兴 全 货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
基金管理人： 兴全 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 兴业 银 行 股 份 有 限公 司
发出日 期：2017 年 12 月
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
1
重 要 提 示
本基金由基金管理人申请经中国证监会证监基金字[2006]49 号文批准 募集。 本基
金基金合同于2006年4 月27日正式成立。
本招募说明书摘要是根据《 兴全货币 市场证券投资基金基金合同》和《 兴全货币
市场证券投资基金更新招募说明书》编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依 基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
本基金的基金合同。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读 本招募说明书 ，全面认识
本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或
申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基
金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险、
操作或技术风险、合规风险等。在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值
变化引致的投资风险，由投资者自行负责 。
本基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不预示本基金未来表现。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但投资者投资于本基 金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基
金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 更 新 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日2017 年10月26 日 （ 特 别 事 项 注 明 除 外 ） ， 有 关
财 务 数 据 和 净 值 表 现 摘 自 本 基 金2017 年第3 季 度 报 告 ， 数 据 截 止 日 为2017 年9 月30 日
（ 财 务 数 据 未 经 审 计 ） 。 本 基 金 托 管 人 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 已 复 核 了 本 次 更 新 的 招
募说明书。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
2
目
录
一、基金 管理人 ........................................................................................ 3
二、基金 托管人 ...................................................................................... 11
三、相关 服务机 构 .................................................................................. 15
四、基金 的名称 ...................................................................................... 31
五、基金 的类型 ...................................................................................... 31
六、基金 的投资 目 标 .............................................................................. 31
七、基金 的投资 方 向 .............................................................................. 31
八、 投资 策略与 投 资组合的 构建 .......................................................... 32
九、业绩 比较基 准 .................................................................................. 34
十、风险 收益特 征 .................................................................................. 34
十一、基 金投资 组 合报告 ...................................................................... 34
十二、基 金的业 绩 .................................................................................. 35
十三、基 金的费 用 与税收 ...................................................................... 38
十四、对 招募说 明 书更新部 分的说 明 .................................................. 41
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
3
一 、基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
机构名称：兴全基金管理有限公司
成立日期：2003年9月30日
注册地址：上海市黄浦区金陵东路368号
办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号嘉里城办公楼28-30楼
法定代表人：兰荣
联 系 人：江映华
联系电话：（021 ）20398888
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿 元
兴 全 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 成 立 时 名 为 “ 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 ” ， 以 下 简 称 “ 公
司 ” ） 经 证 监 基 金 字[2003]100 号 文 批 准 于2003 年9 月30 日 成 立 。2008 年1 月，中国 证 监
会批复（证监许可[2008]6 号），同意全球人寿保险国际公司（AEGON International
B.V ） 受 让 公 司 股 权 并 成 为 公 司 股 东 。2008 年4 月9 日 ， 公 司 完 成 股 权 转 让 、 变 更 注 册
资 本 等 相关 手 续 后， 公司 注 册 资本 由9800 万元变 更 为 人民 币1.2 亿元， 其 中 兴业 证 券 股
份有限公司的出资占注册资本的51% ， 全 球 人 寿 保 险 国 际 公 司 的 出 资 占 注 册 资 本 的
49% 。2008 年7 月 ， 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 许 可[2008]888 号 ） ， 公 司 于2008 年8 月25
日完成变更公司名称、 注册资本等相关手续后 ，公司名称变更为 “ 兴 业全球 基金管理有
限公司 ” ， 注 册 资 本 增 加 为1.5 亿 元 人 民 币 ， 其 中 两 股 东 出 资 比 例 不 变 。2016 年12 月28
日，因公司发展需要，公司名称变更为 “ 兴全基金管理有限公司 ” 。
截止2017 年10 月26 日 ， 公 司 旗 下 管 理 着 兴 全 可 转 债 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 趋
势 投 资 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 兴 全 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 全 球 视 野 股
票 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 社 会 责 任 混合 型 证 券 投 资 基 金 、兴 全 有 机 增 长 灵 活 配 置 混 合
型 证 券 投 资 基 金 、兴 全 磐 稳 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 合 润 分 级 混合型 证 券 投 资
基金 （LOF ） 、兴全 沪深300 指 数增 强型 证 券投 资 基 金 （LOF ） 、 兴 全 绿 色 投资 混合 型
证 券 投 资 基 金 （LOF ）、兴全精选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 轻 资 产 投 资 混合 型 证 券
投资基金（LOF 、 兴 全 商 业 模 式 优 选 混合 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） ） 、兴全添利宝货
币 市 场 基 金 、 兴 全 新 视 野 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 稳 益 债
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 天 添 益 货 币 市 场 基 金 、 兴 全 稳 泰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、兴全
兴 泰 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 恒 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 共20 只基
金。
兴全基 金 管 理 有 限 公 司 总 部 位 于 上 海 ， 在 北 京 、深圳 、 厦 门 设 有 分 公 司 ， 并 成立
了 全 资 子 公 司 —— 上 海 兴 全 睿 众 资 产 管 理 有 限 公 司 。 公司 总部 下 设 投 资 决 策 委 员 会 、
风 险 管 理 委 员 会 、 综 合 管 理 部 、 财 务 室 、 监 察 稽 核 部 、 运 作 保 障 部 、 基 金 管 理 部 、 固
定收益部、研究部、 专 户 投 资 部 、 新 三 板 投 资 部 、FOF 投资与金融工程部 、 交易室、
市 场 部 、 渠 道 部 、 机 构 业 务 部 、 电 子 商 务 部 、 客 户 服 务 中 心 ， 公 司 随 着 业 务 发 展 的 需
要，将对业务部门进行 相应的调整。
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事、监事概况
兰荣先生， 董事长 ，1960 年生， 高级工商 管 理硕士、高 级经济 师。 历任福建省建
设 银 行 投 资 处 干 部 ， 福 建 省 福 兴 财 务 公 司 科 长 ， 兴 业 银 行 总 行 计 划 资 金 部 副 总 经 理 ，
兴 业 银 行 证 券 业 务 部 副 总 经 理 ， 福 建 兴 业 证 券 公 司 总 裁 ， 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事
长 、 总 裁 ， 党 委 书 记 。 现 任 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 、 兴 全 基 金 管 理 有 限 公 司 董
事长及法定代表人。
庄园芳女士 ，董事 ，总 经理，1970 年生，高 级工商管理 硕士、 经济 师。历任兴业
证 券 交 易 业 务 部 干 部 、 交 易 业 务 部 总 经 理 助 理 、 交 易 业 务 部 负 责 人 、 证 券 投 资 部 副 总
经 理 、 证 券 投 资 部 总 经 理 、 投 资 总 监 、 副 总 裁 ， 兴 业 创 新 资 本 管 理 有 限 公 司 董 事 、 兴
证 国 际 金 融 集 团 有 限 公 司 董 事 、 兴 证 投 资 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 ， 兴 全 基 金 管 理 有 限
公司董事长及法定代表人。现任兴全基金管理有限公司董事、总经理。
郑城美先生，董事 ，1974 年生，中共党员，EMBA 。曾任兴业证券 股份有限公司
南平滨江路营业部副总经理（主持工作）、兴业证券股份有限公司计划财务部副总经
理、总经理，及兴业证券股份有限公司财务总监（财务负责人）兼计划财务部总经理
等职务。现任兴业证券股份有限公司副总裁 ，兼董事会秘书、首席风险官 。
万维德先生（Marc van Weede ），董事，1965 年生，荷兰国籍，经济学硕士 。历
任 Forsythe International B.V .财务经理，麦肯锡 公司全球副董事，海康人寿保险有限公
司总经理。现任全球人寿保险集团执 行副总裁。
巴斯蒂安.范布伦先生 （Bastiaan Van Buuren ） ，董事，1971 年生 ，荷兰国籍，经
济学硕士。曾任荷兰国际集团（ING ） 投 资 管 理 公 司 亚 洲 区 客 户 发 展 部 门 负 责 人 、 亚
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太 区 机 构 业 务 负 责 人 、 新 加 坡 公 司 首 席 执 行 官 、 亚 洲 固 定 收 益 投 资 经 理 等 职 务 。 现 任
AEGON 资产管理公司 亚洲区负责人。
桑德.马特曼先生 （Sander Maatman ），董事 ，1969年生，荷兰国籍，硕士。 曾任
荷兰Robeco 鹿特丹投资 公司固定收益经理 ，Aegon 投资管理公司固定 收益经理及产品
发展部总监、Aegon 银 行财务总监、Aegon荷 兰风险与资本管理负责人等职务。现任
Aegon 资产管理公司首 席财务官。
欧阳辉先生，独立董事，1962 年生，美国国籍 ，获美国加州大学伯克利分校金融
学博士和美国杜兰大学化学物理学博士学位。曾任雷曼兄弟公司、野村证券及瑞士银
行的董事总经理。曾被美国北卡大学授予终生教职和任美国杜克大学副教授。现任长
江商学院金融学杰出院长讲席教授。
吴明先生，独立董事，1977年生，法学双学士，具有中国律师资格、英格兰及威
尔士高等法院律师资格。曾任上海汇盛律师事务所律师 ，上海亚太长城律师事务所律
师， 北京中咨律师事务所上海分所合 伙人。现任北京大成（上海）律师事务所 高级合
伙人。
周鹤松先生，独立董事，1968 年生，工商管理硕士。曾任日本学术振兴会研究
员， 三菱信托银行职员 ，通用电器资本公司风险管理领导力项目成员。现任 DAC 财
务管理（中国）有限公司董事 总经理。
杜建新先生 ，监事 ，1959 年生， 高级工商 管 理硕士，经 济师。 历任 江西财经大学
情 报 资 料 中 心 主 任 ， 中 国 银 行 三 明 分 行 办 公 室 副 主 任 ， 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 三 明 营
业 部 副 总 经 理 、 上 海 管 理 总 部 总 经 理 、 人 力 资 源 部 总 经 理 ， 兴全基 金 管 理 有 限 公 司 督
察长，兴业证券股份有限公司董事会秘书兼人力资源部总经理。
陈 育 能 女 士 ， 监 事 ，1974 年 生 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 民 航 快 递 财 务 会 计 助 理 经
理，KPMG 助理经理，新加坡 Prudential 担 保公司财务经理，SunLife Everbright 人寿
保 险 财 务 计 划 报 告 助 理 副 总 裁 。 现 任 同 方 全 球 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 总 裁 、 首 席 财 务
官。
秦杰先生，职工监事，1981年生，经济学硕士。历任毕马威企业咨询有限公司内
部审计、风险管理与合规咨询服务部门高级经理、负责人 ，德勤华永会计师事务所高
级咨询顾问等职务。现任 兴全基金管理有限公司 董事会秘书兼监察稽核部总监 、综合
管理部总监 。
李小天女士，职工 监事，1982 年生，工商管理硕士 。历任《南方日报》 、《南方
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都市报》记者 ，兴全基金管理有限公司市场部 总监助理。现任兴全基金管理有限公司
市场部 副总监。
2、高级管理人员 概况
庄园芳女士 ，董事 ，总 经理，1970 年生，高 级工商管理 硕士、 经济 师。历任兴业
证 券 交 易 业 务 部 干 部 、 交 易 业 务 部 总 经 理 助 理 、 交 易 业 务 部 负 责 人 、 证 券 投 资 部 副 总
经 理 、 证 券 投 资 部 总 经 理 、 投 资 总 监 、 副 总 裁 ， 兴 业 创 新 资 本 管 理 有 限 公 司 董 事 、 兴
证 国 际 金 融 集 团 有 限 公 司 董 事 、 兴 证 投 资 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 ， 兴 全 基 金 管 理 有 限
公司董事长及法定代表人。现任兴全基金管理有限公司董 事、总经理。
冯晓莲女士，督察长 ，1964年生， 中共党员，高级 工商管理硕士、高级经济师。
先后就职于新疆兵团组织部、新疆兵团驻海南办事处、海南国际信托公司，历任兴业
银行党办副科长，兴业证券股份有限公司人力资源部副总经理、人力资源部总经理、
合规与风险管理部总经理， 兴全基金管理有限公司总经理助理。现任 兴全 基金管理有
限公司督察长。
杨卫东先生 ，副总 经理 ，1968 年生 ， 中共党 员， 法学学 士。历 任陕 西团省委组织
部 科 员 ， 海 南 省 省 委 台 办 接 待 处 科 员 ， 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 海 口 营 业 部 负 责 人 、 大
连 分 公 司 总 经 理 ， 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 部 副 总 经 理 ， 上 海 凯 业 集 团 公 司 总
裁，兴全 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 市 场 部 总 监 、 副 总 经 理 兼 市 场 部 总 监 。现任
兴全 基金管理有限公司副总经理。
董承非先生，副总经理，1977年生，理学硕士。历任 兴全基金管理有限公司研究
策划部行业研究员、兴全趋势投资混合型证券投资基金（LOF ）基金 经理助理、兴全
商业模式优选 混合型证券投资 基金 （LOF ）基 金经理、兴全全球视野股票型证券投资
基金基金经理 、上海兴全睿众资产管理有限公司执行董事 。现任兴全基金管理有限公
司副总经理 兼基金管理部投资总监 、兴全趋势投资混合型证券投资基金（LOF ）基金
经理 、兴全新视野灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理 。
傅鹏博先生 ，副总 经理 ，1963 年生 ， 经济学 硕士。历任 上海财 经大 学经济管理系
讲 师 ， 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 企 业 融 资 部 经 理 ， 东 方 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理
部 负 责 人 、 研 究 所 首 席 策 略 师 ， 汇 添 富 基 金 管 理 有 限 公 司 首 席 策 略 师 ， 兴全基 金 管 理
有 限 公 司 兴 全 绿 色 投 资 混合型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 基 金 经 理 、 基 金 管 理 部 副 总 监 、
总 经 理 助 理、FOF 投 资 与 金 融 工程 总 监 。现任 兴全基 金管 理 有 限公司 副 总 经 理 、 兴全
社会责任 混合型证券投资 基金基金经理。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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郑 文 惠 女士 ， 副总 经 理，1969 年 生，EMBA 。 历 任 兴业 证 券泉 州 营业 部 财 务部 经
理 、 副 总 经 理 、 总 经 理 ， 运 营 管 理 部 总 经 理 兼 上 海 分 公 司 副 总 经 理 ， 运 营 管 理 部 总 经
理 兼 上 海 分 公 司 总 经 理 ， 私 人 财 富 管 理 总 部 总 经 理 兼 上 海 分 公 司 总 经 理 。 现 任 兴全基
金管理有限公司副总经理兼上海兴全睿众资产管理有限公司执行董事。
3、本基金基金经理
谢芝兰女士，经济学硕士。历任信诚基金管理有限公司交易员， 兴全 基金管理有
限公司研究员兼基金经理助理。现任兴全货币市场证券投资基金基金经理 （2016 年 4
月 22 日起至今） 。
本基金历任基金经理：
刘兆洋先生，于 2006 年 4 月 27 日至 2007 年 4 月 17 日期间担任 本基金基金经
理；
李友超先生，于 2007 年 4 月 17 日至 2012 年 6 月 29 日期间担任 本基金基金经
理；
张睿女士，于 2012 年 6 月 29 日至 2014 年 6 月 10 日期间担任本基金基金经理。
杨云先生，于 2014 年 6 月 10 日至 2015 年 7 月 10 日期间担任本基金基金经理。
钟明女士，于 2015 年 6 月 30 日至 2017 年 5 月 3 日期间担任本基金基金经理。
4、投资决策委员会成员
本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 固定收益公募 投资决策委
员会成员由 以下成员组成：
庄园芳
兴全基金管理有限 公司董事、总经理
张
睿
兴全基金管理有限公司 固定收益部总监助理兼 兴全磐稳增利债券型证券
投资基金基金经理、兴全天添益货币市场基金基金经理 、兴全恒益债券型证券投资基
金基金经理
翟秀华
兴全添利宝货币市场基金基金经理、兴全稳泰债券型证券投资基金基金
经理、兴全稳益债券型证券投资基金基金经理、兴全天添益货币市场基金基金经理 、
兴全 兴泰定期开放债券型 发起式证券投资基金基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
（ 三） 基金管 理人 的职责
1、依法募集基金，办理或者委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理 基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收
益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告每万份基金净收益、基金 7 日年化收益率；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（ 四） 基金管 理人 的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，建立健全的内部控制
制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规的行为发生；
2、基金管理人承诺防止下列禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有
关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1） 越权或违规经营；
（2） 违反法律法规、基金合同或托管协议；
（3） 故意损害基金份额持有人或本基金合同其他当事人的合法权益；
（4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监督；
（6） 玩忽职守、滥用职权；
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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（7） 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
（8） 除按本基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投
资；
（9） 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
（11）贬低同行以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 五） 基金管 理人 的内部 控制 制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内
控制 度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、公司自有
资产及其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司及各部门在内部组织结构和岗位的设置上要权责分
明、相互制衡。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（6）风险控制与业务发展并重原则。公司的发展必须建立在风险控制制度完善
和健全的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上。
2、内部控制的体系
公司已建立全面有效的内部控制体系，覆盖 公司的所有部门和岗位，渗透到各项
业务过程和业务环节中。公司董事会通过风险控制委员会对公司重大业务活动的合法
合规性进行审核，对公司制度的执行情况进行定期检查，并对各项风险负最终责任；
督察长全权负责公司的监察稽核工作，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法
进行监察稽核；公司内部的风险 管理 委员会负责公司风险控制的组织和协调，并对整
个风险控制过程进行监督；监察稽核部监督检查风险控制制度的执行情况，负责日常
的风险控制工作，对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；各业务部门和业务岗
位则要承担与其业务相关的风险控制责任 。公司通过采取定性与定量相结合的方法，
开展全面独立并相互制约的内部风险控制，从而确保公司及基金在符合有关法律法规
及基金合同的前提下稳健运行，基金份额持有人的合法权益得到保护。
3、内部控制制度的内容
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指导
意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则，建
立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务
规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公 司各
项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内
控措施等内容加以明确。
（2 ） 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 内 部 控 制 大 纲 、 风 险 控 制 制 度 、 投 资 管 理 制 度 、 监
察 稽 核 制 度 、 基 金 会 计 核 算 制 度 、 信 息 披 露 制 度 、 信 息 技 术 管 理 制 度 、 危 机 处 理 制
度 、 人 力 资 源 管 理 制 度 、 资 料 档 案 管 理 制 度 等 。 公 司 基 本 管 理 制 度 的 制 定 和 实 施 需 事
先报经公司董事会批准。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗
位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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门依据公司章程和基本管 理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定，其制定和
实施需报经公司管理层讨论通过并经总经理批准。
公司的内部控制制度会随着市场的发展和金融创新来进行相关调整。一般而言，
当市场有变化或主管部门有新的规章制度时，相关制度会相应更改。公司的规章制度
由监察稽核部负责每年进行检查更新。
4、内部控制的措施
（1）建立了详细、书面化的内部控制指引，使内部控制制度和各项控制措施能
够得以有效实施；
（2）建立了一套严格的内控程序，以保证控制制度建立后能得到有效执行。监
察稽核部定期或不定期地检查各个部门的工作流程，以纠正不符 合公司规章制度的情
况，对制度中存在的不适当情况，监察稽核部有权提请相关部门修改。对控制与监督
的全过程同时上报总经理和公司督察长，以保证经营管理层合理评价内部控制的执行
情况。
（3）建立了一套报告制度。报告制度能将内部控制制度中的实质性不足或控制
失效及时向公司高级管理层和监管部门进行报告。公司的督察长定期向中国证监会和
公司董事长出具监察稽核报告，指出近期存在的问题，提出改进的方法和时间。监察
稽核部总监负责公司的日常监察稽核工作，定期向总经理出具工作报告。
5、基金管理人关于内部控制的声明
基金管理人确知建立 内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理人特别声明以
上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展
不断完善风险管理和内部控制制度。
二 、基 金托 管人
（ 一） 基金托 管人 情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
12
注册日期：1988 年 7 月 20 日
注册资本：207.74 亿元人民币
托管部门联系人： 张志永
电话：（021）62677777-212017
传真：（021）62159217
2、发展概况及财务状况：
兴业银行成立于1988 年8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制
商 业 银 行 之 一 ， 总 行 设 在 福 建 省 福 州 市 ，2007 年2 月5 日 正 式 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上
市（股票代码：601166 ），注册资本190.52亿元。
开业20 多 年 来 ， 兴 业 银 行 始 终 坚 持 “ 真 诚 服 务 ， 相 伴 成 长 ” 的 经 营 理 念 ， 致 力 于 为
客户提供全 面、优质 、 高效的金融 服务。 截至 2016年12月31 日，兴 业银行资产 总额达
6.09 万 亿 元 ， 实 现 营 业 收 入1570.60 亿 元 ， 全 年 实 现 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润538.50
亿元。
3、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、运营管理处、稽核监察
处、科技支持处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室，共有员工100余
人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
4、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于2005 年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准
文号：证监基金字[2005]74 号。截止2017年6 月30日，兴业银行已托管开放式基金183
只，托管基金财产规模5741.64亿元。
（ 二） 基金托 管人 的内部 风险 控制制 度说 明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守
法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确
保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内
设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工
作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督
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人员负责托管业 务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务
处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项
业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对
自己岗位职责范围内的风险负责。
（2）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立
性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机
制，建立不同 岗位之间的制衡体系。
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具
客观性和操作性。
（5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部
门与行政、研发和营销等部门严格分离。
（6）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控
目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需
要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不
受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
（7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产
的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先” 的原 则，在新设机构
或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
（8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的
直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
4、内部控制制度及措施
（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（3）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并
实施风险控制措施。
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（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监
控。
（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制
理念，并签订承诺书。
（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
（ 三） 基金托 管人 对本基 金管 理人进 行监 督的方 法和 程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对基金
的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金投资禁 止行为、基金参与银行间债券市
场的信用风险控制、基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定、基金资产的核
算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和
支付、基金费用的支付、基金的申购与赎回、基金收益分配、基金的融资条件等行为
的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
基金托管人每日按时通过托管业务系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控：如发 现接近法律法规和基金合同规定的控制比例情况，严密监视，及时提醒
基金管理人；发现违规行为，与基金管理人进行情况核实，并向基金管理人发出书面
通知，督促其纠正，同时报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关
法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到
通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权
随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中 国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知
基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，或者违反基金合同约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规，或
者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告。
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三 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构
? 兴全基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区芳甸 路 1155 号嘉里城办公楼 30 楼
联系人：秦洋洋 、沈冰心
直销联系电话：021-20398706、021-20398927
传真号码：021-58368869、021-58368915
? 兴全基金网上直销 平台（含微网站、APP ）（目前已开通工商银行直连、农
业银行直连、建设银行直连、招商银行直连、银联通（工商银行、农业银
行、建设银行、交通银行、民生银行、平安银行、邮储银行、兴业银行、光
大银行、中信银行、浦发银行、南京银行、金华银行、浙商银行、温州银
行、上海农商银行）、通联支付（工商银行、农业银行、中国银行、交通银
行、建设银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴
业银行、上海银行、平安银行 、浦发银行） 以及网上直销汇款交易 ）（排名
不分先后）
交易网站：https://trade.xqfunds.com 、c.xqfunds.com
客户服务电话：4006780099 ，（021）38824536
2、代销机构
? 代销银行
（1）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客户服务电话：95561
公司网站：http:// www.cib.com.cn
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人： 田国立
电话：(010)67596084
客户服务电话：95533
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公司网站：http://www.ccb.com
（3）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
客户服务电话：95568
公司网站：http://www.cmbc.com.cn
（4）中国光大银行 股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
电话：（010 ）68098000
传真：（010 ）63639709
客服电话：95595
（全国）
公司网站：http://www.cebbank.com
（5）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人： 李建红
电话：（0755 ）82943666
传真：（0755 ）83195109
客户服务电话：95555
公司网站：http://www.cmbchina.com
（6）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银 城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
电话：（021 ）58781234
传真：（021 ）58408483
客户服务电话：95559
公司网站：http://www.bankcomm.com
（7）宁波银行股份有限公司
住所：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
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法定代表人：陆华裕
客户服务统一咨询电话：96528，上海、北京地区 962528
传真：0574-87050024
公司网站：http://www.nbcb.com.cn
（8）中国邮政储蓄银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市 西城区 金融大街 3 号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
传真：（010 ）68858117
公司网站：http:// www.psbc.com
（9）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
电话：（010 ）65557013
传真：（010 ）65550827
客户服务电话：95558
公司网站：http:// www.bank.ecitic.com
（10）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
客服电话：95599
公司网站：http://www. abchina.com
（11）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
法定代表人： 李民吉
客户服务电话：95577
公司网站：http://www.hxb.com.cn
（12）平安银行股份有限公司
住所（办公地址）： 深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人： 谢永林
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客户服务电话：95511-3
公司网站：http://www.bank.pingan.com
（13）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：4008888811
公司网址：http://www.cbhb.com.cn
（14）重庆银行股份有限公司
住所：重庆市渝中区邹容路 153 号
法定代表人： 甘为民
客户服务电话：96899（重庆地区）、400-709-6899（其他地区）
公司网站：http://www.cqcbank.com
（15）江苏昆山农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省昆山市前进东路 828 号
办公地址：江苏省昆山市前进中路 219 号
法定代表人： 张哲清
客户服务电话：96079
公司网站：http://www.ksrcb.cn
（16）江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所：常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：96005
公司网站：http://www.jnbank.cc
? 代销券商
（1）兴业证券股份有限公司
注册地址： 福州市湖东路 268 号
法定代表人：兰荣
客户服务热线：4008888123
传真：（021 ）38565785
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公司网站：http://www.xyzq.com.cn
（2）海通证券股份有限公司
办公地址： 上海市广东路 689 号
法定代表人： 周杰
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
传真：（021 ）53858549
公司网站：http:// www.htsec.com
（3） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区 商城路 618 号
办公地址： 上海市银城中路 168 号上海银 行大厦 29 楼
法定代表人： 杨德红
客户服务咨询电话：4008888666
电话：（021 ）38676666
传真：（021 ）38670161
公司网站：http:// www.gtja.com
（4）中信建投证券股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址： 北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：4008888108
开放式基金业务传真：（010）85130577
公司网站：http:// www.csc108.com
（5）中银国际证券有限责任公 司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
法定代表人： 宁敏
联系电话：( 021)68604866
开放式基金咨询电话：4006208888 或各地营业网点咨询电话
公司网址：http://www.bocichina.com
（6）光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
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法定代表人： 薛峰
客服电话：95525
传真：(021)22169134
客户服务热线：4008888788
公司网址：http://www.ebscn.com
（7）中国银河证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人： 陈共炎
传真：（010 ）66568430
客服电话：4008888888
公司网站：http:// www.chinastock.com.cn
（8）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
开放式基金咨询电话：95575 或致电各地营业网点
开放式基金业务传真：（020）87555305
公司网站：http:// www.gf.com.cn
（9）山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系电话：（0351）8686703
传真：（0351 ）8686619
客服电话：4006661618
公司网址：http://www.sxzq.net
（10）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人： 霍达
电话：（0755 ）82943666
传真：（0755 ）82943636
客户服务热线：95565、4008888111
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公司网站：http:// www.newone.com.cn
（11）德邦证券股份 有限公司
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“ 城 建国际中心”29 楼
法定代表人： 武晓春
联系电话：（021）68761616
传真：（021 ）68767981
客服电话：4008888128
公司网站： http:// www.tebon.com.cn
（12）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
法定代表人：潘鑫军
电话：（021 ）63325888
传真： （021 ）63326173
客服热线：95503
公司网址：http://www.dfzq.com.cn
（13）国海证券股份 有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 何春梅
电话：（ 0771 ） 5539262
传真：（ 0771 ）5539033
客服热线：4008888100（全国）、96100 （广西）
公司网站：http:// www.ghzq.com.cn
（14）湘财证券股份 有限公司
注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
法定代表人：林俊波
电话：(021)68634518
传真：( 021)68865680
客服电话：4008881551
公司网址：http://www.xcsc.com
（15）国元证券股份有限公司
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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办公地址： 安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座
法定代表人：蔡咏
客户服务电话：95578
传真电话：（0551）2207965
公司网址：http://www.gyzq.com.cn
（16）中航证券有限公司
住所：南昌市红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
法定代表人： 王宜四
电话：（0791 ）6768763
传真：（0791 ）6789414
客户服务电话：4008866567
公司网站：http://www.scstock.com
（17）申万宏源证券有限公司
住所（办公地址）： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人： 李梅
电话：（021 ）33389888
传真：（021 ）33388224
客服电话：95523 或 4008895523
公司网站：http://www.swhysc.com
（18）华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市江东中路 228 号
法定代表人： 周易
客户服务热线：4008888168
电话：（025 ）83290979
传真：（025 ）84579763
公司网站：http://www.htsc.com.cn
（19）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人： 尤习贵
客户服务热线：4008888999 或 95579
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
23
电话：（027 ）63219781
传真：（027 ）51062920
公司网站：http://www.cjsc.com
（20）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
电话：（022 ）28451861
传真：（022 ）28451892
客户服务电话： 4006515988
公司网站：http:// www.ewww.com.cn
（21）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法定代表人： 方婷
传真：( 010)59228748
客户服务电话： 4008878827
公司网站：http://www.ubssecurities.com
（22）华福证券有限责任公司
住所：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
法定代表人：黄金琳
联系电话：（0591）87383623
传真：（0591 ）87383610
统一客户服务电话：96326 （福建省外请先拨 0591）
公司网站：http://www.hfzq.com.cn
（23）中泰证券股份 有限公司
住所：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
传真：（0531 ）81283900
客户服务电话：95538
公司网站：http://www.zts.com.cn
（24）爱建证券有限责任公司
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
24
住所：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人： 祝建
联系电话：(021)32229888
客服电话：(021)63340678
公司网站：http://www.ajzq.com
（25）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
法定代表人： 王连志
联系电话：（0755）82825551
传真：（0755 ）82558355
客服电话：4008001001
公司网站：http://www.essence.com.cn
（26）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人： 祝献忠
联系电话：（010）58568007
传真：（010 ）58568062
客服电话：（010）58568118
公司网站：http://www.hrsec.com.cn
（27）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系电话：（0755）82130833
传真：（0755 ）82133952
客服电话：95536
公司网站：http://www.guosen.com.cn
（28）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人： 张佑君
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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统一客服电话：95558
公司网站地址：http://www.cs.ecitic.com
（29）中信证券（山东）有限责任公司
住所： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人： 姜晓林
客户服务热线：95548
传真：（0532 ） 85022605
公司网站：http://www.zxwt.com.cn
（30）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人： 张志刚
客户服务电话： 400-800-8899
基金业务传真：010-63080978
公司网站：http://www.cindasc.com
（31）国都证券股份 有限公司
地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人： 王少华
客户服务电话：4008188118
基金业务传真：010-84183311
公司网站：http://www.guodu.com
（32）联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号
法定代表人：徐刚
客户服务电话：95564
基金业务传真：010-64408834
公司网站： http://www.lxsec.com.cn
（33）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01(b) 单元
法定代表人：俞洋
客户服务电话：400-109-9918
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
26
基金业务传真：021-64333051
公司网站： http:// www.cfsc.com.cn
（34）平安证券股份有限 公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人： 刘世安
网站：http://stock.pingan.com
客户服务电话：4006-788-887
（35）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨 炯洋
网站：http://www.hx168.com.cn
客户服务电话：95584
（36）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 楼
法定代表人： 丁益
网站：http://www.cgws.com/
客户服务电话：400-666-6888
（37）上海华信证券有限责任公司
住所：上海市黄埔区南京西路 399 号明天广场 20 楼
法定代表人： 陈灿辉
网站：www.shhxzq.com
客户服务电话：400-820-5999
? 其 他代 销机构
（1）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
法定代表人：林义相
联系电话：（010）66045608
传真：（010 ）66045527
客服电话：（010）66045678
公司网站：http:// www.txsec.com
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27
（2）深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
传真：0755-82080798
网站: 众禄基金网 http://www.zlfund.cn ；基金买 卖网 http:// www.jjmmw.com
（3）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网站:
http://www.ehowbuy.com
（4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
网站：http://www.fund123.cn
（5）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海浦东新区高翔路 526 号
办公地址：上海浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：4000-891-289
传真：021-58787698
长量基金网：http://www.erichfund.com
（6） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400－821 －5399
传真：021-38509777
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
28
网站：http://www.noah-fund.com
（7）上海天天基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区 龙田路 190 号 2 号楼 2 层
联系人：潘世友
电话：021－54509998
客户服务电话：400-1818-188
天天基金网：http://www.1234567.com.cn
（8）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话： 4009200022
基金业务传真：（021） 20835879
公司网站：http://licaike.hexun.com
（9）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人：凌顺平
客户服务热线：4008-773-772
传真：0571-86800423
公司网站：http://www.5ifund.com
（10）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电
话: 021-20665952
传
真: 021-22066653
客户服务电话： 4008219031
网址：http://www.lufunds.com
（11）北京广源达信投资管理有限公司
住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
29
法定代表人：齐剑辉
网站：www ：niuniufund.com
客户服务电话：4006236060
（12）上海大智慧财富管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单
元
法定代表人：申健
网站：https://8.gw.com.cn/
客户服务电话：021-20219931
（13）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
办公地址: 厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室
法定代表人: 陈洪生
网站：http://www.xds.com.cn/
客户服务电话：400-918-0808
（14）北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
法定代表人：罗细安
客户服务电话：010-67000988-6025
传真：010-67000988
网站：http://www.zcvc.com.cn/
（15）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A
座 17 层
法定代表人：陈超
网站：http://jr.jd.com/
客户服务电话：400 098 8511
（16）珠海盈米财富管理有限公司
住所：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
法定代表人：肖雯
网站：https://www.yingmi.cn/index.html
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
30
客户服务电话：020-89629066
（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文 一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
网址：https://www.fund123.cn
（18）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 E 世界财富中心 A 座 1108 号
法定代表人：王伟刚
网站：https://www.hcjijin.com
客户服务电话：400-619-9059
（19）上海挖财金融信息服务有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01 、02、03 室
法定代表人：胡燕亮
网站：https://www.wacaijijin.com
客户服务电话：021-50810673
（ 二） 注册登 记机 构
名称：兴全 基金管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号
办公地址： 上海市浦东新区芳甸路 1155 号嘉里城办公楼 28 楼
法定代表人： 兰荣
联系人：朱瑞立
电话：（021 ）20398888
传真：（021 ）58368858
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所 和经 办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
经办律师： 廖海、吕红
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
31
电话：(021)51150298
传真：（021 ）51150398
联系人：廖海
（ 四） 审计基 金资 产的会 计师 事务所 和经 办注册 会计 师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
执行事务合伙人：邹俊
经办注册会计师：王国蓓、 黄小熠
电话：（021 ）2212 2888
传真：（021 ）6288 1889
联系人：黄小熠
四 、基 金的 名称
兴全货币市场证券投资基金 （A 类、B 类）
五 、基 金的 类型
契约型开放式货币市场基金
六 、基 金的 投资 目标
本基金 在 力 保 本 金 安 全 性 和 基 金 资 产 良 好 流 动 性 的 基 础 上 ， 使 基 金 资 产 的 变 现损
失 降 低 至 最 低 程 度 并 有 效 地 规 避 市 场 利 率 风 险 和 再 投 资 风 险 等 ， 使 基 金 收 益 达 到 同 期
货币市场的收益水平，力争超越业绩比较基准。
七 、基 金的 投资 方向
1.现金
2. 期限在 1 年 以 内 （ 含 1 年 ） 的 银 行 存 款 、 债 券 回 购 、 中 央 银 行 票 据 、 同 业 存
单；
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
32
3. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具，资产
支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳 入投资范围。
八、 投 资策 略与 投资 组合 的构 建
（ 一） 投资原 则
本 基 金 通 过 对 货 币 市 场 短 期 金 融 工 具 的 积 极 稳 健 投 资 ， 在 风 险 和 收 益 中 寻 找 最优
组 合 ， 在 保 持 本 金 安 全 与 资 产 充 分 流 动 性 的 前 提 下 ， 追 求 稳 定 的 现 金 收 益 。 本 基 金 主
要投资原则如下：
1、自上而下原则
本基金采用“ 由 上 至 下 ” 的 投 资 原 则 ， 即 从 宏 观 经 济 因 素 出 发 预 测 利 率 走 势 ， 从 而
确定目标久期，再利用数学模型进行资产配置，选择价值被低估的个券进行投资。
2、目标久期原则
本 基 金 采 用 目 标 久 期 控 制 原 则 ， 即 根 据 对 宏 观 环 境 中 的 市 场 、 气 氛 和 未 来 利 率变
动 趋 势 的 判 断 ， 深 入 分 析 收 益 率 曲 线 与 资 金 供 求 状 况 ， 确 定 并 控 制 投 资 组 合 平 均 剩 余
期限，把握 买卖时机 。 本基金的平 均剩余期 限 控制在 120 天 以内。 如果预测利 率将上
升 ， 可 以 适 当 降 低 组 合 的 目 标 久 期 ； 如 果 预 测 利 率 将 下 降 ， 则 可 以 适 当 增 加 组 合 的 目
标久期。
3、现金预算管理原则
本 基 金 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预 测 ， 通 过 回 购 的 滚动
操 作 和 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配 ， 动 态 调 整 并 有 效 分 配 基 金 的 现 金 流 ， 保 持 本 基 金 的
充分流动性。
4、稳健配置原则
本 基 金 根 据 各 品 种 的 交 易 活 跃 程 度 、 相 对 收 益 、 信 用 等 级 和 平 均 到 期 期 限 等 重要
指 标 来 确 定 相 应 的 配 置 比 例 ， 本 基 金 的 资 产 配 置 比 例 严 格 按 照 本 基 金 约 定 或 国 家 相 关
法 律 、 法 规 规 定 的 限 制 执 行 。 在 一 定 的 市 场 环 境 下 ， 本 基 金 的 资 产 配 置 比 例 将 保 持 相
对稳定，尽量不做过多的战术性调整。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
33
（ 二） 投资策 略
本 基 金 综 合 运 用 类 属 配 置 、 目 标 久 期 控 制 、 收 益 曲 线 、 个 券 选 择 、 套 利 等 多 种 投
资策略进行投资：
1、类属配置策略
类 属 配 置 指 组 合 在 央 行 票 据 、 债 券 回 购 、 短 期 债 券 以 及 现 金 等 投 资 品 种 之 间 的配
置 比 例 。 本 基 金 通 过 分 析 各 类 属 的 相 对 收 益 、 利 差 变 化 、 流 动 性 风 险 、 信 用 风 险 等 因
素 来 确 定 类 属 配 置 比 例 ， 寻 找 具 有 投 资 价 值 的 投 资 品 种 ， 增 持 相 对 低 估 、 价 格 将 上 升
的 ， 能 给 组 合 带 来 相 对 较 高 回 报 的 类 属 ； 减 持 相 对 高 估 、 价 格 将 下 降 的 ， 给 组 合 带 来
相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。
2、目标久期控制和流动性管理策略
本 基 金 采 用 目 标 久 期 控 制 策 略 ， 根 据 对 宏 观 环 境 中 的 市 场 、 气 氛 和 未 来 利 率 变动
趋 势 的 判 断 ， 深 入 分 析 收 益 率 曲 线 与 资 金 供 求 状 况 ， 确 定 并 控 制 投 资 组 合 平 均 剩 余 期
限，本基金 的平均剩 余 期限控制在 120 天之 内。如果预 测利率将 上 升，可以适 当降低
组 合 的 目 标 久 期 ； 如 果 预 测 利 率 将 下 降 ， 则 可 以 适 当 增 加 组 合 的 目 标 久 期 。 并 通 过 控
制 同 业 存 款 的 比 例 、 保 留 充 足 的 可 变 现 资 产 和 平 均 安 排 回 购 到 期 期 限 ， 保 证 组 合 的 一
定流动性。
3、收益曲线策略
收 益 曲 线 策 略 即 在 不 同 期 限 投 资 品 种 之 间 进 行 的 配 置 ， 通 过 考 察 收 益 率 曲 线 的动
态 变 化 及 预 期 变 化 ， 寻 求 在 一 段 时 期 内 获 取 因 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 而 导 致 的 债 券 价 格
变 化 所 产 生 的 超 额 收 益 。 在 期 限 配 置 方 面 ， 将 在 久 期 决 策 的 基 础 上 ， 在 不 增 加 总 体 利
率 风 险 的 情 况 下 ， 集 中 于 决 定 期 限 利 差 变 化 的 因 素 ， 从 不 同 期 限 的 债 券 的 相 对 价 值 变
化中实现超额收益。
4、个券选择策略
本 基 金 认 为 普 通 债 券 ， 包 括 国 债 、 金 融 债 和 企 业 债 的 估 值 ， 主 要 基 于 收 益 率 曲线
的 拟 合 。 在 正 确 拟 合 收 益 率 曲 线 的 基 础 上 ， 及 时 发 现 偏 离 市 场 收 益 率 的 债 券 ， 并 帮 助
找 出 这 些 债 券 价 格 偏 离 的 原 因 ， 同 时 ， 基 于 收 益 率 曲 线 可 以 判 断 出 定 价 偏 高 或 偏 低 的
期限段，从而指导相对价值投资，选择投资于定价低估的短期债券品种。
5、套利策略
由 于 市 场 环 境 差 异 、 交 易 市 场 分 割 、 市 场 参 与 者 差 异 ， 以 及 资 金 供 求 失 衡 导 致的
中 短 期 利 率 异 常 差 异 ， 使 得 债 券 现 券 市 场 和 回 购 市 场 上 存 在 着 套 利 机 会 。 无 风 险 套 利
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
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主 要 包 括 银 行 间 市 场 、 交 易 所 市 场 的 跨 市 场 套 利 和 同 一 交 易 市 场 中 不 同 品 种 的 跨 品 种
套利。
本 基 金 在 保 证 投 资 组 合 流 动 性 的 前 提 下 ， 积 极 捕 捉 和 把 握 无 风 险 套 利 机 会 。 寻找
最佳时机，进行跨市场、跨品种操作，获得安全的超额收益。
6、回购策略
本 基 金 将 根 据 对 市 场 走 势 的 判 断 ， 合 理 选 择 恰 当 的 回 购 策 略 ， 以 实 现 本 基 金 资产
的 增 值 。 通 过 回 购 可 以 进 行 放 大 ， 在 市 场 上 升 的 时 候 增 加 获 取 收 益 的 能 力 ， 并 利 用 买
入 —— 回 购 融 资 —— 再 投 资 的 机 制 放 大 资 金 使 用 效 率 ， 有 机 会 博 取 更 大 的 差 价 收 益。
在市场下跌时，则可使用买断式回购策略以规避风险。
7、投资组合的优化配置
本 基 金 将 对 类 属 资 产 和 整 个 投 资 组 合 进 行 优 化 配 置 ， 即 在 类 属 资 产 和 整 体 投 资组
合久期控制的条件下追求最高的投资收益率。
九 、业 绩比 较基 准
本 基 金 的 业 绩比 较 基 准为 税 后 6 个 月 银行 定期 存 款 利 率 。本 基 金 管理 人 认 为 ， 本
业 绩 比 较 基 准 是 投 资 者 最 熟 知 、 最 容 易 获 得 的 低 风 险 收 益 率 。 同 时 本 基 金 将 采 用 兴 全
基金绩效评价系统对投资组合的投资绩效进行评价。
若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用，基金管理人可根据市场发展状况
及 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 策 略 ， 调 整 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 。 业 绩 基 准 的 变 更 须 经
基金管理人和基金托管人协商一致，公告并报中国证监会备案。
十 、风 险收 益特 征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率
低于股票型、债券型和混合型基金。
十 一、 基金 投资 组合 报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
35
本基金的托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的
财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自兴全货币市场证券投资基金 2017 年第 3 季度报告，
数据截至 2017 年 9 月 30 日，本报告所列财务数据未经审计。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金 额（ 元）
占 基金 总资产
的 比例 （%）
1 固定收益投资 11,961,113,100.07 49.49
其中：债券 11,961,113,100.07 49.49
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 3,634,567,131.85 15.04
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 8,143,490,146.87 33.70
4 其他资产 428,632,970.45 1.77
5 合计 24,167,803,349.24 100.00
2、 报告 期债券 回购 融资 情况
序号 项目 占 基金 资产净 值比 例（％ ）
1
报告期内债券回购融资 余额
7.76
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占 基金 资产净 值的
比 例（ ％）
2
报告期末债券回购融资余额
3,106,342,908.15 14.79
其中：买断式回购融资
- -
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明：
本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值20% 的情况。
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
112
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
117
报告期内投资组 合平均剩余期限最低值
81
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
36
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明：
报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平 均剩 余期限
各 期限 资产占 基金 资
产 净值 的比例(%)
各 期限 负债占 基金 资产
净 值的 比例(%)
1
30 天以内
17.33
14.79
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
2
30 天( 含) —60 天
5.21 -
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
3
60 天( 含) —90 天
40.08 -
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
4
90 天( 含) —120 天
15.57 -
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
5
120 天( 含) —397 天（含 ）
34.83 -
其中：剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
合计
113.02 14.79
4、 报告 期内投 资组 合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情 况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。
5、 报告 期末按 券种 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债 券品 种 摊 余成 本（元 ）
占 基金 资产净 值
的 比例 （％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,047,581,410.66 9.75
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 2,047,581,410.66 9.75
4 企业债券 - -
5 企 业 短 期 融 资 券 1,291,912,204.30 6.15
6 中期票据 80,512,448.87 0.38
7 同业存单 8,541,107,036.24 40.66
8 其他 - -
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
37
9 合计 11,961,113,100.07 56.95
10
剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮
动 利 率 债 券
- -
6、 报告 期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
序号
债券
代码
债 券名 称
债 券数 量
（ 张）
摊 余成 本
（ 元）
占 基金 资
产 净值 的
比例
（ ％）
1 111719221 17 恒丰银行 CD221 5,000,000 493,356,726.89 2.35
2 170308 17 进出 08 4,100,000 409,677,727.21 1.95
3 111785237 17 盛京银行 CD252 3,000,000 297,108,300.34 1.41
4 111709370 17 浦发银行 CD370 3,000,000 297,100,690.73 1.41
5
111785607
17 武汉农商行
CD021
3,000,000 296,999,040.00 1.41
6 111799582 17 青岛银行 CD081 3,000,000 296,935,709.70 1.41
7 111719218 17 恒丰银行 CD218 3,000,000 296,033,122.00 1.41
8 111785305 17 成都银行 CD143 3,000,000 293,604,780.71 1.40
9 111712216 17 北京银行 CD216 3,000,000 286,606,355.53 1.36
10 111785310 17 杭州银行 CD194 3,000,000 286,367,325.13 1.36
7、 “影子 定价 ” 与 “摊余 成本 法 ” 确定 的基 金资 产净 值的偏 离
项
目 偏 离情 况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25％（含）-0.5％间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0963%
报告期内偏离度的最低值 -0.0034%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值 的简单平均值 0.0515%
8、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资 组合报 告附 注
（1）基金计价方法说明
本 基 金 估 值 采 用 摊 余 成 本 法 ， 即 估 值 对 象 以 买 入 成 本 列 示 ， 按 照 实 际 利 率 每 日计
提应收利息，2007 年 7 月 1 日前按直线法，2007 年 7 月 1 日起按实际利率法在其剩余
期限内摊销其买入时的溢价或折价。
（2 ） 本 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 未 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
并且未在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）其他资产构成
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
38
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来 表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书。
本 基 金 合 同 生 效 日2006 年4 月27 日 ， 基 金 业 绩 截 止 日2017 年9 月30 日 。 根 据 兴 全 货
币市场证券投资基金基金份额持有人大会决议，本公司决定自2017 年3 月31 日 起 对 兴
全货币市场证券投资基金实施基金份额分类，划分为A 类 （ 原 来 的 基 金 份 额 ， 代 码 ：
340005 ）、B 类（代码 ：004417）两类基金份额。
兴全货币A
阶段
净 值收 益
率 ①
净 值收 益
率 标准 差
②
业 绩比 较
基 准收 益
率 ③
业 绩比 较基
准 收益 率标
准差 ④
① －③ ② －④
2017 年第 3 季度 1.0969% 0.0009% 0.3277% 0.0000% 0.7692% 0.0009%
2017 年上半年度 1.9864% 0.0019% 0.6447% 0.0000% 1.3417% 0.0019%
2016 年度
2.9246% 0.0040% 1.3036% 0.0000% 1.6210% 0.0040%
2015 年度
4.1399% 0.0050% 1.9164% 0.0012% 2.2235% 0.0038%
2014 年度
4.7282% 0.0061% 2.7726% 0.0002% 1.9556% 0.0059%
2013 年度
3.9406% 0.0036% 2.8000% 0.0000% 1.1406% 0.0036%
2012 年度
3.8546% 0.0035% 3.0447% 0.0007% 0.8099% 0.0028%
2011 年度
3.4628% 0.0035% 2.9047% 0.0015% 0.5581% 0.0020%
序号 名称 金 额（ 人民币 元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 82,506,959.71
4 应收申购款 346,126,010.74
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 428,632,970.45
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
39
2010 年度 1.1426% 0.0012% 1.9800% 0.0000% -0.8374% 0.0012%
2009 年度 1.0029% 0.0041% 1.9800% 0.0000% -0.9771% 0.0041%
2008 年度 3.2511% 0.0075% 3.4340% 0.0011% -0.1829% 0.0064%
2007 年度
3.3875% 0.0081% 2.4441% 0.0017% 0.9434% 0.0064%
2006.4.27 （ 基 金 合 同 生
效日）－2017.9.30 42.5823% 0.0057% 26.7353% 0.0020% 15.8470% 0.0037%
兴全货币 B
阶段
净 值收 益
率 ①
净 值收 益
率 标准 差
②
业 绩比 较
基 准收 益
率 ③
业 绩比 较基
准 收益 率标
准差 ④
① －③ ② －④
2017 年第 3 季度 1.1574% 0.0009% 0.3277% 0.0000% 0.8297% 0.0009%
2017.3.31 （B 份额 成立
日）－2017.9.30 2.2220% 0.0009% 0.6375% 0.0000% 1.5845% 0.0009%
十 三、 基金 的费 用与 税收
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费
4、证券交易费用；
5、基金合同生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
上述 4 至 8 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支
出金额支付，列入当期基金费用。
（ 二） 费用计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 0.18 ％年费率计算。计算方法如下：
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
40
H ＝E× 0.18 ％÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付，由基金管 理人向基金托管人发送基金管理费划
付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。
2、基金托管人的托管费
基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.05% 的年费率计算。计算方法如下：
H=E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划
付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金财产中一次性支取，若
遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类基金份 额降级为 A
类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用
A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售 服务费率为 0.01% ，对于由 A 类基金份
额升级为 B 类基金份额 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工
作日起享受 B 类基金份 额的销售服务费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公
式相同，具体如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售
服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人，由基金管理人支付给各 销售机构 ，若遇法定节假日、休息日等，支付
日期顺延 。
（ 三） 基金管 理费 、基金 托管 费和基 金销 售服务 费的 调整
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
41
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费率、基
金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须按
基金合同的规定进行公告并办理备案手续。
（ 四） 不得列 入基 金费用 的项 目
基金管理人和基金托管人因未履行 或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费用。
基金募集期间的信息披露费、律师费和会计师费及其他费用不得从基金财产中列
支。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称《基金法》) 、
《证券投资基金运作管理办法》( 以下简称《运作办法》) 、《证券投资基金销售管理
办法》( 以下简称《销售办法》) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 、《货币市场
基金信息披露特别规定》 及其他有关规定， 并依据本基金管理人在本基金合同生 效后
对本基金实施的投资经营活动， 对本基金管理人于 2017 年 6 月 3 日刊登 《兴全货币 市
场证券投资基金更新招募说明书》进行了更新，主要 更新内容如下：
一、 “ 重要提 示” 部分
更新了本招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现截止日。
二 、“ 三、基 金管 理人” 部分
更新了基金管理人基本情况； 更新了基金管理人个别董事简介；更新了高级管理
人员概况；更新了 固定收益公募 投资决策委员会成员概况。
三 、“ 四、基 金托 管人” 部分
更新了 基金托管人 基本情况、 发展概况、 托管业务经营情况的相关内容。
四 、“ 五、相 关服 务机构 ”部 分
更新 了直销机构、个别销售机构情况； 新增 销售机构 6 家。
五 、“ 六、 基金 的 分类 ”部分
更新了基金份额类别限制 。
六 、“ 九、基 金份 额的申 购 与 赎回” 部分
更新了投资人申购和赎回 数量 的限制的相关 内容。
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
42
七 、“十 一、 基金 的投资 ”部 分
更新了该部分数据，数据内容截止日为 2017 年 9 月 30 日，所列财务数据未经审
计。
八 、“十 二、 基金 的业绩 ”部 分
更新了该部分数据，数据内容截止日为 2017 年 9 月 30 日。
九 、 “ 二十二 、基金 托管 协议 的内容 摘要 ”部分
托管协议当事人基本情况。
十 、 “ 二十 四 、其 他应披 露事 项”部 分
以下为自2017年4 月27日至2017年10月26日，本基金刊登于《中国证券报》和公
司网站的基金公告。
序
号
事 项名 称 披 露日 期
1 关于兴全货币市场证券投资基金基金经理变更的公告 2017/5/4
2 兴全货币市场证券投资基金收益支付公告（2017 年第 5 号） 2017/5/10
3
关于增加北京肯特瑞财富投资管理有限公司为旗下兴全货币市场
证券投资基金销售机构的公告
2017/5/26
4
关于增加珠海盈米财富管理有限公司为旗下兴全货币市场证券投
资基金销售机构的公告
2017/5/26
5 关于设立厦门分公司的公告 2017/6/2
6 关于网上直销限时开展基金定期转换费率优惠活动的公告 2017/6/9
7 兴全货币市场证券投资基金收益支付公告（2017 年第 6 号） 2017/6/12
8 旗下各基金 2017 年 6 月 30 日资产净值公告 2017/7/1
9 兴全货币市场证券投资基金收益支付公告（2017 年第 7 号） 2017/7/10
10 关于董事长及法定代表人变更的公告 2017/7/13
11 关于总经理变更的公告 2017/7/13
12 关于增加蚂蚁基金为兴全货币市场证券投资基金销售机构的公告 2017/7/15
13
关于上海华信证券有限责任公司为旗下兴全货币基金销售机构的
公告
2017/7/27
14
关于增加北京汇成基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的
公告
2017/8/10
15
关于增加上海挖财金融信息服务有限公司为旗下部分基金销售机
构的公告
2017/8/10
16 兴全货币市场证券投资基金收益支付公告（2017 年第 8 号） 2017/8/10
17 关于网上直销开通微网站功能的公告 2017/8/10
兴 全货 币市 场证 券投 资基金 更新 招募 说明 书摘 要
43
18
关于调整兴全货币市场证券投资基金（A 类份额）在浙江同花顺基
金销售 有限公司申购起点金额的公告
2017/8/17
19
关于旗下部分基金参加中信银行智能投顾组合申购费率优惠及调
整申购起点金额活动的公告
2017/9/9
20 兴全货币市场证券投资基金收益支付公告（2017 年第 9 号） 2017/9/11
21
关于调整兴全货币市场证券投资基金在上海天天基金销售有限公
司申购起点金额等事项的公告
2017/9/15
22
关于调整我司旗下兴全货币市场证券投资基金最低申购、追加申
购、定期定额申购、最低赎回、持有份额限制的公告
2017/9/18
23 兴全货币市场证券投 资基金收益支付公告（2017 年第 10 号） 2017/10/10
上 述内 容仅为 摘要 ，须与 本《 招募说 明书 》 （正文 ） 所载之 详细 资料一 并阅 读。
兴全基金管理有限公司
2017 年 12 月 11 日
