工银瑞信新得利混合型证券投资基金 更新
的招募说明书摘要
（2017 年第 1 号）
基 金 管 理 人 ： 工银 瑞 信 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人： 中国 民 生 银 行 股 份有 限 公 司
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提 示
本基金经中 国证券 监督管 理委员会2015 年7 月10 日证 监 许可﹝2015 ﹞号1588 号 文注册募
集。 本基 金基金合 同已于2017 年3 月23 日正式 生效， 自该日起 基金管理 人正式 开始管理 本基
金。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会 注
册 ， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也不 表明 投资 于 本基金 没有 风险 。 中国 证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识
本基金 产品 的风 险收 益特 征， 应充 分考 虑投 资者 自 身的风 险承 受能 力 ， 并 对 认购 （或 申购 ）
基金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买
者自负 ” 原则 ， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ，
由投资 者自 行负 担。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人， 其持 有基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 、 基金
合同及 其他 有关 规定 享有 权利、 承担 义务 。基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ，投 资者在 投
资本基 金前 ，应 全面 了解 本基金 的产 品特 性， 理性 判断市 场， 并承 担基 金投 资中出 现的 各
类风险 ， 包 括： 因政 治、 经 济、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、
个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、
本基金 的特 定风 险等 等。
本基金 为混 合型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平低 于股 票型基 金， 高于 债券 型基 金与货 币工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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市场基 金。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也不
保证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2017 年9月22日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2017 年6 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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1、董 事会 成员
尚军先 生 ， 董 事长 ， 中国 工 商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 资深 专家 、 专职 派 出董事 。
复旦大 学工 商管 理 （ 国际 ） 硕士 ， 高 级经 济师。 历任 中国工 商银 行河 南郑 州分 行团委 书记 、
国际部 副总 经理 ，河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、国 际业 务处 处长 ，河南 分行 副
行长、 党委 委员 ，陕 西分 行党委 书记 、行 长等 职务 。
Neil Harvey 聂 瀚文 先生 ，董事 ，是 瑞士 信贷 （香 港）有 限公 司董 事总 经理 ，常驻 香
港。聂 先生 是瑞 信大 中华 区主席 兼香 港 CEO ， 同时 他也是 亚太 区资 产管 理主 席；并 为亚 太
区运营 委员 会成 员。 聂先 生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达 三十 年， 在亚 太地区 工作 二
十年， 拥有 对新 兴市 场和 亚太区 的丰 富经 验和 深入 了解。 聂先 生在 瑞士 信贷 工作了 十七 年，
担任过 很多 要职 ， 他 之前 曾为亚 太区 和新 兴市 场资 产管理 部主 管。 此前， 亦曾 担任亚 洲 （ 除
日本） 投资 银行 部和 固定 收益业 务负 责人 。另 外， 他在瑞 信和 其他 公司 都担 过要职 ，负 责
澳大利 亚、 非洲 、日 本、 拉美、 中东 、土 耳其 和俄 罗斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 ，董事 ， 博士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专
职 派 出 董 事 ， 于2004 年11 月 获 得 国 际 内 审 协 会 注 册 内 部 审 计 师 （Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人
计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家 ， 中国留 美经 济学 会会 长 （1991-1992）。2006 年 被 《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发 表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理 、 所 罗门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监 、 香 港政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ，监 事， 金融 学科学 双硕 士。2005 年 12 月起， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工
商银行 监事 会办 公室 ，先 后担任 综合 管理 处处 长、 监督专 员和 监事 会办 公室 副主任 ，主 要
负责风 险 、 内 控及 董事 高 管履职 的监 督检 查工 作 。2014 年6 月 起， 郑剑 锋先 生 被任命 为中
国工商 银行 战略 管理 与投 资者关 系部 集团 派驻 子公 司董监 事办 公室 高级 专家 、专职 派出 董
事。
黄敏女 士 ， 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集 团) ， 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
洪波女 士 ， 监 事 ， 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控稽 核 部 总监。
倪莹女 士 ， 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任总 监。
章琼女 士 ， 监 事， 硕士 。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ；2003 年至2005 年任 职
于银河 基金 ， 担任 注册 登 记专员 。2005 年加 入工 银 瑞信运 作部 ， 现任 工银 瑞 信运作 部联 席总
监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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朱碧艳 女士 ， 硕士 ， 国 际 注册内 部审 计师 ， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理有限 公司监事。1997 －1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际） 有限公司 固定收 益投资总 监，工银 瑞信投 资管理有 限公司董 事。2000 年7月至2001
年11月 ， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司 ， 担 任研 究 员；2001 年12 月至2006 年12 月， 任职 于鹏
华基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 员 、 基 金经 理助 理 、 普 天债 券基 金经 理 、 社 保债券 组合 、 社
保回购 组合 基金 经理 、 机 构理财 部总 监助 理 、 固 定 收益小 组负 责人 。2006 年 加入工 银瑞 信基
金管理 有限 公司 。
杜海涛 先生 ， 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 董事 ，1997 年7 月至2002 年9月 ， 任 职于长 城证 券有 限责 任公 司， 历任 职员、
债券（金 融工程） 研究员 ；2002 年10月至2003年5 月 ，任职于 宝盈基金 管理有 限公司， 历任
研究员 、 基金 经理 助理 ；2003 年6 月至2006 年3 月， 任 职于招 商基 金管 理有 限公 司， 历任 研究
员、基 金经 理。2006 年加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英女士， 博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989 年8 月至1993 年5
月， 任职 于中 国工 商银 行 海淀支 行 ， 从 事 国 际业 务 ；1994 年6 月至2002 年4 月 ， 任 职于 中国 工
商银行北 京市分行 国际业 务部，历 任综合科 科长、 国际业务 部副总经 理；2002 年5月至2005
年6月 ， 任 职于 中国 工商 银 行牡丹 卡中 心 ， 历 任市 场 营销部 副总 经理 、 清算 部 副总经 理 。2005
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
郝炜先 生 ， 硕 士， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理 ， 兼 任工 银瑞 信 资产管 理
（国际 ）有 限公 司董 事， 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司董事 。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，
任职于 中国 工商 银行 资产 托管部 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司 。
4、本 基金 基金 经理
魏欣女 士， 12 年 证券 从业 经验； 2005 年加 入工 银瑞 信， 现 任固 定收 益部 副总 监； 2011
年4 月20 日至 今， 担任 工 银货币 市场 基金 基金 经理 ；2012 年8 月22 日 至今 ， 担任工 银瑞
信 7 天 理财 债券 型基 金基 金经理 ；2012 年 10 月 26 日至 2017 年 3 月 10 日， 担任工 银 14
天理财 债券 型基 金的 基金 经理；2014 年 9 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 现金 快线货 币市 场
基金基 金经 理；2014 年 10 月22 日至2017 年 3 月 10 日， 担 任工 银添 益快 线货 币市场 基金
基金经 理； 2015 年5 月 26 日起至 今， 担任 工银 新财 富灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 ；2015
年5 月26 日起 至今 ， 担 任 工银双 利债 券型 基金 基金 经理 ；2015 年5 月29 日 起 至今 ， 担 任工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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工银丰 盈回 报灵 活配 置混 合型基 金基 金经 理；2015 年 6 月 19 日至 2017 年 3 月 10 日， 担
任工银 财富 快线 货币 市场 基金基 金经 理；2016 年 11 月 22 日至 今， 担 任工 银瑞 信新得 益混
合型证 券投 资基 金基 金经 理；2016 年 12 月 7 日至 今，担 任工 银瑞 信新 得润 混合型 证券 投
资基金 基金 经理 ；2016 年12 月 29 日 至今 ， 担 任工 银 瑞信新 增利 混合 型证 券投 资基金 基金
经理 ；2016 年12 月29 日 至今 ， 担 任工 银瑞 信新 增 益混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016
年12 月 29 日至 今， 担任 工银瑞 信银 和利 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ；2016 年 12 月 29
日至今 ，担 任工 银瑞 信新 生利混 合型 证券 投资 基金 基金经 理；2017 年 3 月 23 日至今 ，担
任 工银 瑞信 新得 利混 合型 证券 投 资基 金基 金经 理 。
李敏先 生 ，10 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 中国 泛海 控 股集团 担任 投资 经理 ， 在 中诚信 国
际信用 评级 有限 责任 公司 担任高 级分 析师 ，在 平安 证券有 限责 任公 司担 任高 级业务 总监 ；
2010 年加 入工 银瑞 信 ， 现 任固定 收益 部副 总监 ；2013 年 10 月 10 日 至今 ， 担任 工银信 用纯
债两年 定期 开放 基金 基金 经理；2014 年 7 月 30 日至 2017 年2 月6 日， 担任 工银保 本 2 号
混合型 发起 式基 金( 自2016 年2 月19 日 起， 变 更为 工 银瑞信 优质 精选 混合 型证 券投资 基金)
基金经 理； 2015 年5 月 26 日至2017 年 4 月 26 日， 担任工 银双 债增 强债 券型 基金( 自 2016
年 9 月 26 日起 ，变 更为 工银瑞 信双 债增 强债 券型 证券投 资基 金（LOF ）)基 金经理 ；2015
年 5 月 26 日至 今， 担任 工 银保本 混合 型基 金基 金经 理；2016 年 10 月 27 日至 今，担 任工
银瑞信 恒丰 纯债 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 ；2016 年 11 月 15 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信恒
泰纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2016 年11 月 22 日至 今， 担 任工 银瑞 信新得 益混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2016 年 12 月 7 日 至今 ，担任 工银 瑞信 新得 润混 合型证 券投 资
基金基 金经 理；2016 年 12 月29 日至 今， 担 任工 银瑞 信新增 利混 合型 证券 投资 基金基 金经
理；2016 年 12 月 29 日 至今， 担任 工银 瑞信 新增 益混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016
年12 月 29 日至 今， 担任 工银瑞 信银 和利 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ；2016 年 12 月 29
日至今 ，担 任工 银瑞 信新 生利混 合型 证券 投资 基金 基金经 理；2017 年 3 月 23 日至今 ，担
任 工银 瑞信 新得 利混 合型 证券 投 资基 金基 金经 理 ；2017 年 5 月 24 日 至今 ，担 任 工银 瑞信
瑞利 两 年封 闭式 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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银瑞信 ，现 任权 益投 资总 监。2012 年 2 月 14 日至 今，担 任工 银瑞 信添 颐债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年 1 月20 日
至今， 担任 工银 瑞信 红利 混合型 证券 投资 基金 基金 经理；2014 年1 月 20 日至 2017 年5 月
27 日 ， 担任 工银 瑞信 核心 价值混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2014 年 10 月 23 日至 今 ， 担
任工银 瑞信 研究 精选 股票 型基金 基金 经理 ；2014 年11 月 18 日 至今 ， 担 任工 银 医疗保 健行
业股票 型基 金基 金经 理；2015 年 2 月 16 日 至今 ，担 任工银 战略 转型 主题 股票 基金基 金经
理；2017 年 4 月 12 日至 今，担 任工 银瑞 信中 国制 造 2025 股 票型 证券 投资 基 金基金 经 理 。
欧阳凯 先生 ，15 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ，担 任工 银双 利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担 任工银 保本 混合 基金 基金 经理，2013
年2 月7 日至 2017 年 2 月6 日 担任 工银 保本2 号 混合型 发起 式基 金( 自2016 年 2 月19 日
起变更 为工 银瑞 信优 质精 选混合 型证 券投 资基 金) 基 金经理 ，2013 年6 月 26 日 起至今 担任
工银瑞 信保 本3 号混 合型 基金基 金经 理, 2013 年 7 月4 日 起至 今担 任工 银信 用纯债 两年 定
期开放 基金 基金 经理 ，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银新 财富 灵活 配置 混合 型基金 基 金
经理，2015 年5 月 26 日 起至今 担任 工银 丰盈 回报 灵活配 置混 合型 基金 基金 经理。
黄安乐 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ，国信
证券经 济研 究所 担任 资深 分析师 ， 国信 证券 资产 管 理总部 担任 投资 经理 、 研 究员 ；2010 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任权 益 投资总 监 。2011 年11 月 23 日至 今， 担任 工银 瑞信 主 题策略 混合
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日 至今， 担任工 银瑞 信精 选平 衡基 金基金 经理 ；
2014 年10 月22 日至 今， 担任工 银高 端制 造行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 4 月28 日
至今， 担任 工银 新材 料新 能源行 业股 票型 基金 基金 经理；2016 年 1 月 29 日 至今， 担任 工
银瑞信 国家 战略 主题 股票 型基金 基金 经理 ；2017 年 4 月 21 日至 今， 担任 工银 瑞信互 联网
加股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。
李剑峰 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高
级副经 理 ；2008 年 加入 工 银瑞信 ， 曾任 固定 收益 研 究员 ， 现 任 固 定收 益投 资 总监兼 养老 金
投资中 心总 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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二、基 金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583138
公司网 站：www.icbccs.com.cn
投资者 还可 通过 本公 司电 子自助 交易 系统 申购 本基 金 。
2 、其 他销 售机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会 满
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：田 国立
联系人 ：侯 燕鹏
传真：010 －66594431
客户服 务电 话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（3） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：李 伏安
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客户服 务电 话：95541
网址：http://www.cbhb.com.cn
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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10
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ： 张 宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（6） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线 胡 同 28 号天 安国 际 办公大 楼
法定代 表人 ：洪崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（7） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：丰 靖
传真：010 －65550828
客户服 务电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
（8） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
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11
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（9） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（10） 中信 期货 有限 公司
注册 地址 ： 深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北 座 13 层 1301-1305
室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层 1301-1305
室、14 层
法定代 表人 ： 张皓
联系人 ： 韩钰
电话： 010-6083 3754
传真： 010-5776 2999
客户服 务电 话：
400-990-8826
网址： www.citicsf.com
（11） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
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12
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（12） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（13） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（14 ）国 金证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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13
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（15） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座2－6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（16） 宏信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四 川省 成都 市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
办公地 址： 四 川省 成都 市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
法定代 表人 ： 吴玉 明
联系人 ： 张鋆
电话： 010-64083702,13611286485
传真： 028-86199533
客户服 务电 话： 4008366366
网址：http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com
（17 ）渤 海证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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14
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（18 ）平 安证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客 户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（19 ）中 信证 券（ 山东 ） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
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15
（20 ）山 西证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
（21 ）大 同证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北 街 13 号
办公地 址： 太原 市长 治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
联系人 ：薛 津
电话：0351 －4130322
传真：0351 －4192803
客户服 务电 话：4007121212
（22 ）第 一创 业证 券股 份 有限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 福华一 路 115 号投 行大 厦 20 楼
办公地 址： 深 圳市 福田 区 福华一 路 115 号投 行大 厦 18 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：吴 军
传真：0755-25838701
客服电 话：95358 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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16
网址: www.firstcapital.com.cn
（23 ）申 万宏 源证 券有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层（ 邮 编：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（24 ）申 万宏 源西 部证 券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼 2005
室（830011 ）
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼
（830011 ）
法定代 表人 ：韩 志谦
电话：0991-5801913
传真：0991-5801466
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（25 ）国 信证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号 国信 证 券大厦 十六 层至 二十 六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号 国信 证 券大厦 十六 层至 二十 六层
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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17
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 －82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（26 ）中 国中 投证 券有 限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及
第 04 层 01 、02、03、05 、11 、12 、13 、15 、16 、18、19 、20、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号荣 超商 务 中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（27 ）华 西证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西 街 239 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号 华 西证券 大厦
法定代 表人 ：杨 炯阳
联系人 ：金 达勇
电话：0755 －83025723
传真：0755 －83025991
客户服 务电 话：4008888818
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18
网址：http://www.hx168.com.cn
（28 ）信 达证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 －63080978
客户服 务电 话：95321
网址：http://www.cindasc.com
（29 ）中 信建 投证 券股 份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（30 ）国 泰君 安证 券股 份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 168 号 上海 银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
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19
电话：021 －38676666
传真：021 －38670161
客户服 务电 话：400-8888-666 / 95521
网址：http://www.gtja.com/
（31 ）长 城国 瑞证 券有 限 公司
注册地 址 ： 厦门 市思 明区 莲前 西 2 号莲 富大 厦 17 楼
办公地 址： 厦门 市思 明区 深田 路 46 号深 田国 际大 厦 19-20 楼
法定代 表人 ： 王勇
联系人 ： 赵钦
电话：400-0099-886
传真：0592-2079228
客户服 务电 话：400-0099-886
网址： www.gwgsc.com
（32 ）长 江证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号 长江 证券 大 厦
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号 长江 证券 大 厦
法定代 表人 ： 崔 少华 （代 行）
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579;4008-888-999
网址：http://www.95579.com/
（33 ）中 国国 际金 融股 份 有限公 司 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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20
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服务电话：
(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（34 ）新 时代 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（35 ）中 国光 大银 行股 份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号 光大 大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
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21
传真：010 －63636157
客户服 务电 话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（36 ）上 海浦 东发 展银 行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号
办公地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（37 ）山 西证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》和 本基 金 基金 合同 等的 规定 ，选 择其他 符合 要
求的机 构销 售本 基金 ，并 及时履 行公 告义 务。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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22
（二） 基金 登记 机构
名
称：工银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5
号 701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称：北京市 天元 律师 事务所
住
所：北京市 西城 区丰 盛胡 同 28 号太 平洋 保险 大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
负责人 ：朱 小辉
电
话：010-57763888
传
真：010-57763777
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称： 普华永 道中 天会 计师事 务所( 特殊 普通 合伙)
住
所：上海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ： 李丹
经办注 册会 计师 ： 单峰 、 朱宏宇
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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23
联系人 ：朱 宏宇
四、基 金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信新 得利混 合型 证券 投资 基金
五、基金 的 类型
本基金 类型 ：混 合型。
六、基 金的投资目标
在严格 控制 风险 和保 持资 产流动 性的 基础 上， 通过 资产配 置， 力求 实现 基金 资产的 持
续稳健 增值 。
七、基 金的投资方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 交 易 的 股 票
（包括 中小 板 、 创 业板 及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 ） 、 权证 、 股 指期货 、 国债 期
货、 债 券 （包 括但 不限 于 国债、 地方 政府 债、 金 融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 可转 换债
券、 可交 换债 券 、 分 离交 易可转 债 、 央 行票 据 、 中 期票据 、 短期 融资 券 、 超 短期融 资券 等 ） 、
资产支 持证 券 、 债 券回 购 、 银 行存 款以 及 现 金， 以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的
其他金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 本基金 投资 组合 中股 票资 产投资 比例 为基 金资 产 的 0% —30% ；
每个交 易日 日终 在扣 除股 指期货 合约 、 国债 期货 合 约需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 应 当保 持不 低工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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24
于基金 资产 净值 的 5% 的现 金或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券。
如法律 法规 或中 国证 监会 允许， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ， 可 以调 整上 述投资 品 种
的投资 比例 。
八、基 金的投资策略
1 、 资产 配置 策略
本基金将由投资研究 团队 及时跟踪市场环境变 化， 根据对国际及国内宏 观经 济运行态
势、宏 观经 济政 策变 化、 证券市 场运 行状 况等 因素 的深入 研究 ，判 断证 券市 场的发 展趋 势 ，
结合行 业状 况 、 公 司价 值 性和成 长性 分析 ， 综合 评 价各类 资产 的风 险收 益水 平。 在充 分的 宏
观形势 判断 和策 略分 析的 基础上 ， 执行 “自 上而 下” 的资产 配置 及动 态调 整策 略。 在市 场 上
涨阶段 中， 增加 权益 类资 产配置 比例 ；在 市场 下行 周期中 ，增 加固 定收 益类 资产配 置比 例 ，
最终力 求实 现基 金资 产组 合收益 的最 大化 ， 从 而有 效 提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收
益水平 。
2 、 股票 投资 策略
本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理 人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经营 稳 健、 业绩 优良 、 具 有可 持 续增长 前景 或价
值被低 估的 上市 公司 股票 ， 以 合理 价格 买入 并进 行 中长期 投资 。 本基 金股 票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置、 公司 财务 状况评 价、 价值 评估 及股 票选择 与组 合优 化等 过程 。
（1 ）行 业分 析与 配置
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期、 产业 竞争 结构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对 各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并 根据 行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品 的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并 决定 行业 的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力 。 另 一方 面 ， 任 何一 个行 业演 变大 致 要经过 发育 期 、 成 长期 、 成熟期 及衰 退期工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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等阶段 ， 同一 行业 在不 同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本基 金 对于那 些 具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在行 业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且预 期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给 予较 高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力一般 、 在行 业生 命周 期 中处于 发育 期或 衰退 期 ， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，给予 较低 的权 重。
（2 ）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面 分
析、 财务 指标 分析 和定 量 模型分 析 ， 根 据上 市公 司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
（3 ）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的 预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理 内 在
价值 ， 同 时结 合股 票的 市 场价格 ， 挖掘 具有 持续 增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
（4 ）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投 资 组
合， 并根 据股 票的 预期 收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在 合理 风险 水平 下 追求基 金收 益最
大化 。 同 时监 控组 合中 证 券的估 值水 平 ， 在 市场 价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、 债券 投资 策略
本基金 在固 定收 益证 券投 资与研 究方 面， 实行 投资 策略研 究专 业化 分 工 制度 ， 专业 研 究
人员分 别从 利率 、 债券 信 用风险 等角 度 ， 提 出独 立 的投资 策略 建议 ， 经固 定 收益投 资团 队讨
论，并 经投 资决 策委 员会 批准后 形成 固定 收益 证券 指导性 投资 策略 。
（1 ）利 率策 略
研究 GDP 、 物价 、 就 业、 国 际收支 等国 民经 济运 行状 况， 分 析宏 观经 济运 行的 可能情 景 ，
预测财 政政 策 、 货 币政 策 等政府 宏观 经济 政策 取向 ， 分 析金 融市 场资 金供 求 状况变 化趋 势及
结构 ， 在 此基 础上 预测 金融 市场利 率水 平变 动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益 率曲 线斜 度变化 趋 势 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标， 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期， 综 合
宏观经 济状 况和 货币 政策 等因素 的分 析判 断 ， 可 以 制定出 组合 的目 标久 期 ， 预期市 场利 率水
平将上 升时 ， 降低 组合 的 久期 ， 以 规避 债券 价格 下 降的风 险和 资本 损失 ， 获 得较高 的再 投资
收益 ； 预 期市 场利 率将 下 降时 ， 提 高组 合的 久期 ， 在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升
的收益 ，并 获得 较高 利息 收入。
（2 ）信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 债券 发行 人所 处行 业发展 前景 、 发行 人业 务发 展状 况 、
企业市 场地 位 、 财 务状 况 、 管 理水 平 、 债 务水 平等 因素 ， 评 价债 券发 行人 的 信用风 险 ， 并 根
据特定 债券 的发 行契 约， 评价债 券的 信用 级别 ，确 定债券 的信 用风 险利 差与 投资价 值。
（3 ）债 券选 择与 组合 优化
本基金 将根 据债 券市 场情 况， 基于 利率 期限 结构 及债 券的信 用级 别 ， 在 综合 考虑 流动 性 、
市场分 割 、 息 票率 、 税赋 特点 、 提 前偿 还和 赎回 等 因素的 基础 上 ， 评 估债 券 投资价 值 ， 选 择
定价合 理或 者价 值被 低估 的债券 构建 投资 组合 ，并 根据市 场变 化情 况对 组合 进行优 化。
（4 ）可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股 票 价
格上涨 收益 的特 点 ， 是 本 基金的 重要 投资 对象 之一 。 本 基金 将选 择公 司基 本 素质优 良 、 其 对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资， 并采 用期 权定 价模 型 等数量 化估 值
工具评 定其 投资 价值 ，以 合理价 格买 入并 持有 。
4 、 资产 支持 证券 投资 策略
本基金将投资 包 括资产抵 押贷款支持证券 （ABS ）、 住房抵押贷款 支持证券（MBS ）等
在内的 资产 支持 证券 。 本 基金通 过考 量宏 观经 济走 势、 支持 资产 所在 行业 景 气情况 、 资产 池
结构 、 提 前偿 还率 、 违约 率、 市场 利率 等因 素 ， 预 判 资产 池未 来现 金流 变动 ； 研 究标 的证 券
发行条 款 ， 预 测提 前偿 还 率变化 对标 的证 券平 均久 期及收 益率 曲线 的影 响 ， 同时密 切关 注流
动性变 化对 标的 证券 收益 率的影 响 ， 在 严格 控制 信 用风险 暴露 程度 的前 提下 ， 通 过信 用研 究
和流动 性管 理， 选择 风险 调整后 收益 较高 的品 种进 行投资 。
5 、 衍生 品投 资策 略 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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（1 ）股 指期 货投 资策 略
本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标， 在 风险 可控 的前 提下， 本着 谨 慎
原则 ， 参 与股 指期 货投 资 。 本 基金 将根 据对 现货 和 期货市 场的 分析 ， 发挥 股 指期货 杠杆 效应
和流动 性好 的特 点 ， 采 用 股指期 货在 短期 内取 代部 分现货 ， 获取 市场 敞口 ， 投资策 略包 括多
头套期 保值 和空 头套 期保 值。 多头 套期 保值 指当 基 金需要 买入 现货 时 ， 为 避 免市场 冲击 ， 提
前建立 股指 期货 多头 头寸 ， 然 后逐 步买 入现 货并 解 除股指 期货 多头 ， 当完 成 现货建 仓后 将股
指期货 平仓 ； 空头 套期 保 值指当 基金 需要 卖出 现货 时， 先建 立股 指期 货空 头 头寸 ， 然 后逐 步
卖出现 货并 解除 股指 期货 空头 ， 当 现货 全部 清仓 后 将股指 期货 平仓 。 本基 金 在股指 期货 套期
保值过 程中 ，将 定期 测算 投资组 合与 股指 期货 的相 关性、 投资 组 合 beta 的 稳 定性， 精细 化
确定投 资方 案比 例。
（2 ）国 债期 货投 资策 略
本基金 以提 高对 利率 风险 管理能 力， 在风 险可 控的 前提下 ， 本 着谨 慎原 则参 与国债 期 货
投资。 国债 期货 作为 利率 衍生品 的一 种， 有助 于管 理债券 组合 的久 期、 流动 性和风 险水 平 。
本基金 将按 照相 关法 律法 规的规 定 ， 结 合对 宏观 经 济形势 和政 策趋 势的 判断 、 对 债券 市场 进
行定性 和定 量分 析 ； 构 建 量化分 析体 系 ， 对 国债 期 货和现 货的 基差 、 国债 期 货的流 动性 、 波
动水平 、套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控， 在最大 限度 保证 基金 资产 安全的 基础 上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。
（3 ）权 证投 资策 略
本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或 增发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或者 本 基
金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 ， 将 在对 权
证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 ， 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券价 格走
势等参 数 ， 运 用数 量化 期 权定价 模型 ， 确定 其合 理 内在价 值 ， 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易
组合， 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。
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九、业 绩比较基准
1 、 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：
30% × 沪深 300 指数 收益 率＋70% ×中债 综合 财富 指数收 益率
2 、 选择 理由
沪深 300 指 数选 取了 A 股 市场上 规模 最大 、流 动性 最好的 300 只股 票作 为成 份股， 较
好地反 映 了 A 股市 场的 总 体趋势 ，是 目前 市场 上较 有影响 力的 股票 投资 业绩 比较基 准。
中债综 合财 富指 数由 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司编制 ， 该 指数 旨在 综合 反 映债券 全
市场整 体价 格和 投资 回报 情况 。 该 指数 涵盖 了银 行 间市场 和交 易所 市场 ， 成 份券种 包括 除资
产支持 债和 部分 在交 易所 发行上 市的 债券 以外 的其 他所有 债券 ， 具有 广泛 的 市场代 表性 ， 能
够反映 债券 市场 总体 走势 。
本基金 是混合 型证 券投 资 基金， 本基金 对沪 深 300 指数和 中债综 合财 富指 数 分别赋 予
30% 和 70% 的权 重符 合本 基 金的投 资特 性。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推出 ，
经与基 金托 管人 协商 一致 ， 本基金 可在 报中 国证 监会 备案后 变更 业绩 比较 基准 并及时 公 告 。
十、风 险收益特征
本基金 为混 合型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平低 于股 票型基 金， 高于 债券 型基 金与货 币
市场基 金。
十一、 基金的投资组合报 告
本报告 期 为 2017 年 4 月 1 日起 至 6 月 30 日 止（ 财 务数据 未经 审计 ） 。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 122,023,790.26 23.70
其中： 股票
122,023,790.26 23.70
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
263,717,703.50 51.23
其中： 债券
263,717,703.50 51.23
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
115,000,000.00 22.34
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金
融资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
5,604,273.86 1.09
8 其他资 产
8,435,767.99 1.64
9 合计
514,781,535.61
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
2.1 报告期末按行业 分类的 境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 5,656,541.64 1.11
B 采矿业 - - 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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C 制造业 63,407,463.82 12.49
D 电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 8,691,030.00 1.71
E 建筑业 11,773,928.20 2.32
F 批发和 零售 业 4,317,502.92 0.85
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H
住宿和 餐饮 业
- -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
7,639.62 0.00
J
金融业
22,977,476.06 4.53
K
房地产 业
5,192,208.00 1.02
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M
科学研 究和 技术 服务 业
- -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和 社会 工作
- -
R
文化、 体育 和娱 乐业
- -
S
综合
- -
合计 122,023,790.26 24.04
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
2.2 报告期末按行业 分类的 港股通投资股票投资 组合
无。
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3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 601601 中国太 保 243,200 8,237,184.00 1.62
2 000333 美的集 团 168,300 7,243,632.00 1.43
3 601328 交通银 行 1,089,383 6,710,599.28 1.32
4 002074 国轩高 科 195,825 6,178,278.75 1.22
5 601668 中国建 筑 611,600 5,920,288.00 1.17
6 300003 乐普医 疗 256,419 5,669,424.09 1.12
7 000998 隆平高 科 256,882 5,656,541.64 1.11
8 600027 华电国 际 1,126,300 5,440,029.00 1.07
9 000651 格力电 器 119,100 4,903,347.00 0.97
10 002078 太阳纸 业 649,200 4,771,620.00 0.94
4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 208,387,000.00 41.06
其中： 政策 性金 融债 208,387,000.00 41.06
4 企业债 券 4,938,000.00 0.97
5 企业短 期融 资券 - - 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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6 中期票 据 50,098,000.00 9.87
7 可转债 （可 交换 债） 294,703.50 0.06
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 263,717,703.50 51.96
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 170409 17 农发 09 500,000 49,930,000.00 9.84
2 170304 17 进出 04 500,000 49,770,000.00 9.81
3 170303 17 进出 03 400,000 39,352,000.00 7.75
4 170403 17 农发 03 400,000 39,260,000.00 7.73
5 150207 15 国开 07 300,000 30,075,000.00 5.93
6. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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9. 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
9.1 报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指 期货的 投资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
10.1 本期国债期 货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本 基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期 货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11. 投资组 合报 告附 注
11.1 本基金投资 的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资 的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
11.3 其他资产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 68,218.76
2 应收证 券清 算款 3,263,930.47
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,480,661.60
5 应收申 购款 1,622,657.23 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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6 其他应 收款 299.93
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 8,435,767.99
11.4 报告期末持 有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前 十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
无。
11.6 投资组合报 告附注的 其他文字描述部分
无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、 本 基金 合同 生效 日为2017 年3 月 23 日 ， 基 金合 同 生效以 来 （截 至 2017 年6 月 30
日）的 投资 业绩 及同 期 基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长率
（1）
净值增 长
率标准 差
（2）
业绩比 较
基准收 益
率（3 ）
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2017.3.23-2017.6.30 4.60% 0.14% 2.22% 0.21% 2.38% -0.07%
自基金 合同 生效 起至 今 4.60% 0.14% 2.22% 0.21% 2.38% -0.07%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比 较 ：
（2017 年3 月 23 日至 2017 年 6 月 30 日） 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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注：1、 本基 金基 金合 同于2017 年3 月 23 日 生效 。 截至报 告期 末 ， 本 基金 尚 处于建 仓期 。
2、 按基 金合 同规 定， 本基 金建仓 期 为 6 个月 。 建 仓 期满 ， 本 基金 的各 项投 资 比例应 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定： 本基 金投资 组合 中股 票资 产投 资比例 为基 金
资产 的 0% —30% ；每 个交 易日日 终在 扣除 股指 期货 合约、 国债 期货 合约 需缴 纳的交 易保 证
金后， 应当 保持 不低 于基 金资产 净值 的 5% 的 现金 或 到期日 在一 年以 内的 政府 债券。
十 三、 基金的 费用 与税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1.基金 费用 的种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基 金合 同》 生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 公证费 、 律师 费 、 仲 裁费 和 诉讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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（6） 基金 的证 券 、 期货 交易 或结算 费 用；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 基金 的相 关账 户的 开 户 及维 护费 用；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9 % 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ：
H＝E×0.9 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基 金 托管 人
双方核 对无 误后 ，基 金托 管人于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休 日等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.1% 的年费 率 计 提 。 托 管费 的 计 算方 法 如
下：
H＝E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基 金 托管 人
双方核 对无 误后 ，基 金托 管人于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 取。若 遇法 定
节假日 、公 休日 等 ， 支付 日期顺 延。
3. 不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4、基 金税 收 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
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本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
5、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
在法律 法规 允许 的条 件下 ，基金 管理 人和 基金 托管 人可协 商酌 情降 低基 金管 理费和 基
金托管 费， 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费
率实施 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 公告 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基金 对申 购设 置级 差费 率， 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 ， 适 用费 率按 单笔分 别
计算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的 申购 费率 结构
费用种 类 申购金 额（M） 费率
申购费
M＜100 万 1.5%
100 万 ≤M ＜300 万 1.0%
300 万 ≤M ＜500 万 0.8%
500 万≤M
按笔收 取，1,000 元/笔
注：M 为申 购金额
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注册 登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2 、赎 回费
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对持 续持 有期 少于 30 日的 投资 人收 取的 赎回 费将全 额计 入基 金财 产； 对持续 持有 期
不少 于30 日但 少于3 个 月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的 75% 计 入基 金财 产 ； 对 持续持 有期
不少于 3 个月 但少于 6 个 月的投 资人 收取 的赎 回费 总额的 50% 计 入基 金财 产 ；对持 续持 有
期 不少 于6 个月 的投 资人 收取的 赎回 费总 额的25% 计入基 金财 产（1 年以 365 天计 ） 。 赎回
费率随 赎回 基金 份额 持有 期限的 增加 而递 减， 具体 费率如 下：
基金的 赎回 费率 结构
持有期 限 赎回费 率
Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75% 工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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赎回费 率
30 天≤Y＜1 年 0.50%
1 年≤Y＜2 年 0.30%
Y≥2 年 0%
注：Y 为持有 期 限 ，1 年指 365 天。
3 、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制
定基金 促销 计划 ，定 期或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。在 基金 促销 活动 期间 ，按相 关监 管
部门要 求履 行必 要手 续后 ，基金 管理 人可 以适 当调 低基金 申购 费率 和基 金赎 回费率 。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人 依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，主要 更 新内 容如下 ：
1、 在 “ 重要 提示 ” 部 分， 增加 了基金 合同 生效 日期 ， 招 募说明 书内 容截 止日 及财 务数
据和净 值表 现数 据截 止日 。
2、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人主 要人员 情况 。
3、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，根 据基 金托 管人 提供 的信息 对相 关内 容进 行了 更 新 。
4、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了基 金份 额销 售机构 的信 息。
5、 在 “ 六、 基金 的募 集 ” 部 分， 删除 了基 金的 募集 方 式、 募集 期限 、 募 集对 象 、 募 集
场所、 认购 安排 及募 集资 金等相 关信 息。
6、 在 “ 七 、 基 金合 同的 生效 ” 部 分 ， 增 加了 基金 生效 日期 ， 删 除了 基金 的备 案 及基金
募集失 败的 相关 信息 。
7、 在“九 、基 金的 投资 ”部 分，增 加了 基金 最近 一期 的投资 组合 报告 等信 息。
8、 增加了 “十 、基 金的 业绩 ”部分 。
9、 在“二 十一 、对 基金 份额 持有人 的服 务 ” 部分 ，更 新了 对 账单 服务 、 定 期定 额投
资、 联 络方 式 、 电子 化交 易、网 站服 务等 信息 。
10、增 加了 “二 十二 、其 他应披 露事 项” 部分 。
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 七 年 十一 月六 日
