金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2017 年 2 号）
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
〇 二 一七年十月 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
1?
重要提示
金元顺安消费主题混合型证券投资基金（原名：金元惠理消费主题股票型证券投资
基金，以下简称“本基金” ）根据 2010 年 7 月 15 日中国证券监督管理委员会（下简称
“中国证监会” ） 《关于核准金元比联消费主题股票型证券投资基金募集的批复》 （证监
许可[2010]963 号）和 2010 年 8 月 3日《关于金元比联消费主题股票型证券投资基金募
集时间安排的确认函》 （基金部函[2010]470 号）的核准，进行募集。本基金基金合同于
2010 年 9 月 15 日生效。
金元比联基金管理有限公司于经上海市工商行政管理局名称变更预核准，于 2012
年 3 月 20 日更名为金元惠理基金管理有限公司，本基金基金名称于 2012 年 3 月 20 日
相应变更为“金元惠理消费主题股票型证券投资基金” ，上述变更事项依据《公开募集
证券投资基金管理公司管理办法》等相关法律法规的规定向中国证监会完成备案手续。
金元惠理基金管理有限公司于经上海市工商行政管理局名称变更预核准，于 2015
年 3 月 6 日更名为金元顺安基金管理有限公司，本基金基金名称于 2015 年 7 月 15 日相
应变更为“金元顺安消费主题混合型证券投资基金” ，上述变更事项依据《公开募集证
券投资基金管理公司管理办法》等相关法律法规的规定向中国证监会完成备案手续。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金
管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在
投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包
括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险；个别证
券特有的非系统性风险；由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
2?
基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益
的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017年 9 月 14 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 6月 30 日。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
3?
目录
一、绪言................................................................................................................................................. 4
二、释义................................................................................................................................................. 5
三、基金管理人 ..................................................................................................................................... 9
四、基金托管人 ................................................................................................................................... 18
五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 24
六、基金的募集 ................................................................................................................................... 24
七、基金合同的生效 ........................................................................................................................... 47
八、基金份额的申购赎回与转换 ....................................................................................................... 48
九、基金的投资 ................................................................................................................................... 57
十、基金的财产 ................................................................................................................................... 74
十一、基金财产的估值 ....................................................................................................................... 76
十二、基金的收益与分配 ................................................................................................................... 81
十三、基金的费用与税收 ................................................................................................................... 83
十四、基金的会计与审计 ................................................................................................................... 85
十五、基金的信息披露 ....................................................................................................................... 86
十六、基金的风险揭示 ....................................................................................................................... 92
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................................... 95
十八、基金合同内容摘要 ................................................................................................................... 98
十九、基金托管协议内容摘要 ......................................................................................................... 1 16
二十、对基金份额持有人的服务 ..................................................................................................... 131
二十一、其它应披露事项 ................................................................................................................. 133
二十二、招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................................. 134
二十三、备查文件 ............................................................................................................................. 135 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
4?
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （下简称《基金法》 ） 、 《公开
募集证券投资基金运作管理办法》 （下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》
（下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （下简称《信息披露办法》 ） 、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号<招募说明书的内容与格式>》 、 《金元顺
安消费主题混合型证券投资基金基金合同》 （下简称基金合同） 及其它有关的规定编写。
本招募说明书阐述了金元顺安消费主题混合型证券投资基金（下简称“本基金”或
“基金” ）的投资目标、策略、风险、费率等与基金投资者投资决策有关的必要事项，
基金投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并根据自身风险承受能力谨慎
选择基金产品。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料
申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
5?
二、释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
1、本合同、 《基金合同》 ： 《金元顺安消费主题混合型证券投资基金基金合同》及对
本合同的任何有效的修订和补充
2、中国：中华人民共和国（仅为《招募说明书》目的不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区及台湾地区）
3、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
4、 《基金法》 ：指 2003年 10 月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订通过， 并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全
国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修改
施行的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
5、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
6、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》以及颁布机关对其作出的不时修订
7、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布， 同年 7 月 1 日实施的 《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
8、元：中国法定货币人民币元
9、基金或本基金：依据《基金合同》所募集的金元顺安消费主题混合型证券投资
基金
10、招募说明书： 《金元顺安消费主题混合型证券投资基金招募说明书》 ，即用于公
开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生
效、 基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、 基金的投资、 基金的业绩、基金的财产、
基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、
基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
6?
人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的
信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定
期的更新
11、托管协议：基金管理人与基金托管人签订的《金元顺安消费主题混合型证券投
资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
12、发售公告： 《金元顺安消费主题混合型证券投资基金基金份额发售公告》
13、 《业务规则》 ： 《金元顺安基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》
14、中国证监会：中国证券监督管理委员会
15、银行监管机构：中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
16、基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
17、基金托管人：中国工商银行股份有限公司
18、基金份额持有人：根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投
资者
19、基金代销机构：符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代
销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申
购、赎回和其他基金业务的代理机构
20、销售机构：基金管理人及基金代销机构
21、基金销售网点：基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
22、注册登记业务：基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金
账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等
23、基金注册登记机构：金元顺安基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办
理基金注册登记业务的机构
24、 《基金合同》当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
25、个人投资者：指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于证券投资
基金的自然人 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
7?
26、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国
注册登记或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组
织
27、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境
内证券市场的中国境外的机构投资者
28、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
30、募集期：自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限
31、基金存续期： 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
32、日/天：公历日
33、月：公历月
34、工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
35、开放日：销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
36、T 日：申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
37、T＋n 日：自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
38、认购：在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
39、发售：在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为
40、申购：基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额
的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办理
41、赎回：基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份
额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办理
42、巨额赎回：在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%时的情形
43、基金账户：基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理
人管理的开放式基金份额情况的账户
44、交易账户：各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
8?
交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
45、转托管：投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入
另一交易账户的业务
46、基金转换：投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任
一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他
开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
47、定期定额投资计划：投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完
成扣款及基金申购申请的一种投资方式
48、基金收益：基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持有
期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入
49、基金资产总值：基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
50、基金资产净值：基金资产总值扣除负债后的净资产值
51、基金资产估值：计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过
程
52、货币市场工具：现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、
中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业
债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的金融工具
53、指定媒体：中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
54、不可抗力：本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
9?
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
成立日期：2006 年 11 月 13 日
法定代表人：任开宇
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政许可的
凭证经营）
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2.45亿元
存续期间：持续经营
联系人：孙筱君
联系联系电话：021-68882850
股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海泉意金融信息服务有
限公司占公司总股本的 49%。
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者的利益。
股东会为公司的权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选举和更换董事、
监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或
者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 8 名董
事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司法》规定的有
关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖
惩权。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
10?
公司设监事会，由 4 名监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会向股东会负
责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投
资部、固定收益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、机构理财部、北京分公
司（筹） 、华东营销中心、华南营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、
人事行政部、监察稽核部、资产管理部、金融同业部、创新投资部、金融市场部、资本
市场部和投资部等 22 个职能部门。 此外， 公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、
资格审查委员会和薪酬管理委员会，公司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限
公司监事长，金元证券有限公司投行总监。 2008 年至今，任金元证券股份有限公司副总
裁；2010 年 7 月出任金元顺安基金管理有限公司董事，2010 年 9 月出任金元顺安基金
管理有限公司董事长。
史克新先生，董事，学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券
有限公司审计师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳
丽晶生物技术有限公司董事长。 2007 年至今，任金元证券股份有限公司经纪服务总部总
经理、副监事长。
冷天晴先生，董事，学士学位，冷天晴先生长期在军区部队服役，主要从事军队内
部的管理工作，后相继于多家大型企业担任总经理、执行董事等高级职务，曾于 2012
年 9 月至 2013 年 5 月年任云南工投集团动力配煤股份有限公司总经理，现担任云南九
天投资控股集团有限公司总经理，主持公司的全面工作，此外兼任云南滇中供应链管理
有限公司执行董事、深圳滇中商业保理有限公司执行董事。
栗旻先生， 董事， 硕士学位。 栗旻先生长期在中国农业银行多个岗位担任管理职位，
自 1996 年始至 2012 年在农业银行先后担任了分行营业部公司业务部/国际业务部担任
副总经理、总经理，在农行云南省分行下属的支行担任副行长、行长等职务。自 2012
年始担任深圳滇中商业保理有限公司总经理至今。
李宪英先生，独立董事，硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
11?
务所律师，现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。
张屹山先生，独立董事。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院任副教
授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事；1992 年 5 月，出任
吉林大学商学院院长、博士生导师。
潘书鸿先生，独立董事，学士学位。潘书鸿先生曾于 1995年至 1999 年任上海功茂
律师事务所行政主管，于 1999 年至 2006 年任上海崇林律师事务所（后更名为上海海之
纯律师事务所）行政主管，此后自 2006 年至今在上海恒建律师事务所担任主任律师、
首席合伙人。另外，潘书鸿先生自 2013 年至今在第十届上海律师协会担任副会长，自
2016 年至今在上海仲裁委员会担任仲裁员。
张嘉宾先生，董事，公司总经理，兼任子公司董事长，工商管理硕士。曾任深业美
国公司（新泽西）副总裁，瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基金管理有限公司总经理
助理、市场总监，信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官，中国光大资产管理有
限公司（香港）首席运营官，民生加银基金管理有限公司总经理。
2、基金管理人监事会成员
郭长洲先生，监事会主席，本科学位，金元证券股份有限公司财务总监、财务部总
经理。曾任山东济南乾聚会计师事务所经理、BDO 利安达会计师事务所业务经理、航
港金控投资有限公司业务经理，历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公
司总经理助理、首都机场地产集团有限公司财务部总经理、财务总监。
李春光先生，监事，硕士学位，具有上海证交所颁发的董秘资格证书。李春光先生
于 2005 年至 2015 年在云南凌云律师事务所担任律师，自 2015 年至今在上海泉意金融
信息服务有限公司担任副总经理。
陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事会主席，硕士学位，金元顺安基金管理有
限公司信息技术部总监。 曾任银通证券信息部主管， 金元证券电脑总部助理主管工程师。
洪婷女士，员工监事，本科学历，金元顺安基金管理有限公司财务部副总监。曾任
职于昆山组合服饰有限公司出纳及华尔街英语金茂培训中心财务会计。
3、管理层人员情况
任开宇先生，董事长，简历同上。
张嘉宾先生，总经理，简历同上。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
12?
凌有法先生，督察长，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债
券业务部高级经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管
理部首席研究员，首都机场集团公司资本运营部专家。
符刃先生，副总经理，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，香港海
信投资有限公司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。
邝晓星先生，财务总监，学士学位。曾任海南省国际信托投资公司上海宜山路证券
营业部总经理，金元证券有限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责
任公司财务总部经理助理，历任金元证券有限责任公司基金筹备组成员。
李锐先生，副总经理，硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融理财部总经理，
中国民生银行石家庄分行历任金融市场部总经理助理（主持全面工作） 、金融市场部副
总经理（主持全面工作） 。
陈嘉楠女士，副总经理，硕士学位。曾任上海金元百利资产管理有限公司创新金融
部副总经理，西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总经理助理，联想集团有限
公司高级经理。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理
闵杭先生，总经理助理，投资总监，金元顺安消费主题混合型证券投资基金、金元
顺安新经济主题混合型证券投资基金、金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、金元顺
安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉
盛债券型证券投资基金和金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理，上海交通大学
工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公司总经理，申银万国证券股份有限
公司证券投资总部投资总监。 2015年 8 月加入金元顺安基金管理有限公司。 23 年证券、
基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
（2）历任基金经理
黄奕女士，2010 年 9 月至 2013 年 4月；
冯志刚先生，2012 年 1月至 2013年 4 月；
晏斌先生，2013 年 1 月至 2015 年 11 月。
5、投资决策委员会成员的姓名和职务 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
13?
张嘉宾先生，总经理，简历同上；
闵杭先生，投资总监，基金经理，简历同上；
侯斌女士，金元顺安核心动力混合型证券投资基金的基金经理，上海财经大学经济
学学士。曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。 2010 年 6 月加入金元顺安基金
管理有限公司，历任高级行业研究员，金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金
基金经理助理，金元顺安核心动力混合型证券投资基金基金经理助理，金元顺安价值增
长混合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元顺安宝
石动力混合型证券投资基金的基金经理。 15 年基金等金融行业从业经历，具有基金从业
资格。
李杰先生， 金元顺安丰祥债券型证券投资基金、 金元顺安保本混合型证券投资基金、
金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金和金元顺安金元
宝货币市场基金的基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数
量策略分析员、固定收益高级研究员。 2012 年 4 月加入金元顺安基金管理有限公司。 10
年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
缪玮彬先生， 金元顺安价值增长混合型证券投资基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基
金的基金经理，复旦大学经济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固定收益部总经理，宝盈
基金管理有限公司研究员，金元证券有限责任公司资产管理部总经理助理，联合证券有限责
任公司高级投资经理，华宝信托投资有限责任公司投资经理。2016 年 10 月加入金元顺安基
金管理有限公司。19 年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
郭建新先生，金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金和
金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理，西南财经大学经济学硕士。曾任河北银
行股份有限公司资金运营中心债券交易经理。 2016 年 9 月加入金元顺安基金管理有限公
司。7 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
孔祥鹏先生，金元顺安新经济主题混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理，北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公
司投资部研究员，中山证券有限责任公司研究所研究员，德邦证券有限责任公司研究所
研究员。2015 年 5 月加入金元顺安基金管理有限公司。5 年证券、基金等金融行业从业
经历，具有基金从业资格。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
14?
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为
办理基金份额的募集、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》 、 《基金法》及其他法律法规的行为，并
承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制
制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关
法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
15?
（1）越权或违规经营；
（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或本基金合同其他当事人的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息；
（8）违反证券交易所业务规则，扰乱市场秩序；
（9）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（10）其他法律、法规及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
取最大利益；
（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控
制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资
产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
16?
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正
当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，建立风
险控制优先、风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化，保证全体员工及
时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各
个环节。
公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的
执行中， “四眼”原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流
程，通过重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。
公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度
教育、执业操守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部
门规定，熟知公司相关规章制度、岗位职责与操作流程，具备与岗位要求相适应的操守
和专业胜任能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财
务风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严
格的风险限额控制对投资风险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和
市场数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投
资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。
（3）内控机制
公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超越或违
反决策程序的随意决策行为的发生。
操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控
防线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以监察稽核部、金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
17?
风险管理委员会、督察长对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈
形成第三道内控防线，并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规
范操作、有限授权、业务跟踪的原则，制定公司授权管理制度，并严格区分业务授权与
管理授权。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠
道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送
达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职
能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的
执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司
内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核
报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1） 本公司确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
18?
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至 2017 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 218人，平均年龄 30 岁，95%
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范
的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大
投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管
产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性
化的托管服务。截至 2017 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 745 只。自 2003 年
以来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
19?
球金融》 、内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54 项最佳托管银
行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可
和广泛好评。
（四）基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账
户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根据基金管理
人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信
息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理人有未执行基金合同规
定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
12、建立并保存基金份额持有人名册；
13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
20?
14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会；
16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机
构，并通知基金管理人；
19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而
免除；
20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因
违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（五）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的
优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法
是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务
的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务
项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、
2014 年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70（审计标准
第 70 号） 审阅后， 2015年、 2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402 （原 SAS70）
审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务
在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的
风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已
经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
21?
运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安
全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控
合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总
行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处
室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于
托管业务经营管理活动的始终。
（2） 完整性原则。 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优
先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（ 4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其
他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，
并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必
须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了
良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、
网络独立。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
22?
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者
和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部
控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、 “互控防线” 、 “监
控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员
工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道
德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定
并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路
的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应
用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近
实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订时间演练发展到现在的 “随机演练” 。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直
接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定
地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工
的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管
理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风
险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相
互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
23?
和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已
经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息
披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约
机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管
业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建
立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的
快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要
的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》 、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投
资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金
资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中
对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、基金合同、基金托管协议或有关基金法律
法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及
时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
24?
五、相关服务机构
（一）直销机构
金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人：任开宇
邮政编码：200120
联系电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
客户服务专线：400-666-0666
公司网址：www.jysa99.com
（二）代销机构
1、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
联系人：杨菲
联系电话：010-66107909
传真：010-66107914
客服电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
2、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
25?
法定代表人：周慕冰
联系人：张伟
联系电话：010-85109230
传真：010-68121816
客服电话：95599
公司网址：www.abchina.com
3、交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张作伟
联系电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
4、中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
联系人：王媛
联系电话：010-89937322
传真：010-65550827
客服电话：95558
公司网址：bank.ecitic.com
5、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
26?
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：姚磊
联系电话：021-61614467
传真：021-63602540
客服电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
6、华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
联系人：董金
联系电话：010-85238441
传真：010-85238680
公司网站：www.hxb.com.cn
7、平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
联系人：张莉
联系电话：021-38637673
传真：021-50979507
客服电话：95511-3
公司网址：www.bank.pingan.com
8、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
27?
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
联系人：尹伶
联系电话：010-66045152
传真：010-66045500
客服电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
9、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002室
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
联系电话：021-20835787
传真：010-85650806
客服电话：400-920-0022
公司网址：www.hexun.com
10、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
联系电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
11、深圳众禄基金销售有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
28?
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人：童彩平
客服电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
12、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 层
法定代表人：其实
联系人：朱玉
联系电话：021-54509988
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
13、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
联系电话：021-20211847
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
14、杭州数米基金销售有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
29?
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：郭轶凡
联系电话：021-61686888
传真：0571-26698533
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
15、上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
联系电话：021-20691922
客服电话：400-820-2899
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
16、北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23层
法定代表人：周斌
联系人：祖杰
联系电话：010-57756159
客服电话：4008-980-618
公司网址：www.chtfund.com
17、海银基金销售有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
30?
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16楼 B 单元
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16F
法定代表人：刘惠
联系人：何春燕
联系电话：021-80133828
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
18、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
联系电话：021-38676767
传真：021-38670666
客服电话：95521
公司网址：www.gtja.com
19、中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
联系电话：010-85156398
传真：010-65182261
客服电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
20、招商证券股份有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
31?
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄蝉君
联系电话：0755-82960167
传真：0755-82943636
客服电话：95565、400-8888-111
公司网址：www.newone.com.cn
21、广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广州市天河北路大都会广场 36、38、41、42 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
联系电话：020-87555888-333
传真：020-87553600
客服电话：95575 或致电各地营业网点
公司网址：www.gf.com.cn
22、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：400-889-5548
传真：010-60833739
联系人：侯艳红
联系联系电话：010-60838995
公司网址：www.cs.ecitic.com 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
32?
23、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈共炎
客服电话：4008-888-888
传真：010-66568990
联系人：邓颜
联系电话：010-66568292
公司网址：www.chinastock.com.cn
24、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
联系电话：021-23219275
传真：021-23219100
客服电话：95553
公司网址：www.htsec.com
25、申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
联系电话：021-33388211
传真：021-33388224
客服电话：95523、4008895523 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
33?
网址：www.swhysc.com
26、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
客服电话：95562
联系人：柯延超
联系电话：0591-38507950
传真：021-38565955
客服电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
27、长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表人：尤习贵
客服电话：95579 或 4008-888-999
联系人：奚博宇
联系电话：021-68751860
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
28、申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005 室
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：韩志谦
联系人：唐岚 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
34?
联系电话：010-88085258
传真：010-88085195
客服电话：4008-000-562
公司网址：www.hysec.com
29、国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座
法定代表人：蔡咏
联系人：陈琳琳
联系电话：0551-2246273
传真：0551-62272100
客服电话：95578 公司网址：www.gyzq.com.cn
30、华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82493561
传真：0755-82492962
客服电话：95597
公司网址：www.htsc.com.cn
31、公司名称：中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20层
法定代表人：杨宝林
联系人：孙秋月 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
35?
联系电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
客服电话：95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
32、信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
传真：010-63080978
客服电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
33、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：李晓皙
联系电话：021-22169111
传真：021-22169134
客服电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
34、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17 楼
法定代表人：陆涛 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
36?
联系人：马贤清
联系电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
客服电话：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
35、中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F
法定代表人：何亚刚
联系人：李微
联系电话：010-59355941
传真：010-66553791
客服电话：400-889-5618
公司网址：www.e5618.com
36、华福证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7—8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：郭相兴
联系电话：021-20655175
传真：0591-87383610
客服电话：96326（福建省外请先拨 0591）
公司网址：www.hfzq.com.cn
37、上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10号楼 12 楼 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
37?
法定代表人：李兴春
联系人：曹怡晨
联系电话：021-60195148
客服电话：400-921-7755
公司网址：www.leadbank.com.cn、a.leadfund.com.cn
38、北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：陈剑炜
联系电话：010-57418813
客服电话：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
39、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人：张彦
联系人：张燕
联系电话：010-58325388
客服电话：400-166-1188
公司网址：www.jrj.com.cn
40、兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦
办公地址：福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人：高建平
联系人：曾鸣 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
38?
联系电话：021-52629999-218906
客服电话：95561
公司网址：www.cib.com.cn
41、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
联系人：刘晓倩
联系电话：0571-88911818-8653
客服电话：4008-773-772
公司网址：fund.10jqka.com.cn
42、上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼法定代表人：金佶
联系人：陈云卉
联系电话：021-33323999-5611
客服电话：400-820-2819
公司网址：www.chinapnr.com
43、上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14 楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14 楼
法定代表人：鲍东华
联系人：宁博宇
联系电话：021-20665952
客服电话：4008666618
公司网址：www.lu.com 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
39?
44、中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28层
办公地址：北京建国门外大街国贸写字楼 2 座 28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
联系电话：010-65051166-6493
客服电话：400-910-1166
公司网址：www.cicc.com
45、大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：赵明
联系电话：021-20324155
客服电话：400-928-2266
公司网址：www.dtfunds.com
46、上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
联系电话：021-52822063-8102
客服电话：021-52822063
公司网址：www.91fund.com.cn
47、北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
40?
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21层
法定代表人：蒋煜
联系人：徐晓荣
联系电话：010-58170876
传真：010-58170800
客服电话：400-818-8866
公司网址：www.shengshiview.com
48、中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305
室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305
室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
联系电话：010-60833754
传真：010-57762999
客服电话：400-9908-826
公司网址：www.citicsf.com
49、宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：中国浙江宁波市宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
联系人：于波涛
电话：0574-87050038
客户服务电话：96528
联系电话：086-574-87050028 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
41?
公司网址：www.nbcb.com.cn
50、方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：高利
联系人：高洋
电话：010-59355546
传真：010-56437013
客户服务电话：95571
公司网址：www.foundersc.com
51、北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
52、天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105
传真：010-59287825
客户服务电话：400-111-0889
公司网址：www.gomefund.com 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
42?
53、泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-6411-999
公司网址：www.haojiyoujijin.com
54、上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
联系人：孙骏
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
公司网址：www.520fund.com.cn
55、深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人：赖任军
联系人：张烨
电话：15813808579
传真：0755-66892399
客户服务电话：400-9302-888
公司网址：www.jfz.com
56、上海大智慧股份有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
43?
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元
法定代表人：申健
联系人：江恩前
电话：021-20219988
传真：021-20219988
客户服务电话：021-20219988
公司网址：www.wg.com.cn
57、珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
58、武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢
23 层 1 号 4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 7 栋 2301
法定代表人：陶捷
联系人：徐博
电话：027-87006003-8015
客户服务电话：400-027-9899
公司网址：www.buyfunds.cn
59、上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302室 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
44?
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302室
法定代表人：黄欣
联系人：戴珉薇
联系电话：13774232592
客户服务电话：400-6767-523
公司网址：www.zzwealth.cn
60、北京植信基金销售公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠和南路盛世龙源 10 号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
客户服务电话：4006-802-123
公司网址：www.zhixin-inv.com
61、一路财富
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室
法定代表人：吴雪秀
联系人：徐越
联系电话：010-88312877
客户服务电话：4006-802-123
公司网址：www.zhixin-inv.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，
并及时公告。
（三）注册登记机构
名称：金元顺安基金管理有限公司 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
45?
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人：任开宇
联系电话：021-68881801
传真：021-68881875
（四）律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31356000
联系人：秦悦民
经办律师：秦悦民、王利民
（五）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
法人代表：葛明
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：汤骏
经办注册会计师：徐艳、汤骏
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
46?
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他
法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2010 年 7月 15 日《关于核
准金元比联消费主题股票型证券投资基金募集的批复》 （证监许可[2010]963 号） 的核准。
（一）基金类型
混合型证券投资基金
（二）基金的运作方式
契约型开放式
（三）基金存续期间
不定期
（四）募集情况
经安永华明会计师事务所验资， 本次募集的净认购金额为 407,008,820.82元人民币，
认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 22,716.80 元人民币。上述资金已
于 2010年 9月 14日全额划入本基金在基金托管人中国工商银行股份有限公司开立的金
元比联消费主题股票型证券投资基金托管专户（现为：金元顺安消费主题混合型证券投
资基金托管专户） 。本次募集有效认购总户数为 4,101 户，按照每份基金份额 1.00 元人
民币计算， 本次募集期的有效认购份额 407,008,820.82份， 利息结转的基金份额 22,716.80
份，两项合计共 407,031,537.62 份基金份额，已全部计入基金份额持有人基金账户，归
基金份额持有人所有。本基金管理人基金从业人员认购持有的基金份额总额为 9,882.62
份（含募集期利息结转的份额） ，占本基金总份额的比例为 0.002%。按照有关法律规定,
本基金在基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费等费用由管理人承担，不从
基金资产中支付。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
47?
七、基金合同的生效
（一）基金合同生效时间
本基金基金合同已于 2010 年 9 月 15 日生效，自该日起，本基金管理人正式开始管
理本基金。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额
本基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基
金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个
工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
48?
八、基金份额的申购赎回与转换
（一）申购与赎回场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其
他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，
并予以公告。
（二）申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间内开始办理，基金
管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前 2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联
网网站（下简称“网站” ）公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除
外） ，投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说
明书中载明或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对
申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日 2 日前在指定媒体公告。
（三）申购与赎回的原则
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基
准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎
回；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
（四）申购与赎回的程序 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
49?
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销
售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回
申请时， 必须有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日内为投资者
对该交易的有效性进行确认，在 T＋2 日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售
机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接
收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申
购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者 T 日赎回申请成功后， 基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销
售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎
回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
（五）申购与赎回的数额限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最
低份额。代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为 1,000 元人民币（含申购费） ，代销
机构另有规定的，从其规定；通过基金管理人直销柜台申购，个人投资者首次最低申购
金额为人民币 1 万元（含申购费） ，追加申购的单笔最低限额为人民币 1,000 元；机构投
资者首次最低申购金额为人民币 50 万元（含申购费） ，追加申购的单笔最低限额为人民
币 10,000 元。通过基金管理人的网上交易系统申购，首次最低申购金额为人民币 1,000
元（含申购费） ，追加申购的单笔最低限额为人民币 1,000元。
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。基金份额持有
人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 500 份基金份额。基金份额持有人赎回时
或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 100 份的，余额部金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
50?
分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
3、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金
额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有
关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
（六）申购费与赎回费
1、申购费（前端）
本基金最高申购费率不超过 5%。本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金
额的增加而递减，具体申购费率如下表所示。
申购金额 申购费率
100 万以下 1.50%
100 万（含）-500 万 0.90%
500 万（含）以上 每笔 1,000元
申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册
登记和销售。
2、赎回费
本基金的赎回费率最高不超过 5%。本基金的赎回费率具体如下表所列：
持有期限 赎回费率
1 年以内 0.50%
1 年（含）-2年以内 0.30%
2 年（含）以上 0.00%
赎回费用由赎回人承担，赎回费中 25%归入基金资产，其余部分作为本基金用于支
付注册登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整费率或收费方式，基金管理
人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在至少一家中国证监会指定的媒体金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
51?
公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、联系电话交易等）等进行
基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监
管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（七）申购份数与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费） ，投资者的
申购金额包括申购费用和净申购金额。
申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）
前端申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
前端申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－前端申购费用
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
举例说明：假定 T 日的基金份额净值为 1.200元，申购金额 10 万元，计算如下：
适用申购费率为 1.50%
净申购金额＝100,000/（1＋1.50%）＝98,522.17元
申购费用＝100,000-98,522.17＝1,477.83 元
申购份数＝98,522.17/1.200＝82,101.81 份
2、本基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算，计算公
式：
赎回总金额＝赎回份额×T 日赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
52?
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
举例说明：假定 T 日的基金份额净值为 1.200元，赎回份数分别为 10,000 份，各时
期赎回金额如下：
持有期限
适用费
率
赎回总金
额
赎回费用 赎回金额
1 年以内 0.50% 12,000 60 11,940
1 年（含）-2年以内 0.30% 12,000 36 11,964
2 年（含）以上 0.00% 12,000 0 12,000
3、基金份额净值计算
T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日发行在外的基金份额总数
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日内公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点
后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
4、申购份额、余额的处理方式：
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净
值为基准计算，申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。
5、赎回金额的处理方式：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的
费用，赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由
此产生的误差计入基金财产。
（八）申购与赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者登记权益并办理注
册登记手续，投资者自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理扣除权益的注
册登记手续。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
53?
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但
不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一家指定媒体
及基金管理人网站公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
（3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金
业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
（5）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（4）项暂停
申购情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或
者延缓支付赎回款项：
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值；
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回，导
致本基金的现金支付出现困难；
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回
申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按
每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请
人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支
付。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
54?
同时，在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，
最长不超过 20 个工作日，并在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。投资者在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体及基金管理人网站上刊登
暂停赎回公告。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规
定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总
份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分顺延赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常
赎回程序执行。
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付
投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎
回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。对于
单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比
例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者
在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎
回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先
权，并以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通
过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中
国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
55?
真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。
本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受
赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并
应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（十二）重新开放申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体及基
金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额
净值。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应提前 2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放
申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金
份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停
公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在至少
一家指定媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开
放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。
（十三）基金转换
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依
照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转
换。 基金转换的数额限制、 转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。
（十四）转托管
本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账
户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金
代销机构的业务规则。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发
布公告或更新的招募说明书中确定。
（十六）基金的非交易过户 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
56?
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一
定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他
情况下的非交易过户。其中， “继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其
合法的继承人继承； “捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性
质的基金会或社会团体的情形； “司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份
额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在
上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基
金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资
料。
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
（十七）基金的冻结与解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注
册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权
益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权
机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收
益分配与支付。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
57?
九、基金的投资
（一）投资目标
在正确认识中国经济发展特点的基础上，重点投资于消费拉动经济增长过程中充分
受益的消费主题行业及其中的优势企业，致力于分享中国经济增长及增长方式转变带来
的投资机会，力争实现基金资产的中长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、
债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具。
本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的 60%-95%，其中，投资于消费主题行
业的上市公司股票的比例不低于本基金股票资产的 80%；债券、现金等金融工具以及中
国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%，其中，基金保留的现金
或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。
（三）投资理念
成功的投资管理在于能够建立一套规范的、具有实践意义的分析与投资方法，使之
得以贯彻执行并持之以恒。
（四）投资策略
本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法，即：首先进行消费主题行
业的投资价值评估，确定拟投资的优势行业；其次进行行业内个股的精选，从品质、增
长和估值三个维度精选优质消费主题股票构建股票组合。
1、消费主题行业范畴的界定
本基金采用的行业分类基准是摩根斯坦利和标准普尔联合发布的“全球行业分类标
准（Global Industry Classification Standard，GICS） ” 。目前，GICS 的行业划分包括 10
个行业板块（Sectors） 、24 个行业组（Industry groups） ，68 个行业（Industries）和 154
个子行业（Sub-industries） 。
考虑到主题投资的特点，本基金将消费主题的行业范畴做如下界定：非日常生活消
费品、日常消费品、医疗保健、金融、信息技术、电信服务、公用事业以及工业中的运金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
58?
输。 本基金拟投资的消费主题行业总共包括 8 个一级行业和 20 个二级行业。 详见下表。
消费主题行业范畴的界定
一级行业（行业板块） 二级行业（行业组）
非日常生活消费品 汽车与汽车零部件
耐用消费品与服装
消费者服务
媒体
零售业
日常消费品 食品与主要用品零售
食品、饮料
家庭与个人用品
医疗保健 医疗保健设备与服务
制药、生物科技和生命科学
金融 银行
综合金融
保险
房地产
信息技术 软件与服务
技术硬件与设备
半导体产品与设备
电信服务 电信服务
公用事业 公用事业
工业 运输
2、资产配置策略 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
59?
本基金的资产配置策略分为两个层次：第一层为基于“自上而下”的大类资产配置
策略，以确定基金资产在股票、债券和现金之间的比例；第二层采取主动投资方法构建
本基金的股票组合。
3、大类资产配置策略
本基金将遵循定量与定性分析相结合原则、及时性原则、动态调整原则三大原则，
通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析的有机结合进行大类资产配置。
一方面，本基金将分析和预测众多的宏观经济变量和关注经济结构调整过程中政策、
法规的相关变化，另一方面，本基金会对股票市场整体估值水平、债券市场整体收益率
曲线变化进行定量分析，从而得出对可投资市场走势和波动特征的判断。基于上述研究
结果，本基金将决定股票、债券和现金等大类资产在给定区间内的动态配置。
4、股票投资策略
本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法，即：首先进行消费主题行
业的投资价值评估，确定拟投资的优势行业；其次进行行业内个股的精选，从品质、增
长和估值三个维度精选优质消费主题股票构建股票组合。
（1）消费主题行业的选择与配置
1）行业投资价值评估方法
本基金以“全球行业分类标准（GICS） ”作为行业划分依据。在此基础上，本基金
管理人建立了系统完善的行业投资价值评估体系——“行业配置综合评分模型” 。该模
型将影响消费主题行业投资价值的若干因素归结为定性因素和定量因素的判断和预测
问题，通过因素主观赋权和打分排序的方法来判断行业的超额收益潜力。
在消费主题行业的选择与配置过程中，本基金管理人以五分制为基础，将行业的投
资价值从六个主因素进行评估：产业结构、国家政策、景气度、盈利状况、市场表现以
及相对价值。本基金管理人的投资团队结合各证券研究机构的行业研究成果与个人的分
析判断，给出行业评分和行业评述，从而得到该行业各因素的得分，然后将各因素得分
加总，从而得到行业的综合评分。
2）行业配置比例与调整
本基金股票组合根据消费主题行业综合得分对行业进行排序，取排名在前的行业作
为拟投资行业。具体方法如下：对于投资价值评估得分高的若干行业，给予“增持”的金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
60?
评级，即在该行业市场权重的基础上增加一定比例的投资；对于评分居中的行业，本基
金给予“中性”的评级，即在资产配置时维持该行业的市场权重；对于投资价值评估得
分低的若干行业，本基金给予“减持”的评级，即在该行业市场权重的基础上减少一定
比例的投资。
本基金管理人每季度对全部行业的投资价值进行综合评分和排序，并由此决定不同
行业的投资权重。
（2）消费主题股票精选方法
本基金股票组合在行业配置指导下从品质、增长和估值三个维度精选优质消费主题
股票构建股票组合。本基金股票组合采取因素主观赋权和打分排序的方法进行股票精选。
1）品质精选的具体方法
下表展示了股票组合进行质地精选的指标框架。该框架将股票品质比较的实现问题
归结为三类指标：利润率、速度和稳健。三类指标又分别包括几个基本指标。
股票组合品质精选的指标框架
指标类别 基本指标
利润率 净利润率
净资产收益率
主营业务利润率
速度 存货周转率
应收账款周转率
稳健 速动比率
流动比率
净负债率
2）增长精选的具体方法
下表展示了股票组合进行增长精选的指标框架。该框架主要从增长的表现和质量 2
个角度进行股票的遴选。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
61?
股票组合增长精选指标框架
指标类别 基本指标
增长表现 每股收益增长率
主营业务收入增长率
增长质量 净利润率的变化
主营业务利润率的变化
3）估值考量的具体方法
本基金估值分析方法主要采用专业的估值模型，结合行业的不同特征，合理使用估
值指标。具体采用的方法包括股利折现模型、自由现金流折现模型、市盈率法、市净率
法、EV/EBITDA等方法。
4）个股确定方法
依据行业投资价值排序结果及上述股票精选框架，本基金在行业内将相关个股按各
个指标由高到低进行排序，选取每个行业内综合分值排在前 10 名的股票作为股票组合
的拟投资标的。其次结合估值考量，选择被低估的股票，形成优化的股票组合。
5）股票组合的调整
本基金将根据股票品质、增长和估值状况的发展变化定期调整股票组合。
5、债券组合的构建与管理
本基金在满足流动性及风险监控要求下，通过宏观经济方面自上而下的分析及债券
市场方面自下而上的判断，把握市场利率水平的运行态势，根据债券市场收益率曲线的
整体运动方向进行债券投资。具体的投资策略主要有：
（1）票息策略
票息策略是指投资于较高票息的债券，通常来说，高票息债券一般为中长期期国债
或信用等级低于国债的企业债券、次级债以及基金所允许投资的其它固定收益类产品。
在利率水平及信用水平维持稳定的情况下，通过投资高票息债券，可以获取较高的利息
收入，在提高债券组合的整体收益率水平的同时也获取较高的投资回报。
（2）息差策略 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
62?
息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的情形，通过正回购将所获得的资金投
资于债券的策略。息差策略实际上就是杠杆放大策略。在进行放大策略操作时，必须考
虑回购资金成本与债券收益率之间的关系。只有当债券收益率高于回购资金成本（即回
购利率）时，息差策略才能取得正的收益。
（3）利差策略
利差策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析，从而对利差水平的未来走势
做出判断，进而进行相应的债券置换。影响两个期限相近的债券的利差水平的因素主要
有息票因素、流动性因素及信用评级因素等。当预期利差水平缩小时，可以买入收益率
高的债券同时卖出收益率低的债券，通过两个债券利差的缩小获得投资收益；当预期利
差水平扩大时，可以买入收益率低的债券同时卖出收益率高的债券，通过两个债券利差
的扩大获得投资收益。利差策略实际上是某种形式上的债券互换，也是相对价值投资的
一种常见策略。随着信用市场的发展，本基金将密切关注企业债以及其它固定收益类产
品的信用状况的变化，从中分析信用利差的走势，积极进行信用利差投资策略。
6、其他资产投资策略
（1）权证投资策略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型计算权证价值。
本基金权证操作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需要
进行该产品的投资。主要考虑运用的策略包括：限量投资、趋势投资、优化组合策略、
价差策略、双向权证策略等。
（2）资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益
率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的
总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
7、现金头寸管理
为了尽可能避免基金操作过程中出现的现金过度和现金不足现象对基金运作的拖
累，在现金头寸管理上，本基金通过对内生性与外生性未来现金流的预测进行现金预算
管理，及时满足本基金运作中的流动性需求。
（五）投资决策依据 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
63?
1、国家有关法律法规、基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定；
2、宏观经济、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素；
3、可投资品种的预期风险、预期收益水平。
（六） 、投资管理流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就
投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析员、交易员在投资管理过程中责任
明确、密切合作，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资
管理程序如下：
1、 研究部通过自身研究及借助外部研究形成有关公司分析、 行业分析、宏观分析、
市场分析以及数据模拟的各类报告，为本基金的投资管理提供决策依据。
2、投资决策委员会定期召开会议，并依据上述报告为基金的投资方向、资产配置
比例等提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议作出决策。
3、基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，并结合自身对证券市场
和上市公司的分析判断，形成基金投资计划，包括资产配置、行业配置、股票和债券选
择，以及买卖时机。
4、交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行投资组合计划，进行具
体品种的交易；基金经理必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格分离的规定。
5、风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施，监察部对投
资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，基金经理依据基金申购和赎回的
情况控制投资组合的流动性风险。
（七） 、投资限制
1、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
64?
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的
股票或债券；
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金
托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不
受上述规定的限制。
2、投资组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；
（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不
得超过该证券的 10%；
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的 40%；
（4）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的
0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部
基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵
从其规定；
（5）本基金股票投资比例为基金资产的 60%-95%，其中投资于消费主题行业的上
市公司股票的比例不低于本基金股票资产的 80%；债券、现金等金融工具以及中国证监
会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%，其中，基金保留的现金或投资
于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
65?
（9）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所
申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
（11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基
金不受上述限制。
在本基金成立起不超过 6 个月，应达到上述比例限制。由于证券市场波动、上市公
司合并、基金规模变动或基金托管人对基金管理人投资监督等基金管理人之外的原因导
致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内
进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。
（八）业绩比较基准
本基金股票投资部分的业绩比较基准为沪深 300 指数，债券投资部分的业绩比较基
准为中国债券总指数。本基金的整体业绩基准为：
沪深 300 指数收益率×80%＋中国债券总指数收益率×20%
本基金选择上述业绩比较基准的理由如下：
沪深 300 指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上海和深
圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。 该指数以成份股的可自由流通股
数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性和市场
影响力。
中国债券总指数是中央国债登记结算有限责任公司编制的，采用市值加权计算的债
券指数，其中涵盖了可流通的记账式国债和金融债，基本上可以反映中国债券市场的趋
势特征。由于该债券指数较好地反映了我国债券市场价格总水平的波动幅度和变动趋势，
涵盖的投资范围较宽，作为本基金固定收益证券投资的投资基准较为适当。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金，或者本
基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者出现更权威的能够表征本基金
风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根
据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
66?
中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。
（九）风险收益特征
本基金是一只具有主题投资风格的混合型基金，其风险收益特征从长期平均及预期
来看，高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金，属于中等风险、中等收益的证券
投资基金品种。
（十）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有
人的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持
有人的利益。
（十一）基金的融资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
（十二）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2017 年 9 月
27 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017年 6 月 30 日。
1.期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%）
1 权益投资 14,594,479.05 72.35
其中：股票 14,594,479.05 72.35
2 固定收益投资 --金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
67?
其中：债券 --
资产支持证券 --
3 贵金属投资 --
4 金融衍生品投资 --
5 买入返售金融资产 --
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
--
6 银行存款和结算备付金合计 5,554,164.03 27.53
7 其他各项资产 23,348.05 0.12
8 合计 20,171,991.13 100.00
2.期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 --
B 采矿业 --
C 制造业 11,280,444.05 57.10
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
--
E 建筑业 1,492,086.00 7.55
F 批发和零售业 --
G 交通运输、仓储和邮政业 --
H 住宿和餐饮业 --
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
--
J 金融业 1,821,949.00 9.22
K 房地产业 --
L 租赁和商务服务业 --
M 科学研究和技术服务业 --
N
水利、环境和公共设施管理
--金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
68?
业
O
居民服务、修理和其他服务
业
--
P 教育 --
Q 卫生和社会工作 --
R 文化、体育和娱乐业 --
S 综合 --
合计 14,594,479.05 73.87
3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）占基金资产净值比例（%）
1 002185? 华天科技? 231,830? 1,678,449.20 8.50
2 002241? 歌尔股份? 78,000? 1,503,840.00 7.61
3 002236? 大华股份? 65,056? 1,483,927.36 7.51
4 002583? 海能达? 72,495? 1,166,444.55 5.90
5 600036? 招商银行? 44,500? 1,063,995.00 5.39
6 002304? 洋河股份? 11,000? 954,910.00 4.83
7 600584? 长电科技? 57,700? 926,085.00 4.69
8 600068? 葛洲坝? 67,200? 755,328.00 3.82
9 002081? 金螳螂? 67,100? 736,758.00 3.73
10 002635? 安洁科技? 18,011? 652,358.42 3.30
4.期末按券种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
本基金本报告期末未持有债券。
6.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未投资资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
69?
本基金本报告期末未投资贵金属。
8.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未投资权证投资。
9．报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未投资国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11.投资组合报告附注
11.1 本基金本期投资的前十名证券中有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
关于歌尔股份（代码：002241）的处罚说明?
歌尔股份有限公司（以下简称“公司” ）于 2016 年 7 月 14 日收到中国证券监督管理委
员会山东监管局（以下简称“山东证监局” ） 《关于对歌尔股份有限公司采取责令改正措施的
决定》 （[2016]32 号） 。具体内容如下：?
根据中国证监会《上市公司现场检查办法》 （证监会公告[2010]12 号） 、 《关于上市公司
建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》 （证监会公告[2011]30 号）的有关规定，山东证
监局对公司 2015 年以来内幕信息知情人登记管理情况进行了专项检查。经查，主要存在以
下问题：?
（1） 《2014 年年报披露》 、 《2015 年一季报披露》 、 《2015 年半年报披露》 、 《2015 年三金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
70?
季报披露》 、 《2015 年年报披露》 、 《2016 年一季报披露》相关的内幕信息知情人档案，未登
记董事、监事、高级管理人员、签字会计师以外的审计机构项目组成员、重要财务岗位人员
知悉内幕信息情况。内幕信息知情人名单明显不符合定期报告编制、审计、通知、审议、披
露所涉及的岗位和人员情况。?
（2） 《2014 年年度利润分配》 、 《2015 年年度利润分配》相关的内幕信息知情人档案，
未登记董事、监事、高级管理人员、实际控制人等内幕信息知情人。内幕信息知情人名单明
显不符合利润分配商议筹划、论证、提议、通知、审议所涉及的人员情况。?
（3） 《员工持股计划》 、 《重大事项停牌》相关的内幕信息知情人档案，登记的内幕信息
知情人与该事项所需的审批权限明显不匹配。在向相关部门报告重大事项后，未登记相关部
门工作人员知悉内幕信息情况。?
针对以上问题，山东证监局决定对公司采取责令改正的行政监管措施。公司将依据《公
司法》 、 《证券法》 、 《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》 、 《关于上市公司建
立内幕信息知情人登记管理制度的规定》 （证监会公告[2011]30 号）等相关规定，对照公司
现行《内幕信息知情人管理制度》 ，积极做好上述问题的整改工作，进一步加强内幕信息知
情人档案的合规管理，公司将按照山东证监局要求 30 日内完成整改工作并披露整改报告。?
现作出说明如下：?
A.投资决策程序：基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策略和资产配置
方案，综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金额分配，同时在研究部
的支持下，对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，最终构建投资组合。?
B.基金经理遵循价值投资理念，看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。此次事件
是公司在定期报告当中未披露内幕知情人的档案信息，属于信息披露程度欠完善。公司生产
经营活动一切正常，我们认为不会对整体的业绩造成影响，因此继续持有公司股票。?
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的
股票。
11.3 期末其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 6,297.11
2 应收证券清算款 ‐金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
71?
3 应收股利 ‐
4 应收利息 993.74
5 应收申购款 16,057.20
6 其他应收款 ‐
7 待摊费用 ‐
8 其他 ‐
9 合计 23,348.05
11.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
（十三）基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有
风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至
2016 年 12月 31 日。
1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2010-9-15 至
2010-12-31
-0.60% 1.25% 3.90% 1.37% -4.50% -0.12%
2011-1-1 至
2011-12-31
-18.71% 1.11% -19.90% 1.04% 1.19% 0.07%
2012-1-1 至
4.46% 1.17% 6.20% 1.02% -1.74% 0.15%金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
72?
2012-12-31
2013-1-1 至
2013-12-31
7.11% 1.53% -6.83% 1.12% 13.94% 0.41%
2014-1-1 至
2014-12-31
27.99% 1.37% 41.98% 0.97% -13.99% 0.40%
2015-1-1 至
2015-12-31
-4.67% 2.75% 6.67% 1.99% -11.34% 0.76%
2016-1-1 至
2016-12-31
-21.58% 1.74% -9.11% 1.12% -12.47% 0.62%
2017-1-1 至
2017-6-30
18.73% 0.80% 8.02% 0.46% 10.71% 0.34%
自基金合同
生效起至今
2.70% 1.64% 22.44% 1.23% -19.74% 0.41%
重要提示：
（1）上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实
际收益水平要低于所列数字；
（2）业绩比较基准：80%×沪深 300 股票指数＋20%×中国债券总指数；
（3）本基金合同生效日为 2010 年 9月 15 日；
数据截止日期为 2017年 6 月 30 日。
2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较：
金元
顺安消费主题
重要提示：
投资组合中
题混合型证券投
中各项资产的
投资基金
的投资比例均
73?
均符合各项法
更 新
法规和基金
新招募说明书 （
合同约定。
（2017 年 10 月
）
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
74?
十、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基
金款以及其他投资所形成的价值总和。
其构成主要有：
1、银行存款及其应计利息；
2、结算备付金及其应计利息；
3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息；
4、应收证券交易清算款；
5、应收申购款；
6、股票投资及其估值调整；
7、债券投资及其估值调整和应计利息；
8、权证投资及其估值调整；
9、其他投资及其估值调整；
10、其他资产等。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业
务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行
间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托管
人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金
托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
75?
管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规
和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵
消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
76?
十一、基金财产的估值
（一）估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资
产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的
基础。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要
对外披露基金净值的非营业日。
（三）估值对象
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可
的方式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、 《基金合同》规定的估值方法、时
间、程序进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管理人；月末、年中和
年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（五）估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日
后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
77?
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净
价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易
所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或
行业协会有关规定确定公允价值。
3、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高
于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。
4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技
术确定公允价值。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平
等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
78?
结果对外予以公布。
（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理
基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。当估值或份
额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进
一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应报中国证监会备
案；当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告，并报中国证
监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人
对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
1、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理
销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人
应当对由于该差错遭受损失的当事人（ “受损方” ）按下述“差错处理原则”给予赔偿承
担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水
平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不
可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利
的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及
时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已
产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并
且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。
差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
79?
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任
方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成
其他当事人的利益损失（ “受损方” ） ，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付
的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的
赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责
任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，
基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损
失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第
三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法
规、 《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承
担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错
的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计
算错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
80?
（七）暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会认定的其他情形。
（八）特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估
值错误处理；
2、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发
现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
81?
十二、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每
次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可
不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利
或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配
方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将
以投资者最后一次选择的分红方式为准；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份
额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指定媒
体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
82?
过 15 个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的
现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可
将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务
规则》执行。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
83?
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×1.50%/当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.25%/当年天数 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
84?
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“ （一）基金费用的种类”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息
披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基
金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人
大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无须召开基金份
额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一种指定媒体和基金管理人网
站上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
85?
十四、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书
面方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、 会计师事务所更换经办注册会计师， 应事先征得基金管理人和基金托管人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
86?
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金
合同》及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的
基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所
披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过
中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（下简称“网站” ）等
媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公
开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
87?
招募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基金管理人、基
金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。
（1）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份
额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，
更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金
管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募
说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
（2） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益
的事项的法律文件。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募
说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。
3、 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在 《基金合同》 生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载 《基
金合同》生效公告。
4、基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少
每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过
网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净
值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
88?
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查
阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报
告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半
年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
并将季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报
告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予以公
告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会
派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止《基金合同》 ；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
89?
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人
基金托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金注册登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）中国证监会规定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
90?
立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备
案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 40 日公告基金份
额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基
金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披
露义务。
10、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息
披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内
容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对
基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报
告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理
人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外，还可
以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理
人网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
（七）信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住
所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
91?
查阅、复制。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
92?
十六、基金的风险揭示
（一）市场风险
本基金投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各
种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波
动。
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定影
响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行
的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的变化直接影响着证券的价格和收益率，也会影响企业的融资成本和
利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。
4、收益率曲线风险
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并
不能充分反映这一风险的存在。若收益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏
差将影响基金的收益水平。
5、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购
买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
6、国际竞争风险
随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同
类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤
其是中国加入 WTO以后，中国境内公司将面临前所未有的市场竞争，上市公司在这些
因素的影响下将存在更大不确定性。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
93?
7、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术
更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上
市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收
益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全避免。
（二）信用风险
基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致
基金财产损失。
（三）管理风险
1、在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影
响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
（四）流动性风险
本基金的运作方式为契约型开放式，基金规模将随着基金投资者对基金份额的申购
和赎回而不断波动，若由于基金投资者的连续大量赎回，导致基金管理人的现金支付出
现困难，或被迫在不适当的价格大量抛售证券，使基金资产净值受到不利影响，从而产
生流动性风险。
（五）本基金特有的风险
本基金的特有风险是在投资风格上的风险暴露。
本基金投资于消费拉动经济增长过程中充分受益的消费主题行业及其中的优势企
业，由于本基金采用主动投资的方法，在投资管理过程中有可能存在由于如下原因而产
生的特有风险：一、基金管理人对消费主题行业走向判断有误从而导致资产配置比例不
合适而产生的风险；二、对消费主题行业中优势企业股票价值的估值及对其未来业绩预
测不准确带来的风险。股票估值合理以及未来的成长性取决于基金管理人对股票估值和
上市公司未来业绩的判断。在本基金的选股方法中，使用了预测性的指标，包括预期中
长期每股收益增长率、预期中长期运营收入增长率、预期市盈率等，如果研究不深入、
业绩预测不准确以及对股票价格的判断失误会增加投资风险。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
94?
（六）其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而
产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、其他风险。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
95?
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一） 《基金合同》的变更
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
（1）更换基金管理人；
（2）更换基金托管人；
（3）转换基金运作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（5）变更基金类别；
（6）变更基金投资目标、范围或策略；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金份额持有人大会召开程序；
（9）终止《基金合同》 ；
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回
费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的
其他情形。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
96?
可执行， 自 《基金合同》 生效之日起两日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（二） 《基金合同》的终止
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四）清算费用 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
97?
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金
合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
98?
十八、基金合同内容摘要
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、基金管理人
（1）基金管理人简况
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
邮编：200120
法定代表人：任开宇
设立日期：2006 年 11 月 13 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2006]222 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2.45亿元
存续期限：持续经营
联系联系电话：021-68881801
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产；
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用；
4）销售基金份额；
5）召集基金份额持有人大会；
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
99?
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措
施保护基金投资者的利益；
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务规则》 ，决
定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式； 13）依
照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投
资于证券所产生的权利；
14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构；
17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
（3）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》 、基金销售与
服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措
施保护基金投资者的利益；
2）办理基金备案手续；
3） 自 《基金合同》生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
100?
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资；
6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额
申购、赎回的价格；
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10）编制半年度和年度基金报告；
11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在
支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配；
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人；
20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
101?
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托
管人追偿；
22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金
管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束
后 30 日内退还基金认购人；
25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持
有人名册；
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2、基金托管人
（1）基金托管人简况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
成立时间：1984 年 1 月 1 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能
的决定》 （国发[1983]146 号）
注册资本：人民币 349,018,545,827元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字[1998]3 号 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
102?
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产；
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深
圳分公司开设证券账户；
5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；
6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基
金投资债券的后台匹配及资金的清算；
7）提议召开或召集基金份额持有人大会；
8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
（3）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金
财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在
名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
103?
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基
金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执
行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
12）建立并保存基金份额持有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份
额持有人大会；
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因
其退任而免除；
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿，由
此发生的相关费用由管理人承担；
21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
104?
3、基金份额持有人
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金
投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合
同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》
当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
（1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于：
1）分享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
3）依法申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权；
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投资运作；
8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼；
9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
（2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
1）遵守《基金合同》 ；
2）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
3）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
4）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处
获得的不当得利； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
105?
6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组
成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
1、召开事由
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
1）终止《基金合同》 ；
2）更换基金管理人；
3）更换基金托管人；
4）转换基金运作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
6）变更基金类别；
7）本基金与其他基金的合并；
8）变更基金投资目标、范围或策略；
9）变更基金份额持有人大会程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会；
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。
（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有
人大会：
1）调低基金管理费、基金托管费；
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
106?
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费
率；
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。
2、会议召集人及召集方式
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集；
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金
管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面
提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开
的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内
决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额
10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会
备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人
应当配合，不得阻碍、干扰。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
107?
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登
记日。
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40 天，在至少一家指定媒
体及基金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等） 、送达时间和地点；
5）会务常设联系人姓名及联系联系电话；
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项。
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面
表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定
地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基
金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开
会方式召开。
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基
金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
108?
可以进行基金份额持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的
规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） 。
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告；
2）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金
管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果
基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式
收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面
表决意见的，不影响表决效力；
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） ；
4）上述第 3 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》和
会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委
托书符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定；
5）会议通知公布前报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会
议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规
和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
109?
5、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决
定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规
及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的
其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以
上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份
额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，
临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基
金份额持有人大会召开日 30 天前公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，
符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行
审核：
1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法
规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符
合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人
提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分
拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序
性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行
审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人
大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份
额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
110?
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺
延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
（2）议事程序
1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基
金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理
人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的
决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单
位名称） 、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或
单位名称）等事项。
2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日
期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形
成决议。
6、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
111?
或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入
出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
项表决。
7、计票
（1）现场开会
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代
表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集
或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会
的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人
中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，
不影响计票的效力。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新
清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
112?
计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
8、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或
者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生
效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在至少一家指定媒体及基金管
理人网站上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有约束力。
（三）基金合同解除和终止的事由和程序
1、 《基金合同》的变更
（1）以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
1）更换基金管理人；
2）更换基金托管人；
3）转换基金运作方式；
4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
5）变更基金类别；
6）变更基金投资目标、范围或策略；
7）本基金与其他基金的合并；
8）变更基金份额持有人大会召开程序；
9）终止《基金合同》 ；
10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
113?
同意后变更并公告，并报中国证监会备案：
1）调低基金管理费、基金托管费；
2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费
率；
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后
方可执行，自《基金合同》生效之日起两日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公
告。
2、 《基金合同》的终止
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
（3） 《基金合同》约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3、基金财产的清算
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2） 基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
114?
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（4）基金财产清算程序：
1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
4）制作清算报告；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书；
6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
7）对基金财产进行分配；
（5）基金财产清算的期限为 6 个月。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并
由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金
合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
（四）争议的解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如
经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
115?
规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲
裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
（五）基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律
文件。
1、 《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代
表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会
书面确认后生效。
2、 《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会批准并
公告之日止。
3、 《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在
内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、 《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基
金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办
公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内
容应以《基金合同》正本为准。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
116?
十九、基金托管协议内容摘要
（一）基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人：任开宇
成立时间：2006 年 11 月 13 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222 号
注册资本：人民币 2.45亿元
组织形式：有限责任公司
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业
务
存续期间：持续经营
联系电话：021-68881801
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
2、基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
联系电话：010-66105799
传真：010-66105798
联系人：洪渊
成立时间：1984 年 1 月 1 日 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
117?
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 349,018,545,827元
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
定》 （国发[1983]146 号）
存续期间：持续经营
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、
贴现、转贴现、 各类汇兑业务；代理资金清算； 提供信用证服务及担保； 代理销售业务；
代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务
（银证转账） ；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；
保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管
业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申
购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组
织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据
承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币
有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；联系电话银行、网
上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其
他业务。
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投
资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投资工具。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融
资比例进行监督：
1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为： 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
118?
股票投资比例为基金资产的 60%-95%， 其中投资于消费主题行业的上市公司股票的
比例不低于本基金股票资产的 80%；债券、现金等金融工具以及中国证监会允许基金投
资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%，其中，基金保留的现金或投资于到期日在一
年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限
制：
A.持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；
B.本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的 10%；
C.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的 40%；
D.本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，
基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持
有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规
定；
E.本基金股票投资比例为基金资产的 60%-95%， 其中投资于消费主题行业的上市公
司股票的比例不低于本基金股票资产的 80%；债券、现金等金融工具以及中国证监会允
许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%，其中，基金保留的现金或投资于到
期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%；
F.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
G.本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10%；
H.本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
I.本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报
的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
119?
J.一只基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资产净值的百
分之二；一只基金持有的所有流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净值的百分之
十；
K.本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
L.相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基
金不受上述限制。
基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。
3）法规允许的基金投资比例调整期限
在本基金成立起不超过 6 个月，应达到上述比例限制。由于证券市场波动、上市公
司合并、基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，
不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限
制要求。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作日正式
向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。
4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。
5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资
禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
1）承销证券；
2）向他人贷款或提供担保；
3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股
票或债券； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
120?
6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受
上述规定的限制。
（4）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投
资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及
其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面
性。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全面的关联交易名单， 并负责及时更新该名单。
名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内进行回函确
认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规
进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止
基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管
人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相
关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证监会报告。
（5）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参
与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的
名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。
基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定
期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
121?
易对手时须向基金托管人提出书面申请，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，
对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效，
新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结
算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应
及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，
基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。
2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的
该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照
事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托
管人不承担责任。
3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、
中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人与基金托管人协商一致后，可以
根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风
险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失
先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作中严
格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。
（6）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能
力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国
银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心存款银行以外的银
行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有
权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于
由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一
致后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。
（7）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
122?
1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧
急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律
法规规定。
2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于
发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券。
3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理
人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资
非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。
上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金
托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个
工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求
的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、
发行价格、锁定期， 基金拟认购的数量、价格、总成本、 总成本占基金资产净值的比例、
已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述
信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金
托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
5） 基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、 投资决策流程、风险控制制度、
流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管
人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前
就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就
基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权
拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责
任，并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果
基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
123?
职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
（2）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（3）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《基金合
同》 、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回
函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的
损失。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金合同》
约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中
国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基
金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基
金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采
取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
124?
的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督
基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、 《基
金合同》 、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管
人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回
函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予
协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人
应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督
管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采
取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
（四）基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运
用、处分、分配基金的任何财产。
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业
务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，
基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
125?
2、募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具
有托管资格的商业银行开设的金元顺安基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金
管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券
业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2
名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本
基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到
资金当日出具确认文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办
理退款事宜。
3、基金的银行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行
存款。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金与中国证
券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人
承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户
进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂行条例》 、
《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管理
机构的其他规定。
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海
分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深
圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
126?
管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。
5、债券托管账户的开立和管理
（1） 《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人
负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回
购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约
定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助
托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关
规则使用并管理。
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物
证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管
人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托
管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、
基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大
合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安
全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自
文件保管部门 15 年以上。 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
127?
（五）基金资产净值计算和复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金
资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后
3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》 、 《证券投资
基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基
金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易
结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管
人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净
值予以公布。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金
有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制
规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有
关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨
论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公
布。
（六）基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基金合同》
生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12
月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人
的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管
方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
128?
同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、
每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额
持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月
前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项
日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保
存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以
外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按
有关法规规定各自承担相应的责任。
（七）争议解决方式
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协
商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由
败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。
本协议受中国法律管辖。
（八）托管协议的修改与终止
1、托管协议的变更与终止
（1）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准
后生效。
（2）基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
1） 《基金合同》终止； 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
129?
2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
2、基金财产的清算
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2） 在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基
金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（3） 基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（5）基金财产清算程序：
1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
4）基金清算组作出清算报告；
5）会计师事务所对清算报告进行审计；
6）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
7）将基金清算结果报告中国证监会；
8）公布基金清算公告；
9）对基金财产进行分配。
（6）清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金清算小组优先从基金财产中支付。
（7）基金财产按下列顺序清偿： 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
130?
1）支付清算费用；
2）交纳所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款 1）－3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
131?
二十、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基
金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或修改这些服务项目。
（一）电子版资料发送服务
在从销售机构获取准确的电子邮箱的前提下，基金管理人将负责发送以下电子版资
料：
1、基金交易对账单
根据投资人的定制内容，基金管理人向投资人发送基金交易电子对账单。基金交易
电子对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单。在每月结束后的 5 个工作日内
向定制月度对账单的投资者发送月度对账单，在每季度结束后的 5 个工作日内向定制季
度对账单的投资者发送季度对账单，在每年度结束后的 5 个工作日内向定制年度对账单
的投资者发送年度对账单。
2、其他相关的信息资料
基金管理人将不定期为投资人发送其他相关的信息资料，如基金新产品或新服务的
相关材料、基金经理报告、基金周刊等。
（二）基金投资类服务
1、定期定额投资计划
在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期定额
投资的服务。通过定期定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金
份额，具体业务规则以基金管理人的相关公告为准。
2、基金电子交易服务
基金管理人通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等
各项业务。有关基金网上交易的具体业务规则以基金管理人的相关公告为准。
（三）查询及修改服务
1、信息查询
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心查询基金管理人信息、基金产品信金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
132?
息、市场资讯信息、投资人基金账户信息等，并可以索取各种业务表格。
2、信息修改
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席对其账户的地址、邮编、
联系电话、邮件地址和寄送状态信息进行修改。
（四）信息定制服务
基金投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席提交信息定制申请并
确定已预留了正确的电子邮件地址和手机号码，基金管理人将通过电子邮件、手机短信
的形式定期或不定期的为投资人发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金份额净
值、基金资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和临时公告等。
（五）客户投诉处理
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心联系电话、信函、电子邮件、传真
等渠道对基金管理人和销售机构进行投诉。对于投资人的投诉处理，基金管理人将秉承
及时处理，及时回复的原则，对于无法及时回复的投诉，基金管理人也承诺将在 3 个工
作日内给予信息反馈。
（六）服务联络方式
1、客户服务中心联系电话
1）自助服务：
客户服务中心联系电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。
2）人工服务：
客户服务中心联系电话在每个交易日 9：00-17：30 为投资人提供人工坐席服务。
客户服务电话：4006660666
客户服务传真：021-68882865
2、网上客户服务
公司网址：www.jysa99.com
客户服务邮件地址：service@jysa99.com
投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
133?
二十一、其它应披露事项
1、2016 年 10 月 25 日，在《中国证券报》 、 《上海证券报》和 www.jysa99.com上公
布金元顺安消费主题混合型证券投资基金 2016年第 3 季度报告；
2、2016 年 10 月 29 日，在《中国证券报》 、 《上海证券报》和 www.jysa99.com上公
布金元顺安消费主题混合型证券投资基金更新招募说明书[2016 年 2 号]
3、2016 年 10 月 29 日，在《中国证券报》 、 《上海证券报》和 www.jysa99.com上公
布金元顺安消费主题混合型证券投资基金更新招募说明书[2016 年 2 号]摘要
4、2017 年 1 月 19 日，在《中国证券报》 、 《上海证券报》和 www.jysa99.com 上公
布金元顺安消费主题混合型证券投资基金 2016年第 4 季度报告
? 金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
134?
二十二、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金代销机构等的办公场所，
投资者可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复
制件或复印件，但应以招募说明书正本为准。投资者也可以直接登录基金管理人的网站
进行查阅。
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
金元顺安消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书 （2017 年 10 月）
135?
二十三、备查文件
（一）备查文件包括：
1、中国证监会核准基金募集的文件
2、 《金元顺安消费主题混合型证券投资基金基金合同》
3、 《金元顺安消费主题混合型证券投资基金托管协议》
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
1、存放地点： 《基金合同》 、 《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余
备查文件存放在基金管理人处。
2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印
件。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一七年十月二十九日
