大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
大成财富管理 2020 生命周期
证券投资基金更新招募说明书摘要
2017 年 第 2 期
基金管理 人:大 成基金管 理有限 公司
基金托管 人:中 国银行股 份有限 公司
二〇一七 年 十 月
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
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重 要 提 示
大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 ( 以下 简 称 “ 本 基金 ” ) 经 中国 证监 会证监 基金
字【2006 】142 号文 核准 募 集,基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。
本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中
国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出
实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产, 但
不保证 基金 一定 盈利 ,也 不保证 最低 收益 。
投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 , 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受,并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《证券投资基
金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金
份额持 有人 的权 利和 义务 ,应详 细查 阅基 金合 同。
本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2017 年9月13 日 (其中人 员变动 内容的 更新以公
告日期 为准 ) , 有关 财务 数 据和基 金净 值表 现截 止日 为2017 年6 月30 日, 本报 告 中所列 财务 数
据未经 审计 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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一.基金管理人
(一) 基金 管理 人概 况
名称: 大成 基金 管理 有限 公司
住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期:1999 年 4 月 12 日
注册资 本: 贰亿 元人 民币
股权结 构: 公司 股东 为中 泰信托 有限 责任 公司 (持 股比 例 50% ) 、中 国银 河投 资管理 有
限公司 (持 股比 例 25% ) 、 光大证 券股 份有 限公 司( 持股比 例 25% ) 三家 公司 。
法定代 表人 :刘卓
电话:0755-83183388
传真:0755-83199588
联系人 : 肖 剑
(二) 主要 人员 情况
1.公 司高 级管 理人 员
董事会 :
刘卓先 生, 董事 长, 工学 学 士。 曾 任职 于共 青团 哈尔 滨市委 、 哈 尔滨 银行 股份 有限公 司、
中泰信 托有 限责 任公 司;2007 年6 月 , 任 哈尔 滨银行 股份有 限公 司执 行董 事;2008 年8 月 , 任
哈尔滨 银行 股份 有限 公司 董事会 秘书 ;2012 年4月 , 任哈尔 滨银 行股 份有 限公 司副董 事长 ;
2012 年11月 至今 , 任中 泰 信托有 限责 任公 司监 事会 主席 。2014 年12 月15 日 起 任大成 基金 管理
有限公 司董 事长 。
靳天鹏 先生 , 副董 事长 , 国际法 学硕 士 。1991 年7 月至1993 年2 月, 任职 于共 青 团河南 省
委;1993 年3月至12 月, 任 职于深 圳市 国际 经济 与法 律咨询 公司 ;1994 年1月至6月, 任职 于
深圳市 蛇口 律师 事务 所 ;1994 年7 月至1997 年4 月, 任 职于蛇 口招 商港 务股 份有 限公司 ;1997
年5月至2015 年1 月 , 先 后 任光大 证券 有限 责任 公司 南方总 部研 究部 研究 员 , 南方总 部机 构管
理部副 总经 理 , 光 大证 券 股份有 限公 司债 券业 务部 总经理 助理 , 资产 管理 总 部投资 部副 总经
理 ( 主持 工作 ) , 法律 合 规部副 总经 理, 零售 交易 业务总 部副 总经 理;2014 年10月 , 任大成大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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基金管 理有 限公 司公 司董 事;2015 年1月 起任 大成 基 金管理 有限 公司 副董 事长 。
罗登攀 先生 ,董 事、 总经 理,耶 鲁大 学经 济学 博士 。具注 册金 融分 析师(CFA) 、金融 风
险管理 师(FRM )资 格。 曾 任毕马 威(KPMG )法 律诉 讼部资 深咨 询师 、金 融部 资深咨 询师 ,
以及SLCG 证 券诉 讼和 咨询 公司合 伙人 ;2009 年至2012 年, 任中 国证 券监 督管 理 委员会 规划 委
专家顾 问委 员, 机构 部创 新处负 责人 ,兼 任国 家“ 千人计 划” 专家 ;2013 年2 月至2014 年10
月, 任中 信并 购基 金管 理 有限公 司董 事总 经理 , 执 委会委 员 。2014 年11 月26日起任 大成 基金
管理有 限公 司总 经理 。2015 年3月 起兼 任大 成国 际资 产管理 有限 公司 董事 长。
周雄先 生, 董事 ,金 融学 博士, 北京 大学 光华 管理 学院高 级管 理人 员工 商管 理硕士
(EMBA ) , 上 海市 黄浦 区 政协委 员 。1987 年8 月至1993 年4 月, 任厦 门大 学财 经 系教师 ;1993
年4月至1996 年8 月 , 任 华 夏证券 有限 公司 厦门 分公 司经理 ;1996 年8月至1999 年2月 , 任 人民
日报社 事业 发展 局企 业管 理处副 处长 ;1999 年2月 至 今任职 于中 泰信 托有 限责 任公司 ,历 任
副总裁 、总 裁, 现任 中泰 信托有 限责 任公 司董 事、 总裁。
孙学林 先生 , 董事 , 硕 士 研究生 。 具注 册会 计师 、 注册资 产评 估师 资格 。 现 任中国 银河
投资管 理有 限公 司党 委委 员、 总裁 助理 , 兼 任投 资 二部总 经理 兼行 政负 责人 、 投 资决 策委 员
会副主 任。2012 年6 月起 , 兼任镇 江银 河创 业投 资有 限公司 总经 理、 投资 决策 委员会 委员 。
黄隽女 士 , 独 立董 事, 经 济学博 士 。 现 任中 国人 民 大学经 济学 院教 授 、 博 士 生导师 , 中
国人民 大学 艺术 品金 融研 究所副 所长 。
叶林先 生, 独立 董事 ,法 学博士 。现 任中 国人 民大 学法学 院教 授、 民商 法教 研室主 任 ,
博士研 究生 导师 、国 家社 会科学 重点 基地 中国 民商 事法律 科学 研究 中心 兼职 教授。
吉敏女 士 , 独 立董 事, 金 融学博 士 , 现 任东 北财 经 大学讲 师 , 教 研室 主任 , 东北财 经大
学金融 学国 家级 教学 团队 成员 , 东 北财 经大 学开 发 金融研 究中 心助 理研 究员 , 主 要从 事金 融
业产业 组织 结构 、 银 行业 竞 争方面 的研 究。 参与 两项 国 家自然 科学 基金 、 三 项国 家 社科基 金、
三项教 育部 人文 社会 科学 一般项 目 、 多 项省 级创 新 团队项 目 , 并 负责 撰写 项 目总结 报告 , 在
国内财 经类 期刊 发表 多篇 学术论 文。
金李先 生, 独立 董事 ,博 士。现 任英 国牛 津大 学商 学院终 身教 职正 教授 (博 士生导 师 )
和北京 大学 光华 管理 学院 讲席教 授 (博 士生 导师 ) , 金 融系 联合 系主 任, 院 长助理 , 北京 大
学国家 金融 研 究 中心 主任 。 曾 在美 国哈 佛大 学商 学 院任教 十多 年 , 并 兼任 哈 佛大学 费正 清东
亚研究 中心 执行 理事 。
监事会 :
陈希先 生 , 监 事长 , 中 国 人民大 学经 济学 专业 研究 生, 高级 经济 师。2006 年 被亚洲 风险大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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与危机 管理 协会 授予 “企 业风险 管理 师” 资格 。2000 年1月 ,先 后任 中国 银河 证券有 限责 任
公司审 计部 、合 规( 法律 )部总 经理 ;2007 年1月 , 任中国 银河 投资 管理 有限 公司董 事、 常
务副总 裁、 党委 委员 ;2010 年7月 ,兼 任吉 林省 国家 生物产 业创 业投 资有 限责 任公司 董事 长
兼总经 理、 吉林 省国 家汽 车电子 产业 创业 投资 有限 责任公 司董 事;2012 年6 月 ,兼任 镇江银
河创业 投资 有限 公司 董事 长; 2012 年7 月, 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 总裁 ; 2015 年1月 起,
任大成 基金 管理 有限 公司 监事长 。
蒋卫强 先生 ,职 工监 事, 经济学 硕士 。1997 年7月至1998年10月 任杭 州益 和电 脑公司 开
发部软 件工 程师 。1998 年10 月至1999 年8月 任杭 州新 利电子 技术 有限 公司 电子 商务部 高级 程
序员。1999 年8 月加 入大 成 基金管 理有 限公 司, 历任 信息技 术部 系统 开发 员、 金融工 程部 高
级工程 师、 监察 稽核 部总 监助理 、 信 息技 术部 副总 监、 风 险管 理部 副总 监、 风 险管理 部总 监,
现任信 息技 术部 总监 。
吴萍女 士 , 职 工监 事, 文 学学士 , 中国 注册 会计师 协会非 执业 会员 。 曾任职 于中国 农业
银行深 圳分 行、 日本 三和 银行深 圳分 行、 普华 永道 会计师 事务 所深 圳分 所。2010 年6 月加 入
大成基 金管 理有 限公 司, 历任计 划财 务部 高级 会计 师、总 监助 理, 现任 计划 财务部 副总 监 。
2016 年10月 起兼 任大 成国 际资产 管理 有限 公司 董事 。
其他高 级管 理人 员:
肖剑先 生 , 副 总经 理, 哈 佛大学 公共 管理 硕士 。 曾 任深圳 市南 山区 委 (政 府 ) 办 公室 副
主任 , 深 圳市 广聚 能源 股 份有限 公司 副总 经理 兼广 聚投资 控股 公司 执行 董事 、 总 经理 , 深 圳
市人民 政府 国有 资产 监督 管理委 员会 副处 长 、 处 长。2015年1月加 入 大成 基金 管 理有限 公司 ,
任公司 副总 经理 。
温智敏 先生 ,副 总经 理, 哈佛大 学法 学博 士。 曾任 职于Hunton & Williams 美 国及国 际
律师事 务所 。 曾任 中银 国 际投行 业务 副总 裁 、 香 港 三山投 资公 司董 事总 经理 、 标 准银 行亚 洲
有限公 司董 事总 经理 兼中 国投行 业务 主管 。2015 年4 月加入 大成 基金 管理 有限 公司, 任首 席
战略官 ,2015 年8月 起任 公 司副总 经理 。2016 年10 月 起兼任 大成 国际 资产 管理 有限公 司董 事。
周立新 先生 , 副总 经理 , 大学本 科学 历 。 曾 任新疆 精河县 党委 办公 室机 要员 、 新 疆精 河
县团委 副书 记 、 新 疆精 河 县人民 政府 体改 委副 主任 、 新 疆精 河县 八家 户农 场 党委书 记 、 新 疆
博尔塔 拉蒙 古自 治州 团委 副书记 及少 工委 主任 、江 苏省铁 路发 展股 份有 限公 司办公 室主 任 、
江苏省 铁路 发展 股份 有限 公司控 股企 业及 江苏 省铁 路实业 集团 有限 公司 控股 企业负 责人 、 中
国华闻 投资 控股 有限 公司 燃气战 略管 理部 项目 经理 。 2005年1月 加入 大成 基金 管 理有限 公司 ,
历任客 户服 务中 心总 监助 理、 市场 部副 总经 理、 上 海分公 司副 总经 理 、 客 户 服务部 总监 兼上大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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海分公 司总 经理 、公 司助 理总经 理,2015 年8 月起 任 公司副 总经 理。
谭晓冈 先生 , 副总 经理 , 哈佛大 学公 共行 政管 理硕 士。 曾任 财政 部世 界银行 司科长 , 世
界银行 中 国 执基 办技 术顾 问, 财政 部办 公厅 处长 , 全国社 保基 金理 事会 办公 厅处长 、 海外 投
资部副 主任 。2016 年7月 加 入大成 基金 管理 有限 公司 ,2017 年2 月起 任公 司副 总 经理。
姚余栋 先生 , 副总 经理 , 英国剑 桥大 学经 济学 博士 。 曾 任职 于原 国家 经贸委 企业司 、 美
国花旗 银行 伦敦 分行 。 曾 任世界 银行 咨询 顾问 , 国 际货币 基金 组织 国际 资本 市场部 和非 洲部
经济学 家 , 原 黑龙 江省 招 商局副 局长 , 黑龙 江省 商 务厅副 厅长 , 中国 人民 银 行货币 政策 二司
副巡视 员, 中国 人民 银行 货币政 策司 副司 长, 中国 人民银 行金 融研 究所 所长 。2016 年9 月加
入大成 基金 管理 有限 公司 ,任首 席经 济 学 家,2017 年2月 起任 公司 副总 经理 。
陈翔凯 先生 ,副 总经 理, 香港中 文大 学工 商管 理硕 士。曾 任职 于广 发证 券海 南分公 司 ,
平安保 险集 团公 司 。 曾 任 华安财 产保 险有 限公 司高 级投资 经理 , 国投 瑞银 基 金管理 有限 公司
固定收 益部 总监 , 招商 证 券资产 管理 有限 公司 副总 经理 。2016 年11 月 加入 大 成基金 管理 有限
公司,2017 年2 月起 任公 司 副总经 理。
赵冰女 士 , 督 察长 , 清 华 大学工 商管 理硕 士 。 曾任 职于中 国证 券业 协会 资格 管理部 、 专
业联络 部 、 基 金公 司会 员 部, 曾任 中国 证券 业协 会 分析师 委员 会委 员 、 基 金 销售专 业委 员会
委员 。 曾 参与 基金 业协 会 筹备组 的筹 备 工 作 。 曾 先 后任中 国证 券投 资基 金业 协会投 教与 媒体
公关部 负责 人 、 理 财及 服 务机构 部负 责人 。2017 年7 月加入 大成 基金 管理 有限 公司 ,2017 年8
月起任 公司 督察 长。
2.基 金经 理
(1) 现任 基金 经理
周德昕先生 ,财务 管理学 硕士,14 年证券 从业经历 。 曾任职于 哈里投 资有限 公司、新
疆证券 有限 责任 公司 及广 发证券 股份 有限 公司 , 从 事投资 研究 工作 。2007 年3 月至2012 年
3 月任 职于 招商 基金 管理 有限公 司, 历任 高级 研究 员、 研 究组 长、 助理 基金 经理及 招商 大盘
蓝筹股 票型 证券 投资 基金 及招商 中小 盘精 选股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。2012 年 4 月至
2014 年 4 月 任职 于安 信证 券股份 有限 公司 ,历 任证 券投资 部执 行总 经理 及资 产管理 部副 总
经理。2014 年 4 月 加入 大 成基金 管理 有限 公司 ,现 任股票 投资 部成 长组 投资 总监。2014 年
6 月26 日起 任大 成财 富管 理2020 生命 周期 证券 投资 基金基 金经 理。 2015 年5 月23 日至2015
年 7 月 2 日 任大 成新 锐产 业股票 型证 券投 资基 金基 金经理 ,2015 年 7 月 3 日 起任大 成新 锐
产业混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。 具有 基金 从业 资格。 国籍 :中 国
(2) 历任 基金 经理 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
曹雄飞 2010 年 2 月 12 至 2014 年 6 月 25 日
宋向宇 2013 年 4 月 8 日至 2014 年 8 月 22 日
3、公 司投 资决 策委 员会
公司股 票投 资决 策委 员会 由 8 名成 员组 成, 设股 票 投资决 策委 员会 主席 1 名 ,其他 委
员 7 名 ,名 单如 下:
罗 登攀 ,公 司总 经理, 股票 投资 决策 委员 会主席 ;李 本刚 ,基 金经 理,股 票投 资部 总
监,股 票投 资决 策委 员会 委员; 路荣 强, 研究 部总 监,股 票投 资决 策委 员会 委员; 周德 昕 ,
基金经 理 , 股 票投 资部 成 长组投 资总 监 , 股 票投 资 决策委 员会 委员 ; 苏秉 毅 , 基 金经 理, 数
量与指 数投 资部 副总 监, 股票投 资决 策委 员会 委员 ; 徐 彦, 基金 经理 , 股 票投 资部价 值组 投
资总监 , 股票 投资 决策 委 员会委 员 ; 于 雷, 交易 管 理部总 监 , 股 票投 资决 策 委员会 委员 ; 郑
刚,风 险管 理部 总监 ,股 票投资 决策 委员 会委 员。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
二.基金托管人
(一) 基本 情况
名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 国银 行” )
住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月 31 日
注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 :田 国立
基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 :王永 民
传真: (010 )66594942
中国银 行客 服电 话:95566
(二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年 , 现 有员 工 110 余人, 大部 分员 工具 有丰 富 的银行 、
证券 、 基 金、 信托 从业 经 验, 且具 有海 外工 作、 学 习或培 训经 历 ,60 %以 上 的员工 具有 硕士大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 , 中 国银 行已 在境 内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作 为国 内首 批开 展证券 投资 基金 托管 业务 的商业 银行 ,中 国银 行拥 有证券 投资 基金 、
基金 ( 一对 多、 一 对一 ) 、 社保 基金、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三类机 构、 券
商资产 管理 计划 、 信 托计 划、 企业 年金 、 银 行理 财 产品 、 股 权基金 、 私募 基 金、 资金 托管等
门类齐 全 、 产 品丰 富的托 管业务 体系 。 在国 内, 中 国银行 首家 开展 绩效 评估 、 风 险分 析等 增
值服务 ,为 各类 客户 提供 个性化 的托 管增 值服 务, 是国内 领先 的大 型中 资托 管银行 。
(三) 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2017 年 06 月 30 日 , 中国银 行已 托 管 611 只证 券投资 基金 , 其 中境 内基 金 574 只,
QDII 基金 37 只, 覆盖 了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 , 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ,基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
(四) 托管 业务 的内 部控 制制度
中 国银 行托 管业 务部风 险管 理与 控制 工作 是中国 银行 全面 风险 控制 工作的 组成 部分 ,
秉承中 国银 行风 险控 制理 念, 坚持 “规 范 运 作 、 稳 健经营 ” 的原 则。 中国 银 行托管 业务 部风
险控制 工作 贯穿 业务 各环 节, 通过 风险 识别 与评 估 、 风 险控 制措 施设 定及 制 度建设 、 内外 部
检查及 审计 等措 施强 化托 管业务 全员 、全 面、 全程 的风险 管控 。
2007 年起, 中国 银行 连续 聘请外 部会 计会 计师 事务 所开展 托管 业务 内部 控制 审阅工 作 。
先后获 得基 于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ” 等 国 际主流 内控 审
阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 。2017 年 , 中 国 银 行 继 续 获 得 了 基 于 “ISAE3402 ”和
“SSAE16 ” 双 准则 的内 部 控制审 计报 告 。 中 国银 行 托管业 务内 控制 度完 善 , 内控措 施严 密,
能够有 效保 证托 管资 产的 安全。
(五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根 据《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、《公 开募 集证 券投 资基 金运作 管理 办法 》
的相关 规定 ,基 金托 管人 发现基 金管 理人 的投 资指 令违反 法律 、行 政法 规和 其他有 关规 定 ,
或者违 反基 金合 同约 定的 , 应 当拒 绝执 行, 及时 通 知基金 管理 人 , 并 及时 向 国务院 证券 监督
管理机 构报 告。 基金 托管 人如发 现基 金管 理人 依据 交易程 序已 经生 效的 投资 指令违 反法 律 、
行 政法规和 其他有关 规定, 或者违反 基金合同 约定的, 应当 及时通知 基金管理人 ,并及时 向
国务院 证券 监督 管理 机构 报告。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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三 .相关服务机构
(一) 销售 机构 及联 系人
1. 直 销机 构
名称: 大成 基金 管理 有限 公司
住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 :刘 卓
电话:0755-83183388
传真:0755-83199588
联系人 :乐园
公司网 址:www.dcfund.com.cn
全国统 一客 户服 务号 码:400-888-5558(免固 话长 途 费)
大成基 金深 圳投 资理 财中 心:
地址: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
联系人 :肖 成卫 、关 志玲 、白小 雪
电话:0755-22223523/22223177/22223555
传真:0755-83195235/83195242/83195232
邮编:518040
2.代 销机 构
1、中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号
法定代 表人 :田 国立
客服电 话:95566
联系人 :王 娟
电话:010-66594909
传真:010-66594942
网址:www.boc.cn
2、中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 :易 会满
客服电 话:95588
联系人 :洪 渊
联系电 话:010-66105799
传真:010-66107914
网址:www.icbc.com.cn
3、中 国农 业银 行股 份有 限 公司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号凯 晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 :周 慕冰
联系人 :林 葛
联系电 话:010-66060069
传真:010-68121816
客服电 话:95599
网址:www.abchina.com
4、中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼
法定代 表人 : 王 洪章
联系人 :王 嘉朔
电话: :010 -66275654
传真:010-66275654
客服电 话:95533
网址:www.ccb.com
5、交 通银 行股 份有 限公 司
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 : 牛 锡明
客服电 话:95559
联系人 :曹 榕
电话:021-58781234 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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10
传真:021-58408483
网址:www.bankcomm.com
6、招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 : 李 建红
客服电 话:95555
联系人 :邓 炯鹏
电话:0755-83077278
传真:0755-83195049
网址:www.cmbchina.com
7、上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 :吉 晓辉
联系人 :高 天、 虞谷 云
客服热 线:95528
电话:021-61618888
传真:021-63604199
网址:www.spdb.com.cn
8、兴 业银 行股 份有 限公 司
办公地 址: 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层
法定代 表人 :高 建平
电话::021-52629999
传真:021-62569070
联系人 :刘 玲
客服电 话:95561
网址:www.cib.com.cn
9、中 国光 大银 行股 份有 限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心
法定代 表人 :唐 双宁 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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11
客服电 话:95595
联系人: 朱红
电话:010-63636153
传真:010-68560312
网址:www.cebbank.com
10、中 国民 生银 行股 份有 限公司
注册地 址: 北京 市东 城区 正义 路 4 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 :洪 崎
客服电 话:95568
联系人 :穆 婷
电话:010-58560666
传真:010-83914283
网址:www.cmbc.com.cn
11 、 中国 邮政 储蓄 银行
注册地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
法定代 表人 :李 国华
客服电 话:95580
传真:010-66415194
联系人 :王 硕
网址:www.psbc.com
12、北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 :冯 丽华
联系人 :孔 超
电话:010-66223584
传真:010-66226045
客服电 话:95526 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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网址:www.bankofbeijing.com.cn
13、华 夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
客服电 话:95577
法定代 表人 :吴 建
联系人 :李 慧
电话:010-85238441
传真:010-85238680
网址:www.hxb.com.cn
14、广 发银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号
法定代 表人 : 董 建岳
客服电 话:95508
电话:020-87310888
网址:www.gdb.com.cn
15、平 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号
法定代 表人 :谢 永林
电话:021-38637673
传真:0755-22197701
联系人 :张 莉
客户服 务热 线:95511-3
网址:http://bank.pingan.com
16、宁 波银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号
法定代 表人 :陆 华裕
联系人 :胡 技勋
电话:021-63586210
传真:021-63586215 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话: 96528 ( 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州) 、962528 (北 京 、上海 )
网址:www.nbcb.com.cn
17、上 海农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号
法定代 表人 :胡 平西
客服电 话:021-962999 、400-696-2999
电话:021-38576666
传真:021-50105124
联系人 :施 传荣
网址:www.shrcb.com
18、北 京农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
法定代 表人 :王 金山
联系人 :董 汇
联系电 话:010-85605588
传真:010-66506163
客服电 话:96198
网址:www.bjrcb.com
19、青 岛银 行股 份有 限公 司
地址: 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦
法定代 表人 :张 广鸿
联系人 :滕 克、 李佳 程
联系电 话:0532-68629926
客服电 话:96588 ( 青岛) 、400-66-96588( 全国 )
网址:www.qdccb.com
20、浙 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 杭州 市庆 春 路 288 号
法定代 表人 :沈 仁康
联系人 :唐 燕
客户服 务热 线:95105665 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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电话:0571-87659056
传真:0571-87659188
网址:www.czbank.com
21、东 莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 东莞 市运 河东 一路 193 号
法定代 表人 :卢 国锋
联系人 :吴 照群
电话:0769-22119061
传真:0769-22117730
客服电 话:96228
网址:www.dongguanbank.cn
22、杭 州银 行股 份有 限公 司
办公地 址: 杭州 庆春 路 46 号
法定代 表人 :吴 太普
联系人 :严 峻
联系电 话:0571-85108309
客服电 话:95398
网址:www.hzbank.com.cn
23、温 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼
办公地 址: 温州 市车 站大 道 196 号
法定代 表人 :邢 增福
联系人 :林 波
电话:0577-88990082
传真:0577-88995217
客户服 务热 线:96699 、 浙 江省 外 0577-96699
网址: www.wzbank.cn
24、江 苏银 行股 份有 限公 司
地址: 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 :夏 平
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联系人 :田 春慧
客服电 话:96098 、400-86-96098
电话:025-58587018
传真:025-58588164
网址:www.jsbchina.cn
25、渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法人代 表 李伏 安
客服电 话:95541
联系人 :王 宏
电话:022-58316666
传真:022-58316259
网址:http://www.cbhb.com.cn
26、张 家港 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址: 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号
法定代 表人 :王 自忠
客服电 话:0512-96065
联系人 :施 圆圆
电话:0512-56968212
传真:0512-58236370
网址: www.zrcbank.com
27、深 圳农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址: 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦
法定代 表人 :李 伟
电话:0755 -25188269
传真:0755-25188785
联系人 :王 璇
客服电 话: 961200
网址:www.961200.net
28、洛 阳银 行股 份有 限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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注册地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号
办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号
客服电 话:0379-96699
法定代 表人 :王 建甫
联系人 :胡 艳丽
电话:0379-65921977
传真:0379-65921851
网址:www.bankofluoyang.com.cn
29、大 连银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 大连 市中 山区 中山 路 88 号天 安国 际大 厦 49 楼
法定代 表人 :陈 占维
客服电 话:4006640099
联系人 : : 李格 格
电话: :0411-82356627
传真:0411-82311420
网址:www.bankofdl.com
30、哈 尔滨 银行 股份 有限 公司
住所: 哈尔 滨市 道里 区尚 志大 街 160 号
办公地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号
法人: 郭志 文
联系人 :遇 玺
联系电 话:0451-86779018
传真:0451-86779007
客服电 话:95537
公司网 址:www.hrbb.com.cn
31、郑 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 22 号
法定代 表人 :王 天宇
客服电 话:967585( 河 南地 区) 、 4000-967585 ( 全国 )
网址:www.zzbank.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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32、徽 商期 货有 限责 任公 司
注册地 址: 合肥 市芜 湖 路 258 号
法人代 表人 :吴 国华
联系人 :蔡 芳
传真:0551-62862801
客服电 话:4008878707
网址:http://www.hsqh.net
33、东 海期 货有 限责 任公 司
注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 、25 、27 、29 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 8 楼
法定代 表人 :陈 太康
联系人 :李 天雨
联系电 话:021-68757102
客服电 话:95531/4008888588
网址:www.qh168.com.cn
34、国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 :杨 德红
客服电 话:95521
联系人 :芮 敏祺 、朱 雅崴
联系电 话:021-38676666
传真:021-38670161
网址:www.gtja.com
35、中 信建 投证 券股 份有 限公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 :王 常青
客服电 话:4008888108
联系人 :权 唐
电话:010-85130577 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真:010-65182261
网址:www.csc108.com
36、国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 :何 如
客服电 话:95536
联系人 :周 杨
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
网址:www.guosen.com.cn
37、招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 :宫 少林
客服电 话: 95565
联系人 :黄 婵君
电话:0755-82960167
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
38、广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房)
办公地 址 : 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场 5 、18、19 、36 、38 、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 : 孙 树明
客服电 话:95575
联系人 :黄 岚
电话:020-87555888
传真:020-87555305
网址:www.gf.com.cn
39、中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 :张 佑君
客服电 话:010-84588888
联系人 :顾 凌
电话:010-60838696
传真:010-84865560
网址:www.cs.ecitic.com
40、中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 :宋 卫刚
客服电 话:4008-888-888
联系人 :宋 明
联系电 话:010-66568450
传真:010-66568990
网址:www.chinastock.com.cn
41、海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 :瞿 秋平 (代 为履行 法定 代表 人职 责)
客服电 话:95553 、400-888-8001
联系人 :李 笑鸣
电话:021 -23219000
传真:021-63602722
网址:www.htsec.com
42、申 万宏 源证 券有 限公 司
通讯地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 40 层
法定代 表人 :李 梅
客服电 话:95523 或 4008895523
联系人 :曹 晔
电话:021-54033888
传真:021-54038844
网址:www.sywg.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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43、兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 福州 市湖 东 路 268 号
法定代 表人 :兰 荣
客服电 话:95562
联系人 :夏 中苏
电话:0591-38281963
传真:0591-38507538
网址:www.xyzq.com.cn
44、长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 :杨 泽柱
客户服 务热 线:95579 、4008-888-999
联系人 :奚 博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
网址:www.95579.com
45、安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 :王 连志
客服电 话:4008 001 001
联系人 :陈 剑虹
电话:0755-82825551
传真:0755-82558355
网址:www.essence.com.cn
46、西 南证 券股 份有 限公 司
地址: 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法定代 表人 :余 维佳
客服电 话:4008096096
联系人 :张 煜
联系电 话:023-63786633 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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网址:www.swsc.com.cn
47、湘 财证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼
法定代 表人 :林 俊波
客服电 话:400-888-1551
联系人 :钟 康莺
电话:021-68634518-8503
传真:021-68865938
网址:www.xcsc.com
48、国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 :蔡 咏
联系电 话:0551-2634400
客服电 话:400-888-8777、95578
联系人 :李 蔡
电话:0551-2207114
传真:0551-2207965
网址:www.gyzq.com.cn
49、渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 :王 春峰
联系人 :蔡 霆
电话:022-28451991
传真:022-28451892
客服电 话:4006515988
网址:WWW.EWWW.COM.CN
50、华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址: 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
法定代 表人 :周 易 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话:4008-888-168、95597
联系人 :庞 晓芸
电话:0755-82492193
传真:0755-82492962
网址:www.htsc.com.cn
51、中 信证 券( 山东 )有 限责任 公司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层(1507-1510 室)
办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 :杨 宝林
客服电 话:95548
联系人 :吴 忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
网址:www.zxwt.com.cn
52、信 达证 券股 份有 限公 司
地址: 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 :张 志刚
客服电 话:4008008899
联系人 :唐 静
联系电 话:010-63081000
传真:010-63080978
公司网 址:www.cindasc.com
53、方 正证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 :雷 杰
客服电 话:95571
联系人 :徐 锦福
电话:010-57398062
传真:010-57398058
网址:www.foundersc.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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54、长 城证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 : 杨 光裕
客户服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888
联系人 :高 峰
电话:0755-83516094
传真:0755-83516199
网址:www.cgws.com
55、光 大证 券股 份有 限公 司
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 :薛 峰
客服电 话:400-888-8788、95525
联系人 :刘 晨
电话:021-22169999
传真:021-22169134
网址:www.ebscn.com
56、广 州证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼
法定代 表人 :邱 三发
客服电 话:95396
联系人 :林 洁茹
联系电 话:020-87322668
传真:020-87325036
网址:www.gzs.com.cn
57、东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 :李 福春
客服电 话:4006000686
联系人 :安 岩岩
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电话:0431-85096517
网址:www.nesc.cn
58、南 京证 券股 份有 限公 司
办公地 址: 南京 市玄 武区 大钟 亭 8 号
法定代 表人 :步 国旬
客服电 话:95386
联系人 :石 健
电话:025-83367888
传真:025-83364032
网址:www.njzq.com.cn
59、上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 上海 市 黄 浦区 四川中 路 213 号 久事 商务 大厦 7 楼
法定代 表人 : 李 俊杰
客服电 话:021-962518 ,4008918918
联系人 : 许 曼华
电话:021-53519888
传真:021-63608830
网址:www.962518.com
60、国 联证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号
法定代 表人 :姚 志勇
客服电 话:4008885288
联系人 :沈 刚
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
网址:www.glsc.com.cn
61、浙 商证 券股 份有 限公 司
地址: 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼
法定代 表人 :吴 承根
联系人 :张智 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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电话:021-64716089
客服电 话:95345
网址:www.stocke.com.cn
62、平 安证 券股 份有 限公 司
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 :曹 实凡
客服电 话:95511 转 8
传真:0755-82400862
网址:www.pingan.com
63、华 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
法定代 表人 :李 工
客服电 话:0551-96518 、400-80-96518
联系人 :甘 霖
电话:0551-5161821
传真:0551-5161672
网址:www.hazq.com
64、国 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
办公地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
客服电 话:95563 ( 全国) 、0771-96100 ( 广西 )
法定代 表人 :刘峻
联系人 :覃 清芳
电话:0771-5539262
传真:0771-5539033
网址:www.ghzq.com.cn
65、财 富证 券有 限责 任公 司
办公地 址: 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层
法人代 表: 蔡一 兵
客户服 务热 线:0731 -84403333 、400-88-35316 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 :郭 磊
传真:0731-84403439
网址:www.cfzq.com
66、东 莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 :张 运勇
客服电 话:0769-961130
联系人 :梁 健伟
电话:0769-22119341
传真:0769-22116999
网址:www.dgzq.com.cn
67、中 原证 券股 份有 限公 司
地址: 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
法定代 表人 :菅 明军
客服电 话:95377
联系人 :程 月艳
李 盼盼
联系电 话:0371--69099882
联系传 真: 0371--65585899
网址:www.ccnew.com
68、国 都证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 :常 喆
客服电 话:400-818-8118
联系人 :黄 静
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389
网址:www.guodu.com
69、东 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
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法定代 表人 :赵 俊
电话:021-20333333
传真:021-50498825
联系人 :王 一彦
客服电 话:95531 ;400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
70、中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 :许 刚
客服电 话:4006208888
联系人 :王 炜哲
电话:021-20328309
传真:021-50372474
网址:www.bocichina.com.cn
71、恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法人代 表: 庞介 民
客服电 话:0471-4961259
联系人 :魏 巍
电话:0471-3953168
传真:0471-4930707
网址:www.cnht.com.cn
72、国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦
办公地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4 楼
法定代 表人 :徐 丽峰
联系人 :周 欣玲
电话:0791-86281305 、13803512671
传真:0791-86281305
网址:www.gsstock.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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73、华 西证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大厦
法定代 表人 :杨 炯洋
客户服 务热 线:4008888818
联系人 :金 达勇
电话:0755-83025723
传真:0755-83025991
网址:www.hx168.com.cn
74、中 泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
法定代 表人 :李 玮
客服电 话:95538
联系人 :吴 阳
电话:0531-81283938
传真:0531-81283900
网址:www.qlzq.com.cn
75、世 纪证 券有 限责 任公 司
办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 :姜 昧军
客服电 话:0755-83199599
联系人 :袁 媛
电话:0755-83199511
传真:0755-83199545
网址:www.csco.com.cn
76、中 航证 券有 限公 司
注册地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
办公地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
法人代 表: 王宜 四
客户服 务热 线:4008866567
联系人 :戴 蕾 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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电话:0791-86768681
传真:0791-86770178
网址:www.avicsec.com
77、华 林证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 西藏 自治 区拉 萨市柳 梧新 区察 古大 道 1-1 君泰 国际 B 栋一 层 3 号
办公地 址: 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼
法定代 表人 :林 立
客服电 话:400-188-3888
联系人 :李 琳
电话:0755-82707857
传真:0755-23613751
网址:www.chinalions.com
78、华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
法定代 表人 :黄 金琳
客服电 话:0591-96326
联系人 :张 宗锐
电话:0591-87383600
传真:0591-87841150
网址:www.gfhfzq.com.cn
79、华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
法定代 表人 :韩 鹏
联系人 :杨 晓天
联系电 话:0931-8784509
传真:0931-4890619
甘肃省 客服 电话 :96668
网址:www.hlzqgs.com
80、中 国国 际金 融有 限公 司
注册地 址: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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办公地 址: 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦
法定代 表人 :丁 学东
联系人 :杨 涵宇
电话:010-65051166
网址:www.ciccs.com.cn
81、财 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 杭州 市杭 大 路 15 号 嘉华 国际 商务 中心
法定代 表人 :沈 继宁
客户联 系电 话:0571 -96336 (上 海地 区:962336 )
联系人 :乔 骏
电话:0571-87925129
传真:0571-87925100
网址:www.ctsec.com
82、上 海华 信证 券有 限责 任公司
注册地 址: 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 环球 金融 中心 9 楼
法定代 表人 :郭 林
客服电 话:4008205999
联系人 :李 颖
电话:021-38784814
传真:021-68774818
网址:www.shhxzq.com
83、华 鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 (b) 单元
办公地 址: 上海 市肇 嘉浜 路 750 号
法定代 表人 :俞 洋
联系人 :陈 敏
网站:www.cfsc.com.cn
客服电 话:021-32109999 、029-68918888 、4001099918
84、瑞 银证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 :程 宜荪
电话:010-58328373
传真:010-58328748
联系人 :冯 爽
客服电 话:400-887-8827
网址:www.ubssecurities.com
85、中 国中 投证 券有 限责 任公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第
04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 :高 涛
联系人 :刘 毅
客户电 话:400 600 8008
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
86、中 山证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
法定代 表人 :黄 扬录
联系人 :罗 艺琳
联系电 话:0755-82570586
客服电 话:400-1022-011
网址:www.zszq.com.cn
87、国 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 内蒙 古自 治区 呼和浩 特市 武川 县腾 飞大 道 1 号 4 楼
法定代 表人 :张 智河
联系电 话:95385;
400-660-9839
网址:www.grzq.com
88、联 讯证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广东 省惠 州市 惠城区 江北 东江 三路 惠州 广播电 视新 闻中 心三 、四 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法人代 表: 徐刚
联系人 :郭 晴
联系电 话:0752-2119391
客服电 话:95564
网址:www.lxzq.com.cn
89、江 海证 券有 限公 司
办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号
法人代 表: 孙名 扬
电话:0451-85863726
客服热 线:4006662288
联系人 :周 俊
网址:www.jhzq.com.cn
90、九 州证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 青海 省西 宁市 南川工 业园 区创 业 路 108 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 30 号仰 山公 园东 一 门 2 号楼
法人代 表人 :魏 先锋
电话:010-57672000
传真:010-57672296
统一客 服电 话:95305
91、国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号
客服电 话:4006600109
联系人 :刘 婧漪
电话: 028-86690057
传真:028-86690126
客服电 话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
92、中 国民 族证 券有 限责 任公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层
法人代 表: 赵大 建 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 :李 微
客服电 话:400-889-5618
网址:www.e5618.com
93、华 宝证 券有 限责 任公 司
地址: 上海 市浦 东新 区环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 :陈 林
客服电 话:400-820-9898
联系人 : 刘 闻川
电话:021-68778075
传真:021-68868117
网址:www.cnhbstock.com
94、爱 建证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 1600 号 1 幢 32 楼
法定代 表人 :钱 华
客服电 话:4001-962-502
联系人 :陈 敏
电话:021-32229888
传真:021-62878783
网址:www.ajzq.com
95、英 大证 券有 限责 任公 司
地址: 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层
法定代 表人 :吴 俊
客服电 话:4000-188-688
联系人 :吴 尔晖
电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
网址:www.ydsc.com.cn
96、华 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
法定代 表人 :祝 献忠 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 :李 慧灵
联系电 话:010-58315221
传真:010-58568062
客服电 话:010-58568118 、400-898-9999
网址:www.hrsec.com.cn
97、天 风证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦四 楼
法定代 表人 :余 磊
联系人 :翟 璟
联系电 话: (027 )87618882 、(028) 86711410
传真: (027 )87618863
网址:www.tfzq.com
98、大 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 大连 市中 山区 人民 路 24 号
办公地 址: 大连 市沙 河口 区会展 路 129 号 大连 期货 大厦 38-39 层
法定代 表人 : 李 红光
联系人 :谢 立军
电话:0411-39991807
传真:0411-39673219
客户服 务热 线:4008-169-169
网址:www.daton.com.cn
99、宏 信证 券有 限责 任公 司
办公地 址: 四川 省成 都市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼
法人代 表人 :吴 玉明
客服电 话:4008366366
联系人 :刘 文涛
电话:02886199765
传真:02886199533
网址:http://www.hx818.com
100 、 中原 银行 股份 有限 公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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注册地 址: 中 国河 南省 郑 州郑东 新区 商务 外环 路 23 号中科 金座 大厦
办公地 址: 总行 地址 :郑 州市郑 东新 区 CBD 商务 外 环 23 号中 科金 座大 厦
法定代 表人 :窦 荣兴
联系电 话: (86 )0371-85517898
传真: (86 )0371-85517555
客服电 话:95186
网址:http://www.zybank.com.cn
101 、 天相 投资 顾问 有限 公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
法定代 表人 :林 义相
客服电 话:010-66045678
联系人 :尹 伶
传真:010-66045527
网址:www.txsec.com
102 、 深圳 市新 兰德 证券 投 资咨询 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006 号
法定代 表人 :杨 懿
办公地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006 号
联系人 :张 燕
联系电 话:010-58325388*1588
网站:www.new-rand.cn
客服电 话:400-166-1188
103 、 和讯 信息 科技 有限 公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 :王 莉
联系人 :刘 洋
联系电 话:021-20835785
传真:021-20835879
客服电 话:400-920-0022
网址:http://licaike.hexun.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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104 、 诺亚 正行 (上 海) 基 金销售 投资 顾问 有限 公司
注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
法定代 表人 :汪 静波
办公地 址: 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼
联系人 :徐 诚
联系电 话:021-38509639
网站:www.noah-fund.com
客服电 话:400-821-5399
105、 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
办公地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :童 彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-82080798
网址:www.zlfund.cn
客服电 话:4006-788-887
106 、 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法人代 表: 其实
联系人 :潘 世友
电话:021-54509998
传真:021-64383798
客服电 话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
107 、 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址 : 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ~906
法定代 表人 :杨 文斌
客服电 话 :400-700-9665
联系人 :张茹
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联系电 话 :021-58870011
传真:021-68596916
网址:www.ehowbuy.com
108 、 蚂蚁( 杭州) 基 金销 售 有限公 司 ( 原杭 州数 米基 金销售 有限 公司 )
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 文一 西 路 1218 号 1 栋 202 室
法人代 表: 陈柏 青
联系人 :徐 昳绯
电话:021-60897840
传真:0571-26698533
客服电 话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
109 、 上海 长量 基金 销售 投 资顾问 有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 :张 跃伟
客服电 话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
110 、 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址: 杭州 市西 湖区 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼
法人代 表: 凌顺 平
联系人 :林 海明
电话:0571-88911818-8580 ?
传真:0571-88911818-8002
客服电 话 :4008-773-772
网站地 址 :www.5ifund.com
111 、上 海利 得基 金销 售有 限公司
注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区峨山 路 91 弄 61 号 1 幢 14 层
法定代 表人 :李 兴春 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真:021-50583633
电话:021-50583533
客服电 话:400-921-7755
网址:www.leadfund.com.cn
112 、 北京 钱景 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 中关 村金 融大 厦(丹 棱 soho)1008
法定代 表人 :赵 荣春
联系人 :魏 争
网站:www.qianjing.com
客服电 话:400-893-6885
113 、 上海 万得 投资 顾问 有 限公司
注册地 址: 中 国( 上海 ) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 :王 廷富
联系人 :姜 吉灵
联系电 话:021-5132 7185
传真:021-5071 0161
客服电 话:400-821-0203
114 、 泰诚 财富 基金 销售 ( 大连) 有限 公司
注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法定代 表人 :林 卓
联系人 :张 晓辉
电话:0411-88891212
传真:0411-84396536
客服电 话:400-6411-999
网址:www.taichengcaifu.com
115 、 上海 基煜 基金 销售 有 限公司
住所:上海 市崇明县 长兴 镇路潘园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室(上 海泰和 经济发展
区) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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办公地 址: 上海 市杨 浦区 昆明路 518 号 a1002 室
法定代 表人 :王 翔
联系人 :安 彬
客服电 话: (021 )6537 0077
网址:www.jiyufund.com.cn
116 、 上海 凯石 财富 基金 销 售有限 公司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
法定代 表人 :陈 继武
客服电 话:4000178000
联系人 :葛 佳蕊
电话:021-63333319
传真:021-63332523
网址:www.vstonewealth.com
117 、 上海 中正 达广 投资 管 理有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 3 楼
法定代 表人 :黄 欣
公司电 话:021-3376 8132
客服电 话:400-6767-523
网址:http://www.zzwealth.cn/
118 、 武汉 市伯 嘉基 金销 售 有限公 司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 (一期 ) 第 7 栋 23
层 1 号、4 号
法定代 表人 :陶 捷
联系人 :杨 帆
电话:027-87006003 、87006009
网站:www.buyfunds.cn
公司传 真:027-87006010
客服电 话:400-027-9899
119 、 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代 表人 :郭 坚
办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
联系人 :宁 博宇
客服电 话:4008219031
网站:www.lufunds.com 、
120 、 珠海 盈米 财富 管理 有 限公司
注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
法定代 表人 :肖 雯
办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203
联系人 :黄 敏嫦
网站:www.yingmi.cn
客服电 话:020-89629066
121 、 奕丰 金融 服务 (深 圳 )有限 公司
注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 (入 住深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 )
办公地 址: 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115 室,1116 室及 1307 室
法定代 表人 :TAN YIK KUAN
联系人 :叶 健
电话:0755-89460507
传真:0755-21674453
客服电 话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
122 、 深圳 市金 斧子 基金 销 售有限 公司
注册地 址: 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑 路 16 号东 方 科技大 厦 18 楼
办公地 址: 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑路 科兴 科学 园 B3 单元 7 楼
法定代 表人 :赖 任军
联系人 :张 烨
电话:0755-66892301
传真:0755-26920530 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话:400-950-0888
网址:www.jfzinv.com
123 、 北京 蛋卷 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 :钟 斐斐
客服电 话:4000618518
联系人 : 袁 永娇
电话:010-61840688
传真:010-61840699
网址:https://danjuanapp.com
(二) 注册 登记 机构
名称: 大成 基金 管理 有限 公司
住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层
法定代 表人 :刘卓
电话:0755-83183388
传真:0755-83195229
联系人 : 黄 慕平
(三) 律师 事务 所和 经办 律师
名称: 北京 市金 杜律 师事 务所
注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 :王 玲
电话:0755-22163333
传真:0755-22163390
经办律 师: 靳庆 军、 冯艾
联系人 :冯 艾
(四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 )
住所: 中国( 上海) 自由 贸易 试验区 陆家 嘴环 路1318 号 星展银 行大 厦6 楼
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办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 :李 丹
电话:021-23238189
联系人 :俞 伟敏
经办注 册会 计师 :张 振波 、俞伟 敏
四.基金的名称
本基金 名称 :大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金
五.基金的类型
本基金 类型 : 混 合型 基金
六.基金的运作方式
本基金 运作 方式 :契 约型 、开放 式
七.基金的投资目标
本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等,通过
调整资 产配 置策 略和 精选 证券 , 以 超越 业绩 比较 基 准, 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收
益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前, 本基 金侧 重于 资本 增值, 当期 收
益为辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ,本 基金 侧重 于 当期收 益, 资本 增值 为辅 。
八.基金的投资方向
本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ,包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 (及 货币 市场 工具) 证券 的
资产配 置比 例。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 :
时间段
权益类证券
比例范围
固定收益类证券及货
币市场工具比例范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日
0—95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0—75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0—50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后
0—20% 80% —100%
在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时, 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ,在不 损害 投
资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 , 本 基金 在履 行 相应程 序后 , 可 适当 偏离 上 述比例 范围 ,
并予以 公告 。
九.基金的投资策略
本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化,将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ,建 立
较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系, 不断 优化 投资组 合配 置。
本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 :第 一个 层次 是资产 配置 策略 ,即 在权 益类证 券、 固
定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ; 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等
的投资 。
1、资 产配 置策 略
随 着时 间的 流逝 ,从 整体趋 势来 看, 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ,投 资
于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 , 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加
稳健, 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益 为 主。
在 前期 ,本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金,风 险收 益水 平相 对较 高,投 资方 法
相对进 取 , 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后, 逐 步演变 为一 只低 风险 债券 型基金 , 风险 收
益水平 相对 较低 , 投资方 法趋于 稳健 , 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 , 以适 应
投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。
2、权 益类 证券 投资 策略
(1) 配置 战术 品种 和战 略 品种
基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ,也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战
术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 , 一般 而言 , 能在短 期内 产生
良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 , 通 常短期 内收 益较大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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小,然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。
本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ,也 配置能 够产 生
远期收 益的 战略 性品 种, 既保证 基金 的短 期收 益, 也可以 获得 长期 收益 。
(2) 突出 重点 行业 、重 点 个股
超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素
对行业 和企 业带 来的 影响 ; 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 , 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确
的判断 , 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析, 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 ,
挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 , 在 行 业内具 有垄 断地
位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发展 趋势 相一致 ,现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 ,
预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。
(3) 不同 行业 的选 股思 路
不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式, 本基金 将根 据不 同行 业的 特点, 运用 不
同的选 股方 法:
①对于 高速 增长 的行 业, 特别是 新兴 行业 ,基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。
高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不清 晰, 并
不能断 定孰 优孰 劣, 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。
② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业,此 类行 业中 部分 公司 经营优 良, 并
且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 , 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此, 本基 金
将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 , 估值 水平 视公 司的经 营发 展
态势而 定。
③ 对于 周期 性行 业, 波动性 和周 期性 是其 主要 特征, 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量
抛售 , 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票, 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发
生错误 时, 进行 波段 操作 ,充分 获取 超额 收益 。
3、固 定收 益类 证券 投资 策 略
固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。
本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下, 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时,基 于收 益
的要求 , 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 , 以期 在
承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 , 本基 金将 通 过深入 分析 宏观
经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 , 确 定 出目标 久期 。 类
属配置 上, 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。
(1) 战略 资产 配置 策略
战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中,
宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析,
确保基 金的 流动 性要 求。
(2) 战术 资产 配置 策略
本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式, 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响
等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ,借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 ,
确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。
宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ,本 基金 将基 于分 析结果 对市 场
利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 , 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行
组合的 目标 久期 决策 , 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形, 分析 投资 组合 的风 险 -收益 状况 ,
并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上, 本基 金还会 借助 情
景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 , 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险- 收
益特征 及久 期情 况, 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。
(3) 类属 配置
在确定 目标 久期 后, 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置, 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、
债券供 求等 分析 的基 础上 , 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 , 考 虑债 券 品种期 限和 债券
市场流 动性 及收 益性 现状 , 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分
配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ,将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。
在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后, 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置,
根据不 同情 况, 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券 品 种的 搭配。
(4) 交易 策略
在 组合 构建 与调 整过 程中, 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套
利等多 种交 易策 略, 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。
十.基金的业绩比较 基准
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数
注:大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的
相关约 定 , 经 与基 金托 管 人协商 一致 , 并报 中国 证 监会备 案 , 自 2011 年 1 月 1 日 起 , 大 成
财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数+55%× 中 国债 券
总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数+75%× 中 国债 券
总指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数+90%× 中 国债 券
总指数
” 变更 为 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数
”
在 本基 金的 运作 过程 中,如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比
较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 , 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 , 并
在报中 国证 监会 核准 后, 提前公 告后 予以 实施 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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十一.基金的风险收 益特 征
本基金 属于 生命 周期 型基 金,2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束
起至目 标日 期止 , 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资
阶段 的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ; 随着 目标 日 期的临 近 , 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险
债券型 基金 。
十二.基金投资组合 报告
基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大
遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定, 于 2017 年 9 月 19 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容, 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生命周 期证 券投 资基 金 2017 年 第二
季度 报 告, 截 至 2017 年 6 月 30 日( 财务 数据 未经 审 计) 。
1.报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(% )
1 权益投 资 1,029,972,432.86 42.49
其中: 股票 1,029,972,432.86 42.49
2 固定收 益投 资 1,187,976,984.58 49.01
其中: 债券 1,187,976,984.58 49.01
资产支 持证 券 - 0.00
3 贵金属 投资 - 0.00
4 金融衍 生品 投资 - 0.00
5 买入返 售金 融资 产 151,958,645.99 6.27
其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- 0.00
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 18,728,382.16 0.77
7 其他各 项资 产 35,355,483.89 1.46
8 合计 2,423,991,929.48 100.00
2.报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
(1 ) 报告 期末 按行 业分 类 的境内 股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00
B 采矿业 - 0.00
C 制造业 279,777,104.74 11.59
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应
业
471,678,035.89 19.54
E 建筑业 42,245,228.16 1.75
F 批发和 零售 业 26,093,736.69 1.08
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - 0.00
H 住宿和 餐饮 业 - 0.00
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 7,639.62 0.00
J 金融业 - 0.00
K 房地产 业 189,017,872.36 7.83
L 租赁和 商务 服务 业 - 0.00
M 科学研 究和 技术 服务 业 4,763,585.00 0.20
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 16,389,230.40 0.68
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - 0.00
P 教育 - 0.00
Q 卫生和 社会 工作 - 0.00
R 文化、 体育 和娱 乐业 - 0.00
S 综合 - 0.00
合计 1,029,972,432.86 42.67
(2) 报告 期末 按行 业分 类 的 港通 股 投 资股 票投 资组 合
无
3.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(% )
1 600310 桂东电 力 28,302,969 194,158,367.34 8.04
2 600969 郴电国 际 11,383,192 161,641,326.40 6.70
3 600565 迪马股 份 29,096,684 160,322,728.84 6.64
4 000685 中山公 用 9,034,817 98,931,246.15 4.10
5 002596 海南瑞 泽 10,279,475 85,216,847.75 3.53
6 600485 信威集 团 3,172,393 46,285,213.87 1.92
7 000401 冀东水 泥 3,000,000 46,170,000.00 1.91
8 002047 宝鹰股 份 4,889,494 42,245,228.16 1.75
9 000709 河钢股 份 8,000,000 33,520,000.00 1.39
10 600739 辽宁成 大 1,337,423 24,113,736.69 1.00
4.报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% )
1 国家债 券 91,637,371.60 3.80
2 央行票 据 - 0.00
3 金融债 券 223,781,499.00 9.27
其中: 政策 性金 融债 223,781,499.00 9.27
4 企业债 券 200,404,500.00 8.30
5 企业短 期融 资券 350,861,000.00 14.54
6 中期票 据 60,420,000.00 2.50
7 可转债 (可 交换 债) 126,670,613.98 5.25
8 同业存 单 134,202,000.00 5.56
9 其他 - 0.00
10 合计 1,187,976,984.58 49.22
5.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(% )
1
111799073
17 晋 城银 行
CD047
1,200,000 119,532,000.00 4.95
2 136826 16 国网 01 1,000,000 96,940,000.00 4.02
3 123001 蓝标转 债 815,818 85,505,884.58 3.54
4 019546 16 国债 18 838,440 83,751,771.60 3.47
5
011697015
16 平 安租 赁
SCP001
500,000 50,220,000.00 2.08
6.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 序的 前五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 未投 资贵 金属。
8.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9.报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
(1) 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
(2) 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
10.报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
(1) 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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(2) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货
(3) 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货
11 . 投资 组合 报告 附注
(1)本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期 无 被 监管部门立 案调查 ,或在 报告编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形 。
(2) 基金 投资 的前 十名 股 票中 , 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。
(3) 基金 的其 他资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 549,268.16
2 应收证 券清 算款 17,090,829.48
3 应收股 利 -
4 应收利 息 17,706,237.46
5 应收申 购款 9,148.79
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 35,355,483.89
(4) 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值
占基金 资产 净值
比例(%)
1 110034 九州转 债 40,888,305.00 1.69
2 123001 蓝标转 债 85,505,884.58 3.54
(5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
(%)
流通受 限情 况说
明
1 002596 海南瑞 泽 85,216,847.75 3.53 临时停 牌
2 600485 信威集 团 46,285,213.87 1.92 临时停 牌
(6) 由于 四舍 五入 原因 , 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
十三.基金的业绩
(一) 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段 份额净 值 份额净 值 业绩比 业绩比 ①-③ ②-④ 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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增长率 ① 增长率 标
准差②
较基准
收益率
③
较基准
收益率
标准差
④
2006.09.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.01.01-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.01.01-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.01.01-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.01.01-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.01.01-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.01.01-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40%
2013.01.01-2013.12.31 2.94% 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44%
2014.01.01-2014.12.31 2.22% 0.93% 28.47% 0.55% -26.25% 0.38%
2015.01.01-2015.12.31 29.97% 2.01% 8.97% 1.12% 21.00% 0.89%
2016.01.01-2016. 12.31 -8.12% 0.80% -1.56% 0.37% -6.56% 0.43%
2017.01.01-2017.06.30 -5.72% 0.41% 2.13% 0.18% -7.85% 0.23%
2006.09.13-2017.06.30 136.45% 1.49% 168.20% 1.19% -31.75% 0.30%
(二 ) 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况, 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的
比较
大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图
(2006 年 9 月 13 日至 2017 年 6 月 30 日)
注:1. 按基 金合 同规 定, 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下:
时间段
权益类 证券 比
例范围
固定收 益类 证券 及货 币市
场工具 比例 范围 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5% -100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25% -100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% -100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% -100%
2.自基 金合 同生 效起 6 个 月内为 建仓 期 。 截 至报 告 期末本 基金 的各 项投 资比 例已达 到基
金合同 中规 定的 各项 比例 。
十四.基金的费用与 税收
(一) 与基 金运 作有 关的 费用
1.基 金运 作费 用种 类
(1) 基金 管理 人的 管理 费 ;
(2) 基金 托管 人的 托管 费 ;
(3) 基金 的证 券交 易费 用 ;
(4) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用;
(5) 基金 份额 持有 人大 会 费用;
(6) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费;
(7) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。
2.基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式
(1) 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的年 管理 费率 如下 :
时间段 年管理 费率
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8%
计算方 法如 下:
H =E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 管理 费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 管理费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认管理 费给 基金 管理 人。
(2) 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的年 托管 费率 如下 :
时间段 年托管 费率
基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20%
计算方 法如 下:
H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
托管费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 托管费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认托管 费给 基金 托管 人。
(3) 本条 第 1 款第 (3 ) 至第(7)小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规
及相应 协议 的规 定, 列入 当期基 金费 用。
3.不 列入 基金 费用 的项 目
本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 , 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会
计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。
4.基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相
关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 , 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审
议, 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ; 调低基 金管理 费率 、 基
金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况 下 改变 收费 模式 , 无须 召开基 金份 额
持有人 大会 。
基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 ,
并报中 国证 监会 备案 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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(二) 与基 金销 售相 关费 用
1.基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类
本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ,对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。
A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ,投 资者 选择 A 类 ,需要 在认 (申 )购 时一 次性交 纳
认 ( 申) 购费 用 ;B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 , 投 资者 选择 B 类, 在认 (申 ) 购 时无 需
交纳认 (申 )购 费用 ,而 是在赎 回时 交纳 认( 申) 购费用 。
投资者 在认 (申 )购 本基 金时, 每笔 认( 申) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。
本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 , 对应 地, 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 , 并可能 需计
算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。
2.申 购费 率
本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 , 不 列入 基金 财 产, 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销
售、客 户服 务等 各项 费用 。
(1)A 类基 金份 额( 采用 前端收 费模 式) 申购 费率 如下:
申购金 额 M
基金合 同生
效日 至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及 该日
以后
M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
(2)B 类 基金 份额 (采 用 后端收 费模 式) 申购 费率 如下:
持有基 金时 间 T
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12
月 31 日
T <1 年 1.80%
1 年≤T <2 年 1.20%
2 年≤T <3 年 0.80%
3 年≤T <5 年 0.40%
T≥5 年 0
注: 在 2020 年 12 月 31 日 以后, 本基 金后 端申 购费 率将另 行公 告。
3.赎 回费 率
本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 , 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率
为 0.30 % 。赎 回费 在扣 除 手续费 后, 余额 不低 于赎 回费总 额 25% 的部 分, 应 当归入 基金 财
产。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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4.基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定,在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过
该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申
购费和 赎回 费 , 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支
付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和
监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 , 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该
项费用 的列 支情 况做 专项 说明。
5.网 上交 易费 率, 请见 有 关网站 公告 。
6.基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售
服务费 率 。 费 率如 发生 变 更, 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒
体上予 以公 告。
7.申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式
(1) 基金 申购 份额 的计 算 :
①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 )
净申购 金额= 申购 金额/ (1+ 申 购费 率)
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值
②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 )
申购份 额= 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值
③说明 :投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时, 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比
选择 A 类收 费模 式多, 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。
(2) 基金 净赎 回金 额的 计 算:
①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 )
赎回总 额= 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率
赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用
②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 )
赎回总 额= 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率
后 端 认 购/ 申 购 费 用 = 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的
后端认 购/ 申 购费 率 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 -后 端认 购/ 申 购费 用
8.基 金转 换费 用详 见有 关 公告。
(三) 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十五.对招募说明书 更新 部分的说明
本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 公开 募集 证 券投资 基金
运作管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 他
有关法 律法 规的 要求 , 对 2017 年 4 月 28 日 公布 的 《大成 财富 管 理 2020 生 命 周期证 券投 资
基金更 新招 募说 明书 (2017 年第 1 期 ) 》 进 行了 更新 , 本更 新招 募说 明书 主要 更新的 内容 如
下:
1.根 据最 新资 料, 更新 了 “三、 基金 管理 人” 部分 。
2.根 据最 新资 料, 更新 了 “四、 基金 托管 人” 部分 。
3.根 据最 新资 料, 更新 了 “五、 相关 服务 机构 ”部 分。
4.根 据最 新数 据, 更新 了 “十、 基金 的投 资” 部分 。
5.根 据最 新数 据, 更新 了 “十一 、基 金业 绩” 部分 。
6.根 据最 新公 告, 更新 了 “二十 四、 其他 应披 露的 事项” 。
7.根 据最 新情 况, 更新 了 “二十 五、 招募 说明 书更 新部分 的说 明” 。
大成基 金管 理有 限公 司
二〇一七 年 十 月 二十 八 日