建信民丰回报定期开放混合型证券投资基金招募说明书（更新）
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇一七年十二月
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2017 年 2 月 16 日证监许可[2017]222 号文注册募集。本基金的基金合
同于 2017 年 4 月 18 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会
对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分
了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能申购、赎回、转换基金份额，因此，若基金份额持有人错过
某一开放期而未能赎回，其份额将自动转入下一封闭期，至少到下一开放期方可赎回。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金，属
于中高收益/风险特征的基金。
本基金业绩比较基准为 20%*中证 500 指数收益率+80%*中证全债指数收益率，但本基金的收益水平有可
能不能达到或超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露
文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金
是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的买者自负原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 10 月 17 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月
30 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设立。
公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，25%；中国华电集团
资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。股东会为公司权力机
构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东
通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独
立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的
制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司
财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖
章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备
部副主任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总
经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年 5 月起任中国建设银行河南省分行行长，
2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，
中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京师范大学中文系硕士学
位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行
长、北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，
2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡
电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
郑树明先生，董事，现任信安国际（亚洲）有限公司北亚地区首席营运官。1989 年毕业于新加坡国立大
学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得
洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉林大学，获经济学博士学
位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控
股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中
心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 年毕业于中国人民大学财政金
融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、
正大国际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份
有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保诚退休金信托管理有限公司董事，
英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获 PacificSouthernUniversity 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼任中国法学会国际经济法学研究
会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹
资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、
高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总经理助理、副
总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾任英国保诚集团新市场发展区域
总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，
拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部总经理。
1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公
司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副
经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，
中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。2003 年 7 月毕业于中国人民
大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加
入建信基金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；
2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学
计算机应用系，获得学士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北
京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总
经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审计部科员、副主任科员、团委
主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公
司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年
8 月至 2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起
任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，从事个人零售业务，2001 年
1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基
金管理公司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官
等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入
中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主
任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综
合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸股份有限公司工作；2001 年
7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建
信基金管理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。
2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
叶乐天先生，金融工程及指数投资部总经理助理，硕士。2008 年 5 月至 2011 年 9 月就职于中国国际金融
有限公司，历任市场风险管理分析员、量化分析经理，从事风险模型、量化研究与投资。2011 年 9 月加
入建信基金管理有限责任公司，历任基金经理助理、基金经理、金融工程及指数投资部总经理助理，
2012 年 3 月 21 日至 2016 年 7 月 20 日任上证社会责任交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金基金
经理；2013 年 3 月 28 日起任建信央视财经 50 指数分级发起式证券投资基金基金经理；2014 年 1 月 27 日
起任建信中证 500 指数增强型证券投资基金基金经理；2015 年 8 月 26 日起任建信精工制造指数增强型证
券投资基金基金经理；2016 年 8 月 9 日起任建信多因子量化股票型证券投资基金基金经理；2017 年 4 月
18 日起任建信民丰回报定期开放混合基金的基金经理；2017 年 5 月 22 日起任建信鑫荣回报混合基金的基
金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称中国民生银行）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》
和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企
业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生
银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016 ）在上海证券交易所挂牌上市。2003 年 3 月 18 日，
中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行
间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次
级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置
改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在
香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究
质量，提高效益，健康发展的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了大集
中科技平台、两率考核机制、三卡工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部
改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行
形象。
2010 年 2 月 3 日，在卓越 2009 年度金融理财排行榜评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服
务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜十佳电子银行奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的 2009 年度中国最佳银行评选中，民生银行获得评委会奖中国银行业
十年改革创新奖。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商
业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员行共同举办的 2011 中国电子银行年会上，
民生银行荣获 2011 年中国网上银行最佳网银安全奖。这是继 2009 年、2010 年荣获中国网上银行最佳网
银安全奖后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯
定。
2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 2011-2012 年度的出色业绩和产品
创新最终荣获 2012 年中国卓越贸易金融银行奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》中国
银行业成就奖最佳贸易金融银行奖之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《TheAsset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得中国最佳银
行-新秀奖。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构
最佳资金托管银行及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 21 世纪亚洲金融年会上，民生银行荣获 2013 亚洲最佳投资金融服务银行大奖。
在 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选中，民生银行荣获 2013 卓越竞争力品牌建设银行奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获中国企业上市公司社会责任
指数第一名、中国民营企业社会责任指数第一名、中国银行业社会责任指数第一名。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获 2013 年度中国最佳企业公民大奖。
2013 年还获得年度品牌金博奖品牌贡献奖。
2014 年获评中国银行业协会最佳民生金融奖、年度公益慈善优秀项目奖。
2014 年荣获《亚洲企业管治》第四届最佳投资者关系公司大奖和 2014 亚洲企业管治典范奖。
2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予亚洲贸易金融创新服务称号。
2014 年还荣获《亚洲银行家》中国最佳中小企业贸易金融银行奖，获得《21 世纪经济报道》颁发的最佳
资产管理私人银行奖，获评《经济观察》报年度卓越私人银行等。
2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣获金牌创新力托管银行
奖。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度中国最佳实物黄金投资银行称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》中国银行业社会责任发展指数第
一名。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖评选中荣获年度卓越创新战
略创新银行和年度卓越直销银行两项大奖。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷
银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合
信贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具
有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国证券投资基金
法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生
银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务
的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁，
100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业
资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承诚信、严谨、高效、务实的经营理念，依托丰富的资产托管经
验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管
服务。截至 2017 年 9 月 30 日，中国民生银行已托管 179 只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达
到 4100.94 亿元。中国民生银行于 2007 年推出托付民生安享财富托管业务品牌，塑造产品创新、服务专
业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化
了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的最具潜力托管银行、
最佳创新托管银行和金牌创新力托管银行奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的最佳金融服务托管银行奖。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
1、直销机构
（1）直销柜台名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（6）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（7）上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（8）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话:4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话:4000766123
网址：www.fund123.cn
（10 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话:400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（11 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话:4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（12 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话:4009200022
网址：www.Licaike.com
（13 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（15 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com（16 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（17 ）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（18 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（19 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com/
（20 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（21 ）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：www.jinqianwo.cn/
（22 ）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（23 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TANYIKKUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https://www.ifastps.com.cn
（24 ）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800网址：www.webank.com
（25 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（26 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（27 ）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（28 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（29 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（30 ）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（31 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座 1504/1505 室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：http://www.tdyhfund.com/
（32 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：https://danjuanapp.com/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：沈兆杰
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四、基金的名称
建信民丰回报定期开放混合型证券投资基金。
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险并保持资产流动性的前提下，充分利用较低风险的量化投资策略，力争为投资者提
供持续、稳定的回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业
板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票
据、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债、中期票据、短期融资券）、股
指期货、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、权证以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%40%。开放期内，每个交易日日终在扣除国债
期货、股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例
不低于基金资产净值的 5%，封闭期可不受上述 5% 的比例限制。在封闭期内，每个交易日日终在扣除股指
期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程
序后，可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
（一）封闭期投资策略本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置策略动态调整基金资产在各大类
资产间的分配比例；然后，进行各大类资产中的个股、个券精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策
略、固定收益类资产投资策略、金融衍生品投资策略四个部分组成。
1、大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，结合对宏观经济形势与资本市场环境的深入剖析，自上而下地实
施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素包括：
（1）宏观经济指标：年度/ 季度 GDP 增速、固定资产投资总量、消费价格指数、采购经理人指数、进出
口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
（2）政策因素：税收、政府购买总量以及转移支付水平等财政政策，利率水平、货币净投放等货币政策；
（3）市场指标：市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等因素。
结合对全球宏观经济的研判，本基金将在严格控制投资组合风险的前提下，动态调整基金资产在各大类资
产间的分配比例，力图规避市场风险，提高配置效率。
2、股票投资组合策略
本基金运用建信多因子选股模型，依托公司投研团队的研究成果，精选股票，力争在最佳时机选择估值合
理、基本面优良且具有持续成长潜力的股票进行适度的优化配置。
（1）行业精选
本基金对各行业竞争结构、行业成长空间、行业周期性及景气程度等因素进行综合评估，对景气周期处于
拐点或者处于上升阶段的行业进行适度重点配置。
（2）个股精选
A、价值分析
本基金对上市公司的多种财务指标，以及上市公司在行业中的竞争地位等多方面的因素进行综合评估，挖
掘上市公司的投资价值。
B、成长性分析
本基金将重点关注企业的持续增长潜力，对公司内部因素进行深刻理解和分析，挖掘上市公司保持高成长
性和业绩增长的驱动因素及其可持续性，从而优选出竞争力优良、成长潜力高于平均水平的上市公司。
3、固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资策略、套利交易策略、可转
换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获
得超额收益。
（1）利率预期策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财
政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测
金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制定出组合的目标久
期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
（2）信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场
竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行
契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经
营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平。
（3）套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件
下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减
少损失。
（4）可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和转换期权价值，对那些有着较强
的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投资。
基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、成长性、核心竞
争力等，并参考同类公司的估值水平，研判发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、
信用风险等因素的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期权价值。综
合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
（5）资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率曲线和期权定价模型，
对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动
性风险。
4、金融衍生品投资策略
（1）国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照相关法
律法规的规定，以套期保值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量
分析，构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等
指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。国债期
货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。
（2）股指期货投资策略
本基金进行股指期货投资以套期保值为目的，投资方法是择时对冲，即根据策略目标仓位，综合考虑股指
期货的基差情况、现货的超额收益情况及市场其他因素，决定股指期货所占的仓位。当标的指数期货存在
两种及两种以上近月合约时，本基金将利用各类近期合约的择机转换策略从而获取一定的基差收益。
（3）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人主要通过采取有效的组合策略，
将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具：
A、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票的组合，主要通过波幅套利及风
险对冲策略实现相对收益；
B、构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，形成保本投资组合；
C、针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资组合，形成多元化的盈利模式；
D、在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值因素的深入研究，谨慎参与以杠
杆放大为目标的权证投资。
（二）开放运作期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比
例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：20%*中证 500 指数收益率+80%*中证全债指数收益率
中证指数公司作为专业指数提供商，其提供的中证系列指数体系具有一定的优势和市场影响力。在中证系
列指数中，中证 500 指数样本选自沪深两个证券市场，其成份股包含了 500 只沪深 300 指数成份股之外的A 股市场中流动性好、代表性强的小市值股票，综合反映了沪深证券市场内小市值公司的整体情况，适合
作为本基金股票投资的比较基准；中证全债指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金债
券投资的比较基准。根据本基金的投资范围和比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金
的风险收益特征。
如果指数编制单位停止计算编制这些指数或更改指数名称，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上
出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人在与基金托管人协商一致，可调整或变
更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金，属
于中高收益/风险特征的基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的
真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20 日复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日，本报告中的财务资料未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 131,607,692.51 14.68
其中：股票 131,607,692.51 14.68
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 138,492,000.00 15.45
其中：债券 138,492,000.00 15.45
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 45,000,000.00 5.02
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 561,174,859.30 62.60
8 其他资产 20,191,296.34 2.25
9 合计 896,465,848.15 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 1,313,688.00 0.15
B 采矿业 5,027,576.29 0.56
C 制造业 68,402,961.71 7.64
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 3,818,323.44 0.43
E 建筑业 5,025,169.31 0.56
F 批发和零售业 6,278,375.12 0.70
G 交通运输、仓储和邮政业 3,596,967.95 0.40 H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 8,046,274.73 0.90
J 金融业 16,813,265.53 1.88
K 房地产业 6,751,218.00 0.75
L 租赁和商务服务业 2,285,410.94 0.26
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 1,467,415.00 0.16
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 578,142.99 0.06
R 文化、体育和娱乐业 2,186,773.50 0.24
S 综合 16,130.00 0.00
合计 131,607,692.51 14.70
以上行业分类以 2017 年 09 月 30 日的证监会行业分类标准为依据。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 601318 中国平安 54,600 2,957,136.00 0.33
2 601238 广汽集团 73,300 1,967,372.00 0.22
3 600519 贵州茅台 3,500 1,811,740.00 0.20
4 601166 兴业银行 98,800 1,708,252.00 0.19
5 300136 信维通信 37,800 1,587,600.00 0.18
6 600452 涪陵电力 36,400 1,497,496.00 0.17
7 000725 京东方 A 340,000 1,496,000.00 0.17
8 601398 工商银行 225,500 1,353,000.00 0.15
9 002304 洋河股份 13,100 1,329,650.00 0.15
10 600693 东百集团 114,400 1,277,848.00 0.14
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 79,683,000.00 8.90
2 央行票据 - -
3 金融债券 58,809,000.00 6.57
其中：政策性金融债 58,809,000.00 6.57
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 138,492,000.00 15.47 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 170012 17 附息国债 12 300,000 30,042,000.00 3.36
2 170008 17 附息国债 08 300,000 29,763,000.00 3.33
3 170205 17 国开 05 300,000 29,736,000.00 3.32
4 160218 16 国开 18 300,000 29,073,000.00 3.25
5 170014 17 附息国债 14 200,000 19,878,000.00 2.22
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
代码 名称 持仓量（买/卖） 合约市值（元） 公允价值变动（元） 风险说明
IC1710 IC1710 20 26,308,800.00 -86,291.43 -
IF1711 IF1711 -2 -2,304,120.00 7,320.00 -
IH1710 IH1710 -12 -9,667,440.00 124,560.00 -
IH1711 IH1711 -2 -1,616,400.00 6,960.00 -
公允价值变动总额合计（元） 52,548.57
股指期货投资本期收益（元） 1,595,609.43
股指期货投资本期公允价值变动（元） 182,760.57
代码 名称 持仓量（买/卖） 合约市值（元） 公允价值变动（元） 风险说明
IC1710 IC1710 20 26,308,800.00 -86,291.43 -
IF1711 IF1711 -2 -2,304,120.00 7,320.00 -
IH1710 IH1710 -12 -9,667,440.00 124,560.00 -
IH1711 IH1711 -2 -1,616,400.00 6,960.00 -
公允价值变动总额合计（元） 52,548.57
股指期货投资本期收益（元） 1,595,609.43
股指期货投资本期公允价值变动（元） 182,760.57
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金报告期内未投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制日前一年内受
到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 7,782,127.80
2 应收证券清算款 114,483.06
3 应收股利 -
4 应收利息 12,294,685.48
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 20,191,296.34
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十二、基金的业绩
基金业绩截至日为 2017 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往
业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 基金净值收益率 基金净值收益率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差
自基金合同生效之日－2017 年 9 月 30 日 3.31% 0.10% 1.12% 0.21% 2.19% -0.11%
十三、基金的费用概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人申购基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次申购本基金。
本基金的申购费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.0%
100 万元≤M＜200 万元 0.8%
200 万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、
注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率如下：
赎回费率 在同一个开放期内申购又赎回的份额 1.50%
持有一个封闭期及一个封闭期以上的 0.00% 注：每个开放期 5-20 个工作日。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费总额全
部归入基金财产。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
本基金申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申
购金额。本基金申购份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费率时，计算方法为：
净申购金额＝申购金额/（1 ＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
（2）申购费用为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
上述计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。
例：某投资人投资 5 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申
购份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.0%）=49504.95 元
申购费用=50,000-49504.95=495.05 元
申购份额=49504.95/1.0500=47147.57 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金基金份额，假设申购当日的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到
47147.57 份基金份额。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用。赎
回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额赎回费率
赎回金额=赎回总金额-赎回费用
上述计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。
例：某投资人持有满一个封闭期后赎回本基金 10 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.017 元，
则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝100,0001.017 ＝101,700.00 元
赎回费用＝0 元
净赎回金额＝101,700.00 －0 ＝101,700.00 元
即：投资者赎回本基金 10 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.017 元，则其可得到的赎回金
额为 101,700.00 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的相关账户的开户及维护费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E1.00%当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人和基金托管人核对一致后，基金托管
人根据与基金管理人协商一致的方式于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E0.20%当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人和基金托管人核对一致后，基金托管
人根据与基金管理人协商一致的方式于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
3、上述一、基金费用的种类中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入
当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征
收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了第三部分：基金管理人的主要人员情况中董事、监事的信息。
2、更新了第四部分：基金托管人的基本情况及相关业务经营情况。
3、在第五部分：相关服务机构中，更新了代销机构的信息。
4、更新了第九部分：基金的投资，更新了基金投资组合报告，并经基金托管人复核。
5、更新了第十部分：基金的业绩，并经基金托管人复核。
6、更新了第二十二部分：其他应披露事项，添加了期间涉及本基金和基金管理人的相关临时公告。建信基金管理有限责任公司
二〇一七年十二月一日
