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农银汇 理尖端科技灵活配 置混合型证券投资 基金
招募说 明书（2017 年 第1 号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
重 要提 示
本基金 的募集 申请经 中 国证监 会2016年11 月1 日证监 许可【2016 】2508 号文
注册。 本基金的基金合同生效日期为2017年3月29日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证券监督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会 ” ） 注册。 中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 中国证监会对本基金募集申请
的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投
资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应的投资风险。 基金投
资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险， 某一基金的特定风险等。 本基金为混合型基金， 属于中高风险收益的
投资品种， 其预期风险和预期收益水平高于货币型基金、 债券型基金， 低于股票
型基金。 投资有风险， 投资者 认购 （申购） 基金时应认真阅读本基金的招募说明
书及基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩不预示其未来业
绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的 “ 买者自负 ” 原则， 在做出投资决策后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
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本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、 审查。 招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2017 年 9 月 29 日， 有关
财务数据和净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。
一、 基金管 理人
（ 一） 公司概 况
名称： 农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 银城路 9 号 50 层
法定代表人： 于进
成立日期：2008 年3 月18 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 人民币贰亿零壹元
存续期限： 持续经营
联系人： 翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行 股份有限公司 103,333,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 30,000,000 15%
合
计 200,000,001 100%
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事会成员：
于进 先生：董事长
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金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、 处长， 人事部处长、 副总经理， 电子银行部总经理， 科技与产
品管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard Carayon 先生： 副董事长
经济学博士。1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制
部主管， 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管， 东方汇理资产管
理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行 （巴黎） 、 东方 汇理银行广州分公司、 香港分公司、 北京代表处工作。 2005
年 12 月起任东方汇理银行北京 分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、 管理学博士学位。1999 年 10 月起历任中国稀有稀土金属集团
公司财务部综合财务处副处长， 历任中国铝业公司财务部处长， 中铝国际贸易有
限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公
司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会
主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、总
经理， 中铝财务有限责任公司董事长、 党委书记， 中铝保险经纪 （北京） 股份有
限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。
华若鸣女士：董事
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高级工商管理硕士，高级经济师。1989 年起在中国农业银行工作，先后任
中国农业银行总行国际业务部副总经理、 香港分行总经理， 中国农业银行电子银
行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。 曾任香港城市大学助理教授、 世界银行顾问、 联合国顾问、 韩
国首尔国立大学客座教授。 现任复旦大学管理学院财务金融系教授， 兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1973 年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，
江苏省人民政府研究中心科员。1990 年 3 月起任中华财务咨询 公司董事长、 总
经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、 教授。 曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家； 英
国兰卡斯特大学管理学院金融学教授； 北京大学光华管理学院副院长、 金融学教
授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、 公司监事
Jean-Yves Glain 先生： 监事
硕士。 1995 年加入东方汇理资产管理公司， 历任销售部负责人、 市场部负责
人、 国际事务协调和销售部副负责人、 国际协调与支持部负责人， 现任东方汇理
资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。
杨静女士：监事
美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008 年4 月起历任雷博国际会
计高级经理， 瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理， 德意志银行 （北京） 总
裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。 2004 年起进入基金行业， 先后就职于长信基金管理有限公司、
富国基金管理有限公司。 2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008
年3 月公司成立后任市场部总经理。
徐华军先生：监事
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工科学士。2004 年起进入资产管理相关行业， 先后就职于恒生电子股份有限
公司。2007 年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理基
金管理有限公司信息技术部总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司， 现任综合管理部人力
资源经理。
3、 公司高级管理人员
于进 先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年 开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、 处长， 人事部处长、 副总经理， 电子银行部总经理， 科技与产
品管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦 东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银 汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长， 2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行 《中国城乡金融报》 社、
国际部、 伦敦代表处、 个人业务部、 信用卡中 心工作。2004 年 11 月 起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
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4、基金经理
韩林先生， 理学硕士。 具有 7 年证券从业经历。 历任兴业证券研究所电子行
业研究员、 农银汇理基金管理有限公司研究员 、 农银汇理消费主题混合基金 基金
经理助理 、 农银汇理中小盘混合基金经理助理。 现任农银汇理物联网主题灵活配
置混合型证券投资基金、 农银汇理信息传媒主题股票型证券投资基金、 农银汇理
尖端科技灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士， 投资总监 ， 农 银汇理消费主题 混合 型证券投
资基金基金经理、农银汇理中小盘 混合型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士， 投资副总监、 固定收益部总经理， 农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、 农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银
汇理 7 天理财债券型基金基金经理、 农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、 农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、 农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理；
投资决策委员会成员郭世凯先生， 投资部总经理， 农银汇理行业成长 混合型
基金基金经理、 农银汇理行业轮动 混合型基金基金经理、 农银汇理现代农业加灵
活配置混合型基金基金经理 、 农银汇理信息传媒主题股票型证券投资基金基金经
理 。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托 管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行 ” ）
住所：北京东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
成立时间：1987 年 4 月 7 日
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组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号： 中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇业务； 代
理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投资基金、 企业年金
基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构
批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日）。（依法
须经批准的项目，经相关部门批 准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立于 1987 年， 原名中信实业银行， 是中国
改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场融资
的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济
的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于 2005
年 8 月， 正式更名 “中信银行” 。2006 年 12 月， 以中国中信集团和中信国际金
融控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略
投资者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建立了优势互补的 战略合作关
系。 2007 年 4 月 27 日， 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。
2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金） 70.32%
股权。 经过三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，
是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年，中 8
信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告，
表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的
健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任
本行行长。 孙先生同时担任中信银行 （国际） 董事长。 此前， 孙先生 于 2014 年
5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011
年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行长， 2011 年 10 月起任本行党委副书记； 2010
年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京 市分行党
委书记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行党委书记、
行长； 1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、
北京分行、数据中心（北京）等单位工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11
月任中国工商银行北京分行行长助理、 副行长， 1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼
任中国工商银行数据中心 （北京） 总经理； 1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中
国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北
财经大学，获经济学硕士学位。
张强 先生， 中信银行 副行长， 分管托管业务。 张先生自 2010 年 3 月起任本
行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委
委员， 期间， 2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总经理。 张先生
2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业部副总经理、 常务副总经理和总经理；
1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、 济南分行和青岛分行工作， 曾任
总行信贷部副总经理、 总经理、 分行副行长和行长。 自 1990 年 9 月至今， 张先
生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级经济
师，先后于中南财经大学 （现中南财经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士
学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济
师，教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供
职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银
行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经
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理助理兼市场营销部总经理、 贵宾理财部总经理、 中信银行贵阳分行党委书记、
行长，总行行政管理部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至 2017 年半年末，中信银行已托管 136 只公开募集证券投资基金， 以及
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等 其他托管资
产，托管总规模达到 7.41 万亿元人民币。
三、 相关服 务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人： 于进
联系人： 叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1 ）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
客服电话：95599
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网址：www.abchina.com
（2 ）中信银行股份有限公司
住所： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
联系人：郭伟
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3 ）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38 、39、41、
42、43、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555417
客服电话：95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（4 ）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
联系人：黄维琳、钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523、4008895523
11
网址：www.swhysc.com
（5 ）申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址 ： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人：李季
联系人：唐岚
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（6 ）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60833722
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（7 ）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址： 山东省 青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
12
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（8 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
传真：010-65182261
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（9 ）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务电话：95579; 4008-888-999
网址： www.95579.com
（10 ）海通证券股份有限公司
办公地址：上海市广东路 689 号
住所： 上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
联系人： 金芸、 李笑鸣
13
电话：021-23219000
传真：021-63410456
客服电话：400-8888-001 、9555
网址：www.htsec.com
（11 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（12 ）国金证券股份有限公司
住所 ：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人： 刘一宏
电话：028-86690700
传真：028-86690126
客服电话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（13 ）国泰君安证券股份有限公司
住所 ：中国（上海）自由贸易区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人： 万建华
14
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：4008888666
网址：www.gtja.com
（14）招商证券股份有限公司
住所 ：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
客服电话：4008888111 、95565
网址：www.newone.com.cn
（15 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客服电话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（16 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富大厦）
法定代表人：其实
联系人： 王超
15
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（17 ）蚂蚁（杭州） 基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市 西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 2 楼
法定代表人：陈柏青
联系人： 韩爱彬
电话：0571-22908051
传真：0571-22905999
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（18 ）上海好买基金销售有限公司
住所 ：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人： 陆敏
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（19 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
法定代表人：杨懿
16
联系人： 文雯
电话：010-83363099
传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
（20 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 13 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号中国平安金融大厦
法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
联系人：何雪
客服电话：400-821-9031
网址：www.lu.com
（21 ）和讯信息科技有限公司
住所 ：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址: 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人： 刘洋
电话：010-85650628
传真：010-65884788
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（22 ）深圳众禄 金融控股股份有限公司
住所： 深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
办公地址： 深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
法定代表人：薛峰
17
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话 ：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（23 ）上海联泰资产管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 富特北路 277 号3 层310 室
住所： 上海市长 宁 区 福 泉 北 路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人： 兰敏
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.91fund.com.cn/index.html
（24 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所： 杭州市文二西路 1 号 903 室
法定代表人： 凌顺平
电话：0571-88911818
联系人： 董一锋
客服电话：4008-773-772
网址：fund.10jqka.com.cn
（25 ）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2 地 块新浪
总 部科研楼 5 层 518 室
法定代表人： 李昭琛
电话：010-60619607
18
联系人： 吴翠
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（26 ）珠海盈米财富管理有限公司
住所： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人： 肖雯
电话：020-89629099
联系人： 邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（27 ）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人： 李兴春
电话：021-50753533
联系人： 曹怡晨
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（28 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人： 钱昊旻
电话：010-59336498
联系人： 孟汉霄
客服电话 ：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（29 ）北京汇成基金销售有限公司
19
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108
号
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（30 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：张佳琳
电话：021-20691831
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（ 二） 注册登 记机 构
农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区 银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 银城路 9 号 50 层
法定代表人： 于进
电话：021-61095588
传真：021-61095556
20
联系人： 徐华军
客户服务电话：4006895599
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称： 上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：（021 ）51150298
传真：（021）51150398
联系人： 刘佳
经办律师：刘佳 、徐莘
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市 黃浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人 ：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：汪棣、张勇
四、 基金名 称
农银汇理尖端科技灵活配置混合型证券投资基金
五、 基金的 类型
契约型开放式
六、 基金的 投资目标
21
本基金通过积极把握尖端科技主题的投资机会， 精选相关上市公司， 在严格
控制风险和保持良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、 基金的 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行或上市
的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票） 、 国
债、 金融债、 公司债、 企业债、 可转债、 可分离债、 央票、 中期票据、 资产支持
证券、 短期融资券、 债 券回购 、 定期存款、 协 议存款、 权证、 股指期 货等以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相关规
定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 0%-95%， 投资于本基
金界定的尖端科技主题相关证券的比例不低于非现金资产的 80%， 每个交易日日
终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。若法律法规的相关规定发生变更或
监管机构允 许， 本基金管理人在履行适当程序后， 可对上述资产配置比例进行调
整。
八、 基金的 投资策略
1、大类资产配置策略
本基金基于对宏观经济、政策面、市场面等因素的综合分析，结合对股票、
债券、 现金等大类资产的收益特征的前瞻性研究， 形成对各类别资产未来表现的
预判，在严格控制投资组合风险的前提下，确定和调整基金资产中股票、债券、
货币市场工具以及其他金融工具的配置比例。
2、股票投资策略
本基金首先界定尖端科技主题相关上市公司， 再将定性分析和定量分析相结
合，对反映公司质量和增长潜力的指标进行综合评估，甄选优质上市公司股票。
（1 ）尖端科技主题股票的界定
我国已将尖端科技创新作为重要国家战略， 把科技投资作为战略性投资， 大
幅度增加科技投入， 并超前部署和发展前沿技术及战略产业， 实施重大科技计划， 22
着力增强国家创新能力和国际竞争力。 科技进步与创新成为经济社会发展的首要
推动力量， 发展尖端科技将成为调整经济结构、 转变增长方式、 提高国家竞争力
的中心环节。 在我国人口红利逐渐结束与经济转型的大背景趋势下， 尖端科技也
将逐步对经济发展的趋势造成深刻影响， 进一步改变人民的生活方式。 因此掌握
尖端技术、 满足真实需求、 在产业链中占据优势地位的行业或企业将具备 极强的
价值成长潜力和社会影响力。
本基金所指的尖端科技为我国领先的核心关键科学和技术。 本基金投资于处
于核心科技前沿并对未来科技发展具有积极引领作用的尖端科技主题上市公司
股票。 本基金所指的尖端科技主题包括以下相关行业： 信息技术、 电子通信、 集
成电路、 半导体、 高端 制造、 高端装备、 新能 源、 新材料、 医药生物 、 节能环保、
国防军工、 航空航天等子行业。 本基金将投资的上市公司将具备以下特点： 科技
研发成果符合创新与宏观发展方向， 具有实用价值； 拥有国家或国际领先的高精
尖科技产品，形成独特的企业特质与行业竞争力从而推动企业迅速成长 。
未来随着科学技术的不断进步， 尖端科技的概念也会不断更新， 本基金将对
影响尖端科技的各种因素持续跟踪研究，视实际情况动态调整上述的涵盖范围。
（2 ）行业配置策略
尖端科技主题根据所提供的产品与服务类别不同， 可划分为不同的细分子行
业。 本基金将综合考虑经济、 政策、 技术和估值等因素， 进行股票资产在尖端科
技主题各细分子行业间的动态配置。
1）经济因素
尖端科技主题各细分子行业受宏观经济形势影响， 在经济周期各个阶段的表
现不同， 预期收益率存在较大差异。 本基金将重点配置景气度较高、 生产或商业
模式前景良好的子行业。
2）政 策因素
本基金将密切关注国家产业政策和行业政策， 分析各项政策对尖端科技主题
各细分子行业的影响，重点配置受益于当时政策或者未来政策变化预期的子行
业。
3）技术因素
23
技术的发展变革将对尖端科技主题产生深远的影响， 可能会决定尖端科技主
题各上市公司的兴衰成败， 本基金将关注各细分子行业的技术水平变化及其发展
趋势，重点配置整体技术水平提高较快且发展趋势良好的子行业。
4）估值因素
动态分析各细分领域的相对估值水平，提高被市场低估的子领域配置比例，
降低被市场高估的子行业配置比例。
（3 ）个股精选策略
在细分子行业配置的基础上，本基金将定性研究方法和定量研究方法相结
合， 对尖端科技主题相关上市公司的投资价值进行综合评估， 精选具备较强竞争
优势的上市公司作为投资标的。
1）定性分析
本基金将深入研究公司的基本面， 遴选出具备核心竞争优势和长期持续增长
模式的公司。 本基金对上市公司的基本面的分析包括但不限于： 产品和服务的竞
争力、 产品和服务的生 命周期、 研发能力、 营 销能力、 管理能力、 财 务状况、 治
理结构、发展战略等。
2）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 盈利指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具 有相对优势的个股。
A、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
B、盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；
C、估值指标：市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市盈率相对
盈利增长比率 （PEG ） 、 企业价值/息税前利 润 （EV/EBIT） 、 企业 价值/摊销前利
润（EV/EBITDA ）等。
3、债券投资策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、 分散投资风险为主要目标， 同时根据
需要进行积极操作， 以提高基金收益。 本基金债券投资管理将主要采取以下策略：
（1 ）合理预计利率水平
对市场长期、 中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。 管理
人将全面研究物价、 就业、 国际收支和政策变更等宏观经济运行状况， 预测未来 24
财政政策和货币政策等宏观经济政策走向， 以此判断资金市场长期的供求关系变
化。 同时， 通过具体分 析货币供应量变动，M1 和M2 增长率等因素判断中短期资
金市场供求的趋势。 在此基础上， 管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预
测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
（2 ）灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上， 在不同的市场环境下灵活调整
组合的目标久期。 当预期 市场利率上升时， 通过增加持有短期债券等方式降低组
合久期， 以降低组合跌价风险； 在预期市场利率下降时， 通过增持长期债券等方
式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。
（3 ）科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，
以及不同时期市场投资热点， 分析国债、 央票、 金融债等不同债券种类的利差水
平， 评定不同债券类属的相对投资价值， 确定组合资产在不同债券类属之间配置
比例。
（4 ）谨慎选择个券
在具体券种的选择上， 管理人主要通过利率趋势分析、 投资人偏好分析、 对
收益率曲线形态变化的预 期、 信用评估和流动性分析等方式， 合理评估不同券种
的风险收益水平。 筛选出的券种一般具有流动性较好、 符合目标久期、 同等条件
下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、 风险水平合理、 有较好下行保护等
特征。
4、权证投资策略
本基金将从权证标的证券基本面、 权证定价合理性、 权证隐含波动率等多个
角度对拟投资的权证进行分析， 以有利于资产增值为原则， 加强风险控制， 谨慎
参与投资。
5、 资产支持证券投资策略
本基金将通过对宏观经济、 提前偿还率、 资产池结构以及资产池资产所在行
业景气变化等因素的研究， 预测资产池未来现金流变化， 并通过研 究标的证券发
行条款， 预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。 同时， 管理人
将密切关注流动性对标的证券收益率的影响，综合运用久期管理、收益率曲线、 25
个券选择以及把握市场交易机会等积极策略， 在严格控制风险的情况下， 结合信
用研究和流动性管理， 选择风险调整后收益高的品种进行投资， 以期获得长期稳
定收益。
6、股指期货投资策略
本基金在股指期货的投资中将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
采用流动性好、 交易活跃的期货合约， 并充分考虑股指期货的收益性、 流动性及
风险性特征，主要遵循避险和有效管理两项策略和原则：（1）避险：在市场风
险大幅累积时，减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；（2）有效管
理： 利用股指期货流动性好、 交易成本低等特点， 通过股指期货对投资组合的仓
位进行及时调整，提高投资组合的运作效率。
九、 基金的 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证 800 指数收益率×65%＋中证全债指数收益
率×35%
中证800 指数综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况， 市场代
表性较强；中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国
债、 金融债及企业债整体走势的指数， 具有更广的覆盖面， 成分债券的流动性较
高 。
根据本基金设定的投资范围， 基金管理人以65%的中证800 指数收益率 和35%
的中证全债指数收益率构建的复合指数收益率作为本基金的业绩比较基准， 与本
基金的投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水
平。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又当市场出现更合适、 更权威的比较基准， 并且更接近本基金风格时， 本基金管
理人在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 以及在不影响现有基金份额持有
人利益的前提下， 在与基金托管人协商一致并履行相关程序后， 适当调整业绩比
较基准并及时公 告。
十、 基金的 风险收益特征
26
本基金为混合型基金， 属于中高风险收益的投资品种， 其预期风险和预期收
益水平高于货币型基金、债券型基金，低于股票型基金。
十 一、 基金的 投资组合报告
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告中的
财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日， 本报告所列财务数据未经
审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投资 284,738,983.78 47.47
其中：股票 284,738,983.78 47.47
2 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 56,800,000.00 9.47
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 252,441,356.71 42.09
7 其他各项资产 5,849,291.65 0.98
8 合计 599,829,632.14 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 193,165,386.76 33.75
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
- -
E 建筑业 23,431,060.00 4.09
F 批发和零售业 5,749,570.00 1.00
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术 36,738,276.40 6.42
27
服务业
J 金融业 14,763,078.00 2.58
K 房地产业 4,376,332.62 0.76
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理
业
6,515,280.00 1.14
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 284,738,983.78 49.75
（2 ）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002475 立讯精 密 594,800 17,391,952.00 3.04
2 000050 深天 马 A 820,600 16,879,742.00 2.95
3 002456 欧菲光 753,750 13,695,637.50 2.39
4 002008 大族激 光 334,062 11,571,907.68 2.02
5 002236 大华股 份 428,300 9,769,523.00 1.71
6 600068 葛洲坝 865,100 9,723,724.00 1.70
7 600110 诺德股 份 682,800 9,620,652.00 1.68
8 002624 完美世 界 276,900 9,497,670.00 1.66
9 600703 三安光 电 468,800 9,235,360.00 1.61
10 601336 新华保 险 175,000 8,995,000.00 1.57
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
28
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
10. 投资组合报告附注
（1 ）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2 ）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（3 ）其他各项资产构成
序号 名称 金额
1 存出保证金 11,253.90
2 应收证券清算款 4,718,676.23
3 应收股利 -
4 应收利息 846,972.44
5 应收申购款 272,389.08
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,849,291.65
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
29
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、 基金的 业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2017 年3 月29 日，基金业绩数据截至 2017 年 6 月30 日。
1 、本 报告期 基金 份额净 值增 长率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－ ③ ②－④
2017 年 3 月 29
日－2017 年 6
月 30 日
1.79% 0.18% 1.57% 0.43% 0.22% -0.25%
基金成 立至
2017 年 6 月 30
日
1.79% 0.18% 1.57% 0.43% 0.22% -0.25%
2 、 自 基金 合同生 效以来 基金 累计份 额净 值增长 率变 动及其 与同 期业绩 比较 基准
收 益率 变动的 比较
农银汇理尖端科技灵活配置混合型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2017 年3 月 29 日至 2017 年6 月 30 日）
30
1、 本基金合同生效日 为 2017 年 3 月 29 日，至 2017 年 6 月 30 日不 满一年。
2、 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-95% ，投资于
本基金界定的尖端科技主题相关证券的比例不低于非现金资产的 80% ， 每个交易
日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。若法律法规的相关规定发生变更或
监管机构允许， 本基金管理人在履行适当程序后， 可对上述资产配置比例进行调
整。
3、根据法律法规规定，本基金建仓期为自基金合同 生效日起六个月，至本报告
期末尚处于建仓期。
十三、 费用概 览
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
31
1 、与 基金运 作有 关的费 用的 种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用 ；
（4 ）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费 ；
（5 ）基金份额持有人大会费用 ；
（6 ）基金的证券交易费用；
（7 ）基金的银行汇划费用 ；
（8 ）基金的开户费用、账户维护费用 ；
（9 ）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2 、与 基金运 作有 关的计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.5% 年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托 管人于 次月首 日起第 3 个工作 日从 基金财产 中一次 性支付 给基金管理
人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
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基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人 与基金托管人核对一致后 ，
由 基金托管人复核后于次月首日起 第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基
金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期
顺延 。
上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
4 、 基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
1、本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
M ＜100 万 1.5%
100 万≤M＜500 万 1.2%
M≥500 万 1000 元/ 笔
2、本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例
T ＜7 天 1.5% 100%
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7 天≤T ＜30 天 0.75% 100%
30 天≤T ＜3 个月 0.5% 75%
3 个月≤T ＜6 个月 0.5% 50%
6 个月≤T ＜1 年 0.5% 25%
1 年≤T ＜2 年 0.25% 25%
T≥2 年 0 0
注 1： 就赎回费率的计算而言， 3 个月指 90 日， 6 个月指 180 日， 1 年指 365
日，2 年指 730 日，以此类推。
注 2： 上述持有期是指在注册登记系统内， 投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率： 本基金采用前端收费， 条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3、 基金份额净值的计算公式为： 基金份额净值＝基金资产净值总额/ 基金份
额总数。 基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计
算， 并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况， 根据基金合同约定或 经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 申购价格以申购当日 （T 日）
的基金份额净值为基准。 申购的有效份额单位为份。 申购份额计算结果按照四舍
五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担 。
计算公式：
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例二： 假定T 日本基金的份额净值为1.2000 元， 两笔申购金额分别为1万元和
200 万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购1 申购2
申购金额（元，A ） 10,000 2,000,000
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适用申购费率（B ） 1.5% 1.2%
净申购金额（C=A/ （1+B ）） 9,852.22 1,976,284.58
申购费用（D=A-C ） 147.78 23,715.42
申购份额（E ＝C/1.2000 ） 8,210.18 1,646,903.82
5、基金赎回金额的计算
采用 “ 份额赎回 ” 方式， 赎回价格以赎回当日 （T 日） 的基金份额净值为基准
进行计算，赎回金额以人民币元为单位， 赎回金额计算结果 按照四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担 。
计算公式：
赎回总金额= 赎回份额 ?T 日基金份额净值
赎回费用= 赎回份额 ?T 日基金份额净值 ? 赎回费率
净赎回金额= 赎回份额 ?T 日基金份额净值 ? 赎回费用
例三：假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份 ，其在认购/ 申购时已交纳认购/
申购费用，该日该基金份额净值为 1.2500 元，持有年限长于 30 日但不足 1 年，
则其获得的赎回金额计算如下：
赎回费用＝1.2500× 10,000× 0.5% ＝62.50 元
赎回金额＝1.2500× 10,000-62.5 ＝12,437.50 元
6、 申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产 。
7、 赎回 费用由 赎回基 金份额的 基金份 额持有 人承担， 在基金 份额持 有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日 的投资人收取的赎回费，将全额计
入基金财产；对持续持有期长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费，将
不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月
的投资人收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有
期长于 6 个月的投资人， 将不低于赎回费总额的 25% 归入基金财产。 未计入基金
财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
8、基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。
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9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定 基金促销计划， 针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低基金销售费率。
十四、 对招募 说明书更新部分的 说明
本招募说明书依据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投
资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售 管理方法》 、 《证券投 资基金信息
披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合基金管理人对本基金实施的投
资管理活动，对 2017 年 3 月 1 日刊登的本基 金招募说明书进行了更新，更新的
主要内容如下：
（ 一） 第一部 分“ 重要提 示”
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
（ 二） 第三部 分“ 基金管 理人 ”
对基金管理人 基本情况 进行了更新 。
（ 三） 第四部 分 “ 基 金托 管人 ”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（ 四） 第五部 分“ 相关服 务机 构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（ 五） 第 六部分“ 基 金的 募集 ”
删除了部分不适用信息，增加了基金募集情况的内容。
（ 六）第 七部分“ 基 金合 同的 生效 ”
删除了部分不适用信息，增加了基金合同生效日。
（ 七）第 九部 分“ 基金的 投资 ”
增加 “ 投资组合报告 ” ， 并更新为截止至2017年6月30日的数据。
（ 八） 第十部 分“ 基金的 业绩 ”
增加第十部分 “ 基金的业绩 ” ，并更新为截止至2017年6月30日的数据。
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农银汇 理基金管理有限公 司
二〇一七年 十一 月十日
