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金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人 ：金元顺 安基金管 理有限公 司 
基金托管人 ：宁波银 行股份有 限公司 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
1 
目录 
 
一、绪言 ............................................................................................................................................................. 4 
二、释义 ............................................................................................................................................................. 5 
三、基金管理人 ................................................................................................................................................. 9 
四、基金托管人 ............................................................................................................................................... 19 
五、相关服务机构 ........................................................................................................................................... 22 
六、基金的募集 ............................................................................................................................................... 25 
七、基金合同的生效 ....................................................................................................................................... 29 
八、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................................................... 30 
九、基金的投资 ............................................................................................................................................... 40 
十、基金的财产 ............................................................................................................................................... 46 
十一、基金资产的估值 ................................................................................................................................... 47 
十二、基金的费用与税收 ............................................................................................................................... 52 
十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................................... 54 
十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................................... 56 
十五、基金的信息披露 ................................................................................................................................... 57 
十六、风险揭示 ............................................................................................................................................... 63 
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................................................ 68 
十八、基金合同内容摘要 ............................................................................................................................... 70 
十九、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................................... 85 
二十、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................................. 103 
二十一、招募说明书的存放及查阅方式...................................................................................................... 106 
二十二、备查文件 ......................................................................................................................................... 107 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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重要提示 
 
金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国 证监会 2016 年 11 月 14 日
证监许可[2016]2647 号文 注册募集。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但 中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
投资有风险，基金投资者认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业 绩
表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定
盈利，也不保证最低收益。 
本基金为债券型基金，其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金， 属
于证券投资基金产品中风险收益程度中等偏低的投资品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因为
证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统系风
险；个别证券特有的非系统系风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作
风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；债券市场系统性风险；股票市场风险等。 
本基金可能投资于中小企业私募债券，面临信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国 内
中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主要是由债券
非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，
本基金的总体风险将有所提高。 
投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露 文
件， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，
自助判断基金的投资价值，对认购 （ 或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承
担基金投资中出现的各类风险。 
本 《招募说明书》 依据本基金 《基金合同》 编写， 并经中国证监会注册。 《基金合同》 是约定 基 金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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并按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人 欲 了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
本基金 单一 投资者 单独 持有基 金份 额的比 例不 得达到 或超 过 50% （运作过程 中， 因基金 份额 赎 回
等情形导致被动超标的除外） ，且不 存在通过一致行动人等方式变相规避 50% 集中 度的情形。 
 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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一、 绪言 
 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称“ 《基金法》 ” ） 、 《公开募集证券
投资基金运作管理办法》 （ 以下简称“ 《运 作 办法》” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （ 以下简称“ 《销
售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息
披露内容与格式准则第 5 号< 招募说 明书的内容与格式> 》 、 《 公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》 （以下简称“ 《流动性风险管理规定》” ） 、 《金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同” ）及其它有关的规定编写。 
本招募说明书阐述了金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金 （以下简称“本基金” 或“基金” ） 的
投资目标、策略、风险、费率等与基金投资者投资决策有关的必要事项，基金投资者在做出投资决策
前应仔细阅读本招募说明书，并根据自身风险承受能力谨慎选择基金产品。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性 、
准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人
没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者
说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人 之
间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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二、 释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有以下含义： 
1 、基金或本 基金：指金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金 
2 、基金管理 人：指金元顺安基金管理有限公司 
3 、基金托管 人：指宁波银行股份有限公司 
4 、 基金合同： 指 《金元 顺安桉和纯债债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修
订和补充 
5 、 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《金元顺安桉和纯债债券型证券投资基
金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6 、 招募说明书或本招募说明书： 指 《金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金招募说明书》 及其定
期的更新 
7 、基金份额 发售公告：指《金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》 
8 、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章
以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9 、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经 第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过， 2012
年 12 月 28 日 经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起 实施，
并经 2015 年 4 月 24 日 第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务
委员会关于 修改< 中华人 民共和国港 口法> 等七部 法律的决定 》修改的《 中华人民共 和国证券投 资基 金
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10 、 《销售办 法》 ：指中国 证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金 销
售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披 露办法》 ： 指 中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日 实施的 《证券投资基金
信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12 、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日 颁布、 同年 8 月 8 日实施 的 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13 、 《流动性风险管理规定》 ： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日 颁布、 同年 10 月 1 日实施 的 《公开金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证 监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业 监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 
16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包 括
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投 资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或 经
有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
19 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投 资
基金的中国境外的机构投资者 
20 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国 证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份 额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的 申
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23 、销售机构：指金元顺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他 条
件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，独立办理基金销售业务的机构 
24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的 建
立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册和办理非交易过户等 
25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金元顺安基金管理有限公司或接受 金
元顺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余 额
及其变动情况的账户 
27 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购 、
赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户 
28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中 国
证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算 结
果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募 集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 
31、存续期 ：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日 ：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
34、T+n 日 ：指自 T 日起第 n 个工 作日（不包含 T 日） ，n 为自然数 
35、开放日 ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时 间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37 、 《业务规则》 ：指金元顺安基金管理有限公司相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放
式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
38 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的 行
为 
39 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的 行
为 
40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基 金
份额兑换为现金的行为 
41 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请 将
其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机 构
的操作 
43 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及 扣
款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的
一种投资方式 
44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（ 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基
金总份额的 10% 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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45、元：指 人民币元 
46 、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法 收
入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的 价
值总和 
48、基金资 产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份 额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值 的
过程 
51 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现
的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支
取的银行存款） 、 停牌股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无
法进行转让或交易的债券等 
52 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金 调
整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的
不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 
53、指定媒 介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 
54、不可抗 力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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三、 基金管理 人 
 
（ 一 ） 基金管 理 人 概况 
名称：金元顺安基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗 集团大厦 3608 室 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室 
成立日期：2006 年 11 月 13 日 
法定代表人：任开宇 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号 
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政许可的凭证经营） 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：3.4 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
联系人：孙筱君 
联系电话：021-68882850 
股权结 构： 金元证 券股 份有限 公司 占公司 总股 本的 51% ，上海泉 意金 融信息 服务 有限公 司占 公 司
总股本的 49% 。 
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为 公
司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程
中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资
产的投资运作。 
董事会为公司的执行机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由 8 名 董事组成， 其中 3
名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司
基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会，由 4 名 监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责
检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资部、固定 收
益及量化部、 研究部、 产品开发部、 市场营销部、 专户理财部、 北京分公司 （筹） 、 华东营销中心、 华
南营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部、资产管理部、
金融同业部、 创新投资部、 金融市场部、 资本市场部和投资部等 22 个 职能部门。 此外， 公司董事会下
设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会，公司总经理下设投资决策委员会
和风险控制委员会。 
 
（ 二 ） 主要人 员情况 
1 、基金管理 人董事会成员 
任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长 ，
金元证券有限公司投行总监，金元证券股份有限公司副总裁；2016 年 至今任金元证券股份有限公司调
研员。2010 年 7 月出任 金元顺安基金管理有限公司董事，2010 年 9 月出 任金元顺安基金管理有限公司
董事长。 
史克新先生，董事，学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券有限公司审 计
师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳丽晶生物技术有限公司董事
长。2007 年 至今，任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副监事长。 
冷天晴先生，董事，副董事长，学士学位。曾长期在军区部队服役，主要从事军队内部的管理 工
作，后相继于多家大型企业担任总经理、执行董事等高级职务，于 2012 年 9 月至 2013 年 5 月 年任云
南工投集团动力配煤股份有限公司总经理，现担任云南九天投资控股集团有限公司总经理，主持公司
的全面工作， 此外兼任云南滇中供应链管理有限公司执行董事、 深圳滇中商业保理有限公司执行董事。
具有丰富的企业业务开拓、经营管理经验。 
李宪英先生，独立董事，硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事务所律师， 现
任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。 
张屹山先生，独立董事。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院任副教授，日本关 西
学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事；1992 年 5 月出 任吉林大学商学院院长、博士生
导师。 
张嘉宾先生，董事，公司总经理，兼任子公司董事长，工商管理硕士。曾任深业美国公司（ 新泽
西 ） 副总裁，瑞银华宝 （ 纽约） 业务经理，富国基金管理有限公司总经理助理、市场总监，信诚基金金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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管理有限公司副总经理、首席市场官，中国光大资产管理有限公司（ 香港） 首席运营官，民生加银基
金管理有限公司总经理。 
潘书鸿先生，独立董事，学士学位。曾于 1995 年至 1999 年 任上海功茂律师事务所行政主管，于
1999 年至 2006 年任上海 崇林律师事务所（后更名为上海海之纯律师事务所）行政主管，此后自 2006
年至今在上海恒建律师事务所担任主任律师、 首席合伙人。 另外， 潘 书鸿先生自 2013 年至今在 第十届
上海律师协会担任副会长，自 2016 年至今在上海仲裁委员会担任仲裁员。 
栗旻先生， 董事， 硕士学位。 曾长期在中国农业银行多个岗位担任管理职位， 自 1996 年始至 2012
年在农业银行 先后担任了 分行营业部 公司业务部/ 国际 业务部 担任副总经 理、总经理 ，在农行云 南省 分
行下属的支行担任副行长、 行长等职务。 自 2012 年始担任深 圳滇中商业保理有限公司总经理至今。 其
长期在银行系统及非银金融领域工作，并在多个岗位担任管理职位。 
2 、基金管理 人监事会成员 
郭长洲先生，监事会主席，本科学位，金元证券股份有限公司财务总监、财务部总经理。曾任 山
东济南乾聚会计师事务所经理、 BDO 利安达会计师事务所业务经理、 航港金控投资有限公司业务经理，
历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公司总经理助理、首都机场地产集团有限公司财
务部总经理、财务总监。 
李春光先生，监事，硕士学位，具有上海证交所颁发的董秘资格证书。曾于 2005 年至 2015 年在
云南凌云律师事务所担任律师，自 2015 年至今在 上海泉意金融信息服务有限公司担任副总经理。 
陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事会主席，硕士学位，金元顺安基金管理有限公司信息 技
术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助理主管工程师。 
洪婷女士，员工监事， 本 科学历，金元顺安基金管理有限公司财务部副总监。曾任职于昆山组 合
服饰有限公司出纳及华尔街英语金茂培训中心财务会计。 
3 、管理层人 员情况 
任开宇先生，董事长，简历同上。 
张嘉宾先生，总经理，简历同上。 
凌有法先生，督察长，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债券业务部高 级
经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研究员，首都机场
集团公司资本运营部专家。 
符刃先生，副总经理，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，香港海信投资有限 公金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。 
邝晓星先生， 副总经理， 学士学位。 曾任海南省国际信托投资公司上海宜山路证券营业部总经理，
金 元证券有限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责任公司财务总部经理助理，历
任金元证券有限责任公司基金筹备组成员。 
李锐先生，副总经理，硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融理财部总经理，中国民生银 行
石家庄分行历任金融市场部总经理助理（主持全面工作） 、 金融市场部副总经理（主持全面工作） 。 
陈嘉楠女士，副总经理，硕士学位。曾任职于上海金元百利资产管理有限公司创新金融部副总 经
理，西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总经理助理，联想集团有限公司高级经理。 
4 、本基金基 金经理 
闵杭先生，投资总监，金元顺安消费主题混合型证券投资基金、金元顺安新经济主题混合型证 券
投资基金、 金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、 金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、
金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安桉泰债券型证券投资基
金的基金经理，上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公司总经理，申银万
国证券股份有限公司证券投资总部投资总监。 2015 年 8 月加 入金元顺安基金管理有限公司。 23 年 证券、
基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 
5 、投资决策 委员会成员的姓名和职务 
张嘉宾先生，总经理，简历同上。 
闵杭先生，投资总监，简历同上。 
缪玮彬先生，金元顺安价值增长混合型证券投资基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金 元
顺安元启灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，复旦大学经济学硕士。曾任华泰资产管理有限公
司固定收益部总经理， 宝盈基金管理有限公司研究员， 金元证券有限责任公司资产管理部总经理助理，
联合证券有限责任公司高级投资经理， 华宝信托投资有限责任公司投资经理。 2016 年 10 月加入 金元顺
安基金管理有限公司。19 年基金等金 融行业从业经历，具有基金从业资格。 
李杰先生， 金元顺安丰祥债券型证券投资基金、 金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金、
金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金和金元顺安金元宝货币市场基
金的基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数量策略分析员、固定收益高
级研究员。2012 年 4 月加 入金元顺安基金管理有限公司。10 年证券、 基金等金融行业从业经历， 具有
基金从业资格。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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侯斌女士，金元顺安核心动力混合型证券投资基金的基金经理，上海财经大学经济学学士。曾 任
光大保德信基金管理有限公司行业研究员。2010 年 6 月加 入金元顺安基金管理有限公司，历任高级行
业研究员，金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理，金元顺安核心动力混合
型证券投资基金的基金经理助理，金元顺安价值增长混合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配
置混合型证券投资基金和金元顺安宝石动力混合型证券投资基金的基金经理。15 年基金等金融行业从
业经历，具有基金从业资格。 
郭 建新先生，金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安桉 泰
债券型证券投资基金的基金经理，西南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股份有限公司资金运营中
心债券交易经理。 2016 年 9 月加入 金元顺安基金管理有限公司。 7 年证 券、 基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。 
孔祥鹏先生，金元顺安新经济主题混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配置混合型证 券
投资基金的基金经理，北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公司投资部研究员，中山证
券有限责任公司研究所研究员，德邦证券有限责任公司研究所研究员。2015 年 5 月加入金元顺安基金
管理有限公司。5 年证券 、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 
6 、上述人员 之间均不存在近亲属关系。 
 
（ 三 ） 基金管 理 人 的职责 
1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购 、
赎回和登记事宜； 
2 、办理基金 备案手续； 
3 、自《基金 合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4 、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经营方式管理和运作基
金财产； 
5 、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和
基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6 、 除依据 《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自己及任何第三人谋
取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7 、 依法接受基金托管人的监督； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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8 、 采取适当 合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符合 《基金合同》 等
法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
9 、进行基金 会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季 度、半年度和年度基金报告； 
11 、严格按 照《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金合同》及其他
有关法律法规或监管机构另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法
律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 
13、按《基 金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 
14、按规定 受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15 、依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按规定 保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； 
17、 确保需要 向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者能够按照 《基
金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有
关资料的复印件； 
18、组织并 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19、面临解 散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； 
20 、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔 偿
责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金 合
同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
22、 当基金管 理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任，
但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况
下，基金管理人有权向第三方追偿； 
23、以基金 管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；



24、 基金管 理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能生效， 基金管理人承担全金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25、执行生 效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并 保存基金份额持有人名册，按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
27、法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（ 四 ） 基金管 理 人 的承诺 
1 、 基金管理 人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 、 《基金法》 及其他法律法规的行为， 并
承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生； 
2 、 基金管理 人承诺不从事违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全内部风险控制制度， 采取有效
措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将基金 管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平 地对待公司管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基 金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金 份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、 挪用基金财产； 
（6 ） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活
动； 
（7 ）玩忽职 守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律法 规以及中国证监会禁止的其他行为。 
3 、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业
规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或 违规经营； 
（2 ）违反法 律法规、基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损 害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 
（4 ）在向中 国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、 干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职 守、滥用职权； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（7 ） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投
资计划等信息； 
（8 ）违反证 券交易所业务规则，扰乱市场秩序； 
（9 ）在公开 信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（10）其他 法律、法规及中国证监会禁止的行为。 
4 、基金经理 承诺 
（1 ）依照有 关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； 
（2 ）不得利 用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
（3 ） 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内容、 基金
投资计划等信息； 
（4 ）不以任 何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
（ 五 ） 基金管 理人的内部 控制制度 
1 、内部控制 的原则 
（1 ） 健全性原则。 内部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决
策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ） 有效性 原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行。 
（3 ） 独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产 、
其他资产的运作应当分离。 
（4 ）相互制 约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5 ） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2 、内部控制 的主要内容 
（1 ）控制环 境 
公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易 、
利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 
公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，建立风险控制优先 、金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司
规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 
公司建立决策科学、 运营规范、 管理高效的运行机制， 确保公司各项决策、 决议的执行中， “四眼”
原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流程，通过重要凭据传递及信息沟
通制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。 
公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度教育、执业 操
守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部门规定，熟知公司相关规章
制度、岗位职责与操作流程，具备与岗位要求相适应的操守和专业胜任能力。 
（2 ）风险评 估 
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务风险等进 行
识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风
险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风险测评与绩效
评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。 
（3 ）内控机 制 
公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超越或违反决策程序 的
随意决策行为的发生。 
操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防线，以相 关
部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以监察稽核部、风险管理委员会、督察长对
公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防线，并建立内部违规违
章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的原则，制定公司授权管
理制度，并严格区分业务授权与管理授权。 
（4 ）信息与 沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公 司
员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 
（5 ）监督与 内部稽核 
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、 评
价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管
理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。 
3 、基金管理 人关于内部控制的声明 
（1 ）本公司 确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。 
（2 ）上述关 于内部控制的披露真实、准确。 
（3 ）本公司 承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
 



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四、 基金托管 人 
 
（ 一 ） 基金托 管 人 情况 
1 、基本情况 
名称：宁波银行股份有限公司 
住所：中国浙江省宁波市宁东路 345 号 
办公地址：中国浙江省宁波市宁东路 345 号 
法定代表人：陆华裕 
成立时间：1997 年 4 月 10 日 
基金托管业务批准文号：证监许可[2012]1432 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：38.99794081 亿元人民币 
存续期间：永续经营 
电话：0574-89103171 
联系人：王海燕 
2 、主要人员 情况 
截至 2017 年 6 月底， 宁波 银行资产托管部共有员工 63 人， 平 均年龄 29 岁，100% 以上 员工拥有 大
学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 
3 、基金托管 业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者， 宁波银行自 2012 年获得证 券投资基金资产托管的资格以来， 秉
承“ 诚实信用、勤勉尽责” 的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先
进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机
构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司
集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品
体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 
截至 2017 年 6 月底，宁波 银行共托管 44 只证券投资 基金，证券投资基金托管规模 704 亿元。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（ 二 ） 基金托 管人的内部 风险控制制 度说明 
1 、内部风险 控制目标 
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营， 形
成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金持有人及基
金托管人的合法权益。 
2 、内部风险 控制组织结构 
由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专门审计 内
控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行
使稽核监察职权。 
3 、内部风险 控制原则 
（1 ） 合法性 原则： 必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活
动的始终。 
（2 ） 完整性原则： 一切业务、 管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约必
须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗位和人员。 
（3 ） 及时性 原则： 托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按照“内控优先” 的原则，
新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 
（4 ）审慎性 原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。 
（5 ） 有效性原则： 必须根据国家政策、 法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修订； 必须
保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6 ） 独立性原则： 设立专门履行基金托管人职责的管理部门； 直接的操作人员和控制人员必须相
对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度的检查。 
 
（ 三 ） 基金托 管人对基金 管理人运作 基金进行监 督的方法和 程序 
1 、监督方法 
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用“ 基金投 资
监督系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资
运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检查监督。 
2 、监督流程 
（1 ） 每工作日按时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投
资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并
及时报告中国证监会。 
（2 ） 收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交易对手等内容进行
合法合规性监督。 
（3 ） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金投资运作的合法合
规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 
（4 ） 通过技 术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，
并及时报告中国证监会。 
 



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五、 相关服务 机构 
 
（ 一 ） 基金份 额 发 售机构 
1 、直销机构 
金元顺安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗 集团大厦 3608 室 
法定代表人：任开宇 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室 
电话：021-68882850 
传真：021-68882865 
联系人：孙筱君 
客户服务专线：400-666-0666，021-68882850 
网址：www.jysa99.com 
2 、其他销售 机构 
（1 ）上海天 天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 
法定代表人：其实 
联系人：朱玉 
联系电话：021-54509988 
客户服务电话：4009918918 、4001818188 
公司网址：www.1234567.com.cn、fund.eastmoney.com 
（2 ）上海好 买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂 尔多斯国际大厦 9 楼 
法定代表人：杨文斌 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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联系人：陆敏 
联系电话：021-20211847 
客户服务电话：400-700-9665 
公司网址：www.ehowbuy.com 
（3 ）浙江同 花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大 厦 903 室 
法定代表人：凌顺平 
联系人：吴杰 
联系电话：0571-88911818 
客户服务电话：4008-773-772 
公司网址：www.5ifund.com 
（4 ）上海陆 金所资产管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人：鲍东华 
联系人：宁博宇 
联系电话：021-20665952 
客户服务电话：400-821-9031 
公司网址：www.lufunds.com 
 
（ 二 ） 登记机 构 
名称：金元顺安基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室 
法定代表人：任开宇 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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电话：021-68881801 
传真：021-68881875 
 
（ 三 ） 律师事 务 所 
名称：上海市通力律师事务所 
注册地址：上海市银城中路 68 号时 代金融中心 19 楼和 16 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：陈颖华 
经办律师：黎明、陈颖华 
 
（ 四 ） 会计师 事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼 16 层 
法人代表：吴港平 
电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人：汤骏 
经办注册会计师：汤骏、印艳萍 
 



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六、 基金的募 集 
 
（ 一 ） 基金募 集 的 依据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办 法》 、 基金合同及其他法律法规的有关
规定募集。 
本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 11 月 14 日证监会许可[2016]2647 号准予募集 注册。 
 
（ 二 ） 基金类 型 
债券型证券投资基金 
 
（ 三 ） 基金的 运 作 方式 
契约型开放式 
 
（ 四 ） 基金存 续 期 
不定期 
 
（ 五 ） 募集方 式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以
及基金管理人届时发布的变更销售机构的相关公告。 
 
（ 六 ） 募集期 限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售公告。 
本基金自 2017 年 12 月 18 日至 2018 年 3 月 17 日进 行发售。 如果在此期间届满时未达到本招募说
明书第七部分第一条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金
销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 
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（ 七 ） 募集对 象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 
 
（ 八 ） 募集场 所 
本基金通过销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。 
具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况调整其他销售机构，并另行公告。 
 
（ 九 ） 基金的 最低募集份 额总额和募 集规模上限 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿 份，募集金额总额最低为 2 亿元人 民币。本基金不设募集规模
上限。 
 
（ 十 ） 认购安 排 
1 、认购时间 
本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发售时间由基金管理 人
根据相关法律法规及本基金《基金合同》 ，在基 金份额发售公告中确定并披露。 
2 、投资者认 购应提交的文件和办理的手续 
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。 
3 、认购原则 
认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资 者
可以多次认购本基金份额。认购一经受理不得撤销。 
4 、认购限额 
在募集期内， 投资者在其他销售机构单笔认购的最低金额为人民币 10 元 ， 追加认购最 低金额为 1.00
元；通过直销机构认购，个人投资者首次最低认购金额为人民币 1 万元，追加认购的单笔最低限额为
人民币 1,000 元；机构投资者首次最低认购金额为人民币 50 万元，追加认购的单笔最低限额为人民币
1 万元。通过 基金管理人的网上交易系统认购，首次最低认购金额为人民币 10 元， 追加认购的单笔最
低限额为人民币 1.00 元。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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5 、 如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50% ， 基金管理人可以
采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能
导致投 资者 变相规 避前 述 50% 比例要求的 ，基 金管理 人应 当拒绝 该等 全部或 者部 分认购 申请 。投资 人
认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 
 
（ 十一 ）基金 份额的发售 面值、认购 费用及计算 公式 
1 、基金份额 的发售面值 
本基金份额的发售面值为人民币 1.00 元，按发售 面值发售。 
2 、认购费用 
本基金认购费率如下表所示： 
认 购金额 （M ） 认 购费率 
M ＜100 万 0.40% 
100 万≤M ＜500 万 0.20% 
M ≥500 万 每笔 1,000 元 
 
本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册 登
记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多次认购本基金，认购费用按认购金额确定认购费率，以
每笔认购申请单独计算费用。 
3 、认购份额 的计算方法 
认购份额计算方法如下： 
净认购金额= 认购金额/ （1+ 认购费率） 
认购费用= 认购金额- 净认购金额 
认购份额= （净认购金额+ 认购利息）/ 基金份额发售面值 
例：某投资人投资 5 万 元认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利息为 5 元 ，则可得到的认
购份额为： 
净认购金额=50,000/ （1 ＋0.4% ）=49,800.80 元 
认购费用=50,000 －49,800.80=199.20 元 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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认购份额= （49,800.80＋5 ）/1.00=49,805.80 份 
即：投资人投资 5 万元 认购本基金，则其可得到 49,805.80 份基金份额。 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的 部分四舍五入，由此误差产生的收益或
损失由基金财产承担。 
 
（ 十二 ）认购 的方法与确 认 
1 、认购方法 
投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相关法律法 规
及本基金《基金合同》 ， 在基金份额发售公告中确定并披露。 
2 、认购确认 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购 申
请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查
询并妥善行使合法权利。 
 
（ 十三 ）募集 资金利息的 处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份 额
的具体数额以登记机构的记录为准。 
募集资金利息的计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基 金
财产承担。 
 
（ 十四 ）募集 资金 
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金募集 期
间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 
 



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七、 基金合同 的生效 
 
（ 一 ） 基金备 案 的 条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个 月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基 金募集金额不少
于 2 亿元人 民币且基金认购人数不少于 200 人 的条件下，基金募集期满或基金管理人依据法律法规及
招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10
日内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确 认
之日起， 《基金合同》 生效； 否则 《基金合同》 不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日
对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金
募集行为结束前，任何人不得动用。 
 
（ 二 ） 《基金合 同》不能生 效时募集资 金的处理方 式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1 、以其固有 财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2 、在基金募 集期限届满后 30 日内返 还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息； 
3 、 如基金募 集失败， 基金管理人、 基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、 基金托管
人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
 
（ 三 ） 基金存 续期内的基 金份额持有 人数量和资 产规模 
《基金合同》 生效后， 连续 20 个工 作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低
于 5000 万元 情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现基金份额持有人
数量不满 200 人情形或基 金资产净值低于 5000 万 元的， 基金合同终止并按照约定进入清算程序， 无需
召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
 



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八、 基金份额 的申购与 赎回 
 
（ 一 ） 申购与 赎 回 场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其 他
相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
（ 二 ） 申购和 赎回的开放 日及时间 
1 、开放日及 开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易 所
的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金 管
理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。 
2 、申购、赎 回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公
告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公
告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法 》
的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投 资
人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额
申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 
 
（ 三 ） 申购与 赎 回 的原则 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 
2 、“金额申 购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3 、当日的申 购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 
5 、办理申购 、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始 实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
（ 四 ） 申购与 赎 回 的程序 
1 、申购和赎 回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请 。
投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时，必须有足
够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效。 
2 、申购和赎 回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构 确
认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋7 日 （包括该日） 内支付赎回款项。 在发生巨额赎 回
或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条
款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理 人
及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划
往投资人银行账户。 
3 、申购和赎 回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日） ，
在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资
人应在 T+2 日后 （包括该日） 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到
申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情
况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权
益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
4 、 在法律法规和基金合同允许的范围内， 本基金基金管理人或登记机构可根据相关业务规则， 对
上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 
 
（ 五 ） 申购与 赎回的数额 限制 
1 、投资者在 其他销售机构单笔申购的最低金额为人民币 10 元，追加申购最低金额为 1.00 元； 通
过直销机构申购，个人投资者首次最低申购金额为人民币 1 万元，追加申购的单笔最低限额为人民币
1,000 元； 机 构投资者首次最低申购金额为人民币 50 万元， 追加申购的单笔最低限额为人民币 1 万元。
通过基金管理人的网上交易系统申购， 首次最低申购金额为人民币 10 元， 追加申购的单笔最低限额为
人民币 1.00 元。 
2 、基金份额 持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10 份 基金份额；每个交易账户的
最低基金份额余额不得低于 10 份， 基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构保留的基金份额
余额不足 10 份的，需一次全部赎回。如因红利再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于 10 份
的情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 
3 、 基金管理 人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限， 但单一投资者单独持有基金份额的
比例不得达到或超过 50% （在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外） 。
具体规定请参见定期更新的招募说明书或相关公告。 
4 、 当接受申 购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设
定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实
保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 
5 、 基金管理人可根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定的申购金额和赎回份额
及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。 
 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（ 六 ） 申购费 与 赎 回费 
1 、申购费 
本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示，最高申购费率 不
超过 0.6% 。 
申购金额 （M ） 申购费率 
M ＜100 万 0.60% 
100 万≤M ＜500 万 0.40% 
M ≥500 万 每笔 1,000 元 
注：申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、登记和销售。 
 
2 、赎回费 
本基金的赎回费率如下： 
持有期限 赎回费率 
持有期＜7 日 1.50% 
7 日≤持有期 ≤90 日 0.30% 
持有期＞90 日 0.00% 
注：赎回费用由赎回人承担，其中对于持续持有期少于 7 日的投资者，其赎回费全额计入基金财
产；对于持续持有期不少于 7 日的投资者，其赎回费中 25% 归入基金资产，其余部分作为本基金用于
支付注册登记费和其他必要的手续费。 
 
3 、 基金管理人可以按照相关法律法规或 《基金合同》 的相关规定调整费率或收费方式， 基金管理
人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
 
（ 七 ） 申购份 数与赎回金 额的计算 
1 、本基金申 购份额的计算 
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ， 投资者的申购金额包括申金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 
净申购金额= 申购金额/ （1+ 申购费率） ； 
申购费用= 申购金额- 净申购金额； 
申购份额= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值。 
举例说明：假定 T 日的 基金份额净值为 1.2000 元，申购金额 10 万元， 计算如下： 
适用申购费率为：0.6% 
净申购金额=100,000/ （1+0.6% ）=99,403.58 元 
申购费用=100,000–99,403.58=596.42 元 
申购份数=99,403.58/1.2000=82,836.32 份 
2 、本基金赎 回金额的计算 
采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基 金份额净值为基准进行计算，计算公式： 
赎回总金额= 赎回份额× 赎回当日基金份额净值 
赎回费用= 赎回总金额× 赎回费率 
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用 
举例说明： 假定 T 日的 基金份额净值为 1.2000 元， 赎回份数分别为 10,000 份， 各时 期赎回金额如
下： 
持有期限 适用费率 赎回总金额 赎回费用 赎回金额 
持有期＜7 日 1.50% 12,000 180 11,820 
7 日≤持有期 ≤90 日 0.30% 12,000 36 11,964 
持有期＞90 日 0.00% 12,000 0 12,000 
 
3 、基金份额 净值计算 
T 日基金份额净值=T 日 基金资产净值/T 日发行 在外的基金份额总数 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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4 、申购份额 、余额的处理方式： 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后， 以当日基金份额净值为基准计算，
计算结果保留到小数点后 2 位，小 数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
5 、赎回金额 的处理方式： 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结 果
保留到小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
6 、 当本基金发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公
平性，摆动定价机制的处理原则与操作规范参见法律法规和自律组织的自律规则，具体见基金管理人
届时的相关公告。 
 
（ 八 ） 申购与 赎 回 的登记 
1 、 投资者申购基金成功后， 基金登记机构在 T+1 日为投资者 增加权益并办理登记手续， 投资者自
T+2 日（含该日 ）后有权赎回该部分基金份额。 
2 、投资者赎 回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者 办理扣除权益的登记手续。 
3 、 基金管理人可在法律法规允许的范围内， 对上述登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资
者的合法权益，并最迟于开始实施前依照有关规定予以公告。 
 
（ 九 ） 拒绝或 暂停申购的 情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1 、因不可抗 力导致基金无法正常运作。 
2 、发生基金 合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3 、证券交易 所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4 、接受某笔 或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5 、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能对基金业绩产生负面
影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6 、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超
过 50% ，或 者变相规避 50% 集中度的 情形时。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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7 、申请超过 基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 
8 、 当前一估 值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。 
9 、法律法规 规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、2 、3 、5 、8 、9 项暂停 申购情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申
购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被
全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人
应及时恢复申购业务的办理。 
 
（ 十 ） 暂停赎 回或者延缓 支付赎回款 项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1 、因不可抗 力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、发生基金 合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3 、证券交易 所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4 、连续两个 或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5 、继续接受 赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 
6 、 当前一估 值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或
暂停接受基金赎回申请。 
7 、法律法规 规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请时，基金管理人应在当日报中 国
证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按
单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所
述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理
部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
（ 十一 ）巨额 赎回的情形 及处理方式 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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1 、巨额赎回 的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （ 赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份 额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份
额的 10% ， 即认为是发生了巨额赎回。 
2 、巨额赎回 的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延 期
赎回。 
（1 ） 全额赎回 ：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 
（2 ） 部分延 期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回
申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低
于上一 开放 日基金 总份 额的 10% 的前提下 ，可 对其余 赎回 申请延 期办 理。若 基金 发生巨 额赎 回，对 于
单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 20% 以 上的部分， 将自动进行延期办理。
延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。对于当日的赎回申请，
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日
继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
（3 ） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上 （含本数） 发生巨额赎回， 如基金管理人认为有必要， 可暂
停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过 20 个工作 日， 并 应
当在指定媒介上进行公告。 
3 、巨额赎回 的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其 他
方式在 3 个 交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
（ 十二 ）暂停 申购或赎回 的公告和重 新开放申购 或赎回的公 告 
1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人应按规定向中国证监会备案， 并在规定期限内在
指定媒介上刊登暂停公告。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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2 、 基金管理 人可以根据暂停申购或赎回的时间， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申
购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行
发布重新开放的公告。 
 
（ 十三 ）基金 转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其 他
基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法
规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
（ 十四 ）转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照 规
定的标准收取转托管费。 
 
（ 十五 ）定期 定额投资计 划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在 办
理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或
更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
 
（ 十六 ）基金 的非交易过 户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过 户
以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须
是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处
理。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持 有
人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易
过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（ 十七 ）基金 的冻结、解 冻和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符 合
法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益
一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配，法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定 和
实施相应的业务规则。 
 
（ 十八 ）基金 份 额 的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可 的
交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人
拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基
金份额转让业务。 
 
（ 十九 ） 在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理
人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金
份额持有人大 会审议。 
 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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九、 基金的投 资 
 
（ 一 ） 投资目 标 
在控制基金投资组合风险的基础上，力争实现基金资产的长期稳健增值。 
 
（ 二 ） 投资理 念 
秉承 “以基本面为基础， 以研究为驱动” 的理念， 在严格风险管理的基础上， 努力把握投资机会 ，
追求为投资者提供稳定增长的投资收益。 
 
（ 三 ） 投资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债 、
次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可分离交易可转换债券的纯债
部分、 证券公司短期公司债券、 中小企业私募债、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款 （含协议存款 、
定期存款以及其他银行存款） 、 非金融企业债务融资工具、 同业存单、 货币市场工具及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。如法律法规或监管机构以后允
许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。 
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（ 可分离交易可转换债券的纯债部 分
除外） 、可交 换债券。 
本基金 各类 资产的 投资 比例为 ：本 基金投 资于 债券资 产的 比例不 低于 基金资 产的 80% ；现金或 到
期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计不 低于 基金资 产净 值的 5% 。前 述现金 资产 不包括 结算 备付金、
存出保证金、应收申购款等。 
 
（ 四 ） 投资策 略 
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，确定资产在非信 用
类固定收益类证券和信用类固定收益类证券之间的配置比例。充分发挥基金管理人长期积累的信用研
究成果， 利用自主开发的信用分析系统， 深入挖掘价值被低估的标的券种， 以获取最大化的信用溢价。
本基金采用的投资策略包括：期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略等。在谨慎投资的前提金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 
灵活应用各种期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略，在合理管理并控制组合风险的 前
提下，最大化组合收益。 
1 、 期限结构策略。 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势， 对各类型债券进行久期配置； 当收益
率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益超过基准收益。具
体来看， 又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、 杠铃策略及梯式策略。 
（1 ） 骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时， 也即相邻期限利差较大时， 买入期限位于收益率曲线
陡峭处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 
（2 ） 子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点， 适用于收益率曲线较陡时； 杠
铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，适用于收益率曲线两头下降较中间下降
更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分布于收益率曲线，适用于收益率曲线水
平移动。 
2 、信用策略。信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的影响 ，
一是该信用债对应信用水平的市场平均信用利差曲线走势；二是该信用债本身的信用变化。基于这两
方面的因素，我们分别采用以下的分析策略： 
（1 ） 基于信用利差曲线变化策略： 一是分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响， 二
是分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最好综合各种因素，分析
信用利差曲线整体及分行业走势，确定信用债券总的及分行业投资比例。 
（2 ） 基于信用债信用变化策略： 发行人信用发生变化后， 我们将采用变化后债券信用级别所对应
的信用利差曲线对公司债、企业债定价。影响信用债信用风险的因素分为行业风险、公司风险、现金
流风险、资产负债风险和其他风险等五个方面。我们主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水
平、违约风险及理论信用利差。 
3 、 互换策略。 不同券种在利息、 违约风险、 久期、 流动性、 税收和衍生条款等方面存在差别 ， 投
资管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种，赚取收益级差。互换策略分为两
种： 
（1 ） 替代互 换。 判断未来利差曲线走势， 比较期限相近的债券的利差水平， 选择利差较高的品种，
进行价值置换。由于利差水平受流动性和信用水平的影响，因此该策略也可扩展到新老券置换、流动
性和信用的置换，即在相同收益率下买入近期发行的债券，或是流动性更好的债券，或在相同外部信金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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用级别和收益率下，买入内部信用评级更高的债券。 
（2 ） 市场间利差互换。 一般在公司信用债和国家信用债之间进行。 如果预期信用利差扩大， 则用
国家信用债替换公司信用债；如果预期信用利差缩小，则用公司信用债替换国家信用债。 
4 、息差策略 。通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，从而获得杠杆放大收益。 
5 、中小企业 私募债投资策略 
本基金将首先从行业层面看，投资于那些主营业务集中于处于成长期的行业、转型期较短且前 景
明朗的企业，谨慎投资具有较强的周期性或是易受政策因素影响的行业，审慎投资于行业门槛较低、
竞争激烈的企业；其次，从个体层面看，投资于财务制度健全、财务信息完整真实的发债主体，重点
关注那些在各自细分行业内处于领先地位或是那些正处于股票上市进程中的企业，审慎考量担保方实
力，注重主体违约后的回收率。 
6 、资产支持 证券投资策略 
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率 、
风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的
收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，对资产支持证券进行估值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的
投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 
7 、证券公司 短期公司债券投资策略 
本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选，并严格控制 单
只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进
行流动性分析和监测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资，保证本基金的流动性。 
 
（ 五 ） 业绩比 较基准 
本基金业绩比较基准：中债综合指数收益率。 
该指数由在沪深证券交易所及银行间市场上市的国债、金融债、企业债、央行票据及企业短期 融
资券所构成，能够客观准确反映基金投资组合的状况。 
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，或者有更权威的、 更
能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，
本基金管理人在与基金托管人协商一致，在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对基金份额持金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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有人利益无实质性不利影响的前提下，可在履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告。 
 
（ 六 ） 风险收 益特征 
本基金为债券型基金，其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金， 属
于证券投资基金产品中风险收益程度中等偏低的投资品种。 
 
（ 七 ） 投资决 策依据 
1 、国家有关 法律法规、基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定； 
2 、宏观经济 、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素； 
3 、可投资品 种的预期风险、预期收益水平。 
 
（ 八 ） 资决策 流 程 
本基金的投资决策流程如下： 
本基金管理人内部建立了包括投资决策委员会、投资研究部及集中交易室等在内的完整投资管 理
体系。 
投资决策委员会是负责本基金管理人基金资产运作的最高决策机构，其组成人员为投资、研究 等
方面的管理人员和业务骨干。投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度，
确定基金管理人所管理基金的投资决策程序、权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责
基金资产的风险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资研究部提供相关的投资策略建
议和证券选择建议，并负责构建和维护股票池，并根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负
责组织实施、追踪和调整，以实现基金的投资目标。集中交易室根据基金经理的交易指令，进行基金
资产的日常交易，对交易情况及时反馈。 
 
（ 九 ） 投资限 制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1 、本基金投 资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
2 、现金 或到 期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计不 低于 基金资 产净 值的 5% ，前 述现金 资产 不金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3 、本基金持 有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4 、本基金管 理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ； 
5 、本基金投 资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ； 
6 、本基金持 有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
7 、 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支持证券规模的
10% ； 
8 、 本基金管 理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资
产支持证券合计规模的 10% ； 
9 、本基金应 投资于信用级别评级为 BBB 以上（ 含 BBB）的 资产支持证券。基金持有资产支持证
券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起 3 个月内 予以全部卖出； 
10、本基金 进入全 国银 行间同 业市 场进行 债券 回购的 资金 余额不 得超 过基金 资产 净值的 40% ，进
入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； 
11 、本 基金主 动投资 于流 动性受 限资 产的市 值合 计不得 超过 该基金 资产 净值的 15% ；因证 券市 场
波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资； 
12 、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的 ，
可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； 
13、本基金 基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
14、法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例 不
符合上述规定投资比例的，除第 2 、9 、11 、12 项外，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整，但
中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的
监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则
本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行， 但需提前公告， 不需要基金份额持有人大会审议。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（ 十 ） 禁止行 为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
1 、承销证券 ； 
2 、违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
3 、从事承担 无限责任的投资； 
4 、向其基金 管理人、基金托管人出资； 
5 、买卖其他 基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
6 、从事内幕 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7 、法律、行 政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他 重
大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基
金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批
机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信
息披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过，基
金管理人董事会至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或 以
变更后的规定为准。 
 
（ 十一 ）基金 管理人代表 基金行使相 关权利的处 理原则及方 法 
1 、基金管理 人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益； 
2 、有利于基 金财产的安全与增值； 
3 、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或者任何存在利害关系的第三人牟取任何不正当利
益。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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十、 基金的财 产 
 
（ 一 ） 基金资 产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产的价 值
总和。 
 
（ 二 ） 基金资 产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（ 三 ） 基金财 产 的 账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的 其
他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的
财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
（ 四 ） 基金财 产的保管和 处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人对基金托 管
账户中的资金进行保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承
担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和
《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基 金
财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务
相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 



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十一 、基金资 产的估值 
 
（ 一 ） 估值目 的 
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为基金份额提供计 价
依据。 
 
（ 二 ） 估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基 金
净值的非交易日。 
 
（ 三 ） 估值对 象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
 
（ 四 ） 估值方 法 
1 、证券交易 所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所 上市的有价证券， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，
以最近交易日的市价（ 收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。 
（2 ） 在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（ 另有规定的除外） ，选取第三方估值机
构提供的相应品种当日的估值净价估值，具体第三方估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约
定。 
（3 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支
持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（4 ） 对在交 易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券， 估值日不存在活跃市场时采用估值技
术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估上述做法的适当性，并在情金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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况发生改变时做出适当调整。 
2 、 处于首次公开发行未上市的债券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下，按成本估值。 
3 、 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券， 对存在活跃市场的情况下， 应以活跃市场上
未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况
下，按成本应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的
情况下，则采用估值技术确定公允价值。 
4 、 对全国银 行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值
净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估
值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（ 含 当日 ） 后未
行使回售权的按照待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估
值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动
的情况下，按成本估值。 
5 、存款的估 值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。 
6 、同一债券 同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
7 、 中小企业私募债券， 采用估值技术确定公允价值。 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。 
8 、债券回购 ，持有的回购协议以成本列示，按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息。 
9 、本基金可 以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。 
10 、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具 体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
11 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值
的公平性。 
12、 相关法 律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规 的
规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基 金金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（ 五 ） 估值程 序 
1 、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精
确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四 舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2 、 基金管理 人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂
停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经
基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 
 
（ 六 ） 估值错 误 的 处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性 。
当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位 ）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1 、估值错误 类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人 自
身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失
当事人（“受损方” ）的直 接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统 故
障差错、下达指令差错等。 
2 、估值错误 处理原则 
（1 ） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行
更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的
估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已
经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。
估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ） 因估值 错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应
对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利
益损失 （“受损方” ） ， 则 估值错误责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得
不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利
返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际
损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ）估值错 误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ） 估值错误责任方拒绝进行赔偿时， 如果基金管理人委托的第三方造成基金资产的损失， 并拒
绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 
3 、估值错误 处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的原因确定估值错误的
责任方； 
（2 ）根据估 值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3 ）根据估 值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失； 
（4 ） 根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正 ，
并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4 、基金份额 净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人， 并采取合
理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏 差达到基金份额净值的 0.25% 时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备
案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金 管理人应当公告。 
（3 ）前述内 容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
（ 七 ） 暂停估 值 的 情形 
1 、基金投资 所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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2 、 因不可抗 力或其他情形致使基金管理人不能出售基金资产或基金管理人、 基金托管人无法准确
评估基金资产价值时； 
3 、 当前一估 值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4 、中国证监 会和基金合同认定的其它情形。 
 
（ 八 ） 基金净 值 的 确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行
复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金
托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值
予以公布。 
 
（ 九 ） 特殊情 形 的 处理 
1 、基金管理 人按估值方法的第 10 项 进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； 
2 、 由于证券交易所、 证券经纪公司及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
或即使发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
 



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十二 、基金的 费用与税 收 
 
（ 一 ） 基金费 用 的 种类 
1 、基金管理 人的管理费； 
2 、基金托管 人的托管费； 
3 、 《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4 、 《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5 、基金份额 持有人大会费用； 
6 、基金的证 券交易费用； 
7 、基金的银 行汇划费用； 
8 、证券账户 开户费用、银行账户维护费用； 
9 、按照国家 有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
 
（ 二 ） 基金费 用计提方法 、计提标准 和支付方式 
1 、基金管理 人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H=E×0.3%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，经基 金
托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可
抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 
2 、基金托管 人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H=E×0.1%÷ 当年天数 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，经基 金
托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除
之日起 2 个 工作日内支付。 
上述“ （一） 基金费用的种类”中第 3 －9 项费用 ，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支
出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
（ 三 ） 不列入 基金费用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、基金管理 人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 
2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3 、 《基金合 同》生效前的相关费用； 
4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
 
（ 四 ） 费用调 整



调整基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议。 
基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 
 
（ 五 ） 基金税 收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
 



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十三 、基金的 收益与分 配 
 
（ 一 ） 基金利 润 的 构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额， 基
金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
（ 二 ） 基金可 供 分 配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 
 
（ 三 ） 基金收 益 分 配原则 
1 、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 6 次， 每 份基金份额每次
分配比例不得低于收益分配基准日 （ 即基金可供分配利润计算截止日 ） 每份基金份额可供分配利润的
20% ；若基金 合同生效不满 3 个月， 可不进行收益分配； 
2 、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自
动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基金收益 分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单
位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4 、每一基金 份额享有同等分配权； 
5 、法律法规 或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
（ 四 ） 收益分 配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益分配对象、 分配时间、
分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（ 五 ） 收益分 配方案的确 定、公告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作日内在指定媒介公告
并报中国证监会备案。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分 配利润计算截止日） 的时 间不得超过 15 个工作日。 
 
（ 六 ） 基金收 益分配中发 生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小 于
一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 



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十四 、基金的 会计与审 计 
 
（ 一 ） 基金会 计政策 
1 、基金管理 人为本基金的基金会计责任方； 
2 、基金的会 计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按如下原则：
如果《基金合同》生效少于 2 个月 ，可以并入下一个会计年度披露； 
3 、基金核算 以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4 、会计制度 执行国家有关会计制度； 
5 、本基金独 立建账、独立核算； 
6 、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规
定编制基金会计报表； 
7 、基金托管 人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 
 
（ 二 ） 基金的 年 度 审计 
1 、 基金管理 人聘请与基金管理人、 基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其
注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2 、会计师事 务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、基金管理 人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在 2
个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 



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十五 、基金的 信息披露 
 
（ 一 ） 本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》及其他
有关规定。相 关法律法规 关于信息披 露的规定发 生变化时， 本基金从其 最新规定。 
 
（ 二 ） 信息披 露 义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持 有
人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的 真
实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会 的
指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的
信息资料。 
 
（ 三 ） 本基金 信息披露义 务人承诺公 开披露的基 金信息，不 得有下列行 为： 
1 、虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏； 
2 、对证券投 资业绩进行预测； 
3 、违规承诺 收益或者承担损失； 
4 、诋毁其他 基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5 、登载任何 自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6 、中国证监 会禁止的其他行为。 
 
（ 四 ） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应
保证两种文本 的内容一致 。两种文本 发生歧义的 ，以中文文 本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
 
（ 五 ） 公开披 露 的 基金信 息 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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公开披露的基金信息包括： 
1 、基金招募 说明书、 《基 金合同》 、基 金托管协议 
（1 ） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会
召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、 申购
和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合
同》 生效后， 基金管理人在每 6 个 月结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后
的招募说明书摘要登载在指定媒介上； 基金管理人在公告的 15 日前向 主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3 ） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权
利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日 前， 将基金招募说明书、 《基
金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人应当将 《基金合同》 、 基金托管协议登载在
网站上。 
2 、基金份额 发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当 日
登载于指定媒介上。 
3 、 《基金合 同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。 
4 、基金资产 净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一 次
基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金 份
额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管 理
人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在
指定媒介上。 
5 、基金份额 申购、赎回价格 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计
算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6 、基金定期 报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制 完成基金年度报告， 并将年度报告正文登载于网
站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登
载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工 作日内， 编制完成基金季度报告， 并将季度报告登
载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报
告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
报告期 内出 现单一 投资 者持有 基金 份额达 到或 超过基 金总 金额 20% 的情形， 为保 障其他 投资 者 的
权益，基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中“ 影响投资者决策
的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况
及本基金的特有风险。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动 性
风险分析等。 
7 、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书，予以公告，并
在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列 事
件： 
（1 ）基金份 额持有人大会的召开； 
（2 ）终止《 基金合同》 ； 
（3 ）转换基 金运作方式； 
（4 ）更换基 金管理人、基金托管人； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（5 ）基金管 理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6 ）基金管 理人股东及其出资比例发生变更； 
（7 ）基金募 集期延长； 
（8 ） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托管人基金托管部门负
责人发生变动； 
（9 ）基金管 理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金 管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十； 
（11 ）涉及 基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 
（12）基金 管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13 ） 基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金 托
管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大 关联交易事项； 
（15）基金 收益分配事项； 
（16）基金 管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金 份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金 改聘会计师事务所； 
（19）变更 基金销售机构； 
（20）更换 基金登记机构； 
（21）本基 金开始办理申购、赎回； 
（22）本基 金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基 金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基 金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基 金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）本基 金推出新业务或服务； 
（27）发生 涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
（28）基金 管理人采用摆动定价机制进行估值时； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（29）中国 证监会规定的其他事项。 
8 、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额 价
格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。 
9 、基金份额 持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。召开基金份额持 有
人大会的， 召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、 会议形式、 审议事项、 议
事程序和表决方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有 人
大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。 
10、基金投 资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基 金
净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资
产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排
序的前 10 名 资产支持证券明细。 
11 、基金投 资中小企业私募债的信息披露 
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介披露所 投
资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（ 更新） 等文件 中
披露中小企业私募债券的投资情况。 
12、基金投 资证券公司短期公司债券的信息披露 
本基金投资证券公司短期公司债券后，基金管理人应依照《信息披露办法》及其他相关规定在 指
定媒介上的临时公告和定期报告中及时披露投资证券公司短期公司债券的情况。 
13、中国证 监会规定的其他信息。 
 
（ 六 ） 信息披 露 事 务管理 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准 则
的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人 编
制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书
等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披 露
信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一
致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作 工
作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
 
（ 七 ） 信息披 露文件的存 放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众 查
阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。 
 
（ 八 ） 暂停或 延迟信息披 露的情形 
1 、基金投资 所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2 、因不可抗 力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3 、 当前一估 值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定时，经与基金托管人协商一致暂停估值的； 
4 、法律法规 规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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十六 、风险揭 示 
 
本基金为债券型基金，其预期风险和收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金， 属
于证券投资基金产品中风险收益程度中等偏低的投资品种。 
本基金主要投资于债券资产，在控制基金资产净值波动的基础上，力争实现基金资产的长期稳 健
增值。 
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收 益
水平变化，产生风险，主要包括： 
（ 一 ） 系统性 风 险 
1 、政策风险 
因国家宏观政策（ 如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 发生变化，导致市场 价
格波动而产生风险。 
2 、经济周期 风险 
随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券，收益水平 也
会随之变化，从而产生风险。 
3 、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，
影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。 
4 、信用风险 
主要是指债务人的违约风险， 若债务人经营不善， 资不抵债， 债权人可能会损失掉大部分的投资，
这主要体现在企业债中。 
5 、购买力风 险 
基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降， 从
而使基金的实际收益下降。 
6 、债券收益 率曲线风险 
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反 映
这一风险的存在。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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7 、再投资风 险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来 的
价格风险（ 即前面所提到的利率风险） 互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券
所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。 
 
（ 二 ） 管理风 险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占 有
和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管
理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响
基金收益水平。 
 
（ 三 ） 流动性 风 险 
本基金类型为契约型开放式，投资人可以在本基金的申购、赎回开放日申请申购或赎回本基金 ，
基金规模将随着基金投资人对基金份额的申购和赎回而不断波动，基金投资人的连续大量赎回申请产
生的仓位调整可能使资产难以按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流动性不足。在极
端的、特殊的市场情况下可能无法满足投资人的日常申购及赎回申请。如在接受申购申请对存量基金
份额持有人利益构成潜在重大不利影响、基金资产估值存在重大不确定性等特殊情形时，可能无法满
足投资人的申购申请；在本基金发生巨额赎回、单个基金份额持有人赎回比例过高、基金资产估值存
在重大不确定性等情形时， 可能出现包括但不限于暂停赎回、 赎回申请比例确认、 延期办理赎回申请、
延缓支付赎回款项等情况，这将无法及时满足投资人的资产变现需求，或者投资组合持有的证券由于
外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低，造成基金资产变现的损失，从而产生流动性
风险。 
1 、基金申购 、赎回安排 
投资人具体请参见基金合同“ 六 、 基金份额的申购与赎回” 和本招募说明书“ 八 、 基金份额的 申
购与赎回” ， 详细了解本基金的申购以及赎回安排。 
在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应 对
基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延
缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。 
2 、拟投资市 场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金 投资 于债券 资产 的比例 不低 于基金 资产 的 80% ；现金或到 期日 在一年 以内 的政府 债券 的 比
例合计不低于基金资产净值的 5% 。 本基金将坚持按照“组合管理、 分散投资” 的基本原则， 严格按照
法律法规的有关规定和基金合同约定的投资范围与比例限制进行投资管理，通过灵活配置的二级市场
投资策略、分散化的投资原则、严格的投资比例限制等投资安排，力争使基金组合资产保持高流动性
状态，满足各类情形下投资者的流动性需求。 
由于证券交易所及银行间市场具有交易对手活跃、投资品种丰富、交易规则明确等优势，相关 上
市交易品种具有较高的流动性及较强的变现能力，资金调用的灵活程度较高。因此，本基金可根据市
场情况及时将申购资金进行投资，也可根据赎回资金需求及时变现及调整组合资产，从而能最大限度
地提高组合投资效率，平衡投资者的申购及赎回需求。 
3 、巨额赎回 情形下的流动性风险管理措施 
当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措施： 
（1 ）延期办 理巨额赎回申请； 
（2 ）暂停接 受赎回申请； 
（3 ）延缓支 付赎回款项； 
（4 ）收取短 期赎回费； 
（5 ）摆动定 价； 
（6 ）暂停估 值； 
（7 ）中国证 监会认定的其他措施。 
4 、实施备用 的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基 金
合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金
管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限于： 
（1 ）延期办 理巨额赎回申请 
当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产 变
现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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份额 10% 的前提下 ，可 对其余 赎回 申请延 期办 理。若 基金 发生巨 额赎 回，对 于单 个基金 份额 持有人 当
日赎回申请超过上一开放日基金总份额 20% 以 上的部分，将自动进行延期办理。 
在此情形下，投资者的全部或部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基金赎回时的 基
金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 
（2 ）暂停接 受赎回申请 
投资人具体请参见基金合同“ 六 、基金份额的申购与赎回” 中的“ 八、暂停赎回或延缓支付赎 回
款项的情形” 和“九、 巨额 赎回的情形及处理方式” ， 详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。 
在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份 额
净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 
（3 ）延缓支 付赎回款项 
投资人具体请参见基金合同“ 六 、基金份额的申购与赎回” 中的“ 八、暂停赎回或延缓支付赎 回
款项的情形” 和“九、 巨额 赎回的情形及处理方式” ， 详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。 
在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。 
（4 ）收取短 期赎回费 
本基金对持续持有期少于 7 日的投 资者收取不低于 1.5% 的 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金
财产。 
（5 ）暂停基 金估值 
投资人具体请参见基金合同“十四、 基金资产估值” 中的“六、 暂停估值的情形” ， 详细了解本 基
金暂停估值的情形及程序。 
在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金申购赎回申请或被暂停，或被延缓支 付
赎回款项。 
（6 ）摆动定 价 
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，通过调整基金份额 净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基
金份额持有人利益的不利影响，确保去报投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 
（7 ）中国证 监会认定的其他措施。 
 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（ 四 ） 本基金 的 特 有风险 
本基金 为债 券型基 金， 对债券 资产 的投资 比例 不低于 基金 资产的 80% ，本基 金需 承担债 券市 场 的
系统性风险，以及因个别债券违约所形成的信用风险。 
本基金可能投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采 用
非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部
评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债
券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发
布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动
性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和
损失。 
本基金可能投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风 险
主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券
化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 
 
（ 五 ） 技术风 险 
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导致基金 日
常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资
交易指令无法及时传输等风险。 
 
（ 六 ） 其他风 险 
1 、因基金业 务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险； 
2 、因人为因 素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
3 、对主要业 务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
4 、因业务竞 争压力可能产生的风险； 
5 、战争、自 然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； 
6 、其他意外 导致的风险。 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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十七 、 基金合 同的变更 、终止与 基金财产 的清算 
 
（ 一 ） 《 基金合 同 》 的变更 
1 、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的 ，
应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会
决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2 、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案， 自表决通过之日起生
效，自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
 
（ 二 ） 《基金合 同》的终止 事由 
有下列情形之一的， 《基 金合同》应当终止： 
1 、基金份额 持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理 人、基金托管人职责终止，在 6 个 月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； 
3 、 《基金合 同》约定的其他情形； 
4 、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（ 三 ） 基金财 产 的 清算 
1 、基金财产 清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工 作日内成立清算小组，基金
管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2 、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的
工作人员。 
3 、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配 。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4 、基金财产 清算程序： 
（1 ） 《基金 合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金 财产和债权债务进行清理和确认； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（3 ）对基金 财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清 算报告； 
（5 ） 聘请会计 师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算 报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金 剩余财产进行分配。 
5 、 基金财产清算的期限为 6 个月， 但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的， 清
算期限相应顺延。 
 
（ 四 ） 清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金 财
产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
 
（ 五 ） 基金财 产 清 算剩余 资 产 的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交 纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
 
（ 六 ） 基金财 产 清 算的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务 所
出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工 作日内由基金财产清算小组进行公告。 
 
（ 七 ） 基金财 产清算账册 及文件的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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十八 、基金合 同内容摘 要 
 
（ 一 ） 基金份 额持有人、 基金管理人 和基金托管 人的权利、 义务 
1 、基金份额 持有人的权利、义务 
（1 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： 
1 ）分享基金 财产收益； 
2 ）参与分配 清算后的剩余基金财产； 
3 ）依法转让 或者申请赎回其持有的基金份额； 
4 ）按照规定 要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5 ）出席或者 委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； 
6 ）查阅或者 复制公开披露的基金信息资料； 
7 ）监督基金 管理人的投资运作； 
8 ）对基金管 理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁； 
9 ）法律法规 及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： 
1 ）认真阅读 并遵守《基金合同》 、 《 招募说明书》等信息披露文件； 
2 ） 了解所投 资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自行承担投资风险， 自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策； 
3 ）关注基金 信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4 ）缴纳基金 认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5 ）在其持有 的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
6 ）不从事任 何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7 ）执行生效 的基金份额持有人大会的决议； 
8 ）返还在基 金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9 ）法律法规 及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2 、基金管理 人的权利与义务 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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（1 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
1 ）依法募集 资金； 
2 ）自《基金 合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产； 
3 ）依照《基 金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 
4 ）销售基金 份额； 
5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
6 ） 依据 《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反了 《基金合同》 及
国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7 ）在基金托 管人更换时，提名新的基金托管人； 
8 ）选择、更 换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
9 ） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基金合同》 规定
的费用，若委托其他机构办理登记业务的，应对委托的基金登记机构办理基金登记的行为进行监督； 
10）依据《 基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ）在《基 金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； 
12）依照法 律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律 法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
14）以基金 管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；



15）选择、 更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；



16 ） 在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定 额
投资和非交易过户等的业务规则； 
17）法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
1 ） 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购 、
赎回和登记事宜； 
2 ）办理基金 备案手续； 
3 ）自《基金 合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4 ） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经营方式管理和运作基金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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金财产； 
5 ） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和
基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6 ） 除依据 《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自己及任何第三人谋
取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7 ）依法接受 基金托管人的监督； 
8 ） 采取适当 合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符合 《基金合同》 等
法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
9 ）进行基金 会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季 度、半年度和年度基金报告； 
11 ）严格按 照《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12 ） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金合同》及其他
有关法律法规或监管机构另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法
律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 
13）按《基 金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 
14）按规定 受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15 ） 依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按规定 保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； 
17） 确保需要 向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者能够按照 《基
金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有
关资料的复印件； 
18）组织并 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19）面临解 散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； 
20 ） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔 偿
责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 ） 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金 合金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
22） 当基金管 理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任，
但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况
下，基金管理人有权向第三方追偿； 
23）以基金 管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；



24） 基金管 理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能生效， 基金管理人承担全
部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生 效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并 保存基金份额持有人名册，按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
27）法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3 、基金托管 人的权利及义务 
（1 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
1 ）自《基金 合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 
2 ）依《基金 合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； 
3 ） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反 《基金合同》 及国家法律法规
行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保
护基金投资者的利益； 
4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设证券账户、 资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资
金清算； 
5 ）提议召开 或召集基金份额持有人大会； 
6 ）在基金管 理人更换时，提名新的基金管理人； 
7 ）法律法规 及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根据《 基金法》 、 《 运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
1 ）以诚实信 用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2 ） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务
的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3 ） 建立健全 内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全， 保金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分
别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互
独立； 
4 ） 除依据 《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自己及任何第三人谋
取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5 ）保管由基 金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6 ） 按规定开 设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基金合同》 的约定， 根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7 ） 保守基金 商业秘密， 除 《基金法》 、 《基金合同 》 及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要
求外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而
向其提供的情况除外； 
8 ）复核、审 查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
9 ）办理与基 金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10 ） 对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要 方
面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为，
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11 ）保存基 金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年 以上； 
12）建立并 保存基金份额持有人名册； 
13）按规定 制作相关账册并与基金管理人核对； 
14）依据基 金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法 律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参加基 金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
18 ） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并 通
知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违 反
《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 
21）执行生 效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（ 二 ） 基金份 额持有人大 会召集、议 事及表决的 程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份 额
持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1 、召开事由 
（1 ） 除法律法规、 中国证监会或基金合同另有规定外， 当出现或需要决定下列事由之一的， 应当
召开基金份额持有人大会： 
1 ）终止《基 金合同》 ； 
2 ）更换基金 管理人； 
3 ）更换基金 托管人； 
4 ）转换基金 运作方式； 
5 ）调整基金 管理人、基金托管人的报酬标准； 
6 ）变更基金 类别； 
7 ）本基金与 其他基金的合并； 
8 ）变更基金 投资目标、范围或策略； 
9 ）变更基金 份额持有人大会程序； 
10）基金管 理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ）单独或 合计持有本基金总份额 10% 以上（ 含 10% ）基 金份额的基金份额持有人（以基金管理
人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律法 规、 《基金合 同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。 
（2 ） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
1 ） 法律法规 要求增加的基金费用的收取， 或按规定调低除管理费和托管费外其他应由基金承担的
费用； 
2 ） 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 调低本基金的申购费率、 调低赎回费率，
或调整收费方式、调整基金份额类别的设置； 
3 ）因相应的 法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
4 ） 对 《基金 合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 《基金合同》 当
事人权利义务关系发生重大变化； 
5 ） 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构
调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； 
6 ）在对基金 份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务； 
7 ）按照法律 法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
2 、会议召集 人及召集方式 
（1 ）除法律 法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 
（2 ）基金管 理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 
（3 ） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集， 并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召
集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召
开的， 应当由基金托管人自行召集， 并自出具书面决定之日起 60 日内 召开并告知基金管理人， 基金 管
理人应当配合。 
（4 ） 代表基 金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份 额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持 有
人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召
集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内 召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额
持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日
起 10 日内决 定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
（5 ） 代表基 金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份 额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人 大金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份
额持有人有权自行召集， 并至少提前 30 日报中 国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6 ）基金份 额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
3 、召开基金 份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1 ）召开基 金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有
人大会通知应至少载明以下内容： 
1 ）会议召开 的时间、地点和会议形式； 
2 ）会议拟审 议的事项、议事程序和表决方式； 
3 ）有权出席 基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4 ） 授权委托证明的内容要求（ 包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等） 、送达时
间和地点； 
5 ）会务常设 联系人姓名及联系电话； 
6 ）出席会议 者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7 ）召集人需 要通知的其他事项。 
（2 ） 采取通 讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额
持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时
间和收取方式。 
（3 ） 如召集 人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；
如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的
计票效力。 
4 、基金份额 持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机关允许的其他方 式
召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1 ） 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会
时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1 ） 亲自出席 会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委
托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭
证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2 ） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本
基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） 。 
（2 ） 通讯开 会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明
的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其
他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1 ） 会议召集人 按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告； 
2 ） 召集人按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 到指定
地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（ 如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人） 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3 ） 本人直接 出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的， 基金份额持有人所持有的基金份额不
小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） ； 
4 ）上述第 3 ）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人，
同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委
托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记机构记录
相符。 
（3 ）重新召 集基金份额持有人大会的条件 
若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 1 条第 （2 ）款、 第 2 条第（3 ）款规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的有效基金份额应
不小于在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
（4 ） 在不与法律法规冲突的前提下， 基金份额持有人大会可通过网络、 录音电话或其他可记录的
方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、录音电话或其他可记录方式进行表决，具体方式由金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（5 ） 基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的， 授权方式可以采用书面、 网络、 录音电话
或其他可记录方式，具体方式在会议通知中列明。 
5 、议事内容 与程序 
（1 ）议事内 容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基 金
合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事
项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10% 以上（ 含 10% ）的基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会
审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日
前 35 日提交 召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公 告。否则，会议的召开日期应
当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日 的间隔期。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当最迟在基金份额 持
有人大会召开日前 30 日 公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日 的间隔
期。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2 ）议事程 序 
1 ）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由 大
会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的
代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如
果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代
理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的
主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会
作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称） 、身份
证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日 公布提案， 在所通知的表决截止日期后 2 个工 作日
内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
6 、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ） 一般决 议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50% 以上 （含
50% ） 通过方 为有效； 除下列第 2 项所 规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方
式通过。 
（2 ） 特别决 议， 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以
上 （ 含三分之二） 通过方可做出。除本基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或
者基金托管人、终止《基金合同》 、 与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规 定
的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表
决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代
表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 
7 、计票 
（1 ）现场开 会 
1 ） 如大会由 基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督
员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不
出席大会的，不影响计票的效力。 
2 ）监票人应 当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 
3 ） 如果会议 主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议， 可以在宣布表决结果金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后，
大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
4 ） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理人或基金托管人拒不出席大会的， 不影响计票的效
力。 
（2 ）通讯开 会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（ 若
由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表 ） 的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以
公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8 、生效与公 告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行
表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效 的
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 
9 、 本部分关 于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条件等规定， 凡是直接
引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基
金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金
份额持有人大会审议。 
 
（ 三 ） 基金合 同解除和终 止的事由、 程序以及基 金财产的清 算方式 
1 、 《基金合 同》的变更 
（1 ） 变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项
的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人
大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2 ） 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案， 自表决通过之日起
生效，自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
2 、 《基金合 同》的终止事由 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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有下列情形之一的， 《基 金合同》应当终止： 
（1 ）基金份 额持有人大会决定终止的； 
（2 ） 基金管理 人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； 
（3 ） 《基金 合同》约定的其他情形； 
（4 ）相关法 律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3 、基金财产 的清算 
（1 ）基金财 产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算小组，基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券
相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。 
（3 ） 基金财 产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4 ）基金财 产清算程序： 
1 ） 《基金合 同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2 ）对基金财 产和债权债务进行清理和确认； 
3 ）对基金财 产进行估值和变现； 
4 ）制作清算 报告； 
5 ）聘请会计 师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
6 ）将清算报 告报中国证监会备案并公告； 
7 ）对基金剩 余财产进行分配。 
（5 ）基金财 产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，
清算期限相应顺延。 
4 、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金 财
产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5 、基金财产 清算剩余资产的分配 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交 纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
6 、基金财产 清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务 所
出 具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工 作日内由基金财产清算小组进行公告。 
7 、基金财产 清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。 
 
（ 四 ） 争议解 决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未
能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点
在北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费、律师费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规 定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国（ 为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区） 法律 管
辖。 
 
（ 五 ） 基金合 同存放地和 投资者取得 合同的方式 
《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1 、 《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方加盖公章 （ 或合同专用章） 以及双方法定代表人
或授权代理人签字或盖章后成立，并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并
经中国证监会书面确认后生效。 
2 、 《基金合 同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 
3 、 《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的《基金合
同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4 、 《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管人各持金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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有二份，每份具有同等的法律效力。 
5 、 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业
场所查阅。 
 
 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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十九 、基金托 管协议的 内容摘要 
 
（一）基金托管协议当事人 
1 、基金管理 人 
名称：金元顺安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗 集团大厦 3608 室 
法定代表人：任开宇 
成立时间：2006 年 11 月 13 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号 
注册资本：3.4 亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（ 依法须经批准的项目，经相 关
部门批准后方可开展经营活动） 
存续期间：持续经营 
电话：021-68881801 
传真：021-68881875 
联系人：修美华 
2 、基金托管 人 
名称：宁波银行股份有限公司（简称：宁波银行） 
住所：浙江省宁波市宁东路 345 号 
办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 
邮政编码：315000 
法定代表人：陆华裕 
成立日期：1997 年 4 月 10 日 
基金托管业务批准文号：证监许可[2012]1432 号 
组织形式：股份有限公司 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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注册资本：38.99794081 亿元人民币 
存续期间：永续经营 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现 ；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同
业拆借； 提供信用证服务及担保； 从事银行卡服务； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务 ；
外汇存、贷款；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
 
（ 二 ） 基金托 管人对基金 管理人的业 务监督和核 查 
1 、基金托管 人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1 ） 基金托 管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对下述基金投资范围、 投资对
象进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债 、
次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可分离交易可转换债券的纯债
部分、 证券公司短期公司债券、 中小企业私募债、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款 （含协议存款 、
定期存款以及其他银行存款） 、 非金融企业债务融资工具、 同业存单、 货币市场工具及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。如法律法规或监管机构以后允
许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。 
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（ 可分离交易可转换债券的纯债部 分
除外） 、可交 换债券。 
本基金 各类 资产的 投资 比例为 ：本 基金投 资于 债券资 产的 比例不 低于 基金资 产的 80% ；现金或 到
期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计不 低于 基金资 产净 值的 5% ，前 述现金 资产 不包括 结算 备付金、
存出保证金、应收申购款等。 
（2 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投融资比例进行监督： 
1 ）本基金投 资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ； 
2 ）现金 或到 期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计不 低于 基金资 产净 值的 5% ，前 述现金 资产 不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3 ）本基金持 有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4 ）本基金管 理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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5 ）本基金投 资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ； 
6 ）本基金持 有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
7 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支持证券规模的
10% ； 
8 ） 本基金管 理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资
产支持证券合计规模的 10% ； 
9 ）本基金应 投资于信用级别评级为 BBB 以上（ 含 BBB）的 资产支持证券。基金持有资产支持证
券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起 3 个月内 予以全部卖出； 
10）本基金 进入全 国银 行间同 业市 场进行 债券 回购的 资金 余额不 得超 过基金 资产 净值的 40% ，进
入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； 
11 ）本基金主 动投资 于流 动性受 限资 产的市 值合 计不得 超过 本基金 资产 净值的 15% ；因证 券市 场
波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资； 
12 ） 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的 ，
可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； 
13）本基金 基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
14）法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例 不
符合上述规定投资比例的， 除第 2 ） 、 9 ） 、 11 ） 、 12 ） 项外， 基金管理人应当在 10 个交 易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的
监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 则
本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行， 但需提前公告， 不需要基金份额持有人大会审议。 
（3 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投资禁止行为进行监
督： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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1 ）承销证券 ； 
2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
3 ）从事承担 无限责任的投资； 
4 ）向其基金 管理人、基金托管人出资； 
5 ）买卖其他 基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
6 ）从事内幕 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7 ）法律、行 政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他 重
大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基
金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批
机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信
息披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过，基
金管理人董事会至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或 以
变更后的规定为准。 
（4 ） 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金管理人参与银行间债券
市场进行监督。 
1 ） 基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控制措施进行监
督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并按照 审
慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个
工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单
进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于 2 个
工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的
名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行
结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基 金
管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。 
2 ）基金托管 人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手 所
适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交
易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基
金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
3 ） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国建设银行 、
中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易
对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易
时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿。基
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明，如果基金托管人在
运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。 
（5 ）基金托 管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资银 行
存 款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基金管理人在签署银行存款协议前，应提前就账户
开立、资金划付和存单交接等需要基金托管人配合操作事宜与基金托管人协商一致。首次投资银行存
款之前，基金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补充协议。 
（6 ） 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究， 认真评估中期票据投资业务的风险， 本着审
慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部门的规定，制定
了经公司董事会批准的基金投资中期票据相关制度（ 以下简 称“ 《制度》 ” ） ，以规范对中期票据的 投 资
决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。首次投
资中期票据前，基金管理人应与基金托管人就中期票据投资签订风险控制补充协议。 
1 ）基金投资 中期票据应遵循以下投资限制： 
中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合同》中关于该 基
金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制； 
2 ）基金托管 人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应及时以 书
面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
3 ） 如因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素， 基金管理人投
资的中期票据超过投资比例的， 基金托管人有权要求基金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规
定的比例要求，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 
（7 ） 本基金 投资中小企业私募债券的应符合中国证监会有关法律法规的规定。 首次投资中小企业
私募债券前，基金管理人应与基金托管人就中小企业私募债券投资签订风险控制补充协议。 
1 ） 基金管理 人应在基金首次投资中小企业私募债券前， 向基金托管人提供经基金管理人董事会批
准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案、信用风
险处置预案等。 
基金管理人应至少于首次执行中小企业私募债券相关投资指令之前两个工作日将上述资料书面 发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日
内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
2 ） 基金管理 人应防范本基金投资中小企业私募债券的流动性风险， 确保对相关风险采取积极有效
的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等
原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应在符合法律法规、基金合同的前提下确保基金的支付
结算。 
3 ） 基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资中小企业私募债券的额
度和比例进行监督。 如果基金管理人对相应风险控制制度进行修改的， 应及时修订后通知基金托管人。 
4 ） 基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况 ，
应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管
理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项
进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。如基金托管人没有切实履行监督职责 （ 因基金管理人未就相应风险控制制度的修订及时通知
基金托管人的除外） ，导 致基金出现风险，基金托管人须承担连带责任。 
如因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变化等不可归责于基金管理人的因素导致基金 投
资的中小企业私募债券超过投资比例的， 基金托管人有权要求基金管理人在 10 个 交易日内将中小企业
私募债券调整至规定的比例要求，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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2 、 基金托管 人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资产净值计算、 基金份
额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推
介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
3 、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《基金合同》 、基金托管协
议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到书面通知后应在下一个
工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。 
在限期内，基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人 对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务
要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管人发现该 投
资指令违反关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定的， 应当拒绝执行， 立即书面通知基金管理人，
并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托管人 发
现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即书面通知基金管理人，并报告中
国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管人并 改
正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规要求需向中国证监会报送
基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时书面通知基金管理 人
限期纠正。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈
等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出书面警告仍不改正的，基金托管
人应报告中国证监会。 
 
（ 三 ） 基金管 理人对基金 托管人的业 务监督、核 查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全 保
管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需其他账户、复核基金管理人计算的基金
资产净值和基金份额净值、 根据管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执行或无 故
延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基金法》 、 《基金 合同》 、 本托管协议及
其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应
及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行
复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内
纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损
失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构， 同
时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人 核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈
等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。 
 
（ 四 ） 基金财 产 的 保管 
1 、基金财产 保管的原则 
（1 ）基金财 产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2 ） 基金托 管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自行运用、 处分、 分配
基金的任何财产。 
（3 ）基金托 管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的账户。 
（4 ） 基金托 管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的其他业务和其他基金的
托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
（5 ） 对于因 基金认 （申） 购、 基金投资过程中产生的应收财产， 应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通
知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金
的损失，基金托管人予以必要的协助配合，但对此不承担相应责任。 
2 、募集资金 的验证 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有托管资格 的
商业银行开设的金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办
法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报
告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名） 中国注册会计师签字有效。验资完成，基金
管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托
管人在收到资金当日出具确认文件。 
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。 
3 、基金的银 行账户的开立和管理 
基金托管人以基金的名义开设资产托管专户，保管基金的银行存款。该账户的开设和管理由基 金
托管人承担。预留印鉴为托管人的托管业务专用章和监管名章各一枚，开立的托管专户应遵循托管人
《单位银行结算账户管理协议》规定。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管
专户进行。资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人
不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外
的活动。 
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂行条例》 、 《人民币利
率管理规定》 、 《利率管理 暂行规定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
4 、基金证券 账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以 基金托管人 和本基金联 名的方式在 中国证券登 记结算有限 责任公司上 海分公司/深圳
分公司开设证券账户。 
基金托管人以 基金托管人 的名义在中 国证券登记 结算有限责 任公司上海 分公司/ 深圳 分 公 司开立 基
金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得 出
借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以
外的活动。 
5 、债券托管 账户的开立和管理 
（1 ） 《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基
金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2 ） 基金管 理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议， 正本
由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6 、其他账户 的开设和管理 
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投 资
品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法
规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
7 、基金财产 投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存 入
中央国债登记 结算有限责 任公司或中 国证券登记 结算有限责 任公司上海 分公司/深圳 分公司、银 行间 市
场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金
管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失，
由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券
不承担保管责任。 
8 、与基金财 产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人 保
管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有
两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署
后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，
未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
 
（ 五 ） 基金资 产 净 值计算 和 会 计核算 
1 、基金资产 净值的计算 
（1 ）基金资 产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除 以金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。 
（2 ） 基金管 理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂
停估值时除外。 
估值原则应符合《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用
于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理
人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额、 资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。
基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予
以公布。 
2 、基金资产 估值方法 
（1 ）估值对 象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（2 ）估值方 法 
1 ）证券交易 所上市的有价证券的估值 
a 、交易所上 市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以
最近交易日的市价（ 收盘 价 ） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影
响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格。 
b 、 在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（ 另有规定的除外） ，选取第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价估值， 具体第三方估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定。 
c 、交易所上 市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持
证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
d 、 对在交易 所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券， 估值日不存在活跃市场时采用估值技术
确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估上述做法的适当性，并在情况
发生改变时做出适当调整。 
2 ） 处于首次公开发行未上市的债券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下，按成本估值。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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3 ） 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券， 对存在活跃市场的情况下， 应以活跃市场上
未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况
下，按成本应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的
情况下，则采用估值技术确定公允价值。 
4 ） 对全国银 行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值
净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估
值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（ 含 当日 ） 后未
行使回售权的按照待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估
值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动
的情况下，按成本估值。 
5 ）存款的估 值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。 
6 ）同一债券 同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
7 ） 中小企业私募债券， 采用估值技术确定公允价值。 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。 
8 ）债券回购 ，持有的回购协议以成本列示，按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息。 
9 ）本基金可 以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。 
10 ） 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具 体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
11 ） 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值
的公平性。 
12） 相关法 律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规 的
规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基 金
会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3 、估值差错 处理 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
（1 ）估值错 误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人 自
身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失
当事人（“受损方” ）的直 接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统 故
障差错、下达指令差错等。 
（2 ）估值错 误处理原则 
1 ） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更
正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估
值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经
积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。
估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有
关直接当事人负责，不对第三方负责。 
3 ） 因估值错 误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对
估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益
损失 （ “受损方” ） ， 则估 值错误责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不
当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给估值错误责任方。 
4 ）估值错误 调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
5 ） 估值错误责任方拒绝进行赔偿时， 如果基金管理人委托的第三方造成基金资产的损失， 并拒绝
进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 
（3 ）估值错 误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
1 ） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责
任方； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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2 ）根据估值 错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
3 ）根据估值 错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失； 
4 ） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金登记机构进行更正， 并
就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
（4 ）基金份 额净值估值错误处理的方法如下： 
1 ） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人， 并采取合理
的措施防止损失进一步扩大。 
2 ） 错误偏差 达到基金份额净值的 0.25% 时， 基金 管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；
错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当公告。 
3 ）前述内容 如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
4 、基金账册 的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计 处
理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互
相监督， 以保证基金资产的安全。 若双方对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正， 保
证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基
金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
5 、基金定期 报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编制， 应于每月终了后 5
个工作日内完成。 
在 《基金合同》 生效后每六个月结束之日起 45 日内， 基金管理人对招募说明书更新一次并登载 在
网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工
作日内完成季度报告编制并公告； 在会计年度半年终了后 60 日内完成半 年度报告编制并公告； 在会计
年度结束后 90 日内完成年 度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，以加密传
真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书
面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提
供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 7 个工 作日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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基金管理人在 30 日内完 成半年度报告， 在半年度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基
金托管人在收到后 30 日 内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内 完成
年度报告， 在年度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 45 日内复 核，
并将复核结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同 查
明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理
人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书， 相关各方各自留存一份。
如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按
照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、定期报告复核完毕后，需盖章确认或出具相应的复核确认书， 以
备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所
在地中国证监会派出机构备案。 
6 、暂停估值 的情形 
（1 ）基金投 资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
（2 ） 因不可 抗力或其他情形致使基金管理人不能出售基金资产或基金管理人、 基金托管人无法准
确评估基金资产价值时； 
（3 ） 当前一 估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致后，基金管理人应当暂停基金估值； 
（4 ）中国证 监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（ 六 ） 基金份 额持有人名 册的登记与 保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基金合同》 生效日、 《基
金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名
册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和 基
金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。
保管期限为 15 年，法律法 规另有规定或有权机关另有要求的除外。 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》 生效日、 《基
金合同》 终止日、 基金份额持有人大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份 额持有
人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12
月 31 日的基 金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、 《基金合同》 终止
日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并 定期刻成光盘备份， 保存 期限为 15 年。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义
务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规 定
各自承担相应的责任。 
 
（ 七 ） 争议解 决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经友好协商可以解决的，
应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲
裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费、律师费由败诉方承担。争议处理期间，相关
各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管
协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）法律管辖。 
 
（ 八 ） 托管协 议的修改与 终止 
1 、托管协议 的变更与终止 
（1 ）托管协 议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容不得 与
《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
（2 ）基金托 管协议终止的情形 
发生以下情况，在履行相关程序后，本托管协议终止： 
1 ） 《基金合 同》终止； 
2 ）基金托管 人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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3 ）基金管理 人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权； 
4 ）发生法律 法规或《基金合同》规定的终止事项。 
2 、基金财产 的清算 
（1 ）基金财 产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算小组，基
金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ） 在基金财产清算小组接管基金财产之前， 基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》 和本
托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 
（3 ） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券
相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。 
（4 ） 基金财 产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（5 ）基金财 产清算程序：



1 ） 《基金合 同》终止情形出现后，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2 ）对基金财 产和债权债务进行清理和确认； 
3 ）对基金财 产进行估值和变现； 
4 ）制作清算 报告； 
5 ）聘请会计 师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
6 ）将清算报 告报告中国证监会备案并公告； 
7 ）对基金剩 余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算
期限相应顺延。 
（6 ）清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金 财
产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（7 ）基金财 产按下列顺序清偿： 
1 ）支付清算 费用； 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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2 ）交纳所欠 税款； 
3 ）清偿基金 债务； 
4 ）按基金份 额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 1 ）－3 ）项规定清 偿前，不分配给基金份额持有人。 
3 、基金财产 清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务 所
出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工 作日内由基金财产清算小组进行公告。 
4 、基金财产 清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


招募说明书 
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二十 、对基金 份额持有 人的服务 
 
基金管理人承诺为基金持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管理人将根据 基
金持有人的需要和市场的变化，有权增加或修改这些服务项目。 
 
（ 一 ） 电子版 资 料 寄送服 务 
1 、基金交易 对账单 
根据投资人的定制内容，基金管理人向投资人发送基金交易电子对账单。基金交易电子对账单 包
括月度对账单、季度对账单与年度对账单。在每月结束后的 5 个工作日内向定制月度对账单的投资者
发送月度对账单，在每季度结束后的 5 个工作日内向定制季度对账单的投资者发送季度对账单，在每
年度结束后的 5 个工作 日内向定制年度对账单的投资者发送年度对账单。 
2 、其他相关 的信息资料 
基金管理人将不定期为投资人发送其他相关的信息资料，如基金新产品或新服务的相关材料、 基
金经理报告等。 
 
（ 二 ） 基金投 资 类 服务 
1 、定期定额 投资计划 
在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期定额投资的服务 。
通过定期定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体业务规则以基金
管理人的相关公告为准。 
2 、基金电子 交易服务 
基金管理人通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。 有
关基金网上交易的具体业务规则以基金管理人的相关公告为准。 
 
（ 三 ） 查询及 修 改 服务 
1 、信息查询 
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心查询基金管理人信息、基金产品信息、市场资 讯金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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信息、投资人基金账户信息等，并可以索取各种业务表格。 
2 、信息修改 
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席对其账户的地址、邮编、电话、邮件 地
址和寄送状态信息进行修改。 
 
（ 四 ） 信息定 制服务 
基金投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席提交信息定制申请并确定已预留 了
正确的电子邮件地址和手机号码，基金管理人将通过电子邮件、手机短信的形式定期或不定期的为投
资人发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金份额净值、基金交易确认、帐户交易确认、基金
资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和临时公告等。 
 
（ 五 ） 客户投 诉处理 
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠道对基金管 理
人和销售机构进行投诉。对于投资人的投诉处理，基金管理人将秉承及时处理，及时回复的原则，对
于无法及时回复的投诉，基金管理人也承诺将在 3 个工作 日内给予信息反馈。 
 
（ 六 ） 服务联 络方式 
1 、客户服务 中心电话 
（1 ）自助服 务： 
客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。 
（2 ）人工服 务： 
客户服务中心电话在每个交易日 9 ：00-17 ：30 为 投资人提供人工坐席服务。 
客户服务热线：400-666-0666（免长 途费） ，021-61601898 
客户服务传真：021-68882865 
2 、网上客户 服务 
公司网址：www.jysa99.com 
客户服务邮件地址：service@jysa99.com 金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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客户投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com 
 
（ 七 ） 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金管理人。
请确保投资前 ，您/ 贵机构 已经全面理 解了本招募 说明书。 
 



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招募说明书 
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二十 一、 招募 说明书的 存放及查 阅方式 
 
本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金托管人和销售机构等的办公场所，投 资
者可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件，但
应以招募说明书正本为准。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。 
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 
 
 
 



金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金


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二十 二、备查 文件 
 
（ 一 ） 备查文 件 包 括： 
1 、中国证监 会准予金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金募集注册的文件 
2 、 《金元顺 安桉和纯债债券型证券投资基金基金合同》 
3 、 《金元顺 安桉和纯债债券型证券投资基金托管协议》 
4 、关于申请 募集注册金元顺安桉和纯债债券型证券投资基金的法律意见 
5 、基金管理 人业务资格批件、营业执照 
6 、基金托管 人业务资格批件、营业执照 
7 、中国证监 会要求的其他文件 
 
（ 二 ） 备查文 件的存放地 点和投资者 查阅方式： 
1 、存放地点： 《基金合同》 、 《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放
在基金管理人处。 
2 、查阅方式 ：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
 
金元顺安基金管理有限公司 
二零一七年十二月十三日