中银安心回报半年定期开放债券型证券投
资基金更新招募说明书摘要
（2017 年 第 2 号）
基金管 理人： 中银基金管 理有限公司
基金托 管人： 上海银行股 份有限公司
二零一 七 年十二 月
中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
更新招 募说明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经 2014 年 9 月 11 日中国 证券 监督 管理 委员 会 【2014 】944 号文 注册 募集 ， 基 金
合同 于 2014 年 10 月 24 日 正式生 效。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法 》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理办 法 》 、 基 金合同 及其 他有
关规定 享有 权利 、 承担 义 务。 基金 投资 人欲 了解 基 金份额 持有 人的 权利 和义 务， 应详 细查 阅
基金合 同。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按 照 《基 金法》 、 《运作 办法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 ， 全 面 认识本 基金
产品的 风险 收益 特征 ， 并 承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 ， 包括 ： 市场 风险 、 管 理风 险 、 流
动性风 险 、 本 基金 的特 定 风险和 其他 风险 等 。 本 基 金的特 定风 险详 见招 募说 明书“ 风险 揭示”
章节 。 本 基金 为债 券型 基 金， 是证 券投 资基 金中 较 低风险 的品 种 。 本 基金 的 预期风 险和 预期
收益高 于货 币市 场基 金 ， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金 。 投 资者 应充 分考 虑 自身的 风险 承受
能力， 并对 于认 购（ 或申 购）基 金的 意愿 、时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的“ 买 者自 负” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 10 月 23 日， 基金 投资 组合 报告 和基金 业中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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绩表现 等相 关财 务数 据截 止至 2017 年 9 月 30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。本 基 金托管 人上 海
银行股 份有 限公 司已 复核 了本次 更新 的招 募说 明书 。 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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一、 基 金合 同生 效日 期
2014 年 10 月 24 日
二、 基 金管 理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ）女 士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司执 行总裁。2000 年10 月至2012 年4月任 职于嘉 实基金管 理有限公 司，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。
王超（W ANG Chao ）先生 ，董事。国 籍：中国 。美 国Fordham 大学工商管理硕 士。现
任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历任 中国 银行 总行人 力资 源部 经理 、 高级 经理 、 主 管 ，
中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。
宋福宁 （SONG Funing ）先生， 董事。国籍： 中国。厦门 大学经济学硕 士，经济师 。中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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现任中 国银 行总 行投 资银 行与资 产管 理部 首席 产品 经理。 历任 中国 银行 福建 省 分行资 金计 划
处外汇 交易 科科 长 、 资 金 计划处 副处 长 、 资 金业 务 部负责 人 、 资 金业 务部 总 经理 ， 中 国银 行
总行金 融市 场总 部助 理总 经理 ， 中 国银 行总 行投 资 银行与 资产 管理 部助 理总 经理 、 副 总经 理
等职。
曾仲诚（Paul Tsang ）先生 ，董事。国籍：中国。为 贝莱德亚太区首席风险管 理总监、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生于2015 年6月 加入贝 莱 德。此前 ，他曾担 任摩根 士丹利亚 洲首席风 险管理 总监，以 及其
亚太区 执行 委员 会成 员 ， 带领独 立的 风险 管理 团队 ， 专 责管 理摩 根士 丹利 在 亚洲各 经营 范围
的市场 、 信贷 及营 运风 险， 包括机 构销 售及 交易 （ 股 票及固 定收 益） 、 资 本市 场 、 投 资银 行、
投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于美 林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年 ， 并 曾于 瑞
银的 利率衍生工 具交易\ 结构部 工作两年。 曾 先生现为中 国清华大学及 北京大学的 风险管理
客座讲 师 。 他 拥有 美国 威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 ， 以及 宾 夕法尼 亚大 学沃
顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ）先生， 独立董事。国籍：中 国。 现任中国人民大学商 学院 副院长、
会计学 教授 、 博士 生导 师 、 博 士后 合作 导师 ， 兼 任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、 中
国会计 学会 理事 、 全国 会 计专业 学位 教指 委副 主任 委员 、 中 国青 少年 发展 基 金会监 事 、 安 泰
科技股 份有 限公 司独 立董 事、 风神 轮胎 股份 有限 公 司独立 董事 。 曾任 中国 人 民大学 会计 系副
主任， 中国 人民 大学 审计 处处长 、中 国人 民大 学商 学院党 委书 记等 职。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生， 独立 董事 。 国 籍 ： 中 国。 美国 西北 大学 经济 学 博士 。 曾
在美国威 廉与玛丽 学院商 学院任教 ，并曾为 美国投 资公司协 会（美国 共同基 金业行业 协会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授、 副教 务长 和金融MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先生， 独立 董事 。 国 籍： 英 国。 法 国INSEAD 工商 管理 硕士。
曾任白 狐技 术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍 担任 该公 司 的咨询 顾问 。 在此 之前 ， 曾任英 国电 信集
团零 售 部部 门经 理 ， 贝 特 伯恩顾 问公 司董 事 、 北 京 代表处 首席 代表 、 总经 理 ， 中 英商 会财 务
司库、 英中 贸易 协会 理事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士， 美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济学 博士。现 任中央 财经大学 金融学院 教授， 兼任新时 代信托股 份有限 公司独立 董事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 （ 筹 ）中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
乐妮 （YUE Ni ）女 士 ，职 工监事 。 国籍 ：中 国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾 分别
就职于上 海浦东发 展银行 、山西证 券有限责 任公司 、友邦华 泰基金管 理公司 。2006年7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ，现任 基金 运营 部总 经理 。
3.高级 管理 人 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 。 国 籍： 中国 。 上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司 ， 历 任基 金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
4.基金 经理
白洁（BAI Jie ）女 士， 中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁（VP ）， 上海 财经 大学 经济学 硕
士。曾任 金盛保险 有限公 司投资部 固定收益 分析员 。2007 年加入 中银基金 管 理有限公 司，
曾担任 固定 收益 研究 员、 基金经 理助 理。2011 年 3 月至今 任中 银货 币基 金基 金经理 ，2012
年 12 月至 今任 中银 理财 7 天债券 基金 基金 经理 ， 2013 年 12 月至 2016 年 7 月 任中银 理 财 21
天债券 基金 基金 经理 ，2014 年 9 月 至今 任中 银产 业 债基金 基金 经理,2014 年 10 月 至今 任中
银安心 回报 债券 基金 基金 经理，2015 年 11 月至 今 任中银 新机 遇基 金基 金经 理，2016 年 8
月至今 任中 银颐 利基 金基 金经理 ，2016 年 9 月 至今 任中银 睿享 基金 基金 经理 ，2016 年 9 月
至今任 中银 悦享 基金 基金 经理，2017 年 3 月至 今任 中银富 享基 金基 金经 理，2017 年 3 月至
今任中 银丰 庆基 金基 金经 理，2017 年 9 月至 今任 中 银信享 基金 基金 经理 。 具 有 12 年证 券从中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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业年限 。具 备基 金、 证券 、银行 间本 币市 场交 易员 从业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副 执行 总裁 ） 、 奚 鹏洲 （固 定收 益投 资部总 经理 ） 、 李建 （权益 投资 部 总
经理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托 管人
（一） 基本 情况
名称： 上海 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “上 海银 行”）
住所： 中国(上海)自 由贸 易试验 区银 城中 路 168 号
办公地 址： 中国(上海)自 由贸易 试验 区银 城中 路 168 号
法定代 表人 ：金 煜
成立时 间：1995 年 12 月29 日
组织形 式： 股份 有限 公司 （中外 合资 、上 市）
注册资 本： 人民 币 78.05785 亿元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证 监许 可[2009]814 号
托管部 门联 系人 ：闻 怡
电话：021 －68475888
传真：021 －68476936
上海银 行成 立 于 1995 年12 月 29 日 ， 是 一家 由国 有 股份 、 中 资法 人股 份、 外 资股份 及
个人股 份共 同组 成的 股份 制商业 银行 ， 总行 位于 上 海, 是 上海 证券 交易 所主 板上市 公司 ， 股
票代 码601229 。
近年来，上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为企业 核
心价值 观 ， 以 “总 体形 成 特色 、 区 域兼 顾差 异、 局 部凸显 亮点 ” 为指 导思 想 ， 持 续推 进专 业
化经营 和精 细化 管理 ， 经 营实力 和发 展能 力明 显提 升。 根据 市场 和自 身优 势 ， 上 海银 行形 成
了 “ 中小 企业 综合 金融 服 务” 、 “城 市居 民财 富管 理和养 老金 融服 务 ” 、 “ 金融市 场领 先交
易服务 ” 、 “两 岸三 地跨 境金融 服务 ” 以及 “最 佳 在线金 融服 务 ” 等 特色 定 位， 通过 培育 和
塑造经 营特 色， 推动 结构 调整和 转型 发展 ，增 强可 持续发 展能 力。
目前， 上海 银行 在上 海、 宁波、 南京 、 杭 州、 天 津、 成都、 深圳 、 北 京、 苏 州、 无锡 、中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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绍兴 、 南 通、 盐城 等地 拥 有分支 机构 和营 业网 点 311 个 ， 设 有自助 银 行211 个 ， 布 放自 助服
务类终 端设 备 2167 台， 初 步形成 了覆 盖长 三角 、环 渤海、 珠三 角、 中西 部重 点城市 的网 络
布局框架 。上海银 行还发 起设立闵 行上银、 衢江上 银、江苏 江宁上银 和崇州 上银村镇 银行 ，
发起成立上银基金管 理有 限公司，在香港地区 设立 上海银行（香港）有 限公 司，并与全球
130 多 个国 家和 地区 近 1600 多家 境内 外银 行及 其分 支机构 建立 了代 理行 关系 。
成立 20 年来 ，上 海银 行 市场竞 争力 和影 响力 不断 提高， 在英 国《 银行 家》2017 年公
布的“ 全球 前 1000 家银 行 ”排名 中， 按一 级资 本和 总资产 计算 ，上 海银 行分 别位列 全球 银
行业 第85 位和89 位 ； 多 次被 《亚 洲银 行家 》 杂 志 评为 “中 国最 佳城 市零 售 银行 ” ， 先后 荣
获 “上 海市 著名 商标” 、 “全国 银行 间市 场优 秀交 易成员 ” 、 “最 佳企 业形 象奖” 、 “ 中 国
银行业 发展 论坛-最 佳城 市 商业银 行 ” 、 “上 海清 算 所 2015 年 度优 秀清 算会 员 ” 、 “债 券净
额清算 优秀 奖” 、“2015 年度上 海市 金融 创新 二等 奖”、 “2015 年 度银 行间 本币市 场交 易
200 强 ”等 荣誉 称号 ，并 当选第 二届 中国 银行 业协 会城商 行工 作委 员会 主任 单位。
截至2016 年 底， 上海 银行 资产总 额 17,553.71 亿元, 较期初 增 长 21.13% ；客 户 存款余
额为 8,490.73 亿 元， 较期 初增 长 7.11% ；客 户贷 款 和垫款 总额 为 5,540 亿 元 ，较期 初增 长
3.26% ；资 本充 足率 为 13.17% ； 拨备 覆盖 率255.50% 。
（二） 主要 人员 情况
上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设产品管理部 、
托管运 作部 （ 下设 托管 运 作团队 和运 行保 障团 队 ） 、 稽核监 督部 ， 平均 年龄 30 岁左右 ，100%
员工拥 有大 学本 科以 上学 历，业 务岗 位人 员均 具有 基金从 业资 格。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
上海银 行于 2009 年 8 月 18 日获 得中 国证 监会 、中 国银监 会核 准开 办证 券投 资基金 托
管业务 ，批 准文 号： 中国 证监会 证监 许可[2009]814 号。
截至2017 年 9 月 30 日， 上海银 行已 托 管28 只证 券 投资基 金， 分别 为天 治成 长精选 混
合型证券 投资基金 、浦银 安盛稳健 增利债券 型证券 投资基金 （LOF） 、中证 财 通中国可 持续
发展100 （ECPI ESG ）指 数 增强型 证券 投资 基金 、鹏 华双债 增利 债券 型证 券投 资基金 、浦 银
安盛季 季添 利定 期开 放债 券型证 券投 资基 金 、 鹏 华 双债保 利债 券型 证券 投资 基金 、 鹏 华丰 信
分级债 券型 证券 投资 基金 、 前 海开 源事 件驱 动灵 活 配置混 合型 发起 式证 券投 资基金 、 万家 现
金宝货 币市 场证 券投 资基 金、 中银 安心 回报 半年 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 浦银 安盛 月
月盈安 心养 老定 期支 付债 券型证 券投 资基 金、 申万 菱 信中证 申万 传媒 行业 投资 指数分 级证 券
投资基 金 、 华 安添 颐养 老 混合型 发起 式证 券投 资基 金、 万家 瑞丰 灵活 配置 混 合型证 券投 资基
金、 万家 瑞兴 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金基 金 、 博时裕 荣纯 债债 券型 证券 投资基 金 、 浙 商中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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惠盈纯 债债 券型 证券 投资 基金 、 兴 业福 益债 券型 证 券投资 基金 、 大成 慧成 货 币市场 证券 投资
基金 、 嘉 实稳 瑞纯 债债 券 型证券 投资 基金 、 嘉实 稳 祥纯债 债券 型证 券投 资基 金、 博时 裕弘 纯
债债券 型证 券投 资基 金 、 鹏华兴 益定 期开 放灵 活配 置混合 型基 金 、 博 时悦 楚 纯债债 券型 证券
投资基 金 、 华 泰柏 瑞爱 利 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 万 家瑞 富灵 活配 置 混合型 证券 投资
基金 、 博 时富 海纯 债债 券 型证券 投资 基金 以及 博时 盈海纯 债债 券型 证券 投资 基金 ， 托 管基 金
的资产 净值 合 计418.21 亿 元。
四、 相 关服 务机 构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“ 中 银基 金” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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2、其 他销 售机 构
(1) 中国 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
客户服 务电 话：95566
联系人 ： 陈 洪源
网址：www.boc.cn
(2) 招商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
客服电 话： 95555
联系人 ：邓 炯鹏
网址： www.cmbchina.com
(3) 上海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 168 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 168 号
法定代 表人 ：金煜
客服电 话： 95594
联系人 ： 汤 征程
网址：www.bankofshanghai.com/
（4） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
（5） 上海 天天 基金 销售 有 限公司 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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注册地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 （东 方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：王 超
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
（6） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：
4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址： www.fund123.cn
（7） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：刘 芸、 许梦 园
客服电 话： 王诗 玙
公司网 站：www.ehowbuy.com
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。
（二）基金份额注册 登记 机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
成立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68871801 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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联系人 ：铁 军
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、范 佳斐
联系人 ：刘 佳
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所有 限公 司（ 特殊 普通 合伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办会 计师 ：徐 艳、 许培 菁
五、 基 金的 名称
中银安 心回 报半 年 定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 。
六、 基 金的 类型
债券型 证券 投资 基金 。
七、 基 金的 投资 目标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益 。
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八、 基 金的 投资 范围
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ， 包括 国 内依法 发行 和上 市交 易的 国债 、 金 融
债、央 行票 据、 地方 政府 债、企 业债 、公 司债 、中 期票据 、短 期融 资券 、超 级短期融 资券 、
资产支 持证 券、 次级 债、 可分离 交易 的可 转债 中的 公司债 部分 、债 券回 购、 货币市场 工具 、
银行存 款 ， 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 它金 融工 具 ， 但 须 符合中 国证 监会
的相关 规定 。
本基金 不参 与股 票、 权证 、可转 换债 券的 投资 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 投资于债券资产的比例不 低于基金资产 的 80% 。但应开放期流 动性需要，为 保
护基金份 额持有人 利益， 在每次开 放期前一 个月、 开放期及 开放期结 束后一 个月的期 间内 ，
基金投 资不 受上 述比 例限 制。 开放 期内 ， 持有 现金 或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的比 例
合计不 低于 基金 资产 净值 的 5% ， 在封 闭期 内， 本基 金不受 上 述 5% 的 限制 。
九、 基 金的 投资 策略
（一）类属配置策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流 动性 风险 及其 经 风险调 整
后的收 益率 水平 或盈 利能 力， 通 过比 较或 合理 预期 不 同类属 债券 类资 产的 风险 与收益 率变 化 ，
确定并 动态 地调 整不 同类 属债券 类资 产间 的配 置比 例， 确 定最 能符 合本 基金 风 险收益 特征 的
资产组 合。
（二）期限配置策略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险 ， 本 基金 将 适当的 采取 期限 配置 策略 ， 即 在保 证
每个开 放期 有适 当的 流动 资产的 基础 上， 将基 金资 产 所投资 标的 的平 均剩 余存 续期限 与基 金
剩余封 闭期 限进 行适 当的 匹配。
（三）期限结构策略
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通 过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利
差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸 。 在 考察 收益 率 曲线的 基础 上 ， 本 基金 将 确定采 用集 中策
略、 哑铃 策略 或梯 形策 略 等， 以从 收益 率曲 线的 形 变和不 同期 限信 用债 券的 相对价 格变 化中中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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获利 。 一 般而 言， 当预 期 收益率 曲线 变陡 时 ， 本 基 金将采 用集 中策 略 ； 当 预 期收益 率曲 线变
平时， 将采 用哑 铃策 略； 在预期 收益 率曲 线不 变或 平行移 动时 ，则 采用 梯形 策略。
（四）久期配置策略
本基金 认真 研判 中国 宏观 经济运 行情 况 ， 及 由此 引 致的货 币政 策 、 财 政政 策 ， 密 切跟 踪
CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇 率 等利率 敏感 指标 ， 通 过定 性与定 量相 结合 的方 式， 对未来 中国 债
券市场 利率 走势 进行 分析 与判断 ，并 由此 确定 合理 的债券 组合 久期 。
1、宏观经 济环境分 析：通 过跟踪、 研判诸如 工业增 加值同比 增长率、 社会消 费品零 售
总额同 比增 长率 、 固定 资 产投资 额同 比增 长率 、 进 出口额 同比 增长 率等 宏观 经济数 据 ， 判 断
宏观经 济运 行趋 势及 其在 经济周 期中 所处 位置 ， 预 测国家 货币 政策 、 财政 政 策取向 及当 前利
率在利 率周 期中 所处 位置 ；基于 利率 周期 的判 断， 密切跟 踪、 关注 诸如 CPI 、PPI 等物价 指
数、 银行 准备 金率 、 货币 供应量 、 信贷 状况 等金 融 运行数 据 ， 对 外贸 易顺 逆 差、 外商 直接 投
资额等 实体 经济 运行 数据 ，研判 利率 在中 短期 内变 动趋势 ，及 国家 可能 采取 的调控 政策 ；
2、利率变 动趋势分 析：基 于对宏观 经济运行 状态以 及利率变 动趋势的 判断， 同时考 量
债券市 场资 金面 供应 状况 、市场 主流 预期 等因 素， 预测债 券收 益率 变化 趋势 ；
3、久期分 析：根据 利率周 期变化、 市场利率 变动趋 势、市场 主流预期 ，以及 当期债 券
收益率 水平 ， 通过 合理 假 设下的 情景 分析 和压 力测 试， 最后 确定 最优 的债 券 组合久 期 。 当 预
期市场 总体 利率 水平 降低 时， 本基 金将 延长 所持 有 的债券 组合 的久 期值 ， 从 而可以 在市 场利
率实际 下降 时获 得债 券价 格上升 收益 ； 反之 ， 当 预 期市场 总体 利率 水平 上升 时， 则缩 短组 合
久期， 以规 避债 券价 格下 降的风 险带 来的 资本 损失 ，获得 较高 的再 投资 收益 。
（五）信用类个券选 取策 略
本基金 对于 信用 类债 券采 取自上 而下 与自 下而 上相 结合的 投资 策略 。 在 进行 各 类型非 国
家信用 债券 的个 券选 择时 ， 本 基金 将首 先结 合外 部 评级报 告和 内部 评级 分析 ， 谨 慎判 断个 券
信用等 级水 平 ， 并 重点 筛 选出符 合本 基金 信用 等级 要求的 个券 。 通过 内部 的 信用分 析方 法对
可选债 券品 种进 行筛 选过 滤， 通过 考察 宏观 经济 环 境、 国家 产业 发展 政 策 、 行业发 展状 况和
趋势 、 监 管环 境、 公司 背 景、 竞争 地位 、 治 理结 构 、 盈 利能 力、 偿债 能力 、 现金流 水平 等诸
多因素 ， 通过 给予 不同 因素 不同权 重 ， 采 用数 量化 方法 把主体 所发 行债 券分 为不 同信用 级别 ，
并投资 于信 用级 别较 高的 个券。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响 。 因 此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
1、基于 信 用利 差曲 线变 化 的投资 策略
首先，信 用利差曲 线的变 化受到经 济周期和 相关市 场变化的 影响。如 果宏观 经济向好 ，
企业盈利 能力增强 ，现金 流好转， 信贷条件 放松， 则信用利 差将收窄 ；如果 经济陷入 萧条 ，
企业亏 损增 加 ， 现 金流 恶 化， 信贷 条件 收紧 ， 则信 用利差 将拉 大 。 其 次 ， 分 析信用 债市 场容
量、 信用 债券 结构 、 流 动 性等变 化趋 势对 信用 利差 曲线的 影响 ； 同时 政策 的 变化也 影响 可投
资信用 债券 的投 资主 体对 信用债 的需 求变 化 。 本 基 金将综 合各 种因 素 ， 分 析 信用利 差曲 线整
体及分 行业 走势 ，确 定不 同风险 类别 的信 用债 券的 投资比 例。
2、基 于信 用债 个券 信用 变 化的投 资策略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信 用债 发行 人自 身 素质也 是影 响个 券信 用变 化的重 要
因素，包 括股东背 景、法 人治理结 构、管理 水平、 经营状况 、财务质 量、融 资能力等 因素 。
本基金 将通 过公 司内 部的 信用债 评级 系统 ， 对 债券 发 行人进 行资 质评 估并 结合 其所属 行业 特
点， 判断 个券 未来 信用 变 化的方 向 ， 采 用对 应的 信 用利差 曲线 对公 司债 、 企 业债定 价 ， 从 而
发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
（六）息差策略
当回购利 率低于债 券收益 率时，本 基金将实 施正回 购并将融 入的资金 投资于 信用债券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
（七）资产支持证券 （含 资产收益计划）投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
（八）投资限制
1、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1 ）本基金投资于债券 资产的比例 不低于基金资产的 80% 。但应开放 期流动性需要 ，
为保护 基金 份额 持有 人利 益， 在每 次开 放期 前一 个 月、 开放 期及 开放 期结 束 后一个 月的 期间
内， 基金 投资 不受 上述 比 例限制 。 开放 期内 ， 持 有 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券的中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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比例合 计不 低于 基金 资产 净值 的 5% ， 在封 闭期 内， 本基金 不受 上 述 5% 的 限制 ；
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 10% ；
（3）本基 金与由本 基金管 理人管理 的其他基 金共同 持有一家 公司发行 的证券 ，不得 超
过该证 券 的 10% ；
（4）基金 管理人管 理的全 部公募基 金投资于 一家企 业发行的 单期中期 票据合 计不超 过
该期中 期票 据 的 10% ；
（5）本基 金进入全 国银行 间同业市 场进行债 券回购 的资金余 额不得超 过基金 净资产 的
40 ％， 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期；
（6）本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例，不得 超过基 金资产 净
值的 10 ％； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20％ ；本 基
金持有的同一（指同 一信 用级别）资产支持证 券的 比例，不得超过该资 产支 持证券规模的
10 ％；
（7）本基 金管理人 管理的 全部基金 投资 于同 一原始 权益人的 各类资产 支持证 券，不 得
超 过 其各 类 资产 支 持证 券合 计 规模 的 10 ％ ；本 基 金应 投 资于 信 用级 别 评级 为 AA-以上( 含
AA-) 的 资 产 支 持 证券 ；基金 持 有资 产 支持 证 券期 间， 如 果其 信 用等 级 下降 、不 再 符合 投 资
标准， 应在 评级 报告 发布 之日 起 3 个 月内 予以 全部 卖出；
（8） 本基 金持 有单 只债 券 的修正 久期 不超 过 3 年；
（9） 信用 债券 的市 场公 开 债项评 级 在 AA 级( 含) 以上 ， 其 中短 期融 资券 在 A-1 级 （ 含）
以上；
（10 ）封 闭运作 期间 ， 本 基金基 金总 资产 不得 超过 净资产 的 200% ； 开放 期内 ，本 基金
基金总 资产 不得 超过 净资 产的 140% ；
（11） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
因证券 市场 波动 、 证券 发 行人合 并 、 基 金规 模变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投
资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个 交易 日内 进行 调 整，但 中国 证
监会规 定的 特殊 情形 除外 。
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。
如果法律 法规或监 管部门 对上述投 资组合比 例限制 进行 变更 的，以变 更后的 规定为准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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相关限 制， 不需 要经 过基 金份额 持有 人大 会审 议。
2、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 、基 金合 同另有 规定 的除 外；
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。
十、 业 绩比 较基 准
1 年期 银行 定期 存款 利率( 税后) × 1.5
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人在 与基 金托
管人协 商一 致 ， 并 履行 适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。
十 一、 风 险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十 二、 投 资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 上海 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2017 年 11 月 6
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 4,518,699,450.21 75.90
其中： 债券 4,518,699,450.21 75.90
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,363,486,803.36 22.90
7 其他各 项资 产 71,561,223.52 1.20
8 合计 5,953,747,477.09 100.00
（二） 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
2.1 报 告期 末按 行业 分类 的境内 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
2.2 报 告期 末按 行业 分类 的港股 通投 资股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 277,889,000.00 5.63
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,130,557,000.00 43.18
其中： 政策 性金 融债 2,130,557,000.00 43.18
4 企业债 券 924,898,450.21 18.75
5 企业短 期融 资券 380,676,000.00 7.72
6 中期票 据 521,408,000.00 10.57
7 可转债 （可 交换 债） - - 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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8 同业存 单 283,271,000.00 5.74
9 其他 - -
10 合计 4,518,699,450.21 91.59
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％)
1 160215 16 国开 15 3,100,000 300,514,000.00 6.09
2 160208 16 国开 08 2,700,000 264,573,000.00 5.36
3 170410 17 农发 10 2,600,000 259,142,000.00 5.25
4 160315 16 进出 15 2,300,000 224,917,000.00 4.56
5 080208 08 国开 08 2,000,000 201,080,000.00 4.08
（六） 报 告 期 末按 公 允 价值 占 基金 资 产 净值 比 例 大小 排 名的 前 十 名资 产 支 持证 券 投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与股 指期货 投资 。
2、本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
（十） 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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（十一） 投资组合报告附注
1、 本基 金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查 ， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、其 他资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 71,541,059.62
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 20,163.90
8 其他 -
9 合计 71,561,223.52
4 、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5 、 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2014 年 10 月 24 日 ，基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2014 年 10 月 24 日
（基金 合同 生效
0.60% 0.08% 0.82% 0.01% -0.22% 0.07% 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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21
日） 至 2014 年 12
月 31 日
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
6.83% 0.05% 3.19% 0.01% 3.64% 0.04%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
2.05% 0.04% 2.20% 0.01% -0.15% 0.03%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 9 月 30 日
2.10% 0.04% 1.60% 0.01% 0.50% 0.03%
自基金 合同 生效 起
至 2017 年 9 月 30
日
11.97% 0.05% 8.03% 0.01% 3.94% 0.04%
十 四、 基 金费 用概 览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3） 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4） 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用 。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.60%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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2）基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算方 法 如 下 ：
H ＝E× 0.15%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
上述“1 、 基 金费 用的 种类 中第 3 ） －9） 项费 用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的 费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3） 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二）与基金销售有 关的 费用
1 、申购费用
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产。
本基金 的申 购费 率如 下：
单笔申 购金 额 M 申购费 率
申购费率
M ＜100 万元 0.80%
100 万元≤M ＜200 万元 0.50%
200 万元≤M ＜500 万元 0.30%
M≥500 万元
1000 元/ 笔
2 、赎回费用
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。赎 回费 归入 基金 财产 的比例 为赎 回费 总额 的 100% 。 中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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本基金 的赎 回费 率如 下：
持有期 限（Y ） 赎回费 率
赎回费率（仅适
用于开放期）
Y ＜30 天 0.75%
Y≥30 天 0
3、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后 3 位 ， 小数点 后 第 4 位四 舍五 入 ，由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 T 日的 基金 份额 净 值在当 天收 市后 计算 。 遇 特殊情 况 ， 经.
中国证 监会 同意 ，可 以适 当延迟 计算 或公 告。
4、基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 调整费 率或收费 方式，并 最迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对以 特 定交易 方式 （ 如网 上交 易 、 电 话交 易等 ） 等 进行 基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动 。 在 基金 促销 活 动期间 ， 按相 关监 管部 门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申购 费率 和基 金赎回 费率 ，并 进行 公告 。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投 资基 金 销售管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结 合本 基 金运作 的实 际情 况 ， 对 本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容：
如下：
(一) 在“重 要提 示 ” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行更 新；
(二) 在“基金管理 人 ” 部分， 对基金管理人 法定代表人 信息、 董事会 成员、 管理 层成员 、
基金经 理 、 投资 决策 委员 会成员 的简历 等 信息 进行 了更新 ；
(三) 在“基 金托 管人 ”部 分， 对基金 托管 人情 况相关 信 息进行 了更 新；
(四) 在 “相 关服 务机 构 ” 部分 ， 对基 金份 额发 售机 构 、 基金份 额注 册登 记机 构 、 审计基 金
财产的 会计 师事 务所 的相 关信息 进行 了更 新；
(五) 在 “ 投资 组合 报告 ” 部分 ， 根据 《信 息披 露内 容与 格 式准则 第 5 号 》 及 《 基金 合 同》 ，中银 安心回报半年定期开放 债券型证券投资基金
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披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
(六) 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
(七) 在“基 金托 管协 议的 内容 摘要” 部分 ，对 基金 管理 人法定 代表 人信 息进 行了 更新；
(八) 在“其 他应 披露 事项 ”部 分，列 明了 前次 招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基 金管 理有 限公 司
2017 年 12 月 6 日
