兴业 14 天理财债券型证券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
兴业14 天 理财债 券 型证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
（2017 年第 2 号）
基 金 管理 人 ：兴 业 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
兴业14 天理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
1
重 要提 示
本基金经 2016 年 8 月 26 日 中国证券监督 管理委员会证监许可[2016]1945
号文准予募集注册 ，基金合同于 2016 年10 月24 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的 投资价
值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金时应认真阅读基金合同、 本招募说明书等
信息披露文件， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金
的投资价值， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对认购基金的意愿、
时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资者在获得基金投资收益的同时， 亦承
担基金投资中出现的各类风险，可能包括：市场风险 、信用风险、流动性风险 、
本基金特定风险、 管理风险 、 其他风险等。 本基金属于短期理财债券型证券投资
基金， 长期风险收益水平低 于股票型基金、 混合型基金及普通债券型证券投资基
金，高于货币市场基金。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管 理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 投资人在认购 （或申购） 本基金时应认真阅读
本基金的招募说明书和基金合同。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金 份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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2
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 除非
另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 10 月 23 日，有 关财务数据
和净值表现截止日为 2017 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。
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一 、基 金管理 人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址：上海市 浦东新区浦明路198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[2013]288 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：7 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生， 董事长， 本科学历。 曾任兴业银行宁德分行副行长、 行长， 兴
业银行总行信贷审查部总经理， 兴业银行福州分行副行长， 兴业银行济南分行行
长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理，
兴业银行总行资产管理部总经理等职。 现任兴业基金管理有限公司董事长， 兴业
财富资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。
明东先生， 董事， 硕士学位。 曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运
输 （集团） 总公司资产 经营中心、 总裁事务部、 资本运营部工作， 历 任中国远洋兴业14 天理财债券型证券投资基金
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控股股份有限公司投资者 关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）
总公司/ 中国 远洋 控股 股份有 限公司 证券 事务 部总经 理。现 任中 远海 运发展 股份
有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。
汤夕生先生， 董事， 硕士学位。 曾任建设银行浦东分行办公室负责人， 兴业
银行上海分行南市支行行长， 兴业银行上海分行副行长等职。 现任兴业基金管理
有限公司总经理。
朱利民先生， 独立董事， 硕士学位。 曾任国家体改委试点司主任科员、 副处
长、 处长， 国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理， 中国证监会稽查局副
局长、 中国证监会派出机构工作协调部主任、 兼投资 者教育办公室主任， 中信建
投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生， 独立董事， 博士学位。 曾任华东 师范大学商学院院长， 第十届、
十一届全国政协委员等职。 现任华东师范大学终身教授、 博导、 国际金融研究所
所长， 兼任上海世界经济学会副会长， 中国金融学会学术委员， 中国国际金融学
会理事， 中国国际经济关系学会常务理事， 全国日本经济学会副会长， 第十二届
全国政协委员，上海市人民政府参事。
曹和平先生， 独立董事， 博士学位。 曾任中共中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任， 北京大学经济学院副院长,云南大 学副校长，
北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。
现任北 京大学 经济 学院 教授（ 博士生 导师 ） ， 北京大 学环境 、资 源与 发展经 济学
系主任， 兼任北京大学数字中国研究院副院长， 中国经济规律研究会副会长， 中
国西部促进会副会长， 中国环境科学学会绿色金融分会主任， 中央电视台财经频
道评论员， 北京大学供应链研究中心顾问， 互联网普惠金融研究院院长， 广州市、
西安市、 哈尔滨市、 厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员， 云南省政府经济顾
问。
2、监事会成员
顾卫平先生， 监事会主席， 硕士学位。 曾任上海农学院农业经济系 金融教研
室主任、 系副主任， 兴业银行上海分行副行长， 兴业银行天津分行行长， 兴业银
行广州分行行长等职。 现任兴业银行金融市场总部副总裁、 总行资产管理部总经
理。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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杜海英女士， 监事， 硕 士学位。 曾任中海 （海 南） 海盛船务股份有限公司发
展部科 长、发 展部 副主 任（主 持工作 ） 、 发展 部主任 ，中共 中国 海运 （集团 ）总
公司党校副校长， 集团管理干部学院副院长等职。 现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理。
李骏先生， 职工监事， 硕士学位。 曾任渣打银行全球金融市场部主任， 海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理， 兴 业基金管理有限公司综合管理部副
总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。
赵正义女士， 职工监事， 硕士学位。 曾任上海上会会计师事务所审计员， 生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理， 海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、 财务部高级财务经理， 兴业基金管理有限公司监察稽核部副总
经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
王薏女士， 督察长， 本科学历。 历任兴业银行信贷管理部总经理助理、 副总
经理， 兴业银行广州分行副行长， 兴业银行信用审查部总经理， 兴业银行小企业
部总经理， 兴业银行金融市场总部风险总监、 金融市场风险管理部总经理。 现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长， 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理， 兴
业银行厦门分行党委委员、 行长助理， 兴业银行总行投资银行部副总经理， 兴业
银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基金管理有限公司党委委 员、 副总经
理。
张顺国先生， 副总经理， 本科学历。 历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、 商人银行部副总经理， 深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长， 兴业银行上海分行漕河泾支行行长、 静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理， 兴业基金管理有限公司总经理助理， 上海兴晟股权
投资管理有限公司总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经理、 上
海分公司总经理，兼任兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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庄孝强先生， 总经理助理， 本科学历。 历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理， 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处
长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理， 兼任上海兴晟股权投资管理
有限公司执行董事。
4、本基金基金经理
徐莹女士， 硕士学位，CFA 。9 年证券投资经历。2008 年7 月至2012 年5 月，
在兴业银行总行资金营运中心从事债券交易、 债券投资；2012 年5 月至 2013 年
6 月， 在兴业银行总行资产管理部从事组合投资 管理；2013 年6 月加入兴业基金
管理有限公司，2014 年3 月13 日至2015 年 7 月24 日担任兴业定期开放债券型
证券投资基金基金经理，2015 年2 月12 日至 2016 年3 月30 日起担任兴业年年
利定期开放债券型证券投资基金基金经理，2015 年6 月10 日起担任兴业稳固收
益一年理财债券型证券投资基金基金经理， 2015 年6 月10 日至2016 年12 月12
日担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金经理，2015 年 7 月 6 日
至 2017 年 4 月 28 日 担任兴业添利债券型证券投资基金基金经理，2015 年 7 月
23 日至2017 年4 月 28 日担任兴业添天盈货币市场基金基金经理， 2015 年11 月
2 日至 2017 年 4 月 28 日担任兴业鑫天盈货币市场基金基金经理，2015 年 12 月
28 日起担任兴业丰利债券型证券投资基金基金经理，2016 年 10 月 24 日起担任
兴业 14 天理财债券型 证券投资基金基金经理，2017 年 4 月 28 日起 担任兴业瑞
丰6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
雷志强先生， 硕士学位， 特许金融分析师 （CFA） ， 注册会计师 （CPA）。 6 年
证券从业经历。 2011 年7 月至2016 年5 月在交 通银行总行资产负债管理部工作，
主要从 事利 率市场 化研 究、利 率 定 价管理 等资 产负债 管理 相关工 作。2016 年 6
月加入兴业基金管理有限公司，2017 年 1 月 4 日起担任兴业鑫天盈货币市场基
金、兴业14 天理财债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资策略委员会成员
汤夕生先生，总经理；
庄孝强先生，总经理助理；
周鸣女士，固定收益投资一部总监； 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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冯小波，固定收益投资二部总经理；
徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监；
杨志清先生，研究部研究总监；
丁进先生，基金经理；
雷志强先生，基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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二 、基 金托管 人
(一) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他 股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规模不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了 快速健康的发展势头 。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元 人民币 次级 债 券，成 为中国 第一 家在 全国银 行间债 券市 场成 功私募 发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，兴业14 天理财债券型证券投资基金
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在改革 发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考 核机制 、 “ 三卡 ”工程 、独立 评审 制度 、八大 基础管 理系 统、 集中处 理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2010 年2 月3 日， 在 “卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行 获得评 委会 奖 —— “中 国银行 业十 年改 革创新 奖” 。 这一 奖项 是评委 会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品 创新、 管理架构、 商业 模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行 共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日， 在国际 经济 高峰 论坛 上,民生 银行 贸易 金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出 色 业绩和 产品 创新 最终 荣 获“2012 年中 国卓 越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由21 世纪传媒颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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在中国 社科 院发 布的《 中国企 业社 会责 任蓝皮 书（2013 ） 》 中， 民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获 评中 国银 行 业协会 “最 佳民 生金 融 奖 ”、 “年 度公 益慈 善 优秀 项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被 英国 《金 融 时报》 、 《 博鳌观 察》 联 合授予 “亚 洲贸易 金融 创新服
务 ”称号。
2014 年还 荣获 《亚 洲 银行家 》 “ 中国 最佳 中 小企业 贸易 金融 银行 奖 ”， 获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度 ，民 生银 行 连续第 四次 获评 《企 业 社会责 任蓝 皮书 （2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行” 两项大
奖 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学 本科、 硕士。 资产托管 部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性兴业14 天理财债券型证券投资基金
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的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则， 高起点 地建 立系 统、完 善制度 、组 织人 员。 资 产托管 部目 前共 有员工 64
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “诚 信、 严谨、 高效、 务实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2017 年
9 月 30 日，中国民生 银行已托管 179 只证券 投资基金，托管的证券投资基金总
净值达到 4100.94 亿元 。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”
托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效 益优异、 流程先进、 践 行社会责任
的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略
合作。自 2010 年至今 ，中国民生银行荣获《金融理财》杂志 颁发的“最具潜力
托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21
世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
(二) 基金托管人的内部控制制度
1. 内部风险控制目标
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督 中心及资产托管部各业务
中心共同组成。 总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托
管部内设独立、 专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务中心风险控制工作的实施。 各业务中心兴业14 天理财债券型证券投资基金
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在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3. 内部风险控制原则
(1)全面 性原 则： 风险 控制必 须覆 盖资 产托管 部的所 有中 心和岗 位， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2)独立 性原 则： 资产 托管部 设立 独立 的风险 监督中 心， 该中心 保持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互 制约 原则 ：各 中心在 内部 组织 结构的 设计上 要形 成一种 相互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性 和定 量相 结合 原则： 建立 完备 的风险 管理指 标体 系，使 风险 管理更
具客观性和操作性。
(5)防火 墙原 则： 托管 部自身 财务 与基 金财务 严格分 开； 托管业 务日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1)制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的 操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险 识别 与评 估： 风险监 督中 心指 导业务 中心进 行风 险识别 、评 估，制
定并实施风险控制措施。
(4)相对 独立 的业 务操 作空间 ：业 务操 作区相 对独立 ，实 施门禁 管理 和音像
监控。
(5)人员 管理 ：进 行定 期的业 务与 职业 道德培 训，使 员工 树立风 险防 范与控
制理念，并签订承诺书。
(6)应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持 风险 管理 与业 务发展 同等 重要 的理念 。托管 业务 是商业 银行 新兴的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范兴业14 天理财债券型证券投资基金
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运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施 全 员 风险 管理 。完善 的风 险管 理体系 需要从 上至 下每个 员工 的共同
参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立 分工 明确 、相 互牵制 的风 险控 制组织 结构。 托管 部通过 建立 纵向双
人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不同中心、 不同岗位相互制衡的组织
结构。
(4)以制 度建 设作 为风 险管理 的核 心。 中国民 生银行 股份 有限公 司资 产托管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险 控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度 的执 行和 监督 是风险 控制 的关 键。制 度执行 比编 写制度 更重 要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先 进的 技术 手段 运用于 风险 控制 中。在 风险管 理中 ，技术 控制 风险比
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确 定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。
(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《 基金法 》 、 《运 作 办法》 、基金 合同 和有 关法律 法规的 规定 ，对 基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。
基金托 管人发 现基 金管 理人的 违反《 基金 法》 、 《运作 办法》 、基 金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理兴业14 天理财债券型证券投资基金
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14
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
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三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
法定代表人：卓新章
地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼
联系人：徐湘芸
电话：021-22211975
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn/
（2）名称：网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金 ”或者“cibfund”
2、其他销售机构
（1）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：江卉
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东A 座 4 层
邮政编码：100176
联系人：赵德赛
电话：400-098-8511
网址：http://kenterui.jd.com
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（二）登记机构
名称：兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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16
办公地址：上海市浦东新区 浦明路198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
联系电话：021-22211899
联系人：金晨
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、 陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
法定代表人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：曾浩
经办注册会计师： 曾浩、吴凌志 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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四 、基 金的名 称
兴业14 天理财债券型证券投资基金 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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五 、基 金的类 型
债券型基金 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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19
六 、基 金的投 资目 标
在追求本金安全、 保持资产流动性的基础上， 力争实现超过业绩比较基准的
投资收益。
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20
七 、基 金的投 资范 围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括： 现金； 期限在一年以内 （含一
年）的 银行 存款、 债券 回购、 中央 银行票 据、 同业存 单； 剩余期 限 在 397 天以
内（含 397 天 ）的债 券、非 金融 企业债 务融 资工具 、资 产支持 证券 ；以及 法律
法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
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八 、基 金的投 资策 略
（一）投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略， 在深入研究国内外的宏观经济走势、
货币政策变化趋势、 市场资金供求状况的基础上， 通过债券类属配置和收益率曲
线配置等方法，实施积极的债券投资组合管理。
1、利率策略
首先通过对各种宏观经济指标、 资金市场供求状况等因素的分析， 判断宏观
经济与流动性状况及其变化趋势， 进而对财政政策、 货币政策等宏观经济政策取
向进行研判， 从而判断金融市场利率水平变动趋势。 在此基础上， 结合期限利差
与凸度的综合分析，确定投资组合的久期配置，制定出具体的投资策略。
2、信用策略
本基金依靠内部信用评级系统跟踪发债主体的经营状况、 财务指标、 偿债能
力等情况， 对其信用风险进行全面有效的评估， 并根据特定债券的发行契约， 评
价债券的信用级别， 确定企业债券的信用风险利差。 对企业债券信用级别的研判
与投资， 主要是发现信 用风险利差上的相对投资机会， 而不是绝对收益率的高低。
3、债券回购投资策略
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。 比如运
用跨市场套利、 回购与现券的套利、 不同回购期限之间的套利进行相对低风险套
利操作等。
4、个券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度， 结合其信用等
级、 流动性、 选择权条 款、 税赋特点等因素， 确定其投资价值， 若出现因市场原
因所导致的收益率高于公允水平， 则该券种价格出现低估， 本基金将对此类低估
品种进行重点关注。
5、现金流管理策略
根据对市场资金面以及本基 金申购赎回的动态预测， 通过所投资债券品种的
期限结构和债券回购的滚动操作， 动态调整并有效分配本基金的现金流， 在充分
保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。
（二）基金的投资管理 流程 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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1、决策依据
1）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；
2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境；
4）国家货币政策及债券市场政策；
5）企业信用评级；
2、投资管理程序
1）资产配置会议
本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个 券配置，
形成资产配置建议 。
2）备选库的形成与维护
对于债券投资， 分析师通过宏观经济、 货币政策和债券市场的分析判断， 采
用利率 模型、 信用 风险 模型及 期权调 整利 差（OAS）对 普通债 券进 行 分析， 在此
基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
3）构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下， 审议并确定基金资产配置方
案，并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下， 根据本基金的资产配置要求， 参考资
产配置会议、 投研 会议 讨论结果， 制定基金的投资策略， 在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。
4）交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发
出交易指令。 交易部依据投资指令具体执行买卖操作， 并将指令的执行情况反馈
给基金经理。
5）投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况 ， 监察稽核部对基金
投资进行日常监督 ， 风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。 基金经理
定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行 总结评估， 对基金投资组合
不断进行调整和优化 。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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九 、业 绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 中国人民银行公告的金融机构人民币七天通知存
款基准利率（税后） 。
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的利率暂停或终止发布， 或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的利率或指数， 本基金管理人可以依据维护基金份额
持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩
比较基准应经基金托管人同意， 报中国证监会备案并公告， 而无需经基金份额持
有人大会审议。
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十 、基 金的风 险收 益特征
本基金属于短期理财债券型证券投资基金， 长期风险收益水平低于股票型基
金、混合型基金及普通债券型证券投资基金，高于货币市场基金。
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十 一、 基金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告
中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年9 月30 日,本报告中所列财务数据未
经审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 9,952,013,098.85 99.44
其中：债券 9,952,013,098.85 99.44
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 1,000,000.00 0.01
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 36,569,158.41 0.37
4 其他资产 18,794,311.86 0.19
5 合计 10,008,376,569.12 100.00
2 报告 期债 券回购 融资情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金资产净
值的比例 （％）
1 报告期内债券回购融资余额 － －
其中：买断式回购融资 － －
2 报告期末债券回购融资余额 － －
其中：买断式回购融资 － －
注： 报 告期内 债券回 购融 资余额占 基金资 产净值 的 比例为报 告期内 每个交 易 日融资余 额
占资产净 值比例 的简单 平 均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的说 明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。
3 基金 投资 组合平 均剩余 期限 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 54
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 96
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 50
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120 天情况 说明
根据本基 金基金 合同 ， 本 基金投资 组合的 平均剩 余 期限在每 个交易 日均不 得 超过134天。
在本报告 期内本 基金投 资 组合平均 剩余期 限未超 过134天。
3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 37.97 0.01
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含) —60天 43.58 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天（含） —90天 5.94 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含) —120天 8.27 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 4.10 -
其中： 剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 99.85 0.01
4 报告 期内 投资组 合平均 剩余 期限超 过240 天情 况说 明
根据本基 金基金 合同， 本 基金投资 组合的 平均剩 余 存续期不 得超过254 天。
在本报告 期内本 基金投 资 组合平均 剩余存 续期未 超 过254天。
5 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比兴业14 天理财债券型证券投资基金
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27
号 例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 999,937,019.86 10.00
其中：政策性金融债 999,937,019.86 10.00
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 8,952,076,078.99 89.48
8 其他 - -
9 合计 9,952,013,098.85 99.48
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
6 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金
资产净
值比例
(%)
1 111708227
17 中信银行
CD227
7,000,000 698,689,773.08 6.98
2 111716157
17 上海银行
CD157
6,000,000 598,883,985.74 5.99
3 111716158
17 上海银行
CD158
6,000,000 598,819,783.93 5.99
4 111711314
17 平安银行
CD314
6,000,000 598,779,674.07 5.99
5 111612208
16 北京银行
CD208
5,500,000 546,595,068.54 5.46
6 111614213
16 江苏银行
CD213
5,500,000 546,531,515.01 5.46
7 111709345
17 浦发银行
CD345
5,500,000 546,516,373.46 5.46
8 111709315
17 浦发银行
CD315
5,200,000 518,341,346.85 5.18
9 111714221
17 江苏银行
CD221
5,000,000 498,405,141.13 4.98
10 111708285
17 中信银行
CD285
5,000,000 496,818,886.36 4.97 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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28
7 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5% 间的
次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.0445%
报告期内偏离度的最低值 -0.0610%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0222%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到0.25% 情况 说明
本基金本 报告期 内无负 偏 离度的绝 对值达 到0.25% 的情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到0.5% 情况说 明
本基金本 报告期 内无正 偏 离度的绝 对值达 到0.50% 的情况。
8 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资 组合 报告附 注
9.1 基金 计价 方法说明 。
本基金计价采用摊余成本法， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收
益。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。
9.2 报告 期内,本基 金投 资决 策程序 符 合 相关法 律法 规的要 求, 未发现 本基 金
投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期出 现被 监管部 门立 案调查,或 在报告 编制 日
前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
9.3 其他 资产构 成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 18,794,311.86
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 18,794,311.86 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
基金业绩截止日为2017年9月30日,下述数据未经审计。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
(兴业14天理财A)
份额净
值收益
率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2016.10.24 （基金合同
生效日） 至2016.12.31
0.5037% 0.0031% 0.2545% 0.0000% 0.2492% 0.0031%
2017.1.1 至2017.6.30 1.8582% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 1.1887% 0.0009%
2017.7.1 至2017.9.30 1.0135% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.6732% 0.0005%
2016.10.24 （基金合同
生效日）至2017.9.30
3.4088% 0.0021% 1.2642% 0.0000% 2.1446% 0.0021%
注：本基金收益分配 为 按日结转份额。
阶段
(兴业14天理财B)
份额净
值收益
率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2016.10.24 （基金合同
生效日） 至2016.12.31
0.5112% 0.0031% 0.2545% 0.0000% 0.2567% 0.0031%
2017.1.1 至2017.6.30 1.8605% 0.0008% 0.6695% 0.0000% 1.1910% 0.0008%
2017.7.1 至2017.9.30 1.0076% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.6673% 0.0005%
2016.10.24 （基金合同
生效日）至2017.9.30
3.4127% 0.0020% 1.2642% 0.0000% 2.1485% 0.0020%
注：本基金收益分配 为 按日结转份额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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十 三、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.08%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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31
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、
公 休日等,支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.05%， 对于由B 类降级为 A 类
的基金份额持有人， 年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类 的基金
份额持有人， 年基金销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金
份额持有人的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 经 基金管理人
与 基金托管人双方核对无误后 ， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性划出， 由登记机构代收， 登记机构
收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、 公休日等， 支
付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类 ”中第 4-10 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（四）基金税收 兴业14 天理财债券型证券投资基金
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
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十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集
证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信
息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2017 年 6 月
7 日刊登的《 兴业 14 天理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)（2017 年第
1 号） 》进行 了更 新， 并根据 基金管 理人 在《 基金合 同》生 效后 对本 基金实 施的
投资经营活动进行了内容的补充和更新，主要补充和更新的内容如下：
1、在 “重 要提示 ”部 分， 修改 了 招募说 明书 内容的 截止 日期以 及相 关财务
数据的截至日期。
2、在“三、基金管理人 ”部分，更新了基金管理人的主要人员情况。
3、在 “四 、基金 托管 人”部 分， 更新了 托管 人基本 情况 、主要 人员 情况、
基金托管业务经营情况。
4、在“五、相关服务机构 ”部分，更新 了其他销售机构的信息。
5、在“十、基金的投资”部分， 修改了基金投资组合报告的内容。
6、在“十一、基金的业绩”部分， 修改 了基金业绩表现的内容。
7、在 “二 十三 、 其他 应披露 事项 ”部分 ，更 新了基 金管 理人在 招募 说明书
更新期间刊登的与本基金相关的公告。
兴业基金管理有限公司
2017 年 12 月 7 日
