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华夏睿磐泰利六个月定期开放 
混合型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：华 夏基金管 理有限 公司 
基金托管 人： 中 国光大 银 行股份 有限公司 



华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
2 
重要提示 
华夏睿 磐泰 利 六 个月 定期 开放 混 合型 证券 投资 基金 （以下 简称 “本 基金 ” ） 已 经中国 证
监会 2017 年 8 月 22 日证 监许可[2017]1560 号文 准 予注册 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 ： 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特
有的非 系统 性风 险， 开放 期内 由 于基 金份 额持 有人 连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ， 基
金管理 人在 基金 管理 实施 过程中 产生 的积极 管 理风 险， 本 基金 的特 定风 险等。 本基金 采取 在
封闭期 内封 闭运 作、 封闭 期与封 闭期 之间 定期 开放 的模式 运作 ， 封闭期 为 六 个月 ， 在 每个 封
闭期内 ， 基 金份 额持 有人 面临不 能赎 回基 金份 额的 风险。 若基 金份 额持 有人 错过某 一开 放期
而未能 赎回 ， 其份额 需至 下一开 放期 方可 赎回 。 本 基金为 混合 基金 ， 其 长期 平均风 险和 预 期
收益率 低于 股票 基金 ， 高 于债券 基金 、 货 币市 场基 金。 本 基金 可投 资 中 小企 业私募 债券 ， 当
基金所 投资 的中 小企 业私 募债券 之债 务人 出现 违约 ， 或在 交易 过程 中发 生交 收违约 ， 或 由于
中小企 业私 募债 券信 用质 量降低 导致 价格 下降 等， 可能造 成基 金财 产损 失。 此外 ， 受 市场 规
模及交 易活 跃程 度的 影响 ， 中小企 业私 募债 券可 能无 法在同 一价 格水 平上 进行 较大数 量的 买
入或卖 出， 存在 一定 的流 动性风 险， 从而 对基 金收 益造成 影响 。 
投资有风 险， 投资者 在投 资本基金 之前 ，请仔 细阅 读本基金 的招 募说明 书和 基金合同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场，谨 慎做 出投 资决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运 用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 



华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
3 
目录 
 
一、绪 言........................................................................................................................................... 4 
二、释 义........................................................................................................................................... 4 
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 8 
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 16 
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 18 
六、基 金的 募集 ............................................................................................................................. 20 
七、基 金合 同的 生效 ..................................................................................................................... 23 
八、基 金份 额的 申购 、赎 回与转 换 ............................................................................................. 24 
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 34 
十、基 金的 财产 ............................................................................................................................. 41 
十一、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 42 
十二、 基金 的收 益与 分配 ............................................................................................................. 46 
十三、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 48 
十四、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 50 
十五、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 50 
十六 基金 的转 型 ........................................................................................................................... 56 
十七、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 61 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ..................................................................... 65 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ......................................................................................................... 67 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ................................................................................................. 67 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ............................................................................................. 67 
二十二 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ......................................................................................... 69 
二十三 、备 查文 件 ......................................................................................................................... 69 
附件一 ：基 金合 同摘 要 ................................................................................................................. 71 
附件二 ：基 金托 管协 议摘 要 ......................................................................................................... 94 
 



华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
4 
一、绪言 
《 华夏睿 磐泰 利 六个 月定 期开放 混 合型 证券投 资基 金 招募说 明书》 （以下 简称 “本招 募
说明书 ”）依 据《中 华人 民共和 国证券 投资基 金法》 （以下 简称 “ 《基金 法》 ” ） 、 《证 券投
资基金 销售管 理办法 》 （以 下简称 “《销 售办法 》 ” ） 、 《公开 募集证 券投 资基金 运作管 理办
法》 （以 下简 称 “ 《 运作 办 法》 ”） 、 《证 券投资 基金 信息披 露管 理办 法》 （ 以下 简称 “ 《 信息
披露办 法》 ”） 、 《公 开募 集开放 式证 券投 资基 金流 动性风 险管 理规 定》 （ 以下 简称 “ 《流 动性
风险管 理规 定》 ” ） 及 其他 有关规 定以 及 《 华夏 睿磐 泰利 六 个月 定期 开放 混合 型证券 投资 基金
基金合 同》 （以 下简 称 “ 基金合 同 ” ）编 写。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基金
合同当 事人 之间 基本 权利 义务的 法律 文件 ， 其他 与本 基金相 关的 涉及 基金 合同 当事人 之间 权
利义务 关系 的任 何文 件或 表述 ， 均 以基 金合同 为准 。 基 金合 同的 当事人 包括 基金管 理人 、 基
金托管 人 和 基金 份额 持有 人。 基 金投 资者 自依 基金 合同取 得本 基金 基金 份额 ， 即成 为基 金份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受。 基 金份 额持 有人 作为 基金合 同当 事人 并不 以在 基金合 同上 书面 签章 为必 要条件 。 基 金合
同当事 人按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承 担义务 。基 金投资 者欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。 
二、释义 
本招募 说明 书中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指华 夏 睿磐泰 利 六 个月 定期 开放 混合型 证券 投资 基金 。 
2 、基 金管 理人 ：指 华夏 基 金管理 有限 公司 。 
3 、基 金托 管人 ：指 中国 光 大 银行 股份 有限 公司 。 
4 、基金 合同、 《 基金 合同》 ：指《华 夏 睿 磐泰利 六个 月定期开 放 混 合型证 券投 资基金 基
金合同 》及 对基 金合 同的 任何有 效修 订和 补充 。 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 华夏 睿磐泰 利 六 个月定 期华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
5 
开放 混 合型 证券 投资 基金 托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 。 
6 、招募 说明书 ：指《 华夏 睿磐泰利 六个 月定期 开放 混合型证 券投 资基金 招募 说明书 》
及其定 期的 更新 。 
7 、基金 份额发 售公告 ：指 《华夏 睿 磐泰 利 六个 月定 期开放 混 合型 证券投 资基 金基金 份
额发售 公告 》 。 
8 、 法律 法规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等。 
9 、 《基 金法》 ： 指 《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 。 
10 、 《 销售 办法》 ：指 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修订 。 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及 颁布 机关 对其 不时做 出
的修订 。 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 《 公开 募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 及 颁布 机关 对其 不时做 出
的修订 。 
13 、 《 流动 性 风 险管 理规 定 》 ：指 中国 证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、 同年 10 月 1 日实
施的 《公 开募 集开 放式 证券 投资基 金流 动性 风险 管理 规定 》 及 颁布 机关 对其 不时 做出的 修 订 。 
14、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 。 
15、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 。 
16、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人。 
17、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 。 
18、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织。 
19、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资者 。 
20 、 人民 币合 格境外 机构 投资者 ： 指按 照 《 人民 币 合格境 外机 构投 资者 境内 证券投 资试
点办法》 （包括 其不 时修订 ）及相 关法律 法规规 定， 运用来 自境外 的人民 币资 金进行 境内证
券投资 的境 外法 人。 
21、 投 资人 、 投 资者： 指 个人投 资者 、 机 构投 资者 、 合格 境外 机构 投资 者和 人民币 合格
境外机 构投 资者 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许购 买证券 投资 基金 的其 他投 资人的 合称 。 
22、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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23、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
24、 销 售机 构： 指华 夏基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法 》 和 中国 证监 会规定 的其
他条件 ， 取 得基 金销 售业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务代 理协 议， 代 为办 理基
金销售 业务 的机 构。 
25、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 。 
26、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为华 夏基 金管 理有 限公司 或接
受华夏 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构。 
27、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 由该 登记 机构 办理登 记的
基金份 额余 额及 其变 动情 况的账 户。 
28、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户。 
29、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 。 
30 、 基金 合同 终止 日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 。 
31、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月。 
32、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限。 
33、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日。 
34、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 。 
35、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日（ 不包 含 T 日） 。 
36、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 。 
37、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 。 
38、 《业 务规则》 ：指 《华 夏基金管 理有 限公司 开放 式基金业 务规 则 》 ，是 规范 基金管 理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则， 由 基金 管理 人、 销 售机 构和投 资人 共
同遵守 。 
39、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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40 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 。 
41、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为。 
42、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其 他 基金 基
金份额 的行 为。 
43、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 。 
44、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式。 
45、 巨 额赎 回： 指本 基金 单个开 放日 ， 基 金净 赎回 申请 （ 赎回 申请 份额 总数 加上基 金转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额 ）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 20% 。 
46、 定期 开放 ： 指 本基 金 采取在 封闭 期内 封闭 运作 、 封 闭期 与封 闭期之 间定 期开放 的模
式。 
47、 开放 期： 本基 金自 封 闭期结 束之 后第 一个 工作 日起进 入开 放期 ， 期 间可 以办理 申购
与赎回 业务 。 本 基金 每个 开放期 不少 于五 个工 作日 并且最 长不 超过 二十 个工 作日， 开放 期的
具体时 间以 基金 管理 人届 时公告 为准 。 如封 闭期 结束 之后第 一个 工作 日因 不可 抗力或 本合 同
约定的 其他 情形 致使 基金 无法按 时开 放申 购与 赎回 业务的 ， 开放 期自 不可 抗力 或本合 同约 定
的其他 情形 的影 响因 素消 除之日 起的 下一 个工 作日 开始 。 如 在开 放期 内发 生不 可抗力 或本 合
同约定 的其 他情 形致 使基 金无法 按时 开 放 申购 与赎 回业务 的， 开放 期时 间中 止计算 ， 在 不可
抗力或 本合 同约 定的 其他 情形影 响因 素消 除之 日次 工作日 起， 继续 计算 该开 放期时 间， 直至
满足开 放期 的时 间要 求。 
48、 封 闭期 ： 本 基金 封闭 期长度 为 六 个月 ， 本 基金 的封闭 期为 自基 金合 同生 效之日 （ 含
当 日 ） 或 自每 一开 放期 结束 之日次 日 （含 当日 ） 起 至该 日 六个 月后 的月 度对 应日 的前一 日止 。
月 度对 应日 指某 一个 特定 日期在 后续 月度 中的 对应 日期， 如该 月无 此对 应日 期， 则 取当 月最
后一日 ， 若月度 对应 日为 非工作 日 ， 则 顺延至 下一 个工作 日 。 本 基金在 封闭 期内不 办理 申 购
与赎回 业务 （红 利再 投资 除外） 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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49 、 流动 性 受限 资产 ： 指 由于法 律法 规、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ，包 括但 不限于 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 与银 行定 期存款 （含 协
议约定 有条件 提前支 取的 银行存 款） 、停 牌股 票、流 通受限 的新股 及非公 开发 行股票 、资产
支持证 券、 因发 行人 债务 违约无 法进 行转 让或 交易 的债券 等。 
50 、 摆动 定价 机制 ： 指 当 开放式 基金 遭遇 大额 申购 赎回时 ， 通过 调整基 金份 额净值 的方
式， 将基 金调 整投资 组合 的市场 冲击 成本 分配 给实 际申购 、 赎回 的投资 者 ， 从而减 少对 存量
基金份 额持 有人 利益 的不 利影响 ，确 保投 资者 的合 法权益 不受 损害 并得 到公 平对待 。 
51 、元 ：指 人民 币元 。 
52 、 基金 收益 ： 指 基金 投资 所得红 利 、 股 息、 债券 利息 、 买 卖证 券价 差、 银行 存款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 。 
53、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和。 
54、基 金资 产净 值 ： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值。 
55、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数。 
56、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程。 
57、指 定媒 介： 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 媒介 。 
58、不 可抗 力： 指基 金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件。 
三、基金管理人 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层 
设立日 期：1998 年 4 月 9 日 
法定代 表人 ：杨 明辉 
联系人 ：李彬 
客户服 务电 话：400-818-6666 
传真：010-63136700 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ： 
持股单位 持股占总股本比例 
中信证 券股 份有 限公 司 62.2% 
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9% 
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9% 
天津海 鹏科 技咨 询有 限公 司 10% 
合计 100% 
（二） 主要 人员 情况 
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况 
杨明辉 先生： 董事 长、 党 委书记 ， 中信 证券 股份 有 限公司 执行 董事、 总经 理 ， 硕士， 高
级经济 师。 曾 任中 信证 券 公司董 事、 襄 理、 副 总经 理， 中信 控股 公司 董事、 常务副 总裁， 中
国建银 投资 证券 有限 责任 公司党 委副 书记 、 执 行董 事、 总裁 ， 兼 任信 诚基 金 管理有 限公 司董
事长、 证通股 份有限 公司 董事等。 
Barry Sean McInerney 先 生 ： 董 事 ， 硕 士 。 现 任 万 信 投 资 公 司 （Mackenzie Financial 
Corporation ）总 裁兼 首席 执行官 。曾 在多 家北 美领 先的金 融机 构担 任高 级管 理职位 。 
汤晓东先 生： 董事、 总经 理，硕士 。曾 任职于 摩根 大通、荷 兰银 行、苏 格兰 皇家银行 、
中国证 监会 等。 
杨冰先 生： 董事 ， 硕 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 资产管 理业 务行 政负 责人 。 曾任 中
信证券 股份 有限 公司 固定 收益部 交易 员 、 资 产管 理业 务投资 经理 、 资产 管理 业务 投资主 管 等 。 
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级
经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经
理 。 
葛小波 先生 ：董 事， 硕士 。中信 证券 党委 委员 、董 事总经 理。 葛先 生于 2007 年荣获 全
国金融 五一 劳动 奖章 。 
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海洋工 程、东 兴证 券 、中 兴通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。 
贾建平先 生： 独立董 事， 大学本科 ，高 级经济 师。 现已退休 。兼 任东莞 银行 独立董事 。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司 副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任 中 华联合 人寿 保险股 份有限 公司、 博彦 科技股 份有限 公司（ 上市 公司） 、 朗新 科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。 
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融学院 特聘 教授 。 曾任 中国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美国 联邦 储备 委员 会 （ 华 盛顿 总部 ）
经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。 
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行
总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处
长（主 持工作） ，华 夏基金 管理有 限公司 监事、 党办 主任、 养老金 业务总 监， 华夏资 本管理
有限公 司 执 行董 事、 总经 理等。 
阳琨先 生 ： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济贸 易信托 投资 有限 公 司财务 部部门 经理 ，宝盈 基金 管 理有限 公司 基金经 理助理 ，
益民基 金 管 理有 限公 司 投 资部部 门经 理 ， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。 
李一梅 女士 ： 副总 经理 ， 硕 士。 兼任 证通股份 有限公 司董事 。 曾 任基 金营 销部 总经理 、
营销总 监、 市场 总监 ，上 海华夏 财富 投资 管理 有限 公司 执 行董 事、 总经 理等 。 
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有
限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。 
杨一夫 先生 ： 监 事长 ， 硕 士。 现 任鲍 尔太 平有 限公 司总裁 ， 负 责总 部加 拿大 鲍尔公 司在
中国的 投资 活动 ， 兼 任三 川能源 开发 有限 公司 董事 、 中 国投 资协 会常务 理事 。 曾 任国 际金 融
公司（ 世界 银行 组织 成员 ）驻中 国的 首席 代表 ，华 夏基金 管理 有限 公司 董事 等。 
史本良 先生 ： 监事 ， 硕士 ， 注册会 计师 。 现任 中信 证 券股份 有限 公司 计划 财务 部 B 角。
曾任中 信证 券股 份有 限公 司计划 财务 部总 监等 。 
杨维华 先生 ：监 事， 硕士 。现任 中信 证券 股份 有限 公司风 险管 理 部 B 角 。曾 任中信 证
券股份 有限 公司 风险 管理 部总监 等。 
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会
秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券 报社记 者、 编辑 、办 公室 主任、 副总 编辑 ，中 国政 法大学 讲师 。 
汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司党委 委员 。 曾 任财 政部 科研所 助华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
11 
理研究 员 、 中 关村 证券 股份 有限公 司计 划资 金部 总经 理、 华夏 基金 管理 有限 公司 财务总 监 等 。 
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 合规部 执行 总经 理、 信息 披露负 责
人。 曾 任中 信证 券股 份有 限公司 基金 管理 部项 目经 理、 中 信基 金管 理有 限责 任公司 监察 稽核
部高级 副总 裁、 华夏 基金 管理有 限公 司法 律监 察部 总监等 。 
2 、本 基金 基金 经理 
张弘弢 先生 ， 硕士 。 2000 年 4 月 加入 华夏 基金 管理 有限公 司 ， 曾 任研 究发 展 部总经 理、
数量投 资部 副总 经理 、 上 证能源 交易 型开 放式 指数 发起式 证券 投资 基金 基金 经理 （2013 年 3
月 28 日至 2016 年 3 月 28 日期 间） 、恒 生交 易型 开 放式指 数证 券投 资基 金基 金经理 （2012
年 8 月 9 日至 2017 年 11 月 10 日期 间） 、 恒生 交易 型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接基 金基 金
经理 （2012 年 8 月 21 日至 2017 年 11 月 10 日期 间 ） 、 华 夏沪 港通 恒生 交易 型 开放式 指数 证
券投资 基金 基金 经理 （2014 年 12 月 23 日至 2017 年 11 月 10 日 期间 ） 、 华夏 沪港通 恒生 交
易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金基 金经 理（2015 年 1 月 13 日至 2017 年 11 月 10 日
期间） 、 MSCI 中国 A 股 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金基 金经理（ 2015 年 2 月 12 日至 2017
年 11 月 10 日期 间） 、 MSCI 中国A 股 交易 型开 放式 指 数证券 投资 基金 联接 基金 基金经 理 （2015
年 2 月 12 日至 2017 年 11 月 10 日 期间 ）等 ，现 任 数量投 资部 董事 总经 理， 华夏沪 深 300
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金 基金 经理 （2009 年 7 月 10 日起 任 职） 、 华夏 沪深
300 交易 型开 放式 指数 证 券投资 基金 基金 经理 （2012 年 12 月 25 日起任 职） 、 上证医 药卫 生
交易型 开放 式指 数发 起式 证券投 资基 金基 金经 理（2013 年 3 月 28 日 起任 职） 、华夏 网购 精
选灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 （2016 年 11 月 2 日 起任 职） 、 上 证 50 交易 型开 放
式指数 证券 投资 基金 基金 经理 （2016 年 11 月 18 日 起任职 ） 、 华夏 鼎融 债券 型 证券投 资基 金
基金经 理 （2016 年 12 月 29 日起 任职 ） 、 华 夏睿 磐泰 盛六个 月定 期开 放混 合型 证券投 资基 金
基金经 理（2017 年 3 月 15 日起 任职） 、华 夏睿 磐泰 兴混合 型证 券投 资基 金基 金经理 （2017
年 7 月 14 日起 任职） 。 
3 、本 公司 量化 投资 决策 委 员会 
主任： 张弘 弢先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理， 基金 经理 。 
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。 
徐猛先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司数 量投 资部 总监 ，基金 经理 。 
宋洋女 士， 华夏 基金 管理 有限公 司数 量投 资部 总监 ，基金 经理 。 
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、依法 募集 资 金，办 理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 。 
2 、办 理基 金备 案手 续。 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资。 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益。 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 。 
6 、编 制中 期和 年度 基金 报 告。 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格。 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项。 
9 、召 集基 金份 额持 有人 大 会。 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料。 
11 、 以基 金管 理人 名义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 。 
12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金 管理 人承 诺 
1 、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2 、本基 金管理 人不从 事违 反《 中华 人民 共和国 证券 法》的行 为， 并建立 健全 内部控 制
制度， 采取 有效 措施 ，防 止违反 《 中 华人 民共 和国 证券法 》行 为的 发生 。 
3 、本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1） 承销 证券 。 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保 。 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资 。 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资 。 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。 
（6） 法律 、行 政 法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 
基 金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过三分 之二 以上 的独 立董 事通过 。 基金 管理 人董 事会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行 审 查 。 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资 范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
4 、 本基 金管 理人 将加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 。 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 。 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益。 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 。 
（5）依 照法 律、 行 政法 规 有关规 定， 由国 务院 证券 监 督管理 机构 规定 禁止 的其 他行为 。 
5 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。 
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
基金管 理人 根据 全面 性原 则、 有 效性 原则 、 独 立性 原则、 相互 制约 原则 、 防 火墙原 则和
成本收 益原 则建 立了 一套 比较完 整的 内部 控制 体系 。 该内部 控制 体系 由一 系列 业务管 理制 度
及相应 的业务 处理、 控制 程序组 成，具 体包括 控制 环境、 风险评 估、控 制活 动、信 息沟通 、
内部监 控等 要素 。 公司 已 经通过 了 ISAE3402 （ 《鉴 证业务 国际 准则 第 3402 号 》 ） 认 证 ， 获 得
无保留 意见 的控 制设 计合 理性及 运行 有效 性的 报告 。 
1 、控 制环 境 
良 好 的 控制 环 境包 括 科学的 公 司 治理 、 有效 的 监督管 理 、 合理 的 组织 结 构和有 力 的 控
制文化 。 
（1） 公 司引 入了 独立 董事 制度， 目前 有独 立董 事 3 名。 董 事会 下设 审计委 员 会等专 门华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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委员会 。公 司管 理层 设立 了投资 决策 委员 会、 风险 管理委 员会 等专 业委 员会 。 
（2 ）公 司各 部门 之间 有明 确的授 权分 工 ，既 互相 合 作， 又互 相核 对和 制衡 ， 形成了 合
理的组 织结 构。 
（3） 公 司坚 持稳 健经 营和 规范运 作， 重视 员工的 合 规守法 意识 和职 业道 德的 培养， 并
进行持 续教 育。 
2、风 险评 估 
公司各 层面 和各业 务部 门 在确定 各自 的目标 后， 对 影响目 标实 现的风 险因 素 进行分 析。
对于不 可控风 险，风 险评 估的目 的是决 定是否 承担 该风险 或减少 相关业 务； 对于可 控风险 ，
风险评 估的 目的 是分 析如 何通过 制度 安排 来控 制风 险程度 。 风险 评估 还包 括各 业务部 门对 日
常工作 中新 出现 的风 险进 行再评 估并 完善 相应 的制 度， 以及 新业 务设 计过 程中 评估相 关风 险
并制定 风险 控制 制度 。 
3、控 制活 动 
公司对 投资 、 会计 、 技 术 系统和 人力 资源 等主 要业 务制定 了严 格的 控制 制度 。 在 业务 管
理制度 上， 做到 了业 务操 作流程 的科 学、 合理 和标 准化， 并要 求完 整的 记录 、 保存 和严 格的
检查、 复核； 在岗位 责任 制度上 ， 内部 岗位 分工 合 理、 职责 明确 ， 不相 容的 职务、 岗 位分 离
设置， 相互 检查 、相 互制 约。 
（1） 投资 控制 制度 
投 资 决 策委 员 会是 公 司的最 高 投 资决 策 机构 ， 负责资 产 配 置和 重 大投 资 决策等 ； 基 金
经理小 组负 责在 投资 决策 委员会 资产 配置 基础 上进 行组合 构建 ， 基金 经理 领导 基金经 理小 组
在基金 合同 和投 资决 策权 限范围 内进 行日 常投 资运 作； 交易 管理 部负 责所 有交 易的集 中 执 行 。 
① 投 资 决策 与 执行 相 分离。 投 资 管理 决 策职 能 和交易 执 行 职能 严 格隔 离 ，实行 集 中 交
易制度 ，建 立和 完善 公平 的交易 分配 制度 ，确 保各 投资组 合享 有公 平的 交易 执行机 会。 
② 投 资 授权 控 制。 建 立明确 的 投 资决 策 授权 制 度，防 止 越 权决 策 。 投 资 决策委 员 会 负
责制定 投资 原则 并审 定资 产配置 比例 ； 基 金经 理小组 在投 资决 策委 员会 确定 的范围 内， 负责
确定与 实施 投资 策略 、 建 立和调 整投 资组 合并 下达 投资指 令， 对于 超过 投资 权限的 操作 需要
经过严 格的 审批 程序 ； 交易 管理部 依据 基金 经理 或基 金经理 授权 的小 组成 员的 指令 负 责交 易
执行。 
③ 警 示 性控 制 。按 照 法规或 公 司 规定 设 置各 类 资产投 资 比 例的 预 警线 ， 交易系 统 在 投
资比例 达到 接近 限制 比例 前的某 一数 值时 自动 预警 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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④ 禁止 性控 制 。 根据 法律 、 法 规和 公司 相关规 定 ， 基金禁 止投 资受 限制 的证 券并禁 止从
事受限 制的 行为 。交 易系 统通过 预先 的设 定， 对上 述禁止 进行 自动 提示 和限 制。 
⑤ 多 重 监控 和 反馈 。 交易管 理 部 对投 资 行为 进 行一线 监 控 ；风 险 管理 部 进行事 中 的 监
控；监 察稽 核部 门进 行事 后的监 控。 在监 控中 如发 现异常 情况 将及 时反 馈并 督促调 整。 
（2） 会计 控制 制度 
① 建立 了基 金会 计的 工作 制度及 相应 的操 作和 控制 规程， 确保 会计 业务 有章 可循。 
② 按照 相互 制约 原则 ， 建立 了基金 会计 业务 的复 核制 度以及 与托 管人 相关 业务 的相互 核
查监督 制度 。 
③ 为了 防范 基金 会计 在资 金头寸 管理 上出 现透 支风 险，制 定了 资金 头寸 管理 制度。 
④ 制定 了完 善的 档案 保管 和财务 交接 制度 。 
（3） 技术 系统 控制 制度 
为 保 证 技术 系 统的 安 全稳定 运 行 ，公 司 对硬 件 设备的 安 全 运行 、 数据 传 输与网 络 安 全
管理、 软硬 件的 维护 、 数 据的备 份、 信息 技术 人员 操作管 理、 危机 处理 等方 面都制 定了 完善
的制度 。 
（4） 人力 资源 管理 制度 
公 司 建 立了 科 学的 招 聘解聘 制 度 、培 训 制度 、 考核制 度 、 薪酬 制 度等 人 事管理 制 度 ，
确保人 力资 源的 有效 管理 。 
（5） 监察 制度 
公 司 设 立了 监 察 部 门 ，负责 公 司 的法 律 事务 和 监察工 作 。 监察 制 度包 括 违规行 为 的 调
查程序 和处 理制 度， 以及 对员工 行为 的监 察。 
（6） 反洗 钱制 度 
公 司 设 立了 反 洗钱 工 作小组 作 为 反洗 钱 工作 的 专门机 构 ， 指定 专 门人 员 负责反 洗 钱 和
反恐融 资合 规管 理工 作； 各相关 部门 设立 了反 洗钱 岗位 ， 配 备反 洗钱负 责人 员。 除建 立健 全
反洗钱 组织 体系 外， 公司 还制定 了 《 反洗 钱工 作内 部控制 制度 》 及 相关 业务 操作规 程， 确保
依法切 实履 行金 融机 构反 洗钱义 务。 
4、信 息沟 通 
公 司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系 ， 通 过 建 立 有 效 的 信 息 交 流 渠
道 ， 公 司 员 工 及 各 级 管 理 人 员 可 以 充 分 了 解 与其职责相关的信息，信息及时送交适当的
人 员 进 行 处 理 。 目 前 公 司 业 务 均 已 做 到 了 办 公 自 动 化 ， 不 同 的 人 员 根 据 其 业 务 性 质 及 层华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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级具有不同的权限。 
5、内 部监 控 
公 司 设 立了 独 立于 各 业务部 门 的 稽核 部 门， 通 过定期 或 不 定期 检 查， 评 价公司 内 部 控
制制度 合理 性 、 完备 性和 有效性 ， 监督 公司各 项内 部控制 制度 的执 行情 况， 确保公 司各 项 经
营管理 活动 的有 效运 行 。 
6 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 本公 司确 知建 立、 实 施和维 持内 部控 制制 度是 本公司 董事 会及 管理 层的 责任。 
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 。 
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 
四、基金托管人 
（一） 基金 托管 人基 本情 况 
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司 
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 太平 桥大 街25 号、甲25 号中 国光 大中 心 
成立日 期：1992 年6 月18 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院、 国函[1992]7 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：466.79095 亿 元 人民币 
法定代 表人 ：唐 双宁 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【2002 】75 号 
投资与 托管 业务 部总 经理 ：曾闻 学 
电话： （010 ）63636363 
传真： （010 ）63639132 
网址：www.cebbank.com 
（二） 投资 与托 管业 务部 部门及 主要 人员 情况 
法定代 表人 唐双 宁先 生， 历任中 国人 民建 设银 行沈 阳市分 行常 务副 行长 、 中 国人民 银行
沈阳市 分行 行长 ， 中 国人 民银行 信贷 管理 司司 长、 货币金 银局 局长 、 银 行监 管一司 司长 ， 中
国银行 业监 督管 理委 员会 副主席 ， 中 国光 大 （ 集团 ） 总公 司董 事长 、 党 委书 记等职 务。 现任华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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十二届 全国 人大 农业 与农 村委员 会副 主任 ， 十 一届 全国政 协委 员， 中国 光大 集团股 份公 司董
事长、 党委书 记，中 国光 大集团 有限公 司董事 长， 兼任中 国光大 银行股 份有 限公司 董事长 、
党委书 记， 中国 光大 控股 有限公 司董 事局 主席 ，中 国光大 国际 有限 公司 董事 局主席 。 
行长张金良先 生， 曾任 中 国银行财会部 会计制度 处 副处长、处长 、副总经 理 兼任IT 蓝
图实施 办公 室主 任、 总经 理， 中 国银 行北 京市 分行 行长、 党委 书记 ， 中 国银 行副行 长、 党委
委员。 现任 中国 光大 集团 股 份公司 执行 董事 、 党 委委 员 ， 兼任 中国 光大 银行 执行 董 事、 行 长、
党委副 书记 。 
曾闻学 先生 ， 曾任中 国光 大银行 办公 室副 总经 理， 中国光 大银 行北 京分 行副 行长 。 现 任
中国光 大银 行股 份有 限公 司投资 与托 管业 务部 总经 理。 
（三） 证券 投资 基金 托管 情况 
截至2017 年6月30日 ，中 国 光大银行 股份 有限公 司托 管国投瑞 银创 新动力 混合 型证券 投
资基金 、 摩根 士丹 利华 鑫 资源优 选混 合型 证券 投资 基金(LOF) 、工银瑞 信丰 实 三年定 期开 放
债券型证 券投 资基金 等共87 只证券 投资基 金，托 管基 金资产规 模1,914.93 亿元 。 同时，开 展
了 证 券公 司资 产管 理 计划、 专 户理 财、 企业 年 金基金 、QDII 、 银 行 理 财、 保险 债 权投 资计
划等资 产的 托管 及信 托公 司资金 信托 计划 、 产业 投资 基金 、 股 权基 金等 产品 的保 管业务 。 （ 四）
托管业 务的 内部 控制 制度 
1 、内 部控 制目 标 
确保有 关法 律法 规在 基金 托管业 务中 得到 全面 严格 的贯彻 执行 ； 确保 基金 托管 人有关 基
金托管 的各 项管 理制 度和 业务操 作规 程在 基金 托管 业务中 得到 全面 严格 的贯 彻执行 ； 确保 基
金财产 安全 ； 保证基 金托 管业务 稳健 运行 ； 保 护基 金份额 持有 人 、 基金 管理 公司及 基金 托 管
人的合 法权 益。 
2 、内 部控 制的 原则 
（1）全 面性原 则。内 部控 制必须渗 透到 基金托 管业 务的各个 操作 环节， 覆盖 所有的 岗
位，不 留任 何死 角。 
（2）预 防性原 则。树 立“ 预防为主 ”的 管理理 念， 从风险发 生的 源头加 强内 部控制 ，
防患于 未然 ，尽 量避 免业 务操作 中各 种问 题的 产生 。 
（3）及 时性原 则。建 立健 全各项规 章制 度，采 取有 效措施加 强内 部控制 。发 现问题 ，
及时处 理， 堵塞 漏洞 。 
（4）独 立性原 则。基 金托 管业务内 部控 制机构 独立 于基金托 管业 务执行 机构 ，业务 操
作人员 和内 控人 员分 开， 以保证 内控 机构 的工 作不 受干扰 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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3 、内 部控 制组 织结 构 
中国光 大银 行股 份有 限公 司董事 会下 设风 险管 理委 员会、 审计 委员 会， 委 员会 委员由 相
关部门 的负 责人 担任 ， 工 作重点 是对 总行 各部 门、 各类业 务的 风险 和内 控进 行监督 、 管理 和
协调 ， 建 立横 向的内 控管 理制约 体制 。 各部门 负责 分管系 统内 的内 部控 制的 组织实 施 ， 建 立
纵向的 内控 管理 制约 体制 。 投资 与托 管业 务部 建立 了 严密 的内 控督 察体 系， 设立了 风险 管理
处，负 责证 券投 资基 金托 管业务 的风 险管 理。 
4 、内 部控 制制 度 
中国光 大银 行股 份有 限公 司投资 与托 管业 务部 自成 立以来 严格 遵照 《基 金法》 、 《中华 人
民共和 国商业 银行法 》 、 《 信息披 露办法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法》等 法律 、法规 的要求 ，
并 根 据 相 关法 律 法 规制 订、 完 善 了 《中 国 光 大银 行证 券 投 资 基金 托 管 业务 内部 控 制 规 定 》 、
《中国 光大 银行 投资 与托 管业务 部保 密规 定》 等十 余项规 章制 度和 实施 细则 ， 将风 险控 制落
实到每 一个 工作 环节 。 中国 光大银 行投 资与 托管 业务 部以控 制和 防范 基金 托管 业务风 险为 主
线， 在 重要岗 位 （基 金清 算、 基 金核算 、 监督 稽核 ） 还建立 了安 全保 密区， 安装了 录像 监 视
系统和 录音 监听 系统 ，以 保障基 金信 息的 安全 。 
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序



根据法 律 、 法 规和基 金合 同等的 要求 ， 基金托 管人 主要通 过定 性和 定量 相结 合、 事前 监
督和事 后控 制相 结合 、 技 术与人 工监 督相 结合 等方 式方法 ， 对基 金投资 品种 、 投 资组 合比 例
每日进 行监 督 ； 同时 ， 对 基金管 理人 就基 金资 产净 值的计 算 、 基 金管理 人和 基金托 管人 报酬
的计提 和支 付、 基金 收益 分配、 基金 费用 支付 等行 为的合 法性 、合 规性 进行 监督和 核查 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的违 反法 律 、 法规 和基 金合同 等规 定的 行为 ， 及 时以书 面或
电话形 式通 知基 金管 理人 限期纠 正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时核 对确 认并 以书面 形式 对
基金托 管人 发出 回函 。 在 限期内 ， 基金 托管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管 理
人改正 。 基 金管 理人 对基 金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ， 基 金托管 人应 报告
中国证 监会 。 
五、相关服务机构 
（一） 销售 机构 
1 、直 销机 构 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
19 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层 
法定代 表人 ：杨 明辉 
客户服 务电 话：400-818-6666 
传真：010-63136700 
联系人 ： 李 一梅 
网址：www.ChinaAMC.com 
2 、代 销机 构 
基金管 理人 可根 据有 关法 律、 法规 的要 求， 选择 符 合要求 的机 构代 理销 售本 基金 ， 并 及
时公告 。 
3 、本公 司 可以 根据情 况变 化增加或 者减 少 基金 销售 机构，并 另行 公告。 基金 销售机构
可以根 据情 况增 加或 者减 少其销 售城 市、 网点 。 
（二） 登记 机构 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层 
法定代 表人 ：杨 明辉 
客户服 务电 话：400-818-6666 
传真：010-63136700 
联系人 ：朱威 
（三） 律师 事务 所 
名称： 北京 市天 元律 师事 务所 
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层 
法定代 表人 ： 朱 小辉 
联系电 话：010-57763888 
传真：010-57763777 
联系人 ：李晗 
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗 
（四） 会计 师事 务所 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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本公司 聘请 的法 定验 资机 构为安 永华 明会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙） 。 
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层01-12室 
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层 
法定代 表人 ：毛 鞍宁 
联系电 话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人 ：徐艳 
六、基金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定募 集。 本基 金募 集申 请 已经中 国证 监会2017 年 8 月22 日 证监 许可[2017]1560 号文 注册 。 
（二） 基金 类型 和存 续期 间 
1 、基 金的 类别 ：混合 型 证 券投资 基金 。 
2 、基 金的 运作 方式 ：契 约 型 、定 期 开 放式 。 
3 、基 金存 续期 间： 不定 期 。 
（ 三） 基金 的份 额类 别 
本基金 根据 认购 费 、 申 购费 、 销 售服 务费 收取 方式 的不 同， 将基 金份 额分 为不 同的 类别。
在投资 者认 购/ 申 购时 收取 前端认 购/ 申 购费 的， 称 为 A 类基 金份 额 ； 不收 取前后 端认 购/ 申
购费， 而从 本类 别基 金资 产中计 提销 售服 务费 的， 称为 C 类基 金份 额 。A 类、C 类基 金份
额分别 计算 和公 告基 金份 额净值 和基 金份 额累 计净 值。 
根据基 金销 售情 况 ， 在 符合 法律法 规规 定和 基金 合同 约定且 对已 有基 金份 额持 有人利 益
无实质 性不利 影响的 前提 下，基 金管理 人经与 基金 托管人 协商， 可对基 金份 额的数 额限制 、
分类规 则和办 法进行 调整 、或者 增加新 的基金 份额 类别、 停止现 有基金 份额 类别的 销售等 ，
不需召 开基 金份 额持 有人 大会， 调整 前基 金管 理人 需及时 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
（四） 募集 方式 
本基金 通过 基金 份额 发售 机构 向 投资 者公 开发 售 。 具 体基金 份额 发售 机构 名单 见本基 金华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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发售公 告 。 
基金管 理人 可以 根据 具体 情况调 整基 金的 发售 方式 ，并在 基金 份额 发售 公告 中列明 。 
（五） 募集 期限 
本基金 的募 集期 限不 超 过 3 个月 ，自 基金 份额 开始 发售之 日起 计算 。 
本基金 自 2017 年 11 月 27 日至 2017 年 12 月 22 日 进 行发售 。 如 果在 此期 间未 达 到本招
募说明 书第 七条 第 （ 一） 款规定 的基 金备 案条 件， 基金可 在募 集期 限内 继续 销售， 直到 达到
基金备 案条 件 。 基 金管 理人 也可根 据基 金销 售情 况在 募集期 限内 适当 延长 或缩 短基金 发售 时
间，并 及时 公告 。 
（ 六） 募集 对象 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机 构投 资者 、 合格 境外机 构
投资者 和 人 民币 合 格 境 外机 构 投 资 者 以及 法 律 法 规或 中 国 证 监 会允 许 购 买 证券 投 资 基 金的
其他投 资人 。 
（ 七） 募集 场所 
投资者应当在本基金 的 基金 份 额 发 售 机 构 办 理基 金发 售 业 务 的 营 业 场 所或 按 其 提供的
其他方 式办 理基 金的 认购 。 基金 份额 发售 机构 名单 和联系 方式等 ， 请参 见本 基金 基 金份 额发
售公告 以及 当地 基金 份额 发售机 构 的 公告 。 
基金管 理人 可以 根据 情况 调整 基 金份 额发 售机 构 ， 并另行 公告 。 
（ 八） 认购 安排 
1 、认 购时 间： 自 2017 年 11 月 27 日至 2017 年 12 月 22 日 。具 体业 务办 理时 间 参见 本
基金的 基金 份额 发售 公告 。 
2 、认购 程序： 投资者 在首 次认购本 基金 时，需 按销 售机构的 规定 ，提出 开立 华夏基 金
管理有 限公 司基 金账 户和 销售机 构交 易账 户的 申请 。 一个投 资者 只能 开立 和使 用一个 基金 账
户，已 经开 立华 夏基 金管 理有限 公司 基金 账户 的投 资者可 免予 申请 。 
3 、认购 原则： 认购以 金额 申请。投 资者 认购基 金份 额时，需 按销 售机构 规定 的方式 全
额交付 认购 款项 。 投 资者 可以多 次认 购本 基金 份额 ， 通过 基金 管理 人直 销机 构及华 夏财 富每
次认购 金额 不得 低于 10.00 元（ 含认 购费） ，通 过其 他代销 机构 每次 最低 认购 金额 以 各代 销
机构的 规定为 准 ，累 计认 购 金额 不设上 限 。销 售机 构可调 整每次 最低认 购金 额并进 行公告 。
认购申 请受 理完 成后 ，投 资者不 得撤 销。



4 、认购 申请的 确认： 销售 网点受理 认购 申请并 不表 示对该申 请是 否成功 的确 认，而 仅
代表销 售网 点确 实收 到了 认购申 请。 申请 是否 成功 应以登 记机 构的 确认 为准 。 投资 者应 在基华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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金合同 生效 后到 其办 理认 购业务 的销 售网 点查 询最 终确认 情况 和有 效认 购份 额。 基金 管理 人
及 代销 机构 不承 担对 确认 结果的 通知 义务 ，投 资者 本人应 主动 查询 认购 申请 的确认 结果 。 
5 、认购 款项的 退还： 若投 资者的认 购申 请被全 部或 部分确认 为无 效，基 金管 理人应 当
将无效 申请 部分 对应 的认 购款项 退还 给投 资者 。 
投资者 开户 和认 购所 需提 交的文 件和 办理 的具 体手 续由基 金管 理人 和销 售机 构约定 ， 请
投资者 参阅 本基 金发 售公 告。 
（ 九） 认购 费用 
1 、 投 资者 在认 购 A 类 基金 份额时 需交 纳前 端认 购费 ， 费率按 认购 金额 递减 ， 具体 如下 ： 
A 类 基金 份额 认购 费率 ： 
认购金额（含认购费 ） 前端认购费率 
50 万 元以 下 0.6% 
50 万 元以 上（ 含 50 万元 ）-200 万元 以下 0.4% 
200 万 元以 上（ 含 200 万 元）-500 万 元以 下 0.2% 
500 万 元以 上（ 含 500 万 元） 每笔1,000.00 元 
C 类 基金 份额 不收 取认 购 费。 
2 、本基 金认购 费由认 购人 承担，认 购费 不列入 基金 财产，主 要用 于基金 的市 场推广 、
销售、 登记 结算 等募 集期 间发生 的各 项费 用。 
3 、投 资者 重复 认购 时， 需 按单笔 认购 金额 对应 的费 率分别 计算 认购 费用 。 
（ 十） 募集 资金 利息 的处 理方式 
有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 在基 金合 同生 效后 将 折算 为基 金份 额 （折 算份额 为
投资者 认购 时选 择的 相应 类别） 归基 金份 额持 有人 所有， 其中 利息 转份 额以 登记机 构的 记录
为准。 
（十一 ）认 购份 额的 计算 
本基 金 A 类、C 类基 金份 额的初 始面 值均 为 1.00 元。 
1 、当 投资 者选 择认 购 A 类基金 份额 时， 认购 份额 的计算 方法 如下 ： 
认购费 用适 用比 例费 率时 ，认购 份额 的计 算方 法如 下： 
净认购 金额 ＝认 购金 额/ （1＋前 端认 购费 率 ） 
前端认 购费 用＝ 认购 金额 －净认 购金 额 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 资金 利息 ）/1.00 元 
认购费 用为 固定 金额 时， 认购份 额的 计算 方法 如下 ： 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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前端认 购费 用＝ 固定 金额 
净认购 金额 ＝认 购金 额－ 前端认 购费 用 
认购份 额＝ （净 认购 金额 ＋认购 资金 利息 ）/1.00 元 
2 、当 投资 者选 择认 购 C 类 基金份 额时 ，认 购份 额的 计算方 法如 下： 
认购份 额＝ （认 购金 额＋ 认购资 金利 息）/1.00 元 
3 、认购 份额的 计算按 照四 舍五入方 法， 保留小 数点 后两位， 由此 误差产 生的 损失由 基
金财产 承担 ，产 生的 收益 归基金 财产 所有 。 
例一： 某投 资者 投 资 1,000.00 元 认购 本基 金 A 类基 金份额 ，假 设 这 1,000.00 元在募 集
期间产 生的 利息 为 0.46 元 ，则其 可得 到 的 A 类基 金 份额计 算如 下： 
净认购 金额=1,000.00/ （1+0.6% ）=994.04 元 
前端认 购费 用=1,000.00-994.04=5.96 元 
认购份 额= （994.04+0.46 ）/1.00=994.50 份 
即投资 者投 资 1,000.00 元 认购本 基金 A 类基 金份 额 ，加上 募 集 期间 利息 后一 共可以 得
到 994.50 份 A 类 基金 份额 。 
例二： 某投 资者 投资 1,000.00 元认 购本 基金 C 类 基 金份额 ，假 设这 1,000.00 元在募 集
期间产 生的 利息 为 0.46 元 ，则其 可得 到 的 C 类基 金 份额计 算如 下： 
认购份 额= （1,000.00+0.46 ）/1.00=1,000.46 份 
即投资 者投 资 1,000.00 元 认购本 基金 C 类基 金份 额 ，加上 募集 期间 利息 后一 共可以 得
到 1,000.46 份 C 类 基金 份 额。 
（十二 ）募 集期 间的 资金 与费用 
基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户 ， 在 基金 募集行 为结 束前 ， 任何 人不 得动 用 。 
基金募 集期 间的 信息 披露 费、 会计 师费 、 律 师费 以及 其他费 用 ， 不 得从 基金 财产 中列 支 。 
七、基金合同的生效 
（一） 基金 备案 的条 件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内， 在基 金募 集份额 总额 不少 于 2 亿份 ， 基金 募集
金额不 少 于 2 亿 元人 民币 且基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下 ， 基金 管理 人 依据法 律法 规
及招募 说明 书可 以决 定停 止基金 发售 ，并 在 10 日内 聘请法 定验 资机 构验 资， 自收到 验资 报华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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告之日 起 10 日 内， 向中 国 证监会 办理 基金 备案 手续 。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之 日起 ， 《 基金 合 同 》生 效； 否则 《基 金合 同》不 生效 。基 金管 理人 在收到 中国 证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事宜 予以 公告 。 基 金管 理人应 将基 金募集 期间 募 集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
（二） 基金 合同 不能 生效 时募集 资金 的处 理方 式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足募集 生效 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用 。 
2 、 在基 金募 集期 限届 满后 30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的款项 ， 并加 计银 行同 期存 款利息 。 
3 、 如基 金募 集失 败， 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管 理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
（三） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于 5000 万元 情 形的， 基金 管理 人应 当 在 定期报告 中 予以 披露 ； 连 续 60 个工 作日
出现前 述情 形的 ， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报 告并提 出解 决方 案 ， 如转 换运作 方式 、 与
其他基 金合 并或 者终 止基 金合同 等， 并召 开基 金份 额持有 人大 会进 行表 决 。 
基金合 同生 效后 ， 在 每个 开放期 届满 时 ， 有下 列情 形之一 的 ， 本 基金可 转为 普通开 放 式
基金（ 每个 交易 日可 办理 基金份 额申 购、 赎回 的基 金） ， 不需 召开 基金 份额 持 有人大 会： 
1 、基 金份 额持 有人 数量 不 满 200 人。 
2 、基 金资 产净 值低 于 5000 万元 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
八、基金份额的申购 、赎 回与转换 
（一） 申购 和赎 回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
（二） 申购 和赎 回的 开放 日及时 间 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、封 闭期 和开 放期 
本基金 采取 在封 闭期 内封 闭运作 、封 闭期 与封 闭期 之间定 期开 放的 模式 。 
本基金 封闭 期长 度为 六个 月， 封闭 期为 自基金 合同 生效之 日 （含 当日 ） 或 自 每一开 放期
结束之 日次 日 （含当 日 ） 起至该 日六 个月 后 的 月度 对应日 的前 一日 止。 月度 对应日 指某 一个
特定日 期在 后续 月度 中的 对应日 期 ， 如 该月无 此对 应日期 ， 则取 当月最 后一 日。 若月度 对应
日为非 工作 日 ， 则顺 延至 下一个 工作 日 。 本基 金在 封闭期 内不 办理 申购 与赎 回业务 （ 红利 再
投资除 外） 。 
除法律 法规 规定 或基 金合 同另有 约定 外 ， 本 基金 自每 个封闭 期结 束之 后第 一个 工作日 起
进入开 放期， 期间可 以办 理申购 与赎回 业务。 本基 金每个 开放期 不少于5 个工 作日， 并且最
长不超 过20 个工 作日 ， 开 放期的 具体 时间 以基 金管 理人届 时公 告为 准。 如封 闭期结 束之 后的
第一个 工作 日因 不可 抗力 或其他 情形 致使 基金 无法 按时开 放申 购与 赎回 业务 的， 开放 期自 不
可抗力 或其 他情 形的 影响 因素消 除之 日起 的下 一个 工作日 开始 。 如在 开放 期内 发生不 可抗 力
或其他 情形 致使 基金 无法 按时开 放申 购与 赎回 业务 的， 开 放期 时间 中止 计算， 在不可 抗力 或
其他情 形影 响因 素消 除之 日次工 作日 起 ， 继续 计算 该开放 期时 间。 
开放期 的具 体时 间以 基金 管理人 届时 公告 为准 。 
在不违 反法 律法 规且 对基 金份额 持有 人无 实质 性不 利影响 的前 提下 ， 基金 管理 人可以 对
封闭期 和开 放期 的设 置及 规则进 行调 整， 并提 前公 告。 
2 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 办理 基金 份额 的申 购 或赎回 等 业务 的开 放日 为相应 开放 期的 每个 工作 日 ， 具体 办
理时间 为 上 海证 券交 易所 、 深圳 证券 交易 所的 正常 交易日 的交 易时 间 ， 但基 金管理 人根 据法
律法规 、中 国证 监会 的要 求或基 金合 同的 规定 公告 暂停申 购、 赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
3 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或转 换
业务 。 开 放期 以及 开放 期办 理申购 与赎 回业 务的 具体 事宜见 招募 说明 书或 基金 管理人 届时 发
布的相 关公 告。 
基金转 型后 ，申 购和 赎回 的开放 日及 时间 参照 本招 募说明 书第 十六 部分 进行 调整。 
（三） 申购 和赎 回的 原则 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、“未 知价 ” 原则， 即 开 放期内 申 购、 赎回价 格以 申请当日 收市 后计算 的基 金份额 净
值为基 准进 行计 算 。 
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 。 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销 。 
4 、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。 
5 、本基 金份额 分为多 个类 别，适用 不同 的申购 费或 销售服务 费， 投资者 在申 购时可 自
行选择 基金 份额 类别 。 
6 、投资 者办理 申购、 赎回 等业务时 应提 交的文 件和 办理手续 、办 理时间 、处 理规则 等
在遵守 基金 合同 和招 募说 明书规 定的 前提 下， 以各 销售机 构的 具体 规定 为准。 
基金管 理人 可在 不违 反 法 律法规 强制 性规 定 的 情况 下， 对 上述 原则 进行 调整。 基金管 理
人必须 在新 规则 开始 实施 前依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 介上 公告。 
（四） 申购 和赎 回的 数量 限制 
1 、投资 者通过 直销机 构或 华夏财富 办理 本基金 的申 购及赎回 业务 ，每次 最低 申购金 额
为10.00 元 （含 申购 费） ， 每 次赎回 申请 不得 低于10.00 份基金 份额 。 基金份 额持 有人赎 回时 或
赎回 后在直销 机构或华夏财富 保留的基 金份额余额不足10.00 份的 ，在赎回 时需一 次全部 赎
回。具 体业 务办 理请 遵循 基金管 理人 直销 机构 及华 夏财富 的相 关规 定。 
2 、投资 者通过 其他代 销机 构办理本 基金 的申购 及赎 回业务， 每次 最低申 购金 额 、每次
最低 赎 回份 额 、 赎回 时或 赎回后 在该 代销 机构 （网 点） 保 留的 基金 份额 余额 ， 以 各 代销 机构
的规定 为准 。具 体业 务办 理请遵 循各 代销 机构 的相 关规定 。 
3 、当接 受申购 申请对 存量 基金份额 持有 人利益 构成 潜在重大 不利 影响时 ，基 金 管理 人
应当采 取 设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒 绝大 额申购 、 暂 停基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 ，具 体请 参见 相关 公告。 
4 、基金 管理人 可在 不 违反 法律法规 强制 性规定 的情 况下，调 整上 述规定 申购 金额和 赎
回份额 的数 量限 制。 基金 管理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办 法》 的有 关 规定在 指定 媒介
上公告 并报 中国 证监 会备 案。 
（五） 申购 和赎 回的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 款项 ， 申 购成 立， 申 购是
否生效 以基 金登 记机 构确 认为准 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎 回成 立， 赎回 是 否生效 以基 金登 记机 构确 认为准 。 基
金份额 持有 人赎 回申 请成 功后 ， 基 金管 理人 将在 T ＋7 日 （ 包括 该日 ） 内 支 付赎回 款项 。 在
发生巨 额赎 回时 ，款 项的 支付办 法参 照基 金合 同有 关条款 处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日 （T 日） ， 在正 常情 况下 ， 本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日
提交的 有效 申请 ，投 资人 可在 T+2 日后 （ 包括 该日 ）到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销 售机 构对 申购 申请 的受理 并不 代表 申请 一定 成功 ， 而 仅代 表销 售机 构确 实接收 到
申请 。 申 请的 确认以 登记 机构或 基金 管理 人的 确认 结果为 准 。 对 于申请 的确 认情况 ， 投资 者
应及时 查询 。 
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规的 前提下 ，对 上述业务 办理 时间进 行调 整，并 提
前公告 。 
（六） 申购 费与 赎回 费 
1 、本基 金申购 费由申 购人 承担，用 于市 场推广 、销 售、登记 结算 等各项 费用 。投资 者
在申购 本基 金A 类 基金 份 额 时需 交纳 前端 申购 费， 费率按 申购 金额 递减 ，具 体如下 ： 
A 类 基金 份额 申购 费率 
申购金额（含申购费 ） 前端申购费率 
50 万 元以 下 0.6% 
50 万 元以 上（ 含 50 万元 ）-200 万元 以下 0.4% 
200 万 元以 上（ 含 200 万 元）-500 万 元以 下 0.2% 
500 万 元以 上（ 含 500 万 元） 每笔1,000.00 元 
C 类 基金 份额 不收 取申购费 。 
2 、本基 金赎回 费由赎 回人 承担，在 投资 者赎回 基金 份额时收 取。 费率随 基金 份额的 持
有期限 的增 加而 递减 ，具 体如下 ： 
A 类 基金 份额 赎回 费率 
持有期限 赎回费率 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
28 
7 天以 内 1.5% 
7 天以 上（ 含 7 天）-30 天 以内 0.75% 
30天以 上（ 含30 天）-365 天以内 0.5% 
365 天 以上 （含 365 天） 0 
C 类 基金 份额 赎回 费率 
持有期限 赎回费率 
7 天以 内 1.5% 
7 天以 上（ 含 7 天）-30 天 以内 0.5% 
30 天 以上 （含 30 天） 0 
对于赎 回时 份额 持有 不满 30 天的 ，收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财产 ；对 于赎 回时份 额
持有满 30 天 不满 90 天 收 取的赎 回费 ，将 不低 于赎 回费总 额的 75% 计 入基 金 财产； 对于 赎
回时份 额持 有 满 90 天不满 180 天收 取的 赎回 费， 将 不 低于赎 回费 总额 的 50% 计 入基金 财产 ；
对赎回 时份 额持 有期 长于 180 天 （含 180 天 ）收 取 的赎回 费， 将不 低于 赎回 费总额 的 25%
计入基 金财 产。 
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （ 如 网上 交易 、 移动 客户 端交 易 ） 等进 行基金 交易 的投
资者定 期或 不定 期地 开展 基金促 销活 动。 在基 金促 销活动 期间 ， 按 相关 监管 部门要 求履 行必
要手续 后， 基金 管理 人可 以适当 调低 基金 申购 费率 、赎回 费率 。 
5 、当发 生大额 申购或 赎回 情形时， 基金 管理人 可以 采用摆动 定 价 机制， 以确 保基金 估
值的公 平性 ，具 体处 理原 则与操 作规 范遵 循相 关法 律法规 以及 监管 部门 、自 律规则 的规定 。 
（七） 申购 份额 与赎 回金 额的计 算方 式 
1 、申 购份 额的 计算 
（1） 当投 资者 选择 申购A 类基金 份额 时， 申购 份额 的计算 方法 如下 ： 
申购费 用适 用比 例费 率时 ，申购 份额 的计 算方 法如 下： 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1 ＋前 端申 购费 率） 
前端申 购费 用＝ 申购 金额 －净申 购金 额 
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
29 
申购费 用为 固定 金额 时， 申购份 额的 计算 方法 如下 ： 
前端申 购费 用＝ 固定 金额 
净申购 金额= 申购 金额 －前 端申购 费用 
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值 
（2） 当投 资者 选择 申购C 类基金 份额 时， 申购 份额 的计算 方法 如下 ： 
申购份 额＝ 申购 金额/T 日C 类基金 份额 净值 
基金份 额按 照四 舍五 入方 法， 保留 小数 点后 两位 ， 由 此误差 产生 的损 失由 基金 财产承 担，
产生的 收益 归基 金财 产所 有。 
例 三 ： 假定T 日的A 类 基 金 份 额 净 值 为1.2300 元 ， 四 笔 申 购A 类 基 金 份 额 的 金 额 分 别 为
1,000.00元、50万 元、200 万 元和500 万 元，则 各笔申购 负担的 前端申 购费用 和获 得的A 类 基
金份额 计算 如下 ： 
 申购1 申购2 申购3 
申购金 额（ 元，a ） 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00 
适用前 端申 购费 率（b） 0.6% 0.4% 0.2% 
净申购 金额 （c=a/ （1+b）） 994.04


498,007.97


1,996,007.98



前端申 购费 （d=a-c ） 5.96


1,992.03


3,992.02



基金份 额净 值（e ） 1.2300 1.2300 1.2300 
申购份 额（f=c/e ） 808.16


404,884.53


1,622,770.72



若该投 资者 申购A 类基 金 份额的 金额 为500 万 元， 则 申购负 担的 前端 申购 费用 和获得 的A
类 基金 份额 计算 如下 ： 
 申购4 
申购金 额（ 元，a ） 5,000,000.00 
前端申 购费 （b ） 1,000.00 
净申购 金额 （c=a-b） 4,999,000.00



基金份 额净 值（d） 1.2300 
申购份 额（e=c/d ） 4,064,227.64 
例四： 假定 T 日的 C 类 基 金份额 净值 为 1.2500 元， 投资者 申购 金额 为 5,000,000.00 元，
则申购 获得 的 C 类 基金 份 额计算 如下 ： 
申购份 额＝5,000,000.00/1.2500=4,000,000.00 份 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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2 、赎 回金 额的 计算 
赎回金 额的 计算 方法 如下 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×T 日 该类基 金份 额净 值 
赎回费 用＝ 赎回 金额× 赎回 费率 
净赎回 金额 ＝ 赎 回金 额- 赎回费用 
例 五 ： 假 定 某 投资 者 在T日赎回10,000.00 份A 类 基金 份 额 ， 持 有 期限 半年 ，该 日A 类基
金份额 净值 为1.2500 元， 则其获 得的 净赎 回金 额计 算如下 ： 
赎回金 额=10,000.00× 1.2500=12,500.00 元 
赎回费 用=12,500.00× 0.5%=62.50 元 
净赎回 金额=12,500.00-62.50=12,437.50 元 
例 六 ： 假 定某 投资 者在T 日 赎回10,000.00 份C 类基 金份 额 ， 持有 期限 半年 ， 该日C 类基金
份额净 值为1.2500 元 ，则 其获得 的净 赎回 金额 计算 如下： 
净赎回 金额=10,000.00× 1.2500=12,500.00 元 
3 、 本 基金 分为A类和C 类 两类基 金份 额， 两类 基金 份额单 独设 置基 金代 码， 分别计 算和
公告基 金份 额净 值。 本基 金 两类 基金 份额 净值 的计 算保留 到小 数点 后4 位， 小 数点后 第5 位四
舍 五入 ，由此 产生 的 收益或 损失 由基 金资 产承 担。T 日的 基金 份额 净值 在当日 收市 后计 算 ，
开放期 内， 基金 份额 净值 在T+1日 内公 告， 封闭 期内 ， 基金 份额 净值 至少 每周 公告一 次。 计
算公 式 为计 算日 基金 资产 净值除 以计 算日 基金 份额 余额 。 如 遇特 殊情 况 ， 经 中 国证监 会同 意，
可以适 当延 迟计 算或 公告 。 
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
在开放 期内 发生 下列 情况 时，基 金管 理人 可拒 绝或 暂停接 受投 资人 的申 购申 请： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 申
购申请。 当前一估值日基金资产净 值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采 用
估值技 术仍 导致 公允 价值 存在重 大不 确定 性时 ， 经 与基金 托管 人协 商确 认后 ， 基金 管理 人应
当暂停 接受 基金 申购 申请 。 
3 、证券 、期货 交易所 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理人 无法 计算当 日基 金资产 净
值。 
4 、接 受某 笔或 某些 申购 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 
5 、基金 管理人 接受某 笔或 者某些申 购申 请有可 能导 致单一投 资者 持有基 金份 额的比 例华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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达到或 者超 过 50% ， 或者 变相规 避 50% 集 中度 的情 形时。 
6 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7 、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理申 购业务 。 
8 、法 律法 规规 定或 中国 证 监 会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述第 1、2 、3 、6、7、8 项 暂停 申购 情形 且基 金管理 人决 定暂 停申 购 时 ，基金 管
理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资 人的 申购 申请被 拒绝 ， 被
拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在 暂停 申购 的情 况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业
务的办 理 ， 且开 放期 按暂 停申购 的期 间相 应延 长 。 
（九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 
在开放 期内 发生 下列 情形 时， 基金 管理 人可 暂停 接受 投资人 的赎 回申 请或 延缓 支付赎 回
款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 赎
回申请或延缓支付赎回款项。 当前一估值日基金资产净 值 50% 以上的资产出现无可参考 的
活跃市 场价 格且 采用 估值 技术仍 导致 公允 价值 存在 重大不 确定 性时 ， 经与 基金 托管人 协商 确
认后， 基金 管理 人应 当暂 停接受 基金 赎回 申请 。 
3 、证券 、期货 交易所 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理人 无法 计算当 日基 金资产 净
值。 
4 、继 续接 受赎 回申 请可 能 会影响 或损 害现 有基 金份 额持有 人利 益时 。 
5 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形 且 基金 管理 人决定 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 时 ， 基 金管 理人 应在当 日
报中国 证监 会备 案， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能足额 支付 ， 应
将可支 付部 分按 单个 账户 申请量 占申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 ， 未 支付 部分可 延期 支
付， 并 以后 续开 放日 的基 金份额 净值 为依 据计 算赎 回金额 。 若 在当 期开 放期 结束赎 回款 项仍
无法足 额支 付， 则继 续顺 延至开 放期 后的 工作 日 对 赎回款 项进 行支 付 ， 并以 后续工 作日 的基
金份额 净值 为依 据计 算赎 回金额 。 若出 现上 述 第 4 项 所述情 形 ， 按 基金 合同 的相 关条款 处理 。
基金份 额持 有人 在申 请赎 回时可 事先 选择 将当 日可 能 未获 受理 部分 予以 撤销 。 在暂停 赎回 的
情况消 除时 ， 基 金管 理人 应及时 恢复 赎回 业务 的办 理并公 告。 基金 管理 人也 可以根 据具 体情
况，调 整开 放期 的具 体时 间，并 及时 公告 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 20% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）延 缓支付 赎回款 项： 当基金管 理人 认为支 付投 资人的赎 回申 请有困 难或 认为因 支
付投资 人的 赎回 申请 而进 行的财 产变 现可 能会 对基 金资产 净值 造成 较大 波动 时， 基金 管理 人
可以接受并确认所有赎回申请，当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额 的 20% ，
其余赎 回申 请可 以延 缓支 付款项 ，但 延缓 支付 的期 限不得 超过 二十 个工 作日 。 
（3 ） 本 基金 发生 巨额 赎回 的， 在单 个基 金份 额持 有 人超过 基金 总份 额 20% 以 上的大 额
赎回申 请情 形下 ， 如果 基金 管理人 认为 支付 全部 投资 人的赎 回申 请有 困难 或认 为因支 付全 部
投资人 的赎 回申 请而 进行 的财产 变现 可能 会对 基金 资产净 值造 成较 大波 动时 ， 基金管 理人 可
以延期 办理 赎回 申请 ， 如 延期办 理期 限超 过开 放期 的， 开放 期相 应延长 ， 延 长的开 放期 内不
办理申 购 ， 亦 不接受 新的 赎回申 请 。 如 投资人 在提 交赎回 申请 时未 作明 确选 择， 投资 人未 能
赎回部 分作 自动 延期 赎回 处理 。 具体 分为 两种 情况 ： 
①如果 基金 管理 人认 为有 能力支 付其 他投 资人 的全 部赎回 申请 ， 为了 保护 其他 赎回投 资
人 的 利 益 ， 对于 其 他 投 资人 的 赎 回 申 请按 正 常 程 序进 行 。 对 于 单个 投 资 人 超过 基 金 总 份额
20%以上 的 大额 赎回 申请， 基金管 理人 在剩 余支 付能 力范围 内对 其按 比例 确认 当日受 理的 赎
回份额 ， 未 确认 的赎 回部 分作自 动延 期处 理。 延期 的赎回 申请 与下 一开 放日 赎回申 请一 并处
理， 无优 先权 并以下 一开 放日的 基金 份额 净值 为基 础计算 赎回 金额 ， 以 此类 推， 直到 全部 赎
回为止 。 如 投资 人在 提交 赎回申 请时 选择 取消 赎回 的， 则 当日 未获 受理 的部 分赎回 申请 将被
撤销。



②如果 基金 管理 人认 为仅 支付其 他投 资人 的赎 回申 请也有 困难 时 ， 则 对于 所有 投资人 的
赎回申请（包括单个投资人超过基金总份 额 20% 以上的大额赎回申请和其他投资人的赎 回
申请） ， 基金 管理 人在 当日 接受赎 回比 例不 低于 上一 开放日 基金 总份 额 的 20% 的前提 下 ， 可华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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对其余 赎回 申请 延期 办理 。 对于 当日 的赎 回申 请， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总
量的比 例 ， 确 定当日 受理 的赎回 份额 ； 对于未 能赎 回部分 ， 投资 人在提 交赎 回申请 时可 以 选
择延期 赎回 或取 消赎 回。 选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转入下 一个 开放 日继 续赎 回， 直到 全部 赎
回为止 ； 选择 取消赎 回的 ， 当 日未 获受 理的部 分赎 回申请 将被 撤销 。 延 期的 赎回申 请与 下 一
开放日 赎回申 请一并 处理 ，无优 先权并 以下一 开放 日的基 金份额 净值为 基础 计算赎 回金额 ，
以此类 推， 直到 全部 赎回 为止。 
（4） 暂停 赎回 ：连 续 2 个 开放日 以上 （含 本数 ）发 生巨额 赎回 ，如 基金 管理 人认为 有
必要 ， 可 暂停 接受基 金的 赎回申 请 ； 已 经接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但 不得 超
过 20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十一 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
上述暂 停申 购或 赎回 情况 消除的 ， 基金 管理 人应 于重 新开放 日公 布最 近 1 个开 放日的 基
金份额 净值 。 
2 、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，最 迟于重新 开放 日在指 定媒 介上刊 登
重新开 放申 购或 赎回 的公 告； 也可 以根 据实 际情 况在 暂停公 告中 明确 重新 开放 申购或 赎回 的
时间， 届时 不再 另行 发布 重新开 放的 公告 。 
3 、以上 暂停及 恢复基 金申 购与赎回 的公 告规定 ，不 适用于基 金合 同约定 的封 闭期与 开
放期转 换引 起的 暂停 或恢 复申购 与赎 回的 情形。 
（十二 ）基 金转 换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关机构 。 
（十三 ）基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（十四 ）基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十五 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（十六 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
（十七 ）基 金份 额的 转让 
基金份额可以按照法 律法 规规定和基金合同约 定在 中国证监会认可的交 易场 所或者通
过其他 方式 进行 转让。 
（十八 ）基 金上 市交 易 
基金管 理人 可以 根据 相关 证券交 易所 上市 交易 规则 安排本 基金 上市 交易 事宜 。 具体上 市
交易安 排由 基金 管理 人届 时提前 发布 公告 。 
（十九 ） 基 金管 理人 可在 不违反 法律 法规 强制 性规 定 的范 围内 ， 在 不影 响基 金份额 持有
人实质 利益 的前 提下 ，根 据市场 情况 对上 述申 购和 赎回的 安排 进行 补充 和调 整并提 前公告 。 
九、基金的投资 
（一） 投资 目标 
通过风 险均 衡方 法进 行 资 产配置 ， 积极 管理 ， 力 求 有效控 制风 险 ， 实现 基金 资产长 期持
续增值 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（二） 投资 范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票( 包括
中小板 、 创业 板及 其他 中 国证监 会核 准上 市的 股票) 、 债 券( 包 括国 债 、 央 行票 据、 金融 债券 、
企业债 券、 公 司债 券、 中 期票据 、 短期 融资 券、 超 短期融 资券、 次级 债券、 政府支 持机 构 债
券、 政 府支 持债 券、 地方 政府债 券、 中小 企业 私募 债券、 可转 换债 券、 可交 换债券 及其 他经
中国证监会允许投资的债券) 、资产支持证券、衍生 品（包括权证、股指期货、 股票期权、
国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单）以 及法 律法规 或中国 证监会 允许 基金投 资的其
他金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例 为 0%-40% 。 封 闭 期内， 本
基金每 个交 易日 日终 在扣 除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 应当 保持 不低
于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣 除国 债期 货、 股指 期货 合
约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持有现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基
金资产 净值 的 5% 。其 中， 现金不 包括 结算 备付 金、 存出保 证金 、应 收申 购款 等。 
（三） 投资 策略 
1 、资 产配 置策 略 
本基金以 风险 均衡作 为主 要资产配 置策 略，通 过平 衡各资产 类别 对整个 组合 风险贡献 ，
合理确 定本 基金 在股 票、 债券等 资产 上的 投资 比例 ， 为 更好 地适 应不断 变化 的市场 环境 ， 本
基金还 将动 态调 整各 类资 产的配 置比 例。 
在基于 风险 均衡 资产 配置 策略应 用过 程中 ， 本基 金将 保持整 个投 资组 合相 对稳 定的市 场
风险暴 露， 以达 到长 期稳 定、相 对积 极的 波动 水平 ，获得 良好 的风 险调 整后 的收益 。 
2 、股 票投 资策 略 
本基金 股票 投资 策略 分为 主动量 化股 票投 资策 略和 基于风 险均 衡的 股票 投资 策略。 
（1） 主动 量化 股票 投资 策 略 
本基金 充分 发挥 基金 管理 人的选 股优 势， 以多 因子 模型和 事件 驱动 模型 为 基 础， 并 辅以
其他量 化投 资手 段构 建投 资组合 ， 力 求寻 找具 有稳 定收益 的投 资组 合。 量化 多因子 模型 包含
公司基 本面、 技术 指标、 市场情 绪等 可量 化的 因素 ， 如价 值因子 、 动量 因子 、 成长因 子、 情
绪因子等 。事件驱动模型以深入研 究上市公司增发、定期报 告、业绩预告、大股东/ 高 管增
减持、 限售 股解 禁、 股票 质押等 上市 公司 事件 为基 础， 分 析特 殊事 件的 动机 、 操作 流程 、 预华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
36 
期结果 和对 公司 股价 的影 响，进 而构 建相 应的 投资 策略。 
（2） 基于 风险 均衡 的股 票 投资策 略 
本基金 将风 险均 衡策 略自 下而上 的应 用于 同一 行业 内的股 票和 不同 的行 业中 ， 在既定 风
险下追 求更 好的 风险 调整 后收益 。 
3 、固 定收 益品 种投 资策 略 
本基金固定收益品种 投资 策略分为主动固定收 益品 种投资策略和基于风 险均 衡的固定
收益品 种投 资策 略。 
（1） 主动 固定 收益 品种 投 资策略 
本基金 将分 析和 判断 国际 、 国内 宏观 经济 形势 、 资 金供求 曲线 、 市 场利 率走 势、 信 用利
差状况 和债 券市 场供 求关 系等因 素的 基础 上， 动态 调整组 合久 期和 债券 的配 置结构 ， 精 选债
券，获 取收 益。 
①债券 类属 配置 策略 
本基金 根据 对政 府债 券、 信用债 等不 同债 券板 块之 间的相 对投 资价 值分 析， 确定债 券类
属配置 策略 ， 并根据 市场 变化及 时进 行调 整， 从而 选择既 能匹 配目 标久 期、 同时又 能获 得 较
高持有 期收 益的 类属 债券 配置比 例。 
②久期 调整 策略 
债券投 资受 利率 风险 的影 响。 本基 金将 根据 对影 响债 券投资 的宏 观经 济状 况和 货币政 策
等因素 的分 析判 断， 形成 对未来 市场 利率 变动 方向 的预期 ， 进 而主 动调 整所 持有的 债券 资产
组合的 久期 ，达 到增 加收 益或减 少损 失的 目的 。 
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本 基金 将延 长所 持有的 债券 组合 的久 期， 从而可 以在
市场利 率实 际下 降时 获得 债券价 格 上 升收 益； 反之 ， 当 预期 市场 总体利 率水 平上升 时 ， 则 缩
短组合 久期 ，以 规避 债券 价格下 降的 风险 带来 的资 本损失 ，获 得较 高的 再投 资收益 。 
③收益 率曲 线配 置策 略 
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利
差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。 在考 察收 益率 曲线的 基础 上， 本基 金将 确定采 用集 中策
略、 哑 铃策 略或 梯形 策略 等， 以 从收 益率 曲线 的形 变和不 同期 限信 用债 券的 相对价 格变 化中
获利。 本基 金还 将通 过研 究影响 信用 利差 曲线 的经 济周期 、 市 场供 求关 系和 流动性 变化 等因
素，确 定信 用债 券的 行业 配置和 各信 用级 别信 用债 券所 占 投资 比例 。 
④可转 换公 司债 券投 资策 略 
本基金 将着 重对 可转 债对 应的基 础股 票的 分析 与研 究， 对那 些有 着较 好盈 利能 力或成 长华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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前景的 上市 公司 的可 转债 进行重 点选 择， 并在 对应 可转债 估值 合理 的前 提下 集中投 资， 以分
享正股 上涨 带来 的收 益。 同时， 本基 金还 将密 切跟 踪上市 公司 的经 营状 况， 从财务 压力 、 融
资安排 、 未 来的 投资 计划 等方面 推测 、 并 通过 实地 调研等 方式 确认 上市 公司 对转股 价的 修正
和转股 意愿 。 
⑤中小 企业 私募 债券 投资 策略 
在严格 控制 风险 的前 提下 ， 通 过严 谨的 研究 ， 综 合 考虑中 小企 业私 募债 券的 安全性 、 收
益性和 流动 性等 特征 ， 并 与其他 投资 品种 进 行 对比 后， 选 择具 有相 对优 势的 类属和 个券 进行
投资 。 同 时， 通过 期限 和 品种的 分散 投资 降低 基金 投资中 小企 业私 募债 券的 信用风 险 、 利 率
风险和 流动 性风 险。 
（2） 基于 风险 均衡 的固 定 收益品 种投 资策 略 
本基金将 风险 均衡应 用在 期限、券 种等 债券核 心要 素方面， 结合 收益率 曲线 变动预测 ，
动态调 整不 同期 限、 品种 债券之 间的 风险 配置 比例 ，以追 求更 好的 风险 调整 后收益 水平 。 
4 、资 产支 持证 券投 资策 略 
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率、 发行 条款 、 支 持资 产的构 成及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿收 益和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风险 和提 前偿 付 风险 ， 并
根据资 产证券 化的收 益结 构安排 ，模拟 资产支 持证 券的本 金偿还 和利息 收益 的现金 流过程 ，
辅助采 用定 价模 型， 评估 其内在 价值 。 
5 、权 证投 资策 略 
本基金 将在 严格 控制 风险 的前提 下， 主动 进行 权证 投资。 基金 权证 投资 将以 价值分 析为
基础， 在采用 数量化 模型 分析其 合理定 价的基 础上 ，把握 市场的 短期波 动， 进行积 极操作 ，
追求在 风险 可控 的前 提下 实现稳 健的 超额 收益 。 
6 、股 指期 货 投 资策 略 
本基金 将在 风险 可控 的前 提下 ， 本 着谨 慎原则 ， 适 度参与 股指 期货 投资 。 通 过对现 货市
场和期 货市 场运 行趋 势的 研究， 结合 基金 股票 组合 的实际 情况 及对 股指 期货 的估 值 水平 、 基
差水平 、 流动 性等因 素的 分析 ， 选 择合 适的期 货合 约构建 相应 的头 寸， 以调 整投资 组合 的 风
险暴露 ， 降低 系统性 风险 。 基 金还 将利 用股指 期货 作为组 合流 动性 管理 工具 ， 降 低现 货市 场
流动性 不足 导致 的冲 击成 本过高 的风 险， 提高 基金 的建仓 或变 现效 率。 
7 、国 债期 货投 资策 略 
本基金 投资 国债 期货 ， 将 根据风 险管 理的 原则 ， 充 分考虑 国债 期货 的流 动性 和风险 收益
特征， 在风 险可 控的 前提 下，适 度参 与国 债期 货投 资。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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8 、股票 期 权投 资策 略 
本基金 按照 风险 管理 的原 则， 在严 格控 制风险 的前 提下 ， 选 择流 动性好 、 交 易活跃 的 股
票 期权 合约 进行 投资 。 本 基金基 于对 证券 市场 的判 断， 结合 期权 定价模 型 ， 选择估 值合 理的
股票 期 权合 约。 
本基金 投资 股票 期权 ， 基 金管理 人将 根据 审慎 原则 ， 建 立期 权交 易决策 部门 或小组 ， 授
权特定 的管 理人 员负 责期 权的投 资审 批事 项， 以防 范 期权 投资 的风 险。 
未来 ， 根 据市 场情况 ， 基 金管理 人在 履行 适当 的程 序后 ， 可 相应 调整和 更新 相关投 资策
略，并 在招 募说 明书 更新 中公告 。 
（四） 投资 限制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金股 票投 资 占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）封 闭期内 ，本基 金每 个交易日 日终 在扣除 国债 期货、股 指期 货合约 需缴 纳的交 易
保证金 后 ， 应 当保持 不低 于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣
除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持有 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府
债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5% 。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 、
应收申 购款 等。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全 部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 
（16） 封闭 期内， 本基 金 基金总 资产 不得 超过 基金 净资 产 200% ； 除 封闭 期外 ， 本基 金
基金总 资产 不得 超过 基金 净资产 的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ，合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 
（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该上市公司可流通股票 的 15% 。本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公 司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票 的 30% 。 处于封闭期的定期开放基 金
不包含 在此条 投资 限制 。 
（21 ） 本 基金 在 开 放期 内 主 动投资 于流 动性 受限 资产 的市值 合计 不得 超过 本基 金资产 净
值的 15% 。因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因 素
致使基 金不 符合 前款 所规 定比例 限制 的， 基金 管理 人不得 主动 新增 流动 性受 限资产 的投资 。 
（22 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（23） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第 （2）、 （12 ） 、 （21 ） 、 （22） 项外 ， 因证 券 、 期货 市 场波动 、证券 发行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 基金合 同生 效之 日起 开始 。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 。 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保。 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资。 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资。 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。 
（6） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价 格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过三分 之二 以上 的独 立董 事通过 。 基金 管理 人董 事会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行 审 查 。 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
（五） 业绩 比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中 证 800 指数 收益 率 ×20% ＋上 证国 债指 数收 益率 ×80% 
中证 800 指 数是 中 证 指数 有限公 司编 制的 ， 反 映 沪深 证券市 场内 大中 小市 值公 司的整 体
状况的 指数 ，具 有良 好的 市场代 表性 和市 场影 响力 ，适合 作为 本基 金股 票投 资的业 绩基准 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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上证国 债指 数由 中证 指数 有限公 司编 制 ， 以 上海 证券 交易所 上市 的固 定利 率国 债为样 本 ，
具有良 好的 市场 代表 性和 较高的 知名 度， 适合 作为 本基金 债券 投资 的业 绩基 准。 
如果中 证指 数有 限公 司变 更或停 止中 证 800 指 数或 上证国 债指 数的 编制 及发 布、 或中 证
800 指 数或 上证 国债 指数 由其他 指数 替代 、 或由 于 指数编 制方 法发 生重 大变 更等原 因导 致中
证 800 指数 或上 证国 债指 数不宜 继续 作为 基准 指数 ， 或市 场有 其他 代表 性更 强、 更 适合 投资
的指数 推出 时 ， 本 基金 管理 人可以 依据 维护 投资 者合 法权益 的原 则 ， 取 得基 金托 管人同 意后 ，
变更本 基金 的基 准指 数。 
（六） 风险 收益 特征 
本基金 为混 合基 金， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于股 票基 金 ， 高于 债券 基金 、 货 币
市场基 金。 
十、基金的财产 
（ 一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券 、 期货 及票 据价 值、 银 行存 款本 息和 基金 应收的 申购
基金款 以及 其他 投资 所形 成的价 值总 和。 
（ 二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（ 三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（ 四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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得相互 抵销 。 
十一、基金资产的估 值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的股 票、 债券 、 权证、 资产 支持 证券、 股指期 货、 国债 期货、 期 权、 货 币市
场工具 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产及负 债。 
（三） 估值 方法 
本基金 所持 有的 投资 品种 ，按如 下原 则进 行估 值： 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上市 的有 价证 券 （包 括股 票等） ， 以 其估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 市价 （ 收
盘价 ） 估 值； 估值 日无 交 易的 ， 且 最近 交易日 后经 济环境 未发 生重 大变 化或 证券发 行机 构未
发生影 响证 券价 格的 重大 事件的 ， 以 最近 交易 日的 市价 （ 收盘 价） 估值； 如最 近交易 日后 经
济环境 发生 了重 大变 化或 证券发 行机 构发 生影 响证 券价格 的重 大事 件的 ， 可参 考类似 投资 品
种的现 行市 价及 重大 变化 因素， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价格 。 
（2） 在交 易所 市场 上市 交 易或挂 牌转 让的 固定 收益 品种 （另 有规 定的除 外） ， 选取第 三
方估值 机构 提供 的相 应品 种当日 的估 值净 价估 值。 
（3） 对在 交易 所市 场上 市 交易的 可转 换债 券， 选取 每日收 盘价 作为 估值 全价 。 
（4）对 在交易 所市场 挂牌 转让的资 产支 持证券 和私 募债券， 估值 日不存 在活 跃市场 时
采用估 值技 术确 定其 公允 价值进 行估 值。 在成 本能 够近似 体现 公允 价值 时按 成本估 值。 
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值 。 
（2）首 次公开 发行未 上市 的股票、 债券 ，采用 估值 技术确定 公允 价值， 在估 值技术 难
以可靠 计量 公允 价值 的情 况 下， 按成 本估 值。 
（3）对 在交易 所市场 发行 未上市或 未挂 牌转让 的债 券，对存 在活 跃市场 的情 况下， 应
以活跃 市场 上未 经调 整的 报价作 为计 量日 的公 允价 值进行 估值 ； 对于 活跃 市场 报价未 能代 表华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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计量日 公允 价值 的情 况下 ， 应 对市 场报 价进行 调整 ， 确 认计 量日 的公允 价值 ； 对 于不 存在 市
场活动 或市 场活 动很 少的 情况下 ，则 采用 估值 技术 确定公 允价 值。 
（4）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3 、对全 国银行 间市场 上不 含权的固 定收 益品种 ，按 照第三方 估值 机构提 供的 相应品 种
当日的 估值 净价 估值 。 对 银行间 市场 上含 权的 固定 收益品 种， 按照 第三 方估 值机构 提供 的相
应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价估 值。 对于含 投资 人回 售权 的固 定收益 品种 ， 回
售登记 截止 日 （含当 日 ） 后未行 使回 售权 的按 照长 待偿期 所对 应的 价格 进行 估值 。 对 银行 间
市场未 上市 ， 且 第三 方估 值机构 未提 供估 值价 格的 债券， 在发 行利 率与 二级 市场利 率不 存在
明显差 异， 未上 市期 间市 场利率 没有 发生 大的 变动 的情况 下， 按成 本估 值。 
4 、存 款的 估值 方法 
持有的 银行 定期 存款 或通 知存款 以本 金列 示， 按协 议或合 同 利 率逐 日确 认利 息收入 。 
本基金 投资 同业 存单 ， 按 估值日 第三 方估 值机 构提 供的估 值净 价估 值； 选定 的第三 方估
值机构 未提 供估 值价 格的 ，按成 本估 值。 
5 、投 资证 券衍 生品 的估 值 方法 
（1）从 持有确 认日起 到卖 出日或行 权日 止，上 市交 易的权证 按估 值日在 证券 交易所 挂
牌的该 权证的 收盘价 估值 ；估值 日没有 交易的 ，且 最近交 易日后 经济环 境未 发生重 大变化 ，
按最近 交易 日的 收盘 价估 值； 如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 将参考 监管 机构
或行业 协会有 关规定 ， 或 者类似 投资品 种的现 行市 价及重 大变化 因素， 调整 最近交 易市价 ，
确定公 允价 值。 
（2）首 次发 行 未上市 的权 证，采用 估值 技术确 定公 允价值， 在估 值技术 难以 可靠计 量
公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。 
（3）因 持有股 票而享 有的 配股权， 以及 停止交 易但 未行权的 权证 ，采用 估值 技术确 定
公允价 值进 行估 值。 在估 值技术 难以 可靠 计量 公允 价值的 情况 下， 按成 本进 行估值 。 
（4）股 指期货 、国债 期货 合约，一 般以 估值当 日结 算价进行 估值 ，估值 当日 无结算 价
的，且 最近 交易 日后 经济 环境未 发生 重大 变化 的， 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 
（5） 本基 金投 资期 权， 根 据相关 法律 法规 以及 监管 部门的 规定 估值 。 
6 、中小 企业私 募债券 ，采 用估值技 术确 定公允 价值 ，在估 值 技术 难以可 靠计 量公允 价
值的情 况下 ，按 成本 估值 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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7 、本 基金 可以 采用 第三 方 估值机 构按 照上 述公 允价 值确定 原则 提供 的估 值价 格数据 。 
8 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9 、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 
10 、 当发 生大 额申购 或赎 回情形 时 ， 基 金管理 人可 以采用 摆动 定价 机制 ， 以 确保基 金 估
值的公 平性 。 
11、 相关 法律 法规 以及 监 管部门 有强 制规 定的 ， 从 其规定 。 如 有新 增事 项， 按国家 最新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1 、两类 基金份 额净值 是按 照 每个工 作日 闭市后 ，基 金资产净 值除 以当日 该类 基金份 额
的余额 数量 计算 ，精 确到 0.0001 元 ，小 数点 后第 5 位四舍 五入 。国 家另 有规 定的， 从其 规
定。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 两类 基金 份额 净值 ，并按 规定 公告 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 按规 定 对 外公 布。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 4 位以 内 （ 含第 4 位） 发生 估值 错误 时， 视 为基金 份额 净
值错误 。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
45 
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方”）的直接损 失按下述 “ 估值错误处理原 则 ” 给予赔偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ，则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人 负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当事 人的利 益损 失 （ “ 受损方 ”） ， 则估值 错误责 任方应 赔偿受 损方 的损失 ，并在
其支付 的赔 偿金 额的 范围 内对获 得不 当得 利的 当事 人享有 要求 交付 不当 得利 的权利 ； 如果 获
得不当 得利 的当 事人 已经 将此部 分不 当得 利返 还给 受损方 ， 则受 损方 应当 将其 已经获 得的 赔
偿 额 加 上 已 经获 得 的 不 当得 利 返 还 的 总和 超 过 其 实际 损 失 的 差 额部 分 支 付 给估 值 错 误 责任
方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方 。 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 。 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失 。 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基 金份 额净 值计 算出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证券/ 期货 交 易市 场遇 法定 节假 日或因 其他 原因 暂停 营业 时 。 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时 。 
3 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经 与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金 管 理人 应当
暂停基 金估值 。 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个工作 日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
（八） 特殊 情况 的处 理 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 8 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 
2 、 由于 证券/ 期货 交易 所及 登记结 算 机 构及 存款 银行 等第三 方 发 送的 数据 错误 或由于 其
他不可 抗力 ， 或国家 会计 政策变 更 、 市 场规则 变更 等非基 金管 理人 与基 金托 管人 原 因 ， 基 金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要 、 适当 、 合 理的措 施进 行检 查， 但是 未能发 现该 错误
而造成 的基金 份额净 值计 算错误 ，基金 管理人 、基 金托管 人免除 赔偿责 任。 但基金 管理人 、
基金托 管人 应积 极采 取必 要的措 施减 轻或 消除 由此 造成的 影响 。 
十二、基金的收益与 分配 
（一） 基金 利润 的构 成 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金 利润指基 金利息收 入、投 资收益、 公允价值 变动收 益和其他 收入扣除 相关费 用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
（二） 基金 可供 分配 利润 
基金 可供分配 利润指截 至收益 分配基准 日基金未 分配利 润与未分 配利润中 已实现 收益
的孰低 数。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1、 由 于基 金费 用的 不同， 不同类 别的 基金 份额 在收 益分配 数额 方面 可能 有所 不同， 基
金管理 人可 对各 类别 基金 份额分 别制 定收 益分 配方 案， 同一 类别 内的 每一 基金 份额享 有同 等
分配权 。 
2、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的 20% ， 若《基 金合 同》 生效 不 满 3 个 月可 不进
行收益 分配 。 
3、 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 。 
4、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值。 
5、法 律法 规或 监管 机 构 另 有规定 的， 从其 规定 。 
在不 违反法律 法规且对 基金份 额持有人 无实质性 不利影 响的情况 下，基金 管理人 、登
记机构 可对 基金 收益 分配 原则进 行调 整， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 。 
（四） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 日内 在 指定媒 介
公告并 报中 国证 监会 备案 。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他 手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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金红利 小于 一定 金额 ， 不 足 以支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 的计算 方法 ，依 照《 业务 规则》 执行 。 
十三、基金的费用与 税收 
（一） 基金 运作 费用 
1 、基 金费 用的 种类 
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。 
（3） 基金 的销 售服 务费 
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。 
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。 
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。 
（7）基 金的证券 、期 货 交 易费用 （ 包括 但不限 于经 手费、印 花税 、证管 费、 过户费 、
手续费 、券 商佣 金、 权证 交易的 结算 费、 相关 账户 费用 及 其他 类似 性质 的费 用等 ） 。 
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。 
（9） 基金 的证 券/ 期货 账 户开户 费用 、账 户维 护费 用。 
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。 
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 
（1） 基金 管理 人的 管理 费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.80% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E× 0.80%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 公休 假或不 可抗 力等致 使无 法按 时支 付的 ， 支 付日 期顺 延
至最近 可支 付日 支付 。 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ： 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇 法定节假日、 公休假或不 可抗力等致使 无法按时支 付的, 支 付日期顺延 至最近 可支付日
支付。 
（3） 销售 服务 费 
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 本 基金
份额分 为不 同的 类别 ，适 用不同 的销 售服 务费 率。 其中，A 类基 金份 额 不 收 取销售 服务 费，
C 类 基金 份额 销售 服务 费 年费率 为 0.30% 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。 
各类别 基金 份额 的销 售服 务费计 算方 法如 下： 
H ＝E× R÷ 当年 天数 
H 为 各类 别基 金份 额每 日 应计提 的销 售服 务费 
E 为 各类 别基 金份 额前 一 日基金 资产 净值 
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的销售 服务 费率 
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送销售 服务 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性经 登
记机构 分别 支付 给各 个基 金销售 机构 。 若 遇法 定节 假日、 公休 假或 不可 抗力 等致使 无法 按时
支付的,支 付日 期顺 延至 最 近可支 付日 支付 。 
上 述“ （一）1 、 基 金费 用 的种类 ” 中第 （4 ） － （10 ） 项 费用 ， 根据 有关 法规 及相应 协
议规定 ，按 费用 实际 支出 金额列 入当 期费 用， 由基 金托管 人从 基金 财产 中支 付。 
（二） 基金 销售 费用 
本基金认 购费 的费率 水平 、计算公 式、 收取方 式和 使用方式 请详 见本招 募说 明书 “六 、
基金的 募集 ”中 “（ 九 ） 认购费 用 ” 以及 “（十 一 ）认购 份额 的计 算 ” 中的 相关规 定。 
本基金 申购 费 、 赎回 费的 费率水 平 、 计 算公式 、 收 取方式 和使 用方 式请 详见 本招募 说明
书 “八 、 基金 份额 的申 购 、 赎回 与转换 ”中的 “ （ 六） 申购 费与 赎回 费 ” 与 “ （七） 申购 份
额与赎 回金 额的 计算 方式 ”中的 相关 规定 。 
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失 。 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 。 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用 。 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（ 四） 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
十四、基金的会计与 审计 
（一） 基金 会计 政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 。 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日。 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位 。 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度 。 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算 。 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 。 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
（二） 基金 的年 度审 计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 日内 在指 定媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 
十五、基金的信息披 露 
（一 ） 本 基金 的信 息披 露 应符合 《 基金 法》 、 《 运作 办 法》 、 《信 息披 露办 法》 、 《 基 金合同 》
及其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介披 露， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1 、虚 假记 载 、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏。 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测。 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失。 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构。 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字。 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（四 ） 本 基金 公开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披 露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1 、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1） 《 基金合 同》 是 界定 《基金 合同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基金份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项， 说明基 金
认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、 风险 揭示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。 《基 金合 同》 生效后 ， 基 金管 理人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内 ， 更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的 招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将 《 基金 合同 》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
2 、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜 编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
3 、 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
4 、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 封闭 期间， 基金管 理人 应当 至少 每周 公告一 次基 金
资产净 值和 基金 份额 净值 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。 
基金管理 人应 当公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日基金 资产 净值和 基金 份额净值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒 介上。 
5 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
6 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
基金管理人应当在基 金年 度报告和半年度报告 中披 露基金组合资产情况 及其 流动性风
险分析 等。 
如报告期内出现单 一投资者持有基金份额比 例达到 或超过基金总份额 20% 的情形， 为
保障其 他投 资者 权益 ， 基 金管理 人至 少应 当在 基金 定期报 告 “ 影响 投资 者决 策的其 他重 要信
息”项 下 披露 该投资 者的 类别 、 报 告期 末持有 份额 及占比 、 报告 期内持 有份 额变化 情况 及 产
品的特 有风 险， 中国 证监 会认定 的特 殊情 形除 外 。 
7 、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 。 
（2） 终止 《基 金合 同》 。 
（3） 转换 基金 运作 方式 。 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人 。 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 。 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更 。 
（7） 基金 募集 期延 长 。 
（8）基 金管理 人的董 事长 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理和基 金托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 。 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十 。 
（10） 基金 管理 人、 基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百分 之
三十 。 
（11 ）涉 及基 金管 理人 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 。 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
54 
（13 ） 基 金管 理人 及其 董事 、 总 经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 受到 严重 行政 处罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚 。 
（14） 重大 关联 交易 事项 。 
（15） 基金 收益 分配 事项 。 
（16） 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 。 
（17） 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五 。 
（18） 基金 改聘 会计 师事 务所 。 
（19） 变更 基金 销售 机构 。 
（20） 更换 基金 登记 机构 。 
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回 。 
（22） 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更 。 
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付 。 
（24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并 暂 停接 受赎 回申 请 。 
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 。 
（26） 基金 份额 的拆 分。 
（27） 基金 变更 份额 类别 设置。 
（28） 基金 管理 人采 用摆 动定价 机制 进行 估值 。 
（29） 本基金 发 生涉 及基 金申购 、赎 回事 项调 整或 潜在影 响投 资者 赎回 等 重 大事项 。 
（30） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
8 、澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
9 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。 
10 、投 资中 小企 业私 募债 券的相 关公 告 
基金管 理人 在本 基金 投资 中小企 业私 募债 券后 两个 交易日 内 ， 在 中国 证监 会指 定媒介 披
露所投 资中 小企 业私 募债 券的名 称、 数量 、期 限、 收益率 等信 息。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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本基金 应当 在季 度报 告 、 半年度 报告 、 年 度报 告等 定期报 告和 招募 说明 书 （ 更新） 等文
件中披 露中 小企 业私 募债 券的投 资情 况。 
11 、 投资 股指 期货 的相 关 公告 
在季度 报告 、 半 年度 报告 、 年度 报告 等定 期报 告和 招募说 明书 （更 新） 等文 件中披 露的
股指期 货交 易情 况， 应当 包括投 资政 策、 持仓 情况 、 损益 情况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭 示股
指期货 交易 对本 基金 总体 风险的 影响 以及 是否 符合 既定的 投资 政策 和投 资目 标等。 
12 、投 资国 债期 货的 相关 公告 
在季度 报告 、 半 年度 报告 、 年度 报告 等定 期报 告和 招募说 明书 （更 新） 等文 件中披 露的
国债期 货交 易情 况， 应当 包括投 资政 策、 持仓 情况 、 损益 情 况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭 示国
债期货 交易 对本 基金 总体 风险的 影响 以及 是否 符合 既定的 投资 政策 和投 资目 标等。 
13 、股票 期 权投 资情 况 
基金管 理人 应在 定期 信息 披露文 件中 披露 参与 股票 期权交 易的 有关 情况 ， 包括 投资政 策 、
持仓情 况 、 损益 情况 、 风 险指标 、 估 值方 法 等 ， 并 充分揭 示股票 期 权交 易对 基金总 体风 险的
影响以 及是 否符 合既 定的 投资政 策和 投资 目标 。 
14 、投 资资 产支 持证 券的 相关公 告 
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 本基 金持 有的资 产支 持证 券总 额 、 资 产支持 证
券市值 占基 金净 资产 的比 例和报 告期 内所 有的 资产 支持证 券明 细 。 基 金管 理人 应在基 金季 度
报告中 披露 本基 金持 有的 资产支 持证 券总 额 、 资 产支 持证券 市值 占基 金净 资产 的比例 和报 告
期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名 资 产支持 证券 明细 。 
15 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
56 
基金管 理人 、 基金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的媒 介 。 基金 管理 人、 基金 托
管人除 依法 在指 定媒 介上 披露信 息外 ， 还 可以 根据 需要在 其他 公共 媒介 披露 信息， 但是 其他
公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ，并 且在 不同 媒介上 披露 同一 信息 的内 容应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年 。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
（八） 法律 法规 或监 管部 门对信 息披 露另 有规 定的 ，从其 规定 。 
十六 基金的转型 
（一） 基金 转型 的条 件 
基金 合同生效 后，在每 个开放 期届满时 ，有下列 情形之 一的，本 基金可转 为普通 开放
式基金 （每 个交 易日 可办 理基金 份额 申购 、赎 回的 基金） ，不 需召 开基 金份 额 持有人 大会 ： 
1、基 金份 额持 有人 数量 不 满 200 人。 
2、基 金资 产净 值低 于 5000 万元 。 
（二） 基金 转型 后的 名称 
本基金 转为 普通 开放 式基 金后， 基金 名称 变更 为 “华 夏 睿磐 泰利 混合 型证 券投 资基金 ” ，
同时， 基金 的投 资范 围、 投资限 制、 开放 申购 与赎 回等相 关内 容也 将根 据 《 基金合 同》 的相
关约定 做相 应修 改， 上述 变更无 需经 基金 份额 持有 人大会 决议 。 
（三） 基金 转型 后的 投资 
1、基 金的 投资 范围 
本基 金转为普 通开放式 基金后 ，本基金 的投资范 围为具 有良好流 动性的金 融工具 ，包
括国内 依法 发行 上市 的股 票( 包括 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 核准 上市 的股票) 、 债 券
( 包括国债、央行票据、金 融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券 、 次级 债券 、 政府 支 持机构 债券 、 政府 支持 债 券、 地方 政府 债券 、 中小 企 业私募 债券 、华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
57 
可转换 债券 、 可交 换债 券 及其他 经中 国证 监会 允许 投资的 债券) 、 资 产支 持证 券 、 衍生 品 （ 包
括权证 、股指 期货、 股票 期权、 国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单） 以及法 律法规
或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他 金 融工 具。 
如法 律法规或 监管机构 以后允 许基金投 资其他品 种，基 金管理人 在履行适 当程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例 为 0%-40% 。 本 基 金每个 交
易日日 终 在 扣除 国债 期货 、 股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后， 持有 现金 或者到 期日 在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金 、
存出保 证金 、应 收申 购款 等 。 
如法 律法规或 中国证监 会变更 上述投资 品种的比 例限制 ，以变更 后的比例 为准， 本基
金的投 资比 例做 相应 调整 。 
2、基 金的 投资 限制 
（1） 本基 金股 票投 资 占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）每 个交易 日日终 在扣 除国债期 货 、 股指期 货 合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ， 保持 不
低于基 金资 产净 值 5% 的现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 ， 其中 ， 现金 不包括 结算 备
付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等 。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 
（16） 本基 金基 金总 资产 不得超 过基 金净 资产 的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买 入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ， 合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 
（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% 。 
（21） 本基 金管 理人 管理 的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行的 可流 通股 票， 不 得超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% 。 
（22） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过本 基金 资产 净值 的 15% 。 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司股票 停牌 、 基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 不符
合前款 所规 定比 例限 制的 ，基金 管理 人不 得主 动新 增流动 性受 限资 产的 投资 。 
（23 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（24） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第 （2）、（12 ） 、 （22） 、 （23 ）项 外， 因证券 、期货市 场波动、证券 发行人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管 理人 应当 自转 型为 普通开 放式 基金 之日 起 6 个月内 使基 金的 投资 组合 比例符 合
基金合 同的 有关 约定 。 期 间， 基 金的 投资 范围 、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基 金托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
若因 法律法规 变更导致 本合同 关于投资 范围、投 资比例 、投资限 制、投资 禁止的 约定
与届时 有效 的法 律法 规规 定存在 不一 致或 冲突 ， 基金 管理人 应当 按届 时有 效的 法律法 规的 规
定执行 ，无 须另 行召 开基 金份额 持有 人大 会。 
（四） 基金 转型 后的 申购 和赎回 开放 时间 
本基 金转为普 通开放式 基金， 投资人在 开放日内 可办理 基金份额 的申购和 赎回， 具体
办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 ， 但 基金管 理人 根据
法律法 规、 中国 证监 会的 要求或 基金 合同 的规 定公 告暂停 申购 、赎 回时 除外 。 
（五） 基金 转型 后的 巨额 赎回的 认定 和处 理方 式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本 基金单个 开放日内 的基金 份额净赎 回申请（ 赎回申 请份额总 数加上基 金转换 中转
出申请 份额 总数 后扣 除申 购申请 份额 总数 及基 金转 换中转 入申 请份 额总 数后 的余额 ） 超过 前
一开放 日的 基金 总份 额 的 10% ， 即认 为是 发生 了巨 额赎回 。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基 金出现巨 额赎回时 ，基金 管理人可 以根据基 金当时 的资产组 合状况决 定全额 赎回
或部分 延期 赎回 。 
（1） 全额 赎回： 当基 金管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回
程序执 行。 
（2） 部 分延 期赎 回： 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将自 动转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止 ； 选 择取 消赎回 的，
当日未 获受理 的部分 赎回 申请将 被撤销 。延期 的赎 回申请 与下一 开放日 赎回 申请一 并处理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回处理 。 
（3 ） 本 基金 发生 巨额 赎回 的， 在单 个基 金份 额持 有 人超过 基金 总份 额 20% 以 上的大 额
赎回申 请情 形下 ， 如果 基 金 管理人 认为 支付 全部 投资 人的赎 回申 请有 困难 或认 为因支 付全 部
投资人 的赎 回申 请而 进行 的财产 变现 可能 会对 基金 资产净 值造 成较 大波 动时 。 基金管 理人 可
以延期 办理 赎回 申请 。具 体分为 两种 情况 ： 
①如果 基金 管理 人认 为有 能力支 付其 他投 资人 的全 部赎回 申请 ， 为了 保护 其他 赎回投 资
人 的 利 益 ， 对于 其 他 投 资人 的 赎 回 申 请按 正 常 程 序进 行 。 对 于 单个 投 资 人 超过 基 金 总 份额
20% 以 上的 大额 赎回 申请， 基金管 理人 在剩 余支 付能 力范围 内对 其按 比例 确认 当日受 理的 赎
回份额 ， 未 确认 的赎 回部 分作自 动延 期处 理。 延期 的赎回 申请 与下 一开 放日 赎回申 请一 并处
理， 无优 先权 并以下 一开 放日的 基金 份额 净值 为基 础计算 赎回 金额 ， 以 此类 推， 直到 全部 赎
回为止 。 如 投资 人在 提交 赎回申 请时 选择 取消 赎回 的， 则 当日 未获 受理 的部 分赎回 申请 将被
撤销。



②如 果基金管 理人认为 仅支付 其他投资 人的赎回 申请也 有困难时 ，则对于 所有投 资人
的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份 额 20% 以上的大额赎回申请和其他投资人的 赎
回申请） ，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提下 ，
可对其 余赎 回申 请延 期办 理，具 体按 照上 述“ （2） 部分延 期赎 回” 的约 定办 理。 
（4） 暂 停赎 回 ： 连 续 2 个 开放日 以上 （ 含本 数 ） 发 生巨 额 赎回 ， 如基 金管 理 人认为 有
必要 ， 可 暂停 接受基 金的 赎回申 请 ； 已 经接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但 不得 超
过 20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发 生上述延 期赎回并 延期办 理时，基 金管理人 应当通 过邮寄、 传真或者 招募说 明书
规定的 其他 方式 在 3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人， 说 明有 关处 理方 法， 同 时在指 定媒 介
上刊登 公告 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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十七、风险揭示 
（一） 投资 于本 基金 的主 要风险 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 。 市
场风险 可以 分为 股票 投资 风险和 债券 投资 风险 。 
（1） 股票 投资 风险 主要 包 括： 
① 国家 货币 政策 、 财 政政 策、 产业 政策 等的变 化对 证券市 场产 生一 定的 影响 ， 导 致市 场
价格水 平波 动的 风险 。 
② 宏观 经济 运行 周期 性波 动，对 股票 市场 的收 益水 平产生 影响 的风 险。 
③ 上市 公司 的经 营状 况受 多种因 素影 响， 如市 场、 技术、 竞争 、 管 理、 财 务 等都会 导致
公司盈 利发 生变 化， 从而 导致股 票价 格变 动的 风险 。 
（2） 债券 投资 风险 主要 包 括： 
① 信用 风险 
基金在 交易 过程 中发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ， 或 由于 债券 发行 人信用 质量 降低 导致 债券 价格下 降， 或者 债券 回购 交易到 期时 交易
对手方 不能 履行 付款 或结 算义务 等， 造成 基金 资产 损失的 风险 。 
② 利率 风险 
市场利 率波 动会 导致 债券 市场的 收益 率和 价格 的变 动， 如 果市 场利 率上 升， 本 基金持 有
债券将 面临 价格 下降 、 本 金损失 的风 险 ， 而如 果市 场利率 下降 ， 债券利 息的 再投资 收益 将 面
临下降 的风 险。 
③ 收益 率曲 线风 险 
如果基 金对 长、 中、 短期 债券的 持有 结构 与基 准存 在差异 ， 长 、 中、 短期 债 券的相 对价
格发生 变化 时， 基金 资 产 的收益 可能 低于 基准 。 
④ 利差 风险 
债券市 场不 同期 限 、 不 同类 属债券 之间 的利 差变 动导 致相应 期限 和类 属债 券价 格变化 的
风险。 
⑤ 市场 供需 风险 
如果宏 观经 济环 境 、 政 府财 政政策 、 市场 监管 政策 、 市 场参与 主体 经营 环境 等发 生变化 ，华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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债券市 场参 与主 体可 用资 金数量 和债 券市 场可 供投 资的债 券数 量可 能发 生相 应的变 化 ， 最 终
影响债 券市 场的 供需 关系 ，造成 基金 资产 投资 收益 的变化 。 
⑥ 购买 力风 险 
基金投 资所 取得 的收 益率 有可能 低于 通货 膨胀 率 ， 从 而导致 投资 者持 有本 基金 资产实 际
购买力 下降 。 
2 、本 基金 的特 定风 险 
（1）本 基金采 取在封 闭期 内封闭运 作、 封 闭期 与封 闭期之间 定期 开放的 模式 运作， 封
闭期为 六个 月 ， 在每 个封 闭期内 ， 基金 份额持 有人 面临不 能赎 回基 金份 额的 风险 。 若 基金 份
额持有 人错 过某 一开 放期 而未能 赎回 ，其 份额 需至 下一开 放期 方可 赎回 。 
（2）在 开放期 的最后 一日 日终，满 足一 定的情 形时 ，无须召 开持 有人大 会， 基金可 转
为普通 开放 式基 金（ 每个 交易日 可办 理基 金份 额申 购、赎 回的 基金 ） 。 
3 、流 动性 风险 
在市场 或个 券流 动性 不足 的情况 下， 基金 管理 人可 能无法 迅速 、 低 成本 地调 整基金 投资
组合， 从而 对基 金收 益造 成不利 影响 。 
由于基 金 在 开放 期内 的特 殊要求 ， 本 基金 必须 保持 一定的 现金 比例 以 应 对赎 回要求 ， 在
管理现 金头 寸时 ，有 可能 存在现 金不 足的 风险 和现 金过多 带来 的收 益下 降风 险。 
（1） 基金 申购 、赎 回安 排 
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “第 六部 分、 基金 份额 的申购 与赎 回” 和 “ 第二 十 部分 、 基
金的转 型 ” 以 及 本 招募 说 明书 “八 、 基金 份额 的申 购 、 赎 回与 转换 ” 和“ 十六 、 基金 的 转型 ” ，
详细了 解本 基金 的申 购以 及赎回 安排 。 
（2） 拟投 资市 场、 行业 及 资产的 流动 性风 险评 估 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票( 包括
中小板 、 创业 板及 其他 中 国证监 会核 准上 市的 股票) 、 债 券( 包 括国 债 、 央 行票 据、 金融 债券、
企业债 券、 公 司债 券、 中 期票据 、 短期 融资 券、 超 短期融 资券、 次级 债券、 政府支 持机 构 债
券、 政 府支 持债 券、 地方 政府债 券、 中小 企业 私募 债券、 可转 换债 券、 可交 换债券 及其 他经
中国证监会允许投资的债券) 、资产支持证券、衍生 品（包括权证、股指期货、股票期权、
国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单）以 及法 律法规 或中国 证监会 允许 基金投 资的其
他金融 工具 。 其 中股 票投 资占基 金资 产的 比例 为0-40% 。 一 般情 况下 本基 金拟 投资的 资产 类
别具有 较好 的流 动性 ， 在 各个资 产类 别之 中， 本基 金在投 资过 程中 将充 分考 虑具体 投资 标的华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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的流动 性。 但是 在特 殊市 场 环境 下本 基金 仍有 可能 出现流 动性 不足 的情 形， 基金管 理人 将根
据实际 情况 采取 相应 的流 动性风 险管 理措 施 ， 在 保障 持有人 利益 的基 础上 ， 防范 流动性 风 险 。 
（3） 巨额 赎回 情形 下的 流 动性风 险管 理措 施 
当本基 金发 生巨 额赎 回情 形时， 基金 管理 人可 以采 用以下 流动 性风 险管 理措 施： 
①延期 办理 巨额 赎回 申请 ； 
②暂停 接受 赎回 申请 ； 
③延缓 支付 赎回 款项 ； 
④摆动 定价 ； 
⑤中国 证监 会认 定的 其他 措施。 
（4） 实施 备用 的流 动性 风 险管理 工具 的情 形、 程序 及对投 资者 的潜 在影 响 
基金管 理人 经与 基金 托管 人协商 ， 在 确保 投资 者得 到公平 对待 的前 提下 ， 可 依照法 律法
规及基 金合 同的 约定 ， 综 合运用 各类 流动 性风 险管 理工具 ， 对赎 回申请 等进 行适度 调整 ， 作
为特定 情形 下基 金管 理人 流动性 风险 的辅 助措 施， 包括但 不限 于： 
①延期 办理 巨额 赎回 申请 
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “第 六部 分、 基金 份额 的申购 与赎 回” 中的 “九 、 巨额 赎回
的情形 及处 理方 式” 以 及 “第二 十部分 、 基金 的转 型” 中的 “五、 基金 转型 后的巨 额赎 回的
认定和 处理 方式 ” ， 详细 了 解本基 金延 期办 理巨 额赎 回申请 的情 形及 程序 。 
在此情 形下 ， 投 资者 的全 部或部 分赎 回申 请可 能将 被延期 办理 ， 同 时投 资人 完成基 金赎
回时的 基金 份额 净值 可能 与其提 交赎 回申 请时 的基 金份额 净值 发生 变化 。 
②暂停 接受 赎回 申请 
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “第 六部 分、 基金 份额 的申购 与赎 回” 中的 “八 、 暂停 赎回
或延缓 支付赎 回款项 的情 形”和 “九、 巨额赎 回的 情形及 处理方 式” 以及“ 第二十 部分、
基金的 转型” 中的“ 五、 基金转 型后的 巨额赎 回的 认定和 处理方 式” ， 详细了 解本基 金暂停
接受赎 回申 请的 情形 及程 序。 
在此情 形下 ， 投 资人 的部 分或全 部赎 回申 请可 能被 拒绝， 同时 投资 人完 成基 金赎回 时的
基金份 额净 值可 能与 其提 交赎回 申请 时的 基金 份额 净值不 同。 
③延缓 支付 赎回 款项 
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “第 六部 分、 基金 份额 的申购 与赎 回” 中的 “八 、 暂停 赎回
或延缓 支付赎 回款项 的情 形”和 “九、 巨额赎 回的 情形及 处理方 式” 以及“ 第二十 部分、华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金的 转型” 中的“ 五、 基金转 型后的 巨额赎 回的 认定和 处理方 式” ， 详细了 解本基 金延缓
支付赎 回款 项的 情形 及程 序。 
在此情 形下 ，投 资人 接收 赎回款 项的 时间 将可 能比 一般正 常情 形下 有所 延迟 。 
④收取 短期 赎回 费 
本基金 对持 续持 有期 少于7 日的投 资者 收取 不低 于1.5% 的赎 回费， 并将 上述 赎 回费全 额
计入基 金财 产。 
⑤暂停 基金 估值 
投资人 具体 请参 见基 金合 同 “ 第十 四部 分、 基金 资产 估值 ” 中 的 “ 六、 暂停 估值 的情形 ” ，
详细了 解本 基金 暂停 估值 的情形 及程 序。 
在此情 形下 ， 投 资人 没有 可供参 考的 基金 份额 净值 ， 基金 管理 人可 暂停 接受 基金申 购赎
回申请 的措 施或 采取 延缓 支付赎 回款 项。



⑥摆动 定价 
当本基 金发 生大 额申 购或 赎回情 形时 ， 基 金管 理人 可以采 用摆 动定 价机 制， 以确保 基金
估值的 公平 性 。 当基 金采 用摆动 定价 时 ， 投资 者申 购或赎 回基 金份 额时 的基 金份额 净值 ， 将
会根据 投资 组合 的市 场冲 击成本 而进 行调 整， 使得 市场的 冲击 成本 能够 分配 给实际 申购 、 赎
回的投 资者 ， 从 而减 少对 存量基 金份 额持 有人 利益 的不利 影响 ， 确 保投 资者 的合法 权益 不受
损害并 得到 公平 对待 。 
⑦中国 证监 会认 定的 其他 措施。 
4 、积 极管 理风 险 
在实际 投资 操作 过程 中， 基金管 理人 可能 限于 知识 、 技 术、 经验 等因 素而 影 响其对 相关
信息、 经济 形势 和证 券价 格走势 的判 断， 其精 选出 的投资 品种 的业 绩表 现不 一定持 续优 于其
他品种 。 
5 、中 小企 业私 募债 券投 资 风险 
基金所 投资 的中 小企 业私 募债券 之债 务人 出现 违约 ， 或在 交易 过程 中发 生交 收违约 ， 或
由于中 小企 业私 募债 券信 用质量 降低 导致 价格 下降 ， 可 能造 成基 金财产 损失 。 此 外， 受市 场
规模及 交易 活跃 程度 的影 响， 中小 企业 私募 债券 可能 无法在 同一 价格 水平 上进 行较大 数量 的
买入或 卖出 ，存 在一 定的 流动性 风险 ，从 而对 基金 收益造 成影 响。 
6 、操 作或 技术 风险 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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或违反 操作 规程 等引 致的 风险， 例如 ， 越 权违 规交 易、 会 计部 门欺 诈、 交易 错误、IT 系 统故
障等风 险。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为 或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正常 进行或 者导 致投资 者的利 益受到 影响 。这种 技术风 险可能 来自 基金管 理公司 、
登记机 构、 销售 机构 、证 券交易 所、 证券 登记 结算 机构等 。 
7 、政 策变 更风 险 
因相关 法律 法规 或监 管机 构政策 修改 等基 金管 理人 无法控 制的 因素 的变 化 ， 使 基金或 投
资者利 益受 到影 响的 风险 ， 例如， 监管 机构 基金 估值 政策的 修改 导致 基金 估值 方法的 调整 而
引起基 金净 值波 动的 风险 、 相关 法规 的修 改导 致基 金投资 范围 变化 ， 基 金管 理人为 调整 投资
组合而 引起 基金 净值 波动 的风险 等。 
8 、其 他风 险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因 素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金 融市 场危 机、 行 业竞 争、 代理 机构 违约 、 托管 行违 约 等 超出 基金管 理人 自身
直接控 制能 力之 外的 风险 ，可能 导致 基金 或者 基金 份额持 有人 利益 受损 。 
（二） 声明 
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资者自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。 
2 、除基 金管理 人直接 办理 本基金的 销售 外，本 基金 或还通过 代销 机构销 售， 但是， 本
基金并 不是 代销 机构 的存 款或负 债， 也没 有经 代销 机构担 保或 者背 书， 代销 机构并 不能 保证
其收益 或本 金安 全。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原 则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证本基 金一
定盈利 ， 也不 保证最 低收 益。 本基 金的 过往业 绩及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资 者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则， 在做出 投资 决策 后， 基金 运营状 况与 基金
净值变 化引 致的 投资 风险 ，由投 资 者 自行 负担 。 
十 八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自表决 通过 之日起 生效 ，自决 议
生效后 两日 内在 指定 媒介 公告。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的 。 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 。 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基 金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认 。 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 。 
（4） 制作 清算 报告 。 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书 。 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 。 
（四） 清算 费用 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
十九、基金合同的内 容摘 要 
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 
二十、基金托管协议 的内 容摘要 
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 
对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理人 和代 销机构 提供 。 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额持 有
人的需 要和 市场 的变 化， 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 ： 
（一） 资料 发送 
1 、基 金交 易对 账单 
基金管理人根据持有 人账 单订制情况向账单期 内发 生交易或账单期末仍 持有 本公司基
金份额 的基 金份 额持 有人 定期或 不定 期发 送对 账单 ， 但由于 基金 份额 持有 人在 本公司 未详 实
填写或 更新 客户 资料 （ 含 姓名、 手机号 码、 电 子邮 箱、 邮寄 地址 、 邮政 编码 等） 导致 基金 管华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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理人无 法送 出的 除外 。 
2 、其 他相 关的 信息 资料 
指随基金 交易 对账单 不定 期发送的 基金 资讯材 料， 如基金新 产品 或新服 务的 相关材料 、
客户服 务问 答等 。 
（二） 电子 交易 
持有中 国建 设银 行储 蓄卡 、 中 国农 业银 行金穗 借记 卡、 中国 工商 银行借 记卡 、 中 国银 行
借记卡 、 招 商银 行储 蓄卡 、 交通 银行 太平 洋借 记卡 、 兴业 银行 借记 卡、 民生 银行借 记卡 、 浦
发银行东 方卡/ 活期账户一本通、广 发银行借记卡、上海银行 借记卡、平安银行借记卡 、中
国邮政 储蓄 银行 借记 卡、 华夏银 行借 记卡 等银 行卡 的个人 投资 者， 开通 天天 盈账户 等第 三方
支付账 户的 个人 投资 者， 以及在 华夏 基金 投资 理财 中心开 户的 个人 投资 者， 在登录 本公 司网
站（www.ChinaAMC.com ） 或本 公司 移动 客户 端， 与本公 司达 成电 子交 易的 相关协 议， 接受
本公司 有关服 务条款 并办 理相关 手续后 ，即可 办理 基金账 户开立 、基金 申购 、赎回 、转换 、
资料变 更 、 分 红方式 变更 、 信 息查 询等 各项业 务 ， 具 体业 务办 理情 况及 业务 规则请 登录 本公
司网站 查询 。 
（三） 电子 邮件 及短 信服 务 
投资者 在申 请开 立本 公司 基金账 户时 如预 留准 确的 电子邮 箱地 址、 手机 号码， 将不定 期
通过邮 件、 短信 形式 获得 市场资 讯、 产品 信息 、 公 司动态 等服 务提 示； 同时 ， 如需 订制 个性
化服务 ，可 通过 本公 司网 站、邮 件、 短信 、人 工等 方式操 作。 
（四） 呼叫 中心 
1 、自 动语 音服 务 
提供每周7天、 每天24 小时 的自动语 音服 务，客 户可 通过电话 查询 最新热 点问 题、基 金
份额净 值、 基金 账户 余额 等信息 。 
2 、人 工电 话服 务 
提供每 周7 天的人 工服 务。 周一至 周五 的人 工电 话服 务时间 为8 ：30~21 ：00 ， 周六至 周
日的人 工电 话服 务时 间为8 ：30~17 ：00 ，法 定节 假日 除外。 
客户服 务电 话：400-818-6666 
客户服 务传 真：010-63136700 
（五） 在线 服务 
通过本 公司 网站 ，投 资者 可获得 如下 服务 ： 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、查 询服 务 
投资者可 登录 本公司 网站 “基金账 户查 询” ，查 询基 金账户情 况、 更改个 人信 息、订 制
个性化 服务 。 
2 、在 线客 服 
投资者可 点击 本公司 网站 “在线客 服” ， 进行咨 询。 周一至周 五的 在线客 服人 工服务 时
间为8 ：30~21 ：00 ， 周 六至 周 日 的在 线 客服 人 工服务 时 间 为8 ：30~17 ：00 ，法 定 节 假日 除
外。 
3 、资 讯服 务 
投资者 可通 过本 公司 网站 获取基 金和 基金 管理 人各 类信息 ， 包 括基 金法 律文 件、 基 金管
理人最 新动 态、 热点 问题 等。 
公司网 址：www.ChinaAMC.com 
电子信 箱：service@ChinaAMC.com 
（六） 客户 投诉 和建 议处 理 
投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的呼 叫中 心人 工电 话、 在 线客 服、 书信、 电子 邮件、 传
真等渠 道对 基金 管理 人和 销售机 构所 提供 的服 务进 行投诉 或提 出建 议 。 投 资者 还可以 通过 代
销机构 的服 务电 话对 该代 销机构 提供 的服 务进 行投 诉或提 出建 议。 
二十二、招募说明书 存放 及查阅方式 
本基金 招募 说明 书公 布后 ， 分别置 备于 基金 管理 人 、 基 金托管 人和 基金 销售 机构 的住所 ，
投资者 可免 费查 阅。 投资 者在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 
二十三、备查文件 
（一） 备查 文件 目录 
1 、中 国证 监会 准予 华夏 睿 磐泰利 六个 月定 期开 放混合 型证 券投 资基 金注册 的 批复。 
2 、 《华夏 睿 磐泰 利 六 个月 定期开 放混合 型 证券 投资 基金 基 金合 同》 。 
3 、 《华夏 睿 磐泰 利 六 个月 定期开 放混合 型 证券 投资 基金 托 管协 议》 。 
4 、法 律意 见书 。 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
（二） 存放 地点 
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（三） 查阅 方式 
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查文
件的复 制件 或复 印件 。 
 
华夏基 金管 理有 限公 司 
二〇一七 年 十一 月二十 日 
 
 
 
 



华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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附件一：基金合同摘 要 
第一部分


基金合同 当事 人及权利义务 
一、基 金管 理人 
（一） 基金 管理 人简 况 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
法定代 表人 ： 杨 明辉 
设立日 期：1998 年 4 月 9 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]16 号文 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2.38 亿元 人民 币 
存续期 限：100 年 
联系电 话：400-818-6666 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 。 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产 。 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用 。 
（4） 销售 基金 份额 。 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会 。 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 。 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人 。 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 。 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 。 
（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 。 
（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 。 
（13） 在条 件允 许的 前提 下，为 基金 的利 益依 法为 基金进 行融 资 。 
（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 。 
（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 。 
（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 。 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金 ， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜 。 
（2） 办理 基金 备案 手续 。 
（3） 自 《 基金 合同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 。 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 。 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理 的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资 。 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产 。 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 。 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格 。 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告 。 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 。 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披 露及 报告 义 务 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 。 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益 。 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 。 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 。 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动 的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 。 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件 。 
（18 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组 ， 参与 基金 财 产的保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配 。 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 。 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除 。 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿 。 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 。 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 。 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金 的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 。 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 。 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册 。 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基 金托 管人 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（一） 基金 托管 人简 况 
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 25 号、 甲 25 号中 国光大 中心 
法定代 表人 ： 唐 双宁 
成立时 间：1992 年 6 月 18 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院、 国函[1992]7 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 466.79095 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会 证 监基 字【2002 】75 号 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产 。 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用 。 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益 。 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 。 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人 。 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产 。 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 。 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不同 的基金 分别 设置账 户，独 立核算 ，分 账管理 ，保证 不同基 金之 间在账 户设置 、华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 。 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产 。 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证 。 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户 等 投资所需 账户 ，按照 《基 金合同 》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜 。 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露 。 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购 、 赎回 价格 。 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 。 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施 。 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 。 
（12） 从基 金管 理人 或其 委托的 登记 机构 处接 收 并 保存基 金份 额持 有人 名册 。 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对。 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款项 。 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金 管 理人 、基 金 份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会。 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 。 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配。 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 。 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔 偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 。 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《 基金 合同 》 造 成基金 财产 损失 时 ， 应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追 偿 。 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 。 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
三、基 金份 额持 有人 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据 《基 金合 同 》 取 得 的基金 份额 ， 即成 为本 基 金份额 持有 人和 《 基金 合 同》 的当 事人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 。 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 。 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 。 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 。 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权。 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料。 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 。 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 。 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 。 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 。 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 。 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同 》 所规 定的 费用 。 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 。 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动。 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定。 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利。 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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第二部分


基金份额 持有 人大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持有 人出席 会议 并表决 。基金 份额持 有人 持有的 每一基 金份额 拥有 平等的 投票权 。
基金份 额持 有人 大会 不设 立日常 机构 。 
一、召 开事 由 
1 、当出 现或需 要决定 下列 事由之一 的， 应当召 开基 金份额持 有人 大会 ， 法律 法规和 中
国证监 会另 有规 定的 除外 ： 
（1） 终止 《基 金合 同》 。 
（2） 更换 基金 管理 人。 
（3） 更换 基金 托管 人。 
（4） 转换 基金 运作 方式 。 
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 。 
（6） 变更 基金 类别 。 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并。 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 。 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序。 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会。 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 。 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、以下 情况 在 不违反 法律 法规规定 和《 基金合 同》 约定，且 对现 有基金 份额 持有人 利
益无实 质性 不利 影响 的前 提下， 可由 基金 管理 人和 基金托 管人 协商 后修 改， 不需召 开基 金份
额持有 人大 会： 
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 。 
（2）增 加、减 少、调 整本 基金份额 类别 设置或 调整 本基金的 申购 费率、 赎回 费率、 销
售服务 费率 或收 费方 式； 
（3）基 金管理 人、登 记机 构、代销 机构 调整有 关基 金认购、 申购 、赎回 、转 换、收 益华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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分配、 非交 易过 户、 转托 管等业 务的 规则 ； 
（4） 基金 推出 新业 务或 服 务； 
（5） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改。 
（6） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化。 
（7） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
3 、基金 合同生 效后， 在每 个开放期 届满 时，有 下列 情形之一 的， 本基金 可转 为普通 开
放式基 金 （ 每个 交易 日可 办 理基金 份额 申购 、 赎 回的 基 金） ， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会： 
（1） 基金 份额 持有 人数 量 不满 200 人。 
（2） 基金 资产 净值 低于 5000 万 元。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
二、会 议召 集人 及召 集方 式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集 。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起 10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定不 召集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人 大会 ，而 基金 管理 人、基 金托 管人 都不 召集 的，单 独或 合计 代表 基金 份额 10%以上
（含 10% ） 的 基金 份额 持 有人有 权自 行召 集， 并 至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金份华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
三、召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒 介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的 时 间、 地 点和会 议形 式。 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 。 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 。 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点。 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 。 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 。 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
四、基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 或通 讯开 会 等 方式召 开 ， 会 议的 召开 方式 由会议 召
集人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同 》 和 会议 通知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符 。 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）。 参 加基 金份 额持 有人大 会的 基
金份额 持有 人的 基金 份额 低于上 述规 定比 例的 ， 召集 人可以 在原 公告 的基 金份 额持有 人大 会
召开时 间的 三个 月以 后、 六个月 以内 ， 就原定 审议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会 。 重 新
召集的 基金 份额 持有 人大 会，应 当有 代表 1/3 以上 （含 1/3 ）基 金份 额的 基金 份额持 有人 或
其代理 人参 加， 方可 召开 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 。 
（2）召 集人按 基金合 同 约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力。 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不少 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）。 参 加基 金份 额持 有人大 会的 基
金份额 持有 人的 基金 份额 低于上 述规 定比 例的 ， 召集 人可以 在原 公告 的基 金份 额持有 人大 会
召开时 间的 三个 月以 后、 六个月 以内 ， 就原定 审议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会 。 重 新
召集的 基金 份额 持有 人大 会，应 当有 代表 1/3 以上 （含 1/3 ）基 金份 额的 基金 份额持 有人 或
其代理 人参 加， 方可 召开 ； 
（4）上述 第（3 ） 项中直接出 具书面意 见的基金份额持 有人或 受 托代表他人出具 书面
意见的 代理 人， 同时 提交 的持有 基金 份额 的凭 证、 受托出 具书 面意 见的 代理 人出具 的委 托人
持有基 金份额 的凭证 及委 托人的 代理投 票授权 委托 证明符 合法律 法规、 《基金 合同》 和会议
通知的 规定 ，并 与基 金登 记机构 记录 相符 。 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3、 在 法律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下， 经会 议通 知载明 ， 基 金份 额持 有人 也可以 采华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 。 
五、议 事内 容与 程序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并 （ 法律 法规、 基金合
同和中 国证监 会另有 规定 的除外） 、法律 法规 及《基 金合同 》规定 的其他 事项 以及会 议召集
人认为 需提 交基 金份 额持 有人大 会讨 论的 其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场开 会的 方式下 ，首 先由大会 主持 人 按照 下列 第七条规 定程 序确定 和公 布监票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议的 代表主 持； 如果基 金管理 人授权 代表 和基金 托管人 授权代 表均 未能主 持大会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（ 含 50% ） 选举产 生一 名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基金 份额 持有 人大会 作出 的决 议的 效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
5 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成 决议 。 
六、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权 ， 在 无明显 利益 冲突 且不 违反 相关合 同
约定的 情形 下， 基金 管理 人以自 有资 金或 其管 理的 产品投 资本 基金 的， 其所 持基金 份额 享 有
表决权 ，无 需回 避表 决 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
82 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、 一般 决议 ， 一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上（ 含 50% ） 通过 方为 有效； 除下 列 第 2 项 所规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他
事项均 以一 般决 议的 方式 通过。 
2 、 特 别决 议， 特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 2/3
以上（ 含 2/3 ）通 过方 可做 出。转 换基 金运 作方 式、 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、终 止
《基金 合同 》 、 本基 金与 其 他基金 合并 以特 别决 议通 过方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
七、计 票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
八、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份额 持有 人大会 决议 自生效之 日起 2 个 工作日 内 按照法 律法 规和中 国证 监会相 关
规定的 要求 在指 定媒 介上 公告。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 
九、法 律法 规或 监管 部门 对基金 份额 持有 人大 会另 有规定 的， 从其 规定 。 
第三部分


基金收益 分配 原则、执行方式 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
二、基 金可 供分 配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
三、基 金收 益分 配原 则 
1 、由于 基金费 用的不 同， 不同类别 的基 金份额 在收 益分配数 额方 面可能 有所 不同， 基
金管理 人可 对各 类别 基金 份额分 别制 定收 益分 配方 案， 同一 类别 内的 每一 基金 份额享 有同 等
分配权 。 
2 、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ， 本基金 每年 收益分 配次 数最 多 为 12 次 ， 每 次收
益分配 比例 不得 低于 该次 可供分 配利 润 的 20% ，若 《基金 合同 》生 效不 满 3 个月可 不进 行
收益分 配 。 
3 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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4 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ；即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值。 
5 、法 律法 规或 监管 机 构 另 有规定 的， 从其 规定 。 
在不违 反法 律法 规且 对基 金份额 持有 人无 实质 性不 利影响 的情 况下 ， 基 金管 理人、 登记
机构可 对基 金收 益分 配原 则进行 调整 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 
四、收 益分 配方 案 
基金收益 分配 方案中 应载 明截止收 益分 配基准 日的 可供分配 利润 、基金 收益 分配对象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
五、收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在 2 日 内在 指定媒 介公
告并报 中国 证监 会备 案。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
六、基 金收 益分 配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的现 金
红利小 于一 定金 额， 不足 以支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 基金 登记 机构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 基金份 额。 红利 再投 资的 计算方 法， 依照 《业 务规 则》执 行。 
第四部分


与基金财 产管 理、运用有关费用的 提取 、支付方式与比例 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 。 
3 、基 金的 销售 服务 费 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 。 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费。 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用。 
7 、基金 的证券 、期货 交易 费用 （包 括但 不限于 经手 费、印花 税、 证管费 、过 户费、 手
续费、 券商 佣金 、 权 证交 易的结 算费 、 相 关账 户费 用及其 他类 似性 质的 费用 等） 。 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 。 
9 、基 金的 证券/ 期 货账 户 开户费 用、 账户 维护 费用 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.80% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E× 0.80%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 公休 假或不 可抗 力等致 使无 法按 时支 付的 ， 支 付日 期顺 延
至最近 可支 付日 支付 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。
若遇 法定节假日、 公休假或不 可抗力等致使 无法按时支 付的, 支 付日期顺延 至最近 可支付日
支付。 
3 、销 售服 务费 
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 本 基金
份额分 为不 同的 类别 ， 适 用不同 的销 售服 务费 率 。 其中 ，A 类 不收 取销 售服 务费 ，C 类 销售
服务费 年费 率 为 0.30% 。 若遇法 定节 假日 、公 休日 等 ，支 付日 期顺 延。 
各类别 基金 份额 的销 售服 务费计 算方 法如 下： 
H ＝E× R÷ 当年 天数 
H 为 各类 别基 金份 额每 日 应计提 的销 售服 务费 
E 为 各类 别基 金份 额前 一 日基金 资产 净值 
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的销售 服务 费率 
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送销售 服务 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性经 登华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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记机构 分别 支付 给各 个基 金销售 机构 。 若 遇法 定节 假日、 公休 假或 不可 抗力 等致使 无法 按 时
支付的,支 付日 期顺 延至 最 近可支 付日 支付 。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 4-10 项费用” ，根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ，按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失。 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 。 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用。 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
第五部分


基金财产 的投 资方向和投资限制 
一、投 资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票( 包括
中小板 、 创业 板及 其他 中 国证监 会核 准上 市的 股票) 、 债 券( 包 括国 债 、 央 行票 据、 金融 债券 、
企业债 券、 公 司债 券、 中 期票据 、 短期 融资 券、 超 短期融 资券、 次级 债券、 政府支 持机 构 债
券、 政 府支 持债 券、 地方 政府债 券、 中小 企业 私募 债券、 可转 换债 券、 可交 换债券 及其 他经
中国证监会允许投资的债券) 、资产支持证券、衍生 品（包括权证、股指期货、股票期权、
国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单）以 及法 律法规 或中国 证监会 允许 基金投 资的其
他金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例 为 0%-40% 。 封 闭 期内， 本
基金每 个交 易日 日终 在扣 除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 应当 保持 不低
于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣 除国 债期 货、 股指 期货 合
约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持 有现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基
金资产 净值 的 5% 。其 中， 现金不 包括 结算 备付 金、 存出保 证金 、应 收申 购款 等。 
二、投 资限 制 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）封 闭期内 ，本基 金每 个交易日 日终 在扣除 国债 期货、股 指期 货合约 需缴 纳的交 易
保证金 后 ， 应 当保持 不低 于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣
除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持有 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府
债券的比 例合 计不低 于基 金资产净 值的 5%。 其中， 现金不包 括结 算备付 金、 存出保证 金、
应收申 购款 等。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资 标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 
（16） 封闭 期内， 本基 金 基金总 资产 不得 超过 基金 净资 产 200% ； 除 封闭 期外 ， 本基 金华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金总 资产 不得 超过 基金 净资产的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ，合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 
（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该上市公司可流 通股票 的 15% 。本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公 司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票 的 30% 。处于 封闭期的定期开放基 金
不包含 在此条 投资 限制 。 
（21 ） 本 基金 在 开 放期 内 主 动投资 于流 动性 受限 资产 的市值 合计 不得 超过 本基 金资产 净
值的 15% 。因证券市场波动、上市 公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因 素
致使基 金不 符合 前款 所规 定比例 限制 的， 基金 管理 人不得 主动 新增 流动 性受 限资产 的投资 。 
（22 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（23） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第（2） 、 （12）、 （21 ） 、 （22） 项外 ， 因证 券 、 期货 市 场波动 、证券 发行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。 但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起开 始。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 。 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保。 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资。 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资。 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。 
（6） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过三分 之二 以上 的独 立董 事通过 。 基金 管理 人董 事会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行 审 查 。 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
三、基 金转 型后 的投 资 
（一） 基金 的投 资范 围 
本基金 转为 普通 开放 式基 金 后， 本基 金的 投资 范围 为具有 良好 流动 性的 金融 工具， 包 括 
国内依 法发 行上 市的 股票( 包括中 小板 、 创业 板及 其 他中国 证监 会核 准上 市的 股票) 、 债 券( 包
括国债 、 央 行票 据、 金 融 债券、 企业 债券、 公司 债 券、 中 期票 据、 短 期融 资 券、 超 短期 融资
券、 次 级债券 、 政府 支持 机构债 券、 政 府支 持债 券 、 地方政 府债 券、 中 小企 业私募 债券、 可
转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券) 、资产支持证券 、 衍生品（包
括权证 、股指 期货、 股票 期权、 国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单） 以及法 律法规
或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具。 
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为 ： 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例为 0%-40% 。 本 基 金每个 交
易日日 终 在 扣除 国债 期货 、 股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后， 持有 现金 或者到 期日 在一华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金 、
存出保 证金 、应 收申 购款 等 。 
如法律 法规或中国证 监会变更上 述投资品种的 比例限制， 以变更后的比 例为准，本 基
金的投 资比 例做 相应 调整 。 
（二） 基金 的投 资限 制 
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）每 个交易 日日终 在扣 除国债期 货、 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ， 保持 不
低于基 金资 产净 值 5% 的现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 ， 其中 ， 现金 不包括 结算 备
付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等 。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
91 
（16） 本基 金基 金总 资产 不得超 过基 金净 资产 的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ，合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 
（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% 。 
（21） 本基 金管 理人 管理 的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行的 可流 通股 票， 不 得超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% 。 
（22） 本基 金主 动 投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过本 基金 资产 净值 的 15% 。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司 股票 停牌 、 基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 不符
合前款 所规 定比 例限 制的 ，基金 管理 人不 得主 动新 增流动 性受 限资 产的 投资 。 
（23 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（24） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第（2） 、 （12）、 （22 ） 、 （23） 项外 ， 因证 券 、 期货 市 场波动 、证券 发行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。 但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自 转 型为 普通开放 式基 金之日 起 6 个月内使 基金 的投资 组合 比例符 合
基金合 同的 有关 约定 。 期 间， 基 金的 投资 范围 、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基 金托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自本 基金 合同 生效 之日起 开始 。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
92 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
第六部分


基金资产 净值 的计算方法和公告方 式 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 封闭 期间， 基金管 理人 应当 至少 每周 公告一 次基 金
资产净 值和 基金 份额 净值 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。 
基金管理 人应 当公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日基金 资产 净值和 基金 份额净值 。
基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 和基 金份
额累计 净值 登载 在指 定媒 介上。 
第七 部分


基金合同 的变 更、终止与基金财产 的清 算 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同 涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议 自表决 通过 之日起 生效 ，自决 议
生效后 两日 内在 指定 媒 介 公告。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的。 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 。 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认。 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 。 
（4） 制作 清算 报告 。 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书。 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
第八部分


争议的处 理和 适用的法律 
各方当事 人同 意，因 《基 金合同》 而产 生的或 与《 基金合同 》有 关的一 切争 议，如 经
友好协 商未 能解 决的 ， 应 提交北京 仲裁 委 员会 ， 根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则并以 普通 程序
进行仲 裁 。 仲 裁地点 为北 京市 ， 仲 裁裁 决是终 局性 的并对 各方 当事 人具 有约 束力 ， 除 仲裁 裁
决另有 规定 ，仲 裁费 由败 诉方承 担。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
第九部分


基金合同 存放 地和投资者取得基金 合同 的方式 
《基金 合同 》 正 本一 式六 份， 除 上报 有关 监管 机构 一式二 份外 ， 基 金管 理人 、 基金 托管
人各持 有二 份， 每份 具有 同等的 法律 效力 。 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 



华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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附件二：基金托管协 议摘 要 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
法定代 表人 ： 杨 明辉 
设立日 期：1998 年 4 月 9 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]16 号文 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2.38 亿元 人民 币 
存续期 限：100 年 
联系电 话：400-818-6666 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 25 号、 甲 25 号中 国光大 中心 
法定代 表人 ：唐 双宁 
成立时 间：1992 年 6 月 18 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院、 国函[1992]7 号 
注册资 本： 人民 币 466.79095 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会 证 监基 字【2002 】75 号 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一 ） 基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基金 投资 范围 、 投 资
比例进 行监 督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票( 包括
中小板 、 创业 板及 其他 中 国证监 会核 准上 市的 股票) 、 债 券( 包 括国 债 、 央 行票 据、 金融 债券 、
企业债 券、 公 司债 券、 中 期票据 、 短期 融资 券、 超 短期融 资券、 次级 债券、 政府支 持机 构 债
券、 政 府支 持债 券、 地方 政府债 券、 中小 企业 私募 债券、 可转 换债 券、 可交 换债券 及其 他经
中国证监会允许投资的债券) 、资产支持证券、衍生 品（包括权证、股指期货、股票期权、华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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国债期 货等） 、 货币 市场工 具（含 同业存 单）以 及法 律法规 或中国 证监会 允许 基金投 资的其
他金融 工具 。 
管理人 在进 行期 权投 资前 ， 务必 须与 托管 人就 交收 结算、 核算 估值 等业 务规 则和流 程进
行沟通 确定 ，在 系统 测试 通过后 才可 投资 ，否 则， 由此产 生的 风险 由管 理人 承担。 
如法律法 规或 监管机 构以 后允许基 金投 资其他 品种 ，本基金 管理 人在履 行适 当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例 为 0%-40% 。 封 闭 期内， 本
基金每 个交 易日 日终 在扣 除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 应当 保持 不低
于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣 除国 债期 货、 股指 期货 合
约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持有现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基
金资产 净值 的 5% 。其 中， 现金不 包 括 结算 备付 金、 存出保 证金 、应 收申 购款 等。 
基金转 型后 的投 资组 合比 例为： 本基 金股 票投 资占 基金资 产的 比例 为 0%-40% ， 每个 交
易日日 终在 扣除 国债 期货 、 股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后， 持有 现金 或者到 期日 在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。其中，现金不包括结算备付金 、
存出保 证金 、应 收申 购款 等。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后对基 金的 投资 范围 与限 制进行 调整 ，本 基金 将随 之调整 。 
（二 ） 基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基金 投资 、 融 资比 例
进行监 督。 基金 托管 人按 下述比 例和 调整 期限 进行 监督： 
本基金 在转 型为 普通 开放 式基金 之前 ，投 资限 制应 符合以 下要 求： 
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）封 闭期内 ，本基 金每 个交易日 日终 在扣除 国债 期货、股 指期 货合约 需缴 纳的交 易
保证金 后 ， 应 当保持 不低 于交易 保证 金一 倍的 现金 ； 开 放期 内， 本基 金每 个 交易日 日终 在扣
除国债 期货 、 股 指期 货合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持有 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府
债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5% 。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 、
应收申 购款 等。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用 级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 
（16） 封闭 期内， 本基 金 基金总 资产 不得 超过 基金 净资 产 200% ； 除 封闭 期外 ， 本基 金
基金总 资产 不得 超过 基金 净资产 的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金 在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ，合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该上市公司可流通股票 的 15% 。本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公 司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票 的 30% 。处于 封闭期的定期开放基 金
不包含 在此条 投资 限制 。 
（21 ） 本 基金 在 开 放期 内 主 动投资 于流 动性 受限 资产 的市值 合计 不得 超过 本基 金资产 净
值的 15% 。因证券市场波动、上市 公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因 素
致使基 金不 符合 前款 所规 定比例 限制 的， 基金 管理 人不得 主动 新增 流动 性受 限资产 的投资 。 
（22 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（23） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第（2） 、 （12）、 （21 ） 、 （22） 项外 ，因证 券、 期货市 场波动 、证券 发行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起开 始。 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效 的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
本基金 在转 型为 普通 开放 式基金 之后 ，投 资限 制应 符合以 下要 求： 
（1） 本基 金股 票投 资占 基 金资产 的比 例 为 0%-40% 。 
（2）每 个交易 日日终 在扣 除国债期 货、 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ，保持 不
低于基 金资 产净 值 5% 的现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 。 其中 ， 现金 不包括 结算 备
付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等。 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 
（4 ）本 基金 管理 人管 理的 全 部 基金 持有 一家 公司 发行 的 证券 ，不 超过 该证 券的 10% 。 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3% 。 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10% 。 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
98 
0.5% 。 
（8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% 。 
（10） 本基 金持 有的 同一 （指同 一信 用级 别） 资产 支持证 券的 比例 ， 不 得超 过该资 产支
持证券 规模 的 10% 。 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10% 。 
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资 产支 持证 券 。 基 金持
有资产 支持 证券 期间 ， 如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在 评级 报告发 布之 日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量。 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进 行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ，债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 。 
（15） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 
（16） 本基 金基 金总 资产 不得超 过基 金净 资产 的 140% 。 
（17 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入股 指期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 10% ；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股
票总市值 的 20% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不
得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（18 ） 基 金在 任何交 易日 日终 ， 持 有的 买入国 债期 货合约 价值 ， 不得超 过基 金资产 净 值
的 15% ；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债 券
总市值 的 30% ；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得
超过上 一交 易日 基金 资产 净值 的 30% 。 
（19） 基金 因未 平仓 的期 权 合约支 付和 收取 的权 利金 总额不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ；
开仓卖 出认 购期 权的 ， 应 持有足 额标 的证 券； 开仓 卖出认 沽期 权的 ， 应 持有 合约行 权所 需 的
全额现 金或 交易 所规 则认 可的可 冲抵 期权 保证 金的 现金等 价物 ； 未平 仓的 期权 合约面 值不 得
超过基 金资 产净 值 的 20% 。其中 ，合 约面 值按 照行 权价乘 以合 约乘 数计 算。 
（20） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% 。 
（21） 本基 金管 理人 管理 的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行的 可流 通股 票， 不 得超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% 。 
（22） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过本 基金 资产 净值 的 15% 。 
因证券 市场 波动 、 上 市 公 司股票 停牌 、 基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 不符
合前款 所规 定比 例限 制的 ，基金 管理 人不 得主 动新 增流动 性受 限资 产的 投资 。 
（23 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致。 
（24） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
除上述 第（2） 、 （12）、 （22 ） 、 （23） 项外 ，因证 券、 期货市 场波动 、证券 发行 人合并 、
基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的 ， 基 金
管理人 应当 在 10 个交 易日 内进行 调整 。但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有
规定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自转 型为 普通开放 式基 金之日 起 6 个月内使 基金 的投资 组合 比例符 合
基金合 同的 有关 约定 。 期 间， 基 金的 投资 范围 、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基 金托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自本 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
若因法 律法 规变 更导 致本 合同关 于投 资范 围、 投资 比例 、 投 资限 制、 投资 禁 止的约 定与
届时有 效的 法律 法规 规定 存在不 一致 或冲 突 ， 基 金管 理人应 当按 届时 有效 的法 律法规 的规 定
执行， 无须 另行 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
（三） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 本托 管协 议第十 五条
第（十 二） 款基 金投 资禁 止行为 进行 监督 。 
管理人 运用 基金 财产 买卖 管理人 、 托 管人 及其 控股 股东、 实际 控制 人或 者与 其有重 大利
害关系 的公 司发 行的 证券 或者承 销期 内承 销的 证券 ， 或者 从事 其他 重大 关联 交易的 ， 应 当符
合基金 的投 资目 标和 投资 策略 ， 遵 循持 有人利 益优 先原则 ， 防范 利益冲 突 ， 建立健 全内 部审
批机制 和评 估机 制， 按照 市场公 平合 理价 格执 行。 相关交 易必 须事 先得 到托 管人的 同意 ， 并
按法律 法规 予以 披露 。 重 大关联 交易 应提 交管 理人 董事会 审议 ， 并 经过 三分 之二以 上的 独立
董事通 过。 管理 人董 事会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行审 查。 
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 管理 人参与 银行
间债券 市场 进行 监督 。 
基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法规 及行 业标 准的 、 经 慎华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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重选择 的、 本基 金适 用的 银行间 债券 市场 交易 对手 名单， 并约 定各 交易 对手 所适用 的交 易结
算方式 。 基 金管 理人 应严 格按照 交易 对手 名单 的范 围在银 行间 债券 市场 选择 交易对 手。 基金
托管人 事后 监督 基金 管理 人是否 按事 前提 供的 银行 间债券 市场 交易 对手 名单 进行交 易 。 基 金
管理人 可以 每半 年对 银行 间债券 市场 交易 对手 名单 及结 算 方式 进行 更新 ， 新名 单确定 前已 与
本次剔 除的 交易 对手 所进 行但尚 未结 算的 交易 ， 仍 应按照 协议 进行 结算 。 如 基金管 理人 根据
市场情 况需 要临 时调 整银 行间债 券市 场交 易对 手名 单及结 算方 式的 ， 应向 基金 托管人 说明 理
由，并 在与 交易 对手 发生 交易 前 3 个 工作 日内 与基 金托管 人协 商解 决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任 的 ， 基金 管理 人可 以对 相应 损失先 行予 以承 担， 然后 再向相 关交 易对
手追偿 。 基 金托 管人 则根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时 ， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（五） 基金 管理 人投 资银 行定期 存款 应符 合相 关法 律法规 约定 。 基 金管 理人 有权依 据实
际情况 与托 管行 签订 投资 银行定 期存 款风 险控 制补 充协议 。 基金 管理 人在 投资 银行定 期存 款
的过程 中， 必须 符合 补充 协议就 投资 品种 、 投 资比 例、 存 款期 限等 方面 的限 制。 在 投 资 过程
中，基 金托 管人 将严 格按 照补充 协议 中的 约定 对相 关业务 进行 监督 和审 核。 
（六） 基金 管理 人投 资中 期票据 应符 合相 关法 律法 规约定 。 基 金管 理人 应根 据本协 议的
规定与 基金 托管 人签 订投 资中期 票据 风险 控制 补充 协议 。 基 金管 理人 在投 资中 期票据 的过 程
中， 必须 严格 按照补 充协 议中的 限制 性约 定进 行投 资。 在投 资过 程中 ， 基 金 托管人 将严 格按
照补充 协议 中的 约定 对相 关业务 进行 监督 和审 核。 
（七） 基金 管理 人投 资中 小企业 私募 债应 符合 相关 法律法 规约 定。 基金 管理 人应根 据本
协议的 规定 与基 金托 管人 签订投 资中 小企 业私 募债 风险控 制补 充协 议 。 基 金管 理人在 投资 中
小企业 私募 债前 ， 应向 基金 托管人 提供 经基 金管 理人 董事会 批准 的投 资中 小企 业私募 债券 的
相关制 度。 在投 资中 小企 业私募 债券 的过 程中 ， 基 金管理 人应 合理 控制 投资 中小企 业私 募债
的比例 。基 金托 管人 将严 格按照 补充 协议 中的 约定 对相关 业务 进行 监督 和审 核。 
（八）基 金托 管人根 据有 关法律法 规的 规定及 基金 合同的约 定， 对基金 资产 净值计算 、
各类基 金份 额净 值计 算、 应收资 金到 账、 基金 费用 开支及 收入 确定 、 基 金收 益分配 、 相 关信
息披露 、基 金宣 传推 介材 料中登 载基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 
（九 ） 基 金托 管人 发现 基金 管理人 的上 述事 项及 投资 指令或 实际 投 资 运作 违反 法律法 规 、华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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基金合 同和 本托 管协 议的 规定 ， 应 及时 以电 话提 醒或 书面提 示等 方式 通知 基金 管理人 限期 纠
正。 
（十） 基金 管理 人应 积极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 。 基 金管 理人 收到书 面通
知后应 在下 一工 作日 前及 时核对 并以 书面 形式 给基 金托管 人发 出回 函 ， 就 基金 托管人 合理 的
疑义进 行解 释或 举证 ， 说 明违规 原因 及纠 正期 限， 并保证 在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规
定期限 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对
基金托 管人 通知 的违 规事 项未能 在限 期内 纠正 的， 基金托 管人 应报 告中 国证 监会。 
（十一 ） 基 金管 理人 有义 务配合 和协 助基 金托 管人 依照法 律法 规、 基金 合同 和本托 管协
议对基 金业 务执 行核 查。 
对基金 托管 人发 出的 书面 提示， 基金 管理 人应 在规 定时间 内答 复并 改正 ， 或 就基金 托管
人合理 的疑 义进 行解 释或 举证； 对基 金托 管人 按照 法律法 规、 基金 合同 和本 托管协 议的 要求
需向中 国证 监会 报送 基金 监督报 告的 事项 ， 基金 管理 人应积 极配 合提 供相 关数 据资料 和制 度
等。 
（十二 ） 若 基金 托管 人发 现基金 管理 人依 据交 易程 序已经 生效 的指 令违 反法 律、 行 政法
规和其 他有 关规 定， 或者 违反基 金合 同约 定的 ，应 当立即 通知 基金 管理 人。 
（十三 ） 基金 托管人 发现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中国 证监 会， 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 
基金管 理人 无正 当理 由 ， 拒 绝、 阻挠 对方 根据 本托 管协 议规定 行使 监督 权 ， 或 采取 拖延、
欺诈等 手段 妨碍 对方 进行 有效监 督， 情节 严重 或经 基金托 管人 提出 警告 仍不 改正的 ， 基 金托
管人应 报告 中国 证监 会。 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 基金托 管人
安全保 管基 金财 产、 开设 基金财 产的 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资 所需 的其 他专用 账户 、 复
核基金 管 理 人计 算的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 、 根据 基金 管理 人指 令办 理清算 交收 、 相
关信息 披露 和监 督基 金投 资运作 等行 为。 
（二 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 未
执行或 无故延 迟执行 基金 管理人 资金划 拨指令 、泄 露基金 投资信 息等违 反《 基金法》 、基 金
合同、 本协 议及 其他 有关 规定时 ，应 及时 以书 面形 式通知 基金 托管 人限 期纠 正。 
基金托 管人 收到 通知 后应 及时核 对并 以书 面形 式给 基金管 理人 发出 回函 ， 说明 违规原 因
及纠正 期限 ， 并保证 在规 定期限 内及 时改 正。 在上 述规定 期限 内 ， 基金 管理 人有权 随时 对 通华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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知事项 进行 复查 ， 督 促基 金托管 人改 正 。 基金 托管 人应积 极配 合基 金管 理人 的核查 行为 ， 包
括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金 管理 人核 查托 管财产 的完 整性 和真 实性 ， 在规 定时 间内
答复基 金管 理人 并改 正。 
（三 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时通 知
基金托 管人 限期 纠正 ，并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝、 阻挠 对方 根据 本协 议规定 行使 监督 权， 或采 取拖延 、 欺
诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情 节严 重或 经基 金管理 人提 出警 告仍 不改 正的， 基金 管理
人应报 告中 国证 监会 。 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产。 
3 、基金 托管人 按照规 定开 设基金财 产的 资金账 户、 证券账户 以及 投资所 需的 其他专 用
账户。 
4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5 、基金 托管人 根据基 金管 理人的指 令， 按照基 金合 同和本协 议的 约定保 管基 金财产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
6 、对于 因为基 金投资 产生 的应收资 产， 如基金 托管 人无法从 公开 信息或 基金 管理人 提
供的书 面资 料中 获取 到账 日期信 息的 ， 应由 基金 管理 人负责 与有 关当 事人 确定 到账日 期并 通
知基金 托管 人， 到账 日基 金财产 没有 到达 基金 账户 的， 基 金托 管人 应及 时通 知并配 合基 金管
理人采 取措 施进 行催 收。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基 金管 理人 应负 责向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人对 基金 管理 人的 追偿 行为应 予以 必要 的协 助。 
7 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。 
五、基金资产净值计 算与 复核 
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序 
1 、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 指计 算日 该类份额
的 基金 资产 净值 除以 计算 日该类 份额 的 基 金份 额总 数后的 数值 。 
计算公 式为 ： 计算 日基 金 份额净 值= 计 算日 该类 基金 份额基 金资 产净 值/ 计 算日 该类基 金
份额的 总份 额。 基金 份额 净值的 计算 精确到 0.0001 元，小 数点 后第 5 位 四舍 五入， 由此 产华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。国 家另 有规 定的 ，从其 规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 和两 类基 金份额 净值 ，并 按合 同约 定公告 。 
2 、复 核程 序 
基金管理 人每 个工作 日对 基金资产 进 行 估值后 ，将 基金份额 净值 结果发 送基 金托管人 ，
经基金 托管 人复 核无 误后 ， 由基 金管 理人 按规 定对 外公布 。 但 基金 管理 人根 据法律 法规 或基
金合同 的规 定暂 停估 值时 除外。 
3 、根据 有关法 律法规 ，基 金资产净 值计 算和基 金会 计核算的 义务 由基金 管理 人承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ， 就 与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致意 见的， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人 名册由基金登 记机构根据 基金管理人的 指令编制和 保管. 基 金管理人应 定期向 基金托管
人提供 基金 份额 持有 人名 册， 基金 托管 人得 到基 金管 理人提 供的 持有 人名 册后 与基金 管理 人
分别进 行保 管。 保管 方式 可以采 用电 子或 文档 的形 式，保 存期 不少 于 15 年， 法律法 规另 有
规定或 有权 机关 另有 要求 的除外 。如 不能 妥善 保管 ，则按 相关 法规 承担 责任 。 
基金托 管人 因编 制基 金定 期报告 等合 理原 因要 求基 金管理 人提 供相 关资 料时 ， 基金管 理
人应将 有关 资料 送交 基金 托管人 ， 不得 无故拒 绝或 延误提 供 ， 并 保证其 真实 性、 准确 性和 完
整性。 基金托 管人不 得将 所保管 的基 金 份额持 有人 名册用 于基金 托管业 务以 外的其 他用途 ，
并应遵 守保 密义 务， 法律 法规另 有规 定或 有权 机关 另有要 求的 除外 。 
七、争议解决方式 
各方当 事人 同意 ， 因基 金合 同及本 协议 而产 生的 或与 基金合 同或 本协 议有 关的 一切争 议 ，
如经友 好协 商未 能解 决的 ， 任何 一方 均有 权将 争议 提交北 京仲 裁委 员会 ， 按 照该会 届时 有效
的仲裁 规则进 行仲裁 。仲 裁地点 为北京 市。仲 裁裁 决是终 局的， 对各方 当事 人均有 约束力 ，
仲裁费 用和 律师 费用 由败 诉方承 担， 除非 仲裁 裁决 另有决 定。 
争议处 理期 间 ， 双 方当 事人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各自 继续 忠实 、 勤 勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 适用 中华 人民 共和 国法律 并从 其解 释。 
八、托管协议的修改 与终 止 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 华夏睿磐 泰利六 个月定 期开 放混合型 证券投 资基 金 招募 说明书 
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本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会备案。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1 、基 金合 同终 止。 
2 、基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产。 
3 、基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 。 
4 、发 生法 律法 规或 基金 合 同规定 的终 止事 项。