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1 
 
 
 
 
国 寿 安 保 尊盈 一 年 定 期开 放 债 券 型 
证 券 投 资 基金 
更 新 招 募 说明 书 
（2017 年第 2 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：国 寿安 保基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 ：中 国工 商银 行股 份有 限公 司 
 
 
 
 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
 
【重要 提示】 
 
国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金 （以下简称 “ 本基金” ） 根
据2014年12月11 日中 国证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会 ” ） 《关于准
予 国 寿 安 保 尊 盈 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批 复 》 （ 证 监 许 可
【2014】1344号）注册进行 募集。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完 整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的准予注册， 并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会
不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪
尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政 府 支 持 债 券 、 地
方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转
债）、 证 券 公 司 短 期 公 司 债 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 （ 包 括 协 议 存 款 、 定 期 存
款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。本基金不直接参与股票投资，
但可持有因可转换债券转股所形成的股票 （包括因持有该股票所派发的权证） 以
及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本
基金将在其可交易之日起 30 个交易日内卖出。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。在每个开放期的前 1 个月和后 1 个月以 及开放期期间不受前述投资组合比
例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基
金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债
券占基金资产净值的比例不低于 5% 。 
本基金为债券型基金，从预期风险收益方面看，其风险和预期收益水平低
于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
 
本基金投资中小企业私募债， 其违约风险高于现有的其他信用品种， 极端情
况下会给投资组合带来较大的损失。 投资者在投资本基金前， 应全面了解本基 金
的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中
出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会 等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基
金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险、本基金的特定风险等等。 
投资有风险，投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件 ， 全 面 认 识 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 并 充 分 考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自 主 、 谨
慎做出 投资 决策 ，自 行 承担投 资风 险 。 基金 管 理人提 醒投 资人 基金 投 资的 “ 买者
自负 ” 原 则， 在投 资人 作出投 资决 策后 ，基 金 运营状 况与 基金 净值 变 化引致 的投
资风险，由投资人自行负责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。 
本基金 的基 金合 同于2015 年11 月3日 生效 。基 金招募 说明 书自 基金 合 同生效
日起， 每6个月更新一次， 并于每6个月结束之日后的45日内公告， 更新内容截至
每6个月的最后1日。 
本更新 招募 说明 书所 载 内容截 止日 为2017 年11 月2日 ，有 关财 务数 据 和净值
表现截止 日为2017 年9月30日（财务数据未经审计） 。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
 
目录 
 
第 一部 分


绪言 ........................................................................................................... 1 
第 二部 分


释义 ........................................................................................................... 2 
第 三部 分


基 金管 理人 ............................................................................................... 7 
第 四部 分


基 金托 管人 ............................................................................................. 17 
第 五部 分


相 关服 务机构 ......................................................................................... 22 
第 六部 分


基 金的 募集 ............................................................................................. 38 
第 七部 分


基 金合 同的生 效 ..................................................................................... 39 
第 八部 分


基 金份 额的申 购与 赎回 ......................................................................... 40 
第 九部 分


基 金的 投资 ............................................................................................. 51 
第 十部 分


基 金的 业绩 ............................................................................................. 60 
第 十一 部分


基金 的财产 ......................................................................................... 61 
第 十二 部分


基金 资产的 估值 ................................................................................. 62 
第 十三 部分


基金 的收益 分配 ................................................................................. 67 
第 十四 部分


基金 的费用 与税 收 ............................................................................. 69 
第 十五 部分


基金 的会计 与审 计 ............................................................................. 72 
第 十六 部分


基金 的信息 披露 ................................................................................. 73 
第 十七 部分


风险 揭示 ............................................................................................. 79 
第 十八 部分


基金 合同的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 ..................................... 81 
第 十九 部分


基金 合同的 内容 摘要 ......................................................................... 83 
第 二十 部分


基金 托管协 议的 内容摘 要 ................................................................. 99 
第 二十 一部分


对 基金份 额持 有人的 服务 ........................................................... 113 
第 二十 二部分


其 它应披 露事 项 ........................................................................... 115 
第 二十 三部分


招 募说明 书的 存放及 查阅 方式 ................................................... 117 
第 二十 四部分


备 查文件 ....................................................................................... 118 
 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
1 
第一部 分


绪言 
 
《国寿安 保尊盈 一年定 期开放 债 券型证 券投资 基金招募 说明书 》 （以 下简称
“ 招募说明书 ” 或 “ 本招募说明书 ” ）依照《中华人民共和国证券投资 基金法》 （以
下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运
作办法》 ” ） 、 《证券投 资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办 法》 ” ） 、 《证券
投 资 基 金信 息披 露 管理办 法 》 （以 下简 称 “ 《信息 披 露 办法 》 ” ） 以 及《 国 寿 安 保
尊盈一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 基金合同 ” 或“ 《基
金合同》 ” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作
任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基 金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第二部 分


释义 
 
在本招募说明书中，除非文 意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 
1、基金或本基金：指国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金 
2、基金管理人或本基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司 
3、基金托管人或本基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 
4、 基金合同或 《基金合同》 ： 指 《国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投
资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 国寿安 保尊盈
一年定期 开放债券型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和
补充 
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 国寿安 保尊盈一 年定期 开放债 券型证
券投资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《国 寿安保 尊盈一 年定期开 放债券 型证券 投资基
金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人或投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换及转托管等业务 
22、 销售机构： 指 国寿安保基金管理有限公司 以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、 登记机构： 指 办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 国寿安保基金管
理有限公司 或接受 国寿安保基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起 的基金份额变动及结余情国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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况的账户 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（不包含 T 日） 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 定期开放： 指本基金采取的在封闭期内封闭运作、 封闭期与封闭期之间
定期开放的模式 
37、 开放期： 指本基金 自 《基金合同》 生效后 ， 每年开放一次。 本基 金第一
个开放期为 《基金合同》 生效之日后一年对日起 （包括该日， 如该对日不存在或
为非工作日， 则顺延至下一个工作日。 如该对日因不可抗力或其他情形致使基金
无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除
之日起的下一个工作日开始）不少于 5 个工作 日，不超过 20 个工作 日的期间；
第二个开放 期为 《基金合同》 生效之日后两年的对日起 （包括该日， 如该对日不
存在或为非工作日， 则顺延至下一个工作日。 如该对日因不可抗力或其他情形致
使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期自不可抗力或其他情形的影响因
素消除之日起的下一个工作日开始）不少于 5 个工作日，不超过 20 个工作日的
期间。以此类推 
38、 封闭期： 本基金第一个封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括该日）
至第一个开放期起始日的前一日的期间。 之后的每个封闭期为上一个开放期结束
之日次日起 （包括该日） 至下一个开放期起始日的前一日的期间， 以此类推。 在国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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每个封闭期内本基 金采取封闭运作模式，本基金不接受基金份额的申购与赎回，
也不上市交易 
39、对日：指某一特定日期在后续约定期间内最后一个日历月的对应日期，
如该对应日期为非工作日， 则顺延至下一工作日， 若该日历月份不存在对应日期
的，则顺延至该月最后一日的下一工作日 
40、 《业 务规则 》 ：指 《 国寿安保 基金管 理有限 公司 开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人、 基金托管人、 基金登记机构、 基金销售机构、 投资者及其他有关各方共同
遵守 
41、 认购： 指在基金募集期内， 投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
42、 申购： 指基金合同生效后的开放期内， 投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为 
43、 赎回： 指基金合同生效后的开放期内， 基金份额持有人按基金合同 和招
募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
44、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
45、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售 机构的操作 
46、 巨额赎回： 指本基金开放期内的单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 20% 的情形 
47、A 类基金份额： 指 在投资人认 （申） 购时 ， 收取认 （申） 购费 ， 不收取
销售服务费的份额类别 
48、C 类基金份额： 指在投资者认 （申） 购时， 不收取认 （申） 购费 ， 而是
从本类别基金资产中计提销售服务费的份额类别 
49、 销售服务费： 指从基金资产中计提的， 用于本基金市场推广、 销售以及
基金份额持有人服务的费 用 
50、元：指人民币元 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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51、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
52、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
55、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以 进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
57 、不可 抗力 ：指基 金 合同当事 人不 能预见 、 不能避免 且不能 克服 的 客观
事件。国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第三部 分


基金管理人 
一、概况 
（一）基金管理人概况 
名称：国寿安保基金管理有限公司 
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层 
法定代表人： 王军辉 
设立日期：2013 年 10 月 29 日 
注册资本：5.88 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
客户服务电话：4009-258-258 
联系人：耿馨雅 
国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2013]1308 号文核准设 立。公司股东为中国人寿资 产管理有限公司，持有股份
85.03% ；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司） ，持
有股份 14.97% 。 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
王军辉先生， 董事长， 博士。 曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、 总经理
助理兼投资部总监、 投资决策委员会执行委员， 中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、 副总裁、 党委委员， 国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。 现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资 官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长，上海陆家嘴贸易有限公司董事。 
宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理，
并曾在中央国家机关和中国外贸运输 （集团） 公司工作。 现任中国人寿资产管理
有限公司党委委员、 副总裁、 中国保险资产管理业协会副会长、 东吴证券股份有
限公司董事。 
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会 债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事 长。 
叶蕾女士， 董事， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。 
罗琦先生， 独立董事， 博士。 曾任武汉造船专用设备厂助理经济师， 华中科
技大学管理学院讲师、 博士后， 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。 现任武
汉大学经 济与管 理学院 金融系教 授、博 士生导 师、副系 主任， 《经济 评论》副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，武汉大学 资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。 
杨金观先生， 独立董事， 硕士。 曾任中央财经大学教务处处长、 会计学院党
总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。 
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 
2、基金管理人监事会成员 
杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主任 、监审 部副总 经理（主 持工作 ） ，中 国 人寿资 产管理 有限公 司纪委副书
记、 股东代表监事、 监 审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、
办公室（党委办公室）主任。 
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经
理 ，国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员 。 
马胜强先生， 监事， 硕 士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 
3、高级管理人员 
王军辉 先生，董事长，博士。简历同上。 
左季庆先生，总经理，硕 士。简历同上。 
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理
有限公司 风险管 理及合 规部副总 经理（ 主持工 作） ；现 任国寿 安保基 金管理有限
公司督察长 ，国寿财富管理有限公司董事 。 
封雪梅女士， 总经理助理， 硕士。 曾任中国工商银行股份有限公司经理， 大
成基金管理有限公司高级经理， 信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 
4、本基金基金经理 
董瑞倩女士，基金经 理 ，硕士，18 年 证 券 从 业 经 验 。 曾 任 工 银 瑞 信 基 金 管
理有限公司专户投资部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总
经理、执行总经理；现任国寿安保基金管理有限公司投资管理部副总经理及国
寿安保尊享债券型证券投资基金 、 国 寿 安 保 尊 益 信 用 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型
证券投资基金、国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金、国寿安保保
本混合型证券投资基金、国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金 、 国寿安保
稳信混合型证券投资基金、 国寿安保尊裕优化回报债券型证券投资基金 、 国寿安
保安吉纯债半年定期开放债券型发起式证券投资基金 和 国 寿 安 保 安 裕 纯 债 半 年
定期开放债 券型发起式证券投资基金 基金经理。 
方旭赟先生，基金经理，硕士。曾任南方基金管理有限公司研究员。2014
年 10 月加入国寿安保 基金管理有限公司，历任基金经理助理、基金经理。现任
国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金 、 国寿安保稳诚混合型证券投资
基金、国寿安保安瑞纯债债券型证券投资基金 基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司 股票投资部总监。 
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自《 基金合 同》生 效之日起 ，以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用
基金财产； 
4、配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5、建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、 财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6、除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季 度、半年度和年度基金报告； 
11 、 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
12、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
13、 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召 集基金份额持有人大会； 
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上； 
17、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
11 
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20、 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失 或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿； 
22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24、基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合同》 不能生
效， 基金管理人承担因募集行为而 产生的债务和费用 ， 将已募集资金并加计银行
同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金 管理人 将严格 遵守基金 合同， 按照招 募说明书 列明的 投资目 标、投
资策略及投资限制全权处理本基金的投资；



2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将基金管理人固 有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
12 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。


 
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业 规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7 ）违 法现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息， 或泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用
该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（9 ）贬损同行，以抬高自己； 
（10 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。



（五）基金经理承诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取 最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；



3、不违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
13 
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交
易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



（六）基金管理人的内部控制制度 
1、公司内部控制原则 
（1 ）健全性原则 
内部控制包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ）有效性原则 
通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执
行。 
（3 ）独立性原则 
公司各机构、 部门和岗位职责保持相对独立， 公司基金资产、 自有资产、 其
它资产的运作分离。 
（4 ）相互制约原则 
公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 
（5 ）成本效益原则 
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、公司制定内部控制制度原则 
（1 ） 合法合规性原则： 公司内控制度符合国家法律法规、 规章和各项规定。 
（2 ）全 面性原 则：内 部控制制 度涵盖 公司经 营管理的 各个环 节，不 得留有
制度上的空白或漏洞。 
（3 ）审 慎性原 则：制 定内部控 制制度 以审慎 经营、防 范和化 解风险 为出发
点。 
（4 ）适 时性原 则：内 部控制制 度的制 定随着 有关法律 法规的 调整和 公司经
营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 
3、公司内部控制制度主要内容 
（1 ）控制环境 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
14 
控制环境构成公司内部控制的基础， 控制环境包括经营理念和内控文化、 公
司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造一个浓厚的内控文化氛围， 确保全体 员工及时了解国家法律法规和公司规章
制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个环节。 公司全体职工必
须忠于职守、勤勉尽责，严格遵守国家法律法规和公司各项规章制度。 
公司完善法人治理结构， 充分发挥独立董事和监事职能， 严禁不正当关联交
易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 
公司的组织结构体现职责明确、 相互制约的原则， 各部门有明确的授权分工，
操作相互独立。 公司建立决策科学、 运营规范、 管理高效的运行机制， 包括民主、
透明的决策程序和管理议事规则， 高效、 严谨的业务执行系统， 以及健全、 有效
的内部监督和反馈系统。 
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、
严密有效的三道监控防线。 
人力资源政策和措施。 公司建立有效的人力资源管理制度， 健全激励约束机
制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 
（2 ）风险评估 
风险评估的前提条件是设立目标。 只有先确立了目标， 管理层才能针对目标
确定风险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。
尽管其并非内部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。 
公司建立科学严密的风险评估体系， 对公司内外部风险进行识 别、 评估和分
析，及时防范和化解风险。 
（3 ）控制活动 
授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，
建立健全公司授权标准和程序， 确保授权制度的贯彻执行。 公司各业务部门、 分
支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。 公司授权要适当， 对
已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权应及时
修改或取消授权。 
与控股股东之间的风险隔离。 公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效
隔离，经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
15 
保证账簿分设， 会计核算独立。 公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格
隔离， 不得提供有关投资、 研究等非公开信息和资料， 防范不正当关联交易， 禁
止任何形式的利益输送。 
资产分离控制。 基金资产与公司资产、 不同基金的资产和其他委托资产要实
行独立运作，分别核算。 
业务隔离控制。 基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作， 在
人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、
证券账号等分开设置，并分开核算。 
岗位隔离制度。 公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制， 各
岗位人员各司其职、 严格遵守操作程序和工作标准， 限制 越权、 穿插、 代理等行
为， 以便于各部门明确分工、 各岗位相互监督； 包括货币、 有价证券的保管与账
务相分离， 重要空白凭证的保管与使用相分离， 投资决策与具体交易操作相分离，
前台交易与后台结算相分离， 损失的确认与核销相分离， 风险评定人员与业务办
理岗位相分离等。 
物理隔离制度。 对于不同工作区划分不同的保密级别， 基金投资、 交易、 研
究、 公司自有资金管理等相关部门， 在空间上和制度上适当隔离。 强调中央交易
室和综合管理部门的一级保密性， 实行严格的门禁制度， 并相应建立安全保障设
施； 对因业务需要知悉内幕信息的人员， 制定严格的批准程序、 保密守则和监督
处罚措施。 
危机处理机制。 公司制订了切实有效的紧急情况处理制度， 建立危机处理机
制和程序。 
（4 ）信息与沟通 
维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司制定管理和业务报告
制度。 包括定期报告制度和临时报告制度。 定期报告按照每日、 每周、 每月、 每
季度等不同的时间、 频次进行报告。 临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报
告。 
（5 ）内部监督 
公司建立有效的内部监控制度， 设置督察长和独立的监察稽核部， 对公司内
部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 
（6 ）法律法规指引 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
16 
公司将严格贯彻基 金管理相关的法律法规， 严格依法经营。 督察长和监察稽
核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 
各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前， 均需经监察稽核部进行合
法合规审核。 
督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、 公司规章制度、 基 金合同
的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。 
监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新， 对业务部门的运作提供监察标
准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
17 
第四部 分


基金托管人 
一、基金托管人情况 
（一）基本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册 地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：易会满 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
存续期间：持续经营 
基金托管 资格 批文及 文 号：中国 证监 会和中 国 人民银行 证监基 字【1998 】3
号 
联系人：郭明 
联系电话：010-66105799 
（二）主要人员情况



截至 2017 年 6 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 218 人，平均年龄
30 岁， 95% 以上员工拥 有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
18 
贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年 6 月，中国工商 银行共托管
证券投资基金 745 只。 自 2003 年以来， 本行连续十四年获得香港 《亚洲货币》 、
英国《全 球托管人 》 、 香港《财 资》 、美 国《 环球金融 》 、内地 《证 券时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。 
二、基金托管人的内部控制制度



中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行 业的 优势 地位 。 这些成 绩的 取得 ，是 与 资产托 管部 “ 一手 抓业 务拓展 ，一
手抓内 控建 设 ” 的 做法 是分不 开的 。资 产托 管 部非常 重视 改进 和加 强 内部风 险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继 2005、2007 、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺利通过
评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准 第 70 号）
审阅后， 2015 年、 2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）
审阅， 迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我
行托管服务在风险管理 、内部控制方面的健全 性和有效性的全面认可, 也证明中
国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨， 达到国际先
进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（ 内控合 规部、 内部审计 局） 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
19 
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1 ） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2 ）完 整性原 则。托 管业务的 各项经 营管理 活动都必 须有相 应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和 人员。 
（3 ）及 时性原 则。托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “ 内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章
制度。 
（4 ）审 慎性原 则。各 项业务经 营活动 必须防 范风险， 审慎经 营，保 证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5 ）有 效性原 则。内 控制度应 根据国 家政策 、法律及 经营管 理的需 要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6 ）独 立性原 则。设 立专门履 行托管 人职责 的管理部 门；直 接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门 必须独立于内控
制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1 ）严 格的隔 离制度 。资产托 管业务 与传统 业务实行 严格分 离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2 ）高 层检查 。主管 行领导与 部门高 级管理 层作为工 行托管 业务政 策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控 制措
施，督促职能管理部门改进。 
（3 ） 人事控制。 资产 托管部严格落实岗位责任制， 建立 “ 自控防线 ” 、 “ 互控国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
20 
防线 ” 、 “ 监 控 防 线 ” 三 道 控 制 防 线 ， 健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制 ， 树 立 “ 以人为本 ”
的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并通过
进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范与控
制理念。 
（4 ）经 营控制 。资产 托管部通 过制定 计划、 编制预算 等方法 开展各 种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。 
（5 ）内 部风险 管理。 资产托管 部通过 稽核监 察、风险 评估等 方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6 ）数 据安全 控制。 我们通过 业务操 作区相 对独立、 数据和 传真加 密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7 ）应 急准备 与响应 。资产托 管业务 建立专 门的灾难 恢复中 心，制 定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现 在的“ 随机演练 ” 。 从演练结 果看， 资产托管部完全有能力在发
生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1 ）资 产托管 部内部 设置专职 稽核监 察部门 ，配备专 职稽核 监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2 ）完 善组织 结构， 实施全员 风险管 理。完 善的风险 管理体 系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位 职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3 ）建 立健全 规章制 度。资产 托管部 十分重 视内控制 度的建 设，一 贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4 ） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。



三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序



根据《基 金法》 、基金 合同、托 管协议 和有关 基金法规 的规定 ，基金 托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基 金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管 人发现 基金管 理人违反 《基金 法》 、 基金合同 、基金 托管协 议或有
关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金
管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限
期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人对基金托管 人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第五部 分


相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
（1 ）国寿安保基金管理有限公司直销中心 
名称：国寿安保基金管理有限公司 
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 
法定代表人： 王军辉 
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层 
客户服务电话：4009-258-258 
传真：010-50850777 
联系人： 孙瑶 
（2 ）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统 
（https ：//e.gsfunds.com.cn/etrading/ ） 
2、其他销售机构 
（1 ）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人： 易会满 
电话：010-66106912 
传真：010-66107914 
客户服务电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2 ）中国银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人： 陈四清 
电话：010-66596688 
传真：010-66594946 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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联系人：宋亚平 
客服电话：95566



网址：www.boc.cn 
（3 ）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址： 上海市中山东一路 12 号 
办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人： 高国富 
电话：021-61618888 
传真：021-63604199 
联系人：高天、虞谷云 
客服电话：95528 
公司网址：www.spdb.com.cn 
（4 ）广发银行股份有限公司 
注册地址：广东省广州市东风东路 713 号 
办公地址：广东省广州市东风东路 713 号 
法定代表人：杨明生 
联系人：陈泾渭 
电话：020-38322256 
传真：020-87310955 
客户服务电话：400-830-8003 
网址：www.gdb.com.cn 
（5 ）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 268 号 
办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证 大五道口广场 1 号楼 21 层 
法定代表人：兰荣 
联系人：谢高得 
电话：021-38565785 
传真：021-38565955 
客户服务电话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
24 
（6 ）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人： 周杰 
联系人：李笑鸣 
电话：021-23219000 
传真：021- 23219100 
客户服务电话：95553、400-8888-001 
网址：www.htsec.com 
（7 ）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西 城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静 
电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客户服务电话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（8 ）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场( 二期北座) 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法定代表人： 张佑君 
联系人：顾凌 
电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
客户服务电话：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
（9 ）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
25 
法定代表人： 姜晓林 
联系人：吴忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服务电话：95548 
网址：www.citicssd.com 
（10 ）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表 人：王常青 
联系人：权唐 
电话：010-85130588 
传真：010-65182261 
客户服务电话：400-888-8108 
网址：www.csc108.com 
（11）国海证券股份有限公司 
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 
法定代表人： 何春梅 
联系人：陈炽华 
电话：0755-82047857 
传真：0755-82835785 
客户服务电话：95563 
网址：www.ghzq.com.cn 
（12）中泰证券股份有限公司 
注册地址：山东 省济南市市中区经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
联系人：吴阳 
电话：0531-68889155 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
26 
传真：0531-68889752 
客服电话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（13）长江证券股份有限公司 
注册地址： 湖北省 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
办公地址： 湖北省 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
法定代表人： 尤习贵 
联系人：李良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服务电话：95579 
网址：www.95579.com 
（14）中山证券有限责任公司 
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 
办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号 
法定代表人：黄扬录 
联系人：罗艺琳 
联系电话：0755-82570586 
客服电话：4001022011 
公司网站：www.zszq.com 
（15）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区 商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人：杨德红 
联系人：芮敏祺 
电话：(021)38676666 
传真：(021)38670666 
客户服务电话：4008888666 
网址：www.gtja.com 
（16）申万宏源证券有限公司 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
27 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编：200031） 
法定代表人：李梅 
联系人：钱达琛 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客户服务电话：95523 或 4008895523 
网址：www.hysec.com 
（17）申万宏源西部证券有限公司 
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号 
法定代表人： 韩志谦 
电话：010-88085858 
传真：010-88085195 
联系人：李巍 
客户服务电话：400-800-0562 
网址：www.hysec.com 
（18）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人： 陈共炎 
联系人：邵海霞 
电话：010-66568124 
传真：010-66568990 
客户服务电话：95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
（19）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
28 
法定代表人：丁学东 
联系人：杨涵宇 
电话：010-65051166 
传真：010-85679203 
客户服务电话：400-910-1166 
网址：www.cicc.com.cn 
（20 ）东吴证券股份有限公司 
注册地址： 苏州工业园区星阳街 5 号 
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 
法定代表人：范力 
联系人：方晓丹 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
客户服务电话：0512-33396288 
公司网址：www.dwzq.com.cn 
（21 ）上海华信证券有限责任公司 
注册地址 ： 中 国（上 海 ）自由贸 易试 验区 世 纪 大道 100 号 环球 金融 中心 9
楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 
法定代表人： 陈灿辉 
电话：021-38784818 
传真：021-68775878 
联系人：倪丹 
客户服务电话：021-38784818 
网址：shhxzq.com 
（22）平安证券 股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层（518048） 
法定代表人：曹实凡 
联系人：周一涵 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
29 
电话：021-38637436 
传真：0755-82435367 
客服电话：95511-8 
公司网站：stock.pingan.com 
（23）北京展恒基金销售 股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：宋丽冉 
联系电话： 010-62020088 
传真： 62020088-8802 
客服电话：4008-886-661 
网址：www.myfund.com 
（24）贵州省 腾元基金销售有限公司 
注册地址： 贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇 
办公地址：深圳市福田区 深南中路 4026 号田面城市大厦 18 楼 ABC 
法定代表人：曾革 
联系人：鄢萌莎 
电话：0755-33376853 
传真：0755-33065516 
客户服务电话：4006-877-899 
网址：www.tenyuanfund.com 
（25）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区 宛平南路 88 号金座（北楼）25 层 
法定代表人：其实 
联系人：丁珊珊 
电话：010-65980408-8009 
传真：010-65980408-8000 
客户服务电话：400-1818-188 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
30 
网址：www.1234567.com.cn 
（26）蚂蚁（ 杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 
办公地址：浙江省杭州市 西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼 
法定代表人：陈柏青 
联系人： 韩爱斌 
电话：0571-22907239 
传真：0571-22905999 
客户服务电话：4000-766-123 
网址：www.fund123.cn 
（27）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 
法定代表人：凌顺平 
联系人：吴强 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
客户服务电话：4008-773-772 
网址：www.ijijin.cn 
（28）和讯信息科技有限公司概况 
注册地址：北京市朝阳区 朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 
法定代表人：王莉 
联系人： 岳倩倩 
电话：010- 85650578 
传真：021-20835879 
客户服务电话：4009-200-022 
网址：www.hexun.com 
（29）一路财富（北京）信息科技 股份 有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
31 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208



法定代表人：吴雪秀



联系人：段京璐 
电话：010-88312877 
传真：010-88312099 
客户服务电话：400-001-1566



网址：www.yilucaifu.com 
（30 ）北京中天嘉华基金销售有限公司



注册地址： 北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房
间



办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层



法定代表人： 洪少猛 
联系人：张立新 
电话：010-58276999 
传真：010-58276998 
客户服务电话：400-650-9972 
网址：www.5ilicai.cn 
（31）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区 欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
电话：021-20613999 
传真：021-68596916 
客户服务电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
（32）深圳众禄金融控股股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 
法定代表人：薛峰 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
32 
联系人：童彩平 
电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
客户服务电话：400-678-8887 
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com 
（33）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司



注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室



办公地址： 上 海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼



法定代表人：汪静波



联系人：张裕



电话：021-38509735



传真：021-38509777



客服电话：400-821-5399



公司网站：www.noah-fund.com



（34）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人： 金佶 
联系人：陈云卉 
电话：021-33323999-5611 
传真：021-33323837 
客服电话：400-820-2819 
公司网站：https ：//tty.chinapnr.com 
（35）深圳富济财富管理有限公司 
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室 
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室 
法定代表人： 刘鹏宇 
联系人： 杨涛 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
33 
电话：0755-83999907-811 
传真：0755-83999926 
客服电话：0755-83999907 
公司网站：www.jinqianwo.cn 
（36）上海联泰资产管理有限公司



注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼



法定代表人：燕斌 
联系人：陈东 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客服电话：4000-466-788 
公司网站：www.66zichan.com 
（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司



注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 
法定代表人： 马勇 
联系人：文雯 
电话：010-83363010 
传真：010-83363072 
客服电话：400-166-1188 
公司网站：www.xinlande.com.cn 
（38）泰诚财富基金销售（大连）有限公司



注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
法定代表 人：林卓



联系人：薛长平



电话：0411-88891212



传真：0411-88891212



客服电话：400-6411-999


国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
34 
公司网站：www.taichengcaifu.com



（39）北京乐融多源投资咨询有限公司 
注册地址：北京市朝阳区 西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 
办公地址：北京市朝阳区 西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 
法定代表人： 胡伟 
联系人： 陈铭洲 
电话：010-56580666 
传真：010-56580660 
客服电话：010-6580666 
公司网站：www.hongdianfund.com 
（40 ）北京懒猫金融信息服务有限公司 
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科 大厦 
法定代表人：许现良 
联系人：李雪 
电话：010-58527830 
传真：010-58527831 
客户服务电话：4001-500-882



公司网址：www.lanmao.com 
（41）珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
联系人：黄敏嫦 
联系电话：020-89629099 
业务传真：020-89629011 
客户服务电话：020-89629066 
公司网址：www.yingmi.cn 
（42）北京汇成基金销售有限公司 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
35 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 
法定代表人：王伟刚 
联系人：丁向坤 
联系电话：010-56282140 
业务传真：010-62680927 
客户服务电话：400-619-9059 
公司网址：www.fundzone.cn 
（43）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：何昳 
联系电话：021-20691922 
业务传真：021-20691861 
客户服务电话：400-820-2899 
公司网址：www.erichfund.com 
（44）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 
法定代表人： 李兴春 
联系人：徐鹏 
电话：021-50583533 
传真：021-50583633 
客户服务电话：400-067-6266 
公司网址：www.leadfund.com.cn 
（45 ）北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云县兴盛 南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 
法定代表人：于龙 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
36 
联系人：吴鹏



电话：010-56075718 
传真：010-67767615 
客户服务电话：400-680-2123



公司网址：www.zhixin-inv.com 
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选 择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。 
二、登记机构 
名称：国寿安保基金管理有限公司 
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层 
法定代表人： 王军辉 
客户服务电话：4009-258-258 
传真：010-50850966 
联系人：干晓树 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人： 安冬 
经办律师：安冬、孙睿 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 
执行事务合伙人 ：毛鞍宁 
电话：010-58153000 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
37 
传真：010-85188298 
联系人： 范新紫 
经办注册会计师：辜虹、 吴军、范新紫 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
38 
第六部 分


基金的募集 
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定， 并经中国证监会2014年12 月11 日 《关于准予国寿安 保尊盈一年
定期开放 债券型 证券 投 资基金注 册的批 复》 （ 证监许可 【2014】1344 号）注册进
行募集。 
本 基 金 募 集 期 从 2015 年 10 月 12 日至2015 年 10 月 30 日 止 ， 共 募 集
695,340,188.28 份 国 寿 安 保 尊 盈 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 份 额 ， 有 效 认
购户数为1606户；其中A 类份额647,523,154.16 份，C 类份额47,817,034.12 份。 
本基金的基金类型为债券型证券投资基金， 运作方式为契约型、 定期开放式，
存续期限为不定期。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
39 
 
第七部 分


基金合同的生 效 
 
一、基金合同的生效 
本基金的基金合同于 2015 年 11 月 3 日生效 。 
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，若在封闭运作期内连续 20 个工作日出现基 金资产净
值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。 
《基金合同》 生效后， 若出现下列情形之一， 基金管理人履行监管报告和信
息披露程序后， 本基金合同终止， 基金管理人按照基金合同的约定进行清算， 而
无需召开基金份额持有人大会。 
1、 基金合同生效后， 任一封闭运作期内， 连续 60 个工作日出现基金资产净
值低于 5000 万元； 
2、基金 合同生 效后， 任一开放 期最后 一日日 终，基金 份额持 有人数 量不满
200 人； 
3 、基金合同生效后，任一开放期最后一日日终，基金资产净值低于 5000
万元。 
法律法规 或监管部门 另有规定时，从其规定。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第八部 分


基金份额的申 购与赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的
销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通 过上述方式进行申购
与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
本基金每个开放期为不少于 5 个工作日，不超 过 20 个工作日的期间 。 对于
每个开放期， 在确定开放期时间和相关业务规则后， 基金管理人最迟应于开放期
的 2 日前进行公告。 本基金在开放期内接受投资者的申购和赎回申请。 本基金在
开放期办理本基金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。 
投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为
上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管 理 人 根
据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。在本基金的封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自 《基金合同》 生效后，每年开放一次。本基金第一个开放期为 《基
金合同》 生效之日后一年对日起 （包括该日，如该对日不存在或为非工作日，则
顺 延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放
申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下
一个工作日开始）不少于 5 个工作日，不超 过 20 个工作日的期间 ；第二个开放
期为 《基金合同》 生效之日后两年的对日起 （包括该日，如该对日不存在或为非国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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工作日，则顺延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无
法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除
之日起的下一个工作日开始）不少于 5 个工作 日，不超过 20 个工作 日的期间。
以此类推。如在开放期内发生不可抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购
或赎回业务的，基金管理人将予以公告，开放期时间中止计算，在不可抗力或
其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足
《基金合同》 关于开放期的时间要求。开放期间本基金采取开放运作模式，投资
人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。 
例：本基金基金合同生效日为 2015 年 11 月 3 日，且若设定第一个开放期为
7 个工作日，则第一个开放期为 《基金合同》 生效之日后一年对日起的 7 个工作
日，即 2016 年 11 月 3 日（星期四）至 2016 年 11 月 4 日（星期五 ）、2016 年
11 月 7 日 （星期一）至 2016 年 11 月 11 日（星期五） 。若设定第 二个开放期为
6 个工作日，则第二个开放期为 《基金合同》 生效之日后两年的对日起的 6 个工
作日，2015 年 11 月 3 日两年后对日为 2017 年 11 月 3 日 （星期五） ，则第二个
开放期为 2017 年 11 月 3 日（星期五），2017 年 11 月 6 日（星期 一）至 2017
年 11 月 10 日（星期五）。以此类推。 
本基金第一个封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括该日） 至第一个开
放期起始日的前一日的期间，之后的每个封闭期为上一个开放期结束之日次日
起 （包括该日） 至下一 个开放期起始日的前一日的期 间。延续上述案例，本基金
第一个封闭期为 2015 年 11 月 3 日 （星期二） 至 2016 年 11 月 2 日 （星期三） ，
第二个封闭期为 2016 年 11 月 12 日 （星期六） 至 2017 年 11 月 2 日 （星期四） 。
以此类推。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 在开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接收的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放
日基金份额申购、 赎回的价格。 但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束
之后提出申购、赎回或转换申请的，为无效申 请。 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 各 类别 基 金
份额净值为基准进行计算； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销， 但申请
经登记机构受理的不得撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、申购与赎 回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、
赎回申请不成立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须按照 销售机构规定的方式 全额交付申购款项，
若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，
申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登 记 机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内将赎回款项划
往基金份额持有人账户。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、
银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响
业务处理流程时，赎回款项顺延至 前述影响因素消除的 下一个工作日划出。 
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申
购和赎 回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登
记机构在 T+1 日 （包括该日） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申
请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申购款项本金退还给投资人。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整， 并必须在调整实施日前按 照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介 上公告并报中国证监会备案。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销 售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
五、申购和赎回的数量限制 
在本基金开放期， 投资者通过基金管理人网上交易系统进行申购的， 每笔申
购的最低金额为人民币 10 元 （含申购费） ； 通 过基金管理人直销中心进行申购的，
首次申购的最低金额为人民币 50,000 元 （含申购费） ， 单笔追加不得低于人民币
1000 元 （含申购费） ； 通过本基金其他销售机构的销售网点进行申购的， 每笔申
购的最低金额为人民币 10 元 （含申购费） ， 超过最低申购金额的部 分不设金额级
差。 各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的， 以各销售机构
的业务规定为准。 
1、投资 者将当 期分配 的基金收 益转为 基金份 额时，不 受最低 申购金 额的限
制。 
2、投资 者可多 次申购 ，对单个 投资者 累计持 有基金份 额的比 例或数 量不设
上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
3、本基 金不设 最低赎 回份额（ 销售机 构另有 规定的， 从其规 定）限 制，但
某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足 10 份时，余 额部分基金
份额必须一同全部赎回。



4、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 、赎 回
份额和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基
金资产， 主要用于本基金的市场推广、 销售、 登记等各项费用；C 类基金 份额不
收取申购费用。 
本基金 A 类基金份额 的申购费随申购金额的增加而递减，适用以下前端收
费费率标准： 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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申购金额 申购费率 
M ＜100 万 0.80% 
100 万≤M ＜500 万 0.30% 
500 万≤M ＜1000 万 0.10% 
M≥ 1000 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔 
注：M 为申 购金 额。 
机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金，享受申购费率 1 折优
惠， 具体详见 2015 年 11 月 4 日刊登的 《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基
金开展直销费率优惠活动的公告》 。 
对于A 类基金份额， 投 资者在一天之内多次申购的， 需按单一交易账户当日
累计申购金额对应的费率计算申购费用。 
2、 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额采用相同的赎回费率收取模式， 即
在同一个开放期内申购 又赎回的份额收取 1.0% 的赎回费率，认购或 在某一开放
期申购并在下一 个及之后的开放期赎回的份额不收取赎回费。 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产， 其余用于支付登记费和
其他必要的手续费。 
3、基金 管理人 可以在 履行相关 手续后 ，在基 金合同约 定的范 围内调 整费率
或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的
有关规定在指定媒介上公告。 
4 、 基金 管 理人 可以 在不 违 背法 律 法规 规定 及基 金 合同 约 定的 情况 下根 据 市
场情况制定基金促销计划， 定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对基金投资者适当调低基金申购
费率、赎回费率。 
七、 申购份额与赎回金额的计算 
1、本基金申购份额的计算： 
（1 ）A 类基金份额 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 
①申购费用适用比例费率： 
净申购金额 = 申购金额/ （1＋申购费率） ； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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申购费用 = 申购金额- 净申购金额 
申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A 类基金份额净值。 
②申购费用适用固定金额：



申购费用 = 固定金额 
净申购金额 = 申购金额- 申购费用 
申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A 类基金份额净值 
 
例1 ：某投资者投资1 万元申购本基金A 类基金份额，申购费率为0.80% ，假
设申购当日A 类基金份额净值为1.137，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额 ＝10,000/(1+0.80%) ＝ 9,920.63 元 
申购费用 ＝10,000-9,920.63 ＝ 79.37 元 
申购份额 ＝ 9,920.63 /1.137


= 8,725.27 份 
即： 投资者投资1万元认购本基金A 类基金份额， 假设申购当日A 类基金份额
净值为1.137 ，则其可得到8,725.27份的A 类基金份额。 
（2 ）C 类基金份额 
申购份额 = 申购金额 / 申购当日 C 类基金份额净值



例2 ：某投资者投资1 万元 申 购 本 基 金C 类 基 金份 额 ， 假 设 申 购 当 日C类基金
份额净值为1.128，则其可得到的申购份额为： 
申购份额 = 10,000/1.128 = 8865.25 份 
即： 某投资者投资1万元申购本基金C 类基金份额， 假设申购当日C 类基金份
额净值为1.128，则其可得到8865.25份的C 类基金份额。 
2、本基金赎回金额的计算： 
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。 采用 “ 份额赎回 ” 方式 ， 赎回
价格以T 日该类基金份额净值为基准进行计算。 
（1 ）A 类基金份额 
计算公式如下：



赎回总金额 = 赎回份额× 赎回当日A 类基金 份额净值 
赎回费用 = 赎回总金额× 赎回费率 
净赎回金额 = 赎回总金额? 赎回费用 
例 1：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为两个封闭期，国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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对应的赎回费率为 0% ， 假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元， 则其可得
到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000× 1.250=12,500.00 元 
赎回费用=12,500.00× 0%=0 元 
净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元 
即 ： 投 资 者 赎 回 本 基 金1 万份A 类 基 金 份 额 ， 持 有 时 间 为 两 个 封 闭 期 ， 假 设
赎回当日A 类基金份额净值是1.250元，则其可得到的净赎回金额为12,500.00元。 
例 2：某投资者在同一个开放期申购后又赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，
对应的赎回费率为 1.0% ，假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.250 元，则其可
得到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000× 1.250=12,500.00 元 
赎回费用=12,500.00× 1.0%=125.00 元 
净赎回金额=12,500.00-125.00=12,375.00 元 
即 ： 投 资 者 在 同 一 个 开 放 期 申 购 后 又 赎 回 本 基 金1 万份A 类 基 金 份 额 ， 假 设
赎回当日A 类基金份额净值是1.250元，则其可得到的净赎回金额为12,375.00元。 
（2 ）C 类基金份额 
计算公式如下：



赎回总金额 = 赎回份额× 赎回当日C 类基金份额净值 
赎回费用 = 赎回总金额× 赎回费率 
净赎回金额 = 赎回总金额? 赎回费用 
例3 ： 某投资者赎回本基金1万份C 类基金份额， 持有时间为一个封闭期， 对
应的赎回费率为0% ， 假 设 赎 回 当 日C 类 基 金 份 额 净 值 是1.124 元 ， 则 其 可 得 到 的
净赎回金额为： 
赎回总金额 = 10,000 × 1.124 = 11,240.00 元 
赎回费用 = 11,240.00 × 0 = 0 元 
净赎回金额 = 11,240 .00 ? 0= 11,240.00 元 
即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间为 一个封闭期 ，假
设赎回当日 C 类基金份 额净值是 1.124 元， 则 其可得到的净赎回金额为 11,240.00
元。 
例 4：某投资者在同一个开放期申购后又赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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对应的赎回费率为 1.0% ，假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.230 元，则其可
得到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000× 1.230=12,300.00 元 
赎回费用=12,300.00× 1.0%=123.00 元 
净赎回金额=12,300.00-123.00=12,177.00 元 
即 ： 投 资 者 在 同 一 个 开 放 期 申 购 后 又 赎 回 本 基 金1 万份C 类 基 金 份 额 ， 假 设
赎回当日A 类基金份额净值是1.230元，则其可得到的净赎回金额为12,177.00元。 
3、 本基金各类基金份额的基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小
数点后第 4 位四舍五入 ，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 《基金合同》
生效后， 在封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基
金份额净值。 在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次 日， 通过网站、 基
金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日各类基金份额净值和基金份额累计净
值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
4、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：申购 的有效份 额为净 申购金 额除以
当日的该类基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、赎回 金额的 计算及 处理方式 ：赎回 金额为 按实际确 认的有 效赎回 份额乘
以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果
均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产承
担。 
八、 拒绝或暂停申购的情形 
在开放期内发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、基金 管理人 认为接 受某笔或 某些申 购申请 可能会影 响或损 害现有 基金份
额持有人利益时。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影 响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停
申购 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投
资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。 在暂停申购的
情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理， 直至满足 《基金合同》 或
相关公告对于 开放期的时间要求。 
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
在开放期内发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情 形。 
发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时， 基金
管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理， 直至满足 《基金合同》 和相关公告对于开放期的时
间要求。 
十、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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上基金转换中转出申请份额总数后扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申
请份额总数后的余额） 超过前一工作日的基金总份额的 20% ， 即认为 是发生了巨
额赎回。



2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或延缓支付赎回款项。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）延 缓支付 赎回款 项：当基 金管理 人认为 支付投资 人的赎 回申请 有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时， 基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认 ， 但可以延缓支付赎回
款项，最长不超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基
金份额净值为基础计算赎回金额。 
3、延缓支付赎回款项的公告 
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时， 基金管理人应当通过邮寄、 传
真或者可 行的其 他方式 在 3 个交 易日内 通知 基金份额 持有人 ，说明 有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、基金 管理人 可以根 据暂停申 购或赎 回的时 间，依照 《信息 披露办 法》的
有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另行
发布重新开放的公告。 
十二、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十三、基金份额的转让 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金 管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十四、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金 份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十五、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六、基金份额的冻结和解冻 
基金 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 
十七、其他业务 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务， 并依照 《信息披露办法》 的
有关规定进行公告。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
51 
第九部 分


基金的投资 
 
一、投资目标 
本基金在追求本金安全、 保持资产流动性以及有效控制风险的基础上， 通过
积极主动的投资管理， 力争为基金 份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益
以及长期稳定的投资回报。 
二、投资理念 
本基金坚持中长期投资理念，通过主要投资于债券、银行存款、债券回购
等固定收益类金融工具，采用期限配置等策略，并从利率、信用等角度深入研
究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。 
三、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地
方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转
债）、证券公司短期公司债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存
款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。本基金不直接参与股票投资，
但可持有因可转换债券转股所形成的股票 （包括因持有该股票所派发的权证） 以
及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本
基金将在其可交易之日起 30 个交易日内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行 适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构
将该品种纳入投资范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，
若未规定须经基金份额持有人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有
人大会。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。 在每个开放期的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比
例的限制。 本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金
资产净值的比例不受限制， 但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
52 
基金资产净值的比例不低于 5% 。 
四、 投资策略 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及定期开放基金的固有特点，通过分
散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。 本 基 金 在
投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态
跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置策略、期
限配置策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略
等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的
变化进行预测，相机而动、积极调整。 
1、类属资产配置策略 
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来
源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产
收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合
类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。 
2、期限配置策略 
为 合 理 控 制 本 基 金 开 放 期 的 流 动 性 风 险 ， 并 满 足 每 次 开 放 期 的 流 动 性 需
求，本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标
的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。 
3、回购套利策略



回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易
结合起来，基金管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的
前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取
信用债收益率和资金成本的利差。 
4、可转换债券投资策略 
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较
高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评
定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金可持有因可转换债券转 股 所 形
成的股票 （包括因持有该股票所派发的权证） 以及因投资可分离债券而产生的权国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
53 
证 。 
5、中小企业私募债投资策略 
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资，在此基础上
重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处
阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影
响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避
具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前
景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合中小企业私募债的
票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债
的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 
6、 证券公司短期公司债券投资策略 
基于期限匹配、 控制风险及杠杆操作的需求， 本基金将综合研究及跟踪证券
公司短期公司债券的信用风险、 流动性风险等方面的因素， 适当投资证券公司短
期公司债券。在期限匹配的前提下，选择风险与收益匹配的品种优化配置。



五、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利
率（税后）+1.2% 。 
本基金采取一年期定期开放的运作方式，从投资者感受上与投资一年期定
期存款相似，一年期定期存款基准利率作为我国基准利率，有广泛的定价指导
意义。本基金 投 资 管 理 中 将 持 有 组 合 久 期 与 封 闭 期 进 行 适 当 匹 配 ， 因 此 选 择 在
一年期定期存款基准利 率的基础上加 1.2% 作 为业绩比较基准，能够 使本基金投
资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理衡量比较本基金的业绩表现。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指
数时，本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时 公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金， 其风险和预期收益水平低于股票型基金、 混合型基金，
高于货币市场基金。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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七、基金管理人运用基金财产的投资决策依据与投资程序 
（一）投资决策依据 
1、国家有关法律法规、基金合同和本公司相关制度的有关规定； 
2、宏观 经济、 利率走 势、产业 状况、 债券发 行人的信 用状况 及相关 政策等
可能的影响因素； 
3、可投资品种的预期收益、风险状况等。 
（二）投资决策机制及程序 
本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资
决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配置和调
整计划；审定基金投资报告；决定基金禁止的投资事项等。基金经理负责资产
配置、个券配置、投资组合的构建和日常管理。 
1、投资决策委员会制定整体投资战略； 
2、固定 收益研 究员根 据自身或 者其他 研究机 构的研究 成果， 形成利 率走势
和流动性状况预测、券种配置建议等，为债券决策提供支持； 
3、基金 经理根 据投资 决策委员 会的投 资战略 ，结合研 究员的 研究报 告，拟
订所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、个券选择、杠杆策略和流动性
策略等投资方案； 
4、投资 决策委 员会根 据基金经 理提交 的方案 进 行论证 分析， 并形成 决策纪
要； 
5、基金 经理根 据决策 纪要，构 造具体 的投资 组合及操 作方案 ，交由 交易管
理部执行； 
6、交易管理部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理； 
7、基金 绩效评 估与风 险管理人 员重点 控制基 金投资组 合的市 场风险 和流动
性风险，定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交综合评估意见和改
进方案。 
八、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，在每个开放期的
前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
55 
（2 ）本 基金不 直接参 与股票投 资，但 可持有 因可转换 债券转 股所形 成的股
票 （包括因持有该股票所派发的权证） 以及因投资可分离债券而产生的权证。 因
上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起 30 个交易日内
卖出； 
（3 ）本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金
资产净值的比例不受限制， 但在开放期内 保持不低于基金资产净值 5％的现金或
者到期日在一年以内的政府债券； 
（4 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10 ％； 
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过 该证
券的 10 ％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产 支持证券合计规模的 10％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延展； 
（14 ）本基金在封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ，
在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（15 ） 本基金持有单只中小企业私募 债券， 其市值不得超过本基金资产净值国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
56 
的 10% ； 本基金投资中 小企业私募债券的剩余期限， 不得超过自投资之日起至当
期封闭期的剩余期限；



（16 ） 本基金持有的单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过本基金资
产净值的 10% ； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从其规
定。 
基金管理人应当 自每个封闭期 （第一个封闭期除外） 起始日起 1 个月内使基
金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、
投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
九、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权 利和债权人权利，
保护基金份额持有人的利益； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
57 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
十、基金的投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日，报告期间为 2017 年 7 月
1 日至 9 月 30 日。本报告财务数据未经审计。 
1、报告期末基金资产组合情况 
序
号 
项目 金额（元） 
占基金总资产的
比例（% ） 
1 权益投资 
- - 
 其中：股票



- - 
2 基金投资 
- - 
3 固定收益投资



1,070,984,791.90 96.10 
 其中：债券 
1,070,984,791.90 96.10 
 资产支持证券 
- - 
4 贵金属投资 
- - 
5 金融衍生品投资 
- - 
6 买入返售金融资产 
- - 
 
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
7 银行存款和结算备付金合计 
20,641,030.66 1.85 
8 其他资产 
22,764,907.19 2.04 
9 合计 
1,114,390,729.75





100.00 
2、报告期末按行业分类的股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
3、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明
细 
本基金本报告期末未持有股票。 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
58 
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 
1 国家债券 
7,635,939.60 1.00 
2 央行票据 
- - 
3 金融债券 
111,989,500.00 14.73 
 其中：政策性金融债 
111,989,500.00 14.73 
4 企业债券 
430,574,352.30 56.64 
5 企业短期融资券 
361,196,000.00 47.51 
6 中期票据 
159,589,000.00 20.99 
7 可转债（可交换债） 
- - 
8 同业存单 
- - 
9 其他 
- - 
10 合计 
1,070,984,791.90 140.88 
5、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名债券 投资明
细 
序
号 
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 
170210 
17 国开 10 
600,000 58,794,000.00 7.73 
2 
170215 
17 国开 15 
500,000 50,215,000.00 6.61 
3 
136025 
15 黔路 01 
430,000 42,458,200.00 5.59 
4 
122352 
12 广汽 03 
400,000 40,128,000.00 5.28 
5 
101663005 
16 云南农垦
MTN001 
400,000 39,684,000.00 5.22 
6、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
8、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名权证 投资明
细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
10、投资组合报告附注 
（1 ） 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
59 
（2 ）基 金投资 的前十 名股票中 ，没有 投资超 出基金合 同规定 备选股 票库之
外的股票。 
（3 ）其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 23,275.43 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 22,741,631.76 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 22,764,907.19 
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期可转债。



（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末未持有股票。 
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
60 
第 十部 分


基 金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也 不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 
1、国寿安保尊盈一年定期开放债券 A 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①- ③ ②- ④ 
2015/11/03-2015/12/31 
-0.40% 0.11% 0.54% 0.01% -0.94% 0.10% 
2016/01/01-2016/12/31 1.61% 0.11% 2.69% 0.01% -1.08% 0.10% 
2017/01/01-2017/09/30 2.57% 0.06% 1.72% 0.01% 0.85% 0.05% 
2015/11/03-2017/09/30 3.80% 0.09% 4.95% 0.01% -1.15% 0.08% 
2、国寿安保尊盈一年定期开放债券 C 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①- ③ ②- ④ 
2015/11/03-2015/12/31 
-0.50% 0.11% 0.54% 0.01% -1.04% 0.10% 
2016/01/01-2016/12/31 1.31% 0.11% 2.69% 0.01% -1.38% 0.10% 
2017/01/01-2017/09/30 2.18% 0.07% 1.72% 0.01% 0.46% 0.06% 
2015/11/03-2017/09/30 3.00% 0.09% 4.95% 0.01% -1.95% 0.08% 
 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
61 
第十一 部分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息 、 基金应收申购
款及其他资产的价值总和 。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承 担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
62 
第十二 部分


基金资产的 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露 基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交 易所上 市实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 估值， 估值日 没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交 易所上 市未实 行净价交 易的债 券按估 值日收盘 价减去 债券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
63 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、中小 企业私 募债券 和证券公 司短期 公司债 券采用估 值技术 确定公 允价值
估值。如使用的估值技术难以确定和计量其公允价值的，按成本估值。 
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算 的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、各类 基金份 额净值 是按照每 个工作 日闭市 后，各类 基金份 额的基 金资产
净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.001
元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人于 每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值， 并按规定国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当 A 类或 C 类的基金 份额净值小数点后 3 位 以内（含第 3
位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程 中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “ 受损方” ） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责 。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部返 还不 当 得利造 成 其 他当 事人 的 利益损 失 （ “ 受损 方 ” ） ， 则估 值 错 误 责国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
65 
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理 程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份 额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到该 类基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形 致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、中国证监会 和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
66 
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当
日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人依据基金合同和相关法律
法规的规定对基金净值予以公布。 
八、特殊情形的处理 
1、基金管理人、基金托管人按本部分第三款有关估值方法规定的第 6 项条
款进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力 原因，或由于证券交易所、 证券经纪机构及其登记机构发
送 的 数 据 错 误 ， 或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托
管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，
由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 以 免 除 赔 偿 责 任 。
但 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 或 减 轻 由 此 造 成 的 影
响。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
67 
第十三 部分


基金的收益 分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余
额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、由于本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额 收取销
售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别
的每一基金份额享有同等分配权； 
2、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次
可供分配利润的 60% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
3、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
4、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的
前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人
大会，但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转 账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动
转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第十四 部分


基金的费用 与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 账户开户费用和账户维护费； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.70%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付
日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20 % 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、销售服务费 
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.40% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服
务。 
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40% 年费率计提。 计算方法如
下： 
H ＝E× 0.40%÷ 当年天数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中划出， 经登记机构分别支付给各个基金销售机构。 若遇法定节假
日、公休日等，支 付日期顺延。 
上述 “ 一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、费用调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情 况调整基金管理费率、 基金托管
费率、 销售服务费率 等相关费率。 调低基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务
费率 等，无须召开基金份额持有人大会。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有关规定于新的费率实施前在指定
媒介上刊登公告。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第十五 部分


基金的会计 与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第十六 部分


基金的信息 披露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。 
二、信息 披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本 基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售 公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、各类基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在基金封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。 
在基金开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份
额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份
额累计 净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒介上。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
75 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在 每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作 日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管 理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
76 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金 经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 基金管理费、 基金托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费
率发生变更； 
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金进入开放期； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项； 
24、本基金暂停接受申购、赎回申请 ； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、调整基金份额类别的设置； 
27、 基金推出新业务或服务； 
28、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
基金份额持有人依 法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基 金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履
行相关信息披露义务。 
（十） 基金投资中小企业私募债的信息披露 
本基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内， 基金管理人应在中国证监会
指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息， 并
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中
披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十一）基金投资证券公司短期公司债券的信息披露 
本基金投资证券公司短期公司债券后， 基金管理人应依照《信息披露办法》
及其他相关 规定在指定媒介上的临时公告和定期报告中及时披露投资短期债券
的情况。 
（十二） 中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值、 基金份
额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新 的招募说明书等公开披露的相关基金
信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明 书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟披露基金信息的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、发生基金合同约定的暂停估值的情形； 
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认 定的其他情形。



 
 
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79 
 
第十七 部分


风险揭示 
 
本基金投资过程中面临的主要风险有： 市场风险、 利率风险、 信用风险、 再
投资风险、 流动性风险、 操作风险、 本基金特定风险和其他风险。 与投资组合管
理直接相关的市场风险、 利率风险、 信用风险 及流动性风险等可以使用数量化指
标加以度量及控制，而操作风险可以建立有效的内控体系加以管理。 
1、市场风险 
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动， 将使本基金资产面临潜在
的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。 
2、利率风险 
金融市场利率的波动会导致债券市场的 价格和收益率的变动， 利率波动也可
能导致债券基金跌破面值。 本基金主要投资于债券等固定收益资产， 其收益水平
会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 在利率波动时， 本基金的净值波动一般
会高于货币市场基金。 
3、信用风险 
本基金将面临债券发行人出现违约、 拒绝支付到期本息， 或由于债券发行人
信用质量降低导致债券价格下降的风险。 另外， 由于交易对手违约造成的损失也
属于信用风险。 
4、再投资风险 
本基金将面临债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面
临资金再投资的收益率低于原来利率的风险。 
5、流动性风险 
本基金将面临因 市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地转变为现金
的风险。 流动性风险还包括由于在开放期内本基金出现投资者大额赎回， 致使本
基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 
6、操作风险 
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易错误、IT 系统
故障等风险。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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7、中小企业私募债投资风险 
中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业， 其经营状
况稳定性较低、 外部融资的可得性较差， 信用风险高于大中型企业； 同时由于其
财务 数据相对不透明， 提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。 其违约
风险高于现有的其他信用品种，极端情况下会给投资组合带来较大的损失。 
8、本基金特定风险 
（1 ）本 基金为 定期开 放方式运 作，在 封闭运 作期间， 基金份 额持有 人面临
不能赎回基金份额的风险。 
（2 ） 本 基 金 开 放 期 内 单 个 开 放 日 出 现 巨 额 赎 回 的 ， 致 使 基 金 资 产 变 现 困
难，基金可能面临一定流动性风险。 
（3 ）基金合同终止后产品特征发生变化的风险 
本基金在触发合同终止条款时，基金管理人将履行清算程序，基金份额持
有人将面临基金清算的风险。 
9、其他风险 
战争、 自然灾害等不 可抗力因素的出现， 将会严重影响证券市场的运行， 可
能导致基金资产的损失。 金融市场危机、 代理商违约、 托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。 
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第十八 部分


基金合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、关 于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在 中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值 和变现； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的 全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
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第十九 部分


基金合同的 内容摘要 
 
一、基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人的权利、义务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和 其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的 权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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供服务的外部机构；



（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合 同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资 计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者 提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定 履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金 份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ， 具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管 理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资者所 需账户 ，按照
《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持 有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定 ，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）在 开放期 内依法 并按照基 金合同 和招募 说明书的 约定申 请赎回 其持有
的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召集或召开基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规 定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金 及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
务规则； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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（10 ） 提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息， 以及不时地更新和
补充，并保证其真实性； 
（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持 有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ） 终止 《基金合同》 （ 法律法规和中国证监会另有规定或 《基金合同》 另
有约定的除外）； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准或销售 服务费 （根据 法律法
规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外） ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合 并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项； 
（14 ）对于上述（4）、（ 7）、（ 8）、（ 9）需召开基金 份额持有人大会的情形，
法律法规和中国证监会另有规定的除外。 
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2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）调 低基金 管理费 、基金托 管费、 销售服 务费和其 他应由 本基金 或基金
份额持有人承担的费用； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内，并且 对基金 份额持 有人利
益无实质不利影响的前提下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 变更或增
加收费方式、 调整基金份额类别的设置； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）基 金管理 人、登 记机构、 基金销 售机构 在法律法 规规定 或中国 证监会
许可的范围内调整有关认购、 申购、 赎回、 转 换、 基金交易、 非交易 过户、 转托
管等业务规则； 
（7 ） 《基金合同》 生效后， 若出现下列情形之一， 基金管理人履行监管报告
和信息披露程序后， 本基金合同终止， 基金管理人按照基金合同的约定进行清算，
而无需召开基金份额持有人大会。 
①基金合同生效后，任一封闭运作期内，连续 60 个工作日出现基 金资产净
值低 于 5000 万元； 
② 基金合同生效后，任一开放期最后一日日终，基金份额持有人数量不满
200 人； 
③基金合同生效后，任一开放期最后一日日终，基金资产净值低于 5000 万
元。 
（8 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
91 
提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人 。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不 召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
92 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取 方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规和监管
机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会 议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书 面国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收 取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或 授权他人
代表出具书面意见； 
（4 ）上述第（3 ） 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他
人出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见
的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明
符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 基金份 额持有
人也可以采用网络、 电话、 短信或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话、 短
信或其他方式授权他人代为出席会议并表决， 具体方式由会议召集人确定并在会
议 通知中列明。 在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场
方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开
会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
94 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改 应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分 之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议 。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二 以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、本基
金与 其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人 召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票 结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
96 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基 金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基 金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金合同解除和终止的事由、程序 
（一） 《基金合同》的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基 金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组 统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中 支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托 管人保存 15 年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应 提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
99 
 
第二十 部分


基金托管协 议的内容摘要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：国寿安保基金管理有限公司 
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 
办公地址： 北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层 
法定代表人： 王军辉 
电话：4009-258-258 
传真：010-50850766 
联系人：耿馨雅 
成立时间：2013 年 10 月 29 日 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本：5.88 亿元人民币 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1308 号 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股 份有限公司( 简称：中国工商银行) 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
批准设立机关 和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号） 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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存续期间：持续经营 
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投资 基金清 算业务 （银证转 账） ； 保险代 理业务； 代理政 策性银 行、外国政
府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管 理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基金的 注册登记、 认购、 申购 和赎回业务； 资信调查 、 咨询、 见
证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组织或参加银团贷款； 外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理 人的投资行为行使监督权 
1、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定和《 基金合同 》的约 定，对 下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地
方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转
债）、证券公司短期公司债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存
款、通知存款和其他银行存 款） ，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。本基金不直接参与股票投资，
但可持有因可转换债券转股所形成的股票 （包括因持有该股票所派发的权证） 以
及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本
基金将在其可交易之日起 30 个交易日内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
101 
将该品种纳入投资范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，
若未规定须经基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 的 ， 基 金 管 理 人 可 不 召 开 基 金 份 额 持 有
人大会。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
2、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
投融资比例进行监督： 
（1 ）根 据法律 法规的 规定及《 基金合 同》的 约定，本 基金投 资组合 遵循以
下投资限制：



1） 基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，在每个开放期的前
1 个月和后 1 个月以及 开放期期间不受前述投资组合比例的限制 ； 
2）本基 金不直 接参与 股票投资 ，但可 持有因 可转换债 券转股 所形成 的股票
（包括因持有该股票所派发的权证） 以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上
述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起 30 个 交易日内卖
出； 
3）本基 金在封 闭期内 持有现金 或者到 期日在 一年以内 的政府 债券占 基金资
产净值的比例不受限制， 但在开放期内保持不低于基金资产净值 5％的现金或者
到期日在一年以内的政府债券； 
4） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不得超过基金资产净值的 10％； 
5）本基 金管理 人管理 的 全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10％； 
6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
7 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10％； 
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
10） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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该资产支持证券规模的 10％； 
11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类 资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以 上 （含 BBB ） 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
13） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延展； 
14） 本基金在封闭期内的总资产不得超过基金净资产的 200% ，在开放期内
的总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
15） 本基金持有单只中小 企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值的
10% ； 本基金投资中小企业私募债券的剩余期限， 不得超过自投资之日起至本次
封闭期结束之日的时间长度；



16） 本基金持有的单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过本基金资产
净值的 10% ； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序
后，基金不受上述限制。 
（2 ）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的原
因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在
10 个交易日内进行调整， 以达到规定的投资比例限制要求, 但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作 日 正 式 向 基 金 托 管 人 发 函 说 明 基 金 可 能 变 动 规 模 和 公 司 应 对 措 施 ， 便 于 基 金
托管人实施交易监督。 
（3 ）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
基金管理人应当自每个封闭期 （第一个封闭期除外） 起始日起 1 个月内使基
金的投资组合比例符合基金合同的有关约定， 基金合同另有约定的除外。 在上述国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
103 
期间内 ， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对
基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 
3、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
投资禁止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监 管 部门取消上述限制， 如 适用于本基金，基金 管 理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
4、 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金关
联投资进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机 制 和 评 估 机 制 ，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按
法律法规予以披露。 
5、 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
（1） 基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金
管理人应定期或 不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
104 
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人， 基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书
面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的， 基金托管人不承担责任， 发生此种情形时， 托管人有权 报告中
国证监会。 
（2 ）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基 金 管 理 人 在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 ， 需 按 交 易 对 手 名 单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，
基金托管人不承担责任。 
（3） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中
国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知 基金托管
人后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制
交易对手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易
对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔
偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单， 审核交易对手是否在名单
内列明。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本 基 金 投 资 银 行 存 款 的 信 用 风 险 主 要 包 括 存 款 银 行 的 信 用 等 级 、 存 款 银 行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为 中国
工商银行、 中国银行、 中国建设银 行、 中国农业银行和交通银行， 本 基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由
基金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基
金托管人后， 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托
管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列
明。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
105 
7、基金投资中小企业私募债券，基金管理人应根据审慎原则，制定严格的
投资决策流程、 风险控制制度和信用风险、 流动性风险处置预案， 并经董事会批
准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 
基金托管 人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，
如发现异常情况， 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和
协助乙方的监督和核查。 基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、 流动性
风险， 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人原因导致基金出现损失致使
基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损
失。 
8、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1 ）基 金投资 流通受 限证券， 应遵守 《关于 规范基金 投资非 公开发 行证券
行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券 有关问题的通
知》等有关法律法规规定。 
（2 ）流 通受限 证券， 包括由《 上市公 司证券 发行管理 办法》 规范的 非公开
发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
（3 ）基 金管理 人应在 基金首次 投资流 通受限 证券前， 向基金 托管人 提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制
制度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。 上 述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
（4 ）基 金投资 流通受 限证券前 ，基金 管理人 应向基金 托管人 提供符 合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、 发行证券数量、 发 行价格、 锁定期， 基金 拟认购的数量、 价格、 总成本、 总
成本占基金资产净值的比例、 已持有流 通受限证券市值占资产净值的比例、 资金
划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
106 
指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时
间进行审核。 
（5 ）基 金托管 人应按 照《关于 基金投 资非公 开发行股 票等流 通受限 证券有
关问题的通知》 规定， 对基金管理人是否遵守法律法规进行监督， 并审核基金管
理人提供的有关书面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，
有权要求基金管理人在投资流通受限证券前 就 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施 进 行 补
充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部门就基 金投资流通受限证券出具
的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担任何责任， 并有权报
告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定，对基
金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表
现数据等进行监督和核查。 
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、
《基金合同》 、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向
基金托管人发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金 管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指
令，基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
107 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定
的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改 正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所
需账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、 根据管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、 《基金 合同》 、 本托管 协议及 其他有关 规定时 ，基金 管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管 理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事
项进行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金托管人无正 当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金 托管人 应安全 保管基金 财产。 未经基 金管理人 的正当 指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户、证 券账户 等投资 所需账
户 。 
4、基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，与基 金托管 人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。 
5、 对于因基 金认 （申） 购 、基金投 资过 程中产 生 的应收财 产， 应由基 金 管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到
达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此
给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管
人对此不承担责任。 
（二）募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售协议的约定， 将认购资金划入基金管理人在具有托
管资格的商业银行开设的国寿安保基金管理有限公司基金认 购专户。 该账户由基
金管理人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基
金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基金管理人聘
请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具的验资
报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，
基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立
的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按
规定办理退款事宜。 
（三）基金的银行账户的开立和管理 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
109 
基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金的
银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活动，
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人应以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限
公司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人应以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1、 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账
户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、基金 管理人 和基金 托管人应 一起负 责为基 金对外签 订全国 银行间 债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金 合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七） 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实 际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此产生的责 任应由基金
托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同 原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
五、基金资产净值计算与复核 
（一）基金资产净值的计算 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金根据认购费、
申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别，各类别基金
份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值，基金份额净值的计算精确
到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产 。 
（二）基金资产净值的复核程序 
基 金 管 理 人 应 每 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或 基
金合 同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 估 值 原 则 应 符 合 《 基 金 合 同 》 、 《 证 券 投 资 基 金
会 计 核 算 办 法 》 及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值
和 各 类 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核。 基 金 管 理 人 应
于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基 金 份 额 净 值 并以双
方 认 可 的 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 后 以 双 方 认
可 的 方 式 发 送 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 依 据 基 金 合 同 和 相 关 法 律 法 规 的 规
定 对基金净值予以公布。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额 持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31
日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 下 月 前 十 个 工 作 日 内 提 交 ； 《 基 金 合 同 》 生 效 日 、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若 基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自 承担相应的责任。 
七、托管协议的变更与终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的
托 管 协 议 ， 其 内 容 不 得 与 《 基 金 合 同 》 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的
变更报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 ； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产； 
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
112 
金管理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
八、争议解决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖 。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
113 
 
第二十 一部分


对基金份 额持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加或变更服务项目。 主要服务内容如下： 
一、客服电话服务 
1、自动语音服务 
提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，基金份额持有人可通过电话
查询最新公告信息、 基金份额净值、 基金账户余额、 历史交易申请与确认等信息。 
2、人工电话服务 
人工电话服务时间为周一至周五的 9：00~17 ：00（法定节假日除外） 。 
客户服务电话：4009-258-258 
客户服务传真：010-50850777 
二、在线咨询服务 
投资人可登录基金管理人网站 （http://www.gsfunds.com.cn ） 通过 “ 在 线客服 ”
或通过基金管理人官方微信( 国寿安保基金，微信号 gsfunds ）“ 在线 客服 ” 栏目进
行业务咨询或留言。 在线客服提供基金产品信息查询、 基金业务咨询、 服务投诉
和建议等服务。



在线咨询服务时间为周一至周五的 9：00~17 ：00（法定节假日除外） 。 
三、资讯服务 
1、网站 资讯查 询：基 金份额持 有人可 通过基 金管理人 网站获 取基金 和基金
管理人各类信息， 包括账户信息、 基金法律文件、 基金管理人 最新动态、 热点问
题等。 
公司网址：www.gsfunds.com.cn 
电子信箱：service@gsfunds.com.cn 
2、资讯 信息定 制：基 金份额持 有人可 以通过 基金管理 人网站 和客服 电话提
交信息定制申请。 可定制的信息主要有： 基金份额净值、 交易确认、 对账单服务
等。基金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 
四、客户投诉和建议处理 
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、 人工电话、 书信、 电国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
114 
子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建
议。 投资者还可以通过销 售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或
提出建议。 
五、资料寄送 
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、 申购本基金的基金份额
持有人寄送相关资料， 基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、 申购本基金
的基金份额持有人寄送相关资料。 
1、基金投资者对账单 
基金管理人一般情况下通过书面或电子邮件形式向基金份额持有人提供定期
或不定期对账单。 
2、其他相关的信息资料。 
六、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请通过上述客户
服务电话或其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解
了 本招募说明书。 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
115 
第二十 二部分


其它应披 露事项 
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 
1 
关于国寿安保尊盈一年定期
开放债券型证券投资基金第
二个开放期开放申购、 赎回及
转换业务的公告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-10-31 
2 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金 2017 年
第 3 季度报告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-10-27 
3 
国寿安保基金管理有限公司
关于旗下基金新增平安证券
股份有限公司为销售机构并
开通定期定额申购 业务的公
告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-09-27 
4 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金 2017 年
半年度报告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-08-25 
5 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金 2017 年
第 2 季度报告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-07-19 
6 
国寿安保基金管理有限公司
关于旗下部分基金新增北京
植信基金销售有限公司为销
售机构的公告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《 上海证券报》
及公司网站 
2017-06-26 
7 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金更新招
募说明书摘要（2017 年第 1
号） 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-06-17 
8 
国寿安保尊盈一年定期开放 《中国证券报》 、 《证券
2017-04-22 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
116 
债券型证券投资基金 2017 年
第 1 季度报告 
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
9 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金 2016 年
度报告（摘要） 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-03-28 
10 
国寿安保尊盈一年定期开放
债券型证券投资基金 2016 年
第 4 季度报告 
《中国证券报》 、 《证券
时报》 、 《上海证券报》
及公司网站 
2017-01-21 
 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
117 
第二十 三部分


招募说明 书的存放及查阅方 式 
 
招募说明书公布后 ，应 当分别置备于基金 管理 人、基金托管人和 基金 销售
机构的住所， 投资者可在办公时间查阅； 投资者在支付工本费后， 可在合理时间
内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印
件，基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站 （www.gsfunds.com.cn ） 查 阅和下
载招募说明书。国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号） 
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第二十 四部分


备查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（一）中国证监会 准予 国寿安保尊盈一年 定期 开放债券型证券投 资基 金募
集注册的文件 
（二） 《国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》 
（三） 《国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于申请募 集注 册国寿安保尊盈一 年定 期开放债券型证券 投资 基金
之法律意见书 
（七）中国证监会要求的其他文件 
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
国寿安保基金管理有限公司 
2017 年 12 月 18 日