1
交银施罗德消费新驱动股票型
证券投资基金（更新）招募说明书
（2017 年 第 2 号）
基金管 理人：交银施罗德 基金管理有限公司
基金托 管人：中国 建设 银 行股份有限公司
二零一 七 年十一 月
基金招 募说 明书 自 基 金合 同 生效 日起 ， 每 6 个月 更 新一次 ， 并于 每 6 个月 结 束之日 后 的 45 日
内公告 ，更 新内 容截 至 每 6 个月 的最 后 1 日。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
2
【 重要 提示 】
交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金 （以下简称 “基金” 或 “本基金” ）
由交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金转型而成。交银施罗德
沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金基金份额持有人大会 于 2015 年 5 月
26 日审议通过《 关于交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金转型
及 基 金 合 同修 改 有 关事项 的 议 案 》， 基 金 份额持有人大会 决议自 表决通 过 之 日 起
生效， 报中国证监会备案。 自 2015 年 7 月 1 日起， 由 《交银施罗德沪深 300 行业
分 层 等 权 重指 数 证 券投资 基 金 基 金合 同 》 修订而 成 的 《 交银 施 罗 德消费 新 驱 动 股
票型证券投资基金基金合同》生效。
基 金 管 理 人 保 证招 募 说明 书 的 内 容 真 实、 准 确、 完 整 。 本 招 募说 明 书经 中 国
证监会注册 ， 但 中 国证监 会 对 本 基金 募 集 的核准 以 及 变 更注 册 ， 并不表 明 其 对 本
基 金 的 价 值和 收 益 作出实 质 性 判 断或 保 证 ，也不 表 明 投 资于 本 基 金没有 风 险 。 中
国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 投资 本 基 金一定 盈 利 ， 也不 保 证 基金份 额 持 有 人的 最 低 收益； 因 基 金 价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资
人 在 投 资 本基 金 前 ，需全 面 认 识 本基 金 产 品的风 险 收 益 特征 和 产 品特性 ， 充 分 考
虑 自 身 的 风险 承 受 能力， 理 性 判 断市 场 ， 对投资 本 基 金 的意 愿 、 时机、 数 量 等 投
资 行 为 作 出独 立 决 策。 投资人根 据所 持 有 份额享 受 基 金 的收 益 ， 但同时 也 需 承 担
相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 因受到经济因素、 政治因素、
投 资 心 理 和交 易 制 度等各 种 因 素 的影 响 而 引起的 市 场 风 险； 基 金 管理人 在 基 金 管
理 实 施 过 程中 产 生 的基金 管 理 风 险； 由 于 基金投 资 者 连 续大 量 赎 回基金 产 生 的 流
动 性 风 险 ；交 易 对 手违约 风 险 ； 投资 股 指 期货的 特 定 风 险 ； 投 资 本基金 特 有 的 其
他风险等等 。 本 基 金属于 股 票 型 基金 ， 其 预期风 险 与 预 期收 益 高 于混合 型 基 金 、
债 券 型 基 金和 货 币 市场基 金 ， 属 于承 担 较 高预期 风 险 、 预期 收 益 较高的 证 券 投 资
基金品种。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
3
投资有风险， 投资 人 在投 资 本 基 金 前 应认 真 阅读 本 基 金 的 招 募说 明 书 和 基金
合同 等 信 息披 露 文 件 。基 金 的 过 往业 绩 并 不代表 其 未 来 表现 。 基 金管理 人 管 理 的
其他基金的业绩并不构成 本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 7 日，有关财务数据和净值表
现截止日为2017 年9 月30 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
4
目 录
一、绪言 ............................................................ 5
二、释义 ............................................................ 6
三、基金管理人 ..................................................... 11
四、基金托管人 ..................................................... 20
五、相关服务机构 ................................................... 24
六、基金的历史沿革 ................................................. 53
七、基金的存续 ..................................................... 54
八、基金份额的申购与赎回 ........................................... 54
九、基金的转换 ..................................................... 70
十、基金的投资 ..................................................... 78
十 一、 基金的 业绩 ................................................... 90
十二、基金的财产 ................................................... 94
十三、基金资产的估值 ............................................... 95
十四、基金的收益与分配 ............................................ 101
十五、基金的费用与税收 ............................................ 103
十六、基金的会计与审计 ............................................ 106
十七、基金的信息披露 .............................................. 107
十八、风险揭示 .................................................... 112
十九、基金合同的终止与基金财产的清算 .............................. 116
二十、基金合同的 内容摘要 .......................................... 118
二十一、托管协议的内容摘要 ........................................ 134
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 152
二十三、其他应披露事项 ............................................ 154
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 156
二十五、备查文件 .................................................. 157
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
5
一 、绪 言
《交银施罗德 消费新驱动股票型 证券投资基金招募说明书》 （以下简称 “本招
募说明书 ”） 依 据 《中华 人 民 共 和国 证 券 投资基 金 法 》 、《 公 开 募集证券投资基
金 运 作 管 理办 法 》 、《证 券 投 资 基金 销 售 管理办 法 》 、 《证 券 投 资基金 信 息 披 露
管 理 办 法 》和 其 他 相关法 律 法 规 的规 定 以 及《 交银施罗德 消 费 新 驱动股 票 型 证券
投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同” ）编写。
基 金 管 理 人 承 诺本 招 募说 明 书 不 存 在 任何 虚 假记 载 、 误 导 性 陈述 或 者重 大 遗
漏 ， 并 对 其真 实 性 、准确 性 、 完 整性 承 担 法律责 任 。 本 基金 是 根 据本招 募 说 明 书
所 载 明 的 资料 申 请 募集的 。 本 基 金管 理 人 没有委 托 或 授 权任 何 其 他人提 供 未 在 本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本 招 募 说 明 书 根据 本 基金 的 基 金 合 同 编写 ， 并经 中 国 证 监 会 注册 。 基金 合 同
是约定基金 合同当 事人之 间 权 利 、义 务 的 法律文 件 。 基 金 投资人 自依基金合同 取
得 基 金 份 额， 即 成 为基金 份 额 持 有人 和 基 金合同 的当事人 ， 其 持 有基金 份 额 的 行
为 本 身 即 表明 其 对 基金合 同 的 承 认和 接 受 ，并按 照 《 基 金法 》 、 基金合 同 及其他
有关规定享有权利、 承 担义务。 基金 投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅 基金合同。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
6
二 、释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1. 基 金 或 本 基 金： 指 交银 施 罗 德 消 费 新驱 动 股票 型 证 券 投 资 基金 ， 本基 金 由
交银施罗德沪深300 行业分层等权重指数证券投资基金转型而来
2.基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4. 基 金 合 同 ： 指《 交 银施 罗 德 消 费 新 驱动 股 票型 证 券 投 资 基 金基 金 合同 》 及
对基金合同的任何有效修订和补充，基金合同由《交银施罗德沪深 300 行业分层
等 权 重 指 数证 券 投 资基金 基 金 合 同》 修 订 而成， 基 金 合 同中 与 基 金募集 发 售 等 相
关的内容仅适用于原交银施罗德沪深 300 行 业分层等权重指数证券投资基金，对
变更后的交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金不适用
5. 托 管 协 议 ： 指基 金 管理 人 与 基 金 托 管人 就 本基 金 签 订 之 《 交银 施 罗德 消 费
新 驱 动 股 票型 证 券 投资基 金 托 管 协议 》 及 对该托 管 协 议 的任 何 有 效修订 和 补充，
本基金托管协议由《交银施罗德沪深 300 行 业分层等权重指数证券投资基金托管
协议》修订而成
6. 招募说明书 或本 招 募说 明 书 ： 指 《 交银 施 罗德 消 费 新 驱 动 股票 型 证券 投 资
基金招募说明书》及其定期的更新，本基金招募说明书由《交银施罗德深 300 行
业分层等权重指数证券投资基金（更新）招募说明书》修订而成
7. 法 律 法 规 ： 指中 国 现行 有 效 并 公 布 实施 的 法律 、 行 政 法 规 、部 门 规章 、 规
范性文件及对该等法律法规不时做出的修订
8. 《基金法》 ： 指 2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 并经 2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订， 自 2013 年6 月1 日起实施的 《中华人民共和国 证券投资基金
法》及其后颁布机关对其不时做出的修订
9.《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10.《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
7
11.《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.中国： 指中华人民共和国， 就基金合同而言， 不包括香港特别行政区、 澳
门特别行政区和台湾地区
13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14.中国银监会：指中国银行业监督管理委员会
15.基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根 据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17.机构投资者： 指依 法可以投资开放式证券投资基金的、 在中国境 内合法注
册 登 记 并 存续 或 经 有关政 府 部 门 批准 设 立 并存续 的 企 业 法人 、 事 业法人 、 社 会 团
体或其他组织
18.合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外 机构投资者境内证券投资管理办
法 》 及 相 关法 律 法 规规定 可 以 投 资于 在 中 国境内 依 法 募 集的 证 券 投资基 金 的 中 国
境外的机构投资者
19.人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人 民币合格境外机构投资者境内证
券 投 资 试 点办 法 》 及相关 法 律 法 规规 定 ， 运用来 自 境 外 的人 民 币 资金进 行 中 国 境
内证券投资的境外机构投资者
20.投资人： 指个人投资者、 机构投资者、 合 格境外机构投资者和人民币合格
境 外 机 构 投资 者 以 及法律 法 规 或 中国 证 监 会允许 购 买 证 券投 资 基 金的其 他 投 资 人
的合称
21.基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22. 基 金 销 售 业 务： 指基 金 管 理 人 或 销售 机 构宣 传 推 介 基 金 ，销 售 基金 份 额 ，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构： 指交银施罗德基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证 监 会 规 定的 其 他 条件， 取 得 基 金销 售 业 务资格 并 与 基 金管 理 人 签订了 基 金 销 售
服务协议，办理基金销售 业务的机构
24.注册登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包
括 投 资 人 基金 账 户 的建立 和 管 理 、基 金 份 额注册 登 记 、 基金 销 售 业务的 确 认 、 清
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
8
算 和 结 算 、代 理 发 放红利 、 建 立 并保 管 基 金份额 持 有 人 名册 、 办 理非交 易 过 户 业
务等
25.注册登记机构： 指 办理注册登记业务的机构。 基金的注册登记机 构为交银
施 罗 德 基 金管 理 有 限公司 或 接 受 交银 施 罗 德基金 管 理 有 限公 司 委 托代为 办 理 注 册
登记业务的机构
26.基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基 金管理人
所 管 理 的 基金 份 额 余额及 其 变 动 情况 的 账 户。投 资 人 通 过场 外 销 售 机构 办 理 基 金
份 额 的 申 购和 赎 回 等业务 时 需 持 有基 金 账 户。记 录 在 该 账户 下 的 基金份 额 登 记 在
注册登记机构的注册登记系统
27.基金交易账户： 指 销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该 销售机构
办 理 申 购 、赎 回 、 转换、 转 托 管 及定 期 定 额投资 等 业 务 而引 起 本 基金的 基 金 份 额
变动及结余情况的账户
28.上海证券账户： 指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上
海 证 券 交 易所 人 民 币普通 股 票 账 户或 证 券 投资基 金 账 户 。投 资 人 通过上 海 证 券 交
易 所 交 易 系统 办 理 场内申 购 和 赎 回等 业 务 时需持 有 上 海 证券 账 户 。记录 在 该 账 户
下的基金份额登记在注册登记机构 的证券登记结算系统
29. 基 金 合 同 生 效日 ：指 基 金 募 集 达 到法 律 法规 规 定 及 基 金 合同 规 定的 条 件 ，
基 金 管 理 人向 中 国 证监会 办 理 基 金备 案 手 续完毕 ， 并 获 得中 国 证 监会书 面 确 认 的
日期
30.基金转型实施日： 指基金管理人公告的交银施罗德沪深 300 行业分层等权
重 指 数 证 券投 资 基 金转型 为 交 银 施罗 德 消 费新驱 动 股 票 型证 券 投 资基金 的 实 施 日
期 。 《 交 银施 罗 德 消费新 驱 动 股 票型 证 券 投资基 金 基 金 合同 》 经 基金管 理 人 和 基
金 托 管 人 加盖 公 章 以及双 方 法 定 代表 人 或 授权代 表 签 章 ，自 基 金 转型实 施 日 起 生
效，《交银施罗德沪深 300 行业分层等权 重指数证券投资基金基金合同 》自同一
日起失效
31.基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
9
32.存续期： 指 《交银 施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金基金
合 同 》 生 效至 《 交 银施罗 德 消 费 新驱 动 股 票型证 券 投 资 基金 基 金 合同》 终 止 之 间
的不定期期限
33.日/天：指公历日
34.月：指公历月
35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日
37.T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日(不包含 T 日)
38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39.开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40. 《业务规则》 ： 指 《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金
及 证 券 公 司集 合 资 产管理 计 划 份 额登 记 及 资金结 算 业 务 指南 》 及 其后修 订 ， 是 规
范 基 金 管 理人 所 管 理的开 放 式 证 券投 资 基 金注册 登 记 方 面的 业 务 规则， 由 基 金 管
理 人 和 投 资人 共 同 遵守； 此 外 ， 投资 人 通 过场内 申 购 、 赎回 本 基 金还须 遵 守 上 海
证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司场内业务有关规则
41.申购： 指基金合同 生效后 ， 投资人根据基 金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
42.赎回： 指基金合同 生效后， 基金份额持有 人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43.场外： 指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额申购
和赎回等业务的销售机构和场所
44.场内： 指通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额申购和
赎回等业务的销售机构和场所
45.注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系
统
46.证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登
记结算系统
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
10
47.基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定 的 条 件 ，申 请 将 其持有 基 金 管 理人 管 理 的、某 一 基 金 的基 金 份 额转换 为 基 金 管
理人管理的其他基金基金份额的行为
48.转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的行为，包括系统内转托管及跨系统转托管
49.系统内转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不
同 销 售 机 构（ 网 点 ）之间 或 证 券 登记 结 算 系统内 不 同 会 员单 位 （ 交易单 元 ） 之 间
进行转托管的行为
50.跨系统转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证
券登记结算系统间进行转托管的行为
51.定期定额投资计划： 指投资人通过有关销 售机构提出申请， 约定 每期申购
日 、 扣 款 金额 及 扣 款方式 ， 由 指 定的 销 售 机构在 投 资 人 指定 银 行 账户内 自 动 完 成
扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
52. 巨 额 赎 回 ： 指本 基金 单 个 开 放 日 ，基 金 净赎 回 申 请( 赎 回申 请 份额 总 数 加
上 基 金 转 换中 转 出 申请份 额 总 数 后扣 除 申 购申请 份 额 总 数及 基 金 转换中 转 入 申 请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形
53.元：指人民币元
54.基金利润： 指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额
55.基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 股指期货合约、 银 行存款本
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
56.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
57.基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的基
金单位份额的价值
58.基金资产估值： 指 计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金 资产净值
和基金份额净值的过程
59.指定媒介： 指中国 证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联 网网站及
其他媒介
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
11
59.不可抗力： 指基金合同当事人无法预见、 无法避免、 无法克服， 且在基金
合 同 由 基 金管 理 人 、基金 托 管 人 签署 之 日 后发生 的 ， 使 基金 合 同 当事人 无 法 全 部
或 部 分 履 行基 金 合 同的任 何 事 件 ，包 括 但 不限于 洪 水 、 地震 及 其 他自然 灾 害 、 战
争 、 骚 乱 、火 灾 、 政府征 用 、 没 收、 恐 怖 袭击、 传 染 病 传播 、 法 律法规 变 化 、 突
发 停 电 、 证券 交 易 所非正 常 暂 停 或停 止 交 易、公 众 通 讯 设备 或 互 联 网络 故 障 等 其
他突发事件
三 、基 金管 理人
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
12
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码：200120
法定代表人： 于亚利
成立时间：2005 年 8 月 4 日
注册资本：2 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人： 郭佳敏
电话： （021）61055050
传真： （021）61055034
交 银 施 罗 德 基 金管 理 有限 公 司 （ 以 下 简称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证监 会 证监 基 金
字[2005]128 号文批准 设立。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称
“ 交通银行 ” ）
65%
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
（ 二） 主要成 员情 况
1、基金管理人董事会成员
于 亚 利 女 士 ， 董事 长 ，硕 士 学位。 现 任交 通 银行 执 行 董 事 、 副行 长 。历 任 交
通 银 行 郑 州分 行 财 务会计 处 处 长 、郑 州 分 行副行 长 ， 交 通银 行 财 务会计 部 副 总 经
理、总经理，交通银行预算财务部总经理, 交通银行首席财务官 。
陈 朝 灯 先 生 ， 副董 事 长， 博 士 学 位 。 现任 施 罗德 证 券 投 资 信 托股 份 有限 公 司
投资总监兼专户管理部主管。 历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，
景顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。
阮 红 女 士 ， 董 事， 总 经理 ， 博 士 学 位 ，兼 任 交银 施 罗 德 资 产 管理 有 限公 司 董
事 长 。 历 任交 通 银 行办公 室 副 处 长、 处 长 ，交通 银 行 海 外机 构 管 理部副 总 经 理 、
总 经 理 ， 交通 银 行 上海分 行 副 行 长， 交 通 银行资 产 托 管 部总 经 理 ，交通 银 行 投 资
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
13
管理部总经理。
徐瀚先生，董事 ， 硕 士学 位 。 现 任 交 通 银行 个人 金融业务部 总经 理 。历 任 交
通 银行香港 分行电脑 中心 副 总 经 理， 交 通 银行信 息 技术 部副 总 经 理，交通银行 太
平洋 信用卡中心 副首席执行官、首席执行官。
孙荣俊先生， 董事， 硕 士学位， 现任交通银行总行风险管理部 （资产保全部）
副 总 经 理 。历 任 交 通银行 总 行 风 险管 理 部 副高级 经 理 、 高级 经 理 ，交通 银 行 广 西
区柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。
李 定 邦 先 生 ， 董事 ， 硕士 学 位 ， 现 任 施罗 德 集团 亚 太 区 行 政 总裁 。 历任 施 罗
德 投 资 管 理有 限 公 司亚洲 投 资 产 品总 监 ， 施罗德 投 资 管 理（ 香港） 有限 公 司 行政
总裁 兼亚太区基金业务拓展总监。
谢 丹 阳 先 生 ， 独立 董 事， 博 士 学位。 现任 香 港科 技 大 学 经 济 系教 授 。历 任 武
汉 大 学 经 济与 管 理 学院院 长 、 蒙 特利 尔 大 学经济 系 助 理 教授 ， 国 际货币 基 金 经 济
学 家 和 高 级经 济 学 家，香 港 科 技 大学 助 理 教授、 副 教 授 、教 授 、 系主任 、 瑞 安 经
管中心主任。
袁 志 刚 先 生 ， 独立 董 事， 博 士 学 位 。 现任 复 旦大 学 经 济 学 院 教授 。 历任 复 旦
大学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。
周 林 先 生 ， 独 立董 事 ，博 士 学 位 。 现 任上 海 交通 大 学 安 泰 经 济与 管 理学 院 院
长 、 教 授 。历 任 复 旦大学 管 理 科 学系 助 教 ，美国 耶 鲁 大 学经 济 系 助理教 授 、 副 教
授 ， 美 国 杜克 大 学 经济系 副 教 授 ，香 港 城 市大学 经 济 与 金融 系 教 授，美 国 亚 利 桑
那 州 立 大 学凯 瑞 商 学院经 济 系 冠 名教 授 ， 上海交 通 大 学 上海 高 级 金融学 院 常 务 副
院长、教授。
2、基金管理人监事会成员
王 忆 军 先 生 ， 监事 长 ，硕 士 学 位 。 现 任交 通 银行 战 略 投 资 部 总经 理 。历 任 交
通 银 行 办 公室 副 处 长，交 通 银 行 公司 业 务 部副处 长 、 高 级经 理 、 总经理 助 理 、 副
总经理，交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长。
裴关淑仪女士 ，监 事 ，双 硕 士 学 位 。 现任 交 银施 罗 德 基 金 管 理有 限 公司 助 理
总 经 理 、 交银 施 罗 德资产 管 理 （ 香港 ） 有 限公司 总 经 理 。曾 任 职 荷兰银 行 、 渣 打
银 行 （ 香 港 ） 有 限 公 司 、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED ， 施 罗 德 投 资 管
理( 香港)有 限 公司 资 讯科 技 部 主 管、 中 国事 务联 席 董 事 、交 银 施罗 德基 金 管 理 有
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
14
限公司监察稽核及风险管理总监。
张玲菡女士， 监事、 学士学位。 现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。
历 任 中 国 银行 福 州 分行客 户 经 理 ，新 华 人 寿保险 公 司 上 海分 公 司 区域经 理 ， 银 河
基 金 管 理 有限 公 司 市场部 渠 道 经 理， 交 银 施罗德 基 金 管 理有 限 公 司渠道 经 理 、 渠
道部副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。
佘 川 女 士 ， 监 事、 硕 士学 位 。 现 任 交 银施 罗 德基 金 管 理 有 限 公司 投 资运 营 总
监 。 历 任 华泰 证 券 股份有 限 公 司 综合 发 展 部经理 、 投 资 银行 部 项 目经理 ， 银 河基
金 管 理 有 限公 司 监 察部总 监 ， 交 银施 罗 德 基金管 理 有 限 公司 监 察 稽核部 总 经 理 、
监察风控副总监。
3、 基金管理人高级管理人员
阮红女士，总经理。简历同上。
许 珊 燕 女 士 ， 副总 经 理， 硕 士 学 历 ， 高级 经 济师 ， 兼 任 交 银 施罗 德 资产 管 理
有 限 公 司 董事 。 历 任湖南 大 学 （ 原湖 南 财 经学院 ） 金 融 学院 讲 师 ，湘财 证 券 有 限
责 任 公 司 国债 部 副 经理、 基 金 管 理总 部 总 经理， 湘 财 荷 银基 金 管 理有限 公 司 副 总
经理。
夏 华 龙 先 生 ， 副总 经 理， 博 士 学 历 。 历任 中 国地 质 大 学 经 济 管理 系 教师 、 经
济 学 院 教 研室 副 主 任、主 任 、 经 济学 院 副 院长； 交 通 银 行资 产 托 管部副 处 长 、 处
长 、 高 级 经理 、 副 总经理 ； 交 通 银行 资 产 托管业 务 中 心 副总 裁 ； 云南省 曲 靖 市 市
委常委、副市长（挂职） 。
谢 卫 先 生 ， 副 总经 理 ，经 济 学 博 士 ， 高级 经 济师 。 历 任 中 央 财经 大 学金 融 系
教员； 中国社会科学院 财经所助理研究员； 中 国电力信托投资公司基金部副经理；
中 国 人 保 信托 投 资 公司证 券 部 副 总经 理 、 总经理 、 北 京 证券 营 业 部总经 理 、 证 券
总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理。
苏奋先生，督 察长 ， 纽约 城 市 大 学 工 商管 理 硕士 。 历 任 交 通 银行 广 州分 行 市
场 营 销 部 总经 理 助 理、副 总 经 理 ，交 通 银 行纽约 分 行 信 贷管 理 部 经理、 公 司 金 融
部 经 理 、 信用 风 险 管理办 公 室 负 责人 ， 交 通银行 投 资 管 理部 投 资 并购高 级 经 理 ，
交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总监。
印 皓 女 士 ， 副 总经 理 ，上 海 财 经 大 学 工商 管 理硕 士 。 历 任 交 通银 行 研究 开 发
部副主管体改规划员， 交通银行市场营销部副主管市场规划员、 主管 市场规划员，
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
15
交 通 银 行 公司 业 务 部副高 级 经 理 、高 级 经 理，交 通 银 行 机构 业 务 部高级 经 理 、 总
经理助理、副总经理。
4、本基金基金经理
盖婷婷女士，基金经理。 上海交通大学硕士，11 年证券基金行业经验。2006
年至2011 年在信诚基金管理有限公司任职， 先后担任分析师、 研究总监助理。 2011
年加入交银施罗德基金管理有限公司， 曾任行 业分析师。 自 2015 年 7 月1 日起担
任交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金基金经理至今,2017 年3 月23 日起
担任交银施罗德医药创新股票型证券投资基金基金经理至今 ， 2017 年9 月15 日起
担任交银施罗德恒益灵活配置混合型证券投资基金基金经理 至今。
历任基金经理
李德 亮先生，2015 年7 月1 日至2015 年 8 月28 日，任本基金基金经理
蔡铮先生，2012 年12 月27 日至2015 年 6 月30 日，任本基金转型前交银施
罗德沪深300 行业分层等权重指数证券投资基金基金经理
屈乐伟先生，2012 年11 月7 日至2013 年 3 月29 日， 任本基金转型前交银施
罗德沪深300 行业分层等权重指数证券投资基金基金经理
5、投资决策委员会成员
委员： 阮红（总经理）
王少成（权益投资总监、基金经理）
齐晧（跨境投资总监、投资经理）
于海颖（固定收益 （公募）投资总监 、基金经理）
马俊（研究 总监）
上述人员之间无近亲属关系。 上述各项人员信息更新截止日为 2017 年11 月7
日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。
（ 三） 基金管 理人 的职责
1、 依法募集资金， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持 有人分配
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
16
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基 金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11 、以基金管理人名义 ，代表基金份额持有人 利益行使诉讼权利或者 实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（ 四） 基金管 理人 的承诺
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 的行为， 并承诺建
立 健 全 内 部控 制 制 度，采 取 有 效 措施 ， 防 止违反 《 中 华 人民 共 和 国证券 法 》 行 为
的发生；
2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生 ；
4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（ 五） 基金经 理承 诺
1、 依照有关法律法规 和基金合同的规定， 本 着谨慎的原则为基金份额持有人
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
17
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金 投 资 内 容、 基 金 投资计 划 等 信 息， 或 利 用该信 息 从 事 或者 明 示 、暗示 他 人 从 事
相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 六） 基金管 理人 的内部 控制 制度
1、风险管理的原则
（1）全面性原则
公 司 风 险 管 理 必须 覆 盖公 司 的 所 有 部 门和 岗 位， 渗 透 各 项 业 务过 程 和业 务 环
节。
（2）独立性原则
公 司 设 立 独 立 的风 险 管理 部 ， 风 险 管 理部 保 持高 度 的 独 立 性 和权 威 性， 负 责
对公司各部门风险控制工作进行监督和检查。
（3）相互制约原则
公 司 及 各 部 门 在内 部 组织 结 构 的 设 计 上要 形 成一 种 相 互 制 约 的机 制 ，建 立 不
同岗位之间的制衡体系。
（4）定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公 司 的 风 险 管 理体 系 结构 是 一 个 分 工 明确 、 相互 牵 制 的 组 织 结构 ， 由最 高 管
理 层 对 风 险管 理 负 最终责 任 ， 各 个业 务 部 门负责 本 部 门 的风 险 评 估和监 控 ， 风 险
管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1）董事会
负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。
（2）监事会
是 公 司 常 设 的 监事 机 构， 对 股 东 会 负 责。 监 事会 对 公 司 财 务 、公 司 董事 、 总
经理及其他高级管理人员进行监督。
（3）合规审核及风险管理委员会
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
18
作 为 董 事 会 下 的专 业 委员 会 之 一 ， 对 公司 内 部控 制 制 度 、 监 察稽 核 制度 进 行
检 查 评 估 ；审 查 公 司财务 ， 对 公 司内 部 管 理制度 、 投 资 决策 程 序 和运作 流 程 进 行
合规性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。
（4）风险控制委员会
作 为 总 经 理 下 设的 专 业委 员 会 之 一 ， 风险 控 制委 员 会 负 责 拟 定公 司 风险 管 理
战 略 及 政 策， 制 定 灾难复 原 计 划 及紧 急 情 况处理 制 度 ， 确保 公 司 风险控 制 符 合 标
准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。
（5）督察长
独 立 行 使 督 察 权利 ； 直接 对 董 事 会 负 责； 就 内部 控 制 制 度 和 执行 情 况 独立地
履 行 检 查 、评 价 、 报告、 建 议 职 能； 定 期 和不定 期 地 向 董事 会 报 告公司 内 部 控 制
执行情况。
（6）风险管理部
风 险 管 理 部 负 责制 定 公司 风 险 管 理 政 策和 防 范及 控 制 措 施 ， 组织 执 行， 并 为
每 一 个 部 门的 风 险 管理系 统 的 发 展提 供 协 助，汇 总 公 司 业务 所 有 的风险 信 息 ， 独
立 识 别 、 评估 各 类 风险， 提 出 风 险控 制 建 议，使 公 司 在 一种 风 险 管理和 控 制 的 环
境中实现业务目标。
（7）审计部
审 计 部 负 责 按 照公 司 要求 ， 根 据 国 家 法律 法 规及 行 业 规 范 ， 结合 公 司战 略 发
展及管理目标， 对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，
协助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。
（8）法律合规部
法 律 合 规 部 负 责公 司 的法 律 、 合 规 事 务及 协 调实 施 信 息 披 露 事务 ， 依法 维 护
公 司 合 法 权益 ， 评 估并处 理 公 司 运营 中 发 生的法 律 、 合 规及 信 息 披露相 关 问 题 ，
及时向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。
（9）业务部门
风 险 管 理 是 每 一个 业 务部 门 首 要 的 责 任。 部 门经 理 对 本 部 门 的风 险 负全 部 责
任 ， 负 责 履行 公 司 的风险 管 理 程 序， 负 责 本部门 的 风 险 管理 系 统 的开发 、 执 行 和
维护，用于识别、监控和降低风险。
3、风险管理和内部风险控制的措施
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
19
（1）建立内控体系，完善内控制度
公 司 建 立 、 健 全了 内 控体 系 ， 通 过 高 管人 员 关于 内 控 的 明 确 分工 ， 确保 各 项
业 务 活 动 有恰 当 的 组织和 授 权 ， 确保 监 察 活动独 立 ， 并 得到 高 管 人员的 支 持 ， 同
时置备操作手册，并定期更新。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、 健全了各项制度， 做到基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中，
形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制
建 立 、 健 全 了 岗位 责 任制 ， 使 每 个 员 工都 明 确自 己 的 任 务 、 职责 ， 并及 时 将
各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制， 通过适合的程序， 确认 和评估与公司运作有关的风险；
公 司 建 立 了自 下 而 上的风 险 报 告 程序 ， 对 风险隐 患 进 行 层层 汇 报 ，使各 个 层 次 的
人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部监控系统
建 立 了 足 够 、 有效 的 内部 监 控 系 统 ， 如电 脑 预警 系 统 、 投 资 监控 系 统， 对 可
能出现的各种风险进行全面和实时的 监控。
（6）使用数量化的风险管理手段
采 取 数 量 化 、 技术 化 的风 险 控 制 手 段 ，建 立 数量 化 的 风 险 管 理模 型 ，用 以 提
示 指 数 趋 势、 行 业 及个股 的 风 险 ，以 便 公 司及时 采 取 有 效的 措 施 ，对风 险 进 行 分
散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7）提供足够的培训
制 定 了 完 整 的 培训 计 划， 为 所 有 员 工 提供 足 够和 适 当 的 培 训 ，使 员 工明 确 其
职责所在，控制风险。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
20
四 、基 金托 管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
21
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家 国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在 北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939) ，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2017 年6月末， 本集 团资产总额216,920.67 亿元， 较上年末增加7,283.62 亿元，
增幅3.47% 。 上半年， 本集团实现利润总额1,720.93 亿元， 较上年同期增长1.30%；
净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。
2016 年， 本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 荣获 《欧
洲货币》 “2016 中国最佳银行 ”，《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、
“2016 亚 太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石
奖 ” ， 《 亚洲 银 行 家》“ 中 国 最 佳大 型 零 售银行 奖 ” 及 中国 银 行 业协会 “ 年 度 最
具社会责任金融机构奖” 。 本集团在英国 《银行家》2016 年 “世界银行 1000 强排
名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》2016 年世界 500 强
排名第22 位。
中 国 建 设 银 行 总行 设 资产 托 管 业 务 部 ，下 设 综合 处 、 基 金 市 场处 、 证券 保 险
资 产 市 场 处 、理 财 信 托股 权 市 场 处 、QFII 托 管处 、 养 老 金 托管 处 、 清算 处 、 核 算
处 、 跨 境 托管 运 营 处、监 督 稽 核 处等10 个 职能处 室 ， 在 上海 设 有 投资托 管 服 务 上
海备份中心， 共有员工220余人。 自2007年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所
对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪 伟 ， 资 产 托 管业 务 部总 经 理 ， 曾 先 后在 中 国建 设 银 行 南 通 分行 、 总行 计 划
财 务 部 、 信贷 经 营 部任职 ， 并 在 总行 公 司 业务部 、 投 资 托管 业 务 部、授 信 审 批 部
担 任 领 导 职务 。 其 拥有八 年 托 管 从业 经 历 ，熟悉 各 项 托 管业 务 ， 具有丰 富 的 客 户
服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托管业务部 副总经理， 曾就职于中 国建设银行北京市分行国际部、
营 业 部 并 担任 副 行 长，长 期 从 事 信贷 业 务 和集团 客 户 业 务等 工 作 ，具有 丰 富 的 客
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
22
户服务和业务管理经验。
郑 绍 平 ， 资 产 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 总行 投 资部 、 委
托 代 理 部 、战 略 客 户部， 长 期 从 事客 户 服 务、信 贷 业 务 管理 等 工 作，具 有 丰 富 的
客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 总行 会 计部 ， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原 玎 ， 资 产 托 管业 务 部副 总 经 理 ， 曾 就职 于 中国 建 设 银 行 总 行国 际 业务 部 ，
长 期 从 事 海外 机 构 及海外 业 务 管 理、 境 内 外汇业 务 管 理 、国 外 金 融机构 客 户 营 销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作 为 国 内 首 批 开办 证 券投 资 基 金 托 管 业务 的 商业 银 行 ， 中 国 建设 银 行一 直 秉
持 “ 以 客 户为 中 心 ”的经 营 理 念 ，不 断 加 强风险 管 理 和 内部 控 制 ，严格 履 行 托 管
人 的 各 项 职责 ， 切 实维护 资 产 持 有人 的 合 法权益 ， 为 资 产委 托 人 提供高 质 量 的 托
管 服 务 。 经过 多 年 稳步发 展 ， 中 国建 设 银 行托管 资 产 规 模不 断 扩 大，托 管 业 务 品
种 不 断 增 加， 已 形 成包括 证 券 投 资基 金 、 社保基 金 、 保 险资 金 、 基本养 老 个 人 账
户、(R)QFII 、(R)QDII、企业年金等产品在内 的托管业务体系，是目 前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2017 年二季度末， 中国建设银行已托管 759
只证 券 投 资基 金 。 中国建 设 银 行 专业 高 效 的托管 服 务 能 力和 业 务 水平， 赢 得 了 业
内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得 《全球托管人》 、 《财资》 、 《环球
金融》 “ 中国最佳托管银行 ” 、 “ 中国最佳次托管银行 ” 、 “ 最佳托管专家
—— QFII” 等奖项， 并在 2016 年被 《环球金融》 评为中国市场唯一一家 “最佳托
管银行 ” 。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金 托 管 人， 中 国建 设 银 行 严 格 遵守 国 家有 关 托 管 业 务 的法 律 法规 、 行
业 监 管 规 章和 本 行 内有关 管 理 规 定， 守 法 经营、 规 范 运 作、 严 格 监察， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行， 保 证 基金财 产 的 安 全完 整 ， 确保有 关 信 息 的真 实 、 准确、 完 整 、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
23
中 国 建 设 银 行 设有 风 险与 内 控 管 理 委 员会 ， 负责 全 行 风 险 管 理与 内 部控 制 工
作 ， 对 托 管业 务 风 险控制 工 作 进 行检 查 指 导。资 产 托 管 业务 部 配 备了专 职 内 控 合
规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资 产 托 管 业 务 部具 备 系统 、 完 善 的 制 度控 制 体系 ， 建 立 了 管 理制 度 、控 制 制
度 、 岗 位 职责 、 业 务操作 流 程 ， 可以 保 证 托管业 务 的 规 范操 作 和 顺利进 行 ； 业 务
人 员 具 备 从业 资 格 ；业务 管 理 严 格实 行 复 核、审 核 、 检 查制 度 ， 授权工 作 实 行 集
中 控 制 ， 业务 印 章 按规程 保 管 、 存放 、 使 用，账 户 资 料 严格 保 管 ，制约 机 制 严 格
有 效 ； 业 务操 作 区 专门设 置 ， 封 闭管 理 ， 实施音 像 监 控 ；业 务 信 息由专 职 信 息 披
露 人 负 责 ，防 止 泄 密；业 务 实 现 自动 化 操 作，防 止 人 为 事故 的 发 生，技 术 系 统 完
整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依 照 《 基 金 法 》及 其 配套 法 规 和 基 金 合同 的 约定 ， 监 督 所 托 管基 金 的投 资 运
作 。 利 用 自行 开 发 的“新 一 代 托 管应 用 监 督子系 统 ” ， 严格 按 照 现行法 律 法 规 以
及 基 金 合 同规 定 ， 对基金 管 理 人 运作 基 金 的投资 比 例 、 投资 范 围 、投资 组 合 等 情
况 进 行 监 督。 在 日 常为基 金 投 资 运作 所 提 供的基 金 清 算 和核 算 服 务环节 中 ， 对 基
金 管 理 人 发送 的 投 资指令 、 基 金 管理 人 对 各基金 费 用 的 提取 与 开 支情况 进 行 检 查
监督。
（二）监督流程
1. 每 工 作 日 按 时通 过 新一 代 托 管 应 用 监督 子 系统 ， 对 各 基 金 投资 运 作比 例 控
制 等 情 况 进行 监 控 ，如发 现 投 资 异常 情 况 ，向基 金 管 理 人进 行 风 险提示 ， 与 基 金
管理人进行情况核实，督促其纠正，如 有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3. 根 据 基 金 投 资运 作 监督 情 况 ， 定 期 编写 基 金投 资 运 作 监 督 报告 ， 对各 基 金
投资运作的合法合 规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4. 通 过 技 术 或 非技 术 手段 发 现 基 金 涉 嫌违 规 交易 ， 电 话 或 书 面要 求 基金 管 理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
24
五 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额 销 售机构
1、直销机构
本 基 金 直 销 机 构为 基 金管 理 人 以及基 金管 理 人的网上直销交 易平 台 （网站及
手机APP， 下同）。
机构名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市 浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道8 号国金中心二期 21-22 楼
法定代表人： 于亚利
成立时间：2005 年8 月4 日
电话： （021）61055724
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
25
传真： （021）61055054
联系人： 傅鲸
客户服务电话：400-700-5000（免长途话费） ， （021）61055000
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
个人投资者可 以通 过 基金 管 理 人 网上 直销 交易 平台办理开户、 本 基 金的 场外
申购 、 赎回 、 转换、 定 期定额投资 等业务， 具体交易细则请参阅 基金管理人 网站。
网上 直销 交易平台网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com 。
2、场内 销售机构
具有基金销售资格 的 上海 证 券 交 易 所 场内 会 员单 位 ， 名 单 详 见上 海 证券 交 易
所网站。
3、除基金管理人之外的 其他场外销售机构
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
传真： （010）85109219
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立
电话： （010）66275654
传真： （010）66275654
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（3）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
26
法定代表人：牛锡明
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4）招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（5）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人：何沛良
电话： （0769）22866254
传真： （0769）22866282
联系人：林培珊
客户服务电话： （0769）961122
网址：www.drcbank.com
（6）江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
电话：0519-80585939
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
27
传真：0519-89995170
联系人：蒋姣
客户服务电话：96005
网址：http://www.jnbank.com.cn
（7）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话： （021）22169999
传真： （021）22169134
联系人：刘晨
客户服务电话： 10108998
网址：www.ebscn.com
（8）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：万建华
电话： （021）38676161
传真： （021）38670161
联系人：芮敏棋
客户服务电话：95521 ，400-8888-666
网址：www.gtja.com
（9）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话： （010）85130588
传真： （010）65182261
联系人：魏明
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
28
客户服务电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（10 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
（11 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
电话： （010）66568292
联系人：邓颜
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（12 ）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82943636
联系人：黄健
客户服务电话：400-8888-111 ，95565
网址：www.newone.com.cn
（13 ）兴业证券股份有限公司
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
29
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
电话： （021）38565785
传真： （021）38565955
联系人：谢高得
客户服务电话：400-8888-123
网址：www.xyzq.com.cn
（14 ）中信证券股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话： （010）60838888
传真： （010）60833739
联系人：陈忠
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（15 ）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：李梅
电话： （021）33389888
联系人：李清怡
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（16 ）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：王少华
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
30
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（17 ）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507－1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
电话： （0532）85022326
传真： （0532）85022605
联系人：吴忠超
客户服务电话： （0532）96577
网址：www.zxwt.com.cn
（18 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
法定代表人：何如
电话： （0755）82130833
传真： （0755）82133952
联系人：周杨
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（19 ）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：王连志
电话： （0755）82558305
传真： （0755）82558355
联系人：陈剑虹
客户服务电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
31
（20 ）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市建设路 2 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券
法定代表人：冯戎
电话： （010）88085858
传真： （010）88085195
联系人：李巍
客户服务电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（21 ）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
电话： （0531）68889155
传真： （0531）68889752
联系人：许曼华
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（22 ）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话： （0451）85863719
传真： （0451）82287211
联系人：刘爽
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（23 ）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼(518048)
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
32
法定代表人：杨宇翔
电话： （0755）22627802
传真： （0755）82400862
联系人：郑舒丽
客户服务电话：95511-8
网址：www.pingan.com
（24 ）长城国瑞证券有限公司
住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
法定代表人：王勇
电话： （0592）5161642
传真： （0592）5161640
联系人：赵钦
客户服务电话： （0592）5163588
网址：www.xmzq.cn
（25 ）华宝证券有限责任公司
住所：中国上海市陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 27 楼
办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
法定代表人： 陈林
电话： （021）68777222
传真： （021）68777822
联系人：赵洁
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（26 ）东莞证券股份有限公司
住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
电话： （0769）22115712
传真： （0769）22115712
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
33
联系人：李荣
客户服务电话：95328
网址：www.dgzq.com
（27 ）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：邱三发
电话： （020）88836999
传真： （020）88836984
客户服务电话：95396
网址：www.gzs.com.cn
（28 ）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
电话： （010）65051166
传真： （010）85679203
联系人：杨涵宇
网址：www.cicc.com.cn
（29 ）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法定代表人：程宜荪
电话： （010）58328112
传真： （010）58328740
联系人：牟冲
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（30 ）爱建证券有限责任公司
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
34
住所：上海市南京西路 758 号 24 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人：张建华
电话： （021）32229888
传真： （021）68728703
联系人：陈敏
客户服务电话： （021）63340678
网址：www.ajzq.com
（31 ）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
电话： （0755）83516289
传真： （0755）83516199
联系人：匡婷
客户服务电话： （0755）33680000，400-6666-888
网址：www.cc168.com.cn
（32 ）国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电话： （028）86690057，（ 028）86690058
传真： （028）86690126
联系人：刘婧漪 贾鹏
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（33 ）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：王春峰
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
35
电话： （022）28451991
传真： （022）28451892
联系人：蔡霆
客户服务电话: 400-651-5988
网址：www.bhzq.com
（34 ）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
电话： （010）63081000
传真： （010）63081344
联系人：尹旭航
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（35 ）中国中投证券有限责任公司
住所： 深圳市福田区益 田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层
及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21
层
法定代表人：龙增来
电话： （0755）82023442
传真： （0755）82026539
联系人：刘毅
客户服务电话：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（36 ）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人：宋德清
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
36
电话： （010）58568235
传真： （010）58568062
联系人：黄恒
客户服务电话： （010）58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（37 ）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中 心 A 座 F12、F13
邮政编码：030600
法定代表人：董祥
电 话： （0351）4130322
传 真： （0351）7219891
客服电话：4007121212
网址：www.dtsbc.com.cn
（38 ）中信期货有限公司
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
电话： （0755）23953913
传真： （0755）83217421
联系人： 洪诚
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（39 ）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
37
电话： （010）66045529
传真： （010）66045518
联系人：尹伶
客户服务电话： （010）66045678
网址：http://www.txsec.com ，www.jjm.com.cn
（40 ）联讯证券股份有限公司
住所： 惠州市江北东江三路 55 号广播电视 新闻中心西面一层大堂和三、四
层
办公地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电 视新闻中心西面一层大堂和三、
四层
法定代表人：徐刚
电话： （021）33606736
传真： （021）33606760
联系人：陈思
客户服务电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
（41 ）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话： （028）86135991
传真： （028）86150400
联系人：周志茹
客户服务电话：95584
网址：www.hx168.com.cn
（42 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 218 号 1 幢 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人：陈柏青
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
38
电话： （0571）81119792
传真： （0571）22905999
联系人：韩爱彬
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（43 ）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话： （0755）33227953
传真： （0755）33227951
联系人：汤素娅
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（44 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
电话： （021）20691832
传真： （021）20691861
联系人：单丙烨
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（45 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
传真： （021）68596916
联系人：薛年
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
39
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（46 ）诺亚正行( 上海) 基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
法定代表人：汪静波
电话： （021）38600735
传真： （021）38509777
联系人：方成
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（47 ）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
电话： （021）20835789
传真： （021）20835879
联系人：周轶
客户服务电话：4009200022
网址：http://licaike.hexun.com/
（48 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人：其实
电话： （021）54509998
传真： （021）64385308
联系人：潘世友
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
40
（49 ）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话： （010）57418829
传真： （010）57569671
联系人： 魏争
客户服务电话： 400-678-5095
网址：www.niuji.net
（50 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人：陈操
电话： （010）58325395
传真： （010）58325282
联系人：刘宝文
客户服务电话：400-850-7771
网址：http://8.jrj.com.cn/
（51 ）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
电话： （010）59601366-7024
传真： （010）62020355
联系人：
马林
客户服务电话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
（52 ）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
41
办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208
法定代表人： 吴雪秀
电话：010-88312877
传真：010-88312099
联系人： 苏昊
客户服务电话：400-001-1566
网址：http://www.yilucaifu.com/
（53 ）上海大智慧财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人：申健
电话：021-20219931
传真：021-20219923
联系人：付江
客户服务电话：021-20219931
网址：https://8.gw.com.cn
（54 ）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：凌秋艳
客户服务电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（55 ）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人：沈伟桦
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
42
电话：010-52855713
传真：010-85894285
联系人：程刚
客户服务电话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
（56 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
电话： （0571）88911818
传真： （0571）86800423
联系人：吴强
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（57 ）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海泰和经
济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
电话： （021）65370077
传真： （021）55085991
联系人：俞申莉
客户服务电话： （021）65370077
网址：http://www.fofund.com.cn
（58 ）北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
法定代表人：罗细安
电话： （010）670009888
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
43
传真： （010）670009888-6000
联系人：李皓
客户服务电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（59 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
电话： （0411 ）88891212
传真： （0411 ）84396536
联系人：薛长平
客户服务电话：4006411999
网址：www.taichengcaifu.com
（60 ）深圳富济财富管 理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人：齐小贺
电话： （0755）83999907-802
传真： （0755）83999926
联系人： 马力佳
客户服务电话： （0755）83999907
网址：www.jinqianwo.com
（61 ）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话： （020）89629099
传真： （020）89629011
联系人：黄敏嫦
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
44
客户服务电话： （020）89629066
网址：www.yingmi.cn
（62 ）上海汇付金融服务有限公司
住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼
法定代表人：冯修敏
电话： （021）33323999
传真： （021）33323837
联系人：陈云卉
客户服务电话：4008213999
网址：https://tty.chinapnr.com
（63 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
电话： （021）20665952
传真： （021）22066653
联系人：宁博宇
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（64 ）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
电话： （010）65951887
传真： （010）65951887
联系人：姜颖
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com/
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
45
（65 ）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
电话：021-63333319
传真：021-63332523
联系人：李晓明
客服电话：4000 178 000
网址：www.lingxianfund.com
（66 ）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
电话：021-50583533
传真：021-50583633
联系人： 徐鹏
客服电话：400-005-6355
网址：a.leadfund.com.cn
（67 ）大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
电话： （025）68206846
传真： （021）22268089
联系人：何庭宇
客户服务电话：400-928-2266/021-22267995
网址：www.dtfunds.com
（68 ）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
46
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
电话： （010）56282140
传真： （010）62680827
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn 、www.51jijinhui.com
（69 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
法定代表人：李悦
电话： （010）56642600
传真： （010）56642623
联系人：张晔
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（70 ）北京广源达信投资管理有限公司
住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层
法定代表人：齐剑辉
电话： （010）57298634
传真： （010）82055860
联系人：王英俊
客户服务电话：400-623-6060
网址：www.niuniufund.com
（71 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳 市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
47
法定代表人：TAN YIK KUAN
电话： （0755）89460500
传真： （0755）21674453
联系人：叶健
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（72 ）浙江金观诚财富管理有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富
法定代表人：徐黎云
电话： （0571）88337717
传真： （0571）88337666
联系人：孙成岩
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（73 ）北京创金启富投资管理有限公司
住所： 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 综合楼 712 室
法定代表人：梁蓉
电话： （010）66154828
传真： （010）63583991
联系人：李婷婷
客户服务电话：400-6262-818
网址： www.5irich.com
（74 ）上海云湾投资管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层，200127
办公地址：上海市锦康路 308 号 6 号楼 6 层
法定代表人：戴新装
电话： （021）20538888
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
48
传真： （021）20538999
联系人：江辉
客户服务电话：400-820-1515
网址：www.zhengtongfunds.com
（75 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人： 钱昊旻
电话： （010）59336533
传真： （010）59336500
联系人： 孟汉霄
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（76 ）乾道金融信息服务（北京）有限公司
住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人： 王兴吉
电话： （010）62062880
传真： （010）82057741
联系人：高雪超
客户服务电话： 4000-888-080
网址：www.qiandaojr.com
（77 ）北京肯特瑞财富管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部
法定代表人：陈超
电话：4000988511 ，4000888816
传真： （010）89188000
联系人：赵德赛
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
49
客户服务电话：4000988511 ，4000888816
网址： http://fund.jd.com/
（78 ）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地块新浪
总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地块
新浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人：李昭琛
电话： （010）60619607
传真：8610-62676582
联系人：付文红
客户服务 电话： （010）62675369
网址：www.xincai.com
（79 ）杭州科地瑞富基金销售有限公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
法定代表人：陈刚
电话： （0571）85267500
传真： （0571）85269200
联系人：胡璇
客户服务电话： （0571）86655920
网址：www.cd121.com
（80 ）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO 塔 2B 座 2507
法定代表人：钟斐斐
电话： （010）61860688
传真： （010）61840699
联系人：戚晓强
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
50
客户服务电话：400-0618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（81 ）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层
1402(750000)
办公地址： 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来 高科技产业园 18 号楼
(100000)
法定代表人：程刚
电话： （010）58160168
传真： （010）58160173
联系人：张旭
客户服务电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（82 ）深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼
法定代表人：赖任军
电话： （0755）66892301
传真： （0755）66892399
联系人：张烨
客户服务电话：400-9500-888
网址：www.jfzinv.com
（83 ）上海朝阳永续基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室
办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼
法定代表人：廖冰
电话： （021）80234888
传真： （021）80234898
客户服务电话：400-699-1888
网址：www.998fund.com
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
51
（84 ）格上富信投资顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
电话： （010）85594745
传真： （010）65983333
联系人：张林
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（85 ）苏州财路基金销售有限公司
住所：江苏省苏州市高新区华佗路 99 号 6 幢 1008 室
办公地址：江苏省苏州市姑苏区苏站路 1599 号 7 号楼 1101 室
法定代表人：高志华
电话：(0512) 68603767
传真：(0512) 68603767
联系人：马贇
客户服务电话：(0512) 68603767
网址：www.cai6.com
（86 ）中民财富管理（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层
法定代表人：弭洪军
电话： （021）33355392
传真： （021）63353736
联系人： 茅旦青
客户服务电话：400-876-5716
网址： www.cmiwm.com
（87 ）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
52
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 9 楼
法定代表人： 王廷富
电话：021-50712782
传真：021-50710161
联系人： 徐亚丹
客户服务电话：400-821-0203
网址： www.520fund.com.cn
（88 ）天津万家财富资产管理有限公司
住所： 天津自贸区 （中心商务区） 迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
法定代表人：李修辞
电话： （010）59013828
传真： （010）59013707
联系人：王芳芳
客户服务电话：010-59013842
网址：http://www.wanjiawealth.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
（ 二） 基金注 册登 记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所： 北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人： 周明
电话：（010）50938617
传真：（010）50918907
联系人：周莉
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
53
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人： 孙睿
经办律师： 黎明、孙睿
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021 ）23238888
传真：（021）23238800
联系人： 朱宏宇
经办注册会计师：薛竞、 朱宏宇
六、 基 金的 历史 沿革
交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金由交银施罗德沪深 300 行业分层
等权重指数证券投资基金转型而来。
交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金经 2012 年 5 月 7 日中
国证监会证监许可 【2012 】 626 号文核准募集， 基金管理人为交银施罗德基金管理
有 限 公 司 ，基 金 托 管人为 中 国 建 设银 行 股 份有限 公 司 。 经中 国 证 监会书 面 确 认 ，
《交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金基金合同》 于 2012 年 11
月 7 日生效。
交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金以通讯方式召开基金
份额持有人大会， 大会 于 2015 年 5 月 26 日表决通过了 《关于交银施罗德沪深 300
行 业 分 层 等权 重 指 数证券 投 资 基 金转 型 及 基金合 同 修 改 有关 事 项 的议案 》 ， 同 意
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
54
交银施罗德沪深 300 行 业分层等权重指数证券投资基金变更基金名称、 投资目标、
投 资 范 围 、投 资 策 略、业 绩 比 较 基准 、 风 险收益 特 征 、 投资 限 制 、基金 的 估 值 、
基 金 的 费 用以 及 其 他部分 条 款 ， 授权 基 金 管理人 办 理 本 次基 金 转 型及基 金 合 同 修
改 的 有 关 具体 事 宜 。基金 份 额 持 有人 大 会 决议自 表 决 通 过之 日 起 生效， 基 金 管 理
人根据基金份额持有人大会的授权， 定于 2015 年 7 月 1 日正式实施基金转型， 自
基金转型实施日起，《交银施 罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金基
金 合 同 》 失效 且 《 交银施 罗 德 消 费新 驱 动 股票型 证 券 投 资基 金 基 金合同 》 同 时 生
效，交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金正式变更为交银施罗
德消费新驱动股票型证券投资基金。
七、 基 金的 存续
《交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金基金合同》 生效后， 连续 20 个
工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情
形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，
基 金 管 理 人应 当 向 中国证 监 会 说 明原 因 和 报送解 决 方 案 ，如 转 换 运作方 式 、 与 其
他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
八 、基 金份 额的 申购 与赎 回
（ 一） 申购和 赎回 的场所
投资 人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：
1、直销机构
本基金直销机构为 基金管理人以及基金管理人 的网上直销交易平台。
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市 浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道8 号国金中心二期 21-22 楼
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
55
电话：（021）61055724
传真 ：（021）61055054
联系人： 傅鲸
客户服务电话：400-700-5000（免长途话费） ， （021）61055000
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
个人投资者可 以通 过 基金 管 理 人 网上 直销 交易 平台办理开户、 本 基 金的 场外
申购 、 赎回 、 转换、 定 期定额投资 等业务， 具体交易细则请参阅 基金管理人 网站。
网上 直销 交易平台网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
2 、 通 过 上 海证 券 交 易所 交 易 系 统 办理 相 关 业务 的 上 海 证 券交 易 所 会员 单 位 ，
目前场内交易只支持前端基金份额的申购。具体名单详见上海证券交易所网站 。
3、 不通过上海证券交 易所交易系统办理相关业务的场外 销售机构 （除 本基金
管理人 ）
本基金除 基 金 管理 人 之外 的 其他场外 销售 机 构的 销售 网 点 请 见本 招 募说 明 书
“五、相关服务机构”章节或拨打 基金管理人 客户服务电话进行咨询。
投 资 人 可 通 过 上述 销 售机 构 办 理 基 金 销售 业 务的 营 业 场 所 或 按上 述 销售 机 构
提供 的 其他 方 式 进 行申购 或 赎 回 。本 基 金 管理人 可 根 据 情况 变 更 或增减 基 金 场外
销售 机构，并予以公告。
若基金管理人或 其 他 销售 机 构 开 通 电 话、 传 真或 网 上 等 交 易 方式 ， 投资 人 可
以通过上述方式进行申购与赎回。
（ 二） 申购和 赎回 的开放 日及 时间
1、开放日及开放时间
申 购 和 赎 回 的 开放 日 为证 券 交 易 所 交 易日 （ 基金 管 理 人 公 告 暂停 申 购或 赎 回
时除外） ， 基金投资人 在开放日申请办理基金份额的申购和赎回， 具 体办理时间为
上 海 证 券 交易 所 、 深圳证 券 交 易 所的 正 常 交易日 的 交 易 时间 。 但 基金管 理 人 根 据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若 出 现 新 的 证券/ 期货 交 易 市 场 、 证券/ 期货 交 易 所 交 易 时间 变 更 或其 他 特 殊
情 况 ， 基 金管 理 人 将视情 况 对 前 述开 放 日 及开放 时 间 进 行相 应 的 调整， 但应在实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
56
2、申购 、赎回的开始日及业务办理时间
本基金已于 2015 年 7 月 1 日起开放申购业务。
本基金已于 2015 年 7 月 2 日起开放赎回业务。
基 金 管 理 人 不 得在 基 金合 同 约 定 之 外 的日 期 或者 时 间 办 理 基 金份 额 的申 购 、
赎 回 或 者 转换 。 投 资人在 基 金 合 同约 定 之 外的日 期 和 时 间提 出 申 购、赎 回 或 转 换
申请的，其基金份额申购、赎回价格为下 一开放日 基金份额申购、赎回的价格。
（ 三） 申购和 赎回 的原则
1 、 “ 未 知 价” 原 则 ，即 基金份额申 购、 赎 回 价格 以 申 请 当 日收 市 后 计算 的 基
金份额净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、 基金份额持有人 赎回基金份额时， 基金管理人 采用先进先出原则， 即基金
份 额 持 有 人在 赎 回 基金份 额 时 ， 基金 管 理 人对该 基 金 份 额持 有 人 的基金 份 额 进 行
赎 回 处 理 时， 认 购 、申购 确 认 日 期在 先 的 基金份 额 先 赎 回， 认 购 、申购 确 认 日 期
在后的基金份额后赎回， 以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率；
4、 当日的申购与赎回 申请可以在销售机构规定的时间以内撤销， 但 申请经注
册登记机构正式受理的不得撤销。
基金管理人在 不损 害 基金 份 额 持 有 人 权益 的 情况 下 可 依法根 据基 金 运作 的 实
际 情 况 依 法对 上 述 原则进 行 调 整 。基 金 管 理人必 须 在 新 原则 开 始 实施前 依 照 《 信
息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
（ 四） 申购和 赎回 的数额 限定
1、申购金额的限 制
场外申购时， 除基 金 管理 人 之 外 的 场外 销售 机构 每个账户单 笔申 购 的最 低 金
额为单笔 10 元，如果 销售机构业务规则规定的最低单笔 申购金额高于 10 元，以
销售 机构的规定为准。
直销 机构每个账户 首次申购的最低金额为单笔 100,000 元，追加 申购的最低
金额为单笔10,000 元； 已在直销 机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基
金 （ 包 括 本基 金 ） 记录的 投 资 人 不受 首 次 申购最 低 金 额 的限 制 。 通过 基金管理人
网上直销交易 平台办理基 金 申 购 业务 的 不 受直销 机构单 笔申 购 最 低金额 的 限 制 ，
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
57
申购最低金额为单笔 10 元。 本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌
情调整。
场内申购时，每笔申购金额最低为 1000 元， 同时每笔申购必须是 100 元的整
数倍，并且单笔申购最高不超过 99,999,900 元。
2、赎回份额的限制
场外赎回时，赎回的最低份额为 1 份基金份 额 ，如果销售机构业务规则规定
的最低单笔赎回份额高于 1 份，以该销售机 构的规定为准 ；场内赎回时，赎回的
最低份额为 50 份基金份额， 同时赎回份额必 须是整数份额， 并且单 笔赎回最多不
超过99,999,999 份基金份额。
3、最低保留余额的限制
每个工作日投资 人 在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 5 份 时，若当
日 该 账 户 同时 有 份 额减少 类 业 务 （ 如 赎 回 、转换 出 等 ） 被确 认 ， 则基金 管 理 人 有
权将投资 人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。
4、 基金管理人可根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整申购的金额
和 赎 回 的 份额 以 及 最低保 留 余 额 的数 量 限 制，基 金 管 理 人必 须 在 调整前 依 照 《 信
息披露办法》的有关规定在指定的 媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
（ 五） 申购和 赎回 的程序
1、申购和赎回的申请方式
投 资 人 必 须 根 据销 售 机构 规 定 的 程 序 ，在 开 放日 的 具 体 业 务 办理 时 间内 提 出
申购或赎回的申请。
投 资 人 在 提 交 申购 申 请时 须 按 销 售 机 构规 定 的方 式 备 足 申 购 资金 ， 投资 人 在
提 交 赎 回 申请 时 须 持有足 够 的 基 金份 额 余 额，否 则 所 提 交的 申 购 、赎回 申 请 不成
立。
2、申购和赎回申请的确认
基 金 管 理 人 或 基金 管 理人 委 托 的 注 册 登记 机 构应 以 交 易 时 间 结束 前 受理 申 购
和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基 金注册登记
机构在 T+1 日 （包括该日） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，
投资人 应 在 T+2 日后( 包括该日) 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况 ， 否则如因申请未得到注册登记机构的确认而产生的后果，
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
58
由投资人自行承担。
基 金 管 理 人 可 以在 法 律法 规 允 许 的 范 围内 ， 依法 对 上 述 申 购 和赎 回 申请 的 确
认 时 间 进 行调 整 ， 并必须 在 调 整 实施 日 前 按照《 信 息 披 露办 法 》 有关规 定 在 指 定
媒介 上公告。
基 金 销 售 机 构 对申 购 、赎 回 申 请 的 受 理并 不 代表 申 请 一 定 成 功， 而 仅代 表 销
售 机 构 确 实接 收 到 申购、 赎 回 申 请。 申 购 、赎回 申 请 的 确认 以 注 册登记 机 构 或 基
金管理人的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式， 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购 不成立。
投资人全额交付申购款项， 申购成立； 注册登记机构确认基金份额时， 申购生效。
若申购 不 成立 或 无 效，基 金 管 理 人或 基 金 管理人 指 定 的 销售 机 构 将投资 人 已 缴 付
的申购款项退还给投资人。
投 资 人 递 交 赎 回申 请 ，赎 回 成 立 ； 注 册登 记 机构 确 认 赎 回 时 ，赎 回 生效 。 投
资人赎回申请成功后， 基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T ＋7
日( 包括该日) 内将赎回 款项划往基金份额持有人账户。 在发生巨额赎回时， 款项的
支付办法参照基金合同有关条款处理。
4、申购和赎回基金份额的份额注册登记
（1） 投资 人T 日申购基金成功后， 正常情况下， 注册登记机构在 T＋1 日为
投资 人增加权益并办理注册登记手续， 投资 人 自T＋2 日 （含该日） 起有权赎回该
部分基金份额。 投资人应及时查询有关申请的确认情况。
（2） 投资人T 日赎回基金成功后， 正常情况下， 基金注册登记机构在 T＋1 日
为投资 人 扣除权益并办理相应的注册登记手续。
（3） 基金管理人可在 法律法规允许的范围内， 对上述注册登记办理 时间进行
调整， 并最迟于开始实施前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介 上公告。
（ 六） 基金的 申购 费和赎 回费
1、申购费用
本基金提供两种申购费用的支付模式。投资 人可以选择前端收费模式，即在申
购时支付申购费用； 也可 以选择后端收费模式， 即在赎回时才支付相应的申购费用，
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
59
该费用随基金份额的持有时间递减。 场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模
式，场内申购目前只支持前端收费模式。
本 基 金 的 申 购 费用 由 基金 申 购 人 承 担 ，不 列 入基 金 财 产 ， 主 要用 于 本基 金 的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
投资人 可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
申购费率（前端）
申 购金 额（含 申购 费） 前 端申 购费率
50 万元以下 1.5%
50 万元（含）至 100 万元 1.2%
100 万元（含）至 200 万元 0.8%
200 万元（含）至 500 万元 0.5%
500 万元以上（含 500 万） 每笔交易 1000 元
申购费率（后端）
持 有期 限 后 端申 购费率
1 年以内（含） 1.8%
1 年—3 年（含） 1.2%
3 年—5 年（含） 0.6%
5 年以上 0
上表中的“年”指的是 365 个自然日。
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。
本基金对通过基金 管 理人 直销柜台申购 本 基 金前 端 基 金 份 额 的养 老 金客 户 实
施特定申购费率。
养 老 金 客 户 指 基本 养 老基 金 与 依 法 成 立的 养 老计 划 筹 集 的 资 金及 其 投资 运 营
收 益 形 成 的补 充 养 老基金 等 ， 具 体包 括 全 国社会 保 障 基 金、 可 以 投资基 金 的 地 方
社 会 保 障 基金 、 企 业年金 单 一 计 划以 及 集 合计划 。 如 将 来出 现 经 养老基 金 监 管 部
门 认 可 的 新的 养 老 基金类 型 ， 基 金管 理 人 将发布 临 时 公 告将 其 纳 入养老 金 客 户 范
围，并按规定向中国证监会备案。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
60
通过基金管理人 直 销 柜台 申 购 本 基 金 前端 基 金份 额 的 养 老 金 客户 特 定申 购 费
率如下表：
特定申购费率
（前端）
申 购金 额（含 申购 费） 前 端特 定申购 费率
50 万元以下 0.6%
50 万元（含）至 100 万元 0.36%
100 万元（含）至 200 万元 0.16%
200 万元（含）至 500 万元 0.12%
500 万元以上（含 500 万） 每笔交易 1000 元
有 关 养 老 金 客 户实 施 特定 申 购 费 率 的 具体 规 定以 及 活 动 时 间 如有 变 化， 敬 请
投资人留意 基金管理人 发布的相关公告。
投 资 者 通 过 直 销机 构 交易 享 有 如 下 费 率优 惠 ，有 关 费 率 优 惠 活动 的 具体 费 率
折 扣 及 活 动起 止 时 间如有 变 化 ， 敬请 投 资 者留意 本 基 金 管理 人 的 有关公 告 ， 届 时
费率优惠相关事项以最新公告为准：
1） 通过本基金管理人 直销柜台办理本基金 基金份额申购业务的投资者， 享受
申 购 费 率 一折 优 惠 ；对上 述 实 施 特定 申 购 费率的 养 老 金 客户 而 言 ，以其 目 前 适 用
的 特 定 申 购费 率 和 上述一 般 申 购 费率 的 一 折优惠 中 孰 低 者执 行 。 若享有 折 扣 前 的
原申购费率为固定费用的，则按原固定费率执行，不再享有费率折扣。
2） 通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金 基金份额申购及定期定额
投 资 业 务 的个 人 投 资者享 受 申 购 费率 及 定 期定额 投资费 率优 惠 ， 赎回费 率 标 准 不
变。 具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、
定期定额投资费率表或相关公告。
本 公 司 基 金 网 上直 销 业务 已 开 通 的 银 行卡 及 各银 行 卡 交 易 金 额限 额 请参 阅 本
公司网站。
本 基 金 管 理 人 可根 据 业务 情 况 调 整 上 述交 易 费用 和 限 额 要 求 ，并 依 据相 关 法
规的要求提前进行公告。
2、赎回费用
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
61
赎回费用由赎 回基 金 份额 的 基 金 份 额 持有 人 承担 ， 在 基 金 份 额持 有 人赎 回 基
金份额时收取 ，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持
续持有期大于等于7 日但少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产； 对持续持有期大于等于 30 日但少于3 个月的投资人
收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回 费总额的 75%计入基金财产；对持续
持有期大于等于3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不
低于赎回费总额的50% 计入基金财产； 对持续持有期长于 6 个月的投资人， 应当将
不低于赎回费总额的 25%计入基金财产；上述“月”指的是 30 个自然日。 其余用
于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金的赎回费率如下：
赎回费率
持 有期 限 赎 回费 率
7 日以内 1.5%
7 日（含）—30 日 0.75%
30 日（含）—1 年 0.5%
1 年（含）—2 年 0.25%
2 年以上（含） 0
上表中的“年”指的是 365 个自然日。
3、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应
于 新 的 费 率或 收 费 方式实 施 日 前 依照 《 信 息披露 办 法 》 的有 关 规 定在指 定 媒介 上
公告。
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情 况 制 定 基金 促 销 计划， 针 对 投 资人 定 期 或不定 期 地 开 展基 金 促 销活动 。 在 基 金
促 销 活 动 期间 ， 按 相关监 管 部 门 要求 履 行 必要手 续 后 ， 基金 管 理 人可以 适 当 调 低
基金申购费率 和基金赎回费率。
（ 七） 申购和 赎回 的数额 和价 格
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
（1） 申购份额余额的 处理方式： 申购的有效 份额为净申购金额除以当日的基
金 份 额 净 值， 有 效 份额单 位 为 份 ，场 外 申 购有效 份 额 的 计算 按 四 舍五入 方 法 ， 保
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
62
留 到 小 数 点后 两 位 ， 由此 产 生 的 损失 由 基 金财产 承 担 ， 产生 的 收 益归基 金 财 产 所
有 。 场 内 申购 有 效 份额的 计 算 保 留到 整 数 位，剩 余 部 分 折回 金 额 返回投 资 人 ， 折
回金额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由此产生
的损失由基金财产承担 ，产生的收益归基金财产所有 。
（2） 赎回金额的处理 方式： 赎回金额为按实 际确认的有效赎回份额乘以当日
基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额计算结果 保留到小数点后 2 位，小数
点 后 两 位 以后 的 部 分四舍 五 入 ， 由此 产 生 的损失 由 基 金 财产 承 担 ，产生 的 收 益 归
基金财产所有 。
2、申购份额的计算
场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式， 场内申购目前只支持前端收
费模式。
（1）前端收费模式：
申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申
购费 用金额）
申购费用=申购总金额-净申购金额
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）
申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T 日基金份额净值
场内申购金额的有效份额保留到整数位，剩余 部 分 对 应 申 购 资 金 返 还 投资人。
例一 ：某投资人（非养老金客户） 投资 40,000 元申购本基金，假设申购当日
基金份额净值为1.040 元， 如果其选择前端收费方式， 申购费率为 1.5% ， 则其可得
到的申购份额为：
申购总金额＝40,000 元
净申购金额=40,000/ （1+1.5%）=39,408.87 元
申购费用=40,000-39,408.87=591.13 元
申购份额=（40,000-591.13）/1.040=37,893.14 份
如果 投资人是场外申购，申购份额为 37,893.14 份。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
63
如果 投资人是场内申购， 则申购份额为37,893 份，其余0.14 份对应金额返回
给投资人 。
（2）后端收费模式：
申购总金额=申请总金额
申购份额＝申购总金额/T 日基金份额净值
当投资人 提出赎回时，后端 申购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额 ×申购日基金份额净值 ×后端申购费率
例 二 ：某投资人投资 40,000 元 申 购 本 基 金 ，假 设 申 购 当 日 基 金 份 额净 值 为
1.040 元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：
申购份额 ＝ 40,000 / 1.040 ＝ 38,461.54 份
即： 投资人投资 40,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.040
元，则可得到 38,461.54 份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的
后端申购费率交纳后端申购费用。
3、赎回金额的计算
赎 回 金 额 为 按 实际 确 认的 有 效 赎 回 份 额乘 以 当日 基 金 份 额 净 值并 扣 除相 应 的
费用，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。
（1） 如果投资人 在认 （申） 购时选择交纳前端认 （申） 购费用， 则赎回金额
的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额 ×T 日基金份额净值× 赎回费率
赎回金额=赎回份额 ×T 日基金份额净值- 赎回费用
例三：某 投资人赎回通过前端申购持有的 10,000 份基金份额， 持有期限为 30
日， 对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得
到的赎回金额为：
赎回费用 = 10,000 ×1.016×0.5% ＝ 50.80 元
赎回金额 = 10,000 ×1.016-50.80 ＝ 10,109.20 元
即： 投资人 赎回通过前 端 申购持有的本基金 10,000 份基金份额， 假 设赎回当
日基金份额净值是1.016 元，则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。
（2） 如果投资人 在认 （申） 购时选择交纳后端认 （申） 购费用， 则赎回金额
的计算方法如下：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
64
赎回总额＝赎回份额 ×T 日基金份额净值
后端认 （申） 购费用＝赎回份额 ×认 （申） 购日基金份额净值 ×后端认 （申）
购费率
赎回费用＝赎回总额 ×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用
例四 ： 某投资人赎回通过后端申购持有的 10,000 份基金份额， 持有期限为 30
日， 对应的后端申购费率是 1.8%， 赎回费率为 0.5%， 假设赎回当日基金份额净值
是1.016 元，申购时的基金份额净值为 1.010 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额 =10,000×1.016=10,160 元
后端申购费用 =10,000×1.010×1.8%=181.80 元
赎回费用=10,160 ×0.5%=50.80 元
赎回金额=10,160-181.80-50.80=9,927.40 元
即： 投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，对应的赎回费率为 0.5% ，假设赎
回当日基金份额净值是 1.016 元， 投资人对应的后端申购费 率是1.8%， 申购时的基
金净值为1.010 元，则其可得到的赎回金额为 9,927.40 元。
4、基金份额净值的计算公式
基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数
本基金基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第4 位 四舍五入，
由此产生的损失由基金财产承担 ，产生的收益归基金财产所有 。本基金 T 日的基金
份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日内 公告。遇特殊情况，经中国证监会同
意，可以适当延迟计算或公告。
（ 八） 拒绝或 暂停 申购的 情形 及处理 方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1.因 不可抗力导致基金无法正常运作。
2. 证券/期货 交 易 所 交 易 时 间 临时 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资
产净值 。
3.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 。
4. 基金管理人接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有
人利益时。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
65
5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对
基金业绩产生负面影响， 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形 。
6.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障等异常
情况发生导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。
发生上述除第 4 项以外的暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购的， 基金管
理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被
拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人
应及时恢复申购业务的办理。
（ 九） 暂停赎 回或 者延缓 支付 赎回款 项的 情形及 处理 方式
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项：
1.因 不可抗力导致基金无法正常运作。
2. 证券/期货 交 易 所 交 易 时 间 临时 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资
产净值 。
3.连续两个 或两个以上 开放日发生巨额赎回 。
4.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况 。
5.继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 可暂停接受投
资人的赎回申请。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。
发生上述情形 且基金管理人决定暂停赎回 或延缓支付赎回款项时， 基金管理人
应在当日 报中国证监会 备案，已成功确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如
暂时不能足额支付， 应将 可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人，未支付部分可延期 确认并支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据
计算赎回金额。 若出现上述第 3 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。 投资人
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停赎回或延缓支付
款项的场内处理， 按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规
定办理。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理 并予以
公告 。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
66
（ 十） 巨额赎 回的 情形及 处理 方式
1、巨额赎回的认定
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
（1）巨额赎回的场外处理方式
当 基 金 出 现 巨 额赎 回 时， 基 金 管 理 人 可以 根 据基 金 当 时 的 资 产组 合 状况 决 定
全额赎回或部分延期赎回。
1) 全 额 赎 回 ： 当基 金 管理 人 认 为 有 能 力支 付 投资 人 的 全 部 赎 回申 请 时， 按 正
常赎回程序执行。
2) 部 分 延 期 赎 回： 当 基金 管 理 人 认 为 支付 投 资人 的 赎 回 申 请 有困 难 或认 为 因
支 付 投 资 人的 赎 回 申请而 进 行 的 财产 变 现可 能会 对 基 金 资产 净 值造 成较 大 波 动 时 ，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下， 可
对 其 余 赎 回申 请 延 期办理 。 对 于 当日 的 赎 回申请 ， 应 当 按单 个 账 户赎回 申 请 量 占
赎 回 申 请 总量 的 比 例，确 定 当 日 受理 的 赎 回份额 ； 对 于 未能 赎 回 部分， 投 资 人 在
提 交 赎 回 申请 时 可 以选择 延 期 赎 回或 取 消 赎回。 选 择 延 期赎 回 的 ，将自 动 转 入 下
一 个 开 放 日继 续 赎 回，直 到 全 部 赎回 为 止 ；选择 取 消 赎 回的 ， 当 日未获 受 理 的 部
分 赎 回 申 请将 被 撤 销 。延 期 的 赎 回申 请 与 下一开 放 日 赎 回申 请 一 并处理 ， 无 优 先
权 并 以 下 一开 放 日 的基金 份 额 净 值为 基 础 计算赎 回 金 额 ，以 此 类 推，直 到 全 部 赎
回 为 止 。 如投 资 人 在提交 赎 回 申 请时 未 作 明确选 择 ， 投 资人 未 能 赎回部 分 作 自 动
延期赎回处理。
3)暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认
为 有 必 要 ，可 暂 停 接受基 金 的 赎 回申 请 ； 已经 成功确认的赎 回 申 请可以 延 缓 支 付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。
（2）巨额赎回的场内处理方式
巨 额 赎 回 业 务 的场 内 处理 ， 按 照 上 海 证券 交 易所 及 中 国 证 券 登记 结 算有 限 责
任公 司的有关规定办理。
3、巨额赎回的公告
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
67
当 发 生 上 述 延 期赎 回 并延 期 办 理 时 ， 基金 管 理人 应 当 通 过 邮 寄、 传 真、 公告
或者通知 销售机构代为告知等 方式在 3 个工 作日内通知基金份额持有人，说明有
关处理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。
（ 十一 ）暂停 申购 或赎回 的公 告和重 新开 放申购 或赎 回的公 告
1. 发 生 上 述 暂 停申 购 或赎 回 情 况 的 ， 基金 管 理人 当 日 应 立 即 向中 国 证监 会 备
案， 并在规定期限内在指定 媒介上刊登暂停公告 。
2. 暂 停 结 束 ， 基金 重 新开 放 申 购 或 赎 回时 ， 基金 管 理 人 应 按 照《 信 息披 露 办
法》 的有关规定在指定 媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并公告最近 1
个开放日的基金份额净值。
（ 十二 ）基金 转换
基 金 管 理 人 可 以根 据 相关 法 律 法 规 以 及 本基金 基 金 合 同 的 规 定决 定 开办 本 基
金 与 基 金 管理 人 管 理的其 他 基 金 之间 的 转 换业务 ， 基 金 转换 可 以 收取一 定 的 转 换
费 ， 相 关 规则 由 基 金管理 人 届 时 根据 相 关 法律法 规 及 本 基金 基 金 合同的 规 定 制 定
并公告，并 及时告知基金托管人与相关机构。
（十 三 ）转托 管
本 基 金 的 份 额 采用 分 系统 登 记 的 原 则 。场 外 认购 或 申 购 的 基 金份 额 登记 在 注
册登记系统 基 金 份 额持有 人 开 放 式基 金 账 户下； 场 内 认 购、 申 购 的基金 份 额 登 记
在证券登记结算系统基金份额持有人上海证券账户下。
1、系统内转托管
（1） 系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同销售机构之 间或证券登记结算系统内不同会员单位之 间进行转托管 的行为。
（2） 基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业
务的 销 售 机构 （ 网 点）时 ， 销 售 机构 （ 网 点）之 间 不 能 通存 通 兑 时的， 可 办 理 已
持有基金份额的系统内转托管。
2、跨系统 转托管
（1） 跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券 登记结算系统之间进行转 托管的行为。
（2） 本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
相关规定办理 。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
68
基 金 管 理 人 、 注册 登 记机 构 、 办 理 转 托管 的 销售 机 构 因 技 术 系统 性 能限 制 或
其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
（十 四 ）定期 定额 投资计 划
定 期 定 额 投 资 计划 是 基金 申 购 业 务 的 一种 方 式， 投 资 人 可 通 过向 相 关销 售 机
构 提 交 申 请， 约 定 每期申 购 日 、 扣款 金 额 及扣款 方 式 ， 由指 定 的 销售机 构 在 投 资
人 指 定 资 金账 户 内 自动扣 款 并 于 每期 约 定 的申购 日 提 交 基金 的 申 购申请 。 定 期 定
额 投 资 计 划并 不 构 成对基 金 日 常 申购 、 赎 回等业 务 的 影 响， 投 资 人在办 理 相 关 基
金定期定额投资计划的同时， 仍然可以进行日常申购、 赎回业务。 本 基金 2015 年
6 月 26 日刊登公告自 2015 年 7 月 1 日起恢复办理本基金的定期定额投资业务，具
体开通销售机构名单和业务规则参见相关公告。
（十 五 ）基金 的非 交易过 户
基 金 的 非 交 易 过户 是 指基 金 注 册 登 记 机构 受 理继 承 、 捐 赠 和 司法 强 制执 行 而
产 生 的 非 交易 过 户 以及注 册 登 记 机构 认 可 、符合 法 律 法 规的 其 它 非交易 过 户 。 无
论 在 上 述 何种 情 况 下，接 受 划 转 的主 体 必 须是依 法 可 以 持有 本 基 金基金 份 额 的 投
资人。
继 承 是 指 基 金 份额 持 有人 死 亡 ， 其 持 有的 基 金份 额 由 其 合 法 的继 承 人继 承 ；
捐 赠 指 基 金份 额 持 有人将 其 合 法 持有 的 基 金份额 捐 赠 给 福利 性 质 的基金 会 或 社 会
团 体 ； 司 法强 制 执 行是指 司 法 机 构依 据 生 效司法 文 书 将 基金 份 额 持有人 持 有 的 基
金 份 额 强 制划 转 给 其他自 然 人 、 法人 或 其 他组织 。 办 理 非交 易 过 户必须 提 供 基 金
注 册 登 记 机构 要 求 提供的 相 关 资 料， 对 于 符合条 件 的 非 交易 过 户 申请按 基 金 注 册
登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
（十 六 ）基金 份额 的冻结 和解 冻
基 金 注 册 登 记 机构 只 受理 国 家 有 权 机 关依 法 要求 的 基 金 份 额 的冻 结 与解 冻 ，
以及注册登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的 基金份额冻结与解冻。
（十 七 ）基金 上市 交易
在 未 来 系 统 条 件允 许 且在 不 违 反 相 关 法律 法 规、 对 基 金 份 额 持有 人 无实 质 性
不 利 影 响 的情 况 下 ，基金 管 理 人 可以 根 据 相关证 券 交 易 所上 市 交 易规则 安 排 本 基
金 上 市 交 易事 宜 ， 而无需 召 开 基 金份 额 持 有人大 会 。 具 体上 市 交 易的安 排 由 基 金
管理人届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
69
（十 八 ）基金 份额 的转让
在 法 律 法 规 允 许且 条 件具 备 的 情 况 下 ，基 金 管理 人 可 受 理 基 金份 额 持有 人 通
过 中 国 证 监会 认 可 的交易 场 所 或 者交 易 方 式进行 份 额 转 让的 申 请 并由登 记 机 构 办
理 基 金 份 额的 过 户 登记。 基 金 管 理人 拟 受 理基金 份 额 转 让业 务 的 ，将提 前 公 告 ，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
（十 九 ）其他 业务
在 不 违 反 相 关 法律 法 规、 对 基 金 份 额 持有 人 无实 质 性 不 利 影 响的 前 提下 ， 基
金 管 理 人 可办 理 基 金份额 的 质 押 业务 或 其 他基金 业 务 ， 基金 管 理 人可制 定 相 应 的
业务规则，并依照 《信息披露办法》的有关规定 进行公告。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
70
九 、基 金的 转换
（ 一） 基金转 换
基 金 转 换 是 指 开放 式 基金 份 额 持 有 人 将其 持 有某 只 基 金 的 部 分或 全 部份 额 转
换 为 同 一 基金 管 理 人管理 的 另 一 只开 放 式 基金份 额 。 基 金转 换 只 能在同 一 销 售 机
构进行。
（ 二） 转换业 务办 理时间
本基金 2015 年 7 月 24 日刊登公告自 2015 年 7 月 27 日起开放日常转 换业务。
办 理 基 金 间 转 换的 时 间为 上 海 证 券 交 易所 、 深圳 证 券 交 易 所 交易 日 。若 出 现
新 的 证 券 交易 市 场 或交易 所 交 易 时间 更 改 或其它 原 因 ， 基金 管 理 人将视 情 况 进 行
相应的调整并公告。
投 资 人 可 在 基 金开 放 日申 请 办 理 基 金 转换 业 务， 具 体 办 理 时 间与 基 金申 购 、
赎 回 业 务 办理 时 间 相同。 由 于 各 销售 机 构 的系统 差 异 以 及业 务 安 排等原 因 ， 开 展
该业务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。
本基金转换业务具体开通销售机构名单、 可转换旗下基金范围参见相关公告。
（ 三） 基金转 换的 程序
1、申请方式：书面申请或销售机构公布的其他方式。
2、基金转换申请的确认
正常情况下，T 日规定时间受理的申请， 注册登记机构在 T ＋1 日内为投资人
对该交易的有效性进行确认， 在 T ＋2 日后( 包 括该日) 投资人可向销售机构查询转
换的确认情况。
3、基金转换的注册登记
注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日 （T 日） 。 投资人转
换基金成功的， 注册登记机构将在 T ＋1 日对投资人 T 日的基金转换业务申请进行
有效性确认， 办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记， 在 T ＋2 日后 （包
括 该 日 ） 投资 人 可 向销售 机 构 查 询基 金 转 换的成 交 情 况 ，并 有 权 转换或 赎 回 该 部
分基金份额。
（ 四） 基金转 换的 数额限 制
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
71
基 金 转 换 以 份 额为 单 位进 行 申 请 ， 申 请转 换 份额 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数
点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。
本基金遵循 “ 份额转换 ” 的原则， 单笔转换份额不得低于 10 份。 基金持有人可
将 其 全 部 或部 分 基 金份额 转 换 成 其它 基 金 ，单笔 转 换 申 请不 受 转 入基金 最 低 申 购
限额限制。
基 于 各 基 金 关 于投 资 人在 单 个 交 易 账 户最 低 保留 余 额 的 规 定 ，每 个 工作 日 投
资 人 在 单 个交 易 账 户保留 的 某 基 金基 金 份 额余额 少 于 该 基金 的 最 低保留 余 额 时 ，
若当日该账户同时有该基金的基金份额减少类业务 （如赎回、 转换出等） 被确认，
基金管理人有权将投资人在该账户保留的该基金基金份额一次性全部赎回。 因此，
如 果 某 笔 转换 申 请 确认后 转 出 基 金的 单 个 交易账 户 的 基 金份 额 余 额少于 转 出 基 金
的 最 低 保 留余 额 ， 则转出 基 金 在 该账 户 剩 余的基 金 份 额 将被 全 部 赎回。 如 果某笔
转 换 申 请 确认 后 转 入基金 的 单 个 交易 账 户 的基金 份 额 余 额少 于 转 入基金 的 最 低 保
留 余 额 且 该账 户 当 日有转 入 基 金 的基 金 份 额减少 类 业 务 被确 认 ， 则转入 基 金 在 该
账户剩余的基金份额（包括该部分转换入确认份额）将随即被强制赎回。
（ 五） 基金转 换费 用
1、 每笔基金转换视为 一笔赎回和一笔申购， 基金转换费用相应由转出基金的
赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。
2、转出基金的赎回费用
转 出 基 金 的 赎 回费 用 按照 各 基 金 最 新 的更 新 招募 说 明 书 及 相 关公 告 规定 的 赎
回费率和计费方式收取，赎回费用的 25% 归入基金财产，其余部分用于支付注册
登记费等相关手续费。
3、前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从 不 收 取 申 购 费用 的 基金 或 前 端 申 购 费用 低 的基 金 向 前 端 申 购费 用 高的 基 金
转 换 ， 收 取前 端 申 购补差 费 用 ； 从前 端 申 购费用 高 的 基 金向 前 端 申购费 用 低 的 基
金 或 不 收 取申 购 费 用的基 金 转 换 ，不 收 取 前端申 购 补 差 费用 。 申 购补差 费 用 原 则
上 按 照 转 出确 认 金 额对应 分 档 的 转入 基 金 前端申 购 费 率 减去 转 出 基金前 端 申 购 费
率 差 额 进 行补 差 ， 转出与 转 入 基 金的 申 购 补差费 率 按 照 转出 确 认 金额分 档 ， 并 随
着转出确认金额递减。
4、后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
72
从 不 收 取 申 购 费用 的 基金 或 后 端 申 购 费用 低 的基 金 向 后 端 申 购费 用 高的 基 金
转 换 ， 不 收取 后 端 申购补 差 费 用 ，但 转 入 的基金 份 额 赎 回的 时 候 需全额 收 取 转 入
基 金 的 后 端申 购 费 ；从后 端 申 购 费用 高 的 基金向 后 端 申 购费 用 低 的基金 或 不 收 取
申 购 费 用 的基 金 转 换，收 取 后 端 申购 补 差 费用， 且 转 入 的基 金 份 额赎回 的 时 候 需
全 额 收 取 转入 基 金 的后端 申 购 费 。后 端 申 购补差 费 用 按 照转 出 份 额持有 时 间 对 应
分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。
5、网上直销的申购补差费率优惠
为 更 好 服 务 投 资者 ， 本基 金 管 理 人 已 开通 基 金网 上 直 销 业 务 ，个 人 投资 者 可
以 通 过 “ 网上 直 销 交易平 台 ” 办 理 基 金 转 换业务 ， 其 中 部分 转 换 业务可 享 受 转 换
费 率 优 惠 ，优 惠 费 率只适 用 于 转 出与 转 入 基金申 购 补 差 费用 ， 转 出基金 的 赎 回 费
用 无 优 惠 。可 通 过 网上直 销 交 易 平台 办 理 的转换 业 务 范 围及 转 换 费率优 惠 的 具 体
情况请参阅本基金管理人网站。
具体转换费率水平请参见本基金管理人网站（www.fund001.com ，
www.bocomschroder.com ）列示的相关转换费率表或相关公告。
6、 基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进
行 调 整 ， 并应 于 调 整后的 收 费 方 式和 费 率 在实施 前 依 照 《信 息 披 露办法 》 的 有 关
规定在中国证监 会指定媒体上公告。
（ 六） 基金转 换份 额的计 算公 式
1、前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额= 转出的基金份额× 转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费= 转出确认金额× 对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额= 转出确认金额- 转出基金的赎回费
转出与 转入基 金的申 购 补差费= 转 入确认 金额× 对应的 转出与 转入基 金 的申购
补差费率/ （1+ 对应的转出与转入基金的申购补差费率）
（ 注 ： 对 于 适 用固 定 金额 申 购 补 差 费 用的 ， 转出 与 转 入 基 金 的申 购 补差 费 ＝
固定金额的申购补差费）
转入基金确认份额= （ 转入确认金额- 转出与转入基金的申购补差费+A ）/ 转换
申请当日转入基金的基金份额净值
其中：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
73
A 为 货 币 市 场 基 金 转 出 的 基 金 份 额 按 比 例 结 转 的 账 户 当 前 累 计 待 支 付 收 益
（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则 A 为 0）。
转 入 基 金 确 认 份额 的 计算 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数 点 后 两 位以 后 的部 分 四
舍五入，误差部分归基金财产。
例一： 某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额 100,000 份， 持有期半
年， 转换申请当日交银趋势的基金份额净值为 1.010 元， 交银成长的基金份额净值
为 2.2700 元。若该投 资者将 100,000 份交银 趋势前端基金份额转换为交银成长前
端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000× 1.010=101,000 元
转出基金的赎回费=101,000× 0.5%=505 元
转入确认金额=101,000-505=100,495 元
转出与转入基金的申购补差费=100,495× 0/ （1+0 ）=0 元
转入基金确认份额= （100,495-0）/2.2700=44,270.93 份
例二： 某投资者持有交银增利 A 类基金份额 1,000,000 份， 持有期一年半， 转
换申请当日交银增利 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0200 元， 交银趋势的基金
份额净值为 1.010 元。 若该投资者将 1,000,000 份交银增利 A 类基金份额转换为交
银趋势前端基金份额，则转入交银趋势确认的基金份额为：
转出确认金额=1,000,000× 1.0200=1,020,000 元
转出基金的赎回费=1,020,000× 0.05%=510 元
转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490 元
转出与转入基金的申购补差费=1,019,490× 0.5%/ （1+0.5% ）=5,072.09 元
转入基金确认份额= （1,019,490-5,072.09）/1.010=1,004,374.17 份
例三：某投资者持有交银增利 C 类基金份额 100,000 份，转换申请当日交银
增利 C 类基金份额净值为 1.2500 元， 交银精选的基金份额净值为 2.2700 元。 若该
投资者将 100,000 份交 银增利 C 类基金份额转换为交银精选前端基金份额，则转
入交银精选确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000× 1.2500=125,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=125,000-0=125,000 元
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
74
转出与转入基金的申购补差费=125,000× 1.5%/ （1+1.5% ）=1,847.29 元
转入基金确认份额= （125,000-1,847.29）/2.2700=54,252.30 份
例四： 某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份， 该 100,000 份基金份
额未结转的待支付收益为 61.52 元，转换申请 当日交银增利 A/B 类 基金份额净值
为 1.2700 元，交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交银
货币 A 级基金份额转换为交银增利 A 类基金份额， 则转入确认的交银增利 A 类基
金份额为：
转出确认金额=100,000× 1.00=100,000 元
转出 基金的赎回费=0 元
转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000× 0.8%/ （1+0.8% ）=793.65 元
转入基金确认份额= （100,000-793.65+61.52 ）/1.2700=78,163.68 份
2、后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额= 转出的基金份额× 转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费= 转出确认金额× 对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额= 转出确认金额- 转出基金的赎回费
转出与 转入基 金的申 购 补差费= 转 入确认 金额× 对应的 转出与 转入基 金 的申购
补差费率
转入基金确认份额= （ 转入确认金额- 转出与转入基金的申购补差费+A ）/ 转换
申请当日转入基金的基金份额净值
其中：
A 为 货 币 市 场 基 金 转 出 的 基 金 份 额 按 比 例 结 转 的 账 户 当 前 累 计 待 支 付 收 益
（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则 A 为 0）。
转 入 基 金 确 认 份额 的 计算 精 确 到 小 数 点后 两 位， 小 数 点 后 两 位以 后 的部 分 四
舍五入，误差部分归基金财产。
例五： 某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额 100,000 份， 持有期一
年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为 1.2500 元，交银稳健的基金份额
净值为 2.2700 元。若 该投资者将 100,000 份 交银主题后端基金份额转换为交银稳
健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
75
转出确认金额=100,000× 1.250=125,000 元
转出基金的赎回费=125,000× 0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750× 0=0 元
转入基金确认份额= （124,750-0）/2.2700=54,955.95 份
例六： 某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额 100,000 份， 持有期一
年半，转换申请当日交银先锋的基金份额净值为 1.2500 元，交银货币的基金份额
净值为 1.00 元。 若该投资者将 100,000 份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，
则转入交银货币的基金份额为：
转出确认金额=100,000× 1.250=125,000 元
转出基金的赎回费=125,000× 0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750× 1.2%=1497 元
转入基金确认份额= （124,750-1497）/1.00=123,253.00 份
例七： 某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额 100,000 份， 持有期三
年半， 转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为 0.8500 元， 交银增利 B 类基金份
额的基金份额净值为 1.0500。 若该投资者将 100,000 份交银蓝筹后端基金份额转换
为交银增利 B 类基金份 额，则转入交银增利 B 类基金份额的基金份额为：
转出确认金额=100,000× 0.850=85,000 元
转出基金的赎回费=85,000× 0=0 元
转入确认金额=85,000-0=85,000 元
转出与转入基金的申购补差费=85,000× 0.2%=170 元
转入基金确认份额= （85,000-170）/1.0500=80,790.48 份
例八： 某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份， 该 100,000 份基金份
额未结转的待支付收益为 61.52 元，转换申请 当日交银增利 B 类基 金份额净值为
1.2700 元，交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交银货
币 A 级基金份额转换为交银增利 B 类基金份额 ， 则转入确认的交银增利 B 类基金
份额为：
转出确认金额=100,000× 1.00=100,000 元
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
76
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000× 0=0 元
转入基金确认份额= （100,000-0+61.52）/1.2700=78,788.60 份
（ 七） 业务规 则
1、 基金转换只能在同 一销售机构进行。 转换 的两只基金必须都是该销售机构
代 理 的 同 一基 金 管 理人管 理 的 、 在同 一 注 册登记 机 构 处 注册 登 记 的基金 。 投 资 人
办 理 基 金 转换 业 务 时，转 出 方 的 基金 必 须 处于可 赎 回 状 态， 转 入 方的基 金 必 须 处
于可申购状态。
2、 投资人只能在相同 收费模式下进行基金转换。 前端收费模式的开 放式基金
只 能 转 换 到前 端 收 费模 式 的 其 他 基金 ， 后 端收费 模 式 的 基金 只 能 转换到 后 端 收 费
模式的其他基金。货币市场基金、债券基金 C 类基金份额与其他基金之间的转换
不受上述收费模式的限制。
3、 基金转换采取未知价法， 即基金的转换价格以申请受理当日各转出、 转入
基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 进 行 计 算 。 （ 货 币 市 场 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 固 定 价
1.00 元） 。
4、 投资人申请转出其 账户内货币市场基金的基金份额时， 注册登记 机构将自
动 结 转 该 转出 份 额 对应的 待 支 付 收益 ， 该 收益将 一 并 计 入转 出 金 额并折 算 为 转 入
基金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。
5、 转换后， 转入基金 份额的持有 时间将重新计算， 即转入基金份额的持有期
将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。
6、 根据旗下保本基金 基金合同的约定， 基金 份额持有人在保本周期内申购或
转 换 入 的 基金 份 额 ，以及 在 基 金 保本 周 期 到期日 前 （ 不 包括 该 日 ）赎回 或 转 换 出
的 基 金 份 额不 适 用 保本条 款 ， 其 赎回 或 转 换价格 以 赎 回 或转 换 申 请日的 基 金 份 额
净值为基准进行计算。
（ 八） 暂停基 金转 换
基 金 转 换 视 同 为转 出 基金 的 赎 回 和 转 入基 金 的申 购 ， 因 此 有 关转 出 基金 和 转
入 基 金 关 于暂 停 或 拒绝申 购 、 暂 停赎 回 的 情形和 公 告 的 有关 规 定 一般也 适 用 于 暂
停 基 金 转 换， 具 体 暂停或 恢 复 基 金转 换 的 相关业 务 请 详 见届 时 本 基金管 理 人 发 布
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
77
的相关公告。
本 基 金 单 个 开 放日 ， 基金 净 赎 回 申 请 份额 （ 该基 金 赎 回 申 请 总份 额 加上 基 金
转 换 中 转 出申 请 总 份额后 扣 除 申 购申 请 总 份额及 基 金 转 换中 转 入 申请总 份 额 后 的
余额）超过上一日基金总份额的 10% 时，即认为发生了巨额赎回。发生巨额赎回
时 ， 基 金 转出 与 基 金赎回 具 有 相 同的 优 先 级，基 金 管 理 人可 根 据 基金资 产 组 合 情
况 ， 决 定 全额 转 出 或部分 转 出 ， 并且 对 于 基金转 出 和 基 金赎 回 ， 将采取 相 同 的 比
例 确 认 ； 但在 转 出 申请得 到 部 分 确认 的 情 况下， 未 确 认 部分 的 转 出申请 将 自 动 予
以撤销，不再视为下一开放日的基金转换申请。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
78
十 、基 金的 投资
（ 一 ） 投资目 标
本 基 金 通 过 重 点投 资 于与 消 费 服 务 相 关的 优 质企 业 ， 把 握 经 济转 型 背景 下 中
国消费升级蕴含的投资机会， 在控制风险并保持基金资产良好的流动性的前提下，
力争实现基金资产的长期稳定增值。
（ 二 ） 投资范 围
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
股票 （含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 中期票据、
货 币 市 场 工具 、 权 证、资 产 支 持 证券 、 股 指期货 以 及 法 律法 规 或 中国证 监 会 允 许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 其 他品 种 ， 基 金 管 理人 在 履行 适 当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 80%-95%， 其中投资于消费服
务类行业的公司股票不低于非现金基金资产的 80%； 其余资产投资于债券、 中期票
据 、 货 币 市场 工 具 、权证 、 资 产 支持 证 券 、股指 期 货 以 及法 律 法 规或中 国 证 监 会
允 许 基 金 投资 的 其 他证券 品 种 ； 每个 交 易 日日终 在 扣 除 股指 期 货 合约需 缴 纳 的 交
易 保 证 金 后， 基 金 保留的 现 金 或 者投 资 于 到期日 在 一 年 以内 的 政 府债券 的 比 例 合
计不低于基金资产净值的 5%。
如 果 法 律 法 规 或中 国 证监 会 变 更 投 资 品种 的 投资 比 例 限 制 ， 基金 管 理人 在 履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（ 三 ） 投资策略
本 基 金 充 分 发 挥基 金 管理 人 研 究 优 势 ，将 严 谨、 规 范 化 的 选 股方 法 与积 极 主
动的投资风格相结合， 在经济转型大背景下， 深入研究消费服务行业的发展趋势，
积 极 挖 掘 不同 子 行 业和子 行 业 景 气度 新 变 化下的 个 股 投 资机 会 ， 通过团 队 对 个 股
深入的基本面研究和细致的实地调研，精选个股，以谋求超额收益。
1、资产配置
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
79
本 基 金 将 通 过 “自 上 而下 ” 的 定 性 分 析和 定 量分 析 相 结 合 形 成对 不 同资 产 市
场 表 现 的 预测 和 判 断，确 定 基 金 资产 在 股 票、债 券 及 货 币市 场 工 具 等各 类 别 资 产
间 的 分 配 比例 ， 并 随着各 类 证 券 风险 收 益 特征的 相 对 变 化， 在 基 金合同 约 定 的 范
围内动态调整组合中各类资产的比例， 以规避 或控制市场风险， 提高 基金收益率。
2、股票投资
（1）消费服务行业的范畴
消 费 服 务 行 业 指为 社 会大 众 提 供 有 形 产品 和 无形 服 务 的 行 业 。考 虑 到消 费 服
务 行 业 未 来的 发 展 趋势和 方 向 ， 本基 金 对 于消费 服 务 行 业范 畴 界 定为大 消 费 服 务
概 念 ， 在 目前 的 社 会和经 济 背 景 下， 消 费 服务行 业 可 以 分类 为 传 统的消 费 服 务 行
业和新兴消费服务行业。
传 统 消 费 服 务 行业 是 指那 些 产 品 或 者 服务 在 市场 上 存 续 时 间 比较 长 的， 形 成
了一定的消费基础和消 费习惯的行业， 主要包括食品饮料、 医药生物、 纺织服装、
商业零售、家电、轻工、餐饮旅游、农林牧渔、汽车、电子、传媒等行业。
随 着 人 口 结 构 、居 民 生活 方 式 的 变 化 ，在 经 济转 型 、 技 术 创 新、 移 动互 联 网
兴 起 、 消 费人 群 结 构变化 的 大 环 境下 ， 不 断涌现 出 新 的 消费 产 品 或者服 务 模 式 ，
比 如 可 穿 戴设 备 、 消费电 子 、 电 商、 体 育 教育产 业 等 ， 这些 新 兴 消费领 域 未 来 仍
然会不断涌现， 与此相关的新兴消费行业也在本基金定义的消费服务行业范畴内。
未 来 ， 为 了 适 应经 济 社会 发 展 的 需 要 ，本 基 金管 理 人 可 根 据 整体 经 济、 行 业
的发展变化，动态调整对于消费服务行业范畴的定义 。
（2）行业配置
本 基 金 主 要 通 过对 消 费服 务 各 子 行 业 的基 本 面、 国 家 政 策 、 行业 整 合机 会 、
行 业 市 场 表现 、 主 题投资 机 会 以 及行 业 的 估值情 况 进 行 综合 考 察 ，基于 对 各 子 行
业的发展前景和整体投资机会的分析进行子行业之间的合理配置和灵活调整。
（3）股票选择
本 基 金 将 充 分 发挥 研 究团 队 自 下 而 上 的选 股 能力 ， 基 于 对 个 股深 入 的基 本 面
研究和细致的实地调研，精选股票构建股票投资组合。具体分以下几个层次：
1）品质筛选
筛 选 出 在 公 司 治理 、 财务 及 管 理 品 质 上符 合 基本 品 质 要 求 的 公司 ， 构建 备 选
股票池。主要筛选指标包括：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
80
盈利能力指标（如 P/E、P/Cash Flow 、P/FCF、P/S、P/EBIT 等）
经营效率指标（如 ROE、ROA、Return on operating assets 等）
财务状况指标（如 D/A、流动比率等）
2）价值评估
股 票 估 值 水 平 的高 低 将最 终 决 定 投 资 回报 率 的高 低 。 由 于 驱 动公 司 价值 创 造
的 因 素 不 同， 本 基 金将借 鉴 市 场 通用 估 值 理念， 针 对 不 同类 型 公 司以及 公 司 发 展
中所处的不同阶段， 采用不同的价值评估指标 （如 PE、PB、EV/EBITDA 、DCF 模型
等）对公司的内在价值进行评估，筛选出估值具有吸引力的公司作为投资目标。
最 后 ， 本 基 金 根据 对 个股 价 值 的 评 估 和市 场 机会 的 判 断 构 建 股票 组 合， 其 中
投资于消费服务类行业的公司股票不低于非现金基金资产的 80%。
3、债券投资
在 债 券 投 资 方 面， 本 基金 可 投 资 于 国 债、 央 行票 据 、 金 融 债 、企 业 债和 可 转
换 债 券 等 债券 品 种 。本基 金 的 债 券投 资 采 取主动 的 投 资 管理 方 式 ，获得 与 风 险 相
匹 配 的 投 资收 益 ， 以实现 在 一 定 程度 上 规 避股票 市 场 的 系统 性 风 险和保 证 基 金 资
产的流动性。
在 全 球 经 济 的 框架 下 ，本 基 金 管 理 人 对宏 观 经济 运 行 趋 势 及 其引 致 的财 政 货
币 政 策 变 化作 出 判 断，运 用 数 量 化工 具 ， 对未来 市 场 利 率趋 势 及 市场信 用 环 境 变
化 作 出 预 测， 并 综 合考虑 利 率 变 化对 不 同 债券品 种 的 影 响、 收 益 率水平 、 信 用 风
险 的 大 小 、流 动 性 的好坏 等 因 素 ，构 造 债 券组合 。 在 具 体操 作 中 ，本基 金 运 用 久
期 控 制 策 略、 期 限 结构配 置 策 略 、类 属 配 置策略 、 骑 乘 策略 、 杠 杆放大 策 略 和 换
券等多种策略，获取债券市场的长期稳定收益。
4、权证投资
本 基 金 的 权 证 投资 以 权证 的 市 场 价 值 分析 为 基础 ， 配 以 权 证 定价 模 型寻 求 其
合 理 估 值 水平 ， 以 主动式 的 科 学 投资 管 理 为手段 ， 充 分 考虑 权 证 资产的 收 益 性 、
流 动 性 及 风险 性 特 征，通 过 资 产 配置 、 品 种与类 属 选 择 ，追 求 基 金资产 稳 定 的 当
期收益。
5、资产支持证券投资
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
81
本 基 金 投 资 资 产支 持 证 券 将 综 合 运 用 久期 管 理、 收 益 率 曲 线 、个 券 选择 和 把
握 市 场 交 易机 会 等 积极策 略 ， 在 严格 控 制 风险的 情 况 下 ，通 过 信 用研究 和 流 动 性
管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
6、股指期货投资
本 基 金 参 与 股 指期 货 投资 将 根 据 风 险 管理 的 原则 ， 以 套 期 保 值为 主 要目 的 。
本 基 金 将 在风 险 可 控的前 提 下 ， 本着 谨 慎 原则， 参 与 股 指期 货 的 投资， 以 管 理 投
资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益特性。 套期保值将主要采 用流动性好、
交 易 活 跃 的期 货 合 约。本 基 金 在 进行 股 指 期货投 资 时 ， 将通 过 对 证券市 场 和 期 货
市场运行趋势的研究，并结合股指期 货的定价模型寻求其合理的估值水平。
基 金 管 理 人 针 对股 指 期货 交 易 制 订 严 格的 授 权管 理 制 度 和 投 资决 策 流程 ， 确
保 研 究 分 析、 投 资 决策、 交 易 执 行及 风 险 控制各 环 节 的 独立 运 作 ，并明 确 相 关 岗
位 职 责 。 此外 ， 基 金管理 人 建 立 股指 期 货 交易决 策 部 门 或小 组 ， 并授权 特 定 的 管
理人员负责股指期货的投资审批事项。
（ 四 ） 业绩比 较基 准
85%× 中证内地消费主 题指数+15%× 中证综合 债券指数
其 中 股 票 投 资 比较 基 准为 中 证 内 地 消 费主 题 指数 ， 债 券 投 资 比较 基 准为 中证
综合债券指数 。
本 基 金 股 票 部 分主 要 投资 于 消 费 服 务 行业 股 票。 中 证 内 地 消 费主 题 指数 从 中
证 800 成份股中，选取可选消费、主要消费板块中市值最大的 50 只消费类股票
组 成 ， 主 要覆 盖 食 品饮料 、 交 运 设备 、 商 业贸易 、 农 林 牧渔 、 纺 织服装 、 医 药 生
物等行业，反映沪深 A 股市场中消费主题类公司股票的整体表现，较为适合作为
本基金股票组合的业绩比较基准。
如 果 上 述 基 准 指数 停 止计 算 编 制 或 更 改名 称 ，或 者 今 后 法 律 法规 发 生变 化 ，
又 或 者 市 场推 出 更 具权威 、 且 更 能够 表 征 本基金 风 险 收 益特 征 的 指数， 则 本 基 金
管 理 人 可 与本 基 金 托管人 协 商 一 致后 ， 调 整或变 更 本 基 金的 业 绩 比较基 准 并 及 时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（ 五 ） 风险收 益特 征
本 基 金 是 一 只 股票 型 基金 ， 其 预 期 风 险与 预 期收 益 高 于 混 合 型基 金 、债 券 型
基 金 和 货 币市 场 基 金，属 于 承 担 较高 预 期 风险、 预 期 收 益较 高 的 证券投 资 基 金 品
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
82
种。
（ 六 ） 投资决 策依 据和投 资程 序
1、投资决策依据
（1）国家有关法律法规和基金合同的有关规定；
（2）公司投资及风险控制政策；
（3） 宏观经济发展态势、 证券市场运行环境和走势， 以及上市公司的基本面；
（4） 投资对象的预期 收益和预期风险的匹配关系， 本基金将在承担 适度风险
的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。
2、投资决策机制
本 基 金 采 用 投 资决 策 委员 会 领 导 下 的 基金 经 理负 责 制 。 投 资 决策 委 员会 的 主
要 职 责 是 对基 金 的 资产配 置 提 出 指导 性 意 见，审 批 重 大 单项 投 资 决定， 审 视 投 资
组合风险状况等。投资总监是投资决策委员会的执行代表。
基 金 经 理 的 主 要职 责 是在 投 资 决 策 委 员会 确 定的 资 产 配 置 范 围内 构 建和 调 整
投资组合，并向中央交易室下达投资指令。
中 央 交 易 室 负 责交 易 执行 和 一 线 监 控 。通 过 严格 的 交 易 制 度 和实 时 的一 线 监
控功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。
3、投资管理流程
投 资 决 策 委 员 会是 本 基金 的 最 高 决 策 机构 ， 投资 决 策 委 员 会 定期 就 投资 管 理
业 务 的 重 大问 题 进 行讨论 。 基 金 经理 、 分 析师、 交 易 员 在投 资 管 理过程 中 既 密 切
合 作 ， 又 责任 明 确 ，在各 自 职 责 内按 照 业 务程序 独 立 工 作并 合 理 地相互 制 衡 。 具
体的投资管理程序如下：
（1） 研究部宏观分析师、 策略分析师、 行业分析师、 信用分析师、 数量分析
师各自独立完成相应的研究报告，为投资决策提供依据；
（2） 投资决策委员会 每月召开投资决策会议， 对资产配置比例提出 指导性意
见，并讨论股票、债券的投资重点等；
（3） 基金经理根据投资决策委员会决议， 依据宏观分析师、 策略分析师的宏
观 经 济 分 析和 策 略 建议、 行 业 分 析师 的 行 业分析 和 个 股 研 究 、 信 用分析 师 的 债 券
市 场 研 究 和券 种 选 择、数 量 分 析 师的 定 量 投资策 略 研 究 ，结 合 本 基金产 品 定 位 及
风险控制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
83
（4）基金经理根据基金投资组合方案，向中央交易室下达交易指令；
（5） 交易指令通过风控系统的自动合规核查后， 由中央交易室执行， 中央交
易室对交易情况及时反馈；
（6） 基金经理对每日 交易执行情况进行回顾， 并审视基金投资组合 的变动情
况；
（7） 风险管理部定期 完成有关投资风险监控报告， 量化投资部定期 完成基金
业绩评估报告。
投 资 决 策 委 员 会有 权 根据 市 场 变 化 和 实际 情 况的 需 要 ， 对 上 述投 资 管理 程 序
作出调整。
（ 七 ） 投资组 合限 制
1.组合限制
本基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票资产占基金资产的 80%-95%，其中投资于消费服务类行业的公司股
票不低于非现金基金资产的 80%； 其余资产投资于债券、 中期票据、 货币市场工具、
权 证 、 资 产支 持 证 券、股 指 期 货 以及 法 律 法规或 中 国 证 监会 允 许 基金投 资 的 其 他
证券品种；
（2） 每个交易日日终 在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证券
的10% ；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10%；
（7） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资产
净值的0.5% ；
（8） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过基
金资产净值的10%；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市 值不得超过基金资产净值的 20%；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
84
（10 ） 本 基 金持 有 的 同一( 指 同 一 信用 级 别)资产 支 持 证 券 的比 例 ， 不得 超 过
该资产支持证券规模的 10%；
（11 ） 本 基 金 管理 人 管理 的 全 部 基 金 投资 于 同一 原 始 权 益 人 的各 类 资产 支 持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。 基
金 持 有 资 产支 持 证 券期间 ， 如 果 其信 用 等 级下降 、 不 再 符合 投 资 标准， 应 在 评 级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基 金 财 产参 与 股票 发 行 申 购 ， 本基 金 所申 报 的 金 额 不 超过 本 基金 的 总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ）基金总资产不超过基金净资产的 140% ；本基金进入全国银行间同业市
场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%， 本基金进入全国银行间
同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期 ；
（15 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 买 入股 指 期 货 合 约 价值 ， 不得 超 过
基金资产净值的10%；
（16 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 买 入期 货 合 约 价 值 与有 价 证券 市 值
之和 ， 不得超过基金资产净值的 95%。 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日
在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押式
回购）等；
（17 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 卖 出期 货 合 约 价 值 不得 超 过基 金 持
有的股票总市值的20% ；
（18 ） 本 基 金 所持 有 的股 票 市 值 和 买 入、 卖 出股 指 期 货 合 约 价值 ， 合计 （ 轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的
80%-95%；
（19 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 内 交 易 （ 不包 括 平仓 ） 的 股 指 期 货合 约 的成 交 金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
因证券/ 期 货市 场 波 动、 上 市 公 司/证 券 发 行人 合 并 、 基 金规 模 变 动、 股 权 分
置 改 革 中 支付 对 价 等基金 管 理 人 之外 的 因 素致使 基 金 投 资比 例 不 符合上 述 规 定 投
资比例的， 基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监 会规定的特殊
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
85
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金转型实施日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金 合 同 的 有关 约 定 。在上 述 期 间 内， 本 基 金的投 资 范 围 、投 资 策 略应当 符 合 基 金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生 效日起开始。
法 律 法 规 对 上 述投 资 组合 比 例 限 制 进 行变 更 的， 以 变 更 后 的 规定 为 准。 法 律
法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基 金， 基金管理人在履行 适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券；
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出资；
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则在
履行适当程序后，本基金投资不再受上述规定的限制。
(八) 基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利，保护
基金份额持有人的利益；
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
86
3.有利于基金财产的安全与增值；
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
（九 ）基金的融资融券
本 基 金 可 以 根 据届 时 有效 的 有 关 法 律 法规 、 政策 和 自 律 规 则 的规 定 进行 融 资
融券。
（十 ）基金投资组合报告
本 基 金 管 理 人 的董 事 会及 董 事 保 证 本 报告 所 载资 料 不 存 在 虚 假记 载 、误 导 性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017 年 10
月 24 日复核了本报告中的财务指标、 净值表 现和投资组合报告等内容， 保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合 报告期为 2017 年 7 月 1 日起 至 9 月 30 日，所载财务数 据未经审
计师审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产
的比例（％）
1 权益投资 731,853,438.38 82.07
其中：股票 731,853,438.38 82.07
2 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 158,689,630.72 17.79
7 其他资产 1,237,694.13 0.14
8 合计 891,780,763.23 100.00
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
87
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
A 农、林、牧、渔业
31,649,852.00 3.59
B 采矿业
- -
C 制造业
375,017,913.92 42.59
D
电力、 热力、 燃气及水 生产和供
应业
31,093.44 -
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
116,309,000.84 13.21
G 交通运输、仓储和邮政业
25,571.91 -
H 住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、 软件和信息技术服务
业
8,659,556.03 0.98
J 金融业
36,402,647.57 4.13
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
17,452,500.00 1.98
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
38,925,009.50 4.42
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
73,682,152.54 8.37
R 文化、体育和娱乐业
33,698,140.63 3.83
S 综合
- -
合计
731,853,438.38 83.12
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通投资的股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前十名股票投资明细
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
88
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 600887 伊利股份 2,766,474 76,078,035.00 8.64
2 300347 泰格医药 2,539,415 73,566,852.55 8.36
3 601607 上海医药 2,203,535 52,311,920.90 5.94
4 600132 重庆啤酒 2,172,941 47,956,807.87 5.45
5 600197 伊力特 1,943,700 44,705,100.00 5.08
6 603986 兆易创新 305,266 39,763,949.16 4.52
7 600054 黄山旅游 2,303,255 38,925,009.50 4.42
8 600486 扬农化工 878,274 34,208,772.30 3.89
9 002343 慈文传媒 870,198 33,685,364.58 3.83
10 000998 隆平高科 1,217,302 31,649,852.00 3.59
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
89
11、投资组合报告附注
（1 ） 报 告 期内 本 基 金投 资 的 前 十 名证 券 的 发行 主 体 未 被 监管 部 门 立案 调 查 ，
在 本 报 告 编制 日 前 一年内 本 基 金 投资 的 前 十名证 券 的 发 行主 体 未 受到公 开 谴 责 和
处罚。
（2） 本基金投资的前 十名股票中， 没有超出 基金合同规定的备选股票库之外
的股票。
（3）其他资产构成
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 221,224.69
2 应收证券清算款 102,066.16
3 应收股利 -
4 应收利息 32,121.45
5 应收申购款 882,281.83
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,237,694.13
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
90
十 一、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年9 月30 日，所载财务数据未经审计师审计。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 基金 一 定 盈利， 也 不 保 证最 低 收 益。基 金 的 过 往业 绩 并 不代表 其 未 来 表
现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
(1) 交银施罗德 消费新驱动股票型证券投资基金
阶段
净值增
长率①
净值
增长
率标
准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
过去三个月 7.45% 0.62% 3.77% 0.68% 3.68% -0.06%
2017 年上半年 13.02% 0.62% 21.28% 0.72% -8.26% -0.10%
2016 年度 2.14% 1.43% -4.49% 1.27% 6.63% 0.16%
2015 年度 （自基
金转型 日至
2015 年12 月31
日）
-1.70% 1.60% -11.00% 2.26% 9.30% -0.66%
注： 交银施罗德沪深300 行业分层等权重指数证券投资基金从2015年7月1日起正式
转型为交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金， 本表列示的是基金转型后的
基金净值表现， 转型后 报告期内基金的业绩比较基准为85% 业中证内地消费主题
指数+15% 指中信标普 全债指数。 自2015年10月1日起，本基金的业绩比较基准 由
“ 85%× 中证内地消费主 题指数+15%× 中信标普 全债指数 ” 变更为“ 85% × 中证内地消
费主题指数+15%× 中证 综合债券指数 ” ，2. （1）图 同。 详情见本基金管理人于2015
年9月28日发布的 《交银施罗德基金管理有限公司关于旗下部分基金业绩比较基准
变更并修改基金合同相关内容的公告》 。
(2) 交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
业绩比
较基准
业绩比
较基准
①- ③ ②- ④
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
91
准差 ② 收益率
③
收益率
标准差
④
2015年1月1日
-2015 年6月30日
34.70% 2.16% 42.28% 2.16% -7.58% 0.00%
2014年度
35.56% 1.07% 37.19% 1.09% -1.63% -0.02%
2013年度 1.52% 1.25% 1.33% 1.26% 0.19% -0.01%
2012 年度（自基金
合同生效日起至
2012 年12月31日）
9.60% 1.21% 4.67% 1.33% 4.93% -0.12%
注： 交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金 从2015 年7 月1
日 起 正 式 转型 为 交 银施罗 德 消 费 新驱 动 股 票型 证 券 投 资 基金 ， 本 表列示 的 是 基 金
转型前的基金净值表现，转型前基金的业绩比较基准为沪深 300 行 业分层等权重
指数收益率×95%＋银行活期存款利率（税后）×5%。
2、 基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
（1） 自基金转型以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2015 年 7 月 1 日至 2017 年 9 月 30 日）
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
92
注： 本基金由交银施罗 德沪深300行业分层等权重指数证券投资基金转型而来。 基
金转型日为2015年7月1日。 本基金的投资转型期为交银施罗德沪深300 行业分层等
权重指数证券投资基金转型实施日 （即2015年7月1日） 起的6个月。 截至投资转型
期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约
定。
（2） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2012 年 11 月 7 日至 2015 年 6 月 30 日）
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
93
注： 交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金 建仓期为自基金
合同生效日起的 6 个 月。截至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合
同及招募说明书有关投资比例的约定。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
94
十 二、 基金 的财 产
（ 一） 基金资 产总 值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 股指期货合约、 银行存 款本息、
基金应收申购款以及其他资产的价值总和。
（ 二） 基金资 产净 值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的 净资产值。
（ 三） 基金财 产的 账户
基 金 托 管 人 根 据相 关 法律 法 规 、 规 范 性文 件 为本 基 金 开 立 资 金账 户 、证 券 账
户 以 及 投 资所 需 的 其他专 用 账 户 ，协 助 开 立股指 期 货 业 务相 关 账 户及交 易 编 码 。
开 立 的 基 金专 用 账 户与基 金 管 理 人、 基 金 托管人 、 基 金 销售 机 构 和注册 登 记 机 构
自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（ 四） 基金财 产的 处分
基 金 财 产 独 立 于基 金 管理 人 、 基 金 托 管人 和 销售 机 构 的 固 有 财产 ， 并由 基 金
托 管 人 保 管。 基 金 管理人 、 基 金 托管 人 因 基金财 产 的 管 理、 运 用 或者其 他 情 形 而
取 得 的 财 产和 收 益 归入基 金 财 产 。基 金 管 理人、 基 金 托 管人 可 以 按基金 合 同 的 约
定 收 取 管 理费 、 托 管费以 及 基 金 合同 约 定 的 其他 费 用 。 基金 财 产 的债权 、 不 得 与
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 固 有 财 产的 债 务 相抵销 ， 不 同 基金 财 产 的债权 债 务 ， 不
得 相 互 抵 销。 基 金 管理人 、 基 金 托管 人 以 其自有 资 产 承 担法 律 责 任，其 债 权 人 不
得对基金 财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 因 依 法 解 散 、被 依 法撤 销 或 者 被 依 法宣 告 破产 等 原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除 依 据 《 基 金法 》 、 基金 合 同 及 其 他有 关 规 定处 分 外 ， 基 金 财产不 得被 处 分 。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金 财产强制执行。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
95
十 三、 基金 资产 的估 值
（ 一） 估值目 的
基 金 资 产 的 估 值目 的 是客 观 、 准 确 地 反映 基 金资 产 是 否 保 值 、增 值 ，并 为 基
金份额提供计价依据。
（ 二） 估值日
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券/ 期货 交 易 场 所 的 正 常 营 业 日 以 及 国 家
法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
（ 三） 估值对 象
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 股指期 货合约、
其它投资等资产 和负债 。
（ 四） 估值方 法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交 易 所上 市 的 有价 证 券 （ 包 括股 票 、 权证 等 ） ， 以 其估 值 日 在证 券 交 易
所 挂 牌 的 市价 （ 收 盘价） 估 值 ； 估值 日 无 交易的 ， 且 最 近交 易 日 后经济 环 境 未 发
生重大变化 或 证 券 发行机 构 未 发 生影 响 证 券价格 的 重 大 事件 的 ， 以最近 交 易 日 的
市 价 （ 收 盘价 ） 估 值；如 最 近 交 易日 后 经 济环境 发 生 了 重大 变 化 或证券 发 行 机 构
发 生 影 响 证券 价 格 的重大 事 件 的 ，可 参 考 类似投 资 品 种 的现 行 市 价及重 大 变 化 因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（2 ） 交 易 所市 场 上 市交 易 或 挂 牌 转让 的 固 定收 益 品 种 （ 另有 规 定 的除 外 ） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值 。
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含 的 债 券 应收 利 息 得到的 净 价 进 行估 值 ； 估值日 没 有 交 易的 ， 且 最近交 易 日 后 经
济 环 境 未 发生 重 大 变化， 按 最 近 交易 日 债 券收盘 价 减 去 债券 收 盘 价中所 含 的 债 券
应 收 利 息 得到 的 净 价进行 估 值 。 如最 近 交 易日后 经 济 环 境发 生 了 重大变 化 的 ， 可
参 考 类 似 投资 品 种 的现行 市 价 及 重大 变 化 因素， 调 整 最 近交 易 市 价，确 定 公 允 价
格。
（4 ） 交 易 所上 市 不 存在 活 跃 市 场 的有 价 证 券， 采 用 估 值 技术 确 定 公允 价 值 。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
96
交 易 所 上 市的 资 产 支持证 券 ， 采 用估 值 技 术确定 公 允 价 值， 在 估 值技术 难 以 可 靠
计量公允价值的情况下 ，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值 。
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易
所 上 市 的 同一 股 票 的估值 方 法 估 值； 非 公 开发行 有 明 确 锁定 期 的 股票， 按 监 管 机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收 益品种， 采用估
值技术确定公允价值。
4、 同一债券同时在两个 或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分 别估值。
5、 本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无
结 算 价 的 ，且 最 近 交易日 后 经 济 环境 未 发 生重大 变 化 的 ，采 用 最 近交易 日 结 算 价
估值。
6、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
法律法规以及监管部门的 最新规定估值。
如基金管理人 或基 金 托管 人 发 现 基 金 估值 违 反基 金 合 同 订 明 的估 值 方法 、 程
序 及 相 关 法律 法 规 的规定 或 者 未 能充 分 维 护基金 份 额 持 有人 利 益 时，应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根 据 有 关 法 律 法规 ， 基金 资 产 净 值 计 算和 基 金会 计 核 算 的 义 务由 基 金管 理 人
承 担 。 本 基金 的 基 金会计 责 任 方 由基 金 管 理人担 任 ， 因 此， 就 与 本基金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如经 相 关 各方在 平 等 基 础上 充 分 讨论后 ， 仍 无 法达 成 一 致的意 见 ， 按 照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（ 五） 估值程 序
1. 基 金 份 额 净 值是 按 照每 个 工作日 闭 市后 ， 基金 资 产 净 值 除 以当 日 基金 份 额
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
97
的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 四位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。
每个工作日计 算基 金 资产 净 值 及 基 金 份额 净 值， 并 按 规 定 公 告。 如 遇特 殊 情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
2. 基 金 管 理 人 应每 个 工作 日 对 基 金 资 产估 值 ，但 基 金 管 理 人 根据 法 律法 规 或
基 金 合 同 的规 定 暂 停估值 时 除 外 。 基 金 管 理人每 个 工作 日对 基 金 资产估 值 后 ， 将
基 金 份 额 净值 结 果 发送基 金 托 管 人， 经 基 金托管 人 复 核 无误 后 ， 由基金 管 理 人 对
外公布。 月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（ 六） 估值错 误的 处理
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 将 采 取 必 要 、适 当 、合 理 的 措 施 确 保基 金 资产 估 值
的准确性、及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时，
视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本 基 金 运 作 过 程中 ， 如果 由 于 基 金 管 理人 或 基金 托 管 人 、 或 注册 登 记机 构 、
或 销售 机 构、 或 投 资人自 身 的 过 错造 成 差 错，导 致 其 他 当事 人 遭 受损失 的 ， 过 错
的 责 任 人 应当 对 由 于该差 错 遭 受 损失 当 事人(“受损方”) 的 直接 损失 按 下 述 “ 差
错处理原则”给予赔偿。
上 述 差 错 的 主 要类 型 包括 但 不 限 于 ： 资料 申 报差 错 、 数 据 传 输差 错 、数 据 计
算 差 错 、 系统 故 障 差错、 下 达 指 令差 错 等 ；对于 因 技 术 原因 引 起 的差错 ， 若 系 同
行 业 现 有 技术 水 平 不能预 见 、 不 能避 免 、 不能克 服 ， 则 属不 可 抗 力，按 照 下 述 规
定执行。
由 于 不 可 抗 力原 因 造 成投 资 人 的 交 易资 料 灭 失或 被 错 误 处 理或 造 成 其他 差 错，
因 不 可 抗 力原 因 出 现差错 的 当 事 人不 对 其 他当事 人 承 担 赔偿 责 任 ，但因 该 差 错 取
得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1) 差 错 已 发 生 ，但 尚未 给 当 事 人 造 成损 失 时， 差 错 责 任 方 应及 时 协调 各 方 ，
及 时 进 行 更正 ， 因 更正差 错 发 生 的费 用 由 差错责 任 方 承 担； 由 于 差错责 任 方 未 及
时 更 正 已 产生 的 差 错 ，给 当 事 人 造成 损 失 的，由 差 错 责 任方 对 直 接损失 承 担 赔 偿
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
98
责 任 ； 若 差错 责 任 方已经 积 极 协 调， 并 且 有协助 义 务 的 当事 人 有 足够的 时 间 进 行
更 正 而 未 更正 ， 则 该当事 人 应 当 承担 相 应 赔偿责 任 。 差 错责 任 方 应对更 正 的 情 况
向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责 ， 并且仅
对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责
任 方 仍 应 对差 错 负 责。如 果 由 于 获得 不 当 得利的 当 事 人 不返 还 或 不全部 返 还 不 当
得 利 造 成 其他 当 事 人的 利益损失(“ 受 损方 ”) ， 则 差 错 责任 方 应赔 偿受 损 方 的 损
失 ， 并 在 其支 付 的 赔偿金 额 的 范 围内 对 获 得不当 得 利 的 当事 人 享 有要求 交 付 不 当
得 利 的 权 利； 如 果 获得不 当 得 利 的当 事 人 已经将 此 部 分 不当 得 利 返还给 受 损 方 ，
则 受 损 方 应当 将 其 已经获 得 的 赔 偿额 加 上 已经获 得 的 不 当得 利 返 还的总 和 超 过 其
实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时， 如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，
基 金 托 管 人应 为 基 金的利 益 向 基 金管 理 人 追偿， 如 果 因 基金 托 管 人过错 造 成 基 金
财产损失 时， 基 金 管理人 应 为 基 金的 利 益 向基金 托 管 人 追偿 。 基 金管理 人 和 基 金
托 管 人 之 外的 第 三 方造成 基 金 财 产的 损 失 ，并拒 绝 进 行 赔偿 时 ， 由基金 管 理 人 负
责 向 差 错 方追 偿 ； 追偿过 程 中 产 生的 有 关 费用， 应 列 入 基金 费 用 ，从基 金 资 产 中
支付。
(6) 如 果 出 现 差 错的 当事 人 未 按 规 定 对受 损 方进 行 赔 偿 ， 并 且依 据 法律 法 规 、
基 金 合 同 或其 他 规 定，基 金 管 理 人自 行 或 依据法 院 判 决 、仲 裁 裁 决对受 损 方 承 担
了 赔 偿 责 任， 则 基 金管理 人 有 权 向出 现 过 错的当 事 人 进 行追 索 ， 并有权 要 求 其 赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
(1)查明差错发生的原因， 列明所有的当事人 ， 并根据差错发生的原 因确定差
错的责任方；
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
99
(3) 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔 偿
损失；
(4)根据差错处理的方法， 需要修改基金注册 登记机构交易数据的， 由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
(1)基金份额净值计算出现错误 时， 基金管理 人应当立即予以纠正， 通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公
告， 通报基金托管人并报中国证监会备案 。
(3)因基金份额净值计算错误， 给基金或基金 份额持有人造成损失的， 应由基
金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
(4)前述内容如法律法规或监管 机构另有规定的，从其规定处理。
（ 七） 暂停估 值的 情形
1. 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券/ 期货交易市场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 交
易时；
2. 因 不 可 抗 力 或其 它 情形 致 使 基 金 管 理人 、 基金 托 管 人 无 法 准确 评 估基 金 资
产价值时；
3. 占 基 金 相 当 比例 的 投资 品 种 的 估 值 出现 重 大转 变 ， 而 基 金 管理 人 为保 障 投
资人的利益，决定延迟估值；
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（ 八） 基金净 值的 确认
用 于 基 金 信 息 披露 的 基金 资 产 净 值 和 基金 份 额净 值 由 基 金 管 理人 负 责计 算 ，
基 金 托 管 人负 责 进 行复核 。 基 金 管理 人 应 于每个 开 放 日 交易 结 束 后计算 当 日 的 基
金 资 产 净 值并 发 送 给基金 托 管 人 。基 金 托 管人对 净 值 计 算结 果 复 核确认 后 发 送 给
基金管理人，由基金管理人依照法律法规的规定对基金净值予以公布。
（ 九） 特殊情 形的 处理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不
作为 基金资产估值 错误处理。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
100
由 于 不 可 抗 力原 因 ， 或由 于 证 券/ 期货 交 易 所或 登 记 结 算 机构 、 证 券/ 期货经
纪 机 构 发 送的 数 据 错误， 有 关 会 计制 度 变 化、市 场 规 则 变更 或 由 于 其他 不 可 抗 力
原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查，
但 是 未 能 发现 该 错 误而造 成 的 基 金份 额 净 值计算 错 误 ， 基金 管 理 人、基 金 托 管 人
免 除 赔 偿 责任 。 但 基金管 理 人 、 基金 托 管 人应积 极 采 取 必要 的 措 施消除 或 减 轻 由
此造成的影响。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
101
十 四、 基金 的收 益与 分配
（ 一） 基金利 润的 构成
基 金 利 润 指 基 金利 息 收入 、 投 资 收 益 、公 允 价值 变 动 收 益 和 其他 收 入扣 除 相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（ 二） 基金可 供分 配利润
基 金 可 供 分 配 利润 指 截至 收 益 分 配 基 准日 基 金未 分 配 利 润 与 未分 配 利润 中 已
实现收益的孰低数。
（ 三） 基金收 益分 配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2. 收 益 分 配 时 所发 生 的银 行 转 账 或 其 他手 续 费用 由 投 资 人 自 行承 担 。当 投 资
人 的 现 金 红利 小 于 一定金 额 ， 不 足以 支 付 银行转 账 或 其 他手 续 费 用时， 注册登记
机构 可将投资 人的现金红利 按除权后的基金份额净值 自动转为基金份额 ；
3.本基金收益每年最多分配 4 次，每次基金 收益分配比例不低于 收益分配基
准日可供分配利润 的 10%；
4. 本 基 金 收 益 分配 方 式分 为 两 种 ： 现 金分 红 与红 利 再 投 资 ， 投资 人 可选 择 现
金 红 利 或 将现 金 红 利按除 权 后 的 基金 份 额 净值 自 动 转 为 基金 份 额 进行再 投 资 ； 若
投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
5. 基 金 红 利 发 放日 距 离收 益 分 配 基 准 日（ 即 可供 分 配 利 润 计 算截 止 日） 的 时
间不得超过15 个工作日；
6. 基 金 收 益 分 配后 每 一基 金 份 额 净 值 不能 低 于面 值 ， 即 基 金 收益 分 配基 准 日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
（ 四） 收益分 配方 案
基 金 收 益 分 配 方案 中 应载 明 收 益 分 配 基准 日 以及 该 日 的 可 供 分配 利 润、 基金
收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
（ 五） 收益分 配方 案的 时 间和 程序
1. 基 金 收 益 分 配方 案 由基 金 管 理 人 拟 订， 由 基金 托 管 人 复核，依 照 《信 息 披
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
102
露办法》的有关规定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案；
2. 在 收益分 配 方案 公 布后 ， 基 金 管 理 人 依 据 具体 方 案 的 规 定 就支 付 的现 金 红
利 向 基 金 托管 人 发 送划款 指 令 ， 基金 托 管 人按照 基 金 管 理人 的 指 令及时 进 行 分 红
资金的划付。
（ 六 ） 收益分 配方 式的修 改
投资人可 至 销 售机 构 办理 收 益 分 配 方 式的 修 改， 投资人 对 不 同的 交 易账 户 可
设置不同的收益分配方式。
投资人同 一 日 多次 申 报分 红 方 式 变 更 的， 按 照《 业 务 规 则 》 执行 ， 最终 确 认
的分红方式以 基金注册登记机构 记录为准。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
103
十 五、 基金 的费 用与 税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产拨划支付的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费 、律师费和诉讼费；
7.基金的证券/期货 交易费用；
8.基金的开户费用、账户维护费用；
9. 在 中 国 证 监 会规 定 允许 的 前 提 下 ， 本基 金 可以 从 基 金 财 产 中计 提 销售 服 务
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
10.依法可以 在基金财产中列支的 其他费用。
（ 二 ） 上 述 基金 费 用由基 金 管 理 人在 法 律 规定的 范 围 内 参照 公 允 的市场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（ 三 ） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费
自 基 金 转 型 实 施日 起 ， 在 通 常 情 况 下 ，基 金 管理 费 按 前 一 日 基金 资 产净 值 的
1.5% 年费率计提。计算方法如下：
H＝E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
自 基 金 转 型 实 施日 起 ，基 金 管 理 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 托 管人 根 据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的账户
路 径 进 行 资金 支 付 ，基金 管 理 人 无需 再 出 具资金 划 拨 指 令。 若 遇 法定节 假 日 、 休
息 日 或 不 可抗 力 致 使无法 按 时 支 付的 ， 支 付日期 顺 延 。 费用 自 动 扣划后 ， 基 金 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
104
（2）基金托管人的托管费
自 基 金 转 型 实 施日 起 ， 在 通 常 情 况 下 ，基 金 托管 费 按 前 一 日 基金 资 产净 值 的
0.25%年费率计提。计算方法如下：
H＝E ×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
自 基 金 转 型 实 施日 起 ，基 金 托 管 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 托 管人 根 据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的账户
路 径 进 行 资金 支 付 ，基金 管 理 人 无需 再 出 具资金 划 拨 指 令。 若 遇 法定节 假 日 、 休
息 日 或 不 可抗 力 致 使无法 按 时 支 付的 ， 支 付日期 顺 延 。 费用 自 动 扣划后 ， 基 金 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
（3） 除管理费和托管 费之外的基金费用， 由 基金托管人根据其他 有关法规及
相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
2、与基金销售有关的费用
（1）申购费
本 基 金 申 购 费 的费 率 水平 、 计 算 公 式 和收 取 方式 详 见 “ 基 金 份额 的 申购 与 赎
回” 一章。
（2）赎回费
本 基 金 赎 回 费 的费 率 水平 、 计 算 公 式 和收 取 方式 详 见 “ 基 金 份额 的 申购 与 赎
回” 一章。
（ 四 ） 不列入 基金 费用的 项目
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 因 未 履 行 或 未完 全 履行 义 务 导 致 的 费用 支 出或 基 金
财 产 的 损 失， 以 及 处理与 基 金 运 作无 关 的 事项发 生 的 费 用等 不 列 入基金 费 用 。 本
基金由交银施罗德沪深 300 行业分层等权 重指数证券投资基金转型而来，基金转
型 实 施 日 前所 发 生 的信息 披 露 费 、律 师 费 和会计 师 费 以 及其 他 费 用按照 《 交 银 施
罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金基金合同》的相关约定处理。
（ 五 ） 基金管 理费 和 基金 托管 费的调 整
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 可 根 据 基 金 发展 情 况调 整 基 金 管 理 费率 和 基金 托 管
费率。 基 金管 理 人 必须 在 调 整 实 施日 前 按 照《信 息 披 露 办法 》 的 规定 在指定媒介
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
105
上刊登公告。
（ 六 ） 基金税 收
本 基 金 运 作 过 程中 涉 及的 各 纳 税 主 体 ，其 纳 税义 务 按 国 家 税 收法 律 、法 规 执
行。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
106
十 六、 基金 的会 计与 审计
（ 一） 基金会 计政 策
1.基金管理人为本基金的会计责任方；
2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4.会计制度执行国家有关的会计制度；
5.本基金独立建账、独立核算；
6.基金管理人 及基金托管人各自 保留完整的会计 账目、 凭证并进行日常的会计
核算，按照有关规定编制基金会计报表 ；
7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对 并书
面确认。
（ 二） 基金的 审计
1. 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计
师 对 本 基 金年 度 财 务报表 及 其 他 规定 事 项 进行审 计 。 会 计师 事 务 所及其 注 册 会 计
师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 经通报基金托管人 并报中国
证 监 会 备 案后 可 以 更换。 就 更 换 会计 师 事 务所， 基 金 管 理人 应 当 依照《 信 息 披 露
办法》的有关规定在指定 媒介上公告。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
107
十 七、 基金 的信 息披 露
（ 一 ） 基金 的信息 披露应 符合 《基 金法》 、 《运作 办法》 、 《 信息披 露办法 》 、 基
金 合 同 及 其他 有 关 规定。 相 关 法 律法 规 关 于信息 披 露 的 披露 方 式 、登载 媒 介 、报
备 方式 等规定 发生 变化时 ，本 基金从 其最 新规定 。
基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
（ 二 ） 信息披 露义 务人
本 基 金 信 息 披 露义 务 人包 括 基 金 管 理 人、 基 金托 管 人 、 召 集 基金 份 额持 有 人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。
基 金 管 理 人、 基 金 托管人 和 其 他 基金 信 息 披露义 务 人 应 按规 定 将 应予披 露 的 基金
信 息 披 露 事项 在 规 定时间 内 通 过 中国 证 监会 指定 的 媒 介(以 下 简称 “指 定 媒 介 ”)
披露。
（ 三 ） 本 基 金信 息 披 露义 务 人 在 承 诺公 开 披 露的 基 金 信 息 时， 不 得 有下 列行
为：
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2.对证券投资业绩进行预测；
3.违规承诺收益或者承担损失；
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金 销售机构；
5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6.中国证监会禁止的其他行为。
（ 四 ） 本 基 金公 开 披 露的 信 息 应 采 用中 文 文 本。 如 同 时 采 用外 文 文 本的 ，基
金 信 息 披 露义 务 人 应保证 两 种 文 本的 内 容 一致。 两 种 文 本发 生 歧 义的， 以 中 文文
本 为 准 。 本基 金 公 开披露 的 信 息 采用 阿 拉 伯数字 ； 除 特 别说 明 外 ，货币 单 位 为人
民 币元 。
（ 五 ） 公开披 露的 基金信 息
公开披露的基金信息包括：
1、招募说明书
招募说明书是基金向社会公开 销售时对基金情况进行说明的法律文件。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
108
本基金由交银施罗德沪深 300 行业分层等权 重指数证券投资基金转型而来，
经中国证监会变更注册后， 基金管理人按照 《基金法》 、 《信息披露办法》 、 基金合
同编制并在 本 基 金 正式实 施 转 型 前， 将 基 金招募 说 明 书 登载 在 指 定媒介 上。本基
金的 基金合同生效后， 基金管理人应当在每 6 个月结束之日起45 日内， 更新招募
说 明 书 并 登载 在 网 站上， 将 更 新 的招 募 说 明书摘 要 登 载 在指 定 媒介 上。 基 金 管 理
人将在公告的15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书， 并就有关更新内容提
供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。
2、基金合同、托管协议
基 金 合 同 是 界 定基 金 合同 当 事 人 的 各 项权 利 、义 务 关 系 ， 明 确基 金 份额 持 有
人 大 会 召 开的 规 则 及具体 程 序 ， 说明 基 金 产品的 特 性 等 涉及 基 金 投资人 重 大 利 益
事 项 的 法 律文 件 。 托管协 议 是 界 定基 金 托 管人和 基 金 管 理人 在 基 金财产 保 管 及 基
金运作监督等活动中的权利、 义务关系的法律文件。 本基金由交银施罗德沪深 300
行 业 分 层 等权 重 指 数证券 投 资 基 金转 型 而 来，经 中 国 证 监会 变 更 注册后 ， 基 金 管
理 人 应 在 本基 金 正 式实施 转 型 前 ，将 基 金 合同摘 要 登 载 在指 定 媒 介上； 基 金 管 理
人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上 。
3、基金资产净值 公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
（1） 基金合同生效 日后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人
将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
（2） 在开始办理基金 份额申购或者赎回 后 ， 基金管理人将在每个开放日的次
日 ， 通 过 网站 、 基 金份额 销售网 点以 及 其 他媒介 ， 披 露 开放 日 的 基金份 额 净 值 和
基金份额累计净值；
（3） 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金
资 产 净 值 和基 金 份 额净值 。 基 金 管理 人 应 当在上 述 市 场 交易 日 （ 或自然 日 ） 的 次
日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介 上。
4、基金份额申购、赎回价格公告
基 金 管 理 人 应 当在 本 基金 的 基 金 合 同 、招 募 说明 书 等 信 息 披 露文 件 上载 明 基
金 份 额 申 购、 赎 回 价格的 计 算 方 式及 有 关 申购、 赎 回 费 率， 并 保 证投资 人 能 够 在
基金份额 销售网点查阅或者复制前述信息资料。
5、基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
109
（1） 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，
并 将 年 度 报告 正 文 登载于 网 站 上 ，将 年 度 报告摘 要 登 载 在指 定 媒介 上。 基 金 年 度
报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
（2） 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报
告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上；
（3） 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编 制 完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定 媒介上；
（4）基金合同生效不足 2 个月的，本基金 管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告 ；
（5） 基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。
6、临时报告 与公告
在 基 金 运 作 过 程中 发 生如 下 可 能 对 基 金份 额 持有 人 权 益 或 者 基金 份 额的 价 格
产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临 时报告书，予
以 公 告 ， 并在 公 开 披露日 分 别 报 中国 证 监 会和基 金 管 理 人主 要 办 公场所 所 在 地 中
国证监会派出机构备案：
（1） 基金份额持有人大会的召开 及决议 ；
（2） 终止基金合同；
（3） 转换基金运作方式；
（4） 更换基金管理人、基金托管人；
（5） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6） 基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7） 基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动；
（8） 基金管理人的董事在一年内变更超过 50%；
（9） 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过30%；
（10 ） 涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ；
（11 ） 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
110
（12 ） 基金管理人及 其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（13 ） 重大关联交易事项；
（14 ） 基金收益分配事项；
（15 ） 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（16 ） 基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%；
（17 ） 基金改聘会计师事务所；
（18 ） 基金变更 、增加或减少销售机构；
（19 ） 基金更换注册登记机构；
（20 ） 本基金开始办理申购、赎回；
（21 ） 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（22 ） 本基金发生巨额赎回并延期 办理；
（23 ） 本基金暂停接受 申购、赎回申请；
（24 ） 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（25 ） 中国证监会 或基金合同规定的其他事项。
7、澄清公告
在 基 金 合 同 存 续期 限 内， 任 何 公 共 媒介 中 出 现的 或 者 在 市 场 上流 传 的消 息 可
能 对 基 金 份额 价 格 产生误 导 性 影 响或 者 引 起较大 波 动 的 ，相 关 信 息披露 义 务 人 知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予 以公告。
召开基金份额持有人大会的， 召集人应当提前 30 日公告基金份额持有人大会的召
开时间、会议形式、审议事项、议事程序 和表决方式等事项。
基 金 份 额 持 有 人依 法 自行 召 集 基 金 份 额持 有 人大 会 ， 基 金 管 理人 、 基金 托 管
人 对 基 金 份额 持 有 人大会 决 定 的 事项 不 依 法履行 信 息 披 露义 务 的 ，召集 人 应 当 履
行相关信息披露义务。
9、 本基金投资股指期货， 需按照法规要求在季度报告、 半年度报告、 年度报
告 等 定 期 报告 和 招 募说明 书 （ 更 新） 等 文 件中披 露 股 指 期货 交 易 情况， 包 括 投 资
政 策 、 持 仓情 况 、 损益情 况 、 风 险指 标 等 ，并充 分 揭 示 股指 期 货 交易对 基 金 总 体
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
111
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
本 基 金 投 资 资 产支 持 证券 ， 基 金 管 理 人应 在 基金 年 报 及 半 年 报中 披 露其 持 有
的资产支 持证 券 总 额、资 产 支 持 证券 市 值 占基金 净 资 产 的比 例 和 报告期 内 所 有 的
资 产 支 持 证券 明 细 。基金 管 理 人 应在 基 金 季度报 告 中 披 露其 持 有 的资产 支 持 证 券
总 额 、 资 产支 持 证 券市值 占 基 金 净资 产 的 比例和 报 告 期 末按 市 值 占基金 净 资 产 比
例大小排序的前10 名资产支持证券明细。
10、 中国证监会规定的其他信息
（ 六 ） 信息披 露文 件的存 放与 查阅
基 金 合 同 、 托 管协 议 、招 募 说 明 书 或 更新 后 的招 募 说 明 书 、 年度 报 告、 半 年
度 报 告 、 季度 报 告 和基金 份 额 净 值公 告 等 文本文 件 在 编 制完 成 后 ，将存 放 于 基 金
管 理 人 所 在地 、 基 金托管 人 所 在 地， 供 公 众查阅 。 投 资 人在 支 付 工本费 后 ， 可 在
合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投 资 人 也 可 在 基金 管 理人 指 定 的 网 站 上进 行 查阅 。 本 基 金 的 信息 披 露事 项 将
在指定 媒介 上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
112
十 八、 风险 揭示
证 券 投 资 基 金 （以 下 简 称 “ 基金” ） 是一 种 长期 投 资 工 具 ， 其主 要 功能 是 分
散 投 资 ， 降低 投 资 单一证 券 所 带 来的 个 别 风险。 基 金 不 同于 银 行 储蓄和 债 券 等 能
够 提 供 固 定收 益 预 期的金 融 工 具 ， 投资人 购买基 金 ， 既 可能 按 其 持有份 额 分 享 基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 在 投 资 运 作过 程 中可 能 面 临 各 种 风险 ， 既包 括 市 场 风 险 ，也 包 括基 金 自
身 的 管 理 风险 、 技 术风险 和 合 规 风险 等 。 巨额赎 回 风 险 是开 放 式 基金所 特 有 的 一
种 风 险 ， 即当 单 个 交易日 基 金 的 净赎 回 申 请（赎 回 申 请 份额 总 数 加上基 金 转 换 中
转 出 申 请 份额 总 数 后扣除 申 购 申 请份 额 总 数及基 金 转 换 中转 入 申 请份额 总 数 后 的
余额） 超 过基 金 总 份额的 百 分 之 十时 ， 投 资人 将 可 能 无 法及 时 赎 回持有 的 全 部 基
金份额。
基金分为股票 型基金、 混合 型基金、 债券型 基金、 货币市场基金等不同类型，
投资人 投 资不 同 类 型的基 金 将 获 得不 同 的 收益预 期 ， 也 将承 担 不 同程度 的 风 险 。
一般来说，基金的收益预期越高， 投资人承担的风险也越大。
投资人应 当 认 真阅 读 基金 合 同 、 招 募 说明 书 等信息披露文 件 ，了 解 基金 的 风
险 收 益 特 征， 并 根 据自身 的 投 资 目的 、 投 资期限 、 投 资 经验 、 资 产状况 等 判 断 基
金是否和 投资人的风险承受能力相适应。
投资人应 当 充 分了 解 基金 定 期 定 额 投 资和 零 存整 取 等 储 蓄 方 式的 区 别。 定 期
定额 投资是引导 投资人 进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证 投资人 获得收益，
也不是替代储蓄的等效理财方式。
因 分 红 等 行 为 导致 基 金份 额 净 值 变 化 ，不 会 改变 基 金 的 风 险 收益 特 征， 不 会
降低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初始面值开展基金募集或因分红
等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值 或 1 元附近，在市场波 动等因素的
影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
基 金 管 理 人 承 诺以 诚 实信 用 、 勤 勉 尽 责的 原 则管 理 和 运 用 基 金资 产 ，但 不 保
证 本 基 金 一定 盈 利 ，也不 保 证 最 低收 益 。 基金管 理 人 管 理的 其 他 基金的 业 绩 不 构
成 对 本 基 金业 绩 表 现的保 证 。 基 金管 理 人 提醒 投资人基 金投 资 的 “买者 自 负 ” 原
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
113
则 ， 在 做 出投 资 决 策后， 基 金 运 营状 况 与 基金净 值 变 化 引致 的 投 资风险 ， 由 投资
人自行负担。
基金份额持有人须了解并承受以下风险：
（ 一） 市场风 险
证 券 市 场 价 格 因受 到 经济 因 素 、 政 治 因素 、 投资 心 理 和 交 易 制度 等 各种 因 素
的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：
1、 政策风险。 因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发
展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、 经济周期风险。 证 券市场受宏观经济运行的影响， 而经济运行具有周期性
的 特 点 ， 而宏 观 经 济运行 状 况 将 对证 券 市 场的收 益 水 平 产生 影 响 ，从而 对 基 金 收
益造成影响。
3、 利率风险。 金融市 场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利
率 直 接 影 响着 债 券 的价格 和 收 益 率， 影 响 着企业 的 融 资 成本 和 利 润。基 金 投 资 于
债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
4 、 上 市 公 司经 营 风 险。 上 市 公 司 的经 营 状 况受 多 种 因 素 影响 ， 如 管理 能 力 、
财 务 状 况 、市 场 前 景、行 业 竞 争 、人 员 素 质等， 这 些 都 会导 致 企 业的盈 利 发 生 变
化 。 如 果 基金 所 投 资的上 市 公 司 经营 不 善 ，其股 票 价 格 可能 下 跌 ，或者 能 够 用 于
分 配 的 利 润减 少 ， 使基金 投 资 收 益下 降 。 虽然基 金 可 以 通过 投 资 多样化 来 分 散 这
种非系统风险，但不能完全规避。
5、 购买力风险。 基金投 资的目的是基金资产的保值增值， 如果发生通货膨胀，
基 金 投 资 于证 券 所 获得的 收 益 可 能会 被 通 货膨胀 抵 消 ， 从而 使 基 金的实 际 收 益 下
降，影响基金资产的保值增值。
（ 二） 管理风 险
在基金管理运作 过 程 中基 金 管 理 人 的 知识 、 经验 、 判 断 、 决 策、 技 能等 ， 会
影 响 其 对 信息 的 占 有和对 经 济 形 势、 证 券 价格走 势 的 判 断， 从 而 影响基 金 收 益 水
平 。 因 此 ，本 基 金 的收益 水 平 与 基金 管 理 人的管 理 水 平 、管 理 手 段和管 理 技 术 等
相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
（ 三 ） 流动性 风险
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
114
本 基 金 属 于 开 放式 基 金， 在 基 金 的 所 有开 放 日， 基 金 管 理 人 都有 义 务接 受 投
资人 的 申 购和 赎 回 。如果 基 金 资 产不 能 迅 速转变 成 现 金 ，或 者 变 现为现 金 时 使 资
金 净 值 产 生不 利 的 影响， 都 会 影 响基 金 运 作和收 益 水 平 。尤 其 是 在发生 巨 额 赎 回
时 ， 如 果 基金 资 产 变现能 力 差 ， 可 能 会 产 生基金 仓 位 调 整的 困 难 ，导致 流 动 性 风
险，可能影响基金份额净值。
（ 四 ） 信用风 险
基 金 在 交 易 过 程发 生 交收 违 约 ， 或 者 基金 所 投资 债 券 之 发 行 人出 现 违约 、 拒
绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。
（ 五 ） 投资本 基金 的特有 风险
1、 本基金为股票型基金， 将维持较高的股票持仓比例， 如果股票市场出现整
体下跌，本基金的净值表现将受到影响。
2、 对宏观经济趋势、 政策以及上市公司基本面研究是否准确、 深入， 以及对
成 长 型 股 票的 优 选 和判断 是 否 科 学、 准 确 将影响 本 基 金 的收 益 。 基本面 研 究 及 上
市公司分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。
（ 六） 投资股 指期 货的特 定风 险
本 基 金 可 投 资 于股 指 期货 ， 股 指 期 货 作为 一 种金 融 衍 生 品 ， 其价 值 取决 于 一
种 或 多 种 基础 资 产 或指数 ， 其 评 价主 要 源 自于对 挂 钩 资 产的 价 格 与价格 波 动 的 预
期 。 投 资 股指 期 货 所面临 的 风 险 主要 是 市 场风险 、 流 动 性风 险 、 基差风 险 、 保 证
金风险、信用风险和操作风险。具体为：
（1） 市场风险是指由 于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。 市场风险
是股指期货投资中最主要的风险。
（2）流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。
（3） 基差风险是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成
的风险，以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。
（4） 保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约
头寸所要求的保证金而带来的风险。
（5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
（6） 操作风险是指由于内部流程的不完善， 业务人员出现差错或者疏漏， 或
者系统出现故障等原因造成损失的风险。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
115
此 外 ， 由 于 衍 生品 通 常具 有 杠 杆 效 应 ，价 格 波动 比 标 的 工 具 更为 剧 烈， 并 且
其定价相当复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
（ 七 ） 其他风 险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、 因基金业务快速发展， 在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面的不
完善产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险 ；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、 战争、 自然灾害等不 可抗力可能导致基金财产的损失， 影响基金收益水平，
从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
116
十 九、 基金 合同 的 终 止与 基金 财产 的清算
（一 ） 基金 合同的 终止
有下列情形之一的，基金合同 应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人的职务，
而在 6 个月内 无其他适当的基金管理 人承接其原有权利义务；
3、 基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人的职务，
而在 6 个月内无其他适当的基金托管人承接其原有权利义务；
4、法律法规、 中国证监会规定的其他情况。
（ 二 ） 基金财 产的 清算
1、基金财产清算组
（1） 自出现基金合同终止事由之日起 30 个 工作日内成立基金财产清算组，
基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2） 基金财产清算组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券相关业
务 资 格 的 注册 会 计 师、律 师 以 及 中国 证 监 会指定 的 人 员 组成 。 基 金财产 清 算 组 可
以聘用必要的工作人员。
（3） 基金财产清算组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。 基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
出 现 基 金 合 同 终止 事 由后 ， 应 当 按 法 律法 规 和基 金 合 同 的 有 关规 定 对基 金 财
产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（1） 发布基金财产 清算公告；
（2） 由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3） 对基金财产进行清理和确认；
（4） 对基金财产进行估价和变现；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6） 聘请律师事务所出具法律意见书；
（7） 将基金财产清算结果报告中国证监会；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
117
（8） 公布基金财产清算结果；
（9） 对基金剩余财产进行分配。
3、基金财产清算的期限为 6 个月。
4、清算费用
清 算 费 用 是 指 基金 财 产清 算 组 在 进 行 基金 财 产清 算 过 程 中 发 生的 所 有合 理 费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿：
（1） 支付清算费用；
（2） 交纳所欠税款；
（3） 清偿基金债务；
（4） 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款 （1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有关 重 大事 项 须 及 时 公 告； 基 金财 产 清 算 结 果 经会 计 师事 务 所
审 计 ， 律 师事 务 所 出具法 律 意 见 书后 ， 由 基金财 产 清 算 组报 中 国 证监会 备 案 并 公
告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
118
二十 、 基金 合同 的 内 容摘 要
（ 一） 基金合 同 当 事人的 权利 与义务
1、 基金 管理人 的权 利 与 义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利 包括但不限于 ：
（1）依法募集资金；
（2） 自本基金合同生 效日起， 依照有关法律 法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产；
（3） 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他收入；
（4）销售基金份额；
（5）依照有关规定为基金利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（6） 在符合有关法律法规的前提下， 制订和调整有关基金申购、 赎回、 转换、
转 托 管 等 业务 的 规 则，在 法 律 法 规和 本 基 金合同 规 定 的 范围 内 决 定和调 整 基 金 的
除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
（7） 根据本基金合同 及有关规定监督基金托管人， 对于基金托管人 违反了本
基 金 合 同 或有 关 法 律法规 规 定 的 行为 ， 对 基金财 产 、 其 他当 事 人 的利益 造 成 重 大
损失的情形 ， 应 及 时呈报 中 国 证 监会 ， 并 采取必 要 措 施 保护 基 金 及相关 当 事 人 的
利益；
（8）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（9） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券及
转融通；
（10 ） 自 行 担 任或 选 择、 更 换 注 册 登 记机 构 ，获 取 基 金 份 额 持有 人 名册 ， 并
对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（11 ） 选 择 、 更换 销 售机 构 ， 并 依 据 基金 销 售服 务 协 议 和 有 关法 律 法规 ， 对
其行为进行必要的监督和检查；
（12 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（13 ） 以 基 金 管理 人 的名 义 ， 代 表 基 金份 额 持有 人 的 利 益 行 使诉 讼 权利 或 者
实施其他法律行为；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
119
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（15 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（16 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（17 ）法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务 包括但不限于 ：
（1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3） 自基金合同生效日起， 以诚实信用、 勤 勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以 专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理 的基 金 财 产和管 理 人 的 财产 相 互 独立， 对 所 管 理的 不 同 基金分 别 管 理 ，
分别记账，进行证券投资；
（6 ） 除 依 据《 基 金 法》 、 基 金 合 同 及其 他 有 关规 定 外 ， 不 得为 自 己 及任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回价格；
（9） 采取适当合理的 措施使计算基金份额申购、 赎回和注销价格的 方法符合
基金合同等法律文件的规定；
（10 ）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（13 ） 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务；
（14 ） 保 守 基 金商 业 秘密 ， 不 得 泄 露 基金 投 资计 划 、 投 资 意 向等 ， 除《 基 金
法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
120
得向他人泄露；
（15 ） 按 照 基 金合 同 的约 定 确 定 基 金 收益 分 配方 案 ， 及 时 向 基金 份 额持 有 人
分配收益；
（16 ） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17 ） 保存基金财产管理业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年
以上；
（18 ） 确 保 需 要向 投 资人 提 供 的 各 项 文件 或 资料 在 规 定 时 间 发出 ， 并且 保 证
投资人能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资料，
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（19 ） 以 基 金 管理 人 名义 ， 代 表 基 金 份额 持 有人 利 益 行 使 诉 讼权 利 或者 实 施
其他法律行为；
（20 ） 组 织 并 参加 基 金财 产 清 算 小 组 ，参 与 基金 财 产 的 保 管 、清 理 、估 价 、
变现和分配；
（21 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（22 ） 基 金 托 管人 违 反基 金 合 同 造 成 基金 财 产损 失 时 ， 应 为 基金 份 额持 有 人
利益向基金托管人追偿；
（23 ） 当 基 金 管理 人 将其 义 务 委 托 第 三方 处 理时 ， 应 当 对 第 三方 处 理有 关 基
金事务的行为承担责任；
（24 ）按规定向基金托管人提供基金份额持有人 名册资料；
（25 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
并通知基金托管人；
（26 ）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（27 ）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（28 ） 依 照 法 律法 规 为基 金 的 利 益 对 被投 资 公司 行 使 股 东 权 利， 为 基金 的 利
益 行 使 因 基金 财 产 投资于 证 券 所 产生 的 权 利，不 谋 求 对 上市 公 司 的控股 和 直 接 管
理；
（29 ）建立并保存基金份额持有人名册；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
121
（30 ）根据投资的需要开立股指期货业务相关账户及交易编码；
（31 ）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
2、 基金 托管人 的权 利与 义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利 包括但不限于 ：
（1） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（3）自基金合同生效日起，依法保管基金资产；
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（5） 根据本基金合同 及有关规定监督基金管理人， 对于基金管理人 违反本基
金 合 同 或 有关 法 律 法规规 定 的 行 为， 对 基 金资产 、 其 他 当事 人 的 利益造 成 重 大 损
失 的 情 形 ，应 及 时 呈报中 国 证 监 会， 并 采 取必要 措 施 保 护基 金 及 相关当 事 人 的 利
益；
（6） 根据相关市场规则 ， 为本基金开设资金账 户和证券账户等投资所需账户，
协助开立股指期货业务相关账户及交易编码， 为本基金办理证券/期货交易资金清
算；
（7）依法召集基金份额持有人大会；
（8）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法 规，基金托管人的义务 包括但不限于 ：
（1）安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金托管部， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）对所托管的不同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独 立 ；
（4 ） 除 依 据《 基 金 法》 、 基 金 合 同 及其 他 有 关规 定 外 ， 不 得为 自 己 及任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭 证 ；
（6） 按规定开设基金 财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 协助开立
股指期货业务相关账户及交易编码；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
122
（7 ） 保 守 基金 商 业 秘密 ， 除 《 基 金法 》 、 基金 合 同 及 其 他有 关 规 定另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（8） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金 管 理 人 在各 重 要 方面的 运 作 是 否严 格 按 照基金 合 同 的 规定 进 行 ；如果 基 金 管 理
人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（9） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上；
（10 ） 按 照 基 金合 同 的约 定 ， 根 据 基 金管 理 人的 投 资 指 令 ， 及时 办 理清 算 、
交割事宜；
（11 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（12 ） 复 核 、 审查 基 金管 理 人 计 算 的 基金 资 产净 值 和 基 金 份 额申 购 、赎 回 价
格；
（13 ）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（14 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15 ） 依 据 基 金管 理 人的 指 令 或 有 关 规定 向 基金 份 额 持 有 人 支付 基 金收 益 和
赎回款项；
（16 ） 按 照 规 定召 集 基金 份 额 持 有 人 大会 或 配合 基 金 管 理 人 、基 金 份额 持 有
人依法自行召集基金份额持有人大会；
（17 ） 因 违 反 基金 合 同导 致 基 金 财 产 损 失 ， 应承 担 赔 偿 责 任 ，其 赔 偿责 任 不
因其退任而免除；
（18 ） 基 金 管 理人 因 违反 基 金 合 同 造 成基 金 财产 损 失 时 ， 应 为基 金 向基 金 管
理人追偿；
（19 ） 参 加 基 金财 产 清算 小 组 ， 参 与 基金 财 产的 保 管 、 清 理 、估 价 、变 现 和
分配；
（20 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
和中国银监会，通知基金管理人；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（22 ）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（23 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（24 ）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
123
3、基 金份 额持有 人的权 利与 义务
根据 《基金法》 及其他有关法律法规， 基金份额持有人的权利 包括但不限于 ：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回或转让其持有的基金
份额；
（4）按照规定要求召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 者 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（5） 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有 人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
每份基金份额具有同等的合法权益。
根据 《基金法》 及其他有关法律法规， 基金份额持有人的义务 包括但不限于 ：
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（2）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（3） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（4）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（5）缴纳基金申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（6） 在持有的基金份额 范围内， 承担基金亏损 或者基金合同终止的有限责任；
（7）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（8）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（9） 返还在基金交易过程中因任何原因， 自基金管理人、 基金托管人、 销售
机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（10 ）法律法规和基金合同规定的其他义务。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
124
4 、 本基金 合同 当事各方 的权 利义务 以本 基金合 同为 依据 ， 不 因基金 财产 账户
名 称而 有所改 变。
（ 二） 基金份 额持 有人大 会
1、 基金份额持有人大 会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的 合法授权
代 表 有 权 代表 基 金 份额持 有 人 出 席会 议 并 表决。 基 金 份 额持 有 人 持有的 每 一 基 金
份额具有同等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
2、召开事由
（1） 当出现或需要决定下列事由之一的， 经基金管理人、 基金托管人或单独
或合计持有基金份额 10%以上(含 10%，下同) 的基金份额持有人(以基金管理人收
到提议当日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
1) 终止基金合同；
2) 转换基金运作方式；
3) 变更基金类别；
4) 变 更 基 金 投 资目 标、 投 资 范 围 或 投资 策 略( 法 律 法 规 和 中国 证 监会 另 有 规
定的除外)；
5) 变更基金份额持有人大会程序；
6) 更换基金管理人、基金托管人；
7) 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准， 但法律法规要求提高 该等报酬
标准的除外；
8) 本基金与其他基金的合并；
9) 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
10) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
（2） 出现以下情形之 一的， 可由基金管理人 和基金托管人协商后修改 基金合
同，不需召开基金份额持有人大会：
1) 调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
2) 在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、 调低赎回费
率，变更或增加收费方式；
3) 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
125
4) 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5) 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6) 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 其 他 情
形。
3、召集人和召集方式
（1） 除法律法规或本 基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理
人召集。基金管 理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
（2） 基金托管人认为 有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基 金管理人
提出书面提议。 基金管 理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并
书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日
内 召 开 ； 基金 管 理 人决定 不 召 集 ，基 金 托 管人仍 认 为 有 必要 召 开 的，应 当 自 行 召
集， 并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金 管理人应当配
合。
（3） 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人 大 会 的 ，应 当 向 基金管 理 人 提 出 书 面 提 议。基 金 管 理 人应 当 自 收到书 面 提 议 之
日起10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托
管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管
理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，
应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内
决 定 是 否 召集 ， 并 书面告 知 提 出 提议 的 基 金份额 持 有 人 代表 和 基 金管理 人 ； 基 金
托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知 基金管理人，
基金管理人应当配合。
（4） 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 代表基金份额 10% 以上的基
金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会， 但应当至少提前 30 日向中国证
监会备案。
（5） 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
126
（1） 基金份额持有人大会的召集人(以下简称 “召集人”)负责选 择确定开会
时 间 、 地 点、 方 式 和权益 登 记 日 。召 开 基 金份额 持 有 人 大会 ， 召 集人必 须 于 会 议
召开日前30 日在指定媒介 公 告 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 知 须 至 少 载 明 以 下 内 容 ：
1）会议召开的时间、地点和出席方式；
2）会议拟审议的主要事项；
3） 会议形式；
4） 议事程序；
5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
6） 代理投票的授权委 托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份、 代理权
限和代理有效期限等) 、送达时间和地点；
7） 表决方式；
8）会务常设联系人姓名 、电话；
9） 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
10） 召集人需要通知的其他事项。
（2） 采用通讯方式开 会并进行表决的情况下， 由召集人决定通讯方 式和表决
方 式 ， 并 在会 议 通 知中说 明 本 次 基金 份 额 持有人 大 会 所 采取 的 具 体通讯 方 式 、 委
托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3） 如召集人为基金 管理人， 还应另行书面 通知基金托管人到指定地点对书
面 表 决 意 见的 计 票 进行监 督 ； 如 召集 人 为 基金托 管 人 ， 则应 另 行 书面通 知 基 金 管
理 人 到 指 定地 点 对 书面表 决 意 见 的计 票 进 行监督 ； 如 召 集人 为 基 金份额 持 有 人 ，
则应 另 行 书面 通 知 基金管 理 人 和 基金 托 管 人到指 定 地 点 对书 面 表 决意见 的 计 票 进
行 监 督 。 基金 管 理 人或基 金 托 管 人拒 不 派 代表对 表 决 意 见的 计 票 进行监 督 的 ， 不
影响计票和表决结果。
5、基金份额持有人出席会议的方式
（1）会议方式
1) 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会或法律法
规和监管机构允许的其他方式。
2) 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托证明委派其代理人
出 席 ， 现 场开 会 时 基金管 理 人 和 基金 托 管 人的授 权 代 表 应当 出 席 ，如基 金 管 理 人
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
127
或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
3) 通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯方式开会的表决方式
进行表决。
4) 在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有
人 也 可 以 采用 网 络 、电话 、 短 信 或其 他 非 现场方 式 或 者 以非 现 场 方式与 现 场 方 式
结 合 的 方 式进 行 表 决，或 者 采 用 网络 、 电 话、短 信 或 其 他方 式 授 权他人 代 为 出 席
会议并表决。会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
5) 会议的召开方式由召集人确定。
（2）召开基金份额持有人大会的条件
1) 现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场 会议方可举行 ：
① 对到会者在权益登记日持有基金份额 的统计显示， 全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%，下同)；
② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、 代理人身份证明、
委 托 人 持 有基 金 份 额的凭 证 及 授 权委 托 代 理手续 完 备 ， 到会 者 出 具的相 关 文 件 符
合 有 关 法 律法 规 和 基金合 同 及 会 议通 知 的 规定， 并 且 持 有基 金 份 额的凭 证 与 基 金
管理人持有的注册登记资料相符。
若 到 会 者 在 权 益登 记 日代 表 的 有 效 的 基金 份 额少 于 本 基 金 在 权益 登 记日 基 金
总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个
月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基 金 份 额 持有 人 大 会到会 者 在 权 益登 记 日 代表的 有 效 基 金份 额 应 不少于 在 权 益 登
记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2) 通讯开会方式
在同时符合以下条件时， 通讯会议方可举行 ：
① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
② 召 集 人 按 基 金 合 同 规 定 通 知 基 金 托 管 人 或/ 和 基 金 管 理 人( 分 别 或 共 同 称
为“监督人”)到指定地点对表决意见的计票进行监督；
③ 召 集 人 在 监 督 人 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 和 统
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
128
计 基 金 份 额持 有 人 的表决 意 见 ， 如监 督 人 经通知 拒 不 到 场监 督 的 ，不影 响 表 决 效
力；
④ 本 人 直 接 出 具 表 决 意 见 和 授 权 他 人 代 表 出 具 表 决 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；
⑤ 直 接 出 具 表 决 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 表 决 意 见 的 代
理 人 提 交 的持 有 基 金份额 的 凭 证 、授 权 委 托证明 等 文 件 符合 法 律 法规、 基 金 合同
和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。
若 本 人 直 接 出 具表 决 意见 或 授 权 他 人 代表 出 具表 决 意 见 的 基 金份 额 持有 人 所
持 有 的 基 金份 额 小 于在权 益 登 记 日基 金 总 份额的 二 分 之 一， 召 集 人可以 在 原 公 告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新
召 集 基 金 份额 持 有 人大会 。 重 新 召集 的 基 金份额 持 有 人 大会 应 当 有代表 基 金 总 份
额 三 分 之 一以 上 （ 含三分 之 一 ） 基金 份 额 的持有 人 直 接 出具 表 决 意见或 授 权 他 人
代表出具表决意见。
6、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
1) 议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
2) 基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以 上 的 基 金份 额 持 有人可 以 在 大 会召 集 人 发出会 议 通 知 前就 召 开 事由向 大 会 召 集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3) 对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案
进行审核：
关 联 性 。 大 会 召集 人 对于 基 金 份 额 持 有人 提 案涉 及 事 项 与 基 金有 直 接关 系 ，
并 且 不 超 出法 律 法 规和基 金 合 同 规定 的 基 金份额 持 有 人 大会 职 权 范围的 ， 应 提 交
大 会 审 议 ；对 于 不 符合上 述 要 求 的， 不 提 交基金 份 额 持 有人 大 会 审议。 如 果 召 集
人 决 定 不 将基 金 份 额持有 人 提 案 提交 大 会 表决， 应 当 在 该次 基 金 份额持 有 人 大 会
上进行解释和说明。
程 序 性 。 大 会 召集 人 可以 对 基 金 份 额 持有 人 的提 案 涉 及 的 程 序性 问 题做 出 决
定 。 如 将 其提 案 进 行分拆 或 合 并 表决 ， 需 征得原 提 案 人 同意 ； 原 提案人 不 同 意 变
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
129
更 的 ， 大 会主 持 人 可以就 程 序 性 问题 提 请 基金份 额 持 有 人大 会 做 出决定 ， 并 按 照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4) 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有
提案进行修改， 应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。 否则， 会议的
召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
（2）议事程序
1) 现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。 基金管理人为召 集人的， 其授权代表未 能主持
大 会 的 情 况下 ， 由 基金托 管 人 授 权代 表 主 持；基 金 托 管 人为 召 集 人的， 其 授 权 代
表 未 能 主 持大 会 的 情况下 ， 由 基 金管 理 人 授权代 表 主 持 ；如 果 基 金管理 人 和 基 金
托 管 人 授 权代 表 均 未能主 持 大 会 ，则 由 出 席大会 的 基 金 份额 持 有 人和代 理 人 以 所
代 表 的 基 金 份额 50% 以 上 多 数 选 举 产生 一 名 代表 作 为 该 次 基金 份 额 持有 人 大 会 的
主 持 人 。 基金 管 理 人和基 金 托 管 人不 出 席 或主持 基 金 份 额持 有 人 大会， 不 影 响 基
金份额持有人大会做出的决议的效力。
召 集 人 应 当 制 作出 席 会议 人 员 的 签 名 册。 签 名册 载 明 参 加 会 议人 员 姓名( 或
单位名称)、 身 份 证号码 、 持 有 或代 表 有表 决权 的 基 金 份额 数 量、 委托 人 姓 名( 或
单位名称)等事项。
2) 通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通 知的表
决截止日期后 2 个工 作日内在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表 决 并 形 成决 议 。 如监督 人 经 通 知但 拒 绝 到场监 督 ， 则 在公 证 机 关监督 下 形 成 的
决议有效。
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
7、决议形成的条件 、表决方式、程序
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
130
1) 一般决议
一 般 决 议 须 经 出席 会 议的 基 金 份 额 持 有人( 或其 代 理 人) 所 持表 决 权的 50% 以
上通过方为有效，除下列 2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
2) 特别决议
特 别 决 议 须 经出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人( 或其 代 理 人) 所持 表 决 权的 三 分 之
二以上( 含三 分 之 二) 通过 方 为 有 效； 涉 及更 换基 金 管 理 人、 更 换基 金托 管 人 、 转
换 基 金 运 作方 式 、 终止基 金 合 同 、本 基 金 与其他 基 金 合 并必 须 以 特别决 议 通 过 方
为有效。
（3） 基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以
公告。
（4） 采取通讯方式进行表决时， 除非在 计票时有充分的相反证据证明， 否则
表 面 符 合 法律 法 规 和会议 通 知 规 定的 表 决 意见即 视 为 有 效的 表 决 ，表决 意 见 模 糊
不 清 或 相 互矛 盾 的 视为弃 权 表 决 ，但 应 当 计入出 具 表 决 意见 的 基 金份额 持 有 人 所
代表的基金份额总数。
（5） 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
（6） 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
8、计票
（1）现场开会
1) 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持
有 人 大 会 的主 持 人 应当在 会 议 开 始后 宣 布 在出席 会 议 的 基金 份 额 持有人 和 代 理 人
中 推 举 两 名基 金 份 额持有 人 代 表 与大 会 召集 人授 权 的 一 名监 督 员共 同担 任 监 票 人 ；
如 大 会 由 基金 份 额 持有人 自 行 召 集， 基 金 份额持 有 人 大 会的 主 持 人应当 在 会 议 开
始 后 宣 布 在出 席 会 议的基 金 份 额 持有 人 和 代理人 中 推 举 两名 基 金 份额持 有 人 代 表
与 基 金 管 理人 、 基 金托管 人 授 权 的一 名 监 督员共 同 担 任 监票 人 ； 但如果 基 金 管 理
人 和 基 金 托管 人 的 授权代 表 未 出 席， 则 大 会主持 人 可 自 行选 举 三 名基金 份 额 持 有
人代表担任监票人。
2) 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
131
公布计票结果。
3) 如大会主持人对于提交的表决结果有异议， 可以对投票数进行重新清点；
如 大 会 主 持人 未 进 行重新 清 点 ， 而出 席 大 会的基 金 份 额 持有 人 或 代理人 对 大 会 主
持 人 宣 布 的表 决 结 果有异 议 ， 其 有权 在 宣 布表决 结 果 后 立即 要 求 重新清 点 ， 大 会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
（2）通讯方式开会
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况下 ， 计 票 方 式 为： 由 大会 召 集 人 授 权 的两 名 监票 人 在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经通知但拒绝到场监督， 则大会召集人可自行授权3 名监票 人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
9、基金份额持有人大会决议的生效与公告
（1） 基金份额持有人 大会决定的事项自表决通过之日起生效， 召集 人应当自
通过之日起5 日内报中国证监会备案。
（2 ） 生 效 的基 金 份 额持 有 人 大 会 决议 对 全 体基 金 份 额 持 有人 、 基 金管 理 人 、
基 金 托 管 人均 有 约 束力。 基 金 管 理人 、 基 金托管 人 和 基 金份 额 持 有人应 当 执 行 生
效的基金份额持有人大会决议。
（3） 基金份额持有人 大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒介公告。 如果
采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有 人大会决议时， 必须将 公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
10 、 本 部 分 对 基金 份 额持 有 人 大 会 召 开事 由 、召 开 条 件 、 议 事程 序 、表 决 条
件 等 规 定 ，凡 是 直 接引用 法 律 法 规的 部 分 ，如将 来 法 律 法规 修 改 导致相 关 内 容 被
取 消 或 变 更的 ， 基 金管理 人 提 前 公告 后 ， 可直接 对 本 部 分内 容 进 行修改 和 调 整 ，
无需召开基金份额持有人大会审议。
（ 三） 基金合 同 的 变更与 终止
1、基金合同的变更
（1） 基金合同变更内容对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响的， 应召
开基金份额持有人大会， 基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
1) 转换基金运作方式；
2) 变更基金类别；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
132
3) 变更基金投资目标、投资范围或投资策略( 法律法规和中国证监会另有规
定的除外)；
4) 变更基金份额持有人大会程序；
5) 更换基金管理人、基金托管人；
6) 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准。 但根据适用的相关规定提高该
等报酬标准的除外；
7) 本基金与其他基金的合并；
8) 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
9) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但 出 现 下 列 情 况时 ， 可不 经 基 金 份 额 持有 人 大会 决 议 ， 由 基 金管 理 人和 基 金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
1) 调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
2) 在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、 调低赎回费
率，变更或增加收费方式；
3) 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
4) 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5) 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6) 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 其 他 情
形。
（2 ） 关 于 变更 基 金 合同 的 基 金 份 额持 有 人 大会 决 议 自 表 决通 过 后 生效 执 行 ，
并自决议生效之日起 2 日内在至少一种指定媒介公告。
2、基金合同 的终止
有下列情形之一的，本基金合同应当终止：
（1） 基金份额持有人大会决定终止的；
（2） 基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人的职
务，而在6 个月内无其他适当的基金管理人承接其原有权利义务；
（3） 基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人的职
务，而在6 个月内无其他适当的基金托管人承接其原有权利义务；
（4） 法律法规、中国证监会规定的其他情况。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
133
（ 四） 争议的 处理
对 于 因 基 金 合 同的 订 立、 内 容 、 履 行 和解 释 或与 基 金 合 同 有 关的 争 议， 基 金
合 同 当 事 人应 尽 量 通过协 商 、 调 解途 径 解 决。不 愿 或 者 不能 通 过 协商、 调 解 解 决
的 ， 任 何 一方 均 有 权将争 议 提 交 中国 国 际 经济贸 易 仲 裁 委员 会 ， 按照中 国 国 际 经
济 贸 易 仲 裁委 员 会 届时有 效 的 仲 裁规 则 进 行仲裁 。 仲 裁 地点 为 北 京市。 仲 裁 裁 决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ，基 金 合同 当 事 人 应 恪 守各 自 的职 责 ， 继 续 忠 实、 勤 勉、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
（ 五） 基金合 同 存 放及投 资 人 取得基 金合 同 的方 式
本 基 金 合 同 正 本一 式 八份 ， 除 中 国 证 监会 和 中国 银 监 会 各 持 两份 外 ，基 金 管
理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
本 基 金 合 同 可 印制 成 册， 供 投 资 人 在 基金 管 理人 、 基 金 托 管 人、 销售 机构和
注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
134
二 十一 、托 管协 议的 内容 摘要
（ 一） 托管协 议当 事人
1、基金管理人
名称：交银施罗德基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码：200120
法定代表人： 于亚利
成立日期：2005 年8 月4 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]128 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元
存续期间：持续经营
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其它业务 。
2、基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人：王洪章
成立日期：2004 年09 月17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 吸 收公 众 存款 ； 发 放 短 期 、中 期 、长 期 贷 款 ； 办 理国 内 外结 算 ；
办 理 票 据 承兑 与 贴 现；发 行 金 融 债券 ； 代 理发行 、 代 理 兑付 、 承 销政府 债 券 ； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
135
提 供 信 用 证服 务 及 担保； 代 理 收 付款 项 及 代理保 险 业 务 ；提 供 保 管箱服 务 ； 经 中
国银行业监督管理机构等 监管部门批准的其他业务。
（ 二） 基金托 管人 对基金 管理 人的业 务监 督和核 查
1、 基金托管人根据有关 法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投 资范围、
投 资 对 象 进行 监 督 。基金 合 同 明 确约 定 基 金投资 风 格 或 证券 选 择 标准的 ， 基 金 管
理 人 应 按 照基 金 托 管人要 求 的 格 式提 供 投 资品种 池 ， 以 便基 金 托 管人运 用 相 关 技
术 系 统 ， 对基 金 实 际投资 是 否 符 合基 金 合 同关于 证 券 选 择标 准 的 约定进 行 监 督 ，
对存在疑义的事项进行核查。
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
股票 （含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 中 期票据、
货 币 市 场 工具 、 权 证、资 产 支 持 证券 、 股 指期货 以 及 法 律法 规 或 中国证 监 会 允 许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 其 他品 种 ， 基 金 管 理人 在 履行 适 当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 80%-95%， 其中投资于消费服
务类行业的公司股票不低于非现金基金资产的 80%； 其余资产投资于债券、 中期票
据 、 货 币 市场 工 具 、权证 、 资 产 支持 证 券 、股指 期 货 以 及法 律 法 规或中 国 证 监 会
允 许 基 金 投资 的 其 他证券 品 种 ； 每个 交 易 日日终 在 扣 除 股指 期 货 合约需 缴纳的交
易 保 证 金 后， 基 金 保留的 现 金 或 者投 资 于 到期日 在 一 年 以内 的 政 府债券 的 比 例 合
计不低于基金资产净值的 5%。
如 果 法 律 法 规 或中 国 证监 会 变 更 投 资 品种 的 投资 比 例 限 制 ， 基金 管 理人 在 履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、 融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）股票资产占基金资产的 80%-95%，其中投资于消费服务类行业的公司股
票不低于非现金基金资产的 80%； 其余资产投资于债券、 中期票据、 货币市场工具、
权 证 、 资 产支 持 证 券、股 指 期 货 以及 法 律 法规或 中 国 证 监会 允 许 基金投 资 的 其 他
证券品种；
（2） 每个交易日日终 在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
136
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（5） 本基金在任何 交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资产
净值的0.5% ；
（6） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过基
金资产净值的10%；
（7） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（8） 本基金持有的同 一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不 得超过该
资产支持证券规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基
金 持 有 资 产支 持 证 券期间 ， 如 果 其信 用 等 级下降 、 不 再 符合 投 资 标准， 应 在 评 级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
（10 ） 基 金 财 产参 与 股票 发 行 申 购 ， 本基 金 所申 报 的 金 额 不 超过 本 基金 的 总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11 ）基金总资产不超过基金净资产的 140% ；本基金进入全国银行间同业市
场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%， 本基金进入全国银行间
同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期 ；
（12 ） 本 基 金 持有 的 所有 流 通 受 限 证 券， 其 公允 价 值 不 得 超 过本 基 金资 产 净
值的15%； 本基金持有的同一流通受限证券， 其公允价值不得超过本基金资产净值
的2% ；
（13 ）本基金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 买 入股 指 期 货 合 约 价值 ， 不得 超 过
基金资产净值的10%；
（14 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 买 入期 货 合 约 价 值 与有 价 证券 市 值
之和 ， 不得超过基金资产净值的 95%。 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日
在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押式
回购）等；
（15 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 日 终 ， 持 有的 卖 出期 货 合 约 价 值 不得 超 过基 金 持
有的股票总市值的20% ；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
137
（16 ） 本 基 金 所持 有 的股 票 市 值 和 买 入、 卖 出股 指 期 货 合 约 价值 ， 合计 （ 轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的
80%-95%；
（17 ） 本 基 金 在任 何 交易 日 内 交 易 （ 不包 括 平仓 ） 的 股 指 期 货合 约 的成 交 金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
（18 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
本 基 金 在 开 始 进行 股 指期 货 投 资 之 前 ，应 与 基金 托 管 人 ， 期 货公 司 三方 一 同
就股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。
如 果 法 律 法 规 对上 述 投资 组 合 比 例 限 制进 行 变更 的 ， 以 变 更 后的 规 定为 准 。
法 律 法 规 或监 管 部 门取消 上 述 限 制， 如 适 用于本 基 金 ， 基金 管 理 人在履 行 适 当 程
序后，则本基金投资不再受相关限制。
因证券/ 期 货市 场 波 动、 上 市 公 司/证 券 发 行人 合 并 、 基 金规 模 变 动、 股 权 分
置 改 革 中 支付 对 价 等基金 管 理 人 之外 的 因 素致使 基 金 投 资比 例 不 符合上 述 规 定 投
资比例的， 基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监 会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金转型实施日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金 合 同 的 有关 约 定 。在上 述 期 间 内， 本 基 金的投 资 范 围 、投 资 策 略应当 符 合 基 金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效日起开始。
3、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托 管协议第
十 五 条 第 九款 基 金 投资禁 止 行 为 进行 监 督 。基金 托 管 人 通过 事 后 监督方 式 对 基 金
管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 应 事 先 相 互 提供 与 本机 构 有 控 股 关 系的 股 东、 与 本
机 构 有 其 他重 大 利 害关系 的 公 司 名单 及 有 关关联 方 发 行 的证 券 名 单。基 金 管 理 人
和 基 金 托 管人 有 责 任确保 关 联 交 易名 单 的 真实性 、 准 确 性、 完 整 性，并 负 责 及 时
将更新后的名单发送给对方。
基 金 管 理 人 运 用基 金 财产 买 卖 基 金 管 理人 、 基金 托 管 人 及 其 控股 股 东、 实 际
控 制 人 或 者与 其 有 重大利 害 关 系 的公 司 发 行的证 券 或 者 承销 期 内 承销的 证 券 ， 或
者 从 事 其 他重 大 关 联交易 的 ， 应 当符 合 基 金的投 资 目 标 和投 资 策 略，遵 循 持 有 人
利 益 优 先 原则 ， 防 范利益 冲 突 ， 建立 健 全 内部审 批 机 制 和评 估 机 制，按 照 市 场 公
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
138
平 合 理 价 格执 行 。 相关交 易 必 须 事先 得 到 基金托 管 人 的 同意 ， 并 按法律 法 规 予 以
披 露 。 重 大关 联 交 易应提 交 基 金 管理 人 董 事会审 议 ， 并 经过 三 分 之二以 上 的 独 立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
4、 基金托管人根据有 关法律法规的 规定及基金合同的约定， 对基金 管理人参
与 银 行 间 债券 市 场 进行监 督 。 基 金管 理 人 应在基 金 投 资 运作 之 前 向基金 托 管 人 提
供 符 合 法 律法 规 及 行业标 准 的 、 经慎 重 选 择的、 本 基 金 适用 的 银 行间债 券 市 场 交
易 对 手 名 单， 基 金 管理人 应 严 格 按照 交 易 对手名 单 的 范 围在 银 行 间债券 市 场 选 择
交 易 对 手 。基 金 托 管人监 督 基 金 管理 人 是 否按事 前 提 供 的银 行 间 债券市 场 交 易 对
手 名 单 进 行交 易 。 基金管 理 人 可 以每 半 年 对银行 间 债 券 市场 交 易 对手名 单 进 行 更
新 ， 新 名 单确 定 前 已与本 次 剔 除 的交 易 对 手所进 行 但 尚 未结 算 的 交易， 仍 应 按 照
协 议 进 行 结算 。 如 基金管 理 人 根 据市 场 情 况需要 临 时 调 整银 行 间 债券市 场 交 易 对
手 名 单 及 结算 方 式 的，应 向 基 金 托管 人 说 明理由 ， 并 在 与交 易 对 手发生 交 易 前 1
个 工 作 日 内与 基 金 托管人 协 商 解 决。 基 金 管理人 与 基 金 托管 人 完 成确认 后 ， 被 确
认 调 整 的 名单 开 始 生效， 新 名 单 生效 前 已 与本次 剔 除 的 交易 对 手 所进行 但 尚 未 结
算的交易，仍应按照协议进行结算。
基 金 管 理 人 负 责对 交 易对 手 的 资 信 控 制， 按 银行 间 债 券 市 场 的交 易 规则 进 行
交 易 ， 并 负责 解 决 因交易 对 手 不 履行 合 同 而造成 的 纠 纷 及损 失 ， 基金托 管 人 不 承
担 由 此 造 成的 任 何 法律责 任 及 损 失。 若 未 履约的 交 易 对 手在 基 金 托管人 与 基 金 管
理 人 确 定 的时 间 前 仍未承 担 违 约 责任 及 其 他相关 法 律 责 任的 ， 基 金管理 人 可 以 对
相 应 损 失 先行 予 以 承担， 然 后 再 向相 关 交 易对手 追 偿 。 基金 托 管 人则根 据 银 行 间
债 券 市 场 成交 单 对 合同履 行 情 况 进行 监 督 。如基 金 托 管 人事 后 发 现基金 管 理 人 没
有 按 照 事 先约 定 的 交易对 手 进 行 交易 时 ， 基金托 管 人 应 及时 提 醒 基金管 理 人 ， 基
金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
5、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金 管理人投
资流通受限证券进行监督。
基 金 管 理 人 投 资流 通 受限 证 券 ， 应 事 先根 据 中国 证 监 会 相 关 规定 ， 明确 基 金
投 资 流 通 受限 证 券 的比例 ， 制 定 严格 的 投 资决策 流 程 和 风险 控 制 制度， 防 范 流 动
性风险、 法律 风 险 和操作 风 险 等 各种 风 险 。基金 托 管 人 对基 金 管 理人是 否 遵 守 相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
139
（1 ） 本 基 金投 资 的 流通 受 限 证 券 须为 经 中 国证 监 会 批 准 的非 公 开 发行 股 票 、
公 开 发 行 股票 网 下 配售部 分 等 在 发行 时 明 确一定 期 限 锁 定期 的 可 交易证 券 ， 不 包
括 由 于 发 布重 大 消 息或其 他 原 因 而临 时 停 牌的证 券 、 已 发行 未 上 市证券 、 回 购 交
易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本 基 金 投 资 的 流通 受 限证 券 限 于 可 由 中国 证 券登 记 结 算 有 限 责任 公 司或 中 央
国 债 登 记 结算 有 限 责任公 司 负 责 登记 和 存 管，并 可 在 证 券交 易 所 或全国 银 行 间 债
券市场交易的证券。
本 基 金 投 资 的 流通 受 限证 券 应 保 证 登 记存 管 在本 基 金 名 下 ， 基金 管 理人 负 责
相 关 工 作 的落 实 和 协调， 并 确 保 基金 托 管 人能够 正 常 查 询。 因 基 金管理 人 原 因 产
生 的 流 通 受限 证 券 登记存 管 问 题 ，造 成 基 金托管 人 无 法 安全 保 管 本基金 资 产 的 责
任 与 损 失 ，及 因 流 通受限 证 券 存 管直 接 影 响本基 金 安 全 的责 任 及 损失， 由 基 金 管
理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
（2） 基金管理人投资 非公开发行股票， 应制 订流动性风险处置预案并经其董
事 会 批 准 。风 险 处 置预案 应 包 括 但不 限 于 因投资 流 通 受 限证 券 需 要解决 的 基 金 投
资 比 例 限 制失 调 、 基金流 动 性 困 难以 及 相 关损失 的 应 对 解决 措 施 ，以及 有 关 异 常
情 况 的 处 置。 基 金 管理人 应 在 首 次投 资 流 通受限 证 券 前 向基 金 托 管人提 供 基 金 投
资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
基 金 管 理 人 对 本基 金 投资 流 通 受 限 证 券的 流 动性 风 险 负 责 ， 确保 对 相关 风 险
采 取 积 极 有效 的 措 施，在 合 理 的 时间 内 有 效解决 基 金 运 作的 流 动 性问题 。 如 因 基
金 巨 额 赎 回或 市 场 发生剧 烈 变 动 等原 因 而 导致基 金 现 金 周转 困 难 时，基 金管理人
应 保 证 提 供足 额 现 金确保 基 金 的 支付 结 算 ，并按 法 律 法 规规 定 承 担所有 损 失 。 对
本 基 金 因 投资 流 通 受限证 券 导 致 的流 动 性 风险， 基 金 托 管人 不 承 担任何 责 任 。 如
因 基 金 管 理人 原 因 导致本 基 金 出 现损 失 致 使基金 托 管 人 承担 连 带 赔偿责 任 的 ， 基
金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
（3） 本基金投资非公 开发行股票， 基金管理 人应至少于投资前三个工作日向
基金托管人提交有关书面资料， 并保证向基金 托管人提供的有关资料真实、 准确、
完 整 。 有 关资 料 如 有调整 ， 基 金 管理 人 应 及时提 供 调 整 后的 资 料 。上述 书 面 资 料
包括但不限于：
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
140
1）中国证监会批准发行非公 开发行股票的批准文件。
2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
3） 非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
（4） 基金管理人应在 本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证
监 会 指 定 媒介 披 露 所投资 非 公 开 发行 股 票 的名称 、 数 量 、总 成 本 、账面 价 值 ， 以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本 基 金 有 关 投 资流 通 受限 证 券 比 例 如 违反 有 关限 制 规 定 ， 在 合理 期 限内 未 能
进行及 时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
（5）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
2） 在基金投资流通受 限证券管理工作方面有关制度、 流动性风险处 置预案的
建立与完善情况。
3）有关比例限制的执行情况。
4）信息披露情况。
（6） 相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
6、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金 资产净值
计 算 、 基 金份 额 净 值计算 、 应 收 资金 到 账 、基金 费 用 开 支及 收 入 确定、 基 金 收 益
分 配 、 相 关信 息 披 露、基 金 宣 传 推介 材 料 中登载 基 金 业 绩表 现 数 据等进 行 监 督 和
核查。
7、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律 法 规 、 基金 合 同 和本托 管 协 议 的规 定 ， 应及时 以 电 话 提醒 或 书 面提示 等 方 式 通
知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基 金 管 理 人收 到 书 面通知 后 应 在 下一 工 作 日及时 核 对 并 以书 面 形 式给基 金 托 管 人
发 出 回 函 ，就 基 金 托管人 的 疑 义 进行 解 释 或举证 ， 说 明 违规 原 因 及纠正 期 限 ， 并
保 证 在 规 定期 限 内 及时改 正 。 在 上述 规 定 期限内 ， 基 金 托管 人 有 权随时 对 通 知 事
项 进 行 复 查， 督 促 基金管 理 人 改 正。 基 金 管理人 对 基 金 托管 人 通 知的违 规 事 项 未
能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
141
8、 基金管理人有义务 配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合 同和本托
管 协 议 对 基金 业 务 执行核 查 。 对 基金 托 管 人发出 的 书 面 提示 ， 基 金管理 人 应 在 规
定 时 间 内 答复 并 改 正，或 就 基 金 托管 人 的 疑义进 行 解 释 或举 证 ； 对基金 托 管 人 按
照 法 律 法 规、 基 金 合同和 本 托 管 协议 的 要 求需向 中 国 证 监会 报 送 基金监 督 报 告 的
事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
9、 若基金托管人发现 基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行
政 法 规 和 其他 有 关 规定， 或 者 违 反基 金 合 同约定 的 ， 应 当立 即 通 知基金 管 理 人 ，
由此造成的损失由基金 管理人承担。
10 、 基 金 托 管 人发 现 基金 管 理 人 有 重 大违 规 行为 ， 应 及 时 报 告中 国 证监 会 ，
同 时 通 知 基金 管 理 人限期 纠 正 ， 并将 纠 正 结果报 告 中 国 证监 会 。 基金管 理 人 无 正
当 理 由 ， 拒绝 、 阻 挠对方 根 据 本 托管 协 议 规定行 使 监 督 权， 或 采 取拖延 、 欺 诈 等
手 段 妨 碍 对方 进 行 有效监 督 ， 情 节严 重 或 经基金 托 管 人 提出 警 告 仍不改 正 的 ， 基
金托管人应报告中国证监会。
（ 三） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务核 查
1、 基金管理人对基金 托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项 包括基金
托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、
根 据 投 资 的需 要 协 助开立 股 指 期 货业 务 相 关账户 及 交 易 编码 、 复 核基金 管 理 人 计
算 的 基 金 资产 净 值 和基金 份 额 净 值、 根 据 基金管 理 人 指 令办 理 清 算交收 、 相 关 信
息披露和监督基金投资运作等行为。
2、 基金管理人发现基 金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实 行分账管
理 、 未 执 行或 无 故 延迟执 行 基 金 管理 人 资 金划拨 指 令 、 泄露 基 金 投资信 息 等 违 反
《 基 金 法 》、 基 金 合同、 本 协 议 及其 他 有 关规定 时 ， 应 及时 以 书 面形式 通 知基金
托 管 人 限 期纠 正 。 基金托 管 人 收 到通 知 后 应及时 核 对 并 以书 面 形 式给基 金 管 理 人
发 出 回 函 ，说 明 违 规原因 及 纠 正 期限 ， 并 保证在 规 定 期 限内 及 时 改正。 在 上 述 规
定 期 限 内 ，基 金 管 理人有 权 随 时 对通 知 事 项进行 复 查 ， 督促 基 金 托管人 改 正 。 基
金 托 管 人 应积 极 配 合基金 管 理 人 的核 查 行 为，包 括 但 不 限于 ： 提 交相关 资 料 以 供
基 金 管 理 人核 查 托 管财产 的 完 整 性和 真 实 性，在 规 定 时 间内 答 复 基金管 理 人 并 改
正。
3、 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
142
时 通 知 基 金托 管 人 限期纠 正 ， 并 将纠 正 结 果报告 中 国 证 监会 。 基 金托管 人 无 正 当
理 由 ， 拒 绝、 阻 挠 对方根 据 本 协 议规 定 行 使监督 权 ， 或 采取 拖 延 、欺诈 等 手 段 妨
碍 对 方 进 行有 效 监 督，情 节 严 重 或经 基 金 管理人 提 出 警 告仍 不 改 正的， 基 金 管 理
人应报告中国证监会。
（ 四 ） 基金财 产保 管
1、基金财产保管的原则
（1） 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2） 基金托管人应安全保管基金财产。
（3） 基金托管人按照 规定开设基金财产的资金账户和证券账户， 协 助开立股
指期货业务相关账户及交易编码。
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金 财产的完
整与独立。
（5） 基金托管人按照 基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有 特殊情况
双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令， 不得自行运用、 处分、
分 配 本 基 金的 任 何 资产（ 不 包 含 基金 托 管 人依据 中 国 证 券登 记 结 算有限 责 任 公 司
结算数据完成场内交易交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用） 。
（6） 对于因为基金投 资产生的应收资产， 应 由基金管理人负责与有关当事人
确 定 到 账 日期 并 通 知基金 托 管 人 ，到 账 日 基金财 产 没 有 到达 基 金 账户的 ， 基 金 托
管 人 应 及 时通 知 基 金管理 人 采 取 措施 进 行 催收。 由 此 给 基金 财 产 造成损 失 的 ， 基
金 管 理 人 应负 责 向 有关当 事 人 追 偿基 金 财 产的损 失 ， 基 金托 管 人 对此不 承 担 任 何
责任。
（7） 除依据法律法规 和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
2、基金募集期间及募集资金的验资
交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金由交银施罗德沪深 300 行业分层
等权重指数证券投资基金转型而成。交银施罗德沪深 300 行业分层 等权重指数证
券 投 资 基金 由 基金 管 理人 依 照 《基 金 法》 、 《 运作 办 法 》 、 《 销售 办 法 》 、 《 交 银 施 罗
德沪深 300 行业分层 等权重指数证券投资基金基金合同》及其他有关规定，并经
2012 年 5 月 7 日中国 证监会证监许可[2012]626 号文批准募集。交银施罗德沪深
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
143
300 行业分层等权重指 数证券投资基金于 2012 年 9 月 25 日至 2012 年 11 月 2 日向
全社会公开募集，并于 2012 年 11 月 7 日 获得中国证监会书面确认，该基金基金
合同生效。具体募集情况如下：
经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 验 资 ， 本 次 募 集 的 有 效 净 认 购 金 额 为
300,448,538.13 元人民币，折合基金份额 300,448,538.13 份；认购款项在基金验资
确认日之前产生的银行利息共计 89,375.78 元人民币， 折合基金份额 89,375.78 份。
本次募集所有资金已于 2012 年 11 月 7 日 全额划 入该基金在基金托管人中国建设
银行股份有限公司开立的交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数证券投资基金
托管专户。 该基金按照 每份基金份额面值 1.00 元人民币计算， 募集 期间募集资金
及其利息结转的基金份额共计 300,537,913.91 份。
3、基金银行账户的开立和管理
（1） 基金托管人应以 本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根
据 基 金 管 理人 合 法 合规的 指 令 办 理资 金 收 付。本 基 金 的 银行 预 留 印鉴由 基 金 托 管
人保管和使用。
（2） 基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管 人 和 基 金管 理 人 不得假 借 本 基 金的 名 义 开立任 何 其 他 银行 账 户 ；亦不 得 使 用 基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（3） 基金银行账户的开立和管理应符合中国银监会和中国人民银行的有关规
定。
（4） 在符合法律法规 规定的条件下， 基金托 管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
（1） 基金托管人在中 国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深 圳分公司
为基金开立基金托管人与 本基金联名的证券账户。
（2） 基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托 管 人 和 基金 管 理 人不得 出 借 或 未 经 对 方 同意擅 自 转 让 基金 的 任 何证券 账 户 ， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（3） 基金证券账户的 开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
144
（4） 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结 算 备 付 金账 户 ， 并代表 所 托 管 的基 金 完 成与中 国 证 券 登记 结 算 有限责 任 公 司 的
一 级 法 人 清算 工 作 ，基金 管 理 人 应予 以 积 极协助 。 结 算 备付 金 、 结算互 保 基 金 、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
（5） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立 日之后允许基金从事其
他 投 资 品 种的 投 资 业务， 涉 及 相 关账 户 的 开立、 使 用 的 ，若 无 相 关规定 ， 则 基 金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
5、债券托管专户的开设和管理
基 金 合 同 生 效 后， 基 金管 理 人 负 责 以 本基 金 的名 义 申 请 并 取 得进 入 全国 银 行
间 同 业 拆 借市 场 的 交易资 格 ， 并 代表 基 金 进行交 易 ； 基 金托 管 人 根据中 国 人 民 银
行 、 银 行 间市 场 登 记结算 机 构 的 有关 规 定 ，以本 基 金 的 名义 在 银 行间市 场 登 记 结
算 机 构 开 立债 券 托 管账户 、 持 有 人账 户 和 资金结 算 账 户 ，并 代 表 基金进 行 银 行 间
市 场 债 券 的结 算 。 基金管 理 人 和 基金 托 管 人共同 代 表 本 基金 签 订 全国银 行 间 债 券
市场债券回购主协议。
6、其他账户的开立和管理
（1） 在本托管协议订 立日之后， 本基金被允 许从事符合法律法规规定和基金
合 同 约 定 的其 他 投 资品种 的 投 资 业务 时 ， 如果涉 及 相 关 账 户 的 开 设和使 用 ， 由 基
金 管 理 人 协助 基 金 托管人 根 据 有 关法 律 法 规的规 定 和 基 金合 同 的 约定， 开 立 有 关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
（2） 法律法规等有关 规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从 其规定办
理。
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基 金 财 产 投 资 的有 关 实物 证 券 、 银 行 存款 开 户证 实 书 等 有 价 凭证 由 基金 托 管
人 存 放 于 基金 托 管 人的保 管 库 ， 也可 存 入 中央国 债 登 记 结算 有 限 责任公 司 、 中 国
证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ，
保 管 凭 证 由基 金 托 管人持 有 。 实 物证 券 、 银行定 期 存 款 证实 书 等 有 价凭 证 的 购 买
和 转 让 ， 按基 金 管 理人和 基 金 托 管人 双 方 约定办 理 。 基 金托 管 人 对由基 金 托 管 人
以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
145
与 基 金 财 产 有 关的 重 大合 同 的 签 署 ， 由基 金 管理 人 负 责 。 由 基金 管 理人 代 表
基 金 签 署 的、 与 基 金财产 有 关 的 重大 合 同 的原件 分 别 由 基金 管 理 人、基 金 托 管 人
保 管 。 除 本协 议 另 有规定 外 ， 基 金管 理 人 代表本 基 金 签 署的 与 基 金财产 有 关 的 重
大 合 同 包 括但 不 限 于基金 年 度 审 计合 同 、 基金信 息 披 露 协议 及 基 金投资 业 务 中 产
生 的 重 大 合同 ， 基 金管理 人 应 保 证基 金 管 理人和 基 金 托 管人 至 少 各持有 一 份 正 本
的 原 件 。 基金 管 理 人应在 重 大 合 同签 署 后 及时以 加 密 方 式将 重 大 合同传 真 给 基 金
托 管 人 ， 并在 三 十 个工作 日 内 将 正本 送 达 基金托 管 人 处 。重 大 合 同的保 管 期 限 为
基金合同终止后15 年。
（ 五） 基金资 产净 值计算 和会 计复核
1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
（1） 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
基 金 份 额 净 值 是指 计 算日 基 金 资 产 净 值除 以 计算 日 基 金 份 额 总数 所 得的 基 金
单位份额的价值，基金份额净值的计算，精确到 0.001 元，小数点 后第四位四舍
五入，国家另有规定的，从其规定。
基 金 管 理 人 于 每个 工 作日 计 算 基 金 资 产净 值 及基 金 份 额 净 值 ，经 基 金托 管 人
复 核 无 误 后， 按 规 定公告 。 如 遇 特殊 情 况 ，经中 国 证 监 会同 意 ， 可以适 当 延 迟 计
算或公告。
（2） 复核程序
基 金 管 理 人 应 每工 作 日对 基 金 资 产 进 行估 值 。但 基 金 管 理 人 根据 法 律法 规 或
基 金 合 同 的规 定 暂 停估值 时 除 外 。基 金 管 理人每 个 工 作 日对 基 金 资产估 值 后 ， 将
基 金 份 额 净值 结 果 发送基 金 托 管 人， 经 基 金托管 人 复 核 无误 后 ， 由基金 管 理 人 依
据 基 金 合 同和 相 关 法律法 规 的 规 定对 外 公 布。月 末 、 年 中和 年 末 估值复 核 与 基 金
会计账目的核对同时进行。
（3） 根据有关法律法 规， 基金资产净值计算 和基金会计核算的义务由基金管
理 人 承 担 。本 基 金 的基金 会 计 责 任方 由 基 金管理 人 担 任 ，因 此 ， 就与本 基 金 有 关
的 会 计 问 题， 如 经 相关各 方 在 平 等基 础 上 充分讨 论 后 ， 仍无 法 达 成一致 意 见 的 ，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
2、基金资产估值方法和特殊情形的处理
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
146
（1） 估值对象
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 股指期货合 约和银行存款本息、 应收款项、
其它投资等资产和负债。
（2）估值方法
A、证券交易所上市的有价证券的估值
1 ） 交 易 所 上市 的 有 价证 券 （ 包 括 股票 、 权 证等 ） ， 以 其 估值 日 在 证券 交 易 所
挂 牌 的 市 价（ 收 盘 价）估 值 ； 估 值日 无 交 易的， 且 最 近 交易 日 后 经济环 境 未 发 生
重 大 变 化 或证 券 发 行机构 未 发 生 影响 证 券 价格的 重 大 事 件的 ， 以 最近交 易 日 的 市
价 （ 收 盘 价） 估 值 ；如最 近 交 易 日后 经 济 环境发 生 了 重 大变 化 或 证券发 行 机 构 发
生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。
2 ） 交 易 所 市场 上 市 交易 或 挂 牌 转 让的 固 定 收益 品 种 （ 另 有规 定 的 除外 ） ， 选
取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值 。
3） 交易 所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的 债 券 应 收利 息 得 到的净 价 进 行 估值 ； 估 值日没 有 交 易 的， 且 最 近交易 日 后 经 济
环 境 未 发 生重 大 变 化，按 最 近 交 易日 债 券 收盘价 减 去 债 券收 盘 价 中所含 的 债 券 应
收 利 息 得 到的 净 价 进行估 值 。 如 最近 交 易 日后经 济 环 境 发生 了 重 大变化 的 ， 可 参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确 定公允价格。
4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交
易 所 上 市 的资 产 支 持证券 ， 采 用 估值 技 术 确定公 允 价 值 ，在 估 值 技术难 以 可 靠 计
量公允价值的情况下，按成本估值 。
B、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1） 送股、 转增股、 配 股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值。
2 ） 首 次 公 开发 行 未 上市 的 股 票 、 债券 和 权 证， 采 用 估 值 技术 确 定 公允 价 值 ，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所
上 市 的 同 一股 票 的 估值方 法 估 值 ；非 公 开 发行有 明 确 锁 定期 的 股 票，按 监 管 机 构
或行业协会有关规定确定公允价值。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
147
C、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估
值技 术确定公允价值。
D、 同一债券同时在两个 或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分 别估值。
E、 本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无
结 算 价 的 ，且 最 近 交易日 后 经 济 环境 未 发 生重大 变 化 的 ，采 用 最 近交易 日 结 算 价
估值。
F、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
G、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
法律法规以及监管部门的最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或基 金 托管 人 发 现 基 金 估值 违 反基 金 合 同 订 明 的估 值 方法 、 程
序 及 相 关 法律 法 规 的规定 或 者 未 能充 分 维 护基金 份 额 持 有人 利 益 时，应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
（3）特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 f 项进行估值时，所造成的误差不
作为基金份额净值错误处理。
3、基金份额净值错误的处理方式
（1） 当基金份额净值 小数点后 3 位以内( 含第3 位)发生差错时， 视为基金份
额 净 值 错 误； 基 金 份额净 值 出 现 错误 时 ， 基金管 理 人 应 当立 即 予 以纠正 ， 通 报 基
金 托 管 人 ，并 采 取 合理的 措 施 防 止损 失 进 一步扩 大 ； 错 误偏 差 达 到基金 份 额 净 值
的0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到
基金份额净值的0.5% 时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会
备 案 ； 因 基金 份 额 净值计 算 错 误 ，给 基 金 或基金 份 额 持 有人 造 成 损失的 ， 应 由 基
金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（2） 当基金份额净值计算 差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿 时 ， 基 金管 理 人 和基金 托 管 人 应根 据 实 际情况 界 定 双 方承 担 的 责任， 经 确 认 后
按以下条款进行赔偿：
1) 本 基 金 的 基 金会 计 责任 方 由 基 金 管 理人 担 任 ， 与 本 基 金 有 关的 会 计问 题 ，
如 经 双 方 在平 等 基 础上充 分 讨 论 后， 尚 不 能达成 一 致 时 ， 按基金 管理人 的建议执
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
148
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
2) 若 基 金 管 理 人计 算 的基 金 份 额 净 值 已由 基 金托 管 人 复 核 确 认后 公 告， 而 且
基 金 托 管 人未 对 计 算过程 提 出 疑 义或 要 求 基金管 理 人 书 面说 明 ， 基金份 额 净 值 出
错 且 造 成 基金 份 额 持有人 损 失 的 ， 应 根 据 法律法 规 的 规 定对 投 资 人或基 金 支 付 赔
偿 金 ， 就 实际 向 投 资人或 基 金 支 付的 赔 偿 金额， 基 金 管 理人 与 基 金托管 人 按 照 管
理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
3) 如 基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 对 基 金 份额 净 值的 计 算 结 果 ， 虽然 多 次重 新 计
算 和 核 对 ，尚 不 能 达成一 致 时 ， 为避 免 不 能按时 公 布 基 金份 额 净 值的情 形 ， 以 基
金 管 理 人 的计 算 结 果对外 公 布 ， 由此 给 基 金份额 持 有 人 和基 金 造 成的损 失 ， 由 基
金管理人负责赔付。
4) 由 于 基 金 管理 人 提 供的 信 息 错 误 （包 括 但 不限 于 基 金 申 购或 赎 回 金额 等 ） ，
进 而 导 致 基金 份 额 净值计 算 错 误 而引 起 的 基金份 额 持 有 人和 基 金 财产的 损 失，由
基金管理人负责赔付。
（3） 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
（4） 由于不可抗力原因， 或由于证券/期货交易所或登记结算机构、 证券/期
货 经 纪 机 构发 送 的 数据错 误 ， 有 关会 计 制 度变化 、 市 场 规则 变 更 或由于 其 他 不 可
抗 力 原 因 ，基 金 管 理人和 基 金 托 管人 虽 然 已经采 取 必 要 、适 当 、 合理的 措 施 进 行
检 查 ， 但 是未 能 发 现该错 误 而 造 成的 基 金 份额净 值 计 算 错误 ， 基 金管理 人 、 基 金
托 管 人 免 除赔 偿 责 任。但 基 金 管 理人 、 基 金托管 人 应 积 极采 取 必 要的措 施 消 除 或
减轻由此造成的影响。
（5） 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如 果行业另
有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
4、暂停估值与公告基金份额净值的情形
（1 ） 基 金 投资 所 涉 及的 证 券/ 期 货交 易 市 场遇 法 定 节 假 日或 因 其 他原 因 暂 停
交易时；
（2） 因不可抗力或其 他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确 评估基金
资产价值时；
（3） 占基金相当比例 的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理 人为保障
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
149
投资人的利益，决定延迟估值；
（4） 中国证监会和基金合同认定的其他情形。
5、基金会计制度
按国家有关部 门规定的会计制度执行。
6、基金账册的建立
基 金 管 理 人 进 行基 金 会计 核 算 并 编 制 基金 财 务会 计 报 告 。 基 金管 理 人独 立 地
设 置 、 记 录和 保 管 本基金 的 全 套 账册 。 基 金托管 人 按 规 定制 作 相 关账册 并 与 基 金
管 理 人 核 对。 若 基 金管理 人 和 基 金托 管 人 对会计 处 理 方 法存 在 分 歧，应 以 基 金 管
理 人 的 处 理方 法 为 准。若 当 日 核 对不 符 ， 暂时无 法 查 找 到错 账 的 原因而 影 响 到 基
金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
7、基金财务报表与报告的编制和复核
（1）财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
（2）报表复核
基 金 托 管 人 在 收到 基 金管 理 人 编 制 的 基金 财 务报 表 后 ， 进 行 独立 的 复核 。 核
对 不 符 时 ，应 及 时 通知基 金 管 理 人共 同 查 出原因 ， 进 行 调整 ， 直 至双方 数 据 完 全
一致。
（3）财务报表的编制与复核时间安排
1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内 完成月度报表的编制；在每个季
度结束之日起 15 个工 作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制； 在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的
编制。 基金年度报告的 财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不 足两个月的，
基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。
2）报表的复核
基 金 管 理 人 应 及时 完 成报 表 编 制 ， 将 有关 报 表提 供 基 金 托 管 人复 核 ；基 金 托
管 人 在 复 核过 程 中 ，发现 双 方 的 报表 存 在 不符时 ， 基 金 管理 人 和 基金托 管 人 应 共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
150
8、 基金管理人应在编 制季度报告、 半年度报 告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
（ 六） 基金份 额持 有人名 册的 保管
基 金 份 额 持 有 人名 册 至少 应 包 括 基 金 份额 持 有人 的 名 称 和 持 有的 基 金份 额 。
基金 份 额 持有 人 名 册由基 金 注 册 登记 机 构 根据基 金 管 理 人的 指 令 编制和 保 管 ， 基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册， 保存期不少 于 15 年。 如
不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在 基 金 托 管 人 要求 或 编制 半 年 报 和 年 报前 ， 基金 管 理 人 应 将 有关 资 料送 交 基
金 托 管 人 ，不 得 无 故拒绝 或 延 误 提供 ， 并 保证其 真 实 性 、准 确 性 和完整 性 。 基 金
托 管 人 不 得将 所 保 管的基 金 份 额 持有 人 名 册用于 基 金 托 管业 务 以 外的其 他 用 途 ，
并应遵守保密义务。
（ 七） 争议解 决方 式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调 解 不 能 解决 的 ， 任何一 方 均 有 权将 争 议 提交中 国 国 际 经济 贸 易 仲裁委 员 会 ， 仲
裁 地 点 为 北京 市 ， 按照中 国 国 际 经济 贸 易 仲裁委 员 会 届 时有 效 的 仲裁规 则 进 行 仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ，双 方 当事 人 应 恪 守 基 金管 理 人和 基 金 托 管 人 职责 ， 各自 继 续
忠 实 、 勤 勉、 尽 责 地履行 基 金 合 同和 本 托 管协议 规 定 的 义务 ， 维 护基金 份 额 持 有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
（ 八） 托管协 议的 变更与 终止
1、托管协议的变更程序
本 协 议 双 方 当 事人 经 协商 一 致 ， 可 以 对协 议 进行 修 改 。 修 改 后的 新 协议 ， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案。
2、基金托管协议终止出现的情形
（1） 基金合同终止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 由其他基金管理人接管基金管理
权；
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
151
（4） 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
152
二十 二 、对 基金 份额 持有 人的 服务
本 基 金 管 理 人 承诺 为 基金 份 额 持 有 人 提供 一 系列 的 服 务 。 本 基金 管 理人 根 据
基 金 份 额 持有 人 的 需要和 市 场 的 变化 ， 有 权增加 或 变 更 服务 项 目 。主要 服 务 内 容
如下：
（ 一） 持有人 交易 资料的 寄送 服务
1、每次交易结束后，可在 T+2 日后通过销售 机构的网点查询和 打 印 确 认 单 ；
2、 本基金管理人将向 持有人提供电子或纸质对账单， 需要订阅或取 消的客户
可与本基金管理人客户服务中心（400-700-5000 ，021-61055000）联系。
（ 二） 网上直销 服务
本 基 金 管 理 人 已开 通 基金 网 上 直 销 业 务 ，个人 投资 者 可 以 直 接通 过 本 基金管
理人网站的网 上 直 销交易 平 台 办 理开 户 和 本基金 前 端 基 金份 额 的 申购、 赎 回 、 定
期 定 额 投 资和 转 换 等业务 。 本 公 司暂 不 开 展网上 直 销 后 端基 金 份 额的 申购业务，
通 过 转 托 管转 入 网 上直销 账 户 的 后端 收 费 模式的 基 金 份 额只 能 办 理赎回 业 务 。 通
过 网 上 直 销交 易 平 台 办理 本 基 金 前端 基 金 份额申购和 定 期定 额 投 资 业务 的 个 人 投
资 者 将 享 受前 端 申 购费率 的 优 惠 ， 通 过 网 上直销 交 易 平 台进 行 基 金转换 ， 从 各 基
金 招 募 说 明书 所 载 的零申 购 费 率 的基 金 转 换入非 零 申 购 费率 的 基 金，转 出 与 转 入
基 金 的 前 端申 购 补 差费率 将 享 受 优惠 ， 其 他费率 标 准 不 变 。 具 体 优惠费 率 请 参 见
公司网站列示的 网上直销交易平台 申购、 定期定额投资及转换费率表或相关公告。
本 公 司 基 金 网 上直 销 业务 已 开 通 的 银 行卡 及 各银 行 卡 交 易 金 额限 额 请参 阅 本
公司网站。
在 条 件 成 熟 的 时候 ， 本基 金 管 理 人 将 根据 基 金网 上 直 销 业 务 的发 展 状况 ， 适
时调整 可用于基金 网上直销交易平台 的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。
（ 三） 信息咨 询、 查询服 务
投资人如 果 想 查询 申 购、 赎 回 等 交 易 情况 、 分红 方 式 状 态 、 基金 账 户余 额 、
基 金 产 品 与 服 务 等 信 息 ， 请 拨 打 本 基 金 管 理 人 客 户 服 务 电 话 （400-700-5000 ，
021-61055000 ）或登录本基金管理人网站（www.fund001.com ，
www.bocomschroder.com ）进行咨询、查询。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
153
本基金管理人为 投资人 预 设 基 金 查 询 密码 ， 预设 的 基 金 查 询 密码 为 投资 人 开
户证件号码的后 6 位数字， 不足 6 位数字的， 前面加 “0”补足。 基金查询密码用
于 投资人 通过 客 户 服务电 话 查 询 基金 账 户 下的账 户 和 交 易信 息 。 投资人 请在其知
晓基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。
投资人 可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。
（ 四） 基金红 利再 投资
本基金收益分配时， 投资人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，
再投资红利按 红利再投 日 （即除息日） 除息后 的基金份额净值自动转为基金份额，
并免收申购费用。
（ 五） 基金转 换业 务
本基金已开通 转换业务 ，具体实施方法请参见相关 公告。
（ 六 ） 定期定 额投 资计划
本基金已开通 定期定额投资 计划，具体实施方法 请参见相关公告。
服务联系方式：
基金管理人的互联网地址及电子信箱
网址 ：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
电子信箱：services@jysld.com
投资人 也可登录本基金管理 人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。
（ 七 ） 如本 招募 说明书存 在任 何您/ 贵机 构无法 理解 的内容 ， 请通过上 述方 式
联 系基 金管理 人。 请确保 投资 前，您/贵 机构已 经全 面理解 了本 招募说 明书 。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
154
二十 三 、其 他应 披露 事项
基金合同 如有未尽事宜，由 基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。
本招募说明书更新期间基金披露的其他重要事项
序号
公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加东莞证券股份有限公司为旗下
部分基金的场外销售机构的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-5-22
2
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金在大泰金石基金销售
有限公司开通定期定额投资业务并
参与其电子交易平台定期定额投资
费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-6-16
3
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加广州证券股份有限公司为旗下
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金的场外销售机构并参与其
基金前端申购费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-6-21
4
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金（更新）招募说明书摘要
（2017 年第 1 号）
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-6-21
5
交银施罗德基金管理有限公司关于
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金分红的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-6-23
6
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金参加交通银行股份有
限公司手机银行基金前端申购（含
定期定额投资业务）费率优惠活动
的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-6-30
7
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金参与交通银行股份有
限公司基金网上银行前端申购费率
优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-7-1
8
交银施罗德基金管理有限公司关于
直销柜台开展旗下基金前端收费模
式下申购费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-7-6
9
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加格上富信投资顾问有限公司为
旗下部分基金的场外销售机构并参
与其基金前端申购（含定期定额投
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-7-17
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
155
资）费率优惠活动的公告
10
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金 2017 年第 2 季度报告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-7-20
11
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金参加华西证券股份有
限公司基金前端申购（含定期定额
投资业务）费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-7-21
12
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金参加网上直销交易平
台定期定额投资业务前端申购费率
优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-8-14
13
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加苏州财路基金销售有限公司为
旗下部分基金的场外销售机构并参
与其基金前端申购费率优惠活动的
公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-8-25
14
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金 2017 年半年度报告摘要
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-8-26
15
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加中民财富管理（上海）有限公
司为旗下部分基金的场外销售机构
并参与其基金前端申购（含定期定
额投资）费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-9-15
16
交银施罗德基金管理有限公司关于
旗下部分基金参加江苏江南农村商
业银行股份有限公司基金前端申购
（含定期定额投资业务）费率优惠
活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-9-22
17
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加上海万得基金销售有限公司为
旗下部分基金的场外销售机构并参
与其基金前端申购（含定期定额投
资）费率优惠活动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-10-13
18
交银施罗德基金管理有限公司关于
增加天津万家财富资产管理有限公
司为旗下部分基金的场外销售机构
并参与其基金前端申购费率优惠活
动的公告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
时报
2017-10-20
19
交银施罗德消费新驱动股票型证券
投资基金 2017 年第 3 季度报告
中国证券报、 上
海证券报、 证券
2017-10-25
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
156
时报
二十 四 、招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式
招 募 说 明 书 存 放在 基 金管 理 人 、 基 金 托管 人 的 所在地 ， 投资人 可 在 办公 时 间
查阅； 投 资人 在 支 付工本 费 后 ， 可在 合 理 时间内 取 得 上 述文 件 复 制件或 复 印 件 。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
157
对 投资人 按此 种 方 式所获 得 的 文 件及 其 复 印件， 基 金 管 理人 和 基 金托管 人 保 证 文
本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站 （ www.fund001.com 或
www.bocomschroder.com ）查阅和下载招募说明书。
二十 五 、备 查文 件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
交银施罗德消费新驱动股票 型 证券投资基金
（更新）招募说明书（2017 年第 2 号）
158
（一） 中国证监会核准 交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数 证券投资基
金募集的文件
（二 ）中国证监会准予交银施罗德沪深 300 行业分层等权重指数 证券投资基
金变更注册为 交银施罗德 消费新驱动股票型证券投资基金的文件
（三 ）《交银施罗德沪深 消费新驱动股票型 证券投资基金基金合同》
（四 ）《交银施罗德沪深 消费新驱动股票型 证券投资基金托管协议》
（五 ）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六 ）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七 ）关于申请募集 交银施罗德沪深 300 行 业分层等权重指数证券投资基金
之法律意见书
（八 ）关于申请交银施罗德沪深 300 行业分 层等权重指数 证券投资基金 变更
注册为交银施罗德消费新驱动股票型证券投资基金 之法律意见书
