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中银收益:更新招募说明书摘要(2017年第2号)查看PDF公告

中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 
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中银收益混 合 型 证券 投 资 基金 更 新 招募说 明 书 摘要 (2017 年第 2 号) 基金管 理人: 中银基金管 理有限公司 基金托 管人:中国工商银 行 股份有限公司 二〇一 七年 十一月 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 2 重 要提 示 本基金 经中 国证 监会2006 年8月21 日 证监 基金 字 【2006 】 163 号文 件核准 募集 , 基 金合同 于2006 年10 月11 日正 式生 效 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 , 但不 保证 基金 一定盈 利, 也不 保证 最低 收益。 投资有 风险 ,投 资者 认购 (或申 购) 基金 时应 认真 阅读招 募说 明书 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当 事人之 间权 利、 义务 的法 律文件 。 基 金投 资人 自依 基金合 同取 得基 金份 额, 即成为 基金 份额 持有 人和本 基金 合同 的当 事人 , 其持 有基 金份 额的 行为 本身即 表明 其对 基金 合同 的承认 和接 受, 并 按 照《 基金法 》 、 《运 作办法 》 、基 金合同及 其他有关规定享 有权利、 承担义务。基金 投资人欲 了解 基金份 额持 有人 的权 利和 义务, 应详 细查 阅基 金合 同。 基金管 理人 保证 本基金 招 募说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 基金 招募 说 明书经 中国 证监 会核准 , 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的核 准, 并不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益做 出实 质性 判 断 或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 本更新 招募 说明 书摘要 所 载内容 截止 日 为2017 年10 月10 日 , 有 关财 务数 据和 净值表 现截 止 日 为2017年9月30 日(财务 数据 未经审计 ) 。本基 金托管 人中国工 商银行已 复核了 本次更新 的招募 说明书 。 本基金 是根 据香 港 《证 券 及期货 条例》 第104 条 在 香港获 得证 券及 期货 事务 监察委 员会 ( “ 香 港 证监会 ” ) 认可 。香港 证监 会认可 不代 表对本 基金的 推荐或 认许 ,亦不 代表其 对本基 金的 商业 价值或 其表 现作 出保 证。 此并不 意指 本基 金适 合所 有投资 者, 亦并 非认 许本 基金适 合任 何特 定 投 资者或 投资 者类 别。 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 3 一 . 合 同生 效日 2006 年 10 月 11 日 二 . 基 金管 理人 ( 一) 基金管理人概况 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿 元人 民币 股权结 构: 股东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5 % 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万 元的 美元 16.5% ( 二) 主要人员情况 1、 董 事会 成员 章砚 (ZHANG Yan ) 女 士 , 董 事长 。 国籍 : 中 国 。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公共 金融 政策专 业硕 士。 现任 中银 基金管 理有 限公 司董 事长 。 历任 中国 银行 总行 全球 金融市 场部 主管 、 助 理总经 理、 总监 ,总 行金 融市场 总部 、投 资银 行与 资产管 理部 总经 理。 李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 。清 华大 学法 学博 士。2000 年10月至2012 年4 月任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司 , 历 任 市场部 副总 监 、 总 监 、 总 经理助 理和 公司 副总 经理 。 现 任中 银基 金管 理 有限公 司执 行总 裁 。 王超 (W ANG Chao ) 先生 , 董事。 国籍: 中国。 美 国Fordham 大学工商管理 硕 士。 现 任中 国 银行总 行人 力资 源部 副总 经理 。 历 任中 国银 行总 行 人力资 源部 经理 、 高级 经 理、 主管 , 中银 国际 证券有 限责 任公 司人 力资 源部总 经理 、董 事会 办公 室负责 人、 董事 会秘 书等 职。 宋福宁 (SONG Funing )先生, 董事 。厦 门大 学经 济学硕 士, 经济 师。 历任 中国银 行福 建 省 分行 资金计划 处外汇交 易科科 长、资金 计划处副 处长、 资金业务 部负责人 、资金 业务部总 经理,中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 4 中国 银行总行 金融市场 总部助 理总经理 ,中国银 行总行 投资银行 与资产管 理部助 理总经理 等职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。 曾仲诚(Paul Tsang )先 生,董事。国籍:中国。 为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事 总经理 , 负 责领 导亚 太区 的 风险管 理工 作, 同时 担任 贝 莱德亚 太区 执行 委员 会成 员。 曾 先生 于2015 年6 月加入 贝莱德。 此前,他曾 担任摩根 士丹利亚 洲首席 风险管理 总 监,以 及其亚 太区执行 委员 会成员 , 带 领独 立的 风险 管理团 队, 专责 管理 摩根 士丹利 在亚 洲各 经营 范围 的市场 、 信 贷及 营运 风险 ,包括机 构销售及 交易( 股票及固 定收益 ) 、资本市 场、投资 银行、投 资管理 及财富管 理业 务。 曾先生 过去 亦曾 于美 林的市 场风 险管 理团 队效 力九年 , 并 曾于 瑞银 的利 率衍生 工具 交易\ 结构 部工作 两年 。 曾 先生 现为 中国清 华大 学及 北京 大学 的风险 管理 客座 讲师 。 他 拥有美 国威 斯康 辛 大 学麦迪 逊分 校工 商管 理学 士学位 ,以 及宾 夕法 尼亚 大学沃 顿商 学院 工商 管理 硕士学 位。 荆新 (JING Xin ) 先生, 独立董 事。 国籍 : 中 国。 现任中 国人 民大 学商 学 院 副院长 、 会 计 学 教授 、 博 士生 导师 、 博士 后合作 导师 , 兼任 财政 部 中国会 计准 则委 员会 咨询 专家 、 中 国会 计学 会 理事、 全国 会计 专业 学位 教指委 副主 任委 员、 中国 青少年 发展 基金 会监 事、 安泰科 技股 份有 限公 司独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾 任中国 人民 大学 会计 系副 主任, 中国 人民 大学 审计处 处长 、中 国人 民大 学商学 院党 委书 记等 职。 赵欣舸(ZHAO Xinge ) 先生,独立董事 。美国西 北大学经济学博 士。曾在 美国威廉与玛 丽 学院商 学院 任教 , 并 曾为 美 国投资 公司 协会 (美 国共 同 基金业 行业 协会 ) 等 公司 和 机构提 供咨 询。 现任中 欧国 际工 商学 院金 融 学与 会计 学教 授、 副教 务长和 金融MBA 主任 , 并 在中国 的数 家上 市 公 司和金 融投 资公 司担 任独 立董事 。 雷晓波 (Edward Radcliffe )先生 ,独 立董 事。 法国INSEAD 工商 管理 硕士 。曾 任白狐 技术 有 限公 司总经理 ,目前仍 担任该 公司的咨 询顾问。 在此之 前,曾任 英国电信 集团零 售部部门 经理, 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 , 中 英商 会财 务司 库 、 英 中贸 易协 会理 事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。 杜惠芬 (DU huifen ) 女 士 , 独 立董 事。 国籍 : 中 国 。 山 西财 经大 学经 济学 学 士, 美国 俄克 拉 荷马州 梅达 斯经 济学 院工 商管理 硕士 , 澳 大利 亚国 立大学 高级 访问 学者 , 中 央财经 大学 经济 学 博 士。 现 任中 央财 经大 学金 融学院 教授 , 兼 任新 时代 信托股 份有 限公 司独 立董 事。 曾 任山 西财 经大 学计统 系讲 师 、 山 西财 经 大学金 融学 院副 教授 、 中 央财经 大学 独立 学院 ( 筹 ) 教 授 、 副 院长 、 中 央财经 大学 金融 学院 副院 长等职 。 2、监事 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 5 乐妮 (YUE Ni ) 女士 , 职 工监事 。 国 籍: 中国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾分 别就 职于 上 海浦东发 展银行、 山西证 券有限责 任公司、 友邦华 泰基金管 理公司。2006年7月加 入中银基 金 管理有 限公 司, 现任 基金 运营部 总经 理。 3、 管 理层 成员 李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 欧阳向 军(Jason X. OUYANG )先 生, 督察 长。 国 籍:加 拿大 。 中 国证 券业 协会- 沃顿商 学 院高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证 书, 加拿 大西 部大 学毅伟 商学 院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 (MBA )和 经济 学硕 士。 曾在加 拿大 太平 洋 集团公 司、 加拿 大 帝 国商 业银行 和加 拿大 伦敦 人寿 保险公 司等 海外 机构 从事 金融工 作多 年, 也 曾 任蔚深 证券 有限 责任 公司 ( 现英大 证券 ) 研 究发 展中 心 总经理 、 融 通基 金管 理公 司 市场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、讲 师。 张家文(ZHANG Jiawen )先生, 副执行 总裁。 国 籍:中国 。西安 交通大 学 工商管理 硕士。 历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长、 苏州 分行 风 险管理 处处 长、 苏州 分行 工 业园区 支行 行长 、 苏州分 行副 行长 、党 委委 员。 陈军(CHEN Jun )先生,副执行总裁。国 籍:中国。上海交通大学 工商管理硕士、美国 伊 利诺 伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中 银基 金管 理有 限公司 , 历 任基 金经 理、 权 益投资 部总 经理 、 助理执 行总 裁。 杨军(YANG Jun )先生 ,副执行总裁。国籍:中 国。统计学硕士。曾任中 国银行总行金融 市场总 部主 管。2012 年 加 入中银 基金 管理 有限 公司 ,曾任 资深 投资 经理 。 4、 基 金经 理 现任基 金经 理: 陈军(CHEN Jun )先生, 中银基金管理有 限公司副 执行总裁,金融 学硕士。 曾任中信证 券 股份有 限责 任公 司资 产管 理部项 目经 理。2004 年加 入中银 基金 管理 有限 公司 ,2006 年 10 月至今 任中银 收益 基金 基金 经理 , 2009 年 9 月至 2013 年 10 月任 中银 中证 100 指数 基金基 金经 理, 2013 年 6 月至 2016 年 1 月 任中 银美丽 中国 基金 基金 经理 , 2013 年 8 月 至今 任中 银中 国基金 基金 经理 。 特许金 融分 析师 (CFA ) , 香港财 经分 析师 学会 会员 。 具有 19 年 证券 从业 年限 。 具备 基金 从业 资 格。 曾任基 金经 理: 甘霖(GAN Lin )先生,2007 年 8 月至 2014 年 1 月 担任本 基金 基金 经理 。 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 6 孙庆瑞 (SUN Qingrui ) 女 士,2006 年10月至2008 年4 月担任 本基 金基 金经 理 。 5、 投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 成员 : 陈 军 ( 副 执行 总裁 ) 、 杨 军 ( 副 执行 总裁 ) 、 奚 鹏洲 ( 固定 收益 投资 部总经 理 ) 、 李 建(权益 投 资部 总经 理) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 6、 上 述人 员之 间 均 不存 在 近亲属 关系 。 三 . 基 金托 管人 ( 一) 基本情况 名称:中 国 工商 银行 股份 有限公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 成 立 时 间 :1984 年 1 月 1 日 法 定 代 表 人 : 易 会 满 注 册 资 本 : 人 民 币 35,640,625.71 万元 联 系 电 话 :010-66105799 联 系 人 : 郭明 ( 二) 主要人员情况 截至 2017 年 3 月 末 , 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 205 人 , 平 均 年 龄 30 岁,95% 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 , 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 。 ( 三) 基金托管业务经营情 况 作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 , 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以 来 , 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 , 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 , 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 , 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 , 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 , 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 , 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2017 年 3 月 , 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 709 只。自 2003 年以中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 7 来 , 本 行 连 续 十 四 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 53 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ; 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 , 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。 四 . 相 关服 务机构 ( 一) 基金份额 销售 机构 1、 直销机 构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :章砚 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 客户服 务电 话:


021-3883 4788 , 400-888-5566 电子信 箱:








clientservice@bocim.com 联系人 :周虹 2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 本公司 电子 直销 平台 包括 : 中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ) 中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装) 客户服 务电 话:


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clientservice@bocim.com 联系人 :张 磊 2、 基金管 理人 指定 的其 他销售 机构 1) 中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 8 办公地 址:


北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 法定代 表人 :田 国立 客户服 务电 话:


95566 联系人 : 陈 洪源 网址:














www.boc.cn 2) 中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :易会满 客户服 务电 话:


95588 联系人 :王 佺 网址:www.icbc.com.cn 3) 中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址:


北京市 西城 区金 融大 街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼 法定代 表人 :王 洪章 客户服 务电 话: 95533 联系人 :张 静 网址:


www.ccb.com 4) 交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址:


上海银 城中 路 188 号 办公地 址:


上海市 银城 中 路 188 号 法定代 表人 :牛 锡明 客户服 务电 话:


95559 联系人 :曹 榕 网址:


www.bankcomm.com 5) 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 9 法定代 表人 :李 建红 客服电 话:








95555 联系人 :邓 炯鹏 网址:www.cmbchina.com 6) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址:


北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号 办公地 址:


北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪 崎 客户服 务电 话: 95568 联系人 :姚 健英 公司网 站:


www.cmbc.com.cn 7) 中信银 行股 份有 限公 司 注册地 址:


北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号 办公地 址:


北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 9 号 法定代 表人 : 李 庆萍 客户服 务电 话: 95558


联系人:











赵树 林 网址:


http://bank.ecitic.com


8) 华夏银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 法定代 表人 :吴 建 客户服 务电 话:


95577 联系人 :刘 军祥 公司网 站:http://www.hxb.com.cn 9) 兴业银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮政 编码 :350003 法定代 表人 :高 建平 联系人 :李 博 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 10 联系电 话:95561 公司网 址:www.cib.com.cn/ 10) 南洋商 业银 行( 中国 )有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号三 层、 六层至 九层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号三 层、 六层至 九层 法定代 表人 :和 广北 客服电 话:





800-830-2066;400-830-2066 联系人 :王 晓明 网址:www.ncbchina.cn 11) 中银国 际证 券有 限责 任公 司 注册地 址:


上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F 法定代 表人 : 许刚 联系人 :


李澎 联系电 话:





61195566 公司网 站:








www.bocichina.com 12) 国泰君 安 证 券股 份有 限公 司 注册地 址:


上海市 浦东 新区 商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 法定代 表人 : 万建华 联系人 :


李明霞 客服电 话:








95521 公司网 站:








www.gtja.com


13) 海通证 券 股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 办公地 址: 上海 市广 东 路 689 号 法定代 表人 :王 开国 联系人 :刘佳 客服电 话:








95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话


公司网 站:








www.htsec.com 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 11 14) 申万宏 源证 券有 限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 法定代 表人 :李 梅 联系人 :黄 莹 客服电 话:





95523 公司网 站:





www.swhysc.com 15) 中国银 河证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 :陈 共炎 联系人 : 徐 小琴 、肖 克 客服电 话:





4008-888-888


公司网 站:





www.chinastock.com.cn 16) 广发证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广州天 河区 天河 北 路 183-187 号 大都 会广 场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址: 广东省 广州 天河 北路 大都 会广场 5、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、 44 楼 法定代 表人 :孙 树明 联系人 : 吴 韵琪 客服电 话:








95575 或致电 各地 营业 网点 公司网 站:








www.gf.com.cn 17) 招商证 券股 份有 限公 司





办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层 法定代 表人 :宫 少林 联系人 : 黄 婵君 、罗 苑峰 客服电 话:








95565 公司网 站:www.newone.com.cn 18) 平安证 券有 限责 任公 司 注册地 址:


深圳福 田区 金田 路大 中华 国际交 易广 场 8 楼 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 12 办公地 址: 深圳 福田 区金 田路大 中华 国际 交易 广 场 8 楼 法定代 表人 : 詹露阳 联系人 :


周一涵 、吴 琼 客服电 话:





95511-8 公司网 站:


http://stock.pingan.com 19) 中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座 办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦 法定代 表人 : 张 佑军 联系人 : 汤 迅、 侯艳 红 联系电 话:





95558 公司网 站:





www.cs.ecitic.com 20) 光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 联系人 :姚巍 客服电 话:








95525 公司网 站:








www.ebscn.com 21) 中信建 投证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 安立 路 66 号 4 号楼 法定代 表人 :张 佑君 联系人 :刘芸 客服电 话:








4008-888-108 公司网 站:








http://www.csc108.com/ 22) 中信证 券( 山东 )有 限责 任 公司 注册地 址:








山东 省 青岛市 崂山 区深 圳 路 222 号 1 号楼 2001 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层 法定代 表人 : 姜 晓林 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 13 联系人 : 孙 秋月 客服电 话: (0532 )96577





公司网 站:








http://www.zxwt.com.cn 23) 国元证 券 股 份有 限公 司 注册地 址: 安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号























办公地 址: 安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号 国 元大 厦











法定代 表人 :蔡 咏














联系人 :


李红








客服电 话: 95578











公司网 址:www.gyzq.com.cn











24) 安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址:








深圳 市福 田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元








办公地 址:








深圳 市福 田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元 法定代 表人 :


王连 志 客服电 话:








4008001001 联系人 :








郑效义 、杨 天枝 公司网 址:





www.essence.com.cn 25) 天相投 资顾 问有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层 法定代 表人 :林 义相 联系人:














蒋 刻真 客服电 话:








010-66045678 公司网 站:








http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn 26) 华宝证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层 办公地 址: 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 57 层 法定代 表人 :陈 林 联系人:











刘闻 川 、胡星 煜 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 14 客服电 话:








400-820-9898 公司网 站:








www.cnhbstock.com 27) 国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 法定代 表人 :何 如 联系人 : 张 丽、 李颖 客服电 话:





95536 公司网 站:





http://www.guosen.com.cn 28) 中国国 际金 融股份 有 限公 司 注册地 址: 北京 建国 门外 大街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 : 丁 学东 联系人 :罗 春蓉 、肖 婷 联系电 话:





010-65051166 或直 接联 系各 营业 部 公司网 站:





http:// www.cicc.com.cn 29) 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张志 刚 联系人 :唐 静 客服电 话:





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http://www.cindasc.com 30) 华福证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 办公地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 法定代 表人 :黄 金琳 联系人 : 林 晓东 、王 虹 客服电 话:





96326 ( 福 建省外 加 拨 0591 ) 公司网 站:





www.hfzq.com.cn 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 15 31) 华泰证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 南京 市中 山东 路 90 号 法定代 表人 :周易 联系人 :盛芸 客服电 话:





95597 公司网 站:





www.htsc.com.cn 32) 渤海证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 法定代 表人 : 王 春峰 联系人 :张彤 客服电 话:





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http://www.bhzq.com 33) 天风证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 湖北 武汉 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼 办公地 址: 湖北 武汉 江汉 区唐家 墩 路 32 号国 资大 厦 B 座 法定代 表人 :余 磊 联系人 :翟 璟 客服电 话:





028-86712334 公司网 站:www.tfzq.com 34) 国都证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 : 王 少华 联系人 :李航 客服电 话:





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www.guodu.com 35) 长江证 券股 份有 限公 司 注册地 址:








湖北 省武 汉市江 汉区 新华 路 特 8 号 长江证 券大 厦 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 16 法定代 表人:





尤习 贵 联系人:











陈娟 客服电 话:








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www.95579.com 36)上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法定代 表人 :鲍 东华 客户服 务电 话:


4008219031 联系人 :宁 博宇 37)上 海天 天基 金销 售有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦 法定代 表人 :其 实 客户服 务电 话:95021/4001818188 联系人 :唐 湘怡 网址:http://fund.eastmoney.com/ 38)蚂 蚁( 杭州 )基 金销 售有限 公司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F 法定代 表人 :陈 柏青 客户服 务电 话:4000-766-123 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn 39)上 海好 买基 金销 售有 限公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地 址: 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :刘 芸、 许梦 园 客服电 话: 王诗 玙 公司网 站:www.ehowbuy.com 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 17 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求, 选择 其它 符 合要求 的机 构销 售本 基金 , 并及时 公告 。 3、 场内销售 机构 场内销售 机 构是 指具 有中 国证监 会认 定的 开放 式基 金 销售 资格 , 符 合深 圳证 券交易 所 ( 以 下 简称 “ 深交 所 ” ) 有关 规定 并经本 基金 管理 人认 可的 , 可通 过深 交所 开放 式基 金销售 系统 办理 开 放 式基金 的认 购、 申购、 赎回 和转托 管等 业务 的深 交所 会员单 位 ( 具体 名单 请参 见 深交所 相关 文件)。 场内销售 机 构的 相关 信息 同时通 过深 圳证 券交 易所 网站(www.szse.cn )登 载 。 (二) 注册登记机构 名称: 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号 办公地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号 法定代 表人 :周 明 电话: (010 )59378835 传真: (010 )59378907 联系人 :任 瑞新 (三) 出具法律意见书的律 师事 务所和经办律 师 名称: 上海 源泰 律师 事务 所 住所: 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室 负责人 :廖 海 电话: (021 )51150298 传真: (021 )51150398 联系人 :廖 海 经办律 师: 廖海 、吕 红 (四) 审计基金财产的会计 师事 务所和经办注册会计 师 会计师 事务 所名 称: 安永 华明会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层 执行事 务合 伙人 :吴 港平 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人 :汤 骏 经办会 计师 :汤骏 、 许培 菁 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 18 五 . 基金 名称 中银收 益混 合型 证券 投资 基金 六 . 基 金的 类型 契约型 开放 式 七 . 基 金的 投资目标 在 长 期投 资的 基础 上, 将战 略 资产 配置 与择 时相 结合 , 通过 投资 于中 国证 券市 场 现金股 息率高、分红稳 定的上市 公司和国内依法 公开发行 上市的各类债券 ,致力于 为投资者提供 稳 定的当 期收 益和 长期 的资 本增值 。 八 . 基 金的 投资方 向 具 有 良好 流动 性的 金融 工具 , 包括 国内 依法 发行 上市 的 股票 、各 类有 价债 券以 及 中国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具。 本基金 主要 投资 于具 有稳 定和良 好分 红能 力的 国内 优质企 业的 股票 , 能 够提 供固定 收益 、 具有良好流动性 的国债、 企业债、可转债 等,以及 其他固定收益产 品。该部 分股票和固定 收 益产品 的投 资比 例不 低于 非现金 基金 资产 的 80% 。 投资组 合中 股票 类资 产投 资比例 为 30-90% ,债 券类 资产比 例 为 0-65% ,现 金 或者到 期日 在 1 年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产净 值 的 5%。 九 . 基 金的 投资策 略 1. 投资策略 及投资组合 管理 本 基 金采 取自 上而 下的 资产 配 置与 自下 而上 相结 合的 主 动投 资管 理策 略, 股票 投 资将运 用量化的数量模 型、严谨 的财务、企业竞 争力和治 理能力分析以 及 价值评估 ,并配合持续 深 入的跟踪调研, 精选兼具 良好财务品质、 稳定分红 能力、高股息和 持续盈利 增长潜力的上 市 公司股票;债券 投资将分 析判断债券市场 的走势, 采取不同的收益 率曲线策 略、积极的久 期 管理 、 信 用风 险评 估、 收益 率利差 配置 策略 等投 资策 略, 力求 获取 高于 业绩 基 准的投 资 回 报 。 1、 资产配置 本基金 在资 产配 置中 贯彻 “ 自上而 下 ” 的策 略, 根 据全 球宏观 形势、 中国 经济 发 展 (包 括经 济运行 周期 变动 、 市场 利 率变化 、 市场 估值 、 证券 市场动 态等 ) , 对 基金 资产 在股票 、 债券 和 现金三大类资产 类别间的 配置进行实时监 控,并根 据风险的评估和 建议适度 调整资 产配置 比 例。 本 基 金战 略性 资产 类别 配置 的 决策 将借 助 中 国银 行 和 贝 莱德 投资 管理 宏观 量化 经 济分析 的研究成果,从 经济运行 周期的变动,判 断市场利 率水平、通货膨 胀率、货 币供应量、盈 利 变化等因素对证 券市场的 影响,分析类别 资产的预 期风险收益特征 ,通过战 略资产配置决 策中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 19 确定基金资产在 各大类资 产类别间的比例 ,并参照 定期编制的投资 组合风险 评估报告及相 关 数量分 析模 型, 适度 调整 资产配 置比 例。 本 基 金同 时还 将基 于经 济结 构 调整 过程 中的 动态 变化 , 通过 策略 性资 产配 置把 握 市场时 机,力 争实 现投 资组 合的 收益最 大化 。 本 基 金的 资产 配置 决策 参照 投 资风 险管 理部 门的 风险 建 议书 ,由 投资 风险 管理 人 员运用 统计方法计算投 资组合、 股票市场、债券 市场的风 险水平以及各大 类资产之 间相对的风险 水 平,向投资决策 委员会提 交投资组合评估 报告。投 资风险管理部门 的研究成 果对资产类别 配 置决策 有重 要提 示作 用, 并可确 保资 产类 别配 置的 科学性 与合 理性 。 2、 投资组合 的构建 根据对 研究 分析 的成 果以 及对市 场的 判断 ,基 金经 理动态 地进 行投 资组 合的 构建。 1 ) 股票选择 本基金 将数 量分 析与 定性 分析相 结合 , 并运 用公 司 研究开 发的 高收 益股 票评 价系统 (High Equity Yield Model ) , 以 考 察上市 公司 分红 历史 、 当 期分红 派现 能力 为基 础, 研究分 析公 司 的 未来盈利能力及 潜在分红 能力,从而挑选 具有良好 现金分红能力且 财务健康 、具备长期增 长 潜力的股票,并 通过尽职 的个股调研、严 格的基本 面分析和价值评 估作进一 步分析评估企 业 的经营、财务、 竞争力以 及公司治理等综 合能力, 选择市场估值合 理的上市 公司股票,构 建 投资组 合。 具体而 言, 中银 收益 基金 的选股 程序 有四 个步 骤: 第一, 剔 除 ST 、PT 股 票 、最近 财务 报告 严重 亏损 的股票 ; 第二, 运用 公司的 高收 益股 票评价 系统,筛 选出 具有 盈 利增长 潜力 和稳 定分 红能 力的公 司 ; 高收益股 票评 价系 统主 要包 括 历史 分红 能力 筛选 、未 来 分红 能力 评估 和未 来盈 利 增长预 测三方 面。 历 史 分红 能力 主要 包括 分红 历 史、 股息 率、 股利 支付 率 等历 史指 标, 反映 上市 公 司过去 分红强度、持续 性、稳定 性及分红投资回 报。公司 当期分红能力强 说明上市 公司有较强的 盈 利能力,如果上 市公司连 续分红,则说明 上市公司 重视对股东的投 资回报, 有较好的、稳 定 的股利 分配 政策 决策 机制 ,并且 公司 已进 入回 报期 。 未 来分 红能 力评 估由 四个单 元构 成, 分别 是: 企业盈 利能 力( 如净 资产 收益率 等指 标 ) 、 财务健 康状 况 ( 如资 产负 债率等 指标 ) 、 未来 分红 能 力 ( 如经营 性现 金流 等 指 标) 及未来 分 红 意愿 (如 分红比 例等 指标 ) 。 主 要是 通过对 上市 公司 盈利能 力的 持续 分析 及财 务状况 的动 态 分 析,挖 掘上 市公 司未 来分 红潜力 。 市 场 经营 环境 的瞬 息万 变以 及 企业 经营 管理 的复 杂性 都 会影 响企 业未 来的 盈利 增 长,从 而影响企业的分 红潜力。 因此,除了历史 的和未来 的分红能力外, 中银高收 益股票模型还 将 重点考量上市公 司是否具 备有明确的盈利 增长前景 。研究团队对这 些企业所 处的行业背景 、中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 20 公司的盈利模式 以及未来 盈利增长的驱动 因素、公 司治理结构等因 素进行研 究判断,精选 盈 利增长 稳定 的个 股。 第 三 ,进 行个 股调 研和 分析 , 评估 公司 的经 营、 财务 、 竞争 力以 及公 司治 理等 综 合能力 并确定 目标 价格 ; 本 基 金管 理人 将利 用波 特竞 争 力五 要素 分析 体系 来分 析 上市 企业 的核 心竞 争力 。 同时, 本基金 管理 人建 立了 一套 评价上 市公 司企 业治 理架 构(Corporate Governance )的系 统作 为 决 定公司投资价值 的指标之 一,其中包括财 务的透明 度、企业管理中 的独立性 、管理层的奖 励 机制、企业政策 推行的稳 定性、对小股东 的公平性 等。在评估企业 的相对优 势的同时,本 基 金管理 人会 对企 业的 营运 和盈利 状况 进行 一系 列价 值分析 , 以决 定其 内在 的价 值和可 能回 报 , 其目的在于确定 每股的最 终目标价格。投 资价值的 评估方法包括但 不限于: 绝对估值法, 如 现金流 折现 模型 ,红 利折 现模型 等, 和相 对估 值法 ,如市 盈率 ,市 净率 等等 。 第四, 选择 股票 构建 投资 组合并 进行 持续 的评 估。 经 过 以上 程序 的精 选, 本基 金 管理 人将 在初 选股 票库 中 选择 估值 合理 、公 司盈 利 增长持 续发展并具有稳 定分红趋 势的股票进行投 资,构建 股票投资组合。 并对个股 持续的跟踪和 评 估,对 组合 进行 持续 的维 护。 2 ) 债券资产 管理 债券组 合的 构建 主要 通过 对 GDP 增长 速度 、 通 货膨 胀的变 动趋 势分 析、 货币 政 策的变 化, 判断未来利率走 势,确定 债券投资组合的 久期,并 通过债券类别的 配置、收 益率曲线策略 、 利 差交易等积极 的投资策 略提高债券组合 的收益水 平,同时适当利 用由于银 行间市场和交 易 所市场 的分 割而 形成 的无 风险套 利机 会进 行套 利。 在单个 债券 品种 的选 择上 严格控 制信 用风 险, 以流 动性、 安全 性为 原则 选择 优质债 券。 3 ) 现金管理 在 现 金管 理上 ,基 金经 理通 过 对未 来现 金流 的预 测进 行 现金 预算 管理 ,及 时满 足 本基金 运作中 的流 动性 需求 。 4 ) 权证投资 策略 权 证 为本 基金 辅助 性投 资工 具 ,投 资原 则为 有利 于加 强 基金 风险 控制 ,有 利于 基 金资产 增值。本基金操 作将根据 权证的高杠杆性 、有限损 失性、灵活性等 特性结合 本基金的需要 进 行该产 品的 投资 。 本 基 金进 行权 证投 资时 ,将 在 对权 证标 的证 券进 行基 本 面研 究及 估值 的基 础上 , 结合股 价波动率等参数 ,运用数 量化期权定价模 型,确定 其合理内在价值 。主要考 虑运用的策略 包 括:限量投资、 关键变量 估值、趋势投资 策略、优 化组合策略、获 利保护策 略、卖空有保 护 的认购 权证 策略 、买 入保 护性的 认沽 权证 策略 等。 2. 投资决策依据及投资 决策 程序 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 21 1、 投资决 策依 据 1) 根据国 家有 关法 律、 法规 、基金 合同 等的 有关 规定 依法决 策. ; 2) 投资分 析团 队对 于宏 观经 济周期 、 宏 观经 济政 策取 向、 行业增 长速 度、 利率 走势 等 经济数 据的 量化 分析 结果 和报告 ; 3) 投资分 析团 队对 于企 业和 债券 基 础分 析的 详细 报告 和建议 ; 4) 投资风 险管 理人 员对 于投 资组合 风险 评估 的报 告和 建议。 2、 投资决 策机 制 本 基 金的 投资 决策 机制 是: 在 投资 决策 委员 会授 权范 围 内实 行投 资总 监领 导下 的 基金经 理负责 制。 1) 投资决 策委 员会 : 负 责制 定基金 投资 方面 的整 体战 略和原 则 ; 审定 基金 季度 资产 配 置和调 整计 划; 参考 有关 研究报 告, 个别 审定 投资 对象和 范围 ; 审 定基 金季 度投 资 检讨报 告; 决定 基金 禁止 的投资 事项 等。 2) 基 金经 理:在 投资 决策 委员 会的 授权范 围内 ,根 据基 金的 投资政 策实 施投 资管 理, 确定具 体的 投资 品种 、 数 量、 策略 , 构建 优化 和调 整投资 组合 , 进 行投 资组 合的 日 常分析 和管 理。 3) 基金经 理助 理/ 投 资分 析员 : 通 过内 部调 研和 参考外 部 研究报 告 , 编 写有 关公司 分 析、 行业分 析、 宏观 分析 、 市 场分析 以及 数据 模拟 的各 类报告 或建 议, 提交 投资 决策 委 员会, 作为 投资 决策 的依 据。 4) 数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 , 风 险管理 人员 对投 资组 合的 风险进 行分析 、监 控和 报告 。 在投资 过程 中, 基金 经理 与投资 决策 委员 会及 投资 队伍各 职能 小组 的工 作关 系见下 图。 投资的 决策 机制 3、 投资组 合的 控制 和监 督 股票分 析 债券分 析 数量分 析 风险管 理 投资决 策委 员会 投资策略建议 基金经 理 提供决策依据 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 22 本 基 金管 理人 从多 方面 对基 金 组合 进行 评估 、分 析, 同 时基 金经 理会 根据 市场 的 变化和 基金状 况对 组合 进行 动态 调整, 从而 保证 投资 过程 符合有 关法 律法 规和 基金 合同的 要求 。 本 基 金管 理人 首先 参考 数量 化 风险 分析 结果 ,确 认主 动 性风 险的 来源 ,并 将风 险 分解到 各个层 面 , 如 资产 类别 、 行业及 股票 , 减少 风险 集 中度 , 并 不断 地进 行收 益- 风险最 优化 的调 整。 资 产 配置 的目 标是 在控 制风 险 、保 证流 动性 的基 础上 , 实现 收益 的最 大化 。相 对 应的重 点是根 据制 定组 合的 久期 及组合 中各 金融 产品 的流 动性 、 风 险性 和收 益性 特征 进行动 态 配 置 。 对 股 票组 合的 监控 ,本 基金 管 理人 将跟 踪经 济状 况、 证 券市 场和 上市 公司 的发 展 变化, 结合基金申购和 赎回的现 金流量情况,以 及组合风 险与绩效评估的 结果,对 投资组合进行 监 控和调整。需要 考虑的其 他因素还包括容 许偏离基 准的目标;行业 和股票选 择偏离基准的 最 大幅度 ;基 金经 理、 分析 员对股 票评 级的 变化 等等 。 在 收 益最 大化 上, 重点 是利 率 走势 作出 较为 准确 的判 断 ,进 行积 极主 动的 、自 上 而下的 战略资产配置和 短、中、 长期资产类属配 置;同时 ,根据定量和定 性方法, 在个别债券品 种 和市场 时机 方面 进行 主动 式选择 。 在 这 一程 序中 ,投 资组 合的 风 险将 得到 监督 和控 制, 单 只投 资组 合的 业绩 将参 照 评估基 准和投 资指 引进 行测 试和 分析。 3. 投资限制 1、 禁止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 本基 金禁 止从 事下列 行为 : 1) 承销证 券; 2) 向他人 贷款 或提 供担 保; 3) 从事可 能使 基金 承担 无限 责任的 投资 ; 4) 买卖其 他基 金份 额, 但国 务院另 有规 定的 除外 ; 5) 向基金 管理 人、 基金 托管 人出资 或者 买卖 其基 金管 理人 、 基 金托管 人发 行的 股票 或 债券; 6) 买卖与 基金 管理 人、 基金 托管人 有控 股关 系的 股东 或者与 基金 管理 人、 基金 托管 人 有其他 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券; 7) 从事内 幕交 易、 操纵 证券 价格及 其他 不正 当的 证券 交易活 动; 8) 当时有 效的 法律 法规 、中 国证监 会及 基金 合同 规定 禁止从 事的 其他 行为 。 2、 投资组 合限 制 本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制: 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 23 1) 基金持 有一 家上 市公 司的 股票, 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的 10% ; 2) 基金与 由基 金管 理人 管理 的其他 基金 共同 持有 一家 公司发 行的 证券 , 不得 超 过该证 券的 10% ; 3) 基金财 产参 与股 票发 行申 购, 本基 金所申 报的 金额 不得超 过本 基金 的总 资产 , 所 申 报的股 票数 量不 得超 过拟 发行股 票公 司本 次发 行股 票的总 量; 4) 本基金 投资 股权 分置 改革 中产生 的权 证, 在任 何交 易日买 入的 总金 额, 不超 过上 一 交易日 基金 资产 净值 的 0.5% ,基 金持 有的 全部 权证 的市值 不超 过基 金资 产净 值的 3% ,基 金管 理人 管理 的全 部基金 持有 同一 权证 的比 例不超 过该 权证 的 10% 。 其它 权证的 投资 比例 ,遵 从法 规或监 管部 门的 相关 规定 ; 5) 基金不 得违 反基 金合 同关 于投资 范围 、投 资策 略和 投资比 例的 约定 ; 6) 相关法 律法 规以 及监 管部 门规定 的其 它投 资限 制。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ,本 基金 不受 上述限 制。 基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 上述规 定。 由 于 证券 市场 波动 、上 市公 司 合并 或基 金规 模变 动等 基 金管 理人 之外 的原 因导 致 的投资 组合不 符合 上述 约定 的比 例不在 限制 之内 , 但 基金 管理人 应 在 10 个交 易日 内 进行调 整 , 以 达 到标准 。 十 . 业 绩比 较基准 在 选 择业 绩比 较基 准选 择过 程 中, 本基 金考 虑所 采用 的 指数 应该 可以 有效 地评 估 本基金 投资组 合所 达到 业绩 ,同 时也能 反映 本基 金的 风格 特点。 本基金 股票 投资 部分 的业 绩比较 基准 为富 时中 国 A 股红 利 150 指 数; 债券 投 资部分 的 业绩比 较基 准为 中 证 国债 指数。 本基金 的整 体 业 绩基 准= 富时中 国 A 股红利 150 指数× 60% + 中 证 国 债指 数 × 30% + 同业 存款利 率× 10% 本基金 选择富时中国 A 股红 利 150 指数作为股 票投资部 分的业绩比较基准是基于 以下 主要原 因: 1、 该指数 是根 据过 去 3 年连 续税后 分红 , 经过 流动 性 检验后 筛 选 150 只分 红收 益最高 的股票 ,按 照分 红收 益率 加权; 2、 该指数 是从 富时 中国 A600 指数 的样 本股 中筛 选出 来,覆 盖了 沪、 深两 市的 大盘股 和中盘 股, 从样 本股 数量 、 流 通市值 、 行业分 布等 方面体 现了 目前 红利 股的 总体 特 征; 如 果 今后 市场 有其 他更 适合 的 业绩 比较 基准 推出 ,本 基 金可 以在 经过 合适 的程 序 后变更中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 24 业绩比 较基 准。 十一. 风 险收 益特征 本 基 金是 主动 型的 混合 基金 , 由于 投资 对象 将包 括上 市 公司 证券 及其 它有 价债 券 ,因此 本基金 属于 证券 投资 基金 中等风 险的 品种 。 十二. 基 金管 理人代 表基 金份额 持有 人利益 行使 证券权 利的 处理原 则及 方法 1. 不谋求 对上 市公 司的 控股 ,不参 与所 投资 上市 公司 的经营 管理 ; 2. 有利于 基金 资产 的安 全与 增值; 3. 基金管 理人 按照 国家 有关 规定代 表基 金独 立行 使股 东权利 ,保 护基 金投 资者 的利益 。 4. 基金管 理人 按照 国家 有关 规定代 表基 金独 立行 使债 权人权 利, 保护 基金 投资 者的利 益。 十三. 投 资组 合报告 基金管理人的董事会 及董 事保证本报告所载资 料不 存在虚假记载、误导 性陈 述或重大遗漏, 并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。 基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2017 年 11 月 7 日 复核 了 本 报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容, 保 证复 核内 容不 存在 虚 假记载 、 误 导性 陈述 或者重 大遗 漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 9 月 30 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。 (一) 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 969,454,755.12 72.65 其中: 股票 969,454,755.12 72.65 2 固定收 益投 资 190,230,030.00 14.26 其中: 债券 190,230,030.00 14.26 资产支 持证 券 - - 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 25 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 105,000,000.00 7.87 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 65,985,448.80 4.94 7 其他各 项资 产 3,741,239.80 0.28 8 合计 1,334,411,473.72 100.00 (二) 报告期末按行业分类 的股 票投资组合 1 、报告期末按行业 分类的 境内股票投资组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) A 农、林 、牧 、渔 业 39,671,951.68 3.08 B 采矿业 39,793.60 0.00 C 制造业 767,542,888.59 59.67 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 31,093.44 0.00 E 建筑业 61,671,871.08 4.79 F 批发和 零售 业 26,385.45 0.00 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 17,511,563.91 1.36 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 17,468.03 0.00 J 金融业 39,421,883.00 3.06 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 3,818,826.00 0.30 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 39,572,954.30 3.08 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 26 Q 卫生和 社会 工作 115,299.99 0.01 R 文化、 体育 和娱 乐业 12,776.05 0.00 S 综合 - - 合计 969,454,755.12 75.37 2、 报告期末按行业分类 的沪 港通投资股票投资组 合 本基金本报告期末未 持有 沪港通投资股票。 (三) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 300003 乐普医 疗 4,732,602 101,703,616.98 7.91 2 002308 威创股 份 4,874,938 74,294,055.12 5.78 3 002659 中泰桥 梁 4,264,998 61,671,871.08 4.79 4 000568 泸州老 窖 962,576 54,000,513.60 4.20 5 603686 龙马环 卫 1,489,839 48,792,227.25 3.79 6 603799 华友钴 业 498,600 45,606,942.00 3.55 7 600519 贵州茅 台 82,500 42,705,300.00 3.32 8 600809 山西汾 酒 736,217 40,528,745.85 3.15 9 600702 沱牌舍 得 966,300 37,772,667.00 2.94 10 000711 京蓝科 技 2,532,128 36,234,751.68 2.82 (四) 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 189,704,000.00 14.75 其中: 政策 性金 融债 189,704,000.00 14.75 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 27 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 526,030.00 0.04 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 190,230,030.00 14.79 (五) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 170204 17 国开 04 1,200,000 119,760,000.00 9.31 2 170306 17 进出 06 700,000 69,944,000.00 5.44 3 132010 17 桐昆 EB 2,550 293,250.00 0.02 4 132012 17 巨化 EB 2,260 232,780.00 0.02 (六) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券 。 (七) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (八) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证 。 (九) 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 1、 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 28 本基金 报告 期内 未参 与股 指期货 投资 。 2、 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策 本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ,无 相关 投资 政策 。 (十) 报告期末本基金投资 的国债 期货交易情况说明 1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策 本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ,无 相关 投资 政策 。 2 、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 3 、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 (十一) 投资组合报告附注 1、 本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 , 或 在报告 编 制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。 2、 本基金 投资 的前 十名 股票 没有超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 。 3、 其他各项 资 产构 成: 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 231,305.45 2 应收证 券清 算款 95,821.86 3 应收股 利 - 4 应收利 息 3,239,361.41 5 应收申 购款 149,544.94 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 25,206.14 8 其他 - 9 合计 3,741,239.80 4、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转债 。 5、 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 29 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 6、 投资组 合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 十四. 基 金的 业绩 基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则 管理 和运 用基 金财 产, 但 不保证 基金一定盈利, 也不保证 最低收益。基金 的过往业 绩并不代表其未 来表现。 投资有风险, 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日 为 2006 年 10 月 11 日 , 基金 合同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩比 较基准 的比 较如 下表 所示 : 中银收 益 A : 阶段 净值增长 率 ① 净值增长 率 标准差② 业绩比较 基 准收益率 ③ 业绩比较 基 准收益率 标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2006 年 10 月 11 日 (基 金合同 生效 日) 至 2006 年 12 月 31 日 15.77% 0.72% 15.92% 0.88% -0.15% -0.16% 2007 年 1 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日 105.80% 1.76% 103.40% 1.69% 2.40% 0.07% 2008 年 1 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日 -43.17% 1.88% -40.99% 1.88% -2.18% 0.00% 2009 年 1 月 1 日至 2009 年 12 月 31 日 52.97% 1.68% 60.85% 1.38% -7.88% 0.30% 2010 年 1 月 1 日至 2010 年 12 月 31 日 12.37% 1.18% -0.81% 0.93% 13.18% 0.25% 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12 月 31 日 -22.06% 0.99% -12.40% 0.74% -9.66% 0.25% 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 12 月 31 日 16.02% 0.99% 0.29% 0.65% 15.73% 0.34% 2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 28.22% 1.12% -0.04% 0.74% 28.26% 0.38% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 13.45% 1.00% 34.13% 0.72% -20.68% 0.28% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 46.44% 2.55% 10.28% 1.54% 36.16% 1.01% 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 30 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 -9.37% 1.27% -5.52% 0.82% -3.85% 0.45% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 9 月 30 日 5.57% 0.71% 6.42% 0.36% -0.85% 0.35% 自基金 合同 生效 起至 2017 年 9 月 30 日 328.90% 1.47% 190.37% 1.15% 138.53% 0.32% 中银收 益 H : 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016 年 2 月 2 日 (基金 合同 生效 日) 至 2016 年 12 月 31 日 10.10% 1.01% 7.48% 0.63% 2.62% 0.38% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 9 月 30 日 5.56% 0.71% 6.42% 0.36% -0.86% 0.35% 自基金 合同 生效 起至 2017 年 9 月 30 日 16.22% 0.88% 14.38% 0.52% 1.84% 0.36% 十五. 基 金费 用概览 ( 一) 与基金运作有关的费 用 1. 基金费用的种类 1 ) 基金管 理人 的管 理费 ; 2 ) 基金托 管人 的托 管费 ; 3 ) 基金合 同生 效后 的基 金信 息披露 费用 ; 4 ) 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费和 律师 费; 5 ) 基金份 额持 有人 大会 费用 ; 6 ) 基金的 证券 交易 费用 ; 7 ) 销售服 务费( 依据 基金 合同 及中国 证监 会届 时有 效的 相关规 定收 取) ; 8 ) 银行汇 划费 用; 9 ) 按照国 家有 关规 定和 基金 合同约 定, 可以 在基 金财 产中列 支的 其他 费用 。 10 ) 本基金 终止 清算 时所 发生 费用, 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。 2. 基金费用计提方法、 计提 标准和支付方式 1 ) 基金管 理人 的管 理费 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 31 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 1.5%÷ 当年 天数 H 为 每日 应付 的基 金管 理 费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基 金 管理 费每 日计 算, 逐日 累 计至 每月 月末 ,按 月支 付 ,由 基金 管理 人向 基金 托 管人发 送基金 管理 费划 款指 令, 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个工 作日 内从 基金 财 产中一 次性 支 付 给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。 2 ) 基金托 管人 的托 管费 本基金 的托管 费按 前一 日基 金 资产 净值的 2 . 5‰ 的年费 率 计提 。托 管费 的计 算方 法 如下 : H = E× 2.5 ‰÷ 当 年天 数 H 为 每日 应支 付的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基 金 托管 费每 日计 算, 逐日 累 计至 每月 月末 ,按 月支 付 ,由 基金 管理 人向 基金 托 管人发 送基金 托管 费划 款指 令 , 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。 若遇法 定节 假日 、公 休日 等,支 付日 期顺 延。 上述 (一 ) 基金费 用的 种类 中第 3 -7 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议规定, 按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 从基 金财 产中 支 付。 3 ) 本基金 的销 售服 务费 销 售 服务 费是 指基 金管 理人 根 据基 金合 同的 约定 及届 时 有效 的相 关法 律法 规的 规 定,从 开放式基金财产 中计提的 一定比例的费用 ,用于支 付销售机构佣金 、基金的 营销费用以及 基 金份额 持有 人服 务费 等。 本 基 金销 售服 务费 的收 取, 将 按照 基金 合同 的约 定, 由 基金 管理 人选 取适 当的 时 机(但 应于中 国证 监会 发布 有关 收取开 放式 证券 投资 基金 销售费 用的 通知 后) , 至 少 提前 2 个工 作 日 在指定 报刊 和网 站上 公告 后正式 执行 。 本基金 销售 服务 费的 年费 率不超 过基 金资 产净 值 的 1% (如 果前 述费 率标 准上 限高于 中国 证监会规定的相 关费率标 准上限的,取前 述费率上 限和中国证监会 规 定的费 率标准上限孰 低 执行) , 具 体费 率水 平详 见 招募说 明书 、 最 新的 更新 的招募 说明 书或 基金 管理 人在指 定报 刊 和 网站上 的公 告。 本基 金的 销售服 务费 用于 基金 份额 持有人 服务 的比 例不 低于 总额的 25% (如 果前述比例下限 低于中国 证监会规定的相 关比例下 限的,取前述比 例下限和 中国证监会规 定 的比例 下限 孰高 执行 ) 。 本 基 金正 式收 取销 售服 务费 后 ,在 通常 情况 下, 本基 金 的销 售服 务费 按前 一日 基 金资产中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 32 净值的 年费 率计 算, 计算 方法如 下: H =E× N÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 销售 服 务费 E 为 前一 日基 金资 产净 值 N 为基金管理人根据证监 会的相关规定、基金 合同的约定、招募说明书或更新的招募说 明书披 露的 ,或 基金 管理 人在指 定报 刊和 网站 上的 公告确 定的 本基 金的 销售 服务费 年费 率。 销售服 务费 自基 金管 理人 公告的 正式 收取 日起 ,每 日计算 ,每 日计 提, 按月 支付。 基 金 管理 人依 据基 金合 同及 届 时有 效的 有关 法律 法规 公 告收 取基 金销 售服 务费 或 酌情降 低基金 销售 服务 费的 ,无 须召开 基金 份额 持有 人大 会。 4 ) 转换费 :在条 件成 熟, 允 许基金 转换的 情况 下, 基 金管理 人将另 行公 告基 金 转换 费 的费 率水平 、计 算公 式、 收取 方式和 使用 方式 。 3. 不列入基金费用的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 ) 基金管 理人和 基金 托管 人 因未履 行或未 完全 履行 义 务导致 的费用 支出 或基 金 财产的 损失; 2 ) 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用; 3 ) 基金合 同生效 前的 相关 费 用,包 括但不 限于 验资 费 、会计 师和律 师费 、信 息 披露费 用等 费用; 4 ) 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。 4. 费用调整 基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ,可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率或基 金托 管 费率、 基金 销售 费率 等相 关费率 。调 高基 金管 理费 率、基 金托 管费 率或 基金 销售费 率等 费, 须 召开基 金份 额持 有人 大会 审议; 调低 基金 管理 费率 、基金 托管 费率 或基 金销 售费率 等费 率, 无 须召开 基金 份额 持有 人大 会。基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日前 2 个 工作日 在至 少一 家 指定报 刊和 网站 上公 告并 报中国 证监 会备 案。 ( 二) 与基金销售有关的费 用 1 、认购费 2 、 申购费及 赎回费 : 申购费 率 申购金额 申购费率 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 33 小于 100 万元 1.5% 100 万 元( 含)-200 万元 1.2% 200 万 (含 )-500 万元 0.6% 大于 500 万 元( 含) 1000 场外赎 回费 率 持有期限 赎回费率 1 年以 内 0.5% 1 年( 含)-2 年 以内 0.25% 2 年( 含) 以上 0 场内赎 回费 率 不区分 持有 期限 0.5% 注 1 : 就场 外赎 回费 率的 计算而 言, 1 年指 365 日,2 年 730 日, 以此 类推 。 注 2 : 上述 持有 期是 指在 注册登 记系 统内 ,投 资者 持有基 金份 额的 连续 期限 。 注 3 : 上 表中 为本 基金 在中 国销售 适用 的费 率。 本 基 金在香 港公 开销 售的, 申 购费不 超过 申购金 额 的 5% , 具体 由香 港销售 机构 决定 ;赎 回费 率为赎 回金 额 的 0.125% 。 ( 三) 其他费用 本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 十六. 对 招募 说明书 更新 部分的 说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理 办 法》 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法 规的 要求 , 结合 本基 金运 作的 实 际情况 , 对 本基 金的 原招 募 说明书 进行 了更 新, 主要 更 新的内 容如 下: ( 一) 在“ 重 要提 示 ” 部 分, 对招 募说明 书所 载内 容的 截止 日进行 更新 ; ( 二) 在“ 基金管理人” 部分, 对 董事会成员、 监事、 基金 管理人的内部控制制 度 的 信息进行了 更新; ( 三) 在“ 基 金托 管人 ” 部分 , 对 基 金托管 人基 本情 况、 主要 人员情 况、 基金 托管 业务 经营情 况、 基金托 管人内 部控 制制 度 、基金 托管人 对基 金管 理 人运作 基金进 行监 督的 方 法和程 序 的 信息进 行了 更新 ; 中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 34 ( 四) 在“ 相 关服 务机 构 ” 部 分, 对基金 份额 销售 机构 的信 息进行 了更 新; ( 五) 在“ 投 资组 合报 告 ” 部 分, 根据 《信 息披 露 内 容与 格 式准则 第 5 号 》 及 《基 金 合同》 , 披 露 了本基 金最 近一 期投 资组 合报告 的内 容; ( 六) 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ,披 露了基 金自 合同 生效 日以 来的投 资业 绩; ( 七) 在“托 管协 议摘 要” 部分 ,对基 金管 理人 的基 本信 息进行 了更 新; ( 八) 在“ 其 他事 项 ” 部 分, 列明 了前次 招募 说明 书公 布以 来的其 他应 披露 事项 。 中银基金管理有限公 司 二〇一 七年 十一月二 十三 日