泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投
资基金招募说明书(更新)摘要
2017 年第 1 号
基金管理 人:泓 德基金管 理有限 公司
基金托管 人:中国 工商银行 股份 有 限公司泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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重要提示
泓德裕 鑫纯 债 一年 定期 开 放债券 型证 券投资 基金 ( 以下简 称“ 本基金 ” ) 经中 国证监 会
2016 年4 月18 日证 监许 可[2016]848 号文注 册, 并经中 国证 监 会 2017 年2 月 13 日机 构部
函[2017]344 号 文准 予延 期募集 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 , 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。
本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因 素 产生 波动 , 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益, 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 , 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性, 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力, 理性 判断 市场 , 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 : 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 , 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险, 利率 风险, 本基 金 持
有的固 定收 益品 种违 约带 来的信 用风 险, 由于 基金 份 额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动
性风险 , 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 积极管 理风 险等 。 其 中, 本 基金投 资中 小
企业私 募 债 , 中 小企 业私 募债的 发行 主体 一般 是信 用资质 相对 较差 的中 小企 业, 其 经营 状 况
稳定性 较低 、 外 部融 资的 可得性 较差 , 信 用风 险高 于大中 型企 业; 同时 由于 其财务 数据 相 对
不透明 , 增 加了 及时 跟踪 并识别 所蕴 含的 潜在 风险 的难度 。 其 违约 风险 高于 现有的 其他 信 用
品种, 极端 情况 下会 给投 资组合 带来 较大 的损 失。
投资有 风险 , 投 资者 在投 资本基 金之 前, 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 , 自 主判 断 基金的 投资 价值 , 自主 做 出投资 决策 , 自行 承担 投 资风险 , 谨慎 做
出投资 决策 。
本基金 为债 券型 基金 , 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 , 预 期风 险与 预 期 收益高 于 货
币市场 基金 ,低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不保 证 最低收 益。 基金 管理人 提 醒投资 人基 金投 资的“ 买 者自负 ”原 则,
在投资 人作 出投 资决 策后 , 基金 运营 状况 与基 金净 值变化 引致 的投 资风 险, 由投资 人自 行 承泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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担。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年11 月 24 日 ,有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
2017 年9 月30 日( 未经 审计) 。
本基金 托管 人中 国工 商银 行股份 有限 公司 已 于2017 年12 月8 日 复核 了本 次更 新的招 募
说明书 。
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一、 基金管理人
(一) 基金 管理 人概 况
名称: 泓德 基金 管理 有限 公司
住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
设立日 期:2015 年 3 月 3 日
法定代 表人 :王 德晓
联系人 :童 贤达
客户服 务电 话:4009-100-888
传真:010-59322130
注册资 本 为 12,000 万元 , 公司股 权结 构如 下:
序号 股东名称
出资金额
(万元)
出资方式 占注册资本比例
1 王德晓 3,120 货币 26%
2 阳光保 险集 团股 份有 限公 司 3,000 货币 25%
3
珠海市 基业 长青 股权 投资 基
金(有 限合 伙)
2,000 货币 16.667%
4 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 1,665 货币 13.875%
5 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 1,665 货币 13.875%
6 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 550 货币 4.583%
合计 12,000 -- 100%
(二) 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 及高级 管理 人员 基本 情况
胡康宁 先生 , 董事 长 , 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西 班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。
王德晓 先生 , 副董 事长 , 总经理 , 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。
张文雯 女士 , 董事 , 学士 。 现任阳 光保 险集 团股 份有 限公司 董事 会办 公室 协理 。 曾 任 阳泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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光保险 集团 股份 有限 公司 财务部 财务 管理 处负 责人 、 毕马威 华振 会计 师事 务所 审计部 助理 经
理。
陈学锋 先生 , 独立 董事 , 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。
梅慎实 先生 , 独 立董 事, 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券期 货法 律研究 所
所长、 研究 员, 北京 市京 师 律师事 务所 兼职 律师 。 曾 任国泰 君安 证券 股份 公司 法律事 务总 部
副总经 理、 企业 融资 总部 首席律 师、 中国 社会 科学 院法学 所副 研究 员。
宋国良 先生 , 独立 董事 , 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院教 授 、 金 融 产品与 投资
研究中 心主 任。 曾任 瑞士 信贷第 一波 士顿 投资 银行 中国业 务副 总裁 、 中 国律 师事务 中心 国 际
融资部 主任 。
秦毅先 生 , 监 事 , 研 究部 总监助 理 , 基 金经 理 , 博 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究
部研究 员、 阳光 资产 管理 股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。
李晓春 先生 , 督察 长 , 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。
温永鹏 先生 , 副总 经理 , 市场部 总监 , 博士 。 曾任 深圳市 大富 科技 股份 有限 公司副 总 裁
兼董事 会秘 书、 阳光 保险 集团股 份有 限公 司资 产管 理中心 宏观 经济 研究 处处 长、 安 信证 券 股
份有限 公司 研究 所宏 观经 济分析 师。
邬传雁 先生 , 副总 经理 , 事业二 部总 监 , 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。
2 、本 基金 基金 经理
李倩女 士 : 基 金经 理 , 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部
理财组 合投 资经 理, 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 。
现任泓 德泓 富灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 泓 德泓 业灵 活配 置混 合 型证券 投资 基
金基金 经理 、 泓 德裕 泰债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 泓 德泓 利货 币市 场基 金基金 经理 、 泓
德裕康 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 泓 德裕 荣纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、 泓 德 裕
和纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 泓 德裕 祥债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 泓 德添 利 货
币市场 基金 基金 经理 、 泓 德裕泽 纯债 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 泓德 泓 华
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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3 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会
主任 : 王 德晓 先生 , 副董 事长 , 总 经理 , 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。
成 员: 邬传 雁先 生, 副总 经理, 事业 二部 总监 , 基 金经理 , 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。
王克玉 先生 , 投研 总监 , 事业一 部总 监 , 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。
秦毅先 生 , 研 究部 总监 助 理, 基金 经理 , 博士 。 曾任 泓德基 金管 理有 限公 司研 究部研 究
员、阳 光资 产管 理股 份有 限公司 行业 研究 部 研 究员 。
郭堃先 生 , 基 金经 理 , 硕 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究 部研 究员 、 阳 光资产 管理
股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。
列席人 员 : 李 晓春 先生 , 督察长 , 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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二、 基金托管人
(一) 基本 情况
1 、基 金托 管人 基本 情况
名称: 中国 工商 银行 股份 有限公 司
住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 :易 会满
成立时 间:1984 年 1 月 1 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 国务 院 《 关于 中国 人 民银行 专门 行使 中央 银行 职能的 决
定》 ( 国发[1983]146 号)
组织形 式: 股份 有限 公司
注册资 本:356,406,257,100 元人 民币
存续期 间: 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会和 中国 人民 银行证 监基 金字 【1998 】3 号
联系电 话:010-66105799
联系人 :郭 明
2 、主 要人 员情 况
截至 2017 年 6 月末 , 中 国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 218 人 , 平 均年 龄 30 岁,95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ,高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ,中 国工 商银 行 自 1998 年在 国内 首家 提供 托 管服务 以
来, 秉 承 “ 诚实 信用 、 勤 勉尽责 ” 的 宗旨 , 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先 进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队, 严格履 行资 产托 管人 职责 , 为境 内外 广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 , 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立了 国 内托管 银行 中最 丰富 、 最 成熟的 产品 线。 拥有包 括 证券投 资基 金、
信托资 产 、保 险资 产 、社 会保障 基金 、 基本 养老 保 险、 企业 年金 基金 、QFII 资产 、QDII 资
产、 股权 投资 基金 、 证券 公司集 合资 产管 理计 划 、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信
贷资产 证券 化 、 基 金公 司 特定客 户资 产管 理 、QDII 专户资 产 、ESCROW 等门 类齐全 的托 管泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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产品体 系, 同时 在国 内率 先开展 绩效 评估 、 风 险管 理等增 值服 务, 可以 为各 类客户 提供 个 性
化的托 管服 务。 截至 2017 年 6 月, 中国 工商 银行 共 托管证 券投 资基 金 745 只 。自 2003 年
以来, 本行 连续 十四 年获 得香港 《亚 洲货 币》 、 英国 《全球 托管 人》 、 香港 《 财 资》 、 美 国 《 环
球金融 》 、 内 地 《证 券时 报 》 、 《 上海 证券 报 》 等 境内 外权威 财经 媒体 评选 的 53 项最佳 托管 银
行大奖 ; 是 获得 奖项 最多 的国内 托管 银行 , 优 良的 服务品 质获 得国 内外 金融 领域的 持续 认 可
和广泛 好评 。
(二) 基金 托管 人的 内部 控制制 度
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 , 各 项业 务飞 速发展 , 始 终保 持在 资产 托管行 业 的
优势地 位 。 这 些成 绩的 取 得, 是与 资产 托管 部 “一 手抓业 务拓 展 , 一 手抓 内 控建设 ” 的做 法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作, 在积 极拓 展各项 托管 业 务
的同时 , 把加 强风 险防 范 和控制 的力 度 , 精 心培 育 内控文 化 , 完 善风 险控 制 机制 , 强 化业 务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做。 继 2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、
2014 年 八次 顺利 通过 评估 组织内 部控 制和 安全 措施 是否充 分的 最权 威的 SAS70 (审 计标 准
第 70 号 )审 阅后 ,2015 、2016 年中 国工 商银 行资 产 托管部 均通 过 ISAE3402(原 SAS70 )
审阅, 迄今 已第 十次 获得 无保留 意见 的控 制及 有效 性报告 , 表 明独 立第 三方 对我行 托管 服 务
在风险 管理 、 内 部控 制方 面的健 全性 和有 效性 的全 面认可 。 也 证明 中国 工商 银行托 管服 务 的
风险控 制能 力已 经与 国际 大型托 管银 行接 轨, 达到 国际先 进水 平。 目前 ,ISAE3402 审阅 已
经成为 年度 化、 常规 化的 内控工 作手 段。
1 、内 部控 制目 标
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 , 强 化和 建立 守法 经营、 规 范
运作的 经营 思想 和经营 风 格,形 成一 个运 作 规范 化 、管理 科学 化、 监控制 度 化的内 控体 系;
防范和 化解 经营 风险 , 保 证托管 资产 的安 全完 整; 维护持 有人 的权 益; 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。
2 、内 部控 制组 织结 构
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 ( 内 控
合规部 、内 部审 计局) 、资 产托管 部内 设风 险控制 处 及资产 托管 部各 业务处 室 共同组 成。 总
行稽核 监察 部门 负责制 定 全行风 险管 理政 策,对 各 业务部 门风 险控 制工作 进 行指导 、监 督。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 , 配 备专 职稽 核监察 人员 , 在泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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总经理 的直 接领 导下 , 依 照有关 法 律 规章 , 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权。 各业 务 处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。
3 、内 部控 制原 则
(1)合 法性 原则 。内 控制 度应当 符合 国家法 律法 规 及监管 机构 的监 管要求 , 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。
(2) 完 整性 原则 。 托 管业 务 的各项 经营 管理 活动 都必 须有相 应的 规范 程序 和监 督制约 ;
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节,覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。
(3)及 时性 原则 。托 管业 务经营 活动 必须在 发生 时 能准确 及时 地记 录;按 照 “内控 优
先”的 原则 ,新 设机 构或 新增业 务品 种时 ,必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。
(4)审 慎性 原则 。各 项业 务经营 活动 必须防 范风 险 ,审慎 经营 ,保 证基金 资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。
(5)有 效性 原则 。内 控制 度应根 据国 家政策 、法 律 及经营 管理 的需 要适时 修 改完善 ,
并保证 得到 全面 落实 执行 ,不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。
(6)独 立性 原则 。资 产托 管部托 管的 基金资 产、 基 金托管 人的 自有 资产、 基 金托管 人
托管的 其他 资产 应当 分离 ; 直接 操作 人员 和控 制人 员应相 对独 立, 适当 分离 ; 内控制 度的 检
查、评 价部 门必 须独 立于 内控制 度的 制定 和执 行部 门。
4 、内 部风 险控 制措 施实 施
(1)严 格的 隔离 制度 。资 产托管 业务 与 传统 业务 实 行严格 分离 ,建 立了明 确 的岗位 职
责、 科学 的业 务流 程 、 详 细的操 作手 册 、 严 格的 人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度 , 并 采取 了
良好的 防火 墙隔 离制度 , 能够确 保资 产独 立、环 境 独立、 人员 独立 、业务 制 度和管 理独 立、
网络独 立。
(2)高 层检 查。 主管 行领 导与部 门高 级管理 层作 为 工行托 管业 务政 策和策 略 的制定 者
和管理 者, 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况, 以检 查资 产托 管部在 实现 内 部
控制目 标方 面的 进展 ,并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ,督 促职 能管 理部 门改进 。
(3) 人事 控制 。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制 , 建立 “自 控防 线” 、 “互 控防 线” 、 “监
控防线 ” 三 道控 制防 线, 健全绩 效考 核和 激励 机制 , 树立 “以 人为 本” 的内 控文化 , 增 强 员
工的责 任心 和荣 誉感 , 培 育团队 精神 和核 心竞 争力 。 并通 过进 行定 期、 定向 的 业务与 职业 道泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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德培训 、签 订承 诺书 ,使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。
(4)经 营控 制。 资产 托管 部通过 制定 计划、 编制 预 算等方 法开 展各 种业务 营 销活动 、
处理各 项事 务, 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源, 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。
(5)内 部风 险管 理。 资产 托管部 通过 稽核监 察、 风 险评估 等方 式加 强内部 风 险管理 ,
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监控 , 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评估 , 制 定
并实施 风险 控制 措施 ,排 查风险 隐患 。
(6)数 据安 全控 制。 我们 通过业 务操 作区相 对独 立 、数据 和传 真加 密、数 据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。
(7)应 急准 备与 响应 。资 产托管 业务 建立了 基于 数 据、应 用、 操作 、环境 四 个层面 的
完备的 灾难 应急 方案 , 并 组织员 工定 期演 练。 除了 在数据 服务 端和 应用 服务 端实时 同步 备 份
与数据 更新 外, 资产 托管 部还建 立了 操作 端的 异地 备份中 心, 能够 确保 交易 的及时 清算 和 交
割,保 证业 务不 中断 。
5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况
资产托 管部 自成 立以 来, 各项业 务飞 速发 展, 始终 保持在 资产 托管 行业 的优 势地位 。 这
些成绩 的取 得, 是与资 产 托管部 “一 手抓 业务拓 展 ,一手 抓内 控建 设”的 做 法是分 不开 的。
资产托 管部 非常 重视 改进 和加强 内部 风险 管理 工作 , 在积 极拓 展各 项托 管业 务的同 时, 把 加
强风险 防范 和控 制的 力度 , 精心 培育 内控 文化 , 完 善 风险控 制机 制, 强化 业务 项目全 过程 风
险管理 作为 重要 工作 来做 。
(1)资 产托 管部 内部 设置 专职稽 核监 察部门 ,配 备 专职稽 核监 察人 员,在 总 经理的直
接领导 下 , 依 照有 关法 律 规章 , 全 面贯 彻落 实全 程 监控思 想 , 确 保资 产托 管 业务健 康 、 稳 定
地发展 。
(2)完 善组 织结 构, 实施 全员风 险管 理。完 善的 风 险管理 体系 需要 从上至 下 每个员 工
的共同 参与 , 只有 这样 , 风险控 制制 度和 措施 才会 全面 、 有 效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险 管
理, 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位, 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的 风
险负责 , 通过 建立 纵向 双 人制 、 横 向多 部门 制的 内 部组织 结构 , 形成 不同 部 门、 不同 岗位 相
互制衡 的组 织结 构。
(3)建 立健 全规 章制 度。 资产托 管部 十分重 视内 控 制度的 建设 ,一 贯坚持 把 风险防 范泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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和控制 的理 念和 方法 融入 岗位职 责、 制度 建设 和工 作流程 中。 经过 多年 努力 , 资产托 管部 已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度 , 包 括 : 岗 位职 责、 业务 操作 流程 、 稽核 监察制 度 、 信 息
披露制 度等 , 覆 盖所 有部 门和岗 位, 渗透 各项 业务 过程, 形成 各个 业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。
内部风 险控 制始 终是 资产 托管部 工作 重点 之一 , 保 持与业 务发 展同 等地 位。 资产托 管 业
务是商 业银 行新 的中 间业 务, 资 产托 管部 从成 立之 日起就 特别 强调 规范 运作 , 一直 将建 立 一
个系统 、 高 效的 风险 防范 和控制 体系 作为 工作 重点 。 随着 市场 环境 的变 化和 托管业 务的 快 速
发展, 新问 题、 新情 况不 断 出现, 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在与 业务 发展 同等重 要的 位
置,视 风险 防范 和控 制为 托管业 务生 存和 发展 的生 命线。
(三) 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《基 金合 同 》 和 有关 基金法 律法 规的 规定 , 对 基金的 投融
资、 基 金 的禁 止投 资行 为 、 基 金的 投资 范围 、 投资 对象 、 基 金资 产的 核算 、 基金资 产净 值的
计算、 基金 管理 人报 酬的 计提和 支付 、 基 金托 管人 报酬的 计提 和支 付、 基金 申购资 金的 到 账
和赎回 资金 的划 付、 基金 收益分 配等 行为 的合 法性 、合规 性进 行监 督和 核查 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的违 反 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 《基 金合 同 》 和 有关基 金 法
律法规 规定 的行 为, 基金 托管人 有权 要求 基金 管理 人在规 定的 期限 内进 行整 改, 并 且有 权 向
中国证 监会 报告 。 基 金托 管 人如果 对基 金实 际投 资是 否符合 有关 法律 法规 的规 定及基 金合 同
的相关 约定 存在 疑义 , 应 及 时向基 金管 理人 提出 , 基 金 管理人 应及 时做 出解 释、 澄 清或纠 正 。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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三、 相关服务机构
(一) 销售 机构
1 、直 销机 构: 泓德 基金 管 理有限 公司
住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 :王 德晓
客户服 务电 话:4009-100-888
传真:010-59322130
联系人 :童 贤达
网址:www.hongdefund.com
2 、其 他销 售机 构
(1) 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址: 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 :王 常青
电话:400-8 888-108
传真:010 -65182261
联系人 :许 梦园
网址:www.csc108.com
客户服 务电 话:400-8888-108
(2) 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 :吴 涛
电话:010-59366070
传真:010-59366055
联系人 :刘 宇
网址:www.sczq.com.cn 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
13
客户服 务电 话:400-620-0620
(3) 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层
法定代 表人 :丁 学东
电话:010-65051166
传真:010-65058065
联系人 :王 帅
网址:www.cicc.com.cn
客户服 务电 话:400-910-1166
(4) 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司
注册地 址: 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址: 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号
法定代 表人 :陈 宏
电话:021-36537945
传真:(86-21)36533452
联系人 :周 艳琼
网址:www.xzsec.com/
客户服 务电 话:40088-11177
(5) 长江 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 :杨 泽柱
联系人 :奚 博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
客户服 务电 话:95579
(6) 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座
法定代 表人 :张 佑君
泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
14
传真:010-60833739
联系人 :侯 艳红
网址:www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话:95548
(7) 中信 证券 (山 东) 有 限责任 公司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
法定代 表人 :杨 宝林
传真:0532-85022605
联系人 :赵 艳青
网址:www.citicssd.com
客户服 务电 话:95548
(8) 中信 期货 有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场(二 期) 北 座 13 层
法定代 表人 :张 皓
传真:0755-83217421
联系人 :韩 钰
网址:www.citicsf.com
客户服 务电 话:400-990-8826
(9) 国都 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 :王 少华
传真:010-84183311-3389
联系人 :黄 静
网址:www.guodu.com
客户服 务电 话:400-818-8118
(10) 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 :李 梅
传真:021-33388224
联系人 :黄 莹 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
15
网址:www.swhysc.com
客户服 务电 话:95523 或 4008895523
(11) 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区北 京南 路 358 号 大成国 际大 厦 20 楼
法定代 表人 :李 季
联系人 :黄 莹
网址:www.hysec.com
客户服 务电 话:400-800-0562
(12) 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 :谢 永林
联系人 :周 一涵
电话:021-386374376
传真:0755-82435367
网址:www.stock.pingan.com
客户服 务电 话:95511-8
(13) 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦
法定代 表人 :其 实
电话:021-54509998-7019
传真:021-54660501
联系人 :丁 姗姗
网址:www.1234567.com.cn
客户服 务电 话:400-181-8188
(14) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址: 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 :凌 顺平
电话:0571-88911818 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
16
传真:0571-86800423
联系人 :吴 强
网址:www.5ifund.com
客户服 务电 话:4008-773-772
(15) 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层
法定代 表人 :姜 新
电话:010-65807865
传真:010-65807864
联系人 :侯 英健
网址: www.cifcofund.com
客户服 务电 话:95162-2
(16) 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司
注册地 址: 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层
法定代 表人 :李 科
电话:010-010-59053779
传真:010-59053700
联系人 :龙 尧
网址:fund.sinosig.com
(17) 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ~906 室
法定代 表人 :杨 文斌
电话:021-20613999
传真:021-68596916
联系人 :张 茹
网址:www.ehowbuy.com
客户服 务电 话:400-700-9665 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(18) 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
办公地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 :王 莉
电话:021-20835787
传真:010-85657357
联系人 :吴 卫东
网址:licaike.hexun.com
客户服 务电 话:400-920-0022
(19) 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层
法定代 表人 :梁 越
电话:010-56810307
传真:010-56810628
联系人 :张 晔
网址:www.chtfund.com
客户服 务电 话:4008980618
(20) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址: 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办公地 址: 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼
法定代 表人 :冯 修敏
联系人 :周 丹
电话:021-33323999*8318
传真:021-33323830
网址:www.chinapnr.com
(21) 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人: 郭坚 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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联系人: 宁博 宇
电
话: 021-20665952
传
真: 021-22066653
网址:www.lufunds.com
客户服 务电 话: 4008219031
(22) 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603
办公地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层
法定代 表人 :董 浩
传真:010-65951887
电话:4006180707
联系人 :姜 颖
网址:www.hongdianfund.com
客户服 务电 话:400-068-1176
(23) 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 :赵 荣春
传真:010-57569671
联系人 :高 静
网址:www.qianjing.com
客户服 务电 话:400-893-6885
(24) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 :张 跃伟
传真:021-20691861
联系人 : 徐骋 骁
网址:www.erichfund.com
客户服 务电 话:400-820-2899
(25) 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 :陈 继武
联系人 :李 晓明
网址:www.vstonewealth.com
客户服 务电 话:4000178000
(26) 蚂蚁 (杭 州) 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 :陈 柏青
联系人 :韩 爱彬
网址:www.fund123.cn
客户服 务电 话:4000-766-123
(27) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址: 上 海市 虹口 区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址: 上 海市 杨浦 区 秦皇岛 路 32 号 c 栋
法定代 表人 : 汪静 波
客服电 话: 021-38509735
传真:021-38509777
联系人 : 李娟
网址: www.noah-fund.com
客户服 务电 话:
400-821-5399
(28) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址: 深 圳 市福 田区 福田街 道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704
办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层
法定代 表人 :马 勇
电话:010-83363101
传真:010-83363072
联系人 :文 雯
网址:http://8.jrj.com.cn/
客户服 务电 话:400-166-1188 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(29) 中证 金牛 (北 京) 投资咨 询有 限公 司
注册地 址: 北 京市 丰台 区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址: 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F
法定代 表人 : 钱昊 旻
电话: 010-59336533
传真: 010-59336500
联系人 : 孙雯
网址: www.jnlc.com
客户服 务电 话:4008909998
(30) 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址: 广州 海珠 区琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
法定代 表人 :肖 雯
电话:020-89629099
传真:020-89629011
联系人 :黄 敏嫦
网址:www.yingmi.cn
客户服 务电 话:020-89629066
(31) 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址: 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室
法定代 表人 :梁 蓉
电话:010-66154828-801
传真:010-63583991
联系人 :李 婷婷
网址:www.5irich.com
客户服 务电 话:400-6262-818
(32) 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
法定代 表人 :张 琪
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电话:010-62676405
客服邮 箱:fund@staff.sina.com.cn )
联系人 :付 文红
网址:www.xincai.com
客户服 务电 话:010-62675369
(33) 泰诚 财富 基金 销售 (大连 )有 限公 司
注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 :林 卓
联系人 :姜 焕洋
电话:0411-88891212
传真:0411-84396536
网址:www.taichengcaifu.com
客户服 务电 话:400-6411-999
(34) 宜信 普泽 投资 顾问 (北京 )有 限公 司
注册地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809
法定代 表人 :戎 兵
联系人 :魏 晨
电话:010-52413385
传真:010- 85894285
网址: http://www.yixinfund.com/
客户服 务电 话:400-6099-200
(35) 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址: 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
法定代 表人 :陈 超
电话:4000988511/4000888816
传真:010-89188000
网址:http://fund.jd.com
客户服 务电 话:95118 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(36) 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 : 薛峰
联系人 :童 彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
网址: www.zlfund.cn
客户服 务电 话:4006-788-887
(37) 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址: 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 :李 兴春
联系人 :刘 阳坤
电话:021-50583533
传真:021-50583633
网址:www.leadfund.com.cn
客户服 务电 话:400-921-7755
(38) 乾道 金融 信息 服务 (北京 )有 限公 司
注册地 址: 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302
法定代 表人 : 王兴 吉
联系人 :高 雪超
电话:01062062880
传真:01082057741
网址: www.qiandaojr.com
客户服 务电 话:400-088-8080
(39) 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 南 京市 建邺 区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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法定代 表人 : 袁顾 明
联系人 :朱 海涛
电话:15921264785
传真:021-20324199
网址: www.dtfunds.com
客户服 务电 话:400-928-2266
(40) 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址: 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 :于 龙
联系人: 吴鹏
传真:010-67767615
网址:www.zhixin-inv.com
客户服 务电 话:400-680-2123
(41) 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
法人代 表: 李悦 章
联系人 :曹 庆展
电话:010-65983311
传真:010-65983333
网址: www.igesafe.com
客户服 务电 话:400-066-8586
(42) 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 :王 廷富
电话:021-51327185
传真:021-50710161
联系人 : 徐亚 丹 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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网址:www.520fund.com.cn
客服电 话:400-821-0203
(43) 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层
法定代 表人 :陈 皓
电话:18501904963
传真:010-50877697
联系人 :曹 砚 财
网址:www.xiquefund.com
客户服 务电 话:0891-6177483
(二) 登记 机构
名称: 泓德 基金 管理 有限 公司
住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层
法定代 表人 :王 德晓
客户服 务电 话:4009-100-888
传真:010-59322130
(三) 律师 事务 所
名称: 上海 市通 力律 师事 务所
住所: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层
法定代 表人 :俞 卫锋
联系电 话:021-31358666
传真:021-31358600 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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联系人 :陆 奇
经办律 师: 黎明 、陆 奇
(四) 会计 师事 务所
名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 )
住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 :李 丹
联系电 话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人 :赵 钰
经办会 计师 :薛 竞、 赵钰
四、 基金的名称
泓德裕鑫 纯 债一 年定 期开 放 债券 型证 券投 资基 金
五、 基金的类型
债券型
六、 基金的运作方式
定期开 放式 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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七、 基金的投资
(一) 投资目 标
本基金 在保 持资 产流 动性 以及有 效控 制风 险的 基础 上, 通 过积 极主 动的 投资 管理, 力 争
为持有 人带 来 长 期稳 健 的 投资回 报。
(二) 投资范 围
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 金融 债、 企 业债、 短期 融资 券、 超短 期 融资券 、
公司债 、 次级 债、 可转 换债 券 ( 含分 离交 易可 转换 债 券) 、 可交 换债 券、 政府 支 持机构 债券 、
政府支 持债 券、 地方政 府 债券、 资产 支持 证券、 证 券公司 短期 公司 债券、 中 小企业 私募 债、
债券回 购和 银行 存款 、 货 币市场 工具 、 国 债期 货以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资 的
其他金 融工 具, 但须 符合 中国证 监会 相关 规定 。
本基金 不直 接参 与股 票、 权证投 资, 但可 持有 因可 转换债 券转 股所 形成 的股 票 (包 括 因
持有该 股票 所派 发的 权证 ) 以及 因投 资可 分离 债券 而产生 的权 证。 因上 述原 因持有 的股 票 和
权证等 资产 ,本 基金 将在 其可交 易之 日 起 30 个交 易 日内卖 出。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为: 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80 %。 在每 个开 放期的 前 3
个月和 后 3 个月 以及 开放 期期间 不受 前述 投资 组合 比例的 限制 。 本 基金 在封 闭期内 , 每 个 交
易日日 终扣 除国 债期货 合 约需缴 纳的 交易 保证金 后 ,应保 持不 低于 交易保 证 金一倍 的现 金;
在开放 期内 每个 交易 日日 终在扣 除国 债期 货合 约需 缴纳的 交易 保证 金后 , 应 保 持现金 或者 到
期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
(三) 投资策 略
本基金 的主 要投 资策 略包 括: 类属 资产 配置 策略 、 期限配 置策 略 、 利 率策 略 、 可 转换 债
券投资 策略 、 中 小企 业私 募债投 资策 略、 国债 期货 投资策 略、 证券 公司 短期 公司债 券投 资 策
略等。
1 、类 属资 产配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济变 量和宏 观经 济政 策进 行分 析, 预 测未 来的 利率 趋势 , 判断证 券
市场对 上述 变量 和政 策的 反应, 并根 据不 同类 属资 产的风 险来 源、 收益 率水 平、 利 息支 付 方
式、 类属 资产 收益 差异 、 市场偏 好以 及流 动性 等因 素, 采取 积极 投资 策略 , 定期对 投资 组 合泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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类属资 产进 行最 优化 配置 和调整 ,确 定类 属资 产的 最优权 数。
2 、期 限配 置策 略
利率期 限结 构表 明了 债券 的到期 收益 率与 到期 期限 之间的 关系 。 本 基金 通过 数 量化方 法
对利率 进行 建模 , 在 各种 情形、 各种 假设 下对 未来 利率期 限结 构变 动进 行模 拟分析,并 在运
作中根 据期 限结 构不 同变 动情形 在子 弹式 组合 、 梯 式 组合和 杠铃 式组 合当 中进 行选择 适当 的
配置策 略。
3 、利 率策 略
利率是 影响 债券 投资 收益 的重要 指标 , 利 率研 究是 本 基金投 资决 策前 最重 要的 研究工 作 。
本基金 将深 入研 究 宏 观经 济的前景 , 预测 财政 政策 、 货币政 策等 宏观 经济 政策 取向, 分析 金
融市场 资金 供求 状况 变化 趋势 。 在此 基础 上 , 预测 金 融市场 利率 水平 变动 趋势 , 以及 金融 市
场 收益 率曲 线斜度 变 化趋 势 ,为 本基 金的 债券 投资 提供策略 支 持。
4 、可 转换 债券 投资 策略
由于可 转换 债券 兼具 权益 类证券 与固 定收 益类 证券 的特性 , 具 有抵 御下 行风 险、 分 享 股
票价格 上涨 收益 的特 点。 本基金 将选 择公 司基 本面 优良、 具 有 较高 上涨 潜力 的可转 换债 券 进
行投资 ,并 采用 期权定 价 模型等 数量 化估 值工具 评 定其投 资价 值, 以合理 价 格买入 并持 有。
本基金 可持 有因 可转 换债 券转股 所形 成的 股票 (包 括因持 有该 股票 所派 发的 权证) 以及 因 投
资可分 离债 券而 产生 的权 证。
5 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
本基金 对中 小企 业私 募债 券的投 资主 要围 绕久 期、 流动性 和信 用风 险三 方面 展开。 久 期
控制方 面 , 根 据宏观 经济 运 行状况 的分 析和 预判 , 灵 活 调整组 合的 久期 。 信 用风 险 控制方 面,
对个券 信用 资质 进行 详尽 的分析 , 对 企业 性质 、 所 处 行业、 增信 措施 以及 经营 情况进 行综 合
考量, 尽可 能地 缩小 信用 风险暴 露。 流动 性控 制方 面, 要 根据 中小 企业 私募 债券整 体的 流 动
性情况 来调 整持 仓规 模, 在力求 获取 较高 收益 的同 时确保 整体 组合 的流 动性 安全。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率 、 违约率 、 资 产池 结构 以及 资产池 资
产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预 判资 产池 未来 现金 流变动 ; 研 究标 的证 券发 行条款 , 预 测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 , 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通 过信 用研 究和 流动性 管理 , 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
7 、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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基于期 限匹 配、 风险 控制 的需求 , 本 基金 将综 合研 究及跟 踪证 券公 司短 期公 司债券 的 信
用风险 、 流动 性风险 等方 面 的因素 , 适当 投资证 券公 司 短期公 司债 券 。 在期 限匹 配 的前提 下,
选择风 险与 收益 匹配 的品 种优化 配置 。
8 、国 债期 货投 资策 略
本基金 在进 行国 债期 货投 资时, 将根 据风 险管 理原 则, 以 套期 保值 为主 要目 的, 采 用 流
动性好 、 交 易活 跃的 期货 合约, 通过 对债 券市 场和 期货市 场运 行趋 势的 研究 , 结合 国债 期 货
的定价 模型 寻求 其合 理的 估值水 平, 与现 货资 产进 行匹配 , 通 过多 头或 空头 套期保 值等 策 略
进行套 期保 值操 作。 基金 管理人 将充 分考 虑国 债期 货的收 益性 、 流 动性 及风 险性特 征, 运 用
国债期 货对 冲系 统性 风险 、对冲 特殊 情况 下的 流动 性风险 ,如 大额 申购 赎回 等。
(四) 投资限 制
1 、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 :
(1) 基金 持有 的债 券资 产 占基金 资产 的比 例不 低 于80% , 在每 个开 放期 的前 3 个月 和
后 3 个 月以 及开 放期 期间 不受前 述投 资组 合比 例的 限制;
(2)本 基金 在封 闭期 内, 每个交 易日 日终扣 除国 债 期货合 约需 缴纳 的交易 保 证金后 ,
应保持 不低 于交 易保 证金 一倍的 现金 ; 在 开放 期内 每 个交易 日日 终在 扣除 国债 期货合 约需 缴
纳的交 易保 证金 后, 应保 持 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不
低于 5% ;
(3) 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 %;
(4) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持有 一家 公司 发行 的 证券 ,不 超过 该证 券的 10 %;
(5) 本基 金持 有的 全部 权 证,其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3%;
(6) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ,不得 超过 该权 证 的 10 %;
(7)本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类资 产支 持 证券的 比例 ,不 得超过 基 金资产 净
值的 10 %;
(8) 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 %;
(9) 本基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ,不 得超过 该 资产支 持
证券规 模 的10 %;
(10) 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券, 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 %; 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(11) 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB)的 资产 支持 证券。 基金持 有 资
产 支 持 证 券期 间 ,如 果 其信 用 等 级 下降 、 不再 符 合投 资 标 准 ,应 在 评级 报 告发 布 之 日起 3
个月内 予以 全部 卖出 ;
(12) 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ;
(13) 本基 金投 资国 债期 货后, 需遵 循下 列限 制:
1 )基金 在任 何交 易日 日终 ,持有 的买 入国债 期货 合 约价值 ,不 得超 过基金 资 产净值 的
15% ;
2 )基金 在任 何交 易日 日终 ,持有 的卖 出国债 期货 合 约价值 不得 超过 基金持 有 的债券 总
市值 的30% ;
3 )基金 在任 何交 易日 内交 易(不 包括 平仓) 的国 债 期货合 约的 成交 金额不 得 超过上 一
交易日 基金 资产 净值 的 30% ;
4 )基金 所持 有的 债券 (不 含到期 日在 一年以 内的 政 府债券 )市 值和 买入、 卖 出国债 期
货合约 价值 ,合 计( 轧差 计算) 应当 符合 基金 合同 关于债 券投 资比 例的 有关 约定;
(14) 本基 金在封 闭期 内 的基金 资产 总值不 得超 过 基金资 产净 值的 200% ,在 开放期 内
的基金 资产 总值 不得 超过 基金资 产净 值 的140% ;
(15) 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债, 其市 值不 得超过 本基 金资 产净 值 的10% ;
(16 ) 本 基 金持 有 的 单 只证 券 公 司 短 期公 司 债 券 ,其 市 值 不 得 超过 本 基 金 资产 净 值的
10% ;
(17) 法律 法规 及中 国证 监 会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
因证券 、 期 货市 场波 动、 证 券发行 人合 并、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使
基金投 资比 例不 符合 上述 规定投 资比 例的 ,基 金管 理人应 当 在 10 个交 易日 内 进行调 整, 但
中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律法 规另 有规 定的, 从其 规定 。
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内, 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 , 如 适用 于本基 金, 基金 管理 人在 履行适 当 程
序后, 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 照调 整后 的规定 执行 。
2 、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(1) 承销 证券 ;
(2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保;
(3) 从事 承担 无限 责任 的 投资;
(4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ;
(5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资;
(6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动;
(7) 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者
与其有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销的证 券, 或者 从事 其他 重 大关联 交易 的 ,
应当符 合基 金的 投资 目标 和投资 策略 , 遵 循基 金份 额 持有人 利益 优先 的原 则, 防 范利益 冲突 ,
建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制, 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到 基
金托管 人的 同意 , 并 按法 律法规 予以 披露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 , 并
经过三 分之 二以 上的 独立 董事通 过。 基金 管理 人董 事 会应至 少每 半年 对关 联交 易事项 进行 审
查。
如法律 、 行 政法 规或 监管 部门 取 消上 述禁 止性 规定 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 可 不
受上述 规定 的限 制。
(五) 业绩评 价基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 : 中国 债券 综合 全价 指数 收益率
中国债 券综 合全 价指 数是 由中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司编 制, 样本 债券 涵 盖的范 围
全面, 具有 广泛 的市场 代 表性, 涵盖 主要 交易市 场 (银行 间市 场、 交易所 市 场等) 、不同 发
行主体 (政 府、 企业等 ) 和期限 (长 期、 中期、 短 期等) ,能够 很好 地反 映中 国债券 市场 总
体价格 水平 和变 动趋 势。 中国债 券综 合全 价指 数各 项指标 值的 时间 序列 更加 完整, 有利 于 更
加深入 地研 究和 分析 市场 。 在综 合考 虑了 指数 的权 威性和 代表 性、 指 数 的编 制方法 和本 基 金
的投资 范围 和投 资理 念, 本 基金选 择市 场认 同度 较高 的中国 债券 综合 全价 指数 作为业 绩比 较
基准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化, 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时, 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则, 根 据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意, 报中 国 证
监会备 案并 提前 公告 ,而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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(六) 风险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 , 属 证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 , 预 期风 险与 预期 收益高 于 货
币市场 基金 ,低 于混 合型 基金和 股票 型基 金。
(七) 基金管 理人 代表 基金 行使 相关权 利的 处理 原则 及方 法
1 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ;
2 、基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金独 立行 使 相关权 利, 保护 基金份 额 持有人 的
利益;
3 、不通 过关 联交 易为 自身 、雇员 、授 权代理 人或 任 何存在 利害 关系 的第三 人 牟取任 何
不当利 益 。
(八) 基金的 投资 组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏,并 对其 内容 的真 实性 、 准确性 和完 整性 承担 个 别 及连带 责任 。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2017 年 10 月 24 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 , 保 证复 核内 容不 存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月 30 日( 未经审 计) 。
1 报告 期末 基金 资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(% )
1 权益投 资 - -
其中: 股票 - -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 651,772,927.40 98.19
其中: 债券 651,772,927.40 98.19
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - - 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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6 买入返 售金 融资 产 - -
其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,534,664.61 0.38
8 其他资 产 9,457,015.52 1.42
9 合计 663,764,607.53 100.00
2 报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(% )
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 21,956,000.00 5.28
其中: 政策 性金 融债 21,956,000.00 5.28
4 企业债 券 308,721,117.40 74.31
5 企业短 期融 资券 139,108,200.00 33.48
6 中期票 据 181,898,000.00 43.78
7 可转债 (可 交换 债) 89,610.00 0.02
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 651,772,927.40 156.89
5 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量 ( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
(%) 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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1 101764039
17晋能
MTN004
400,000 40,312,000.00 9.70
2 011754120
17鲁钢 铁
SCP001
400,000 40,084,000.00 9.65
3 011763019
17大同 煤矿
SCP005
400,000 40,040,000.00 9.64
4 122497 15远洋04 370,000 36,511,600.00 8.79
5 101782002
17中铝 业
MTN001
350,000 35,423,500.00 8.53
6 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货交 易情 况说 明
9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
10 报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
10.1 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
11 投 资组 合报 告附 注
11.1 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 , 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
11.2 基 金投 资的 前十 名股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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11.3 其他 资产 构成
单位: 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 26,578.60
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 9,430,436.92
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 其他 -
8 合计 9,457,015.52
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票未 存在 流通 受限 情况 。
11.6 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因, 分项 之和与 合计 可能 存在 尾差 。
八、 基金的业绩
基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证
基金一定 盈利,也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1 、 本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
泓德裕 鑫一 年定 开债 券 A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金 合同 生效 起至 今
(2017 年 5 月 24 日至
2017 年 9 月 30 日)
1.30% 0.06% 0.86% 0.05% 0.44% 0.01% 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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泓德裕 鑫一 年定 开债 券 C
注:本 基金 的业 绩比 较基 准为: 中国 债券 综合 全价 指数收 益率
2 、 自基金 合同 生效 以来 基金 累计净 值增 长率 变动 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率变动
的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
自基金 合同 生效 起至 今
(2017 年 5 月 24 日至
2017 年 9 月 30 日)
1.20% 0.07% 0.86% 0.05% 0.34% 0.02% 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
36
注:
1 ) 本 基金 的基 金合 同于 2017 年 05 月 24 日生 效, 截 至 2017 年 09 月 30 日止, 本基金 成
立未 满 1 年;
2 )本 基金 的建 仓期 为 6 个 月,截 至 2017 年 09 月 30 日止, 本基 金建 仓期 尚未 结束;
3 ) 建仓 期结 束后 , 本 基金 的 投资组 合比 例符 合基 金合 同关于 投资 范围 及投 资限 制规 定 。
九、 基金的费用与税 收
(一) 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ;
2 、基 金托 管人 的托 管费 ;
3 、本 基金 从 C 类 基金 份额 的基金 财产 中计 提的 销售 服务费 ;
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ;
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费;
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用;
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用;
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ; 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用;
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
(二) 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 :
H =E ×0.5% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送 基金 管理 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 :
H =E ×0.5% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.12% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 :
H =E ×0.12% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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若遇法 定节 假日 、公 休日 等,支 付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费,C 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.35% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金份 额的 基金 资产 净值 的 0.35% 年 费率 计提。 计算 方法 如 下 :
H =E ×0.35% ÷当 年天 数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付。 经基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后, 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产划 出, 经登 记机 构分别 支付 给 各
个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ,支 付日期 顺延 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4-10 项 费用 ” , 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
(三) 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 :
下列费 用不 列入 基金 费用 :
1 、基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行 义务导 致的 费用 支出或 基 金财产 的
损失;
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ;
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用;
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(四) 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 , 可 按照 基金 发展情 况, 并根 据法 律法 规规定 和 基
金合同 约定 酌情 调低基 金 销售服 务费 。上 述费率 调 低事项 ,无 须召 开基金 份 额持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
( 五) 基金 税收 泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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十、备 查文件
(一) 备查 文件 目录
1 、中 国证 监会 关于 准予 泓 德裕鑫 纯债 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 注册 的批复 。
2 、中国 证监 会关 于泓 德裕 鑫纯债 一年 定期开 放债 券 型证券 投资 基金 延期募 集 备案的 回
函。
3 、 《泓 德裕 鑫纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 。
4 、 《泓 德裕 鑫纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 。
5 、法 律意 见书 。
6 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
7 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
8 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件
(二) 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。
(三) 查阅 方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 , 可 在合 理时 间内 取得备 查 文
件的复 制件 或复 印件 。泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
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十一、 对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管
理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法
律法规 的要 求, 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动, 对本 基金 的原招 募说 明 书
进行了 更新 ,主 要更 新的 内容如 下:
1 、在“ 重要 提示 ”部 分, 明确了 更新 招募说 明书 内 容的截 止日 期、 有关财 务 数据和 基
金业绩 的截 止日 期;
2 、对 “基 金管 理人 ”相 关 信息进 行了 更新 ;
3 、对 “基 金托 管人 ”相 关 信息进 行了 更新;
4 、对 “相 关服 务机 构” 相 关信息 进行 了更 新;
5 、对 “基 金的 募集 ”相 关 信息进 行了 更新 ;
6 、对 “基 金合 同的 生效 ” 相关信 息进 行了 更新 ;
7 、对 “基 金份 额的 申购 、 赎回” 相关 信息 进行 了更 新;
8 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ,新增 了“ (十 )基 金的 投 资组合 报告 ” ;
9 、新 增了 “基 金的 业绩 ” 部分;
10 、新 增了 “其 他应 披露 的事项 ”部 分;
11 、 对部 分表 述进 行了 更 新。
泓德基 金管 理有 限公 司
2017 年 12 月 21 日