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北 信 瑞丰基 金 管理有 限 公司 
 
北 信 瑞丰 平 安 中国主题 灵活配 置 混
合型证券投 资 基金 
招募 说明书 （ 更新 ） 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：北 信 瑞丰 基 金管 理 有限 公 司 
基 金 托管 人 ： 北 京 银行 股 份有 限 公司 
 
 
截 止日 期 ： 二〇 一 七 年十一 月 五日 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
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重要提示 
 
本基金 经中 国证 监 会 2015 年3 月3 日 证监 许可[2015]343 号文 注册 募集 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准 确、 完 整 。 本招 募说明 书经 中国 证 监会注 册，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本基金 的投资 价值 、 市场 前景 和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 并承担 基金 投 资
中出现 的各 类风 险， 包括 ： 因政 治、 经济、 社会 等环 境因素 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系
统性风 险， 个别 证券 特有 的非系 统性 风险 ， 由 于基 金投资 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性
风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 ， 详见
招募说 明书 “风 险揭 示” 章节 。 
投资有 风险， 投资 者 认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基
金合同 》 等 信息 披露 文件 ， 自主 判断 基金 的投 资价 值， 自 主做 出投 资决 策， 自行承 担投 资风
险 。 基 金管 理人 提醒 投资 人基金 投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人作 出投 资决策 后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 人自行 负责 。



基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但不 保 证
基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为2017 年11 月 5 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止
日为2017 年9 月 30 日( 财务数 据未 经审 计) 。 本 基 金托管 人已 于2017 年11 月 14 日复 核了
本次更 新的 招募 说明 书。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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目录 
一、 绪言 ................................................................................................................................... 4 
二、 释义 ................................................................................................................................... 5 
三、 基金管 理人 ....................................................................................................................... 8 
四、 基金托 管人 ..................................................................................................................... 16 
五、相 关服 务机 构 ..................................................................................................................... 19 
六、基 金的 募集 ......................................................................................................................... 21 
七、基 金合 同的 生效 ................................................................................................................. 22 
八、基 金份 额的 申购 和赎 回 ..................................................................................................... 23 
九、基 金的 投资 ......................................................................................................................... 31 
十、 基 金的 业绩 ......................................................................................................................... 42 
十一、 基金 的财 产 ..................................................................................................................... 43 
十二、 基金 资产 估值 ................................................................................................................. 44 
十三、 基金 的收 益与 分配 ......................................................................................................... 48 
十四、 基金 的费 用与 税收 ......................................................................................................... 49 
十五、 基金 的会 计与 审计 ......................................................................................................... 51 
十六、 基金 的信 息披 露 ............................................................................................................. 52 
十七、 风险 揭示 ......................................................................................................................... 57 
十八、 基金 的终 止与 清算 ......................................................................................................... 60 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ..................................................................................................... 62 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ............................................................................................. 74 
二十一 、基 金份 额持 有人 服务 ................................................................................................. 86 
二十二 、其 他应 披露 事项 ......................................................................................................... 88 
二十三 、招 募说 明书 存放 及其查 阅方 式 ................................................................................. 89 
二十四 、备 查文 件 ..................................................................................................................... 90 
 
 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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一、 绪言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 “ 《基 金法》 ” ） 、 《 公开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 （以 下简 称 “ 《 运作 办法》 ” ） 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》
（以下 简 称“ 《 销售 办法》 ” ） 、 《证券 投资 基金信 息披 露管理 办法》 （ 以下 简称 “ 《信息披 露办
法》 ” ） 以及 《 北 信瑞 丰 平 安中国 主题 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金 基金 合同 》编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
合同 当 事人 之 间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其他有 关规 定享有 权利、 承担义 务。 基金投 资人欲
了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二、 释义 
《招募 说明 书》 中除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语 或 简称 具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指 北 信 瑞丰 平 安中 国主题 灵 活配 置混合 型 证 券投 资基 金 
2 、基 金管 理人 ：指 北信 瑞 丰基金 管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 北京 银 行股份 有限 公司 
4 、基金 合同： 指《 北 信瑞 丰 平安中 国主题 灵活 配置 混合型 证 券投 资基金 基金 合同》 及
对基金 合同 的任 何有 效修 订和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 北信 瑞丰 平 安中 国 主题 灵
活配置 混合 型 证 券投 资基 金 托管 协议 》及 对该 托管 协议的 任何 有效 修订 和补 充 
6 、招募 说明书 或本招 募说 明书 ：指 《 北 信瑞丰 平安 中国 主题 灵活 配置混 合型 证券投 资
基金 招 募说 明书 》及 其定 期的更 新 
7 、基金 份额发 售公告 ：指 《 北信瑞 丰 平 安中国 主题 灵活配置 混合 型 证券 投资 基金基金
份额发 售公 告》 
8 、法律 法规： 指中国 （ 为 本招募说 明书 之目的 ，在 此不包括 香港 、澳 门 和台 湾地区 ）
现行有 效并 公布 实施 的法 律、 行 政法 规、 规范 性文 件、 司 法解 释、 行政 规章 以及其 他对 基金
合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 2012 年12 月28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常务 委员 会第 三十 次会 议修订，自 2013
年6 月 1 日 起实 施 的 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时 做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年7 月1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监会2014 年7 月 7 日 颁 布、同 年8 月8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托 管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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18 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内 依 法募 集的 证券投 资基 金 的 中国 境外 的机构 投资 者 
19 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者 和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投资 人 的合 称 
20、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管 及 定期 定额 投资 等业务 
22、 销 售机 构： 指 北 信瑞 丰基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议， 办 理基 金销
售业务 的机 构 
23、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的 确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册 和 办理 非交 易过 户 等 
24、 登 记机 构： 指 办理 登记 业务的 机构 。 基 金的 登记 机构为 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司
或接受 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 ， 本 基金 的登 记机构 为北信
瑞丰基 金 管 理有 限公 司 
25、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构 买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
27、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到 法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《业 务规则》 ：指 《 北 信瑞丰基 金 管 理有限 公司 开放式基 金业 务规则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由基 金管 理人 和投 资人共 同 遵 守 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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37、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基金
份额的 行为 
38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行 为 
39 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
40、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金 份额 的行 为 
41、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定 期定 额投 资 计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定 银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理 基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10 ％ 
44、元 ：指 人民 币元 
45、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
46、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
50、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介 
51、不 可抗 力： 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
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三、 基金管理人 
一、基金管理 人概况 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际 4 号楼 3 层 
成立时 间：2014 年3 月 17 日 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
注册资 本：1.7 亿元 人民 币 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ： 吕 佳静 
北信瑞 丰基 金 管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监许可[2014]265 号 文批 准 ， 由 北京国 际
信托有 限公 司与 莱州 瑞海 投资有 限公 司 公 司共 同发 起设立 ， 注 册资 本达 1.7 亿元人 民币 。 目
前股权 结构 ： 北 京国 际信 托有限 公 司 60% 、莱 州瑞 海投资 有限 公 司 40% 。 
 
二、主要人员情况 
1 、董 事会 成员 
周瑞明先生，董事 长， 中共 党 员 ， 毕 业 于 中 国社 会科 学 院 工 经 所 ， 获 博士 学 位。历任
原河北 省师 范学 院政 教系 助教 ， 中 国人 民银 行金 融管 理司干 部 ， 原 国务 院证 券委 办公室 处长 ，
中国证 监会 上市 公司 部监 管二处 处长 ， 中 国证 监会 信息统 计部 副主 任 ， 中国 证监会 党委 办公
室 副 主 任 、 宣传 部 副 部 长、 系 统 团 委 书记 ， 现 任 北京 国 际 信 托 有限 公 司 总 经理 、 北 信 瑞丰
基金管 理有 限公 司董 事长 。 
吴京林先生，董事， 中共 党员，高级会计师， 毕业 于美国德大阿灵顿分 校， 获硕士学
位 。 历 任 北 京市 审 计 局 职员 ， 现 任 北 京国 际 信 托 有限 公 司 总 会 计师 、 北 京 国投 汇 成 投 资管
理有限 公司 董事 长、 富智 阳光管 理公 司董 事长 。 
杜海峰先生，董事， 中共 党员，毕业于中国人 民 大学 商 学 院 ， 获 硕 士 学位 。历 任 济 南
轨道交 通装 备有 限责 任公 司财务 主管 ，北 京科 技风 险投资 股份 有限 公司 财务 经理， 凡和 （ 北
京） 投资 管理 有限 公司 副总 经理， 现任 北京 国际 信托 有限公 司固 有资 产管 理事 业部高 级投 资
经理。 
朱彦先生，董事，中 共党 员，助理会计师，毕 业于 中国人民大学投资经 济系 基本建设
经 济 专 业 ， 获学 士 学 位 。历 任 北 京 国 际信 托 投 资 公司 计 划 财 务 部员 工 ， 海 南赛 格 国 际 信托
投 资 公 司 资 金计 划 部 主 管 ， 海 南 华 银 国际 信 托 投 资公 司 北 京 证 券营 业 部 总 经理 ， 北 京 国际北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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信 托 投 资 公 司上 海 昆 明 路证 券 营 业 部 总经 理 ， 国 都证 券 有 限 责 任公 司 上 海 通北 路 证 券 营业
部总经理 ， 国都 证 券 有 限责 任 公 司 上 海长 阳 路 证 券营 业 部 总 经 理 ， 中 欧 基 金管 理 有 限 公司
督察长 、副 总经 理， 现任 北信瑞 丰基 金管 理有 限公 司总经 理。 
王 薇 女 士 ， 董 事 ， 中 共 党 员 ， 会 计 师 ， 毕 业 于 首 都 经 济 贸 易 大 学 会 计 系 ， 获 学 士 学
位 。 历 任 北 京万 全 会 计 师事 务 所 项 目 经理 、 信 永 中和 会 计 师 事 务所 高 级 审 计员 、 北 京 金象
大药房 医药 连锁 有限 责任 公司内 审专 员， 现任 北京 正润创 业投 资有 限责 任公 司财务 经理 。 
赵鹏先生，董事，中 共党 员，中央财经大学经 济法 学专业硕士。现任聚 益科 投资有限
责任公 司总 裁助 理、 运营 总监。 曾任 北京 正润 创业 投资有 限责 任公 司项 目经 理。 
李方先生 ， 独 立 董 事， 中共 党 员 ， 毕 业 于 哈 佛大 学法 学 院 ， 获 硕士学位 。 历任 宁 夏 电
视台干 部、 北京 大学 法学 系讲师 ，现 任北 京市 天元 律师事 务所 合伙 人 。 
岳彦芳女 士， 独立董 事， 硕士，51 岁， 现任 中央财 经大学会 计学 院副教 授， 硕士研 究
生导师 。 
张青先 生， 独立 董事 ，中 共党员 ，教 授， 毕业 于中 国矿业 大学 （北 京） 经 济管 理系， 获
博士学 位。 历任 中国 矿业 大学管 理学 院副 主任 ，现 任复旦 大学 管理 学院 教授 。 
2 、监 事会 成员 
杨海坤先生，监事 会主 席，经济学硕士。历任 山东 省农业银行业务人员 ， 山东 证 券 登
记 公 司 业 务 经理 ， 山 东 证券 公 司 投 行 部经 理 ， 上 海甘 证 投 资 管 理公 司 副 总 经理 ， 卡 斯 特公
司 投 行 部 负 责人 、 副 总 经理 、 总 经 理 ，现 任 正 润 创业 投 资 公 司 副总 经 理 ， 北信 瑞 丰 基 金管
理有限 公司 监事 会主 席。 
赵颐先生，监事，法 学硕 士。历任河北定州新 华中 学教师、河北林平律 所律 师助理 、
北 京 正 润 创 业投 资 有 限 责任 公 司 投 行 部经 理 助 理 ，现 任 北 信 瑞 丰基 金 管 理 有限 公 司 监察 稽
核 部副 总监 。 
崔丽伟女士，监事， 大专 学历。历任海航直属 柜台 售票主管、河北开元 集团 北京万通
汽车贸 易有 限公 司会 计， 现任北 信瑞 丰基 金管 理有 限公司 综合 管理 部财务 。 
3 、公 司高 级管 理人 员 
周瑞明先生，董事 长， 中共 党 员 ， 毕 业 于 中 国社 会科 学 院 工 经 所 ，获博士 学位 。 历 任
原 河 北 省 师 范学 院 政 教 系 助教， 中 国 人民 银 行 金 融管 理 司 干 部 ，原 国 务 院 证券 委 办 公 室处
长 ， 中 国 证 监会 上 市 公 司部 监 管 二 处 处长 ， 中 国 证监 会 信 息 统 计部 副 主 任 ，中 国 证 监 会党
委 办 公 室 副 主任 、 宣 传 部副 部 长 、 系 统团 委 书 记 ，现 任 北 京 国 际信 托 有 限 公司 总 经 理 、北
信瑞丰 基金 管理 有限 公司 董事长 。 
朱彦先生，总经理 ，中 共党 员 ， 助 理 会 计 师 ，毕 业于 中 国 人 民 大 学 投 资经 济系 基 本 建
设 经 济 专 业 ，获 学 士 学 位。 历 任 北 京 国际 信 托 投 资公 司 计 划 财 务部 员 工 ， 海南 赛 格 国 际信
托 投 资 公 司 资金 计 划 部 主管 ， 海 南 华 银国 际 信 托 投资 公 司 北 京 证券 营 业 部 总经 理 ， 北 京国
际 信 托 投 资 公司 上 海 昆 明路 证 券 营 业 部总 经 理 ， 国都 证 券 有 限 责任 公 司 上 海通 北 路 证 券营北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
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业 部 总 经 理 ，国 都 证 券 有限 责 任 公 司 上海 长 阳 路 证券 营 业 部 总 经理 ， 中 欧 基金 管 理 有 限公
司督察 长、 副总 经理 ，现 任北信 瑞丰 基金 管理 有限 公司总 经理 。 
郭亚女士 ，督 察长 ， 中共 党员， 中国政 法大学 法学 硕士，先 后在 司法部 门、 政府财 政
部门工 作 20 年 。现 任北 信 瑞丰基 金管 理有 限公 司督 察长。 
高峰先生 ， 北京 大学 光华 管理学 院硕 士，21 年 金融 从业经 验， 8 年 公募 基金 公司投 资
总 监 工 作 经 验。 历 任 中 国对 外 经 济 贸 易信 托 投 资 公司 计 划 财 务 部财 务 科 经 理， 中 化 集 团公
司 财 务 部 综 合部 经 理 ， 宝盈 基 金 研 究 发展 部 副 总 经理 ， 中 国 对 外经 济 贸 易 信托 有 限 公 司证
券 业 务 部 总 经理 、 资 产 管理 总 部 执 行 总经 理 兼 宝 盈基 金 董 事 ， 宝盈 基 金 总 经理 助 理 、 投资
部 总 监 、 基 金经 理 、 公 司投 委 会 主 席 。现 任 北 信 瑞丰 基 金 管 理 有限 公 司 副 总经 理 ， 投 委会
主席， 基金 经理 ，负 责公 司投研 业务 。 
李鑫先生 ，国 际关系 学院 经济学学 士， 对外经 济贸 易大学在 职研 究生， 从事 证券业 16
年 。 历 任 湘 财证 券 营 业 部总 经 理 ； 泰 达荷 银 基 金 管理 有 限 公 司 市场 营 销 部 总经 理 ； 汇 添富
基 金 管 理 有 限公 司 专 户 部总 监 、 机 构 部总 监 ； 上 银基 金 管 理 有 限公 司 市 场 总监 。 现 任 北信
瑞丰基 金管 理有 限公 司副 总 经理 。 
4 、基 金经 理 
高峰先生 ， 北京 大学 光华 管理学 院硕 士，21 年 金融 从业经 验， 8 年 公募 基金 公司投 资
总 监 工 作 经 验。 历 任 中 国对 外 经 济 贸 易信 托 投 资 公司 计 划 财 务 部财 务 科 经 理， 中 化 集 团公
司 财 务 部 综 合部 经 理 ， 宝盈 基 金 研 究 发展 部 副 总 经理 ， 中 国 对 外经 济 贸 易 信托 有 限 公 司证
券 业 务 部 总 经理 、 资 产 管理 总 部 执 行 总经 理 兼 宝 盈基 金 董 事 ， 宝盈 基 金 总 经理 助 理 、 投资
部 总 监 、 基 金经 理 、 公 司投 委 会 主 席 。现 任 北 信 瑞丰 基 金 管 理 有限 公 司 副 总经 理 ， 投 委会
主席， 基金 经理 ，负 责公 司投研 业务 。 
于军华 先生，中国人民 大学世界 经济学硕士毕业 ，CPA ，CFA level II (passed) 。先后
任 职 于 国 家 信息 中 心 经 济咨 询 中 心 汽 车行 业 高 级 项目 分 析 师 ， 宏源 证 券 研 究所 汽 车 行 业分
析 师 ， 擅 长 公司 基 本 面 分析 。 现 任 北 信瑞 丰 基 金 管理 有 限 公 司 投资 研 究 部 高级 研 究 员 ，负
责 行 业 公 司 研究 和 基 金 专户 业 务 的 开 拓。 现 任 北 信瑞 丰 平 安 中 国混 合 基 金 基金 经 理 ， 北信
瑞 丰 新 成 长 基金 基 金 经 理 ， 北 信 瑞 丰 增强 回 报 混 合基 金 经 理 ， 北信 瑞 丰 尊 赢定 期 开 放 混合
基金基 金经 理。



5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员 
总经理朱 彦 先 生 ， 副总 经理 、 基 金 经 理 高 峰 先生 ， 研究 部 总 监 庞 琳 琳 女士 ， 基金经理
于军华 先生 ， 事 业一 部董 事总经 理黄 祥斌 先生 ， 中 央交易 室总 监吴 士彬 先生 。 
6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 
 
三、基金管理人的职 责 
1 、依法 募集资金 ，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
4 、配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 、 除 依据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外,不 得利 用基 金财 产为 自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
7 、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 、采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 、 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露基 金投 资计 划、 投资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13 、 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 、 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管 人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 、按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17 、 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证 投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18 、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组 ， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ； 
19 、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 
20 、 因 违反 《基 金 合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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21 、 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22 、 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23 、以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ；
 24 、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理 人 承 担 全 部募 集 费 用 ，将 已 募 集 资 金并 加 计 银 行同 期 活期 存 款利 息 在 基 金募 集 期 结 束后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ； 
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
四、基金管理人关于 遵守 法律法规的承诺 
 1 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《 中 华人 民共和 国 证 券法》的 行为 ，并承 诺建 立健全 的
内部控 制制 度， 采取 有效 措施， 防止 违反 《 中 华人 民共和 国 证 券法 》行 为的 发生； 
2 、基金 管理人 承诺不 从事 以下违反 《基 金法》 的行 为，并承 诺建 立健全 的内 部风险 控
制制度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 管理 的 不同基 金财 产； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3 、 基 金管 理人 承诺 加 强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责 ； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（7）泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密、尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
（8） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（9）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（10） 贬损 同行 ，以 提高 自己； 
（11） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（12） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（13） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（14） 其他 法律 、行 政法 规 以及 中国 证监 会规 定 禁 止的行 为。 
 
五、基金管理人关于 禁止 性行为的承诺 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ： 
1 、承 销证 券； 
2 、违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3 、从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
5 、向 基金 管理 人、 基金 托 管人出 资； 
6 、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
7 、法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。 
法律 、 行 政 法 规或监 管部 门取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 基 金管理 人在 履行适 当 程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。 
 
六、基金经理承诺 
1 、依照 有关法 律、法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
2 、不 能利 用职 务之 便为 自 己、受 雇人 或任 何第 三者 谋取利 益； 
3 、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
 
七、基金管理人的内 部控 制制度 
1 、内 部控 制制 度概 述 
为了保 证公 司规 范运 作， 有效地 防范 和化 解管 理风 险、 经营 风险 以及操 作风 险， 确保 基北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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金财务 和公 司财 务以 及其 他信息 真实 、 准确 、 完 整， 从而最 大程 度地 保护 基金 份额持 有人 的
利益， 本基 金管 理人 建立 了科学 合理 、控 制严 密、 运行高 效的 内部 控制 制度 。 
内部控 制制 度是 指公 司为 实现内 部控 制目 标而 建立 的一系 列组 织机 制、 管理 方法、 操作
程序与 控制 措施 的总 称。 内部控 制制 度由 内部 控制 大纲 、 基 本管 理制度 、 部 门业务 规章 等组
成。 
公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是对 各项 基本 管理制 度
的总揽 和指 导， 内部 控制 大纲明 确了 内控 目标 、内 控原则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。 
基本管 理制 度包 括内 部会 计控制 制度 、风 险控 制制 度、投 资管 理制 度、 监察 稽核制 度 、
基金会 计制 度、 信息 披露 制度、 信息 技术 管理 制度 、 资料 档案 管理 制度 、 业 绩评估 考核 制度
和紧急 应变 制度 等。 
部 门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对 各部 门 的主要 职责 、 岗 位设 置、 岗 位责任 、
操作守 则等 的具 体说 明。 
2 、内 部控 制原 则 
健全性 原则 。 内部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 或机构 和各 级人员 ， 并
涵盖到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个运 作环 节。 
有效性 原则 。 通过科 学的 内控手 段和 方法 ， 建 立合 理的内 控程 序 ， 维护 内控 制度的 有 效
执行。 
独立性 原则 。 公 司各 机构 、 部门 和岗 位在 职能 上应 当保持 相对 独立 ， 公 司基 金资产 、 自
有资产 、其 他资 产的 运作 应当分 离。 
相互制 约原 则 。 公司 内部 部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 、 相互 制衡 ， 并 通 过切实 可行
的 措施 来实 行。 
成本效 益原 则 。 公司 应充 分发挥 各机 构 、 各部 门及 各级员 工的 工作 积极 性， 运用科 学 化
的方法 尽量 降低 经营 运作 成本 ， 提 高经 济效 益 ， 以 合 理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制效 果 。 
 3 、主 要内 部控 制制 度 
（1） 内部 会计 控制 制度 
 公司依 据 《中 华人民 共和 国会计 法》 、 《 金融企 业会 计制度 》 、 《证 券投资 基金 会计核 算 业
务指引 》 、 《 企业 财务 通则》 等国家 有关 法律 、 法 规制 订了基 金会 计制 度、 公司 财务会 计制 度、
会计工 作操 作流 程和 会计 岗位职 责， 并针 对各 个风 险控制 点建 立严 密的 会计 系统控 制。 
内部会 计控 制制 度包 括凭 证制度 、 复 核制 度、 账务 处 理程 序、 基金 估值 制度 和程序 、 基
金财务 清算 制度 和程 序、 成本控 制制 度 、 财务 收支 审批制 度和 费用 报销 管理 办法 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、会计 档案 保管 和财 务交 接制度 等。 
 （2） 风险 管理 控制 制度 
 风险控 制制 度由 风险 控制 委员会 组织 各部 门制 定 ， 风 险控制 制度 由风 险控 制的 目标和 原
则、 风 险控 制的 机构 设置 、 风险 控制 的程 序、 风险 类型的 界定 、 风 险控 制的 主要措 施、 风险北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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控制的 具体 制度 、风 险控 制制度 的监 督与 评价 等部 分组成 。 
风险控 制的 具体 制度 主要 包括投 资风 险管 理制 度、 交易风 险管 理制 度、 财务 风险控 制制
度以及 岗位 分离 制度 、 防 火墙制 度、 岗位 职责 、 反 馈制度 、 保 密制 度、 员工 行为准 则等 程序
性风险 管理 制度 。 
（3） 监察 稽核 制度 
 公司设 立督 察长 ， 负责 监督 检查基 金和 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情
况。督 察长 由总 经理 提名 ，董事 会聘 任， 并经 全体 独立董 事同 意。 
 督察长 负责 组织 指导 公司 监察稽 核工 作。 除应 当回 避的情 况外 ， 督 察长 享有 充分的 知情
权和独 立的 调查 权。 督察 长根据 履行 职责 的需 要， 有权参 加或 者列 席公 司董 事会以 及公 司业
务、 投 资决 策、 风险 管理 等相关 会议 ， 有 权调 阅公 司相关 文件 、 档 案。 督察 长应当 定期 或者
不定期 向全 体董 事报 送工 作报告 ， 并在 董事 会及 董事 会下 设 的相 关专 门委 员会 定期会 议上 报
告基金 及公 司运 作的 合法 合规情 况及 公司 内部 风险 控制情 况。 
 公司设 立监 察稽 核部 门 ， 具 体执行 监察 稽核 工作 。 公司 配备了 充足 合格 的监 察稽 核人员 ，
明确规 定了 监察 稽核 部门 及内部 各岗 位的 职责 和工 作流程 。 
监察稽 核制 度包 括内 部稽 核管理 办法 、 内部稽 核工 作准则 等 。 通 过这些 制度 的建立 ， 检
查公司 各业 务部 门和 人员 遵守有 关法 律、 法规 和规 章的情 况； 检查 公司 各业 务部门 和人 员执
行公司 内部 控制 制度 、各 项管理 制度 和业 务规 章的 情况。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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四、 基 金托管 人 
(一)基金托管人概况 
1、基 本情 况 
名称： 北京 银行 股份 有限 公司( 简称 ： 北 京银 行) 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 
法定代 表人 ：张 东宁 
成立时 间：1996 年 01 月29 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 （上市 ） 
注册资 本： 人民 币 88 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]776 号 
联系人 ：赵 姝 
联系电 话：(010) 6622 3695 
经 营范围 ：吸收 公众存 款； 发放短 期、中 期和长 期贷 款；办 理国内 结算； 办理 票据贴
现；发 行金 融债 券； 代理 发行、 代理 兑付 、承 销政 府债券 ；买 卖政 府债 券； 从事同 业拆 借 ；
提供担 保 ； 代 理收付 款项 及代理 保险 业务 ； 提 供保 管箱业 务 ； 办 理地方 财政 信用周 转使 用 资
金的委 托贷 款业 务； 外汇 存款； 外汇 贷款 ； 外 汇汇 款 ； 外币 兑换 ； 同 业外 汇拆 借 ； 国际 结算 ；
结汇、 售汇； 外汇 票据 的 承兑和 贴现 ； 外 汇担 保； 资信调 查、 咨询、 见证 业 务； 买 卖和 代理
买卖股 票以 外的 外币 有价 证券 ； 自 营和 代客外 汇买 卖； 证券 结算 业务 ； 开 放 式证券 投资 基金
代销业 务 ； 债 券结算 代理 业务 ； 短 期融 资券主 承销 业务 ； 经 中国 银行业 监督 管理委 员会 批 准
的其它 业务 。 
发展概 况： 
北京银 行成 立 于1996 年， 是一家 中外 资本 融合 的新 型股份 制银 行。 成立 以来 ， 北京 银
行依托 中国 经济 腾 飞 崛起 的大好 形势 ， 先 后实 现引 资、 上 市、 跨区 域等 战略 突破。 目前 ， 已
在北京 、 天 津、 上海 、 西 安、 深 圳、 杭州 、 长 沙、 南京、 济南 、 南 昌、 石家 庄及乌 鲁木 齐等
十余个 中心 城市 以及 香港 、 荷兰 拥有 550 多家 分支 机构， 开辟 和探 索了 中小 银行创 新发 展的
经典模 式。 
截至2017 年6 月末 ， 北 京 银行资 产达 到 2.24 万亿 元 ， 上半 年实 现净 利 润 111.55 亿元 。
成本收 入 比21.02% ， 不良 贷款 率 1.18% ， 拨备 覆盖 率 为 237.03% ， 资 本充 足率 11.13% ， 各 项
经营指 标均 达到 国际 银行 业先进 水平 ， 公 司价 值排 名中国 区域 性发 展银 行首 位， 品 牌价 值达
365.86 亿 元， 一 级资 本排 名全球 千家 大银 行 73 位， 连续四 年跻 身全 球银 行业 百强， 被誉 为北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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中国最 具创 新能 力和 发展 潜力的 中小 银行 。 
21 年 来， 北京 银行 积极 履 行社会 责任 ，在 医疗 、教 育、慈 善、 赈灾 等方 面向 社会捐 助
近2 亿 元。 凭借 优异 的经 营业绩 和优 质的 金融 服务 ，北京 银行 赢得 了社 会各 界的高 度赞 誉 ，
先后荣 获 “ 全国 文明 单位” 、 “亚 洲十 大最佳 上市 银行 ” 、 “中 国最 佳城 市商 业零 售银行 ” 、 “ 最
佳区域 性银 行” 、 “最 佳支 持中小 企业 贡献 奖” 、 “最 佳便民 服务 银行 ” 、 “ 中国 上市公 司百 强 企
业” 、 “ 中国 社会 责任 优秀 企业” 、 “最 具持 续投 资价 值上市 公司 ” 、 “ 中国 最受 尊敬企 业” 、 “最
受尊敬 银行 ” 、 “ 最值 得百 姓信赖 的银 行机 构” 及“ 中国优 秀企 业公 民” 等称 号。 
2、资 产托 管部 主要 人员 情 况 
刘晔女 士， 北京 银行 资产 托管部 总经 理， 硕士 研究 生学历 。1994 年毕 业于 中 国人民 大
学财政金 融系 ，1997 年毕 业于中国 人民 银行总 行研 究生部， 具有 十多年 银行 和证券行 业从
业经验 。 曾就 职于证 券公 司从事 债券 市场 和股 票研 究工作 。 在北 京银行 工作 期间 ， 先 后从 事
贷款审 查、 短期 融资 券承 销、 基 金销 售及 资产 托管 等工作 。2008 年7 月至 2012 年9 月 任北
京银行 资产 托管 部总 经理 助理，2012 年 9 月至 2014 年 12 月任 北京 银行 资产 托管部 副总 经
理，2014 年12 月起 至今 任北京 银行 资产 托管 部总 经理。 
北 京银行 总行资 产托管 部充 分发挥 作为新 兴托管 银行 的高起 点优势 ，搭建 了由 高素质
人才组 成的 专业 团队 ， 内 设核算 估值 岗、 资金 清算 岗、 投 资运 作监 督岗 、 系 统运行 保障 岗及
风险内 控岗 ， 各 岗位 人员 均分别 具有 相应 的会 计核 算、 资 产估 值、 资金 清算 、 投资 监督 、 风
险控制 等方 面的 专业 知识 和丰富 的业 务经 验，70% 的 员工拥 有研 究生 及以 上学 历。 
3、基 金托 管业 务经 营情 况 
北 京银行 资产托 管部秉 持“ 严谨、 专业、 高效” 的经 营理念 ，严格 履行托 管人 的各项
职责， 切实 维护 基金 持有 人 的合法 权益 ， 为 基金 提供 高 质量的 托管 服务 。 经 过多 年 稳步发 展，
北京银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 基 金
专户理 财、 证券 公司 资产 管理计 划、 信托 计划 、 银 行理财 、 保 险资 金、 股权 投资基 金等 产品
在内的 托管 产品 体系 ，北 京银行 专业 高效 的托 管服 务赢得 了客 户的 广泛 高度 认同。 
（二）基金托管人的 内部 控制制度 
1、内 部控 制目 标 
作 为基金 托管人 ，北京 银行 严格遵 守国家 有关托 管业 务的法 律法规 、行业 监管 规章和
本行有 关管 理规 定， 守法 经营、 规范 运作 、 严 格管 理， 确 保基 金托 管业 务的 稳健运 行， 保证
基金财 产的 安全 完整 ， 确 保有关 信息 的真 实、 准确 、 完整 、 及 时披 露， 保 护 基金份 额持 有人
的合法 权益 。 
2、内 部控 制组 织结 构 
北 京银行 设有风 险与内 控管 理委员 会，负 责全行 风险 管理与 内部控 制工作 ，对 托管业
务风险 控制 工作 进行 检查 指导。 资产 托管 部设 有内 控监查 岗， 配备 了专 职内 控监督 人员 负责
托管业 务的 内控 监督 工作 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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3、内 部控 制制 度及 措施 
北 京银行 资产托 管部具 备系 统、完 善的内 部控制 制度 体系， 建立了 业务管 理制 度、内
部控制 制度 、 业务操 作流 程， 可以 保证 托管业 务的 规范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人员 均具 备 从
业资格 ； 业 务操 作严 格实 行经办 、 复 核、 审批 制度 ， 授 权 工作 实行 集中 控制 ， 制约 机制 严格
有效； 业务印 章按 规程 保 管、 存 放、 使 用， 账 户资 料严格 保管， 未经 授权 不 得查看； 业务 操
作区封 闭管 理， 实施 音像 监控； 业务 信息 由专 职信 息披露 人负 责， 防止 泄密 ； 业务 实现 系统
自动化 操作 ，防 止人 为操 作风险 的发 生； 技术 系统 完整、 独立 。 
（三）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》 的 相关规 定，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或者 违反 基金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行， 立 即通 知基 金管 理人 ， 并及 时向 证券 监督 管理 机构报 告。 基金
托管人 如发 现基 金管 理人 依据交 易程 序已 经生 效的 投资指 令违 反法 律 、 行 政法 规和其 他有 关
规定 ， 或 者违 反基金 合同 约定的 ， 应当 立即通 知基 金管理 人 ， 并 及时向 证券 监督管 理机 构 报
告。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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五、 相 关服务 机构 
一、基金发售机构 
1、直 销机 构： 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
客服：400-0617-297 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ：史晓 沫 
2、 其他销 售机 构： 
（1）北 京 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 
法定代 表人 ： 张 东宁 
客户服 务电 话：95526 
联系人 ：赵姝 
银行网 址：http://www.bankofbeijing.com.cn 
（2） 其他 基金 销售 机构 情 况详见 基金 管理 人发 布的 相关公 告。 
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。 
 
二、登记机构 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村735 号 
办公地 址： 北京 市海 淀区 首体南 路 9 号主 语国 际 4 号楼 3 层 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
电话： （010 ）68619312 
传真： （010 ）68619300 
联系人 ： 吕 佳静 
 
三、出具法律意见书 的律 师事务所 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ：俞 卫锋 
联系人 ：孙 睿 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
经办律 师： 吕红 、孙 睿 
 
四、审计基金财产的 会计 师事务所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼 
法定代 表人 ：李 丹 
联系人 ：张 勇 
联系电 话： （010 ）65338100 
传真： （010 ）65338800 
经办注 册会 计师 ：张 勇、 薛竞 
 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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六 、 基金的募集 
本基金 由基金管理人 依照《基金 法》、《运作 办法》、《 销售办法》、 基金合同及 其
他有关 规定 ，并 经中 国证 监会 2015 年 3 月 3 日证 监许可[2015]343 号文 件 核准， 向社 会公
开 募集。 另外 ，基金 合同 生效之日 起三 年后的 对应 日 ，若基 金资 产规模 低于 2 亿元， 基金
合 同 自 动 终 止， 且 不 得 通过 召 开 基 金 份额 持 有 人 大会 延 续 基 金 合同 期 限 。 投资 者 将 面 临基
金合同 可能 终止 的不 确定 性风险 。 本 基金 自2015 年4 月16 日起 开始 发售 ，每 份基金 份额 的
发 售 面 值 为 1.00 元 人 民 币 。 截 至 2015 年 4 月 29 日 募 集 结 束 ， 共 募 集 基 金 份 额
368,382,707.92 份 ，有 效 认购户 数 为 4300 户。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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七 、 基 金 合 同 的生 效 
根据有 关规 定， 本基 金满 足基金 合同 生效 条件 ，基 金合同 已 于 2015 年 5 月 5 日正式 生
效。自 基金 合同 生效 之日 起，本 基金 管理 人正 式开 始管理 本基 金。 
基金合 同生 效后 的存 续 期 内， 自 2015 年5 月 5 日起 ，连续 二十 个工 作日 出现 基金份 额
持有人 数量 不满 二百 人或 者基金 资产 净值 低于 五千 万元情 形的 ， 基金 管理 人应 当在定 期报 告
中予以 披露 ； 连 续六 十个 工作日 出现 前述 情形 的， 本基 金将 与 基 金 管理人 管 理 的 同 一 类 别 其
他基 金 合 并 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 若 届 时 基 金 管 理 人 已 同 时 管 理 多 只 与 本 基 金 同
一 类 别 的 基 金 的 ， 基 金 管 理 人 有 权 选 择 任 意 一 只 同 一 类 别 的 基 金 进 行 合 并 。 法 律 法 规 另 有 规
定时，从其规定。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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八、 基 金 份 额 的申 购 和 赎 回 
一、申购和赎回场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 若基 金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话 、 传 真或 网上 等交易 方式 ，
投资人 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 。 




二、申购和赎回的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规 定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定 媒 介上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与 赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告申 购 与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请 且 登记机 构确 认接
受 的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
 
三、申购与赎回的原 则 
1、“ 未 知价 ” 原 则， 即 申购 、 赎回 价格 以申 请当 日收 市后计 算的 基金 份额 净值 为基准 进
行计算 ； 
2、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以 在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。



基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定 媒 介上 公告 。 
 
四、申购与赎回的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金 ， 投 资人 在提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、 赎 回申 请无 效。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项 。 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购 申请 即 为
成立； 登记 机构 确认 基金 份额时 ， 申 购生 效 。 基金 份额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎回 成立 ； 登
记机构 确认 赎回 时， 赎回 生效 。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 T＋7 日( 包括该 日) 内支 付赎 回款 项 。在发 生
巨额赎 回时 ，款 项的 支付 办法参 照基 金合 同有 关条 款处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申 购和 赎回 申 请 的 当 天 作 为 申购 或赎 回 申 请
日(T 日)， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T ＋1 日内 对该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人 应 在 T＋2 日后( 包括 该日)及时 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销 售机 构对 申购 、 赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机构 确实
接收到 申请 。 申购 、 赎 回 申请的 确认 以登 记机 构或 基金管 理人 的确 认结 果为 准。 对于 申请 的
确认情 况， 投资 人应 及时 查询并 妥善 行使 合法 权利 。 
 
五、申购和赎回的数 量限 制 
1 、本 基金 单笔 申购 的最 低 金额为 1,000 元， 单笔 最 低赎回 份额 不限 制， 基金 份额持 有
人可将 其全 部或 部分 基金 份额赎 回。 各销 售机 构对 最低限 额有 其他 规定 的， 以各销 售机 构的
规 定为 准； 
2 、若 某投 资人 在该 销售 网 点托管 的基 金份 额不 足 500 份或 某笔 赎回 导致 该份 额持有 人
在该销 售网 点托 管的 基金 份额少 于 500 份 ，则 全部 基金份额 必 须一 起赎 回 ； 
3 、本 基金 不对 单个 投资 人 累计持 有的 基金 份额 上限 进行限 制； 
4 、基金 管理人 可根据 市场 情况，在 法律 法规允 许的 情况下， 调整 上述对 申购 的金额 和北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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赎回的 份额 的数 量限 制， 基金管 理人 必须 在调 整实施 前依 照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在
指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
六、申购和赎回的价 格、 费用及其用途 
本基金申 购费 率最高 不高 于 1.5% ，且 随申购 金额的 增加而递 减。 投资人 重复 申购的 ，
适用费 率按 单笔 分别 计算 。具体 如下 ：



 
费用类别 申购金额（含申购费） 申购费率 
申购费 
50 万元以下 1.5%



50 万元（含）——200 万元 1.00% 
200 万元（含）——500 万元 0.80% 
500 万元以上（含） 每笔 1000 元 
 
投资人 重复 申购 ，须 按每 次申购 所对 应的 费率 档次 分别计 费。 
本基金 的 申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、 销 售、
登记等 各项 费用 。 
2 、本 基金 的赎 回费 ： 
本基金 赎回 费率 最高 不超 过1.5% ， 按基 金份 额持 有人 持有该 部分 基金 份额 的时 间分段 设
定如下 ： 
费用类别 投资者持有基金时间 赎回费 率 
赎回费 
持有期 限<7 日 1.50% 
全额计 入
基金资 产 
7 日≤ 持有 期限<30 日 0.75% 
全额计 入
基金资 产 
30 日 ≤持 有期 限<90 日 0.50% 
75% 计 入基
金资产 
90 日 ≤持 有期 限<180 日 0.50% 
50% 计 入基
金资产 
180 日 ≤持 有期 限<365 日 0.20% 
25% 计 入基
金资产 
365 日 ≤持 有期 限<730 日 0.10% 
25% 计 入基
金资产 
持有期 限≥730 日 0%



投资人 可将 其持 有的 全部 或部分 基金 份额 赎回 。本 基金的 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 ，
在投资 人赎 回本 基金 份额 时收取 ， 其中 未归 入基 金财 产的部 分用 于支 付登 记费 和其他 必要 的北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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手续费 。 
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。 
 
七、申购份额与赎回 金额 的计算 
1 、基 金申 购份 额的 计算 方 法如下 ： 
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。 
其中： 
申购费 用适 用比 例费 率 时 ，计算 公式 如下 ： 
净申购 金额 = 申 购金 额 / （1＋ 申购 费率 ） 
申购费 用 = 申购 金额 ? 净申购 金额 
申购份 额 = 净申 购金 额 / 申购 当日 基金 份额 净值 
申购费 用适 用固 定金 额的 情形下 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当 日 基金 份额 净值 
示例： 某投 资人 投资 1 万 元申购 本基 金， 申购 费率 为 1.5% ， 假定 申购 当日 基 金份额 净
值为 1.155 元， 则根 据公 式计算 出： 
净申购 金额 = 10,000 / （1+1.5% ） = 9,852.22 元 
申购费 用 = 10,000 – 9,852.22 = 147.78 元



申购份 额 = 9,852.22/ 1.155 = 8,530.06 份 
即：投 资人 投资 1 万 元申 购本基 金， 假定 申购 当日 基金份 额净 值为 1.155 元， 可得 到
8,530.06 份 基金 份额 。 
2 、基 金赎 回金 额的 计算 
在本基 金的 赎回 金额 的计 算公式 为： 
采用 “ 份额 赎回 ” 方 式， 赎 回价格 以赎 回当 日的 基金 份额净 值为 基准 进行 计算 ， 计算 公
式： 
赎回金 额 = 赎回 份额 × 赎回当 日基 金份 额净 值 
赎回费 用 = 赎回 金额 × 赎回费 率 
净赎回 金额 = 赎 回金 额 ? 赎回 费用 
示例： 某投 资人 赎回 本基 金 1 万 份基 金份 额， 持有 时间 为 160 天， 对应 的赎 回费率为
0.50% ， 假设 赎回 当日 基金 份额净 值 是 1.056 元 ，则 其可得 到的 净赎 回金 额为 ：



赎回总 金额 = 10,000 × 1.056 = 10,560.00 元 
赎回费 用 = 10,560 × 0.50% = 52.80 元 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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净赎回 金额 = 10,560 ? 52.80 = 10,507.20 元 
即： 投 资人 赎回 本基 金 1 万份基 金份 额， 持有 时间 为 160 天， 对应 的赎 回费 率为 0.50% ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.056 元， 则其 可得 到的净 赎回 金额 为 10,507.20 元。 
3 、基 金份 额净 值的 计算 
T 日的基 金份 额净值 在当 天收市后 计算 ，并 在 T+1 日内公告 。遇 特殊情 况， 经中国 证
监会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。 本 基金 份额 净值的 计算 ， 保 留到 小数 点后三 位， 小数
点后第 四位 四舍 五入 ，由 此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。具 体计 算公 式为： 
基金份 额净 值 = 基 金资 产 净值/ 发行 在外 的基 金份 额总份 数。 
 
4 、申 购份 额、 余额 的处 理 方式 
申购的 有效 份额 为按 实际 确认的 申购 金额 在扣 除相 应的费 用后 ， 以当 日基 金份 额净值 为
基准计 算, 有效 份额 单位 为 份 。上 述计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ，保 留到 小数 点后 2 位 ，由
此产生 的收 益或 损失 由基 金财产 承担 。 
 5、赎 回金 额的 处理 方式 
赎回金额为按实际确 认的 有效赎回份额以当日 基金 份额净值为基准来计 算并 扣除相应
的费用 ， 赎 回金 额单 位为 元。 上 述计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ， 保 留到 小数 点后 2 位， 由此
产生的 收益 或损 失由 基金 财产承 担 。 
6 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定以 及对 基金份 额持 有人利 益
无实质 性不 利影 响的 情形 下根据 市场 情况 制定 基金 促销计 划， 针对 以特 定交 易方式 （如 网上
交易 、 电 话交 易等 ） 等 进 行基金 交易 的投 资人 定期 或不定 期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促
销活动 期间 ， 按相 关监 管部 门要求 履行 必要 手续 后 ， 基 金管理 人可 以适 当调 低基 金申购 费 率。 
八、申购和赎回的登 记 
投资人 申购 基金 成功 后， 基金登 记机 构在 T＋1 日为 投资人 登记 权益 并办 理登 记手续 ，
投资人 自T ＋2 日（ 含该 日 ）后 有 权赎 回该 部分 基金 份额。 
投资人 赎回 基金 成功 后， 基金登 记机 构 在T＋1 日 为 投资人 办理 扣除 权益 的登 记手续 。 
登记机 构可 以在 法律 法规 允许的 范围 内， 对上 述登 记办理 时间 进行 调整 ， 但 不得 对 投资
人的合 法权 益 有 实质 不利 影响 ， 并 最迟 于实施 前依 照 《 信息 披露 办法 》 的 有 关规定 在指 定 媒
介 公告 。 
 
九、拒绝或暂停申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基 金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停 接 受投 资人的 申
购申请 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基 金管 理人 接受 某笔 或 某些申 购申 请会 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ， 或 出现 其他 损 害现 有基 金份 额持 有人利 益的 情形 。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第1、2 、3、5、6 项暂停 申购 情形 之一 且基 金管理 人决 定暂 停申 购时 ， 基金 管
理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资 人的 申购 申请被 拒绝 ， 被
拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在 暂停 申购 的情 况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业
务的办 理。 
 
十、暂停赎回或者延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人 的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净 值。 
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、发生 继续接 受赎回 申请 将损害现 有基 金份额 持有 人利益的 情形 时，基 金管 理人可 暂
停接受 投资 人的 赎回 申请 。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能
足额支 付， 应将 可支 付部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未 支付
部分可 延期 支付 。 若 出现 上述 第 4 项 所述 情形 ， 按 基金合 同的 相关 条款 处理 。 基 金份 额持 有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
 
十一、巨额赎回的情 形及 处理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10％，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不 低于上 一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，可对其 余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个 开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个 开放 日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要， 可暂 停接 受基金 的赎 回申请 ； 已经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒介 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 （包括 但不 限于短 信 、 电 子邮件 或由 基金销 售机 构通 知等 方式 ） 在3 个 交易 日
内通知 基金 份额 持有 人， 说明有 关处 理方 法， 同时 在指定 媒介 上刊 登公 告。 
 
十二、暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当日 应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定 媒 介 上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3 、如果 发生暂 停的时 间超 过一天但 少于 两周， 暂停 结束基金 重新 开放申 购或 赎回时 ，
基金管 理人 应提 前2 个工 作日在 指定 媒介 刊登 基金 重新开 放申 购或 赎回 的公 告， 并在 重新 开
始办理 申购 或赎 回的 开放 日公告 最 近1 个 工作 日的 基金份 额净 值。 
4 、如果 发生暂 停的时 间超 过两周， 暂停 期间， 基金 管理人应 每两 周至少 重复 刊登暂 停
公告一 次。 暂停 结束 基金 重新开 放申 购或 赎回 时， 基金管 理人 应提 前 2 个工 作日在 指定 媒介
连续刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并在 重新 开放申 购或 赎回 日公 告最 近 1 个 工作 日
的基金 份额 净值 。 
 
十三、基金转换 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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基金管 理 人 可 以 根 据相 关法 律 法 规 以 及 基 金 合同 的规 定 决 定 开 办 本 基 金与 基金 管 理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告， 并提 前 在 合理 时间 内 告 知基金 托管 人
与相关 机构 。 
 
十四、基金份额的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 交易 方 式 进 行 份额 转 让 的 申请 并 由 登 记 机构 办 理 基 金份 额 的 过 户登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
 
十五、 基金的非交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符 合法 律法 规的 其它 非交易 过户 ， 或 者按 照相 关法律 法规 或国
家有权 机关 要求 的方 式进 行处理 的行 为。 无论 在上 述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是依
法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
 
十六、 基金的转托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 
十七、 定期定额投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理 定 期定 额投 资 计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低 于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的 定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
 
十八、 基金的冻结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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九、基金的投资 
一、投资目标 
本基金 通过 相对 灵活 的资 产配置 ， 重点 投资 于可 以代 表未来 平安 中国 发展 趋势 的上市 公
司， 包 括国 防安 全类 的航 天、 航 空、 航海、 核能 、 高 端装备 行业 ， 信 息安 全类 的通信 、 软 件、
芯片电 子等 行业 ， 社 会安 全的安 防监 控类 行业 ， 以 及其他 涉及 平安 中国 范畴 的行业 如能 源安
全、 粮 食安全 、 生态 安全 。 优中 选优， 在严格 控制 风险的 前提 下， 谋 求基 金 资产的 长期、 稳
定增值 。 
 
二、投资范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、创业 板及其 他经 中国证 监会核 准上市 的股 票） 、债 券（包 括国 内依法 发行和 上市交
易的国 债、 金融 债、 企业 债、公 司债 、次 级债 、可 转换债 券、 分离 交易 可转 债、央 行票 据 、
中期票 据、短 期融资 券、 资产支 持证券） 、债 券回购 、银行 存款、 货币市 场工 具、权 证以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后 允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的投 资组 合比例 为： 股票投资 占基 金资产 的比 例为 0% –95% ，80% 以上的 非现金 基
金 资产 投资 于 平 安中 国主 题 的上 市公 司证 券 ； 现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于
基金资 产净 值的 5%； 权证 投资比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 3% ；本 基金 投资 于其他 金融 工
具的投 资比 例依 照法 律法 规或监 管机 构的 规定 执行 。 
 
三、投资策略 
本基金 的投 资策 略分 为两 个层面 ： 首 先， 依 据基 金管 理人的 大类 资产 配置 策略 动态调 整
基金资 产在 各大 类资 产间 的分配 比例 ； 而 后， 进行 各大类 资产 中的 个股 、 个 券精选 。 具 体由
大类资 产配 置策 略、 股票 投资策 略、 固定 收益 类资 产投资 策略 和权 证投 资策 略四部 分 组 成 。 
1 、大 类资 产配 置策 略 
本基金 将在 基金 合同 约定 的投资 范围 内 ， 结 合对 宏观 经济形 势与 资本 市场 环境 的深入 剖
析，自 上而 下地 实施 积极 的大类 资产 配置 策略 。主 要考虑 的因 素包 括： 
（1） 宏观 经济 指标： 年度/季度GDP 增速 、 固 定资 产 投资总 量、 消费 价格 指数 、 采购 经
理人指 数、 进出 口数 据、 工业用 电量 、客 运量 及货 运量等 ； 
（2）政 策因素 ：税收 、政 府购买总 量以 及转移 支付 水平等财 政政 策，利 率水 平、货 币北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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净投放 等货 币政 策； 
（3） 市场 指 标 ：市 场整 体 估值水 平、 市场 资金 的供 需以及 市场 的参 与情 绪等 因素。 
结合对 全球 宏观 经济 的研 判， 本 基金 将在 严格 控制 投资组 合风 险的 前提 下， 动态调 整基
金资产 在各 大类 资产 间的 分配比 例， 力图 规避 市场 风险， 提高 配置 效率 。 
2 、股 票投 资策 略 
（1） 平安 中国 主题 上市 公 司股票 的界 定 
结合目 前国家 、 社会 以及 技术进 步的 未来 发展 趋势 ， 本基 金管 理人 界定 的 平 安中国 主题
相关行 业和 公司 包括 如 下 四类： 
1 、国防 安全， 指的是 陆地 、海洋、 天空 、太空 等关 键空间的 安全 。包括 航天 、航空 、
航海、 装备 等行 业； 
2 、 信 息安 全， 指 的是 计算 机网络 硬件 设备 、 软 件、 数 据的 安全 。 包 括计 算机 硬件设 备、
软件、 通信 、电 子等 行业 。 
3 、社 会安 全， 指的 是社 会 治安、 公民 人事 安全 。包 括安防 监控 相关 行业 。 
4 、其 他涉 及 平 安中 国 的 范 畴，如 能源 安全 、粮 食安 全、生 态安 全等 相关 行业 。 
基于对 平安 中国 主题 上市 公司的 界定 ， 本 基金 主要 采取 “ 自下 而上 ” 的 选股 策略， 基于
对上市 公司 成长 性和 估值 水平的 综合 考量 ，使 用定 性与定 量相 结合 的方 法精 选股票 投资 。 
若未来由于技术进步 或政 策变化导致本基金 平安 中国 主 题 相 关 行 业 和 公司 相关 业 务 的
覆盖范 围发 生变 动， 基金 管理人 有权 适时 对上 述定 义进行 补充 和修 订。 
（2） 个股 精选 策略 
本 基金 主要 采取 “自 下而 上” 的选 股策 略， 基于 对 上市公 司成 长性 和估 值水 平的综 合考
量，使 用定 性与 定量 相结 合的方 法精 选股 票进 行投 资。 
首先 ， 使 用定 性分析 的方 法， 从技 术能 力、 市场 前 景以及 公司 治理 结构 等方 面对上 市公
司的基 本情 况进 行分 析。 
在技术 能力 方面 ， 选 择研 发团队 技术 实力 强、 技术 的发展 与应 用前 景广 阔并 且在技 术上
具有一 定护 城河 的公 司。 
在市场 前景 方面 ， 需 要考 量的因 素包 括市 场的 广度 、 深 度、 政策 扶持 的强 度 以及上 市公
司利用 科技 创新 能力 取得 竞争优 势、 开拓 市场 ，进 而创造 利润 增长 的能 力。 
公司治 理结 构的 优劣 对包 括公司 战略 、 创 新能 力、 盈 利能力 乃至 估值 水平 都有 至关重 要
的影响 。 本 基金 将从 上市 公司的 管理 层评 价、 战略 定位和 管理 制度 体系 等方 面对公 司治 理结
构进行 评价 。 
其次 ， 使 用定 量分析 的方 法， 通过 财务 和运营 数据 进行企 业价 值评 估。 本基 金主要 从 行
业景气 度、 盈利 能力 、成 长能力 以及 估值 水平 等方 面进行 考量 。 
1 ）行 业景 气度 
本基金通过一系列定 量指 标对行业景气度进行 研判 。这些指标包括行业 销售 收入增长北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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率、 行业 毛利 率和净 利率 、 原 材料 和成 品价格 指数 以及库 存率 等 。 通过 与历 史和市 场平 均 水
平进行 比较 ，并 结合 定性 分析的 结果 来评 判行 业的 景气度 水平 。 
2 ）盈 利能 力 
本基金 通过 盈利 能力 分析 评估上 市公 司创 造利 润的 能力 ， 主 要参 考的 指标 包括 净资产 收
益率（ROE） ，毛 利率 ，净 利率，EBITDA/ 主营 业务 收 入等。 
3 ）成 长能 力 
本基金 通过 成长 能力 分析 评估上 市公 司未 来的 盈利 增长速 度 ， 主 要参 考的 指 标包 括 EPS
增长率 和主 营业 务收 入增 长率等 。 
4 ）估 值水 平 
本 基 金 通 过 估 值 水 平 分 析 评 估 当 前 市 场 估 值 的 合 理 性 ， 主 要 参 考 的 指 标 包 括 市 盈 率
（P/E） 、 市 净率 （P/B ） 、 市盈增 长比 率 （PEG） 、 自 由现金 流贴 现 （FCFF ，FCFE ） 和 企业 价值
/EBITDA 等。 
 
3 、固 定收 益类 资产 投资 策 略 
在进行 固定 收益 类资 产投 资时 ， 本 基金 将会考 量利 率预期 策略 、 信用债 券投 资策略 、 套
利交易 策略 、 可 转换 债券 投资策 略 和 资产 支持 证券 投资策 略， 选择 合适 时机 投资于 低估 的债
券品种 ，通 过积 极主 动管 理，获 得超 额收 益。 
（1） 利率 预期 策略 
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 
 
（2） 信用 债券 投资 策略 
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。 
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未 来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。 
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（3） 套利 交易 策略 
在预测和 分析 同一市 场不 同板块之 间（ 比如国 债与 金融债） 、不同 市场的 同一 品种、 不
同市场 的不 同板 块之 间的 收益率 利差 基础 上 ， 基 金管 理人采 取积 极策 略选 择合 适品种 进行 交
易来获 取投 资收 益。 在正 常条件 下它 们之 间的 收益 率利差 是稳 定的 。 但 是在 某种情 况下 ， 比
如 若 某 个 行 业在 经 济 周 期的 某 一 时 期 面临 信 用 风 险改 变 或 者 市 场供 求 发 生 变化 时 这 种 稳定
关系便 被打 破， 若能 提前 预测并 进行 交易 ，就 可进 行套利 或减 少损 失。 
 
（4） 可转 换债 券投 资策 略 
着重对可转换债券对 应的 基础股票的分析与研 究， 同时 兼 顾 其 债 券 价 值和 转换 期 权 价
值，对 那些 有着 较强 的盈 利能力 或成 长潜 力的 上市 公司的 可转 换债 券进 行重 点投资 。 
本 基金 管理 人将 对可 转换 债券对 应的 基础 股票 的基 本面进 行分 析 ， 包 括所 处行 业的景 气
度、 成 长性 、 核 心竞 争力 等， 并 参考 同类 公司 的估 值水平 ， 研 判发 行公 司的 投资价 值； 基于
对利率 水平 、 票 息率 及派 息频率 、 信 用风 险等 因素 的分析 ， 判 断其 债券 投资 价值； 采用 期权
定价模 型， 估算 可转 换债 券的转 换期 权价 值。 综合 以上因 素， 对可 转换 债券 进行定 价分 析 ，
制定可 转换 债券 的投 资策 略。 
 
（5） 资产 支持 证券 投资 
本基金 将分 析资 产支 持证 券的资 产特 征， 估计 违约 率和提 前偿 付比 率， 并利 用收益 率曲
线和期 权定 价模 型， 对资 产支持 证券 进行 估值 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资
规模并 进行 分散 投资 ，以 降低流 动性 风险 。 
 
4 、权 证投 资策 略 
本基金 还可 能运 用组 合财 产进行 权证 投资 。 在 权证 投资过 程中 ， 基 金管 理人 主要通 过采
取有效 的组 合策 略， 将权 证作为 风险 管理 及降 低投 资组合 风险 的工 具： 
（1）运 用权证 与标的 资产 可能形成 的风 险对冲 功能 ，构建权 证与 标的股 票的 组合， 主
要通过 波幅 套利 及风 险对 冲策略 实现 相对 收益 ； 
（2）构 建权证 与债券 的组 合，利用 债券 的固定 收益 特征和权 证的 高杠杆 特性 ，形成 保
本投资 组合 ； 
（3）针 对不同 的市场 环境 ，构建骑 墙组 合、扼 制组 合、蝶式 组合 等权证 投资 组合， 形
成多元 化的 盈利 模式 ； 
（4）在 严格风 险监控 的前 提下，通 过对 标的股 票、 波动率等 影响 权证价 值因 素的深 入
研究， 谨慎 参与 以杠 杆放 大为目 标的 权证 投资 。 
若未来 法律 法规 或监 管部 门有新 规定 的， 本基 金将 按最新 规定 执行 。 
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四、投资决策依据和 决策 程序 
1 、决 策依 据 
（1） 国内 国际 宏观 经济 环 境； 
（2） 国家 财政 、货 币政 策 、产业 政策 、区 域规 划与 发展政 策； 
（3） 证券 市场 的发 展水 平 和走势 及基 金业 发展 状况 ； 
 （4） 上市 公司 的行 业发 展状况 、景 气 指 数及 竞争 优势； 
（5） 上市 公司 盈利 能力 、 增长能 力和 创新 能力 ，以 及对公 司综 合价 值的 评估 结论； 
（6） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定。 
2 、决 策程 序 
（1） 投资 决策 委员 会制 定 整体投 资战 略； 
（2）研 究部根 据自身 或者 其他研究 机构 的研究 成果 ，构建各 级股 票池， 对拟 投资对 象
进行持 续跟 踪调 研， 并提 供个股 、债 券决 策支 持； 
（3）投 资部根 据投资 决策 委员会的 投资 战略， 在研 究支持下 ，结 合对证 券市 场、上 市
公司、 投资时 机的 分析， 拟定所 辖基 金的 具体 投资 计划， 包括： 资产配 置、 策略配 置、 行 业
配置、 重仓 个股 投资 方案 ； 
（4） 投资 决 策 委员 会对 投 资部提 交的 方案 进行 论证 分析， 并形 成决 策纪 要； 
（5）研 究部定 期进行 基金 绩效评估 ，并 向投资 决策 委员会提 交综 合评估 意见 和改进 方
案。 
 
五、投资限制 
（一） 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 的证 券， 或 者从 事其 他重 大关 联交易 的， 应当
符合基 金的 投资 目标 和投 资策略 ， 遵循 基金份 额持 有人利 益优 先原 则， 防范 利益冲 突 ， 建 立
健全内 部审 批机 制和 评估 机制， 按照 市场 公平 合理 价格执 行。 相关 交易 必须 事先得 到基 金托
管人的 同意 ， 并按法 律法 规予以 披露 。 重大关 联交 易应提 交基 金管 理人 董事 会审议 ， 并经 过北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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三分之 二以 上的 独立 董事 通过。 基金 管理 人董 事会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行审 查 。
基 金托 管人 对基 金管 理人 的违规 投资 等上 述事 项不 承担任 何责 任和 由此 造成 的任何 损失 。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定， 如适用 于本 基金 ， 基 金管 理人在 履 行
适当程 序后 ，则 本基 金投 资不再 受相 关限 制。 
 
（二） 投资 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 股 票投 资占 基金 资产 的比例 为 0% –95% ，80% 以 上的非 现金 基金 资产 投资 于 平安 中
国主题 的上 市公 司证 券； 
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％； 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10 ％； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券 的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10 ％； 
（11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券。 基金持 有资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40%； 本基 金在 全国 银行 间同业 市场 中的 债券 回购 最长期 限 为 1 年 ， 债 券回 购到期 后不 得
展期； 
（15） 基金 资产 总值 不得 超过基 金资 产净 值 的 140% ； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基金 规模变 动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整， 但中 国证 监会规 定的 特殊 情形 除外 。法律 法规 另有 规定 的， 从其规 定。 
基金管理 人 应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或以 调整 后的 规定为 准。 
 
六、业绩比较基准 
中证800 指 数收 益率 ×60% + 中 证综 合债 券指 数收 益 率×40% 
中证 800 指数 是由 中证 指 数 有限 公司 开发 的中 国 A 股市场 统一 指数, 它 的样 本选自 沪
深两个 证券 市场 。 中 证 800 指数 成分 股覆 盖了 中证500 和 沪深300 的所 有成 分 股， 综 合反 映
沪深证 券市 场内 大中 小市 值公司 的整 体状 况， 具有 一定权 威性 ， 适 合作 为本 基金股 票投 资业
绩比较 基准 。 
中证综 合债 券指 数是 一个 是综合 反映 银行 间和 交易 所市场 国债 、 金融债 、 企 业债 、 央 票
及短融 整体 走势 的跨 市场 债券指 数， 适合 作为 本基 金债券 部分 的业 绩比较 基 准。 
本基金 是混 合型 基金 ， 基 金在运 作过 程中 将维 持 0%–95% 的股 票投 资， 其 余资 产投资 于
债券及 其他 具有 高流 动性 的短期 金融 工具 。 本基 金将 业绩比 较基 准中 股票 指数 与债券 指数 的
权重确定 为 60% 和 40% ， 并用中证 综合 债券指 数收 益率代表 债券 资产收 益率 。因此， “中证
800 指 数收益 率×60% + 中证综合 债券 指数收 益率 ×40%” 是衡量 本基 金投资 业绩的理 想基
准。 
若未来 市场 发生 变化 导致 此业绩 比较 基准 不再 适用 或有更 加适 合的 业绩 比较 基准 ， 或 者
有更权 威的 、 更 能为 市场 普遍接 受的 业绩 比较 基准 推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本
基金的 业绩 基准 时， 基金 管理人 有权 根据 市场 发展 状况及 本基 金的 投资 范围 和投资 策略 ， 调
整本基 金的 业绩 比较 基准 。 业绩 比较 基准 的变 更须 经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ， 并
在更新 的招 募说 明书 中列 示，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
 
七、风险收益特征 
本基金 为混 合型 基金 ， 具 有较高 预期 风险 、 较 高预 期收益 的特 征 ， 其预期 风 险和预 期 收
益低于 股票 型基 金、 高于 债券型 基金 和货 币市 场基 金。 
 
八、基金管理人代表 基金 行使 股东权利、债权 人 权 利的处理原则及方法 
1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东 权利 、债 权人 权 利， 保护基 金
份额持 有人 的利 益； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
38 
2 、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
3 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ； 
4 、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。 
九、基金的投资组合 报告 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托 管人 北京 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 10 月 25 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定
盈利。 
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书 。 
本报告 中财 务资 料未 经审 计。 
本报告 期 自2017 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。 
1.1 报告期末基金资产组 合情况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 76,224,090.59 87.68 
 其中： 股票


76,224,090.59 87.68 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


- - 
 其中： 债券


 - - 
 资产支 持证 券


 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


3,000,000.00 3.45 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


5,532,028.69 6.36 
8 其他资 产


 2,181,906.11 2.51 
9 合计





 86,938,025.39





100.00 
 
1.2 报告期末按行业分类 的股票投资组合 
1.2.1 报告期末按行业分 类的境内股票投资组 合


 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
39 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 - - 
C 制造业 37,073,403.87 44.10 
D 
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业 
4,049,622.00 4.82 
E 建筑业 15,235,863.19 18.12 
F 批发和 零售 业 1,648,885.45 1.96 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 9,264,148.11 11.02 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 2,938,148.03 3.50 
J 金融业 1,083,200.00 1.29 
K 
房地产 业 
2,450,700.00 2.92 
L 
租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 967,600.00 1.15 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 
115,299.99 0.14 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
1,397,219.95 1.66 
S 综合 - - 
 合计 76,224,090.59 90.67 
注：以 上行 业分 类 以2017 年9 月30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。 
 
1.2.2 报告期末按行业分 类的沪港通投资股票 投资 组合 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有按 行业 分类 的沪 港通 投资股 票投 资组 合。






1.3 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细



 
序
号 
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 600270 外运发 展 194,935 3,493,235.20 4.16 
2 000065 北方国 际 144,977 3,257,633.19 3.88 
3 600795 国电电 力 935,300 3,105,196.00 3.69 
4 002544 杰赛科 技 126,000 2,920,680.00 3.47 
5 000928 中钢国际 314,900 2,588,478.00 3.08 
6 600879 航天电 子 280,000 2,464,000.00 2.93 
7 002285 世联行 210,000 2,450,700.00 2.92 
8 600150 中国船 舶 97,800 2,412,726.00 2.87 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
40 
9 601333 广深铁 路 454,300 2,298,758.00 2.73 
10 600072 中船科 技 121,200 2,290,680.00 2.72 
 
1.4 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合


 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。



1.5 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名债券投 资明 细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。


 
1.6 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资 明细



注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 
1.7 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名贵金属 投资 明细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 
1.8 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名权证投 资明 细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 
1.9 报告期末本基金 投资 的股指期货交易情况 说明 
1.9.1 报告期末本基金投 资的股指期货持仓和 损益 明细 
注：本 基金 报告 期内 未参 与股指 期货 投资 。 
1.9.2 本基金投资股指期 货的投资政策 
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。 
1.10 报告期末本基金投资 的国债期货交易情况 说明 
1.10.1 本期国债期货 投资 政策 
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。 
1.10.2 报告期末本基 金投 资的国债期货持仓和 损益 明细 
注： （1 ）本 基金 本报 告期 末未持 有国 债期 货。 
（2） 本基 金本 报告 期内 未 进行国 债期 货交 易。 
1.10.3 本期国债期货 投 资 评价 
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。 
1.11 投资组合报告附注 
1.11.1



本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 在本 报告 期内 没有出 现被 监管 部门 立案 调查 ， 或 在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 形。 
1.11.2 
本基金 投资 的前 十名 证券 没有超 出基 金合 同规 定的 备选证 券库 。 
1.11.3 其他资产构成 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
41 




序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 67,053.14 
2 应收证 券清 算款 2,110,514.07 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 -5,611.82 
5 应收申 购款 9,950.72 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 2,181,906.11 
 
1.11.4 报告期末持有 的处 于转股期的可转换债 券明 细 
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。



 
1.11.5 报告期末前十 名股 票中存在流通受限情 况的 说明 
序
号 
股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的
公允价 值( 元) 
占基金 资产
净值比 例
（%） 
流通受 限情 况说
明 
1 600150 中国船 舶 2,412,726.00 2.87 重大资 产重 组 
注：本 基金 截 至2017 年9 月30 日止 持有 以上 因公 布 的重大 事项 可能 产生 重大 影响而 被暂 时
停牌的 股票 ，该 类股 票将 在所公 布事 项的 重大 影响 消除后 ，经 交易 所批 准复 牌。 
 
1.11.6 投资组合报告 附注 的其他文字描述部分 
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
42 
 
十、基金的业绩 
基金业 绩截 止日 为 2017 年9 月 30 日。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一
定盈利 。 基金 的过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险 ， 投 资者在 作出 投资决 策前 应 仔
细阅读 本基 金的 招募 说明 书。 
本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较 
阶段 
净值增 长
率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
过去三 个月 2.82% 0.98% 3.53% 0.37% -0.71% 0.61% 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
43 
 
 
十 一、基 金 的 财产 
一、基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资 金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
 
四、基金财产的保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 18 
十 二、基 金 资 产估 值 
一、估值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
 
二、估值对象 
基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 债 券和 银行 存款 本息 、 应收款 项 、 其 它投 资等 资 产及负 债。 
三、估值方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交易 所上市的有 价证 券（ 包括股票 、权证等 ） ，以其 估值日在 证券交易所挂牌 的
市价 （ 收盘 价） 估值； 估值 日无交 易的 ， 且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化或 证券 发
行机构 未发 生影 响证 券价 格的重 大事 件的 ， 以 最近 交易日 的市 价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交
易日后 经济 环境 发生 了重 大变化 或证 券发 行机 构发 生影响 证券 价格 的重 大事 件的 ， 可 参考 类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格 ； 
（2） 交 易所 上市 实行 净价 交易 且 存在 活跃 市场 的债 券按估 值日 收盘 价估 值， 估值日 没
有交易 的 ， 且 最近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化， 按最 近交 易日的 收盘 价估值 。 如最 近
交易日 后经 济环 境发 生了 重大变 化的 ， 可 参考 类似 投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ， 调
整最近 交易 市价 ，确 定公 允价格 ； 
（3） 交 易所 上市 实行 净价 交易且 活跃 市场 报价 未能 代表计 量日 公允 价值 的债 券， 按 市
场报价 进行 调整 以确 认计 量日的 公允 价值 。 
（4） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 且存 在活 跃市 场 的 债券按 估值 日收 盘价 减去 债券收 盘
价中所 含的 债券 应收 利息 得到的 净价 进行 估值 ； 估 值日没 有交 易的 ， 且 最近 交易日 后经 济环
境未发 生重 大变 化 ， 按 最近 交易日 债券 收盘 价减 去债 券收盘 价中 所含 的债 券应 收利息 得到 的
净价进 行估 值。 如最 近交 易日后 经济 环境 发生 了 重 大变化 的， 可参 考类 似投 资品种 的现 行市
价及重 大变 化因 素， 调整 最近交 易市 价， 确定 公允 价格； 
（5） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 且活 跃市 场报 价未 能代表 计量 日公 允价 值的 债券， 按
市场报 价进 行调 整以 确认 计量日 的公 允价 值。 
（6） 交易 所上 市不 存在 活 跃市场 的有 价证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1 ） 送 股、 转增 股 、 配 股 和公开 增发 的新 股 ， 按 估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
45 
的估 值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2 ） 首 次公 开发 行未 上市 的股票 、 债券 和权 证 ， 采 用估值 技术 确定 公允 价值 ， 在 估值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ； 
（3） 首次 公开 发行 有明 确 锁定期 的股 票， 同一 股票 在交易 所上 市后 ， 按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3、 全 国银 行间 债券 市场 交 易的债 券、 资产 支持 证券 等固定 收益 品种 ， 采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4、 因 持有 股票 而享 有的 配 股权， 采用 估值 技术 确定 公允价 值， 在估 值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。



5、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
6、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
7、 相关 法律 法规 以及 监管 部门有 强制 规定 的 ， 从 其 规定 。 如 有新 增事 项 ， 按 国家最 新
规定估 值。 
如基 金管理人 或基金托 管人发 现基金估 值违反基 金合同 订明的估 值方法、 程序及 相关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ， 应立 即通 知对 方 ， 共同查 明原 因，
双方协 商解 决。 
根据 有关法律 法规，基 金资产 净值计算 和基金会 计核算 的义务由 基金管理 人承担 。本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
 
四、估值程序 
1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 ， 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到0.001 元 ，小数 点后 第4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 于每 个工 作日 计算基 金资 产净 值及 基金 份额净 值， 并按 规定 公告 。 
2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 
 
五、估值错误的处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内( 含第3 位)发 生估 值错 误时， 视为 基金份 额净 值北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
46 
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本基 金运作过 程中，如 果由于 基金管理 人或基金 托管人 、或登记 机构、或 销售机 构、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由于
该估值 错误 遭受 损失 当事 人( “ 受损 方”) 的直 接经济 损失 按下 述 “ 估值 错误 处理原 则” 给予
赔偿， 承担 赔偿 责任 。 
上述 估值错误 的主要类 型包括 但不限于 ：资料申 报差错 、数据传 输差错、 数据计 算差
错、下 达指 令差 错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1 ） 估 值错 误已 发生 ， 但 尚未 给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不 对间 接损 失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采 用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1） 查明 估值 错误 发生 的 原因， 列明 所有 的当 事人 ， 并根 据估 值错 误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法， 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 ， 由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































 招募说明书 （更新） 
47 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1 ） 基 金份 额净 值计 算出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
 
六、暂停估值的情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
 
七、基金净值的确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
 
八、特殊情况的处理



1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 6 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。



2 、由于 不可抗 力原因 ， 或 由于证券 交易 所及其 登记 结算公司 发送 的数据 错误 等原因 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查 ， 但是未 能发 现该
错误的 ， 由此 造成的 基金 资产估 值错 误 ， 基金 管理 人和基 金托 管人 应免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 和基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 或减轻 由此 造成 的影 响。 18 
十 三、基 金 的 收益 与 分 配 
一、基金利润的构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
 
二、基金可供分配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
 
三、基金收益分配原 则 
1 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选 择 现 金 红 利 或
将 现 金 红 利 自动 转 为 基 金份 额 进 行 再 投资 ； 若 投 资者 不 选 择 ， 本基 金 默 认 的收 益 分 配 方式
是现金 分红 ； 
2 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配 基 准 日 的 基 金 份 额
净值减 去每 单位 基金 份额 收益分 配金 额后 不能 低于 面值； 
3、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 
4、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
本基金 每次 收益 分配 比例 详见届 时基 金管 理人 发布 的公告 。 
四、收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
 
五、收益分配方案的 确定 、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 日 内在 指定 媒 介
公告并 报中 国证 监会 备案 。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。 
 
六、基金收益分配中 发生 的费用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账 或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 的计算 方法 ，依 照《 业务 规则》 执行 。 18 
十 四、基 金 的 费用 与 税 收 
一、基金费用的种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
 
二、基金费用计提方 法、 计提标准和支付方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E×1.5% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 ，支 付日 期顺延 至下 一个 工作 日 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前 一 日基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E×0.25%÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日， 支付 日期 顺延 至下 一个工 作日 。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 ” 第 3 －9 项 费用 ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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三、不列入基金费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
四、基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
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十 五、基 金 的 会计 与 审 计 
一、基金会计政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
 
二、基金的年度审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有 证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 日内 在指定 媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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十 六、基 金 的 信息 披 露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 
 
二、信息披露义务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国 证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中国
证监会 指定 媒介 披露 ， 并 保证基 金投资 者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
 
三、本基金信息披露 义务 人承诺公开披露的基 金信 息，不得有下列行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
 
四、本基金公开披露 的信 息 的 文本 
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
 
五、公开披露的基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者 重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金 投 资者 决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起45 日内， 更新招 募说 明
书并登 载在 其网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构 报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 各自 网站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ， 通过 其网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基 金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒介 上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证 投 资者 能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于 其 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
基金管 理 人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告 ，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理业 务、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或仲 裁； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可 能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（十） 资产 支持 证券 的投 资情况 
本基金 投资 资产 支持 证券 ， 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持
证券总 额、 资产 支持 证券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。 基
金管理 人应 在基 金季 度报 告中披 露其 持有 的资 产支 持证券 总额 、 资产 支持 证券 市值占 基金 净
资产的 比 例 和报 告期 末按 市值占 基金 净资 产比 例大 小排序 的 前 10 名资 产支 持 证券明 细。 
（ 十一 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 。 
 
六、信息披露事务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复 核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
 
七、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基 金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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十 七、风险揭示 
一、风 险揭 示 
基金份 额持 有人 须了 解并 承受以 下风 险： 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受经 济因 素、 政 治因 素、 投 资心 理和 交易制 度等 各种 因素 的影 响而引 起
的波动 ，将 对本 基金 资产 产生潜 在风 险， 主要 包括 ： 
（1） 政策 风险 
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对证券 市场 产生 一定 的影 响， 导致 市
场价格 波动 ，影 响基 金收 益而产 生风 险。 
（2） 经济 周期 风险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表， 而经 济运 行具 有周 期性的 特点 。 宏 观经 济运 行状况 将对
证券市 场的 收益 水平 产生 影响， 从而 产生 风险 。 
（3） 利率 风险 
金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动 ， 同 时直 接影响 企
业的融 资成 本和 利润 水平 。基金 投资 于股 票和 债券 ，收益 水平 会受 到利 率变 化的影 响。 
（4） 上市 公司 经营 风险 
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 影响 ， 如 市场 、 技 术、 竞 争、 管理、 财务 等 都会导 致公
司盈利 发生 变化 ，从 而导 致基金 投资 收益 变化 。 
（5） 购买 力风 险 
如果发 生通 货膨 胀， 基金 投资于 证券 所获 得的 收益 可能会 被通 货膨 胀 抵 销 ， 从而影 响基
金 资产 的保 值增 值。 
2 、信 用风 险 
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，导 致基 金财 产损 失。 
本基金 将通 过采 取控 制信 用等级 、 投 资比 例限 制、 信 用风险 预算 并比 较等 措施 逐步加 强
对信用 风险 的控 制。 
3 、债 券收 益率 曲线 变动 风 险 
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单一 的久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。 
4 、再 投资 风险 
再投资 风险 反映 了利 率下 降对固 定收 益证 券利 息收 入再投 资收 益的 影响 ， 这与 利率上 升
所带来 的价 格风 险 （ 即前 面所提 到的 利率 风险 ） 互 为消长 。 具 体为 当利 率下 降时， 基金 从投北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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资的固 定收 益证 券所 得的 利息收 入进 行再 投资 时， 将获得 较少 的收 益率 。 
5 、流 动性 风险 
在基金 交易 过程 中， 可能 会发生 巨额 赎回 的情 形。 巨额赎 回可 能会 产生 基金 仓位调 整的
困难， 导致 流动 性风 险， 甚至影 响基 金份 额净 值。 
6 、管 理风 险 
在基金 管理 运作 过程 中， 可能因 基金 管理 人对 经济 形势和 证券 市场 等判 断有 误、 获 取的
信息不 全等 影响 基金 的收 益水平 。 基 金管 理人 和基 金托管 人的 管理 水平 、 管 理手段 和管 理技
术等对 基金 收益 水平 存在 影响。 
7 、操 作或 技术 风险 
指相关 当事 人在 业务 各环 节操作 过程 中 ， 因 内部 控制 存在缺 陷或 者人 为 因 素造 成操作 失
误或违反 操作 规程等 引致 的风险， 例如 ，越权 违规 交易、会 计部 门欺诈 、交 易错误、IT 系
统故障 等风 险。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 人的 利益 受到 影响 。 这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理 人、登
记机构 、销 售机 构、 证券 交易所 、证 券登 记结 算机 构等等 。 
8 、合 规性 风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
9 、人 才流 失风 险 
基金管 理人 主要 业务 人员 的离职 等可 能会 在一 定程 度上影 响工 作的 连 续 性 ， 并 可能对 基
金运作 产生 影响 。 
10 、本 基金 特有 的投 资风 险



本基金 为混 合型 基金 ， 资 产配置 策略 对基 金的 投资 业绩具 有较 大的 影响 。 在 类别资 产配
置中可 能会 由于 市场 环境 等因素 的影 响 ， 导 致资 产配 置偏离 优化 水平 ， 为组 合绩 效带来 风 险 。 
11 、其 他风 险 
（1）在 符合本 基金投 资理 念的新型 投资 工具出 现和 发展后， 如果 投资于 这些 工具， 基
金可能 会面 临一 些特 殊的 风险； 
（2） 因技 术因 素而 产生 的 风险， 如计 算机 系统 不可 靠产生 的风 险； 
（3）因 基金业 务快速 发展 而在制度 建设 、人员 配备 、内控制 度建 立等方 面不 完善而 产
生的风 险； 
（4） 因人 为因 素 而 产生 的 风险， 如内 幕交 易、 欺诈 行为等 产生 的风 险； 
（5） 对主 要业 务人 员如 基 金经理 的依 赖可 能产 生的 风险； 
（6）战 争、自 然灾害 等不 可抗力可 能导 致基金 资产 的损失， 影响 基金收 益水 平，从 而
带来风 险； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（7） 其他 意外 导致 的风 险 。 
二、声 明 
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资人自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。 
2 、本基 金通过 基金管 理人 直销网点 和指 定的基 金销 售机构公 开发 售，基 金管 理人与 其
他 销售 机构 都不 能保 证其 收益或 本金 安全 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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十 八、基 金 的 终止 与 清算 
一、 《基金合同》的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法 规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议生效 后方 可执 行， 自决 议生效 后
两个工 作日 内在 指定 媒介 公告。 
 
二、 《基金合同》的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 
《 基金 合同 》约 定的 其他 情形； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
 
三、基金财产的清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和 分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
 
四、清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所 有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
 
五、基金财产清算剩 余资 产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
 
六、基金财产清算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
 
七、基金财产清算账 册及 文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
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十 九、基 金 合 同的 内 容 摘 要 
一、基金 份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人 的 权利、义务 
（一） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集 基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有 人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ， 自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策 ， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的 决 议 ； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理 人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金 投资 者 的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户 等 的业 务规 则； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外 ， 不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基 金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金 投 资者 提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证 投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活 期存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
（三） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 有权 呈 报中 国 证
监会， 并采 取必 要措 施保 护基金 投资 者 的 利益 ； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证 券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 非法 利益 ，不得 委托 第三 人托 管基 金财产 ； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户 ， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ， 及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定 或者 有
权机关 或者 基金 托管 人上 市的证 券交 易所 要求 外， 在基金 信息 公开 披露 前予 以保密 ， 不 得向北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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他人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 《基 金合 同》 的规定 监督 基金 管理 人的 投资运 作； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管 、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 《基 金合 同》 规定 履行自 己的 义务 ， 基 金管 理人因 违反
《基金 合同 》造 成基 金财 产损失 时， 应为 基金 份额 持有人 利益 向基 金管 理人 追偿； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
本基金 份额 持有 人大 会 不 设日常 机构 。 
（ 一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ， 法律法 规另 有规 定的 除外 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12）对 基金 当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大会： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 且对 现有基金 份额 持有人 利益 无实质 性
不利影 响的 前提 下 调 整本 基金的 申购 费率 、调 低赎 回费率 或变 更收 费方 式 ； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重大 变 化； 
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（ 二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集 。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合 。 
4 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代表北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额 持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 并告 知 基金管 理人 ，基 金管 理人 应当配 合 。 
5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
 
（ 三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计 票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
 
（ 四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 方式或 法律 法规 和监 管机 关允许 的
其他方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或 基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额的 二 分 之一 （ 含二 分之 一） 。 若 到 会者在 权益 登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的3 个 月以 后、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基 金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若本 人直接 出具表
决 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 表 决 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基金总份 额的 二分之 一， 召集人可 以在 原公告 的基 金份额持 有人 大会召 开时 间的 3 个月 以
后、6 个月 以内， 就原 定审 议事项 重新 召集 基金 份额 持有人 大会 。 重 新召 集的 基金份 额持 有
人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （含 三分 之一） 基金 份额的 持有 人直 接出 具表 决意见 或授 权
他人代 表出 具表 决意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 授权他人 代为 出席会 议并 表决的 ，
授权方 式可 以采 用书 面、 网络、 电话 、短 信或 其他 方式， 具体 方式 在会 议通 知中列 明。 
 
（ 五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同 》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的 代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委 托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
 
（ 六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 、 本基金 与其 他基 金合 并 以 特别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（ 七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
 
（ 八） 生效 与公 告 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（ 九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基
金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
 
三、基金合同解除和 终止 的事由、程序 
（ 一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议生效后 方可 执行， 自决 议生效 后
两 个工 作日内 在 指定 媒介 公告。 
（ 二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职 责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（ 三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算 小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清 算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
四、争议解决方式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁 ， 仲 裁地 点为北 京 市 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 由败 诉
方承担 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
五、基金合同存放地 和投 资 者 取得基金合同的 方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二 十、基 金 托 管协 议 的 内 容 摘 要 
一、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 北信 瑞丰 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市怀 柔区 九渡 河镇黄 坎 村 735 号 
法定代 表人 ： 周 瑞明 
成立时 间：2014 年3 月 17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证监 许可[2014]265 号 
注册资 本：17000 万 元组 织形式: 有 限责 任公 司 
经营范 围： 基金 募集 、 基 金销售 、 特 定客 户资 产管 理、 资 产管 理和 中国 证监 会许可 的其
他业务 
存续期 间： 永久 存续 
电话： 4000-617-297 
（二） 基金 托管 人 
名称： 北京 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 甲17 号 
法定代 表人 ： 闫 冰竹 
电话： （010 ）66223584 
传真： （010 ）66226045 成 立时间 ：1996 年 1 月 29 日 
组织形 式： 其他 股份 有限 公司 （ 上市 ） 
注册资 本： 人民 币 88 亿 元 
批准设 立机 关和 设立 文号 ： 
中国人 民银 行1995 年12 月28 日 《关 于北 京城 市合 作银行 开业 的批 复》 （ 银复[1995]470
号） 存 续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款； 发放短 期、 中期 和长 期贷 款； 办 理国 内结 算； 办 理票 据贴现 ；
发行金 融债 券； 代 理发 行 、 代理 兑付、 承销政 府债 券； 买卖 政府 债券； 从事 同业拆 借； 提 供
担保 ； 代 理收 付款项 及代 理保险 业务 ； 提供保 管箱 业务 ； 办 理地 方财政 信用 周转使 用资 金 的
委托贷 款业 务； 外汇 存款 ； 外汇 贷款； 外汇 汇款； 外币兑 换； 同业 外汇 拆借 ； 国际 结算； 结
汇、 售 汇； 外 汇票 据的 承 兑和贴 现； 外汇 担保； 资 信调查 、 咨 询、 见 证业 务 ； 买卖 和代 理买
卖股票 以外 的外 币有 价证 券； 自营 和代 客外汇 买卖 ； 证 券结 算业 务； 开放 式 证券投 资基 金代
销业务 ； 债券 结 算代 理业 务； 短期 融资 券主承 销业 务； 经中 国银 行业监 督管 理委员 会批 准 的
其它业 务。 
 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督 、核查 
（一） 基金 托管 人 对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定和《 基 金合 同 》 的 约定 ， 对 下述 基金 投资范 围、
投资对 象进 行监 督。 
本基金的 投资范 围 主要 为 具有较好流动性的金 融工 具，包括国内依法发 行上 市的股票
（包含 中小板 、创业 板及 其他经 中国证 监会核 准上 市的股 票） 、债 券（ 包括国 内依法 发行和
上市交 易的 国债 、 金 融债 、 企业 债、 公 司债、 次级 债、 可 转换 债券、 分离 交 易可转 债、 央行
票据、 中期票 据、短 期融 资券、 资产支 持证券 ） 、债 券回购 、银行 存款、 货币 市场工 具、权
证以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具 ， 但 须符 合中 国证 监会的 相关 规
定。 
如法律 法规或监管机构以后允许 基金投资其他品种，基金 管理人在履行适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为： 股票投 资占 基金 资产 的比 例为 0%–95% ，80% 以上 的 非现金 基
金资产 投资 于 平 安中 国 主 题的上 市公 司证 券 ； 现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于
基金资 产净 值 的5% ；权 证 投资比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 3% 。 
如法律 法规或中国证监会变更投 资 品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
2、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《 基金 合 同》 的约 定对 下述 基金 投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 投资 比例 限制 ： 
a、 股票 投资 占基 金资 产的 比例 为 0% –95%， 80% 以上 的非现 金基金 资 产投 资于 平安中 国
主题 的 上市 公司 证券 ； 
b、保 持不 低于 基金 资产 净 值 5％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
c、本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的10 ％； 
d、本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的10 ％； 
e、本 基金 持有 的全 部权 证 ，其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 ％； 
f、本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 的同 一权 证， 不得超 过该 权证 的 10 ％； 
g 、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
h、 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
i、本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 
j、 本基 金持 有的 同一(指 同一信 用级 别) 资产 支持 证 券的比 例， 不得 超过 该资 产支持 证
券规模 的 10 ％； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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k、 本基 金管 理人 管理 的全 部基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 ， 不得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
l、本 基金 应投 资于 信用 级 别评级 为 BBB 以上(含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金 持 有资产
支持证 券期 间 ， 如果 其信 用等级 下降 、 不再符 合投 资标准 ， 应在 评级报 告发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ； 
m、 基 金财 产参 与股 票发 行 申购 ， 本 基金 所申 报的 金 额不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
n、 本 基金 进入 全国 银行 间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40% ； 本基 金在 全国 银行 间 同业市 场中 的债 券回 购最 长期限 为 1 年 ，债 券回 购 到期后 不得 展
期； 
o、基 金资 产总 值不 得超 过 基金资 产净 值 的140% ； 
p、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他投 资限 制。 
因证券 市场波动、上市公司合并 、基金规模变动、股权分 置改革中支付对价等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ，基 金管 理人 应当在 10 个交
易日内 进行 调整 ，但 中国 证监会 规定 的特 殊情 形除 外 。法 律法 规另 有规 定的 ，从其 规定 。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
法律法 规或监管部门取消或变更 上述限制，如适用于本基 金，基金管理人在履行适 当
程序后 ，则 本基 金投 资不 再受相 关限 制或 以变 更后 的规定 为准 。 
（2） 本基 金可 以按 照国 家 的有关 规定 进行 融资 融券 。 
（3）基 金托管 人严格 依照 监督程序 对 基 金投资 、融 资 、融券 比例 进行监 督 ， 基金管 理
人违反 法律 法规 规定 或基 金合同 约定 的投 资、 融资 、 融 券比 例限 制造成 基金 财产损 失的 ， 由
基金管 理人 承担 责任 ，基 金托管 人不 承担 任何 责任 。 
（4） 相关 法律 、法 规或 部 门规 章 规定 的其 他比 例限 制。 
3、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《 基金 合 同》 的约 定对 下述 基金 投 资禁止 行
为进行 监督 ； 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或提供 担保 ； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人运用基金财产买卖基 金管 理人、基金托管人及 其控股股东、实际控制人 或
者与其 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销的 证券， 或者 从事 其他 重大 关联交 易的 ， 应
当符合 基金 的投 资目 标和 投资策 略 ， 遵 循基金 份额 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三 分 之 二 以上 的 独 立 董事 通 过 。 基 金管 理 人 董 事会 应 至 少 每 半年 对 关 联 交易 事 项 进 行审
查 。 基 金 托 管人 对 基 金 管理 人 的 违 规 投资 等 上 述 事项 不 承 担 任 何责 任 和 由 此造 成 的 任 何损
失。 
如法律 、行政法规或监管部门取 消上述禁止性规定，基金 管理人在履行适当程序后 可
不受上 述规 定的 限制 。 
基金托 管人履行了监督职责，基 金管理人仍违反法律法规 规定或基金合同约定的投 资
禁止行 为而 造成 基金 财产 损失的 ，由 基金 管理 人承 担责任 ，基 金托 管人 不承 担任何 责任 。 
4 、基金 托管人 依据 有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》 的约 定， 对基金 管理 人参与 银
行间债 券市 场进 行监 督。 
基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前 向 基金 托管 人提 供符合 法律 法规 及 行 业标 准的 、 经 慎
重选择 的 、 本 基金 适用 的银 行间债 券市 场交 易对 手名 单 并约 定各 交易 对手 所适 用的交 易结 算
方式。 基金 管理 人有 责任 确保及 时将 更新 后的 交易 对手名 单发 送给 基金 托管 人， 否 则由 此造
成的损 失应 由基 金管 理人 承担 。 基 金管 理人 应严 格按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市
场选择 交易 对手 。 基金 托管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名
单进行 交易 。 在 基金 存续 期间基 金管 理人 可以 调整 交易对 手名 单， 但应 将调 整结果 至少 提前
一个工 作日 书面 通知 基金 托管人 。 新名 单确 定前 已与 本次剔 除的 交易 对手 所进 行但尚 未结 算
的交易 ， 仍 应按 照协 议进 行结算 。 如 基金 管理 人根 据市场 需要 临时 调整 银行 间债券 交易 对手
名单及 结算 方式 的， 应向 基金 托 管人 说明 理由 ， 并 在与交 易对 手发 生交 易 前3 个交 易日 内与
基金托 管人 协商 解决 。 基 金管理 人负 责对 交易 对手 的资信 控制 ， 按 银行 间债 券市场 的交 易规
则进行 交易 ， 并 负责 解决 因交易 对手 不履 行合 同而 造成的 纠纷 及损 失， 基金 托管人 不承 担由
此造成 的任 何法 律责 任及 损失 。 若 未履 约的 交易 对手 在基金 托管 人与 基金 管理 人确定 的时 间
前仍未 承担 违约 责任 及其 他相关 法律 责任 的， 基金 管理人 可以 对相 应损 失先 行予以 承担 ， 然
后再向 相关 交易 对手 追偿 。 基金托 管人 则根 据银 行间 债券市 场成 交单 对合 同履 行情况 进行 监
督。 如 基金 托管 人事 后发 现基金 管理 人没 有按 照事 先约定 的交 易对 手进 行交 易时， 基金 托管
人应及 时提醒 基金管 理人 ，基金 托管人 不承担 由此 造成的 任何损 失和责 任 。5 、 基金 托管人
对基金 管理 人选 择存 款银 行进行 监督 。 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 确定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并 及时 提供 给基 金托管 人， 基金 托管 人应 据以对 基金 投资北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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银行存 款的 交易 对手 是否 按存款 银行 名单 交易 进行 监督 。 如 基金 管理 人未 向基 金托管 人提 供
符合条 件的 存款 银行 名单 ， 基金 托管 人有 权不 对基 金投资 银行 存款 的交 易对 手进行 监督 。6、
基金托 管人 对基 金投 资流 通受限 证券 的监 督 
（1）基 金投资 流 通受 限证 券，应遵 守《 关于规 范基 金投资非 公开 发行证 券行 为的紧 急
通知》 、 《关 于基 金投 资非 公开发 行股 票等 流通 受限 证券有 关问 题的 通知 》 等 有关法 律法 规规
定。 
（2）流 通受限 证券， 包括 由《上市 公司 证券发 行管 理办法》 规范 的非公 开发 行股票 、
公开发 行股票 网下配 售部 分等在 发行时 明确一 定期 限锁定 期的可 交易证 券,不 包括由 于发布
重大消 息或 其他 原因 而临 时停牌 的证 券、 已发 行未 上市证 券、 回购 交易 中的 质押券 等流 通受
限证券 。 
（3）基 金管理 人应在 基金 首次投资 流通 受限证 券前 ，向基金 托管 人提供 经基 金管理 人
董事会 批准 的有 关基 金投 资流通 受限 证券 的投 资 决 策流程 、 风 险控 制制 度。 基 金投资 非公 开
发行股 票， 基金 管理 人还 应提供 基金 管理 人董 事会 批准的 流动 性风 险处 置预 案。 上 述资 料应
包括但 不限 于基 金投 资流 通受限 证券 的投 资额 度和 投资比 例控 制情 况。 
基金管理人应至少于 首次 执行投资指令之前两 个工 作日将上述资料书面 发至 基金托管
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。 
（4）基 金投资 流通受 限证 券前，基 金管 理人应 向基 金托管人 提供 符合法 律法 规要求 的
有关书 面信 息 ， 包括 但不 限于拟 发行 证券 主体 的中 国证监 会 批 准文 件、 发行 证券数 量 、 发 行
价格、 锁定期 ， 基金 拟认 购的数 量、 价 格、 总 成本 、 总成本 占基 金资 产净 值 的比例、 已持 有
流通受 限证 券市 值占 基金 资产净 值的 比例 、 资 金划 付时间 等。 基金 管理 人应 保证上 述信 息的
真实 、 完 整， 并应 至少 于 拟执行 投资 指令 前两 个工 作日将 上述 信息 书面 发至 基金托 管人 ， 保
证基金 托管 人有 足够 的时 间进行 形式 审核 。 
（5） 基金 托管 人有权 对 基 金管理 人是 否遵 守法 律法 规 、 投资 决策 流程 、 风 险 控制制 度、
流动性 风险 处置 预案 情况 进行监 督， 并审 核基 金管 理人提 供的 有关 书面 信息 。 基金 托管 人认
为上述 资料 可能 导致 基金 出现风 险的 ， 有权 要求 基金 管理人 在投 资流 通受 限证 券前就 该风 险
的消除 或防 范措 施进 行补 充书面 说明 ， 并保 留查 看基 金管理 人风 险管 理部 门就 基金投 资流 通
受限证 券出 具的 风险 评估 报告等 备查 资料 的权 利 。 否 则， 基金 托管 人有 权拒 绝执 行有关 指令 。
因拒绝 执行 该指 令造 成基 金财产 损失 的， 基金 托管 人不承 担任 何责 任， 并有 权报告 中国 证监
会。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致 ， 应 及时 上报中 国证 监会 请求 解决 。 如果 基金
托管人 切实 履行 监督 职责 ，则不 承担 任何 责任 。 
7 、基 金托 管人 对基 金投 资 中期票 据的 监督 
（1）基 金管理 人管理 的基 金在投资 中期 票据前 ，基 金管理人 须根 据法律 、法 规 、监 管北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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部门的 规定 ， 制 定严 格的 关于投 资中 期票 据的 风险 控制制 度和 流动 性风 险处 置预案 ， 并 书面
提供给 基金 托管 人， 基金 托管人 依据 上述 文件 对基 金管理 人投 资中 期票 据的 比例进 行 监 督 。 
（2）如 未来有 关监管 部门 发布的法 律法 规对证 券投 资基金投 资中 期票据 另有 规定的 ，
从其约 定， 基金 管理 人应 及时书 面通 知基 金托 管人 。 
（3） 基金 托管 人有 权监 督 基金管 理人 在相 关基 金投 资中期 票据 时的 法律 法规 遵守情 况，
有关制 度、 信用 风险 、 流 动性风 险处 置预 案的 完善 情况， 有关 比例 限制 的执 行情况 。 基 金托
管人发 现基 金管 理人 的上 述事项 违反 法律 法规 和基 金合同 以及 本协 议的 规定 ， 有权及 时以 书
面形式 通知 基金 管理 人纠 正。 基 金管 理人 应积 极配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查。 基金
管理人 应按 相关 托管 协议 要求向 基金 托管 人及 时发 出回函 ， 并 及时 改正。 基金 托管人 有权 随
时对所 通知 事项 进行 复查, 督促 基金 管理 人改 正。 如 果基金 管理 人违 规事 项未 能在限 期内 纠
正的， 基金 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（ 二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关
信息披 露等 进行 监督 和核 查。 
（ 三 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人 的 投资 运作 及其 他运作 违反 《 基金法 》 、 《 基金合 同》 、
基金托 管协 议 及 其他 有关 规定时 ， 有权 及 时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正， 基金 管理
人收到 通知 后应 在下 一个 工作日 及时 核对 ， 并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函， 进行 解释
或举证 。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对书面 通 知事 项进 行复查 ， 督促 基金管 理人 改正 。 基 金
管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能 在限 期内 纠正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会 。
基金管 理人 有义 务 赔 偿因 其违反 《基 金合 同》 而致 使投资 者遭 受的 损失 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的 投 资指 令违 反关 法律 法规规 定或 者违 反 《 基金 合同 》 约定
的，应 当拒 绝执 行， 立即 书面通 知基 金管 理人 ，并 向中国 证监 会报 告。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的 投资 指令 违反 法律 、 行政 法规和其
他有关 规定 ， 或 者违 反 《 基金合 同》 约定 的， 应当 立即书面 通 知基 金管 理人 ， 并报 告中 国证
监会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法律 法规要 求需 向中
国证监 会报 送基 金监 督报 告的， 基金 管理 人应 积极 配合提 供相 关数 据资 料和 制度等 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即 报告 中国 证监 会， 同时 书面通 知基
金管理 人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出 书面 警告 仍不
改正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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三、基金管理人对基 金托 管人的业务 监督、核查 
根据有关 法律 法规、 《 基金 合同》及 本协 议规定 ， 基 金管理人 对基 金托管 人履 行托管 职
责情况 进行 核查 ，核 查事 项包括 基金 托管 人安 全保 管基金 财产 、开 设基 金财 产的资 金账 户 、
证券账 户 、 基 金账 户等 投资 所需账 户 、 复 核基 金管 理人 计算的 基金 资产 净值 和 基 金份额 净值 ，
根据基金 管 理人 指令 办理 清算交 收、 相关 信息 披露 和监督 基金 投资 运作 等行 为。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 未执 行或
无 故 延 迟 执 行基 金 管 理 人 的有效 资 金 划拨 指 令 、 违反 约 定 泄 露 基金 投 资 信 息等 违 反 《 基金
法》 、 《基 金合 同》 、本 托管 协议及 其他有 关规定 时， 基金管 理人应 及时以 书面 形式通 知基金
托管人 限期 纠正 ， 基金 托管 人收到 通知 后应 及时 核对 确认并 以书 面形 式向 基金 管理人 发出 回
函。 在 限期 内， 基金 管理 人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 ， 督 促基 金托 管人 改正， 并予 协助
配合。 基金 托管 人对 基金 管理人 通 知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的， 基金 管理人 应报 告中
国证监 会 ， 基金 管理 人有 义务要 求基 金托 管人 赔偿 基金因 此所 遭受 的损 失。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户 、 证券账 户 等 投资 所需 账户 。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5 、 基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令， 按 照 法律 法规 的规定 、 基 金合 同和 本协 议的约
定保管 基金 财产 。 
6 、对于 因基金 认（申 ）购 、基金投 资过 程中产 生的 应收财产 ，应 由基金 管理 人负责 与
有关当 事人 确定 到账 日期 并通知 基金 托管 人， 到账 日基金 财产 没有 到达 基金 托管人 处的 ， 基
金托管 人应 及时 通知 基金 管理人 。 由 此给 基金 造成 损失的 ， 基 金管 理人 应负 责向有 关当 事人
追偿基 金的 损失 ， 基 金托 管人 有 义务 在合 理且 必要 的范围 内配 合基 金管 理人 进行追 偿， 但 对
此不承 担责 任。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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7 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与 服务 协议 的约 定 ， 将 认购 资金划 入基 金管 理人 在具 有托管 资
格的商 业银 行开 设的 北信 瑞丰基 金管 理有 限公 司基 金认购 专户 。 该账 户由 基金 管理人 开立 并
管理。 基金 募集 期满 ， 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、 基金 份额 持有 人人数 符合 《基
金法》 、 《 运作 办法 》 等 有 关规定 后 ， 由 基金管 理人 聘请具 有从 事证 券业 务资 格的会 计师 事务
所进行 验资 ， 出 具验 资报 告， 出 具的 验资 报告 应由 参加验 资 的 2 名 以上 （含2 名） 中国 注册
会计师 签字 有效 。 验 资完 成， 基 金管 理人 应将 募集 的属于 本基 金财 产的 全部 资金划 入基 金托
管人为 基金 开立 的资 产托 管专户 中， 基金 托管 人在 收到资 金当 日出 具确 认文 件。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《基 金合 同》 生效 的条件 ， 由 基金 管理 人按 规定办 理退
款事宜 。 
（三） 基金 资金 账户 的开 立和管 理 
基金托管 人可 以以本 基金 名义在其 营业 机构开 立基 金资金账 户（ 托管账 户） ， 并根据 基
金管理 人合 法合 规的 指令 办理资 金收 付， 本基 金的 银行预 留印 鉴由 托管 人保 管和使 用。 基金
管理人 保证 本基 金的 一切 货币收 支活 动， 包括 但不 限 于投资 、 支 付赎 回金 额、 支 付基金 收益 、
收取申 购款 ，均 需通 过本 基金资 金账 户进 行。 
基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在其 营业 机构 开设 资产托 管专 户 ， 该 资产 托管 专户是 指
基金托 管人 在集 中托 管模 式 下 ， 代 表所 托管 的基 金与 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 进行 一
级 结 算 的 专 用账 户 。 基 金托 管 人 和 基 金管 理 人 不 得假 借 本 基 金 的名 义 开 立 其他 任 何 银 行账
户；亦 不得 使用 基金 的任 何银行 账户 进行 本基 金业 务以外 的活 动。 
基金资金账户 的 管 理 应 符合 《 人 民 币 银行 结 算 账 户管 理 办 法》 、 《 现金 管 理 暂行 条 例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
基金托 管人 应严 格管 理基 金在基 金托 管人 处开 立的 基金资 金账 户 、 定 时核 查基 金资金 账
户余额 。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管 人 以 基 金 托管 人和 本 基 金 联 名 的 方 式在 中国 证 券 登 记 结 算 有 限 责任 公司上海
分公司/深 圳分 公司 开设 证 券账户 。 
基金托管 人以 基金托 管人 的名义在 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司上海 分公 司/深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方书面 同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ； 亦不 得使 用基 金的任 何证券
账户进 行本 基金 业务 以外 的活动 。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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1 、 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管理 人负 责以 基金 的名 义申请 并取 得进 入全 国 银 行间同 业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 根据 中国 人民 银行 、 银 行间 市
场 登记 结算 机构 的有 关规 定， 在 银行 间 市 场登 记结 算机构 开立 债券 托管 账户 ， 持有 人账 户和
资金结 算 账 户， 并由 基金 托管人 负责 基金 的债 券的 后台确认 及 资金 的清 算。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间 国债 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开 设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管
理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存 入中央 国债登 记结 算有限 责任公 司或中 国证 券登记 结算有 限责任 公司 上海分 公司/ 深
圳分公 司 或 银行 间市 场清 算所股 份有 限公 司 或 票据 营业中 心的 代保 管库 。 实物 证券的 购买 和
转让， 由基 金托 管人 根据 基金管 理人 的正当 指 令办 理。 属 于基 金托 管人 实际 有效控 制下 的实
物证券 及银 行定 期存 款存 单等有 价凭 证 在 基金 托管 人保管 期间 的损 坏、 灭失， 由此产 生的 责
任应由 基金 托管 人承 担 。 基 金托管 人对 基金 托管 人以 外机构 实际 有效 控制 的证 券不承 担保 管
责任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有 约定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证持 有两 份以 上的 正本 ， 以便 基金 管理 人和 基金 托管人 至少 各持 有一 份正 本的原 件。 基金
管理人 在合 同签 署 后5 个 工作日 内通 过专 人送 达 、 挂 号邮寄 等安 全方 式将 合同 原件送 达基 金
托管人 处。 合同 原件 应存 放于基 金管 理人 和基 金托 管人各 自文 件保 管部 门 ， 保存期 限按 照法
律法规 的规 定执 行 。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供加 盖授 权业 务章的 合
同传真 件并 保证 其真 实性 及其与 原件 的完 全一 致性 ，未经 双方 协商 或未 在合 同约定 范围 内 ，
合同原 件不 得转 移。 
五、 基金资产净值计算 与 复核 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
基金资 产净 值的 计算 、 复核 的时间 和程 序基 金资 产净 值是指 基金 资产 总值 减去 负债后 的
价值。 基金 份额 净值 是指 计算日 基金 资产 净值 除以 该计算 日基 金份 额总 份额 后的数 值。 基金
份额净 值的 计算 保留 到小 数点 后 3 位 ， 小 数点 后第4 位四 舍五 入， 由 此产 生的 误差计 入基 金北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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财产。 
（二） 基金 资产 净值 的复 核基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 估值 原则应 符合
《基金 合同 》 、 《 证券 投资 基金会 计核 算业 务指 引》 及其他 法律 、 法 规的 规定 。 用于 基金 信息
披露的 基金 资产 净值 和基 金份额 净值 由基 金管 理人 负责计 算， 基金 托管 人复 核。 基 金管 理人
应 于 每 个 工 作日 交 易 结 束后 计 算 当 日 的基 金 份 额 资产 净 值 并 以 双方 认 可 的 方式 发 送 给 基金
托管人 。 基 金托 管人 对净 值计算 结果 复核 后以 双方 认可的 方式 发送 给基 金管 理人， 由基 金管
理人对 基金 净值 予以 公布 。 
根据《基 金法》 ，基金 管理 人计算 并 公告 基金资 产净 值，基金 托管 人复核 、审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 。 因 此， 本基 金的 会计 责 任方是 基金 管理 人， 就与 本基金 有关 的会
计问题 ， 如经 相关各 方在 平等基 础上 充分 讨论 后， 仍无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理 人
对基金 资产 净值 的计 算结 果对外 予以 公布 。 法律 法规 以及监 管部 门有 强制 规定 的， 从其 规定 。
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
基金管理 人和 基金托 管人 须分 别妥 善保 管的基 金 份 额持有人 名册 ， 包 括 《基 金合 同》 生
效日、 《 基金 合同 》 终止 日 、 基 金份 额持 有人 大会 权 益登记 日 、 每 年6 月 30 日、12 月31 日
的基金 份额 持有 人名 册 。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基金 管
理人和 基金 托管 人应 按照 目前相 关规 则分 别保 管基 金份额 持有 人名 册 。 保 管方 式可以 采用 电
子或文 档的 形式 。保 管期 限为 15 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 提交 下列日 期的 基金份额 持有 人名册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》终 止 日、基 金份 额持 有人 大会 权益登 记日 、每 年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其中 每年 12 月31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合同 》 生 效日 、 《基 金合 同》 终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有
人名册 应于 发生 日后 十个 工作日 内提 交。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为 15 年。 基金 托管 人不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
七、争议解决方式 
相关各方 当事 人同意 ，因 本协议而 产生 的或与 本协 议有关的 一切 争议， 除经 友好协商 可
以解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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裁的地 点在 北京 ，仲 裁裁 决是终 局性 的并 对相 关各 方均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担 。
争议处 理期 间， 相关 各方 当事人 应恪 守基 金管 理人 和基金 托管 人职 责， 继续 忠实、 勤勉 、 尽
责地履 行《 基金 合同 》和 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
八、基金托管协议的修改与终止 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1、托 管协 议的 变更 程序 
本协议双 方当 事人经 协商 一致，可 以对 协议的 内容 进行变更 。变 更后的 托管 协议，其 内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更应 报中 国证 监会备 案。 
2、基 金托 管协 议终 止的 情 形发生 以下 情况 ，本 托管 协议终 止： 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 
（二） 基金 财产 的清 算 
1、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、 在基 金财 产清 算小 组接 管基金 财产 之前 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 应按 照 《 基 金合同 》
和本托 管协 议的 规定 继续 履行保 护基 金财 产安 全的 职责。 
3、 基 金财 产清算 小组 组成 ： 基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、 具 有从
事证券 相关 业务 资格 的注 册会计 师、 律师 以及 中国 证监会 指定 的人 员组 成。 基金财 产清 算小
组可以 聘用 必要 的工 作人 员。 
4、 基 金财 产清 算小 组职 责 ： 基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、 清 理、 估价、 变现
和分配 。基 金财 产清 算小 组可以 依法 进 行 必要 的民 事活动 。 
5、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘 请会 计师 事务 所对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法律
意见书 ； 
（6） 将清 算报 告报 告中 国 证监会 备案 并公 告； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
6、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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7、 清算 费用 清算 费用 是指 基金清 算小 组在 进行 基金 清算过 程中 发生 的所 有合 理费用 ， 清
算费用 由基 金清 算小 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
8、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
(1)支 付清 算费 用； 
(2)交 纳所 欠税 款； 
(3)清 偿基 金债 务； 
(4)按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。 
（三）基 金财 产清算 的公 告清算过 程中 的有关 重大 事项须及 时公 告 ， 基 金财 产清算报 告
经会计 师事 务所 审计 并由 律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告 。 基 金财 产
清算公 告于 《基 金合 同》 终 止并报 中国 证监 会备 案 后5 个工 作日 内由 基金 财产 清算小 组进 行
公告。 
（四）基 金财 产清算 账册 及文件的 保存 基金财 产清 算账册及 有关 文件由 基金 托管人保 存
15 年 以上 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二 十一、基 金 份额 持 有 人 服 务 
基金管 理人承诺为基 金份额持有 人提供一系列 的服务，以 下是主要的服 务内容，基 金
管理人 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 有 权增加 和修 改相 关服 务项 目。 如因 系统 、
第三方 或不 可抗 力等 原因 ，导致 下述 服务 无法 提供 ，基金 管理 人不 承担 相关 责任。 
 
一、基金份额持有人 交易 资料的寄送及发送服 务 
1 、交 易确 认单 
每次交 易结 束后 ，投 资人 应在 T+2 日 后通 过销 售机 构的网 点查 询或 打印 交易 确认单 。 
2 、纸 质对 账单 
每季度 结束 后 15 个工 作日 内，基 金管 理人 向本 季度 有交易 且有 定制 的投 资人 寄送对 账
单， 资 料 （ 含姓 名及 地址 等 ） 不详 的除 外。 投资 人可 通 过基金 管理 人网 站 （www.bxrfund.com ） 、
客服热 线（400-061-7297 转人工 ） 、 客服 邮箱 （service@bxrfund.com ）及 在线 客服等 途径 申
请/ 取消 对账 单服 务。 
3 、电 子 对 账单 
基金管 理人 提供 月度 、季 度、年 度电 子邮 件对 账单 及月度 、季 度手 机短 信对 账单服 务 ，
基金管 理人 将 以 电子 邮件 或手机 短信 形式 向定制 的 投资人 定期 发送 。 投资 人可 通过基 金管 理
人 网 站 （ www.bxrfund.com ） 、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 人 工 ） 、 客 服 邮 箱
（service@bxrfund.com ）及在线 客服 等途 径申 请/ 取 消对账 单服 务。 
 
二、网上在线服务 
通过基 金管 理人 网站 （www.bxrfund.com ） ，投 资人 可 获得如 下服 务： 
1 、查 询服 务 
投资人 通过 基金 账户 号、 身份证 号等 开户 证件 号码 和查询 密码 登录 基金 管理 人网站 “账
户查询 ”栏 目， 可享 有基 金交易 查询 、账 户查 询和 基金信 息查 询服 务。 



2 、信 息资 讯服 务 
投资人 可以 利用 基金 管理 人 网站 获取 本基 金和 基金 管理人 的各 类信 息 ， 包 括基 金的法 律
文件、 基金 公告 、业 绩报告 和基 金管 理人 最新 动态 等各类 最新 资料 。 
3 、自 助答 疑服 务 
投资人 可通 过基 金管 理人 网站 “ 自助 答疑 ” 栏 目， 选 定咨询 问题 的类 型如 账户 类、 交 易
类、网 上查询/ 交易 、服务 类、产 品介绍 、金融 知识 等并输 入要咨 询问题 的关 键词， 便可自
助进行 相关 问题 的搜 索及 解答。 
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三、信息定制服务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人网站 （www.bxrfund.com ） 、 客户 服务 中心 提交 信息 定 制申请 ，
基金管 理人 通过 电子 邮件 或手机 短信 定期 发送 所定 制的信 息。 
1 、电 子邮 件： 基金 份额 净 值、电 子邮 件对 账单 、各 类电邮 资讯 等 。 
2 、手 机短 信： 基金 份额 净 值、手 机短 信对 账单 、各 类短/ 彩 信资 讯等。 
 
四、账户资料变更服 务 
为便于 投资 人及 时得 到基 金管理 人提 供的 各项 服务 ，请投 资人 及时 更新 服务 联系信 息 。
投资人 可通过 以下4 种方式 进行服 务联系 信息（ 包括 联系地 址、手 机号码 、固 定电话 、电子
邮箱等 ） 的变 更。 基金 管 理人 电 子直 销投 资人 交易 联系信 息的 变更，请 遵办 基金管 理人 电子
直销相 关规 定办 理 ： 
1 、登 录基 金管 理人 网站 “ 账户查 询” 系统 自助 修改 联系信 息。 
2 、致 电基 金管 理人 客户 服 务中心400-061-7297 转 人工 修改。 
3 、发 送邮 件至 基金 管理 人 客服邮 箱service@bxrfund.com 提交修改 申请 。 
4 、通 过基 金管 理人 网站 “ 在线客 服” 在线 提交 修改 申请。 
 
五、客户服务中心电 话服 务 
投资人 拨打 基金 管理 人客 服热线400-061-7297 （ 国内 免长途 话费 ）可 享有 如下 服务： 
1 、 自 助语 音服务 ： 提 供7 ×24小 时基 金净 值信 息、 账户交 易情 况、 基金 产品 等自助 查询
服务。 
2 、人工 服务： 提供每 周七 天，每日 不少 于8小时 的人 工服务（ 法定 节假日 除外） 。投资
人可以 通过 该热 线获 得投 资顾问 、 业 务咨 询、 信息 查询、 服务 投诉 及建 议、 信息定 制、 资料
修改等 专项 服务 。 
3 、电话 交易服 务： 基 金管 理人 电子 直销 投资人 可通 过基金管 理人 的电话 交易 系统办 理
开放式 基金 的认 购、 申购 、 交易 撤单 、 交 易密 码修 改、 信 息查 询和 投资 人该 直销账 户下 开放
式基金 的赎 回、 转换 及分 红方式 变更 等业 务。 有关 基金电 话交 易的 具体 业务 规则请 参见 基金
管理人 网站 相关 公告 。 
六、客户投诉及建议 受理 服务 
投资人 可以 通过 基金 管理 人客户 服务 中心 人工 热线 、 在线 客服、 书信 、 电 子邮 件、 短 信、
传 真 及 各 销 售机 构 网 点 柜台 等 不 同 的 渠道 对 基 金 管理 人 和 销 售 网点 所 提 供 的服 务 进 行 投诉
或提出 建议 。 
七、如 本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无法理 解的内 容， 可通过上述方 式联系基金 管
理人 。 请确 保投 资前 ，您/ 贵机构 已经 全面 理解 了本 招募说 明书 。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二 十二、其 他 应披 露 事 项 
本基金 的其 他应 披露 事项 将严格 按照 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露
办法》 等相 关法 律法 规规 定的内 容与 格式 进行 披露 ，并在 指定 媒介 上公 告。北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二 十 三、招 募 说明 书 存 放 及 其 查阅 方 式 
本招募 说明 书存 放在 本基 金管理 人 、 基 金托管 人 、 基金销 售机 构的 住所 ， 投 资人可 在办
公时间 免费 查阅 ； 也 可按 工本费 购买 本招 募说 明书 复制件 或复 印件 ， 但 应以 招募说 明书 正本
为准。 北信瑞丰 平安中国 主题灵活配置混合型证券投资基金
































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二 十 四 、 备 查 文件 
1、中 国证 监会 准予 本基 金 募集注 册的 文件 ； 
2、《 北 信瑞 丰 平 安中 国主题 灵活 配置 混合 型 证 券投 资基金 基金 合同 》 ； 
3、《 北 信瑞 丰 平 安中 国主题 灵活 配置 混合 型 证 券投 资基金 托管 协议 》 ； 
4、法 律意 见书 ； 
5、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。