国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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国泰福益灵活配置混合型证券投资基金 更
新 招募说明书摘要
（2017 年第 二号）
基金管 理人 ：国泰基金管 理有限公司
基金托 管人 ：兴业银行股 份有限公司
重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2015 年 8 月 3 日证监 许可 【2015 】1882 号文注 册 ，
并依据 中国 证券 监督 管理 委员会 机构 部函 【2016 】2419 号 文进 行 募 集。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本基金 的投 资价 值、 市场 前景和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投 资人在 投资
本基金 前， 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力， 理 性判 断市 场， 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有 的 基金 份额 享受 基金的 收益 ， 但 同时 也需 承担相 应的 投资 风险 。 基 金 投资 中的 风险
包括 ： 因整体 政治、 经济 、社会 等环境 因素变 化对 证券价 格产生 影响而 形成 的系统 性风险 ，
个别证 券特有 的非系 统性 风险， 由于基 金份额 持有 人连续 大量赎 回基金 产生 的流动 性风险 ，
基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 运作 风险 ，本基 金的 特定 风险 等。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期风 险 、 预 期收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金， 低于 股
票型基 金。
本基金 可投 资中 小企 业私 募债， 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点， 存在 一定的 违约
风险 。 同 时单 只债券 发行 规模较 小 ， 且 只能通 过两 大交易 所特 定渠 道进 行转 让交易 ， 存在 流
动性风 险。
依据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、 《 国
泰福益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 合同 》 的 有关规 定， 本基 金以 通讯 方式召 开了 基金
份额持 有人 大会 ， 大 会投 票 表决起 止时 间为 自2016 年12 月15 日起 至2017 年1 月16 日17:00国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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止。 本次 会议 议案 于2017 年1 月17 日表 决通 过， 自 该日起 本次 持有 人大 会决 议生效 。 决议
内容如 下： “根 据《 中国人 民共和 国证券 投资基 金法》 、 《公开 募集证 券投 资基金 运作管 理办
法》 和 《国 泰福 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金合同 》 的 有关 规定 ， 同 意国泰 福益 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 的年管 理费 率由 1.00%降至 0.60% ， 并相 应修 订《 国泰福 益灵 活配
置混合 型证券 投资基 金基 金合同》 。为实 施修 订本基 金基金 合同的 方案， 授权 基金管 理人办
理本次 修订 基金 合同 的具 体事宜 ， 包 括但 不限 于根 据 《国 泰福 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基
金基金 合同修 改说明 书》 相关内 容对本 基金基 金合 同进行 修订等。 ”自 本次基 金份额 持有人
大会决 议公 告之 日 即2017 年1 月18 日起， 本基 金将 执行调 整后 的管 理费 率。 具体可 查阅 本
基金管 理人 于2017 年 1 月18 日披 露的 《国 泰福 益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金份 额持
有人大 会表 决结 果暨 决议 生效 的 公告 》 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “买 者自 负” 原则， 在作出 投资 决
策后 ， 基 金运 营状 况与 基金 净值变 化引 致的 投资 风险 ， 由投资 人自 行承 担 。 当 投资 人赎回 时，
所得或 会高 于或 低于 投资 人先前 所支 付的 金额 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
投资本 基金 一定 盈利 ，也 不保证 基金 份额 持有 人的 最低收 益。
投资人 应当 认真 阅读 基金 合同、 基金 招募 说明 书等 信息披 露文 件， 自主 判断 基金的 投资
价值， 自主 做出 投资 决策 ，自行 承担 投资 风险 。
本招募 说明 书中 涉及 的与 托管相 关的 基金 信息 已经 本基金 托管 人复 核 。 本 招募 说明书 所
载内容 截止 日 为2017 年10 月 26 日， 投资 组合 报告 为 2017 年3 季 度报 告， 有 关财务 数据 和
净值表 现截 止日 为2017 年6 月30 日。
第 一部 分基 金管 理人
一、基 金管 理人 概况
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心39 楼
办公地 址 ： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层
成立时 间 ：1998 年3 月5 日
法定代 表人 ：陈 勇胜
注册资 本 ： 壹亿 壹仟 万元 人民币 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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联系人 ：辛怡
联系电 话 ：021-31089000 ，400-888-8688
股权结 构 ：
股东名 称 股权比 例
中国建 银投 资有 限责 任公 司 60%
意大利 忠利 集团 30%
中国电 力财 务有 限公 司 10%
二、基 金管 理人 管理 基金 的基本 情况
截至2017 年 10 月 26 日， 本基金 管理 人共 管理 101 只开放 式证 券投 资基 金： 国泰金 鹰
增长灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 国 泰金龙 系列 证券投 资基 金 （包 括2 只 子基金 ， 分别 为
国泰金 龙行业 精选证 券投 资基金 、国泰 金龙债 券证 券投资 基金） 、 国泰 金马稳 健回报 证券投
资基金 、 国泰 货币市 场证 券投资 基金 、 国泰金 鹿保 本增值 混合 证券 投资 基金 、 国 泰金 鹏蓝 筹
价值混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 金鼎 价值 精选 混合 型证券 投资 基金 （由 金鼎 证券投 资基 金转
型而来 ） 、 国泰 金牛 创新 成 长混合 型证 券投 资基 金、 国泰沪 深 300 指数 证券 投 资基金 （由 国
泰金象 保本增 值混合 证券 投资基 金转型 而来） 、国泰 双利债 券证券 投资基 金、 国泰区 位优势
混合型 证券 投资 基金 、 国 泰中小 盘成 长混 合型 证券 投资基 金 （LOF ） （ 由金 盛 证券投 资基 金转
型而来 ） 、 国泰 纳斯 达克 100 指数 证券 投资 基金 、国 泰价值 经典 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金（LOF ） 、 上 证180 金 融 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 国泰 上证 180 金 融交易 型开 放式
指数证 券投 资基 金联 接基 金、 国 泰事 件驱 动策 略混 合型证 券投 资基 金、 国泰 信用互 利分 级债
券 型 证 券 投 资基 金 、 国 泰成 长 优 选 混 合型 证 券 投 资基 金 、 国 泰 大宗 商 品 配 置证 券 投 资 基金
(LOF) 、 国泰 信用债 券型证 券投资基 金、 国泰现 金管 理货币市 场基 金、国 泰金 泰平衡混 合型
证券投 资基 金 （由 金泰 证券 投资基 金转 型而 来） 、 国泰 民安增 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 、
国泰国 证房 地产 行业 指数 分级证 券投 资基 金、 国泰 估值优 势混 合型 证券 投资 基金 （LOF ） （ 由
国泰估 值优 势可 分离 交易 股票型 证券 投资 基金 封闭 期届满 转换 而来 ） 、 上证 5 年期国 债交 易
型开放 式指 数证 券投 资基 金、 国泰 上证5 年 期国 债交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金 、
纳斯达 克100 交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 、 国泰 中国企 业境 外高 收益 债券 型证券 投资 基
金、 国泰 黄金 交易型 开放 式证券 投资 基金 、 国 泰美 国房地 产开 发股 票型 证券 投资基 金 、 国 泰
国证医 药卫 生行 业指 数分 级证券 投资 基金 、 国 泰淘 金互联 网债 券型 证 券 投资 基金、 国泰 聚信
价值优 势灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、 国泰 民益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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泰国策 驱动 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰浓 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰安
康养老 定期 支付 混合 型证 券投资 基金 、 国 泰结 构转 型灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰金
鑫股票 型证券 投资基 金（ 由金鑫 证券投 资基金 转型 而来） 、 国泰新 经济 灵活配 置混合 型证券
投资基 金、 国泰 国证 食品 饮料行 业指 数分 级证 券投 资基金 、 国 泰策 略收 益灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 （由 国泰 目标 收益保 本混 合型 证券 投资 基金转 型而 来） 、国 泰深 证 TMT50 指数 分
级证 券 投资 基金 、 国 泰国 证有色 金属 行业 指数 分级 证券投 资基 金、 国泰 睿吉 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金、 国泰 兴益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 生益 灵活 配置 混合型 证券 投资
基金、 国泰互 联网+ 股票型 证券投 资基金 、国泰 央企 改革股 票型证 券投资 基金 、国泰 新目标
收益保 本混 合型 证券 投资 基金、 国泰 全球 绝对 收益 型基金 优选 证券 投资 基金 、 国泰 鑫保 本混
合型证 券投资 基金、 国泰 大健康 股票型 证券投 资基 金、国 泰民福 保本混 合型 证券投 资基金 、
国泰黄 金交 易型 开放 式证 券投资 基金 联接 基金 、 国泰 融丰定 增灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、
国泰国 证新 能源 汽车 指数 证券投 资基 金 （LOF）（ 由国 泰国证 新能 源汽 车指 数分 级证券 投资 基
金转型 而来 ， 国泰 国证 新能 源汽车 指数 分级 证券 投资 基金由 中小 板 300 成 长交 易型开 放式 指
数证券 投资基 金转型 而来）、 国泰 民利保 本混合 型证 券投资 基金 、 国泰中 证军 工交易 型开放
式指数 证券 投资 基金 、 国 泰中证 全指 证券 公司 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 国 泰添 益灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰福 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 创业板 指数 证券
投资基金（LOF ） 、国泰鸿益灵活配置混合型证券投 资基金、国泰景益灵活配 置混合型证券
投资基 金 、 国 泰泽 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金 、 国 泰丰益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
国泰鑫 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 国泰 信益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 利是
宝货币 市场 基金 、 国 泰安 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰普 益灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 、国泰 民惠收 益定 期开放 债券型 证券投 资基 金、国 泰润利 纯债债 券型 证券投 资基金 、
国泰嘉 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 国泰 众益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 润泰
纯债债 券型 证券 投资 基金 、 国泰 融信 定增 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 国 泰现金 宝货 币市
场基金 、 国 泰景 气行 业灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰国 证航 天军 工指 数证券 投资 基金
（LOF ） 、 国泰中证 国有 企 业改革 指数 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国泰民丰 回报 定 期开放 灵活 配
置混合型证券投资基金、 国泰中证申万证券行业指 数证券投资基金（LOF ） 、国泰策略价值
灵活配 置混合 型证券 投资 基金（ 由 国泰 保本混 合型 证券投 资基金 变更而 来 ） 、 国泰量 化收益
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 睿信 平衡 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰大 农业股 票型 证券
投资基 金、 国泰 智能 装备 股票型 证券 投资 基金 、 国 泰融安 多策 略灵 活配 置混 合型证 券投 资基
金、国 泰润鑫 纯债债 券型 证券投 资基金 、国泰 稳益 定期开 放灵活 配置混 合型 证券投 资基金 、国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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国泰宁 益定 期开 放灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰智 能汽 车股 票型 证券 投资基 金、 上证
10 年期 国债交 易型 开放式 指数证券 投资 基金、 国泰 瞬利交易 型货 币市场 基金 、国泰民 安增
益 定 期 开 放 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 中 国 企 业 信 用 精 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（QDII ） 。另外， 本基 金管 理人于 2004 年获 得全国 社会保 障基 金理 事会 社保 基金资 产管 理
人资格 ，目 前受 托管 理全 国社保 基金 多个 投资 组合 。2007 年 11 月 19 日 ，本 基金管 理人 获
得企业 年金 投资 管理 人资 格。2008 年2 月14 日 ， 本 基金管 理人 成为 首批 获准 开展特 定客 户
资产管 理业 务（ 专户 理财 ）的基 金公 司之 一， 并于 3 月 24 日经 中国 证监 会批 准获得 合格 境
内机构 投资 者（QDII ）资 格，囊 括了 公募 基金 、社 保、年 金、 专户 理财 和 QDII 等管 理业 务
资格 。
三、主 要人 员情 况
1 、董 事会 成员 ：
陈勇胜 ，董 事长 ，硕 士研 究生， 高级 经济 师。1982 年 2 月至 1992 年 10 月 在 中国建 设
银行总行 工作 ，历任 综合 计划处、 资金 处副处 长、 国际结算 部副 总经理 （主 持工作） 。1992
年 11 月至 1998 年 1 月 任 国泰证 券有 限公 司国 际业 务部总 经理 ， 公 司总 经理 助 理兼北 京分 公
司总经 理。1998 年 2 月至 2015 年 10 月在 国泰 基金 管理有 限公 司工 作， 其中 1998 年 2 月至
1999 年 10 月任 总经 理，1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董 事长 。2015 年 10 月至 2016 年 8
月， 在 中建 投信 托有 限责 任 公司任 监事 长。 2016 年 8 月至 11 月 ， 在 建投 投资 有 限责任 公司 、
建投传 媒华 文公 司任 监事 长、 纪 委书 记。 2016 年 11 月起任 公司 党委 书记 ， 2017 年 3 月起 任
公司董 事长 、法 定代 表人 。
傅敏， 董事 ，大学 本 科， 会计师 。1979 年 12 月至 1988 年 3 月， 任冶 金工 业 部西南 地
勘局财 会处 干部 。1988 年3 月至2005 年7 月 ， 在 中 国建设 银行 工作 ， 历任 财 会部干部、 人
力资源 部干 部 、 副 处长 、 处长 、 总 经理 助理 。2005 年7 月 至2011 年3 月在 中 国建银 投资 有
限责任 公司 工作 ，历 任 人 力资源 部副 总经 理、 业务 总监 。2011 年 6 月 至 2016 年 11 月， 在
中投发 展有 限责 任公 司工 作 ， 历 任 人 力资 源部 总经 理、 总 裁助 理、 工会 主席 、 党委 委员 、 副
总裁、 董事 。现 任中 国建 银投资 有限 责任 公司 战略 发展部 专职 董事 。2017 年 3 月起 任公 司
董事。
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投资 有 限责 任公 司工 作，先 后
任股权 管理 部业 务副 经理 、 业务 经理 ， 资 本市 场部 业务经 理， 策略 投资 部助 理投资 经理 ， 公
开市场 投资 部助 理投 资经 理， 战 略发 展部 业务 经理 、 组负 责人 ， 现 任战 略发 展部处 长。2014
年 5 月 起任 公司 董事 。 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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Santo Borsellino ， 董 事， 硕 士研究 生 。 1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经 济 研究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任 金融分 析师 ；1999-2004 年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人 ； 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副总 裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总
监。 2013 年 6 月 起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经 理。 2013 年 11 月起 任公 司
董事。
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。 1989 年起任 中国 人民 保险 公司 总公司 营业 部助 理经 理； 1994 年 起任 中
国保险 （ 欧洲) 控股 有限 公 司总裁 助理 ；1996 年起 任 忠利保 险有 限公 司英 国分 公司再 保险 承
保人； 1998 年起 任忠 利亚 洲中国 地区 总经 理。 2002 年起任 中意 人寿 保险 有限 公司董 事。 2007
年起任 中意 财产 保险 有限 公司 董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事。
董树梓 ， 董事 ， 大学 本科 ， 高 级会 计师 。1983 年 7 月至 2002 年 3 月 ， 在 山东 临沂电 业
局工作 ， 历任 会计 、 科长 、 副 总会 计师 。2002 年3 月至 2003 年 2 月 ， 在 山西 鲁晋王 曲发 电
公司工 作，任 党组 成员 、 总会计 师 。2003 年2 月 至2008 年 3 月， 任鲁 能集 团 经营考 核与 审
计部总 经理 。 2008 年3 月 至2011 年2 月， 任英 大泰 和人寿 股份 有限 公司 山东 分公司 总经 理 。
2011 年 2 月 至今 ，在 中国 电力财 务有 限公 司工 作 。 历任 审 计部 主任 ，公司 党 组成员 、总 会
计师。2017 年3 月起 任 公 司董事 。
周向勇 ， 董 事， 硕士 研究 生，21 年金 融从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国
建设银 行总 行工 作， 先后 任办公 室科 员、 个人 银行 业务部 主任 科员 。2004 年 12 月至 2011
年 1 月在 中国 建银 投资 公 司工作 ，任 办公 室高 级业 务经理 、业 务运 营组 负责 人。2011 年 1
月加入 国泰 基金 管理 有限 公司， 任总 经理 助理 ，2012 年 11 月 至 2016 年 7 月 7 日任 公司 副
总经理 ，2016 年 7 月 8 日 起任公 司总 经理 及公 司董 事。
王军，独 立董 事，博 士研 究生，教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院
执教， 任助 教、 讲师 、 副 教授、 教授 、 博 士生 导 师 、 法学 院副 院长 、 院 长， 兼任全 国法 律专
业学位 研究 生教 育指 导委 员会委 员、 国际 贸易 和金 融法律 研究 所所 长、 中国 法学会 国际 经济
法学研 究会 副会 长、 中国 法学会 民法 学研 究会 常务 理事、 中国 法学 教育 研究 会第一 届理 事会
常务理 事 、 中 国国际 经济 贸易仲 裁委 员会 仲裁 员、 新加坡 国际 仲裁 中心 仲裁 员、 北京 仲裁 委
员会仲 裁员 、 大连 仲裁 委 员会仲 裁员 等职 。 2013 年 起兼任 金诚 信矿 业管 理股 份有限 公司 （ 目国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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前已上 市） 独立 董事 ，2015 年 5 月起 兼任 北京 采安 律师事 务所 兼职 律师 。2010 年 6 月起 任
公司独 立董 事。
常瑞明， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师。1980 年起在工 商银 行河北 省工 作，历 任
河北沧 州市 支行 主任 、 副 行长； 河北 省分 行办 公室 副主任 、 信 息处 处长 、 副 处长； 河北 保定
市分行行 长、 党组副 书记 、书记； 河北 省分行 副行 长、行长 、党 委书记 ；2004 年起任 工商
银行山西 省分 行行长 、党 委书记；2007 年起 任工商 银行工会 工作 委员会 常务 副主任；2010
年至 2014 年任 北京 银泉 大 厦董事 长。2014 年 10 月 起任公 司独 立董 事。
黄晓衡 ， 独立 董事 ， 硕士 研究生 ， 高级 经济 师 。1975 年 7 月至1991 年6 月 ， 在中国 建
设银行 江苏 省分 行工 作 ， 先后任 职于 计划 处 、 信 贷 处、 国际 业务 部 ， 历任 副处 长、 处长 。1991
年6 月 至1993 年9 月， 任 中国建 设银 行伦 敦代 表处 首席代 表 。 1993 年9 月至1994 年7 月 ，
任中国 建设 银行 纽约 代表 处首席 代表 。1994 年7 月 至 1999 年3 月， 在中 国建 设银行 总行 工
作 ， 历任 国际 部 副 总经 理、 资金计 划部 总经 理 、 会计部 总经 理 。 1999 年3 月 至2010 年1 月，
在中国 国际 金融 有限 公司 工作 ， 历任 财务 总监、 公司 管委会 成员 、 顾 问。2010 年 4 月 至 2012
年3 月 ， 任汉 石投 资管 理 有限公 司 （香 港 ） 董 事总 经理 。2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任 中
金基金 管理 有限 公司 独立 董事 。2017 年3 月起 任公司 独立 董事 。
吴群 ， 独 立董 事 ， 博 士研 究生 ， 高 级会 计师 。1986 年6 月至 1999 年1 月在 中 国财政 研
究院研究 生部 会计教 研室 工作，历 任讲 师、副 研究 员、副主 任、 主任。1991 年起兼任 中国
财政研 究院 研究 生部 （财 政部财 政科 研所 研究 生部 ）硕士 生导 师。1999 年 1 月至 2003 年 6
月在沪 江德勤 北京分 所工 作，历 任技术 部/企 业风险 管理部 高级经 理、总 监， 管理咨 询部总
监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月 ，在 中国 电子 产业 工程有 限公 司工 作, 担任 财 务部总 经理 。
2004 年9 月至2016 年 7 月兼任 中国 上市 公司 协会 军工委 员会 副会 长 ， 2016 年 8 月起 兼 任中
国上市 公司 协会 军工 委员 会顾问 。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国 电子 信 息产业 集团 有
限公司 工作 ，历 任审 计部 副主任 、资 产部 副主 任（ 主持工 作） 、主 任。2012 年 3 月至 2016
年 7 月， 担任 中国 电子 信 息产业 集团 有限 公司 总经 济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月 ，在
中国电 子信 息产 业集 团有 限公司 所投 资的 境内 外多 个公司 担任 董事 、监 事。2017 年 5 月起
兼任首 约科 技（ 北京 ）有 限公司 独立 董事 。2017 年10 月 起任 公司 独立 董事 。
2 、监 事会 成员 ：
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后 于
建设银 行辽 宁分 行国 际业 务部 、 人 力资 源部 、 葫 芦岛 市分行 城内 支行 、 葫芦 岛市 分行计 财部 、国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 ， 任 业务 经理 、 副行 长、 副总
经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会计 部工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国
建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限
责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大 学本 科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming
India 任公司秘 书及 法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月 ， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规
部主管 、 公司 秘书 兼法 务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总
经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法
律及合 规部 主管 。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东
南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generali Investments Asia Limited 首席 执行
官。2016 年 12 月 1 日起 任 Generali Investments Asia Limited 执行 董事 。2014 年 12 月起
任公司 监事 。
刘锡忠 ， 监事 ， 研究 生。1989 年2 月 至1995 年 5 月 ， 中 国人 民银 行总 行稽 核 监察局 主
任科员 。1995 年 6 月 至 2005 年 6 月， 在华 北电 力集 团 财务 有限 公司 工作 ，历 任部 门 经理 、
副总经 理 。2005 年 7 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 历任 华北 分公 司 副 总经理 、纪检
监察 室 主持 工作 、 风险 管 理部主 任、 资金 管理 部主 任、 河北 业 务部 主任 ， 现 任风险 管理 部主
任。2017 年3 月起 任公 司 监事。
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限
公司， 历任 行业 研究 员、 社保 111 组合 基金 经理 助 理、 国 泰金 鼎价 值混 合和 国泰金 泰封 闭的
基金经 理助 理，2008 年 4 月起任 国泰 金鼎 价值 精选 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2009 年 5 月
起兼任 国泰 区位 优势 混合 型证券 投资 基金 （原 国泰 区位优 势股 票型 证券 投资 基金） 的基 金经
理，2013 年 9 月至 2015 年3 月 兼任 国泰 估值 优势 股票型 证券 投资 基金 （LOF ） 的 基金 经理 ，
2015 年 9 月 起兼 任国 泰央 企改革 股票 型证 券投 资基 金的基 金经 理。2017 年 7 月起任 权益 投
资总监 。2015 年8 月起 任 公司职 工监 事。
倪蓥 ， 监事， 硕 士研 究生 。1998 年7 月 至 2001 年3 月 ， 任 新晨 信息 技术 有 限责任 公司
项目经理 。2001 年 3 月加 入国泰 基金 管理 有限 公司 ， 现任 信息 技术 部总监 、 运营管 理部 总
监。2017 年2 月起 任公 司 职工监 事。
宋凯， 监事 ，大学 本 科。2008 年 9 月 至 2012 年 10 月 ，任 毕马 威华 振会 计师 事务所 上
海 分所 助理 经理 。2012 年 12 月 加入 国泰 基金 管理 有 限公司 ， 现任 纪 检监 察室 副主任 、 审计国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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部总监 助理 。2017 年 3 月 起任公 司职 工监 事 。
3 、高 级管 理人 员：
陈勇胜 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
周向勇 ， 总 经理 ， 简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
陈星德， 博士 ，15 年证券 基金从业 经历 。曾就 职于 江苏省人 大常 委会、 中国 证券监 督
管理委 员会 、瑞 士银 行环 球资产 管理 香港 公司 和国 投瑞银 基金 管理 有限 公司 。2009 年 1 月
至 2015 年 11 月就 职于 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 ， 历任 督察 长、 副 总经 理 。2015 年 12 月
加入国 泰基 金管 理有 限公 司，担 任公 司副 总经 理。
李辉 ， 大 学本 科， 17 年 金 融从业 经历 。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月 任职 于上 海 远洋运 输
公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任 职于 中宏 人寿 保 险有限 公司 ，2003 年 1 月至 2005 年 7
月任职 于海 康人 寿保 险有 限公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任 职于 AIG 集 团，2007 年 7
月至 2010 年 3 月任 职于 星 展银行 。2010 年 4 月 加入 国泰基 金管 理有 限公 司， 先后担 任财 富
大学负责人、总经 理办公 室负责人、人力资 源部（ 财富大学）及行政 管理部 负责人，2015
年 8 月至 2017 年 2 月任 公 司总经 理助 理，2017 年 2 月起担 任公 司副 总经 理。
李永梅 ，博 士研 究生 学历 ，硕士 学位 ，18 年 证券 从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2
月就职 于中国 证监会 陕西 监管局 ，历任 稽查处 副主 任科员 、主任 科员、 行政 办公室 副主任 、
稽查二 处副 处长 等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就 职于中 国证 监会 上海 专员 办， 任副 处长 ；
2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职 于上 海申 乐实 业控 股集团 有限 公司 ， 任 副总 经理；2015 年 2
月至 2016 年 3 月 就职 于 嘉合基 金管 理有 限公 司，2015 年 7 月起 任公 司督 察 长；2016 年 3
月加入 国泰 基金 管理 有限 公司，2016 年 3 月 25 日 起任公 司督 察长 。
4 、本 基金 基金 经理
（1） 现任 基金 经理
樊利安 ，硕 士研 究生 ，11 年证券 基金 从业 经历 。曾 任职上 海鑫 地投 资管 理有 限公司 、
天治基 金管 理有 限公 司等 。2010 年7 月 加入 国泰 基 金管理 有限 公司 ，历 任研 究员、 基金 经
理助理 。2014 年10 月起 任 国泰民 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 （LOF ） （ 原 国泰淘 新灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 ） 和国 泰浓 益灵 活配 置混 合 型证 券投 资基 金的 基金 经理，2015 年 1
月起兼 任国 泰结 构转 型灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理，2015 年3 月起兼 任国 泰
国策驱 动灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2015 年5 月 起兼 任国 泰 兴益灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 ，2015 年 6 月起 兼 任国泰 生益 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金和国 泰睿 吉灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金的 基金 经理 ，2015 年6 月至 2017 年 1 月 任国 泰国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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金泰平 衡混 合型 证券 投资 基金（ 由金 泰证 券投 资基 金转型 而来 ）的 基金 经理 ，2016 年5 月
起兼任 国泰 融丰 定增 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 ，2016 年 8 月 起兼任 国泰 添
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 的基 金经 理 ，2016 年10 月起 兼任 国泰 福益 灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金的 基金 经理 ，2016 年 11 月起 兼任 国泰 鸿益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基
金经理 ，2016 年12 月 起兼 任国泰 丰益 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰景 益灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金、 国泰 鑫益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国泰 泽益 灵活 配置混 合型 证券
投资基 金 、 国 泰信 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金 、 国 泰普益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
国泰安 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2017 年3 月 起兼 任国 泰 嘉益灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、 国泰 众益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金和 国泰 融信 定增 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 的基 金经 理，2017 年 7 月起 兼任 国 泰融安 多策 略灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金和 国泰 稳益 定期 开放 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金的 基金 经理 ，2017 年8 月起 兼任 国
泰宁益 定期 开放 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 。2015 年5 月至2016 年1 月 任研
究部副 总监 ，2016 年1 月 起任研 究部 副总 监（ 主持 工作） 。
王琳， 博士 研究 生，8 年 证券基 金从 业经 历。2009 年2 月 加入 国泰 基金 管理 有限 公司 ，
历任研 究员 、基 金经 理助 理。2017 年 1 月起 任国 泰 兴益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国
泰添益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 和国 泰福 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经理 ，
2017 年6 月起 兼任 国泰 睿 信平衡 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理，2017 年8 月起兼 任国 泰
安康养 老定 期支 付混 合型 证券投 资基 金 、 国 泰泽 益灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金和国 泰鑫 益
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金的 基金 经理 。
（2） 历任 基金 经理
本基金 自成 立之 日起 至 2017 年1 月 24 日 由樊 利安 担任基 金经 理， 自2017 年1 月25
日起至 今由 樊利 安和 王琳 共同担 任基 金经 理。
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员
本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会， 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人
及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任
成员， 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职
责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。
投资决 策委 员会 成员 组成 如下：
主任委 员： 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
11
周向勇 ：总 经理
委员：
周向勇 ：总 经理
陈星德 ：副 总经 理
吴晨： 固收 投资 总监 、绝 对收益 投资 （事 业） 部副 总监（ 主持 工作 ）
邓时锋 ：权 益投 资总 监、 权益投 资（ 事业 ）部 小组 负责人
吴向军 ：海 外投 资总 监、 国际业 务部 副总 监（ 主持 工作）
6 、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。
第 二部 分基 金托管 人
一、基 金托 管人 基本 情况
1 、基 本情 况
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “兴 业银 行” ）
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
成立时 间：1988 年 8 月 22 日
注册资 本：207.74 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号
托管部 门联 系人 ：赵 欣
电话：021-52629999
传真：021-62159217
2 、发 展概 况及 财务 状况
兴业银 行成 立于 1988 年 8 月，是 经国 务院 、中 国人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股
票代码 ：601166 ） ， 注册 资 本 207.74 亿元 。
开业二 十多 年来 ， 兴 业银 行始终 坚持 “真 诚服 务， 相伴成 长” 的经 营理 念， 致力于 为客
户提供 全面 、 优质 、 高效 的金融 服务 。 截至 2016 年 12 月 31 日 ， 兴 业银 行 资产总 额 达 6.09
万亿元 ， 实现 营业收 入 1570.60 亿 元 ， 全 年实现 归属 于母公 司股 东的 净利 润 538.50 亿 元 。 在国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
12
2016 年 英国 《银 行家 》杂 志全球 银行 1000 强排 名中 ，兴业 银行 按总 资产 排名 第 33 位 ，按
一级资 本排 名 第 32 位； 在 2016 年 《 财富 》 世 界 500 强中 ， 兴 业银 行排 名第 195 位 ； 在 2016
年《福 布斯 》全 球上 市企 业 2000 强排 名中 ，兴 业银 行位居 第 59 位， 稳居 全球 银行 50 强、
全球上 市企 业 100 强 、 世 界企 业 500 强。 品牌 价值 同步提 升， 根据 英国 《银 行家》 杂志 联合
世界知 名品 牌评 估机 构 Brand Finance 发布的 “201 7 全 球银行 品 牌 500 强” 榜单 ， 兴业银 行排
名第 21 位 ，大 幅上 升 15 位，品 牌价 值突 破百 亿美 元达 105.67 亿 美元 ，同 比 增长 63.70% 。
在国内外权威 机构组织 的 评奖中，兴业 银行连续 六 年蝉联中国银 行业 “ 年度 最 具社会责任 金
融机构 奖 ” ， 并 先后 获得 “ 亚洲卓 越商 业银 行 ” 、 “ 杰 出中资 银行 奖 ” 、 “ 年 度最 佳股份 制银 行 ” 、
“ 卓越竞争 力金融控股 集团 ” 、“ 卓 越创新银行 奖 ” 、 “ 年度 优秀绿 色金 融机构” 、 “最 佳责任 企
业”等 多项 殊荣 。
二、托 管业 务部 的部 门设 置及员 工情 况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下设 综合 管理处 、 市场 处、 委托 资产 管理处 、
科技支 持 处 、 稽核 监察 处 、 运 营管 理及 产品 研发 处 、 养 老金 管理 中心 等处 室 ， 共 有员 工 100
余人， 业务 岗位 人员 均具 有基金 从业 资格 。
三、基 金托 管业 务经 营情 况
兴业银 行股 份有 限公 司于 2005 年 4 月 26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号。 截止 2017 年 6 月 30 日， 兴业银 行已 托管 开放 式基 金 183 只， 托管
基金财 产规 模 5741.64 亿 元。
第 三部 分相 关服 务机 构
一、基 金份 额发 售机 构
1 、直 销机 构
序号 机构名 称 机构信 息
1
国泰基 金管 理有 限
公司直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层-19
层
客户服 务专 线 ：400-888-8688 ，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
电子交 易网站 ：www.gtfund.com 登录 网上 交易 页面
智能手 机APP 平台：iPhone 交易 客户 端 、Android 交 易客户
端
“国泰 基金 ”微 信交 易平 台 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
13
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝
2 、其 他销 售机 构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
深圳众 禄金 融控 股
股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
2
浙江同 花顺 基金 销
售公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼
电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423
客服电 话：4008-773-772
0571-88920897
网址：www.5ifund.com
3
上海天 天基 金销 售
有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号 2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
4
上海陆 金所 资产 管
理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号15 楼
法定代 表人 ：鲍 东华
客户服 务电 话：400-821-9031
网站：www.lufunds.com
二 、登 记机 构
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心39 楼
办公地 址 ： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层
法定代 表人 ：陈 勇胜 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
14
联系人 ：辛怡
传真：021-31081800
客户服 务专 线 ：400-888-8688 ，021-31089000
三 、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 黎明 、丁媛
联系人 ：丁媛
四 、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦 507 单元
办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：李 一
经办注 册会 计师 ：许 康玮 、李一
第 四部 分基 金的 名称
国泰福 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
第 五部 分基 金类 型和 存续 期限
1 、基 金类 型： 混合 型证 券 投资基 金
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 开放式
3 、基 金的 存续 期间 ：不 定 期 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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第 六部分 投 资目 标
在严格 控制 风险 的前 提下 ，追求 超越 业绩 比较 基准 的投资 回报 。
第 七部 分投 资范 围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、创业 板及其 他经 中国证 监会核 准上市 的股 票） 、权 证等权 益类 金融工 具，债 券（包
括国债 、央行 票据、 金融 债、企 业债、 公司债 、次 级债、 中小企 业私募 债、 地方政 府债券 、
政府支 持机构 债券、 政府 支持债 券、中 期票据 、可 转换债 券（含 分离交 易可 转债） 、 可交 换
债券、 短期融 资券、 超短 期融资 券等） ， 资产 支持证 券，债 券回购 ，银行 存款 ，货币 市场工
具等， 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具， 但须 符合 中国证 监会 相关
规定。
基金的投 资组合 比例 为： 股票资 产 占基 金资产 的 0%-95%； 每个交 易日日 终持 有的现 金
或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
如未来 法律 法规 或监 管机 构允许 基金 投资 其他 品种 或变更 投资 比例 限制 ， 基金 管理人 在
履行适 当程 序后 ，可 以相 应调整 本基 金的 投资 范围 和投资 比例 规定 。
第 八部 分投 资策 略
1 、资 产配 置策 略
本基金 将及 时跟 踪市 场环 境变化 ， 对宏 观经济 运行 态势 、 财 政和 货币政 策变 化、 市场 资
金流动 性水 平、 投资 者情 绪等因 素进 行深 入研 究， 判断经 济周 期阶 段和 各类 证券市 场的 发展
趋势， 综合 评价 各类 资产 的市场 表现 和预 期风 险收 益水平 ， 对 股票 、 债 券、 现 金等大 类资 产
之间的 配置 比例 进行 动态 调整 ， 在 基金 保持 总体 风险 水平相 对稳 定的 基础 上 ， 优 化投资 组 合 。
2 、股 票投 资策 略
本基金 主要 根据 上市 公司 获利能 力、 成长 能力 以及 估值水 平来 进行 个股 选择 。 运用 定性
和定量 相结 合的 方法 ， 综 合分析 个股 的投 资价 值和 成长能 力 ， 重 点关注 盈利 能力强 、 公司 治
理结构 良好 、 市场认 同度 较高 、 在 可预 见的未 来其 行业处 于景 气周 期中 的股 票， 构建 投资 组
合。
3 、固 定收 益类 投资 工具 投 资策略
本基金 基于 流动 性管 理及 策略性 投资 的需 要， 将投 资于债 券等 固定 收益 类金 融工具 ， 投国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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资的目 的是 保证 基金 资产 流动性 ， 有效 利用基 金资 产， 提高 基 金 资产的 投资 收益 。 本 基金 将
密切关 注国 内外 宏观 经济 走势与 我国 财政 、 货 币政 策动向 ， 预测 未来利 率变 动走势 ， 自上 而
下地确 定投 资组 合久 期， 并结合 信用 分析 等自 下而 上的个 券选 择方 法构 建债 券投资 组合 。
4 、中 小企 业私 募债 投资 策 略
本基金 在严 格控 制风 险的 前提下 ， 综 合考 虑中 小企 业私募 债的 安全 性、 收益 性和流 动性
等特征 ， 选择 具有相 对优 势的品 种 ， 在 严格遵 守法 律法规 和基 金合 同基 础上 ， 谨 慎进 行中 小
企业私 募债 券的 投资 。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将重 点对 市场 利率 、 发行 条款 、 支 持资 产的 构成及 质量 、 提 前偿 还率 、 风险 补偿
收益和 市场 流动 性等 影响 资产支 持证 券价 值的 因素 进行分 析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数
量化定 价模 型， 评估 资产 支持证 券的 相对 投资 价值 并做出 相应 的投 资决 策。
6 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具， 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ， 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 ， 立 足于 无风险 套利 ，
尽力减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。
第 九部 分业 绩比 较基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率×50%+ 中 证综 合债 指数 收益 率 ×50% 。
本基金 采用 沪 深300 指数 作为股 票投 资部 分的 业绩 比较基 准主 要因 为：
（1） 沪深 300 指 数是 上海 和深圳 证券 交易 所第 一次 联合发 布的 反映 A 股 市场 整体走 势
的指数 ， 指数 样本覆 盖了 沪深市 场六 成左 右的 市值 ， 具 有较 强的 独立性 、 代 表性和 良好 的市
场流动 性；
（2） 沪深 300 指 数是 一只 符合国 际标 准的 优良 指数 ，该指 数体 现出 与市 场整 体表现 较
高的相 关度 ， 且指数 历史 表现强 于市 场平 均收 益水 平， 风险 调整 后收益 也较 好， 具有 良好 的
投资价 值；
（3） 沪深 300 指 数编 制方 法的透 明度 较高 ；且 具有 较高的 市场 认同 度和 未来 广泛使 用
的前景 ，使 基金 之间 更易 于比较 。
中证综 合债 指数 是综 合反 映银行 间和 交易 所市 场国 债、 金融 债、 企业 债、 央票 及短期 融
资券整 体走 势的 跨市 场债 券指数 。 该 指数 编制 合理 、 透明 、 运 用广 泛， 具 有较 强的代 表性 和
权威性 ， 能 够更 全面 地反 映我国 债券 市场 的整 体价 格变动 趋势 。 选 用上 述业 绩比较 基准 能够国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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真实、 客观 地反 映本 基金 的风险 收益 特征 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同 意， 并报 中国
证监会 备案 。 基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 指定媒 体上 予以 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。
第 十部 分风 险收 益特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期风 险 、 预 期收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金， 低于 股
票型基 金。
第 十一 部分 基金 投资 组合 报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 10 月 24 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2017 年9 月30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1、 报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 63,314,999.99 28.82
其中： 股票 63,314,999.99 28.82
2 固定收 益投 资 146,886,999.80 66.86
其中： 债券 139,720,999.80 63.60
资产支 持证 券 7,166,000.00 3.26
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - - 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,820,170.69 3.10
7 其他各 项资 产 2,662,549.55 1.21
8 合计 219,684,720.03 100.00
2、 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
1,841,234.00
0.84
C 制造业
10,839,383.00 4.95
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
549,056.00 0.25
E 建筑业
4,315,012.00 1.97
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
1,206,283.00 0.55
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
897,820.00 0.41
J 金融业
41,403,324.00 18.90
K 房地产 业
2,147,588.00 0.98
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
115,299.99 0.05
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
63,314,999.99 28.90
3、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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比例( ％)
1 601318 中国平 安 151,100 8,183,576.00 3.73
2 600036 招商银 行 231,700 5,919,935.00 2.70
3 600519 贵州茅 台 7,500 3,882,300.00 1.77
4 600016 民生银 行 339,500 2,722,790.00 1.24
5 600887 伊利股 份 88,500 2,433,750.00 1.11
6 601328 交通银 行 382,500 2,417,400.00 1.10
7 601668 中国建 筑 230,400 2,138,112.00 0.98
8 601288 农业银 行 555,500 2,122,010.00 0.97
9 600030 中信证 券 114,000 2,073,660.00 0.95
10 600000 浦发银 行 157,200 2,023,164.00 0.92
4、 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 19,980,000.00 9.12
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 58,470,000.00 26.69
5 企业短 期融 资券 30,143,000.00 13.76
6 中期票 据 19,570,000.00 8.93
7 可转债 （可 交换 债） 2,014,999.80 0.92
8 同业存 单 9,543,000.00 4.36
9 其他 - -
10 合计 139,720,999.80 63.77
5、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 011754084 17 云 能投SCP003 200,000 20,092,000.00 9.17
2 019571 17 国债 17 200,000 19,980,000.00 9.12
3 136865 16 新燃 01 200,000 19,608,000.00 8.95
4 101654101 16 津 城建MTN004 200,000 19,570,000.00 8.93
5 136855 16 光控 03 200,000 19,438,000.00 8.87 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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6、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 1789045 17 上和 1A1 200,000.00 7,166,000.00 3.27
7、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 ， 本 基金 将根 据风 险管理 的原
则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交
易活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。
法律法 规对 于基 金投 资股 指期货 的投 资策 略另 有规 定的 ， 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执
行。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1）本 报告期 内基 金投资 的前十 名证券 的发行 主体 （除 “ 中信证 券 ”公 告其 违规情 况外） ，
没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告编 制日 前一 年受 到公开 谴责 、处 罚的 情况 。
2017 年5 月， 中 信证 券公 告：2011 年 2 月 23 日， 中 信证券 在司 度 （ 上海 ） 贸 易有限 公司 从
事证券 交易 时间 连续 计算 不足半 年的 情况 下， 为司 度提供 融资 融券 服务 ， 于2012 年3 月12
日 为 其 开 立 了 信 用 证 券 账 户 ， 违 反 了 《 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 管 理 办 法 》 （ 证 监 会 公 告
[2011]31 号 ）第 十一条 “ 对未按照 要求 提供有 关情 况、在本 公司 及与本 公司 具有控制 关系国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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的其他 证券 公司 从事 证券 交易的 时间 连续 计算 不足 半年…… 证 券公 司不 得向 其融资 、 融券 ”
的规定 ， 构 成 《 证券 公司 监督管 理条 例》 第八 十四 条第 （ 七） 项 “ 未按 照规 定与客 户签 订业
务合同 ”所 述行 为。
依据《 证券 公司 监督 管理 条例》 第八 十四 条第 （七 ）项的 规定 ，中 国证 监会 拟决定 ：
一、责 令中 信证 券改 正， 给予警 告， 没收 违法 所得 人民 币 61,655,849.78 元，
并处人 民 币308,279,248.90 元 罚款 ；
二、对 笪新 亚、 宋成 给予 警告， 并分 别处 以人 民 币10 万 元罚 款。
本基金 管理 人此 前投 资中 信证券 股票 时， 严格 执行 了公司 的投 资决 策流 程， 在充分 调研 的基
础上， 按规 定将 该股 票纳 入本基 金股 票池 ，而 后进 行了投 资， 并进 行了 持续 的跟踪 研究 。
该情况 发生 后， 本基 金管 理人就 中信 证券 受处 罚事 件进行 了及 时分 析和 研究 ， 认为 中信 证券
存在的 违规 问题 对公 司经 营 成果 和现 金流 量未 产生 重大的 实质 影响 ， 对该 公司 投资价 值未 产
生实质 影响 。本 基金 管理 人将继 续对 该公 司进 行跟 踪研究 。
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 56,881.37
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,605,668.18
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,662,549.55
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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第十 二 部分 基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为 2017 年6 月30 日， 并经 基金 托 管人复 核。
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2016 年10 月26 日至
2016 年12 月 31 日
0.40% 0.07% -1.80% 0.38% 2.20% -0.31%
2017 年上 半年 2.29% 0.07% 5.36% 0.29% -3.07% -0.22%
2016 年10 月26 日至
2017 年6 月30 日
2.70% 0.07% 3.47% 0.32% -0.77% -0.25%
注：2016 年10 月 26 日 为 基金合 同生 效日 。
第十 三 部分 基金 费用 与税 收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 、诉讼 费 和 仲裁 费 ；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金的 证券 交易 费用 ；
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E ×0.60 % ÷当 年天 数 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E× 0.10%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等 ，支 付日 期顺 延。
上述“ 一、 基金 费用 的种类 中第 3-9 项 费用 ” ， 根 据有 关法规 及相 应协 议规 定， 按费用 实
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
四、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
五、基 金管 理费 、基 金托 管费的 调整
在法律 法规 规定 的范 围内 ， 基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 后， 可酌 情降 低基金 管理
费和基 金托 管费 费率 ， 无 需召开 基金 份额 持有 人大 会 审议 。 基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费率
实施前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在指 定媒 介上刊 登公 告。 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2017 年第二号）
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第 十四 部分 对基 金招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理方 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对2017年6 月9日 刊登 的本
基金招 募说 明书 进行 了更 新，更 新的 主要 内容 如下 ：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 新增了 招募 说明 书内 容的 截止日 期；
2 、更 新了 “第 三部 分基 金 管理人 ”中 的相 关信 息；
3 、更 新了 “第 四部 分基 金 托管人 ”中 的相 关信 息；
4 、更 新了 “第 五部 分相 关 服务机 构” 中的 相关 信息 ；
5 、更新 了“第 九部分 基金 的投资” 中的 相关内 容， 基金投资 组合 报告为 本基 金2017 年
第3季 度报 告的 内容 ；
6 、 更 新了 “ 第十 部分 基金 的业绩 ” ， 该部分 内容 均按 有关规 定编 制， 并经 基金 托管人 复
核；
7 、 更 新了 “第 二十 二部 分 其他应 披露 事项 ” ， 披露 了 自上次 招募 说明 书披 露以 来涉及 本
基金的 相关 公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 详 细资 料须 以本更 新招 募说 明书 正文 所载的 内
容为准 。 欲 查询 本更 新招 募 说明书 正文 ， 可 登录 国泰 基 金管理 有限 公司 网 站 www.gtfund.com 。
国泰基 金管理有限公司
二零一 七年 十二 月九日
