工 银 瑞信 添 福债 券 型证 券 投资 基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2017 年第 2 号)
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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重要提 示
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2013 年4月3 日证 监 许可﹝2013 ﹞308 号文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同于2013 年10月31日 正式 生效 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 公开募 集证 券投资 基金运 作管理 办法》 、基金 合同及
其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务 。 基 金投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务 ， 应 详
细查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金与 股票
型基金 。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 中 期票 据、 短期 融资券 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产， 一级
市场新 股申 购和 增发 新股 、 二 级市 场 股 票 （ 包括 创 业板股 票 、 中 小板股 票以 及其他 经中 国证
监会核 准上 市的 股票 ） 和 权证等 权益 类资 产， 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其
他金融 工具 ，但 需符 合中 国证监 会相 关规 定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的投 资组 合比例 为： 债券等固 定收 益类资 产占 基金资产 的比 例不低 于 80 ％；股 票
等权益类 资产 占基金 资产 的比例不 超过 20％ ，现金 及到期日 在一 年以内 的政 府债券占 基金工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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资产净 值的 比例 不低 于 5%。
本基金 规定 每三 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个工 作日 作为过 渡
期，然后 自动 转入下 一个 运作周期 。每 一个运 作周 期的第一 年， 股票资 产的 配置比例 为 0%
到20% ； 每 一个 运作 周期 的 第二年 ， 股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 15% ； 每 一个 运作周 期的 第
三年， 股票 资产 的配 置比 例为 0% 到10% 。
本基金 初始 面值 1.00 元。 在市场 波动 因素 影响 下， 本基金 净值 可能 低于 初始 面值， 本
基金投 资者 有可 能出 现亏 损。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定 盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年10 月30 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2017 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国银 监会 银监 复【2005 】105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
尚军先生 ，董 事长， 中国 工商银行 战略 管理与 投资 者关系部 资深 专家、 专职 派出董事 。
复旦大 学工商 管理（ 国际 ）硕士 ，高级 经济师 。历 任中国 工商银 行河南 郑州 分行团 委书记 、
国际部 副总 经理 ， 河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、 国 际业 务处 处长 ， 河南 分行 副行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Neil Harvey 聂 瀚文 先生， 董事， 是瑞 士信 贷 （香 港） 有限公 司董 事总 经理 ， 常 驻香港 。
聂先生 是瑞 信大 中华 区主 席兼香 港 CEO ， 同 时他 也是 亚太区 资产 管理 主席 ； 并 为亚太 区运 营
委员会 成员。 聂先生 从事 投资银 行和资 产管理 业务 长达三 十年， 在 亚 太地区 工作二 十年，工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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拥有对 新兴 市场 和亚 太区 的丰富 经验 和深 入了 解。 聂先生 在瑞 士信 贷工 作了 十七年 ， 担 任过
很多要 职，他 之前曾 为亚 太区和 新兴市 场资产 管理 部主管 。此前 ，亦曾 担任 亚洲（ 除日本 ）
投资银 行部 和固 定收 益业 务负责 人 。 另 外， 他在 瑞信 和其他 公司 都担 过要 职 ， 负 责澳大 利亚 、
非洲、 日本 、拉 美、 中东 、土耳 其和 俄罗 斯地 区的 业务。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心女 士,董 事，高 级经 济师，中 国工 商银行 战略 管理与投 资者 关系部 高级 专家、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美 国德 州 A&M 大学经 济 系Alfred F. Chalk 讲 席教 授。 首 批中 组部 “ 千人计 划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨 询专 家， 中国 留美 经济学 会会 长 （1991-1992）。2006 年 被 《 华尔 街电 讯》 列 为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要 研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士， 独立 董事， 经济学 博士， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学
会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员， 美国 国际保 险学 会董 事会 成员 、学术 主持 人， 美国 C.V. Starr 冠名 教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大 学艺术 系 博士，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ， 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月起 ，郑 剑锋 先生 被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 集团 派驻 子公 司董 监事办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士， 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
洪波女 士， 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控稽 核部 总监。
倪莹女 士， 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年 任职 于中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任战略 发展 部总 监。
章琼女 士， 监事 ，硕 士。2001 年至 2003 年 任职 于富 友证券 财务 部；2003 年至 2005 年
任职于银 河基 金，担 任注 册登记专 员。2005 年加入 工银瑞信 运作 部，现 任工 银瑞信运 作部
总监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ， 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理 有限 公司监事。1997－1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际） 有限 公司固 定收 益投资总 监， 工银瑞 信投 资管理有 限公 司董事 。2000 年7月至2001
年11月 ， 任 职于 长城 证券 有限责 任公 司， 担任 研究 员；2001 年12月至2006 年12 月， 任职 于鹏
华基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 员、 基金 经理 助理 、 普天 债券 基金 经理 、 社 保债券 组合 、 社
保回购 组合 基金 经理 、 机 构理财 部总 监助 理、 固定 收益小 组负 责人 。2006 年 加入工 银瑞 信 基
金管理 有限 公司 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有 限公 司董 事， 1997 年7 月至2002 年9月 ， 任 职 于长城 证券 有限 责任 公司 ， 历任职 员、
债券（金 融工 程）研 究员 ；2002 年10月至2003 年5月 ，任职于 宝盈 基金管 理有 限公司， 历任
研究员 、 基 金经 理助 理；2003 年6 月至2006 年3 月， 任 职于招 商基 金管 理有 限公 司， 历 任研 究
员、基 金经 理。2006 年加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英女士，博士，现任 工银瑞信基金管理有限公 司副总经理，1989 年8 月至1993 年5
月， 任 职于 中国 工商 银行 海淀支 行， 从事 国际 业务 ；1994 年6 月至2002 年4月 ， 任职 于中 国工
商银行北 京市 分行国 际业 务部，历 任综 合科科 长、 国际业务 部副 总经理 ；2002 年5月至2005
年6月， 任职 于中 国工 商银 行牡丹 卡中 心， 历任 市场 营销部 副总 经理 、 清 算部 副总经 理。2005
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
郝炜先 生， 硕士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司副 总经理 ， 兼 任工 银瑞 信资 产 管理 （ 国
际） 有限 公司 董事 ， 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事。2001 年 4 月至 2005 年 6 月 ， 任职 于
中国工 商银 行资 产托 管部 。2005 年 加入 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 。
4 、本 基金 基金 经理
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
鄢耀先生 ，10 年证 券从业 经验； 先 后在 德勤华 永会 计师事务 所有 限公司 担任 高级审 计
员，中国 国际 金融有 限公 司担任分 析员 。2010 年加 入工银瑞 信， 现任权 益投 资部副总 监。
2013 年 8 月 26 日至 今， 担任工 银瑞 信金 融地 产行 业混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014
年1 月20 日 至今 ，担 任工 银添福 债券 基金 基金 经理 ；2014 年1 月20 日至 2015 年 11 月 11
日， 担 任工 银月 月薪 定期 支付债 券基 金基 金经 理；2014 年9 月19 日起 至今， 担任工 银新 财
富灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 ；2015 年3 月19 日 至今， 担任 工银 瑞信 新金 融股票 型基 金
基金经 理；2015 年3 月 26 日至 2017 年10 月9 日， 担任工 银瑞 信美 丽城 镇主 题股票 型基 金
基金经 理；2015 年4 月 17 日至 今， 担任 工银 总回 报灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 。
谷衡先生 ，12 年证 券从业 经验； 先 后在 华夏银 行总 行担任交 易员 ，在中 信银 行总行 担
任交易 员；2012 年 加入 工 银瑞信 ， 现 任固 定收 益部 副总监 ；2012 年 11 月 13 日至今 ，担 任
工银瑞 信14 天 理财 债券 型 发起式 证券 投资 基金 ；2013 年 1 月28 日至今 ，担 任 工银瑞 信 60
天理财 债券 型基 金基 金经 理；2013 年3 月28 日至 2015 年1 月19 日， 担 任工 银安心 场内 实
时申赎 货币 基金 基金 经理 ；2014 年9 月 30 日 至今， 担任工 银货 币市 场基 金基 金经理 ；2015
年7 月10 日 至今 ， 担 任工 银瑞信 财富 快线 货币 市场 基金基 金经 理； 2015 年12 月14 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2016 年4 月26 日 至今， 担任 工银 瑞信 安盈货 币市 场工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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基金基 金经 理；2016 年 12 月7 日 至今 ， 担 任工 银瑞 信丰益 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2017 年2 月28 日 至今， 担任 工银 瑞信 丰淳半 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2017 年6 月 12 日至今 ， 担任 工 银瑞 信丰实 三年 定期 开放 债券 型 证 券投资 基金 基
金 经理 。
5 、投 资决 策委 员会 成 员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，13 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监。2012 年2 月14 日至 今 ， 担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日 ，担 任工银 瑞 信 60 天理 财债 券 型基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至
今，担 任工 银瑞 信红 利混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年1 月20 日至2017 年 5 月 27
日，担 任工 银瑞 信核 心价 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014 年 10 月 23 日至今 ，担 任
工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年 11 月 18 日 至今 ，担 任工 银 医疗保 健行 业
股票型 基金 基金 经理 ；2015 年 2 月 16 日至 今， 担任 工银战 略转 型主 题股 票基 金基金 经理 ；
2017 年4 月12 日至 今， 担任工 银瑞 信中 国制 造 2025 股 票型 证券 投资 基金 基 金经理 。
欧阳凯 先生 ，15 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日 担任 工银保 本混 合基 金基 金经 理，2013 年 2
月7 日至2017 年2 月6 日 担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金(自2016 年2 月19 日起 变更
为工银 瑞信 优质 精选 混合 型证券 投资 基金)基 金经 理 ，2013 年 6 月 26 日起 至 今担任 工银 瑞
信保 本 3 号混 合型 基金 基 金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理， 2014 年9 月19 日起 至今 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
黄安乐先 生，14 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ，担 任工 银瑞 信主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理； 2013 年9 月 23 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信精 选平 衡基 金基 金经理 ； 2014
年10 月22 日至 2017 年10 月9 日， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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月 28 日 至今 ，担 任工 银新 材料新 能源 行业 股票 型基 金基金 经理 ；2016 年 1 月 29 日 至今 ，
担任工 银瑞 信国 家战 略主 题股票 型基 金基 金经 理；2017 年4 月21 日至 今， 担 任工银 瑞信 互
联网加 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 。
李剑峰先 生，14 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任固 定收益 投资 总监兼养 老金
投资中 心总 经理 。
郝康先生 ，17 年证 券从业 经验；先 后在 澳大利 亚首 源投资管 理公 司担任 基金 经理， 在
联和运 通投 资顾 问管 理公 司担任 执行 董事 ， 在 工银 瑞信担 任国 际业 务总 监， 在工银 瑞信 资产
管理（国 际） 有限公 司担 任副总经 理；2016 年加入 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司，现任 权益
投资总 监， 兼任 工银 瑞信 （国际 ）投 资总 监，2016 年 12 月 30 日至 今， 担任 工银瑞 信沪 港
深股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基 金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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注册地 址： 北京 市西 城区 金 融大街5 号 、 甲5 号6 层甲5 号601、甲 5 号7 层甲5 号701、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、销 售机 构
（1 ）中 国工 商银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：易 会满
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2 ）中 国民 生银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线 胡同28 号 天安 国际 办公大 楼
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010-58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3 ）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：张 宏革
电话：021 －58781234 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
11
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（5 ）广 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道北195 号
办公地 址： 广州 市越 秀区 广州大 道北195 号
法定代 表人 ：姚 建军
传真： 020-37590726
客服电 话： 96699 （ 广东 ） 、400-83-96699 （全 国）
网址： www.gzcb.com.cn
（6 ）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳 区 新源南 路6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（7 ）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
12
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（8 ）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：
400-8888-666 / 95521
网址：www.gtja.com
（9 ）中 信建 投证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66 号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（10 ） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层（ 邮编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
13
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（11 ） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98 号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号海 通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（12 ） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（13 ） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层-21 层及第04
层01 、02 、03 、05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04、18 层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
14
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
客户服 务电 话：400-600-8008
（14 ） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（15 ） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
电话：0592 －5161816
传真：0592 －5161102
客户服 务电 话：0592 —5163588
网址：www.xmzq.cn
（16 ） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86 号23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531-81283900
客户服 务电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
15
（17 ） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号 长江 证券 大厦
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：崔 少华 （代 行）
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999
网址：www.95579.com
（18 ） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
法定代 表人 ：杜航
联系人 ： 余 雅娜
电话：0791 —6768763
传真：0791-6789414
客户服 务电 话：400-8866-567
网址： www.avicsec.com
（19 ） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑8 号西 南证 券大 厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（20 ） 广州 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路5 号 广州 国际金 融中 心19 、20 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路5 号 广州 国际金 融中 心19 、20 楼 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话：961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（21 ） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路2 段 华侨 国际 大厦22-24 层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路2 段 华侨 国际 大厦22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服 务电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（22 ） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨路510 号南 半幢9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路500 号 城建 国际 中 心26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：罗 芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（23 ） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 ： 宋 德清
联系人 ：黄恒
联系电 话：010 －58568235 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（24 ） 西藏 东方 财富 证券 股份有 限公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 ：陈 宏
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（25 ） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（26 ） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19 号 富凯 大厦B 座701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：谭 磊
电话：010 －66045182
传真：010 －66045518
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（27 ） 平安 证券 股份 有限 公司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
18
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（28 ） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（29 ） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29 号 澳柯 玛大 厦15 层
办公地 址： 青岛 市 崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（30 ） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（31 ） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号 民建 大厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（32 ） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2 号 楼二 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（33 ） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（34 ） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4 号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（35 ） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68 号 时代 金融 中心8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（36 ） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大街22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（37 ） 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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注册地 址： 拱墅 区霞 湾巷239 号8 号楼4 楼403 室
办公地 址： 杭州 市教 工路18 号EAC 欧 美中 心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（38 ） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川路5503 号A425 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山路91 弄61 号 陆家 嘴软 件园10 号楼14 楼
法定代 表人 ：李 兴春
联系人 ：曹 怡晨
联系电 话：021-50583533
客服电 话：400-921-7755
传真：021-50583633
网址：www.leadfund.com.cn
（39 ） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8 号B 座46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国路91 号 金地 中心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
（40) 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中路27 号院5 号楼3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路27 号盘 古大 观3201
法定代 表人 ：李 招弟 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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联系人 ：李 艳
联系电 话： 010-59497361
客服电 话：400-876-9988
传真： 010-59393074
网址： www.zscffund.com
（41 ） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7 号杭 州电 子商 务产 业园2号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（42 ） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（43 ） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ：邓 洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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网址： t.jrj.com
（44 ） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88 号9号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88 号SOHO 现 代城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ：王 巨明
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（45 ） 一路 财富 （北 京） 信息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大街9 号五 栋大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街2 号万 通新 世界 广场A 座2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
( 46) 中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华路14 号1 幢1 层、2层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路16 号 中期 大厦A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
( 47) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华路14 号1 幢11 层1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华路16 号 中国 中期大 厦A 座11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(48 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路3 号3号楼7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺路5 号曙 光大 厦C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(49) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路甲40 号 二十 一世 纪大厦A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（50 ） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（51 ） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1217 号16 楼B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1217 号16 楼B 单元 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（52 ） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路428 号1 号楼10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路428 号1 号楼10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：0201-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（53 ） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路12 号
办公地 址： 上海 市 中 山东 一路12 号法 定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（54 ） 北京 农商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街9 号 金融 街中 心B 座
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客户服 务电 话：96198
网址：http://www.bjrcb.com 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
26
（55 ） 华龙 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁路308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城 关区 东岗 西路638 号财 富 大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（56 ） 中国 光大 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街6 号 光大 大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街25 号 光大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
传真：010 －63636157
客户服 务电 话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（57 ） 南京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海路50 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 中山路288 号
法定代 表人 ：林 复
联系人 ：刘 晔
电话：025 －86775335
传真：025 －86775376
客户服 务电 话：4008896400
网址：http://www.njcb.com.cn
（58 ） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路2 号高 科大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩路32 号 国资 大厦B 座4 楼 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
27
法定代 表人 ：余 磊
电话：027 —87618889
传真：027 —87618882
联系人 ：刘 鑫
客户服 务电 话：027 —87618889
网址：http://www.tfzq.com
（59 ） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（60 ） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（61 ） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉 武明 明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
28
网址：http://www.cicc.com.cn/
（62 ） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（63 ） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设路9 号高 地中 心1101 室
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 下东 大街216 号喜 年 广场A 座1502 室
联系人 ：付 勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电 话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
(64) 上海 陆金 所资 产管 理有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路1333 号 14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服 务电 话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
网址：www.huaruisales.com
（65 ） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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法定代 表人 ：胡 伟
联系人 ：张 婷婷
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话： 400-068-1176
网址：www. hongdianfund.com
（66 ） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 号楼3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：凌 秋艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话： 400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（67 ） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大道933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（68 ） 晋商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A 座
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A 座
法定代 表人 ：阎 俊生
联系人 ：杨 瑞
电话：0351-6819579 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
30
传真：0351-6819926
客服电 话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（69 ） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6 楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ：杨 琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（70 ） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
办公地 址 ： 江 苏省 南京 市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦、 深圳 市福 田区 深南 大 道4011 号港
中旅大 厦24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客户服 务电 话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（71 ） 君德 汇富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室
法定代 表人 ：李 振
联系人 ：魏 尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电 话：400-066-9355
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
31
网址：www.kstreasure.com
（72 ） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号 凯石 大厦4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：王 哲宇
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服 务电 话：4006 433 389
网址：www.lingxianfund.com
（73 ） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心341
法定代 表人 ：梁 洪军
联系人 ：季 长军
电话： 010-52609656
传真： 010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（74 ） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室 （入 驻深 圳市 前海 商 务秘书 有
限公司 ）
办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期418 室
法定代 表人 ：齐 小贺
联系人 刘勇
电话： 0755-83999907-813
传真： 0755-83999926
客户服 务电 话： 0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
(75) 北京 创金 启富 投资 管理 有限公 司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
32
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ：赵 海峰
电话： 010-66154828
传真： 010-88067526
客户服 务电 话： 010-66154828
网址： www.5irich.com
( 76) 中证 金牛 （北 京） 投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管头1 号2 号楼2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作区A 座5 层
法定代 表人 ：彭 运年
联系人 ：孙 雯
电话： 010-59336519
传真： 010-59336510
客户服 务电 话： 4008909998
网址： www.jnlc.com
（77 ） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场2号楼701
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场2号楼701
法定代 表人 ：李 淑慧
联系人 ：裴 小龙
电话： 0371-55213196
传真： 0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（78 ） 北京 钱景 基金 销售 有限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
33
联系人 ：盛 海娟
电话： 010-57418813
传真：010-57569671
客户服 务电 话： 400-893-6885
网址： www.qianjing.com
（79 ） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋 201 室（ 入驻 深圳 市前 海 商务秘
书有限 公司 ）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海岸城 大厦 东座1115 、1116 、1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
联系人 ：陈 广浩
电话： 0755 8946 0500
传真： 0755 2167 4453
客户服 务电 话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（80 ） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1 号保 利国 际广 场南塔12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：钟 琛
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电 话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（81 ） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲6 号万 通中 心D 座21&28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：蒋 宸
电话：010-58170911 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
34
传真：010-58170800
客户服 务电 话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（82 ） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址 ： 上 海市 崇明 县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼6153 室 （上 海泰 和经 济发展 区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路518 号A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：蓝 杰
电话： 021-65370077-220
传真： 021-55085991
客户服 务电 话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
（83 ） 深圳 前海 京西 票号 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 甚至 是前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德一 道88 号中 州控 股中 心A 座1606
法定代 表人 ：吴 永宏
联系人 ：邹 冲
电话： 15920063836
客户服 务电 话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（84 ） 南京 途牛 金融 信息 服务有 限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道699-1 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道699-1 号
法定代 表人 ：宋 时琳
联系人 ：贺 杰
电话： 18551612276
传真： 025-86853960
客户服 务电 话：4007-999-999 转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（85 ） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
35
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：李 瑞真
电话： 010-56282140
传真： 010-62680827
客户服 务电 话： 400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
（86 ） 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路19 号楼701 内09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路19 号楼701 内09 室
法定代 表人 ：李 悦章
联系人 ：曹 庆展
电话： 010-85932450
传真： 010-65983333
客户服 务电 话： 400-066-8586
网址： www.igesafe.com
（87 ） 北京 广源 达信 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 宏泰东 街浦 项中 心B 座19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
联系人 ：王 英俊
电话： 010-52798634
传真： 010-82055860
客户服 务电 话： 400-623-6060
网址： www ：niuniufund.com
（88 ） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11 楼B 座
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号8 楼
法定代 表人 ：王 廷富 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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联系人 ：沈 杰
电话： 021-5132 7185
传真： 021-5071 0161
客户服 务电 话：400-821-0203
（89 ） 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路10 号五 层5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲19 号SOHO 嘉 盛中心30 层3001 室
法定代 表人 ：李 悦
联系人 ：张 晔
电话： 010-56642600
传真： 010-56642623
客户服 务电 话： 4008-980-618
网址： www.chtfund.com
（90 ） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区综 合服 务区办 公楼D 座 二层202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云路26 号 鹏润 大厦B 座19 层
法定代 表人 ：丁 东华
联系人 ：郭 宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服 务电 话： 400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（91 ） 泰诚 财富 基金 销售 （大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：姜 焕洋
电话： 0411-88891212
传真： 0411-84396536
客户服 务电 话： 400-6411-999 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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网址： www.taichengcaifu.com
（92 ） 晋商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A 座
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A 座
法定代 表人 ：阎 俊生
联系人 ：杨 瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电 话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（93 ） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6 楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ：杨 琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（94 ） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：林 培珊
电话： 0769-22866254
传真： 0679-22866282
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（95 ） 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
法定代 表人 ：杲 传勇
联系人 ：郭 媛媛
电话： 0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电 话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（96 ） 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省德 州市 三八东 路1266 号
办公地 址： 山东 省德 州市 三八东 路1266 号
法定代 表人 ：孙 玉芝
联系人 ：王 方震
电话： 0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电 话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（97 ） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号
法定代 表人 ：谭 先国
联系人 ：刘 文静
电话： 0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电 话：40000-96636
网址：www.whccb.com
（98 ） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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电话： 0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（99 ） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦20 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路115 号 投行 大厦18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：吴 军
传真：0755-25838701
网址:www.firstcapital.com.cn
（100 ）徽 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 合肥 安庆 路79 号天徽 大厦A 座
办公地 址： 合肥 安庆 路79 号天徽 大厦A 座
法定代 表人 ：李 宏鸣
联系人 ：叶 卓伟
电话： 0551-62667635
传真： 0551-62667684
客户服 务电 话：96588
网址：www.hsbank.com.cn
（101 ）天 津银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊路15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊路15 号
法定代 表人 ：袁 福华
联系人 ：李 岩
电话： 022-28405684
传真： 022-28405631
客户服 务电 话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（102 ）武 汉农 村商 业银 行 股份有 限公 司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
40
注册地 址： 武汉 市江 岸区 建设大 道618 号
办公地 址： 武汉 市江 岸区 建设大 道618 号
法定代 表人 ：徐 小建
联系人 ：邹 君
电话： 027-85497270
传真： 027-85497270
客户服 务电 话： 96555
网址： www.whrcbank.com
（103 ）云 南红 塔银 行股 份 有限公 司
注册地 址： 云南 省玉 溪市 东风南 路2 号
办公地 址： 云南 省玉 溪市 东风南 路2 号
法定代 表人 ：旃 绍平
联系人 ：常 奕潍
电话：0877-2060607
传真：0877-2061603
客户服 务电 话：0877-96522
网址：http://www.yxccb.com.cn
（104 ）江 苏紫 金农 村商 业 银行股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街136 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街136 号
法定代 表人 ：张 小军
联系人 ：游 丹
电话： 025-88866645
传真： 025-88866724
客户服 务电 话：025-96008
网址： http://www.zjrcbank.com
（105 ）富 滇银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 昆明 市拓 东路41 号
办公地 址： 昆明 市拓 东路41 号
法定代 表人 ：夏 蜀 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
41
联系人 ：杨 翊琳
电话： 0871-63140324
传真： 0871-63194471
客户服 务电 话：400-88-96533
网址： www.fudian-bank.com
（106 ）苏 州银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
联系人 ：朱 瑞良
电话：0512-69868364
传真：0512-69868370
客户服 务电 话：96067
网址：www.suzhoubank.com
（107 ）金 惠家 保险 代理 有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东升园 公寓1 号楼1 层 南部
办公地 址： 北京 市朝 阳门 外大街18 号 丰联 广场A 座1009
法定代 表人 ：夏 予柱
联系人 ：胡 明哲
电话： 15810201340
传真： 028-62825327
客户服 务电 话： 400-8557333
网址：www.jhjhome.net
（108 ）北 京新 浪仓 石基 金 销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新 浪总部 科
研楼5 层518 室
办公地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新 浪总部 科
研楼5 层518 室
法定代 表人 ：李 昭琛
联系人 ：吴 翠 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
42
电话：010-60619607
传真：8610-62676582
客户服 务电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（109 ）北 京肯 特瑞 财富 投 资管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东路66 号1号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一街 十八 号院京 东集 团总 部A 座
法定代 表人 ：江 卉
联系人 ：万 容
电话： 010-89188345
传真： 89189566
客户服 务电 话： 个人 业务 ：95118
企业 业务 ：400 088 8816
网址：http://fund.jd.com
（110 ）上 海华 信证 券有 限 责任公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道100 号 环球 金融 中 心9 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 南京西 路399 号 明天 广场18 —22 楼
法定代 表人 ：郭林
客户服 务 电 话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（111 ） 江 海证 券有 限公 司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：张 宇宏
电话：0451 －82336863
传真：0451 －82287211
客户服 务电 话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（112 ）通 华财 富（ 上海 ） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰路667 弄107 号201 室 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
43
办公地 址： 上海 市浦 东新 区金桥 路28 号新 金桥 大厦5 楼
法定代 表人 ：周 盛
联系人 ：金 昌明
联系电 话：021-61766938
客服电 话： 400-669-5156
网址：https://www.tonghuafund.com
（113 ） 北 京植 信基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8号院2 号楼106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建华南 路6 号 卓明 大厦2号院2 层
法定代 表人 ：杨 纪峰
联系人 ：陶 翰辰
联系电 话：010-85721404
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（114 ）上 海华 夏财 富投 资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座16 层
法定代 表人 ：毛 淮平
联系人 ：仲 秋玥
电话： 010-88066632
传真： 010-88066214
客户服 务电 话： 400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（115 ）北 京蛋 卷基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大街1 号院6号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京阜 通东 大街 望京SOHO T3 A 座 19 层
法定代 表人 ：钟 斐斐
联系人 ：戚 晓强
电话： 010-61840688
传真： 010-61840699 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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客户服 务电 话： 4000618518
网址： https://danjuanapp.com
（116 ）济 安财 富（ 北京 ） 资本管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路7 号4 号楼40 层4601 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路7 号北 京财 富中 心A 座46 层
法定 代表 人： 杨健
联系人 ： 李海 燕
电话：
010-65309516
传真：
010-65330699
客户服 务电 话：
400-673-7010
网址： www.jianfortune.com
（117 ） 大 泰金 石基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路222 号 南京 奥体 中 心现代 五项 馆2105 室
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区峨山 路505 号 东方 纯一 大 厦15 楼
法定代 表人 ： 袁 顾明
联系 人： 赵明
电话： 021-20324155
传真： 021-20324199
客户服 务电 话： 400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（118 ）大 同 证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北街13 号
办公地 址： 太原 市长 治路111 号 山西 世贸 中心A 座F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
联系人 ：薛 津
电话：0351 －4130322
传真：0351 －4192803
客户服 务电 话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（119 ）大 有期 货 有 限公 司 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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注册地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 芙蓉 南路 二段128 号 现代广 场三 、四 楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 芙蓉 南路 二段128 号 现代广 场三 、四 楼
法定代 表人 ：沈 众辉
电话：0731-84409000
传真：0731-84409009
客户服 务电 话：4006-365-058
网址：www.dayouf.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法 》 和本 基金 基金合 同等 的规 定， 选择 其他符 合要 求 的
机构销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告 义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金 融大街5 号 、 甲5 号6 层甲5 号601、甲 5 号7 层甲5 号701、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海源 泰律 师事 务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传 真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基 金的名称
工银瑞 信添 福债 券型 证券 投资基 金
五、基金 的 类型
债券型 。
六、基 金的 投资目标
在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下， 力争实 现超 越业 绩比 较基 准的长 期 投
资回报 ，为 投资 者提 供养 老投资 的工 具。
七、基 金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的企 业债 、 公 司债、 中期 票据 、 短 期融 资券、 地方
政府债 、商业 银行金 融债 与次级 债、可 转换债 券（ 含分离 交易的 可转换 债券） 、资产 支持证
券、 债 券回购 、 国债 、 中 央银行 票据、 政策 性金 融 债、 银行 存款 等固 定收 益 类资产， 一级 市
场新股 申购 和增 发新 股、 二级市 场 股 票 （包括 创业 板股票 、 中小 板股票 以及 其他经 中国 证 监
会核准 上市 的股 票） 和权 证等权 益类 资产 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他
金融工 具， 但需 符合 中国 证监会 相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的投 资组 合比例 为： 债券占基 金资 产的比 例不 低于 80 ％；股 票等 权益类 资产占 基
金资产的 比例 不超 过 20 ％ ，现金及 到期 日在一 年以 内的政府 债券 占基金 资产 净值的比 例不
低于 5% 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
47
本基金 规定 每三 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个工 作日 作为过 渡
期，然后 自动 转入下 一个 运作周期 。每 一个运 作周 期的第一 年， 股票资 产的 配置比例 为 0%
到20% ； 每 一个 运作 周期 的 第二年 ， 股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 15% ； 每 一个 运作周 期的 第
三年， 股票 资产 的配 置比 例为 0% 到10% 。
八、基 金的 投资策略
（一） 投资 策略
本基金 的投 资风 格以 稳健 为主， 在资 产配 置策 略的 基础上 ， 通 过固 定收 益类 品种投 资策
略构筑 债券组 合的平 稳收 益，通 过积极 的权益 类资 产投资 策略追 求基金 资产 的增强 型回报 。
在债券 资产 的投 资上 ， 主 要选择 信用 风险 较低 ， 到 期收益 率较 高的 债券 进行 投资配 置 ； 在股
票资产 的投 资上 ，主 要选 择基本 面良 好、 股息 率较 高且具 备稳 定分 红历 史的 股票进 行投资 。
1 、资 产配 置策 略
债券资 产具 有收 益稳 定、 风险较 低的 特点 ， 股 票资 产具有 相对 较高 的风 险， 也具有 较 高
的收益 潜力 。
本基金 通过 在不 同期 限对 股票资 产与 债券 资产 进行 相对稳 定的 战略 性配 置 ， 实 现基金 的
风 险 收 益 目 标。 在 通 常 情况 下 ， 本 基 金 每 一 个 运 作周 期 的 第 一 年， 股 票 资 产的 配 置 比 例为
0% 到20% ； 每一 个运 作周 期 的第二 年， 股票 资产 的配 置比例 为 0% 到 15% ； 每一 个运作 周期 的
第三年 ，股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 10% 。
在不同 的市 场阶 段， 本基 金将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场， 分别从 宏观
经济情 景 、 各 类资产 收益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析 ， 在 股票 与债券 资产 配置范 围内 ， 进
行适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。
2 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，以 实现组 合增 值的 目标 。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分 析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择 权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的企 业 （ 公
司）债 券进 行投 资。
（4） 可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并采 用期权 定价 模型等 数量化 估值工 具评 定其投 资价值 ，以合 理价 格买入 并持有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
（5） 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略
包括资产 抵押 贷款支 持证 券（ABS） 、住 房抵押 贷款 支持证券 （MBS ）等 在内的 资产支 持
证券， 其定 价受 多种 因素 影响 ， 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿
还率等 。本基 金将深 入分 析上述 基本面 因素， 并辅 助采用 蒙特卡 洛方法 等数 量化定 价模型 ，
评估其 内在 价值 。
3 、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资， 本 基金 将专 注于 基本 面研究 ， 精 选治 理结 构完 善、 经 营稳 健、 业绩 优良 、 具有 核心 竞争
优势且 定价 合理 的上 市公 司的股 票 。 本 基金在 选择 股票时 ， 将考 虑股票 所属 行业特 性 、 公 司
治理水 平、 竞争 优势 、 财 务、 价 值因 素等 多种 因素 ， 对股 票的 投资 吸引 力进 行综合 评估 ， 同
时 ， 针对 本基 金稳健 的投 资特点 ， 更加 重视上 市公 司为投 资者 提供 回报 的因 素， 更多 地选 择工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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股息率 较高 、 具备稳 定分 红历史 、 定价 合理且 具有 足够安 全边 际的 蓝筹 股票 ， 努 力做 到稳 健
投资。
1 ）股 息率 因素
股息率 是股 息与 股票 价格 之间的 比率 。 在 投资 实践 中， 股 息率 是衡 量企 业是 否具有 投资
价值的 重要 标尺 之一 。 股 息率是 挑选 收益 型股 票的 重要参 考标 准， 如果 连续 多年年 度股 息率
超过1 年期 银行 存款 利率 ， 则 这支 股票 基本可 以视 为收益 型股 票 ， 股息 率越 高越吸 引人 。 本
基金具 有生 命周 期基 金的 特点， 收益 特征 就在 于持 续稳定 的回 报， 具备 较高 股息率 且具 有持
续稳定 分红 历史 的股 票将 是本基 金的 重点 选择 品种 ， 本基金 将重 点考 察最 近三 年平均 股息 率
高于1 年期 银行 存款 利率 的股票 。
2 ）行 业因 素
上市公 司所 属行 业特 性决 定了公 司的 发展 空间 及盈 利能力 。 一 个行 业的 进入 壁垒、 原材
料供应 方的 谈判 能力 、 制 成品买 方的 谈判 能力 、 产 品的可 替代 性及 行业 内现 有竞争 程度 等因
素共同 决定 了行 业的 竞争 结构 ， 并 决定 了行业 的长 期盈利 能力 及投 资吸 引力 。 另 一方 面， 任
何一个 行业 演变 大致 要经 过发育 期 、 成 长期 、 成 熟 期及衰 退期 等阶 段， 同一 行业在 不同 的行
业生命 周期 阶段 以及 不同 的经济 景气 度下 ， 亦 具有 不同的 盈利 能力 与市 场表 现。 本 基金 对于
那些 具 有较 强盈 利能 力与 投资吸 引力 、 在 行业 生命 周期中 处于 成长 期或 成熟 期、 且 预期 近期
经济景 气度 有利 于行 业发 展的行 业， 给予 较高 的评 级； 而 对于 那些 盈利 能力 与投资 吸引 力平
常、 在行 业生 命周期 中处 于发育 期或 衰退 期， 或者 当前经 济景 气不 利于 行业 发展的 行业 ， 则
给予较 低的 评级 。
3 ）公 司治 理因 素
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 ， 是保 证上 市公司 谋求
股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本基 金认 为具 有良 好公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几个 方面 的
特征：a、 公 司治 理框 架保 护并便 于行 使股 东权 利， 公平对 待所 有股 东；b、 尊 重公司 相关 利
益 者的 权利；c 、公 司信息 披露及 时、准 确、完 整；d 、公司 董事会 勤勉、 尽责 ，运作 透明；
e、公司 股东能 够对 董事会 成员施 加有效 的监督 ，公 司能够 保证外 部审计 机构 独立、 客观地
履行审 计职 责。 不符 合上 述治理 准则 的公 司， 本基 金将给 予其 较低 的评 级。
4 ）公 司竞 争力 因素
企业在行 业中的 相对竞 争 力是决定 企业成 败的 关键 。本基金 采用价 值链(Value Chain)
分析框 架考 察企 业在 行业 中的相 对竞 争优 势 。 价 值链 分析方 法是 将企 业的 经营 活动分 解为 研
究开发 、 生 产、 营销、 服务 以及对 产品 起辅 助作 用的 各种战 略性 活动 ， 企 业是 通过比 其竞 争工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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对手以 更低 的成 本 、 或者 更高的 质量 开展 这些 重要 战略活 动而 获得 竞争 优势 。 本基 金重 点关
注具有 以下一 项或多 项特 点的企 业：a、 建立 起市场 化经营 机制、 决策效 率高 、对市 场变化
反应灵 敏并 内控 有力 ；b、 具有与 行业 竞争 结构 相适 应的、 清晰 的竞 争战 略；c 、 在行 业内 拥
有成本 优势 、 规 模优 势、 品牌优 势或 其它 特定 优势 ， 或者 在原 材料 、 专 有技 术或在 特定 领域
具有专 有资 源；d、 企业 自 身具有 较强 的技 术创 新能 力等。
5 ）财 务因 素
根据公 司的 财务 报表 ， 从 资产流 动性 、 经营效 率 、 盈利能 力等 方面 分析 公司 的财务 状况
及变化 趋势 ， 并力 图通 过公 司财务 报表 相关 项目 的关 联关系 ， 剔除 存在 重大 财务 危机的 公司 。
本基金 将对 那些 财务 稳健 、盈利 能力 强、 经营 效率 高的上 市公 司给 予较 高的 评级。
6 ）安 全边 际因 素
安全边 际是 价值 投资 的核 心。 由 于公 司股 票的 市场 价格涨 落不 定， 股票 的内 在价值 与当
前交易 价格 通常 是不 相等 的。 安 全边 际的 价值 投资 策略， 就是 指投 资者 通过 公司的 内在 价值
的估算 ， 比 较其 内在 价值 与公司 股票 价格 之间 的差 价， 当 两者 之间 的差 价 （ 即安全 边际 ） 达
到较大 的程 度时 果断 买入 该公司 股票 进行 投资 。 本 基金具 有生 命周 期基 金的 特征， 在二 级市
场股票 投资 方面 更加 重视 价值投 资， 所以 在选 择股 票时将 重点 考虑 其安 全边 际因素 。
7 ）投 资 价 值评 估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率、 市现 率、 市销 率等 相对估 值指 标， 净资 产收 益率、 销售
收入增 长率等 盈利指 标、 增长性 指标以 及股息 率等 其他指 标对公 司进行 多方 面的综 合评估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备选 投资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF 模 型、DDM 模型 等） 等方 法评 估公 司股票 的合 理内 在价 值， 同时结 合股 票
的市场 价格 ，选 择安 全边 际高、 股息 率较 高且 具备 持续稳 定分 红历 史的 股票 构建投 资组合 。
8 ）组 合构 建及 优化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ， 在 合理 风险水 平下
追求 基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平， 在证 券价 格明 显高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
（2） 新股 申购 投资 策略
本基金将 研究 首次发 行股 票(IPO) 及增 发新股 的上市 公司基本 面因 素，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 本 基金 对于通 过参 与新 股认 购所 获得的 股票 ， 将 根据 其市 场价格 相对 于其
合理内 在价 值的 高低 ，确 定继续 持有 或者 卖出 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
51
（3） 要约 收购 类股 票投 资 策略
本基金 将充 分挖 掘和 把握 股票市 场存 在的 固定 收益 机会 ， 在 有效 控制 风险 的前 提下参 与
要约收 购类 股票 的投 资。 该类投 资立 足于 资产 的固 定收益 类特 征， 自收 购人 发布要 约收 购后
进行投 资 。 本 基金将 在严 格的收 益 、 风 险和成 本测 算基础 上 ， 结 合股票 市场 运行情 况和 基 本
面分析 ， 并 在充 分评 估和 判断要 约收 购人 的综 合实 力和收 购意 愿的 前提 下， 谨慎参 与要 约收
购类股 票的 投资 。
（4） 权证 投资 策略
本基金 不主 动投 资权 证， 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 ， 在 有效 控制 风险的 前提
下，本 基金将 在对权 证标 的证券 进行基 本面研 究及 估值的 基础上 ，结合 股价 波动率 等参数 ，
运用数 量化 期权 定价 模型 ， 确定 其合 理内 在价 值， 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择
机抛售 。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
52
图1
固定收益证券投资 管理程序
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利 率、 债 券信 用风 险、 相 对价 值等角 度， 提出 独立 的投 资 策略建 议，
经固定 收益投 资团队 讨论 ，并经 投资决 策委员 会批 准后形 成固定 收益证 券指 导性投 资策略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一 阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
53
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决策 委员 会是基 金投 资的最高 决策 机构， 决定 基金总体 投资 策略及 资产 配置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金经 理 、
投资总 监、 投资 决策 委员 会及风 险管 理委 员会 进行 风险提 示。
九、业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期定 期存 款利 率+1.5% 。
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然年 ， “ 三 年期定 期存 款
利率” 指当 年第 一个 工作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利
率” 。
本基金 以投 资于 固定 收益 类资产 为主 ， 以 实现 基金 资产的 长期 稳定 增值 为投 资目标 ， 上
述业绩 比较 基准 能比 较贴 切体现 和衡 量本 基金 的投 资目标 、 投 资策 略以 及投 资业绩 ， 而 且也
容易被 投资 者理 解和 接受 ，因而 上述 业 绩 比较 基准 较为合 适。
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
十、风 险收益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期风险 与预 期收 益高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金和 股票工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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型基金 。
十一、 基金的投资组合报 告
本投资 组合 报告 期 为 2017 年7 月1 日起 至9 月 30 日止（ 财务 数据 未经 审计 ）。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 525,761,610.42 14.64
其中： 股票 525,761,610.42 14.64
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 2,990,685,026.98 83.28
其中： 债券 2,990,685,026.98 83.28
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 6,000,000.00 0.17
其 中 ：买 断 式回 购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 26,239,278.68 0.73
8 其他资 产 42,647,942.13 1.19
9 合计 3,591,333,858.21 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分 类的境内股票投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 133,690,000.00 5.02
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服
务业
- -
J 金融业 329,411,610.42 12.37
K 房地产 业 62,660,000.00 2.35
L 租赁和 商务 服务 业 - - 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 525,761,610.42 19.75
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.2.2 报告期末按行业分 类的沪港通投资股票 投资 组合
无。
1.3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002142 宁波银 行 9,339,801 147,382,059.78 5.54
2 300285 国瓷材 料 5,000,000 115,150,000.00 4.32
3 000567 海德股 份 2,000,000 62,660,000.00 2.35
4 601336 新华保 险 1,049,914 59,498,626.38 2.23
5 601318 中国平 安 999,922 54,155,775.52 2.03
6 600643 爱建集 团 2,906,663 40,635,148.74 1.53
7 601628 中国人 寿 1,000,000 27,740,000.00 1.04
8 002531 天顺风 能 3,000,000 18,540,000.00 0.70
1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 375,803,832.00 14.11
其中： 政策 性金 融债 375,803,832.00 14.11
4 企业债 券 817,546,248.14 30.71
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 1,357,787,000.00 51.00
7 可转债 （可 交换 债） 439,547,946.84 16.51
8 同业存 单 - - 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
56
9 其他 - -
10 合计 2,990,685,026.98 112.33
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 170405 17 农发 05 1,600,000 154,288,000.00 5.79
2 108601 国开1703 1,430,840 142,797,832.00 5.36
3 132004 15 国盛 EB 1,249,220 115,490,389.00 4.34
4 101551045
15 五 矿股
MTN002
1,000,000 98,880,000.00 3.71
5 101654079
16 北 方工 业
MTN001B
1,000,000 94,850,000.00 3.56
1.6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
1.9 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1.9.1 本期国债期货投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.9.2 报告期末本基金投 资的国债期货持仓和 损益 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货投 资， 也无 期间损 益。
1.9.3 本期国债期货投资 评价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的 前十 名证券的发行主体本 期未 出现被监管部门立案 调查 ， 或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
1.10.2 本基金投资的 前十 名股票未超出基金合 同规 定的备选股票库。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 485,566.09 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 42,051,600.96
5 应收申 购款 110,775.08
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 42,647,942.13
1.10.4 报告期末持有 的处 于转股期的可转换债 券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 132004 15 国盛 EB 115,490,389.00 4.34
2 132005 15 国资 EB 85,050,000.00 3.19
3 110032 三一转 债 49,585,200.00 1.86
4 132006 16 皖新 EB 43,073,945.60 1.62
5 113008 电气转 债 35,269,252.20 1.32
6 128012 辉丰转 债 17,185,047.10 0.65
7 123001 蓝标转债 16,964,388.54 0.64
8 132002 15 天集 EB 7,715,092.00 0.29
9 120001 16 以岭 EB 1,129,286.40 0.04
10 132003 15 清控 EB 773,120.00 0.03
注：上 表包 含期 末持 有的 处于转 股期 的可 转换 债券 和可交 换债 券明 细。
1.10.5 报告期末前十 名股 票中存在流通受限情 况的 说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说
明
1 300285 国瓷材 料 115,150,000.00 4.32 重大事 项
1.10.6 投资组合报告 附注 的其他文字描述部分
无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金 合同 生效日 为2013 年10月31 日， 基金合 同生 效以来（ 截至2017 年9月30 日）的工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银瑞 信添 福债 券型 证券 投资基 金A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基
准
收益率 标准
差（4 ）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.10.31-2013.12.31 0.50% 0.06% 0.98% 0.01%
-0.48% 0.05%
2014 年 43.98% 0.60% 5.75% 0.02%
38.23% 0.58%
2015 年 14.31% 0.49% 5.50% 0.02%
8.81% 0.47%
2016 年 -0.97% 0.23% 4.25% 0.01%
-5.22% 0.22%
2017.1.1-2017.9.30 2.26% 0.22% 3.18% 0.01% -0.92% 0.21%
自基金 合同 生效 起至 今 67.50% 0.42% 19.66% 0.01% 47.84% 0.41%
工银瑞 信添 福债 券型 证券 投资基 金B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较
基准
收益率 标
准差（4 ）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.10.31-2013.12.31 0.40% 0.06% 0.98% 0.01%
-0.58% 0.05%
2014 年 43.13% 0.60% 5.75% 0.02%
37.38% 0.58%
2015 年 13.64% 0.49% 5.50% 0.02%
8.14% 0.47%
2016 年 -1.35% 0.23% 4.25% 0.01%
-5.60% 0.22%
2017.1.1-2017.9.30 1.99% 0.22% 3.18% 0.01% -1.19% 0.21%
自基金 合同 生效 起至 今 64.30% 0.42% 19.66% 0.01% 44.64% 0.41%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较
（2013 年 10 月31 日至 2017 年9 月 30 日） 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
59
工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年10 月 31 日生 效 。
2、 按 基金 合同规 定， 本基 金建仓 期为6个 月。 截 至报 告期末 ， 本 基金 的各 项投 资比
例符合 基金 合同 关于 投资 范围及 投资 限制 的规 定： 债券占 基金 资产 的比 例不 低于80 ％； 股票
等权益 类资 产占 基金 资产 的比例 不超 过20 ％ ， 现 金及 到期日 在一 年以 内的 政府 债券占 基金 资
产净值 的比 例不 低于5% 。
十三、 基金 费用 概览
（一） 与基金 运 作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、本 基金 从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.70% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E×0.70% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、 休息日 或不 可抗力 致使 无法 按时 支付 的， 顺延 至最 近
可支付 日支 付。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.20% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金 托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取 。 若 遇法 定节 假日 、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺延 至最 近可 支付日 支 付 。
3 、销 售服 务费
本基 金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 3 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由注 册登 记机构 代收 ， 注
册登记 机构收 到后按 相关 合同规 定支付 给基金 销售 机构等 。若遇 法定节 假日 、公休 日等, 支
付日期 顺延 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3－8 项费 用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 的申 购、 赎回 费用
本基金 根据 收费 方式 的不 同划分 为 A 类和 B 类 基金 份额 。A 类基 金份 额收 取申 购费和 赎
回费， 不收 取销 售服 务费 ；B 类 基金 份额 收取 销售 服务费 ，不 收取 申购 费。
1 、A 类基 金份 额申 购费 用 由投资 人承 担 ， 不列 入基 金财产 ；B 类基 金份 额不 收 取申购 费
用。 根 据 《 关于 工银 瑞信 添福债 券型 证券 投资 基 金A、B 类 份额 调整 赎回 费率 的公告 》 ， 赎回工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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费率调 整后 具体 费用 安排 如下表 所示 。
费用种类 A 类基 金 份额 B 类基 金 份额
申购费率
M < 100 万 0.80%
0%
100 万 ≤ M < 300 万 0.50%
300 万 ≤ M < 500 万 0.30%
M ≥ 500 万 按笔收取 ，1000 元/ 笔
养老金特 定申购 费
率
M < 100 万 0.32%
0%
100 万 ≤ M < 300 万 0.15%
300 万 ≤ M < 500 万 0.06%
M ≥ 500 万 按笔收取 ，1000 元/ 笔
赎回费率
持有期 限 赎回费 率
持有期 限 赎回费 率
Y<7 天 1.50% Y ＜7 天 1.50%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
30 天≤Y ＜1 年 0.10%
1 年 ≤Y<2 年 0.05%
Y ≥30 天 0%
Y ≥ 2 年 0%
注：M 为申 购金 额，Y 为 持 有期限 ，1 年指365 天。
2 、 工银 添福 债券 开放 赎回 后， 赎 回本 基金 A 、 B 类份 额的持 有人 ， 其 持有 期不 满 7 天 的，
需按其 赎回 金额 的 1.50% 承担赎 回费 ；其 持有 期满 7 天， 但是 不足 30 天的 ， 需按其 赎回 金
额的0.75% 承担 赎回 费。
根据 《 开放 式证 券投 资基 金销售 费用 管理 规定 》 ， 按 以上标 准对 持续 持有 期少 于 30 天的
持有人 收取 的基 金赎 回费 全额计 入基 金财 产 。 赎 回费 用由赎 回基 金份 额的 基金 份额持 有人 承
担，在 基金 份额 持有 人赎 回基金 份额 时收 取。
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （如 网上 交易 、 电话 交易 等） 等进 行基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期间 ， 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 申购 费率 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 工银瑞信添福债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人 依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对 本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 主要 更新 内容 如下 ：
1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况等 相关 内容 。
2 、在“ 四、基 金托管 人” 部分，根 据基 金托管 人提 供内容对 本基 金托管 人的 情况进 行
了更新 。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 基金 份额 代销机构 信 息。
4 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 。
5 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了本 基金 截至2017 年9 月30 日的 基金 业绩的 内 容。
6 、在“ 二十一 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分, 修改了“ 关于 对账单 服务” 、 “关于
联络方 式” 、 “关 于电 子化 交易” 、 “关 于网 站服 务” 相关的 内容 。
7 、在“ 二十二 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站 www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 十二 月十四 日
