 成长 灵活配 置
混合型 证券 投资 基金 托管 协议》 及对 该托 管协 议的 任何有 效修 订和 补充 
6 、招募 说明书 或本招 募说 明书 ：指 《 北 信瑞丰 新成 长 灵活配 置混 合型 证 券投 资基金 招
募说明 书》 及其 定期 的更 新 
7 、基金 份额发 售公告 ：指 《 北信瑞 丰 新 成长 灵 活配 置混合型 证券 投资基 金 基 金份额 发
售公告 》 
8 、 法律 法规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过 ， 2012 年 12 月 28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常 务 委员 会第 三十 次会 议修订，自 2013
年 6 月 1 日 起实 施 的 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
15 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
16 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
17 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机 构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内 依 法募 集的 证券投 资基 金 的 中国 境外 的机构 投资 者 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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18 、 投资 人 ： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者 和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他 投 资人 的合 称 
19 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
20 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
21 、 销 售机 构： 指 北 信瑞 丰基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取 得基 金销 售业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议， 办 理基 金销
售业务 的机 构 
22 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
23、 登 记机 构： 指 办理 登记 业务的 机构 。 基 金的 登记 机构为 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司
或接受 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 ， 本 基金 的登 记机构 为北信
瑞丰基 金 管 理有 限公 司 
24 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
25 、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构 买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
26 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
27 、 基金 合同 终止 日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
28 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发 售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
29 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
30 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
31 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
32 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日) 
33 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
34 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
35 、 《业 务规则》 ：指 《 北 信瑞丰基 金 管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管 理人 和投 资人共 同 遵 守 
36 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基金
份额的 行为 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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37 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
38 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
39 、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其 他 基金 基
金 份额 的行 为 
40 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
41 、 定 期定 额投 资 计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理 基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
42 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
43 、元 ：指 人民 币元 
44 、 基金 收益 ： 指 基金 投资 所得红 利 、 股 息、 债券 利息 、 买 卖证 券价 差、 银行 存款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
45 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
46 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
47 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
48 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
49 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介 
50 、不 可抗 力： 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
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三、基金管理人 
一、基金管理 人概况 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际大厦 4 号楼 3 层 
成立时 间：2014 年 3 月 17 日 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ： 吕 佳静 
北信瑞 丰基 金 管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监许可[2014]265 号文 批准 ，由 北京国 际
信托有 限公 司与 莱州 瑞海 投资有 限公 司 公 司共 同发 起设立 ， 注 册资 本达 1.7 亿 元人民 币。 目
前股权 结构 ： 北 京国 际信 托有限 公 司 60% 、莱 州瑞 海投资 有限 公 司 40% 。 
 
二、主要人员情况 
1 、董 事会 成员 
周瑞明 先生 ， 董 事 长 ， 中 共党员 ， 毕 业于 中国 社会 科学院 工经 所， 获博 士学 位。 历 任原
河北省 师范学 院政教 系助 教 ， 中 国人民 银行金 融管 理司干 部 ，原 国务院 证券 委办公 室处长 ，
中国证 监会 上市 公司 部监 管二处 处长 ， 中 国证 监会 信息统 计部 副主 任 ， 中国 证监会 党委 办公
室副主 任、 宣传 部副 部长 、 系统 团委 书记 ， 现 任北 京国际 信托 有限 公司 总经 理、 北 信瑞 丰基
金管理 有限 公司 董事 长。 
吴京林 先生 ， 董事 ， 中共 党 员， 高级 会计 师 ， 毕 业于 美 国德大 阿灵 顿分 校 ， 获 硕 士学位 。
历任北 京市 审计 局职 员， 现任北 京国 际信 托有 限公 司总会 计师 、 北 京国 投汇 成投资 管理 有限
公司董 事长 、富 智阳 光管 理公司 董事 长。 
杜海峰 先生 ， 董 事， 中共 党员， 毕业 于中 国人 民大 学商学 院， 获硕 士学 位。 历任济 南轨
道交通 装备 有限 责任 公司 财务主 管 ， 北 京科 技风 险投 资股份 有限 公司 财务 经理 ， 凡和 （北 京）
投资管 理有 限公 司副 总经 理， 现任 北京 国 际 信托 有限 公司固 有资 产管 理事 业部 高级投 资 经 理 。 
朱彦先 生， 董事 ， 中 共党 员， 助 理会 计师 ， 毕 业于 中国人 民大 学投 资经 济系 基本建 设经
济专业 ， 获学 士学位 。 历 任北京 国际 信托 投资 公司 计划财 务部 员工 ， 海 南赛 格国际 信托 投资
公司资 金计 划部 主管 ， 海 南华银 国际 信托 投资 公司 北京证 券营 业部 总经 理 ， 北京国 际信 托投
资公司 上海 昆明 路证 券营 业部总 经理 ， 国都 证券 有限 责任公 司上 海通 北路 证券 营业部 总经 理 ，北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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国都证 券有 限责 任公 司上 海长阳 路证 券营 业部 总经 理 ， 中 欧基 金管 理有 限公 司督察 长、 副总
经理， 现任 北信 瑞丰 基金 管理有 限公 司总 经理 。 
王薇女士 ，董 事，中 共党 员，会计 师， 毕业于 首都 经济贸易 大学 会计系 ，获 学士学位 。
历任北 京万 全会 计师 事务 所项目 经理 、 信 永中 和会 计师事 务所 高级 审计 员、 北京金 象大 药房
医药连 锁有 限责 任公 司内 审专员 ，现 任北 京正 润创 业投资 有限 责任 公司 财务 经理。 
赵鹏先 生 ， 董事 ， 中 共党 员， 中 央财 经大 学经 济法 学专业 硕士 。 现 任聚 益科 投资有 限责
任公司 总裁 助理 、运 营总 监。曾 任北 京正 润创 业投 资有限 责任 公司 项目 经理 。 
李方先 生， 独立 董事 ， 中 共党员 ， 毕 业于 哈佛 大学 法学院 ， 获 硕士 学位 。 历 任宁夏 电视
台干部 、北 京大 学法 学系 讲师， 现任 北京 市天 元律 师事务 所合 伙人 。 
岳彦芳 女士 ， 独 立董 事， 中共党 员， 硕士 ， 现 任中 央财经 大学 会计 学院 副教 授， 硕 士研
究生导 师。 
张青先 生， 独立 董事， 中 共党员 ， 教 授， 毕 业于 中 国矿业 大学 （北 京） 经 济 管理系 ， 获
博士学 位。 历任 中国 矿业 大学管 理学 院副 主任 ，现 任复旦 大学 管理 学院 教授 。 
2 、监 事会 成员 
杨海坤 先生 ， 监 事 会 主席 ， 经济 学硕 士。 历任 山东 省农业 银行 业务 人员 ， 山 东证券 登记
公司业 务经 理 ， 山东 证券 公司投 行部 经理 ， 上 海甘 证投资 管理 公司 副总 经理 ， 卡 斯特 公司 投
行部负 责人 、 副 总经 理、 总经理 ， 现 任正 润创 业投 资公司 副总 经理 ， 北 信瑞 丰基金 管理 有限
公司监 事会 主席 。 
赵颐先 生 ， 监事 ， 法 学硕 士。 历 任河 北定 州新 华中 学教师 、 河 北林 平律 所律 师助理 、 北
京正润 创业 投资 有限 责任 公司投 行部 经理 助理 ， 现任 北信瑞 丰基 金管 理有 限公 司 监察 稽核 部
副总监 。 
崔丽伟 女士 ， 监 事， 大专 学历。 历任 海航 直属 柜台 售票主 管、 河北 开元 集团 北京万 通汽
车贸易 有限 公司 会计 ，现 任北信 瑞丰 基金 管理 有限 公司综 合管 理部 财务 。 
3 、公 司高 级管 理人 员 
周瑞明 先生 ， 董 事长 ， 中 共党员 ， 毕 业于 中国 社会 科学院 工经 所， 获博 士学 位。 历 任原
河北省 师范学 院政教 系助 教， 中 国人民 银行金 融管 理司干 部，原 国务院 证券 委办公 室处长 ，
中国证 监会 上市 公司 部监 管二处 处长 ， 中 国证 监会 信息统 计部 副主 任， 中国 证监会 党委 办公
室副主 任、 宣传 部副 部长 、 系统 团委 书记 ， 现 任北 京国际 信托 有限 公司 总经 理、 北 信瑞 丰基
金管理 有限 公司 董事 长。 
朱彦先 生， 总经 理 ， 中共 党员， 助理 会计 师， 毕业 于中国 人民 大学 投资 经济 系基本 建设
经济专 业 ， 获 学士学 位 。 历任北 京国 际信 托投 资公 司计划 财务 部员 工， 海南 赛格国 际信 托投
资公司 资金 计划 部主 管， 海南华 银国 际信 托投 资公 司北京 证券 营业 部总 经理 ， 北京 国际 信托
投资公 司上 海昆 明路 证券 营业部 总经 理 ， 国 都证 券有 限责任 公司 上海 通北 路证 券营业 部总 经
理，国 都证券 有限责 任公 司上海 长阳路 证券营 业部 总经理 ，中欧 基金管 理有 限公司 督察长 、北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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副总经 理， 现任 北信 瑞丰 基金管 理有 限公 司总 经理 。 
郭亚女士 ，督 察 长， 中国 政法大学 法学 硕士， 先后 在司法部 门、 政府财 政部 门工作 20
年。现 任北 信瑞 丰基 金管 理有限 公司 督察 长。 
高峰先生 ， 北京 大学 光华 管理学 院硕 士，21 年 金融 从业经 验， 8 年 公募 基金 公司投 资
总监工 作经 验。 历任 中国 对外经 济贸 易信 托投 资公 司计划 财务 部财 务科 经理 ， 中化 集团 公司
财务部 综合 部经 理， 宝盈 基金研 究发 展部 副总 经理 ， 中国 对外 经济 贸易 信托 有限公 司证 券业
务部总 经理 、 资产 管理 总部 执行总 经理 兼宝 盈基 金董 事， 宝盈 基金 总经 理助 理、 投资部 总监 、
基金经 理、 公司 投委 会主 席。 现 任北 信瑞 丰基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 投 委会主 席， 基金
经理， 负责 公司 投研 业务 。 
李鑫先生 ，国 际关系 学院 经济学学 士， 对外经 济贸 易大学在 职研 究生， 从事 证券业 16
年。 历任 湘财 证券营 业部 总经理 ； 泰达 荷银基 金管 理有限 公司 市场 营销 部总 经理 ； 汇 添富 基
金管理 有限 公司 专户 部总 监、 机构 部总 监； 上银 基 金管理 有限 公司 市场 总监 。 现 任北 信瑞 丰
基金管 理有 限公 司副 总经 理。4 、基 金经 理 
于军华先生 ，男 ，1980 年 生于山东 ，CPA ，CFA level II (passed) 。中 国人民 大学世
界经济 学硕 士毕 业， 原国 家信息 中心 经济 咨询 中心 汽车行 业高 级项 目分 析师 ， 宏源 证券 研究
所汽车 行业 分析 师， 擅长 公司基 本面 分析 ，2014 年 4 月加 入北 信瑞 丰基 金 管理有 限公 司投
资研 究 部， 负责 权益 类产 品的研 究 ， 现任 北信 瑞丰 新成长 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金
经理、 北信 瑞丰 平安 中国 主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 、 北信 瑞丰尊 赢定 期开
放混合 型证 券投 资基 金、 北信瑞 丰增 强回 报定 期开 放混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。 
黄祥斌 先生 ，武 汉大 学产 业经济 学硕 士， 从事 证券 行业 12 年。 历任 中国 经济 开发信 托
投资公 司行业 研究员 ；中 国宋庆 龄基金 会主任 科员 ；信达 证券首 席策略 分析 师、投 资经理 ；
益民基 金投 资决 策委 员会 委员、 益民 服务 领先 基金 基金经 理。 九泰 基金 战略 投资部 权益 投资
总监、 九泰 改革 新动 力混 合基金 基金 经理 ；2017 年 4 月起 任北 信瑞 丰基 金 权益事 业一 部董
事总经 理 ， 现任 北信 瑞丰 兴瑞灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 基 金经 理 、 北信 瑞丰新 成长 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 。 
 
5 、本基 金 投资 决策委 员会 成员 总经 理朱 彦先生 ，副 总经理、 基金 经理高 峰先 生，基 金
经理于 军华 先生 、 事 业一 部董事 总经 理黄 祥斌 先生 ， 研 究总 监 庞 琳琳女 士 ， 中央交 易室 总监
吴士彬 先生 。 
6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 
 
三、基金管理人的职 责 
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起 ， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4 、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 、除依 据《基 金法》 、 《基 金合同》 及其 他有关 规定 外 ，不得 利用 基金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7 、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、 严格 按照 《基 金法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 、 保守 基金 商业 秘密 ， 不 泄露基 金投 资计 划 、 投 资 意向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13 、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 、按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17 、 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证 投资 者 能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分配 ； 
19 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 
20 、 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21 、 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22 、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23 、以基 金管 理人名 义， 代表基金 份额 持有人 利益 行使诉讼 权利 或实施 其他 法律行为 ；
 24 、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金 的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理 人 承 担 全 部募 集 费 用 ，将 已 募 集 资 金并 加 计 银 行同 期 活期 存 款利 息 在 基 金募 集 期 结 束后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
四、基金管理人关于 遵守 法律法规的承诺 
 1 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《 中 华人 民共和 国 证 券法》的 行为 ，并承 诺建 立健全 的
内部控 制制 度， 采取 有效 措施， 防止 违反 《 中 华人 民共和 国 证 券法 》行 为的 发生； 
2 、基金 管理人 承诺不 从事 以下违反 《基 金法》 的行 为，并承 诺建 立健全 的内 部风险 控
制制度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 管理 的 不同基 金财 产； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8）法 律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3 、 基金 管理 人承 诺加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责 ； 
（7）泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密、尚 未依 法公开 的基 金投资 内北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
（8） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（9）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（10） 贬损 同行 ，以 提高 自己； 
（11 ）在 公开 信息 披露 和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（12） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（13） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（14） 其他 法律 、行 政法 规 以及 中国 证监 会规 定 禁 止的行 为。 
 
五、基金管理人关于 禁止 性行为的承诺 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ： 
1 、承 销证 券； 
2 、违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3 、从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
5 、向 基金 管理 人、 基金 托 管人出 资； 
6 、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
7 、法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。 
法律 、 行 政 法 规或监 管部 门取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 基 金管理 人在 履行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。 
 
六、基金经理承诺 
1 、依照 有关法 律、法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
2 、不 能利 用职 务之 便为 自 己、受 雇人 或任 何第 三者 谋取利 益； 
3 、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
 
七、基金管理人的内 部控 制制度 
1 、内 部控 制制 度概 述 
为了保 证公 司规 范运 作， 有效地 防范 和化 解管 理风 险、 经营 风险 以及 操 作风 险， 确保 基
金财务 和公 司财 务以 及其 他信息 真实 、 准确 、 完 整， 从而最 大程 度地 保护 基金 份额持 有人 的北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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利益， 本基 金管 理人 建立 了科学 合理 、控 制严 密、 运行高 效的 内部 控制 制度 。 
内部控 制制 度是 指公 司为 实现内 部控 制目 标而 建立 的一系 列组 织机 制、 管理 方法、 操作
程序与 控制 措施 的总 称。 内部控 制制 度由 内部 控制 大纲 、 基 本管 理制度 、 部 门业务 规章 等组
成。 
公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是对 各项 基本 管理制 度
的总揽 和指 导， 内部 控制 大纲明 确了 内控 目标 、内 控原则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。 
基本管理 制度 包括内 部会 计控制 制 度、 风险控 制制 度、投资 管理 制度、 监察 稽核制度 、
基金会 计制 度、 信息 披露 制度、 信息 技术 管理 制度 、 资料 档案 管理 制度 、 业 绩评估 考核 制度
和紧急 应变 制度 等。 
部门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对各 部门 的主要 职责 、 岗位 设置 、 岗 位责任 、
操作守 则等 的具 体说 明。 
2 、内 部控 制原 则 
健全性 原则 。 内部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 或机构 和各 级人员 ， 并
涵盖到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个运 作环 节。 
有效性 原则 。 通过科 学的 内控手 段和 方法 ， 建 立合 理的内 控程 序 ， 维护 内控 制度的 有 效
执行。 
独立性 原则 。 公 司各 机构 、 部门 和岗 位在 职能 上应 当保持 相对 独立 ， 公 司基 金资产 、 自
有资产 、其 他资 产的 运作 应当分 离。 
相互制 约原 则 。 公司 内部 部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 、 相互 制衡 ， 并 通 过切实 可行
的措施 来实 行。 
成本效 益原 则 。 公司 应充 分发挥 各机 构 、 各部 门及 各级员 工的 工作 积极 性， 运用科 学 化
的方法 尽量 降低 经营 运作 成本 ， 提 高经 济效 益 ， 以 合 理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制效 果 。 
3 、主 要内 部控 制制 度 
（1） 内部 会计 控制 制度 
公司依 据 《中 华人民 共和 国会计 法》 、 《 金融企 业会 计制度 》 、 《证 券投资 基金 会计核 算 业
务指引 》 、 《 企业 财务 通则》 等国家 有关 法律 、 法 规制 订 了基金 会计 制度 、 公 司财 务 会计制 度、
会计工 作操 作流 程和 会计 岗位职 责， 并针 对各 个风 险控制 点建 立严 密的 会计 系统控 制。 
内部会 计控 制制 度包 括凭 证制度 、 复 核制 度、 账务 处理程 序、 基金 估值 制度 和程序 、 基
金财务 清算 制度 和程 序、 成本控 制制 度 、 财务 收支 审批制 度和 费用 报销 管理 办法 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、会计 档案 保管 和财 务交 接制度 等。 
 （2） 风险 管理 控制 制度 
风险控 制制 度由 风险 控制 委员会 组织 各部 门制 定 ， 风 险控制 制度 由风 险控 制的 目标和 原
则、 风 险控 制的 机构 设置 、 风险 控制 的程 序、 风 险 类型的 界定 、 风 险控 制的 主要措 施、 风险
控制的 具体 制度 、风 险控 制制度 的监 督与 评价 等部 分组成 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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风险控 制的 具体 制度 主要 包括投 资风 险管 理制 度、 交易风 险管 理制 度、 财务 风险控 制制
度以及 岗位 分离 制度 、 防 火墙制 度、 岗位 职责 、 反 馈制度 、 保 密制 度、 员工 行为准 则等 程序
性风险 管理 制度 。 
（3） 监察 稽核 制度 
公司设 立督 察长 ， 负责 监督 检查基 金和 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情
况。督 察长 由总 经理 提名 ，董事 会聘 任， 并经 全体 独立董 事同 意。 
 督察长 负责 组织 指导 公司 监察稽 核工 作。 除应 当回 避的情 况外 ， 督 察长 享有 充分的 知情
权和独 立的 调 查 权。 督察 长根据 履行 职责 的需 要， 有权参 加或 者列 席公 司董 事会以 及公 司业
务、 投 资决 策、 风险 管理 等相关 会议 ， 有 权调 阅公 司相关 文件 、 档 案。 督察 长应当 定期 或者
不定期 向全 体董 事报 送工 作报告 ， 并在 董事 会及 董事 会下设 的相 关专 门委 员会 定期会 议上 报
告基金 及公 司运 作的 合法 合规情 况及 公司 内部 风险 控制情 况。 
公司设 立监 察稽 核部 门 ， 具 体执行 监察 稽核 工作 。 公司 配备了 充足 合格 的监 察稽 核人员 ，
明确规 定了 监察 稽核 部门 及内部 各岗 位的 职责 和工 作流程 。 
监察稽 核制 度包 括内 部稽 核管理 办法 、 内部稽 核工 作准则 等 。 通 过这些 制度 的建立 ， 检
查公司 各业 务部 门和 人 员 遵守有 关法 律、 法规 和规 章的情 况； 检查 公司 各业 务部门 和人 员执
行公司 内部 控制 制度 、各 项管理 制度 和业 务规 章的 情况。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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四、基金托管人 
一、基金托管人概况 
（ 一 ） 基 本 情 况 
名称： 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所： 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号楼 
法 定 代 表 人 ： 王 常 青 
成 立 时 间 ：2005 年 11 月 2 日 
组 织 形 式 ： 股 份 有 限 公 司 
注 册 资 本 ： 人 民 币 72.46 亿元 
批 准 设 立 机 关 和 批 准 设 立 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 机 构 字[2005]112 号 
基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 许 可[2015]219 号 
联 系 人 ： 谢 小 华 
电 话 ： （010）85159352 
中 信 建 投 证 券 成 立 于 2005 年 11 月 2 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 设 立 的 全 国 性 大 型
综 合 证 券 公 司 。 公 司 注 册 于 北 京 ， 注 册 资 本 72.46 亿 元 ， 在 全 国 30 个 省 、 市 、 自 治 区
设 有 超 过 260 家 营 业 网 点 ， 并 设 有 中 信 建 投 期 货 有 限 公 司 、 中 信 建 投 资 本 管 理 有 限 公
司 、 中 信 建 投 （ 国 际 ） 金 融 控 股 有 限 公 司 、 中 信 建 投 基 金 管 理 有 限 公 司 等 4 家 子 公 司 。
自 成 立 以 来 ， 中 信 建 投 证 券 各 项 业 务 快 速 发 展 ， 在 企 业 融 资 、 收 购 兼 并 、 证 券 经 纪 、
证 券 金 融 、 固 定 收 益 、 资 产 管 理 、 股 票 及 衍 生 品 交 易 等 领 域 形 成 了 自 身 特 色 和 核 心 业
务 优 势 ， 并 搭 建 了 研 究 咨 询 、 信 息 技 术 、 运 营 管 理 、 风 险 管 理 、 合 规 管 理 等 专 业 高 效
的 业 务 支 持 体 系 。 凭 借 高 度 的 敬 业 精 神 与 突 出 的 专 业 能 力 ， 中 信 建 投 证 券 主 要 业 务 指
标 及 盈 利 能 力 目 前 均 位 居 行 业 前 列 。 
（ 二 ） 主 要 人 员 情 况 
中 信 建 投 证 券 托 管 部 管 理 团 队 和 业 务 骨 干 具 有 丰 富 的 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 运 作
经 验 ， 业 务 人 员 专 业 背 景 覆 盖 了 金 融 、 会 计 、 经 济 、 计 算 机 等 各 领 域 ， 可 为 托 管 客 户
提 供 个 性 化 产 品 处 理 能 力 。 
（ 三 ） 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 
中 信 建 投 证 券 于 2015 年 2 月 取 得 中 国 证 监 会 核 准 证 券 投 资 基 金 托 管 资 格 ， 中 信 建
投 证 券 始 终 遵 循 “ 诚 信 、 专 注 、 成 长 、 共 赢 ” 的 经 营 理 念 ， 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部
控制 ， 严 格 履 行 托 管 人 的 各 项 职 责 ， 切 实 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 基 金 份
额 持 有 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 。 截 止 2017 年 9 月 末 ，中 信 建 投 证 券 托 管 6 只 证 券 投
资 基 金 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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二、基金托管人的内部控制制度 
（ 一 ） 内 部 控 制 目 标 
严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 、 法 规 、 监 管 规 则 和 公 司 内 部 规 章 制 度 ， 防 范 和 化 解 基 金
托 管 业 务 经 营 风 险 ， 确 保 托 管 资 产 的 完 整 和 安 全 ， 切 实 保 护 基 金 份 额 持 有 人 权 益 ， 确
保 托 管 资 产 的 运 作 及 相 关 信 息 披 露 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 监 管 规 则 及 相 关 合 同 、 协 议
的 规 定 ， 查 错 防 弊 、 堵 塞 漏 洞 、 消 除 隐 患 ， 保 证 托 管 业 务 安 全 、 有 效 、 稳 健 运 行 。 
（ 二 ） 内 部 控 制 组 织 结 构 
中 信 建 投 证 券 设 有 风 险 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 公 司 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作 ， 对 托
管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 托 管 部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核 监 察 工 作 的 内 控 稽
核 岗 ， 配 备 专 职 监 察 稽 核 人 员 ， 在 托 管 部 行 政 负 责 人 的 直 接 领 导 下 ， 依 照 有 关 法 律 规
章 ， 对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 监 督 稽 核 职 权 。 
（ 三） 内 部 控 制 制 度 及 措 施 
中 信 建 投 证 券 托 管 部 制 定 了 各 项 管 理 制 度 和 操 作 规 程 ， 建 立 了 科 学 合 理 、 控 制 严
密 、 运 行 高 效 的 内 部 控 制 体 系 ， 保 障 托 管 业 务 健 全 、 有 效 执 行 ； 安 全 保 管 基 金 财 产 ，
保 持 基 金 财 产 的 独 立 性 ； 实 行 经 营 场 所 封 闭 式 管 理 ， 并 配 备 录 音 和 录 像 监 控 系 统 ； 有
独 立 的 综 合 托 管 服 务 系 统 ； 业 务 管 理 实 行 复 核 和 检 查 机 制 ， 建 立 了 严 格 有 效 的 操 作 制
约 体 系 ； 托 管 部 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 的 理 念 ， 培 养 部 门 全 体 员 工 的 风 险 防 范 和 保
密 意 识 。 
 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 
（一） 监 督 方 法 
基 金 托 管 人 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 、 托 管 协
议 的 约 定 ， 对 基 金 合 同 生 效 之 后 所 托 管 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 比 例 、 投 资 限 制 等 进 行
监 督 ， 并 及 时 提 示 基 金 管 理 人 违 规 风 险 。 
（二） 监 督 程 序 
基金托管 人发 现基金 管理 人投资指 令或 实际投 资运 作违反法 律法 规、 《基 金合 同》和 托
管协议 的规 定， 应及 时以 电话提 醒或 书面 提示 等方 式通知 基金 管理 人限 期纠 正。 基 金管 理人
应积极 配合 和协 助基 金托 管人的 监督 和核 查 。 基 金管 理人收 到书 面通 知后 应在 限期内 及时 核
对并以 书面 形式 给基 金托 管人发 出回 函， 就基 金托 管人的 疑义 进行 解释 或举 证， 说 明违 规原
因及纠 正期 限 ， 并保 证在 规定期 限内 及时 改正 。 在 上述规 定期 限内 ， 基 金托 管人有 权随 时 对
通知事 项进 行复 查， 督促 基金管 理人 改正 。 基 金管 理人对 基金 托管 人通 知的 违规事 项未 能在
限期内 纠正 的， 基金 托管 人应报 告中 国证 监会 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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五、相 关 服 务 机构 
一、基金发售机构 
1、直 销机 构： 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际大厦 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
客户服 务 电 话：4000617297 
2、其 他销 售 机 构： 
（1） 名称 ： 中 信建 投证 券 股份有 限公 司 
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 
法定代 表人 ： 王 常青 
客户服 务电 话：95587 
（2） 其他 基金 销售 机构 情 况详见 基金 管理 人发 布的 相关公 告。 
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。 
 
二、登记机构 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际大厦 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ：吕 佳静 
 
三、出具法律意见书 的律 师事务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ：俞 卫锋 
联系人 ：孙 睿 
电话： （021 ）31358666 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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传真： （021 ）31358600 
经办律 师： 吕红 、孙 睿 
 
四、审计基金财产的 会计 师事务所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼 
法定代 表人 ：李 丹 
联系人 ：张 勇 
联系电 话： （010 ）65338100 
传真： （010 ）65338800 
经办注册 会计师 ：张勇 、薛 竞 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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六、基金的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办 法 》 、 《销 售办 法》 、 基金 合同及 其他
有关规 定， 并经 中国 证监 会 2015 年 8 月 27 日 证监 许可[2015]2011 号 文件 注册 ， 向 社会 公开
募集。 另外 ， 基 金合 同生 效之日 起三 年后 的对 应日 ， 若基 金资 产规 模低 于 2 亿元， 基金 合同
自动终 止， 且不 得通 过召 开基金 份额 持有 人大 会延 续基金 合同 期限 。 投 资者 将面临 基金 合同
可能终 止的 不确 定性 风险 。本基 金 自 2015 年 10 月 19 日 起开 始发 售， 每份 基 金份额 的发 售
面值 为 1.00 元 人民 币。 截 至 2015 年 11 月 6 日募 集 结束， 共募 集基 金份 额 450,186,725.40
份，有 效认 购户 数 为 1546 户。 
 
 
 
 
 
 
 
 
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七、基 金 合 同 的生 效 
根据有 关规 定， 本基 金满 足基金 合同 生效 条件 ，基 金合同 已 于 2015 年 11 月 11 日 正式
生效。 自基 金合 同生 效之 日起， 本基 金管 理人 正式 开始管 理本 基金 。 
基金合 同生 效后 的存 续期 内， 自 2015 年 11 月 11 日 起，连 续二 十个 工作 日出 现基金 份
额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净 值低 于五 千万元 情形 的 ， 基 金管 理人 应当在 定期 报
告中予 以披 露； 连续 六十 个工作 日出 现前 述情 形的 ， 本基 金将 与基 金管 理人 管理的 同一 类别
其他基 金合 并， 而无 需召 开基金 份额 持有 人大 会 。 若届时 基金 管理 人已 同时 管理多 只与 本基
金同一 类别 的基 金的 ， 基 金管理 人有 权选 择任 意一 只同一 类别 的基 金进 行合 并。 法 律法 规另
有规定 时， 从其 规定 。 
 
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八、基 金 份 额 的申 购 和 赎 回 
一、申购和赎回场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 若基 金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话 、 传 真或 网上 等交易 方式 ，
投资人 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 。 
 
二、申购和赎回的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公 告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
 
三、申购与赎回的原 则 
1 、“ 未知价” 原则， 即申购 、赎回价格以申请当日收 市后计算的基金份额净值 为基准进
行计算 ； 
2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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4 、赎 回遵 循“ 先 进先 出” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
 
四、申购与赎回的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金 ， 投 资人 在提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请无 效。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项 。 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购 申请 即 为
成立； 登记 机构 确认 基金 份额时 ， 申 购生 效。 基金 份额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎回 成立 ； 登
记机构 确认 赎回 时， 赎回 生效 。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日( 包括该 日) 内 支付 赎回 款项 。在发生
巨额赎 回时 ，款 项的 支付 办法参 照基 金合 同有 关条 款处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日) ， 在 正常 情况 下， 本基金 登记 机构 在 T ＋1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。 T 日提
交的有 效申 请， 投资 人 应 在 T ＋2 日后( 包 括该 日)及时 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申购 、 赎 回 申请的 确认 以登 记机 构或 基金管 理人 的确 认结 果为 准。 对于 申请 的
确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。 
 
五、申购和赎回的数 量限 制 
1 、本 基金 单笔 申购 的最 低 金额为 1,000 元， 单笔 最 低赎回 份额 不限 制， 基金 份额持 有
人可将 其全 部或 部分 基金 份额赎 回。 各销 售机 构对 最低限 额有 其他 规定 的， 以各销 售机 构的
规定 为 准； 
2 、若 某投 资人 在该 销售 网 点托管 的基 金份 额不 足 500 份或 某笔 赎回 导致 该份 额持有 人
在该销 售网 点托 管的 基金 份额少 于 500 份 ，则 全部 基金份额 必 须一 起赎 回 ； 
3 、本 基金 不对 单个 投资 人 累计持 有的 基金 份额 上限 进行限 制； 
4 、基金 管理人 可根据 市场 情况，在 法律 法规允 许的 情况下， 调整 上述对 申购 的金额 和
赎回的 份额 的数 量限 制， 基金管 理人 必须 在调 整实施 前依 照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
六、申购和赎回的价 格、 费用及其用途 
本基金 申购 费率 最高 不高 于 0.8% ，且 随申 购金 额的 增加而 递减 。投 资人 重复 申购的 ，
适用费 率按 单笔 分别 计算 。具体 如下 ： 
费用类别 申购金额（含申购费） 申购费率 
申购费 
50 万元以下 0.8% 
50 万元（含）——200 万元 0.5% 
200 万元（含）——500 万元 0.3% 
500 万元以上（含） 每笔 1000 元 
投资人 重复 申购 ，须 按每 次申购 所对 应的 费率 档次 分别计 费。 
本基金 的 申 购费 用由 投资 人承担 ， 不列 入基 金财 产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、 销售 、
登记等 各项 费用 。 
2 、本 基金 的赎 回费 ： 
本 基 金 赎回 费 率最 高 不超过0.5% ，按 基 金 份额 持 有人 持 有 该部 分 基金 份 额的时 间 分 段
设定如 下： 
费用类别 投资者持有基金时间 赎回费 率 
赎回费 
持有期 限<30 日 0.5% 
全额计 入
基金资 产 
持有期 限≥30 日 0% 
投资人可 将其 持有的 全部 或部分基 金份 额赎回 。本 基金的赎 回费 用由基 金赎 回人承担 ，
在投资 人赎 回本 基金 份额 时收取 ， 其中 未归入 基金 财产的 部分 （ 如有 ） 用 于 支付登 记费 和其
他必要 的手 续费 。 
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。 
 
七、申购份额与赎回 金额 的计算 
1 、基 金申 购份 额的 计算 方 法如下 ： 
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。 
其中： 
申购费 用适 用比 例费 率时 ，计算 公式 如下 ： 
净申购 金额 = 申 购金 额 / （1＋ 申购 费率 ） 
申购费 用 = 申购 金额 ? 净申购 金额 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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申购份 额 = 净申 购金 额 / 申购 当日 基金 份额 净值 
申购费 用适 用固 定金 额的 情形下 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 
示例： 某投 资人 投资 1 万 元申购 本基 金， 申购 费率 为 0.8% ， 假定 申购 当日 基 金份额 净
值为 1.155 元， 则根 据公 式计算 出： 
净申购 金额 = 10,000 / （1+0.8% ） = 9,920.63 元 
申购费 用 = 10,000 – 9,920.63 = 79.37 元



申购份 额 = 9,920.63 / 1.155 = 8,589.29 份 
即：投 资人 投资 1 万 元申 购本基 金， 假定 申购 当日 基金份 额净 值为 1.155 元， 可得 到
8,589.29 份 基金 份额 。 
2 、基 金赎 回金 额的 计算 
在本基 金的 赎回 金额 的计 算公式 为： 
采用“ 份额 赎回” 方式， 赎回 价格以 赎回 当日 的基 金份 额净值 为基 准进 行计 算， 计 算公 式 ： 
赎回金 额 = 赎回 份额 × 赎回当 日基 金份 额净 值 
赎回费 用 = 赎回 金额 × 赎回费 率 
净赎回 金额 = 赎 回金 额 ? 赎回 费用 
示例： 某投 资人 赎回 本基 金 1 万份 基金 份额， 持有 时间 为 20 天， 对 应的 赎回 费率 为 0.5% ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.056 元， 则其 可得 到的净 赎回 金额 为： 
赎回总 金额 = 10,000 × 1.056 = 10,560.00 元 
赎回费 用 = 10,560 × 0.5% = 52.80 元 
净赎回 金额 = 10,560 ? 52.80 = 10,507.20 元 
即：投 资人 赎回 本基 金 1 万份基 金份 额， 持有 时间 为 20 天 ，对 应的 赎回费 率 为 0.5% ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.056 元， 则其 可得 到的净 赎回 金额 为 10,507.20 元。 
3 、基 金份 额净 值的 计算 
T 日 的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算 ， 并 在 T+1 日内公 告 。 遇 特殊 情况 ， 经 中国证 监
会同意 ， 可 以适 当延 迟计 算或公 告。 本基 金份 额净 值的计 算， 保留 到小 数点 后三位 ， 小 数点
后第四 位四 舍五 入 ， 由此 产生的 收益 或损 失由 基金 财产承 担 。 具体 计算 公式 为： 
基金份 额净 值 = 基金 资产 净值/ 发 行在 外的 基金 份 额总份 数。 
4 、申 购份 额、 余额 的处 理 方式 
申购的 有效 份额 为按 实际 确认的 申购 金额 在扣 除相 应的费 用后 ， 以当 日基 金份 额净值 为
基准计 算 ， 有效 份额 单位 为份 。 上述 计算 结果 均按 四舍五 入方 法， 保留 到小 数点 后 2 位 ， 由
此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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5 、赎 回金 额的 处理 方式 
赎回金额为按实际 确认 的有 效 赎 回 份 额 以 当 日基 金份 额 净 值 为 基 准 来 计算 并扣 除 相 应
的费用 ， 赎 回金 额单 位为 元。 上 述计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ， 保 留到 小数 点后 2 位， 由此
产生的 收益 或损 失由 基金 财产承 担 。 
6 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定以 及对 基金份 额持 有人利 益
无实质 性不 利影 响的 情形 下根据 市场 情况 制定 基金 促销计 划， 针对 以特 定交 易方式 （如 网上
交易 、 电 话交 易等 ） 等 进 行基金 交易 的投 资人 定期 或不定 期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促
销活动 期间 ， 按相 关监 管部 门要求 履行 必要 手续 后 ， 基 金管理 人可 以适 当调 低基 金申购 费 率 。 
八、申购和赎回的登 记 
投资人 申购 基金 成功 后， 基金登 记机 构在 T ＋1 日 为投资 人登 记权 益并 办理 登记手 续，
投资人 自 T ＋2 日（ 含该 日 ）后 有 权赎 回该 部分 基金 份额。 
投 资 人赎 回基 金成 功后 ，基 金 登记 机构在 T ＋1 日为投 资 人办 理扣 除权 益的 登记 手 续。 
登记机 构可 以在 法律 法规 允许的 范围 内， 对上 述登 记办理 时间 进行 调整 ， 但 不得 对 投资
人的合 法权 益 有 实质 不利 影响 ， 并 最迟 于实施 前依 照 《 信息 披露 办法 》 的 有 关规定 在指 定 媒
介 公告 。 
 
九、拒绝或暂停申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法 正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停 接 受投 资人的 申
购申请 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基 金管 理人 接受 某笔 或 某些申 购申 请会 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ， 或 出现 其他 损 害现 有基 金份 额持 有人利 益的 情形 。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1、2 、3、5、6 项暂停 申购 情形 之一 且基 金管理 人决 定暂 停申 购时 ， 基金 管
理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资 人的 申购 申请被 拒绝 ， 被
拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在 暂停 申购 的情 况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业
务的办 理。 
 
十、暂停赎回或者延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人 的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、发生 继续接 受赎回 申请 将损害现 有基 金份额 持有 人利益的 情形 时，基 金管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请 。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能
足额支 付， 应将 可支 付部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未 支付
部分可 延期 支付 。 若 出现 上述 第 4 项 所述 情形 ， 按 基金合 同的 相关 条款 处理 。 基 金份 额持 有
人在申 请赎回 时可事 先选 择将当 日可能 未获受 理部 分予以 撤销。 在暂停 赎回 的情况 消除时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
 
十一、巨额赎回的情 形及 处理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎 回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将自 动转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止 ； 选 择取 消赎回 的，
当日未 获受理 的部分 赎回 申请将 被撤销 。延期 的赎 回申请 与下一 开放日 赎回 申请一 并处理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回处理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个开放 日以 上( 含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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要， 可暂 停接 受基金 的赎 回申请 ； 已经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒介 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 （包括 但不 限于短 信 、 电 子邮件 或由 基金销 售机 构通 知等 方式 ） 在 3 个 交易 日
内通知 基金 份额 持有 人， 说明有 关处 理方 法， 同时 在指定 媒介 上刊 登公 告。 
 
十二、暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当日 应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒介 上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近 1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3 、如果 发生暂 停的时 间超 过一天但 少于 两周， 暂停 结束基金 重新 开放申 购或 赎回时 ，
基金管 理人 应提 前 2 个工 作日在 指定 媒介 刊登 基金 重新开 放申 购或 赎回 的公 告， 并在 重新 开
始办理 申购 或赎 回的 开放 日公告 最 近 1 个 工作 日的 基金份 额净 值。 
4 、如果 发生暂 停的时 间超 过两周， 暂停 期间， 基金 管理人应 每两 周至少 重复 刊登暂 停
公告一 次。 暂停 结束 基金 重新开 放申 购或 赎回 时， 基金管 理人 应提 前 2 个工 作日在 指定 媒介
连续刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并在 重新 开放申 购或 赎回 日公 告最 近 1 个 工作 日
的基金 份额 净值 。 
 
十三、基金转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关机构 。 
 
十四、基金份额的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 交易 方 式 进 行 份额 转 让 的 申请 并 由 登 记 机构 办 理 基 金份 额 的 过 户登
记。 基金 管 理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
 
十五、基金的非交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符 合法 律法 规的 其它 非交易 过户 ， 或 者按 照相 关法律 法规 或国北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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家有权 机关 要求 的方 式进 行处理 的行 为。 无论 在上 述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是依
法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
 
十六、基金的转托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 
十七、 定期定额投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理 定 期定 额投 资 计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的 定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
 
十八、基金的冻结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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九、基金的投资 
一、投资目标 
本基金 在严 格控 制风 险的 前提下 ， 通 过相 对灵 活的 资产配 置， 重点 投资 于受 益于中 国经
济发展 而快 速成 长的 上市 公司， 谋求 基金 资产 的长 期、稳 定增 值 。 
 
二、投资范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、创业 板及其 他经 中国证 监会核 准上市 的股 票） 、债 券（包 括国 内依法 发行和 上市交
易的国 债、金 融债、 企业 债、公 司债、 次级债 、可 转换债 券、分 离交易 可转 债、央 行票据 、
中期票 据、短 期融资 券、 资产支 持证券） 、债 券回购 、银行 存款、 货币市 场工 具、权 证以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的 投 资 组合 比例 为： 股票投 资占 基金 资产 的比 例为 0%–95% ，80% 以 上的 非现金 基
金资产 投资 于成 长 型 上市 公司证 券 ； 现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产
净值 的 5% ； 权证 投资 比例 不得超 过基金 资产 净值 的 3% ； 本 基金投 资于 其他 金融 工具 的
投资比 例依 照法 律法 规或 监管机 构的 规定 执行 。 
 
三、投资策略 
本基金 的投 资策 略分 为两 个层面 ： 首 先， 依 据基 金管 理人的 大类 资产 配置 策略 动态调 整
基金资 产在 各大 类资 产间 的分配 比例 ； 而 后， 进行 各大类 资产 中的 个股 、 个 券精选 。 具 体由
大类资 产配 置策 略、 股票 投资策 略、 固定 收益 类资 产投资 策略 和权 证投 资策 略四部 分组成 。 
1 、大 类资 产配 置策 略 
本基金 将在 基金 合同 约定 的投资 范围 内 ， 结 合对 宏观 经济形 势与 资本 市场 环境 的深入 剖
析，自 上而 下地 实施 积极 的大类 资产 配置 策略 。主 要考虑 的因 素包 括： 
（1） 宏观 经济 指标 ：年 度/ 季度 GDP 增 速、 固定 资 产投资 总量 、消 费价 格指 数、采 购
经理人 指数 、进 出口 数据 、工业 用电 量、 客运 量及 货运量 等； 
（2）政 策因素 ：税收 、政 府购买总 量以 及转移 支付 水平等财 政政 策，利 率水 平、货 币
净投放 等货 币政 策； 
（3） 市场 指标 ：市 场整 体 估值水 平、 市场 资金 的供 需以及 市场 的参 与情 绪等 因素。 
结合对 全球 宏观 经济 的研 判， 本 基金 将在 严格 控制 投资组 合风 险的 前提 下， 动态调 整基
金资产 在各 大类 资产 间的 分配比 例， 力图 规避 市场 风险， 提高 配置 效率 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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2 、股 票投 资策 略 
1 、成 长主 题上 市公 司股 票 的界定 
结合目 前国 家、 社会 以及 技术进 步的 未来 发展 趋势 ， 本基 金管 理人 将从 如下 两个方 面界
定成长 主题 相关 行业 和公 司： 
（1）、 成长 性行 业的 优选 ： 
1 ）在 中国 经济 转型 长周 期 过程中 ，表 现显 著高 于市 场总体 水平 的行 业； 
2 ）在产 业升级 、模式 创新 、技术创 新、 行业细 分等 领域涌现 出的 具有成 长潜 力的新 兴
行业； 
3 ）在短 期市场 景气波 动周 期中，如 经济 复苏、 行业 复苏中存 在的 阶段性 快速 发展的 行
业。 
（2）、 成长 性公 司的 精选 ： 
1 ）公 司成 长战 略清 晰可 行 ； 
2 ）公 司治 理结 构有 效， 管 理层稳 定； 
3 ）公 司的 盈利 模式 具备 一 定壁垒 ，竞 争者 难以 模仿 ； 
4 ）公 司掌 握专 门技 术或 具 备技术 领先 优势 ； 
5 ） 公司 提供 的 产 品或 服务 在市场 上具 备领 先优 势 ， 有 较高的 品牌 知名 度和 客户 忠诚 度 。 
若未来由于技术进步 或政 策变化导致本基金成 长主 题相关行业和公司相 关业 务的覆盖
范围发 生变 动， 基金 管理 人有权 适时 对上 述定 义进 行补充 和修 订。 
2 、个 股精 选策 略 
本基金 主要 采取“ 自 下而 上” 的选 股策 略， 基于 对上 市 公司成 长性 和估 值水 平的 综合考 量，
使用定 性与 定量 相结 合的 方法精 选股 票进 行投 资。 
（1）、 首先 ， 使 用定 性分 析的方 法， 从技 术能 力、 市场前 景以 及公 司治 理结 构等方 面对
上市公 司的 基本 情况 进行 分析。 
在技术 能力 方面 ， 选 择研 发团队 技术 实力 强、 技术 的发展 与应 用前 景 广 阔并 且在技 术上
具有一 定护 城河 的公 司。 
在市场 前景 方面 ， 需 要考 量的因 素包 括市 场的 广度 、 深 度、 政策 扶持 的强 度 以及上 市公
司利用 科技 创新 能力 取得 竞争优 势、 开拓 市场 ，进 而创造 利润 增长 的能 力。 
公司治 理结 构的 优劣 对包 括公司 战略 、 创 新能 力、 盈 利能力 乃至 估值 水平 都有 至关重 要
的影响 。 本 基金 将从 上市 公司的 管理 层评 价、 战略 定位和 管理 制度 体系 等方 面对公 司治 理结
构进行 评价 。 
（2）、 其次 ， 使 用定 量分 析的方 法， 通过 财务 和运 营数据 进行 企业 价值 评估 。 本基 金主
要从行 业景 气度 、盈 利能 力、成 长能 力以 及估 值水 平等方 面进 行考 量。 
1 ）行 业景 气度 
本基金 通过 一系 列定 量指 标对行 业景 气度 进行 研判 。 这些指 标包 括行 业销 售收 入增长 率 、北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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行业毛 利率 和净 利率 、 原 材料和 成品 价格 指数 以及 库存率 等。 通过 与历 史和 市场平 均水 平进
行比较 ，并 结合 定性 分析 的结果 来评 判行 业的 景气 度水平 。 
2 ）盈 利能 力 
本基金 通过 盈利 能力 分析 评估上 市公 司创 造利 润的 能力 ， 主 要参 考的 指标 包括 净资产 收
益率（ROE ） ， 毛利 率， 净 利率，EBITDA/ 主营 业务 收入等 。 
3 ）成 长能 力 
本基金 通过 成长 能力 分析 评估上 市公 司未 来的 盈利 增长速 度， 主要 参考 的指 标 包括 EPS
增长率 和主 营业 务收 入增 长率等 。 
4 ）估 值水 平 
本 基 金 通 过 估 值 水 平 分 析 评 估 当 前 市 场 估 值 的 合 理 性 ， 主 要 参 考 的 指 标 包 括 市 盈 率
（P/E ） 、 市 净率 （P/B ） 、市 盈 增 长 比率 （PEG ） 、 自由 现 金 流 贴现 （FCFF ，FCFE ）和企业
价值/EBITDA 等。 
3 、固 定收 益类 资产 投资 策 略 
在进行 固定 收益 类资 产投 资时 ， 本 基金 将会考 量利 率预期 策略 、 信用债 券投 资策略 、 套
利交易 策略 、 可 转换 债券 投资策 略 和 资产 支持 证券 投资策 略， 选择 合适 时机 投资于 低估 的债
券品种 ，通 过积 极主 动管 理，获 得超 额收 益。 
（1） 利率 预期 策略 
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以 及国 际收支 等主 要经济变 量， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 
（2） 信用 债券 投资 策略 
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。 
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。 
（3） 套利 交易 策略 
在预测和 分析 同一市 场不 同板块之 间（ 比如国 债与 金融债） 、不同 市场的 同一 品种、 不
同市场 的不 同板 块之 间的 收益率 利差 基础 上 ， 基 金管 理人采 取积 极策 略选 择合 适品种 进行 交北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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易来获 取投 资收 益。 在正 常条件 下它 们之 间的 收益 率利差 是稳 定的 。 但 是在 某 种情 况下 ， 比
如 若 某 个 行 业在 经 济 周 期的 某 一 时 期 面临 信 用 风 险改 变 或 者 市 场供 求 发 生 变化 时 这 种 稳定
关系便 被打 破， 若能 提前 预测并 进行 交易 ，就 可进 行套利 或减 少损 失。 
（4） 可转 换债 券投 资策 略 
着重对 可转 换债 券对 应的 基础股 票的 分析 与研 究 ， 同 时兼顾 其债 券价 值和 转换 期权价 值 ，
对那些 有着 较强 的盈 利能 力或成 长潜 力的 上市 公司 的可转 换债 券进 行重 点投 资。 
本 基金 管理 人将 对可 转换 债券对 应的 基础 股票 的基 本面进 行分 析 ， 包 括所 处行 业的景 气
度、 成 长性 、 核 心竞 争力 等， 并 参考 同类 公司 的估 值水平 ， 研 判发 行公 司的 投资价 值； 基于
对利率 水平 、 票 息率 及派 息频 率 、 信 用风 险等 因素 的分析 ， 判 断其 债券 投资 价值； 采用 期权
定价模 型，估 算可转 换债 券的转 换期权 价值。 综合 以上因 素，对 可转换 债券 进行定 价分析 ，
制定可 转换 债券 的投 资策 略。 
（5） 资产 支持 证券 投资 
本基金 将分 析资 产支 持证 券的资 产特 征， 估计 违约 率和提 前偿 付比 率， 并利 用收益 率曲
线和期 权定 价模 型， 对资 产支持 证券 进行 估值 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资
规模并 进行 分散 投资 ，以 降低流 动性 风险 。 
4 、权 证投 资策 略 
本基金 还可 能运 用组 合财 产进行 权证 投资 。 在 权证 投资过 程中 ， 基 金管 理人 主要通 过采
取有效 的组 合策 略， 将权 证作为 风险 管理 及降 低投 资组合 风险 的工 具： 
（1）运 用权证 与标的 资产 可能形成 的风 险对冲 功能 ，构建权 证与 标的股 票的 组合， 主
要通过 波幅 套利 及风 险对 冲策略 实现 相对 收益 ； 
（2）构 建权证 与债券 的组 合，利用 债券 的固定 收益 特征和权 证的 高杠杆 特性 ，形成 保
本投资 组合 ； 
（3）针 对不同 的市场 环境 ，构建骑 墙组 合、扼 制组 合、蝶式 组合 等权证 投资 组合， 形
成多元 化的 盈利 模式 ； 
（4）在 严格风 险监控 的前 提下，通 过对 标的股 票、 波动率等 影响 权证价 值因 素的深 入
研究， 谨慎 参与 以杠 杆放 大为目 标的 权证 投资 。 
若未来 法律 法规 或监 管部 门有新 规定 的， 本基 金将 按最新 规定 执行 。 
 
四、投资决策依据和 决策 程序 
1 、决 策依 据 
（1） 国内 国际 宏观 经济 环 境； 
（2） 国家 财政 、货 币政 策 、产业 政策 、区 域规 划与 发展政 策； 
（3） 证券 市场 的发 展水 平 和走势 及基 金业 发展 状况 ； 
（4） 上市 公司 的行 业发 展 状况、 景气 指数 及竞 争优 势； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（5） 上市 公司 盈利 能力 、 增长能 力和 创新 能力 ，以 及对公 司综 合价 值的 评估 结论； 
（6） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定。 
2 、决 策程 序 
（1） 投资 决策 委员 会制 定 整体投 资战 略； 
（2）研 究部根 据自身 或者 其他研究 机构 的研究 成果 ，构建各 级股 票池， 对拟 投资对 象
进行持 续跟 踪调 研， 并提 供个股 、债 券决 策支 持； 
（3）投 资部根 据投资 决策 委员会的 投资 战略， 在研 究支持下 ，结 合对证 券市 场、上 市
公司、 投资时 机的 分析， 拟定所 辖基 金的 具体 投资 计划， 包括： 资产配 置、 策略配 置、 行 业
配置、 重仓 个股 投资 方案 ； 
（4） 投资 决策 委员 会对 投 资部提 交的 方案 进行 论证 分析， 并形 成决 策纪 要； 
（5）研 究部定 期进行 基金 绩效评估 ，并 向投资 决策 委员会提 交综 合评估 意见 和改进 方
案。 
 
五、投资限制 
（一） 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 ， 或者 从 事 其他 重大关 联交 易
的， 应当 符合 基金的 投资 目标和 投资 策略 ， 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则， 防范 利益 冲
突， 建立 健全 内部审 批机 制和评 估机 制 ， 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得
到基金 托管 人的 同意 ， 并按 法律法 规予 以披 露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基金 管理 人董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定， 如适用 于本 基金 ， 基 金管 理人在 履 行
适当程 序后 ，则 本基 金投 资不再 受相 关限 制。 
 
（二） 投资 组合 限制 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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基金的 投资 组合 应遵 循以 下 限制 ： 
（1）股 票投资 占基金 资产 的比例 为 0%–95% ，80% 以上的非 现金基 金资 产投 资于成 长
型 上市 公司 证券 ； 
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ； 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% ； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% ； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% ； 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5% ； 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% ； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10% ； 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% ； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ； 本基金 在全 国银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为 1 年， 债券 回购到 期后 不
得展期 ； 
（15 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应根 据中国 证监 会相 关规 定进 行投资 。 基
金 管理 人应 制订 严格 的投 资决策 流程 和风 险控 制制 度， 防 范流 动性 风险、 法律 风险和 操作 风
险等各 种风 险； 
（16） 基金 资产 总值 不得 超过基 金资 产净 值 的 140% ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个 交易 日内 进行 调整 ，但中 国证 监
会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或以 调整 后的 规定为 准。 
 
六、业绩比较基准 
中证 800 指 数收 益率 ×30% + 中证 综合 债券 指数 收 益率×70% 
中证 800 指 数是由 中证 指 数有限 公司 开发 的中 国 A 股市场 统一 指数 ，它 的样 本选自 沪
深两个 证券 市场 。 中 证 800 指数 成分 股覆 盖了 中证 500 和 沪深 300 的所 有成 分 股， 综 合反 映
沪深证 券市 场内 大中 小市 值公司 的整 体状 况， 具有 一定权 威性 ， 适 合作 为本 基金股 票投 资业
绩比较 基准 。 中证综 合债 券指数 是一 个是 综合 反映 银行间 和交 易所 市场 国债 、 金 融债 、 企 业
债、央 票及 短融 整体 走势 的跨市 场债 券指 数， 适合 作为本 基金 债券 部分 的业 绩比较 基准 。 
本基金 是混 合型 基金 ， 基 金在运 作过 程中 将维 持 0%-95% 的股票投 资， 其余资 产投资 于
债券及 其他 具有 高流 动性 的短期 金融 工具 。 本基 金将 业绩比 较基 准中 股票 指数 与债券 指数 的
权重确 定 30% 和 70% ， 并 用中证 综合 债券 指数 收益 率代表 债券 资产 收益 率 。 因此， “中 证 800
指数收 益率 ×30% + 中 证 综合债 券指 数收 益率 ×70% ”是 衡量 本基 金投 资业 绩的 理想 基准 。 
若未来 市场 发生 变化 导致 此业绩 比较 基准 不再 适用 或有更 加适 合的 业绩 比较 基准 ， 或 者
有更权 威的 、 更 能为 市场 普遍接 受的 业绩 比较 基准 推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本
基金的 业绩 基准 时， 基金 管理人 有权 根据 市场 发展 状况及 本基 金的 投资 范围 和投资 策略 ， 调
整本基 金的 业绩 比较 基准 。 业绩 比较 基准 的变 更须 经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ， 并
在更新 的招 募说 明书 中列 示，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
 
七、风险收益特征 
本基金 为混 合型 基金 ， 具 有较高 预期 风险 、 较 高预 期收益 的特 征 ， 其预期 风 险和预 期 收
益低于 股票 型基 金、 高于 债券型 基金 和货 币市 场基 金。 
 
八、基金管理人代表 基金 行使 股东 权利 、债权 人 权 利的处理原则及方法 
1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东 权利 、债 权人 权 利， 保护基 金
份额持 有人 的利 益； 
2 、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
3 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ； 
4 、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。 
 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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九、基金的投资组合 报告 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托 管人 中信 建投 证券 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2017 年 10 月 26 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。 
1. 报告期末基金资产组 合情 况 
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 65,897,683.69 25.73 
 其中： 股票


65,897,683.69 25.73 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


186,857,000.00 72.97 
 其中： 债券


 186,857,000.00 72.97 
 资产支 持证 券


 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


- - 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


1,024,567.24 0.40 
8 其他资 产


 2,298,891.40 0.90 
9 合计





 256,078,142.33





100.00 
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合 
2.1 报 告期 末按 行业 分类 的境内 股票 投资 组合


 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 2,378,502.00 1.17 
C 制造业 12,067,533.58 5.91 
D 
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业 
508,772.00 0.25 
E 建筑业 3,857,673.00 1.89 
F 批发和 零售 业 26,385.45 0.01 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,187,410.91 0.58 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 17,468.03 0.01 
J 金融业 43,715,498.28 21.41 
K 
房地产 业 
1,991,916.00 0.98 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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L 
租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 
115,299.99 0.06 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
31,224.45 0.02 
S 综合 - - 
 合计 65,897,683.69 32.28 
注：以 上行 业分 类 以 2017 年09 月 30 日 的 证监 会行 业分类 标准 为依 据。 
2.2 报 告期 末按 行业 分类 的沪港 通投 资股 票投 资组 合 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 。


 
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细



序
号 
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 601318 中国平 安 154,224 8,352,771.84 4.09 
2 600519 贵州茅 台 7,433 3,847,618.12 1.88 
3 600036 招商银 行 148,670 3,798,518.50 1.86 
4 601166 兴业银 行 175,700 3,037,853.00 1.49 
5 600016 民生银 行 339,500 2,722,790.00 1.33 
6 600887 伊利股 份 94,300 2,593,250.00 1.27 
7 601328 交通银 行 397,800 2,514,096.00 1.23 
8 601288 农业银 行 557,900 2,131,178.00 1.04 
9 600030 中信证 券 113,900 2,071,841.00 1.01 
10 600000 浦发银 行 157,500 2,027,025.00 0.99 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 19,980,000.00 9.79 
 其中： 政策 性金 融债 19,980,000.00 9.79 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 20,044,000.00 9.82 
6 中期票 据 60,213,000.00 29.50 
7 可转债 （可 交换 债） - - 
8 同业存 单 86,620,000.00 42.43 
9 其他 - - 
10 合计 186,857,000.00 91.53 
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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序
号 
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 111781476 
17 包 商银
行CD094 
300,000 28,638,000.00 14.03 
2 111716144 
17 上 海银
行CD144 
200,000 19,772,000.00 9.69 
3 111781456 
17 南 京银
行CD143 
200,000 19,108,000.00 9.36 
4 111719223 
17 恒 丰银
行CD223 
200,000 19,102,000.00 9.36 
5 101773010 
17 惠 民建
投MTN002 
100,000 10,121,000.00 4.96 
6. 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例 大小排 序的前十名资产支 持证券 投资 明 细 
注 ：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 
9.报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明 
9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细 
注： （1 ）本 基金 本报 告期 末未持 有股 指期 货。 
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货交 易。 
9.2 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策 
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。 
10. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明 
10.1 本期 国债 期货 投资 政策 
注：本 基金 投资 范围 未包 括国债 期货 ，无 相关 投资 政策。 
10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细 
注： （1 ）本 基金 本报 告期 末未持 有国 债期 货。 
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货交 易。 
10.3 本期 国债 期货 投资 评 价 
注：本 基金 报告 期内 未参 与国债 期货 投资 ，无 相关 投资评 价。 
11. 投资组合报告附注 
11.1 本 基金 投 资的 前十名 证券的发 行主 体在本 报告 期内没有 出现 被监管 部门 立案调查 ，北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 形。 
11.2 本基 金所 投资 的前 十 名股票 中没 有超 出基 金合 同规定 的备 选股 票库 。 
11.3 其他 资产 构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 114,665.79 
2 应收证 券清 算款 101,484.65 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 2,082,740.96 
5 应收申 购款 - 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 2,298,891.40 
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。



11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限情况 。 
11.6 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分 
注：由 于计 算中 四舍 五入 的原因 ，本 报告 分项 之和 与合计 项之 间可 能存 在尾 差。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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十、基金的业绩 
基金业 绩截 止日 为 2017 年9 月30 日。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定
盈利 。 基 金的 过往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险 ， 投资 者在作 出投 资决策 前应 仔 细
阅读本 基金 的招 募说 明书 。 






本 报告 期基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较 






 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
过去三 个月 3.45% 0.22% 2.08% 0.19% 1.37% 0.03% 
过去六 个月 5.58% 0.32% 3.23% 0.20% 2.35% 0.12% 
过去一年 3.75% 0.37% 3.58% 0.21% 0.17% 0.16% 
自基金 合同 生效 起至 今 7.80% 0.34% 2.88% 0.38% 4.92% -0.04% 
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十 一 、 基 金 的 财产 
一、基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
 
四、基金财产的保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基 金托 管人 对实 际交 付并控 制下 的基 金财 产承 担保管 职责 ， 对 于非 由基 金托管 人保 管的
财产不 承担 责任 。 基 金管 理人 、 基 金托 管人 、 基 金 登记机 构和 基金 销售 机构 以其自 有的 财产
承担其 自身 的法 律责 任， 其债权 人不 得对 本 基 金财 产行使 请求 冻结 、 扣 押或 其他权 利 。 除 依
法律法 规和 《基 金合 同》 的规定 处分 外， 基金 财产 不得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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十 二 、 基 金 资 产估 值 
一、估值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
 
二、估值对象 
基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 债券和 银行 存款 本息 、 应 收款项 、 其它 投资 等资 产 及负债 。 
 
三、估值原则 
对于 存在活跃 市场的情 况下， 以活跃市 场上未经 调整的 报价作为 计量日的 公允价 值；
对于活 跃市 场报 价未 能代 表计量 日公 允价 值的 情况 下， 对市 场报 价进 行调 整以 确定计 量日 的
公允价 值 ； 对 于不 存在 市场 活动或 市场 活动 很少 的情 况下 ， 则 采用 估值 技术 确定 其公允 价 值 。 
 
四、估值方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交易 所上市的有 价证券（ 包括股票 、权证等 ） ，以其 估值日在 证券交易所挂牌 的
市价 （ 收盘 价） 估值； 估值 日无交 易的 ， 且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化或 证券 发
行机构 未发 生影 响证 券价 格的重 大事 件的 ， 以 最近 交易日 的市 价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交
易日后 经济 环境 发生 了重 大变化 或证 券发 行机 构发 生影响 证券 价格 的重 大事 件的 ， 可 参考 类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格 。 
（2）在交 易所市场上 市交易或 挂牌转让 的固定收益品种 （另有规 定的除外 ） ，选取 第
三方估 值机 构提 供的 相应 品种当 日的 估值 净价 估值 。 
（3） 对在 交易 所市 场上 市 交易的 可转 换债 券， 按照 每日收 盘价 作为 估值 全价 。 
（4） 对 在交 易所 市场 挂牌 转让的 资产 支持 证券 和私 募证券 ， 估 值 日 不存 在活 跃市场 时
采用估 值技 术确 定其 公允 价值进 行估 值。 如成 本能 够近似 体现 公允 价值 ， 应 持续评 估上 述做
法的适 当性 ，并 在情 况发 生改变 时做 出适 当调 整。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1 ） 送 股、 转增 股 、 配 股 和公开 增发 的新 股 ， 按 估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2 ） 首 次公 开发 行未 上市 的股票 、 债券 和权 证 ， 采 用估值 技术 确定 公允 价值 ， 在 估值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（3） 对在 交易 所市 场发 行 未上市 或未 挂牌 转让 的债 券， 对 存 在 活跃 市场 的情 况下， 应
以活跃 市场 上未 经调 整的 报价作 为计 量日 的公 允价 值进行 估值 ； 对于 活跃 市场 报价未 能代 表北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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计量日 公允 价值 的情 况下 ， 按 成本 应对 市场报 价进 行调整 ， 确认 计量日 的公 允价值 ； 对于 不
存在市 场活 动或 市场 活动 很少的 情况 下， 则采 用估 值技术 确定 公允 价值 。 
（4） 首次 公开 发行 有明 确 锁定期 的股 票， 同一 股票 在交易 所上 市后 ， 按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3、 对全 国银 行间 市场 上不 含权的 固定 收益 品种 ， 按 照第三 方估 值机 构提 供的 相应品 种
当日的 估值 净价 估值 。 对 银行间 市场 上含 权的 固定 收益品 种， 按照 第三 方估 值机构 提供 的相
应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价估 值。 对于含 投资 人回 售权 的固 定收益 品种 ， 回
售登记 截止 日 （含当 日 ） 后未行 使回 售权 的按 照长 待偿期 所对 应的 价格 进行 估值 。 对 银行 间
市场未 上市 ， 且 第三 方估 值机构 未提 供估 值价 格的 债券， 在发 行利 率与 二级 市场利 率不 存在
明显差 异， 未上 市期 间市 场利率 没有 发生 大的 变动 的情况 下， 按成 本估 值。 
4、存 款的 估值 方法 
持有的 银行 定期 存款 或通 知存款 以本 金列 示， 按协 议或合 同利 率逐 日确 认利 息收入 。 
5、投 资证 券衍 生品 的估 值 方法 
（1） 从 持有 确认 日起 到卖 出日或 行权 日止 ， 上 市交 易的权 证按 估值 日在 证券 交易所 挂
牌的该 权证的 收盘价 估值 ；估值 日没有 交易的 ，且 最近交 易日后 经济环 境未 发生重 大变化 ，
按最近 交易 日的 收盘 价估 值； 如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 将参考 监管 机构
或行业 协会有 关规定 ，或 者类似 投资品 种的现 行市 价及重 大变化 因素， 调整 最近交 易市价 ，
确定公 允价 值。 
（2） 首次 发行 未上 市的 权 证， 采 用估 值技 术确 定公 允价值 ， 在 估值 技术 难以 可靠计 量
公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。 
（3） 因持 有股 票而 享有 的 配股权 ， 以 及停 止交 易但 未行权 的权 证， 采用 估值 技术确 定
公允价 值进 行估 值。 在估 值技术 难以 可靠 计量 公允 价值的 情况 下， 按成 本进 行估值 。 
6、本 基金 可以 采用 第三 方 估 值 机构 按照 上述 公允 价值 确 定原 则提 供的 估值 价格 数 据。 
7、 因 持有 股票 而享 有的 配 股权， 采用 估值 技术 确定 公允价 值， 在估 值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
8、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
9、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
10、 相关法律 法规以及 监管部 门有强制 规定的， 从其规 定。如有 新增事项 ，按国 家最
新规定 估值 。 
如基 金管理人 或基金托 管人发 现基金估 值违反基 金合同 订明的估 值方法、 程序及 相关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ， 应立 即通 知对 方 ， 共同查 明原 因，
双方协 商解 决。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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根据 有关法律 法规，基 金资产 净值计算 和基金会 计核算 的义务由 基金管理 人承担 。本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
 
五、估值程序 
1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 ， 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到 0.001 元 ，小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 于每 个工 作日 计算基 金资 产净 值及 基金 份额净 值， 并按 规定 公告 。 
2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 
 
六、估值错误的处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措 施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位) 发生 估值 错误 时， 视为 基金份 额净 值
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本基 金运作过 程中，如 果由于 基金管理 人或基金 托管人 、或登记 机构、或 销售机 构、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由于
该估值错误遭 受损失当 事 人(“ 受损方”) 的直接 损失按 下述“ 估值错误 处理原则” 给予赔偿， 承
担赔偿 责任 。 
上述 估值错误 的主要类 型包括 但不限于 ：资料申 报差错 、数据传 输差错、 数据计 算差
错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的 直 接损 失负 责， 不 对间 接损 失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（3） 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失(“ 受损 方”) ，则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1） 查明 估值 错误 发生 的 原因， 列明 所有 的当 事人 ， 并根 据估 值错 误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则 或 当事 人协 商的 方法 对因 估 值错 误造 成的 损失 进行 评 估； 
（3） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法， 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 ， 由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2 ） 错 误偏 差达 到基 金份 额净值 的 0.25% 时， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
 
七、暂停估值的情形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
 
八、基金净值的确认 
用于 基金信息 披露的基 金资产 净值和基 金份额净 值由基 金管理人 负责计算 ，基金 托管
人负责 进行 复核 。 基金 管理 人应于 每 个 开放 日交 易结 束后计 算当 日的 基金 资产 净值和 基金 份
额净值 并发 送给 基金 托管 人。 基 金托 管人 对净 值计 算结果 复核 确认 后发 送给 基金管 理人 ， 由
基金管 理人 对基 金净 值予 以公布 。 
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九、特殊情况的处理 
1、 基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 9 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 
2 、由于不 可抗力原因 ，或由于 证券交易 所及其登记结算 公司发送 的数据错误等原 因，
基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查 ， 但是未 能发 现该
错误的 ， 由此 造成的 基金 资产估 值错 误 ， 基金 管理 人和基 金托 管人 可以 免除 赔偿责 任 。 但 基
金管理 人和 基金 托管 人应 当积极 采取 必要 的措 施消 除或减 轻由 此造 成的 影响 。 
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十 三 、 基 金 的 收益 与 分 配 
一、基金利润的构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
 
二、基金可供分配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
 
三、基金收益分配原 则 
1、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的 25% ， 若《基 金合 同》 生效 不 满 3 个 月可 不进
行收益 分配 ； 
2、 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
3、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值； 
4、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
 
四、收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
 
五、收益分配方案的 确定 、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 个 工作 日内在 指
定 媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。 
 
六、基金收益分配中 发生 的费用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 的计算 方法 ，依 照《 业务 规则》 执行 。 
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十 四 、 基 金 的 费用 与 税 收 
一、基金费用的种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、基 金的 销售 服务 费； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
 
二、基金费用计提方 法、 计提标准和支付方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.8% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E× 0.8%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的年 费率计 提。 托管 费的计 算 方法如 下 ： 
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。 
3 、基 金销 售服 务费 
本基金 的销 售服 务费 按前 一日基 金资 产净 值的 0.2% 的年费 率计 提。 销售 服务 费的计 算北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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方法如 下： 
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 ， 经 基金管 理人 与基金 托管
人双方 核对 无误 后 ， 基 金托 管人根 据基 金管 理人 的划 款指令 于次 月 前 2 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人 ， 由 基金 管理 人支 付给 销售机 构 。 若 遇法 定节 假日 、 公 休假等 ，
支付日 期顺 延。 
上述“ 一、 基 金费 用的 种类 中” 第 4－10 项 费用， 根据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
 
三、不列入基金费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或 基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
四、基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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十 五 、 基 金 的 会计 与 审 计 
一、基金会计政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披 露； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
 
二、基金的年度审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 个工 作 日 内在 指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
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十 六 、 基 金 的 信息 披 露 
一、 本基金的信息披露应 符合 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《信息披露办法》 、 《 基金合同》
及其他有关规定。 
 
二、信息披露义务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中国
证监会 指定 媒介 披露 ， 并 保证基 金 投 资者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
 
三、本基金信息披露 义务 人承诺公开披露的基 金信 息，不得有下列行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
 
四、本基金公开披露 的信 息 的文本 
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
 
五、公开披露的基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系 ， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者 重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金 投 资者 决策 的全 部事项 ，说 明基金 认北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起 45 日内， 更新招 募说 明
书并登 载在 其网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将 《 基金 合同 》 、
基金托 管协 议登 载在 各自 网站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ， 通过 其网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 
基金管理 人应 当公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日基金 资产 净值和 基金 份额净值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基 金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒介 上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证 投 资者 能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于 其 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或仲 裁； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续 期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（十） 资产 支持 证券 的投 资情况 
本基金 投资 资产 支持 证券 ， 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持
证券总 额、 资产 支持 证券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。 基
金管理 人应 在基 金季 度报 告中披 露其 持有 的资 产支 持证券 总额 、 资产 支持 证券 市值占 基金 净
资产的 比例 和报 告期 末按 市值占 基金 净资 产比 例大 小排序 的 前 10 名资 产支 持 证券明 细。 
（ 十一 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 。 
 
六、信息披露事务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
 
七、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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十 七 、 风险揭示 
一、风险揭示 
基金份 额持 有人 须了 解并 承受以 下风 险： 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受经 济因 素、 政 治因 素、 投 资心 理和 交易制 度等 各种 因素 的影 响而引 起
的波动 ，将 对本 基金 资产 产生潜 在风 险， 主要 包括 ： 
（1） 政策 风险 
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对证券 市场 产生 一定 的影 响， 导致 市
场价格 波动 ，影 响基 金收 益而产 生风 险。 
（2） 经济 周期 风险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表， 而经 济运 行具 有周 期性的 特点 。 宏 观经 济运 行状况 将对
证券市 场的 收益 水平 产生 影响， 从而 产生 风险 。 
（3） 利率 风险 
金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动 ， 同 时直 接影响 企
业的融 资成 本和 利润 水平 。基 金 投资 于股 票和 债券 ，收益 水平 会受 到利 率变 化的影 响。 
（4） 上市 公司 经营 风险 
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 影响 ， 如 市场 、 技 术、 竞 争、 管理、 财务 等 都会导 致公
司盈利 发生 变化 ，从 而导 致基金 投资 收益 变化 。 
（5） 购买 力风 险 
如果发 生通 货膨 胀， 基金 投资于 证券 所获 得的 收益 可能会 被通 货膨 胀抵销 ， 从而影 响基
金资产 的保 值增 值。 
2 、信 用风 险 
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，导 致基 金财 产损 失。 
本基金 将通 过采 取控 制信 用等级 、 投 资比 例限 制、 信 用风险 预算 并比 较等 措施 逐步加 强
对信用 风 险 的控 制。 
3 、债 券收 益率 曲线 变动 风 险 
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单一 的久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。 
4 、再 投资 风险 
再投资 风险 反映 了利 率下 降对固 定收 益证 券利 息收 入再投 资收 益的 影响 ， 这与 利率上 升
所带来 的价 格风 险 （ 即前 面所提 到的 利率 风险 ） 互 为消长 。 具 体为 当利 率下 降时， 基金 从投北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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资的固 定收 益证 券所 得的 利息收 入进 行再 投资 时， 将获得 较少 的收 益率 。 
5 、流 动性 风险 
在基金 交易 过程 中， 可能 会发生 巨额 赎回 的情 形。 巨额赎 回可 能会 产生 基金 仓位调 整的
困难， 导致 流动 性风 险， 甚至影 响基 金份 额净 值。 
6 、管 理风 险 
在基金 管理 运作 过程 中， 可能因 基金 管理 人对 经济 形势和 证券 市场 等判 断有 误、 获 取的
信息不 全等 影响 基金 的收 益水平 。 基 金管 理人 和基 金托管 人的 管理 水平 、 管 理手段 和管 理技
术等对 基金 收益 水平 存在 影响。 
7 、操 作或 技术 风险 
指相关 当事 人在 业务 各环 节操作 过程 中 ， 因 内部 控制 存在缺 陷或 者人 为因 素造 成操作 失
误或违反操作 规程等引 致 的风险，例如 ，越权违 规 交易、会计部 门欺诈、 交 易错误、IT 系
统故障 等风 险。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 人的 利益 受到 影响 。 这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理 人、登
记机构 、销 售机 构、 证券 交易所 、证 券登 记结 算机 构等等 。 
8 、合 规性 风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
9 、人 才流 失风 险 
基金管 理人 主要 业务 人员 的离职 等可 能会 在一 定程 度上影 响工 作的 连续 性 ， 并 可能对 基
金运作 产生 影响 。 
10 、本 基金 特有 的投 资风 险 
本基金 为混 合型 基金 ， 资 产配置 策略 对基 金的 投资 业绩 具 有较 大的 影响 。 在 类别资 产配
置中可 能会 由于 市场 环境 等因素 的影 响 ， 导 致资 产配 置偏离 优化 水平 ， 为组 合绩 效带来 风 险 。 
11 、 其他 风险 
（1）在 符合本 基金投 资理 念的新型 投资 工具出 现和 发展后， 如果 投资于 这些 工具， 基
金可能 会面 临一 些特 殊的 风险； 
（2） 因技 术因 素而 产生 的 风险， 如计 算机 系统 不可 靠产生 的风 险； 
（3）因 基金业 务快速 发展 而在制度 建设 、人员 配备 、内控制 度建 立等方 面不 完善而 产
生的风 险； 
（4） 因人 为因 素而 产生 的 风险， 如内 幕交 易、 欺诈 行为等 产生 的风 险； 
（5） 对主 要业 务人 员如 基 金经理 的依 赖可 能产 生的 风险； 
（6）战 争、自 然灾害 等不 可抗力可 能导 致基金 资产 的损失， 影响 基金收 益水 平，从 而
带来风 险； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（7） 其他 意外 导致 的风 险 。 
二、声明 
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资人自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。 
2 、本基 金通过 基金管 理人 直销网点 和指 定的基 金销 售机构公 开发 售，基 金管 理人与 其
他 销售 机构 都不 能保 证其 收益或 本金 安全 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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十 八 、 基 金 的 终止 与 清算 
一、 《基金合同》的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议生效后 方可 执行， 自决 议生效 后
两个工 作日 内在 指定 媒介 公告。 
 
二、 《基金合同》的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
 
三、基金财产的清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基 金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
 
四、清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
 
五、基金财产清算剩 余资 产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
 
六、基金财产清算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
 
七、基金财产清算账 册及 文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
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十 九 、 基 金 合 同的 内 容 摘 要 
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人 的 权利、义务 
（一） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 或转 让 其持有 的基 金份 额； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ， 自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决议 ； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义 务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金 投资 者 的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ； 
（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为 基 金进 行融 资 、 融券 ； 
（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户 等 的业 务规 则； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《 基金 合同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外 ， 不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披 露及 报告 义 务； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上； 
（17） 确保 需要 向基 金 投 资者 提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证 投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组 ， 参与 基金 财 产的保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银行 同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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日内退 还基 金认 购人 ； 
（25）执 行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对 基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金 投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不同 的基金 分别 设置账 户，独 立核算 ，分 账管理 ，保证 不同基 金之 间在账 户设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金 财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户 ， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说 明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集 基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和 《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18） 面临 解散 、 依 法被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及 时报 告中 国证 监会 ， 并通 知基
金管理 人； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《 基金 合同 》 造 成基金 财产 损失 时 ， 应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追 偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票权 。 
本基金 份额 持有 人大 会 不 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ， 法律法 规另 有规 定的 除外 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 和基 金销售 服务 费 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12）对 基金 当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持有 人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费 或 基金 销售 服务 费 ； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调整 本基金的 申购 费率、 调低 赎回费 率
或在对 现有 基金 份额 持有 人利益 无实 质性 不利 影响 的前提 下变 更收 费方 式； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重大 变 化； 
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集 。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起 10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定不 召集 ，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合 。 
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当 自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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定之日 起 60 日 内召 开 并 告 知基金 管理 人， 基金 管理 人应当 配合 。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 和监 管机 关允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或 基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同 》 和 会议 通知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的 在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个 月以 后、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决 意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若本 人直接 出具表
决 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 表 决 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基金总 份额 的二 分之 一 ， 召 集人可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的 3 个 月以 后 、
6 个月 以内， 就原 定审 议事 项重新 召集 基金 份额 持有 人大会 。 重 新召 集的 基金 份额持 有人 大
会应当 有代 表三 分之 一以 上 （含 三分 之一） 基金 份额 的持有 人直 接出 具表 决意 见或授 权他 人
代表出 具表 决意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 授权他人 代为 出席会 议并 表决的 ，
授权方 式可 以采 用书 面、 网络、 电话 、短 信或 其他 方式， 具体 方式 在会 议通 知中列 明。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持 有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场开 会的 方式下 ，首 先由大会 主持 人按照 下列 第七条规 定程 序确定 和公 布监票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议的 代表主 持； 如果基 金管理 人授权 代表 和基金 托管人 授权代 表均 未能主 持大会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成 决议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般 决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 、 本基金 与其 他基 金合 并 以 特别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基
金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
 
三、基金合同解除和 终止 的事由、程序 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议生 效后 方可 执行， 自决 议生效 后
两个工 作日 内 在 指定 媒介 公告。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财 产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
四、争议解决方式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京 市 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 由败 诉
方承担 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
五、基金合同存放地 和投 资 者 取得基金合同的 方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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二十 、 基 金 托 管协 议 的 内 容 摘 要 
一、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
成立时 间：2014 年 3 月 17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证监 许可[2014]265 号 
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元 
组织形 式 ： 有限 责任 公司 
经营范 围： 基金 募集 、 基 金销售 、 特 定客 户资 产管 理、 资 产管 理和 中国 证监 会许可 的其
他业务 
存续期 间： 持续 经营 
电话：4000-617-297 
 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中信 建投 证券 股份 有限公 司 
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 
法定代 表人 ： 王 常青 
成立时 间：2005 年 11 月 2 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监机 构字[2005]112 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 61 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2015]219 号 
经营范 围： 证券 经纪 ； 证 券投资 咨询 ； 与 证券 交易 、 证券 投资 活动 有关 的财 务顾问 ； 证
券承销 与保 荐； 证券 自营 ； 证券 自营 ； 证 券资 产管 理； 证 券投 资基 金代 销； 为期货 公司 提供
中间介 绍业 务； 融资 融券 业务； 代销 金融 产品 业务 ；保险 兼业 代理 业务 。 
 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督 、核查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1 、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定和《 基 金合 同 》 的 约定， 对下 述基 金投 资范围 、北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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投资对 象进 行监 督。 
本基金的 投资范 围 主要 为 具有良好流 动 性 的 金融 工具 ， 包 括 国 内 依 法 发行 上市 的 股 票
（包含 中小板 、创业 板及 其他经 中国证 监会核 准上 市的股 票） 、债 券（ 包括国 内依法 发行和
上市交 易的 国债 、 金 融债 、 企业 债、 公 司债、 次级 债、 可 转换 债券、 分离 交 易可转 债、 央行
票据、 中期票 据、短 期融 资券 ） 、 资产支 持证 券、债 券回购 、银行 存款、 货币 市场工 具、权
证以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具 ， 但 须符 合中 国证 监会的 相关 规
定。 
如法律 法规或监管机构以后允许 基金投资其他品种，基金 管理人在履行适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为： 股票投 资占 基金 资产 的比 例为 0%–95% ， 80% 以 上的 非现金 基
金资产 投资 于成 长 型 上市 公司证 券 ； 现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产
净值 的 5% ；权 证投 资比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 3% ；本 基金 投资 于其 他金融 工具 的投
资比例 依照 法律 法规 或监 管机构 的规 定执行 。 
如法律 法规或中国证监会变更投 资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
2、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《 基金 合 同》 的约 定对 下述 基金 投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 股票 投资 占基 金资 产 的比例 为 0%–95% ，80% 以上的 非现 金基 金资 产投 资于成 长
型 上市 公司 证券 ； 
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证券 ，不 超 过 该证 券的 10% ； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% ； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% ； 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% ； 
（8） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净
值的 10% ； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10% ； 
（11 ） 本基金管 理人管理的全 部基金投 资于同一原始权 益人的各 类资产支持证券 ，不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10% ； 
（12 ） 本 基金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申 购，本基金所申报的金额 不超过本基金的总资产， 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同 业市场进行债券回购的资 金余额不得超过基金资 产净
值的 40% ；本基 金在 全国 银行间 同业 市场 中的 债券 回购最 长期 限 为 1 年 ，债 券回购 到期 后
不得展 期； 
（15 ） 本基金投资流通受限证券 ，基金管理人应根据中国 证监会相关规定进行投资 。
基金管 理人 应制 订严 格的 投资决 策流 程和 风险 控制 制度， 防范 流动 性风 险、 法 律风险 和操 作
风险等 各种 风险 ； 
（16） 基金 资产 总值 不得 超过基 金资 产净 值 的 140% ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场波动、上市公司合并 、基金规模变动等基金管 理人之外的因素致使基金 投
资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易日 内进 行调 整，但 中国 证
监会规 定的 特殊 情形 除外 。法律 法规 另有 规定 的， 从其规 定。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或监管部门取消或变更 上述限制，如适用于本基 金，基金管理人在履行适 当
程序后 ，则 本基 金 投 资不 再受相 关限 制或 以变 更后 的规定 为准 。 
3 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《 基金 合 同》 的约 定对 下述 基金 投 资禁止 行
为进行 监督 ： 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1 ） 承销 证券 ； 
（2 ） 违反 规定 向他 人贷 款 或提供 担保 ； 
（3 ） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5 ） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
（6 ） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7 ） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人运用基金财产买卖基 金管理人、基金托管人及 其控股股东、实际控制人 或
者与其 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或 承 销期 内 承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内部 审批 机制和 评估 机制 ， 按 照市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事 先北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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得到基 金托 管人 的同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查 。 基 金托 管人 对基 金管理 人的 违规 投资 等上 述事项 不承 担任 何责 任和 由此造 成的 任
何损失 。 
如法律 、行政法规或监管部门取 消上述禁止性规定，基金 管理人在履行适当程序后 可
不受上 述规 定的 限制 。 
基金托 管人履行了监督职责，基 金管理人仍违反法律法规 规定或基金合同约定的投 资
禁止行 为而 造成 基金 财产 损失的 ，由 基金 管理 人承 担责任 ，基 金托 管人 不承 担任何 责任 。 
4 、基金 托管人 依据 有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》 的约 定对 基金管 理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 
基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前 向 基金 托管 人提 供符合 法律 法规 及 行 业标 准的 、 经 慎
重选择 的 、 本 基金 适用 的银 行间债 券市 场交 易对 手名 单并 约 定各 交易 对手 所适 用的交 易结 算
方式。 基金 管理 人有 责任 确保及 时将 更新 后的 交易 对手名 单发 送给 基金 托管 人， 否 则由 此造
成的损 失应 由基 金管 理人 承担 。 基 金管 理人 应严 格按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市
场选择 交易 对手 。 基金 托管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名
单进行 交易 。 在 基金 存续 期间基 金管 理人 可以 调整 交易对 手名 单， 但应 将调 整结果 至少 提前
一个工 作日 书面 通知 基金 托管人 ， 经过 基金托 管人 的确认 后 ， 调 整方能 生效 。 新 名单 确定 前
已与本 次剔 除的 交 易 对手 所进行 但尚 未结 算的 交易 ， 仍应 按照 协议 进行 结算。 如基金 管理 人
根据市 场需 要临 时调 整银 行间债 券交 易对 手名 单及 结算方 式的 ， 应向 基金 托管 人 书面 说明 理
由，并 在与 交易 对手 发生 交易 前 3 个 交易 日内 与基 金托管 人协 商解 决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金 管理 人可 以对 相应 损失先 行予 以承 担， 然后 再 向相 关交 易对
手追偿 。 基 金托 管人 则根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 进行交 易时 ， 基金 托管 人应 及时提 醒基 金
管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失和 责任 。 
5 、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 确定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并 及时 提供 给基 金托管 人， 基金 托管 人应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 按存款 银行 名单 交易 进行 监督 。 如 基金 管理 人未 向基 金托管 人提 供
符 合条 件的 存款 银行 名单 ，基金 托管 人有 权不 对基 金投资 银行 存款 的交 易对 手进行 监督 。 
6 、基 金托 管人 对基 金投 资 流通受 限证 券的 监督 
（1）基 金投资 流通受 限证 券，应遵 守《 关于规 范基 金投资非 公开 发行证 券行 为的紧 急北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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通知》 、 《关 于基 金投 资非 公开发 行股 票等 流通 受限 证券有 关问 题的 通知 》 等 有关法 律法 规规
定。 
（2）流 通受限 证券， 包括 由《上市 公司 证券发 行管 理办法》 规范 的非公 开发 行股票 、
公开发 行股 票网 下配 售部 分等在 发行 时明 确一 定期 限锁定 期的 可交 易证 券 ， 不 包括由 于发 布
重大消 息或 其他 原因 而临 时停牌 的证 券、 已发 行未 上市证 券、 回购 交易 中的 质押 券 等流 通受
限证券 。 
（3）基 金管理 人应在 基金 首次投资 流通 受限证 券前 ，向基金 托管 人提供 经基 金管理 人
董事会 批准 的有 关基 金投 资流通 受限 证券 的投 资决 策流程 、 风 险控 制制 度。 基 金投资 非公 开
发行股 票， 基金 管理 人还 应提供 基金 管理 人董 事会 批准的 流动 性风 险处 置预 案。 上 述资 料应
包括但 不限 于基 金投 资流 通受限 证券 的投 资额 度和 投资比 例控 制情 况。 
基金管理人应至少于 首次 执行投资指令之前两 个工 作日将上述资料书面 发至 基金托管
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。 
（4）基 金投资 流通受 限证 券前，基 金管 理人应 向基 金托管人 提供 符合法 律法 规要求 的
有关书 面信 息 ， 包括 但不 限于拟 发行 证券 主体 的中 国证监 会批 准文 件、 发行 证券数 量 、 发 行
价格、 锁定期 ， 基金 拟认 购的数 量、 价 格、 总 成本 、 总成本 占基 金资 产净 值 的比例、 已持 有
流通受 限证 券市 值占 基金 资产净 值的 比例 、 资 金划 付时间 等。 基金 管理 人应 保证上 述信 息的
真实 、 完 整， 并应 至少 于 拟执行 投资 指令 前两 个工 作日将 上述 信息 书面 发至 基金托 管人 ， 保
证基金 托管 人有 足够 的时 间进行 形式 审核 。 
（5） 基 金托 管人 有权 对基 金管理 人是 否遵 守法 律法 规 、 投 资决 策流 程、 风 险控 制制度 、
流动性 风险 处置 预案 情况 进行监 督， 并审 核基 金管 理人提 供的 有关 书面 信息 。 基金 托管 人认
为上述 资料 可能 导致 基金 出现风 险的 ， 有权 要求 基金 管理人 在投 资流 通受 限证 券前就 该风 险
的消除 或防 范措 施进 行补 充书面 说明 ， 并保 留查 看基 金管理 人风 险管 理部 门就 基金投 资流 通
受限证 券出 具的 风险 评估 报告等 备查 资料 的权 利 。 否 则， 基金 托管 人有 权拒 绝执 行有关 指令 。
因拒绝 执行 该指 令造 成基 金财产 损失 的， 基金 托管 人不承 担任 何责 任， 并有 权报告 中国 证监
会。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致 ， 应 及时 上报中 国证 监会 请求 解决 。 如果 基金
托管人 切实 履行 监 督 职责 ，则不 承担 任何 责任 。 
7 、基 金托 管人 对基 金投 资 中期票 据的 监督 
（1）基 金管理 人管理 的基 金在投资 中期 票据前 ，基 金管理人 须根 据法律 、法 规、监 管
部门的 规定 ， 制 定严 格的 关于投 资中 期票 据的 风险 控制制 度和 流动 性风 险处 置预案 ， 并 书面
提供给 基金 托管 人， 基金 托管人 依据 上述 文件 对基 金管理 人投 资中 期票 据的 比例进 行监督 。 
（2）如 未来有 关监管 部门 发布的法 律法 规对证 券投 资基金投 资中 期票据 另有 规定的 ，
从其约 定， 基金 管理 人应 及时书 面通 知基 金托 管人 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（3） 基金 托管 人有 权监 督 基金管 理人 在相 关基 金投 资中期 票据 时的 法律 法规 遵守情 况，
有关制 度、 信用 风险 、 流 动性风 险处 置预 案的 完善 情况， 有关 比例 限制 的执 行情况 。 基 金托
管人发 现基 金管 理人 的上 述事项 违反 法律 法规 和基 金合同 以及 本协 议的 规定 ， 有权及 时以 书
面形式 通知 基金 管理 人纠 正。 基 金管 理人 应积 极配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查。 基金
管理人 应按 相关 托管 协议 要求向 基金 托管 人及 时发 出回函 ， 并 及时 改正。 基金 托管人 有权 随
时对所 通知 事项 进行 复查 ， 督促 基金 管理 人改 正。 如 果基金 管理 人违 规事 项未 能在限 期内 纠
正的， 基金 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（ 二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净 值
计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关
信息披 露等 进行 监督 和核 查。 
（ 三） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的投 资运 作及 其他 运作违 反 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 、
基金托 管协 议 及 其他 有关 规定时 ， 有权 及 时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正， 基金 管理
人收到 通知 后应 在下 一个 工作日 及时 核对 ， 并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函， 进行 解释
或举证 。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对书面 通 知事 项进 行复查 ， 督促 基金管 理人 改正 。 基 金
管理人 对基金 托管人 通知 的违规 事项未 能在限 期内 纠正的 ，基金 托管人 应报 告中国 证监会。
基金管 理人 有义 务 赔 偿因 其违反 《基 金合 同》 而致 使投资 者遭 受的 损失 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的 投 资指 令违 反关 法律 法规规 定或 者违 反 《 基金 合同》 约定
的，应 当拒 绝执 行， 立即 书面通 知基 金管 理人 ，并 向中国 证监 会报 告。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的 投资 指令 违反 法律 、 行政 法规和其
他有关 规定 ， 或 者违 反 《 基金合 同》 约定 的， 应当 立即书面 通 知基 金管 理人 ， 并报 告中 国证
监会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法律 法规要 求需 向中
国证监 会报 送基 金监 督报 告的， 基金 管理 人应 积极 配合提 供相 关数 据资 料和 制度等 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 书面通 知基
金管理 人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出 书面 警告 仍不
改正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务 监督、核查 
根据有关 法律 法规、 《 基金 合同》及 本协 议规定 ， 基 金管理人 对基 金托管 人履 行托管 职
责情况 进行核 查，核 查事 项包括 基金托 管人安 全保 管基金 财产、 开设基 金财 产的资 金账户 、北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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证券账 户 、 基 金账 户等 投资 所需账 户 、 复 核基 金管 理人 计算的 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 ，
根据基金 管 理人 指令 办理 清算交 收、 相关 信息 披露 和监督 基金 投资 运作 等行 为。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 未执 行或
无故延 迟执 行基 金管 理人 的有效 资金 划拨 指令 、 违反 约定 泄 露基 金投 资信 息等 违反 《基 金法 》 、
《基金 合同》 、 本托 管协议 及其他 有关规 定时， 基金 管理人 应及时 以书面 形式 通知基 金托管
人限期 纠正， 基金托 管人 收到通 知后应 及时核 对确 认并以 书面形 式向基 金管 理人发 出回函 。
在限期 内 ， 基 金管 理人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督促基 金托 管人 改正 ， 并予 协助配 合。
基金托 管人 对基 金管 理人 通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ， 基金 管理 人应 报告中 国证 监
会 ，基 金管 理人 有义 务要 求基金 托管 人赔 偿基 金因 此所遭 受的 损失 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并 改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的指令 ，不 得自行 运用 、处分 、
分配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户 、 证券账 户 等 投资 所需 账户 。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5 、 基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令， 按照 法律 法规 的规定 、 基 金合 同和 本协 议的约
定保管 基金 财产 。 
6 、对于 因基金 认（申 ）购 、基金投 资过 程中产 生的 应收财产 ，应 由基金 管理 人负责 与
有关当 事人 确定 到账 日期 并通知 基金 托管 人， 到账 日基金 财产 没有 到达 基金 托管人 处的 ， 基
金托管 人应 及时 通知 基金 管理人 。 由 此给 基金 造成 损失的 ， 基 金管 理人 应负 责向有 关当 事人
追偿基 金的 损失 ， 基 金托 管人 有 义务 在合 理且 必 要 的范围 内配 合基 金管 理人 进行追 偿， 但 对
此不承 担责 任。 
7 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。 
8 、基金 托管人 对实际 交付 并控制下 的基 金财产 承担 保管职责 ，对 于非由 基金 托管人 保北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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管的财 产不 承担 责任 。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与服务 协议 的约 定 ， 将 认购 资金划 入基 金管 理人 在具 有托管 资
格的商 业银 行开 设的 北信 瑞丰基 金管 理有 限公 司基 金认购 专户 。 该账 户由 基金 管理人 开立 并
管理。 基金 募集 期满 ， 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、 基金 份额 持有 人人数 符合 《基
金法》 、 《 运作 办法 》 等 有 关规定 后 ， 由 基金管 理人 聘请具 有从 事证 券业 务资 格的会 计师 事务
所进行 验资 ， 出 具验 资报 告， 出 具的 验资 报告 应由 参加验 资 的 2 名 以上 （含 2 名） 中国 注册
会计师 签字 有效 。 验 资完 成， 基 金管 理人 应将 募集 的属于 本基 金财 产的 全部 资金划 入基 金托
管人为 基金 开立 的资 产托 管专户 中， 基金 托管 人在 收到资 金当 日出 具确 认文 件。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《基 金合 同》 生效 的条件 ， 由 基金 管理 人按 规定办 理退
款事宜 。 
（三） 基金 资金 账户 的开 立和管 理 
基金托 管人 可以 本基 金名 义在 具 有托 管资 格的 商业 银行 开 立基 金资 金账 户 （托 管账户 ） ，
并根据 基金 管理 人合 法合 规的指 令办 理资 金收 付 ， 本 基金的 银行 预留 印鉴 由托 管人保 管和 使
用。 基 金管 理人 保证 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 包括但 不限 于投 资、 支付 赎回金 额、 支付
基金收 益、 收取 申购 款， 均需通 过本 基金 资金 账户 进行。 
基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在 具 有托 管资 格的 商业银 行 开 设资 产托 管专 户， 该资 产
托管专 户是 指基 金托 管人 在集中 托管 模式 下 ， 代 表所 托管的 基金 与中 国证 券登 记结算 有限 责
任公司 进行 一级 结算 的专 用账户 。 基金 托管 人和 基金 管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立其 他
任何银 行账 户； 亦不 得使 用基金 的任 何 银 行账 户进 行本基 金业 务以 外的 活动 。 
基金资金账户 的 管 理 应 符合 《 人 民 币 银行 结 算 账 户管 理 办 法》 、 《 现金 管 理 暂行 条 例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
基金托 管人 应严 格管 理基 金在基 金托 管人 处开 立的 基金资 金账 户 、 定 时核 查基 金资金 账
户余额 。 
（四） 基金 证券 账户 与 结 算备付 金 账 户的 开设 和管 理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 责任 公司上海
分公司/ 深圳 分公 司开 设证 券账户 。 
基金托 管人 以自 身法 人名 义在中 国证 券登 记结 算有 限责任 公司 开立 结算 备付 金账户 ， 并
代表所 托管 的基 金完 成与 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 的一 级法 人清 算工 作， 基金 管理 人
应予以 积极 协助 。结 算备 付金的 收取 按照 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司的 规定执 行 。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方书面 同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ； 亦不 得使 用基 金的任 何证券
账户进 行本 基金 业务 以外 的活动 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1 、 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管理 人负 责以 基金 的名 义申请 并取 得进 入全 国银 行间同 业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 根据 中国 人民 银行 、 银 行间 市
场 登记 结算 机构 的有 关规 定， 在 银行 间 市 场登 记结 算机构 开立 债券 托管 账户 ， 持有 人账 户和
资金结 算账 户， 并由 基金 托管人 负责 基金 的债 券的 后台确认 及 资金 的清 算。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间 国债 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管
理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存入 中央国债登记结算有限责 任公司或中国证券登记结 算有限责任公司上海分公 司/ 深
圳分公 司 或 银行 间市 场清 算所股 份有 限公 司 或 票据 营业中 心的 代保 管库 。 实物 证券的 购买 和
转让， 由基 金托 管人 根据 基金管 理人 的指 令办 理。 属于基 金托 管人 实际 有效 控制下 的实 物 证
券 及银 行定期 存款存 单等 有价凭 证 在基 金托管 人保 管期间 因托管 人过错 引致 的损坏 、灭失 ，
由此产 生的 责任 应由 基金 托管人 承担 。 基金 托管 人对 基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制的 证
券不承 担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有 约定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证持 有两 份以 上的 正本 ， 以便 基金 管理 人和 基金 托管人 至少 各持 有一 份正 本的原 件。 基金
管理人 在合 同签 署 后 5 个 工作日 内通 过专 人送 达 、 挂 号邮寄 等安 全方 式将 合同 原件送 达基 金
托管人 处。 合同 原件 应存 放于基 金管 理人 和基 金托 管人各 自文 件保 管部 门 ， 保存期 限按 照法
律法规 的规 定执 行 。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供加 盖授 权业 务章的 合
同传真 件并保 证其真 实性 及其与 原件的 完全一 致性 ，未经 双方协 商或未 在合 同约定 范围内 ，
合同原 件不 得转 移。 
 
五、 基金资产净值计算 与 复核 
1 、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 指计 算日 基金资 产北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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净值除 以该 计算 日基 金份 额总份 额后 的数 值。 基金 份额净 值的 计算 保留 到小 数点 后 3 位 ， 小
数点后 第 4 位四 舍五 入， 由此产 生的 误差 计入 基金 财产。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值 。 估值 原则 应符合 《 基金 合同》 、 《 证 券投资 基金
会计核 算业 务指 引》 及其 他法律 、 法规 的规定 。 用 于基金 信息 披露 的基 金资 产净值 和基 金份
额净值 由基 金管 理人 负责 计算， 基金 托管 人复 核。 基 金管理 人应 于每 个工 作日 交易结 束后 计
算当日 的基 金份 额资 产净 值并以 双方 认可 的方 式发 送给基 金托 管人 。 基金 托 管 人对净 值计 算
结果复 核后 以双 方认 可的 方式发 送给 基金 管理 人， 由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。 
根据《基 金法》 ，基金 资产 净值计算 和基 金会计 核算 的主要义 务由 基金管 理人 承担， 基
金管理 人计 算并 公告 基金 资产净 值 ， 基 金托 管人 复核 、 审 查基 金管 理人 计算 的基 金资产 净值 。
因此 ， 本 基金 的会计 责任 方是基 金管 理人 ， 就 与本 基金有 关的 会计 问题 ， 如 经双方 在平 等 基
础上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成一 致的 意见 ， 按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外
予以公 布。 法律 法规 以及 监管部 门有 强制 规定 的， 从其规 定。 如有 新增 事项 ， 按国 家最 新规
定估值 。 
 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册 ， 包括 《 基 金合同 》 生
效日、 《 基金 合同 》 终止 日 、 基 金份 额持 有人 大会 权 益登记 日 、 每 年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金 份额 持有 人名 册 。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基金 管
理人和 基金 托管 人应 按照 目前相 关规 则分 别保 管基 金份额 持有 人名 册 。 保 管方 式可以 采用 电
子或文 档的 形式 。保 管期 限为 15 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 提交 下列日 期的 基金份额 持有 人名册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》终 止 日、基 金份 额持 有人 大会 权益登 记日 、每 年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其中 每年 12 月 31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合同 》 生 效日 、 《基 金合 同》 终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有
人名册 应于 发生 日后 十个 工作日 内提 交。 
基金托管 人以 电子版 形式 妥善保管 基金 份额持 有人 名册，并 定期 备份， 保存 期限为 15
年。 基 金托 管人 不得 将所 保管的 基金 份额 持有 人名 册用于 基金 托管 业务 以外 的其他 用途 ， 并
应遵守 保密 义务 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
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七、争议解决方式 
双方当 事人 同意 ， 因 本协 议而产 生的 或与 本协 议有 关的一 切争 议， 除经 友好 协商可 以解
决的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会 。 根据 当时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁 ， 仲 裁的 地
点在北 京 市 ， 仲裁 裁决 是终 局性的 并对 双方 均有 约束 力， 仲裁 费用 、 律 师费 用 由 败诉方 承 担 。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托 管 人职 责， 继续 忠实 、 勤勉 、 尽
责地履 行《 基金 合同 》和 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 国 （ 为本 协议 之 目的， 不包 括香 港、 澳 门特 别行政 区和 台湾 地区 ） 法 律 管辖。 
 
八、基金 托管协议的 修改 与 终止 
1 、托 管协 议的 变更 程序 
本 协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议的 内容 进行变 更 。 变 更后的 托管 协议 ， 其 内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更报 中国 证监 会备案 。 
2 、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议 在履 行适 当程 序后 终止 ： 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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二十一 、 基 金 份额 持 有 人 服 务 
基金管 理人承诺为基 金份额持有 人提供一系列 的服务，以 下是主要的服 务内容，基 金
管理人 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 有 权增加 和修 改相 关服 务项 目。 如因 系统 、
第三方 或不 可抗 力等 原因 ，导致 下述 服务 无法 提供 ，基金 管理 人不 承担 相关 责任。 
 
一、基金份额持有人 交易 资料的寄送及发送服 务 
1 、交 易确 认单 
每次交 易结 束后 ，投 资人 应在 T+2 日 后通 过销 售机 构的网 点查 询或 打印 交易 确认单 。 
2 、电 子对 账单 
基金管理 人提 供月度 、季 度、年度 电子 邮件对 账单 及月度、 季度 手机短 信对 账单服务 ，
基金管 理人 将以 电子 邮件 或手机 短信 形式 向定 制的 投资人 定期 发送 。 投资 人可 通过基 金管 理
人 网 站 （ www.bxrfund.com ） 、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 人 工 ） 、 客 服 邮 箱
（service@bxrfund.com ）及在线 客服 等途 径申 请/ 取 消对账 单服 务。 
 
二、网上在线服务 
通过基 金管 理人 网站 （www.bxrfund.com ） ，投 资人 可 获得如 下服 务： 
1 、查 询服 务 
投资人通过基 金账户号 、 身份证号等开 户证件号 码 和查询密码登 录基金管 理 人网站“ 账
户查询” 栏 目， 可享 有基 金 交易查 询、 账户 查询 和基 金信息 查询 服务 。 
2 、信 息资 讯服 务 
投资人 可以 利用 基金 管理 人网站 获取 本基 金和 基金 管理人 的各 类信 息 ， 包 括基 金的法 律
文件、 基金 公告 、业 绩报 告和基 金管 理人 最新 动态 等各类 最新 资料 。 
 
三、信息定制服务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人网站 （www.bxrfund.com ） 、 客户 服务 中心 提交 信息 定 制申请 ，
基金管 理人 通过 电子 邮件 或手机 短信 定期 发送 所定 制的信 息。 
1 、电 子邮 件： 基金 份额 净 值、电 子邮 件对 账单 、各 类电邮 资讯 等 。 
2 、手 机短 信： 基金 份额 净 值、手 机短 信对 账单 、各 类短/ 彩 信资 讯等 。 
 
四、账户资料变更服 务 
为便于投 资人 及时得 到基 金管理人 提供 的各项 服务 ，请投资 人及 时更新 服务 联系信息 。
投资人 可通过 以下4 种方式 进行服 务联系 信息（ 包括 联系地 址、手 机号码 、固 定电话 、电子
邮箱等 ） 的变 更。 基金 管 理人电 子直 销投 资人 交易 联系信 息的 变更 ， 请 遵办 基金管 理人 电子北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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直销相 关规 定办 理： 
1 、登 录基 金管 理人 网站“ 账户查 询” 系统 自助 修改 联 系信息 。 
2 、致 电基 金管 理人 客户 服 务中心400-061-7297 转 人工 修改。 
 
五、客户服务中心电 话服 务 
投资人 拨打 基金 管理 人客 服热线400-061-7297 （ 国内 免长途 话费 ）可 享有 如下 服务： 
1 、自 助语 音服 务 ：提 供7× 24 小时 基金 净值 信息 、 账 户交易 情况 、 基金 产品 等 自助查 询
服务。 
2 、人工 服务： 提供每 周 五 天，每日 不少 于8小时 的人 工服务（ 法定 节假日 除外） 。投资
人可以 通过 该热 线获 得业 务咨询 、 信 息查 询、 服务 投诉及 建议 、 信 息定 制、 资料修 改等 专项
服务。 
 
六、客户投诉及建议 受理 服务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人客户 服务 中心 人工 热线 、 书 信、 电子 邮件 、 传 真及 各销售 机
构网点 柜台 等不 同的 渠道 对基金 管理 人和 销售 网点 所提供 的服 务进 行投 诉或 提出建 议。 
 
七、如 本招募说明书存在任何您/ 贵机构 无法理解的内容， 可通过上述方式联系基金管
理人。请确保投资前 ，您/ 贵机构已经全面理解 了本 招募说明书。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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二十二 、 其 他 应披 露 事 项 
本基金 的其 他应 披露 事项 将严格 按照 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露
办法》 等相 关法 律法 规规 定的内 容与 格式 进行 披露 ，并在 指定 媒介 上公 告。 北信瑞丰 新成长 灵活配置混合型证券投资基金












































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二十 三 、 招 募 说明 书 存 放 及 其 查阅 方 式 
本招募 说明 书存 放在 本基 金管理 人 、 基 金托管 人 、 基金销 售机 构的 住所 ， 投 资人可 在办
公时间 免费 查阅 ； 也 可按 工本费 购买 本招 募说 明书 复制件 或复 印件 ， 但 应以 招募说 明书 正本
为准。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与所 公告 的内容 完全 一致 。 
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二十四 、 备 查 文件 
1 、中 国证 监会 准予 本基 金 募集注 册的 文件 ； 
2、《 北 信瑞 丰 新 成长 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金合 同》 ； 
3、《 北 信瑞 丰 新 成长 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 托管协 议》 ； 
4 、法 律意 见书 ； 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。