国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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国泰 安康 养老定 期支付 混合型 证券投 资基金
更新 招募 说明书 摘要
（2017 年 第二 号）
基金管 理人： 国泰基金管 理有限公司
基金托 管人：中国银行股 份有限公司
重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 证 监许 可[2013]1207 号文 注册 募 集。 本基 金的基 金
合同生 效日 为 2014 年 4 月 30 日。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募 说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投资 人在 投资
本基金 前， 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力， 理 性判 断市 场， 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有份 额享 受基 金的 收益， 但同 时也 需承 担相 应的投 资风 险。 基金 投资 中的风 险包 括 ：
因整体 政治 、 经济 、 社 会 等环境 因素 变化 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 ， 个别 证
券特有 的非 系统 性风 险， 由于基 金份 额持 有人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动 性风险 ， 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 。
投资有 风险 ， 投 资 人 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。 本基 金为债 券投
资为主 的混 合型 基金 ， 属 于中低 风险 、 中 低收 益预 期的基 金品 种， 其预 期风 险 、 预 期收 益高
于货币 市场 基金 和债 券型 基金， 低于 股票 型基 金 。
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金
的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人 （ 如基 金份 额持 有人不 选择 ， 本 基金 默认 基金份 额持 有人
选择参 与定 期支 付机 制， 下同 ） 支 付一 定现金 ， 自 动赎回 基金 份额 由基 金管 理人定 期实 施而
无需基 金份 额持 有人 另行 提交赎 回申 请 。 每 期用 以计 算定期 支付 金额 的基 金份 额是指 可参 与
定期支 付的 基金 份额 ， 即定 期支付 权益 登记 日登 记在 册的持 有期[持 有期 界定 方 式:基 金合 同
生效日 （含 ） 或 基金 份额 申购确 认日 （含 ）至 定期 支付基 准日 （含 ）, 下同] 不少于 90 天的
基金份 额 ， 持 有期 未满 90 天(含) 的基 金份 额将 不参 与定期 支付 金额 的计 算, 有 可能出 现参 与
定期支 付金 额计 算的 基金 份额数 额低 于该 基金 份额 持有人 持有 的本 基金 份额 数额。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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由于本 基金 按约 定的 年化 现金支 付比 率定 期支 付一 定金额 的现 金 ， 以 期为 基金 份额持 有
人提供 预期 明确 的现 金流 ， 当基 金净 值增 长率 低于 同期现 金支 付比 率时 ， 基 金份额 持有 人可
能面临 以其 初始 投资 金额 来进行 定期 支付 的风 险。
本基金 为基 金份 额持 有人 提供是 否参 与定 期支 付机 制的选 择权 ， 投资 人可 在认 购或申 购
本基金 份额 时 ， 选择 是否 参与定 期支 付机 制， 如投 资人不 选择 ， 本基金 默认 投 资人 选择 参 与
定期支 付机 制。 参与 或不 参与定 期支 付机 制的 选择 通过基 金 “ 分红 方式 ” 设 置实现 。 参 与定
期支付 的请 选择 现金 红利 方式； 不参 与定 期支 付的 请选择 红利 再投 资方 式。 分红方 式的 选择
与基金 收益 分配 无关 ， 只 用来标 志是 否参 与定 期支 付机制 ， 除定 期支付 外 ， 本基金 不再 进行
收益分 配。 选择 参与 定期 支付机 制的 基金 份额 持有 人， 其 持有 的基 金份 额可 能由于 定期 自动
赎回以 实现 定期 支付 的目的 而不 断减 少。
本基金 可投 资中 小企 业私 募债， 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点， 存在 一定的 违约
风险 。 同 时单 只债券 发行 规模较 小 ， 且 只能通 过两 大交易 所特 定渠 道进 行转 让交易 ， 存在 流
动性风 险。
本基金 可投 资股 指期 货， 股指期 货采 用保 证金 交易 制度， 由于 保证 金交 易具 有杠杆 性 ，
当出现 不利 行情 时， 股价 指数微 小的 变动 就可 能会 使投资 人权 益遭 受较 大损 失。 股 指期 货采
用每日 无负 债结 算制 度， 如果没 有在 规定 的时 间内 补足保 证金 ， 按规定 将被 强制平 仓 ， 可 能
给投资 带来 重大 损失 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ”原 则， 在 投资 人作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ， 由 投资 人自行 负担 。 当 投资 人赎 回时 ， 所 得或 会
高于或 低于 投资 人先 前所 支付的 金额 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
自 2015 年11 月16 日 起， 本基金 增加C 类 基金 份额 并分别 设置 对应 的基 金代 码，投 资
人申购 时可 以自 主选 择 A 类基金 份额 （ 现有 份额 ） 或C 类基 金份 额对 应的 基金 代码进 行申 购。
由于基 金费 用的 不同 ， 本 基 金A 类 基金 份额和C 类 基金 份额将 分别 计算 并公 告基 金份额 净值 。
2015 年 11 月 16 日前 已持 有本基 金基 金份 额的 投资 人，其 基金 账户 中保 留的 本基金 基金 份
额余额 为A 类基 金份 额。
本招募 说明 书中 涉及 的与 托管相 关的 基金 信息 已经 本基金 托管 人复 核 。 本 招募 说明书 所
载内容 截止 日 为2017 年10 月 30 日， 投资 组合 报告 为 2017 年3 季 度报 告， 有 关财务 数据 和
净值表 现截 止日 为2017 年6 月30 日。
国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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一 、基 金管 理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心39 楼
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层
成立时 间：1998 年 3 月 5 日
法定代 表人 ： 陈 勇胜
注册资 本： 壹亿 壹 仟 万元 人民币
联系人 ：辛怡
联系电 话： （021 ）31089000 ，4008888688
股本结 构：
股东名 称 股权比 例
中国建 银投 资有 限责 任公 司
60%
意大利 忠利 集团
30%
中国电 力财 务有 限公 司
10%
（二） 基金 管理 人管 理基 金的基 本情 况
截至 2017 年 10 月 30 日， 本基金 管理 人共 管理 101 只开放 式证 券投 资基 金： 国泰金 鹰
增长灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 国 泰金龙 系列 证券投 资基 金 （包 括2 只 子基金 ， 分别 为
国泰金 龙行业 精选证 券投 资基金 、国泰 金龙债 券证 券投资 基金） 、 国泰 金马稳 健回报 证券投
资基金 、 国泰 货币市 场证 券投资 基金 、 国泰金 鹿保 本增值 混合 证券 投资 基金 、 国 泰金 鹏蓝 筹
价值混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 金鼎 价值 精选 混合 型证券 投资 基金 （由 金鼎 证券投 资基 金转
型而来 ） 、 国泰 金牛 创新 成 长混合 型证 券投 资基 金、 国泰沪 深 300 指数 证券 投 资基金 （由 国
泰金象 保本增 值混合 证券 投资基 金转型 而来） 、国泰 双利债 券证券 投资基 金、 国泰区 位优势
混合型 证券 投资 基金 、 国 泰中小 盘成 长混 合型 证券 投资基 金 （LOF ） （ 由金 盛 证券投 资基 金转
型而来 ） 、 国泰 纳斯 达克 100 指数 证券 投资 基金 、国 泰价值 经典 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金（LOF ） 、 上 证180 金 融 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 国泰 上证 180 金 融交易 型开 放式
指数证 券投 资基 金联 接基 金、 国 泰事 件驱 动策 略混 合型证 券投 资基 金、 国泰 信用互 利分 级债
券 型 证 券 投 资基 金 、 国 泰成 长 优 选 混 合型 证 券 投 资基 金 、 国 泰 大宗 商 品 配 置证 券 投 资 基金
(LOF) 、 国泰 信用债 券型证 券投资基 金、 国泰现 金管 理货币市 场基 金、国 泰金 泰平衡混 合型
证券投 资基 金 （ 由金 泰证 券投资 基金 转型 而 来 ） 、 国 泰民安 增利 债券 型发 起式 证券投 资基 金、
国泰国 证房 地产 行业 指数 分级证 券投 资基 金、 国泰 估值优 势混 合型 证券 投资 基金 （LOF ） （ 由
国泰估 值优 势可 分离 交易 股票型 证券 投资 基金 封闭 期届满 转换 而来 ） 、 上证 5 年期国 债交 易国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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型开放式 指数 证券投 资基 金、国泰 上证 5 年 期国债 交易型开 放式 指数证 券投 资基金联 接基
金、 纳 斯达 克100 交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 、 国泰 中国 企业 境外 高收 益债券 型证 券投
资基金 、国 泰黄 金交 易型 开放式 证券 投资 基金 、国 泰美国 房地 产开 发股 票型 证券投 资基 金 、
国泰国 证医 药卫 生行 业指 数分级 证券 投资 基金 、 国 泰淘金 互联 网债 券型 证 券 投资基 金、 国泰
聚信价 值优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 国 泰民 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 （LOF）、
国泰国 策驱 动灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 浓益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国泰
安康养 老定 期支 付混 合型 证券投 资基 金、 国泰 结构 转型灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国泰
金鑫股 票型证 券投资 基金 （由金 鑫证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 新经 济灵活 配置混 合型证
券投资 基金 、 国 泰国 证食 品饮料 行业 指数 分级 证券 投资基 金、 国泰 策略 收益 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金（ 由国 泰目 标收益 保本 混合 型证 券投 资基金 转型 而来 ） 、 国泰 深 证 TMT50 指数
分级证 券投 资基 金、 国泰 国证有 色金 属行 业指 数分 级证券 投资 基金 、 国 泰睿 吉灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 国 泰兴 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰生 益灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 、国泰 互联网+股票 型证券 投资基 金、国 泰央 企改革 股票型 证券投 资基 金、国 泰新目
标收益 保本 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰全 球绝 对收 益型基 金优 选证 券投 资基 金、 国 泰鑫 保本
混合型 证券 投资 基金 、 国泰 大健康 股票 型证 券投 资基 金、 国泰 民福 保本 混合 型证 券投资 基金 、
国 泰 黄 金 交 易型 开 放 式 证券 投 资 基 金 联接 基 金 、 国泰 融 丰 定 增 灵活 配 置 混 合型 证 券 投 资基
金、 国泰 国证 新能源 汽车 指数证 券投 资基 金 （LOF ） （由 国泰 国证 新能源 汽车 指数分 级证 券 投
资基金 转型 而来 ， 国泰 国证 新能源 汽车 指数 分级 证券 投资基 金由 中小 板 300 成 长交易 型开 放
式指数 证券投 资基金 转型 而来） 、 国泰民 利保 本混合 型证券 投资基 金、国 泰中 证军工 交易型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 国泰 中证 全指 证券 公司 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 国 泰添
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰福 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰创 业板 指数
证券投 资基 金 （LOF） 、 国 泰鸿益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 国泰景 益灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 国 泰泽 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰丰 益灵 活 配 置混 合型证 券投 资基
金、 国泰 鑫益 灵活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 信益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 国 泰
利是宝 货币 市场 基金 、 国 泰安益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 国 泰普 益灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 国 泰民 惠收 益定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 国 泰润 利纯 债债 券型证 券投 资基
金、 国泰 嘉益 灵活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 众益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 国 泰
润泰纯 债债 券型 证券 投资 基金、 国泰 融信 定增 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 现金 宝货
币市场 基金 、 国 泰景 气行 业灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰国 证航 天军 工指数 证券 投资
基金 （LOF） 、 国 泰中 证国 有企业 改革 指数 证券 投资 基金 （LOF） 、 国 泰民 丰回 报定期 开放 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰中 证申 万证券 行业 指数证 券投 资基 金 （LOF） 、 国 泰策 略价 值
灵活配 置混合 型证券 投资 基金（ 由国泰 保本混 合型 证券投 资基金 变更而 来） 、 国泰量 化收益
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 睿信 平衡 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰大 农业股 票型 证券
投资基 金、 国泰 智能 装备 股票型 证券 投资 基金 、 国 泰融安 多策 略灵 活配 置混 合型证 券投 资基国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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金、国 泰润 鑫纯 债债 券型 证券投 资基 金、 国泰 稳益 定期开 放灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、
国泰宁 益定 期开 放灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰智 能汽 车股 票型 证券 投资基 金、 上证
10 年期 国债交 易型 开放式 指数证券 投资 基金、 国泰 瞬利交易 型货 币市场 基金 、国泰民 安增
益 定 期 开 放 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 中 国 企 业 信 用 精 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（QDII）。 另 外， 本 基金 管 理人 于 2004 年 获得 全国 社 会保障 基金 理事 会社 保基 金资产 管理 人
资格， 目前 受托 管理 全国 社保基 金多 个投 资组 合。2007 年 11 月 19 日 ，本 基 金管理 人获 得
企业年 金投 资管 理人 资格 。2008 年 2 月 14 日， 本基 金管理 人成 为首 批获 准开 展特定 客户 资
产管理 业务 （专 户理 财） 的基金 公司 之一 ，并 于 3 月 24 日 经中 国证 监会 批准 获得合 格境 内
机构投 资者 （QDII ） 资格 ， 囊 括了 公募 基金 、 社保 、 年 金 、 专 户理 财和 QDII 等管理 业务 资
格。
（三） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈勇胜 ，董 事长 ，硕 士研 究生， 高级 经济 师。1982 年 2 月至 1992 年 10 月 在 中国建 设
银行总行 工作 ，历任 综合 计划处、 资金 处副处 长、 国际结算 部副 总经理 （主 持工作） 。1992
年 11 月至 1998 年 1 月 任 国泰证 券有 限公 司国 际业 务部总 经理 ， 公 司总 经理 助 理兼北 京分 公
司总经 理。1998 年 2 月至 2015 年 10 月在 国泰 基金 管理有 限公 司工 作， 其中 1998 年 2 月至
1999 年 10 月任 总经 理，1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董 事长 。2015 年 10 月至 2016 年 8
月， 在中 建投 信托 有限 责 任公司 任监 事长 。 2016 年 8 月至 11 月 ， 在 建投 投资 有限责 任公 司、
建投传 媒华 文公 司任 监事 长、 纪 委书 记。 2016 年 11 月起任 公司 党委 书记 ， 2017 年 3 月起 任
公司董 事长 、法 定代 表人 。
傅敏， 董事 ，大 学本 科， 会计师 。1979 年 12 月至 1988 年 3 月， 任冶 金工 业 部西南 地
勘局财 会处 干部 。1988 年 3 月至 2005 年 7 月 ， 在 中 国建设 银行 工作 ， 历任 财 会部干 部 、 人
力资源 部干 部、 副 处长、 处长、 总 经理 助理。2005 年 7 月至 2011 年 3 月在 中 国建银 投资 有
限责任 公司 工作 ，历 任人 力资源 部副 总经 理、 业务 总监。2011 年 6 月至 2016 年 11 月 ，在
中投发 展有 限责 任公 司工 作， 历 任人 力资 源部 总经 理、 总 裁助 理、 工会 主席 、 党委 委员 、 副
总裁、 董事 。现 任中 国建 银投资 有限 责任 公司 战略 发展部 专职 董事 。2017 年 3 月起 任公 司
董事。
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 资有 限责 任公 司工 作，先 后
任股权 管理 部业 务副 经理 、 业务 经理 ， 资 本市 场部 业务经 理， 策略 投资 部助 理投资 经理 ， 公
开市场 投资 部助 理投 资经 理， 战 略发 展部 业务 经理 、 组负 责人 ， 现 任战 略发 展部处 长。2014
年 5 月 起任 公司 董事 。
Santo Borsellino ， 董事， 硕 士研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研 究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析 师； 1999-2004 年在 LEHMAN 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人； 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副总 裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总
监。 2013 年 6 月 起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经 理。 2013 年 11 月起 任公 司
董事。
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。 1989 年起任 中国 人民 保险 公司 总公司 营业 部助 理 经 理； 1994 年 起任 中
国保险 （ 欧洲) 控股 有限 公 司总裁 助理 ；1996 年起 任 忠利保 险有 限公 司英 国分 公司再 保险 承
保人； 1998 年起 任忠 利亚 洲中国 地区 总经 理。 2002 年起任 中意 人寿 保险 有限 公司董 事。 2007
年起任 中意 财产 保险 有限 公司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事。
董树梓 ， 董事 ， 大学 本科 ， 高 级会 计师 。1983 年 7 月至 2002 年 3 月 ， 在 山东 临沂电 业
局工作 ， 历任 会计 、 科长 、 副 总会 计师 。2002 年 3 月至 2003 年 2 月 ， 在 山西 鲁晋王 曲发 电
公司工 作 ， 任 党组 成员 、 总会计 师 。2003 年 2 月至 2008 年 3 月， 任鲁 能集 团 经营考 核与 审
计部总 经理 。 2008 年 3 月至 2011 年 2 月 ， 任 英大 泰 和人寿 股份 有限 公司 山东 分公司 总经 理。
2011 年 2 月 至今 ，在 中国 电力财 务有 限公 司工 作。 历任审 计部 主任 ，公 司党 组成员 、总 会
计师。2017 年 3 月 起任 公 司董事 。
周向勇 ，董 事， 硕士 研究 生，21 年金 融从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国
建设银 行总 行工 作， 先后 任办公 室科 员、 个人 银行 业务部 主任 科员 。2004 年 12 月至 2011
年 1 月在 中国 建银 投资 公 司工作 ，任 办公 室高 级业 务经理 、业 务运 营组 负责 人。2011 年 1
月加入 国泰 基金 管理 有限 公司， 任总 经理 助理 ，2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任 公司 副
总经理 ，2016 年 7 月 8 日 起任公 司总 经理 及公 司董 事。
王军，独 立董 事，博 士研 究生，教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院
执教， 任助 教、 讲师 、 副 教授、 教授 、 博 士生 导师 、 法学 院副 院长 、 院 长， 兼任全 国法 律专
业学位 研究 生教 育指 导委 员会委 员、 国际 贸易 和金 融法律 研究 所所 长、 中国 法学会 国际 经济
法学研 究会 副会 长、 中国 法学会 民法 学研 究会 常务 理事、 中国 法学 教育 研究 会第一 届理 事会
常务理 事 、 中 国国际 经济 贸易仲 裁委 员会 仲裁 员、 新加坡 国际 仲裁 中心 仲裁 员、 北京 仲裁 委
员会仲 裁员 、 大连 仲裁 委 员会仲 裁员 等职 。 2013 年 起兼任 金诚 信矿 业管 理股 份有限 公司 （ 目
前已上 市） 独立 董事 ，2015 年 5 月起 兼任 北京 采安 律师事 务所 兼职 律师 。2010 年 6 月起 任
公司独 立董 事。
常瑞明， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师。1980 年起在工 商银 行河北 省工 作，历 任
河北沧 州市 支行 主任 、 副 行长； 河北 省分 行办 公室 副主任 、 信 息处 处长 、 副 处长； 河北 保定
市分行行 长、 党组副 书记 、书记； 河北 省分行 副行 长、行长 、党 委书记 ；2004 年起任 工商
银行山西 省分 行行长 、党 委书记；2007 年起 任工商 银行工会 工作 委员会 常务 副主任；2010
年至 2014 年任 北京 银泉 大 厦董事 长。2014 年 10 月 起任公 司独 立董 事。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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黄晓衡 ， 独立 董事 ， 硕士 研究生 ， 高级 经济 师 。1975 年 7 月至 1991 年 6 月 ， 在中国 建
设银行 江苏 省分 行工 作 ， 先后任 职于 计划 处 、 信 贷 处、 国际 业务 部， 历任 副处 长、 处长 。 1991
年 6 月至 1993 年 9 月， 任 中国建 设银 行伦 敦代 表处 首席代 表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，
任中国 建设 银行 纽约 代表 处首席 代表 。1994 年 7 月至 1999 年 3 月， 在中 国建 设银行 总行 工
作， 历任 国际 部副 总经 理、 资金计 划部 总经 理 、 会 计 部总经 理 。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，
在中国 国际 金融 有限 公司 工 作， 历任 财务 总监、 公司 管委会 成员 、 顾 问。 2010 年 4 月至 2012
年 3 月 ， 任汉 石投 资管 理 有限公 司 （香 港 ） 董 事总 经理 。2013 年 8 月至 2016 年 1 月 ， 任 中
金基金 管理 有限 公司 独立 董事。2017 年 3 月 起任 公 司独立 董事 。
吴群 ， 独 立董 事 ， 博 士研 究生 ， 高 级会 计师 。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中 国财政 研
究院研究 生部 会计教 研室 工作，历 任讲 师、副 研究 员、副主 任、 主任。1991 年起兼任 中国
财政研 究院 研究 生部 （财 政部财 政科 研所 研究 生部 ）硕士 生导 师。1999 年 1 月至 2003 年 6
月在沪江 德勤北京分所工作，历任 技术部/ 企业风险管理 部高 级经理、总监，管理咨询 部总
监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月， 在中 国电 子产 业 工程有 限公 司工 作, 担任 财 务部总 经理 。
2004 年 9 月至 2016 年 7 月兼任 中国 上市 公司 协会 军工委 员会 副会 长 ， 2016 年 8 月 起兼 任中
国上市 公司 协会 军工 委员 会顾问 。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国 电子 信 息产业 集团 有
限公司 工作 ，历 任审 计部 副主任 、资 产部 副主 任（ 主持工 作） 、主 任。2012 年 3 月至 2016
年 7 月， 担任 中国 电子 信 息产业 集团 有限 公司 总经 济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月 ，在
中国电 子信 息产 业集 团有 限公司 所投 资的 境内 外多 个 公司 担任 董事 、监 事。2017 年 5 月起
兼任首 约科 技（ 北京 ）有 限公司 独立 董事 。2017 年 10 月 起任 公司 独立 董事 。
2 、监 事会 成员
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后于
建设银 行辽 宁分 行国 际业 务部、 人力 资源 部、 葫 芦岛 市分行 城内 支行 、 葫 芦岛 市 分行计 财部 、
葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 ， 任 业务 经理 、 副行 长、 副总
经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会计 部工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国
建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限
责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大 学本 科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming
India 任公司秘 书及 法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月 ， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规
部主管 、 公司 秘书 兼法 务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总
经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法
律及合 规部 主管 。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东
南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generali Investments Asia Limited 首席 执行
官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事 。 2014 年 12 月起 任公国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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司监事 。
刘锡忠 ， 监事 ， 研究 生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月 ， 中 国人 民银 行总 行稽 核 监察局 主
任科员 。1995 年 6 月至 2005 年 6 月 ，在 华北 电力 集 团财务 有限 公司 工作 ，历 任部门 经理 、
副总经 理。2005 年 7 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 历任 华北 分公 司副 总经理 、纪 检
监察室 主持 工作 、 风 险管 理部主 任、 资金 管理 部主 任、 河 北业 务部 主任 ， 现 任风险 管理 部主
任。2017 年 3 月起 任公 司 监事。
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限
公司， 历任 行业 研究 员、 社保 111 组合 基金 经理 助 理、 国 泰金 鼎价 值混 合和 国泰金 泰封 闭的
基金经 理助 理，2008 年 4 月起任 国泰 金鼎 价值 精选 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2009 年 5 月
起兼任 国泰 区位 优势 混合 型证券 投资 基金 （原 国泰 区位优 势股 票型 证券 投资 基金） 的基 金经
理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月 兼任 国泰 估值 优势 股票型 证券 投资 基金 （LOF ） 的 基金 经理，
2015 年 9 月 起兼 任国 泰央 企改革 股票 型证 券投 资基 金的基 金经 理。2017 年 7 月起任 权益 投
资总监 。2015 年 8 月起 任 公司职 工监 事。
倪蓥 ， 监 事 ， 硕 士研 究生 。1998 年 7 月至 2001 年 3 月 ， 任 新晨 信息 技术 有 限责任 公司
项目经 理。2001 年 3 月加 入国泰 基金 管理 有限 公司 ，现任 信息 技术 部总 监、 运营管 理部 总
监。2017 年 2 月起 任公 司 职工监 事。
宋凯， 监事 ，大 学本 科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任 毕马 威华 振会 计师 事务所 上
海分所 助理 经理 。2012 年 12 月 加入 国泰 基金 管理 有 限公司 ， 现 任纪 检监 察室 副主任 、 审 计
部总监 助理 。2017 年 3 月 起任公 司职 工监 事。
3 、高 级管 理人 员
陈勇胜 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
周向勇 ，总 经理 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
陈星德， 博士 ，15 年证券 基金从业 经历 。曾就 职于 江苏省人 大常 委会、 中国 证券监 督
管理委 员会 、瑞 士银 行环 球资产 管理 香港 公司 和国 投瑞银 基金 管理 有限 公司 。2009 年 1 月
至 2015 年 11 月就 职于 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 ， 历任 督察 长、 副 总经 理 。2015 年 12 月
加入国 泰基 金管 理有 限公 司，担 任公 司副 总经 理。
李辉 ， 大 学本 科， 17 年 金 融从业 经历 。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月 任职 于上 海 远洋运 输
公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任 职于 中宏 人寿 保 险有限 公司 ，2003 年 1 月至 2005 年 7
月任职 于海 康人 寿保 险有 限公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任 职于 AIG 集 团，2007 年 7
月至 2010 年 3 月任 职于 星 展银行 。2010 年 4 月 加入 国泰基 金管 理有 限公 司， 先后担 任财 富国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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大学负责人、总经 理办公 室负责人、人力资 源部（ 财富大学）及行政 管理部 负责人，2015
年 8 月至 2017 年 2 月任 公 司总经 理助 理，2017 年 2 月起担 任公 司副 总经 理。
李永梅 ，博 士研 究生 学历 ，硕士 学位 ，18 年 证券 从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2
月就职 于中 国证 监会 陕西 监管局 ，历 任稽 查处 副主 任科员 、主 任科 员、 行政 办公室 副主 任 、
稽查二 处副 处长 等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就 职于中 国证 监会 上海 专员 办 ， 任 副处 长；
2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职 于上 海申 乐实 业控 股集团 有限 公司 ， 任 副总 经理；2015 年 2
月至 2016 年 3 月 就职 于 嘉合基 金管 理有 限公 司，2015 年 7 月起 任公 司督 察 长；2016 年 3
月加入 国泰 基金 管理 有限 公司，2016 年 3 月 25 日 起任公 司督 察长 。
4 、本 基金 基金 经理
（1） 现任 基金 经理
王琳， 博士 研究 生，8 年 证券基 金从 业经 历。2009 年 2 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司 ，
历任研 究员 、基 金经 理助 理。2017 年 1 月 起任 国泰 兴益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国
泰添益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 和国 泰福 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理 ，
2017 年 6 月 起兼 任国 泰睿 信平衡 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理，2017 年 8 月起兼 任国 泰
安康养 老定 期支 付混 合型 证券投 资基 金 、 国 泰泽 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金和国 泰鑫 益
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金的 基金 经理 。
（2） 历任 基金 经理
本基金 自基 金成 立以 来 至 2014 年 5 月 21 日由 张一 格担任 基金 经理 ， 从 2014 年 5 月 22
日至 2015 年 6 月 24 日由 张一格 和邱 晓华 共同 担任 基金经 理 ， 从 2015 年 6 月 25 日起至 2017
年 8 月 10 日由 邱晓 华担 任 基金经 理，2017 年 8 月 11 日起 至今 由王 琳担 任基 金经理 。
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员
本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会， 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人
及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任
成员， 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职
责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。
投资决 策委 员会 成员 组成 如下：
主任委 员：
周向勇 ：总 经理
委员： 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
10
周向勇 ：总 经理
陈星德 ：副 总经 理
吴晨： 固收 投资 总监 、绝 对收益 投资 （事 业） 部副 总监（ 主持 工作 ）
邓时锋 ：权 益投 资总 监、 权益投 资（ 事业 ）部 小组 负责人
吴向军 ：海 外投 资总 监、 国际业 务部 副总 监（ 主持 工作）
6 、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年10 月31 日
注册资 本： 人民 币贰 仟玖 佰肆拾 叁亿 捌仟 柒佰 柒拾 玖万壹 仟贰 佰肆 拾壹 元整
法定代 表人 ：陈 四清
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年， 现有 员工110 余人， 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、
证券、 基金 、 信 托从 业经 验， 且 具有 海外 工作 、 学 习或培 训经 历，60％ 以上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已在 境 内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基
金 （ 一对 多 、 一 对一） 、 社 保基金 、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三 类 机构 、 券 商资
产管理 计划、 信托 计划、 企业年 金、 银 行理 财产 品 、 股权基 金、 私募基 金、 资金托 管等 门类
齐全、 产品 丰富 的托 管业 务体系 。 在 国内 ， 中 国银 行首家 开展 绩效 评估 、 风 险分析 等增 值服
务，为 各类 客户 提供 个性 化的托 管增 值服 务， 是国 内领先 的大 型中 资托 管银 行。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2017 年9 月 30 日， 中国银 行已 托 管637 只证 券投资 基金 ，其 中境 内基 金 600 只，
QDII 基金 37 只 ， 覆 盖了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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三 、相 关服 务机 构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国泰基 金管 理有 限
公司直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦 16 层-19 层
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录网 上交 易页 面
智能手 机 APP 平 台：iphone 交易 客户 端、Android 交 易客户 端
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝
2 、其 他销 售机 构
（1） 银行 及券 商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国银行股份
有限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 陈 四清 联系人 ：客 户服 务中 心
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn
2
上海农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com
3
大连银 行股 份有
限公司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山 路88 号天 安国 际大 厦 49 楼
法定代 表人 ：陈 占维 联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420
客服电 话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com
4
上海银 行股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路168 号
法定代 表人 ：金煜 联系人 ：王笑
客服电 话：95594 传真：021-684761111 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
12
网址：www.bosc.cn
5
广州农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号
法定代 表： 王继 康 联系人 ： 卢 媛薇 、陈 捷
客服电 话：95313 电话：020-28852729
网址： www.grcbank.com
6
东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号
法定代 表： 何沛 良 联系人 ： 林 培珊 、杨 亢
客服电 话：0769-961122 电话：0769-22866254
网址：www.drcbank.com
7
万联证 券有 限责
任公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号高 德置 地 广场 F 栋
18、19 层
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
客服电 话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
8
长江证 券股 份有
限公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 崔 少华 联系人 ： 奚 博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
客服电 话：95579 网址：www.95579.com
9
华宝证 券有 限责
任公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57
层
法定代 表人 ：陈 林 联系人 ：刘 闻川
电话：021-68778081 传真 021-68778117
客服电 话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
10
中国国 际金 融 股
份 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
11
平安证 券股份 有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20
层
法定代 表人 ： 谢 永林 联系人 ： 周 一涵 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
13
电话：021-38637436 传真：021-33830395
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com
12
华安证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智
中心 B1 座
法定代 表人 ：李 工 联系人 ：汪 燕
电话：0551-65161675 传真：0551-65161600
客服电 话：4008096518 网址：www.huaan.com
13
华鑫证 券有 限责 任
公司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、
B01（b ）单 元
法定代 表人 ：俞 洋 联系人 ：王 逍
电话：021-64339000
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
14
国金证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街95 号
办公地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街95 号
法定代 表人 ：冉 云 联系人 ：贾 鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
客户服 务电 话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
15
中信期 货有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓 联系人 ：洪 诚
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
16
华西证 券股 份有
限公司
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大
厦
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大
厦
法定代 表人 ：杨 炯洋 联系人 ：谢 国梅
联系电 话：010-52723273 传真：028-86150040
客户服 务电 话：95584 网址：www.hx168.com.cn
17
包商银 行股 份有 注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
14
限公司
法定代 表： 李镇 西 法定代 表： 刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电 话：96016 （ 北京 、 内蒙古 地区 ）
网址： www.bsb.com.cn
18
晋商银 行股 份有
限公司
注册地址： 山西省太原市万柏林区长 风西街一号丽华大 厦 A
座
法定代 表： 阎俊 生
客服电 话：95105588 网址： www.jshbank.com
19
宁波银 行股 份有
限公司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ： 陆 华裕
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
20
张家港 农村 商业
银行股 份有 限公
司
注册地 址： 张家 港市 人民 中路 66 号
法定代 表： 王自 忠 联系人 ：朱 芳
电话：0512-96065 客服电 话：0512-96065
传真：051256968259
网址：www.zrcbank.com
21
苏 州 银 行 股 份 有
限公司
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370
客服电 话：0512-96067
网址：www.suzhoubank.com
22
江苏江 南农 村商 业
银行股 份有 限公 司
注册地 址： 常州 市和 平中 路 413 号
法定代 表： 陆向 阳 联系人 ：包 静
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170
客服电 话：(0519)96005
网址：www.jnbank.com.cn.
（2） 其他 第三 方销 售机 构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
诺亚正 行（ 上海 ）
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路360 弄 9 号 3724 室 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
15
基金销 售投 资顾 问
有限公 司
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 娟
电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服电 话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
2
上海好 买基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址 ： 上 海市 浦东 新区 浦东南 路1118 号鄂 尔多 斯 国际大
厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
3
蚂蚁（ 杭州 ）基 金
销售有 限公 司
注册地 址 ： 杭 州市 余杭 区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202
室
办公地 址 ： 浙 江省 杭州 市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B
座6F
法定代 表人 ： 陈柏 青 联系人 ： 韩 爱彬
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
4
深圳众 禄金 融控 股
股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
5
上海长 量基 金销 售
投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢220 室
办公地 址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 大 道555 号裕 景国 际 B 座16
层
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：何 昳
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698
客服电 话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
6
北京展 恒基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
16
客服电 话：4008886661
网址：www.myfund.com
7
浙江同 花顺 基金 销
售公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423
客服电 话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
8
江苏金 百临 投资 咨
询有限 公司
注册地 址： 无锡 市滨 湖区 锦溪 路99 号
法定代 表： 费晓 燕 联系人 ：袁 丽萍
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858
客服电 话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com
9
上海天 天基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号 2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
10
众升财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 北 京市 朝阳 区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座9 层908
室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座 9 层 04-08
法定代 表： 李招 弟 联系人 ：李 艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
客服电 话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com
11
上海利 得基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室
法定代 表： 李兴 春 联系人 ： 叶 志杰
电话：021-50583533 传真：021-50583633
客服电 话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
12
鼎信汇 金（ 北京 ）
投资管 理有 限公 司
注册地 址 ： 北 京市 海淀 区 中关村 东 路1 号院 8 号楼 C 座1701
室
办公地 址 ： 北 京市 海淀 区 中关村 东 路1 号院 8 号楼 C 座1701
室 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌
电话：010-82151989 传真：010-82158830
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com
13
嘉实财 富管 理有 限
公司
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新区 世纪大 道8 号 B 座 46 楼06-10 单
元
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：张 倩
电话：021-20289890 客服电 话：400-021-8850
传真： 021-20280110 、010-85097308
网址：www.harvestwm.cn
14
宜信普 泽投 资顾 问
（北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号9 号楼15 层1809
法定代 表： 沈伟 桦 联系人 ：王 巨明
电话：010-52858244 传真：010-85894285
客服电 话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com
15
一路财 富（ 北京 ）
信息科 技有 限公 司
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号 万通 新世 界 广场 A 座
22 层2208
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街 2 号万 通新 世 界广场 A
座2208
法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：徐 越
客服电 话：400-001-1566 联系电 话：010-88312877
网址：www.yilucaifu.com
16
北京增 财基 金销 售
有限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号
客户服 务热 线：400-001-8811
公司网 站：www.zcvc.com.cn
17
上海联 泰资 产管 理
有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路 277 号 3
层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
法定代 表人 ：燕 斌 联系人 ：兰 敏
电话：021-52822063 传真：021-52975270
客服电 话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com
18
上海汇 付金 融服 务
有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号19 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 虹梅路1801 号凯 科国 际大 厦7楼
法定代 表人 ：金 佶 联系人 ：陈 云卉 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
18
客服电 话：400-821-3999
手机客 户端 ：天 天盈 基金
19
上海陆 金所 资产 管
理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号15 楼
法定代 表人 ：鲍 东华
客户服 务电 话：400-821-9031
网站：www.lufunds.com
20
泰诚财 富基 金销 售
（大连 ）有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园3 号
法定代 表人 ：林 卓
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536
客服电 话：4006411999
网址：www.taichengcaifu.com
21
北京钱 景基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-57418829 传真：010-57569671
客服电 话：400-893-6885
网址： www.qianjing.com
22
北京虹 点基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工 人体育 场北 路 甲2 号 裙楼2 层222
单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号 盈 科中心 B
座裙楼 二层
法定代 表人 ：胡 伟
客户服 务电 话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
23
北 京 微 动 利 投 资
管 理 有 限 公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中心 金
融商业 楼341 室
法定代 表人 ：梁 洪军
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
19
24
深圳市 新兰 德证 券
投资咨 询有 限公 司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦 27
层2704
公司地 址 ： 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7
层
客户服 务电 话：400-166-1188
法定代 表人 ：张彦
联系人 ：文雯
电话：010-83363101
网址：8.jrj.com.cn
25
上海凯 石财 富基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室
法定代 表： 陈继 武 联系人 ： 李晓 明
电话：021-63333319 传真：021-63333390
客服电 话：4006-433-389
网址：www.lingxianfund.com
26
深圳富 济财 富管 理
有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 金田 路中 洲大 厦35 层01B 、
02、03 、04 单位
办公地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 金田 路中 洲大 厦35 层01B 、
02、03 、04 单位
法定代 表： 刘鹏 宇 联系人 ：杨 涛
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926
客服电 话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
27
珠海盈 米财 富管 理
有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔
12 楼1201-1203 单元
法定代 表： 肖雯 联系人 ：李 孟 军
电话：18500050725 传真：021-63333390
客服电 话：020-89629099
网址：www.yingmi.cn
28
北京新 浪仓 石基 金
销售有 限公 司
注册地址 ：北京市海淀区东北旺西 路中关村软件园二期（ 西
扩）N-1 、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室
办公地址 ： 北京市海淀区东北旺西 路中关村软件园二期（ 西
扩）N-1 、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室
法定代 表： 李昭 琛 联系人 ：付 文红
电话：010-62676405 传真：010-82607151 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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客服电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
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上海万 得基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼
B 座
法定代 表： 王廷 富 联系人 ：姜 吉灵
电话：021-51327185 传真：021-50710161
客服电 话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
30 2
南京苏 宁基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 （苏 宁总 部）
法定代 表： 钱燕 飞 联系人 ：喻 明明
电话：025-66996699-884131 传真 ：025-66008800-884131
客服电 话：95177
网址：www.snjijin.com
31 3
北京汇 成基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号11 层 1108
法定代 表： 王伟 刚 联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140 传真：010-62680827
客服电 话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
32 3
北京创 金启 富投 资
管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
法定代 表： 梁蓉 联系人 ：李 婷婷
电话：010-66154828 传真：010-63583991
客服电 话：400-6262-818
网址：www.5irich.com
33 3
北京格 上富 信基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室
法定代 表： 李悦 章 联系人 ：曹 庆展
电话：010-68983311 传真：010-65983333
客服电 话：400-066-8586 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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网址：www.igesafe.com
34 3
北京肯 特瑞 财富 投
资管理 有限 公司
注 册 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 中 关 村 东 路 66 号 1 号楼 22 层
2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街18 号院
法定代 表： 江卉 联系人 ：赵 德赛
电话：010-89188343 客服电 话：95118
网址：fund.jd.com
35 3
北京蛋 卷基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京市 朝阳 区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼 2 单元21
层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京 SOHO T2 B 座 2507
法定代 表： 钟斐 斐 联系人 ：戚 晓强
电话：010-61840688 传真：010-61840699
客服电 话：4000618518
APP 下 载网 址：danjuanapp.com
36 3
北京恒 天明 泽基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号 五层 5122
室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号 SOHO 嘉盛中 心
30 层3001 室
法定代 表： 周斌 联系人 ：张 鼎
电话：010-59313555 传真：010-59313586
客服电 话：4008980618
网址：www.chtfund.com
37 3
上海华 夏财 富投 资
管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座16 层
法定代 表： 李一 梅 联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632 传真：010-88066552
客服电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
38 3
通华财 富（ 上海 ）
基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路667 弄 107 号201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南路 799 号陆 家嘴 世纪金 融
广场3 号楼 9 楼
法定代 表： 兰奇 联系人 ：庄 洁茹
电话：021-60818110 客服电 话：95156 转5 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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网址：www.tonghuafund.com
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北京植 信基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表： 于龙 联系人 ：吴鹏
电话：010-56075718 传真：010-67767615
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
本基金 C 类基 金份 额的销 售机构暂 仅包 括本公 司直 销机构 及 申万 宏源证 券有 限公司 及
诺亚正 行 （上 海） 基金 销 售投资 顾问 有限 公司 ， 如 有其他 销售 机构 新增 办理 本基 金 C 类 基金
份额的 申购 赎回 等业 务， 详见本 公司 届时 相关 公告 。
（二） 登记 机构
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大道100 号 上海环 球金 融中 心39 楼
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平路18号8号 楼嘉 昱大 厦16层-19 层
法定代 表人 ： 陈 勇胜
联系人 ：辛怡
传真：021-31081800
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 黎明 、丁 媛
联系人 ：丁 媛
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦507 单元
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：李 一
经办注 册会 计师 ：许 康玮 、李一
四、 基 金的 名称
国泰安 康养 老定 期支 付混 合型证 券投 资基 金
五、 基 金的 类型 和存 续期 限
1 、基 金类 型： 混合 型基 金
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 、开放 式
3 、基 金的 存续 期间 ：不 定 期
4 、基 金份 额的 类别
本基金 根据 销售 服务 费及 赎回费 收取 方式 的不 同， 将基金 份额 分为 不同 的类 别。其 中 ，
不从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 基金 份额 ，称为 A 类 基金 份额 ；从 本类别 基金 资
产中计 提销 售服 务费 的基 金份额 ，称 为 C 类 基金 份 额。
本基 金 A 类和 C 类基 金份 额分别 设置 代码 。 由 于基 金费用 的不 同， 本基 金 A 类基金 份
额和 C 类 基金 份额 将分 别 计算并 公布 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。
投资人 可自 行选 择申 购的 基金份 额类 别。
本基金 份额 类别 的具 体设 置、费 率水 平等 由基 金管 理人确 定， 并在 招募 说明 书中列 明 。
根据基 金运 作情 况， 基金 管理人 可在 不违 反法 律法 规、 基 金合 同的 约定 以及 对基金 份额 持有
人利益 无实 质性 不利 影响 的情况 下 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后可 以停 止现 有基金 份额 类
别的销 售 、 或 者降低 现有 基金份 额类 别的 费率 水平 、 或 者增 加新 的基金 份额 类别等 ， 调整 前
基金管 理人 需及 时公 告并 报中国 证监 会备 案。
六 、基 金的 定期 支付
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
24
的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人支 付一 定现 金， 具体而 言， 本基 金按 照约 定的年 化现 金支
付比率 ， 以 约定 的定 期支 付基准 日的 可参 与定 期支 付的基 金份 额资 产净 值为 基础， 计算 当期
基金份 额持 有人 可获 得支 付的现 金 ， 并 自动 赎回 基金 份额持 有人 所持 有的 对应 金额的 基金 份
额， 以 该自 动赎 回的 资金 向基金 份额 持有 人进 行现 金支付 。 上 述自 动赎 回基 金份额 由基 金管
理人定 期实 施而 无需 基金 份额持 有人 另行 提交 赎回 申请 。 基 金份 额持 有人 并无 需就此 类自 动
赎回支 付赎 回费 。
未来在 法律 法规 允许 的前 提下， 基金 管理 人可 在履 行 适当程 序后 采用 除自 动赎 回基金 份
额以外 的其 他方 式进 行定 期支付 ， 并在 新的方 式开 始实施 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规
定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（一） 定期 支付 的时 间
本 基金 每季 度对自 愿选 择 参与本 基金 的定期 支付 机 制的基 金份 额持有 人进 行 1 次定 期
支付 ， 若 基金 合同生 效不 满 3 个 月可 不进 行支 付。 发生下 列情 形时 ， 基 金管 理人可 暂停 当 季
的定期 支付 ：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付定 期支 付的 款项。
2 、定 期支 付基 准日 发生 基 金合同 规定 的暂 停基 金资 产估值 情况 。
3 、定期 支付 基准 日证 券交 易所交 易时 间临时 停市 ， 导致基 金管 理人 无法计 算 当日基 金
资产净 值。
4 、定期 支付 基准 日发 生基 金合同 第六 部分约 定的 暂 停赎回 或者 延缓 支付赎 回 款项的 情
形且基 金管 理人 决定 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请或 者延缓 支付 赎回 款项 。
发 生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 当季 的定 期支付 时， 基金 管理 人应 当 根据有 关
规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停定期 支付 业务 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（二） 定期 支付 的支 付基 准日、 权益 登记 日及 款项 支付
每年3 月 20 日、6 月 20 日、9 月20 日、12 月 20 日， 为本 基金 的定 期支 付 基准日 ， 若
为非工 作日 ，则 顺延 至该 日后的 第一 个工 作日 。
每次定 期支 付基 准日 也是 该次定 期支 付的 权益 登记 日， 该日 登记 在册 的自 愿选 择参与 本
基金的 定期支 付机制 的基 金份额 持有人 所持有 的持 有期（ 基金合 同生效 日(含 ）或申 购确认
日(含 ）至 定期 支付 基准 日 （含） ）不 少 于90 天的 基 金份额 为可 参与 定期 支付 的基金 份额 。
每次支付的现金金额 以该 次定期支付基准日的 可参 与定期支付的基金份 额的 资产净值
为基础 计算 得出 。
对于定 期支 付权 益登 记 日T 日登 记在 册的 可参 与定 期支付 的基 金份 额持 有人 ， 登记机 构
在 T＋1 日确 定自 动赎 回用 于现金 支付 的基 金份 额数 ，并将 上述 用于 现金 支付 的基金 份额 从
基金份 额持 有人 账户 中进 行扣减 。基 金管 理人 将通 过登记 机构 及其 相关 销售 机构在 T＋7 日
（包括 该日 ）内 将支 付款 项划往 基金 份额 持有 人账 户。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内， 依法 对上 述定期 支付 的时 间安 排进 行调整 ， 并国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
25
必须在 调整 实施 日前 按照 《信息 披露 办法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备
案。
（三） 定期 支付 金额 的计 算
本基金 每次 定期 支付 按照 年化现 金支 付比 率计 算现 金支付 金额 ， 并 自动 赎回 对 应金额 的
基金份 额， 用于 向基 金份 额持有 人进 行现 金支 付， 现金支 付金 额的 具体 计算 公式如 下：
C=NUM ×NAV ×R ×t/T
其中：
C 为当 次定 期支 付， 该基 金 份额持 有人 实际 可获 得的 现金支 付金 额， 计算 结果 四舍五 入
保留到 小数 点后 两位 ；
NUM 为 当 次 定期 支 付 权 益登 记 日 ， 基 金 份 额持 有 人持 有 的 可 参 与 定 期支 付 的基 金 份 额
数 ；
NAV 为 当次 定期 支付 权益 登记日 的基 金份 额净 值；
R 为年 化现 金支 付比 率；
t 为自 基金 合同 生效 日 （ 含 该日） 或上 次定 期支 付权 益登记 日 （ 不含 该日 ） 至 本次定 期
支付权 益登 记日 （含 该日 ）之间 的天 数；
T 为365 天；
自动赎 回份 额数 为现 金支 付金额 除以 定期 支付 基准 日的基 金份 额净 值， 计算 结 果四舍 五
入保留 到小 数点 后两 位。
定期支 付金 额和 自动 赎回 份额的 计算 由基 金管 理人 进行， 基金 托管 人不 承担 复核 义 务 。
基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 ， 在 履行 适当 程序 后 对约定 的
年化现 金支 付比 率进 行调 整，并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
（四） 定期 支付 的确 认原 则
1 、“未 知价 ”原 则， 即定 期支付 金额 以定期 支付 基 准日收 市后 计算 的基金 份 额净值 和
当次可 参与 定期 支付 基金 份额数 为基 准进 行计 算；
2 、“自 愿选 择” 原则 ，即 基金份 额持 有人有 选择 是 否参与 定期 支付 机制的 权 利。投 资
人 可 在 认 购 或申 购 本 基 金份 额 时 及 基 金份 额 持 有 期间 ， 选 择 是 否参 与 本 基 金的 定 期 支 付机
制， 如 投资 人不 选择 ， 本 基金默 认投 资人 选择 参与 定期支 付机 制。 定期 支付 基准日 ， 以 基金
份 额 持 有 人 可参 与 定 期 支付 的 基 金 份 额的 资 产 净 值计 算 的 现 金 支付 金 额 不 足支 付 银 行 转账
等手续 费用 的， 注册 登记 机构自 动确 认该 基金 份额 持有人 不参 与定 期支 付。
3 、每期 自动 赎回 用以 现金 支付的 基金 份额时 ，按 “ 后进先 出” 的原 则进行 处 理，即 先
自动赎 回登 记确 认日 期在 后的基 金份 额。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新 规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 并报 中国 证监会 备案 。
（五） 可参 与定 期支 付的 基金份 额 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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本 基 金 每 季 度实 施 定 期 支付 时 ， 可 参 与定 期 支 付 的基 金 份 额 为 满足 以 下 条 件的 基 金份
额：
1 、基 金份 额持 有人 选择 参 与定期 支付 ；
2 、定期 支付 权益 登记 日登 记在册 的持 有期（ 基金 合 同生效 日（ 含） 或基金 份 额申购 确
认日（ 含） 至定 期支 付基 准日（ 含） ）不 少 于90 天 的基金 份额 。
（六） 定期 支付 期间 的基 金业务 办理
为保证 定期 支付 期间 本基 金的平 稳运 作， 基金 管理 人 在每 次 定期 支付 基准 日及 其下一 工
作日 暂 停本 基金 份额 的赎 回业务 ，本 基金 管理 人不 就该暂 停赎 回予 以公 告。
（七） 基金 份额 的折 算
基金合 同生 效后 ，每 年第 一个工 作日 ，如 基金 份额 净值大 于 1.00 元， 基金 管 理人可 以
根据基 金的 规模 及投 资 人 申购、 赎回 情况 决定 是否 进行基 金份 额折 算 。
若基金 管理 人决 定进 行基 金份额 折算 的， 基金 管理 人 应提前 在指 定媒 体上 发布 基金份 额
折算的 提示 性公 告。 折算 基准日 的具 体日 期及 基金 份额折 算公 式， 详见 基金 管理人 届时 发布
的公告 。
（ 八） 年化 现金 支付 比率
本基金 的首 次年 化现 金支 付比率 请详 见相关 公告 。 基金合 同生 效后 ， 每 年最 后一个 定 期
支付基 准日 后的 第一 个日 历日， 基金 管理 人将 重新 设定本 基金 的年 化现 金支 付比率 并公告。
基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 ， 在履 行适 当程 序后 对上述 约定 的
年化现 金支 付比 率进 行调 整， 并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
定期支 付年度 年化现 金支 付比 率
2014 年 8.8%
2015 年 6.0%
2016 年 6.0%
2017 年 4.0%
七 、基 金的 投资 目标
本基金主要投资于债 券等 固定收益类产品，同 时适 当投资于股票等权益 类品 种增强收
益，力 求实 现基 金资 产的 持续稳 定增 值， 为投 资者 提供长 期可 靠的 养老 理财 工具。
八 、基 金的 投资 范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权 证、 股指 期货 等权 益类金 融工 具，
债券等 固定 收益 类金 融工 具 （包 括国 债、 央 行票 据 、 金融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 中
小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、 可 转换 债 券 （含 分离 交易 可转 债） 、 短期融 资券 、
资产支 持证 券 、 债券 回购 、 银 行存 款等 ） 及 法律 法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融
工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后，可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票等 权益 类金 融工 具占 基金资 产的 比例 不超 过 30% ； 基金 所
持有的 股票 市值 和买 入、 卖出股 指期 货合 约价 值， 合计 （ 轧差 计算 ） 占 基金 资产的 比例 不超
过 30% ；债 券等 固定 收益 类金融 工具 投资 占基 金资 产的比 例不 低于 70% ；中 小企业 私募 债占
基金资 产的 比例 不高 于 20% ； 权证 投资 占基 金资 产净 值的比 例 为0-3% ； 现 金及 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。
九 、基 金的 投资 策略
本基金 采取 稳健 的投 资策 略， 通 过债 券等 固定 收益 类资产 的投 资获 取平 稳收 益， 并 适度
参与股 票等 权益 类资 产 的 投资增 强回 报， 在灵 活配 置各类 资产 以及 严格 的风 险管理 基础 上 ，
力争实 现基 金资 产的 持续 稳定增 值。
1 、大 类资 产配 置策 略
本基金 的大 类资 产配 置主 要通过 对宏 观经 济运 行状 况、 国 家财 政和 货币 政策、 国家产 业
政策以 及资 本市 场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 预 测宏 观经 济的发 展趋 势， 并据 此评 价
未来一 段时 间股 票、 债券 市场相 对收 益率 ， 主 动调 整股票 、 债券 类资产 在给 定区间 内的 动 态
配置， 以使 基金 在保 持总 体风险 水平 相对 稳定 的基 础上， 优化 投资 组合 。
2 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 采用 的固 定收 益品 种主要 投资 策略 包括 ： 久 期策略 、 期 限结 构策 略和 个 券选 择策
略等。
（1） 久期 策略
根据国 内外 的宏 观经 济形 势、 经 济周 期、 国家 的货 币政策 、 汇 率政 策等 经济 因素， 对未
来利率 走势 做出 准确 预测 ，并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。
考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 ， 若预 期利 率将 持续 下行 ， 则 增加 信用 投资 组合 的久期 ；
相反， 则缩 短信 用投 资组 合 的久期 。 组 合久 期选 定之 后 ， 要根 据各 相关 经济 因素 的 实时变 化，
及时调 整组 合久 期。
考虑信 用溢 价对 久期 的影 响， 若经 济下 行， 预期 利 率将持 续下 行的 同时 ， 长 久期产 品比
短久期 产品 将面 临更 多的 信用风 险 ， 信 用溢价 要求 更高 。 因 此应 缩短久 期 ， 并尽量 配置 更多国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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的信用 级别 较高 的产 品。
（2） 期限 结构 策略
根据国 际国 内经 济形 势、 国家的 货币 政策 、 汇 率政 策、 货 币市 场的 供需 关系 、 投资 人对
未来利 率的 预期 等因 素， 对收益 率曲 线的 变动 趋势 及变动 幅度 做出 预测 ， 收 益率曲 线的 变动
趋势包 括： 向上 平行 移动、 向下平 行移 动、 曲线 趋缓 转折、 曲线 陡峭 转折、 曲线 正蝶式 移动 、
曲线反 蝶式 移动 ， 并 根据 变动趋 势及 变动 幅度 预测 来决定 信用 投资 产品 组合 的期限 结构 ， 然
后选择 采取 相应 期限 结构 策略： 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。
若预期 收益 曲线 平行 移动 ， 且幅 度较 大， 宜采 用杠 铃策略 ； 若 幅度 较小 ， 宜 采用子 弹策
略， 具体 的幅 度临界 点运 用测算 模型 进行 测算 。 若 预期收 益曲 线做 趋缓 转折 ， 宜 采用 杠铃 策
略。 若 预期 收益 曲线 做陡 峭转折 ， 且 幅度 较大 ， 宜 采用杠 铃策 略； 若幅 度较 小宜采 用子 弹策
略；用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点，需 要运 用测 算模 型进 行测算 。
（3） 个券 选择 策略
1 ）特 定跟 踪策 略
特定是 指某 类或 某个 信用 产品具 有某 种特 别的 特点 ， 这种特 点会 造成 此类 信用 产品的 价
值被高 估或 者低 估。 特定 跟 踪策略 ， 就 是要 根据 特定 信 用产品 的特 定特 点， 进行 跟 踪和选 择。
在所 有 的信 用产 品中 ， 寻 找在持 有期 内级 别上 调可 能性比 较大 的产 品， 并进 行配置 ； 对在 持
有期内 级别 下调 可能 性比 较大的 产品 ， 要 进行 规避。 判断的 基础 就是 对信 用产 品进行 持续 内
部跟踪 评级 及对 信用 评级 要素进 行持 续跟 踪与 判断 ， 简单 的做 法就 是跟 踪特 定事件 ： 国 家特
定政策 及特 定事 件变 动态 势、行 业特 定政 策及 特定 事件变 动态 势、 公司 特定 事件变 动态 势 ，
并对特 定政 策及 事件 对于 信用产 品的 级别 变化 影响 程度进 行评 估 ， 从 而决 定对 于特定 信用 产
品的取 舍。
2 ）相 对价 值策 略
本策略 的宗 旨是 要找 到价 值被低 估的 信用 产品 。 属 于同一 个行 业、 类属 同一 个信用 级别
且具有 相近 期限 的不 同债 券， 由于 息票 因素 、 流 动 性因素 及其 他因 素的 影响 程度不 同 ， 可 能
具有不 同的 收益 水平 和收 益变动 趋势 ， 对 同类 债券 的利差 收益 进行 分析 ， 找 到影响 利差 的因
素， 并 对利 差水 平的 未来 走 势做出 判断 ， 找 到价 值被 低 估的个 券， 进而 相应 地进 行 债券置 换。
本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换， 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。
这种投 资策 略的 一个 切实 可行的 操作 方法 是： 在一 级市场 上， 寻找 并配 置在 同等行 业 、
同等期 限 、 同 等信用 级别 下拥有 较高 票面 利率 的信 用产品 ； 在二 级市场 上 ， 寻找并 配置 同等
行业、 同等 信用 级别 、 同 等票面 利率 下具 有较 低二 级市场 信用 溢价 （价 值低 估） 的 信用 产品
并进行 配置 。
（4） 中小 企业 私募 债投 资 策略
利用自 下而 上的 公司 、行 业层面 定性 分析 ，结 合 Z-Score 、KMV 等数 量分 析模 型，测 算
中小企 业私 募债 的违 约风 险。 考 虑海 外市 场高 收益 债违约 事件 在不 同行 业间 的明显 差异 ， 根国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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据自上 而下 的宏 观经 济及 行业特 性分 析 ， 从 行业 层面 对中小 企业 私募 债违 约风 险进行 多维 度
的分析 。 个 券的 选择 基于 风险溢 价与 通过 公司 内部 模型测 算所 得违 约风 险之 间的差 异， 结合
流动性 、信 息披 露、 偿债 保障等 方面 的考 虑。
3 、股 票投 资策 略
本基金 适当 投资 于股 票市 场， 以强 化组 合获利 能力 ， 提 高预 期收 益水平 。 本 基金股 票投
资以价 值选 股、 组合 投资 为原则 ， 通 过选 择高 流动 性股票 ， 保 证组 合的 高流 动性； 通过 选择
具有高 安全 边际 的股 票， 保证组 合的 收益 性； 通过 分散投 资、 组合 投资 ， 降 低个股 风险 与集
中性风 险。
本基金 采用 定量 分析 与定 性分析 相结 合的 方法 ， 选取 主业清 晰 ， 具 有持 续的 核心 竞争力 ，
管理透 明度 较高 ，流 动性 好且估 值具 有高 安全 边际 的个股 构建 股票 组合 。
4 、股 指期 货投 资策 略
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，旨 在通过 股指 期货 实现 基金 的套期 保值 。
1 ）套 保时 机选 择策 略
根据本 基金 对经 济周 期运 行不同 阶段 的预 测和 对市 场情绪 、 估 值指 标的 跟踪 分析， 决定
是否对 投资 组合 进行 套期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。
2 ）期 货合 约选 择和 头寸 选 择策略
在套期 保值 的现 货标 的确 认之后 ， 根 据期 货合 约的 基差水 平、 流动 性等 因素 选择合 适的
期 货 合 约 ； 运用 多 种 量 化模 型 计 算 套 期保 值 所 需 的期 货 合 约 头 寸； 对 套 期 保值 的 现 货 标的
Beta 值进 行动 态的 跟踪 ， 动态的 调整 套期 保值 的期 货头寸 。
3 ）展 期策 略
当套期 保值 的时 间较 长时 ， 需 要 对 期货 合约进 行展 期。 理论 上， 不同 交割 时 间的期 货合
约价差 是一 个确 定值 ； 现 实中 ， 价 差是 不断波 动的 。 本 基金 将动 态的跟 踪不 同交割 时间 的 期
货合约 的价 差， 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。
4 ）保 证金 管理
本基金 将根 据套 期保 值的 时间、 现货 标的 的波 动性 动态地 计算 所需 的结 算准 备金， 避免
因保证 金不 足被 迫平 仓导 致的套 保失 败。
5 ）流 动性 管理 策略
利用股 指期 货的 现货 替代 功能和 其金 融衍 生品 交易 成本低 廉的 特点 ， 可以 作为 管理现 货
流动性 风险 的工 具， 降低 现货市 场流 动性 不足 导致 的交易 成本 过高 的风 险。 在基金 建仓 期或
面临大 规模 赎回 时 ， 大 规模 的股票 现货 买进 或卖 出交 易会造 成市 场的 剧烈 动荡 产生较 大的 冲
击成本 ，此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。
基金管 理人 应在 季度 报告 、 半年 度报 告、 年度 报告 等定期 报告 和招 募说 明书 （更新 ） 等
文件中 披露 股指 期货 交易 情况， 包括 投资 政策 、 持 仓情况 、 损 益情 况、 风险 指标等 ， 并 充分国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。
5 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具， 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ， 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 ， 立 足于 无风险 套利 ，
尽量减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。
十 、基 金的 业绩 比较 基准
自 2015 年 3 月 23 日起 ，本基金 业绩 比较基 准由 原“五年 期银 行定期 存款 利率（ 税
后）” ，变 更为 “三 年期 银行定 期存 款利 率（ 税后 ）”。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期银 行定 期存 款利 率（税 后）
其中 ， 三 年期 银行 定期 存款 利率是 指中 国人 民银 行公 布并执 行的 金融 机构 三年 期人民 币
存款基 准利 率。
本基金 选择 该比 较基 准的 原因如 下：
一方面 ， 本基 金力求 实现 基金资 产的 持续 稳定 增值 ， 在 目前 国内 金融市 场环 境下 ， 银 行
定期存 款可 以近 似理 解为 稳健定 息产 品 ， 与本 基金 稳定增 值的 特点 相符 。 另 一方面 ， 本基 金
为投资 人提 供稳 健的 养老 理财工 具， 满足 投资 人较 长期的 投资 需求 。 以 三年 期银行 定期 存款
利 率 作 为 本 基金 的 业 绩 比较 基 准 ， 能 够使 本 基 金 受益 人 理 性 衡 量本 基 金 产 品的 风 险 收 益特
征。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整 。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案。 基金管 理人 应在调 整前 2 个工 作日在 指定媒 体上予 以公告 ，而 无需召 开基金
份额持 有人 大会 。
十 一、 基金 的 风 险收 益特 征
本基金 为债 券投 资为 主的 混合型 基金 ， 属于中 低风 险、 中低 收益 预期的 基金 品种 ， 其 预
期风险 、预 期收 益高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ，低于 股票 型基 金。
十 二、 基金 的投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
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基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 10 月 24 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资 110,441,306.31 27.10
其中： 股票 110,441,306.31 27.10
2 固定收 益投 资 287,510,175.90 70.55
其中： 债券 287,510,175.90 70.55
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,740,986.13 1.41
7
其他资 产 3,858,196.51 0.95
8
合计 407,550,664.85 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
39,793.60
0.01
C 制造业
59,776,540.62 15.81
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
- -
E 建筑业
4,640,000.00 1.23
F 批发和 零售 业
26,385.45 0.01
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
25,571.91 0.01
H 住宿和 餐饮 业
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I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
17,468.03 0.00
J 金融业
45,800,246.71 12.11
K 房地产 业
- -
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
115,299.99 0.03
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
110,441,306.31 29.20
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 601288 农业银 行 3,963,600 15,140,952.00 4.00
2 603288 海天味 业 150,000 7,108,500.00 1.88
3 002415 海康威 视 218,424 6,989,568.00 1.85
4 601688 华泰证 券 300,000 6,786,000.00 1.79
5 601398 工商银 行 1,129,800 6,778,800.00 1.79
6 300296 利亚德 327,994 6,609,079.10 1.75
7 000858 五粮液 115,300 6,604,384.00 1.75
8 000776 广发证 券 300,000 5,694,000.00 1.51
9 601939 建设银 行 808,743 5,636,938.71 1.49
10 000333 美的集 团 117,600 5,196,744.00 1.37
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 7,236,000.00 1.91
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 88,986,000.00 23.53
其中： 政策 性金 融债 88,986,000.00 23.53
4 企业债 券 37,429,000.00 9.90
5 企业短 期融 资券 120,184,000.00 31.78 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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6 中期票 据 30,058,000.00 7.95
7 可转债 （可 交换 债） 3,617,175.90 0.96
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 287,510,175.90 76.02
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 170408 17 农发 08 500,000 49,910,000.00 13.20
2 011754133
17 天 津轨
交 SCP001
300,000 30,000,000.00 7.93
3 136738 16 通用 01 300,000 29,028,000.00 7.68
4 101760007
17 象屿
MTN001
200,000 20,140,000.00 5.33
5 011778002
17 幸 福基
业 SCP001
200,000 20,080,000.00 5.31
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 ， 本 基金 将根 据风 险管理 的原
则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交
易活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。
法律法 规对 于基 金投 资股 指期货 的投 资策 略另 有规 定的 ， 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执
行。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1） 本报 告期 内基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 （除“ 广发 证券 ”、 “华 泰证券 ”
公告其 违规 情况 外） ， 没 有被监 管部 门立 案调 查或 在报告 编制 日前 一年 受到 公开谴 责 、 处 罚
的情况 。
2016 年11 月， 广发 证券 公告，2014 年9 月至 2015 年 3 月， 广发 证券 三次 安装了 外部
接入的 第三 方交 易终 端软 件， 并未 进行 软件认 证许 可， 未对 外部 系统接 入实 施有效 管理 ， 对
相关客 户身 份情 况缺 乏了 解。广 发证 券客 户中 有 123 个使 用HOMS 系统 、铭 创 系统接 入的 主
账户 。 对 上述 客户 ， 广 发 证券未 采集 客户 交易 终端 信息 ， 未 能确 保客户 交易 终端信 息的 真实
性、 准 确性、 完整性 、 一 致性、 可 读性 ， 未采 取可 靠措施 采集、 记录 与客 户 身份识 别有 关的
信息， 也未 实施 有效 的了 解客户 身份 的回 访、 检查 等程序 ， 违 反了 《 证券 登记 结算管 理办 法》
第二十 四条 、 《关 于加 强 证券期 货经 营机 构客 户交 易终端 信息 等客 户信 息管 理的规 定 》 第 六
条、第 八条 、第 十三 条、 《中国 证监 会关 于加 强证 券经纪 业务 管理 的规 定》 第三条 第（ 四 ）
项、 《 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司证 券账 户管 理规则 》 第 五十 条、 《 证 券公司 监督 管理
条例》 第二十 八条 第一 款 的规定 ， 构成 了 《证 券公 司监督 管理 条例》 第八 十 四条第 （ 四） 项
所述的 行为 ，获 利6,805,135.75 元。
根据当 事人 违法 行为 的事 实、 性 质、 情节 和社 会危 害程度 ， 依 据 《 证券 公司 监督管 理条
例》第 八十 四条 的规 定， 中国证 监会 拟决 定：
一、对 广发 证券 责令 整改 ，给予 警告 ，没 收违 法所 得 6,805,135.75 元 ，并 处以
20,415,407.25 元罚 款；
二、对 王新 栋给 予警 告， 并处以 10 万元 罚款 ；
三、对 林建 何给 予警 告， 并处以 10 万元 罚款 ；
四、对 梅纪 元给 予警 告， 并处以 10 万元 罚款 ；
五、对 周翔 给予 警告 ，并 处以 10 万 元罚 款。
国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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2016 年11 月， 华泰 证券 公 告： 华 泰证 券未 按照 《证 券 登记结 算管 理办 法》 第 24 条, 《关
于加强 证券 期货 经营 机构 客户交 易终 端信 息等 客户 信息管 理的 规定 》 第6 条 、第 8 条、 第
13 条 ，《 中国 证监 会关 于 加强证 券经 纪业 务管 理的 规定》 第 3 条第 （4 ）项, 《中国 证券 登
记结算 有限 责任 公司 证券 账户管 理规 则 》 第 50 条 的 规定对 客户 的身 份信 息进 行审查 和了 解，
违反了 《证 券公 司监 督管 理条例 》 第28 条第1 款 规 定。依 据《 证券 公司 监督 管理条 例》 第
84 条 规定 ，证 监会 决定 对 华泰证 券责 令改 正 ， 给予 警告， 没收 违法 所得 约1,823 万 元， 并
处以 约5,470 万 元罚 款。
本基金 管理 人此 前投 资广 发证券 、华 泰证 券股 票时 ，严格 执行 了公 司的 投资 决策流 程 ，
在充分 调研 的基 础上 ， 按 规定将 该股 票纳 入本 基金 股票池 ， 而后 进行了 投资 ， 并 进行 了持 续
的跟踪 研究 。
该情况 发生 后 ， 本 基金 管理 人就广 发证 券 、 华 泰证 券受 处罚事 件进 行了 及时 分析 和研究 ，
认为广 发证 券、 华泰 证券 存在的 违规 问题 对公 司经 营成果 和现 金流 量未 产生 重大的 实质 影
响，对 该公 司投 资价 值未 产生实 质影 响。 本基 金管 理人将 继续 对该 公司 进行 跟踪研 究。
（2） 基 金投 资的 前十 名股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况 。
（3） 其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 17,002.48
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,836,059.01
5 应收申 购款 5,135.02
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 3,858,196.51
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%) 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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1 132005 15 国资 EB 1,516,320.00 0.40
2 132004 15 国盛 EB 774,731.00 0.20
3 132003 15 清控 EB 661,504.00 0.17
4 110034 九州转 债 373,841.40 0.10
5 128010 顺昌转 债 149,618.70 0.04
6 120001 16 以岭 EB 141,160.80 0.04
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
十三 、 基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为 2017 年6 月30 日 ， 并经 基金 托 管人复 核。
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1 、国 泰安 康养 老定 期支 付 混合 A ：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2014 年 4 月30 日至
2014 年12 月 31 日
7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24%
2015 年度 15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27%
2016 年度 3.05% 0.59% 2.75% 0.01% 0.30% 0.58%
2017 年上 半年 4.60% 0.16% 1.36% 0.01% 3.24% 0.15%
2014 年 4 月30 日至
2017 年6 月 30 日
34.30% 0.39% 10.86% 0.01% 23.44% 0.38%
注：2014 年 4 月 30 日为 基金合 同生 效日 。
2 、国 泰安 康养 老定 期支 付 混合 C ：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2015 年 11 月 6 日至
2015 年12 月 31 日
0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21% 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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2016 年度 87.07% 4.86% 2.75% 0.01% 84.32% 4.85%
2017 年上 半年 4.55% 0.16% 1.36% 0.01% 3.19% 0.15%
2015 年 11 月 16 日至
2017 年6 月 30 日
97.01% 3.82% 4.45% 0.01% 92.56% 3.81%
注： 自 2015 年 11 月 16 日 起，本 基金 增 加 C 类基 金 份额并 分别 设置 对应 的基 金代码 。
十 四、 基金 费用 与税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、从C 类 基金 份额 的基 金 财产中 计提 的销 售服 务费 ；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.9% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.1% 。
本基金 C 类基 金份 额的 销 售服务 费按 前一 日 C 类 基 金份额 基金 资产 净值 的 0.1% 的年 费
率计提 。销 售服 务费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E×0.1% ÷当 年天 数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 ， 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 款指令 ， 基金 托管 人复 核后 于次月 前 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一
次性支 付给 基金 管理 人， 经基金 管理 人代 付给 各个 销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 等 ，
支付日 期顺 延。
上述‘ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－8 项费 用’ ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理方 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有关 法国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对 2017 年6 月 13 日 刊登
的本基 金招 募说 明书 进行 了更新 ，更 新的 主要 内容 如下：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期；
2 、更 新了 “三 、基 金管 理 人”中 的相 关内 容；
3 、更 新了 “四 、基 金托 管 人”中 的相 关内 容；
4 、更 新了 “五 、相 关服 务 机构” 中的 相关 信息 ；
5 、 更新 了 “ 十、 基金 的投 资” 中 的 投 资组 合报 告的 相关内 容， 数据 截止 至2017 年9月30
日；
6 、更新 了 “十 一、 基金 的 业绩” ，数 据截 止至2017 年6月30 日；
7 、 更 新了 “ 二十 三、 其他 应披露 的事 项” ， 披露 了自 上次招 募说 明书 披露 以来 涉及本 基
金的相 关公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 详 细资 料须 以本更 新招 募说 明书 正文 所载的 内
容 为 准 。 欲 查 询 本 更 新 招 募 说 明 书 正 文 ， 可 登 录 国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 网 站
www.gtfund.com 。
国泰基金管理有限公司
2017 年 12 月 13 日
