建信安心保本六号混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一七 年 十 二 月
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年3 月10 日证监许可
[2016]484 号文注册募集。 本基金的基金合同于 2016 年4 月28 日正式生
效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对
本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风
险。投资人在投资本基金前 ，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品
种。投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类
金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基 金合
同等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力
相适应，并自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2017 年10 月27 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2017 年9 月30 日（财务数 据未经审计）。本招募说明建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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书已经基金托管人复核。
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责 ，并向股东会汇报。公司董
事会由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员
尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设
银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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院基建财务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主
任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总
经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部
总经理，2006 年5 月起 任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月 出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年3 月起任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任 公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设
银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业
务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、
北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人
存款与投资部总经理助 理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA
工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有
限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集
团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运
官。1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，
新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚
洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助
理。毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农
村工作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股
集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经
理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商
管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教
授，兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、
主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高
级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投
资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托
管业务部副总 经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保
险副总裁等职务。方女士1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华恒信会计师事 务所，中国华电集团财务有限公司计建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计
划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总
经理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年8 月加入建信基
金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经
理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司 内控合规部副
总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会
（ACCA）资深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；
2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006
年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行 信息技术管理部北京开发
中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年7 月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经
理、行长办公室高级副经理；2005 年9 月起就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和
首席战略官；2013 年8 月至2015 年7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年1 月加入中国建设银行总行个人金融部，建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年9 月加入建信基金管理公
司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金
融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年3 月加入我公司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我公司督
察长，2016 年 12 月23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年7 月加入中国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年9 月加入建信基金管
理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼
综合管理部总经理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人 员）。
5、本基金基金经理
朱建华先生，硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信
用评级公司项目组长，2007 年10 月起任中诚信证券评估有限公司公司评
级部总经理助理，2008 年8 月起任国泰基金管理公司高级研究员。朱建华
于2011 年6 月加入本 公司，历任高级债券研究员、货币市场基金的基金经
理助理，2012 年8 月28 日至2015 年8 月11 日任建信双周安心理财债券型
证券投资基金基金经理；2012 年11 月15 日至2014 年3 月6 日任 建信纯债
债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月20 日至2014 年3 月27 日任
建信月盈安心理财债券型证券 投资基金基金经理；2013 年5 月14 日 起任建
信安心回报定期开放债券型证券投资基金基金经理；2013 年12 月10 日起
任建信稳定添利债券型证券投资基金基金经理；2016 年3 月14 日起 任建信
鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016 年4 月28 日 起任建
信安心保本六号基金经理，2016 年6 月 1 日任建信转债增强债券基金经
理，2016 年11 月1 日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金基金经理。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收 益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年8 月22 日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：刘峰
电话：021-52629999
传真：021-62159217
（二）发展概况及财务状况
兴业银行成立于1988 年8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的
首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年2 月5 日正式
在上海证券交易所挂牌上市 （股票代码：601166） ，注册资本207.74 亿元。
开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营
理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2016 年12
月31 日，兴业银行资产总额达6.09 万亿元，实现营业收入1570.60 亿元，建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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全年实现归属于母公司股东的净利润 538.50 亿元。
（三）托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场
处、委托资产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发
处、养老金管理中心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基
金从业资格。
（四）基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月26 日取得基金托管资格。基金
托管业务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至2017 年6 月 30 日，兴
业银行已托管开放式基金 183 只，托管基金财产规模 5741.64 亿元。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（5）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（6）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（7）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（9）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（11）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.ehowbuy.com
（12）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（13）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（14）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（15）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（16）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（17）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
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网址：www.chinapnr.com
（18）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（19）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（20）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（21）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（22）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋201 室
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（23）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：http://www.yingmi.cn/
（24）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深
圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（25）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（26）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（27）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（28）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（29）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人： 张彦 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（30）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆
2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（31）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（32）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：https://danjuanapp.com/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：住所：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银
行大厦507 单元 01 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：沈兆杰
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信安心保本六号混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
保本混合型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严格控制
风险和保证本金安全的基础上，力争实现基金资产的稳定增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券
（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、可转换债
券、可交换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经法
律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、债券回购、银行
存款、货币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需
符合中国证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对安全资产即固定收益类资产（包括各
类债券、银行存款、债券回购等）和风险资产即权 益类资产（股票、权证
等）的投资比例进行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占
基金资产的比例不高于 40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于
60%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资
产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金的资产包括风险资产和安全资产，本基金投资策略分为两个层
次：一层为基金在风险资产和安全资产两大类资产上的配置策略；另一层
为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略 。
（一）大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio
Insurance，CPPI ） 来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略
不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本
金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分享股市整体性
上涨带来的收益。
CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，
根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资
的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价 值不低于事先设定的某一目
标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
1、CPPI（恒定比例组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分为三步：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应
持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全
垫；
第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风
险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
2、放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组 定量、
定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量
两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括：
为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为
减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经
济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测
等。
一般情况下，本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债
券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等
因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定 ；然
后，基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额
度、基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在
特殊情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本
基金也将对放大倍数进行及时调整。
（二）安全资产投资策略
本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融
债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证
券等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括债券投资组
合策略和个券选择策略。
1、债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。
本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一
部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流
动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利
率、收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
2、个券选择策略
在个券选择上，本基金综 合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等
级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
3、可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）
等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市 场利率、发行条
款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。
（三）风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1、股票资产投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优
选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋
求超额收益。
（1）行业配置策略
本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行
股票投资的行业配置。
在定性分析方面，以宏观经济运行和经济 景气周期监测为基础，利用建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋
势、行业自身景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩
增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行
业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、
行业PEG 等。
（2）个股精选策略
本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和
成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的
内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在
价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股
票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来12 个月每股 收益相
对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长率等指
标。
2、权证投资策略
本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并
结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆
策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保
护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：2 年期银行定期存款收益率（税前）。
本基金是保本基金，保本周期为 2 年。以2 年期银行定期存款收益率
作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收
益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
基准时，本基金管 理人可以与基金托管人协商一致，而无需经基金份额持
有人大会审议，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公
告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品
种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国 兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017
年10 月20 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年9 月30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 144,334,344.80 3.70
其中： 股票
144,334,344.80 3.70
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
2,587,846,161.20 66.37
其中： 债券
2,587,846,161.20 66.37
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
584,000,000.00 14.98
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售 金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
523,283,396.45 13.42
8 其他资 产 59,677,493.87 1.53
9 合计 3,899,141,396.32
100.00 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 87,494,475.31 2.25
D
电力、热力、燃气及水生
产和供 应业
31,093.44 0.00
E 建筑业 7,266,000.00 0.19
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传输、软件和信息技
术服务 业
14,940,000.00 0.38
J 金融业 27,726,000.00 0.71
K 房地产 业 6,864,000.00 0.18
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、环境和公共设施管
理业
- -
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 12,776.05 0.00
S 综合 - -
合计 144,334,344.80 3.71
以上行 业分 类 以2017 年09 月 30 日 的证 监会 行业 分 类标准 为依 据。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 601398 工商银 行 3,900,000 23,400,000.00 0.60
2 300232 洲明科 技 1,299,731 19,664,930.03 0.51
3 000858 五粮液 340,000 19,475,200.00 0.50
4 002444 巨星科 技 1,259,970 18,937,349.10 0.49
5 002475 立讯精 密 750,408 15,503,429.28 0.40 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6 300315 掌趣科 技 2,000,000 14,940,000.00 0.38
7 000063 中兴通 讯 350,000 9,905,000.00 0.25
8 600068 葛洲坝 700,000 7,266,000.00 0.19
9 600208 新湖中 宝 1,600,000 6,864,000.00 0.18
10 601211 国泰君 安 200,000 4,326,000.00 0.11
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 331,419,400.00 8.52
其中： 政策 性金 融债 331,419,400.00 8.52
4 企业债 券 102,060,000.00 2.62
5 企业短 期融 资券 1,817,027,000.00 46.70
6 中期票 据 80,600,000.00 2.07
7 可转债 （可 交换 债） 61,579,761.20 1.58
8 同业存 单 195,160,000.00 5.02
9 其他 - -
10 合计 2,587,846,161.20 66.51
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资
明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170204
17 国开
04
2,500,000 249,500,000.00 6.41
2 011760008
17 晋煤
SCP002
1,300,000 130,689,000.00 3.36
3 011754008
17 豫投 资
SCP001
1,300,000 130,663,000.00 3.36
4 1280089 12 联泰 债 1,000,000 102,060,000.00 2.62
5 011754015
17 中电 熊
猫SCP001
1,000,000 100,540,000.00 2.58
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本期股指期货投资政策
本基金报告期内未投资于股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券
发行主体中，国泰君安证券股份有限公司（601211）于2016 年 12 月7 日
发布公告：国泰君安证券股份有限公司收到中国证券监督管理委员会《关
于对国泰君安证券股份有限公司采取责令改正、增加内部合规检查次数并
提交合规检查报告措施的事先告知书》，因开展推荐业务过程中存在多项
违规行为按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《非上市公众公司监
督管理办法》第六十二条的规定，被中国证监会拟责令你公司改正、增加
内部合规检查次数并提交合规检查报告。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 131,280.38
2 应收证 券清 算款 4,124,079.34
3 应收股 利 -
4 应收利 息 55,421,343.64
5 应收申 购款 790.51
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 59,677,493.87
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序
号
债券代 码 债券名 称
公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 132006 16 皖新 EB
22,801,945.60
0.59
2 113011 光大转 债
13,368,171.60
0.34
3 128013 洪涛转 债
178,094.40
0.00
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2017 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自基金 合同
生效之 日
2016 年4 月
28 日至 2016
年12 月31 日
0.40% 0.09% 1.46% 0.01% -1.06% 0.08%
2017 年1 月1
日—2017 年9
月 30 日
0.70% 0.06% 1.61% 0.01% -0.91% 0.05% 建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
自基金 合同
生效之 日至
2017 年9 月
30 日
1.10% 0.08% 3.09% 0.01% -1.99% 0.07%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ，申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金，申购 费用按每日累计申购金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金 额（M） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元 ≤ M<200 万元 0.8%
200 万 元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份 额持 有期 限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×1.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公
休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付
日期顺延。
3、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额
持有人将所持有本基金份额转为变更后的“建信汇利灵活配置混合型证券
投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计
提，托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。计提方法和支建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
付方式同上。
4、到期操作期间 （保本周期到期日除外） 和过渡期内本基金不计提管
理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第3 －9 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产
中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费
用；
3、《基金合同》生效 前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第一部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、
监事的信息。
2、更新了“第二部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情
况。
3、在“第三部分：相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4、更新了“第十一部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报
告，并经基金托管人复核。
5、更新了“第十二部分 ：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十五部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本建信安心保本六号混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金和基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 七年十 二月 一日
