建信瑞丰添利混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一七 年 十 二 月 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年8 月29 日证监许可[2016]
1959 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016 年11 月1 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、 市场前景 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价 格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为混合型基金，其预期收益及预期
风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。投资人在进行投
资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合同》 ，了 解基金的风
险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他 基金的业绩
不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 10 月31 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2017 年9 月30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金
托管人复核。
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负 责，并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务
部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业
务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年5 月起
任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月出任中国建设银行批发业务总
监，2015 年3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管
理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学
院EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部 证券处副处长，中国建设银行总行筹资
部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发
展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执
行官和执行董事。
郑树明先生，董事，现任信安国际 （亚洲 ） 有 限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总 经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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管理中心总经理（MD ）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务 有限公司
总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总 裁兼首席行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中 国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研
究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科
员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；
行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总
经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。
2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总 监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经
理。2003 年7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经
理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经
理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术
部执行总经理、总经理。
3、公司高级 管理人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年
8 月至2015 年7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司
董事、总经理。
张威威先生，副总裁 ，硕士。1997 年7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年9 月加入建信基金管理公司，一直从事建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员 、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我公司督察长，2016 年12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
朱建华先生，硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信用评
级公司项目组长，2007 年10 月起任中诚信证 券评估有限公司公司评级部总经理
助理，2008 年8 月起任国泰基金管理公司高级研究员。朱建华于2011 年6 月加
入本公司，历任高级债券研究员、货币市场基金的基金经理助理，2012 年8 月
28 日至 2015 年8 月 11 日任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；
2012 年11 月15 日至2014 年3 月6 日任建信纯 债债券型证券投资基金基金经理；
2012 年 12 月20 日至 2014 年3 月27 日任建信月盈安心理财债券型证券 投资基
金基金经理；2013 年5 月14 日起任建信安心回报定期开放债券型证券投资基金
基金经理；2013 年 12 月10 日起任建信稳定添利债券型证券投资基金基金经
理；2016 年3 月14 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经
理；2016 年4 月28 日起任建信安心保本六号基金经理，2016 年6 月1 日任建信
转债增强债券基金经理，2016 年11 月1 日起 任建信瑞丰添利混合型证券投资基
金基金经理。 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门 信息披露联系人：王永民
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经
历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托
管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券
投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、
QDII 、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。
在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供
个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2017 年09 月30 日，中国银行已托管 637 只证券投资基金，其中境内
基金600 只，QDII 基金37 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数
型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模
位居同业前列。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（3 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（4 ）中国银行股份有限公司 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人： 陈四清
客服电话：95566
网址：www.boc.cn
（5 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（6 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（7 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（8 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（9 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www. Licaike.com
（10 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（11 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（12 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（13 ） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（14 ） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（15 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
法定代表人：汪静波 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（16 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（17 ） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（18 ） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋201 室
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（19 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（20 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（21 ）深圳前海微众银行股份有限公司 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：www.webank.com
（22 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（23 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（24 ）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（25 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（26 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人： 张 彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/ 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（27 ）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（28 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（29 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：https://danjuanapp.com/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金 融中心16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人： 王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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传真 ：010－52682999
经办律师： 刘焕志、 孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大
厦507 单元 01 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人： 沈兆杰
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信瑞丰添利混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过灵活的资产配
置，在股票、固定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机
会，力求实现基金资产的持续稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板、创业板及其他依法上市的股票） 、债券 （国债、金融债、建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转债、分离交易可转
债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券） 、权证、股指期货、
资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、国债期货、同业存单，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比
例不超过40%，现金、债券 、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其
他金融工具占基金资产的比例不低于 60%，其中每个交易日日终在扣除国债期
货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%，权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或
监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八 、基 金的 投资 策略
（一）大类资产配置
本基金在宏观经济分析基础上，结合政策面、市场资金面，积极把握市场
发展趋势，根据经 济周期不同阶段各类资产市场表现变化情况，对股票、债券
和现金等大类资产投资比例进行战略配置和调整，以规避或分散市场风险，提
高基金风险调整后的收益。
（二）债券投资策略
本基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信
用风险变化等因素进行综合分析，构建和调整固定收益证券投资组合，力求获
得稳健的投资收益。
1、久期配置策略
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、国际收支等
引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析宏观经济运行的可能情景，并
在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利
率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金供求建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
结构及变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置。
2、类属配置策略
类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的
管理。本基金通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一
级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场 ，银行存款、信用债、政府债券
等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。
3、个券选择策略
对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观经济变量和宏观
经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定
投资品种；对于信用类债券，本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈
利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信
用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制
组合整体的违约风险水平。
4、可转债投资策略
可转债兼具权益 类证券与固定收益类证券的特性，本基金一方面将对发债
主体的信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底保护，防范信用风险，
另一方面，还会进一步分析公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨
空间。本基金将借鉴信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、
竞争优势、财务稳健性、盈利能力、治理结构等方面进行考察，精选财务稳
健、信用违约风险小的可转债进行投资。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持
证券（MBS ）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、 支持资产的构
成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值
的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持
证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
（三）股票投资策略
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票、权
证等权益类资产的投资，以增加基金收益。 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行业内部通
过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。
1、首先，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估，
初步筛选出具备优势的股票备 选库。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估
值水平等方面进行考量。
（1 ）盈利能力
本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力，主要参考的指标
包括净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主营业务收入等。
（2 ）成长能力
投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡，一方面利用价值投资标准筛
选低价股票，避免市场波动时的风险和股票价格高企的风险；另一方面，利用
成长性投资可分享高成长收益的机会。本基金通过成长能力分析评估上市公司
未来的盈利增长速度，主要参考的指标包括 EPS 增长率和主营业务收入增长率
等 。
（3 ）估值水平
本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性，主要参考的指标包
括市盈率 （P/E） 、市净 率 （P/B） 、市盈增长比 率 （PEG） 、自由现金流 贴现 （FCFF，
FCFE ）和企业价值/EBITDA 等。
2、其次，使用定性分析的方法，从持续成长性、市场前景以及公司治理结
构等方面对上市公司进行进一步的精选。
（1 ）持续成长性的分析。通过对上市公司生产、技术、市场、经营状况等
方面的深入研究，评估具有持续成长能力的上市公司。
（2 ）在市场前景方面，需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策扶持
的强度以及上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场、进而创造利
润增长的能力。
（3 ）公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能力、盈利能力乃至估值
水平都有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管
理制度体系等方面对公司治理结构进行评价。
（四）金融衍生品投资策略 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1、国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和
风险水平。管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋
势的判 断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货
和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟
踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳
定增值。国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。
2、股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，选择流
动性好、交易活跃的期货合约，并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研
判，以及对股指期货合约的估值定价，与股票现货资产进行匹配，实现多头或
空头的套期保值操作，由此获得股票组合 产生的超额收益。本基金在运用股指
期货时，将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，对冲系统性风险以及
特殊情况下的流动性风险，以改善投资组合的风险收益特性。
3、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制，有
利于基金资产增值。在进行权证投资时，基金管理人将通过对权证标的证券基
本面的研究，并结合权证定价模型寻求其合理估值水平，根据权证的高杠杆
性、有限损失性、灵活性等特性，通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利
等投资策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性
及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定
的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×40% +中债综合全价（ 总
值）指数收益率×60% 。
沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票
投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市
场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
忠实反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数
时，本基金可以在与基金托管人协商一致，报中国证监会备案后变更业绩比较
基准并及时公告。
若未来市场发生变化导致此业绩比较 基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大
会。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中等收益/风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年10 月
20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期截 至2017 年9 月 30 日止，本报告中财务资料未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 63,096,505.01 33.30
其中： 股票
63,096,505.01 33.30
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
121,886,948.10 64.33 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 债券
121,886,948.10 64.33
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金 融资 产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
1,795,707.21 0.95
8 其他资 产
2,688,774.96 1.42
9 合计
189,467,935.28
100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 48,154,705.01 25.80
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产
和供应 业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术
服务业
3,809,700.00 2.04
J 金融业 8,129,100.00 4.36
K 房地产 业 3,003,000.00 1.61
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理
业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 63,096,505.01 33.81
以上行 业分 类 以2017 年09 月 30 日 的证 监会 行业 分 类标准 为依 据。
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22
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 002444 巨星科 技 480,000 7,214,400.00 3.87
2 000858 五粮液 121,600 6,965,248.00 3.73
3 300232 洲明科 技 458,000 6,929,540.00 3.71
4 002475 立讯精 密 250,000 5,165,000.00 2.77
5 601398 工商银 行 700,000 4,200,000.00 2.25
6 300315 掌趣科 技 510,000 3,809,700.00 2.04
7 000063 中兴通 讯 133,860 3,788,238.00 2.03
8 300415 伊之密 229,920 3,205,084.80 1.72
9 603019 中科曙 光 84,000 3,098,760.00 1.66
10 601211 国泰君 安 140,000 3,028,200.00 1.62
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 11,216,700.00 6.01
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 29,954,000.00 16.05
其中： 政策 性金 融债 29,954,000.00 16.05
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 80,391,000.00 43.07
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 325,248.10 0.17
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 121,886,948.10 65.30
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150207 15 国开 07 200,000 20,044,000.00 10.74
2 010107 21 国债 ⑺ 110,000 11,216,700.00 6.01
3 011753004
17 荣盛
SCP001
100,000 10,062,000.00 5.39 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
4 011754004
17 河 钢集
SCP002
100,000 10,059,000.00 5.39
5 011762002
17 农垦
SCP002
100,000 10,058,000.00 5.39
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证 。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货 。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货 。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货 。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货 。
（3 ）本期国债期货投资评价
本报告期本基金未投资国债期货 。
11 、投资组合报告附注
（1 ）
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行
主体中，国泰君安证券股份有限公司 （601211）于 2016 年 12 月 7 日发布公告：
国泰君安证券股份有限公司收到中国证券监督管理委员会 《关于对国泰君安证券
股份有限公司采取责令改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告措施
的事先告知书》 ， 因开展推荐业务过程中存在多项违规行为按照 《证券公司监督建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
管理条例》 第七十条、 《非上市公众公司监督管理办法》 第六十二条的规定，被
中国证监会拟责令你公司改正、增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。
（2 ）基金投资的前十名股票 未超出基金合同规定的投资范围。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 93,123.08
2 应收证 券清 算款 153,289.11
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,411,520.60
5 应收申 购款 30,842.17
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,688,774.96
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况 。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因 ，分项之和与合计可能有尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2017 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信瑞丰添利 A
阶 段
基金 净
值 收益
率 ①
基金净值
收益率 标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①— ③
②—④ 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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自基金 合同 生效 之
日至 2016 年12 月
31 日
-0.03% 0.10% -1.76% 0.34% 1.73% -0.24%
2017 年1 月1 日－
2017 年9 月30 日
5.46%
0.24%
4.71%
0.24%
0.75%
0.00%
自基金 合同 生效 之
日至 2017 年9 月
30 日
5.43%
0.22%
2.87%
0.26%
2.56%
-0.04%
建信瑞 丰添 利 C
阶 段
基金净值 收
益率①
基金净值 收
益率 标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①—③ ②—④
自基金 合同 生
效之日 至 2016
年12 月31 日
-0.06% 0.10% -1.76% 0.34% 1.70% -0.24%
2017 年1 月 1
日－2017 年 9
月30 日
5.17%
0.24%
4.71%
0.24%
0.46%
0.00%
自基金 合同 生
效之日 至 2017
年9 月30 日
5.11%
0.22%
2.87%
0.26%
2.24%
-0.04%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份额时，收取申购费用；投资人可以多次申
购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每笔申购申请单独
计算费用。本基金C 类基金份额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金 额（M） 费率
M＜100 万元 1.0%
100 万 元≤M＜200 万元 0.8%
200 万 元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金赎回费率如下表所示：
费用种 类 基金份 额持 有期 限（N） 费率
A 类基 金份 额赎 回费 率
N < 7 天 1.5%
7 天≤N＜30 天 0.75%
30 天≤N＜180 天 0.5%
180 天≤N ＜365 天 0.1%
365 天≤N <730 天 0.05%
N ≥ 730 天 0
C 类基 金份 额赎 回费 率
N < 30 天 0.5%
N≥30 天 0
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期
少于30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有
期长于30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75% 归入基金
财产；对于持有期长于3 个月但小于6 个月的 基金份额所收取的赎回费，赎回费
用50%归入基金财产；对于持有期长于6 个月 的基金份额所收取的赎回费，赎回
费用25% 归入基金财产。
3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购、赎回费率或调
整收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一
家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方 式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ，投
资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产 。
例一：某投资人投资5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.0%）=49,504.95 元
申购费用=50000-49,504.95=495.05 元
申购份额=49,504.95/1.05=47,147.57 份
即：投资人投资5 万元 申购本基金的A 类基金 份额，假设申购当日A 类基金
份额净值为1.05 元，则其可得到 47,147.57 份A 类基金份额。
例二：某投资人投资5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0%）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资5 万元 申购本基金的C 类基金 份额，假设申购当日C 类基金
份额净值为1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回 总 金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额 赎回当日基金份额 净值
赎回费 用=赎回总金额 赎回费率
净赎回金额=赎回总金额 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000 份A 类基金份额，假设赎回适用费率为
1.5% ，赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×1.5%＝172.20 元 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净赎回金额＝11480 －172.20＝11307.80 元
即：投资人赎回本基金10000 份A 类基金份额 ，假设赎回当日A 类基 金份额
净值为1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11307.80 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份C 类基金份额，假设赎回适用费率为
0% ，赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×0%＝0 元
净赎回金额＝11480 －0＝11480.00 元
即：投资人赎回本基金10000 份C 类基金份额 ，假设赎回当日C 类基 金份额
净值为1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算
本基金基金份额 净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位 四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市
后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟
计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的相关账户的开户及维护费用；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休假等，支
付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支
付日期顺延。
（五）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
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基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的
信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 七年 十 二月 一日
