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泓德添利货币A(003997)

泓德添利货币:更新招募说明书摘要(2017年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
 
泓德添利货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
2017 年 第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人:泓 德基金管 理有限 公司 
基金托管 人: 中 国民生银 行股份 有限公司泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 2 
重要提示 
泓德添 利 货 币市 场 基 金( 以下简 称“ 本基 金” )经 中 国证监会 2016 年 10 月 8 日证监 许
可[2016]2286 号文 注册 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 , 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。 
本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益, 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 , 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性, 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力, 理性 判断 市场 , 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 : 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 , 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险, 由于 基金份 额持 有 人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 , 基 金管 理人 在 基金管 理实 施过 程中 产生 的积极 管理 风
险,本 基金 的 特 定风 险等 。 
投资有 风险 , 投 资者 在投 资本基 金之 前, 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 , 自 主判 断 基金的 投资 价值 , 自主 做 出投资 决策 , 自行 承 担 投 资风险 , 谨慎 做
出投资 决策 。 
本基金 为货 币市 场基 金, 属于证 券投 资基 金中 的低 风险收 益品 种 , 其预 期收 益和预 期 风
险均低 于债 券型 基金 、 混 合型基 金及 股票 型基 金 。 投资者 购买 本基 金并 不等 于将资 金作 为 存
款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 , 基 金管 理人 不保 证基金 一定 盈利 , 也 不保 证最低 收益 。 基
金的过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现, 基金管 理人 管 理
的 其 他 基 金的 业 绩并 不 构成 对 本 基 金业 绩 表现 的 保证 。 基金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投 资的
“ 买者 自负 ” 原 则, 在投 资 人作出 投资 决策 后, 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风
险,由 投资 人自 行承 担。 
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为 2017 年 11 月 4 日 ,有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
2017 年 9 月 30 日( 未经 审计) 。 
本基金 托管 人中 国民 生银 行股份 有限 公司 已 于 2017 年 11 月 22 日复 核了 本次 更新的 招
募说明 书 。泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 3 
一、 基金管理人 
( 一) 基金管 理人 概况 
名称: 泓德 基金 管理 有限 公司 
住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 
设立日 期:2015 年 3 月 3 日 
法定代 表人 :王 德晓 
联系人 :童 贤达 
客户服 务电 话:4009-100-888 
传真:010-59322130 
注册资 本 为 12,000.00 万 元 ,公司 股权 结构 如下 : 
序号 股东名称 
出资金额 
(万元) 
出资方式 占注册资本比例 
1 王德晓 3,120.00 货币 26.000% 
2 阳光保 险集 团股 份有 限公 司 3,000.00 货币 25.000% 
3 
珠海市 基业 长青 股权 投资 基
金(有 限合 伙) 
2,000.00 货币 16.667% 
4 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 1,665.00 货币 13.875% 
5 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 1,665.00 货币 13.875% 
6 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 550.00 货币 4.583% 
合计 12,000.00 -- 100% 
( 二) 主要人 员情 况 
1 、 基金管 理人 董事 、监 事及 高级管 理人 员基 本情 况 
胡康宁 先生 , 董事 长 , 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 易 程科 技股 份 有限公 司广
电 事 业 部 总经 理 、亿 品 科技 有 限 公 司运 营 副总 裁 、搜 房 资 讯 有限 公 司执 行 副总 裁 、 西 班牙
MQM 公司 北京 代表 处商 务经理 。 
王德晓 先生 , 副董 事长 , 总经理 , 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 4 
张文雯 女士 , 董事 , 学士 。 现任阳 光保 险集 团股 份有 限公司 董事 会办 公室 协理 。 曾 任 阳
光保险 集团 股份 有限 公司 财务部 财务 管理 处负 责人 、 毕马威 华振 会计 师事 务所 审计部 助理 经
理。 
陈学锋 先生 , 独立 董事 , 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。 
梅慎实 先生 , 独 立董 事, 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券与 期货 法律研 究
所所长 、 研 究员 , 北 京市 京 师律师 事务 所兼 职律 师。 曾任国 泰君 安证 券股 份公 司法律 事务 总
部副总 经理 、企 业融 资总 部首席 律师 、中 国社 会科 学院法 学所 副研 究员 。 
宋国良 先生 , 独立 董事 , 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院副 教授 、 金 融产品 与投
资研究 中心 主任 。 曾 任瑞 士信贷 第一 波士 顿投 资银 行中国 业务 副总 裁、 中国 律师事 务中 心 国
际融资 部主 任。 
秦毅先 生 , 监 事 , 研 究部 总监助 理 , 基 金经 理 , 博 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究
部研究 员、 阳光 资产 管理 股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。 
李晓春 先生 , 督察 长 , 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。 
温永鹏 先生 , 副总 经理 , 市场部 总监 , 博士 。 曾任 深圳市 大富 科技 股份 有限 公司副 总 裁
兼董事 会秘 书、 阳光 保险 集团股 份有 限公 司资 产管 理中心 宏观 经济 研究 处处 长、 安 信证 券 股
份有限 公司 研究 所宏 观经 济分析 师。 
邬传雁 先生 , 副总 经理 , 事业二 部总 监 , 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心 总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。 
2 、 本基金 基金 经理 
李倩女 士 : 基 金经 理 , 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部 理财
组合投 资经 理, 中信 建投 证券股 份有 限公 司资 产管 理部债 券交 易员 、 债 券投 资经理 助理 , 现
任泓德 泓富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德泓 业灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理、 泓德 裕泰 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德 泓利 货币 市场 基金 基金经 理、 泓 德
裕康债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 泓德 裕荣 纯债 债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 泓德 裕 和
纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 泓德 裕祥 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 泓德 裕泽 纯 债
一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 泓德 裕 鑫纯债 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 5 
金基金 经理 、泓 德泓 华灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。 
3 、 基金管 理人 投资 决策 委员 会 
主任 : 王 德晓 先生 , 副董 事长 , 总 经理 , 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。 
成员: 邬传 雁先 生, 副总 经理 , 事业 二部 总监 、 基 金经理 , 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管 理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。 
王克玉 先生 , 投研 总监 , 事业一 部总监, 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。 
秦毅先 生 , 研 究部 总监 助 理, 基金 经理 , 博士 。 曾任 泓德基 金管 理有 限公 司研 究部研 究
员、阳 光资 产管 理股 份有 限公司 行业 研究 部研 究员 。 
郭堃先 生 , 基 金经 理 , 硕 士。 曾任 泓德 基金 管理 有 限公司 研究 部研 究员 、 阳 光资产 管理
股份有 限公 司行 业研 究部 研究员 。 
列席人 员 : 李 晓春 先生 , 督察长 , 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。 
4 、 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 6 
二、 基金托管人 
( 一) 基金托 管人 概况 
1. 基本情 况 
名称: 中国 民生 银行 股份 有限公 司( 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ) 
住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 :洪 崎 
成立时 间:1996 年 2 月 7 日 
基金托 管业 务批 准文 号: 证监基 金字 [2004 ]101 号 
组织形 式: 其他 股份 有限 公司( 上市 ) 
注册资 本:28,365,585,227 元人民 币 
存续期 间: 持续 经营 
电话:010-58560666


联系人 :罗 菲菲 中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 , 同时又 是 严格按 照 《公 司法 》 和 《 商业银 行法 》 建立 的规 范 的股份 制金 融企 业 。 多 种 经济成 份在 中国 金融业 的涉 足和 实现 规范 的现代 企业 制度 , 使 中国 民 生银行 有别 于国 有银 行和 其他商 业银 行 , 而为国 内外 经济 界 、 金 融 界所关 注 。 中 国民 生银 行 成立二 十年 来 , 业 务不 断 拓展 , 规 模不 断 扩大, 效益 逐年 递增 ,并 保持了 快 速 健康 的发 展势 头。 2000 年 12 月 19 日, 中国 民 生银行 A 股 股票 (600016 ) 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003 年 3 月 18 日, 中国 民生 银 行 40 亿可 转换 公司 债券 在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年 11 月 8 日,中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行 了 58 亿 元人 民币 次级 债券 , 成为中 国第 一 家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日 ,民 生 银 行成功 完成 股权 分置 改革 , 成为 国内 首家 完成 股权 分置改 革的 商业 银行 , 为 中国资 本市 场 股 权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日, 中 国民 生银 行在 香港 交易 所 挂牌 上市 。 中国民 生银 行自 上市 以来 , 按照 “团 结奋 进, 开拓 创新, 培育 人才 ; 严 格管 理, 规 范 行 为, 敬 业守 法; 讲究 质量 , 提高 效益 , 健 康发 展” 的经营 发展 方针 , 在 改革 发展与 管理 等 方 面进行 了有 益探 索 , 先 后 推出了 “ 大集 中” 科技 平 台、 “ 两率 ” 考核 机制、 “ 三卡 ” 工 程、 独 立评审 制度 、 八 大基 础管 理系统 、 集 中处 理商 业模 式及事 业部 改革 等制 度创 新, 实 现了 低 风 险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ,树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。 2010 年 2 月 3 日, 在 “卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜” 评 选活 动中 , 中 国民 生银行 一 流的电 子银 行产 品 和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ,荣 获卓 越 2009 年泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 7 度金融 理财 排行 榜“ 十佳 电子银 行” 奖。 2010 年 10 月 , 在 经济 观察 报主办 的 “2009 年 度中 国 最佳银 行评 选 ” 中 , 民生 银行获 得 评委会 奖—— “ 中国银 行 业十年 改革 创新 奖” 。 这一 奖项是 评委 会为 表彰在 公 司治理 、激 励 机制 、 风 险管 理 、 产 品创 新、 管理 架构 、 商业 模式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设 立 的。 2011 年 12 月, 在由 中国 金融认 证中 心(CFCA ) 联 合近 40 家 成员 行共 同举 办 的 2011 中国电 子银 行年 会上 , 民 生银行 荣获 “2011 年中 国 网上银 行最 佳网 银安 全奖 ” 。 这是 继 2009 年、2010 年 荣获 “中 国网 上银行 最佳 网银安 全奖 ” 后,民 生银 行第三 次获 此 殊荣, 是第 三 方权威 安全 认证 机构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。 2012 年 6 月 20 日, 在国 际 经济高 峰论 坛上,民 生银 行 贸易金 融业 务以 其 2011-2012 年度 的出色 业绩 和产品 创新 最 终荣获 “2012 年 中国 卓越 贸易金 融银 行”奖 项。 这 也是民 生银 行 继 2010 年 荣获 英国 《金 融 时报》 “中 国银 行业 成就 奖 —最佳 贸易 金融 银行 奖” 之后第 三次 获 此殊荣 。 2012 年 11 月 29 日 ,民 生 银行在 《The Asset 》杂 志 举办 的 2012 年度 AAA 国 家奖项 评 选中获 得“ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ” 。 2013 年度, 民生 银行 荣获 中 国投资 协会 股权 和创 业投 资专业 委员 会年 度中 国优 秀股权 和 创业投 资中 介机 构“ 最佳 资金托 管银 行” 及 由 21 世 纪传媒 颁发 的 2013 年 PE/VC 最 佳金 融 服务托 管银 行奖 。 2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。 在第八 届 “21 世纪 亚洲金 融年会 ” 上 , 民 生银 行荣 获 “2013 ? 亚洲 最佳 投资 金 融服务 银 行”大 奖。 在“2013 第五 届卓 越竞 争 力金融 机构 评选 ”中 ,民 生银行 荣获 “2013 卓越 竞 争力品 牌 建设银 行” 奖。 在中国 社科 院发布 的《 中 国企业 社会 责任蓝 皮书 (2013 ) 》 中, 民生银 行荣 获 “中国 企 业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “ 中国 民营 企业 社会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国银 行业 社 会 责任指 数第 一名 ” 。 在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 , 民 生银 行荣获 “2013 年 度中 国最 佳企业 公 民大奖 ” 。


2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。 2014 年获 评中 国银 行业 协 会 “ 最 佳民 生金 融奖 ” 、“ 年 度公益 慈善 优秀 项目 奖 ” 。 2014 年荣 获 《亚 洲企 业管 治》 “ 第 四届 最佳 投资 者关 系公司 ” 大 奖和 “ 2014 亚洲 企业管 治 典范奖 ” 。 2014 年被 英国 《金 融时 报 》 、 《博 鳌观 察 》 联合 授予 “ 亚洲贸 易金 融创 新服 务 ” 称号 。 2014 年还 荣获 《亚 洲银 行 家》 “ 中国 最佳 中小 企业 贸 易金融 银行 奖 ” , 获 得《21 世纪 经泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 8 济报道 》颁 发的 “ 最 佳资 产 管理私 人银 行 ” 奖,获 评《经 济 观察 》报 “ 年 度卓 越私人 银 行 ” 等。 2015 年度, 民生 银行 在 《 金 融理财 》 举 办的 2015 年度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “ 金 牌创新 力托 管银 行奖 ” 。 2015 年度 ,民 生银 行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年度“ 中国 最佳 实物 黄金 投资银 行” 称号。 2015 年度, 民生 银行 连续 第四次 获评 《企业 社会 责 任蓝皮 书(2015 ) 》 “中 国 银行业 社 会责任 发展 指数 第一 名” 。 2015 年度 ,民 生银 行在 《 经济观 察报 》主 办 的 2014-2015 年度 中国 卓越 金融 奖评选 中 荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。 2 、主 要人 员情 况 杨春萍 : 女 , 北 京大 学本 科 、 硕士 。 资 产托 管部 副总 经 理。 曾 就职 于中 国投 资银 行总行 , 意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 , 中 国民 生银 行金 融市场 部和 资产 托管 部。 历任中 国投 资 银 行总行 业务 经理 , 意 大利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表, 中国 民生 银行 金融 市场部 处长 、 资 产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务。 具有 近三 十年的 金融 从业 经历 , 丰 富的外 资银 行 工 作经验 ,具 有 广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。 3 、基 金托 管业 务经 营情 况 中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日获 得 基金托 管资 格, 成为 《中 华人民 共 和国证 券投 资基 金法 》 颁 布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为 了更 好地 发 挥后发 优势 , 大力发 展托 管业 务, 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金 持有人 的利 益 、 为 客户 提 供高品 质托 管服 务的 原则 , 高 起点 地建 立系 统 、 完 善制度 、 组织 人 员。资 产托 管部 目前 共有 员工 64 人, 平均 年龄 36 岁,100% 员 工拥 有大 学本 科以上 学历 , 80% 以 上员 工具 有硕 士以 上文凭 。基 金业 务人 员 100% 都具 有基 金从 业资 格。 中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 , 秉承 “诚 信、 严谨 、 高 效、 务实 ” 的 经营 理念 , 依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 , 为 境内外 客户 提 供 安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2017 年 9 月 30 日 ,中 国民 生银行 已托 管 179 只 证券 投资 基金 , 托 管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 4100.94 亿元 。 中 国民 生 银行 于 2007 年推出 “托 付民 生· 安享 财富” 托管 业务 品牌 , 塑 造产品 创新 、 服 务专 业、 效益优 异、 流 程 先进、 践行 社会 责任 的托 管行形 象, 赢得 了业 界的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评, 深 化了 与 客 户的战 略合 作。 自 2010 年 至今, 中国 民生 银行 荣获 《金融 理财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力 托 管银行 ” 、 “ 最佳创 新托 管 银行” 和“ 金牌 创新力 托 管银行 ”奖 ,荣 获《21 世 纪经济 报道 》 颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖 。 ( 二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度 ? 内部风 险控 制目 标 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 9 强化内 部管 理, 保障 国家 的金融 方针 政策 及相 关法 律法规 贯彻 执行 , 保 证自 觉合规 依 法 经营 , 形 成一 个运 作规 范 化、 管理 科学 化 、 监 控制 度化的 内控 体系 , 保障 业 务正常 运行 , 维 护基金 份额 持有 人及 基金 托管人 的合 法权 益。 ? 内部风 险控 制组 织结 构 中 国 民 生 银 行股 份 有 限 公司 基 金 托 管 业务 内 部 风 险控 制 组 织 结 构由 中 国 民 生银 行 股份 有限公 司审 计部 、 资 产托 管部内 设风 险监 督中 心及 资产托 管部 各业 务中 心共 同组成 。 总 行 审 计部对 各业 务部 门风 险控 制工作 进行 指导 、 监 督。 资 产托管 部内 设独 立、 专职 的风险 监督 中 心, 负责 拟定 托管 业务 风 险控制 工作 总体 思路 与计 划, 组织 、 指导 、 协 调 、 监 督各业 务中 心 风险控 制工 作的 实施 。各 业务中 心在 各自 职责 范围 内实施 具体 的风 险控 制措 施。 ? 内部风 险控 制原 则 (1) 全 面性原 则: 风险控 制必 须覆 盖资产 托管部 的所有 中心 和岗位 ,渗透 各项业 务过 程 和业务 环节 ; 风 险控 制责 任应落 实 到 每一 业务 部门 和业务 岗位 , 每 位员 工对 自己岗 位职 责 范 围内的 风险 负责 。 (2) 独 立性原 则: 资产托 管部 设立 独立的 风险监 督中心 ,该 中心保 持高度 的独立 性和 权 威性, 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。 (3) 相 互制约 原则 :各中 心在 内部 组织结 构的设 计上要 形成 一种相 互制约 的机制 ,建 立 不同岗 位之 间的 制衡 体系 。 (4) 定 性和定 量相 结合原 则: 建立 完备的 风险管 理指标 体系 ,使风 险管理 更具客 观性 和 操作性 。 (5) 防火墙 原则 : 托管 部自 身财务 与基 金财 务严 格分 开; 托管 业务 日常 操作 部门 与行政 、 研发和 营销 等部 门严 格分 离。 ? 内部风 险控 制制 度 和 措施 (1) 制 度建设 :建 立了明 确的 岗位 职责、 科学的 业务流 程、 详细的 操作手 册、严 格的 人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度。 (2) 建立健 全的 组织 管理 结 构:前 后台 分离 ,不 同部 门、岗 位相 互牵 制。 (3) 风 险识别 与评 估:风 险监 督中 心指导 业务中 心进行 风险 识别、 评估, 制定并 实施 风 险控制 措施 。 (4) 相对独 立的 业务 操作 空 间:业 务操 作区 相对 独立 ,实施 门禁 管理 和音 像监 控。 (5) 人 员管理 :进 行定期 的业 务与 职业道 德培训 ,使员 工树 立风险 防范与 控制理 念, 并 签订承 诺书 。 (6) 应急预 案 : 制 定完 备的 《应 急预 案》 , 并组 织员 工 定期演 练 ; 建 立异 地 灾 备 中心 , 保 证业务 不中 断。 ? 资产托 管部 内部 风险 控制 中国民 生银 行股 份有 限公 司从控 制环 境 、 风 险评 估 、 控 制活 动 、 信 息沟 通 、 监 控等五 个泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 10 方面构 建了 托管 业务 风险 控制体 系。 (1) 坚 持风险 管理 与业务 发展 同等 重要的 理念。 托管业 务是 商业银 行新兴 的中间 业务 , 中国民 生银 行股 份有 限公 司资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作, 一 直将建 立一 个 系统、 高效 的风 险防 范和 控制体 系作 为工 作重 点。 随着市 场环 境的 变化 和托 管业务 的快 速 发 展, 新 问题 新情 况不 断出 现, 中 国民 生银 行股 份有 限公司 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在 与 业务发 展同 等重 要的 位置 ,视风 险防 范和 控制 为托 管业务 生存 和发 展的 生命 线。 (2) 实 施全员 风险 管理。 完善 的风 险管理 体系需 要从上 至下 每个员 工的共 同参与 ,只 有 这样, 风险 控制 制度 和措 施才会 全面 、 有 效。 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 实施 全 员风险 管理 , 将 风险 控制 责任落 实到 具体 业务 中心 和业务 岗位 , 每 位员 工对 自己岗 位职 责 范 围内的 风险 负责 。 (3) 建 立分工 明确 、相互 牵制 的风 险控制 组织结 构。托 管部 通过建 立纵向 双人制 ,横 向 多中心 制的 内部 组织 结构 ,形成 不同 中心 、不 同岗 位相互 制衡 的组 织结 构。 (4) 以 制度建 设作 为风险 管理 的核 心。中 国民生 银行股 份有 限公司 资产托 管部 十 分重 视 内部控 制制 度的 建设 , 已 经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度, 包括 业务 管理 办法、 内部 控 制 制度、 员工 行为 规范 、 岗 位 职责及 涵括 所有 后台 运作 环节的 操作 手册 。 以 上制 度随着 外部 环 境和业 务的 发展 还会 不断 增加和 完善 。 (5) 制 度的执 行和 监督是 风险 控制 的关键 。制度 执行比 编写 制度更 重要, 制度落 实检 查 是风险 控制 管理 的有 力保 证。 中 国民 生银 行股 份有 限 公司资 产托 管部 内部 设置 专职风 险监 督 中心, 依照 有关 法律 规章 , 定期对 业务 的运 行进 行稽 核检查 。 总 行审 计部 也不 定期对 资产 托 管部进 行稽 核检 查。 (6) 将 先进的 技术 手段运 用于 风险 控制中 。在风 险管理 中, 技术控 制风险 比制度 控制 风 险更加 可靠 , 可 将人 为不 确定因 素降 至最 低。 托管 业务系 统需 求不 仅从 业务 方面而 且从 风 险 控制方 面都 要经 过多 方论 证,托 管业 务技 术系 统具 有较强 的自 动风 险控 制功 能。 ( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序 根据《 基金 法》 、 《 运作 办 法》 、 基金合 同和 有关 法律 法规的 规定 ,对 基金的 投 资对象 、 基金资 产的 投资 组合 比例 、 基金 资产 的核 算、 基金 资 产净值 的计 算、 基金 管理 人报酬 的计 提 和支付 、 基 金托 管人 报酬 的计提 和支 付、 基金 申购 资金的 到账 和赎 回资 金的 划付、 基金 收 益 分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。 基金托 管人 发现 基金管 理 人的违 反《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 、基 金合 同和 有关 法律法 规 规定的 行为 , 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 , 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时 核 对确认 并以 书面 形式 对基 金托管 人发 出回 函。 在限 期内, 基金 托管 人有 权随 时对通 知事 项 进 行复查 , 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠 正 的,基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为, 应立 即报告 中国 证监 会, 同时 通知基 金 管泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 11 理人限 期纠 正。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 12 三、 相关服务机构 ( 一) 基金 份 额发 售机构 1 、 直销机 构: 泓德 基金 管理 有限公 司 住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 法定代 表人 :王 德晓 客户服 务电 话:4009-100-888 传真:010-59322130 联系人 :童 贤达 网址:www.hongdefund.com 2 、 其他销 售机构 (1) 中国 民生 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪 崎 联系人 :穆 婷 电话: 010-58560666 客服电 话:95568 网址: http://www.cmbc.com.cn (2) 中信 建投 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 办公地 址: 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 电话:400-8 888-108 传真:010 -65182261 联系人 :许 梦园 网址:www.csc108.com 客户服 务电 话:400-8888-108 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 13 (3) 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 法定代 表人 :杨 德红 电话:021-38676666


传真:021-38670666 联系人 :芮 敏祺 网址:www.gtja.com 客户服 务电 话:95521 (4) 首创 证券 有限 责任 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 法定代 表人 :吴 涛 电话:010-59366070 传真:010-59366055 联系人 :刘 宇 网址:www.sczq.com.cn 客户服 务电 话:400-620-0620 (5) 中国 国际 金融 有限 公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层 法定代 表人 :丁 学东 电话:010-65051166


传真:010-65058065 联系人 :王 帅 网址:www.cicc.com.cn 客户服 务电 话:400-910-1166 (6) 西藏 东方 财富 证券 股 份有限 公司 注册地 址: 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号 办公地 址: 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 14 法定代 表人 :陈 宏 电话:021-36537945 传真:(86-21)36533452 联系人 :周 艳琼 网址:www.xzsec.com/ 客户服 务电 话:40088-11177 (7) 长江 证券 股份 有限 公 司


注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :杨 泽柱 联系人 :奚 博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com 客户服 务电 话:95579 (8) 中信 证券 股份 有限 公 司


注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座


法定代 表人 :张 佑君


传真:010-60833739


联系人 :侯 艳红 网址:www.cs.ecitic.com


客户服 务电 话:95548


(9) 中信 证券 (山 东) 有 限责任 公司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 法定代 表人 :杨 宝林 传真:0532-85022605 联系人 :赵 艳青 网址:www.citicssd.com 客户服 务电 话:95548


(10) 中信 期货 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场(二 期) 北 座 13 层


泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 15 法定代 表人 :张 皓 传真:0755-83217421 联系人 :韩 钰 网址:www.citicsf.com 客户服 务电 话:400-990-8826 (11 )国 都证 券股 份有 限 公司


注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :王 少华 传真:010-84183311-3389 联系人 :黄 静 网址:www.guodu.com 客户服 务电 话:400-818-8118 (12) 申万 宏源 证券 有限 公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 法定代 表人 :李 梅 传真:021-33388224 联系人 :黄 莹 网址:www.swhysc.com 客户服 务电 话:95523 或 4008895523 (13) 申万 宏源 西部 证券 有限公 司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区北 京南 路 358 号 大成国 际大 厦 20 楼 法定代 表人 :李 季 联系人 :黄 莹 网址:www.hysec.com 客户服 务电 话:400-800-0562 (14) 平安 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 法定代 表人 :谢 永林 联系人 :周 一涵 电话:021-386374376 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 16 传真:0755-82435367 网址:www.stock.pingan.com 客户服 务电 话:95511-8 (15) 上海 天天 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦 法定代 表人 :其 实


电话:021-54509998-7019


传真:021-54660501 联系人 :丁 姗姗 网址:www.1234567.com.cn 客户服 务电 话:400-181-8188 (16) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 注册地 址: 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼 法定代 表人 :凌 顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 联系人 :吴 强 网址:www.5ifund.com 客户服 务电 话:4008-773-772 (17) 中期 资产 管理 有限 公司 注册地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层 法定代 表人 :姜 新 电话:010-65807865 传真:010-65807864 联系人 :侯 英健 网址: www.cifcofund.com 客户服 务电 话:95162-2 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 17 (18) 阳光 人寿 保险 股份 有限公 司 注册地 址: 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层 法定代 表人 :李 科 电话:010-010-59053779 传真:010-59053700 联系人 :龙 尧 网址:fund.sinosig.com (19) 上海 好买 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 电话:021-20613999


传真:021-68596916 联系人 :张 茹 网址:www.ehowbuy.com 客户服 务电 话:400-700-9665 (20) 和讯 信息 科技 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 办公地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 法定代 表人 :王 莉 电话:021-20835787


传真:010-85657357 联系人 :吴 卫东 网址:licaike.hexun.com 客户服 务电 话:400-920-0022 (21) 北京 恒天 明泽 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层 法定代 表人 :梁 越 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 18 电话:010-56810307 传真:010-56810628 联系人 :张 晔 网址:www.chtfund.com 客户服 务电 话:4008980618 (22) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼 办公地 址: 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼 法定代 表人 :冯 修敏 联系人 :周 丹 电话:021-33323999*8318


传真:021-33323830 网址:www.chinapnr.com (23) 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司


注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法定代 表人: 郭坚 联系人: 宁博 宇 电


话: 021-20665952 传


真: 021-22066653 网址:www.lufunds.com 客户服 务电 话: 4008219031 (24) 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 办公地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层 法定代 表人 :董 浩 传真:010-65951887 电话:4006180707 联系人 :姜 颖 网址:www.hongdianfund.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 19 客户服 务电 话:400-068-1176 (25) 北京 钱景 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代 表人 :赵 荣春 传真:010-57569671 联系人 :高 静 网址:www.qianjing.com 客户服 务电 话:400-893-6885 (26) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 法定代 表人 :张 跃伟 传真:021-20691861 联系人 : 徐骋 骁 网址:www.erichfund.com 客户服 务电 话:400-820-2899 (27) 上 海凯 石财 富基 金 销售有 限公 司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼 法定代 表人 :陈 继武 联系人 :李 晓明 网址:www.vstonewealth.com 客户服 务电 话:4000178000 (28) 蚂 蚁( 杭州 )基 金 销售有 限公 司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn 客户服 务电 话:4000-766-123 (29) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 20 注册地 址: 上 海市 虹口 区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办公地 址: 上 海市 杨浦 区 秦皇岛 路 32 号 c 栋 法定代 表人 : 汪静 波 客服电 话: 021-38509735 传真:021-38509777


联系人 : 李娟 网址: www.noah-fund.com 客户服 务电 话:


400-821-5399 (30) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 福田街 道民 田路 178 号华 融大 厦 27 层 2704 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层 法定代 表人 :马 勇 电话:010-83363101 传真:010-83363072 联系人 :文 雯 网址:http://8.jrj.com.cn/ 客户服 务电 话:400-166-1188 (31) 中证 金牛 (北 京) 投资咨 询有 限公 司 注册地 址: 北 京市 丰台 区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地 址: 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F 法定代 表人 : 钱昊 旻 电话: 010-59336533 传真: 010-59336500 联系人 : 孙雯 网址: www.jnlc.com 客户服 务电 话:4008909998 (32) 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491 办公地 址: 广州 海珠 区琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203 法定代 表人 :肖 雯 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 21 电话:020-89629099 传真:020-89629011 联系人 :黄 敏嫦 网址:www.yingmi.cn 客户服 务电 话:020-89629066 (33) 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A 办公地 址: 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室 法定代 表人 :梁 蓉 电话:010-66154828-801 传真:010-63583991 联系人 :李 婷婷 网址:www.5irich.com 客户服 务电 话:400-6262-818 (34) 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室 法定代 表人 :张 琪


电话:010-62676405 客服邮 箱:fund@staff.sina.com.cn ) 联系人 :付 文红 网址:www.xincai.com 客户服 务电 话:010-62675369 (35) 泰诚 财富 基金 销售 (大连 )有 限公 司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 法定代 表人 :林 卓 联系人 :姜 焕洋 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 网址:www.taichengcaifu.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 22 客户服 务电 话:400-6411-999 (36) 宜信 普泽 投资 顾问 (北京 )有 限公 司 注册地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地 址: 北京 市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809 法定代 表人 :戎 兵 联系人 :魏 晨 电话:010-52413385 传真:010- 85894285 网址: http://www.yixinfund.com/ 客户服 务电 话:400-6099-200 (37) 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司 注册地 址: 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15 法定代 表人 :陈 超 电话:4000988511/4000888816 传真:010-89188000 网址:http://fund.jd.com 客户服 务电 话:95118 (38) 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代 表人 : 薛峰 联系人 :童 彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 网址: www.zlfund.cn 客户服 务电 话:4006-788-887 (39) 上海 利得 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室 办公地 址: 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代 表人 :李 兴春


泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 23 联系人 :刘 阳坤 电话:021-50583533 传真:021-50583633 网址:www.leadfund.com.cn 客户服 务电 话:400-921-7755 (40) 乾 道金 融信 息服 务 (北京 )有 限公 司 注册地 址: 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302 法定代 表人 : 王兴 吉 联系人 :高 雪超 电话:01062062880 传真:01082057741 网址: www.qiandaojr.com 客户服 务电 话:400-088-8080 (41) 大泰 金石 基金 销售 有限公司 注册地 址: 南 京市 建邺 区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室 办公地 址: 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼 法定代 表人 : 袁顾 明 联系人 :朱 海涛 电话:15921264785 传真:021-20324199 网址: www.dtfunds.com 客户服 务电 话:400-928-2266 (42) 北京 植信 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地 址: 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号 法定代 表人 :于 龙 联系人: 吴鹏





传真:010-67767615 网址:www.zhixin-inv.com 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 24 客户服 务电 话:400-680-2123 (43) 北京 格上 富信 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室 法人代 表: 李悦 章 联系人 :曹 庆展 电话:010-65983311 传真:010-65983333 网址: www.igesafe.com 客户服 务电 话:400-066-8586 (44) 上海 万得 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼 法定代 表人 :王 廷富 电话:021-51327185 传真:021-50710161 联系人 : 徐亚 丹 网址:www.520fund.com.cn 客服电 话:400-821-0203 (45) 喜鹊 财富 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层 法定代 表人 :陈 皓 电话:18501904963 传真:010-50877697 联系人 :曹 砚财 网址:www.xiquefund.com 客户服 务电 话:0891-6177483 基金管 理人 可以 根据 情况 变化、 增加 或者 减少 销售 机构, 并另 行公 告 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 25 ( 二) 注册 登 记机 构 名称: 泓德 基金 管理 有限 公司 住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 法定代 表人 :王 德晓 客户服 务电 话:4009-100-888 传真:010-59322130 ( 三) 律师事 务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层 法定代 表人 :俞 卫锋 联系电 话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人 :陆 奇 经办律 师: 黎明 、陆 奇 ( 四) 会计师 事务 所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ) 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼 执行事 务合 伙人 :李丹 联系电 话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :赵 钰 经办会 计师 :薛 竞、 赵钰泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 26 四、 基金的名称 泓德添利 货 币市 场基 金 五、 基金的 类型 货币市 场基 金 六、 基金的运作方式 开放式


泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 27 七、 基金的投资 ( 一) 投资目 标 在控制 基金 资产 投资 风险 和保持 基金 资产 较高 流动 性的基 础上 , 力 争获 得超 越 业绩比 较 基准的 投资 收益 。 ( 二) 投资范 围 本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 , 包 括 : 现 金, 期限 在一 年以 内 (含 一年 ) 的 银 行存款 、债 券回 购、 中央 银行票 据、 同业 存单 ,剩 余期限 在 397 天以 内( 含 397 天 )的 债 券、 资产 支持 证券 、 非金 融企业 债务 融资 工具 , 以 及法律 法规 或中 国证 监会 、 中 国人 民银 行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 ( 三) 投资策 略 1 、 资产配 置策 略 基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政策 形势 、 信用 状况 、 利率走 势 、 资 金供 求变 化 等的综 合 判断 , 并 结合 各类 资产 的 流动性 特征 、 风险 收益 、 估值水 平特 征 , 决 定基 金 资产在 债券 、 银 行存款 等各 类资 产的 配置 比例, 并适 时进 行动 态调 整 。 2 、 利率预 期策 略 通过对 通货 膨胀、GDP 、 货币供 应量 、国际 利率 水 平、金 融监 管政策 取向 等 跟踪分 析, 形成对 基本 面的 宏观 研判 。 同 时 , 结 合微 观层 面研 究, 主要 考察 指标 包括 : 央行公 开市 场 操 作、 主要 机构 投资 者的 短 期投资 倾向 、 债券 供给 、 回购抵 押数 量等 , 合理 预 期货币 市场 利率 曲线动 态变 化, 动态 配置 货币资 产 。 3 、 信用品 种投 资策 略 本基金 对于 信用 债仓 位、 评级及 期限 的选 择均 是建 立在对 经济 基本 面、 政策 面、 资 金 面 以及收 益水 平和 流动 性风 险的分 析的 基础 上。 信用 债发行 主体 差异 较大 , 需 要自下 而上 研 究 债券发 行主 体的 基本 面以 确定发 债主 体企 业的 实际 信用风 险, 通过 比较 市场 信 用利差 和个 券 信用利 差以 发现 被错 误定 价的个 券。 本基 金将 通过 在行业 和个 券方 面进 行分 散化投 资, 同 时 规避高 信用 风险 行业 和主 体的前 提下 ,适 度提 高组 合收益 并控 制投 资风 险 。 4 、 期限配 置策略 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 28 本基金 在短 期利 率期 限结 构分析 的基 础上 , 分 析和 评 估各类 投资 品种 的收 益性 和流动 性 , 构建合 理期 限结 构的 投资 组合。 如预 期市 场利 率水 平上升 , 适 度缩 短投 资组 合的平 均剩 余 期 限;如 预期 市场 利率 水平 下降, 适度 延长 投资 组合 的平均 剩余 期限 。 5 、收 益增 强策 略 通过分 析各 类投 资品 种的 相对收 益 、 利 差变 化 、 市 场 容量 、 信 用等 级情 况 、 流 动 性风险 、 信用风 险等 因素 来确 定配 置比例 和期 限组 合, 寻找 具 有投资 价值 的投 资品 种, 增 持相对 低估 、 价格将 上升 的 , 能 给组 合 带来相 对较 高回 报的 类属 ; 减 持相 对高 估 、 价 格将 下降的 , 给组 合 带来相 对较 低回 报的 类属 ,借以 取得 较高 的总 回报 。 6 、流 动性 管理 策略 本基金将会 紧密关注申购/ 赎回现金流 变化情况、市场资金流动 状况等影响货币市场 基 金流动 性管 理的 因素 , 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流, 以满 足基 金资 产的日 常流 动 性 需求。 未来, 随着 证券市 场投 资 工具的 发展 和丰富 ,本 基 金可相 应调 整和更 新相 关 投资策 略, 并在招 募说 明书 更新 中公 告 。 ( 四) 投资决 策 基金投 资组 合的 管理 采用 投资决 策委 员会 领导 下的 基金经 理负 责制 。 ( 五) 投资程 序与 交易 机制 1 、研 究策 划 研究部 在自 身研究 及外 部 研究机 构研 究成果 的基 础 上,形 成投 资策略 报告 和 研究报 告, 为本基 金的 投资 管理 提供 决策依 据。 2 、资 产配 置 投资决 策委 员会 定期 不定 期召开 会议 , 依 据基 金投 资部、 研究 部的 报告 确定 基金资 产 配 置。 3 、构 建投 资组 合 基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 投资 战略 , 设 计和 调整投 资组 合。 设计 和调 整投资 组 合 需要考 虑的 基本 因素 包括 : 每日 基金 申购 和赎 回净 现金流 量; 基金 合同 的投 资限制 和比 例 限 制;研 究员 的投 资建 议; 基金经 理的 独立 判断 等。 4 、组 合的 监控 和调 整 研究部 协同 基金 经理 对投 资组合 进行 跟踪 。 研 究员 应保持 对个 股和 个券 的定 期跟踪 , 并泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 29 及时向 基金 经理 反馈 个股 和个券 的最 新信 息, 以利 于基金 经理 作出 相应 的调 整。 5 、投 资指 令下 达 基金经 理根 据投 资组 合方 案制订 具体 的操 作计 划, 并以投 资指 令的 形式 下达 至交易 部。 6 、指 令执 行及 反馈 交易部 依据 投资 指令 进行 操作, 并将 指令 的执 行情 况反馈 给基 金经 理。 7 、风 险控 制 监察稽 核部 对投 资组 合计 划的执 行过 程进 行日 常监 督和实 施风 险控 制, 基金 经 理依据 基 金申购 赎回 的情 况控 制投 资组合 的流 动性 风险 。 8 、业 绩评 价 监察稽 核部 将定 期对 基金 的业绩 进行 归因 分析 , 找 出基金 投资 管理 的长 处和 不足, 为 日 后的管 理提 供客 观的 依据 。 ( 六) 投资限 制 1 、 本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 : (1) 股票 。 (2) 可转 换债 券、 可交 换 债券。 (3) 信用 等级 在 AA+ 级 以下的 债券 与非 金融 企业 债务融 资工 具。 (4) 以定 期存 款为 基准 利 率的浮 动债 券, 已进 入最 后一个 利率 调整 期的 除外 。 (5) 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ,本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 2 、 组合限 制 基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 : (1) 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不超过 120 天,平 均 剩余 存续 期不 得超过 240 天。 (2) 本 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 , 其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ; 本基金 管 理人管 理的 全部 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 ,不 超过该 证券 的 10 %。 (3)本 基金 投资 于同 一机 构发行 的债 券、非 金融 企 业债务 融资 工具 及其作 为 原始权 益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国债、中央银 行票据、政策 性金融 债券 除外 。 (4) 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连 续 5 个交 易日累 计 赎回 30% 以 上情 形外 ,债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 30 (5) 本基 金在 全国 银行 间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ,债 券回 购到 期后不 得 展期。 (6)本 基金 投资 于有 固定 期限的 银行 存款( 不包 括 本基金 投资 于有 存款期 限 ,但根 据 协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的 30% ;投 资于具有基金 托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 20% ; 投资于 不具 有基 金托 管人 资格的 同一 商业 银行 的银 行存款 、 同 业存 单, 合计 不 得超过 基金 资 产净值 的 5% 。 (7)现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 占基金 资产 净值 的比例 合 计不得 低 于 5% ; (8)现 金、 国 债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到期 的 其他金 融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ; (9) 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 、 银 行定 期存款 等流 动性 受限 资产 投资占 基 金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ; (10 ) 本 基金 持有 的同 一 (指 同一 信用 级别 ) 资产 支持证 券的 比例 , 不得 超 过该资 产支 持证券 规模 的 10 %; 本基 金投资 于同 一原 始权益 人 的各类 资产 支持 证券的 比 例,不 得超 过 基金资 产净 值的 10% ;本 基金持 有的 全部 资产支 持 证券, 其市 值不 得超过 基 金资产 净值 的 20 %; 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券, 不得 超 过 其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 %; (11 )本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 AAA 以 上 (含 AAA ) 的资 产支 持证 券。基 金 持有资 产支 持证 券期 间, 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 , 应 在评 级报告 发布 之 日 起 3 个 月内 予以 全部 卖出 ; (12) 本基 金的 基金 总资 产不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ; (13) 法律 法规 或中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 , 如 适用 于本基 金, 则本 基金 投资 不再受 相 关 限制。 除上述 第 (1) 、 第 (5 ) 、 第 (11 ) 项 限制 外, 因证 券市场 波动 、 证券 发行 人 合并 、 基 金 规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的, 基金 管 理 人应当 在 10 个 交易 日内 进行调 整。 法律 法规 另有 规定的 ,从 其规 定。 基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同 的有关 约定 。 在上 述期 间 内, 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 31 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 3 、 禁止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; (7) 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者 与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 , 或 者从 事其 他 重大关 联交 易 的, 应 当符 合基 金的 投资 目标和 投资 策略 , 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则, 防 范利 益 冲 突, 建 立健 全内 部审 批机 制和评 估机 制, 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得 到基金 托管 人的 同意 , 并 按 法律法 规予 以披 露。 重大 关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 , 并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行 审查。 法律、 行政 法规 或监 管部 门取 消 或调 整上 述限 制, 如适用 于本 基金 , 则 本基 金按照 取 消 或调整 后的 规定 执行 。 ( 七) 业绩比 较基 准 本基金 的业 绩比 较基 准: 同期七 天通 知存 款税 后利 率 如果今 后法 律法 规发 生变 化, 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推 出,或 者是 市场 上出现 更 加适合 用于 本基 金的业 绩 比较基 准时 ,经 与基金 托 管人协 商一 致, 本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告, 无需 召开 基 金份额 持有 人 大会 。 ( 八) 风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金, 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种, 其预 期收 益和 预期风 险 均 低于债 券型 基金 、混 合型 基金及 股票 型基 金 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 32 ( 九) 投资组 合平 均剩 余期 限的 计算方 法 1 、 计算公 式 本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 : 投资组 合平 均剩 余期 限 ( 天) = (Σ 投资 于金 融工 具 产生的 资产 ×剩 余期 限- Σ投资 于 金融工具产生的负 债×剩余期限+Σ债券正 回购×剩余期限)/ (投资于金 融工具产生的资 产-投 资于 金融 工具 产生 的负债 +债 券正 回购 ) 其中 , 投 资于 金融 工具 产生 的资产 包括 现金 资产 、 期限 在一年 以内( 含一 年) 的 银行 存款、 同业存 单 、 逆 回购 、 中 央 银行票 据 、 剩 余期 限在 397 天以 内( 含 397 天) 的 债券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具、 资产 支持 证券、 买断 式回 购产 生的 待回购 债券 或中 国证 监会 允 许投 资的 其 他 固定收 益类 金融 工具 。 投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 采用 “ 摊余 成本 法” 计算 的 附息债 券成 本包 括债 券的 面值和 折溢 价; 贴现 式债 券成本 包 括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。 2 、 各类资 产和 负债 剩余 期限 的确定 (1) 银行 活期 存款 、 清 算 备付金 、 交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为 0 天; 证 券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算; (2)银 行定 期存 款、 同业 存单的 剩余 期限和 剩余 存 续期限 以计 算日 至协议 到 期日的 实 际剩余 天数 计算 ; 有 存款 期限, 根据 协议 可提 前支 取 且没 有利 息损 失的 银行 存款, 剩余 期 限 和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算; 银行 通知 存款 的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算;


(3)组 合中 债券 的剩 余期 限和剩 余存 续期限 是指 计 算日至 债券 到期 日为止 所 剩余的 天 数, 以 下情 况除 外: 允许 投 资的可 变利 率或 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率 调整日 的实 际剩 余天 数计 算; 允 许投 资的 可变 利率 或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日 至债券 到期 日的 实际 剩余 天数计 算; (4)回 购( 包括 正回 购和 逆回购 )的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到 期日的 实际 剩余 天数 计算 ; (5)中 央银 行票 据的 剩余 期限和 剩余 存续期 限以 计 算日至 中央 银行 票据到 期 日的实 际 剩余天 数计 算; (6)买 断式 回购 产生 的待 回购债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 为该 基础债 券 的剩余 期泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 33 限; (7)买 断式 回购 产生 的待 返售债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到 期日的 实际 剩余 天数 计算 ; (8)对 其它 金融 工具 ,本 基金管 理人 将基于 审慎 原 则,根 据法 律法 规或中 国 证监会 的 规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。 平均剩 余期 限和 剩余 存续 期限的 计算 结果 保留 至整 数位, 小数 点后 四舍 五入 。 如法律 法 规或中 国证 监会 对剩 余期 限和剩 余存 续期 限计 算方 法另有 规定 的从 其规 定 。 ( 十) 基金的 投资 组合 报告 1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 固定收 益投 资 324,611,109.53 54.54 其中: 债券 324,611,109.53 54.54 资产支 持证 券 - - 2 买入返 售金 融资 产 73,870,470.81 12.41 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 196,139,446.57 32.96 4 其他资 产 518,375.77 0.09 5 合计 595,139,402.68 100.00 注: 本 报告 期内 , 根 据流 动 性管理 的需 要, 本基 金提 前支取 了部 分可 提前 支取 且没有 利 息损失 的存 款。 2 、 报告期 债券 回购 融资 情况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 比 例(% ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 54,487,718.27 10.08 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 34 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额 占基金 资产 净值 比例 的简 单平均 值。 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明 序号 发生日 期 融 资 余 额 占 基 金 资 产净值 比例(%) 原因 调整期 1 2017-08-17 25.20 巨额赎 回 2017-08-17(2017-08-18已 恢复正 常) 本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的20% 。 3 、 基金投 资组 合平 均剩 余期 限 (1) 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限


81 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 82 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 30 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过120 天情 况说 明 报告期 内无 投资 组合 平均 剩余期 限超 过120 天 情况 。 (2) 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占 基金资 产净 值 的比例 (% ) 各期限 负债 占基金 资产 净值的 比例 (% ) 1 30天以 内 39.91 10.08 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利 率债 - - 2 30天( 含) —60 天 - - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利 率债 - - 3 60天( 含) —90 天 43.27 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利 率债 - - 4 90天( 含) —120 天 - - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利 率债 - - 5 120天( 含) —397 天 (含 ) 26.86 - 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 35 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利 率债 - - 合计 110.04 10.08 4 、 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 240 天情 况说 明 注:本 基金 本报 告期 内平 均剩余 存续 期未 超 过 240 天。 5 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 金额单 位: 人民 币元 序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 30,016,530.98 5.55 其中: 政策 性金 融债 30,016,530.98 5.55 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 294,594,578.55 54.52 8 其他 - - 9 合计 324,611,109.53 60.07 10 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利 率债券 - - 6 、 报告期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明 细 金额单 位: 人民 币元 序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 ( 张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 111711325 17平安 银行 CD325 500,000 49,850,105.25 9.22 2 111718377 17华夏 银行 CD377 500,000 49,565,403.82 9.17 3 111714112 17江苏 银行 CD112 500,000 49,500,536.96 9.16 4 111720151 17广发 银行 CD151 400,000 39,894,835.96 7.38 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 36 5 111719230 17恒丰 银行 CD230 400,000 39,887,672.18 7.38 6 111710462 17兴业 银行 CD462 270,000 26,770,116.82 4.95 7 110211 11 国开11 200,000 20,022,483.44 3.71 8 170408 17农发08 100,000 9,994,047.54 1.85 9 111785579 17天津 银行 CD199 100,000 9,785,905.85 1.81 10 111785562 17贵阳 银行 CD141 100,000 9,783,888.68 1.81 7 、 “ 影子 定价 ” 与“ 摊余 成本 法 ” 确 定的 基金 资产 净值 的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 - 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0529% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0114% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0188% 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明 注:本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 的情 况。 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.50% 的情 况。 8 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明 注:本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 的情 况。 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.50% 的情 况。 9 、 投资组 合报 告附 注 (1) 基金 计价 方法 说明





本 基金 的债 券投 资采 用摊余 成法 计价 , 即 计价 对象以 买入 成本 列示 , 按 票面利 率 或 商定利 率每 日计 提应 收利 息, 并 按实 际利 率法 在其 剩 余期限 内摊 销其 买入 时的 溢价或 折 价。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 37 (2)本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体本 期没 有 出现被 监管 部门 立案调 查 ,或在 报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。 (3) 其他 资产 构成 单位: 人民 币元 序号 名称 金额 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 518,375.77 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 其他 - 7 合计 518,375.77 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 38 八、 基金的业绩 基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证 基金一定 盈利,也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 ( 一) 本报 告期 基金 份额 净值 收益率 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 比较 泓德泓利货币A 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 自基金 合同 生 效起至2017 年 9 月 30 日(2017 年 05 月 04 日至 2017 年 09 月 30 日) 1.5002% 0.0013% 0.5548% 0.0000% 0.9454% 0.0013% 泓德泓利货币B 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 自基金 合同 生 效起至2017 年 9 月 30 日(2017 年 05 月 04 日至 2017 年 09 月 30 日) 1.5999% 0.0013% 0.5548% 0.0000% 1.0451% 0.0013% 注:本 基金 收益 分配 是按 日结转 份额 。 ( 二) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动的比 较 泓德 添 利货 币A 份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图 (2017 年05 月04 日-2017年09月30 日)泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 39 泓德添 利货 币B 份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图 (2017 年05 月04 日-2017年09月30 日) 注: 1) 本基 金的 基金 合同 于2017年5月4 日生 效, 截至2017 年9 月30 日止, 本基 金成 立未满1年。 2) 本 基金 的建 仓期 为6个 月,截 至2017 年9月30 日 止 ,本基 金建 仓期 尚未 结束 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 40 3) 建仓 期结 束后 , 本 基金 的 各项资 产配 置比 例符 合本 基金合 同第 十二 部分 第二 条投资 范围 、 第四条 投资 限制 的相 关约 定。 九、 基金的费用与税收 ( 一) 基金费 用的 种类 1 、基 金管 理人 的管 理费 ; 2 、基 金托 管人 的托 管费 ; 3 、销 售服 务费 ; 4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费; 6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7 、基 金的 证券 交易 费用 ; 8 、基 金的 银行 汇划 费用 ; 9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用;





10 、按 照国 家有 关规 定和《 基金 合同 》约 定, 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用 。 ( 二) 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式 1 、 基金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 : H =E ×0.25% ÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发 送基金 管理 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付 给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 , 支付 日期顺 延 。 2 、 基金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 : H =E ×0.05% ÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 41 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发 送基金 托管 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作 日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。 若遇法 定节 假日 、公 休日 等,支 付日 期顺 延 。 3 、 基金销 售服 务费 本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% , 对于 由 B 类降 级为 A 类的 基金份 额 持有人 ,年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类 基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% , 对于 由 A 类 升级为 B 类 的基 金份 额持 有人, 年销 售 服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起 享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式相 同,具 体如 下: H =E × 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率÷ 当年 天数 H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 基金销 售服 务费 每日 计提 , 逐日 累计 至每 月月 末, 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管 人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 , 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财 产中一 次性 支付 给登 记机 构, 由 登记 机构 代付 给销 售机构 。 若 遇法 定节 假日 、 休息日 或不 可 抗力致 使无 法按 时支 付的 ,支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。 上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4-10 项 费用 ” , 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付 。 ( 三) 不列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 、 基金管 理人 和基金 托管 人 因未履 行或 未完全 履行 义 务导致 的费 用支出 或基 金 财产的 损失; 2 、 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用; 3 、 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ; 4 、 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。 ( 四) 费用调 整


基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 , 可 按照 基金 发展情 况, 并根 据法 律法 规规定 和 基 金合同 约定 酌情 调低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 或销售 服务 费。 上述 费率 调低事 项, 无 须 召开基 金份 额持 有人 大会 。


泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 42 基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。 ( 五) 基金税 收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 43 十、 备查文件 ( 一) 备查文 件目 录 1 、中 国证 监会 准予 泓德 添 利 货币 市场 基金 募集 注册 的文件 。 2、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金基金 合同 》 。 3、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金托管 协议 》 。 4 、法 律意 见书 。 5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件 ( 二) 存放地 点 备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。 ( 三) 查阅方 式 投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 , 可 在合 理时 间内 取得备 查 文 件的复 制件 或复 印件 。 泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 44 十一、 对招募说明书更新部 分的 说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管 理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法 律法规 的要 求, 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动, 对本 基金 的原招 募说 明 书 进行了 更新 ,主 要更 新的 内容如 下: 1 、在“ 重要 提示 ”部 分, 明确了 更新 招募说 明书 内 容的截 止日 期、 有关 财 务 数据和 基 金业绩 的截 止日 期; 2 、对 “基 金管 理人 ”相 关 信息进 行了 更新 ;


3 、对 “基 金托 管人 ”相 关 信息进 行了 更新 ;


4 、对 “相 关服 务机 构” 相 关信息 进行 了更 新;


5 、对 “基 金的 募集 ”相 关 信息进 行了 更新 ; 6 、对 “基 金合 同的 生效 ” 相关信 息进 行了 更新 ; 7 、对 “基 金份 额的 申购 、 赎回” 相关 信息 进行 了更 新; 8 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ,新增 了“ (十 )基 金的 投 资组合 报告 ”部 分; 9 、新 增了 “基 金的 业绩 ” 部分; 10 、新 增了 “其 他应 披露 的事项 ”部 分; 11 、 对部 分表 述进 行了 更 新。


泓德基 金管 理有 限公 司 2017 年 11 月 28 日