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招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更
新的招募说明书（二零一七年第二号） 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人： 招 商 基金管理 有限公 司 
基金托管 人： 中 国 银行股份 有限公 司 
截止日：2017 年10 月13 日 
 
 



招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
2 
重要提 示 
招商睿 逸稳 健配 置混 合型 证券投 资基 金 （ 以下 简称 “本基 金” ） 经 中国 证券 监督管 理委
员会2015 年12 月 21 日 《 关于准 予招 商睿 逸稳 健配 置混合 型证 券投 资基 金注 册的批 复》 （ 证
监许可 【2015 】2995 号 ） 注 册公开 募集 。本 基金 的基 金合同 于 2016 年4 月13 日正式 生效 。
本基金 为契 约型 开放 式。 
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本 基金 管理 人” 或“管 理人 ”） 保证 招募 说明书 的内
容 真 实 、 准 确、 完 整 。 本招 募 说 明 书 经中 国 证 监 会注 册 ， 中 国 证监 会 对 基 金募 集 的 注 册审
查 以 要 件 齐 备和 内 容 合 规为 基 础 ， 以 充分 的 信 息 披露 和 投 资 者 适当 性 为 核 心， 以 加 强 投资
者 利 益 保 护 和防 范 系 统 性风 险 为 目 标 。中 国 证 监 会不 对 基 金 的 投资 价 值 及 市场 前 景 等 作出
实 质 性 判 断 或者 保 证 。 投资 者 应 当 认 真阅 读 基 金 招募 说 明 书 、 基金 合 同 等 信息 披 露 文 件，
自主判 断基 金的 投资 价值 ，自主 做出 投资 决策 ，自 行承担 投资 风险 。 
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但不保
证 基 金 一 定 盈利 ， 也 不 保证 最 低 收 益 。当 投 资 人 赎回 时 ， 所 得 或会 高 于 或 低于 投 资 人 先前
所支付 的金 额。 如对 本招 募说明 书有 任何 疑问 ，应 寻求独 立及 专业 的财 务意 见。 
本基金投资于证券市 场， 基金净值会因为证券 市场 波动等因素产生波动 ，投 资者在 投
资 本 基 金 前 ，应 全 面 了 解本 基 金 的 产 品特 性 ， 充 分考 虑 自 身 的 风险 承 受 能 力， 理 性 判 断市
场 ， 并 承 担 基金 投 资 中 出现 的 各 类 风 险， 包 括 ： 因整 体 政 治 、 经济 、 社 会 等环 境 因 素 对证
券 价 格 产 生 影响 而 形 成 的系 统 性 风 险 ，个 别 证 券 特有 的 非 系 统 性风 险 ， 由 于基 金 投 资 人连
续 大 量 赎 回 基金 产 生 的 流动 性 风 险 ， 投资 者 申 购 、赎 回 失 败 的 风险 ， 基 金 管理 人 在 基 金管
理实施 过程 中产 生的 基金 管理风 险， 本基 金的 特定 风险等 等。 
基金的过往业绩并不 预示 其未来表现。基金管 理人 所管理的其它基金的 业绩 并不构成
对本基 金业 绩表 现的 保证 。投资 人在 认购 （或 申购） 本基金 时应 认真 阅读 本基 金的招 募说 明
书和基 金合 同。 
基金招募说明书自基 金合 同生效日起，每六个 月更 新一次，并于每六个 月结 束之日后
的45 日内 公告 ，更 新内 容 截至每 六个 月的 最后 一日 。 
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2017 年 10 月 13 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2017 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。 
本基金 托管 人中 国银 行股 份有限 公司 已于2017 年11 月3 日复核 了本 次更 新的 招募说 明
书。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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目录 
§ 1 绪言............................................................................................................................................ 4 
§ 2 释义............................................................................................................................................ 5 
§ 3 基 金管 理人 ................................................................................................................................ 8 
§ 4 基 金托 管人 .............................................................................................................................. 18 
§ 5 相 关服 务机 构 .......................................................................................................................... 20 
§ 6 基 金的 募集 与基 金合 同的生 效 .............................................................................................. 30 
§ 7 基 金份 额的 申 购 、赎 回及转 换 .............................................................................................. 31 
§ 8 基 金的 投资 .............................................................................................................................. 40 
§ 9 基 金的 业绩 .............................................................................................................................. 50 
§ 10 基金 的财 产 ............................................................................................................................ 51 
§ 11 基金 资产 的估 值 .................................................................................................................... 52 
§ 12 基金 的收 益与 分配 ................................................................................................................ 57 
§ 13 基金 的费 用与 税收 ................................................................................................................ 59 
§ 14 基金 份额 的登 记、 非 交易过 户、 转托 管、 冻结 与解冻 .................................................... 61 
§ 15 基金 的会 计和 审计 ................................................................................................................ 63 
§ 16 基金 的信 息披 露 .................................................................................................................... 64 
§ 17 风险 揭示 ................................................................................................................................ 69 
§ 18 基金 合同 的变 更、 终 止与基 金财 产的 清算 ........................................................................ 73 
§ 19 基金 合同 的内 容摘 要 ............................................................................................................ 75 
§ 20 基金 托管 协议 的内 容 摘要 .................................................................................................... 95 
§ 21 对基 金份 额持 有人 的 服务 .................................................................................................. 104 
§ 22 其他 应披 露事 项 .................................................................................................................. 106 
§ 23 招募 说明 书存 放及 其 查阅方 式 .......................................................................................... 108 
§ 24 备查 文件 .............................................................................................................................. 109 
 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 1 绪言 
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （以 下简 称“ 《 基金 法》 ”） 等
相关法 律法 规和 《招 商睿 逸稳健 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 合同 》 （ 以下 简称“ 《基 金合
同》” ）编 写。 
基金管理人承诺本招 募说 明书不存在任何虚假 记载 、误导性陈述或者重 大遗 漏，并对
其 真 实 性 、 准确 性 、 完 整性 承 担 法 律 责任 。 本 基 金是 根 据 本 招 募说 明 书 所 载明 的 资 料 申请
募 集 的 。 本 基金 管 理 人 没有 委 托 或 授 权任 何 其 他 人提 供 未 在 本 招募 说 明 书 中载 明 的 信 息，
或对本 招募 说明 书作 任何 解释或 者说 明。 
本招募说明书根据本 基金 的基金合同编写，并 经中 国证监会注册。基金 合同 是约定 基
金 当 事 人 之 间权 利 、 义 务的 法 律 文 件 。基 金 投 资 人自 依 基 金 合 同取 得 基 金 份额 ， 即 成 为基
金 份 额 持 有 人和 基 金 合 同的 当 事 人 ， 其持 有 基 金 份额 的 行 为 本 身即 表 明 其 对基 金 合 同 的承
认和接 受， 并按 照 《 基金 法》 、 基金 合同 及其 他有 关规定 享有 权利 、承 担义 务。基 金投 资人
欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 2 释义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指招 商 睿逸稳 健配 置混 合型 证券 投资基 金 
2 、基 金管 理人 ：指 招商 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中国 银 行股份 有限 公司 
4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《招 商睿 逸稳健 配置 混合型证 券投 资基金 基金 合同》 及
对基金 合同 的任 何有 效修 订和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 招商 睿逸稳 健配 置混合 型
证券投 资基 金托 管协 议》 及对该 托管 协议 的任 何有 效修订 和补 充 
6 、招募 说明书 或本招 募说 明书：指 《招 商睿逸 稳健 配置混合 型证 券投资 基金 招募说 明
书》及 其定 期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《招 商睿 逸稳 健配 置混 合型 证券投 资基 金基 金份 额发 售公告 》 
8 、法律 法规： 指中国 现行 有效并公 布实 施的法 律、 行政法规 、规 范性文 件、 司法解释 、
行政规 章以 及其 他 对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ：指2012 年12 月 28 日经 第十 一届 全国人 民代 表大 会常 务委 员会第 三十
次会议 通过 ， 自 2013 年 6 月 1 日起 实施 的《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关
对其不 时做 出的 修订 
10 、 《销 售办 法》 ：指 中 国证监 会 2013 年 3 月 15 日颁布 、同 年6 月1 日实 施的 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、同 年7 月 1 日实 施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、《 运作 办法 》： 指中 国证监 会 2014 年7 月7 日 颁布、 同年8 月8 日实 施 的《公 开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、基金合同当事人 ：指 受基金合同约束，根 据基 金合同享有权利并承 担义 务的法律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、机构投资者：指 依法 可以投资证券投资基 金的 、在中华人民共和国 境内 合法登记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 
18 、合格境外机构投 资者 ：指符合相关法律法 规规 定可以投资于在中国 境内 依法募集
的证券 投资 基金 的中 国境 外的机 构投 资者 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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19 、投资人、投资者 ：指 个人投资者、机构投 资者 和合格境外机构投资 者以 及法律法
规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 人的合 称 
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构 宣传 推介基金，发售基金 份额 ，办理基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及 定 期定 额投 资等业 务 
22 、销 售机 构： 指招 商基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法》 和中 国证 监会 规定的 其
他 条 件 ， 取 得基 金 销 售 业务 资 格 并 与 基金 管 理 人 签订 了 基 金 销 售服 务 代 理 协议 ， 代 为 办理
基金销 售业 务的 机构 
23 、登记业务：指基 金登 记、存管、过户、清 算和 结算业务，具体内容 包括 投资人基
金 账 户 的 建立 和 管 理、 基金 份 额 登 记、 基 金 销售 业务 的 确 认 、清 算 和 结算 、代 理 发 放 红利 、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 
24 、登记机构：指办 理登 记业务的机构。基金 的登 记机构为招商基金管 理有 限公司或
接受招 商基 金管 理有 限公 司委托 代为 办理 登记 业务 的机构 
25 、基金账户：指登 记机 构为投资人开立的、 记录 其持有的、基金管理 人所 管理的基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
26 、基金交易账户： 指销 售机构为投资人开立 的、 记录投资人通过该销 售机 构办理认
购、申 购、 赎回 、转 换及 转托管 等业 务而 引起 的基 金份额 变动 及结 余情 况的 账户 
27 、基金合同生效日 ：指 基金募集达到法律法 规规 定及基金合同规定的 条件 ，基金管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
28 、基金合同终止日 ：指 基金合同规定的基金 合同 终止事由出现后，基 金财 产清算完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 
29 、基金募集期：指 自基 金份额发售之日起至 发售 结束之日止的期间， 最长 不得超过
3 个月 
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32 、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33 、T+n 日 ：指 自T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含T 日)，n 为自 然数 
34 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36 、《 业务 规则 》： 指本 基金登 记机 构办 理登 记业 务的相 应规 则 
37 、认购：指在基金 募集 期内，投资人根据基 金合 同和招募说明书的规 定申 请购买基
金份额 的行 为 
38 、申购：指基金合 同生 效后，投资人根据基 金合 同和招募说明书的规 定申 请购买基
金份额 的行 为 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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39 、赎回：指基金合 同生 效后，基金份额持有 人按 基金合同和招募说明 书规 定的条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
40 、基金转换：指基 金份 额持有人按照本基金 合同 和基金管理人届时有 效公 告规定的
条 件 ， 申 请 将其 持 有 基 金管 理 人 管 理 的、 某 一 基 金的 基 金 份 额 转换 为 基 金 管理 人 管 理 的其
他基金 基金 份额 的行 为 
41 、转托管：指基金 份额 持有人在本基金的不 同销 售机构之间实施的变 更所 持基金份
额销售 机构 的操 作 
42 、定期定额投资计 划： 指投资人通过有关销 售机 构提出申请，约定每 期申 购日、扣
款 金 额 及 扣 款方 式 ， 由 销售 机 构 于 每 期约 定 扣 款 日在 投 资 人 指 定银 行 账 户 内自 动 完 成 扣款
及受理 基金 申购 申请 的一 种投资 方式 
43 、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44 、元 ：指 人民 币元 
45 、基金收益：指基 金投 资所得红利、股息、 债券 利息、买卖证券价差 、银 行存款利
息、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约 
46 、基金资产总值： 指基 金拥有的各类有价证 券、 银行存款本息、基金 应收 款项及其
他资产 的价 值总 和 
47 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49 、基金资产估值： 指计 算评估基金资产和负 债的 价值，以确定基金资 产净 值和基金
份额净 值的 过程 
50 、指定媒介：指中 国证 监会指定的用以进行 信息 披露的报刊、互联网 网站 及其他媒
介 
51 、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 3 基金管理人 
3.1 基金 管理人 概况 
名称： 招商 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 
设立日 期：2002 年 12 月27 日 
注册资 本： 人民 币2.1 亿元 
法定代 表人 ：李 浩 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 
电话：（0755 ）83199596 
传真： （0755 ）83076974 
联系人 ：赖 思斯 
股权结 构和 公司 沿革 ： 
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批 准 设 立 ， 是 中 国 第 一 家 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 公 司 由 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 、ING 
Asset Management B.V. （ 荷兰投资 ）、中 国电力 财 务有限公 司、中 国华能 财 务有限责 任公
司 、 中 远 财 务有 限 责 任 公司 共 同 投 资 组建 。 经 公 司股 东 会 通 过 并经 中 国 证 监会 批 准 ， 公司
的 注 册 资 本 金 已 经 由 人 民 币 一 亿 元 （RMB100 ，000 ，000 元 ） 增 加 为 人 民 币 二 亿 一 千 万 元
（RMB210 ，000 ，000 元）。 
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会通过 并经 中国 证监 会批 复同意 ，招 商银 行股 份有 限公司 受
让 中 国 电 力 财务 有 限 公 司、 中 国 华 能 财务 有 限 责 任公 司 、 中 远 财务 有 限 责 任公 司 及 招 商证
券 股 份 有 限 公 司 分 别 持 有 的 公 司 10 ％、10 ％、10 ％及 3.4% 的 股 权 ； 公 司 外 资 股 东 ING 
Asset Management B.V. （ 荷兰投 资） 受让 招商 证券 股份有 限公 司持 有的 公 司3.3 ％ 的股 权。
上 述 股 权 转 让完 成 后 ， 招商 基 金 管 理 有限 公 司 的 股东 及 股 权 结 构为 ： 招 商 银行 股 份 有 限公
司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING 
Asset Management B.V. （ 荷兰投 资） 持有 公司 全部 股权 的 33.3% 。 
2013 年 8 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 ，并 经中 国证 监会证 监许 可[2013]1074 号文批 复
同意， 荷兰 投资 公司 （ING Asset Management B.V.) 将 其持有 的招 商基 金管 理有 限公 司 21.6%
股权转让 给招 商银行 股份 有限公司 、11.7% 股 权转让 给招商证 券股 份有限 公司 。上述股 权转
让 完 成 后 ， 招商 基 金 管 理有 限 公 司 的 股东 及 股 权 结构 为 ： 招 商 银行 股 份 有 限公 司 持 有 全部
股权 的55 ％， 招商 证券 股 份有限 公司 持有 全部 股权 的 45 ％。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于1987 年 4 月 8 日 ，总 行设 在深 圳，业 务以
中国市 场为 主。 招商 银行 于 2002 年4 月9 日 在上 海 证券交 易所 上市 （ 股票 代码 ：600036）。
2006 年9 月22 日， 招商 银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。 
招商证券股份有限公 司是 百年招商局旗下金融 企业 ，经过多年创业发展 ，已 成为拥有
证券市场 业务 全牌照 的一 流券商。2009 年 11 月 ， 招商证券 在上 海证券 交易 所上市（ 代码
600999 ）。 
公司将秉承“诚信 、理性 、专业、 协 作 、 成长 ” 的理 念 ， 以 “ 为 投 资者 创 造更 多 价 值 ”
为 使 命 ， 力 争 成 为 中 国 资 产 管 理 行 业 具 有 “ 差 异 化 竞 争 优 势 、 一 流 品 牌 ” 的 资 产 管 理 公
司。 
3.2 主要 人员情 况 
3.2.1 董 事会 成员 
李浩，男，招商银行 股份 有限公司执行董事、 常务 副行长兼财务负责人 。美 国南加州
大学工 商管 理硕 士学 位， 高级会 计师 。1997 年 5 月 加入招 商银 行任 总行 行长 助理，2000 年
4 月至2002 年3 月兼 任招 商银行 上海 分行 行长 ，2001 年12 月起 担任 招商 银行 副行长 ，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常 务副 行长 ，2016 年 3 月起 兼任 深圳 市招 银 前海金 融资 产交 易中 心有 限公司 副董 事长 。
现任公 司董 事长 。 
邓晓力， 女， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前， 邓女 士曾 任 Citigroup （花 旗集 团） 风 险管 理部 高级 分析 师。现 任招 商
证 券 股 份 有 限公 司 副 总 裁兼 首 席 风 险 官， 分 管 风 险管 理 、 公 司 财务 、 结 算 及培 训 工 作 ；兼
任中国 证券 业协 会财 务与 风险控 制委 员会 副主 任委 员。现 任公 司副 董事 长。 
金旭， 女， 北 京 大学 硕士 研究生 。1993 年7 月至2001 年11 月 在中 国证 监会 工 作。2001
年11 月至2004 年7 月在 华夏基 金管 理有 限公 司任 副总经 理。2004 年7 月至2006 年1 月在
宝盈基 金管 理有 限公 司任 总经理 。2006 年1 月至2007 年5 月在梅 隆全 球投 资 有限公 司北 京
代表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月 担 任国泰 基金 管理 有限 公司 总经理 。2015
年1 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司， 现任 公司 总经 理、董 事兼 招商 资产 管理 （香港） 有限 公
司董事 长。 
吴冠雄 ，男 ，硕 士研 究生 ，22 年法律 从业 经历 。1994 年8 月至1997 年9 月在中 国北 方
工业公 司任 法律 事务 部职 员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月 在新 加坡 Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事
务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年 12 月 至今 兼任 新世 纪 医疗控 股有 限公 司（ 香港 联交所 上市 公司 ）
独立董 事，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。 
王莉，女，高级经济 师。 毕业于中国人民解放 军外 国语学院，历任中国 人民 解放军昆
明 军 区 三 局 战士 、 助 理 研究 员 ； 国 务 院科 技 干 部 局二 处 干 部 ； 中信 公 司 财 务部 国 际 金 融处
干部、 银行部 资金处 副处 长；中 信银行( 原中 信实业 银行) 资本市 场部总 经理 、行长 助理、
副 行 长 等 职。 现 任 中国 证券 市 场 研 究设 计 中 心(联办) 常 务 干 事 兼基 金 部 总经 理； 联 办 控股
有限公 司董 事总 经理 等。 现任公 司独 立董 事。 
何玉慧， 女， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年 8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事， 同时 兼任 多个香 港政 府
机构辖 下委 员会 的委 员和 香港会 计师 公会 纪律 评判 小组委 员。 现任 公司 独立 董事。 
孙谦， 男， 新加 坡籍 ，经 济学博 士。1980 年至1991 年先后 就读 于北 京大 学、 复旦 大 学 、 
William Paterson College 和 Arizona State University 并获得 学士、工 商 管理硕士 和
经 济 学 博 士 学位 。 曾 任 新加 坡 南 洋 理 工大 学 商 学 院副 教 授 、 厦 门大 学 任 财 务管 理 与 会 计研
究 院 院 长 及 特聘 教 授 、 上海 证 券 交 易 所高 级 访 问 金融 专 家 。 现 任复 旦 大 学 管理 学 院 特 聘教
授 和 财 务 金 融系 主 任 。 兼任 上 海 证 券 交易 所 ， 中 国金 融 期 货 交 易所 和 上 海 期货 交 易 所 博士
后 工 作 站 导 师， 科 技 部 复旦 科 技 园 中 小型 科 技 企 业创 新 型 融 资 平台 项 目 负 责人 。 现 任 公司
独立董 事。 
3.2.2 监 事会 成员 
赵斌，男，毕业于深 圳大 学国际金融专业、格 林威 治大学项目管理专业 ，分 别获经济
学学士 学位 、理 学硕 士学 位。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商 银 行证 券部员 工、 福
田营业 部主 任、 海口 营业 部经理 助理 、经 理；1999 年1 月至2006 年1 月，历 任招商 证券 经
纪业务 部总 经理 助理 、深 圳龙岗 证券 营业 部副 总经 理 （主 持工 作） 、 深圳 南山 南油大 道营 业
部经理 ；2006 年1 月至2009 年4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年4 月至2016
年1 月 ，担 任招 商证 券零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于2013 年4 月至2014 年1 月兼任 招商 证
券渠道 管理 部总 经理 。赵 先生亦 于2007 年7 月至2011 年5 月担 任招 商证 券职 工代表 监事 。
2016 年1 月起 至今 ，赵 斌 先生担 任招 商证 券合 规总 监。同 时， 赵斌 先生 于2008 年7 月起担
任招商 期货 有限 公司 董事 ，于 2015 年 7 月 起担 任招 商证券 资产 管理 有限 公司 董事。 现任 公
司监事 会主 席。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
11 
周松， 男， 武汉 大学 世界 经济专 业硕 士研 究生 。1997 年 2 月加 入招 商银 行，1997 年 2
月至2006 年6 月历 任招 商 银行总 行计 划资 金部 经理 、总经 理助 理、 副总 经理 ，2006 年6 月
至 2007 年 7 月任 招商 银行 总行计 划财 务部 副总 经理 ，2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招 商银
行武汉 分行 副行 长。2008 年7 月至 2010 年6 月任 招 商银行 总行 计划 财务 部副 总经理 （ 主持
工作） 。2010 年6 月至2012 年9 月任 招商 银行 总行 计 划财务 部总 经理 。2012 年9 月至2014
年 6 月任 招商 银行 总行 业 务总监 兼总 行计 划财 务部 总经理 。2014 年 6 月至 2014 年 12 月任
招商银 行总 行业 务总 监兼 总行资 产负 债管 理部 总经 理。2014 年12 月 起任 招商 银行总 行同 业
金融总 部总 裁兼 总行 资产 管理部 总经 理。2016 年 1 月起任 招商 银行 总行 投行 与金融 市场 总
部总裁 兼总 行资 产管 理部 总经理 。现 任公 司监 事。 
罗琳，女 ，厦 门大学 经济 学硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年起 参与招商 基金 管理有 限公 司筹备， 公司
成 立 后 先 后担 任 基 金核 算部 高 级 经 理、 产 品 研发 部高 级 经 理 、副 总 监 、总 监、 产 品 运 营官 ，
现任首 席市 场官 兼市 场推 广部总 监、 公司 监事 。 
鲁丹， 女， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle 
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至2006 年12 月 于韬 睿惠悦 咨询 有限 公司 任咨 询顾问 ；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至2014 年3 月
任 倍 智 人 才 管理 咨 询 有 限公 司 首 席 运 营官 ； 现 任 招商 基 金 管 理 有限 公 司 人 力资 源 部 总 监、
公司监 事， 兼任 招商 财富 资产管 理有 限公 司董 事。 
李扬，男 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品研 发一 部 总监 、公 司监 事。 
3.2.3 公 司高 级管 理人员 
钟文岳 ，男 ，厦 门大 学货 币银行 学硕 士。1992 年7 月至1997 年4 月于 中国 农 村发展 信
托投资 公司 任福 建 （ 集团 ） 公司 国际 业务 部经 理；1997 年4 月至 2000 年1 月 于申银 万国 证
券股份 有限 公司 任九 江营 业部总 经理 ；2000 年1 月至2001 年1 月 任厦 门海 发 投资股 份有 限
公司总 经理 ；2001 年 1 月至 2004 年 1 月 任深 圳二 十一世 纪风 险投 资公 司副 总经理 ；2004
年 1 月至 2008 年 11 月任 新江南 投资 有限 公司 副总 经理；2008 年 11 月至 2015 年 6 月任 招
商银行 股份 有限 公司 投资 管理部 总经 理；2015 年 6 月加入 招商 基金 管理 有限 公司， 现任 常
务副总 经理 兼招 商财 富资 产管理 有限 公司 董事 。 
沙骎， 男， 中国 国籍 ，南 京通信 工程 学院 工学 硕士 ，2000 年11 月加 入宝 盈基 金管理 有
限公司 ，历 任 TMT 行业 研 究员、 基金 助理 、交 易主 管；2008 年 2 月加 入国 泰 基金管 理有 限
公司， 历任交 易部总 监、 研究部 总监， 投资总 监兼 基金经 理，量 化& 保 本投资 事业部 总经理 ；招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
12 
2015 年 加入 招商基 金管理 有限公司 ，现 任公司 副总 经理兼招 商资 产管理 （香 港）有限 公司
董事。 
欧志明， 男， 华中科 技大 学经济学 及法 学双学 士、 投资经济 硕士 ；2002 年加 入广发 证
券深 圳 业务 总部 任机 构客 户经理 ；2003 年4 月至2004 年7 月于广 发证 券总 部 任风险 控制 岗
从事风 险管 理工 作；2004 年 7 月加 入招 商基 金管 理 有限公 司， 曾任 法律 合规 部高级 经理 、
副 总 监 、 总 监、 督 察 长 ，现 任 公 司 副 总经 理 、 董 事会 秘 书 ， 兼 任招 商 财 富 资产 管 理 有 限公
司董事 兼招 商资 产管 理（ 香港） 有限 公司 董事 。 
杨渺，男 ，硕 士，2002 年 起先后就 职于 南方证 券股 份有限公 司、 巨田基 金管 理有限 公
司，历任 金融 工程研 究员 、行业研 究员 、助理 基金 经理。2005 年加入 招商基 金管理有 限公
司 ， 历 任 高级 数 量 分析 师、 投 资 经 理、 投 资 管理 二部( 原 专 户 资产 投 资 部)负责 人 及 总 经理
助理， 现任 公司 副总 经理 。 
潘西里， 男，硕 士，1998 年加入大 鹏证 券有限 责任 公司法律 部， 负责法 务工 作；2001
年10 月加 入天 同基 金管 理 有限公 司监 察稽 核部 ，任 职主管 ；2003 年2 月加 入 中国证 券监 督
管理委员 会深 圳监管 局， 历任副主 任科 员、主 任科 员、副处 长及 处长；2015 年加入招 商 基
金管理 有限 公司 ，现 任督 察长。 
3.2.4 基 金经 理 
何文韬， 男， 中国国 籍， 管理学硕 士。2007 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 曾任交 易
员 、 研 究 员 、助 理 投 资 经理 、 投 资 经 理； 先 后 从 事交 易 、 研 究 、投 资 组 合 的投 资 管 理 等工
作 。 现 任 投 资管 理 二 部 总监 助 理 兼 招 商丰 盛 稳 定 增长 灵 活 配 置 混合 型 证 券 投资 基 金 基 金经
理（管 理时 间：2014 年 4 月 8 日至 今） 、招 商丰 利 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理
（管理 时间 ：2014 年8 月12 日至 今） 、 招商 丰裕 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 （管
理时间 ：2015 年 11 月 17 日至今 ）、 招商 丰享 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理（ 管
理时间 ：2016 年2 月24 日至今 ） 、 招商 睿逸 稳健 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 （ 管理
时间：2016 年4 月 13 日 至今） 、招 商丰 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理时
间：2016 年8 月31 日 至今 ） 、招 商丰 凯灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 基金 经理 （ 管理时 间：
2016 年8 月31 日 至今） 及 招商丰 诚灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 （ 管 理时间 ：2017
年1 月 14 日至 今） 。 
3.2.5 投 资决 策委 员会成 员 
公司的投资决策委 员会由 如下成员组成：总 经理金 旭、副总经理沙骎 、副总 经理杨渺、
总经理助理 兼量 化 投 资 部负 责 人 吴 武 泽、 总 经 理 助理 兼 固 定 收 益投 资 部 负 责人 裴 晓 辉 、交
易部总 监路 明、 国际 业务 部总监 白海 峰。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
13 
3.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。 
3.3 基金 管理人 职责 
根据《 基金 法》 ，基 金管 理人必 须履 行以 下职 责： 
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回及 转换 价格 ； 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、以基金管理人名 义， 代表基金份额持有人 利益 行使诉讼权利或者实 施其 他法律行
为； 
12 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 职责 。 
3.4 基金 管理人 的承 诺 
1 、本基 金管理 人承诺 不得 从事违反 《证 券法》 、《 基金法》 、《 运作办 法》 、《销 售
办法 》 、 《信 息披 露办 法》 等法律 法规 及规 章的 行为 ，并承 诺建 立健 全内 部控 制制度 ，采 取
有效措 施， 防止 违法 行为 的发生 。 
2 、基 金管 理人 的禁 止行 为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 ，利用 该信 息从 事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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3 、基 金管 理人 禁止 利用 基 金财产 从事 以下 投资 或活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管理人运用基金 财产 买卖基金管理人、基 金托 管人及其控股股东、 实际 控制人或
者 与 其 有 重 大利 害 关 系 的公 司 发 行 的 证券 或 者 承 销期 内 承 销 的 证券 ， 或 者 从事 其 他 重 大关
联 交 易 的 ， 应当 符 合 本 基金 的 投 资 目 标和 投 资 策 略， 遵 循 持 有 人利 益 优 先 原则 ， 防 范 利益
冲 突 ， 建 立 健全 内 部 审 批机 制 和 评 估 机制 ， 按 照 市场 公 平 合 理 价格 执 行 。 相关 交 易 必 须事
先 得 到 基 金 托管 人 同 意 ，并 按 法 律 法 规予 以 披 露 。重 大 关 联 交 易应 提 交 基 金管 理 人 董 事会
审 议 ， 并 经 过三 分 之 二 以上 的 独 立 董 事通 过 。 基 金管 理 人 董 事 会应 至 少 每 半年 对 关 联 交易
事项进 行审 查。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限
制。 
4 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有关 法
律、法 规及 行业 规范 ，诚 实信用 、勤 勉尽 责， 不从 事以下 活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 利益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）泄 漏在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
（8） 协助 、接 受委 托或 以 其它任 何形 式为 其它 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（9） 其他 法律 、行 政法 规 以及中 国证 监会 禁止 的行 为。 
5 、本 公司 承诺 履行 诚信 义 务，如 实披 露法 规要 求的 披露内 容。 
6 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
最大利 益； 
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己、其 代理 人、 代表 人、 受雇人 或任 何第 三人 谋取 利益； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息； 
（4） 不协 助、 接受 委托 或 以其它 任何 形式 为其 它组 织或个 人进 行证 券交 易。 
3.5 内部 控制制 度 
1 、内 部控 制的 原则 
健全性 原则 、有 效性 原则 、独立 性原 则、 相互 制约 原则、 成本 效益 原则 。 
2 、内 部控 制的 组织 体系 
公司的内部控制组织 体系 是一个权责分明、分 工明 确的组织结构，以实 现对 公司从决
策层到 管理 层和 操作 层的 全面监 督和 控制 。具 体而 言，包 括如 下组 成部 分： 
（1）监 事会： 监事会 依照 公司法和 公司 章程对 公司 经营管理 活动 、董事 和公 司管理 层
的行为 行使 监督 权。 
（2）董 事会风 险控制 委员 会：风险 控制 委员会 作为 董事会下 设的 专门委 员会 之一，负
责 决 定 公 司 各项 重 要 的 内部 控 制 制 度 并检 查 其 合 法性 、 合 理 性 和有 效 性 ， 负责 决 定 公 司风
险 管 理 战 略 和政 策 并 检 查其 执 行 情 况 ，审 查 公 司 关联 交 易 和 检 查公 司 的 内 部审 计 和 业 务稽
查情况 等。 
（3）督 察长： 督察长 负责 监督检查 基金 和公司 运作 的合法合 规情 况及公 司内 部风险 控
制 情 况 ， 并负 责 组 织指 导公 司 监 察 稽核 工 作 。督 察长 发 现 基 金和 公 司 存在 重大 风 险 或 隐患 ，
或 发 生 督 察 长依 法 认 为 需要 报 告 的 其 他情 形 以 及 中国 证 监 会 规 定的 其 他 情 形时 ， 应 当 及时
向公司 董事 会和 中国 证监 会报告 。 
（4）风 险管理 委员会 ：风 险管理委 员会 是总经 理办 公会下设 的负 责风险 管理 的专业 委
员 会 ， 主 要 负责 对 公 司 经营 管 理 中 的 重大 问 题 和 重大 事 项 进 行 风险 评 估 并 作出 决 策 ， 并针
对公司 经营 管理 活动 中发 生的重 大突 发性 事件 和重 大危机 情况 ，实 施危 机处 理机制 。 
（5）监 察稽核 部门： 监察 稽核部门 负责 对公司 内部 控制制度 和风 险管理 政策 的执行 情
况进行 合规 性监 督检 查， 向公司 风险 管理 委员 会和 总经理 报告 。 
（6）各 业务部 门：风 险控 制是每一 个业 务部门 和员 工最首要 的责 任。各 部门 的主管 在
权 限 范 围 内 ，对 其 负 责 的业 务 进 行 检 查监 督 和 风 险控 制 。 员 工 根据 国 家 法 律法 规 、 公 司规
章制度 、道 德规 范和 行为 准则、 自己 的岗 位职 责进 行自律 。 
3 、内 部控 制制 度概 述 
（1） 内控 制度 概述 
公司内 控制 度由 内部 控制 大纲、 公司 基本 制度 、部 门管理 办法 和业 务管 理办 法组成 。 
其中， 公司 内控 大纲 包括 《内部 控制大 纲》 和 《法 规遵循 政策 （ 风险 管理 制 度） 》 ， 它
们是各 项基 本管 理制 度的 纲要和 总揽 ，是 对公 司章 程规定 的内 控原 则的 细化 和展开 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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公司基本制度包括 投资管 理制度、基金会计 核算制 度、信息披露制度 、监察 稽核制度、
公 司 财 务 制 度、 资 料 档 案管 理 制 度 、 业绩 评 估 考 核制 度 、 人 力 资源 管 理 制 度和 危 机 处 理制
度 等 。 部 门 管理 办 法 在 公司 基 本 制 度 基础 上 ， 对 各部 门 的 主 要 职责 、 岗 位 设置 、 岗 位 责任
进行了 规范 。业 务管 理办 法 对公 司各 项业 务的 操作 进行了 规范 。 
（2） 风险 控制 制度 
内部风险控制制度 由一系 列的具体制度构成 ，具体 包括内部控制大纲 、法规 遵循政策、
岗 位 分 离 制 度、 业 务 隔 离制 度 、 标 准 化作 业 流 程 制度 、 集 中 交 易制 度 、 权 限管 理 制 度 、信
息披露 制度 、监 察稽 核制 度等。 
（3） 监察 稽核 制度 
公司设立相对独立的 内部 控制组织体系和监察 稽核 部门。监察稽核部门 的职 责是依据
国 家 的 有 关 法律 法 规 、 公司 内 部 控 制 制度 在 所 赋 予的 权 限 内 按 照所 规 定 的 程序 和 适 当 的方
法 对 监 察 稽 核对 象 进 行 公正 客 观 的 检 查和 评 价 ， 包括 调 查 评 价 公司 内 控 制 度的 健 全 性 、合
理 性 和 有 效 性、 检 查 公 司执 行 国 家 法 律法 规 和 公 司规 章 制 度 的 情况 、 进 行 日常 风 险 控 制的
监控工 作、 执行 公司 内部 定期不 定期 的内 部审 计、 调查公 司内 部的 违法 案件 等。 
4 、内 部控 制的 五个 要素 
内部控 制的 基本 要素 包括 控制环 境、 风险 评估 、控 制活动 、信 息沟 通、 内部 监控。 
（1） 控制 环境 
公司致力于树立内控 优 先和 风 险 控 制 的 理 念 ，培 养全 体 员 工 的 风 险 防 范意 识， 营 造 一
个 浓 厚 的 风 险控 制 的 文 化氛 围 和 环 境 ，使 全 体 员 工及 时 了 解 相 关的 法 律 法 规、 管 理 层 的经
营 思 想 、 公 司的 规 章 制 度并 自 觉 遵 循 ，使 风 险 意 识贯 穿 到 公 司 各个 部 门 、 各个 岗 位 和 各个
业务环 节。 
（2） 风险 评估 
公司对组织结构、 业务流 程、经营运作活动 进行分 析，发现风险，并 将风险 进行分类，
找 出 风 险 分 布点 ， 并 对 风险 进 行 分 析 和评 估 ， 找 出引 致 风 险 产 生的 原 因 ， 采取 定 性 定 量的
手段分 析考 量风 险的 高低 和危害 程度 。落 实责 任人 ，并不 断完 善相 关的 风险 防范措 施。 
（3） 控制 活动 
公司控 制活 动主 要包 括组 织 结构 控制 、操 作控 制和 会计控 制等 。 
A ．组 织结 构控 制 
各部门的设置体现部 门之 间职责有分工，但部 门之 间又相互合作与制衡 的原 则。基金
投 资 管 理 、基 金 运 作、 市场 营 销 部 等业 务 部 门有 明确 的 授 权 分工 ， 各 部门 的操 作 相 互 独立 、
相互牵 制并 且有 独立 的报 告系统 ，形 成了 权责 分明 、严密 有效 的三 道监 控防 线： 
a. 以各岗位目标责任 制为 基础的第一道监控防 线： 各部门内部工作岗位 合理 分工、职
责 明 确 ， 并 有相 应 的 岗 位说 明 书 和 岗 位责 任 制 ， 对不 相 容 的 职 务、 岗 位 分 离设 置 ， 使 不同
的岗位 之间 形成 一种 相互 检查、 相互 制约 的关 系， 以减少 舞弊 或差 错发 生的 风险。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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b. 各 相 关 部 门 、 相 关岗 位之 间 相 互 监 督 和 牵 制的 第二 道 监 控 防 线 ： 公 司在 相关 部 门 、
相 关 岗 位 之 间建 立 标 准 化的 业 务 操 作 流程 、 重 要 业务 处 理 凭 据 传递 和 信 息 沟通 制 度 ， 后续
部门及 岗位 对前 一部 门及 岗位负 有监 督和 检查 的责 任。 
c. 以督察长、监察稽 核部 门对各岗位、各部门 、各 机构、各项业务全面 实施 监督反馈
的第三 道监 控防 线。 
B ．操 作控 制 
公司设定了一系列的 操作 控制的制度手段，如 标准 化业务流程、业务、 岗位 和空间隔
离 制 度 、 授 权分 责 制 度 、集 中 交 易 制 度、 保 密 制 度、 信 息 披 露 制度 、 档 案 资料 保 全 制 度、
客户投 诉处 理制 度等 ，控 制日常 运作 和经 营中 的风 险。 
C.会计 控制 
公司确保基金资产与 公司 自有财产完全分开， 分账 管理，独立核算；公 司会 计核算与
基 金 会 计 核 算在 业 务 规 范、 人 员 岗 位 和办 公 区 域 上进 行 严 格 区 分。 公 司 对 所管 理 的 不 同基
金以及 本基 金下 分别 设立 账户， 分账 管理 ，以 确保 每只基 金和 基金 资产 的完 整和独 立。 
（4） 信息 沟通 
即指及 时地 实现 信息 的流 动，如 自下 而上 的报 告和 自上而 下的 反馈 。 
公司建立了内部办 公自动 化信息系统与业务 汇报体 系，通过建立有效 的信息 交流渠道，
保 证 公 司 员 工及 各 级 管 理人 员 可 以 充 分了 解 与 其 职责 相 关 的 信 息， 保 证 信 息及 时 送 达 适当
的人员 进行 处理 。 
公司制定管理和业务 报 告制 度 ， 包 括 定 期 报 告制 度和 不 定 期 报 告 制 度 。定 期报 告 制 度
按照每 日、 每月 、每 年度 等不同 的时 间频 次进 行报 告。 
A ．执行 体系报 告路线 ：各 业务人员 向部 门负责 人报 告；部门 负责 人向分 管领 导、总 经
理报告 ； 
B ．监督 体系报 告路线 ：公 司员工、 各部 门负责 人向 监察稽核 部门 报告， 监察 稽核部 门
向总经 理、 督察 长分 别报 告； 
C. 督察长定期出具监 察报 告，报送董事会及其 下设 的风险控制委员会和 中国 证监会；
如发现 重大 违规 行为 ，应 立即向 董事 会和 中国 证监 会报告 。 
（5） 内部 监控 
督察长和监察稽核部 门人 员负责日常监督工作 ，促 使公司员工积极参与 和遵 循内部控
制 制 度 ， 保 证制 度 有 效 地实 施 。 公 司 监事 会 、 董 事会 风 险 控 制 委员 会 、 督 察长 、 风 险 管理
委 员 会 、 监 察稽 核 部 门 对内 部 控 制 制 度持 续 地 进 行检 验 ， 检 验 其是 否 符 合 规定 要 求 并 加以
充 实 和 改 善 ，及 时 反 映 政策 法 规 、 市 场环 境 、 技 术等 因 素 的 变 化趋 势 ， 保 证内 控 制 度 的有
效性。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 4 基金托管人 
4.1 基金 托管人 基本 情况 
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ） 
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街1 号 
首次注 册登 记日 期：1983 年10 月31 日 
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 
法定代 表人 ：陈 四清 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民 
传真： （010 ）66594942 
中国银 行客 服电 话：95566 
4.2 基金 托管部 门及 主要 人员 情况 
中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年， 现有 员工110 余人， 大部 分员 工具 有丰 富的银 行 、
证 券 、 基 金 、信 托 从 业 经验 ， 且 具 有 海外 工 作 、 学习 或 培 训 经 历，60 ％ 以 上的 员 工 具 有硕
士 以 上 学 位 或高 级 职 称 。为 给 客 户 提 供专 业 化 的 托管 服 务 ， 中 国银 行 已 在 境内 、 外 分 行开
展托管 业务 。 
作为国内首批开展证 券投 资基金托管业务的商 业银 行，中国银行拥有证 券投 资基金、
基金（一 对多 、一对 一） 、社保基 金、 保险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、境外 三类机构 、券
商 资 产 管 理 计划 、 信 托 计划 、 企 业 年 金、 银 行 理 财产 品 、 股 权 基金 、 私 募 基金 、 资 金 托管
等 门 类 齐 全 、产 品 丰 富 的托 管 业 务 体 系。 在 国 内 ，中 国 银 行 首 家开 展 绩 效 评估 、 风 险 分析
等增值 服务 ，为 各类 客户 提供个 性化 的托 管增 值服 务，是 国内 领先 的大 型中 资托管 银行 。 
4.3 证券 投资基 金托 管情 况 
截至2017 年09 月30 日， 中国银 行已 托 管637 只证 券投资 基金 ，其 中境 内基 金600 只，
QDII 基金37 只， 覆盖 了股 票型、 债券 型、 混合 型、 货币型 、指 数型 等多 种类 型的基 金， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。 
4.4 托管 业务的 内部 控制 制度 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
19 
中国银行托管业务部 风险 管理与控制工作是中 国银 行全面风险控制工作 的组 成部分，
秉 承 中 国 银 行风 险 控 制 理念 ， 坚 持 “ 规范 运 作 、 稳健 经 营 ” 的 原则 。 中 国 银行 托 管 业 务部
风 险 控 制 工 作贯 穿 业 务 各环 节 ， 通 过 风险 识 别 与 评估 、 风 险 控 制措 施 设 定 及制 度 建 设 、内
外部检 查及 审计 等措 施强 化托管 业务 全员 、全 面、 全程的 风险 管控 。 
2007 年 起， 中国银 行 连续 聘请外部 会计 会计师 事务 所开展托 管业 务内部 控制 审阅工作 。
先后获得 基于“SAS70 ”、 “AAF01/06 ” 、“ISAE3402 ”和“SSAE16 ”等国 际主 流内控审 阅
准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 。2017 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402 ”和
“SSAE16” 双 准 则 的 内部控 制 审 计 报 告 。 中国 银 行托 管 业 务 内 控 制 度完 善 ，内 控 措 施 严 密，
能够有 效保 证托 管资 产的 安全。 
4.5 托管 人对管 理人 运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《 公开 募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 的
相 关 规 定 ， 基金 托 管 人 发现 基 金 管 理 人的 投 资 指 令违 反 法 律 、 行政 法 规 和 其他 有 关 规 定，
或 者 违 反 基 金合 同 约 定 的， 应 当 拒 绝 执行 ， 及 时 通知 基 金 管 理 人， 并 及 时 向国 务 院 证 券监
督 管 理 机 构 报告 。 基 金 托管 人 如 发 现 基金 管 理 人 依据 交 易 程 序 已经 生 效 的 投资 指 令 违 反法
律、行 政法规 和其他 有关 规定， 或者违 反基金 合同 约定的, 应当及 时通 知基金 管理人 ，并及
时向国 务院 证券 监督 管理 机构报 告。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
20 
§ 5 相关服务机构 
5.1 基金 份额销 售机 构 
5.1.1 直 销机 构 
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司 
招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ） 
招商基 金官 网交 易平 台 
交易网 站：www.cmfchina.com 
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费） 
电话： （0755 ）83196437 
传真： （0755 ）83199059 
联系人 ：陈 梓 
招商基 金战 略客 户部 
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801 
电话：13718159609 
联系人 ：莫 然 
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼 
电话： （021 ）38577388 
联系人 ：胡 祖望 
招商基 金机 构理 财部 
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼 
电话：（0755 ）83190452 
联系人 ：刘 刚 
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801 
电话：18600128666 
联系人 ：贾 晓航 
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼 
电话： （021 ）38577379 
联系人 ：伊 泽源 
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式 
地址： 深圳 市南 山区 科苑 路科兴 科学 园 A3 单元 3 楼 招商基 金客 服中 心直 销柜 台 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
21 
电话： （0755 ）83196359 83196358 
传真： （0755 ）83196360 
备用传 真： （0755 ）83199266 
联系人 ：冯 敏 
5.1.2 代 销机 构 
代销机 构 代销机 构信 息 
中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 
法定代 表人 ：田 国立 
电话：95566 
传真： （010 ）66594853 
联系人 ：张 建伟 
中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
法定代 表人 ：易 会满



电话：95588



传真：010-66107914



联系人 ：杨 菲 
招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行
大厦 
法定代 表人 ：李 建红 
电话： （0755 ）83198888 
传真： （0755 ）83195050 
联系人 ：邓 炯鹏


 
交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 
法定代 表人 ：牛 锡明 
电话： （021 ）58781234 
传真： （021 ）58408483 
联系人 ：张 宏革 
中信银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号 
法定代 表人 ：李 庆萍 
电话：95558 
传真： （010 ）65550827 
联系人 ：王 晓琳 
江苏江 南农 村商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址： 常州 市天 宁区 延宁中 路 668 号 
法定代 表人 ：陆 向阳 
电话：0519-80585939 
传真：0519-89995066 
联系人 ：包 静 
大连银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 辽宁 省大 连市 中山区 中山 路 88 号 
法定代 表人 ：陈 占维 
电话：0411-82356695 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
22 
传真：0411-82356594 
联系人 ：朱 珠 
宁波银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号 
法定代 表人 ：陆 华裕 
电话：0574-87050038 
传真：0574-87050024 
联系人 ：王 佳毅 
包商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街 6 号 
法定代 表人 ：李 镇西 
电话：0472-5189051 
传真：0472-5189057 
联系人 ：张 建鑫 
平安银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东路
5047 号 
法定代 表人 ：谢 永林 
电话：95511-3 
传真： （021 ）50979507 
联系人 ：施 艺帆 
中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 ：洪 崎 
电话：95568 
传真： （010 ）58092611 
联系人 ：穆 婷 
上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 
法定代 表人 ：高 国富 
电话： （021 ）61618888 
传真： （021 ）63604199 
联系人 ：高 天 
 
上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2
幢 220 室 
法定代 表人 ：张 跃伟 
电话：400-820-2899 
传真：021-58787698 
联系人 ：敖 玲 
 
深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发
展银行 大 厦 25 楼 I 、J 单元 
法定代 表人 ：薛 峰 
电话：0755-33227950 
传真：0755-82080798 
联系人 ：童 彩平 
 
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓 前街道 海曙 路 东 2招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
23 
号 
法定代 表人 ：陈 柏青 
电话：0571-28829790 
传真：0571-26698533 
联系人 ：韩 松志 
 
诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公
司 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路
7650 号 205 室 
法定代 表人 ：汪 静波 
电话：400-821-5399 
传真： （021 ）38509777 
联系人 ：李 娟 
 
上海好 买基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号
4 号楼 449 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
电话： （021 ）58870011 
传真： （021 ）68596916 
联系人 ：张 茹 
 
中期资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16
号 1 幢 11 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
电话：400-8888-160 
传真：010-59539866 
联系人 ：朱 剑林 
 
上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号
楼 2 层 
法定代 表人 ：其 实 
电话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
联系人 ：潘 世友 
 
 浙江 同花 顺基 金销 售有 限 公司 注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂
大厦 903 室 
法定代 表人 ：凌 顺平 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
联系人 ：刘 宁 
 
上海陆 金所 资产 管理 有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333
号 14 楼 09 单元 
法定代 表人 ：郭 坚 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
24 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
联系人 ：宁 博宇 
 
上海联 泰资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易区 富特 北
路 277 号 3 层 310 室 
法定代 表人 ：燕 斌 
电话：400-046-6788 
传真：021-52975270 
联系人 ：凌 秋艳 
 
北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号
楼 1603 
法定代 表人 ：董 浩 
电话：400-068-1176 
传真：010-56580660 
联系人: 于婷 婷 
 
深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技
园 4 栋 10 层 1006# 
法定代 表人 ：杨 懿 
电话：400-166-1188 
传真：010-83363072 
联系人: 文雯 
 
深圳富 济财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 深圳 市前 海深 港 合作区 前湾 一 路 1
号 A 栋 201 室 
法定代 表人 ：刘 鹏宇 
电话：0755-83999913 
传真：0755-83999926 
联系人: 陈勇 军 
 
嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号上
海国金 中心 办公 楼二 期 46 层 4609-10 单元 
法定代 表人 ：赵 学军 
电话：400-021-8850 
联系人: 余永 健 
网址： www.harvestwm.cn 
 
上海汇 付金 融服 务有 限公 司 注册地 址： 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国
际广 场 19 楼 
法定代 表人 ：冯 修敏 
电话：400-8213-999 
联系人: 陈云 卉 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
25 
网址： https://tty.chinapnr.com/



 
奕丰金 融服 务（ 深圳 ）有 限公司 注册地 址： 深圳 市前 海深 港 合作区 前湾 一 路 1
号 A 栋 201 室 
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN 
电话：400-684-0500 
联系人: 陈广 浩 
网址：www.ifastps.com.cn 
 
南京苏 宁基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 
法定代 表人 ：钱 燕飞 
电话：025-66996699-887226 
联系人: 王锋 
网址：http://fund.suning.com 
 
北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 北四环 西 路 58 号
906 
法定代 表人 ：张 琪 
电话：010-62675369 
联系人: 付文 红 
网址：http://www.xincai.com/



 
北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 soho10
层 
法定代 表人 ：赵 荣春 
电话：400-893-6885 
联系人: 盛海 娟 
网址： http://www.qianjing.com/ 
 
北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜 通东大 街 1 号院 6
号楼 2 单元 21 层 222507





 
法定代 表人 ：钟 斐斐 
电话：4000-618-518



联系人 ：戚 晓强






网址：http://www.ncfjj.com/



 
上海万 得投 资顾 问有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福
山路 33 号 11 楼 B 座








 
法定代 表人 ：王 延富



电话：400-821-0203 
联系人 ：徐 亚丹









网址：http://www.520fund.com.cn/ 
 
上海华 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号环招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
26 
球金融 中 心 9 楼









法定代 表人 ：郭 林 
电话：400-820-5999 
联系人 ：陈 媛





 
网址：www.shhxzq.com 
 
天津国 美基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区
综合服 务区 办公 楼 D 座二层 202-124 室








 
法定代 表人 ：丁 东华 
电话：400-111-0889 
联系人 ：郭 宝亮






网址：www.gomefund.com 
 
北京汇 成基 金销 售有 限公 司 注册地 址 ： 北 京市 海淀 区中 关村大 街 11 号 11
层 1108








 
法定代 表人 ：王 伟刚 
电话：400-619-9059 
联系人 ：丁 向坤






网址：http://www.fundzone.cn 
 
南京途 牛金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号








 
法定代 表人 ：宋 时琳 
电话：400-799-9999 
联系人 ：贺 杰






网址：http://jr.tuniu.com 
 
凤凰金 信（ 银川 ）投 资管 理有限 公司 注册地 址： 宁夏 回族 自治 区银川 市金 凤区 阅
海湾中 央商 务区 万寿 路 142 号 14 层 1402








 
法定代 表人 ：程 刚 
电话：400-810-5919 
联系人 ：张 旭






网址：www.fengfd.com 
 
上海中 正达 广投 资管 理有 限公司 注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号
302 室 
法定代 表人 ：黄 欣 
电话：400-6767-523 
联系人 ：戴 珉微






网址：www.zzwealth.cn 
 
上海基 煜基 金销 售有 限公 司


注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路
1800 号 2 号楼 6153 室 （上 海泰和 经济 发展 区 ）



法定代 表人 ：王 翔



电话: 400-820-5369


招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
27 
联系人 ：吴 鸿飞



网址： www.jiyufund.com.cn 
 
北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市怀 柔区 九 渡河镇 黄坎 村 735
号 03 室 
法定代 表人 ：蒋 煜 
电话: 400-818-8866 
联系人 ：尚 瑾 
网址：www.gscaifu.com 
 
北京创 金启 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号
楼 215A 
法定代 表人 ：梁 蓉 
电话：400-6262-818 
联系人 ：魏 素清 
网址： www.5irich.com 
 
联储证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 333
号东方 汇经 中 心 8 楼 
法定代 表人 ：沙 常明 
电话：400-620-6868 
联系人 ：唐 露



网址： http://www.lczq.com/ 
 
上海华 夏财 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号一
幢二 楼 268 室 
法定代 表人 ：李 一梅 
电话：13911253562 
联系人 ：吴 振 宇 
网址：https://www.amcfortune.com/ 
 
上海挖 财金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨
高南 路 799 号 5 层 01 、02/03 室 
法定代 表人 ：胡 燕亮 
电话：021-50810687 
联系人 ：樊 晴晴 
网址： www.wacaijijin.com 
 
北京肯 特瑞 财富 投资 管理 有限公 司 注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号 1
号楼 22 层 2603-06 
法定代 表人 ：江 卉 
电话：01089189288 
联系人 ：徐 伯宇 
网址： http://kenterui.jd.com/ 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
28 
 
深圳市 前海 排排 网基 金销 售有限 责任 公司 注册地 址： 深圳 市前 海深 港 合作区 前湾 一 路 1
号 A 栋 201 室 
法定代 表人 ：李 春瑜 
电话：400-680-3928 
联系人 ：华 荣杰 
网址：www.simuwang.com 
 
基金管理人可根据有 关法 律法规规定，选择其 他符 合要求的机构代理销 售本 基金，并
及时公 告。 
5.2 注册 登记机 构 
名称： 招商 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 
法定代 表人 ：李 浩 
成立日 期：2002 年 12 月27 日 
电话： （0755 ）83196445 
传真： （0755 ）83196436 
联系人 ：宋 宇彬 
5.3 律师 事务所 和经 办律 师 
名称： 上海 源泰 律师 事务 所 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼 
法定代 表人 （负 责人 ）： 廖海 
电话：021-51150298 
传真：021-51150398 
经办律 师： 廖海 、刘 佳 
联系人 ：刘 佳 
5.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师 
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 
注册地 址： 上海 市延 安东 路 222 号外 滩中 心 30 楼 
法定代 表人 ：曾 顺福 
电话：021-6141 8888 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
29 
传真：021-6335 0177 
经办注 册会 计师 ：陶 坚、 吴凌志 
联系人 ：陶 坚 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
30 
§ 6 基金的募集与基金合 同的生效 
本基金 由基 金管 理人 依照 《 基金法 》 、 《运作 办法 》 、 《销售 办法 》 、 《 信息 披露 办法》 、
《业务 规则 》 等有关 法律 、法规 、规 章及 《基 金合 同》 ，并 经中 国证券 监督 管理委 员会 证 监
许可 【2015 】 2995 号 文注 册 公开募 集。 募集 期 从2016 年3 月21 日 起至2016 年4 月8 日止 ，
共募 集812,604,369.76 份 基金份 额， 有效 认购 户数 为 3,770 户。 
本基金 的基 金合 同已 于 2016 年4 月 13 日 正式 生效 。 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于5000 万 元的 ，基金 管理 人应 当在 定期 报告中 予以 披露 ；连 续60 个工作 日出 现
前 述 情 形 的 ，基 金 管 理 人应 当 向 中 国 证监 会 报 告 并提 出 解 决 方 案， 如 转 换 运作 方 式 、 与其
他基金 合并 或者 终止 基金 合同等 ，并 召开 基金 份额 持有人 大会 进行 表决 。 
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
31 
§ 7 基金份额的申购、赎 回及转换 
7.1 申购 、赎回 及转 换的 场所 
本基金 的申 购、 赎回 及转 换将通 过各 销售 机构 的基 金销售 网点 进行 。 
其中，直销机构为招 商基 金管理有限公司，代 销机 构为中国银行股份有 限公 司、招商
银 行 股 份 有 限公 司 等 。 具体 代 销 机 构 名 单 以 份 额 发售 公 告 为 准 。直 销 及 代 销机 构 请 参 见本
招募说 明书 第五 部分 “相 关服务 机构 ”及 相关 公告 。 
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。 
销 售 机 构 可 以 根 据 情 况 增 加 或 减 少 其 销 售 网 点 、 变 更 营 业 场 所 ， 并 由 基 金 管 理 人 公
告。 
基金投资者应当在销 售机 构办理基金销售业务 的营 业场所或按销售机构 提供 的其他方
式办理 基金 份额 的申 购、 赎回及 转换 。 
7.2 开放 日及开 放时 间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人在开放日办理 基金 份额的申购和赎回， 具体 办理时间为上海证券 交易 所、深圳
证 券 交 易 所 的正 常 交 易 日的 交 易 时 间 ，但 基 金 管 理人 根 据 法 律 法 规 、 中 国 证监 会 的 要 求或
本基金 合同 的规 定公 告暂 停申购 、赎 回时 除外 。 
基金合同生效后， 若出现 新的证券、期货交 易市场 、证券、期货交易 所交易 时间变更、
新 的 业 务 发 展或 其 他 特 殊情 况 ， 基 金 管理 人 将 视 情况 对 前 述 开 放日 及 开 放 时间 进 行 相 应的
调整， 但应 在实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管理 人自 基金合 同生 效之日起 不超 过 3 个月开 始办理申 购， 具体业 务办 理时间 在
申购开 始公 告中 规定 。 
基金管理 人自 基金合 同生 效之日起 不超 过 3 个月开 始办理赎 回， 具体业 务办 理时间 在
赎回开 始公 告中 规定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后， 基金 管理 人应 在申购 、赎 回开 放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
3 、转 换业 务的 开始 时间 
本基金管理人在条件 成熟 的情况下提供本基金 与基 金管理人管理的其他 基金 之间的转
换服务 。转 换业 务开 通时 间由基 金管 理人 届时 另行 公告。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购、 赎回或转
换 。 投 资 人 在基 金 合 同 约定 之 外 的 日 期和 时 间 提 出申 购 、 赎 回 或转 换 申 请 且登 记 机 构 确认
接 收 的 ， 其 基金 份 额 申 购、 赎 回 或 转 换价 格 为 下 一开 放 日 基 金 份额 申 购 、 赎回 或 转 换 的价
格。 
7.3 申购 、赎回 及转 换的 原则 
1 、“未 知价” 原则， 即申 购、赎回 价格 以申请 受理 当日收市 后计 算的基 金份 额净值 为
基准进 行计 算； 
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ； 
5 、办 理申 购、 赎回 业务 时 ，应当 遵循 基金 份额 持有 人利益 优先 原则 。 
基金管理人可在法律 法规 允许的情况 下 ， 对 上述 原则 进 行 调 整 。 基 金 管理 人必 须 在 新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。 
7.4 申购 、赎回 及转 换的 有关 限制 
1 、基 金申 购的 限制 
原则上，投资者通过 代销 网点和本基金管理人 官网 交易平台首次申购和 追加 申购的最
低金额 均为10 元 ；通 过本 基金管 理人 直销 中心 申购 ，首次 最低 申购 金额 为50 万元人 民币 ，
追加申 购单 笔最 低金 额为 10 元人 民币 。实 际操 作中 ，各销 售机 构在 符合 上述 规定的 前提 下 ，
可 根 据 情 况 调高 首 次 申 购和 追 加 申 购 的最 低 金 额 ，具 体 以 销 售 机构 公 布 的 为准 ， 投 资 人需
遵循销 售机 构的 相关 规定 。 
投资人 将 当 期分 配的 基金 收益再 投资 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 。 
2 、基 金赎 回的 限制 
每次赎回 基金 份额不 得低 于 1 份 ，基金 份额 持有人 赎回时或 赎回 后在销 售机 构网点 保
留的基金 份额 余额不 足 1 份的，在 赎回 时需一 次全 部赎回。 实际 操作中 ，以 各代销机 构的
具体规 定为 准。 
通过本 基金 管理 人官 网交 易平台 赎回 ，每 次赎 回份 额不得 低 于 1 份。 
如遇巨额赎回等情况 发生 而导致延期赎回时， 赎回 办理和款项支付的办 法将 参照基金
合同有 关巨 额赎 回或 连续 巨额赎 回的 条款 处理 。 
3 、基 金转 换的 限制 
基金转换分为转换转 入和 转换转出。通过各销 售机 构网点转换的，转出 的基 金份额不
得低 于1 份。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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通过本 基金 管理 人官 网交 易平台 转换 的， 每次 转出 份额不 得低 于1 份 。留 存 份额不 足1
份的， 只能 一次 性赎 回， 不能进 行转 换。 
4 、 投 资 者 投 资 招 商 基 金 “ 定 期 定 额 投 资 计 划 ” 时 ， 每 期 扣 款 金 额 最 低 不 少 于 人 民 币
100 元 。实 际操 作中 ，以 各销售 机构 的具 体规 定为 准。 
5 、基金 管理人 可根据 有关 法律法规 和市 场情况 ，调 整申购金 额、 赎回份 额的 数量限制 ，
基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《 信息 披露 办法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 并报中 国证 监
会备案 。 
7.5 申购 、赎 回 及转 换的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人必须根据销售 机构 规定的程序，在开放 日的 具体业务办理时间内 提出 申购或赎
回的申 请。 
投资者在申购基金份 额时 须按销售机构规定的 方式 备足申购资金，投资 者在 提交赎回
申请时 ，必 须有 足够 的基 金份额 余额 ，否 则所 提交 的申购 、赎 回的 申请 无效 而不予 成交 。 
投资者办理申购、赎 回等 业务时应提交的文件 和办 理手续、办理时间、 处理 规则等在
遵守基 金合 同和 招募 说明 书规定 的前 提下 ，以 各销 售机构 的具 体规 定为 准。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人申购基金份 额时， 必须在规定时间内 全额交 付申购款项，投资 人 交 付申 购 款 项 ，
申购成 立。 基金 份额 登记 机构确 认基 金份 额时 ，申 购生效 。 
基金份额持有人递交 赎回 申请时，赎回成立； 登记 机构确认赎回时，赎 回生 效。投资
人赎回 申请成 功后， 基金 管理人 将通过 基金登 记机 构及其 相关基 金销售 机构 在 T＋7 日( 包
括该日) 内将赎 回款 项划往 基金份 额持有 人账户 。在 发生巨 额赎回 或本《 基金 合同》 载明的
其 他 暂 停 赎 回或 延 缓 支 付赎 回 款 项 的 情形 时 ， 款 项的 支 付 办 法 参照 本 基 金 合同 有 关 条 款处
理。 
遇交易所或交易市场 数据 传输延迟、通讯系统 故障 、银行数据交换系统 故障 或其它非
基 金 管 理 人 及基 金 托 管 人所 能 控 制 的 因素 影 响 业 务处 理 流 程 ， 则赎 回 款 顺 延至 下 一 个 工作
日划往 基金 份额 持有 人的 银行账 户。 
基金管理人可以在法 律法 规允许的范围内，对 上述 业务办理时间进行调 整， 并提前公
告。 
3 、申 购、 赎回 及转 换的 确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日)， 在正 常情 况下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日提招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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交的有效 申请 ，投资 人可 在 T+2 日后( 包括该 日)到 销售网点 柜台 或以销 售机 构规定的 其他
方式查 询申 请的 确认 情况 。若申 购不 成功 或无 效， 则申购 款项 本金 退还 给投 资人。 
销售机构对申购、赎 回申 请的受理并不代表该 申请 一定成功，而仅代表 销售 机构确实
接 收 到 申 购 、赎 回 申 请 。申 购 与 赎 回 的确 认 以 登 记机 构 的 确 认 结果 为 准 。 对于 申 请 的 确认
情况， 投资 人应 及时 查询 并妥善 行使 合法 权利 。 
基金管理人可在法律 法规 允许的范围内、在不 对基 金份额持有人利益造 成损 害的前提
下 ， 对 上 述 业务 的 办 理 时间 、 方 式 等 规则 进 行 调 整。 基 金 管 理 人应 在 新 规 则开 始 实 施 前按
照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介公 告。 
7.6 申购 、赎回 及转 换的 费用 
1 、申 购费 用 
本基金申 购采 用金额 申购 方式，申 购费 率如下 表。 投资者在 一天 之内如 果有 多笔申购 ，
费率按 单笔 分别 计算 。 
申购金 额（M ） 申购费 率 
M ＜100 万 1.5% 
100 万≤M ＜200 万 1.0% 
200 万≤M ＜500 万 0.6% 
M ≥500 万 每笔 1000 元 
 
本基金 的申 购费 用由 投资 人 承担 ， 不 列入 基金 资产 ， 用于 基金 的市 场推 广、 销售、 登记
等各项 费用 。 
申购费 用的 计算 方法 ： 
净申购 金额= 申购 金额/ （1 ＋申购 费率 ） 
申购费 用= 申 购金 额－ 净申 购金额 
申购费 用以 人民 币元 为单 位， 计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位 ， 小 数点 后第 3 位开 始舍
去，舍 去部 分归 基金 财产 。 
2 、赎 回费 用 
本基金 的赎 回费 率按 基金 份额持 有期 限递 减， 费率 如下： 
连续持 有时 间（N ） 赎回费 率 
N ＜7 日 1.5% 
7 日≤N ＜30 日 0.75% 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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30 日≤N ＜1 年 0.5% 
1 年≤N ＜2 年 0.25% 
N ≥2 年 0% 
（注：1 年指 365 天，2 年为 730 天， 依此 类推 ） 
赎回费 用的 计算 方法 ：赎 回费用 ＝赎 回份 额× 赎回 受理当 日基 金份 额净 值× 赎回费 率 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位 ， 小 数点 后第 3 位开 始舍
去，舍 去部 分归 基金 财产 。 
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。 对持 续持 有期 少于 7 日的投 资人 收 取 1.5% 的赎 回费 ， 对 持续 持有 期少 于 30 日且 不少 于
7 日的 投资 人收 取 0.75% 的 赎回费 ， 并将 上述 赎回 费 全额计 入基 金财 产 ； 对 持 续持有 期少 于
3 个 月且 不少 于 30 日 的投 资人收 取 0.5% 的赎 回费 ， 并将赎 回费 总额 的 75% 计 入基金 财产 ；
对持续 持有 期长 于 3 个月 但少 于 6 个 月的 投资 人收 取 0.5% 的 赎回 费， 并 将赎 回费总 额 的 50%
计入基 金财 产； 对持 续持 有期长 于 6 个月 的投 资人 ， 应当 将赎 回费 总额 的 25% 计入 基金 财
产。 如法 律法 规对赎 回费 的强制 性规 定发 生变 动， 本基金 将依 新法 规进 行修 改， 不需 召开 持
有人大 会。 
3 、转 换费 用 
（1） 各基 金间 转换 的总 费 用包括 转出 基金 的赎 回费 和申购 补差 费两 部分 。 
（2） 每笔 转换 申请 的转 出 基金端 ，收 取转 出基 金的 赎回费 ，对 持续 持有 期少 于 7 日的
投资人 收 取 1.5% 的赎 回费 ， 对持 续持 有期 少 于 30 日 且不少 于 7 日的 投资 人收 取 0.75%的赎
回费， 并将 上述 赎回 费全 额计入 基金 财产 ；对 持续 持有期 少于 3 个 月且 不少 于 30 日 的投 资
人收 取 0.5% 的赎 回费 ，并 将赎回 费总 额 的 75% 计入 基金财 产； 对持 续持 有期 长于 3 个月 但
少于 6 个 月的投 资人 收 取 0.5% 的 赎回 费， 并将 赎回 费总额 的 50% 计 入基 金财 产；对 持续 持
有期长 于 6 个月 的投 资人 ，应当 将赎 回费 总额 的 25% 计入 基金 财产 。 
（3） 每笔 转换 申请 的转 入 基金端 ，从 申购 费率 （费 用）低 向高 的基 金转 换时 ，收取 转
入基金 与转 出基 金的 申购 费用差 额； 申购 补差 费用 按照转 入基 金金 额所 对应 的申购 费率 （费
用）档 次进 行补 差计 算。 从申购 费率 （费 用） 高向 低的基 金转 换时 ，不 收取 申购补 差费用 。 
（4） 基金 转换 采取 单笔 计 算法， 投资 者当 日多 次转 换的， 单笔 计算 转换 费用 。 
4 、基 金管 理人 官 网 交易 平 台交易 
www.cmfchina.com 网上交 易，详 细费 率标 准或 费率 标准的 调整 请查 阅官 网交 易平台 及
基金管 理人 公告 。 
5 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或 收 费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或 收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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6 、基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 按相关 监管 部门
要求履 行必 要手 续后 ，基 金管理 人可 以适 当调 低本 基金的 销售 费用 。 
7 、基金 管理人 可以针 对特 定投资人 （如 养老金 客户 等）开展 费率 优惠活 动， 届时将 提
前公告 。 
 
7.7 申购 份额、 赎回 金额 的计 算 
1 、申购 份额的 计算方 式： 申购的有 效份 额为按 实际 确认的申 购金 额在扣 除申 购费用 后
除 以 申 请 当 日基 金 份 额 净值 ， 有 效 份 额单 位 为 份 ，申 购 份 额 的 计算 结 果 保 留到 小 数 点 后 2
位，小 数点 后 第3 位 开始 舍去， 舍去 部分 归基 金财 产。 
基金的 申购 金额 包括 申购 费用和 净申 购金 额， 其中 ： 
净申购 金额=申 购金 额/（1+ 申购 费率 ） 
申购费 用= 申购 金额 －净 申 购金额 
申购份 额= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 
例：某投 资者投 资 101,500 元申购 本基金 ，且 该申 购申请被 全额确 认， 对应 的申购 费
率为1.5% ，假 定申 购当 日 基金基 金份 额净 值 为1.200 元， 则可 得到 的申 购份 额为： 
申购金 额=101,500 元 
净申购 金额 ＝101,500/(1+1.5%) ＝100,000 元 
申购费 用＝101,500 －100,000 ＝1,500 元 
申购份 额＝100,000/1.200=83,333.33 份 
即 投 资 者 选 择 投 资 101,500 元 本 金 申 购 本 基 金 ， 假 定 申 购 当 日 基 金 基 金 份 额 净 值 为
1.200 元， 可得 到83,333.33 份 基金 份额 。 
2 、赎回 金额的 计算方 式： 赎回总额 为按 实际确 认的 有效赎回 份额 乘以申 请当 日基金 份
额 净 值 的 金 额， 赎 回 金 额为 赎 回 总 额 扣除 赎 回 费 用的 金 额 ， 赎 回金 额 单 位 为元 ， 计 算 结果
保留到 小数 点 后2 位 ，小 数点后 第 3 位开 始舍 去， 舍去部 分归 基金 财产 。 
基金的 赎回 金额 为赎 回总 额扣减 赎回 费用 ，其 中： 
赎回总 额= 赎回 份额 ×T 日 基金份 额净 值 
赎回费 用= 赎回 总额 ×赎 回 费率 
净赎回 金额=赎 回总 额－ 赎 回费用 
例：某 投资 者赎 回 10,000 份基金 份额 且持 有时 间大 于 30 日但 不满 1 年， 赎 回费率 为
0.5% ， 假设 赎回 申请 当日 的基金 份额 净值 是1.068 元，则 可得 到 的 赎回 金额 为： 
赎回总 额 = 10,000 ×1.068= 10,680.00 元 
赎回费 用 = 10,680.00 ×0.5% = 53.40 元 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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赎回金 额 = 10,680.00 - 53.40 = 10,626.60 元 
即：投 资者 赎回 10,000 份基金 份额 且持 有时 间大 于30 日 但不 满1 年， 假设 赎回当 日
基金份 额净 值 是1.068 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为 10,626.60 元。 
3 、基 金份 额净 值计 算 
T 日基 金份 额净 值＝T 日 闭 市后的 该基 金资 产净 值/T 日该基 金份 额的 余额 数量 。 
T 日 的基 金份 额净值 在当 日收市 后计 算， 并 在 T＋1 日 内公 告。 遇特殊 情况 ，经中 国 证
监会同意 ，可 以适当 延迟 计算或公 告。 基金份 额净 值的计算 ，保 留到小 数点 后 3 位 ，小 数
点后第 4 位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所
有。 
7.8 申购 、赎回 的登 记 
投资者申 购基 金成功 后， 基金登记 机构 在 T+1 日为 投资者登 记权 益并办 理登 记手续 ，
投资者 自T+2 日 （含 该日 ）后有 权赎 回该 部分 基金 份额。 
投资者 赎回 基金 成功 后， 基金登 记机 构 在T+1 日为 投资者 办理 扣除 权益 的登 记手续 。 
基金管理人可以在法 律法 规允许的范围内，对 上述 登记办理时间进行调 整， 但不得实
质影响 投资 者的 合法 权益 ，基金 管理 人最 迟于 开始 实施前 依照 《信 息披 露办 法》 的 有关 规定
在指定 媒介 上公 告。 
7.9 暂停 或拒绝 申购 、赎 回的 情形和 处理 方式 
1 、发 生下 列情 况时 ，基 金 管理人 可拒 绝或 暂停 接受 基金投 资者 的申 购申 请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况。 
（3）证 券、期 货交易 所交 易时间非 正常 停市， 导致 基金管理 人无 法计算 当日 基金资 产
净值。 
（4） 接受 某笔 或某 些申 购 申请可 能会 影响 或损 害现 有基金 份额 持有 人利 益时 。 
（5）基 金资产 规模过 大， 使基金管 理人 无法找 到合 适的投 资 品种 ，或其 他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
（6）本 基金的 资产组 合中 的重要部 分发 生暂停 交易 或其他重 大事 件，继 续接 受申购 可
能会影 响或 损害 基金 份额 持有人 利益 时。 
（7）基 金管理 人、基 金托 管人、销 售机 构或登 记机 构的异常 情况 导致基 金销 售系统 、
基金登 记系 统或 基金 会计 系统无 法正 常运 行。 
（8） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
38 
发生上 述第（1 ）、 （2） 、（3） 、（5 ）、（6 ）、 （7）、 （8 ） 项暂停 申购 情形之 一
且 基 金 管 理 人决 定 暂 停 或拒 绝 接 受 基 金投 资 者 的 申购 申 请 时 ， 基金 管 理 人 应当 根 据 有 关规
定 在 指 定 媒 介上 刊 登 暂 停申 购 公 告 。 如果 投 资 人 的申 购 申 请 被 拒绝 ， 被 拒 绝的 申 购 款 项本
金将退 还给 投资 人。 在暂 停申购 的情 况消 除时 ，基 金管理 人应 及时 恢复 申购 业务的 办理 。 
2 、发生 下列情 形时， 基金 管理人可 暂停 接受基 金投 资者的赎 回申 请或延 缓支 付赎回 款
项： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 不能 支付 赎回 款项 。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况。 
（3）证 券、期 货交易 所交 易时间非 正常 停市， 导致 基金管理 人无 法计算 当日 基金资 产
净值。 
（4） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
（5） 接受 某笔 或某 些赎 回 申请可 能会 影响 或损 害现 有基金 份额 持有 人利 益时 。 
（6）基 金管理 人、基 金托 管人、销 售机 构或登 记机 构的异常 情况 导致基 金销 售系统 、
基金登 记系 统或 基金 会计 系统无 法正 常运 行。 
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上述情形之一且 基金 管理人决定暂停接受 赎回 或延缓支付赎回款项 时， 基金管理
人 应 在 当 日 报中 国 证 监 会备 案 ， 已 确 认的 赎 回 申 请， 基 金 管 理 人应 足 额 支 付； 如 暂 时 不能
足额支 付 ， 应将 可 支 付 部分 按 单 个 账 户申 请 量 占 申请 总 量 的 比 例分 配 给 赎 回申 请 人 ， 未支
付部分 可延期 支付。 若出 现上述 第（4） 项所 述情形 ，按基 金合同 的相关 条款 处理。 基金份
额 持 有 人 在 申请 赎 回 时 可事 先 选 择 将 当日 可 能 未 获受 理 部 分 予 以撤 销 。 在 暂停 赎 回 的 情况
消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 赎回 业务 的办 理并 公告。 
3 、暂 停申 购或 赎回 的公 告 和重新 开放 申购 或赎 回的 公告 
（1）发 生上述 暂停申 购或 赎回情况 的， 基金管 理人 应立即向 中国 证监会 备案 ，并依 照
《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒介 上刊 登暂 停公告 。 
（2）暂 停结束 基金重 新开 放申购或 赎回 时，基 金管 理 人应依 照《 信息披 露办 法》的 有
关 规 定 在 指 定媒 介 和 基 金管 理 人 网 站 上刊 登 基 金 重新 开 放 申 购 或赎 回 的 公 告， 并 公 告 最近
一个工 作日 的基 金份 额净 值。 
7.10 巨 额赎回 的情 形及 处理 方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金出现巨额赎回 时， 基金管理人可以根据 基金 当时的资产组合状况 决定 全额赎回
或部分 延期 赎回 。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资 人 的 赎 回 申请 而 进 行 的财 产 变 现 可 能会 对 基 金 资产 净 值 造 成 较大 波 动 时 ，基 金 管 理 人在
当日接受赎回比例 不低于 上一开放日基金总 份额的 10% 的 前 提 下 ，可 对 其 余 赎回 申 请 延 期
办 理 。 对 于 单个 基 金 份 额持 有 人 的 赎 回申 请 ， 应 当按 照 其 申 请 赎回 份 额 占 当日 申 请 赎 回总
份 额 的 比 例 ，确 定 该 单 个基 金 份 额 持 有人 当 日 办 理的 赎 回 份 额 ；投 资 者 未 能赎 回 部 分 ，除
投 资 者 在 提交 赎 回 申请 时选 择 将 当 日未 获 办 理部 分予 以 撤 销 外， 延 迟 至下 一个 开 放 日 办理 ，
赎 回 价 格 为 下一 个 开 放 日的 价 格 。 依 照上 述 规 定 转入 下 一 个 开 放日 的 赎 回 不享 有 赎 回 优先
权，并 以此 类推 ，直 到全 部赎回 为止 。部 分延 期赎 回不受 单笔 赎回 最低 份额 的限制 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要 ， 可 暂 停 接受 基 金 的 赎回 申 请 ； 已 经接 受 的 赎 回申 请 可 以 延 缓支 付 赎 回 款项 ， 但 不 得超
过20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生上述巨额赎回 并延 期办理时，基金管理 人应 当通过邮寄、传真或 者招 募说明书
规定的其 他方 式在 3 个交 易日内通 知基 金份额 持有 人，说明 有关 处理方 法， 同时在指 定媒
介上刊 登公 告。 
7.11 基 金转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人 管 理 的 其 他基 金 之 间 的转 换 业 务 ， 基金 转 换 可 以收 取 一 定 的 转换 费 ， 相 关规 则 由 基 金管
理 人 届 时 根 据相 关 法 律 法规 及 本 基 金 合同 的 规 定 制定 并 公 告 ， 并提 前 告 知 基金 托 管 人 与相
关机构 。 
7.12 定 期定额 投资 计划 
基金管理人可以为投 资人 办理定期定额投资计 划， 具体规则由基金管理 人另 行规定。
投 资 人 在 办 理定 期 定 额 投资 计 划 时 可 自行 约 定 每 期扣 款 金 额 ， 每期 扣 款 金 额必 须 不 低 于基
金管理 人在 相关 公告 或更 新的招 募说 明书 中所 规定 的定期 定额 投资 计划 最低 申购金 额。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
40 
§ 8 基金的投资 
8.1 投资 目标 
本基金在控制风险、 确保 基金资产良好流动性 的前 提下，追求较高回报 率， 力争实现
基金资 产长 期稳 健增 值。 
8.2 投资 范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
主板、 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 债券 （ 含国 债、金 融债 、
企业 （ 公司） 债、 次级 债、 中小企 业私 募债 、可 转换 债券 （ 含分 离交 易可 转债） 、央行 票据 、
短期融 资券 、超 短期 融资 券、中 期票 据等 ） 、资 产支 持证券 、债 券回 购、 银行 存款等 固定 收
益 类 资 产 以 及现 金 、 权 证、 股 指 期 货 ，以 及 法 律 法规 或 中 国 证 监会 允 许 基 金投 资 的 其 他金
融工具 ，但 须符 合中 国证 监会的 相关 规定 。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
本基金投资于股票的比例 不超过基金资产的 50% ，投 资 于 权 证 的 比 例 不 超 过基 金 资 产
净值的 3%，投 资于 债券等 固定收益 类资 产的比 例不 低于基金 资产 的 50% ，本 基金每个 交易
日日终在 扣除 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ，应当保 持不 低于基 金资 产净值 5%的现
金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券， 股指 期货 的投 资比例 遵循 国家 相关 法律 法规。 
如果法律法规对基金 合同 约定 投 资 组 合 比 例 限制 进行 变 更 的 ， 以 变 更 后的 规定 为 准 ，
不需要 再经 基金 份额 持有 人大会 审议 。 
8.3 投资 策略 
1 、资 产配 置策 略 
本基金的资产配置将 根据 宏观经济形势、金融 要素 运行情况、中国经济 发展 情况，在
权 益 类 资 产 、固 定 收 益 类资 产 和 现 金 三大 类 资 产 类别 间 进 行 相 对灵 活 的 配 置， 并 根 据 风险
的评估 和建 议适 度调 整资 产配置 比例 。 
本基金战略性资产类 别配 置的决策将从经济运 行周 期和政策取向的变动 ，判 断市场利
率 水 平 、 通 货膨 胀 率 、 货币 供 应 量 、 盈利 变 化 等 因素 对 证 券 市 场的 影 响 ， 分析 类 别 资 产的
预 期 风 险 收 益特 征 ， 通 过战 略 资 产 配 置决 策 确 定 基金 资 产 在 各 大类 资 产 类 别间 的 比 例 ，并招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
41 
参 照 定 期 编 制的 投 资 组 合风 险 评 估 报 告及 相 关 数 量分 析 模 型 ， 适度 调 整 资 产配 置 比 例 ，以
使基金 在保 持总 体风 险水 平相对 稳定 的基 础上 ，优 化投资 组合 。 
2 、股 票投 资策 略 
本基金以价值投资理 念为 导向，采取“自上而 下” 的多主题投资和“自 下而 上”的个
股 精 选 方 法 ，灵 活 运 用 多种 股 票 投 资 策略 ， 深 度 挖掘 经 济 结 构 转型 过 程 中 具有 核 心 竞 争力
和发展 潜力 的行 业和 公司 ，实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。 
（1） 多主 题投 资策 略 
多主题投资策略是基 于自 上而下的投资主题分 析框 架，通过对经济发展 趋势 及成长动
因 进 行 前 瞻 性的 分 析 ， 挖掘 各 种 主 题 投资 机 会 ， 并从 中 发 现 与 投资 主 题 相 符的 行 业 和 具有
核心竞 争力 的上 市公 司， 力争获 取市 场超 额收 益。 
本基金将从经济发展 动力 、政策导向、体制变 革、 技术进步、区域经济 发展 、产业链
优 化 、 企 业 外延 发 展 等 多个 方 面 来 寻 找主 题 投 资 的机 会 ， 并 根 据主 题 的 产 生原 因 、 发 展阶
段 、 市 场 容 量 以 及 估 值 水 平 及 外 部 冲 击 等 因 素 ， 确 定 每 个 主 题 的 投 资 比 例 和 主 题 退 出 时
机。 
（2） 个股 精选 策略 
1 ）公 司质 量评 估 
基金管理人将深入调 研上 市公司，基于公司治 理、 公司发展战略、基本 面变 化、竞争
优 势 、 管 理 水平 、 估 值 比较 和 行 业 景 气度 趋 势 等 关健 因 素 ， 评 估中 长 期 发 展前 景 ， 重 点关
注上市 公司 的成 长性 和核 心竞争 力。 
2 ）价 值评 估 
本 基 金 将 结 合 市 场 阶 段 特 点 及 行 业 特 点 ， 选 取 相 关 的 相 对 估 值 指 标 （ 如 P/B 、P/E 、
EV/EBITDA 、PEG 、PS 等） 和绝对 估值 指标 （如DCF 、NAV 、FCFF 、DDM 、EVA 等 ） 对上市 公司
进行估 值分 析， 精选 具有 投资价 值的 股票 。 
3 、债 券投 资策 略 
本基金采用的固定收 益品 种主要投资策略包括 ：久 期策略、期限结构策 略和 个券选择
策略等 。 
（1） 久期 策略 
根据国内外的宏观经 济形 势、经济周期、国家 的货 币政策、汇率政策等 经济 因素，对
未来利 率走 势做 出准 确预 测，并 确定 本基 金投 资组 合久期 的长 短。 
（2） 期限 结构 策略 
根据国际国内经济形 势、 国家的货币政策、汇 率政 策、货币市场的供需 关系 、投资者
对 未 来 利 率 的预 期 等 因 素， 对 收 益 率 曲线 的 变 动 趋势 及 变 动 幅 度做 出 预 测 ，收 益 率 曲 线的
变 动 趋 势 包 括： 向 上 平 行移 动 、 向 下 平行 移 动 、 曲线 趋 缓 转 折 、曲 线 陡 峭 转折 、 曲 线 正蝶招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
42 
式 移 动 、 曲 线反 蝶 式 移 动， 并 根 据 变 动趋 势 及 变 动幅 度 预 测 来 决定 信 用 投 资产 品 组 合 的期
限结构 ，然 后选 择采 取相 应期限 结构 策略 ：子 弹策 略、杠 铃策 略或 梯式 策略 。 
（3） 个券 选择 策略 
投资团队分析债券收 益率 曲线变动、各期限段 品种 收益率及收益率基差 波动 等因素，
预 测 收 益 率 曲线 的 变 动 趋势 ， 并 结 合 流动 性 偏 好 、信 用 分 析 等 多种 市 场 因 素进 行 分 析 ，综
合 评 判 个 券 的投 资 价 值 。在 个 券 选 择 的基 础 上 ， 投资 团 队 构 建 模拟 组 合 ， 并比 较 不 同 模拟
组合之 间的 收益 和风 险匹 配情况 ，确 定风 险、 收益 最佳匹 配的 组合 。 
4 、权 证投 资策 略 
本基金对权证资产的 投资 主要是通过分析影响 权证 内在价值最重要的两 种因 素——标
的 资 产 价 格 以 及 市 场 隐 含 波 动 率 的 变 化 ， 灵 活 构 建 避 险 策 略 ， 波 动 率 差 策 略 以 及 套 利 策
略。 
5 、股 指期 货投 资策 略 
本基金采取套期保值 的方 式参与股指期货的投 资交 易，以管理市场风险 和调 节股票仓
位为主 要目 的。 
6 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略 
中小企业私募债具有 票面 利率较高、信用风险 较大 、二级市场流动性较 差等 特点。因
此本基 金审 慎投 资中 小企 业私募 债券 。 
针对市场系统性信 用风险 ，本基金主要通过 调整中 小企业私募债类属 资产的 配置比例，
谋求避 险增 收。 
针对非系统性信用风 险， 本基金通过分析发债 主体 的信用水平及个债增 信措 施，量化
比较判 断估 值， 精选 个债 ，谋求 避险 增收 。 
另外，部分中小企业 私募 债内嵌转股选择权， 本基 金将通过深入的基本 面分 析及定性
定 量 研 究 ， 自 下 而 上 地 精 选 个 债 ， 在 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 谋 求 内 嵌 转 股 权 潜 在 的 增 强 收
益。 
8.4 投资 决策程 序 
本基金采用投资决策 委员 会领导下的团队式投 资管 理模式。投资决策委 员会 定期就投
资 管 理 业 务的 重 大 问题 进行 讨 论 。 基金 经 理 、研 究员 、 交 易 员在 投 资 管理 过程 中 责 任 明确 、
密 切 合 作 ， 在各 自 职 责 内按 照 业 务 程 序独 立 工 作 并合 理 地 相 互 制衡 。 具 体 的投 资 管 理 程序
如下： 
（1） 投资 决策 委员 会审 议 投资策 略、 资产 配置 和其 它重大 事项 ； 
（2） 投资 部门 通过 投资 例 会等方 式讨 论拟 投资 的个 券，研 究员 提供 研究 分析 与支持 ； 
（3） 基金 经理 根据 所管 基 金的特 点， 确定 基金 投资 组合； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
43 
（4） 基金 经理 发送 投资 指 令； 
（5） 交易 部审 核与 执行 投 资指令 ； 
（6） 数量 分析 人员 对投 资 组合的 分析 与评 估； 
（7） 基金 经理 对组 合的 检 讨与调 整。 
在投资决策过程中， 风险 管理部门负责对各决 策环 节的事前及事后风险 、操 作风险等
投 资 风 险 进 行监 控 ， 并 在整 个 投 资 流 程完 成 后 ， 对投 资 风 险 及 绩效 做 出 评 估， 提 供 给 投资
决策委 员会 、投 资总 监、 基金经 理等 相关 人员 ，以 供决策 参考 。 
8.5 投资 限制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1）本 基金股 票投资 占基 金资产的 比例 不高 于 50% ；债券等 固定 收益类 资产 的投资 占
基金资 产的 比例 不低 于 50% ； 
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（3 ） 本 基金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（5） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的10 ％； 
（6 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％； 
（7）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10 ％； 
（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的20 ％； 
（9）本 基金持 有的同 一( 指同一信 用级 别)资产 支持 证券的比 例， 不得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10 ％； 
（10 ） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券，不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 ％； 
（11 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（12 ） 基 金财 产参 与股 票发 行申购 ，本 基金 所申 报的 金额不 超过 本基 金的 总资 产，本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（13 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
44 
（14 ） 如 本基 金投 资股 指期 货，则 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入股 指期 货合 约价值 ，
不得超过基金资产 净值的 10% ； 在 任 何 交易 日 日 终 ，持 有 的 买 入 期 货 合约 价 值与 有 价 证 券
市值之 和, 不得 超过 基金 资 产净值 的 95 ％ ，其 中， 有 价证券 指股 票、 债券 （ 不 含到期 日在 一
年以内 的政 府债 券） 、权 证、资 产支 持证 券、 买入 返售金 融资 产 （不含 质押 式回购 ） 等； 在
任何交易 日日 终，持 有的 卖出期货 合约 价值不 得超 过基金持 有的 股票总 市值 的 20％ ；本 基
金所持 有的 股票 市值 和买 入、卖 出股 指期 货合 约价 值，合 计 （ 轧差 计算） 应当 符合基 金合 同
关于股 票投 资比 例的 有关 约定； 在任 何交 易日 内交 易 （不 包括 平仓） 的股 指期 货合约 的成 交
金额不得 超过 上一交 易日 基金资产 净值 的 20 ％；本 基金每个 交易 日日终 在扣 除股指期 货合
约需缴纳 的交 易保证 金后 ，应当保 持不 低于基 金资 产净值 5%的现 金或 到期日 在一年以 内的
政府债 券。 如不 投资 股指 期货， 则不 受股 指期 货相 关条款 限制 ； 
（15 ） 本 基 金 资 产 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 该 基 金 资 产 净 值 的
10% ； 
（16） 本基 金总 资产 不得 超过基 金净 资产 的140% ； 
（17 ） 法 律法 规及中 国证 监会规 定的 其他 投资 限制 和 《 基金 合同 》 约 定的 其 他投资 比例
限制。 
因证券、期货市场波 动、 证券发行人合并、基 金规 模变动、股权分置改 革中 支付对价
等 基 金 管 理 人之 外 的 因 素致 使 基 金 投 资比 例 不 符 合上 述 规 定 投 资比 例 的 ， 基金 管 理 人 应当
在10 个交 易日 内进 行调 整 。法律 法规 或监 管部 门另 有规定 的 ， 从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的 有 关 约 定 。期 间 ， 本 基金 的 投 资 范 围、 投 资 策 略应 当 符 合 本 基金 合 同 的 约定 。 基 金 托管
人对基 金的 投资 的监 督与 检查自 本基 金合 同生 效之 日起开 始。 
如果法律法规对本 基金合 同约定投资组合比 例限制 进行变更的，以变 更后的 规定为准。
法 律 法 规 或 监管 部 门 取 消上 述 限 制 ， 如适 用 于 本 基金 ， 则 本 基 金投 资 不 再 受相 关 限 制 ，但
需提前 公告 ，不 需要 再经 基金份 额持 有人 大会 审议 。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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基金管理人运用基金 财产 买卖基金管理人、基 金托 管人及其控股股东、 实际 控制人或
者 与 其 有 重 大利 害 关 系 的公 司 发 行 的 证券 或 者 承 销期 内 承 销 的 证券 ， 或 者 从事 其 他 重 大关
联 交 易 的 ， 应当 符 合 本 基金 的 投 资 目 标和 投 资 策 略， 遵 循 持 有 人利 益 优 先 原则 ， 防 范 利益
冲 突 ， 建 立 健全 内 部 审 批机 制 和 评 估 机制 ， 按 照 市场 公 平 合 理 价格 执 行 。 相关 交 易 必 须事
先 得 到 基 金 托管 人 同 意 ，并 按 法 律 法 规予 以 披 露 。重 大 关 联 交 易应 提 交 基 金管 理 人 董 事会
审 议 ， 并 经 过三 分 之 二 以上 的 独 立 董 事通 过 。 基 金管 理 人 董 事 会应 至 少 每 半年 对 关 联 交易
事项进 行审 查。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限
制。 
8.6 业绩 比较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率*50%+ 中证 全债 指数 收益 率*50% 。 
沪深 300 指 数是由 中证指 数有限公 司编 制，综 合反 映了沪深 证券 市场内 大中 市值公 司
的 整 体 状 况 。中 证 全 债 指数 是 由 中 证 指数 有 限 公 司编 制 的 具 代 表性 的 债 券 市场 指 数 。 根据
本 基 金 的 投 资范 围 和 投 资比 例 ， 选 用 上述 业 绩 比 较基 准 能 客 观 合理 地 反 映 本基 金 风 险 收益
特 征 。 如 果 今后 法 律 法 规发 生 变 化 ， 或者 有 更 权 威的 、 更 能 为 市场 普 遍 接 受的 业 绩 比 较基
准 推 出 ， 或 者市 场 上 出 现更 加 适 合 用 于本 基 金 的 业绩 基 准 的 指 数， 以 及 如 果本 基 金 业 绩比
较 基 准 所 参 照的 指 数 在 未来 不 再 发 布 时， 本 基 金 可以 在 与 基 金 托管 人 协 商 一致 的 情 况 下，
报中国 证监 会备 案后 变更 业绩比 较基 准并 及时 公告 ， 无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。 
8.7 风险 收益特 征 
本基金是混合型基金 ，在 证券投资基金中属于 预期 风险收益水平中等的 投资 品种，预
期收益 和预 期风 险高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ，低于 股票 型基 金。 
8.8 基金 管理人 代表 基金 行使 相关权 利的 处理原 则及 方法 
1 、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
2 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
3 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东权利 ，保 护基金 份额 持有人 的
利益。 
4 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金份 额持有 人
的利益 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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8.9 基金 投资组 合报 告 
招商睿逸稳健配置混 合型 证券投资基金管理人 －招 商基金管理有限公司 的董 事会及董
事 保 证 本 报 告所 载 资 料 不存 在 虚 假 记 载、 误 导 性 陈述 或 重 大 遗 漏， 并 对 其 内容 的 真 实 性、
准确性 和完 整性 承担 个别 及连带 责任 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年9 月30 日， 来源于 《 招商 睿逸 稳健 配置 混合型 证
券投资 基 金2017 年第 3 季 度报告 》。 
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 72,737,681.15 16.34 
 其中： 股票


72,737,681.15 16.34 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


321,762,674.00 72.27 
 其中： 债券


 321,762,674.00 72.27 
 资产支 持证 券


 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


11,970,137.96 2.69 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


31,878,418.46 7.16 
8 其他资 产


 6,884,640.97 1.55 
9 合计





 445,233,552.54





100.00 
2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合



2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合


 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 4,155,547.00 1.01 
B 采矿业 39,793.60 0.01 
C 制造业 45,039,050.20 10.95 
D 
电力、热 力、燃气及水生产和 供
应业 
- - 
E 建筑业 - - 
F 批发和 零售 业 26,385.45 0.01 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 25,571.91 0.01 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 
信息传输 、软件和信息技术服 务
业 
- - 
J 金融业 23,336,033.00 5.68 
K 
房地产 业 
- - 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
47 
L 
租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 
115,299.99 0.03 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
- - 
S 综合 - - 
 合计 72,737,681.15 17.69 
2.2 报 告期 末按行 业分 类的港 股通 投资股 票投 资组合 
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。


 
3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细



序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 601318 中国平 安 184,200 9,976,272.00 2.43 
2 002466 天齐锂 业 99,500 6,993,855.00 1.70 
3 002382 蓝帆医 疗 438,700 5,347,753.00 1.30 
4 603328 依顿电 子 318,500 5,124,665.00 1.25 
5 601601 中国太 保 133,200 4,919,076.00 1.20 
6 002460 赣锋锂 业 52,300 4,565,790.00 1.11 
7 000823 超声电 子 281,906 4,321,618.98 1.05 
8 002714 牧原股 份 112,100 4,155,547.00 1.01 
9 601009 南京银 行 481,800 3,811,038.00 0.93 
10 600703 三安光 电 142,100 3,288,194.00 0.80 
4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 29,967,000.00 7.29 
 其中： 政策 性金 融债 29,967,000.00 7.29 
4 企业债 券 224,787,284.00 54.67 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 （可 交换 债） 116,390.00 0.03 
8 同业存 单 66,892,000.00 16.27 
9 其他 - - 
10 合计 321,762,674.00 78.25 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量 （ 张） 公允价 值（ 元 ） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 111793532 
17 广 州农 村商 业银 行
CD038 
700,000 66,892,000.00 16.27 
2 127292 15 国网 03 400,000 39,536,000.00 9.61 
3 136133 16 国电 01 400,000 39,256,000.00 9.55 
4 170203 17 国开 03 300,000 29,967,000.00 7.29 
5 136449 16 油服 01 300,000 29,286,000.00 7.12 
6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明 
9.1 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货持仓 和损 益明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货合 约。 
9.2 本 基金 投资股 指期 货的投 资政 策 
本基金 采取 套期 保值 的方 式参与 股指 期货 的投 资交 易， 以管 理市 场风 险和 调节 股票仓 位
为主要 目的 。 
10 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 
10.1 本 期国 债期货 投资 政策 
根据本 基金 合同 规定 ，本 基金不 参与 国债 期货 交易 。 
10.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货合 约。 
10.3 本 期国 债期货 投资 评价 
根据本 基金 合同 规定 ，本 基金不 参与 国债 期货 交易 。 
11 投 资组 合报告 附注 
11.1



报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 的发 行主 体未 有被 监管部 门立 案调 查 ， 不 存在 报告编 制招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
49 
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 
11.2



本基金 投资 的前 十名 股票 没有超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 ， 本基 金管 理人 从制度 和
流程上 要求 股票 必须 先入 库再买 入。 
11.3 其 他资 产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 164,054.14 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 6,720,586.83 
5 应收申 购款 - 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 6,884,640.97 
11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。



11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的 公
允价值( 元) 
占基金 资产
净值比 例
（%） 
流通受 限情 况说
明 
1 002382 蓝帆医 疗 5,347,753.00 1.30 重大事 项 
 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
50 
§ 9 基金的业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保
证 基 金 一 定盈 利 ， 也不 保证 最 低 收 益。 基 金 的过 往业 绩 并 不 代表 其 未 来表 现。 投 资 有 风险 ，
投资者 在做出 投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。 
本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
2016.04.13-2016.12.31 0.70% 0.25% 1.98% 0.43% -1.28% -0.18% 
2017.01.01-2017.06.30 -0.89% 0.32% 5.20% 0.29% -6.09% 0.03% 
2017.01.01-2017.09.30 -0.79% 0.28% 7.93% 0.29% -8.72% -0.01% 
基金成 立起 至2017.09.30 -0.10% 0.27% 10.07% 0.37% -10.17% -0.10% 
注：本 基金 合同 生效 日 为2016 年4 月 13 日。 



招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
51 
§ 10 基金的财产 
10.1 基 金资产 总值 
基金资产总值是指基 金拥 有的各类有价证券、 银行 存款本息、基金应收 款项 以及其他
资产的 价值 总和 。 
10.2 基 金资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
10.3 基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关 法律 法规、规范性文件为 本基 金开立资金账户、证 券账 户、期货
账 户 以 及 投 资所 需 的 其 他专 用 账 户 。 开立 的 基 金 专用 账 户 与 基 金管 理 人 、 基金 托 管 人 、基
金销售 机构 和基 金登 记机 构自有 的财 产账 户以 及其 他基金 财产 账户 相独 立。 
10.4 基 金财产 的保 管及 处分 
本基金财产独立于基 金管 理人、基金托管人和 基金 销售机构的财产，并 由基 金托管人
保 管 。 基 金 管理 人 、 基 金托 管 人 、 基 金登 记 机 构 和基 金 销 售 机 构以 其 自 有 的财 产 承 担 其自
身 的 法 律 责 任， 其 债 权 人不 得 对 本 基 金财 产 行 使 请求 冻 结 、 扣 押或 其 他 权 利。 除 依 法 律法
规和《 基金 合同 》的 规定 处分外 ，基 金财 产不 得被 处分。 
基金管理人、基金托 管人 因依法解散、被依法 撤销 或者被依法宣告破产 等原 因进行清
算 的 ， 基 金 财产 不 属 于 其清 算 财 产 。 基金 管 理 人 管理 运 作 基 金 财产 所 产 生 的债 权 ， 不 得与
其 固 有 资 产 产生 的 债 务 相互 抵 销 ； 基 金管 理 人 管 理运 作 不 同 基 金的 基 金 财 产所 产 生 的 债权
债务不 得相 互抵 销。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
52 
§ 11 基金资产的估值 
11.1 估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
11.2 估 值对象 
基金所拥有的股票、 债券 、衍生工具和银行存 款本 息、应收款项、其它 投资 等资产及
负债。 
11.3 估 值原则 
对于存在活跃市场的 情况 下，以活跃市场上未 经调 整的报价作为计量日 的公 允价值；
对 于 活 跃 市 场报 价 未 能 代表 计 量 日 公 允价 值 的 情 况下 ， 对 市 场 报价 进 行 调 整以 确 定 计 量日
的 公 允 价 值 ；对 于 不 存 在市 场 活 动 或 市场 活 动 很 少的 情 况 下 ， 则采 用 估 值 技术 确 定 其 公允
价值。 
11.4 估 值方法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1）交 易所上 市的有 价证 券（包括 股票 、权证 等） ，以其估 值日 在证券 交易 所挂牌 的
市价 （ 收盘 价） 估 值； 估值 日无交 易的 ，且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化或 证券 发
行机构 未发 生影 响证 券价 格的重 大事 件的 ，以 最近 交易日 的市 价 （ 收盘 价） 估 值；如 最近 交
易 日 后 经 济 环境 发 生 了 重大 变 化 或 证 券发 行 机 构 发生 影 响 证 券 价格 的 重 大 事件 的 ， 可 参考
类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因素 ，调 整最 近交易 市价 ，确 定公 允价 格。 
（2）交 易所上 市实行 净价 交易的债 券， 对于存 在活 跃市场的 情况 下，按 估值 日收盘 价
或 第 三 方 估 值机 构 提 供 的相 应 品 种 当 日的 估 值 净 价 进 行 估 值 ； 估值 日 没 有 交易 的 ， 且 最近
交 易 日 后 经 济环 境 未 发 生重 大 变 化 ， 按最 近 交 易 日的 收 盘 价 或 第三 方 估 值 机构 提 供 的 相应
品 种 当 日 的 估值 净 价 进 行估 值 ； 如 最 近交 易 日 后 经济 环 境 发 生 了重 大 变 化 的， 采 用 估 值技
术确定 公允 价值 。 
（3）交 易所上 市未实 行净 价交易的 债券 ，对于 存在 活跃市场 的情 况下， 按估 值日收 盘
价 或 第 三 方 估值 机 构 提 供的 相 应 品 种 当日 的 估 值 全价 减 去 收 盘 价或 估 值 全 价中 所 含 的 债券
应 收 利 息 得 到的 净 价 进 行估 值 ； 估 值 日没 有 交 易 的， 且 最 近 交 易日 后 经 济 环境 未 发 生 重大招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
53 
变 化 ， 按 最 近交 易 日 收 盘价 或 第 三 方 估值 机 构 提 供的 相 应 品 种 当日 的 估 值 全价 减 去 收 盘价
或 估 值 全 价 中所 含 的 债 券应 收 利 息 得 到的 净 价 进 行估 值 ； 如 最 近交 易 日 后 经济 环 境 发 生了
重大变 化的 ，采 用估 值技 术确定 公允 价值 。 
（4）交 易所上 市不存 在活 跃市场的 有价 证券， 采用 估值技术 确定 公允价 值。 交易所 上
市 的 资 产 支 持证 券 、 中 小企 业 私 募 债 ，采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值技 术 难 以 可靠
计量公 允价 值的 情况 下， 按成本 估值 。 
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2）首 次公开 发行未 上市 的股票、 债券 和权证 ，采 用估值技 术确 定公允 价值 ，在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（3）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同 一 股 票 的 估值 方 法 估 值； 非 公 开 发 行有 明 确 锁 定期 的 股 票 ， 按监 管 机 构 或行 业 协 会 有关
规定确 定公 允价 值。 
3 、全国 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种，采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4 、本 基金 可以 采用 第三 方 估值机 构按 照上 述公 允价 值确定 原则 提供 的估 值价 格数据 。 
5 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
6 、本基 金投资 股指期 货等 衍生品种 合约 ，一般 以估 值当日结 算价 进行估 值， 估值当 日
无结算 价的 ，且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化的 ，采 用最 近交 易日 结算价 估值 。 
7 、持 有的 银行 定期 存款 或 通知存 款以 本金 列示 ，按 相应利 率逐 日计 提利 息。 
8 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金管理人或基金 托管 人发现基金 估 值 违 反基 金合 同 订 明 的 估 值 方 法、 程序 及 相 关
法 律 法 规 的 规定 或 者 未 能充 分 维 护 基 金份 额 持 有 人利 益 时 ， 应 立即 通 知 对 方， 共 同 查 明原
因，双 方协 商解 决。 
基金管理人负责基金 资产 净值计算和基金会计 核算 ，并担任基金会计主 要责 任方。就
与 本 基 金 有 关的 会 计 问 题， 如 经 相 关 各方 在 平 等 基础 上 充 分 讨 论后 ， 仍 无 法达 成 一 致 的意
见，按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计 算结 果对 外予以 公布 。 
11.5 估 值程序 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到0.001 元 ，小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同 的 规 定 暂 停估 值 时 除 外。 基 金 管 理 人每 个 工 作 日对 基 金 资 产 估值 后 ， 将 基金 份 额 净 值结
果发送 基金 托管 人， 经基 金托管 人复 核无 误后 ，由 基金管 理人 对外 公布 。 
11.6 估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金 托管人 将采取必要、适当 、合理 的措施确保基金资 产估值 的准确性、
及时性 。当 基金 份额 净值 小数点 后3 位以 内(含第3 位) 发 生估 值错 误时 ，视 为 基金份 额净 值
错误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金运作过程中， 如果 由于基金管理人或基 金托 管人、或登记机构、 或销 售机构、
或 投 资 人 自 身的 过 错 造 成估 值 错 误 ， 导致 其 他 当 事人 遭 受 损 失 的， 过 错 的 责任 人 应 当 对由
于 该 估 值 错误 遭 受 损失 当事 人( “ 受 损方 ”) 的 直接损 失 按 下 述“ 估 值 错误 处理 原 则 ” 给予
赔偿， 承担 赔偿 责任 。 
上述估值错误的主要 类型 包括但不限于：资料 申报 差错、数据传输差错 、数 据计算差
错 、 系 统 故 障差 错 、 下 达指 令 差 错 等 。对 于 因 技 术原 因 引 起 的 差错 ， 若 系 同行 业 现 有 技术
水平无 法预 见、 无法 避免 、无法 抗拒 ，则 属不 可抗 力，按 照下 述规 定执 行。 
由于不可 抗 力 原 因 造成 投资 者 的 交 易 资 料 灭 失或 被错 误 处 理 或 造 成 其 他差 错， 因 不 可
抗 力 原 因 出 现差 错 的 当 事人 不 对 其 他 基金 合 同 当 事人 承 担 赔 偿 责任 ， 但 因 该差 错 取 得 不当
得利的 当事 人仍 应负 有返 还不当 得利 的义 务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1）估 值错误 已发生 ，但 尚未给当 事人 造成损 失时 ，估值错 误责 任方应 及时 协调各方 ，
及 时 进 行 更 正， 因 更 正 估值 错 误 发 生 的费 用 由 估 值错 误 责 任 方 承担 ； 由 于 估值 错 误 责 任方
未 及 时 更 正 已产 生 的 估 值错 误 ， 给 当 事人 造 成 损 失的 ， 由 估 值 错误 责 任 方 对直 接 损 失 承担
赔 偿 责 任 ； 若估 值 错 误 责任 方 已 经 积 极协 调 ， 并 且有 协 助 义 务 的当 事 人 有 足够 的 时 间 进行
更 正 而 未 更 正， 则 其 应 当承 担 相 应 赔 偿责 任 。 估 值错 误 责 任 方 应对 更 正 的 情况 向 有 关 当事
人进行 确认 ，确 保估 值错 误已得 到更 正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
55 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责 任 方 仍 应 对估 值 错 误 负责 。 如 果 由 于获 得 不 当 得利 的 当 事 人 不返 还 或 不 全部 返 还 不 当得
利 造 成 其 他当 事 人 的利 益损 失( “ 受 损方 ”) ， 则估值 错 误 责 任方 应 赔 偿受 损方 的 损 失 ，并
在 其 支 付 的 赔偿 金 额 的 范围 内 对 获 得 不当 得 利 的 当事 人 享 有 要 求交 付 不 当 得利 的 权 利 ；如
果 获 得 不 当 得利 的 当 事 人已 经 将 此 部 分不 当 得 利 返还 给 受 损 方 ，则 受 损 方 应当 将 其 已 经获
得 的 赔 偿 额 加上 已 经 获 得的 不 当 得 利 返还 的 总 和 超过 其 实 际 损 失的 差 额 部 分支 付 给 估 值错
误责任 方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1）基 金份额 净值计 算出 现错误时 ，基 金管理 人应 当立即予 以纠 正，通 报基 金托管人 ，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错 误偏差 达到基 金份 额净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
11.7 暂 停估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、占基 金相当 比例的 投资 品种的估 值出 现重大 转变 ，基金管 理人 为保障 投资 人的利 益
决定延 迟估 值时 ； 
4 、如 出现 紧急 事故 的任 何 情况， 会导 致基 金管 理人 不能出 售或 无法 评估 基金 资产的 ； 
5 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
11.8 基 金净值 的确 认 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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用于基金信息披露的 基金 资产净值和基金份额 净值 由基金管理人负责计 算， 基金托管
人 负 责 进 行 复核 。 基 金 管理 人 应 于 每 个工 作 日 交 易结 束 后 计 算 当日 的 基 金 资产 净 值 和 基金
份 额 净 值 并发 送 给 基金 托管 人 。 基 金托 管 人 对净 值计 算 结 果 复核 确 认 后发 送给 基 金 管 理人 ，
由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。 
11.9 特 殊情况 的处 理 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按“ 估值 方法 ”的 第 8 项进行 估值 时， 所造 成的 误差不 作
为基金 资产 估值 错误 处理 。 
2 、由于 证券交 易所、 期货 公司及登 记结 算公司 发送 的数 据错 误或 由于其 他不 可抗力 原
因 ， 基 金 管 理人 和 基 金 托管 人 虽 然 已 经采 取 必 要 、适 当 、 合 理 的措 施 进 行 检查 ， 但 是 未能
发 现 该 错 误 而造 成 的 基 金份 额 净 值 计 算错 误 ， 基 金管 理 人 、 基 金托 管 人 应 免除 赔 偿 责 任。
但基金 管理 人、 基金 托管 人应积 极采 取必 要的 措施 消除或 减轻 由此 造成 的影 响。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
57 
§ 12 基金的收益与分配 
12.1 基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息 收入 、投资收益、公允价 值变 动收益和其他收入扣 除相 关费用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
12.2 基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日 基 金未 分配 利 润 与 未 分 配 利 润中 已实 现 收 益
的孰低 数。 
12.3 收 益分配 原则 
1 、在符 合有关 基金分 红条 件的前提 下， 本基金 每年 收益分配 次数 最多 为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的20% ， 若 《基 金合 同》 生 效不 满3 个月 可不 进行
收益分 配； 
2 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现 金 红 利 自 动转 为 基 金 份额 进 行 再 投 资； 若 投 资 者不 选 择 ， 本 基金 默 认 的 收益 分 配 方 式是
现金分 红； 
3 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ；即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值； 
4 、本 基金 每份 基金 份额 享 有同等 分配 权； 
5 、基 金可 供分 配利 润为 正 的情况 下， 方可 进行 收益 分配； 
6 、投 资者 的现 金红 利和 红 利再投 资形 成的 基金 份额 均保留 到小 数点 后第 2 位 ，小数 点
后第3 位开 始舍 去， 舍去 部分归 基金 资产 ； 
7 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
12.4 收 益分配 方案 
基金收益分配方案 中应载 明截止收益分配基 准日的 可供分配利润、基 金收益 分配对象、
分配原 则、 分配 时间 、分 配数额 及 比 例、 分配 方式 等内容 。 
12.5 收 益分配 方案 的确 定、 公告与 实施 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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本基金收 益分 配方案 由基 金管理人 拟定 ，并由 基金 托管人复 核， 在 2 个工作 日内在 指
定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
12.6 收 益分配 中发 生的 费用 
收益分 配采 用红 利再 投资 方式免 收再 投资 的费 用。 
基金收益分配时所发 生的 银行转账或其他手续 费用 由投资者自行承担。 当投 资者的现
金 红 利 小 于 一定 金 额 ， 不足 于 支 付 银 行转 账 或 其 他手 续 费 用 时 ，基 金 登 记 机构 可 将 基 金份
额持有 人的 现金 红利 自 动 转为基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法等 有关 事项 遵循 《业 务规 则 》
的相关 规定 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 13 基金的费用与税收 
13.1 基 金费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
13.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本 基 金 的 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 1.50% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如
下： 
H ＝E×1.50% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管理费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 与基 金托管人
核对一致 后， 由基金 托管 人于次月 首日 起 2-5 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支付给 基金
管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托管费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 与基 金托管人
核对一致 后， 由基金 托管 人于次月 首日 起 2-5 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支取。 若遇
法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
60 
上述“13.1 基金 费用 的种 类”中 第3 －9 项 费用 ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
13.3 不 列入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
13.4 费 用调整 
在法律法规规定的范 围内 ，基金管理人和基金 托管 人协商一致后，可根 据基 金发展情
况调整 基金 管理 费率 、基 金托管 费率 等相 关费 率。 
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率等 费率 ，须 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 （ 法律法 规
或中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 调低 基金 管理 费率 、基金 托管 费率 等费 率， 无须召 开基 金
份额持 有人 大会 。 
基金管理 人必 须最迟 于新 的费率实 施日 前 2 日在至 少一种指 定媒 介和基 金管 理人网 站
上公告 。 
13.5 基 金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 14 基金份额的登记、 非交易过户、转托 管、冻结与解冻 
14.1 基 金份额 的登 记 
本基金的登记业务指 本基 金登记、存管、过户 、清 算和结算业务，具体 内容 包括投资
人 基 金 账 户 的建 立 和 管 理、 基 金 份 额 登记 、 基 金 销售 业 务 的 确 认、 清 算 和 结算 、 代 理 发放
红 利 、 建 立 并保 管 基 金 份额 持 有 人 名 册和 办 理 非 交易 过 户 等 。 本基 金 的 登 记业 务 由 基 金管
理 人 或 基 金 管理 人 委 托 的其 他 符 合 条 件的 机 构 办 理。 基 金 管 理 人委 托 其 他 机构 办 理 本 基金
登 记 业 务 的 ，应 与 代 理 人签 订 委 托 代 理协 议 ， 以 明确 基 金 管 理 人和 代 理 机 构在 投 资 者 基金
账 户 管 理 、 基金 份 额 登 记、 清 算 及 基 金交 易 确 认 、发 放 红 利 、 建立 并 保 管 基金 份 额 持 有人
名册等 事宜 中的 权利 和义 务，保 护基 金份 额持 有人 的合 法 权益 。 
基金登 记机 构享 有如 下权 利： 
1 、取 得登 记费 ； 
2 、建 立和 管理 投资 者基 金 账户； 
3 、保 管基 金份 额持 有人 开 户资料 、交 易资 料、 基金 份额持 有人 名册 等； 
4 、在法 律法规 允许的 范围 内，对登 记业 务的办 理时 间进行调 整， 并依照 有关 规定于 开
始实施 前在 指定 媒介 上公 告； 
5 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
基金登 记机 构承 担如 下义 务： 
1 、配 备足 够的 专业 人员 办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
2 、严 格按 照法 律法 规和 《 基金合 同》 规定 的条 件办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
3 、妥善 保存登 记数据 ，并 将基金份 额持 有人名 称、 身份信息 及基 金份额 明细 等数据 备
份至中 国证 监会 认定 的机 构，其 保存 期限 自基 金账 户销户 之日 起不 得少 于 20 年； 
4 、对基 金份额 持有人 的基 金账户信 息负 有保密 义务 ，因违反 该保 密义务 对投 资者或 基
金 带 来 的 损 失， 须 承 担 相应 的 赔 偿 责 任， 但 司 法 强制 检 查 情 形 及法 律 法 规 及中 国 证 监 会规
定的和 《基 金合 同》 约定 的其他 情形 除外 ； 
5 、按《 基金合 同》及 招募 说明书规 定为 投资者 办理 非交易过 户业 务、提 供其 他必要 的
服务； 
6 、接 受基 金管 理人 的监 督 ； 
7 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 
14.2 基 金的非 交易 过户 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
62 
基金的非 交 易 过 户 是指 基金 登 记 机 构 受 理 继 承、 捐赠 和 司 法 强 制 执 行 等情 形而 产 生 的
非 交 易 过 户以 及 登 记机 构认 可 、 符 合法 律 法 规的 其它 非 交 易 过户 。 无 论在 上述 何 种 情 况下 ，
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是指基金份额持 有人 死亡，其持有的基金 份额 由其合法的继承人继 承； 捐赠指基
金 份 额 持 有 人将 其 合 法 持有 的 基 金 份 额捐 赠 给 福 利性 质 的 基 金 会或 社 会 团 体； 司 法 强 制执
行 是 指 司 法 机构 依 据 生 效司 法 文 书 将 基金 份 额 持 有人 持 有 的 基 金份 额 强 制 划转 给 其 他 自然
人 、 法 人 或 其他 组 织 。 办理 非 交 易 过 户必 须 提 供 基金 登 记 机 构 要求 提 供 的 相关 资 料 ， 对于
符 合 条 件 的 非交 易 过 户 申请 按 基 金 登 记机 构 的 规 定办 理 ， 并 按 基金 登 记 机 构规 定 的 标 准收
费。 
14.3 基 金的转 托管 
基金份额持有人可办 理已 持有基金份额在不同 销售 机构之间的转托管， 基金 销售机构
可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。 
如果出现基金管理人 、登 记机构、办理转托管 的销 售机构因技术系统性 能限 制或其它
合理原 因， 可以 暂停 该业 务或者 拒绝 基金 份额 持有 人的转 托管 申请 。 
14.4 基 金的冻 结、 解冻 和其 他业务 
基金登记机构只受理 国家 有权机关依法要求的 基金 份额的冻结与解冻， 以及 登记机构
认 可 、 符 合 法律 法 规 的 其他 情 况 下 的 冻结 与 解 冻 。基 金 份 额 被 冻结 的 ， 被 冻结 部 分 产 生的
权 益 一 并 冻 结， 被 冻 结 部分 份 额 仍 然 参与 收 益 分 配与 支 付 。 法 律法 规 或 监 管部 门 另 有 规定
的除外 。 
如相关法律法规允许 基金 管理人办理基金份额 的其 他基金业务，基金管 理人 将制定和
实施相 应的 业务 规则 。 
14.5 基 金份额 的转 让 
根据届时有效的有关 法律 法规和政策的规定， 本基 金可以以除申购、赎 回以 外的其他
交易方 式进 行转 让。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
63 
§ 15 基金的会计和审计 
15.1 基 金会计 政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计主 要责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
15.2 基 金的年 度审 计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 介公 告并 报中 国证 监会备 案。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 16 基金的信息披露 
16.1 本 基金的 信息 披露 应符 合 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息披 露办 法》 、
《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 。 相 关 法 律 法 规 关 于 信 息 披 露 的 规 定 发 生 变 化 时 ，
本 基金 从其最 新规 定。 
16.2 信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务 人包 括基金管理人、基金 托管 人、召集基金份额持 有人 大会的基
金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。 
本基金信息披露义务 人按 照法律法规和中国证 监会 的规定披露基金信息 ，并 保证所披
露信息 的真 实性 、准 确性 和完整 性。 
本基金信息披露义务 人应 当在中国证监会规定 时间 内，将应予披露的基 金信 息通过中
国证监 会指 定的 媒介 披露 ，并保 证基 金投 资者 能够 按照 《 基金 合同》 约定 的时 间和方 式查 阅
或者复 制公 开披 露的 信息 资料。 
16.3 本 基金信 息披 露义 务人 承诺公 开披 露的基 金信 息，不 得有 下列 行 为： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
16.4 公 开披露 采用 的语 言 
本基金公开披露的信 息应 采用中文文本。如同 时采 用外文文本的，基金 信息 披露义务
人应保 证两 种文 本的 内容 一致。 两种 文本 发生 歧义 的，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
16.5 公 开披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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1 、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议 
（1）《 基金合 同》是 界定 《基金合 同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基金份 额
持 有 人 大 会 召开 的 规 则 及具 体 程 序 ， 说明 基 金 产 品的 特 性 等 涉 及基 金 投 资 者重 大 利 益 的事
项的法 律文 件。 
（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项， 说明基 金
认 购 、 申 购 和赎 回 安 排 、基 金 投 资 、 基金 产 品 特 性、 风 险 揭 示 、信 息 披 露 及基 金 份 额 持有
人服务 等内 容。 《基 金合 同》生 效后 ，基 金管 理人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日内， 更新 招
募说 明 书 并 登载 在 网 站 上， 将 更 新 后 的招 募 说 明 书摘 要 登 载 在 指定 媒 介 上 ；基 金 管 理 人在
公告的 15 日 前向 主要 办公 场所所 在地 的中 国证 监会 派出机 构报 送更 新的 招募 说明书 ，并 就
有关更 新内 容提 供书 面说 明。 
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募集 申请 经中国 证监 会注册后 ，基 金管理 人在 基金份额 发售 的 3 日前， 将基金 招
募说明 书、 《 基金合 同 》 摘要登 载在 指定 媒介 上； 基金管 理人 、基 金托 管人 应当将 《 基金 合
同》、 基金 托管 协议 登载 在网站 上。 
2 、基 金份 额发 售公 告 
基金管理 人 应 当 就 基金 份额 发 售 的 具 体 事 宜 编制 基金 份 额 发 售 公 告 ， 并在 披露 招 募 说
明书的 当日 登载 于指 定媒 介上。 
3 、基 金合 同生 效公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
4 、基 金份 额开 始申 购、 赎 回公告 
基金管理 人应 于基金 份额 申购开始 日、 赎回开 始日 前 2 日 在指定 媒介 及基金 管理人 网
站上公 告。 
5 、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《基金 合同 》 生效 后， 在开 始办理 基金 份额 申购 或者 赎回前 ，基 金管 理人 应当 至少每 周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始办理基金份额 申购 或者赎回后，基金管 理人 应当在每个开放日的 次日 ，通过网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 
基金管理人应当公 告半年 度和年度最后一个 市场交 易日基金资产净值 和基金 份额净值。
基 金 管 理 人 应当 在 前 款 规定 的 市 场 交 易日 的 次 日 ，将 基 金 资 产 净值 、 基 金 份额 净 值 和 基金
份额累 计净 值登 载在 指定 媒介上 。 
6 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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基金管 理人 应当 在 《 基金 合同》 、招 募说 明书 等信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、赎
回 价 格 的 计 算方 式 及 有 关申 购 、 赎 回 费率 ， 并 保 证投 资 者 能 够 在基 金 份 额 发售 网 点 查 阅或
者复制 前述 信息 资料 。 
7 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文 登 载 于 网 站上 ， 将 年 度报 告 摘 要 登 载在 指 定 媒 介上 。 基 金 年 度报 告 的 财 务会 计 报 告 应当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效 不足2 个 月的， 基金 管理 人可 以不 编制当 期季 度报 告、 半年 度报告 或
者年度 报告 。 
基金定期 报告 在公开 披露 的第 2 个工作 日， 分别报 中国证监 会和 基金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 
8 、临 时报 告 
本基金发 生重 大事件 ，有 关信息披 露义 务人应 当在 2 个工作 日内 编制临 时报 告书， 予
以 公 告 ， 并 在公 开 披 露 日分 别 报 中 国 证监 会 和 基 金管 理 人 主 要 办公 场 所 所 在地 的 中 国 证监
会派出 机构 备案 。 
前款所称重大事件， 是指 可能对基金份额持有 人权 益或者基金份额的价 格产 生重大影
响的下 列事 件： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7） 基金 募集 期延 长； 
（8）基 金管理 人的董 事长 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理和基 金托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10 ） 基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百分 之
三十； 
（11） 涉及 基金 财产 、基 金管理 业务 、基 金托 管业 务的诉 讼或 者仲 裁； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
67 
（12） 基金 管理 人 、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13 ） 基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ； 
（15） 基金 收益 分配 事项 ； 
（16） 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 ； 
（17） 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； 
（18） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（19） 变更 基金 销售 机构 ； 
（20） 更换 基金 登记 机构 ； 
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（22） 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更； 
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付； 
（24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（26） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
9 、澄 清公 告 
在 《基 金合 同》 存 续期 限内 ，任何 公共 媒介 中出 现的 或者在 市场 上流 传的 消息 可能对 基
金 份 额 价 格 产生 误 导 性 影响 或 者 引 起 较大 波 动 的 ，相 关 信 息 披 露义 务 人 知 悉后 应 当 立 即对
该消息 进行 公开 澄清 ，并 将有关 情况 立即 报告 中国 证监会 。 
10 、基 金份 额持 有人 大会 决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
11 、投 资中 小企 业私 募债 券相关 公告 
基金管理人应当在基 金投 资中小企业私募债券 后两 个交易日内，在中国 证监 会指定媒
介 披 露 所 投 资中 小 企 业 私募 债 券 的 名 称、 数 量 、 期限 、 收 益 率 等信 息 。 基 金管 理 人 应 当在
本基金 季度 报告 、半 年度 报告、 年度 报告 等定 期报 告和招 募说 明书 （更 新） 等 文件中 披露 中
小企业 私募 债券 的投 资情 况。 
12 、投 资股 指期 货相 关公 告 
基金管理 人应 当在季 度报 告、半年 度报 告、年 度报 告等定期 报告 和招募 说明 书（更新 ）
等 文 件 中 披 露股 指 期 货 交易 情 况 ， 包 括投 资 政 策 、持 仓 情 况 、 损益 情 况 、 风险 指 标 等 ，并
充 分 揭 示 股 指 期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符 合 既 定 的 投 资 政 策 和 投 资 目 标
等。 
13 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
68 
基金管理人应在基金 季度 报告中披露其持有的 资产 支持证券总额、资产 支持 证券市值
占基金 净资 产的 比例 和报 告期末 按市 值占 基金 净资 产比例 大小 排序 的前 10 名 资产支 持证 券
明 细 。 基 金 管理 人 应 在 基金 年 报 及 半 年报 中 披 露 其持 有 的 资 产 支持 证 券 总 额、 资 产 支 持证
券市值 占基 金净 资产 的比 例和报 告期 内所 有的 资产 支持证 券明 细。 
16.6 信 息披露 事务 管理 
基金管理人、基金托 管人 应当建立健全信息披 露 管理 制 度 ， 指 定 专 人 负责 管理 信 息 披
露事务 。 
基金信息披露义务人 公开 披露基金信息，应当 符合 中国证监会相关基金 信息 披露内容
与格式 准则 的规 定。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的 约定 ，对基 金
管 理 人 编 制 的基 金 资 产 净值 、 基 金 份 额净 值 、 基 金份 额 申 购 赎 回价 格 、 基 金定 期 报 告 和定
期 更 新 的 招 募说 明 书 等 公开 披 露 的 相 关基 金 信 息 进行 复 核 、 审 查， 并 向 基 金管 理 人 出 具书
面文件 或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管理人、基金托 管人 除依法在指定媒介上 披露 信息外，还可以根 据需 要在 其 他 公
共 媒 介 披 露 信息 ， 但 是 其他 公 共 媒 介 不得 早 于 指 定媒 介 披 露 信 息， 并 且 在 不同 媒 介 上 披露
同一信 息的 内容 应当 一致 。 
为基金信息披露义务 人公 开披露的基金信息出 具审 计报告、法律意见书 的专 业机构，
应当制 作工 作底 稿， 并将 相关档 案至 少保 存到 《基 金合同 》终 止 后10 年。 
16.7 信 息披露 文件 的存 放与 查阅 
招募说明书公布后 ，应当 分别置备于基金管 理人、 基金托管人和基金 销售机 构的住所，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定期报告公布后 ，应 当分别置备于基金管 理人 和基金托管人的住所 ，以 供公众查
阅、复 制。 
16.8 暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息 的情 形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1 、不 可抗 力； 
2 、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
3 、法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 17 风险揭示 
证券投 资基 金 （ 以下 简称 “基金 ”） 是一 种长 期投 资工具 ，其 主要 功能 是分 散投资 ，降
低 投 资 单 一 证券 所 带 来 的个 别 风 险 。 基金 不 同 于 银行 储 蓄 和 债 券等 能 够 提 供固 定 收 益 预期
的 金 融 工 具 ，投 资 人 购 买基 金 ， 既 可 能按 其 持 有 份额 分 享 基 金 投资 所 产 生 的收 益 ， 也 可能
承 担 基 金 投资 所 带 来的 损失 。 基 金 在投 资 运 作过 程中 可 能 面 临各 种 风 险， 既包 括 市 场 风险 ，
也包括 基金 自身 的管 理风 险、技 术风 险和 合规 风险 等。 
巨额赎回风险是开放 式基 金所特有的一种风险 ，即 当单个交易日基金的 净赎 回申请超
过上一 日本 基金 总份 额的 百分之 十时 ，投 资人 将可 能无法 及时 赎回 持有 的全 部基金 份额 。 
基金分为股票基金、 混合 基金、债券基金、货 币市 场基金等不同类型， 投资 人投资不
同 类 型 的 基 金将 获 得 不 同的 收 益 预 期 ，也 将 承 担 不同 程 度 的 风 险。 一 般 来 说， 基 金 的 收益
预 期 越 高 ， 投资 人 承 担 的风 险 也 越 大 。投 资 人 应 当认 真 阅 读 基 金合 同 、 招 募说 明 书 等 基金
法 律 文 件 ， 了解 基 金 的 风险 收 益 特 征 ，并 根 据 自 身的 投 资 目 的 、投 资 期 限 、投 资 经 验 、资
产状况 等判 断基 金是 否和 投资人 的风 险承 受能 力相 适应。 
基金管理人建议基金 投资 者在选择本基金之前 ，通 过正规的途径，如： 招商 基金客户
服务热 线 （4008879555 ） ， 招商基 金公 司网 站 （www.cmfchina.com ） 或 者通 过其 他 代销机 构，
对 本 基 金 进 行充 分 、 详 细的 了 解 。 在 对自 己 的 资 金状 况 、 投 资 期限 、 收 益 预期 和 风 险 承受
能 力 做 出 客 观合 理 的 评 估后 ， 再 做 出 是否 投 资 的 决定 。 投 资 者 应确 保 在 投 资本 基 金 后 ，即
使出现 短期 的亏 损也 不会 给自己 的正 常生 活带 来很 大的影 响。 
投资人应当充分了解 基金 定期定额投资和零存 整取 等储蓄方式的区别。 定期 定额投资
是 引 导 投 资 人进 行 长 期 投资 、 平 均 投 资成 本 的 一 种简 单 易 行 的 投资 方 式 。 但是 定 期 定 额投
资 并 不 能 规 避基 金 投 资 所固 有 的 风 险 ，不 能 保 证 投资 人 获 得 收 益， 也 不 是 替代 储 蓄 的 等效
理财方 式。 
基金管理人承诺以诚 实信 用、勤 勉 尽 责 的 原 则管 理和 运 用 基 金 资 产 ， 但不 保证 本 基 金
一 定 盈 利 ， 也不 保 证 最 低收 益 。 基 金 管理 人 管 理 的其 他 基 金 的 业绩 不 构 成 对本 基 金 业 绩表
现 的 保 证 。 基金 管 理 人 提醒 投 资 人 基 金投 资 的 “ 买者 自 负 ” 原 则， 在 做 出 投资 决 策 后 ，基
金运营 状况 与基 金净 值变 化引致 的投 资风 险， 由投 资人自 行负 担。 
17.1 证 券市场 风险 
证券市场受各种因素 的影 响所引起的波动，将 对本 基金资产产生潜在风 险。 引起市场
风险的 主要 因素 有： 
1 、政 策风 险 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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货币政策、财政政策 、产 业政策、国有股减持 与流 通政策等国家经济政 策的 变化会对
证券市 场产 生影 响， 导致 证券市 场价 格波 动而 产生 的风险 。 
2 、经 济周 期风 险 
随着经济运行的周期 性变 化，证券市场的收益 水平 也呈周期性变化，本 基金 的投资品
种可能 发生 价格 波动 ，收 益水平 也会 随之 变化 ，从 而产生 风险 。 
3 、利 率风 险 
利率的变化直接影响 着债 券的价格和收益率， 同时 也影响到证券市场资 金供 求关系，
并在一 定程 度上 影响 上市 公司的 盈利 水平 ，上 述变 化将在 一定 程度 上影 响本 基金的 收益 。 
4 、上 市公 司经 营风 险 
上市公司的经营状 况受多 种因素影响，如管 理能力 、财务状况、市场 前景、 行业竞争、
人 员 素 质 等 都会 导 致 公 司盈 利 发 生 变 化。 如 果 本 基金 所 投 资 的 上市 公 司 盈 利下 降 ， 其 股票
价格可 能 会 下跌 ，或 能够 用于分 配的 利润 减少 ，导 致本基 金投 资收 益减 少。 
5 、购 买力 风险 
本基金的利润将主要 采取 现金形式来分配，而 通货 膨胀将使现金购买力 下降 ，从而影
响基金 所产 生的 实际 收益 率。 
17.2 流 动性风 险 
由于开放式基金的特 殊要 求，本基金必须保持 一定 的现金比例以应付赎 回的 要求。由
于 我 国 证 券 市场 波 动 性 大， 在 市 场 下 跌时 经 常 出 现交 易 量 急 剧 减少 的 情 况 ，如 果 在 这 时出
现较大 数额 赎回 申请 ，则 基金资 产变 现困 难， 基金 面临流 动性 风险 。 
17.3 信 用风险 
基金在交易过程发生 交收 违约，或者基金所投 资债 券之发行人出现违约 、拒 绝支付到
期本息 ，都 可能 导致 基金 资产损 失和 收益 变化 ，从 而产生 风险 。 
17.4 管 理风险 
在基金管理运作过程 中， 管理人的知识、技能 、经 验、判断等主观因素 会影 响其对相
关信息 和经 济形 势、 证券 价格走 势的 判断 ，从 而影 响基金 收益 水平 。 
本基金将通过对市场 走势 的正确判断实现较高 的回 报率，但并不保证基 金投 资收益为
正 。 管 理 人 可能 因 信 息 不全 等 原 因 导 致判 断 失 误 ，使 得 基 金 投 资目 标 无 法 完成 ， 甚 至 造成
基金资 产损 失。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
71 
17.5 本 基金特 定风 险 
1 、本基 金作为 混合型 基金 ，在投 资 管理 中股票 投资 比例不高 于基 金资产 的 50% ，具有
对 股 票 市 场 的系 统 性 风 险， 不 能 完 全 规避 市 场 下 跌的 风 险 ， 在 市场 大 幅 上 涨时 也 不 能 保证
基金净 值能 够完 全跟 随或 超越市 场上 涨幅 度。 
2 、股 指期 货等 金融 衍生 品 投资风 险 
金融衍生品是一种金 融合 约，其价值取决于一 种或 多种基础资产或指数 ，其 评价主要
源 自 于 对 挂 钩资 产 的 价 格与 价 格 波 动 的预 期 。 投 资于 衍 生 品 需 承受 市 场 风 险、 信 用 风 险、
流 动 性 风 险 、操 作 风 险 和法 律 风 险 等 。由 于 衍 生 品通 常 具 有 杠 杆效 应 ， 价 格波 动 比 标 的工
具 更 为 剧 烈 ，有 时 候 比 投资 标 的 资 产 要承 担 更 高 的风 险 。 并 且 由于 衍 生 品 定价 相 当 复 杂，
不 适当 的估 值有 可能 使基 金资产 面临 损失 风险 。 
股指期货采用保证金 交易 制度，由于保证金交 易具 有杠杆性，当出现不 利行 情时，股
价 指 数 微 小 的变 动 就 可 能会 使 投 资 者 权益 遭 受 较 大损 失 。 股 指 期货 采 用 每 日无 负 债 结 算制
度 ， 如 果 没 有在 规 定 的 时间 内 补 足 保 证金 ， 按 规 定将 被 强 制 平 仓， 可 能 给 投资 带 来 重 大损
失。 
3 、中 小企 业私 募债 券投 资 风险 
基金所投资的中小企 业私 募债券之债务人出现 违约 ，或在交易过程中发 生交 收违约，
或 由 于 中 小 企业 私 募 债 券信 用 质 量 降 低导 致 价 格 下降 ， 可 能 造 成基 金 财 产 损失 。 此 外 ，受
市 场 规 模 及 交易 活 跃 程 度的 影 响 ， 中 小企 业 私 募 债券 可 能 无 法 在同 一 价 格 水平 上 进 行 较大
数量的 买入 或卖 出， 存在 一定的 流动 性风 险， 从而 对基金 收益 造成 影响 。 
17.6 其 他风险 
1 、操 作风 险 
相关当事人在业务各 环节 操作过程中，因内部 控制 存在缺陷或者人为因 素造 成操作失
误或违反 操作 规程等 引致 的风险， 例如 ，越权 违规 交易、会 计部 门欺诈 、交 易错误、IT 系
统故障 等风 险。 
2 、技 术风 险 
在开放式基金的各种 交易 行为或者后台运作中 ，可 能因为技术系统的故 障或 者差错而
影 响 交 易 的 正常 进 行 或 者导 致 投 资 者 的利 益 受 到 影响 。 这 种 技 术风 险 可 能 来自 基 金 管 理公
司、登 记机 构、 销售 机构 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。 
3 、法 律风 险 
由于法律法规方面的 原因 ，某些市场行为受到 限制 或合同不能正常执行 ，导 致基金资
产的损 失。 
4 、其 他风 险 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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战争、自然灾害等不 可抗 力因素的出现，将会 严重 影响证券市场的运行 ，可 能导致基
金 资 产 的 损 失。 金 融 市 场危 机 、 行 业 竞争 、 代 理 商违 约 、 托 管 行违 约 等 超 出基 金 管 理 人自
身直接 控制 能力 之外 的风 险，可 能导 致基 金或 者基 金份额 持有 人利 益受 损。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 18 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 
18.1 基 金合同 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的 事 项 的 ， 应召 开 基 金 份额 持 有 人 大 会决 议 通 过 。对 于 可 不 经 基金 份 额 持 有人 大 会 决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议须报中 国证 监会备 案， 并自表 决
通过之 日起 生效 ，自 决议 生效后 两个 工作 日起 在指 定媒介 公告 。 
18.2 基 金合同 的终 止事 由 
有下列 情 形 之一 的， 经履 行适当 程序 后， 《基 金合 同》应 当终 止： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
18.3 基 金财产 的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事由 之日 起 30 个工 作日 内成 立 清算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券 相 关业 务 资 格 的注 册 会 计 师 、律 师 以 及 中国 证 监 会 指 定的 人 员 组 成。 基 金 财 产清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
18.4 清 算费用 
清算费用是指基金财 产清 算小组在进行基金清 算过 程中发生的所有合理 费用 ，清算费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩 余财 产中 支付 。 
18.5 基 金财产 清算 剩余 资产 的分配 
依据基金财产清算的 分配 方案，将基金财产清 算后 的全部剩余资产扣除 基金 财产清算
费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分
配。 
18.6 基 金财产 清算 的公 告 
清算过程中的有关重 大事 项须及时公告；基金 财产 清算报告经会计师事 务所 审计并由
律 师 事 务 所 出具 法 律 意 见书 后 报 中 国 证监 会 备 案 并公 告 。 基 金 财产 清 算 公 告于 基 金 财 产清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
18.7 基 金财产 清算 账册 及文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 19 基金合同的内容摘 要 
19.1 基 金合同 当事 人及 权利 义务 
1 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《 基金 合同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有 关法 律规 定，应 呈报 中国 证监 会和 其他监 管部 门， 并采 取必 要措施 保护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购、 赎回 与转 换申 请； 
（12 ） 依 照法 律法 规为 基金 的利益 对被 投资 公司 行使 股东权 利， 为基 金的 利益 行使因 基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ； 
（13 ） 以 基金 管理 人的 名义 ，代表 基金 份额 持有 人的 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法
律行为 ； 
（14 ） 选 择、 更换 律师 事务 所、会 计师 事务 所、 证券 经纪商 或其 他为 基金 提供 服务的 外
部机构 ； 
（15 ） 在 符合 有关 法律 、法 规的前 提下 ，制 订和 调整 有关基 金认 购、 申购 、赎 回、转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基金 合同 》 生 效之 日起， 以诚 实信 用 、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的 基 金 财 产 和基 金 管 理 人的 财 产 相 互 独立 ， 对 所 管理 的 不 同 基 金分 别 管 理 ，分 别 记 账 ，进
行证券 投资 ； 
（6）除 依据《 基金法 》、 《基金合 同》 及其他 有关 规定外， 不得 利用基 金财 产为自 己
及任何 第三 人谋 取利 益， 不得委 托第 三人 运作 基金 财产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8 ） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、申 购、赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规定 ，按有 关规 定计 算并 公告 基金资 产净 值， 确定 基金 份额申 购、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严 格按 照 《基 金法 》 、 《 基金 合同 》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守 基金 商业 秘密 ，不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 。除 《基 金法 》 、 《 基金
合同》 及其 他有 关规 定另 有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前应 予保 密， 不向 他人泄 露； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金 份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合
基金托 管人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ，并 且保 证投资 者
能够按 照 《 基金 合同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ，并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18 ） 组 织 并 参 加 基金 财产 清 算 小 组 ， 参 与 基金 财产 的 保 管 、 清 理 、 估价 、变 现 和 分
配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（21 ） 监 督基 金托管 人按 法律法 规和 《 基金合 同 》 规定履 行自 己的 义务 ，基 金托管 人违
反 《基 金合 同》 造 成基 金财 产损失 时， 基金 管理 人应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金托 管人 追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ，应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基 金 管 理 人名 义， 代 表 基 金 份 额 持 有人 利益 行 使 诉 讼 权 利 或 实施 其他 法 律 行
为； 
（24 ） 基 金管 理人在 募集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《 基金 合同 》 不 能 生效， 基金
管 理 人 承 担 全部 募 集 费 用， 将 已 募 集 资金 并 加 计 银行 同 期 活 期 存款 利 息 在 基金 募 集 期 结束
后30 日内 退还 基金 认购 人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
3 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国 家 法 律 法 规行 为 ， 对 基金 财 产 、 其 他当 事 人 的 利益 造 成 重 大 损失 的 情 形 ，应 呈 报 中 国证
监会， 并采 取必 要措 施保 护基金 投资 者的 利益 ； 
（4）根 据相关 市场规 则， 为基金开 设证 券账户 及投 资所需其 他账 户、为 基金 办理证券
交易资 金清 算； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
4 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产 的 安 全 ， 保证 其 托 管 的基 金 财 产 与 基金 托 管 人 自有 财 产 以 及 不同 的 基 金 财产 相 互 独 立；
对 所 托 管 的 不同 的 基 金 分别 设 置 账 户 ，独 立 核 算 ，分 账 管 理 ， 保证 不 同 基 金之 间 在 账 户设
置、资 金划 拨、 账册 记录 等方面 相互 独立 ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（4）除 依据《 基金法 》、 《基金合 同》 及其他 有关 规定外， 不得 利用基 金财 产为自 己
及任何 第三 人谋 取利 益， 不得委 托第 三人 托管 基金 财产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户、 证券账 户及 投资所需 的其 他账户 ，按 照《基 金
合同》 的约 定， 根据 基金 管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、《基 金合 同》及其 他有 关规定 另有 规定外 ，
在基金 信息 公开 披露 前予 以保密 ，不 得向 他人 泄露 ； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ） 对 基金 财务 会计 报告 、季度 、半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ，说 明基 金管理 人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《 基
金合同 》 规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14 ） 依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定，召 集基 金份 额持 有人 大会或 配
合基金 管理 人、 基金 份额 持有人 依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会和 银行监 管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ，应 承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其
退任而 免除 ； 
（20 ） 按 规定 监督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同 》 规 定履 行自己 的义 务，基 金 管
理 人 因 违 反 《基 金 合 同 》造 成 基 金 财 产损 失 时 ， 应为 基 金 份 额 持有 人 利 益 向基 金 管 理 人追
偿； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定 的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
5 、根据 《基金 法》、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 权利 包括但 不
限于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
79 
（3）依 照法律 法规及 基金 合同的规 定， 依法转 让其 持有的基 金份 额，依 法申 请赎回 其
持有的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
6 、根据 《基金 法》、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 义务 包括但 不
限于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》、 招募 说明 书等 信息披 露文 件； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
19.2 基 金份额 持有 人大 会召 集、议 事及 表决的 程序 和规则 
1 、基金 份额持 有人大 会由 基金份额 持有 人组成 ，基 金份额持 有人 的合法 授权 代表有 权
代 表 基 金 份 额持 有 人 出 席会 议 并 表 决 。基 金 份 额 持有 人 持 有 的 每一 基 金 份 额拥 有 平 等 的投
票权。 
本基金份额持有人 大会未 立设日常机构，若 未来本 基金份额持有人大 会成立 日常机构，
则按照 届时 有效 的法 律法 规的规 定执 行。 
2 、除法 律法规 或中国 证监 会及《基 金合 同》另 有规 定外，当 出现 或需要 决定 下列事 由
之一的 ，应 当召 开基 金份 额持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ，下 同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13 ） 法 律法 规、 《基 金 合同 》 或 中国 证监会 规定 的其 他 应当 召开 基金 份额 持有人 大会
的事项 。 
3 、在不 违反法 律法规 、基 金合同的 约定 以及对 基金 份额持有 人利 益无实 质性 不利影 响
的 情 况 下 ， 以下 情 况 可 由基 金 管 理 人 和基 金 托 管 人协 商 后 修 改 ，不 需 召 开 基金 份 额 持 有人
大会： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费及 其他 应由 基金 承担的 费用 ； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 、在 对基金份 额持 有人利 益无 实质性 不
利 影 响 的 条 件下 ， 调 整 本基 金 的 申 购 费率 、 调 低 赎回 费 率 或 变 更收 费 方 式 或调 整 基 金 份额
类别设 置； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金 合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（6）基 金管理 人、登 记机 构、基金 销售 机构在 法律 法规规定 或中 国证监 会许 可的范 围
内 、 在 对 基 金份 额 持 有 人利 益 无 实 质 性不 利 影 响 的条 件 下 ， 调 整有 关 认 购 、申 购 、 赎 回、
转换、 基金 交易 、非 交易 过户、 转托 管等 业务 规则 ； 
（7） 经中 国证 监会 允许 ， 基金推 出新 业务 或服 务； 
（8）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 应当召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形，以 及《 基金 合同 》规 定无需 召开 基金 份额 持有 人大 会 的情 形。 
4 、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1）除 法律法 规规定 或《 基金合同 》另 有约定 外， 基金份额 持有 人大会 由基 金管理 人
召集； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
81 
（2） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召开 时， 由基 金托管 人召 集； 
（3）基 金托管 人认为 有必 要召开基 金份 额持有 人大 会的，应 当向 基金管 理人 提出书 面
提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日 内决定 是否 召集 ，并 书面 告知基 金托 管
人。基 金管 理人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起 60 日 内召 开； 基金 管理人 决定 不
召 集 或 在 规 定时 间 内 未 能作 出 书 面 答 复， 基 金 托 管人 仍 认 为 有 必要 召 开 的 ，应 当 由 基 金托
管人自 行召 集， 并自 出具 书面决 定之 日起 60 日 内召 开并告 知基 金管 理人 ，基 金管理 人应 当
配合。 
（4） 代表 基金 份额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份 额 持 有 人 大会 ， 应 当 向基 金 管 理 人 提出 书 面 提 议。 基 金 管 理 人应 当 自 收 到书 面 提 议 之日
起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提出 提议 的基 金份额 持有 人代 表和 基金 托管人 。基 金
管理人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定 之日 起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集或 在
规定时 间内 未能 作出 书面 答复， 代表 基金 份额 10% 以上（ 含 10% ） 的基 金份 额持有 人仍 认为
有 必 要 召 开 的， 应 当 向 基金 托 管 人 提 出书 面 提 议 。基 金 托 管 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金管 理人；基 金托
管人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日 起60 日 内召开 。 
（5） 代表 基金 份额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持 有 人 大 会 ，而 基 金 管 理人 、 基 金 托 管人 都 不 召 集的 或 在 规 定 时间 内 未 能 作出 书 面 答 复，
单独或 合计 代表 基金 份额 10%以 上（ 含 10% ）的 基金 份额持 有人 有权 自行 召集 ，并至 少提 前
30 日报 中国证 监会 备案。 基金份额 持有 人依法 自行 召集基金 份额 持有人 大会 的，基金 管理
人、基 金托 管人 应当 配合 ，不得 阻碍 、干 扰。 
（6 ） 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方 式 和 权 益 登 记
日。 
5 、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1） 召开 基 金 份额 持有 人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 天 ，在 至少 一家 指 定媒介 公
告。基 金份 额持 有人 大会 通知应 至少 载明 以下 内容 ： 
1 ）会 议召 开的 时间 、地 点 、方式 和会 议形 式； 
2 ）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决形 式； 
3 ）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4 ） 授权 委托 书的 内容 要求 （包括 但不 限于 代理 人身 份 ，代理 权限 和代 理有 效期 限等） 、
送达时 间和 地点 ； 
5 ）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6 ）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7 ）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
82 
（2）采 取通讯 开会方 式并 进行表决 的情 况下， 由会 议召集人 决定 在会议 通知 中说明 本
次 基 金 份 额 持有 人 大 会 所采 取 的 具 体 通讯 方 式 、 委托 的 公 证 机 关及 其 联 系 方式 和 联 系 人、
表 决 意 见 寄 交的 截 止 时 间和 收 取 方 式 。在 法 律 法 规和 监 管 机 构 允许 的 情 况 下， 也 可 以 采用
网络、 电话 或其 他方 式进 行表决 或者 授权 他人 表决 。 
（3）如 召集人 为基金 管理 人，还应 另行 书面通 知基 金托管人 到指 定地点 对表 决意见 的
计 票 进 行 监 督； 如 召 集 人为 基 金 托 管 人， 则 应 另 行书 面 通 知 基 金管 理 人 到 指定 地 点 对 表决
意 见 的 计 票 进行 监 督 ； 如召 集 人 为 基 金份 额 持 有 人， 则 应 另 行 书面 通 知 基 金管 理 人 和 基金
托 管 人 到 指 定地 点 对 表 决意 见 的 计 票 进行 监 督 。 基金 管 理 人 或 基金 托 管 人 拒不 派 代 表 对表
决意见 的计 票进 行监 督的 ，不影 响表 决意 见的 计票 效力。 
6 、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基金份额持有人大会 可通 过现场开会方式、通 讯开 会方式或法律法规及 监管 机关允许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
（1）现 场开会 。由基 金份 额持有人 本人 出席或 以代 理投票授 权委 托书委 派代 表出席 ，
现 场 开 会 时 基金 管 理 人 和基 金 托 管 人 的授 权 代 表 应当 列 席 基 金 份额 持 有 人 大会 ， 基 金 管理
人 或 托 管 人 不派 代 表 列 席的 ， 不 影 响 表决 效 力 。 现场 开 会 同 时 符合 以 下 条 件时 ， 可 以 进行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
1 ）亲自 出席会 议者持 有基 金份额的 凭证 、受托 出席 会议者出 具的 委托人 持有 基金份 额
的凭证 及委 托人 的代 理投 票授权 委托 书符 合法 律法 规、 《 基金 合同》 和会 议通 知的规 定， 并
且持有 基金 份额 的凭 证与 基金管 理人 持有 的登 记资 料相符 ； 
2 ）经核 对，汇 总到会 者出 示的在权 益登 记日持 有基 金份额的 凭证 显示， 有效 的基金 份
额不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的50%（含 50% ）。 
（2）通 讯开会 。通讯 开会 系指基金 份额 持有人 将其 对表决事 项的 投票以 书面 形式或 会
议 通 知 等 相 关公 告 中 指 定的 其 他 形 式 在表 决 截 至 日以 前 送 达 至 召集 人 指 定 的地 址 。 通 讯开
会应以 书面 方式 或会 议通 知等相 关公 告中 指定 的其 他形式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
1 ）会 议召 集人 按《 基金 合 同》约 定公 布会 议通 知后 ，在 2 个 工作 日内 连续 公 布相关 提
示性公 告； 
2 ）会议 召集人 按基金 合同 规定通知 基金 托管人 （如 果基金托 管人 为召集 人， 则为基 金
管理人 ） 到 指定 地点 对表 决意见 的计 票进 行监 督。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如果 基金 托管
人为召 集人 ，则 为基 金管 理人 ） 和 公证 机关 的监 督下 按照会 议通 知规 定的 方式 收取基 金份 额
持 有 人 的 表 决意 见 ； 基 金托 管 人 或 基 金管 理 人 经 通知 不 参 加 收 取表 决 意 见 的， 不 影 响 表决
效力； 
3 ）本人 直接出 具表决 意见 或授权他 人代 表出具 表决 意见的， 基金 份额持 有人 所持有 的
基金份 额不 小于 在权 益登 记日基 金总 份额 的50%（含 50% ）； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
83 
4 ）上述 第 3） 项中直 接出 具表决意 见的 基金份 额持 有人或受 托代 表他人 出具 表决意 见
的 代 理 人 ， 同时 提 交 的 持有 基 金 份 额 的凭 证 、 受 托出 具 表 决 意 见的 代 理 人 出具 的 委 托 人持
有基金 份额 的凭 证及 委托 人的代 理投 票授 权委 托书 符合法 律法 规、 《基 金合 同》 和 会议 通知
的 规 定 ， 并 与基 金 登 记 机构 记 录 相 符 ，并 且 委 托 人出 具 的 代 理 投票 授 权 委 托书 符 合 法 律法
规、基 金合 同和 会议 通知 的规定 ； 
5 ）会 议通 知公 布前 报中 国 证监会 备案 。 
（3）在 法律法 规或监 管机 构允许的 前提 下，基 金份 额持有人 大会 可通过 网络 、电话 或
其 他 方 式 召 开， 基 金 份 额持 有 人 可 以 采用 书 面 、 网络 、 电 话 或 其他 方 式 进 行表 决 ， 具 体方
式由会 议召 集人 确定 并在 会议通 知中 列明 。 
（4） 重新 召集 基金 份额 持 有人大 会的 条件 
基金份 额持 有人 大会 应当 有代表 二分 之一 以上 （含 二分之 一） 基金 份额 的持 有人参 加，
方可召 开。 
参加基金份额持有人 大会 的持有人的基金份额 低于 上述规定比例的，召 集人 可以在原
公 告 的 基 金 份额 持 有 人 大会 召 开 时 间 的三 个 月 以 后、 六 个 月 以 内， 就 原 定 审议 事 项 重 新召
集基金 份额 持有 人大 会。 重新召 集的 基金 份 额 持有 人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （ 含三 分
之一） 基金 份额 的持 有人 参加， 方可 召开 。 
7 、议 事内 容与 程序 
（1） 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的 重大 修改 、决定 终
止 《 基金 合同 》 、 更换 基 金管理 人、 更换 基金 托管 人、与 其他 基金 合并 、法 律法规 及 《基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份额持有人大会 的召 集人发出召集会议的 通知 后，对原有提案的修 改应 当在基金
份额持 有人 大会 召开 前及 时公告 。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2） 议事 程序 
1 ）现 场开 会 
在现场开 会的 方式下 ，首 先由大会 主持 人按照 下列 第 9 条 规定程 序确 定和公 布监票人 ，
然 后 由 大 会 主持 人 宣 读 提案 ， 经 讨 论 后进 行 表 决 ，并 形 成 大 会 决议 。 大 会 主持 人 为 基 金管
理 人 授 权 出 席会 议 的 代 表， 在 基 金 管 理人 授 权 代 表未 能 主 持 大 会的 情 况 下 ，由 基 金 托 管人
授 权 其 出 席 会议 的 代 表 主持 ； 如 果 基 金管 理 人 授 权代 表 和 基 金 托管 人 授 权 代表 均 未 能 主持
大会， 则由 出席 大会 的基 金份额 持有 人和 代理 人所 持表决 权的 50% 以上 （含 50% ）选 举产 生
一 名 基 金 份 额持 有 人 作 为该 次 基 金 份 额持 有 人 大 会的 主 持 人 。 基金 管 理 人 和基 金 托 管 人 不
出席或 主持 基金 份额 持有 人大会 ，不 影响 基金 份额 持有人 大会 作出 的决 议的 效力。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （ 或单位 名
称） 、身 份证 明文件 号码 、持有 或代 表有 表决 权的 基金份 额、 委托 人姓 名 （ 或单位 名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
2 ）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
5 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决 ， 在 公 证 机 关 监 督 下 形 成 决
议。 
8 、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议 和 特别 决议 ： 
（1 ） 一 般决议 ，一 般决 议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 50%
以上（ 含 50% ）通过 方为 有效；除 下列 第（2） 项所 规定的须 以特 别决议 通过 事项以外 的其
他事项 均以 一般 决议 的方 式通过 。 
（2）特 别决议 ，特别 决议 应当经参 加大 会的基 金份 额持有人 或其 代理人 所持 表决权 的
2/3 以 上（含 2/3 ）通 过方 可做出 。除 基金 合同 另有 约定外 ，转 换基 金运 作方 式、更 换基 金
管理人 或者 基金 托管 人、 终止《 基金 合同 》、 与其 他基金 合并 以特 别决 议通 过方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通讯方式进行表 决 时， 除 非 在 计 票 时 有 充分 的相 反 证 据 证 明 ， 提 交符 合会 议 通 知
中 规 定 的 确 认投 资 者 身 份文 件 的 表 决 视为 有 效 出 席的 投 资 者 ， 符合 会 议 通 知规 定 的 表 决意
见 视 为 有 效 表决 ， 表 决 意见 模 糊 不 清 或相 互 矛 盾 的视 为 弃 权 表 决， 但 应 当 计入 出 具 表 决意
见的基 金份 额持 有人 所代 表的基 金份 额总 数。 
基金份额持有人大会 的各 项提案或同一项提案 内并 列的各项议题应当分 开审 议、逐项
表决。 
9 、计 票 
（1） 现场 开会 
1 ）如大 会由基 金管理 人或 基金托管 人召 集，基 金份 额持有人 大会 的主持 人应 当在会 议
开 始 后 宣 布 在出 席 会 议 的基 金 份 额 持 有人 和 代 理 人中 选 举 两 名 基金 份 额 持 有人 代 表 与 大会
召 集 人 授 权 的一 名 监 督 员共 同 担 任 监 票人 ； 如 大 会由 基 金 份 额 持有 人 自 行 召集 或 大 会 虽然
由 基 金 管 理 人或 基 金 托 管人 召 集 ， 但 是基 金 管 理 人或 基 金 托 管 人未 出 席 大 会的 ， 基 金 份额
持 有 人 大 会 的主 持 人 应 当在 会 议 开 始 后宣 布 在 出 席会 议 的 基 金 份额 持 有 人 中选 举 三 名 基金
份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票 人 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 不 出 席 大 会 的 ， 不 影 响 计 票 的 效
力。 
2 ）监票 人应当 在基金 份额 持有人表 决后 立即进 行清 点并由大 会主 持人当 场公 布计票 结
果。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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3 ）如果 会议主 持人或 基金 份额持有 人或 代理人 对于 提交的表 决结 果有怀 疑， 可以在 宣
布 表 决 结 果 后立 即 对 所 投票 数 要 求 进 行重 新 清 点 。监 票 人 应 当 进行 重 新 清 点， 重 新 清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
4 ） 计 票过 程应 由公 证机 关 予以公 证, 基金 管理 人或 基 金托管 人拒 不出 席大 会的 ，不影 响
计票的 效力 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯开会的情况下 ，计 票方式为：由大会召 集人 授权的两名监督员在 基金 托管人授
权代表 （若 由基 金托 管人 召集， 则为 基金 管理 人授 权代表 ） 的 监督 下进 行计 票，并 由公 证机
关 对 其 计 票 过程 予 以 公 证。 基 金 管 理 人或 基 金 托 管人 拒 派 代 表 对表 决 意 见 的计 票 进 行 监督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
10 、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起依 照 《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上
公 告 。 如 果 采用 通 讯 方 式进 行 表 决 ， 在公 告 基 金 份额 持 有 人 大 会决 议 时 ， 必须 将 公 证 书全
文、公 证机 构、 公证 员姓 名等一 同公 告。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议 。 生 效 的 基金 份 额 持 有人 大 会 决 议 对全 体 基 金 份额 持 有 人 、 基金 管 理 人 、基 金 托 管 人均
有约束 力。 
11 、 本 部 分 关 于 份额 持 有人 大 会 的 召 开 事 由、 召 开条 件 、 议 事 程 序 和表 决 条件 等 内 容 ，
凡 是 直 接 引 用法 律 法 规 或监 管 规 定 的 部分 ， 如 法 律法 规 或 监 管 规定 修 改 导 致相 关 内 容 被取
消 或 变 更 的 ，基 金 管 理 人与 基 金 托 管 人协 商 一 致 后可 直 接 对 该 部分 内 容 进 行修 改 或 调 整，
无需召 开份 额持 有人 大会 。 
19.3 基 金的收 益与 分配 
1 、基 金利 润的 构成 
基金利润指基金利息 收入 、投资收益、公允价 值变 动收益和其他收入扣 除相 关费用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
2 、基 金可 供 分 配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
3 、基 金收 益分 配原 则 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（1） 在符 合有 关基 金分 红 条件的 前提 下， 本基 金每 年收益 分配 次数 最多 为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的20% ， 若 《基 金合 同》 生 效不 满3 个月 可不 进行
收益分 配； 
（2）本 基金收 益分配 方式 分两种： 现金 分红与 红利 再投资， 投资 者可选 择现 金红利 或
将 现 金 红 利 自动 转 为 基 金份 额 进 行 再 投资 ； 若 投 资者 不 选 择 ， 本基 金 默 认 的收 益 分 配 方式
是现金 分红 ； 
（3）基 金收益 分配后 基金 份额净值 不能 低于面 值； 即基金收 益分 配基准 日的 基金份 额
净值减 去每 单位 基金 份额 收益分 配金 额后 不能 低于 面值； 
（4） 本基 金每 份基 金份 额 享有同 等分 配权 ； 
（5） 基金 可供 分配 利润 为 正的情 况下 ，方 可进 行收 益分配 ； 
（6） 投资 者的 现金 红利 和 红利再 投资 形成 的基 金份 额均保 留到 小数 点后 第 2 位，小 数
点后 第3 位 开始 舍去 ，舍 去部分 归基 金资 产； 
（7） 法律 法规 或监 管机 关 另有规 定的 ，从 其规 定。 
4 、收 益分 配方 案 
基金收益分配方案 中应载 明截止收益分配基 准日的 可供分配利润、基 金收益 分配对象、
分配原 则、 分配 时间 、分 配数额 及比 例、 分配 方式 等内容 。 
5 、收 益分 配方 案的 确定 、 公告与 实施 
本基金收 益分 配方案 由基 金管理人 拟定 ，并由 基金 托管人复 核， 在 2 个工作 日内在 指
定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
6 、基 金收 益分 配中 发生 的 费用 
收益分 配采 用红 利再 投资 方式免 收再 投资 的费 用。 
基金收益分配时所发 生的 银行转账或其他手续 费用 由投资者自行承担。 当投 资者的现
金 红 利 小 于 一定 金 额 ， 不足 于 支 付 银 行转 账 或 其 他手 续 费 用 时 ，基 金 登 记 机构 可 将 基 金份
额持有 人的 现金 红利 自动 转为基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法等 有关 事项 遵循 《业 务规 则 》
的相关 规定 。 
19.4 基 金费用 与税 收 
1 、基 金费 用的 种类 
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（4） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、诉 讼费 和仲 裁费 ； 
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 
（6） 基金 的证 券、 期货 交 易费用 ； 
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ； 
（8） 证券 账户 开户 费用 、 银行账 户维 护费 用； 
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 
（1） 基金 管理 人的 管理 费 
本 基 金 的 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 1.50% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如
下： 
H ＝E×1.50% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管理费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 与基 金托管人
核对一致 后， 由基金 托管 人于次 月 首日 起 2-5 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支付给 基金
管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托管费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 与基 金托管人
核对一致 后， 由基金 托管 人于次月 首日 起 2-5 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支取。 若遇
法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。 
上述“1、 基金 费用 的种 类 ”中第 （3） － （9） 项费 用 ，根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 
3 、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ； 
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用； 
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ； 
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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4 、费 用调 整 
在法律法规规定的范 围内 ，基金管理人和基 金托 管人 协 商 一 致 后 ， 可 根据 基金 发 展 情
况调整 基金 管理 费率 、基 金托管 费率 等相 关费 率。 
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率等 费率 ，须 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 （ 法律法 规
或中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 调低 基金 管理 费率 、基金 托管 费率 等费 率， 无须召 开基 金
份额持 有人 大会 。 
基金管理 人必 须最迟 于新 的费率实 施日 前 2 日在至 少一种指 定媒 介和基 金管 理人网 站
上公告 。 
5 、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
19.5 基 金的投 资 
1 、投 资目 标 
本基金在控制风险、 确保 基金资产良好流动性 的前 提下， 追 求 较 高 回 报率 ，力 争 实 现
基金资 产长 期稳 健增 值。 
2 、投 资范 围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
主板、 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 债券 （ 含国 债、金 融债 、
企业 （ 公司） 债、 次级 债、 中小企 业私 募债 、可 转换 债券 （ 含分 离交 易可 转债） 、央行 票据 、
短期融 资券 、超 短期 融资 券、中 期票 据等 ） 、资 产支 持证券 、债 券回 购、 银行 存款等 固定 收
益 类 资 产 以 及现 金 、 权 证、 股 指 期 货 ，以 及 法 律 法规 或 中 国 证 监会 允 许 基 金投 资 的 其 他金
融工具 ，但 须符 合中 国证 监会的 相关 规定 。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
本基金投资于股票的比例 不超过基金资产的 50% ，投 资 于 权 证 的 比 例 不 超 过基 金 资 产
净值的 3%，投 资于 债券等 固定收益 类资 产的比 例不 低于基金 资产 的 50% ，本 基金每个 交易
日日终在 扣除 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ，应当保 持不 低于基 金资 产净值 5%的现
金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券， 股指 期货 的投 资比例 遵循 国家 相关 法律 法规。 
如果法律法规对基金 合同 约定投资组合比例限 制进 行变更的，以变更后 的规 定为准，
不需要 再经 基金 份额 持有 人大会 审议 。 
3 、投 资限 制 
（1） 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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1 ）本基 金股票 投资占 基金 资产的比 例不 高于 50% ； 债券等固 定收 益类资 产的 投资占 基
金资产 的比 例不 低 于50% ； 
2 ）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的10 ％； 
3 ）本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的10 ％； 
4 ）本 基金 持有 的全 部权 证 ，其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 ％； 
5 ）本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 的同 一权 证， 不得超 过该 权证 的 10 ％； 
6 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％； 
7 ）本基 金投资 于同一 原始 权益人的 各类 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
8 ）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 
9 ）本基 金持有 的同一(指 同一信用 级别) 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 该资 产支持 证
券规模 的 10 ％； 
10 ） 本基 金管 理人 管理 的全 部基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 ，不得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
11 ） 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以上(含BBB) 的 资产 支持 证券 。基 金 持有资 产
支持证券 期间 ，如果 其信 用等级下 降、 不再符 合投 资标准， 应在 评级报 告发 布之日 起 3 个
月内予 以全 部卖 出； 
12 ） 基金 财产 参与 股票 发行 申购， 本基 金所 申报 的金 额不超 过本 基金 的总 资产 ，本基 金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
13 ） 本基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40% ， 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期； 
14 ） 如本 基金 投资 股指 期货 ，则在 任何 交易 日日 终， 持有的 买入 股指 期货 合约 价值， 不
得超过基金资产净 值的 10% ；在任何交 易 日 日终 ， 持有 的 买 入 期 货 合 约价 值 与有 价 证 券 市
值之和,不 得超 过基 金资 产 净值 的 95 ％， 其中 ，有 价 证券指 股票 、债 券 （不 含 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 ） 、 权证 、资产 支持 证券 、买 入返 售金融 资产 （ 不含质 押式 回购 ） 等 ；在 任
何交易日 日终 ，持有 的卖 出期货合 约价 值不得 超过 基金持有 的股 票总市 值的 20％；本 基金
所持有 的股 票市 值和 买入 、卖出 股指 期货 合约 价值 ，合计 （轧 差计 算） 应 当符 合基金 合同 关
于股票 投资 比例 的有 关约 定；在 任何 交易 日内 交易 （不包 括平 仓） 的 股指 期货 合约的 成交 金
额不得超 过上 一交易 日基 金资产净 值的 20％ ；本基 金每个交 易日 日终在 扣除 股指期货 合约
需缴纳的 交易 保证金 后， 应当保持 不低 于基金 资产 净值 5% 的现金 或到 期日在 一年以内 的政
府债券 。如 不投 资股 指期 货，则 不受 股指 期货 相关 条款限 制； 
15 ） 本基 金资 产持 有单 只 中小企 业私 募债 券， 其市 值不得 超过 该基 金资 产净 值的 10% ； 
16 ）本 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的140% ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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17 ） 法律 法规 及中国 证监 会规定 的其 他投 资限 制和 《基 金合 同》 约定 的其 他 投资比 例限
制。 
因证券、期货市场波 动、 证券发行人合并、基 金规 模变动、股权分置改 革中 支付对价
等 基 金 管 理 人之 外 的 因 素致 使 基 金 投 资比 例 不 符 合上 述 规 定 投 资比 例 的 ， 基金 管 理 人 应当
在10 个交 易日 内进 行调 整 。法律 法规 或监 管部 门另 有规定 的， 从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的 有 关 约 定 。期 间 ， 本 基金 的 投 资 范 围、 投 资 策 略应 当 符 合 本 基金 合 同 的 约定 。 基 金 托管
人对基 金的 投资 的监 督与 检查自 本基 金合 同生 效之 日起开 始。 
如果法律法规对本 基金合 同约定投资组合比 例限制 进行变更的，以变 更后的 规定为准。
法 律 法 规 或 监管 部 门 取 消上 述 限 制 ， 如适 用 于 本 基金 ， 则 本 基 金投 资 不 再 受相 关 限 制 ，但
需提前 公告 ，不 需要 再经 基金份 额持 有人 大会 审议 。 
（2） 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
1 ）承 销证 券； 
2 ）违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3 ）从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 ）买 卖其 他基 金份 额， 但 中国证 监会 另有 规定 的除 外； 
5 ）向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
6 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
7 ）法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。 
基金管理人运用基金 财产 买卖基金管理人、基 金托 管人及其控股股东、 实际 控制人或
者 与 其 有 重 大利 害 关 系 的公 司 发 行 的 证券 或 者 承 销期 内 承 销 的 证券 ， 或 者 从事 其 他 重 大关
联交易的，应 当 符 合 本 基金 的 投 资 目 标和 投 资 策 略， 遵 循 持 有 人利 益 优 先 原则 ， 防 范 利益
冲 突 ， 建 立 健全 内 部 审 批机 制 和 评 估 机制 ， 按 照 市场 公 平 合 理 价格 执 行 。 相关 交 易 必 须事
先 得 到 基 金 托管 人 同 意 ，并 按 法 律 法 规予 以 披 露 。重 大 关 联 交 易应 提 交 基 金管 理 人 董 事会
审 议 ， 并 经 过三 分 之 二 以上 的 独 立 董 事通 过 。 基 金管 理 人 董 事 会应 至 少 每 半年 对 关 联 交易
事项进 行审 查。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限
制。 
19.6 基 金资产 净值 的计 算和 公告方 式 
1 、估 值对 象 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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基金所拥有的股票、 债券 、衍生工具和银行存 款本 息、应收款项、其它 投资 等资产及
负债。 
2 、估 值方 法 
（1） 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值 
1 ）交易 所上市 的有价 证券 （包括股 票、 权证等 ）， 以其估值 日在 证券交 易所 挂牌的 市
价 （收 盘价） 估值 ；估 值日 无交易 的， 且最 近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的， 以最 近交 易日的 市价 （收 盘价） 估值 ；如最 近交 易
日 后 经 济 环 境发 生 了 重 大变 化 或 证 券 发行 机 构 发 生影 响 证 券 价 格的 重 大 事 件的 ， 可 参 考类
似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格。 
2 ）交易 所上市 实行净 价交 易的债券 ，对 于存在 活跃 市场的情 况下 ，按估 值日 收盘价 或
第 三 方 估 值 机构 提 供 的 相应 品 种 当 日 的估 值 净 价 进行 估 值 ； 估 值日 没 有 交 易的 ， 且 最 近交
易 日 后 经 济 环境 未 发 生 重大 变 化 ， 按 最近 交 易 日 的收 盘 价 或 第 三方 估 值 机 构提 供 的 相 应品
种 当 日 的 估 值净 价 进 行 估值 ； 如 最 近 交易 日 后 经 济环 境 发 生 了 重大 变 化 的 ，采 用 估 值 技术
确定公 允价 值。 
3 ）交易 所上市 未实行 净价 交易的债 券， 对于存 在活 跃市场的 情况 下，按 估值 日收盘 价
或 第 三 方 估 值机 构 提 供 的相 应 品 种 当 日的 估 值 全 价减 去 收 盘 价 或估 值 全 价 中所 含 的 债 券应
收 利 息 得 到 的净 价 进 行 估值 ； 估 值 日 没有 交 易 的 ，且 最 近 交 易 日后 经 济 环 境未 发 生 重 大变
化 ， 按 最 近 交易 日 收 盘 价或 第 三 方 估 值机 构 提 供 的相 应 品 种 当 日的 估 值 全 价减 去 收 盘 价或
估 值 全 价 中 所含 的 债 券 应收 利 息 得 到 的净 价 进 行 估值 ； 如 最 近 交易 日 后 经 济环 境 发 生 了重
大变化 的， 采用 估值 技术 确定公 允价 值。 
4 ）交易 所上市 不存在 活跃 市场的有 价证 券，采 用估 值技术确 定公 允价值 。交 易所上 市
的 资 产 支 持 证券 、 中 小 企业 私 募 债 ， 采用 估 值 技 术确 定 公 允 价 值， 在 估 值 技术 难 以 可 靠计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
（2） 处于 未上 市期 间的 有 价证券 应区 分如 下情 况处 理： 
1 ）送股 、转增 股、配 股和 公 开增发 的新 股，按 估值 日在证券 交易 所挂牌 的同 一股票 的
估值方 法估 值； 该日 无交 易的， 以最 近一 日的 市价 （收盘 价） 估值 ； 
2 ）首次 公开发 行未上 市的 股票、债 券和 权证， 采用 估值技术 确定 公允价 值， 在估值 技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下， 按成 本估 值。 
3 ）首次 公开发 行有明 确锁 定期的股 票， 同一股 票在 交易所上 市后 ，按交 易所 上市的 同
一 股 票 的 估 值方 法 估 值 ；非 公 开 发 行 有明 确 锁 定 期的 股 票 ， 按 监管 机 构 或 行业 协 会 有 关规
定确定 公允 价值 。 
（3）全 国银行 间债券 市场 交易的债 券、 资产支 持证 券等固定 收益 品种， 采用 估值技 术
确定公 允价 值。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（4 ） 本 基 金 可 以 采 用 第 三 方 估 值 机 构 按 照 上 述 公 允 价 值 确 定 原 则 提 供 的 估 值 价 格 数
据。 
（5） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 
（6）本 基金投 资股指 期货 等衍生品 种合 约，一 般以 估值当日 结算 价进行 估值 ，估值 当
日 无 结 算 价 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 ， 采 用 最 近 交 易 日 结 算 价 估
值。 
（7） 持有 的银 行定 期存 款 或通知 存款 以本 金列 示， 按相应 利率 逐日 计提 利息 。 
（8）如 有确凿 证据表 明按 上述方法 进行 估值不 能客 观反映其 公允 价值的 ，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值 的 价格 估值 。 
（9）相 关法律 法规以 及监 管部门有 强制 规定的 ，从 其规定。 如有 新增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金管理人或基金 托管 人发现基金估值违反 基金 合同订明的估值方法 、程 序及相关
法 律 法 规 的 规定 或 者 未 能充 分 维 护 基 金份 额 持 有 人利 益 时 ， 应 立即 通 知 对 方， 共 同 查 明原
因，双 方协 商解 决。 
基金管理人负责基金 资产 净值计算和基金会计 核算 ，并担任基金会计主 要责 任方。就
与 本 基 金 有 关的 会 计 问 题， 如 经 相 关 各方 在 平 等 基础 上 充 分 讨 论后 ， 仍 无 法达 成 一 致 的意
见，按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计 算结 果对 外予以 公布 。 
3 、基 金资 产净 值、 基金 份 额 净值 
《基金 合同 》 生效 后， 在开 始办理 基金 份额 申购 或者 赎回前 ，基 金管 理人 应当 至少每 周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始办理基金份额 申购 或者赎回后，基金管 理人 应当在每个开放日的 次日 ，通过网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 
基金管理人应当公 告半年 度和年度最后一个 市场交 易日基金资产净值 和基金 份额净值。
基 金 管 理 人 应当 在 前 款 规定 的 市 场 交 易日 的 次 日 ，将 基 金 资 产 净值 、 基 金 份额 净 值 和 基金
份额累 计净 值登 载在 指定 媒介上 。 
19.7 基 金合同 的变 更、 终止 与基金 财产 的清算 
1 、《 基金 合同 》的 变更 
（1）变 更基金 合同涉 及法 律法规规 定或 本合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的 事 项 的 ， 应召 开 基 金 份额 持 有 人 大 会决 议 通 过 。对 于 可 不 经 基金 份 额 持 有人 大 会 决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
（2）关 于《基 金合同 》变 更的基金 份额 持有人 大会 决议须报 中国 证监会 备案 ，并自 表
决通过 之日 起生 效， 自决 议生效 后两 个工 作日 起在 指定媒 介公 告。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
93 
2 、《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行适当 程序 后， 《基 金合 同》应 当终 止： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； 
（2） 基金 管理 人、 基金 托 管人职 责终 止， 在 6 个 月 内没有 新基 金管 理人 、新 基金托 管
人承接 的； 
（3） 《基 金合 同》 约定 的 其他情 形； 
（4） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 
3 、基 金财 产的 清算 
（1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《 基金 合同 》 终 止 事由之 日 起 30 个工 作日 内 成立清 算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
（2）基 金财产 清算小 组组 成：基金 财产 清算小 组成 员由基金 管理 人、基 金托 管人、 具
有 从 事 证 券 相关 业 务 资 格的 注 册 会 计 师、 律 师 以 及中 国 证 监 会 指定 的 人 员 组成 。 基 金 财产
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。 
（3）基 金财产 清算小 组职 责：基金 财产 清算小 组负 责基金财 产的 保管、 清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
（4） 基金 财产 清算 程序 ： 
1 ）《 基金 合同 》终 止情 形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2 ）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3 ）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 ）制 作清 算报 告； 
5 ）聘请 会计师 事务所 对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
6 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7 ）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
（5） 基金 财产 清 算 的期 限 为 6 个 月。 
4 、清 算费 用 
清算费用是指基金财 产清 算小组在进行基金清 算过 程中发生的所有合理 费用 ，清算费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩 余财 产中 支付 。 
5 、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 
依据基金财产清算的 分配 方案，将基金财产清 算后 的全部剩余资产扣除 基金 财产清算
费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分
配。 
6 、基 金财 产清 算的 公告 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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清算过程中的有关重 大事 项须及时公告；基金 财产 清算报告经会计师事 务所 审计并由
律 师 事 务 所 出具 法 律 意 见书 后 报 中 国 证监 会 备 案 并公 告 。 基 金 财产 清 算 公 告于 基 金 财 产清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
19.8 争 议的处 理和 适用 的法 律 
各方当 事人 同意 ，因 《基 金合同 》 而 产生 的或 与 《 基金合 同》 有关 的一 切争 议，如 经友
好 协 商 未 能 解决 的 ， 应 提交 中 国 国 际 经济 贸 易 仲 裁委 员 会 根 据 该会 当 时 有 效的 仲 裁 规 则进
行 仲 裁 ， 仲 裁地 点 为 北 京， 仲 裁 裁 决 是终 局 性 的 并对 各 方 当 事 人具 有 约 束 力， 仲 裁 费 和律
师费由 败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 《 基 金合 同》 当 事人 应恪 守各 自的 职责， 继续 忠实 、勤 勉、 尽责地 履行
基金合 同规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本《基 金合 同》 受中 国法 律管辖 。 
19.9 基 金合同 存放 地和 投资 者取得 基金 合同的 方式 
《基金 合同 》 可印 制成 册， 供投资 者在 基金 管理 人、 基金托 管人 、销 售机 构的 办公场 所
和营业 场所 查阅 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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§ 20 基金托管协议的内 容摘要 
20.1 托 管协议 当事 人 
1 、基 金管 理人 （或 简称 “ 管理人 ”） 
名称： 招商 基金 管理 有限 公司 
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号 
法定代 表人 ：李 浩 
成立时 间：2002 年 12 月27 日 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2002]100 号文 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2.1 亿元 人民 币 
经营范 围： 发起 设立 基金 、基金 管理 及中 国证 监会 批准的 其他 业务 
存续期 间： 持续 经营 
2 、基 金托 管人 （或 简称 “ 托管人 ” ） 
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ） 
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街1 号 
首次注 册登 记日 期：1983 年10 月31 日 
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 
法定代 表人 ：陈 四清 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 
托 管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民 
传真： （010 ）66594942 
中国银 行客 服电 话：95566 
经营范围：吸收人 民币存 款；发放短期、中 期和长 期贷款；办理结算 ；办理 票据贴现；
发 行 金 融 债 券； 代 理 发 行、 代 理 兑 付 、承 销 政 府 债券 ； 买 卖 政 府债 券 ； 从 事同 业 拆 借 ；提
供 信 用 证 服 务及 担 保 ； 代理 收 付 款 项 及代 理 保 险 业务 ； 提 供 保 险箱 服 务 ； 外汇 存 款 ； 外汇
贷 款 ； 外 汇 汇款 ； 外 汇 兑换 ； 国 际 结 算； 同 业 外 汇拆 借 ； 外 汇 票据 的 承 兑 和贴 现 ； 外 汇借
款 ； 外 汇 担 保； 结 汇 、 售汇 ； 发 行 和 代理 发 行 股 票以 外 的 外 币 有价 证 券 ； 买卖 和 代 理 买卖
股 票 以 外 的 外币 有 价 证 券； 自 营 外 汇 买卖 ； 代 客 外汇 买 卖 ； 外 汇信 用 卡 的 发行 和 代 理 国外
信 用 卡 的 发 行及 付 款 ； 资信 调 查 、 咨 询、 见 证 业 务； 组 织 或 参 加银 团 贷 款 ；国 际 贵 金 属买
卖 ； 海 外 分 支机 构 经 营 与当 地 法 律 许 可的 一 切 银 行业 务 ； 在 港 澳地 区 的 分 行依 据 当 地 法令
可发行 或参 与代 理发 行当 地货币 ；经 中国 人民 银行 批准的 其他 业务 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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20.2 基 金托管 人对 基金 管理 人的业 务监 督和核 查 
1 、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定对 基金 管理 人的下 列投 资运 作进 行监 督： 
（1） 对基 金的 投资 范围 、 投资对 象进 行监 督。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
主板、 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 债券 （ 含国 债、金 融债 、
企业 （ 公司） 债、 次级 债、 中小企 业私 募债 、可 转换 债券 （ 含分 离交 易可 转债） 、央行 票据 、
短期融 资券 、超 短期 融资 券、中 期票 据等 ） 、资 产支 持证券 、债 券回 购、 银行 存款等 固定 收
益 类 资 产 以 及现 金 、 权 证、 股 指 期 货 ，以 及 法 律 法规 或 中 国 证 监会 允 许 基 金投 资 的 其 他金
融工具 ，但 须符 合中 国证 监会的 相关 规定 。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
本基金投资于股票的比例 不超过基金资产的 50% ，投 资 于 权 证 的 比 例 不 超 过基 金 资 产
净值的 3%，投 资于 债券等 固定收益 类资 产的比 例不 低于基金 资产 的 50% ，本 基金 每个 交易
日日终在 扣除 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ，应当保 持不 低于基 金资 产净值 5%的现
金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券， 股指 期货 的投 资比例 遵循 国家 相关 法律 法规。 
如果法律法规对基金 合同 约定投资组合比例限 制进 行变更的，以变更后 的规 定为准，
不需要 再经 基金 份额 持有 人大会 审议 。 
基金管理人应将拟投 资的 股票库、债券库等各 投资 品种的具体范围及时 提供 给基金托
管 人 。 基 金 管理 人 可 以 根据 实 际 情 况 的变 化 ， 对 各投 资 品 种 的 具体 范 围 予 以更 新 和 调 整，
并及时 通知 基金 托管 人。 基金托 管人 根据 上述 投资 范围对 基金 的投 资进 行监 督。 
（2） 对基 金投 融 资 比例 进 行监督 ： 
1 ）本基 金股票 投资占 基金 资产的比 例不 高于 50% ； 债券等固 定收 益类资 产的 投资占 基
金资产 的比 例不 低 于50% ； 
2 ）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的10 ％； 
3 ）本 基金 持有 的全 部权 证 ，其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 ％； 
4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％； 
5 ）本基 金投资 于同一 原始 权益人的 各类 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
6 ）本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 
7 ）本基 金持 有 的同一(指 同一信用 级别) 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 该资 产支持 证
券规模 的 10 ％； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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8 ）本 基金 应投 资于 信用 级 别评级 为 BBB 以上(含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金 持 有资产
支持证券 期间 ，如果 其信 用等级下 降、 不再符 合投 资标准， 应在 评级报 告发 布之日 起 3 个
月内予 以全 部卖 出； 
9 ）基金 财产参 与股票 发行 申购，本 基金 所申报 的金 额不超过 本基 金的总 资产 ，本基 金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
10 ） 本基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40% ， 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券 回 购到 期后 不得展 期； 
11 ） 如本 基金 投资 股指 期货 ，则在 任何 交易 日日 终， 持有的 买入 股指 期货 合约 价值， 不
得超过基金资产净 值的 10% ；在任何交易日日 终，持 有的买入期货合约 价值与 有价证券市
值之和,不 得超 过基 金资 产 净值 的 95 ％， 其中 ，有 价 证券指 股票 、债 券 （不 含 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 ） 、 权证 、资产 支持 证券 、买 入返 售金融 资产 （ 不含质 押式 回购 ） 等 ；在 任
何交易日 日终 ，持有 的卖 出期货合 约价 值不得 超过 基金持有 的股 票总市 值的 20％；本 基金
所持有 的股 票市 值和 买入 、卖出 股指 期货 合约 价值 ，合计 （轧 差计 算） 应 当符 合基金 合同 关
于股票 投资 比例 的有 关约 定；在 任何 交易 日内 交易 （不包 括平 仓） 的 股指 期货 合约的 成交 金
额不得超 过上 一交易 日基 金资产净 值的 20％ ；本基 金每个交 易日 日终在 扣除 股指期货 合约
需缴纳的 交易 保证金 后， 应当保持 不低 于基金 资产 净值 5% 的现金 或到 期日在 一年以内 的政
府债券 。如 不投 资股 指期 货，则 不受 股指 期货 相关 条款限 制； 
12 ） 本基 金资 产持 有单 只 中小企 业私 募债 券， 其市 值不得 超过 该基 金资 产净 值的 10% ； 
13 ）本 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的140% ； 
14 ） 法律 法规 及中国 证监 会规定 的其 他投 资限 制和 《基 金合 同》 约定 的其 他 投资比 例限
制。 
因证券、期货 市 场 波动 、证 券 发 行 人 合 并 、 基金 规模 变 动 、 股 权 分 置 改革 中支 付 对 价
等 基 金 管 理 人之 外 的 因 素致 使 基 金 投 资比 例 不 符 合上 述 规 定 投 资比 例 的 ， 基金 管 理 人 应当
在10 个交 易日 内进 行调 整 。法律 法规 或监 管部 门另 有规定 的， 从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的 有 关 约 定 。期 间 ， 本 基金 的 投 资 范 围、 投 资 策 略应 当 符 合 基 金合 同 的 约 定。 基 金 托 管人
对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。 
如果法律法规对基金 合同 约定投资组合比例限 制进 行变更的，以变更后 的规 定为准。
法 律 法 规 或 监管 部 门 取 消上 述 限 制 ， 如适 用 于 本 基金 ， 则 本 基 金投 资 不 再 受相 关 限 制 ，但
需提前 公告 ，不 需要 再经 基金份 额持 有人 大会 审议 。 
2 、基金 托管人 应根据 有关 法律法规 的规 定及《 基金 合同》的 约定 ，对基 金资 产净值 计
算 、 基 金 份 额净 值 计 算 、应 收 资 金 到 账、 基 金 费 用开 支 及 收 入 确定 、 基 金 收益 分 配 、 相关
信息披 露、 基金 宣传 推介 材料中 登载 基金 业绩 表现 数据等 进行 复核 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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3 、基金 托管人 在上述 第 1 、2 款的 监督 和核查 中发 现基金管 理人 违反上 述约 定，应 及
时 提 示 基 金 管理 人 ， 基 金管 理 人 收 到 提示 后 应 及 时核 对 确 认 并 以书 面 形 式 对基 金 托 管 人发
出 回 函 并 改 正。 在 限 期 内， 基 金 托 管 人有 权 随 时 对提 示 事 项 进 行复 查 。 基 金管 理 人 对 基金
托管人 提示 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的， 基金 托管人 应及 时向 中国 证监 会报告 。 
4 、基金 托管人 发现基 金管 理人的投 资指 令违反 法律 法规、本 协议 的规定 ，应 当拒绝 执
行 ， 及 时 提 示基 金 管 理 人， 并 依 照 法 律法 规 的 规 定及 时 向 中 国 证监 会 报 告 。基 金 托 管 人发
现 基 金 管 理 人依 据 交 易 程序 已 经 生 效 的指 令 违 反 法律 法 规 、 本 协议 规 定 的 ，应 当 及 时 提示
基金管 理人 ，并 依照 法律 法规的 规定 及时 向中 国证 监会报 告。 
5 、基金 管理人 应积极 配合 和协助基 金托 管人的 监督 和核查， 包括 但不限 于： 在规定 时
间 内 答 复 基 金托 管 人 并 改正 ， 就 基 金 托管 人 的 疑 义进 行 解 释 或 举证 ， 提 供 相关 数 据 资 料和
制度等 。 
20.3 基 金管理 人对 基金 托管 人的业 务核 查 
1 、在本 协议的 有效期 内， 在不违反 公平 、合理 原则 以及不妨 碍基 金托管 人遵 守相关 法
律 法 规 及 其 行业 监 管 要 求的 基 础 上 ， 基金 管 理 人 有权 对 基 金 托 管人 履 行 本 协议 的 情 况 进行
必 要 的 核 查 ，核 查 事 项 包括 但 不 限 于 基金 托 管 人 安全 保 管 基 金 财产 、 开 设 基金 财 产 的 资金
账 户 、 证 券 账户 及 投 资 所需 的 其 他 账 户、 复 核 基 金管 理 人 计 算 的基 金 资 产 净值 和 基 金 份额
净值、 根据 基金 管理 人指 令办理 清算 交收 、相 关信 息披露 和监 督基 金投 资运 作等行 为。 
2 、基金 管理人 发现基 金托 管人擅自 挪用 基金财 产、 未对基金 财产 实行分 账管 理、无 正
当 理 由 未 执 行或 延 迟 执 行基 金 管 理 人 资金 划 拨 指 令、 泄 露 基 金 投资 信 息 等 违反 法 律 法 规、
《基金 合同 》 及本 协议 有关 规定时 ，应 及时 以书 面形 式通知 基金 托管 人限 期纠 正，基 金托 管
人 收 到 通 知 后应 及 时 核 对并 以 书 面 形 式对 基 金 管 理人 发 出 回 函 。在 限 期 内 ，基 金 管 理 人有
权 随 时 对 通 知事 项 进 行 复查 ， 督 促 基 金托 管 人 改 正。 基 金 托 管 人对 基 金 管 理人 通 知 的 违规
事项未 能在 限期 内纠 正的 ，基金 管理 人应 依照 法律 法规的 规定 报告 中国 证监 会。 
3 、基金 托管人 应积极 配合 基金管理 人的 核查行 为， 包括但不 限于 ：提交 相关 资料以 供
基金管 理人 核查 托管 财产 的完整 性和 真实 性， 在规 定时间 内答 复基 金管 理人 并改正 。 
20.4 基 金财产 的保 管 
1 、基 金财 产保 管的 原则 
（1） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（2）基 金托管 人应安 全保 管基金财 产， 未经基 金管 理人的合 法合 规指令 或法 律法规 、
《基金 合同 》及 本协 议另 有规定 ，不 得自 行运 用、 处分、 分配 基金 的任 何财 产。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（3 ） 基 金 托 管 人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 及 投 资 所 需 的 其 他 账
户。 
（4）基 金托管 人对所 托管 的不同基 金财 产分别 设置 账户，与 基金 托管人 的其 他业务 和
其他基 金的 托管 业务 实行 严格的 分账 管理 ，确 保基 金财产 的完 整与 独立 。 
（5）除 依据《 基金法 》、 《运作办 法》 、《基 金合 同》及其 他 有 关法律 法规 规定外 ，
基金托 管人 不得 委托 第三 人托管 基金 财产 。 
2 、《 基金 合同 》生 效前 募 集资金 的验 资和 入账 
（1）基 金募集 期满或 基金 管理人宣 布停 止募集 时， 募集的基 金份 额总额 、基 金募集 金
额、基 金份 额持 有人 人数 符合 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 等 有关 规定 的， 由基 金管理 人在 法
定 期 限 内 聘 请具 有 从 事 相关 业 务 资 格 的会 计 师 事 务所 对 基 金 进 行验 资 ， 并 出具 验 资 报 告，
出具的 验资 报告 应由 参加 验资 的 2 名 以上 （ 含2 名 ）中国 注册 会计 师签 字方 为有效 。 
（2）基 金管理 人应将 属于 本基金财 产的 全部资 金划 入在基金 托管 人处为 本基 金开立 的
基金银 行账 户中 ，并 确保 划入的 资金 与验 资确 认金 额相一 致。 
3 、基 金的 银行 账户 的开 设 和管理 
（1） 基金 托管 人应 负责 本 基金的 银行 账户 的开 设和 管理。 
（2）基 金托管 人以本 基金 的名义开 设本 基金的 银行 账户。本 基金 的银行 预留 印鉴由 基
金 托 管 人 保 管和 使 用 。 本基 金 的 一 切 货币 收 支 活 动， 包 括 但 不 限于 投 资 、 支付 赎 回 金 额、
支付基 金收 益、 收取 申购 款，均 需通 过本 基金 的银 行账户 进行 。 
（3）本 基金银 行账户 的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人 和
基 金 管 理 人 不得 假 借 本 基金 的 名 义 开 立其 他 任 何 银行 账 户 ； 亦 不得 使 用 本 基金 的 银 行 账户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
（4） 基金 银行 账户 的管 理 应符合 法律 法规 的有 关规 定。 
4 、基 金进 行定 期存 款投 资 的账户 开设 和管 理 
基金管理人以本基 金名义 在基金托管人认可 的存款 银行的指定营业网 点开立 存款账户，
基 金 托 管 人 负责 该 账 户 银行 预 留 印 鉴 的保 管 和 使 用。 在 上 述 账 户开 立 和 账 户相 关 信 息 变更
过程中 ，基 金管 理人 应提 前向基 金托 管人 提供 开户 或账户 变更 所需 的相 关资 料。 
5 、基 金证 券账 户、 结算 备 付金账 户及 其他 投资 账户 的开设 和管 理 
（1）基 金托管 人应当 代表 本基金， 以基 金托管 人和 本基金联 名的 方式在 中国 证券登 记
结算有 限责 任公 司开 设证 券账户 。 
（2）本 基金证 券账户 的 开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人 和
基 金 管 理 人 不得 出 借 或 转让 本 基 金 的 证券 账 户 ， 亦不 得 使 用 本 基金 的 证 券 账户 进 行 本 基金
业务以 外的 活动 。 
（3）基 金托管 人以自 身法 人名义在 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司开立 结算 备付金 账
户 ， 用 于 办 理基 金 托 管 人所 托 管 的 包 括本 基 金 在 内的 全 部 基 金 在证 券 交 易 所进 行 证 券 投资招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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所 涉 及 的 资 金结 算 业 务 。结 算 备 付 金 的收 取 按 照 中国 证 券 登 记 结算 有 限 责 任公 司 的 规 定执
行。 
（4）在 本托管 协议生 效日 之后，本 基金 被允许 从事 其他投资 品种 的投资 业务 的，涉 及
相 关 账 户 的 开设 、 使 用 的， 若 无 相 关 规定 ， 则 基 金托 管 人 应 当 比照 并 遵 守 上述 关 于 账 户开
设、使 用的 规定 。 
（5） 法律 法规 等有 关规 定 对相关 账户 的开 立和 管理 另有规 定的 ，从 其规 定办 理。 
6 、债 券托 管专 户的 开设 和 管理 
基金合同生效后，基 金管 理人负责以基金的名 义申 请并取得进入全国银 行间 同业拆借
市 场 的 交 易 资格 ， 并 代 表基 金 进 行 交 易； 基 金 托 管人 负 责 以 基 金的 名 义 在 中央 国 债 登 记结
算 有 限 责 任 公司 和 银 行 间市 场 清 算 所 股份 有 限 公 司开 设 银 行 间 债券 市 场 债 券托 管 账 户 ，并
代表基 金 进 行银 行 间 债 券市 场 债 券 和 资金 的 清 算 。在 上 述 手 续 办理 完 毕 之 后， 由 基 金 托管
人负责 向中 国人 民银 行报 备。 
7 、基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 的保 管 
基金财产投资的实 物证券 、银行定期存款存 单等有 价凭证由基金托管 人负责 妥善保管。
基金托 管人 对其 以外 机构 实际有 效控 制的 有价 凭证 不承担 责任 。 
8 、与 基金 财产 有关 的重 大 合同及 有关 凭证 的保 管 
基金托管人按照法律 法规 保管由基金管理人代 表基 金签署的与基金有关 的重 大合同及
有关凭 证。 基金 管理 人代 表基金 签署 有关 重大 合同 后应在 收到 合同 正本 后 30 日内将 一份 正
本 的 原 件 提 交给 基 金 托 管人 。 除 本 协 议另 有 规 定 外， 基 金 管 理 人在 代 表 基 金签 署 与 基 金有
关 的 重 大 合 同时 应 保 证 基金 一 方 持 有 两份 以 上 的 正本 ， 以 便 基 金管 理 人 和 基金 托 管 人 至少
各持有 一份 正本 的原 件。 重大合 同由 基金 管理 人与 基金托 管人 按规 定各 自保 管至少 15 年。
对 于 无 法 取 得两 份 以 上 正本 的 ， 基 金 管理 人 应 向 基金 托 管 人 提 供正 本 ， 自 身保 留 加 盖 公章
的合同 复印 件， 未经 双方 协商或 未在 合同 约定 范围 内，合 同原 件不 得转 移。 
20.5 基 金资产 净值 计算 和会 计核算 
1 、基 金资 产净 值的 计算 和 复核 
（1）基 金资产 净值是 指基 金资产总 值减 去负债 后的 价值。基 金份 额净值 是指 计算日 基
金 资 产 净 值 除以 计 算 日 该基 金 份 额 总 数后 的 价 值 。基 金 份 额 净 值的 计 算 保 留到 小 数 点 后 3
位，小数 点后 第 4 位四舍 五入，由 此产 生的误 差计 入基金财 产。 法律法 规另 有规定的 ，从
其规定 。 
（2）基 金管理 人应每 个工 作日对基 金财 产估值 ，但 基金管理 人根 据法律 法规 或本基 金
合同的 规定 暂停 估值 时除 外。估 值原 则应 符合 《基 金合同 》 、 《 证券 投资 基 金会计 核算 业务
指引 》 及 其他 法律 法规 的规 定。用 于基 金信 息披 露的 基金资 产净 值和 基金 份额 净值由 基金 管招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
101 
理 人 负 责 计 算， 基 金 托 管人 复 核 。 基 金管 理 人 应 于每 个 工 作 日 结束 后 计 算 当日 的 该 基 金份
额 资 产 净 值 ，并 以 双 方 约定 的 方 式 发 送给 基 金 托 管人 。 基 金 托 管人 应 对 净 值计 算 结 果 进行
复 核 ， 并 以 双方 约 定 的 方式 将 复 核 结 果传 送 给 基 金管 理 人 ， 由 基金 管 理 人 对基 金 净 值 予以
公布。 月末 、年 中和 年末 估值复 核与 基金 会计 账目 的核对 同时 进行 。 
（3）当 相关法 律法规 或《 基金合同 》规 定的估 值方 法不能客 观反 映基金 财产 公允价 值
时 ， 基 金 管 理人 可 根 据 具体 情 况 ， 并 与基 金 托 管 人商 定 后 ， 按 最能 反 映 公 允价 值 的 价 格估
值。 
（4）基 金管理 人、基 金托 管人发现 基金 估值违 反《 基金合同 》订 明的估 值方 法、程 序
以 及 相 关 法 律法 规 的 规 定或 者 未 能 充 分维 护 基 金 份额 持 有 人 利 益时 ， 双 方 应及 时 进 行 协商
和纠正 。 
（5）当 基金资 产的估 值导 致基 金份 额净 值小数 点后 三位内（ 含第 三位） 发生 差错时 ，
视 为 基 金 份额 净 值 估值 错误 。 当 基 金份 额 净 值出 现错 误 时 ， 基金 管 理 人应 当立 即 予 以 纠正 ，
并采取合理的措施防 止损 失进一步扩大；当计 价错 误达到基金份额净值 的 0.25% 时，基金
管理人应 当报 中国证 监会 备案；当 计价 错误达 到基 金份额净 值的 0.5% 时，基 金管理人 应当
在 报 中 国 证 监会 备 案 的 同时 并 及 时 进 行公 告 。 如 法律 法 规 或 监 管机 关 对 前 述内 容 另 有 规定
的，按 其规 定处 理。 
（6）由 于基金 管理人 对外 公布的任 何基 金净值 数据 错误，导 致该 基金财 产或 基金份 额
持 有 人 的 实 际损 失 ， 基 金管 理 人 应 对 此承 担 责 任 。若 基 金 托 管 人计 算 的 净 值数 据 正 确 ，则
基 金 托 管 人 对该 损 失 不 承担 责 任 ； 若 基金 托 管 人 计算 的 净 值 数 据也 不 正 确 ，则 基 金 托 管人
也 应 承 担 部 分未 正 确 履 行复 核 义 务 的 责任 。 如 果 上述 错 误 造 成 了基 金 财 产 或基 金 份 额 持有
人 的 不 当 得 利， 且 基 金 管理 人 及 基 金 托管 人 已 各 自承 担 了 赔 偿 责任 ， 则 基 金管 理 人 应 负责
向 不 当 得 利 之主 体 主 张 返还 不 当 得 利 。如 果 返 还 金额 不 足 以 弥 补基 金 管 理 人和 基 金 托 管人
已承担 的赔 偿金 额， 则双 方按照 各自 赔偿 金额 的比 例对返 还金 额进 行分 配。 
（7）由 于证券 交易所 、期 货公司及 登记 结算公 司发 送的数据 错误 ，或由 于其 他不可 抗
力 原 因 ， 基 金管 理 人 和 基金 托 管 人 虽 然已 经 采 取 必要 、 适 当 、 合理 的 措 施 进行 检 查 ， 但是
未 能 发 现 该 错误 的 ， 由 此造 成 的 基 金 资产 估 值 错 误， 基 金 管 理 人和 基 金 托 管人 应 免 除 赔偿
责任。 但基 金管 理人 和基 金托管 人应 当积 极采 取必 要的措 施消 除或 减轻 由此 造成的 影响 。 
（8）如 果基金 托管人 的复 核结果与 基金 管理人 的计 算结果存 在差 异，且 双方 经协商 未
能 达 成 一 致 ，基 金 管 理 人可 以 按 照 其 对基 金 份 额 净值 的 计 算 结 果对 外 予 以 公布 ， 基 金 托管
人可以 将相 关情 况报 中国 证监会 备案 。 
2 、基 金会 计核 算 
（1） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《基 金合 同》 生 效后 ，应 按照双 方约 定的 同一 记账 方 法和 会
计 处 理 原 则 ，分 别 独 立 地设 置 、 登 记 和保 管 基 金 的全 套 账 册 ， 对双 方 各 自 的账 册 定 期 进行招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
102 
核 对 ， 互 相 监督 ， 以 保 证基 金 财 产 的 安全 。 若 双 方对 会 计 处 理 方法 存 在 分 歧， 应 以 基 金管
理人的 处理 方法 为准 。 
（2）会 计数据 和财务 指标 的核对基 金管 理人和 基金 托管人应 定期 就会计 数据 和财务 指
标进行 核对 。如 发现 存在 不符， 双方 应及 时查 明原 因并纠 正。 
（3） 基金 财务 报表 和定 期 报告的 编制 和复 核 
基金财务报表由基金 管理 人和基金托管人每月 分别 独立编制。月度报表 的编 制，应于
每月终 了 后5 个 工作 日内 完成； 招募 说明 书在 《基 金合同 》 生 效后 每六 个月 更新并 公告 一次 ，
于该等 期间 届满 后45 日内 公告。 季度 报告 应在 每个 季度结 束之 日起10 个 工作 日内编 制完 毕
并于每个 季度 结束之 日起 15 个工 作日内 予以 公告； 半年度报 告在 会计年 度半 年终了 后 40
日内编制 完毕 并于会 计年 度半年终 了后 60 日 内予 以公告； 年度 报告在 会计 年度结束 后 60
日内编 制完 毕并 于会 计年 度终了 后 90 日内 予以 公告 。《基 金合 同》 生效 不足 两个月 的， 基
金管理 人可 以不 编制 当期 季度报 告、 半年 度报 告或 者年度 报告 。 
基金管理人在月度报 表完 成当日，将报表盖章 后提 供给基金托管人复核 ；基 金托管人
在收到后 应 3 个工 作日内 进行复核 ，并 将复核 结果 书面通知 基金 管理人 。基 金管理人 在季
度报告完 成当 日，将 有关 报告提供 给基 金托管 人复 核，基金 托管 人应在 收到 后 5 个 工作 日
内 完 成 复 核 ，并 将 复 核 结果 书 面 通 知 基金 管 理 人 。基 金 管 理 人 在半 年 度 报 告完 成 当 日 ，将
有关报 告提 供给 基金 托管 人复核 ，基 金托 管人 应在 收到后 10 个 工作 日内 完成 复核， 并将 复
核 结 果 书 面 通知 基 金 管 理人 。 基 金 管 理人 在 年 度 报告 完 成 当 日 ，将 有 关 报 告提 供 基 金 托管
人复核 ，基 金托 管人 应在 收到后 15 个 工作 日内 完成 复核， 并将 复核 结果 书面 通知基 金管 理
人 。 基 金 管 理人 和 基 金 托管 人 之 间 的 上述 文 件 往 来均 以 加 密 传 真的 方 式 或 双方 商 定 的 其他
方式进 行。 
基金托管 人 在 复 核 过程 中， 发 现 双 方 的 报 表 存在 不符 时 ， 基 金 管 理 人 和基 金托 管 人 应
共 同 查 明 原 因， 进 行 调 整， 调 整 以 双 方认 可 的 账 务处 理 方 式 为 准； 若 双 方 无法 达 成 一 致以
基 金 管 理 人 的账 务 处 理 为准 。 核 对 无 误后 ， 基 金 托管 人 在 基 金 管理 人 提 供 的报 告 上 加 盖托
管 业 务 部 门 公章 或 者 出 具加 盖 托 管 业 务部 门 公 章 的复 核 意 见 书 ，双 方 各 自 留存 一 份 。 如果
基 金 管 理 人 与基 金 托 管 人不 能 于 应 当 发布 公 告 之 日之 前 就 相 关 报表 达 成 一 致， 基 金 管 理人
有权按 照其 编制 的报 表对 外发布 公告 ，基 金托 管人 有权就 相关 情况 报证 监会 备案。 
20.6 基 金份额 持有 人名 册的 保管 
1 、基 金份 额持 有人 名册 的 内容 
基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。 
基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类： 
（1） 基金 募集 期结 束时 的 基金份 额持 有人 名册 ； 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
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（2） 基金 权益 登记 日的 基 金份额 持有 人名 册； 
（3） 基金 份额 持有 人大 会 登记日 的基 金份 额持 有人 名册； 
（4） 每半 年度 最后 一个 交 易日的 基金 份额 持有 人名 册。 
2 、基 金份 额持 有人 名册 的 提供 
对于每半年度最后一 个交 易日的基金份额持有 人名 册，基金管理人应在 每半 年度结束
后 5 个 工作日 内定 期向基 金托管人 提供 。对于 基金 募集期结 束时 的基金 份额 持有人名 册、
基 金 权 益 登 记日 的 基 金 份额 持 有 人 名 册以 及 基 金 份额 持 有 人 大 会登 记 日 的 基金 份 额 持 有人
名册， 基金 管理 人应 在相 关的名 册生 成 后5 个 工作 日内向 基金 托管 人提 供。 
3 、基 金份 额持 有人 名册 的 保管 
基金托管人应妥善 保管基 金份额持有人名册 。如基 金托管人无法妥善 保存持 有人名册，
基 金 管 理 人 应及 时 向 中 国证 监 会 报 告 ，并 代 为 履 行保 管 基 金 份 额持 有 人 名 册的 职 责 。 基金
托管人 应对 基金 管理 人由 此产生 的 保 管费 给予 补偿 。 
20.7 适 用法律 与争 议解 决方 式 
1 、本 协议 适用 中华 人民 共 和国法 律并 从其 解释 。 
2 、基金 管理人 与基金 托管 人之间因 本协 议产生 的或 与本协议 有关 的争议 可通 过友好 协
商解决 。但 若自 一方 书面 提出协 商解 决争 议之 日起 60 日内 争议 未能 以协 商方 式解决 的， 则
任 何 一 方 有 权将 争 议 提 交中 国 国 际 经 济贸 易 仲 裁 委员 会 ， 并 按 其时 有 效 的 仲裁 规 则 进 行仲
裁 。 仲 裁 地 点为 北 京 ， 仲裁 裁 决 是 终 局的 ， 对 仲 裁各 方 当 事 人 均具 有 约 束 力。 仲 裁 费 和律
师费由 败诉 方承 担。 
3 、除 争议 所涉 的内 容之 外 ，本协 议的 当事 人仍 应履 行本协 议的 其他 规定 。 
20.8 托管 协议 的变 更与 终止



1 、托 管协 议的 变更 
本协议双方当事人经 协商 一致，可以对协议进 行变 更。变更后的新协议 ，其 内容不得
与《基 金合 同》 的规 定有 任何冲 突。 变更 后的 新协 议应当 报中 国证 监会 备案 。 
2 、托 管协 议的 终止 
发生以 下情 况， 本托 管协 议应当 终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2） 本基 金更 换基 金托 管 人； 
（3） 本基 金更 换基 金管 理 人； 
（4） 发生 《基 金法 》、 《 运作办 法》 或其 他法 律法 规规定 的终 止事 项。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
104 
§ 21 对基金份额持有人 的服务 
本基金管理人承诺向 基金 份额持有人提供下列 服务 。同时，基金管理人 有权 根据投资
人的需 要和 市场 的变 化， 对以下 服务 内容 进行 相应 调整。 
21.1 网 上开户 与交 易服 务 
客户持 有指 定银 行的 账户 ，通过 招商 基金 网上 交易 平台， 可以 实现 在线 开户 交易。 
招商基 金网 址：www.cmfchina.com 
21.2 资 料的寄 送服 务 
1 、本基 金管理 人将按 照份 额持有人 的定 制情况 ，提 供纸质、 电子 邮件或 短信 方式对 账
单 。 客 户 可 通过 招 商 基 金客 户 服 务 热 线或 者 网 站 进行 账 单 服 务 定制 或 更 改 。服 务 费 用 由本
基金管 理人 承担 ，客 户无 需额外 承担 费用 。 
2 、由于 交易对 账单记 录信 息属于个 人隐 私，如 果客 户选择邮 寄方 式，请 务必 预留正 确
的 通 讯 地 址 及联 系 方 式 ，并 及 时 进 行 更新 。 本 基 金管 理 人 提 供 的资 料 邮 寄 服务 原 则 上 采用
邮 政 平 信 邮寄 方 式 ，并 不对 邮 寄 资 料的 送 达 做出 承诺 和 保 证 ；也 不 对 因邮 寄资 料 出 现 遗漏 、
泄露而 导致 的直 接或 间接 损害承 担任 何赔 偿责 任。 
3 、电子 邮件对 账单经 互联 网传送， 可能 因邮件 服务 器解析等 问题 无法正 常显 示原发 送
内 容 ， 也 无 法完 全 保 证 其安 全 性 与 及 时性 。 因 此 招商 基 金 管 理 公司 不 对 电 子邮 件 或 短 信息
电 子 化 账 单 的送 达 做 出 承诺 和 保 证 ， 也不 对 因 互 联网 或 通 讯 等 原因 造 成 的 信息 不 完 整 、泄
露等而 导致 的直 接或 间接 损害承 担任 何赔 偿责 任。 
4 、根 据客 户的 需求 ，本 基 金管理 人可 提供 如资 产证 明书等 其它 形式 的账 户信 息资料 。 
21.3 信 息发送 服务 
基金份额持有人可以 通过 招商基金管理公司网 站、 客户服务热线提交信 息定 制申请，
基金管 理人 通过 手机 短讯 或 E-MAIL 方 式发 送基 金份 额持有 人定 制的 信息 。可 定制的 信息 包
括 ： 基 金 净值 、 投 研观 点、 公 司 最 新公 告 提 示等 ，基 金 公 司 还将 根 据 业务 发展 的 实 际 需要 ，
适时调 整定 制信 息的 内容 。 
除了发送基金份额持 有人 定制的各类信息外， 基金 公司也会定期或不定 期向 预留手机
号码及 EMAIL 地址 的基 金 份额持有 人发 送基金 分红 、节日问 候、 产品推 广等 信息。如 基金
份额持 有人 不希 望接 收到 该类信 息， 可以 通过 招商 基金客 户服 务热 线取 消该 项服务 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
105 
21.4 网 络在线 服务 
基金份额 持有 人通过 基金 账号/开 户证件 号码及 登录 密码登录 招商 基金网 站， 可享有 账
户查询 、信 息定 制、 资料 修改、 理财 刊物 查阅 等多 项在线 服务 。 
招商基 金网 址：www.cmfchina.com 
招商基 金电 子邮 箱：cmf@cmfchina.com 
21.5 客 户服务 中心 （CALL-CENTER ） 电话 服务 
招商基 金客 户服 务热 线提 供全天 候 24 小时 的自 动语 音查询 服务 。基 金份 额持 有人可 进
行基金 账户 余额 、交 易情 况、基 金份 额净 值等 信息 的查询 。 
招商基 金客 户服 务热 线提 供每周 六天 （法 定节 假日 除外） ，每 天不 少于7 小 时的人 工咨
询 服 务 。 基 金份 额 持 有 人可 通 过 该 热 线享 受 业 务 咨询 、 信 息 查 询、 投 诉 建 议、 信 息 定 制、
资料修 改等 专项 服务 。 
招商基 金全 国统 一客 户服 务热线: 400-887-9555 （ 免长途 费） 
21.6 客 户投诉 受理 服务 
基金份额持有人可以 通过 直销和代销机构网点 柜台 的意见簿、基金公司 网站 、客户服
务热线 、书 信及 电子 邮件 等不同 的渠 道对 基金 公司 和销售 网点 提供 的服 务进 行投诉 。 
对于工作日期间受理 的投 诉，原则上是及时回 复， 对于不能及时回复的 投诉 ，基金公
司 将 在 承 诺 的时 限 内 进 行处 理 。 对 于 非工 作 日 提 出的 投 诉 ， 将 在顺 延 的 工 作日 当 日 进 行处
理。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
106 
§ 22 其他应披露事项 
序号 公告事项 公告日期 
1 招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金 2017 年第 1 季度报 告 2017/4/21 
2 
招商基金 管理有 限公司 关 于旗下部 分基金 继续参 加 交通银行 股份有 限
公司手机 银行渠 道基金 申 购及定期 定额投 资手续 费 率优惠的 公告 
2017/4/22 
3 
招商基金 旗下部 分基金 增 加上海挖 财为代 销机构 及 开通定投 和转换 业
务并参与 其费率 优惠活 动 的公告 
2017/4/28 
4 
招商基金 旗下部 分基金 增 加华夏财 富等机 构为代 销 机构及开 通定投 和
转换业务 并参与 其费率 优 惠活动的 公告 
2017/5/3 
5 
招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金更 新的招 募 说明书(2017 年第 1
号） 
2017/5/26 
6 
招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金更 新的招 募 说明书摘 要（2017
年第1 号） 
2017/5/26 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
107 
 
7 
招商基金 管理有 限公司 关 于旗下部 分基金 继续参 加 交通银行 股份有 限
公司网上 银行基 金申购 费 率优惠活 动的公 告 
2017/7/1 
8 
招商基金 管理有 限公司 关 于旗下部 分基金 继续参 加 交通银行 股份有 限
公司手机 银行渠 道基金 申 购及定期 定额投 资手续 费 率优惠的 公告 
2017/7/3 
9 
关于招商 基金旗 下部分 基 金增加基 煜为代 销机构 并 参与其费 率优惠 活
动的公告 
2017/7/17 
10 
招商基金 旗下部 分基金 增 加上海长 量为代 销机构 及 开通定投 和转换 业
务并参与 其费率 优惠活 动 的公告 
2017/7/18 
11 招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金 2017 年第 2 季度报 告 2017/7/21 
12 招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金 2017 年半 年度报告 2017/8/29 
13 招商睿逸 稳健配 置混合 型 证券投资 基金 2017 年半 年度报告 摘要 2017/8/29 
14 
招商基金 管理有 限公司 关 于旗下部 分产品 参加江 南 农村商业 银行费 率
优惠活动 的公告 
2017/9/19 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
108 
§ 23 招募说明书存放及 其查阅方式 
23.1 招 募说明 书的 存放 地点 
本招募说明书存放在 基金 管理人、基金托管人 、基 金份额发售机构的住 所， 并刊登在
基金管 理人 的网 站上 。 
23.2 招 募说明 书的 查阅 方式 
投资人可在办公时间 免费 查阅本招募说明书， 也可 按工本费购买本招募 说明 书的复印
件，但 应以 本基 金招 募说 明书的 正本 为准 。 招商睿逸稳健配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一七年第二号） 
109 
§ 24 备查文件 
投资者如果需了解更 详细 的信息，可向基金管 理人 、基金托管人或销售 代理 人申请查
阅以下 文件 ： 
（一） 中国 证监 会准 予招 商睿逸 稳健 配置 混合 型证 券投资 基金 注册 的文 件； 
（二） 《招 商睿 逸稳 健配 置混合 型证 券投 资基 金基 金合同 》； 
（三） 《招 商睿 逸稳 健配 置混合 型证 券投 资基 金托 管协议 》； 
（四） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照； 
（五） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照； 
（ 六） 律师 事务 所法 律意 见书； 
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件。 
 
 
招商基 金管 理有 限公 司 
2017 年 11 月 25 日