建信创新中国混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二 〇 一七 年 十月建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年6 月4 日证监许可[2013]737 号
文核准募集。本基金的基金合同于 2013 年9 月24 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资 人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混合型证券投资基金，一般情
况下其 风险与预期收益水平高于混合基金、债券基金与货币市场基金 ，属于证
券投资基金中 较高风险、较高预期收益的 品种。 投资人在进行投资决策前，请
仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合 同》 ，了解基金的风险收益特征，
并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和
自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为2017 年9 月23 日，有关财务数据和 净值表
现截止日为2017 年 6 月30 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托
管人复核。
建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。 公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方 针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的 决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6 名监事组成，其中包括3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设银行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财
务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业
务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年5 月起
任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月出任中国建设银行批发业务总
监，2015 年3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管
理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学
院EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资
部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总 经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发
展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执
行官和执行董事。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业于新加坡国立大 学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD ）。
李全先生，独立董事，现 任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司
总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总 裁兼首席行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研
究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科
员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；
行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总
经理助理、副总经理； 投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。
2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限 公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华
电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理。2003 年7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女 士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经
理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中 国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经
理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术
部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013 年
8 月至2015 年7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司
董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事 个人零售业务，2001 年1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我公司督察长，2016 年12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人 员）。
5、本基金基金经理
邵卓先生，硕士，权益投资部联席投资官兼研究部首席研究官。2006 年4
月至2006 年12 月任明基（西门子）移动通信研发中心软件工程师；2007 年2
月至2010 年7 月任IBM 中国软件实验室软件 工程师；2010 年7 月加 入广发证券
公司，任计算机行业研究员。邵卓于 2011 年 9 月加入我公司研究部，历任研究
员、研究主管，2015 年3 月24 日起任建信信息产业股票基金基金经理；2015
年5 月 22 日起任建信创新中国混合型证券投资基金基金经理。
历任基金经理：
乔林建先生：2013 年9 月 24 日至2015 年5 月22 日；
邵卓先生：2015 年5 月22 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部 副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月20 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承 销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资
基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银
行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年09
月08 日）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营
活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行 ，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市
场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮
大，于2005 年8 月，正式更名“中信银行”。2006 年12 月，以中国中信集团
和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同
年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA） 建 立了优势互
补的战略合作关系。2007 年4 月27 日，中信 银行在上海交易所和香港联合交易
所成功同步上市 。2009 年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简
称：中信国金） 70.32% 股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力
最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份
制商业银行。2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留
意见的SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自2016 年7 月20 日 起任本
行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年5
月至2016 年7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011 年
12 月至2014 年5 月任 本行副行长，2011 年10 月起任本行党委副书 记；2010 年
1 月至2011 年10 月任 交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、行长；2005 年 12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行党委书记、行
长；1984 年5 月至 2005 年11 月在中国工商银行海淀区办事 处、海淀区支行、
北京分行、数据中心 （北京） 等单位工作，期间，1995 年12 月至2005 年11 月
任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年1 月至2004 年4 月曾兼任
中国工商银行数据中心 （北京） 总经理；1981 年4 月至1984 年5 月就职于中国
人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财
经大学，获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月起任本
行副行长。此前，张先生于2006 年4 月至2010 年3 月任本行行长助理、党委委
员，期间，2006 年 4 月至2007 年3 月曾兼任总行公司银行部总经理。张先生
2000 年 1 月至2006 年4 月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总经
理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，
曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级
经济师，先后于中南财经大学 （现中南财经政法大学） 、辽宁大学获得经济学学
士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济
师，教授级注册 咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供
职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银
行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经
理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书
记、行长，总行行政管理部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业
监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉
尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2017 年半年末，中信银行已托管 136 只公开募集证券投资基金，以及
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资
产，托管总规模达到 7.41 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、 代销机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3 ）民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4 ）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（5 ）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（6 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（7 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（8 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（9 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（10 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（11 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（12 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
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客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（13 ）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（14 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（15 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（16 ） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（17 ） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋201 室
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（18 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（19 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（20 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（21 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（22 ）
上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（23 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（24 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人： 张 彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（25 ）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人 ：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（26 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座1504/1505 室。
法定代表人 ：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（27 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-
网址：https://danjuanapp.com/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的 机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人： 王丽 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
联系人： 徐建军
电话：010－66575888
传真 ：010－65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信创新中国混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在有效控制风险的前提下，追求基金资产的长期增值，力争在中长期为投
资者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票 （包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券、货
币市场工具、股指期货、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许
基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。如法律法规和监建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其
纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金持有的股票占基金资产的比例为
60%-95% ；债券、权证、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他证券
品种 占基金资产的比例为 5%-40%，其中，每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日
在一年以内的政府债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。如果法律法规对上述比例要求有变更
的，本基金投资范围将及时做出相应调整，以调整变更后的比例为准。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金将采取积极、主动的资产配置策略， 精选与创新主题直接相关、或
在该主题推动下盈利水平长期显著提升的上市公司 ，力求实现基金资产的长期
增值。本基金将采取积极、主动的资产配置策略， 精选与创新主题直接相关、
或在该主题推动下盈利水平长期显著提升的上市公司 ，力求实现基金资产的长
期增值。
1、 资产配置策略
大类资产配置策略方面，本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经济发
展变动趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。在此基础
上，结合对流动性及资金流向的分析，综合股市和债市的估值及风险分析进行
灵活的大类资产配置。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风
险监控，适时地做出相应的调整。
（1 ）对宏观经济发展变动趋势的判断
宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产总值、产出缺口、通货
膨胀率、利率水平、货币信贷数据等因素判断当前宏观经济所处的周期，并根
据具体情况推荐适合投资的资产类别。一般来说，在经济复苏阶段，投资股票
类资产可以获得较高的收益；在经济过热阶段，适当降低股票投资比例可以降建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
低系统性风险；在滞涨阶段，最佳的资产配置策略应当是降低股票仓位持有现
金；在经济萧条阶段，债券类资产是优先选择的投资品种。本基金凭借实力雄
厚的宏观经济研究团队，对宏观经济发展变动趋势做出判断，从而指导基金投
资的大类资产配置策略。
（2 ）对流动性 和资金流向的分析
资产价格的长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律决定的，但是资
产价格的短期变化受流动性和资金流向的影响。这一点在股票市场上体现得尤
其明显。此外，通过对宏观经济运行规律的深入研究以及对估值的客观分析能
判断大类资产价格变动趋势，却无法得知资产价格变动的节奏，但资金流向分
析可以弥补这一缺点。基于以上判断，本基金将对流动性和资金的流向进行监
控，充分利用目前可得的信息，着重从货币供应量、银行信贷、储蓄存款余
额、股市成交量和成交额、银行回购利率走势等方面进行判断。
（3 ）对股市及债市估值及风险分析
本基金采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水平及
风险。其中，相对估值法主要是通过将 A 股当前估值水平与历史估值水平，以
及与同一时期H 股和国际股市的估值水平进行比较，再结合对A 股合理溢价波动
区间的分析，判断当前A 股市场估值水平是否合理；绝对估值法则主要采用FED
模型、DCF 模型和DDM 模型计算A 股市场的合理估值水平，并与当前市场估值进
行比较，从而判断市场的估值风险。
本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：一方面，通过对利率走
势、利率期限结构等因素的分析，预测债券的投资收益和风险；另一方面，对
宏观经济、行业前景以及公司财务进行严谨的分析，考察其对企业信用利差的
影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：
1） 根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的
经济周期；
2） 进行流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向；
3） 计算股票市场、债券市场估值水平及风险分析，评价不同市场的估值优
势；
4） 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
2、 股票投资策略
创新是中国未来转型发展的首要驱动力。 本基金的投资策略是以 “创新”
为主线来进行行业配置。
总体来说，本基金将采取 “自上而下” 和“自下而上”相结合的方法， 深
入挖掘在中国经济结构调整和产业升级过程中出现的新技术、新材料、新产
业、新商业模式、新能源和新概念类等创新主题投资机会， 在严格控制风险的
基础上实现基金资产的长期增值。
（1 ）创新主题行业的选择
本基金将在挖掘创新主题的基础上，研究分析各类行业与创新主题的关联
程度，以及主题相关行业的成长性，选择出符合中国经济结构转型方向、受益
于内生增长动力或对社会进步变革产生重要影响的，具有重要革新意义、强劲
竞争力和高速增长前景的主题相关行 业。
本基金根据申银万国行业分类标准，研究各类三级行业与创新主题的关联
程度，选择与创新主题直接相关、或在该主题推动下盈利水平长期显著提升的
行业。
（2 ）行业配置
在基于申银万国行业分类标准选择的创新主题行业基础上，本基金将综合
考虑以下因素，进行股票资产在各行业间的配置。
1） 国家经济政策
本基金将动态跟踪国家财政与税收政策、货币政策、产业政策、贸易政
策、汇率政策等政策的变化，分析国家政策对 主题行业的影响，超配受益于国
家政策变化、预期收益率较高的行业，低配受国家政策影响、预期收益率较低
的行业。
2） 经济周期
本基金将对当前经济在经济周期所处的阶段进行前瞻性分析，根据各行业
在经济周期各阶段的预期表现，进行行业配置与调整，为投资者追求更高回
报。
3） 各行业基本面的变化
本基金将对影响各行业基本面的因素进行跟踪分析，预期各行业基本面变
化的拐点，超配基本面即将发生有利变化的行业，低配基本面即将发生不利变建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
化的行业。
4） 各行业的相对估值水平
本基金将对 各行业的相对估值水平进行动态分析，增加被市场低估的行业
配置比例，降低盈利低于预期的行业配置比例。
5）市场需求趋势
各行业市场需求的变化趋势不同，有的表现为刚性需求，有的呈 现较大弹
性，导致不同行业成长性出现差异。本基金将重点投资市场需求稳定或保持较
高增长的行业。
6）行业竞争格局
各行业内部的竞争格局不同，行业利润率存在较大差异。本基金将重点投
资行业进入壁垒较高、利润率稳定或保持增长的行业。
3、 个股选择策略
本基金坚持 “自下而上 ”的个股选择策略，致力于选择 创新主题 行业中具
有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市公司，同时结合
财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。
公司竞争能力分析，包括管理者素质、市场营销能力、技术创新能力、专
有技术、特许权 、品牌、重要客户等方面。
（1 ）成长能力分析，包括预期 营业收入增长率 、预期净利润增长率等与行
业平均水平的比较等；
（2 ）盈利能力分析，包括预期营业利润率、净资产收益率、股东权益收益
率等与行业平均水平的比较等；
（3 ）公司财务状况分析，包括财务安全性指标，反映行业特性的主要财务
指标、公司股权与债权融资能力与成本分析、公司再投资收益率分析等；
（4 ）公司估值水平分析，包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B ）、市盈
率－长期成长法（PEG ）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧
摊销前利润法（EV/EBITDA ）等。对于这些指标，除了静态分析以外，本基金还
将根据对公司的深入研究及盈利预测，进行动态分析。
本基金的备选股票主要由从各行业中所选择出的具有竞争力比较优势、未
来成长空间大、盈利能力强、财务状况良好的上市公司中对应价值相对低估的
股票所组成。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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4、 债券投资策略
在债券组合的构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策略、
类属配 置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
（1 ）久期管理策略
本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投资组
合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过 “自上而下 ”
对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析，主动
判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益资产组合的平
均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久期或缩短现有收益
资产组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时，建立较长平均久期或
增加现有收益 资产组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融市场
中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标有 GDP 、
CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应量 M1/2、
新增贷款、新增存款、超额准备金率。
（2 ）期限配置策略
本基金资产组合中长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行
合理配置。具体来说，本基金在确定收益资产组合平均久期的基础上，将结合
收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率
曲线变化的子弹、杠铃及梯形 策略构造组合，并进行动态调整。
（3 ）类属配置策略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理和信
用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经济周期和
相关市场变化对信用利差曲线的影响，另一方面将分析信用债市场容量、结
构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种因素，分析信用
利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债发行
人所处行业发展状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务状况 、债
务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的信用级别，对建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4 ）套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套
利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取
超额收益。
A、回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如
运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作
等，从而获得杠杆放大收益。
B、跨市场套利
本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场 （主要是银 行间市场与交易
所市场）的交易价格差进行套利，从而提高收益资产组合的投资收益。
5、 股指期货投资策略
本基金将通过对所投资股票头寸的流动性、风险程度等因素的评估，确定
是否需要进行套期保值。本基金进行股指期货投资的目的是对股票组合进行套
期保值，即减小现货资产的价格波动风险，从而使套期保值组合的风险最小。
本基金将采取以下步骤开展组合资产的套期保值。
（1 ）确定套期保值目标现货组合、期限以及交易方向
套期保值的目标现货组合是指需要进行套期保值的股票资产，这部分资产
可以是基金持有或者将要持有的所有股票资产，也可以是部分股票资产。本基
金将通过对国内外宏观经济运行趋势、财政以及货币政策、市场资金供需状
况、股票市场估值水平、固定收益类资产收益水平等因素进行分析，结合对股
票头寸的流动性、风险程度等因素的测评，以确定需要进行套期保值的股票组
合和套期保值期限。
根据期货合约的交易方向不同，套期保值分为两类： 买入套期保值 、卖出
套期保值 。买入套期保值 （又称多头套期保值 ） 是在期货市场买入期货合约，用
期货市场多头对冲 现货市场上行风险，主要用于降低基金建仓期股票价格大幅
上涨的风险； 卖出套期保值 （又称空头套期保值）是在期货市场中卖出期货合
约，用期货市场空头对冲现货市场的下行风险，以规避基金运作期间股票价格
下跌的风险。本基金将根据实际需要确定交易方向。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
（2 ）选择股指期货合约开仓种类
在期货合约选择方面，本基金将遵循品种相同或相近以及月份相同或相近
的原则。如果市场上存在以不同指数为标的的股票指数期货，则将选择与目标
现货组合相关性较强的指数为标的的股票指数期货进行套期保值。本基金将综
合权衡所承担的基差风险、合约的流动性以及展期成本等因素，确定最有利的
合约或者合约组合进行开仓。
（3 ）根据最优套期保值比例确定期货头寸
本基金将通过最优套期保值比例来确定期货头寸，以目标资产组合与期货
标的指数之间的 β 系数作为最优套期保值比例。
（4 ）初始套期保值组合的构建及调整
计算得到最优的套期保值比例后，本 基金将其转换为具体的期货合约数，
计算得到合约数量后，本基金根据选择股指期货合约开仓种类构建套期保值组
合。
（5 ）合约的展期
当标的指数期货存在两种及两种以上近月合约时，本基金将利用各类近期
合约的择机转换策略从而获取最大的套保收益，原则上本基金将以价差的波动
程度作为合约转换的主要依据。
一般情况下，本基金将根据价差的变化在各类近期合约的转换过程中完成
合约的展期，但当价差稳定时，本基金将持有现有的合约组合到期，交割结算
完成后重新计算最优套期保值比例、选择开仓合约种类，从而重新构造股指期
货合约组合对现货投资组合继 续进行套期保值。
（6 ）动态调整
本基金将基于现货组合市值、股票组合 β 值的变动情况，动态确定套期保
值过程中的最优套期保值比例，并适时对组合中的期货头寸进行调整。
因此本基金将根据目标资产 β 值的稳定性和调整成本，设定一定的阀值，
当套期保值比例变化率超过该阀值时，调整期货合约数，以达到较好的套期保
值效果。
6、 权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求
其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳
定的当期收益。
7、 资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流
动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收
益。
（二）投资决策依据和程序投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基 金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交易部
等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、法
律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设
置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重
大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根据投资决策委员
会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整，以实现基金的投资
目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。交易部根据基金经理
的交易指令，进行基金 资产的日常交易，对交易情况及时反馈。
2、 投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投资管
理流程包括四个步骤。
（1 ）研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走访拟
投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济政策及行
业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相关研究模型。
研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司投资价值分析等报
告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经
济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2 ）投资决策 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度确定
基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投
资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围
等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分析判断、
以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限
范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审
议。
（3 ）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对指令
予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不
合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项
交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4 ）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会
回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的
参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
（一）业绩比较基准
本基金投资业绩比较基准为： 75%×沪深 300 指数收益率+25%× 中国债券总
指数收益率。
（二）选择比较基准的理由
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A 股、债券类资产、货
币市场投资品种以及现金等金融工具。其中投资于股票的基金资产占基金资产
比例为60%-95%，在实际投资运作中，本基金股票投资比例均值约为 75%，故本
基金采取75%作为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业绩表现的权重，相
应将25% 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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沪深 300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选取的
300 只A 股作为样本编 制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深市场七成左
右的流通市值和超过四分之三的总市值，是具有良好的市场代表性、能够反映
A 股市场整体走势的指数。沪深300 指数中的 很多成份股本身即为业绩优良的蓝
筹品种，以其为标的的指数期货也已经推出，从而会为本基金带来新的投资机
会和风险管理手段。因此，基金管理人选择沪深 300 指数作为本基金股票部分
的比较基准。
中国债券总指数的发布主体是中央国债登记结算有限责任公司。中央国债
登记结算公司是全国 债券市场内提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收
益证券的登记、托管、交易结算等服务的国有独资金融机构，是财政部唯一授
权主持建立、运营全国国债托管系统的机构，是中国人民银行指定的全国银行
间债券市场债券登记、托管、结算机构和商业银行柜台记账式国债交易的一级
托管人。同时中国债券总指数是目前国内涵盖范围最广的债券指数之一，具有
良好的市场代表性。
由此可见，上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高的市场代表
性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者 更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金管
理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人 中信银行 股份有限公司根据本基金合同规定，于2017 年7 月17
日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年06 月30 日，本报告所列财务数据未
经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 75,001,082.56 65.15
其中： 股票
75,001,082.56 65.15
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
39,867,905.30 34.63
8 其他资 产
253,778.47 0.22
9 合计
115,122,766.33
100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 2,252,337.72 1.99
B 采矿业 - -
C 制造业 54,997,063.56 48.66
D
电力、 热力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E 建筑业 6,803,284.32 6.02
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 3,046,740.00 2.70
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
4,886,307.76 4.32
J
金融业
- -
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
3,015,349.20 2.67 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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M
科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计 75,001,082.56 66.36
以上行业分类以 2017 年06 月30 日的证监会行业分类标准为依据。
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代 码 股票名 称 数量 （股 ） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 000651 格力电 器 151,035 6,218,110.95 5.50
2 002174 游族网 络 153,851 4,886,307.76 4.32
3 300138 晨光生 物 365,771 4,798,915.52 4.25
4 300083 劲胜精 密 501,100 4,630,164.00 4.10
5 300156 神雾环 保 130,887 4,287,858.12 3.79
6 002812 创新股 份 52,307 4,236,867.00 3.75
7 002365 永安药 业 127,800 3,867,228.00 3.42
8 600887 伊利股 份 168,800 3,644,392.00 3.22
9 600068 葛洲坝 306,500 3,445,060.00 3.05
10 300450 先导智 能 65,700 3,401,289.00 3.01
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资 明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11、 投资组合报告附注
（1 ）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 135,731.40
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,681.85
5 应收申 购款 110,365.22
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 253,778.47
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年 6 月30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自 基 金 合 同 生 效 起
-2013 年12 月31 日
1.00% 0.22% -4.82% 0.84% 5.82% -0.62%
2014 年 1 月 1 日－
2014 年12 月 31 日
27.33% 1.06% 40.83% 0.91% -13.50% 0.15%
2015 年 1 月 1 日
-2015 年12 月31 日
72.63% 2.59% 7.73% 1.86% 64.90% 0.73%
2016 年 1 月 1 日
-2016 年12 月31 日
-0.95% 1.53% -7.87% 1.05% 6.92% 0.48%
2017 年 1 月 1 日
-2017 年 6 月 30 日
7.19% 0.70% 7.84% 0.43% -0.65% 0.27%
自 基 金 合 同 生 效 起
-2017 年 6 月 30 日
135.70% 1.67% 43.47% 1.23% 92.23% 0.44%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一 ）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ，申购费率随申购金额增
加而递减；投资人 可以多次申购本基金，申购 费用按每日累计申购金额确定申
购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金 额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元 ≤ M<200 万元 1.2%
200 万 元≤M<500 万元 0.8% 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所
适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份 额持 有期 限（N） 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的
25% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基金管理人
可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费
率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日在至少一家
中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ，投
资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产 。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额
净值为1.15 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5%）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净
值为1.15 元，则其可得到 42835.72 份基金份额。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额
为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额 赎回当日基金份额 净值
赎回费 用=赎回总金额 赎回费率
净赎回金额=赎回总金额 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金 10000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，假设
赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000 ×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480 ×0.5%＝57.40 元
净赎回金额＝11480 －57.40＝11422.60 元
即：投资者赎回本基金 10000 份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为
1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计
算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的 证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝ E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝ E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述 “一、基金费用的种类中第 3－7 项费用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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目。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的
信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分；相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇 一七 年十 月 三十 一日
