南 华 基金管 理 有限公 司
南华瑞颐 混合 型 证 券 投资 基 金
托管协议
基 金 管理 人 ：南 华 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ：中 国 银行 股 份有 限 公司
南华瑞颐混合型 证券投资基金
托管协议
I
目
录
一 、 托 管协 议 当事 人 ......................................................................................................................... 1
二 、 托 管协 议 的依 据 、目 的、 原 则 和解 释 ..................................................................................... 2
三 、 基 金托 管 人对 基 金 管 理人 的 业 务监 督 和核 查 ......................................................................... 3
四 、 基 金管 理 人对 基 金托 管人 的 业 务核 查 ..................................................................................... 7
五 、 基 金财 产 的保 管 ......................................................................................................................... 7
六 、 指 令的 发 送、 确 认及 执行 ....................................................................................................... 10
七 、 交 易及 清 算交 收 安排 ............................................................................................................... 12
八 、 基 金资 产 净值 计 算和 会计 核 算 ............................................................................................... 15
九 、 基 金收 益 分配 ........................................................................................................................... 18
十 、 基 金信 息 披露 ........................................................................................................................... 19
十 一 、 基金 费 用............................................................................................................................... 21
十 二 、 基金 份 额持 有 人名 册的 保 管 ............................................................................................... 22
十 三 、 基金 有 关文 件 档案 的保 存 ................................................................................................... 23
十 四 、 基金 托 管人 和 基金 管理 人 的 更换 ....................................................................................... 23
十 五 、 禁止 行 为............................................................................................................................... 23
十 六 、 托管 协 议的 变 更、 终止 与 基 金财 产 的清 算 ....................................................................... 24
十 七 、 违约 责 任和 责 任划 分 ........................................................................................................... 24
十 八 、 适用 法 律与 争 议解 决方 式 ................................................................................................... 26
十 九 、 托管 协 议的 效 力 ................................................................................................................... 26
二 十 、 托管 协 议的 签 订 ................................................................................................................... 27
南华瑞颐 混合型证券投资基金
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II
鉴于南 华基 金管理 有限 公司 是 一家 依照中 国法 律合法 成立 并有效 存续 的有
限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；
鉴于中 国银 行股份 有限 公司是 一家 依照中 国法 律合法 成立 并有效 存续 的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于南 华基 金管理 有限 公司 拟 担任 南华瑞颐 混 合型证 券投 资基金 的基 金管
理人， 中国银 行股 份有 限公司 拟担任 南华 瑞颐 混合型 证券投 资基 金 的 基金托管
人；
为明确 南华 瑞颐 混 合型 证券投 资基 金 的 基 金管 理人和 基金 托管人 之间 的权
利义务关系，特制订本协议。
除非文 义另 有所指 ，本 协议的 所有 术语与 《南 华 瑞颐 混合 型证券 投资 基金
基金合 同》（ 以下 简称 《基金 合同》 ）中 定义 的相应 术语具 有相 同的 含义。若
有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
本基金的目标客户不包括特定的机构投资者 。
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一、托 管协议当事人
（一）基金管理人 （或简称“管理人”）
名称： 南华基金管理有限公司
住所： 浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼
法定代表人: 路秀妍
成立时间：2016 年11 月 17 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2016]2371 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
经营范围： 基金募集、 基金销售、 资产管理、 特定客户资产管理和中国证监
会许可的其他业务
存续期间：持续经营
（二） 基金托管人（或简称 “托管人”）
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人: 田国立
成立时间：1983 年 10 月 31 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]24 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
经营范围： 吸收人民币存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理结算； 办理
票据贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府债券；
从事同业拆借； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保
险箱服务； 外汇存款； 外汇贷款； 外汇汇款； 外汇兑换； 国际结算； 同业外汇拆
借； 外汇票据的承兑和 贴现； 外汇借款； 外汇 担保； 结汇、 售汇； 发 行和代理发
行股票以外的外币有价证券； 买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营外南华瑞颐 混合型证券投资基金
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汇买卖； 代客外汇买卖； 外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款； 资
信调查、 咨询、 见证业务； 组织或参加银团贷款； 国际贵金属买卖； 海外分支机
构经营与当地法律许可的一切银行业务； 在港澳地区的分行依据当地法令可发行
或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间：持续经营
二、 托 管协议的依据、目 的、原则和解释
（一）依据
本协议依 据《中 华人民 共和国合 同法》 、 《中 华 人民共和 国证券 投资基 金法》
（ 以 下简 称 “ 《基 金 法》 ” ） 、 《 公 开募 集 证券投 资 基金 运 作管 理 办法》 （ 以下 简 称
“ 《运作办法》 ” ） 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办
法》 ” ） 、 《 公开 募 集开放 式 证券 投 资基 金 流动性 风 险管 理 规定 》 （以下 简称 “ 《流
动性风 险 管 理规 定 》 ” ）及其 他有 关法 律法 规 与《 南华 瑞颐 混 合型 证 券投资 基金
基金合同》 （以下简称 “ 《基金合同》 ” ）订立。
（二 ）目的
订立本协议的目的是明确南华瑞颐混合型证券投资基金基金托管人和南华
瑞颐 混合型证券投资基金 基金管理人之间在基金财产的保管、 投资运作、 净值计
算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、 义务及职责， 确保基
金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三） 原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、 诚实信用的原则， 经协商一致， 签
订本协议。
（四） 解释
除非文义另有所指， 本协议的所有术语与 《基金合同》 的相应术语具有相同
含义。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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三、基 金托管人对基金管 理人的业务监督和 核查
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作
进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督：
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 含中小 板、创 业板及其 他依法 上市的 股票） 、 债券（ 国债、 金融债、央
行票据、 地方政府债、 企业债、 公司债、 次级 债、 可转 债、 分离交易 可转债、 可
交换债券、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券） 、 资产支持证券、 债券回购、
货币市场工具、 权证、 股指期货、 国债期货、 同业存单、 银行存款及 现金， 以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会的相
关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例范围为 0%-40%，现
金、 债券、 货币市场工 具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资
产的比例不低于 60% 。 每个交易日日终在扣除股指期货、 国债期货合约需缴纳的
交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政
府债券 ，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。
如法律法规或中国证监会允许， 基金管理人在履行适当程序后， 可以调整上
述投资品种的投资比例。
基金管理人应将拟投资的股票库、 债券库等各投资品种的具体范围及时提供
给基金托管人。 基金管理人可以根据实际情况的变化， 对各投资品种的具体范围
予以更新和调整， 并及时通知基金托管人。 基金托管人根据上述投资范围对基金
的投资进行监督；
2、对基金投资比例进行监督：
（1 ） 股票投资占基金 资产的比例为 0%-40%， 现金、 债券、 货币市场 工具以
及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例不低于 60% ；
（2 ）每 个交易 日日终 在扣除国 债期货 和股指 期货合约 需缴纳 的交易 保证金南华瑞颐 混合型证券投资基金
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后， 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ， 其中现金
类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ；
（4 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（5 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ；
（6 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ；
（7 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
（8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ，本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期；
（12 ）本基金参与股指期货和国债期货交易依据下列标准建构组合：
1） 在任 何交易 日日终 ，持有的 买入股 指期货 合约价值 ，不得 超过基 金资产
净值的 10% ； 在任何交 易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金
资产净值的 15% ；
2） 在任 何交易 日日终 ，持有的 买入国 债期货 和股指期 货合约 价值与 有价证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等；
3） 在任 何交易 日日终 ，持有的 卖出股 指期货 合约价值 不得超 过基金 持有的
股票总市值的 20% ； 在 任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过南华瑞颐 混合型证券投资基金
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基金持有的债券总市值的 30% ；
4） 基金 所持有 的股票 市值和买 入、 卖 出股指 期货合约 价值， 合计（ 轧差计
算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 基金所持有的债券 （不含
到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定 ；
5） 在任 何交易 日内交 易（不包 括平仓 ）的股 指期货合 约的成 交金额 不得超
过上一交易日基金资产净值的 20% ； 在任何交 易日内交易 （不包括平仓） 的国债
期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ；
（13 ）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（14） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过该基金资产净值的
15% ； 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（15 ） 本基金管 理 人 管理 的 且由本基金托管人 托管的全部开放式基金( 包括
开放式基金以及处 于开 放期的定期开放基 金)持有一家上市公司 发行 的可流通股
票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的且由 本基金托
管人 托管 的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市
公司可流通股票的 30% ；
（16） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资比例限
制。
本基金投资流通受限证券， 基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动性风险、 法律
风险和操作风险等各种风险。
除上述第 （2）、 （9） 、 （14） 项另有约定外， 因 证券、 期货市场波动、 上市公
司 合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形或 本合同另有约定的除外。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在此期间， 基金的投 资范围和投资策略应该符合基金合南华瑞颐 混合型证券投资基金
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同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起
开始。
法律法规 或监管部门对上述投资限制、 投资禁止等作出强制性调整的， 本基
金应当按照法律法规或监管部门的规定执行 ； 如法律法规或监管部门修改或调整
上述投资 限制、 投资禁止性规定， 且该等调整或修改属于非强制性的， 基金管理
人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后 的规定执行， 并
应向投资者履行信息披露义务。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按 法律法规 予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定 ， 对
基金资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入
确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现
数据等进行复核。
（三） 基金托管人在上 述第 （一） 、 （二 ） 款 的监督和核查中发现基金管
理人违反上述第 （一） 、 （二） 款约定， 应及 时提示基金管理人， 基金管理人
收到提示后应及时以书面形式回复基金托管人并改正。 若基金管理人在基金托
管人收到上述通知后仍未改正， 基金托管人应依照法律法规的规定向中国证监
会报告。
（四） 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、 《基金合 同》
及本协议的规定， 应当拒绝执行， 及时提示基金管理人， 并依照法律法规的规
定及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效
的指令违反法律法规和其他有关规定， 或者违反 《基金合同》 、 本协议 规定的 ，南华瑞颐 混合型证券投资基金
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应当及时通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
（五） 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 包括但不
限于： 在规定时间内答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或
举证， 对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金
管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
四、基 金管理人对基金托 管人的业务核查
（一） 在本协议的有效期内， 在不违反公平、 合理原则以及不妨碍基金托
管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上， 基金管理人有权对基金托
管人履行本协议的情况进行必要的核查， 核查事项包括但不限于基金托管人安
全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理人计算
的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信
息披露和监督基金投资运作等行为。
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行
分账管理、 无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金
投资信息等违反 法律法规、 《基金合同》 及本 协议有关规定时， 应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管 理人有权随时对通知事项进行复
查， 督促基金托管人改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
（三） 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答
复基金管理人并改正。
五、基 金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2 、 基金 托管 人应 安全保 管 基金 财产 ，未 经基金 管 理人 的合 法合 规指令 或南华瑞颐 混合型证券投资基金
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法律法规、 《基金合同 》 及本协议另有规定， 不得自行运用、 处分、 分配基金
的任何财产。
3 、 基金 托管 人按 照规定 开 设基 金财 产的 资金账 户 和证 券账 户， 协助开 立
股指期货业务相关账户等。
4 、 基金 托管 人对 所托管 的 不同 基金 财产 分别设 置 账户 ，确 保基 金财产 的
完整与独立。
5 、 除依 据《 基金 法》、 《 运作 办法 》及 其他有 关 法律 法规 另有 规定、 或
者 《 基金 合 同》 及本协 议 另有 约定 外， 基金托 管 人不 得委 托第 三人托 管 基 金
财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1 、基金 募集期 满或基 金管理人 宣布停 止募集 时，募集 的基金 份额总 额、基
金募集金 额、基 金份额 持有人人 数符合 《基金 法》 、 《 运作办 法》等有 关规定的，
由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金
进行验资 ，并出 具验资 报告，出 具的验 资报告 应由参加 验资的2 名以 上（含2 名）
中国注册会计师签字方为有效。
2 、基金 管理人 应将属 于本基金 财产的 全部资 金划入在 基金托 管人处 为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1 、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2 、基金 托管人 以本基 金的名义 开设本 基金的 银行账户 。本基 金的银 行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本 基 金 的 银 行 账 户 进 行 。
3 、本基 金银行 账户的 开立和使 用，限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用
本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4 、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
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基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
存款账户， 基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。 在上述账户开立
和账户相关信息变更过程中， 基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变
更所需的相关资料。
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1 、基金 托管人 应当代 表本基金 ，以基 金托管 人和本基 金联名 的方式 在中国
证券登 记结算有限责任公司开设证券账户。
2 、本基 金证券 账户的 开立和使 用，限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户， 亦不得使用本基金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。
3 、基金 托管人 以自身 法人名义 在中国 证券登 记结算有 限责任 公司开 立结算
备付金账户， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交
易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。 结算备付金的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
4 、在本 托管协 议生效 日之后， 本基金 被允许 从事其他 投资品 种的投 资业务
的， 涉及相关账户的开设、 使用的， 若无相关规定， 则基金托管人 应当比照上述
关于账户开设、使用的规定。
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易，由 基金管理人在中国外汇交易
中心开设同业拆借市场交易账户 。 基金托管人负责 向中国人民银行报备， 并在备
案通过后负责 以 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 和 银 行 间 市 场 清
算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户 和资金结算专户 ， 并代表基
金进行银行间债券市场债券和资金的清算。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责
妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。 基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正
本后30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。 除本协议另有规定外， 基金管
理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的
正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原 件。 重大合同由基
金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15 年。
六、指 令的发送、确认及 执行
基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令。
电子指令包括基金管理人发送的电子指令 （采用深证通金融数据交换平台发
送的电子指令、 采用 SWIFT 电子报文发送的电子指令、 通过中国银行托管网银发
送的电子 指令） 、自动 产生的电 子指令 （基金 托管人的 全球托 管系统 根据基金管
理人的授 权通过 预先设 定的业务 规则自 动产生 的电子指 令） 。 电子指 令一经发出
即被视为合法有效指令， 传真纸质指令作为应急方式备用。 基金管理人通过深证
通金融 数据交换平台发送的电子指令，基金托管人根据 USER ID 和 APP ID 唯一
识别基金管理人身份，基金管理人应妥善保管 USER ID 和 APP ID，基金托管人
身份识别后对于执行该电子指令造成的任何损失基金托管人不承担责任。
（一）基金管理人对 纸质指令发送人员的书面授权
1、 基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知 （以下称 “授权通知 ”），
载明基金管理人有权发送指令的人员名单 （以下称 “指令发送人员” ） 及各个人
员的权限范围。 基金管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留
印鉴样本和签字样本。
2、基金 管理人 向基金 托管人发 出的授 权通知 应加盖公 章并由 法定代 表人或
其授权签署人签署， 若由授权签署人签署， 还应附上法定代表人的授权书。 基金
托管人在收到授权通知后以电话确认。
3、基金 管理人 和基金 托管人对 授权通 知及其 更改负有 保密义 务，其 内容不
得向指令发送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时， 向基金托管人发出的资金划拨及其他
款项收付的指令。 指令 应写明款项事由、 支付 时间、 到账时间、 金额 、 账户、 大
额支付号等执行支付所需内容，加盖预留印鉴。
（三）指令的发送 、确认和执行
1、指令 由 “授 权通知 ”确定的 指令发 送人员 代表基金 管理人 用加密 传真的
方式或其 他双方 确认的 方式向基 金托管 人发送 。对于指 令发送 人员发 出的指令，
基金管理人不得否认其效力。 但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员
的授权， 并且基金托管人已收到该通知， 则对于此后该指令发送人员无权发送的
指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。
2、基金 管理人 应按照 《基金法 》、《 运作办 法》、《 基金合 同》和 有关法
律法规的规定， 在其合法的经营权限和交易权限内， 并依据相关业务规则发送指
令。指令发出后，基金管理人应及时 电话通知基金托管人。
3、基金 托管人 在接受 指令时， 应对指 令的要 素是否齐 全、印 鉴是否 与授权
通知相符等进行表面真实性的检查， 对合法合规的指令， 基金托管人应在规定期
限内执行，不得不合理延误。
4、基金 管理人 应在交 易结束后 将银行 间同业 市场债券 交易成 交单经 有权人
员签字并加盖印章后及时传真给基金托管人。
5、基金 管理人 在发送 指令时， 应为基 金托管 人执行指 令留出 执行指 令时所
必需的时间。 指令传输不及时未能留出足够的执行时间， 致使指令未能及时执行
所造成的损失由基金管理人承担。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形主要包括： 指令要素错误、 无投资行为的指
令、 预留印鉴错误等情形。
基金托管人发现基金管理人的指令错误时， 有权拒绝执行， 并及时通知基金
管理人改正。 对基金管理人更正并重新发送后的指令经基金托管人核对确认后方
能执行。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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（五） 基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规规定或者 《基金合同》 约定，
应当不予执行， 并及时通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令， 若基金 管理
人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令， 基金托管人应当拒绝
执行，并向中国证监会报告。
基金管理人向基金托管人下达指令时， 应确保基金的银行存款账户有足够的
资金余额， 确保基金的证券账户有足够的证券余额。 对超头寸的指令， 以及超过
证券账户 证券余 额的指 令，基金 托管人 可不予 执行，但 应及时 通知基 金管理人，
由此造成的损失，由基金管理人承担。
（六） 基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人因未正确执行基金管理人合法合规 的指令， 致使本基金的利益受
到损害， 基金托管人应承担相应的责任。 除此之外， 基金托管人对执行基金管理
人合法合规 的指令对基金造成的损失不承担任何责任。
（七） 被授权人员及授权权限的变更
基金管理人若对授权通知的内容进行修改 （包括但不限于指令发送人员的名
单的修改，及/或权限的修改），应当至少提前 1 个工作日通知基金 托管人；修
改授权通知的文件应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权签署人签
署， 若由授权签署人签署， 还应附上法定代表人的授权书。 基金管理人对授权通
知的修改 应当以 加密传 真的形式 发送给 基金托 管人，同 时电话 通 知基 金托管人，
基金托管人收到变更通知后 1 个工作日内应向基金管理人电话确认。 基金管理人
对授权通知的内容的修改自基金托管人电话确认后于通知载明的生效时间起生
效。 基金管理人在此后 3 个工作日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管
人。
七、交 易及清算交收安排
（一）基 金管理 人负责 选择代理 本基金 证券、 期货买卖 的证券 及期货 经纪机
构。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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1、选择代理证券、期货买卖的证券及期货经纪机构的标准：
（1 ）资金雄厚，信誉良好。
（2 ）财 务状况 良好， 经营行为 规范， 最近一 年未因重 大违规 行为而 受到有
关管理机关的处罚。
（3 ）内 部管理 规范、 严格，具 备健全 的内控 制度，并 能满足 本基金 运作高
度保密的要求。
（4 ）具 备基金 运作所 需的高效 、安全 的通讯 条件，交 易设施 符合代 理基金
进行证券交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务。
（5 ）研 究实力 较强， 有固定的 研究机 构和专 门研究人 员，能 及时、 定期、
全面地为基金提供宏观经济、 行业情况、 市场走向、 股票分析的研究报告及周到
的信息服务，并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告。
2、选择 代理证 券、期 货买卖的 证券及 期货经 纪机构的 程序基 金管理 人根据
以上标准进行考察后确定证券经营机构的选择。 基金管 理人与被选择的证券经营
机构签订委托协议， 并按照法律法规的规定向中国证监会报告。 基金管理人 应将
委托协议（或交易单元租用协议）的原件及时送交基金托管人。
3、相关 信息的 通知基 金管理人 应及时 以书面 形式通知 基金托 管人基 金专用
交易单元的 号码、 券商名称、 佣金费率等基金基本信息以及变更情况， 其中 交易
单元的 租用应至少在首次进行交易的 10 个工 作日前通知基金托管人， 交易单元
的 退租应在次日内通知到基金托管人。
4、基金 管理人 负责选 择代理本 基金股 指期货 交易的期 货经纪 机构， 并与其
签订期货经纪合同， 基金管理人、 基金托管人和期货 经纪机构需签订期货投资营
运备忘录以规范相关业务流程。
（二）基金清算交收
1、因本 基金投 资于证 券发生的 所有场 内、场 外交易的 清算交 收，由 基金托
管人负责根据相关登记结算公司的结算规则办理。
2、由于 基金管 理人或 基金托管 人原因 导致基 金资金透 支、超 买或超 卖等情
形的， 由责任方承担相应的责任。 基金管理人同意在发生以上情形时， 基金托管
人应按 照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
3、由于 基金管 理人或 基金托管 人原因 导致基 金无法按 时支付 清算款 时，责南华瑞颐 混合型证券投资基金
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任方应 对由此给基金财产造成的损失承担相应的赔偿责任。
4、 基金管理人应保证 在交收日 （T+1 日）10 ：00 前基金银行账户 有足够的
资金用于交易所的证券交易资金清算， 如基金的资金头寸不足则基金托管人应按
照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
5、基金 管理人 应保证 基金托管 人在执 行基金 管理人发 送的划 款指令 时，基
金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。 基金的资金头寸不足时， 基金托管
人有权拒绝基金管理人发送的划款指令， 由此造成的损失， 由基金管理人负责赔
偿。 基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间。 对于
要求当天 到 账的 指令， 应在当天 15:00 前 发 送；对于 要求当 天某一 时点到账，
则指令需提前2 个工作小时发送， 并相关付款条件已经具备。 对于新股申购网下
公开发行业务， 基金管理人应在网下申购缴款日 （T 日） 的前一工作日 下班前将
新股 申 购 指 令 发 送 给 托 管 人 ， 指 令 发 送 时 间 最 迟 不 应 晚 于 T 日上午10 ：00 时。
对上海证 券交 易所认 购 权证行权 交易 ，基金 管 理人应于 行权 日 15:00 前将
需要交付 的行权 金额及 费用书面 通知托 管人， 基金托管 人在 16:00 前支付至中
国证券登记结算公司指定账户。
对于中国 证券 登记结 算 有限责任 公司 实行 T+0 非担保 交收的 业务 ， 基金管
理人应在交易 日 14 ：00 将划款指令发送至托管人。
因基金管理人指令传输不及时， 致使资金未能及时划入中国证券登记结算公
司所造成的损失由资产管理人承担， 包括赔偿在深圳市场引起其他托管客户交易
失败、赔 偿因占 用中国 证券登记 结算公 司深圳 公司最低 备付金 带来的 利息损失。
在基金 资金头 寸充足 的情况下 ，基金 托管人 对基金管 理人符 合法律 法规、《基
金合同》、本协议的指令不得不合理拖延或拒绝执行。
（三）资金、证券账目和交易记录核对
基金管理人和基金托管人应对本基金的资金、 证券账目及交易记录进行核对。
（四）申购、赎回和基金转换的资金清 算
1、T 日 ，投资 者进行 基金申购 、赎回 和转换 申请，基 金管理 人和基 金托管
人分别 计算基 金资产 净值，并 进行核 对；基 金管理人 将双方 盖章确 认的或基金
管理人决定采用的基金份额净值以基金份额净值公告的形式传真至相关信息披南华瑞颐 混合型证券投资基金
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露媒介 。
2、T+1 日， 注册登记机 构根据 T 日基金份额净值计算申购份额、 赎回金额
及转换份额， 更新基金份额持有人数据库； 并将确认的申购、 赎回及转换数据向
基金托管人、 基金管理人传送。 基金管理人、 基金托管人根据确认数据进行账务
处理。
3、 基金代销申购款交收日为 T+2 日，直销 申 购款交收日为 T+1 日， 赎回款
交收日为T+3 日，基金转换款交收日为 T+3 日。
4、基金 托管账 户与 “ 基金清算 账户 ” 间的资 金清算遵 循 “净 额清算 、净额
交收 ”的 原则， 即按照 托管账户 当日应 收额（ 包括申购 资金及 基金转 换转入款）
与托管账户应付额 （含赎回资金、 赎回费、 基金转换转出款及转换费） 的差额来
确定托 管账户 净应收 额或净应 付额， 以此确 定资金交 收额。 当存在 托管账户净
应收额时， 基金管理人负责将托管账户净应收额在 16:00 前从“基金清算账户 ”
划到基金 托 管 账户； 当存在托 管账户 净应付 额时，基 金托管 人按管 理人的划款
指令将托管账户净应付额在 12:00 前划到“ 基金清算账户”。
5、基金 管理人 未能按 上款约定 将托管 账户净 应收额全 额、及 时汇至 基金托
管账户， 由此产生的责任应由该基金管理人承担； 基金托管人未能按上款约定将
托管账户净应付额全额、 及时汇至 “基金清算账户 ”， 由此产生的责任应由基金
托管人承担（不可抗力或基金托管人无过错的情况除外）。
6、基金 管理人 应将每 个开放日 的申购 、赎回 、转换开 放式基 金的数 据传送
给基金托管人。 基金管理人应对传递的申购、 赎回、 转换开放式基金的数据真实
性负责。 基金托管人应及时查收申购资金的到账情况并根据基金管理人指令及时
划付赎回款项。
八、基 金资产净值计算和 会计核算
（一）基金资产净值的计算和复核
1 、基金 资产净 值是指 基金资产 总值减 去负债 后的价值 。基金 份额净 值是指
计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
2、 基金管理人应每开放日对基金财产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、
《证券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律法规的规定。 用于基金信息披露南华瑞颐 混合型证券投资基金
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的基 金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算 ， 基金托管人复核。 基金
管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值， 并以双方约定的
方式发送给基金托管人。 基金托管人应对净值计算结果进行复核， 并以双方约定
的方式将复核结果传送给基金管理人， 由基金管理人对外公布。 月末、 年中和年
末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3 、当相 关法律 法规或 《基金合 同》规 定的估 值方法不 能客观 反映基 金财产
公允价值时， 基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管人商定后， 按最能反映
公允价值的价格估值。
4 、基金 管理人 、基金 托管人发 现基金 估值违 反《基金 合同》 订明的 估值方
法、 程序以及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 双
方应及时进行协商和纠正。
5 、当基 金资产 的估值 导致基金 份额净 值小数 点后四位 内发生 差错时 ，视为
基金份额净值估值错误。 当基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以
纠正， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 当计价错误达到基金份额净值的
0.25% 时， 基金管理人 应当报中国证监会备案； 当计价错误达到基金份额净值的
0.5% 时， 基金管理人应 当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。 如法律法
规或监管 机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
6 、由于 基金管 理 人对 外公布的 任何基 金净值 数据错误 ，导致 基金资 产或基
金份额持有人的实际损失， 基金管理人应承担责任。 若基金托管人计算的净值数
据正确， 则基金托管人对该损失不承担责任； 若基金托管人计算的净值数据不正
确， 则基金托管人应承担由于未正确履行复核义务的责任。 如果上述错误造成了
基金财产或基金份额持有人的不当得利， 且基金管理人及基金托管人已各自承担
了赔偿责任， 则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。 如果返
还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额， 则双方按照各自
赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
7 、由 于 证券、 期货交 易所及其 登记结 算公司 发送的数 据错误 ，或由 于其他
不可抗力等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措
施进 行 检查， 但是未 能发现该 错误的 ，由此 造成的基 金资产 估值错 误，基金管
理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取南华瑞颐 混合型证券投资基金
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必要的措施消除由此造成的影响。
8 、如果 基金托 管人的 复核结果 与基金 管理人 的计算结 果存在 差异， 且双方
经协商未能达成一致， 基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予
以公布。
9、 暂停估值的情形
（1 ）基 金投资 所涉及 的证券 、 期货交 易市场 遇法定节 假日或 因其他 原因暂
停营业时；
（2 ）因 不可抗 力 或其他 情形致 使基金 管理人 、基金托 管人无 法准确 评估基
金资产价值时；
（3 ）当 前一 估值日 基 金资产净 值 50% 以上的 资产出现 无可 参考的 活 跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商
一致的；
（4 ）中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（二）基金会计核算
1 、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则， 分别独立地设置、 登记和保管基金的全套账册， 对双方
各自 的账 册定 期进行 核对，互 相监督 ，以保 证基金财 产的安 全。若 双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
2 、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。 如发现存
在不符，双方应及时查明原因并纠正。
3 、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制， 应于每月终了后5 个工作日内完成； 招募说明书在 《基金合同》 生效后每六
个月更新并公告一次， 于该等期间届满后45 日内公告。 季度报告应在每个季度结
束之日起 10 个 工作日 内编制完 毕并于 每个季 度结束之 日起15 个工作 日内予以公
告； 半年度报告在会计年度半年终了后40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后
60 日内予以公告； 年度报告在会计年度结束后60 日内编制完毕并于会计年度终了南华瑞颐 混合型证券投资基金
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后90 日内予以公告。 基金合同生效不足两个月的， 基金管理人可以不编制当期季
度 报告、半年度报告或者年度报告。
基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供给基金托管人复核； 基
金托管人在收到后应3 个工作日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在季度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管
人应在收 到后5 个工作 日内完成 复核， 并将复 核结果书 面通知 基金管 理人。基金
管理人在半年度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人
应在收到后10 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管
理人在年度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人应在收
到后15 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人和
基金托管人之间的上述文件往来均以加密 传 真 的 方 式 或 双 方 商 定 的 其 他 方 式 进
行。
基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金
托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以双方认可的账务处理方式为准； 若双
方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。 核对无误后， 基金托 管人在基金
管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的
复核意见书， 双方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布
公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布
公告。
九、基 金收益分配
（一）基金收益分配的依据
1 、 基金 收益分 配是指 将该基金 期末可 供分配 利润根据 持有该 基金份 额的数
量按比例向该基金份额持有人进行分配。 期末可供分配利润采用期末资产负债表
中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
2 、收益分配应该符合《基金合同》关于收益分配原则的规定。
（二）基金收益分配的时间和程序
1 、基金收益分配方案由基金管理人根据《基金合同》的相关规定制定。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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2 、 本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在2 个工
作日在指定媒介公告并报中国证监会备案； 如果基金管理人与基金托管人不能于
收益分配日之前就收益分配方案达成一致 ， 基金托管人有义务将收益分配方案及
相关情况的说明提交中国证监会备案并书面通知基金管理人， 在上述文件提交完
毕之日起基金管理人有权利对外公告其拟订的收益分配方案， 且基金托管人有义
务协助基金管理人实施该收益分配方案，但有证据证明该方案违反法律法规及
《基金合同》的除外。
3 、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资， 投 资者 可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若 投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 基金份额持有人可对A 类和C 类基金份额分别选
择不同的分红方式 ； 同一 投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方
式， 如 投资者在不同销售机构选择的分红方式不同， 则基金份额登记机构将以 投
资者 最后一次选择的分红方式为准。
4 、基金 托管人 根据基 金管理人 的收益 分配方 案和提供 的现金 红利金 额的数
据， 在红利发放日将分红资金划入基金管理人指定账户。 如果投资者选择转购基
金份额，基金管理人和基金托管人则应当进行红利再投资的账务处理。
十、基 金信息披露
（一） 保密义务
基金管理 人和基 金托管 人除为履 行法律 法规、 《基金合 同》及 本协议 规定的
义务所必要之外， 不得为其他目的使用、 利用其所知悉的基金的信息， 并且应当
将基金的 信息限 制在为 履行前述 义务而 需要了 解该信息 的职员 范围之 内。但是，
如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
1 、 非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、 泄露或公开；
2 、基金 管理人 和基金 托管人为 遵守和 服从法 院判决、 仲裁裁 决或中 国证监
会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序
1 、 基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、 《基金合同》 的规定各自南华瑞颐 混合型证券投资基金
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承担相应 的信息 披露职 责。基金 管理人 和基金 托管人负 有积极 配合、 互相督促、
彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
2 、本基 金信息 披露的 所有文件 ，包括 《基金 合同》和 本协议 规定的 定期报
告、 临时报告、 基金资产净值公告及其他必要的公告文件， 由基金管理人和基金
托管人按照有关法律法规的规定予以公布。
3 、基金 年度报 告中的 财务会计 报告必 须经具 有从事证 券相关 业务资 格的会
计师事务所审计。
4 、本基 金的信 息披露 ， 应通过 中国证 监会指 定的媒介 进行， 并保 证 基金投
资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
5 、信息文本的存放与备查
基金管理 人、基 金托管 人应根据 相关法 律法规 、 《基金 合同》 的规定 将招募
说明书、 定期报告等文本存放在基金管理人、 基金托管人的住所， 并接受基金份
额持有人的查询和复制要求。 基金管理人、 基金托管人应为文本存放、 基金份额
持有人查询有关文件提供必要的场所和其他便利。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
6、 当出 现下述 情况时 ，基金管 理人和 基金托 管人可暂 停或延 迟披露 基金相
关信息：
（1 ）基金 投资 所涉及 的证券 、 期货交易 市场 遇法定节 假日或 因其他 原因暂
停营业时；
（2 ）因 不可抗 力或其 他情形致 使基金 管理人 、基金托 管人无 法准确 评估基
金资产价值时；
（3 ）基金合同约定的暂停估值的情形；
（4 ）法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的 （如暂停披露基金
资产净值 和基金 份额净 值） ，基 金管理 人应及 时向中国 证监会 报告， 并与基金托
管人协商采取补救措施。 不可抗力等情形消失后， 基金管理人和基金托管人应及
时恢复办理信息披露。
（三）基金托管人报告
基金托管人应按 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 和其他有关法律 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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法规的规定于每个上半年度结束后 60 日内、 每个会计年度结束后 90 日内在基
金 半年度报告及年度报告中分别出具托管人报告。
十一、 基金费用
（一）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管 理费按前一日基金资产 净值的0.60% 年费率计 提。计
算方法 如下：
H ＝E× 0.60%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管 人核对 一致后 ，由基金 托管人 于次月 首日起5 个工作 日内从 基金财产中
一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支
付的，顺延至最近可支付日支付。
（二）基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 计
算方法 如下：
H=E× 0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管 费每日 计提， 逐日累计 至每个 月月末 ，按月支 付。经 基金管 理人与
基金托管 人核对 一致后 ，由基金 托管人 于次月 首日起5 个工作 日内从 基金财产中
一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支
付的，顺延至最近可支付日支付。
（三）销售服务费
本基金A 类基 金 份额 不收 取 销 售服 务 费 ，C 类基 金 份 额的 销 售 服务 费年 费 率
为0.40% 。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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销售服务费计算方法如下，按C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E× 0.40% ÷ 当年天 数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理
人与基金 托管人 核对一 致后，由 基金托 管人于 次月首日 起5 个 工作日 内从基金财
产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构， 基金管理人无需再出
具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺
延至最近可支付日支付。
（四） 从基金财产中列支基金管理人的管理费、 基金托管人的托管费之外的
其他基金费用，应当依据有关法律法规、 《基金合同》的规定执行。
（五） 对于违反法律法规、 《基金合同》 、 本协议及其他有关规定 （包括基金
费用的计提方法、 计提标准、 支付方式等） 的基金费用， 不得从任何基金财产中
列支。
十二、 基金份额持有人名 册的保管
（一） 基金份额持有人名册的内容
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。
基金份额持有人名册包括以下几类：
1 、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
2 、基金权益登记日的基金份额持有人名册；
3 、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
4 、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
（二） 基金份额持有人名册的提供
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册， 基金管理人应在每半
年度结束 后5 个 工作日 内定期向 基金托 管人提 供。对于 基金募 集期结 束时的基金南华瑞颐 混合型证券投资基金
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份额 持 有人名 册、基 金权益登 记日的 基金份 额持有人 名册以 及基金 份额持有人
大会登记 日的基 金份额 持有人名 册，基 金管理 人应在相 关的名 册生成 后5 个工作
日内向基金托管人提供。
（三） 基金份额持有人名册的保管
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。 如基金托管人无法妥善保存
持有人名册， 基金管理人应及时向中国证监会报告， 并代为履行保管基金份额
持有人名册的职责。基金托管人应对基金 管 理 人 由 此 产生的保管费给予补偿。
十三、 基金有关文件档案 的保存
（一） 基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、 账册、 报表和其他
相关资料， 基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关
资料，保存期限为15 年。
（二） 基金管理人和基金托管人应按本协议第十条的约定对各自保存的文件
和档案履行保密义务。
十四、 基金托管人和基金 管理人的更换
（一） 基金管理人职责终止后， 仍应妥善保管基金管理业务资料， 并与新任
基金管理人或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续。 基金托管人应
给予积极配合， 并与新任基金 管理人或临时基金管理人核对基金资产总值和净值。
（二） 基金托管人职责终止后， 仍应妥善保管基金财产和基金托管业务资料，
并与新任基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移
交手续。 基金管理人应给予积极配合， 并与新任基金托管人或临时基金托管人核
对基金资产总值和净值。
（三）其他事宜见《基金合同》的相关约定。
十五、 禁止行为
（一） 《基金法》第二十条、第三十八条禁止的行为。
（二） 《基金法》第七十三条禁止的投资或活动。 南华瑞颐 混合型证券投资基金
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（三）除 根据基 金管理 人的指令 或《基 金合同 》 、本协 议另有 规定外 ，基金
托管人不得动用 或处分基金财产。
（四） 基金管理人、 基 金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼
职。
（五） 法律法规、 《基金合同》和本协议禁止的其他行为。
十六、 托管协议的变更、 终止与基金财产的 清算
（一） 托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行变更。 变更后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 变更后的新协议应当报中国证监会
备案。
（二） 托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1 、 《基金合同》终止；
2 、本基金更换基金托管人；
3 、本基金更换基金管理人；
4 、发生《基金法》 、 《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
（三） 基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》 及有关法律法规的规定对本基
金的财产进行清算。
十七、 违约责任和责任划 分
（一） 本协议当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的， 应当承担违
约责任。
（二） 因本协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的， 应
当分别对各自的行为依法承担赔偿责任， 因共同行为给基金财产或者基金份额持
有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任。 对损失的赔偿， 仅限于直接损失。 但南华瑞颐 混合型证券投资基金
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是发生下列情况，当事人可以免责：
1 、基金 管理人 及基金 托管人按 照当时 有效的 法律法规 或中国 证监会 的规定
作为或不作为而造成的损失等；
2 、基金 管理人 由于按 照《基金 合同》 规定的 投资原则 而行使 或不行 使其投
资权而造成的损失等；
3 、不可抗力；
4 、计算 机系统 故障、 网络故障 、通讯 故障、 电力故障 、计算 机病毒 攻击及
其它非 基金管理人、基金托管人过错造成的意外事故。
（三） 一方当事人违反本协议， 给另一方当事人造成损失的， 应承担赔偿责
任。
（四） 因不可抗力不能履行本协议的， 根据不可抗力的影响， 违约方部分或
全部免除责任， 但法律另有规定的除外。 当事人迟延履行 后发生不可抗力的， 不
能免除责任。
（五）当 事人一 方违约 ，另一方 在职责 范围内 有义务及 时采取 必要的 措施，
尽力防止损失的扩大。
（六） 违约行为虽已发生， 但本协议能够继续履行的， 在最大限度地保护基
金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。
（七）为 明确责 任，在 不影响本 协议本 条其他 规定的普 遍适用 性的前 提下，
基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题， 明确如下：
1 、由于下达违法、违规的指令所导致的责任，由基金管理人承担；
2 、指令 下达人 员在授 权通知载 明的权 限范围 内下达的 指 令所 导致的 责任，
由基金管理人承担， 即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权 （例
如基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人） ；
3 、基金 托管人 未对指 令上签名 和印鉴 与预留 签字样本 和预留 印鉴进 行表面
真实性审核， 导致基金托管人执行了应当无效的指令， 由此产生的责任应由该基
金托管人承担；
4 、属于 基金托 管人实 际有效控 制下的 基金财 产（包括 实物证 券）在 基金托
管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由该基金托管人承担；
5 、基金 管理人 应承担 对其应收 取的管 理费数 额计算错 误的责 任。如 果基金南华瑞颐 混合型证券投资基金
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托管人复核后同 意基金管理人的计算结果， 则基金托管人也应承担未正确履行复
核义务的相应责任；
6 、基金 管理人 应承担 对基金托 管人应 收取的 托管费数 额计算 错误的 责任。
如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果， 则基金托管人也应承担未正
确履行复核义务的相应责任；
7 、由于 基金管 理人或 托管人原 因导致 本基金 不能依据 中国证 券登记 结算有
限责任公司的业务规则及时清算的， 由责任方承担由此给基金财产、 基金份额持
有人及受损害方造成的直接损失， 若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券
登记结算有限责任公司的业务规则及时清算的， 双方应按照各自的过错 程度对造
成的直接损失合理分担责任；
8 、在资 金交收 日，基 金资金账 户资金 首先用 于除新股 申购以 外的其 他资金
交收义务， 交收完成后资金余额方可用于新股申购。 如果因此资金不足造成新股
申购失败或者新股申购不足， 基金托管人不承担任何责任。 如基金份额持有人因
此提出赔偿要求，相关法律责任和损失由基金管理人承担。
十八、 适用法律与争议解 决方式
（一） 本协议适用中华人民共和国法律 （为本协议之目的， 不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二） 基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议
可通过友好协商解决。 但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未
能以协商方式解决的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易
仲裁委员会， 并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各
方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
（三） 除争议所涉的内容之外， 本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
十九、 托管协议的效力
（一） 基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议
草案， 应经托管协议双方当事人的法定代表人或授权签署人签署并加盖公章， 协
议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。 托管协议以中国证监会南华瑞颐 混合型证券投资基金
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注册的文本为正式文本。
（二） 本协议自双方签署之日起成立， 自基金合同生效之日起生效。 本协议
的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监 会 备 案 并 公 告 之 日 止 。
（三）本协议自生效之日起对双方当事人具有同等的法律约束力。
（四） 本协议正本一式陆份， 协议双方各执贰份， 上报中国证监会和中国银
监会各壹份，每份具有同等法律效力。
二十、 托管协议的签订
见签署页。
（以下无正文）南华瑞颐 混合型证券投资基金
（本页为《 南华 瑞颐混合型证券投资基金 托管协议》签署页，无正文）
基金管理人： 南华基金管理有限公司
法定代表人或授权签署人：
签订地点：中国北京
基金托管人: 中国银行股份有限公司
法定代表人或授权签署人：
签订地点：中国北京
签订日期 ：
年
月
日
