银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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银 华和谐 主题灵 活配置 混合型 证券投 资基金
更新 招募 说明书 摘要
（2017 年第2 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理 股份 有 限公 司
基 金托 管人 ：中 国工 商银 行股 份有 限公 司
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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重要提 示
本基金经2009 年2 月13日 中 国证券监督 管理委 员会《 关于核准银 华和谐 主题灵 活配置混
合型证 券投 资基 金募 集的 批复》 （证 监许 可〔2009 〕126 号） 核准 募集 。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2009 年4 月27 日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （以 下简 称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主 要功 能是 分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险。 基金 不同 于银 行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。
基金分 为股 票基 金 、 混 合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投 资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 初始 份额 面值 1.00 元 发售 ，在 市场 波动 等因素 的影 响下 ，基 金份 额净值 可
能低于 初始 份额 面值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 需 充分 了解 本 基金的 产品 特性 ， 并承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 市场 风
险， 也包 括基 金自 身的 管 理风险 、 技术 风险 和合 规 风险等 。 巨额 赎回 风险 是 开放式 基 金 所特
有的一种风险，即当 单个 开放日基金的净赎回 申请 超过前一开放日基金 总份 额的百分之十
时，投 资人 将可 能无 法及 时赎回 持有 的全 部基 金份 额。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 《 招募说 明书 》 及 《 基金 合 同》 ， 了 解
本基金 的风 险收 益特 征 ， 并根据 自身 的投 资目 的 、 投资期 限 、 投 资经 验、 资 产状况 等判 断基
金是否 和投 资人 的风 险承 受能力 相适 应。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证本基 金一
定盈利 ， 也不 保证 最低 收 益。 本基 金的 过往 业绩 及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在做出 投资 决策 后 ， 基 金 运营状 况与 基
金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 人自 行负 担。
投资人 应当 通过 本基 金管 理人或 代销 机构 购买 本基 金 。
本招募 说明 书（ 更新 ）所 载内容 截止 日 为2017 年10 月 27 日 ，有 关财 务数 据 和净值 表
现截止 日 为2017 年9 月30 日， 所披 露的 投资 组合 为 2017 年第 3 季度 的数 据 （财务 数据 未
经审计 ）。
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证 监会
批准设立文
号
中 国 证 监 会 证 监基 金 字[2001]7
号
组织形 式 股份有 限公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性资产 管理 公司 。 公司 注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出 资比 例49% ） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （ 出 资比例29%） 、 东
北证券 股份 有限 公司 （ 出 资比例21% ） 及 山西 海鑫 实 业股份 有限 公司 （ 出资 比 例1%） 。 公 司的
主要业 务是 基金 募集 、 基 金销售 、 资产 管理 及中 国 证监会 许可 的其 他业 务 。 公司注 册地 为广
东省深 圳市 。 银 华基 金管 理 有限公 司的 法定 名称 已于2016 年8 月9 日起 变更 为 “ 银 华基金 管理
股份有 限公 司 ” 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“战略 委员 会” 、 “ 风险 控 制委员 会” 、 “ 薪酬 与提 名 委员会 ” 、 “审 计委 员会 ” 四 个专业 委员 会，
有针对 性地 研究 公司 在经 营管理 和基 金运 作中 的相 关情况 ， 制定 相应 的政 策 ， 并充分 发挥 独
立董事 的职 能， 切实 加强 对公司 运作 的监 督。
公司监事 会由4位监 事组成 ，主要负 责检查公 司的财 务以及对 公司董事 、高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投 资管 理
二部 、 投 资管 理三 部、 量 化投资 部 、 境 外投 资部 、 养老金 投资 部 、FOF 投资 管 理部 、 研 究部、
市场营 销部 、 机构 业务 部 、 养 老金 业务 部、 交易 管 理部 、 风 险管 理部 、 产 品 开发部 、 运作 保
障部、 信息 技术 部、 互联 网金融 部、 战略 发展 部、 投资银 行部 、监 察稽 核部 、人力 资源 部 、
公司办 公室 、行 政财 务部 、深圳 管理 部 、 内部 审计 部 等25 个职 能部 门， 并设 有北京 分公 司 、
青岛分 公司 和上 海分 公司 。 此 外 ， 公 司设 立投 资决 策 委员会 作为 公司 投资 业务 的最高 决策 机
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构，同时 下设“主 动型A 股 投资决策 、固定收 益投资 决策、量 化和境外 投资决 策、养老 金 投
资决策 及基 金中 基金 投资 决策 ” 五 个专 门委 员会 。 公 司投资 决策 委员 会负 责确 定公司 投资 业
务 理念 、投 资政 策及 投资 决策流 程和 风险 管理 。
（二） 主要 人员 情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 长， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省 职 工财经 学院 财会 系讲 师 ， 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ，中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 西南 证券 副 总裁 ， 中 国银 河证 券副 总 裁， 西南 证券 董事 、 总裁 ； 还 曾先 后担 任
中国证 监会 发行 审核 委员 会委员 、 中国 证监 会上 市 公司并 购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券
业协会 投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货 业 协会会 长 。 现 任公 司董 事 长， 兼任 中国 上
市公 司 协会 并购 融资 委员 会执行 主任 、 中国 退役 士 兵就业 创业 服务 促进 会副 理事长 、 中证 机
构间报 价系 统股 份有 限公 司董事 、 中国 航发 动力 股 份有限 公司 独立 董事 、 中 国中材 股份 有限
公司独 立董 事、 北汽 福田 汽车股 份有 限公 司独 立董 事、 财 政部 资产 评估 准则 委员会 委员 。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放 投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券股 份 有限公 司党 委书 记 、 董 事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 ， 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事；并 任中 国证 券
业协会 第五 届理 事会 理事 ， 中 国证 券业 协会 投 资 银 行业务 委员 会第 五届 副主 任委员 ， 深圳 市
证券业 协会 副会 长。
李福春 先生 ：董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 工程 师 。曾 任一 汽集 团公 司发 展部部 长 、
吉林省 经济 贸易 委员 会副 主任 、 吉 林省 发展 和改 革 委员会 副主 任 、 长 春市 副 市长 、 吉 林省 发
展和改 革委 员会 主任 、吉 林省政 府秘 书长 。现 任东 北证券 股份 有限 公司 董事 长、党 委 书 记 。
吴坚先生 ： 董 事， 中共 党 员。 曾任 重庆 市经 济体 制 改革委 员会 主任 科员 ， 重 庆市证 券监
管办公 室副 处长 ，重 庆证 监局上 市处 处长 ，重 庆渝 富资产 经营 管理 集团 有限 公司党 委委 员 、
副总经 理 ， 重 庆东 源产 业 投资股 份有 限公 司董 事长 ， 重 庆机 电股 份有 限公 司 董事 ， 重 庆上 市
公司董 事长 协会 秘书 长 ， 西 南证券 有限 责任 公司 董事 ， 安诚财 产保 险股 份有 限公 司副董 事长 ，
重庆银 海融 资租 赁有 限公 司董事 长 ， 重 庆直 升机 产 业投资 有限 公司 副董 事长 ， 华 融渝 富股 权
投资基 金管 理有 限公 司副 董事长 ， 西南 药业 股份 有 限公司 独立 董事 ， 西南 证 券股份 有限 公司
董事 ， 西 南证 券股 份有 限 公司副 总裁 。 现任 西南 证 券股份 有限 公司 董事 、 总 裁、 党委 副书 记，
重庆股 份转 让中 心有 限责 任公司 董事 长 ， 西 证国 际 投资有 限公 司董 事长 ， 西 证国际 证券 股份
有限公 司董 事会 主席 ，重 庆仲裁 委仲 裁员 ，重 庆市 证券期 货业 协会 会长 。
王立新 先生 ： 董事 ， 总经 理 ， 经济 学博 士 。 曾 就读 于北京 大学 哲学 系 、 中 央 党校研 究生
部、 中国 社会 科学 院研 究 生部 、 长 江商 学院EMBA 。 先后就 职于 中国 工商 银行 总行 、 中 国农 村
发展信 托投 资公 司 、 南 方 证券股 份有 限公 司基 金部 ； 参 与筹 建南 方基 金管 理 有限公 司 ， 并 历
任南方 基金 研究 开发 部 、 市场拓 展部 总监 。 现任 银 华基金 管理 股份 有限 公司 总经理 、 银华 财
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富资本 管理 （ 北京 ） 有 限公 司董事 长 。 此 外， 兼任 中国 基金业 协会 理事 、 香山 论 坛发起 理事 、
秘书长、 《 中国证 券投资基 金年鉴》 副主编、 北京大 学校友会 理事、北 京大学 企业家俱 乐 部
理事、 北京 大学 哲学 系系 友会秘 书长 、北 京大 学金 融校友 联合 会 副 会长 。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授 ， 博 士生导 师 ， 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任 、 院 长助 理 、 副 院长 。 现 任中 国社 会科 学 院美国 研究 所党 委书 记 、 所长 ， 中 国社 科
院世界 社会 保障 中心 主任 ，中国 社科 院研 究生 院教 授、博 士生 导师 ，政 府特 殊津贴 享受 者 ，
中国人 民大 学劳 动人 事学 院兼职 教授 ， 武汉 大学 社 会保障 研究 中心 兼职 研究 员， 西南 财经 大
学保险 学院 暨社 会保 障研 究所兼 职教 授， 辽宁 工程 技术大 学客 座教 授。
刘星先 生 ： 独 立董 事， 管 理学博 士 ， 重 庆大 学经 济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博士 生
导师 、 国 务院 “政 府特 殊 津贴 ” 获 得者 ， 全 国先 进 会 计 （教 育） 工作 者 ， 中 国注册 会计 师协
会非执 业会 员 。 现 任中 国 会计学 会理 事 ， 中 国会 计 学会对 外学 术交 流专 业委 员会副 主任 ， 中
国会计 学会 教育 分会 前任 会长 ， 中 国管 理现 代化 研 究会常 务理 事 ， 中 国优 选 法统筹 与经 济数
学研究 会常 务理 事。
邢冬梅女 士：独立 董事， 法律硕士 ，律师。 曾任职 于司法部 中国法律 事务中 心(后更 名
为信利律 师事务所)，并历 任北京市 共和律师 事务所 合伙人。 现任北京 天达共 和律师事 务 所
管理合 伙人 、金 融部 负责 人，同 时兼 任北 京朝 阳区 律师协 会副 会长 。
封和平 先生 ： 独立 董事 ， 会计学 硕士 ， 中国 注册 会 计师 。 曾 任职 于财 政部 所 属中华 财务
会计 咨 询公 司 ， 并 历任 安 达信华 强会 计师 事务 所副 总经理 、 合伙 人， 普华 永 道会计 师事 务所
合伙人 、 北京 主管 合伙 人 ， 摩 根士 丹利 中国 区副 主 席； 还曾 担任 中国 证监 会 发行审 核委 员会
委员、 中国 证监 会上 市公 司并购 重组 审核 委员 会委 员 、第29届 奥运 会北 京奥 组委财 务顾 问 。
现任普 华永 道高 级顾 问， 北京注 册会 计师 协会 第五 届理事 会常 务理 事。
王芳女 士 ： 监 事会 主席 ， 研究生 学历 。2000 年至2004 年任 大鹏 证券 有限 责任 公 司法律 支
持部经 理 ，2004 年10 月 起 历任 第 一创 业证 券有 限公 司 首席 律师 、 法律 合规 部 总经理 、 合规 总
监 、 副总 裁 。 现任 第 一创 业证券 股份 有限 公司 副总 裁 、 合规 总监 、 首席 风险 官 ， 兼任 第一 创
业 摩根 大通 证券 有限 公司 董事。
李军先生 ： 监 事， 管理 学 博士 。 曾 任四 川省 农业 管 理干部 学院 教师 ， 西南 证 券股份 有限
公司成 都证 券营 业部 咨询 部分析 师 、 高 级客 户经 理 、 总 经理 助理 、 业 务总 监， 西南证 券股 份
有限公 司经 纪业 务部 副总 经理 。 此 外 ， 还 曾先 后担 任 重庆市 国有 资产 监督 管理 委员会 统计 评
价处( 企业 监管 三处) 副处 长、 企 业管 理三 处副 处长 、 企业管 理二 处处 长、 企业 管 理三处 处长 ，
并曾兼 任重 庆渝 富资 产经 营管理 集团 有限 公司 外部 董事。 现任 西南 证券 股份 有 限公司 运营 管
理部总 经理 。
龚飒女 士 ： 监 事， 硕士 学 历 。 曾任 湘财 证券 有限 责 任公司 分支 机构 财务 负责 人 ， 泰达 荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ， 湘财 证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ， 交 银施 罗德 基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 公司 运作 保障 部总监 。
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杜永军 先生 ： 监事 ， 大 专学 历 。 曾任 五洲 大酒 店财 务 部主管 ， 北京 赛特 饭店 财 务部主 管、
主任、 经理 助理 、副 经理 、经理 。现 任公 司行 政财 务部总 监助 理。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任平 安证 券 综合研 究所 副所 长 ， 平 安 证券资 产管
理事业 部总 经理 、 平安 大 华基金 管理 有限 责任 公司 （筹 ） 总 经理 、 广 发基 金机 构投资 部总 经
理等职，2011 年3 月加盟 银 华基金管 理有限公 司任公 司总经理 助理。现 任公司 副总经理 ，兼
任投资 管理 二部 总监 及投 资经理 。
周毅先 生 ： 副 总经 理。 硕 士学位 ， 曾任 美国 普华 永 道金融 服务 部部 门经 理 、 巴克莱 银行
量化分析部副总裁及 巴克 莱亚太有限公司副董 事等 职，曾任银华全球核 心优 选证券投资基
金、银华 沪深300 指数证 券 投资基金 （LOF） 及银华 抗 通胀主题 证券投资 基金（LOF ）基金 经
理和公 司总 经理 助理 职务 。 现 任公 司副 总经 理， 兼 任公司 量化 投资 总监 、 量 化投资 部总 监以
及境外投 资部总监 、银华 国际资本 管理有限 公司总 经理，并 同时兼任 银华深 证100指数 分 级
证券投 资基 金、 银华 中证800 等权 重指 数增 强分 级证 券投资 基金 基金 经理 职务 。
凌宇翔 先生 ： 副总 经理 ， 工 商管理 硕士 。 曾任 职于 机 械工业 部 、 西 南证 券有 限 责任公 司；
2001 年 起任 银华 基金 管理 有限公 司督 察长 。现 任公 司副总 经理 。
杨文辉 先生 ， 督察 长， 法学 博士 。 曾 任职 于北 京市 水 利经济 发展 有限 公司 、 中 国证监 会。
现任银 华基 金管 理股 份有 限公司 督察 长 ， 兼 任银 华 财富资 本管 理 （北 京） 有 限公司 董事 、 银
华国际 资本 管理 有限 公司 董事。
2.本基 金基 金经 理
周可彦 先生 ： 硕士 学位 ， 历任中 国银 河证 券有 限公 司研究 员 ， 申 万巴 黎基 金 管理有 限公
司高级 分析 师 ， 工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉实 基金 管理 有限 公司 高级分 析师 ，
曾担任 嘉实 泰和 价值 封闭 式基金 基金 经理 职务 ， 华 夏基金 管理 有限 公司 投资 经理 ， 天 弘基 金
管理有限 公司投资 部总经 理，曾担 任天弘精 选混合 型证券投 资基金基 金经理 职务。2013 年8
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司， 自2013 年10 月22 日 起 担任 银 华富 裕主 题混合 型 证券投 资基 金
基金经理 ，自2015 年5月6 日起兼任 本基金基 金经理 ，自2016 年8月10 日起兼 任 银华沪港 深增
长股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。
唐能先生： 硕士学 位，2009 年9月加盟 银华基金 管理 有限公司， 曾任行 业研究 员、基金
经理助 理职 务，自2015 年5 月25日 起担 任本 基金 基金 经理。
本基金 历任 基金 经理 ：
万志勇 先生 ，管 理本 基金 的时间 为 2009 年 5 月 26 日至 2010 年 6 月 17 日。
陆文俊 先生 ，管 理本 基金 的时间 为 2009 年 4 月 27 日至 2013 年 8 月 30 日。
周晶女 士， 管理 本基 金的 时间 为 2013 年 2 月 25 日至 2015 年 5 月 6 日。
3.公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
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委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、王 世伟 、倪 明、董 岚枫 、肖 侃宁 、周 可彦
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10月 加盟银 华 基金 管理 有限公司 （筹） ， 先后在研 究策划部 、基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 、 银华 中小 盘 精选混 合型 证券
投资基 金 、 银 华富 裕主 题 股票型 证券 投资 基金 、 银 华回报 灵活 配置 定期 开放 混合型 发起 式证
券投资 基金 、 银华 逆向 投 资灵活 配置 定期 开放 混合 型发起 式证 券投 资基 金 、 银华优 质增 长混
合型证券 投资基金 基金经 理。现任 公司总经 理 助理 、投资管 理一部总 监 、投 资经理 及A 股基
金投资 总监 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （ 集团 ） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、组合 经理等 职。2005 年9月加 盟银华 基 金管理有 限公司， 曾任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担 任银 华 货币市 场证 券投 资基 金 、 银华保 本增 值证 券投 资基 金、 银华 永祥 保
本混合 型证 券投 资基 金 、 银华中 证转 债指 数增 强分 级证券 投资 基金 、 银华 增 强收益 债券 型证
券投资 基金 、 银华 永泰 积 极债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总经 理 助理 、 固 定收 益
基金投 资总 监及 投资 管理 三部总 监、 投资 经理 以及 银 华财富 资本 管理 （北 京） 有 限公司 董事 。
王世伟 先生 ， 硕士 学位 ， 曾担任 吉林 大学 系统 工程 研究所 讲师 ； 平安 证券 兴 华营业 部总
经理； 南方 基金 公司 市场 部 总监； 都邦 保险 股权 投资 部 总经理 ； 金 元证 券资 本市 场 部总经 理。
2013 年1月 加盟银 华基金 管 理有限公 司，曾担 任银华 财富资本 管理（北 京）有 限公司副 总经
理，现 任银 华财 富资 本管 理（北 京） 有限 公司 总经 理。
倪明先 生 ， 经 济学 博士 ； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用
分析师 、 债券 基金 助理 、 行业研 究员 、 股票 基金 助 理等职 ， 并曾 任大 成创 新 成长混 合型 证券
投资基金 基金经理 职务。2011 年4 月 加盟银华 基金管 理有限公 司。 曾任 银华内 需精选混 合型
证券投资 基金（LOF ）基 金 经理。 现 任银华核 心价值 优选混合 型证券投 资基金 、银华领 先策
略混合 型证 券 投 资基 金 、 银华战 略新 兴灵 活配 置定 期开放 混合 型发 起式 证券 投资基 金 、 银 华
明择多 策略 定期 开放 混合 型证券 投资 基金 和银 华估 值优势 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
董岚枫 先生 ， 博士 学位 ； 曾任五 矿 工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员 。2010 年10月 加盟
银华基 金管理 有 限公 司 ， 历任研 究部 助理 研究 员 、 行业研 究员 、 研究 部副 总 监。 现任 研究 部
总监。
肖侃宁 先生 ， 硕士 研究 生， 曾在南 方证 券武 汉总 部任 投资理 财部 投资 经理 ， 天 同 （ 万家）
基金管理 有限公司 任天同180 指数基 金、天同 保本基 金及万家 货币基金 基金经 理，太平 养老
保险股 份有 限公 司投 资管 理中心 任投 资经 理管 理企 业年金 ， 在 长江 养老 保险 股 份有限 公司 历
任投资 管理 部副 总经 理 、 总经理 、 投资 总监 、 公 司总 经理助 理 （分 管投 资和 研 究工作 ） 。2016
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年8月 加入 银华 基金 管理 股 份有限 公司 ，现 任总 经理 助理。
周可彦 先生 ， 硕士 学位 。 历任中 国银 河证 券有 限公 司研究 员 ， 申 万巴 黎基 金 管理有 限公
司高级 分析 师 ， 工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉实 基金 管理 有限 公司 高级分 析师 ，
曾担任 嘉实 泰和 价值 封闭 式基金 基金 经理 职务 ， 华 夏基金 管理 有限 公司 投资 经理 ， 天 弘基 金
管理有限 公司投资 部总经 理，曾担 任天弘精 选混合 型证券投 资基金基 金经理 职务。2013 年8
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司 ， 现 任公 司银 华富 裕 主题混 合型 证券 投资 基金 、 银 华和 谐主 题
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金及 银华 沪港 深增 长股 票型证 券投 资基 金基 金经 理。
4.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
（一）基金托管人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年1 月1 日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
（二）主要人员情况
截至 2017 年6 月 末， 中国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 218 人， 平均 年龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
（三）基金托管业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉承 “诚 实信 用、 勤 勉尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系 、 规 范
的管理 模式 、 先进 的营 运 系统和 专业 的服 务团 队 ， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 ， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权 投资 基金 、 证 券 公司集 合资 产管 理计 划 、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国 内率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管 理 等增值 服务 ， 可以 为各 类 客户提 供个 性化
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的托管 服务 。截 至 2017 年 6 月 ，中 国工 商银 行共 托管证 券投 资基 金 745 只 。自 2003 年以
来，本行 连续十 四年获得 香港《亚 洲货币》 、英国 《 全球托管 人》 、香 港《财 资 》 、美国《 环
球金融 》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《 上海 证券 报》 等境 内 外权威 财经 媒体 评选 的 54 项最佳 托管 银
行大奖 ； 是获 得奖 项最 多 的国内 托管 银行 ， 优良 的 服务品 质获 得国 内外 金融 领域的 持续 认可
和广泛 好评 。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1.直销 机构
（1） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端 站点
请 到本公司 官方网 站或各大 移动应用 市场下 载“银华 生利宝” 手
机 APP 或 关 注“ 银华 基金 ”官方 微信
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
投资人 可以 通过 基金 管理 人网上 直销 交易 系统 办理 本基金 的开 户和 认购 手续 ， 具体交 易
细则请 参阅 基金 管理 人网 站公告 。
2.代销 机构
1) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 易会满
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
2) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 陈四清
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
4) 中国农 业 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 周慕冰
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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14) 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
15) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
16) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
17) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 李庆萍
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18) 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西
客服电 话 95352 网址 www.bsb.com.cn
19) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
20) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
21) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
22) 杭州银 行股 份有 限公 司
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注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
23) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
24) 宁波 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
25) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉
客服电 话
96588 （青 岛） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
26) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 冀光恒
客服电 话
021 － 962999 、
400-696-2999
网址 www.srcb.com
27) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 金煜
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
28) 天津银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区友 谊路15号
法定代 表人 王金龙
客服电 话 4006-960296 网址 www.bank-of-tianjin.com
29) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
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法定代 表人 农惠臣
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
30) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
31) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
32) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文
客服电 话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
33) 郑州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路22号
法定代 表人
王天宇
客服电 话
967585
网址
www.zzbank.cn
34) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
35) 昆仑银 行股 份有 限公 司
注册地 址 克拉玛 依市 世纪 大道7号
法定代 表人 蒋尚君
客服电 话 40066-96869 网址 www.klb.com
36) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰
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客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
37) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 赵玺
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
38) 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
39) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 李福春
客服电 话 95360 网址 www.nesc.cn
40) 东兴证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华
客服电 话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
41) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 王少华
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
42) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 赛罕 区敕 勒川大 街东 方君 座D 座
法定代 表人 庞介民
客服电 话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
43) 申万宏 源西 部证 券 有 限公 司
注册地 址
新疆乌鲁木齐市高新 区（ 新市区）北京南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代 表人 韩志谦
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
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44) 华龙证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
45) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
46) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
法定代 表人 孙名扬
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
47) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
48) 联讯证 券股 份有 限公 司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
49) 联储证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼
法定代 表人 沙常明
客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
50) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 济南市 市中 区经 七路86号
法定代 表人 李玮
客服电 话 95538 网址 www. zts.com.cn
51) 国融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 张智河
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客服电 话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
52) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
53) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
54) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
55) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
56) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 叶顺德
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
57) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
58) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 何亚刚
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
59) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈共炎
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
60) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1 号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 丁学东
客服电 话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
61) 中天证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋
客服电 话 400-6180-315 网址 www.iztzq.com
62) 中信建 投证 券 股 份有 限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
63) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 张佑君
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
64) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
65) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华
网址 www.ajzq.com
66) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
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67) 财通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话 95336 ；4008696336 网址 www.ctsec.com
68) 长城证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
69) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 尤习贵
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
70) 德邦证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
71) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
72) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
73) 东莞证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区可 园南 路一 号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
74) 东海证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 赵俊
客服电 话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
75) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力
客服电 话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
76) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 高利
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
77) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰
客服电 话 95525 ；400-888-8788 网址 www.ebscn.com
78) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
79) 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发
客服电 话 95396 网址 www.gzs.com.cn
80) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
81) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
20
客服电 话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
82) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 马跃进
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
83) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 95521 网址 www.gtja.com
84) 国信证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
85) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
86) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 周杰
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
87) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
88) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工
客服电 话 96318 ；
网址 www.hazq.com
89) 华宝证 券有 限责 任公 司
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
21
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
90) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
91) 华林证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 林立
客服电 话
全国统 一客 服热 线400-188-3888 ；
全 国 统 一 电 话 委 托 号 码 ：
400-880-2888
网址 www.chinalions.com
92) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
93) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
94) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 王作义
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
95) 南京证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬
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22
客服电 话 95386 网址 www.njzq.com.cn
96) 平安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 刘世安
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
97) 长城国 瑞证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
98) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 黄浦 区四 川中 路213 号7楼
法定代 表人 李俊杰
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
99) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址
上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号环 球金 融中 心9 楼
法定代 表人
郭林
客服电 话
400-820-5999
网址
www.shhxzq.com
100) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45 层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
101) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
102) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
103) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊
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23
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
104) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 甘蕾
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
105) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼47 层01单元
法定代 表人 赵立功
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
106) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 陈宏
客服电 话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
107) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 吴坚
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
108) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A 栋11 楼
法定代 表人 林俊波
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
109) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
110) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
111) 招商证 券股 份有 限公 司
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24
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
112) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 江干 区五 星路201 号
法定代 表人 吴承根
客服电 话 95345 网址 www.stocke.com.cn
113) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 高涛
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
114) 中航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
115) 中山 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
116) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 宁敏
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
117) 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区德 胜门 外大 街115 号
法定代 表人 吴涛
客服电 话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
118) 中信期 货有 限公 司
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
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25
室、14 层
法定代 表人
张皓
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
119) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 四川省 成都 市高 新区 天府 二街198 号 华西 证券 大厦
法定代 表人 杨炯洋
客服电 话 95584 网址 www.hx168.com.cn
120) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
121) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
122) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
123) 蚂蚁( 杭州) 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 万塘 路18号 黄龙 时代 广场B座6F
联系人 韩爱彬
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
124) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
125) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 吴杰
客服电 话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
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26
126) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号3C 座9 楼
联系人 潘世 友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
127) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明路508 号 北美广 场B 座12F
联系人 张裕
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
128) 众升财 富 （ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区望 京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
联系人
李艳
客服电 话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
129) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88号SOHO 现 代城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
130) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人 张燕
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
131) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人
吴卫东
客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
132) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路 66 号建威 大 厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
133) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大 街9 号五 栋大 楼C 座 702 室
联系人 苏昊
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客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
134) 北京钱 景 基 金销 售 有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼 6 层616 室
联系人 博乐
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
135) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
136) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人 李洋
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
137) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
138) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 西城 区白 纸坊 东 街2 号经 济日 报社A 座 综合 楼712 号
联系人 齐廷君
客服电 话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com
139) 海银基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
140) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
联系人 凌秋艳
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28
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
141) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
142) 北京君 德汇 富 基 金销 售 有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
143) 北京 虹 点基 金销售 有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区工 人体 育馆 北路 甲2 号 盈科 中 心B 座 裙楼二 层
联系人 牛亚楠
客服电 话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com
144) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电 话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
145) 大泰金 石 基 金销 售 有 限公 司
办公地 址 江苏省 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 奥体 中心 （ 西 便门 ） 文 体创 业中 心
联系人 朱海涛
客服电 话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
146) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
办公地 址 广州市 海珠 区琶 洲大 道 东1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电 话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
147) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
办公地 址 上海市 黄浦 区延 安东 路1 号凯石 大 厦 4 楼
联系人 李晓明
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客服电 话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
148) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区中 关村 大 街11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电 话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
149) 天津国 美基 金销 售有 限公 司
办公地 址 天津经 济技 术开 发区 南港 工业区 综合 服务 区办 公楼D 座二层202-124 室
客服电 话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com
150)
北京 肯 特瑞 财富 投资 管理有 限公 司
办公地址
北京市大兴区亦庄经 济 开发区科创十一街18 号院A 座4 层A428
室
联系人 万容
客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com
151)
上海 基 煜基 金销 售公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路518 号北美广场A1002-A1003 室
联系人 李鑫
客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn
152) 凤凰金 信（ 银川 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区紫 月 路 18 号 院朝来 高科 技产 业 园 18 号楼
联系人 张旭
客服电 话
4008105919
网址 http://www.fengfd.com/service.html
153) 上海华 夏财 富投 资管 理有 限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
联系人 张静怡
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com
154) 上海挖 财金融 信息 服 务有 限公司
办公地址
中国 （上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
联系人 冷飞
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客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com
155) 通华财 富（ 上海 ）基 金销 售有限 公司
办公地址
上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人 云澎
客服电话
95156 转6 或
400-66-95156转6
网址
www.tonghuafund.com
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定 ， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ， 并及 时履 行公 告义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理股份 有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 道可 特律 师事 务所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路5 号财 富金 融中 心 56 层
负责人 刘光超 联系人 云大慧
电话 010-85861018 传真 010-85863605
经办律 师 云大慧
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼 17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010 ）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注 册会 计师 徐艳、 马剑 英
四、基金的名称
本基金 名称 ： 银 华和 谐主 题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金
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六、基金的投资目标
在有效 控制 组合 风险 的前 提下获 取超 越业 绩比 较基 准的稳 健收 益。
七、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 、
货币市 场工 具 、 权 证 、 资 产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具。如 法律 法规 或监 管机 构以后 允许 基金 投资 于其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
股票等 权益 类资 产占 基金 资产比 例 为 30%-80% ， 债 券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产比 例
为15%-65% ，现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金资 产净 值 的5％。
八、基金的投资理念
政策导向 将带来结 构性投 资机遇。 国家高度 重视“ 构建和谐 社会” ，并 具体落 实到以 下
三个方 面 ： 在 发展 中实 现 社会和 谐 、 通 过宏 观调 控 确保经 济和 谐 、 推 进节 能 减排谋 求自 然和
谐。 本基 金认 为， 积极 跟 进这一 时代 主题 带来 的投 资机会 ， 可以 有效 回避 政 策风险 ， 获取 稳
健收益 。
九、基金的投资策略
国家的 政策 导向 将推 动特 定行业 的增 长 ， 改 善其 经 济效益 ； 这些 行业 中的 龙 头企业 受益
更为明 显 ， 投 资于 这些 企 业将能 取得 较好 的回 报 。 因此 ， 本 基金 将采 取积 极 、 主 动的 资产 配
置策略 ， 注重 风险 与收 益 的平衡 ， 重点 投资 受益 于 “构 建和 谐社 会” 政策 相 关行业 的股 票和
具有较 高投 资价 值的 固定 收益类 资产 ，力 求实 现基 金财产 的长 期稳 定增 值。
1、资 产配 置策 略
（1） 大类 资产 配置
本基金 属于 混合 型基 金 ， 可以通 过灵 活的 资产 配置 ， 在 规避 市场 波动 风险 的 同时优 化资
产组合 的收 益水 平。
本基金 将采 取定 量与 定性 相结合 的分 析方 法 ， 主 要 根据受 益于 “ 构建 和谐 社 会” 政策 相
关行业 总体 景气 度的 变化 ， 并 结合 对宏 观经 济环 境 、 政 策因 素、 行业 状况 、 股 票市场 估值 水
平、债 券市 场整 体收 益率 曲线变 化、 资金 供求 关系 、投资 者信 心水 平等 多方 面因素 的考 察 ，
综合评 价各 类资 产的 市场 趋势、 预期 风险 收益 水平 和配置 时机 。当 受益 于“ 构建和 谐社 会 ”
政策相 关行 业总 体景 气度 显著变 化时 ，在 遵守 本基 金的投 资范 围和 投资 组合 限制的 前提 下 ，
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32
本基金 将积 极 、 主 动地 对 权益类 资产 、 固定 收益 类 资产和 现金 等各 类金 融资 产的配 置比 例进
行实时 动态 的调 整， 力求 实现投 资组 合动 态管 理最 优化， 以规 避单 一资 产的 非系统 性风 险 ，
促进基 金资 产的 稳定 增值 。
此外 ， 本 基金 也将 利用 基 金管理 人在 长期 投资 管理 过程中 所积 累的 经验 ， 有 效应对 突发
事件、 财报 季节 效应 以及 市场非 有效 例外 效应 所形 成的短 期市 场波 动。
（2） 行业 配置
本基金 将在 深入 研究 党和 政府所 制定 的各 项经 济和 社会发 展政 策的 基础 上， 分 析和预 测
其中受 益于 “ 构建 和谐 社 会” 相关 政策 的各 大行 业 及其细 分行 业的 产业 环境 ， 研 究上 述政策
对相关 行业 及其 各细 分行 业的影 响程 度， 进而 确定 股票资 产在 各行 业的 配置 比例。
在分析 和评 估党 和政 府所 制定的 各项 经济 和社 会发 展政策 时， 本基 金主 要着 眼 于以下 因
素： ①政 策本 身的 明晰 性 、 稳 定性 和强 制性 ； ② 政 策执行 主体 与作 为政 策客 体的企 业之 间双
向沟通 的意 愿、 能力 和效 果 ； ③各 级政 府主 管部 门对 政 策的落 实程 度、 执行 方式 和 实施效 果；
④政策 执行 再决 策和 政策 调整情 况。
本基金 认为 ， “ 构建 和谐 社 会”相 关政 策可 以催 生以 下三个 业绩 驱动 因素 ：
①社会 和谐
根据党 和国 家的 部署 ， 我 国已经 并将 继续 深入 推进 城市化 ， 同时 也积 极采 取 各种措 施解
决在城 市化 进程 中暴 露出 来的城 市交 通拥 挤 、 城 市环 境质量 下降 、 劳动 就业 形势 严峻等 问题 ；
推进社 会主 义新 农村 建设 ， 致 力于 逐步 缩小 城乡 居 民收入 差距 ， 加强 农村 基 础设施 建设 ， 推
动农村 地区 的消 费结 构升 级；积 极推 进教 科文 卫体 等社会 事业 ；进 一步 完善 社会保 障体 系 ，
建立和 完善 覆盖 城乡 的社 会保障 体系 ， 让人 民生 活 无后顾 之忧 ； 深化 收入 分 配制度 改革 ， 增
加城乡 居民 收入 ， 创造 条 件让更 多群 众拥 有财 产性 收入 ， 缩 小贫 富差 距； 进 一步完 善消 费政
策， 拓宽 服务 消费 领域 ， 稳定居 民消 费预 期 ， 扩 大 即期消 费 ， 最 终实 现把 经 济发展 成果 合理
分配到 群众 手中 。 由此 将对 相关行 业的 上 市 公司 形成 业绩驱 动 ， 进 而为 本基 金带 来投资 机 会 。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 社会 和谐 ” 政 策的 行业 ： 交 通运 输、 农林 牧渔 、 建 筑、
制造、 社会 服务 、金 融保 险、传 播与 文化 。
②经济 发展 和谐
我国政 府正 在还 将继 续采 取一系 列措 施 ， 从 经济 增 长方式 、 产业 结构 、 区 域 经济平 衡发
展等多 个方 面提 高经 济增 长的质 量 ， 以 实现 经济 转型 。 具 体包 括提 高消 费对 经济 的拉动 作用 ；
调节进 出口 结构 ； 鼓 励自 主 创新； 加大 对欠 发达 地区 的 投资建 设力 度， 相继 提出 西 部大开 发、
振兴东 北老 工业 基地 、 建 设滨海 新区 、 促进 中部 崛 起等发 展战 略 。 由 此将 对 相关行 业的 上市
公司形 成业 绩驱 动， 进而 为本基 金带 来投 资机 会。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 经济 发展 和谐 ” 政策的 行业 ： 采掘 、 制 造 、 仓 储、 信
息技术 、房 地产 、零 售。
③自然 和谐
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为了实 现经 济增 长与 自然 和谐之 间的 良 性 互动 ， 积 极解决 气候 变化 及环 境问 题， 我国 政
府近年 来一 直致 力于 集中 推进多 项节 能减 排重 点工 程， 加大 对节 能环 保新 技 术的投 入 ， 使 清
洁能源 、 生物 燃料 、 污 水 处理等 相关 环保 行业 凸显 出投资 价值 。 此外 ， 节 能 减排政 策还 会促
使高污 染 、 高 能耗 的相 关 行业的 行业 整合 ， 这些 行 业中的 龙头 企业 也面 临扩 大市场 份额 的难
得机遇 。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 自然 和谐 ” 政 策 的行业 ： 电力 、 煤 气及 水 的生产 和供
应业。 造纸 、纺 织等 高污 染、高 能耗 行业 中的 龙头 企业也 将受 益于 “自 然和 谐”政 策。
需要强 调的 是 ， 兼 具上 述 两个或 三个 驱动 因素 进而 形成多 重因 素共 振的 行业 ， 是 本基 金
优先选 择的 对象 ； 对 于符 合 上述一 个驱 动因 素而 违背 另一个 驱动 因素 进而 形成 多重因 素冲 突
的行业 ， 本基 金将 评估 积 极因素 和消 极因 素中 占据 主导地 位的 一方 ， 在此 基 础上衡 量其 投资
价值。
2、权 益类 资产 投资 策略
（1） 股票 投资 策略
本基金 的股 票选 择具 体分 如下三 个步 骤进 行：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 将进行 有针 对性 的实 地调 研、 集中 研讨 、 委 托课 题 、 实证分 析
等多种 形式 的系 统研 究 ， 结合卖 方研 究机 构的 覆盖 调查 ， 根 据股 票的 流动 性 和估值 指标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和 维 护基 础股 票库 。
在基础 股票 库的 范围 内 ， 本基金 将选 择其 中属 于和 谐主题 行业 的股 票 ， 以 其 为基础 建立
初级股 票库 ，构 成本 基金 股票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，运 用定 量分 析与 定性分 析相 结合 的方 法精 选个股 。
1）定 量分 析
①财务 状况 评估
本基金 首先 从偿 债能 力 、 周转能 力和 盈利 能力 这三 个层面 评估 上市 公司 的财 务状况 ， 精
选优质 上市 公司 。 其中 ， 偿债能 力指 标包 括流 动比 率、 速动 比率 、 资 产负 债 率和有 息负 债投
资资本 比率 等指 标 ； 周 转 能力指 标包 括存 货周 转率 、 应 收账 款周 转率 、 流 动 资产周 转率 和总
资产周 转率 等指 标； 盈利 能力指 标包 括毛 利率 、销 售净利 率、 净资 产收 益率 等指标 ；
②估值 吸引 力评 估
估值吸 引力 评估 包括 相对 估值吸 引力 评估 和和 绝对 估值吸 引力 评估 两部 分 。 其中 ， 相 对
估值吸 引力 评估 是在 分析 上市公 司当 期以 及未 来两 年动 态 PE 、 PB 、 PS 、 PEG 、 EBIT 、 EV/EBITDA
等指标 的基 础上 ， 通过 与 同行业 公司 以及 国际 可比 公司进 行估 值比 较 ， 得 出 其是否 具备 估值
吸引力 的分 析结 论； 绝对 估值吸 引力 评估 则主 要根 据不同 的行 业特 征， 在 DCF 、EVA 等估 值
模型中 选择 适合 行业 特征 的估值 模型 对公 司绝 对价 值进行 评估 。
③成长 性评 估
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成长性评估 指标包 括营业 收入增长率 、营业 利润增 长率、净利 润 增长 率、EBIT 增长率
等指标 。
2）定 性分 析
定性分 析的 指标 主要 有： 上 市公司 的竞 争优 势、 市场 一 致预期 、 市 场参 与主 体的 情 绪等。
本基金 将优 先选 择具 备敏 锐的市 场洞 察力 、 良好 的产 品创新 能力 和准 确的 市场 地位 ， 能 积极 、
适时把 握“ 构建 和谐 社会 ”政策 导向 的企 业。
第三步 ，建 立股 票投 资组 合并动 态调 整。
本基金 将根 据股 票市 场运 行情况 对入 选股 票进 行动 态调整 ， 分 别作 出买 入、 增 持、 保 有、
减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
（2） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 和严 格控 制风 险的前 提下 ， 在 深入 分析 权 证标的 证
券基本 面 的 基础 上 ， 发 掘 权证投 资机 会 ， 实 现稳 健 的超额 收益 。 一方 面， 基 金管理 团队 将深
入研究 行权 价格 、 标的 价 格和权 证价 格之 间的 内在 关系 ， 以 利用 非完 全有 效 市场中 的无 风险
套利机 会 ； 另 一方 面 ， 基 金管理 团队 将以 价值 分析 为基础 ， 运用 期权 、 期货 估值模 型 ， 根 据
隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的价 格走 势 ， 并 结合 基 金自身 的资 产组 合状 况进 行权证 投资 ， 力
求取得 最优 的风 险调 整收 益。
3、固 定收 益类 资产 投资 策 略
（1） 久期 调整 策略
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判断 ， 形成对 未
来市场 利率 变动 方向 的预 期， 进而 主动 调整 所持 有 的债券 资产 组合 的久 期值 ， 达 到增 加收 益
或减少 损失 的目 的。
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本基 金将 所持 有 的债券 组合 的久 期值 延长 ， 从 而可 以
在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升 的收 益 ， 并获得 较高 利息 收入 ； 反 之， 当预 期市 场
总体利 率水 平上 升时 ， 则 缩短组 合久 期 ， 以 规避 债 券价格 下降 的风 险和 资本 损失 ， 获 得较 高
的再投 资收 益。
（2） 类属 配置 策略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 资产 之间的 比例 进行 适时 、 动 态 的分配 和
调整 ， 确 定最 能符 合本 基 金风险 收益 特征 的资 产组 合。 具体 包括 市场 配置 和 品种选 择两 个层
面。
在市场 配置 层面 ， 本基 金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根据 交 易所和 银行
间等市 场的 固定 收益 类资 产的到 期收 益率 变化 、 流 动性变 化和 市场 规模 情况 ， 相 机调 整不 同
市场中 固定 收益 类资 产所 占的投 资比 例。
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在品种 选择 层面 ， 本基 金 将基于 各品 种固 定收 益类 资产信 用利 差水 平的 变化 特征 、 宏 观
经济预 测分 析以 及税 收因 素的影 响 ， 综 合考 虑流 动 性、 收益 性等 因素 ， 采 取 定量分 析和 定性
分析结 合的 方法 ，在 各种 固定收 益类 资产 之间 进行 优化配 置。
（3） 收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将在 考察 收益 率曲 线、 历史 期限 结构 、 新 债 发行 、 回 购及 市场 拆借 利 率等债 券市
场微观 因素 的基 础上 ， 运 用金融 工程 技术 ， 通过 预 期收益 率曲 线形 状的 变化 来调整 投资 组合
的头寸 ， 确定 采用 集中 策 略、 哑铃 策略 或梯 形策 略 等， 以从 收益 率曲 线的 形 变和不 同期 限债
券的相 对价 格变 化中 获利 。
一般而 言 ， 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 ， 本基 金将 采 用集中 策略 ； 而当 预期 收 益率曲 线变
平时， 将采 用哑 铃策 略； 梯形策 略则 在预 期收 益率 曲线不 变或 平行 移动 时采 用。
（4） 套利 策略
一是跨 市套 利， 本基 金将 积 极把握 我国 交易 所市 场与 银行间 市场 可跨 市交 易的 相同品 种
收益率 的差 异 、 同 期限 债 券品种 在一 二级 市场 上的 收益率 差异 、 同期 限债 券 回购品 种在 不同
市场之 间的 利率 差异 所产 生的套 利机 会。
二是跨 期套 利 ， 本 基金 将 利用一 定时 期内 不同 债券 品种基 于利 息 、 违 约风 险 、 久 期、 流
动性 、 税 收特 性、 可回 购 条款等 方面 的差 别造 成的 不同券 种收 益率 的失 衡性 差异 ， 同 时买 入
和卖出 这些 券种 。
（5） 个券 精选 策略
本基金 将根 据债 券市 场收 益率数 据， 在综 合考 虑信 用等级 、期 限、 流动 性、 市场分 割 、
息票率 、 税 赋特 点、 提前 偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建立 不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ，
并通过 这些 模型 进行 估值 ， 重点选 择具 备以 下特 征的 债券： 较高 到期 收益 率、 较 高当期 收入 、
价值被 低估 、 预期 信用 质 量将改 善 、 期 权和 债权 突 出、 属于 创新 品种 而价 值 尚未被 市场 充分
发现。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上， 采用Black-Scholes 期权定 价模 型和 二叉 树期 权定价 模型 等数 量化 估值 工具评 定其 投
资价值 ， 选择 其中 安全 边 际较高 、 发行 条款 相对 优 惠、 流动 性良 好， 并且 其 基础股 票的 基本
面优良 、 具有 较好 盈利 能 力或成 长前 景 、 股 性活 跃 并具有 较高 上涨 潜力 的品 种， 以合 理价 格
买入并 持有 ， 根据 内含 收 益率 、 折 溢价 比率 、 久 期、 凸性等 因素 构建 可转 换公 司债券 投资 组
合， 获取 稳健 的投 资回 报 。 此 外， 本基 金将 通过 分 析不同 市场 环境 下可 转换 公司债 券股 性和
债性的 相对 价值 ， 通过 对 标的转 债股 性与 债性 的合 理定价 ， 力求 选择 被市 场 低估的 品种 ， 来
构建本 基金 可转 换公 司债 券的投 资组 合。
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（7） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率 、 发 行 条款 、 支 持资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿 收益 和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风 险和 提 前偿付 风险 ， 并
根据 资 产证 券化 的收 益结 构安排 ，模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ，评 估其 内在价 值。
十、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准是 ：沪 深 300 指数 收益 率×55%+ 中 国债 券总 指数 收益 率 ×45%
十一、基金的风险收益特征
本基金 为混 合型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中高 风险品 种 ， 其 预期 风险 与 预期收 益水
平高于 债券 型基 金和 货币 市场基 金， 低于 股票 型基 金。
十 二、投资组合报告
基 金管理 人 银华基 金管理股份 有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚
假记载 、 误导 性陈 述或 重 大遗漏 ， 并对 其内 容的 真 实性 、 准 确性 和完 整性 承 担个别 及连 带责
任。
基 金托管 人 中国工 商 银行根 据本基 金合同规 定复核了 本报告 中的 财务 指标、净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 184,538,780.69 68.12
其中： 股票
184,538,780.69 68.12
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
49,725,000.00 18.36
其中： 债券
49,725,000.00 18.36
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 - -
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金融资 产
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
36,072,132.43 13.32
8 其他资 产
566,428.41 0.21
9 合计
270,902,341.53
100.00
2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 84,489,625.92 32.77
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
2,580,270.00 1.00
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 15,892,628.00 6.16
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 7,408,425.40 2.87
J 金融业 37,306,632.14 14.47
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
11,878,497.00 4.61
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 3,910,636.62 1.52
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
21,072,065.61 8.17
S 综合 - -
合计 184,538,780.69 71.58
2.2 报 告期 末按行 业分 类的 港 股通 投资股 票投 资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有 港 股通 股票 投资 。
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3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002236 大华股 份 590,680 14,217,667.60 5.52
2 601318 中国平 安 261,989 14,189,324.24 5.50
3 601601 中国太 保 354,015 13,073,773.95 5.07
4 002027 分众传 媒 1,181,940 11,878,497.00 4.61
5 002572 索菲亚 292,500 11,056,500.00 4.29
6 000725 京东 方A 2,455,300 10,803,320.00 4.19
7 603833 欧派家 居 97,900 9,996,569.00 3.88
8 000651 格力电 器 259,300 9,827,470.00 3.81
9 600297 广汇汽 车 916,300 7,724,409.00 3.00
10 002415 海康威 视 241,300 7,721,600.00 3.00
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 49,725,000.00 19.29
其中： 政策 性金 融债 49,725,000.00 19.29
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 49,725,000.00 19.29
5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150217
15 国开
17
400,000 39,756,000.00 15.42
2 170207
17 国开
07
100,000 9,969,000.00 3.87
注：本 基金 本报 告期 期末 仅持有 上述 债券 。
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6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投资 明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
11. 投 资组 合报告 附注
11.1 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或
在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
11.2 本 基金 投资的 前十 名股票 没有 超出基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情
形。
11.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 257,410.95
2 应收证 券清 算款 42,865.72
3 应收股 利 -
4 应收利 息 210,272.90
5 应收申 购款 55,878.84
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
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8 其他 -
9 合计 566,428.41
11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 内未 持有转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
11.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十三
基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净值增
长率①
净 值 增长 率
标准差 ②
业 绩 比较 基
准收益 率③
业 绩 比较 基
准 收 益率 标
准差④
①－③ ②－④
自 基 金合 同 生效 日至
2009 年12 月 31 日
24.20%
1.12%
21.07%
1.09%
3.13%
0.03%
2010 年 2.08% 1.33% -5.57% 0.87% 7.65% 0.46%
2011 年 -20.12% 1.10% -12.02% 0.72% -8.10% 0.38%
2012 年 7.44% 1.11% 5.78% 0.70% 1.66% 0.41%
2013 年 23.74% 1.14% -4.65% 0.77% 28.39% 0.37%
2014 年
37.73% 1.10% 32.51% 0.67% 5.22% 0.43%
2015 年
11.43% 2.11% 8.72% 1.37% 2.71% 0.74%
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2016 年
-6.41% 1.03% -5.26% 0.78% -1.15% 0.25%
2017 年 1 月 1 日 至
2017 年6 月 30 日
10.68% 0.56% 5.53% 0.33% 5.15% 0.23%
2017 年 7 月 1 日 至
2017 年9 月 30 日
4.68% 0.53% 2.70% 0.32% 1.98% 0.21%
自 基 金合 同 生效 日至
2017 年9 月 30 日
124.08% 1.25% 50.08% 0.85% 74.00% 0.40%
十 四、 基金的费用
一、与基金运作有关 的费 用
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、 基 金的 证券 交易 费用， 因基金 的证 券交 易或 结算 而产生 的费 用( 包 括但 不限 于经手 费 、
印花税 、 证 管费 、 过 户费 、 手续费 、 券 商佣 金、 权证 交 易的结 算费 及其 他类 似性 质的费 用等) ；
7、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如下 ：
H＝E×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人 复 核后 于次 月 前5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
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42
本 基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累 计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人 复核后 于次月 前 5 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取 。若 遇法 定节 假日 、 公 休日 等,支 付日 期顺 延。
上述一 、基 金费 用 的 种类 中第 3－7 项费 用 ， 根据 有 关法规 及相 应协 议规 定 ， 按费用 实
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《 基金 合同 》 生效 前的 相关费 用 ， 包 括但 不限 于 验资费 、 会计 师和 律师 费 、 信 息披 露
费用等 费用 ；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可根 据基 金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基金 托
管费率 、基 金销 售费 率等 相关费 率。
调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率或 基金 销售 费率 等费率 ， 须召 开基 金份 额 持有人 大会
审议 ； 调 低基 金管 理费 率 、 基 金托 管费 率或 基金 销 售费率 等费 率 ， 无 须召 开 基金份 额持 有人
大会。
基金管理人 必须最 迟于新 的费率实施 日前 2 日在 至 少一种指定 媒体和 基金管 理人网站
上公告 。
二、与基金销售有关 的费 用
1、本基金 的申购费 用由基 金申购人 承担，不 列入基 金财产， 主要用于 本基金 的市场 推
广、销 售、 注册 登记 等各 项费用 。赎 回费 用由 基金 赎回人 承担 。
银华和谐主题灵 活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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2、投资者 可将其持 有的全 部或部分 基金份额 赎回。 本基金的 赎回费用 由赎回 基金份 额
的基金 份额 持有 人承 担 ， 赎回费 总额 的25% 归 基金 财 产，75% 用于 支付 注册 登记 费和其 他必 要
的手续 费。
3、申 购费 率
申购费 率
申购金 额（M， 含申 购费 ） 费率
M<50 万元 1.5%
50 万 元≤M<100 万元 1.2%
100 万 元≤M<200 万元 1.0%
200 万 元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 按笔收 取，1000 元/ 笔
4、赎 回费 率
赎回费 率
持有期 限 （Y） 费率
Y<1 年 0.5%
1 年≤Y<2 年 0.25%
Y≥2 年 0%
注：1 年为365天。
投资人 通过 日常 申购 所得 的基金 份额 ，持 有期 限自 注册登 记机 构确 认登 记之 日起 计 算 。
5、基金管 理人可以 根据《 基金合同 》的相关 约定调 整费率或 收费方式 ，基金 管理人 最
迟应于新的费率或收费方式实施日前2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公
告。
6、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 《基金 合同》约 定的情形 下根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划 ， 针 对 特定地 域范 围 、 特 定行 业 、 特 定职 业的 投资 者以 及 以特定 交易 方式
（如网 上交 易、 电话 交易 等）等 进行 基金 交易 的投 资者定 期或 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。
在基金 促销 活动 期间 ， 按 相 关监管 部门 要求 履行 相关 手续后 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申
购费率 和基 金赎 回费 率。
十五、对招募说明书更新部分的说明
银华和 谐主 题灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募说 明书依 据 《 中华 人民 共和 国 证券投 资
基金法 》 、 《证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信
息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的 要求 ， 对 本基金 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
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新内容 如下 ：
1、在“重 要提示 ” 部分， 更新了招 募说明书 内容的 截止日期 及相关财 务数据 的截止 日
期 ；
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及 主要 人员 情况 进行 了更 新 ；
3、在“四 、基金托 管人” 中，对基 金托管人 的基本 情况及相 关业务经 营情况 进行了 更
新 ；
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中 ， 增加 了部 分代 销机 构 并更 新了 部分 服务 机构 的资料 ；
5、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2017年9 月30日 的基 金投 资业 绩 ；
7、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理股份 有 限公 司
2017 年 12 月11 日
