光大安和：关于在中信建投证券股份有限公司开通定期定额投资及转换业务并参与其申购费率优惠的公告查看PDF公告
光 大保 德信基 金管 理有限 公司 关于旗 下部 分开放 式基 金 在中信 建投 证券股份
有限公司开通 定 期定额 投资 及转换 业务 并参与 其 申 购费率 优惠 的公告
为满足广大投资者的理财需求， 光大保德信基金管理有限公司 （以下简称 “本
基金管理人 ”） 决定自 2017 年11 月24 日起 所管理的部分开放式基金 在中信建投
证券股份有限 公司 （以下简称 “中信 建投证券 ”） 开通定期定额投资及转换业务 并
参与其 申购 （含定期定额投资） 费率优惠活动 。 具体的办理规则请参见中信 建投证
券 的相关 规定。
一、 申 购费率 优惠 活动
（一） 适用的基金如下：
序号 基金名 称 基金代 码
1 光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(A 类) 003109
2 光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(C 类) 003110
（二） 基金申购费率优惠规则：
活动期间， 投资者通过 中信建投证券网上交易系统 申购 （含定期定额投资） 上
述开放式基金的， 可享受 费率四折优惠， 但折后费率不低于0.6%； 如折后费率低于
0.6% ， 则按0.6%执行； 若原申购费率等于或低于0.6%， 则按原费率执行。 原申购费
率为固定费用的，按原费率执行。
（三） 基金定期定额 投资业务（以下简称“定投业务”）规则如下 ：
投资人可通过 中信建投证券办理上述基金 的定投业务。
（1 ） 定投业务的含义
开放式基金定 投 业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请， 约定每期申购
时间和申购金额， 由销售机构于每期约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成
扣款和基金申购申请的一种投资方式。
（2 ） 定投业务适用投资者范围
符合上述基金基金合同规定的所有个人投资者和机构投资者。
（3 ） 办理时间
定投 业务的办理时间同基金日常交易时间。
（4 ） 办理方式
1、申请 办理 定 投 业务的投 资者 须拥有 本 基金管理 人的 开放式 基 金账户， 具体
开户程序请遵循销售机构的规定；
2、投资 者开 立基 金账户后 携带 本人有 效 身份证件 和有 关凭证 到 销售机构 申请
办理上述基金的定 投 业务，具体办理程序请遵循销售机构的有关规定。
（5） 扣款金额
最高最 低扣款 金 额都需遵 从销 售机构 的 要求（ 中 信建 投证券 要 求投资者 每期
扣款基金不得低于人民币100元）。
（6 ） 扣款日期
1、投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期；
2、如果 在约 定的 扣款日前 投资 者开办 定 投业务的 申请 得到成 功 确认，则 首次
扣款日为当期，否则为下一周期。
（7 ） 扣款方式
1、销售 机构 将按 照投资者 申请 时所约 定 的每期固 定扣 款日和 扣 款金额进 行自
动扣款，若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日；
2、投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户；
3、投资 者账 户余 额不足则 不扣 款，请 投 资者于每 期扣 款日前 在 账户内按 约定
存足资金，以保证业务申请的成功受理；
4、定 投业务的具体扣款规则以投资者与销售机构之间的约定为准。
（8 ）申购费率
目前本基金管理人上述基金的申购业务采取 “前端收费”模式， 故定 投业务的
申购也只采取 “前端收费 ”模式， 如无另行公告， 定 投业务的申购费率及计费方式
等同于一般的申购业务。
活动期间， 投资者通过 中信建投证券办理上述基金 定投业务的， 其中通过网上
交易系统 办理申 购 可享 受费率四 折优惠 ，通过 柜台办理 申购可 享受费 率 八折优惠 ，
但 上述折后费率不低于0.6%； 如折后费率低于0.6%， 则按0.6%执行； 若原 定投业务
申购 费率 等于或 低于0.6% ，则按 原费率 执行 。 原定投业 务 申购 费率 为 固定费用 的，
按原费率执行。
（9 ） 交易确认
每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日， 以该日( T日)的基金单位资产净
值为基准 计算申 购份额 ，申购份 额将在 T＋1 工作日确 认成功 后直接 计入投资 者的
基金账户。投资者可自 T＋2工作日起查询申购成交情况。
（10 ） 变更与解约
如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期， 可提出变更申请； 如果投资者想
终止定 投 业务，可提出解除申请，具体办理程序请遵循销售机构的规定。
二 、 基 金转换 业务
适用的基金如下：
序号 基金名 称 基金代 码
1 光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(A 类) 003109
2 光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(C 类) 003110
自2017 年11 月 24 日起，投资人可通过 中信建投证券办理上述基金 的基金转
换业务 。
（一） 基金转换业务的含义
指基金份额持有人按照基金合同和 本基金管理人 有效公告规定的条件， 申请将
其持有 本 基金管理人 所管理的、 某一基金的基金份额转换为 本基金管理人所 管理的
其他基金份额的行为 。 （二） 基金转换业务适用投资者范围
已持有 本基金管理人 所管理的开放式基金产品的投资者。
（三） 基金转换受理时间
投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务， 具体办理时间与基金申购、 赎
回业务办理时间相同。
（四） 基金转换费率
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构
成，具体 收取情 况视每 次转换时 两只基 金的申 购费率和 赎回费 率的差 异情况而 定。
基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式如下：
1、转出金额：
转出金额＝转出基金份额 ×转出基金当日基金单位资产净值
2、转换费用：
如果转入基金的申购费率 ≥转出基金的申购费率：
转换费用 ＝转 出金额 × 转出基金 赎回 费率＋ 转 出金额 × （1 －转出 基 金赎回费
率） ×转出基金与转入基金的申购费率差/ （1 ＋转出基金与转入基金的申购费率差）
如果转出基金的申购费率＞转入基金 的申购费率：
转换费用＝转出金额 ×转出基金赎回费率
各基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费
用时， 则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金的申购费率视
为0；
基金在完成转换后不连续计算持有期；
转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基金
和转入基金的申购费率之差。
具体赎回费费率以及各基金申购费率差请参照相应的基金合同或相关公告。
3、转入金额与转入份额：
转入金额＝转出金额－转换费用
转入份额＝转入金额 ÷转入基金当日基金单位资产净值
（五） 基金转换规则
1 、基金转换只能在同 一销售机构办理，且该 销售机构须同时代理拟 转出基金
及拟转入基金的销售。
2 、基金转换采取“未 知价”法，即以申请受 理当日各转出、转入基 金的单位
资产净值为基础进行计算。
3、 基金转换遵循 “份 额转换” 的原则,转换申请份额精确到小数点后两位， 单
笔转换申请份额不得低于 100 份，当单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，
必须一次性申请转换。
4 、当日的基金转换申 请可以在当日交易结束 时间前撤销，在当日的 交易时间
结束后不得撤销。
5、 转换费用中申购补差费实行外扣法收取， 基金转换费 用由基金持有人承担。
基金转换的注册登记 。
6、 基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销， 交易时
间结束后即不得撤销。
7、 基金份额持有人的基金转换成功后， 基金注册登记机构在 T＋1 工作日为基
金份额持有人申请进行确认，确认成功后为基金持有人办 理 相 关 的 注 册 登 记 手 续 。
8 、 光大保德信 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调
整，并按规定予以公告。
9、 本基金管理人 旗下部分开放式基金之间不能相互转换：
基金名 称 基金代 码 基金转 换业 务限 制条 件
光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 （A 类） 000210
A/B 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 （B 类） 000211
光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（A 类） 360019
A/B 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（B 类） 360020
光大保 德信 增利 收益 债券 型证券 投资 基金 （A 类） 360008
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 增利 收益 债券 型证券 投资 基金 （C 类） 360009
光大保 德信 信用 添益 债券 型证券 投资 基金 （A 类） 360013
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 信用 添益 债券 型证券 投资 基金 （C 类） 360014
光大保 德信 岁末 红利 纯债 债券型 证券 投资 基金 （A 类） 000489
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 岁末 红利 纯债 债券型 证券 投资 基金 （C 类） 000490
光大保 德信 鼎鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （A 类） 001464
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 鼎鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （C 类） 001823
光大保 德信 欣鑫 灵活 配置 混合证 券投 资基 金(A 类) 001903
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 欣鑫 灵活 配置 混合证 券投 资基 金(C 类) 001904
光大保 德信 睿鑫 灵活 配置 混合证 券投 资基 金(A 类) 001939
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 睿鑫 灵活 配置 混合证 券投 资基 金(C 类) 002075
光大保 德信 铭鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(A 类) 002773
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 铭鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(C 类) 002774
光大保 德信 永鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(A 类) 003105
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 永鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(C 类) 003106 光大保 德信 安祺 债券 型证 券投资 基金(A 类) 003107
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 安祺 债券 型证 券投资 基金(C 类) 003108
光大保 德信 诚鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(A 类) 003115
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 诚鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(C 类) 003116
光大保 德信 吉鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(A 类) 003117
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 吉鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金(C 类) 003118
光大保 德信 永利 纯债 债 券 型证券 投资 基金(A 类) 003195
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 永利 纯债 债 券 型证券 投资 基金(C 类) 003196
光大保 德信 安诚 债券 型证 券投资 基金(A 类) 003197
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 安诚 债券 型证 券投资 基金(C 类) 003198
光大保 德信 尊尚 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金(A 类) 001952 未开通 转换 业务
光大保 德信 尊尚 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金(C 类) 001953 未开通 转换 业务
光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(A 类) 003109 A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 安和 债券 型证 券投资 基金(C 类) 003110
光大保 德信 中高 等级 债券 型证券 投资 基金(A 类) 002405
A/C 类 份额 间不 能互 转
光大保 德信 中高 等级 债券 型证券 投资 基金(C 类) 002406
光大保 德信 耀钱 包货 币市 场基金 （A 类） 001973
A/B 份 额间 不能 转换
光大保 德信 耀钱 包货 币市 场基金 （B 类） 003481
（六） 暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金 持 有 人 的 基 金 转 换 申 请 ：
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
2、证券 交易 场所在 交 易时间非 正常 停市， 导 致 本基金 管理 人无法 计 算当日基
金资产净值；
3、因市 场剧 烈波动 或 其它原因 而出 现连续 巨 额赎回， 本基 金管理 人 认为有必
要暂停接受该基金份额的转出申请；
4、 法律、 法规、 规章规 定的其他情形或其他在 《基金合同》 、 《招募 说明书》
已载明并获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的， 本基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内
在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。 重新开放基金转换时， 本基金管
理人应按规定予以公告。
三、 联 系及咨 询方 式
欢迎广大投资者咨询以及办理 申购、 定投 业务、 基金转换等相关业务。 具体业
务办理时间及流程参照 中信建投证券的相关规定。 投资者可通过以下途径咨询详情：
1、 中信建投证券 股份有限公司： 客户服务热线：400-8888-108
网址： www.csc108.com
2、 光大保德信基金管理有限公司
客户服务 热线：4008-202-888
网址：www.epf.com.cn
风险提示： 本基金管理人 承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者投资 光大保德信 旗下基金
时应认真阅读基金的基金合同、 招募说明书。 敬请投资者留意投资风险。 投资人应
当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益， 也不是替代储蓄
的等效理财方式。
特此公告。
光大保德信基金管理有限公司
2017 年11 月23 日
