民 生 加 银 养 老 服 务 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 摘要
2017年第2 号
基 金 管 理 人 : 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 七 年 十 二 月5-1
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
重要提 示
民生加银养老服务灵 活配 置混合型证 券投资基金( 以下简称 “本基金 ”)经2016 年3 月7
日中国 证监 会证 监许 可[2016]444号 文注 册。 基金 合 同于2016 年10月21日 生效 。
投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
本摘要 根据基金合同和基金招募 说明书编写,并经中国证 监会核准。基金合同是约 定基
金当事人之 间权利、义务的法律文件 。基金投资人自依基金合 同取得基金份额,即成为 基金
份额持有人 和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的 承认
和 接 受 , 并 按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义
务。 基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务,应 详细 查阅 基金 合同 。
基金 管 理 人 保 证 本 招募 说明书 的内 容 真 实 、 准确 、 完 整 。 本招 募 说明 书经 中国证监会注
册 , 但中 国证 监 会 对 本 基金募集的 注册 , 并 不 表 明其对本基 金的 价 值 和 收 益做出实质 性判断
或保 证 , 也 不表明 投 资 于 本基 金 没 有 风险。中国证监 会不对基 金的投资 价值及 市场前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
证券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 “ 基 金” ) 是 一 种 长期 投资工 具, 其 主 要 功 能是 分散投资, 降
低投 资单 一 证 券所 带 来 的个别风险 。 基 金 不 同 于银 行储蓄 和 债 券 等 能 够 提供 固定收 益 预 期 的
金融 工具 , 投资人 购 买 基金 , 既 可能 按 其持 有份 额分享基金 投资 所产 生 的 收益 , 也 可能 承 担
基金 投 资所 带来 的 损 失。
基金 在 投 资 运 作 过 程中 可能面 临各 种 风 险 , 既包 括市场 风险 , 也 包 括 基金 自身的管理风
险 、 技 术风 险、合 规风 险以 及本 基金 特有风 险 等 。 巨 额赎 回 风险是 开 放式基 金 所 特有 的一 种
风险 , 即 当单 个 开放日基金 的 净 赎 回 申请 超 过 上 一 开放 日 基 金 总份 额 的 百 分 之十时 , 投资 人将
可能 无 法 及时 赎 回 持 有的全 部 基 金 份额 。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险高于债券 型基金和货币市场基金, 低于股票型
基金,属于中高预期风险 和中高预期收益的基金产 品。 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 招 募
说 明 书 等 基 金 信 息 披 露 文 件 , 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 , 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、
投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价
值 , 自 主 做 出 投 资 决 策 , 自 行 承 担 投 资 风 险 , 并 通 过 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 具 有 基
金销售 业务 资格 的其 他机 构购买 基金 。
本基金 的投资范围包括中小企业 私募债券,中小企业私募 债券是根据相关法律法规 由非
上市中小企 业采用非公开方式发行的 债券。中小企业私募债券 的风险主要包括信用风险 、流
动 性 风 险 、 市 场 风 险 等 。 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风 险 , 是 中 小 企 业 私 募 债 券 最 大 的 风
险。流动性 风险是由于中小企业私募 债券交投不活跃导致的投 资者被迫持有到期的风险 。市
场风险是未 来市场价格(利率、汇率 、股票价格、商品价格等 )的不确定性带来的风险 ,它
影响债 券的 实际 收益 率。 这些风 险可 能会 给基 金净 值带来 一定 的负 面影 响和 损失。 5-2
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
基金 管 理 人 承 诺依 照 恪 尽职 守 、 诚实 信 用 、 谨 慎勤勉的原 则 管 理 和运 用 基 金资 产 , 但不
保证 本基 金 一 定盈 利 , 也不保证最 低 收 益。 本 基 金的过往业 绩及 其净 值高 低并不预示 其未来
业绩 表现 , 基 金管 理 人 管理的其他 基 金 的业 绩 也 不构成对本 基 金 业绩 表 现 的保证。 基 金管理
人提 醒投 资 人 基金 投 资 的“ 买 者自 负” 原则 , 在 做出投资决 策 后 , 基 金运 营状况与基 金净值
变化 引 致的 投资 风 险 , 由 投资 人 自行 负 担 。
除 非 另 有 说 明 , 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2017 年10 月21 日 , 有 关 财 务 数 据 和 净 值
表现截 止日 为2017 年9月30 日(财 务数 据未 经审 计) 。
5-3
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、基金管理人 ....................................................... 4
二 、 基 金托 管 人 ....................................................... 8
三、相关服务机构 .................................................... 11
四、基金的名称 ...................................................... 24
五 、 基 金的类型 ...................................................... 24
六、 基 金的投 资目标 .................................................. 24
七、基金的投资方向................................................... 24
八、基金的投资策略................................................... 25
九、基金的业绩比较基准............................................... 27
十、基金的风险收益特征............................................... 27
十一、基金投资组合报告............................................... 28
十二、基金的业绩 .................................................... 30
十 三 、 基 金的 费用 与税收 .............................................. 32
十四、对招募说明书 更 新部分的说明 .................................... 33
5-4
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
一 、 基 金管 理人
(一) 基金 管理 人概 况
名称: 民生 加银 基金 管理 有限公 司
住所: 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路 2005 号民 生 金融大 厦 13 楼13A
办公地 址: 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 :张 焕南
成立时 间:2008 年 11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证监 会证 监许 可[2008]1187 号
组织形 式: 有限 责任 公司 (中外 合资 )
注册资 本: 叁亿 元人 民币
存续期 间: 永续 经营
经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务
股权结 构: 公司 股东 为中 国民生 银行 股份 有限 公司 (持 股 63.33% ) 、加 拿大 皇家银 行( 持
股30% ) 、 三峡 财务 有限 责 任公司 (持 股 6.67%)。
电话:010-88566528
传真:010-88566500
联系人 :李 良翼
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 设 有 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 ; 董 事 会 下 设 专 门 委 员 会 : 审
计 委 员 会 、 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 、 薪 酬 与 提 名 委 员 会 ; 经 营 管 理 层 下 设 专 门 委 员 会 : 投 资
决 策 委 员 会 、 风 险 控 制 委 员 会 和 产 品 委 员 会 , 以 及 设 立 常 设 部 门 。 投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募
投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ; 常 设 部 门 包 括 : 投 资 部 、 研 究 部 、 固 定 收 益 部 、 专
户 理 财 一 部 、 专 户 理 财 二 部 、 资 产 配 置 部 、 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一
部 、 机 构 二 部 、 机 构 三 部 、 电 子 商 务 部 、 客 户 服 务 部 、 交 易 部 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理 部 、
运营管 理部 、信 息技 术部 、深圳 管理 总部 、综 合管 理部、 国际 业务 部( 筹) 。
基金管 理情 况: 截至 2017 年 10 月 21 日, 民生 加银 基金管 理有 限公 司管 理 53 只开放 式
基 金 : 民 生 加 银 品 牌 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资
基 金 、 民 生 加 银 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 稳 健 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加
银 内 需 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 景 气 行 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 中 证 内
地 资 源 主 题 指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 红 利 回
报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加
银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 、 民 生 加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理
财 7 天债券型证 券投资基金、民生加 银转债优选债券型证券投 资基金、民生加银家盈理 财月
度 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 岁 岁 增5-5
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加
银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 、 民 生 加 银 城 镇 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 优 选 股 票
型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 动 力 灵 活 配
置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 新 收 益 债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 量 化 中 国 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 瑞 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 现 金 添 利 货 币 市 场 基 金 、 民 生
加 银 鑫 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 安
纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 , 民 生 加 银 养 老 服 务 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 民 生 加 银 鑫 享
债 券 型 证 券 投 资 基 金 , 民 生 加 银 前 沿 科 技 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 民 生 加 银 腾 元 宝 货
币 市 场 基 金 , 民 生 加 银 鑫 喜 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 升 纯 债 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 汇 鑫 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基
金 、 民 生 加 银 中 证 港 股 通 高 股 息 精 选 指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 元 纯 债 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 利 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 兴 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
民 生 加 银 鑫 成 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 顺 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 智
纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 信 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 弘 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 丰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银
鑫泰纯 债债 券型 证券 投资 基金、 民生 加银 家盈 季度 定期宝 理财 债券 型证 券投 资基金 。
二、主 要人 员情 况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
张 焕 南 先 生 : 董 事 长 , 硕 士 。 历 任 宜 兴 市 实 验 小 学 校 长 , 无 锡 市 委 办 公 室 副 主 任 , 市 委
副 秘 书 长 , 江 苏 省 政 府 办 公 厅 财 贸 处 处 长 , 中 国 银 监 会 江 苏 监 管 局 调 研 员 , 中 国 银 监 会 银 行
监 管 一 部 副 主 任 , 海 南 省 政 府 副 秘 书 长 、 研 究 室 主 任 , 民 生 银 行 董 事 会 战 投 办 主 任 。 现 任 民
生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 、 董 事 长 , 民 生 加 银 资 产 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 、 董 事
长。
吴 剑 飞 先 生 : 董 事 、 总 经 理 , 硕 士 。 历 任 长 盛 基 金 管 理 公 司 研 究 员 ; 泰 达 宏 利 基 金 管 理
有 限 公 司 基 金 经 理 助 理 和 基 金 经 理 ; 建 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员
及投资 部副总监;2009 年至 2011 年 ,任职于平安资产管 理公司,担任股 票投资部 总经理;
2011 年 9 月 加入 民生 加银 基金管 理有 限公 司, 自 2011 年 9 月至 2015 年 5 月 担任公 司副 总经
理 ( 分 管 投 研 ) ; 现 任 党 委 副 书 记 、 总 经 理 、 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主
席。
林海先 生: 董事 、副 总经 理,硕 士。1995 年至 1999 年历 任中国 民生 银行 办 公室秘 书、 宣
传处副 处长 ;1999 年至 2000 年, 任中 国民 生银 行 北京管 理部 阜成 门支 行副 行长;2000 年至
2012 年 ,历任中国民生银行金融同 业部处长、公司银行部处 长、董事会战略发展与投 资管理
委员会 办公 室处 长;2012 年 2 月加 入民 生加 银基 金 管理有 限公 司,2012 年 5 月至 2014 年 45-6
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
月担任 民生 加银 基金 管理 有限公 司副 总经 理,2014 年 4 月至 2017 年 8 月担 任 民生加 银基 金管
理有限 公司 督察 长; 现任 民生加 银基 金管 理有 限公 司党委 委员 、副 总经 理。
Clive Brown 先生 :董 事 ,学士 。历 任 Price Waterhouse 审计 师、 高级 经理 ,JP Morgan
资产管 理亚 洲业 务、JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管 理的 首席 执行 官。 现任加 拿大 皇家
银行环 球资 产管 理( 英国 )有限 公司 亚洲 区 和 RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执 行官。
王 维 绛 先 生 : 董 事 , 学 士 。 历 任 外 汇 管 理 局 储 备 管 理 司 副 司 长 及 首 席 投 资 官 、 汇 丰 集 团
伦 敦 总 部 及 香 港 分 行 全 球 市 场 部 董 事 总 经 理 、 加 拿 大 皇 家 银 行 香 港 分 行 资 本 市 场 部 董 事 总 经
理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。
张 星 燎 先 生 : 董 事 , 硕 士 。 历 任 葛 洲 坝 电 厂 会 计 、 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 财 务 主
任 、 财 务 部 副 经 理 、 湖 北 大 冶 有 色 金 属 有 限 公 司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 、 监 事 会 副 主 席 、 湖 北
清 能 地 产 集 团 有 限 公 司 董 事 、 党 委 委 员 、 副 总 经 理 、 总 会 计 师 、 中 国 长 江 三 峡 集 团 公 司 资 产
财务部 主任 、三 峡财 务有 限责任 公司 总经 理、 党委 副书记 。
任 淮 秀 先 生 : 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲 师 , 基 本 建 设 经
济 教 研 室 主 任 、 党 支 部 书 记 , 投 资 经 济 系 副 系 主 任 , 投 资 经 济 系 副 教 授 , 财 金 学 院 投 资 经 济
系系主 任, 人民 大学 财金 学院副 院长 ,现 任中 国人 民大学 财政 金融 学院 教授 委员会 副主 席。
于学会 先生 :独 立董 事, 学士。 从事 过 10 年 企业 经营管 理工 作。 历任 北京 市汉华 律师 事
务 所 律 师 、 北 京 市 必 浩 得 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律 师 。 现 任 北 京 市 众 天 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律
师。
杨有红 先生 :独 立董 事, 会计学 博士 。1987 年 7 月起至 今, 先后 曾任 北京 工商大 学商 学
院讲师 、副 教授 、教 授, 会计学 院副 院长 、书 记、 院长, 商学 院院 长, 现任 科技处 处长 。
2 、监 事会 成员 基本 情况
朱 晓 光 先 生 : 监 事 会 主 席 , 硕 士 , 高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 银 行 北 京 分 行 财 会 部 副 科 长 ,
中 国 民 生 银 行 总 行 财 会 部 会 计 处 处 长 , 中 国 民 生 银 行 福 州 分 行 副 行 长 , 中 国 民 生 银 行 中 小 企
业 金 融 部 副 总 经 理 兼 财 务 总 监 , 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 、 副 总 经 理 。 现 任 民 生 加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员、 监事 会主 席。
谭 伟 明 先 生 : 监 事 , 香 港 专 业 文 凭 , 香 港 会 计 师 公 会 会 士 、 香 港 特 许 公 认 会 计 师 工 会 资
深 会 员 。 曾 在 普 华 永 道 国 际 会 计 事 务 所 、 黛 丽 斯 国 际 有 限 公 司 、 怡 富 集 团 从 事 财 务 工 作 , 曾
任 摩 根 资 产 管 理 董 事 总 经 理 兼 北 亚 区 主 管 、 德 意 志 银 行 资 产 与 财 富 管 理 董 事 总 经 理 兼 全 球 客
户 亚 太 区 ( 日 本 除 外 ) 主 管 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 董 事 总 经 理 兼 亚 洲 业 务 总 主
管。
陈 伟 先 生 : 监 事 , 硕 士 , 高 级 经 济 师 。 历 任 四 川 雅 安 印 刷 厂 秘 书 , 私 立 四 川 恩 立 德 学 院
秘 书 , 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 研 究 员 、 副 经 理 , 研 究 发 展 部 副 经 理 ( 牵 头 ) 、 经
理,现 任三 峡财 务有 限责 任公司 投资 银行 部经 理。
董 文 艳 女 士 : 监 事 , 学 士 。 曾 就 职 于 河 南 叶 县 教 育 局 办 公 室 从 事 统 计 工 作 , 中 国 人 民 银5-7
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
行外管局 从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理 有限公司,现任民生加银 基金管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。
申 晓 辉 先 生 : 监 事 , 学 士 。 历 任 长 盛 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 机 构 经 理 , 摩 根 士 丹 利 华
鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 总 监 助 理 、 北 京 中 心 总 经 理 , 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京
分公司总 经理助理,益民基金管理 有限公司机构业务部总经 理。2012 年加入民生加银 基金管
理有限 公司 ,现 任民 生加 银基金 管理 有限 公司 机构 一部总 监。
刘静女 士:监事,博士 。曾就职 于中国证监会稽 查总队、 稽查局。2015 年加入民生 加银
基金管 理有 限公 司, 担任 风险管 理部 总监 。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 :董 事长 ,简 历见上 。
吴剑飞 先生 :总 经理 ,简 历见上 。
宋 永 明 先 生 : 副 总 经 理 , 博 士 。 历 任 中 国 建 设 银 行 山 西 省 分 行 计 划 财 务 部 科 员 , 中 国 人
民 银 行 银 行 管 理 司 监 管 制 度 处 主 任 科 员 , 中 国 银 监 会 银 行 监 管 一 部 国 有 银 行 改 革 办 公 室 秘 书
处 主 任 科 员 , 中 国 银 监 会 人 事 部 ( 党 委 组 织 部 ) 综 合 处 、 机 关 人 事 处 副 处 长 , 中 国 银 监 会 办
公 厅 处 长 , 中 国 银 监 会 城 市 银 行 部 综 合 处 兼 城 商 行 监 管 处 处 长 , 中 国 银 监 会 国 有 重 点 金 融 机
构监事 会副 巡视 员( 副局 级) 。2017 年 7 月加 入民 生加银 基金 管理 有限 公司 。
林海先 生: 副总 经理 ,简 历见上 。
于善辉 先生:副总经理 ,硕士。 历任天相投资顾 问有限公 司董事、副总经 理。2012 年加
入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 , 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总 监 、 总 经 理 助 理 , 现 任 民 生 加 银
基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 , 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 产 品 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
邢 颖 女 士 : 督 察 长 , 博 士 。 历 任 中 国 人 民 武 装 警 察 部 队 学 院 法 律 教 研 室 副 教 授 、 北 京 观
韬 律 师 事 务 所 律 师 、 湘 财 荷 银 基 金 管 理 有 限 公 司 产 品 部 经 理 及 监 察 稽 核 部 副 总 监 、 大 成 基 金
管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 经 理 、 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 法 律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 ,2012 年 4 月加 入民生 加银 基金 管理 有限 公司, 任 监 察稽 核
部总监 。
4 、本 基金 基金 经理
高松先 生: 北京 大学 医学 部博士 ,加 拿大 多伦 多大 学医学 院博 士后 ,7 年证 券从业 经历 ,
曾 于 国 金 通 用 基 金 公 司 ( 筹 ) 研 究 部 担 任 研 究 员 ; 于 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 部 、 投
资 部 先 后 担 任 研 究 员 、 基 金 经 理 的 职 务 。2016 年 7 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 。 自
2016 年 12 月至 今担 任民 生加银 养老 服务 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 经理; 自 2017 年
3 月至 今担 任民 生加 银品 牌蓝筹 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。
历任基 金经 理: 黄一 明先 生, 自 2016 年10 月至 2017 年4 月 担任 本基 金基 金 经理。
5-8
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
5 、投 资决 策委 员会
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 , 由10 名 成 员 组 成 。 由
吴 剑 飞 先 生 担 任 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 , 现 任 董 事 、 总 经 理 ; 于 善
辉 先 生 , 担 任 专 户 投 资 决 策 委 员 会 主 席 、 投 资 委 员 会 委 员 , 现 任 监 事 、 总 经 理 助 理 兼 专 户 理
财 二 部 总 监 ; 杨 林 耘 女 士 , 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 , 现 任 公 司 总 经
理 助 理 兼 固 定 收 益 部 总 监 ; 牛 洪 振 先 生 , 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、
专 户 投 资 委 员 会 委 员 , 现 任 公 司 交 易 部 总 监 ; 陈 廷 国 先 生 , 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 , 现 任
研 究 部 首 席 分 析 师 ; 宋 磊 先 生 , 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投 资
决 策 委 员 会 委 员 , 现 任 研 究 部 总 监 ; 张 岗 先 生 , 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投 资 决 策 委 员 会
委 员 , 现 任 投 资 部 总 监 ; 李 宁 宁 女 士 , 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投 资 决 策 委 员 会 委 员 , 现
任 总 经 理 助 理 ; 赵 景 亮 先 生 , 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 , 现 任 专 户 理 财 一 部 总 监 ; 尹 涛 先
生,专 户投 资决 策委 员会 委员。
6 .上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
(一) 基本 情况
名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 :中 国建 设 银行)
住所: 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 :田 国立
成立时 间:2004 年09 月17 日
组织形 式: 股份 有限 公司
注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间: 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 :田
青
联系电 话:(010)6759 5096
中 国 建 设 银 行 成 立 于1954 年10 月 , 是 一 家 国 内 领 先 、 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银 行 ,
总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股 票 代 码939) ,于2007 年9 月
在上海 证券 交易 所挂 牌上 市(股 票代 码601939) 。
2017 年6 月 末 , 本 集 团 资 产 总 额216,920.67 亿 元 , 较 上 年 末 增 加7,283.62 亿 元 , 增 幅
3.47% 。 上 半 年 , 本 集 团 实 现 利 润 总 额1,720.93 亿 元 , 较 上 年 同 期 增 长1.30% ; 净 利 润 较 上 年
同期增 长3.81% 至1,390.09 亿元, 盈利 水平 实现 平稳 增长。 5-9
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》
“2016 中国最佳银行 ” , 《环球金融 》 “2016 中国最佳消费者银行 ” 、 “2016 亚太区最佳流动 性管
理 银 行 ” , 《 机 构 投 资 者 》 “ 人 民 币 国 际 化 服 务 钻 石 奖 ” , 《 亚 洲 银 行 家 》 “ 中 国 最 佳 大 型 零 售 银
行奖”及中 国银行业协会“年度最具 社会责任金融机构奖 ” 。本集团在英国《银行家》2016 年
“世界银 行1000 强排 名”中,以一 级资本总额继续位列全球 第2;在美国《 财富》2016 年世 界
500强 排名 第22 位。
中 国 建 设 银 行 总 行 设 资 产 托 管 业 务 部 , 下 设 综 合 处 、 基 金 市 场 处 、 证 券 保 险 资 产 市 场
处 、 理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算 处 、 核 算 处 、 跨 境 托 管 运 营
处 、 监 督 稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 , 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 , 共 有 员 工220 余
人 。 自2007 年 起 , 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计 , 并 已 经
成为常 规化 的内 控工 作手 段。
(二) 主要 人员 情况
纪 伟 , 资 产 托 管 业 务 部 总 经 理 , 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 南 通 分 行 、 总 行 计 划 财 务 部 、 信
贷 经 营 部 任 职 , 并 在 总 行 公 司 业 务 部 、 投 资 托 管 业 务 部 、 授 信 审 批 部 担 任 领 导 职 务 。 其 拥 有
八年托 管从 业经 历, 熟悉 各项托 管 业 务, 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚 毅 , 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 , 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 国 际 部 、 营 业 部 并
担 任 副 行 长 , 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工 作 , 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经
验。
郑 绍 平 , 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 , 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 投 资 部 、 委 托 代 理 部 、
战 略 客 户 部 , 长 期 从 事 客 户 服 务 、 信 贷 业 务 管 理 等 工 作 , 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经
验。
黄 秀 莲 , 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 , 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部 , 长 期 从 事 托 管
业务管 理等 工作 ,具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
原 玎 , 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 , 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 国 际 业 务 部 , 长 期 从 事 海
外 机 构 及 海 外 业 务 管 理 、 境 内 外 汇 业 务 管 理 、 国 外 金 融 机 构 客 户 营 销 拓 展 等 工 作 , 具 有 丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
(三) 基金 托管 业务 经营 情况
作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 , 中 国 建 设 银 行 一 直 秉 持 “ 以 客 户
为 中 心 ” 的 经 营 理 念 , 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制 , 严 格 履 行 托 管 人 的 各 项 职 责 , 切 实 维
护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 , 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发 展 , 中 国
建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大 , 托 管 业 务 品 种 不 断 增 加 , 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保
基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务
体 系 , 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2017 年 二 季 度 末 , 中 国 建 设 银
行已托管759 只证 券投资基金。中国建 设银行专业高效的托管服 务能力和业务水平,赢得 了业5-10
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
内的高度认同。中国 建设银行连续11 年获得《 全球托管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 “ 中国最佳
托 管 银 行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项 , 并 在2016 年 被 《 环
球金融 》评 为中 国市 场唯 一一家 “最 佳托 管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制 制度
(一) 内部 控制 目标
作 为 基 金 托 管 人 , 中 国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章
和 本 行 内 有 关 管 理 规 定 , 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 , 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 , 保 证 基 金
财 产 的 安 全 完 整 , 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 , 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权
益。
(二) 内部 控制 组织 结构
中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 , 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作 , 对 托 管
业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 资 产 托 管 业 务 部 配 备 了 专 职 内 控 合 规 人 员 负 责 托 管 业 务 的
内控合 规工 作, 具有 独立 行使内 控合 规工 作职 权和 能力。
(三) 内部 控 制 制度 及措 施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 , 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责 、 业 务 操 作 流 程 , 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ; 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格 ; 业
务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 , 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 , 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存
放 、 使 用 , 账 户 资 料 严 格 保 管 , 制 约 机 制 严 格 有 效 ; 业 务 操 作 区 专 门 设 置 , 封 闭 管 理 , 实 施
音 像 监 控 ; 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 , 防 止 泄 密 ; 业 务 实 现 自 动 化 操 作 , 防 止 人 为 事
故的发 生, 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
(一) 监督 方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 , 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运 作 。 利 用 自
行开发的“新 一代托管应用监督子系统 ” ,严格按照现行法律法规 以及基金合同规定,对基 金
管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比 例 、 投 资 范 围 、 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 。 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作
所 提 供 的 基 金 清 算 和 核 算 服 务 环 节 中 , 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金
费用的 提取 与开 支情 况进 行检查 监督 。
(二) 监督 流程
1. 每 工 作 日 按 时 通 过 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 , 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 等 情 况 进
行 监 控 , 如 发 现 投 资 异 常 情 况 , 向 基 金 管 理 人 进 行 风 险 提 示 , 与 基 金 管 理 人 进 行 情 况 核 实 ,
督促其 纠正 ,如 有重 大异 常事项 及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ,对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根 据 基 金 投 资 运 作 监 督 情 况 , 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 , 对 各 基 金 投 资 运 作 的
合法合 规性 和投 资独 立性 等方面 进行 评价 ,报 送中 国证监 会。 5-11
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
4. 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 , 电 话 或 书 面 要 求 基 金 管 理 人 进 行 解 释
或举证 ,并 及时 报告 中国 证监会 。
三 、 相 关服 务机 构
一 、 基 金份 额发 售机 构
1 、直 销 机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
住所: 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路2005 号 民生 金融大 厦13 楼13A
办公地 址: 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 :张 焕 南
客服电 话:400-8888-388
联系人 :林 泳江
电话:0755-23999809
传真:0755-23999810
网址:www.msjyfund.com.cn
2 、其 他销 售机 构
(1) 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 :王 洪章
电话:010-66275654
传真:010-66275654
联系人 :张 静
客服电 话:95533
网址:www.ccb.com
(2) 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址: 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
办公地 址: 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
法定代 表人 :谢 永林
联系人 :施 艺帆
联系电 话:021-38637673
客户服 务电 话:95511-3
开放式 基金 业务 传真 :021-50979507
网址:www.bank.pingan.com 5-12
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
(3) 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址: 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
法定代 表人 :李 伏安
客服电 话:95541
联系人 :王 宏
网址:www.cbhb.com.cn
(4) 包商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址: 内蒙 古包 头市 钢铁大 街 6 号
办公地 址: 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大 街 10 号中 环 大厦B 座1804 室
法定代 表人 :李 镇西
客服电 话:96016 或010-96016 或各 城市 分行 咨询 电话
联系人 :刘 芳
电话:0472-5189051
传真:0472-5188086
公司网 站:www.bsb.com.cn
(5) 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦29 层
法定代 表人 :杨 德红
客户服 务热 线:95521 联 系人: 芮敏 祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
(6) 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 :陈 共炎
客服电 话:400-888-8888
联系人 :田 薇
电话:010-66568430
传真:010-665688990
网址:www.chinastock.com.cn
(7) 平安 证券 股份 有限 公 司 5-13
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 :曹 实凡
联系人 :石 静武
业务咨 询电 话:95511 转8
开放式 基金 业务 传真 :0755-82400862
网站:stock.pingan.com
(8) 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址: 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址: 上海 市常 熟 路171 号
法定代 表人 :李 梅
客服电 话:021-962505
联系人 :曹 晔
电话:021-54033888-2653
传真:021-54038844
网址:www.sywg.com
(9) 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼
法定代 表人 :霍 达
客户服 务热 线:95565 ,400-8888-111
联系人 :林 生迎
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
(10) 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 :薛 峰
客服电 话:4008888788 ,10108998
联系人 :刘 晨、 李芳 芳
电话:021-22169999
传真:021-22169134
网址:www.ebscn.com 5-14
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
(11) 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法人代 表人 :尤 习贵
客户服 务电 话:95579 或4008-888-999
联系人 :奚 博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
(12) 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座
办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 :张 佑君
客服电 话:95558
联系人 :马 静懿
电话:010-60838888
传真:010-60836221
网址:www.citics.com
(13) 中信 证券 (山 东) 有限责 任公 司
法定代 表人 :姜 晓林
注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
基金业 务联 系人 :孙 秋月
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服 务电 话:95548
网址:www.citicssd.com
(14) 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 :王 常青
开放式 基金 咨询 电话 :400-8888-108
联系人 :魏 明
电话:010-85130579 5-15
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
传真:010-65182261
网址:www.csc108.com
(15) 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ~906 室
法定代 表人 :杨 文斌
客服电 话:400-700-9665
联系人 :陆 敏
电话:021-20613600
传真:021-68596916
网址:www.ehowbuy.com
(16) 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代 表人 :薛 峰
客服电 话:400-6788-887
联系人 :童 彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
公司网 站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(17) 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 :陈 柏青
客服电 话:4000-766-123
联系人 :徐 昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
数米网 站:www.fund123.cn
(18) 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼
法定代 表人 :其 实
客服电 话:400-1818-188 5-16
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
联系人 :高 莉莉
电话:020-87599121
传真:020-87597505
公司网 站:www.1234567.com.cn
(19) 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址: 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 :曾 革
客户电 话:400-6887-7899
联系人 :姚 庆荣
网站:www.tenyuanfund.com/
(20) 日发 资产 管理 (上 海 )有限 公司
注册地 址: 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
办公地 址: 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
法定代 表人 :周 泉恭
联系人 :蔡 小威
电话:021-61600500
传真:021-61600502
网站:www.rffund.com
(21) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903
办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园2 号楼 2 楼
法定代 表人 : 凌顺 平
联系人 : 刘晓 倩
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:www.10jqka.com.cn/
(22) 北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 :闫 振杰
联系人 :李 静如
电话:010-62020088
传真:010-62020355
网站:www.myfund.com/ 5-17
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
(23) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址: 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号19 层
办公地 址: 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场19 层
法定代 表人 :冯 修敏
联系人 : 陈云 卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:www.bundwealth.com/
(24) 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心341
办公地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心341
法定代 表人 :梁 洪军
客服电 话:400-819-6665
联系人 :季 长军
电话:010-68854005
传真:010-38854009
网站:www.buyforyou.com
(25) 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
法定代 表人 :郭 坚
客服电 话:4008-2190-31
联系人 :宁 博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
网站:www.lufunds.com
(26) 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 :赵 荣春
客服电 话:400-893-6885
联系人 :高 静
电话:010-57418813
传真:010-57569671 5-18
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
网站:www.qianjing.com
(27) 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 :肖 雯
客服电 话:020-89629066
联系人 :吴 煜浩
电话:020-89629021
传真:020-89629011
网站:www.yingmi.cn
(28) 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心B 座 裙楼 二层
法定代 表人 :董 浩
客服电 话:400-068-1176
联系人 :牛 亚楠
网站:www.jimufund.com
(29) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址: 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
法定代 表人 :汪 静波
客服电 话:400-821-5399
联系人 :张 裕
电话:021-38509735
传真:021-38509777
网站:www.noah-fund.com
(30) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦16 层
法定代 表人 :杨 懿
客服电 话:400-166-1188
联系人 :张 燕
电话:010-83363099
传真:010-83363072 5-19
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
网站:http://8.jrj.com.cn
(31) 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座六层 605 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 :齐 剑辉
客服电 话:4006236060
联系人 :王 永霞
电话:4006236060
传真:010-8205586061
网址:https://www.niuniufund.com/
(32) 中民 财富 管理 (上 海)有 限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 7 层05 单元
办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 17 层
法定代 表人 :弭 洪军
客服电 话:400-9655-365
联系人 :茅 旦青
电话:021-33355392
传真:021-33355288
网址:www.cmiwm.com
(33) 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址: 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层401-15
法定代 表人 :陈 超
客服电 话:95118 ,400 098 8511
联系人 :万 容
电话:010-89189297
传真:010-89188000
网址:http://fund.jd.com
(34) 深圳 市金 斧子 投资 咨询有 限公 司
注册地 址: 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
办公地 址: 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
法定代 表人 :赖 任军
客服电 话:4009-500-888
联系人 :张 烨
电话:0755-84034499 5-20
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
传真:0755-84034477
网址:www.jfzinv.com/
(35) 奕丰 金融 服务 (深 圳)有 限公 司
注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址: 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115-1116 室
法定代 表人 :TAN YIK KUAN
客服电 话:400-684-0500
联系人 :叶 健
电话:0755-89460500
传真:0755-21674453
网址: www.ifastps.com.cn
(36) 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
办公地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号11 层 1108
法定代 表人 :王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 :丁 向坤
电话:010-56282140
传真:010-62680827
网址:www.hcjijin.com
(37) 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址: 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 :杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 :吴 鹏
电话:010-56075718
传真:010-67767615
网址:www.zhixin-inv.com
(38) 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢2 楼268 室
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层
法定代 表人 :李 一梅
客服电 话:400-817-5666 5-21
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
联系人 :仲 秋玥
电话:010-88066632
传真:010-88066552
网址:www.amcfortune.com
(39) 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 : 钟斐 斐
客服电 话:400-0618-518
联系人 : 戚晓 强
电话:15810005516
传真:010-61840699
网址:https://danjuanapp.com
(40) 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 : 王廷 富
客服电 话:400-821-0203
联系人 : 徐亚 丹
电话:021-51327185
传真:021-50710161
网址:www.520fund.com.cn
(41) 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 :洪 崎
客服电 话:95568
联系人 :穆 婷
电话:010-58560666
传真:010-57092611
网址:www.cmbc.com.cn
(42) 南京 苏 宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 5-22
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
法定代 表人 : 刘汉 青
客服电 话:95177
联系人 : 赵耶
电话:18551602256
传真:025-66996699-884131
网址:www.snjijin.com
(43) 泰诚 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
上海市 徐汇 区中 山南 二 路107 号 美奂 大厦 裙楼
法定代 表人 : 林卓
客服电 话:400-0411-001
联系人 : 姜奕 竹
电话:15840969093
网址:www.haojiyoujijin.com
(44) 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址: 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座3 层
法定代 表人 :燕 斌
联系人 :陈 东
联系电 话:021-52822063
客服电 话:400-166-6788
传真:021-52975270
网址:www.66zichan.com
(45) 弘业 期货 股份 有限 公司
注册地 址: 南 京市 中华 路 50 号
办公地 址: 南京 市中 华 路50 号 弘业 大厦
法定代 表人 : 周剑 秋
电话:025-52278870
传真:025-52313068
网址:www.ftol.com.cn
(46) 武汉 市伯 嘉基 金销 售有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国际SOHO 城( 一期 )第 七幢 23 层 1
号4 号
5-23
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国际SOHO 城( 一期 )第 七幢 23 层 1
号4 号
法定代 表人 :陶 捷
电话:027-87006009
传真:027-97006010
网址:www.buyfunds.cn
(47) 中信 期货 有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号 卓越 时代 广 场(二 期) 北 座 13 层 1301-1305 室、
14 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号 卓越 时代 广 场(二 期) 北 座 13 层 1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 :张 皓
电话:010-60833754
传真:0755-83217421
网址:www.citicsf.com
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 , 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本 基 金 , 并 及时
公告。
二、基 金登 记机 构
名称: 民生 加银 基金 管理 有限公 司
住所: 深圳 市福 田区 莲花 街道福 中三 路 2005 号民 生 金融大 厦 13 楼13A
办公地 址: 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 :张 焕南
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人 :蔡 海峰
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所和 经办 律师
名称: 上海 市通 力律 师事 务所
住所: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
负责人 :俞 卫锋
经办律 师: 黎明 、孙 睿
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人 :孙 睿 5-24
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所和 经办 注册 会计 师
名称: 安永 华明 会计 师事 务所( 特殊 普通 合伙 )
住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 :Tony Mao 毛鞍 宁
经办注 册会 计师 :吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话:010-58153000
0755-25028288
传真:010-85188298
0755-25026188
联系人 :吴 翠蓉
四 、 基 金的 名称
民生加 银养 老服 务灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
混合型 证券 投资 基金
六、基 金的 投 资目标
在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 , 本 基 金 通 过 股 票 与 债 券 等 资 产 的 合 理 配 置 , 精 选 与 养 老 服 务
主 题 相 关 的 优 质 企 业 进 行 投 资 , 分 享 养 老 服 务 行 业 发 展 所 带 来 的 投 资 机 会 , 力 争 实 现 超 越 业
绩比较 基准 的收 益 。
七、基金的投资 方 向
本 基 金 的投 资范 围 为具 有良 好 流 动性 的金 融 工具 ,包 括 国 内依 法发 行 上市 的股 票 ( 含中
小板、创业板 及其他经中国证监会核准 上市的股票等) 、 衍生工具(权证、股票期权、股指 期
货 等 ) 、 债 券 ( 含 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 次 级 债 、 可 转 换 债 券 ( 含 分 离 交 易 可 转
债) 、 央行票据、中期票据、短期融资券 、超短期融资券、可交换 公司债券、中小企业私募 债
券等) 、货币市场工具、债券回购、资产 支持证券、银行存款、大 额存单、同业存单以及法 律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具( 但 须符合 中国 证监 会相 关规 定)。
如 法 律 法规 或监 管 机构 以后 允 许 基金 投 资 其 他品 种, 基 金 管理 人在 履 行适 当程 序 后 ,可
以将其 纳入 投资 范围 。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 股 票 资 产 占 基 金 资 产 的0%-95% 。 基 金 持 有 全 部 权 证 的 市 值 不 超
过 基 金 资 产 净 值 的3% 。 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 和 股 票 期 权 合 约 等 衍 生 工
具 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 , 保 持 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 投 资 比 例 合 计 不 低5-25
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
于 基 金 资 产 净 值 的5% 。 本 基 金 投 资 于 与 养 老 服 务 主 题 相 关 的 证 券 资 产 不 低 于 非 现 金 基 金 资 产
的80% 。
八、基金的投资 策 略
本 基 金 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 , 充 分 发 挥 基 金 管 理 人 的 研 究 优 势 , 通 过 股 票 与 债 券 等
资 产 的 合 理 配 置 , 积 极 主 动 构 建 投 资 组 合 , 在 适 当 分 散 风 险 和 严 格 控 制 下 行 风 险 的 前 提 下 ,
精 选 与 养 老 服 务 主 题 相 关 的 优 质 企 业 进 行 投 资 , 分 享 养 老 服 务 行 业 发 展 所 带 来 的 投 资 机 会 ,
力争通 过研 究精 选个 股实 现超越 业绩 比较 基准 的持 续稳健 收益 。
1 、大 类资 产配 置策 略
本 基 金 主 要 对 国 内 外 宏 观 经 济 环 境 、 货 币 财 政 政 策 形 势 、 证 券 市 场 走 势 等 进 行 综 合 分
析 , 判 断 市 场 时 机 , 从 而 确 定 本 基 金 在 股 票 、 债 券 等 各 类 资 产 的 投 资 比 例 , 以 最 大 限 度 地 降
低投资 组合 的风 险、 提高 投资组 合的 收益 。
本 基金 投资 的养 老服 务业 ,主要 涵盖 养老 产业 链的 养老地 产、 老年 医
疗护理 、养 老消 费、 养老 金融等 四大 方面 以及 相关 服务的 度假 地产 、运 动健 身、
健 康 食 品 、 医 疗 保 健 、 健 康 金 融 等 。 本 基 金 对 养 老 服 务 业 上 市 公 司 股 票 的 界 定 是 : 公 司 从 事
与养老 服务 业相 关的 业务 ,或者 直接 或间 接受 益于 养老服 务业 所带 来的 较高 回报。
如 果 未 来 由 于 技 术 进 步 或 政 策 变 化 导 致 本 基 金 养 老 服 务 业 上 市 公 司 相 关 业 务 的 覆 盖 范 围
发生变 动, 基金 管理 人有 权适时 对上 述定 义进 行补 充和修 订。
2 、股 票投 资策 略
本 基 金 充 分 发 挥 基 金 管 理 人 的 研 究 优 势 , 通 过 股 票 与 债 券 等 资 产 的 合 理 配 置 , 积 极 主 动
构 建 投 资 组 合 , 在 适 当 分 散 风 险 和 严 格 控 制 下 行 风 险 的 前 提 下 , 精 选 与 养 老 服 务 主 题 相 关 的
优 质 企 业 进 行 投 资 , 并 在 实 际 运 行 过 程 中 将 不 断 进 行 修 正 , 优 化 股 票 投 资 组 合 。 具 体 来 说 ,
本 基 金 股 票 投 资 策 略 主 要 是 以 研 究 部 的 基 本 面 研 究 和 个 股 挖 掘 为 依 据 , 主 要 考 虑 的 方 面 包 括
上 市 公 司 治 理 结 构 、 核 心 竞 争 优 势 、 议 价 能 力 、 市 场 占 有 率 、 成 长 性 、 盈 利 能 力 、 运 营 效
率 、 财 务 结 构 、 现 金 流 情 况 等 公 司 基 本 面 因 素 , 对 上 市 公 司 的 投 资 价 值 进 行 综 合 评 价 , 精 选
具 有 较 高 投 资 价 值 的 上 市 公 司 构 建 投 资 组 合 。 并 根 据 市 场 的 变 化 , 灵 活 调 整 投 资 组 合 , 从 而
提高组 合收 益, 降低 组合 波 动。
3 、债 券投 资策 略
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 债券 投资 组合 策略 和个券 选择 策略 。
(1) 债券 投资 组合 策略
本 基 金 的 投 资 组 合 策 略 采 用 自 上 而 下 进 行 分 析 , 从 宏 观 经 济 和 货 币 政 策 等 方 面 , 判 断 未
来 的 利 率 走 势 , 从 而 确 定 债 券 资 产 的 配 置 策 略 ; 同 时 , 在 日 常 的 操 作 中 综 合 运 用 久 期 管 理 、
收益率 曲线 形变 预测 等组 合管理 手段 进行 债券 日常 管理。
1 )久 期管 理 5-26
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
本 基 金 通 过 宏 观 经 济 及 政 策 形 势 分 析 , 对 未 来 利 率 走 势 进 行 判 断 , 在 充 分 保 证 流 动 性 的
前提下 ,确 定债 券组 合久 期以及 可以 调整 的范 围。
2 )收 益率 曲线 形变 预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 债 券 组 合 的 收 益 情 况 。 本 基 金 将 根 据 宏 观 面 、
货 币 政 策 面 等 综 合 因 素 , 对 收 益 率 曲 线 变 化 进 行 预 测 , 在 保 证 债 券 流 动 性 的 前 提 下 , 适 时 采
用子弹 、杠 铃或 梯形 策略 构造组 合。
(2) 个券 选择 策略
在 个 券 选 择 上 , 本 基 金 重 点 考 虑 个 券 的 流 动 性 , 包 括 是 否 可 以 进 行 质 押 融 资 回 购 等 要
素 , 还 将 根 据 对 未 来 利 率 走 势 的 判 断 , 综 合 运 用 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 风 险 分 析 等 方 法 来 评
估 个 券 的 投 资 价 值 。 此 外 , 对 于 可 转 换 债 券 等 内 嵌 期 权 的 债 券 , 还 将 通 过 运 用 金 融 工 程 的 方
法对期 权价 值进 行判 断, 最终确 定其 投资 策略 。
本基金 将重 点关 注具 有以 下一项 或者 多项 特征 的债 券:
1 )信 用 等 级高 、流 动性 好 ;
2 )资 信状 况良 好、 未来 信 用评级 趋于 稳定 或有 明显 改善的 企业 发行 的债 券;
3 ) 在剩余期限和信用等 级等因素基 本一致的前提下,运用收 益率曲线模型或其他相关 估
值模型 进行 估值 后, 市场 交易价 格被 低估 的债 券;
4 ) 公司基本面良好,具 备良好的成 长空间与潜力,转股溢价 率合理、有一定下行保护 的
可转债 。
4 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 , 基 金 管 理 人 将 根 据 审 慎 原 则 , 制 定 严 格 的 投 资 决 策 流
程 、 风 险 控 制 制 度 和 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 , 并 经 董 事 会 批 准 , 以 防 范 信 用 风 险 、
流 动 性 风 险 等 各 种 风 险 。 本 基 金 将 适 时 跟 踪 和 分 析 中 小 企 业 私 募 债 券 发 债 主 体 的 财 务 状 况 以
及 营 业 模 式 对 偿 债 能 力 的 影 响 , 做 好 风 险 控 制 , 并 综 合 考 虑 信 用 基 本 面 、 债 券 收 益 率 和 流 动
性 等 要 素 , 根 据 债 券 市 场 的 收 益 率 数 据 , 对 单 个 债 券 进 行 估 值 分 析 , 选 择 具 有 良 好 投 资 价 值
的 私 募 债 券 品 种 进 行 投 资 。 尽 量 选 择 有 担 保 或 其 他 内 外 部 增 信 措 施 来 提 高 偿 债 能 力 控 制 风 险
的私募 债券 ,从 而降 低资 产管理 计划 的风 险。
5 、股 指期 货投 资策 略
本 基 金 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 , 以 套 期 保 值 为 目 的 , 本 着 谨 慎 原 则 , 参 与 股 指 期 货 的 投
资 , 有 选 择 地 投 资 于 股 指 期 货 。 套 期 保 值 将 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 的 期 货 合 约 。 本基
金 在 进 行 股 指 期 货 投 资 时 , 将 通 过 对 证 券 市 场 和 期 货 市 场 运 行 趋 势 的 研 究 , 并 结 合 股 指 期 货
的 定 价 模 型 寻 求 其 合 理 的 估 值 水 平 。 本 基 金 管 理 人 将 充 分 考 虑 股 指 期 货 的 收 益 性 、 流 动 性 及
风险特 征, 通过 资产 配置 、品种 选择 ,谨 慎进 行投 资,以 降低 投资 组合 的整 体风险 。
6 、权 证投 资策 略
本 基 金 将 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 , 进 行 权 证 投 资 。 基 金 管 理 人 将 通 过 对 权 证 标 的 证 券5-27
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
基 本 面 的 研 究 , 在 采 用 量 化 模 型 分 析 其 合 理 定 价 的 基 础 上 , 追 求 在 风 险 可 控 的 前 提 下 实 现 稳
健的超 额收 益。
7 、资 产支 持证 券投 资策 略
在 有 效 控 制 风 险 的 前 提 下 , 本 基 金 对 资 产 支 持 证 券 从 以 下 方 面 综 合 定 价 , 选 择 低 估 的 品
种进行 投资 。主 要包 括信 用因素 、流 动性 因素 、利 率因素 、税 收因 素和 提前 还款因 素。
8 、股 票期 权投 资策 略
本 基 金 按 照 风 险 管 理 的 原 则 , 以 套 期 保 值 为 主 要 目 , 参 与 股 票 期 权 交 易 。 本 基 金 在 进 行
期 权 合 约 投 资 时 , 将 通 过 对 宏 观 经 济 因 素 、 政 策 及 法 规 因 素 和 资 本 市 场 因 素 等 的 研 究 , 结 合
定 性 和 定 量 方 法 , 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 的 期 权 合 约 , 本 着 有 利 于 基 金 资 产 增 值 , 控
制 下 跌 风 险 , 实 现 保 值 和 锁 定 收 益 的 谨 慎 原 则 , 在 充 分 考 虑 股 票 期 权 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风
险特征 的前 提下 ,参 与股 票期权 的投 资, 以降 低投 资组合 的整 体风 险。
九、基金的业绩 比 较基准
沪深300 指 数收 益率 ×60 % +中证 国债 指数 收益 率 × 4 0%
沪深 300 指数 是中 证指 数 有限公 司于 2005 年 4 月 8 日发布 的反 映 A 股 市场 整 体走势 的指
数。沪 深 300 指数编制目标是反映 中国证券市场股票价格变 动的概貌和运行状况,因 此可以
作为本 基金 股票 投资 部分 的基准 。
中证国 债指 数是 由中 证指 数有限 公司 编制 ,于 2008 年推出 的覆 盖银 行间 市 场和交 易所 市
场 的 国 债 指 数 。 中 证 国 债 指 数 通 过 对 银 行 间 市 场 和 交 易 所 市 场 交 易 、 剩 余 期 限 在 一 年 以 上 的
国 债 , 采 用 发 行 量 派 许 加 权 计 算 的 综 合 价 格 指 数 , 可 以 准 确 反 映 高 信 用 固 定 收 益 债 券 的 价 格
走势, 具有 较强 的代 表性 ,可以 作为 本基 金债 券投 资部分 的基 准。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 , 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推
出 , 或 市 场 上 出 现 更 加 适 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 时 , 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份
额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 , 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准
应经基金托 管人同意,并报中国证监 会备案。基金管理人应在 调整实施 前 2 个工作日在 指定
媒介上 予以 公告 ,而 无需 召开基 金份 额持 有人 大会 审议。
十、基金的风险 收 益特征
本 基 金 是 混 合 型 证 券 投 资 基 金 , 预 期 风 险 和 预 期 收 益 高 于 债 券 型 基 金 和 货 币 市 场 基 金 、
但低于 股票 型基 金, 属于 证券投 资基 金中 的中 高预 期风险 和中 高预 期收 益基 金。 5-28
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
十一、基金投资 组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏,并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告 内
容,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 , 但 不 保 证 基 金 一 定
盈利。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 , 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2017 年9 月30 日 , 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 权益投 资 29,089,917.53 64.74
其中: 股票
29,089,917.53 64.74
2 基金投 资
- -
3 固定收 益投 资
- -
其中: 债券
- -
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资
- -
6 买入返 售金 融资 产
5,700,000.00 12.69
其中: 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
8,609,894.10 19.16
8 其他资 产
1,531,724.78 3.41
9 合计
44,931,536.41
100.00
2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 24,985,028.03 64.88
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 655,084.50 1.70
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
156,100.00 0.41
J
金融业 3,293,705.00 8.55 5-29
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计
29,089,917.53 75.54
3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称
数量
(股)
公允价 值( 元)
占基金 资
产净值 比
例(% )
1
600309 万华化 学 62,456 2,632,520.40 6.84
2
002635 安洁科 技 61,779 2,511,934.14 6.52
3
600298 安琪酵 母 84,147 2,144,065.56 5.57
4
000488 晨鸣纸 业 91,900 1,802,159.00 4.68
5
000858 五 粮 液 31,200 1,787,136.00 4.64
6
600566 济川药 业 46,003 1,695,670.58 4.40
7
002078 太阳纸 业 151,200 1,512,000.00 3.93
8
600104 上汽集 团 49,900 1,506,481.00 3.91
9
601398 工商银 行 228,000 1,368,000.00 3.55
10
601600 中国铝 业 166,800 1,262,676.00 3.28
4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
6.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9.报告 期末 本基 金投 资的 国债期 货交 易情 况说 明
(1 ) 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则, 以套 期保 值为 目的 ,本着 谨慎 原则 ,参 与股 指期货 的投
资,有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、交 易活 跃的 期货合 约。 本基5-30
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
金在进 行股 指期 货投 资时 ,将通 过对 证券 市场 和期 货市场 运行 趋势 的研 究, 并结合 股指 期货
的定价 模型 寻求 其合 理的 估值水 平。 本基 金管 理人 将充分 考虑 股指 期货 的收 益性、 流动 性及
风险特 征, 通过 资产 配置 、品种 选择 ,谨 慎进 行投 资,以 降低 投资 组合 的整 体风险 。
(2 ) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
(3 ) 本期 国债 期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
10. 投 资组 合报 告附 注
(1 ) 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ,或在 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
(2 ) 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
(3 ) 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 19,726.33
2 应收证 券清 算款
347,488.02
3 应收股 利 -
4 应收利 息
1,219.67
5 应收申 购款 1,143,587.16
6 其他应 收款
-
7 待摊费 用 19,703.60
8 其他
-
9 合计
1,531,724.78
(4) 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
(5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
(%)
流通受 限
情况说 明
1 601600 中国铝 业 1,262,676.00 3.28 重大事 项
(6 ) 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ,分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 , 但 不 保 证
基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 , 投5-31
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本报告 期基 金份 额 净 值收 益率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值增
长率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②- ④
2017 年度 (2017 年
1 月1 日至9 月30
日)
16.45% 0.51% 8.69% 0.35% 7.76% 0.16%
2016 年 度 (2016
年10 月21 日至
2016 年12 月31
日)
0.30% 0.08% -1.09% 0.46% 1.39% -0.38%
自基金 合同 生效 起至
今(2016 年 10 月21
日至2017 年 9 月30
日)
16.80% 0.45% 7.50% 0.38% 9.30% 0.07%
业绩比 较基 准= 沪深300 指数收 益率*60%+ 中 证国 债 指数收 益率*40%
5-32
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
十 三、 基金 的费用 与税收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ;
2 、基 金托 管人 的托 管费 ;
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ;
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费;
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用;
6 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用;
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ;
8 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用;
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下:
H =E× 0.60 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计 提,按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据,
自动在 月初 5 个工 作日 内 、按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ,基 金管 理人 无需再 出具 资金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺 延。费用自动扣划后,基金管理人应进行 核
对,如 发现 数据 不符 ,及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 :
H =E× 0.15 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 提,按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据,
自动在 月初 5 个工 作日 内 、按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ,基 金管 理人 无需再 出具 资金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行 核
对,如 发现 数据 不符 ,及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
上述“一、基金费 用的种类中 第 3-9 项费 用 ”,根据有关法规及相应 协议规定,按费用
实际支 出金 额列 入当 期费 用,由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
三、不 列入 基金 费用 的项 目 5-33
民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说 明书摘要(2017 年第2 号)
下列费 用不 列入 基金 费用 :
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产 的 损
失;
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ;
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用;
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
四、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》及其他有关 法
律法规 的要 求, 对 2017 年 6 月 3 日 公布 的《 民生 加银养 老服 务灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
招募说 明书 (2017 年第 1 号) 》 进行 了更 新, 本招 募 说明书 所载 内容 截止 日为 2017 年 10 月 25
日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为2017 年9 月30 日。 主要 修改 内容 如 下:
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 , 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表
现截止 日期 进行 了更 新。
2 、 在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的概况和主要人员情况相关信
息。
3 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分,更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
4 、 在“五 、相 关服 务机 构” 中,对 销售 机构 相关 信息 进行了 更新 。
5 、 在“九 、基 金的 投资 ”中 ,更新 了“ (九 )基 金投 资 组合报 告” 的相 关信 息。
6 、 在“十 、基 金业 绩” 中, 对基金 的业 绩进 行了 更新 。
7 、 在“二十二、其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公告等信
息。
民生 加银 基金 管理 有限 公 司
二〇一 七年 十二 月二 日