鑫 元 安 鑫 宝货 币 市 场 基金
2017 年第3 季度报告
2017 年9 月30 日
基金管 理人： 鑫元基金管 理有限公司
基金托 管人： 恒丰银行股 份有限公司
报告送 出日期：2017 年10 月26 日 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 恒丰 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ， 于2017 年 10 月24 日复核 了本 报 告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 鑫元安 鑫宝
交易代 码 001526
基金运 作方 式 契约型 、开 放式
基金合 同生 效日 2015 年6 月 26 日
报告期 末基 金份 额总 额 6,168,217,776.00 份
投资目 标
本基金 以基 金资 产安 全性 、 流动性 为先 ， 并力 争 实 现
超越业 绩比 较基 准的 收益 。
投资策 略
整体资 产配 置策 略
本基金 采取 积极 的投 资策 略， 自 上而 下地 进行 投 资 管
理。 通过 定性 分析 和定 量 分析 ， 形 成对 短期 利率 变 化
方向的 预测； 在此 基础 之 上， 确定 组合 久期 和类 别 资
产配置 比例； 在此 框架 之 下， 通过 把握 收益 率曲 线 形
变和无 风险 套利 机会 来进 行品种 选择 。
类属资 产配 置策 略
类属资 产配 置是 指基 金组 合在国 债、 央 行票 据 、 债 券
回购、 金 融债 、 短期 融资 券及现 金等 投资 品种 之 间 的
配置比 例。 通 过对 各类 别 金融工 具政 策倾 向 、 税 收 政
策、 信 用等 级、 收 益率 水 平、 资 金供 求、 流 动性 等 因
素的研 究判 断， 采 用相 对 价值和 信用 利差 策略 ， 挖 掘
不同类 别金 融工 具的 差异 化投资 价值 ， 合 理配 置 并 灵
活调整 不同 类属 债券 在组 合中的 构成 比例 ， 形 成 合 理
组合以 实现 稳定 的投 资收 益。
业绩比 较基 准 同期活 期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 属于 证券 投资 基金 中 的 低
风险产 品。 一 般情 况下 ， 其风险 和预 期收 益低 于 股 票
型基金 、混 合型 基金 和债 券型基 金。 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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基金管 理人 鑫元基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 恒丰银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 鑫元安 鑫 宝 A 鑫元安 鑫 宝 B
下属分 级基 金的 交易 代码 001526 001527
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 5,326,379,613.23 份 841,838,162.77 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年 7 月 1 日 － 2017 年9 月 30 日 ）
鑫元安 鑫 宝A 鑫元安 鑫 宝 B
1. 本期已 实现 收益 32,907,655.52 8,224,666.21
2．本 期利 润 32,907,655.52 8,224,666.21
3．期 末基 金资 产净 值 5,326,379,613.23 841,838,162.77
注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
鑫元安鑫宝 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
1.0738% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.9856% 0.0005%
注：1. 本基 金收 益分 配按 日结转 份额 。
2.鑫元 安鑫 宝A 类基 金份 额于 2017 年4 月5 日开 放 申购、 赎回 。
3.鑫元 安鑫 宝A 类基 金份 额实际 存续 从 2017 年4 月26 日开 始。
鑫元安鑫宝 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
1.0124% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.9242% 0.0005%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1. 本基 金基 金合 同生 效日 为 2015 年6 月26 日 。根据 基金 合同 约定 ，本 基金的 建仓 期 为 6 个
月，建 仓期 结束 时本 基金 各项资 产配 置比 例符 合基 金合同 约定 。
2.鑫元 安鑫 宝A 类基 金份 额于 2017 年4 月5 日开 放 申购、 赎回 。
3.鑫元 安鑫 宝A 类基 金份 额实际 存续 从 2017 年4 月26 日开 始。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
颜昕
鑫元安鑫
宝货币市
场基金 、 鑫
元货币市
场基金 、 鑫
元合享分
级债券型
证券投资
基金、 鑫元
2015 年6 月
26 日
- 8 年
学历 ： 工 商管 理， 硕士 。 相 关
业务资 格： 证 券投 资基 金从 业
资 格 。 从 业 经 历 ：2009 年 8
月， 任职 于南 京银 行股 份有 限
公司， 担任 交易 员。2013 年9
月加入 鑫元 基金 担任 交易 员，
2014 年 2 月至 8 月， 担任 鑫
元基金 交易 室主 管， 2014 年9
月起担任鑫元货币市场基金鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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合丰纯债
债券型证
券投资基
金、 鑫 元兴
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
汇利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元双债增
强债券型
证券投资
基金、 鑫元
裕利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元得利债
券型证券
投资基 金、
鑫元聚利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元招
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
瑞利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元添利债
券型证券
投资基金
的基金经
理； 基金
投资决策
委员会委
员
的 基 金 经 理 助 理 ，2015 年 6
月 26 日 起担 任鑫 元安 鑫宝 货
币市场 基金 的基 金经 理， 2015
年 7 月 15 日 起担 任鑫 元货 币
市 场 基 金 的 基 金 经 理 ，2016
年 1 月 13 日 起担 任鑫 元兴 利
债券型证券投资基金的基金
经理，2016 年 3 月 2 日起 担
任鑫元合享分级债券型证券
投资基 金、 鑫 元合 丰分 级债 券
型证券 投资 基金 （ 现鑫 元合 丰
纯债债 券型 证券 投资 基金） 的
基金经 理，2016 年 3 月 9 日
起担任鑫元汇利债券型证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2016
年6 月3 日起 担任 鑫元 双债 增
强债券型证券投资基金的基
金经理 ，2016 年7 月13 日起
担任鑫元裕利债券型证券投
资基金 的基 金经 理， 2016 年8
月 17 日 起担 任鑫 元得 利债 券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2016 年 10 月 27 日起 担任 鑫
元聚利债券型证券投资基金
的基金 经理， 2016 年 12 月22
日起担任鑫元招利债券型证
券投资 基金 的基 金经 理， 2017
年 3 月 13 日 起担 任鑫 元瑞 利
债券型证券投资基金的基金
经理，2017 年 3 月 17 日起 担
任鑫元添利债券型证券投资
基金的 基金 经理； 同时 兼任 基
金投资 决策 委员 会委 员。
张明凯
鑫元一年
定期开放
债券型证
券投资基
金、 鑫 元稳
利债券型
证券投资
2015 年6 月
26 日
- 9 年
学历： 数量 经济 学专 业， 经 济
学硕士 。 相 关业 务资 格： 证 券
投资基金从业资格。从业经
历：2008 年 7 月至 2013 年 8
月， 任职 于南 京银 行股 份有 限
公司， 担任 资深 信用 研究 员，
精通信用债的行情与风险研鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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基金、 鑫元
鸿利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元合享分
级债券型
证券投资
基金、 鑫元
半年定期
开放债券
型证券投
资基金 、 鑫
元合丰纯
债债券型
证券投资
基金、 鑫元
安鑫宝货
币市场基
金、 鑫 元鑫
新收益灵
活配置混
合型证券
投资基 金、
鑫元双债
增强债券
型证券投
资基金 、 鑫
元鑫趋势
灵活配置
混合型证
券投资基
金的基金
经理； 基金
投资决策
委员会委
员
判， 参与 创立 了南 京银 行内 部
债券信 用风 险控 制体 系， 对 债
券市场行情具有较为精准的
研判能 力。2013 年 8 月加 入
鑫元基 金管 理有 限公 司， 任 投
资 研 究 部 信 用 研 究 员 。2013
年 12 月 30 日至 2016 年 3 月
2 日担任 鑫元 货币 市场 基金 基
金经理 ，2014 年4 月17 日至
今任鑫元一年定期开放债券
型证券投资基金基金经理，
2014 年6 月12 日 至今 任鑫 元
稳利债券型证券投资基金基
金经理 ，2014 年6 月26 日至
今任鑫元鸿利债券型证券投
资 基 金 的 基金经理，2014 年
10 月15 日至 今任 鑫元 合享 分
级债券型证券投资基金的基
金经理 ，2014 年12 月 2 日至
今任鑫元半年定期开放债券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2014 年 12 月 16 日至 今任 鑫
元合丰纯债债券型证券投资
基金 （原 鑫元 合丰 分级 债券 型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2015 年6 月26 日 至今 任鑫 元
安鑫宝货币市场基金的基金
经理,2015 年 7 月 15 日至 今
任鑫元鑫新收益灵活配置混
合型证券投资基金的基金经
理，2016 年4 月21 日 起任 鑫
元双债增强债券型证券投资
基 金 的 基 金 经 理 ，2017 年 8
月 24 日 起任 鑫元 鑫趋 势灵 活
配置混合型证券投资基金的
基金经 理； 同 时兼 任基 金投 资
决策委 员会 委员 。
注：1. 基 金的 首任 基金 经 理， 任职 日期 为基 金合 同 生效日 ， 离职 日期 为根 据 公司决 议确 定的 解聘
日期；
2. 非 首任 基金 经理 ，任 职 日期和 离任 日期 分别 指根 据公司 决议 确定 的聘 任日 期和解 聘日 期；
3. 证 券从 业的 含义 遵从 《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
在本报 告期 内， 基金 管理 人勤勉 尽责 地为 基金 份额 持有人 谋求 利益 ，不 存在 损害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。本 基金 管理人 遵守 了《 证券 投资 基金法 》及 其他 有关 法律 法规、 本基 金基 金合
同的规 定， 基金 投资 比例 符合法 律法 规和 基金 合同 的要求 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
报告期 内， 本公 司继 续严 格执行 《证 券投 资基 金管 理公司 公平 交易 制度 指导 意见》 等法 律法
规和公 司内 部关 于公 平交 易流程 的各 项制 度规 范， 进一步 完善 境内 上市 股票 、债券 的一 级市 场申
购和二 级市 场交 易活 动。 本公司 通过 系统 控制 和人 工控制 等各 种方 式， 确保 本公司 管理 的不 同投
资组合 在授 权、 研究 分析 、投资 决策 、交 易执 行、 业绩评 估等 投资 管理 活动 的相关 环节 均得 到公
平对待 。
报告期 内， 公司 整体 公平 交易制 度执 行情 况良 好， 通过对 不同 投资 组合 之间 同向交 易和 反向
交易的 交易 价格 和交 易时 机进行 监控 分析 ，未 发现 有违公 平交 易要 求的 情况 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司依 据《 证券 投资 基金 管理公 司公 平交 易制 度指 导意见 》等 法律 法规 以及 《鑫元 基金 管理
有限公 司投 资管 理权 限及 授权管 理办 法》 、 《鑫 元基 金管理 有限 公司 公平 交易 管理制 度》 、 《鑫 元基
金管理 有限 公司 异常 交易 监控管 理办 法》 等公 司制 度，对 本基 金的 异常 交易 行为进 行监 督检 查。
报告期 内未 发现 本基 金存 在可能 导致 不公 平交 易和 利益输 送的 异常 交易 行为 ，未出 现涉 及本
基金的 交易 所公 开竞 价同 日反向 交易 成交 较少 的单 边交易 量超 过该 证券 当日 成交 量 5% 的情 况。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
在组合 操作 上， 管理 人进 一步对 组合 持仓 进行 了结 构优化 ，适 当 降 低了 组合 杠杆， 从而 较好
地避免 了季 末资 金面 紧张 对组合 的影 响.
报告期 内， 本基 金在 同业 存款和 同业 存单 ，以 及逆 回购资 产之 间进 行合 理配 置，并 在资 金面
紧张的 时机 合理 安排 流动 性，锁 定回 购收 益， 同时 高度关 注组 合的 流动 性风 险，在 季末 适当 地拉
长久期 。本 基金 将继 续以 流动性 较好 且可 获得 稳定 收益的 资产 为主 ，合 理安 排流动 性， 为基 金持
有人谋 求长 期、 稳定 的回 报。
鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期鑫 元安 鑫 宝 A 的 基金份 额净 值收 益率 为 1.0738% ，本 报告 期鑫 元安 鑫 宝 B 的 基金 份
额净值 收益 率 为1.0124% ，同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.0882% 。 （鑫 元安 鑫 宝A 类 基金 份额 实际
存续 从2017 年4 月26 日 开始。 ）
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 不存 在需 要对 基金持 有人 数或 基金 资产 净值进 行说 明的 情况 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,440,306,246.42 39.55
其中： 债券 2,433,194,246.42 39.43
资产支 持证 券
7,112,000.00
0.12
2 买入返 售金 融资 产
1,960,601,760.92
31.77
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,700,437,874.28 27.56
4 其他资 产 69,027,810.79 1.12
5 合计 6,170,373,692.41 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 11.40
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基金 资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 83
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 47
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 期限未 超 过120 天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 36.97
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 25.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 11.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 5.01 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 20.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 98.92 -
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 存续期 未超 过240 天。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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3 金融债 券 349,944,449.88 5.67
其中： 政策 性金 融债 349,944,449.88 5.67
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,083,249,796.54 33.77
8 其他 - -
9 合计 2,433,194,246.42 39.45
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111782322
17 宁波 银行
CD149
1,500,000 149,336,100.79 2.42
2 111713099
17 浙商 银行
CD099
1,500,000 145,224,603.27 2.35
3 130406 13 农发 06 1,000,000 100,026,328.57 1.62
4 111718277
17 华夏 银行
CD277
1,000,000 99,649,098.77 1.62
5 111784791
17 盛京 银行
CD243
1,000,000 99,111,457.10 1.61
6 111785974
17 张家 口银
行CD032
1,000,000 98,879,045.11 1.60
7 111784773
17 郑州 银行
CD152
1,000,000 96,836,571.68 1.57
8 111781642
17 长安 银行
CD057
1,000,000 96,333,196.63 1.56
9 150207 15 国开 07 800,000 80,124,433.34 1.30
10 111783400
17 乌鲁 木齐
银行CD037
800,000 79,486,009.21 1.29
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0650%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0312%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0232%
鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报 告期 内负 偏离 度的 绝对值 未达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报 告期 内正 偏离 度的 绝对值 未达 到0.5% 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1789176 17 金诚 2A1 200,000 7,116,000.00 0.12
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明 ：
本基金采用摊余成本 法计 价， 即计价对象以买 入成 本列示， 按实际利率 或商 定利率每日计提
利息，并考虑其买入 时的 溢价与折价在其剩余 期限 内平均摊销。
5.9.2 基 金投 资前十 名证 券的发 行主 体被监 管部 门立案 调查 或编制 日前 一年内 受到 公
开 谴责 、处罚 的投 资决策 程序 说明：
本报告期内基金投资 的前 十名证券的发行主体 没有 被监管部门立案调查 或在 报告编制日前
一年受到公开谴责、 处罚 的情况。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 17,654,856.40
4 应收申 购款 51,372,954.39
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 69,027,810.79
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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项目 鑫元安 鑫 宝A 鑫元安 鑫 宝 B
报告期 期初 基金 份额 总额 1,711,471,957.71 647,361,463.49
报告期 期间 基金 总申 购份 额 4,114,907,655.52 6,143,147,146.04
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 500,000,000.00 5,948,670,446.76
报告期 期末 基金 份额 总额 5,326,379,613.23 841,838,162.77
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 报告 期内 ，本 基金 管理人 未运 用固 有资 金投 资本基 金。 截止 本报 告期 末，本 基金 管理 人未
持有本 基金 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有基金 份额比 例达
到或者超 过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1
20170701-20170716;
20170718-20170718;
20170725-20170823
503,198,798.18 307,357,962.49 500,000,000.00 310,556,760.67 5.04%
2 20170728-20170823 301,919,278.84 506,806,538.40 0.00 808,725,817.24 13.11%
3 20170701-20170726 604,130,590.68 6,407,504.26 0.00 610,538,094.94 9.90%
个
人
- - - - - - -
产品特有 风险
本 基 金 已 有 单一 投 资 者所持 基 金 份 额 达到 或 超 过本基 金 总 份 额的 20% ，中 小投 资 者 在 投 资本 基 金 时可能 面 临 以 下风
险：
（一）赎 回申请 延期办 理 或暂停赎 回的风 险
单一投资 者大额 赎回时 易 触发本基 金巨额 赎回的 条 件， 因此当 发生巨 额赎回 时， 中小投 资者可 能面临 小额赎回 申请也
需要按同 比例部 分延期 办 理、延缓 支付或 暂停赎 回 的风险。
（二）基 金净值 大幅波 动 的风险
单一投资 者大额 赎回时 ， 基金管理 人进行 基金财 产 大量变现 ， 会对 基金资 产 净值产生 影响； 且如遇 大 额赎回费 用归入
基金资产 、基金 份额净 值 保留位数 四舍五 入等问 题 ，都可能 会造成 基金资 产 净值的较 大波动 。
（三）基 金投资 目标偏 离 的风险
单一投资 者大额 赎回后 ， 很可能导 致基金 规模骤 然 缩小， 基金将 面临投 资银 行间债券 、 交 易所债 券时 交易困难 的情形，
从而使得 实现基 金投资 目 标存在一 定的不 确定性 。
（四）基 金合同 提前终 止 或其它相 关风险 鑫元安鑫宝 2017 年第 3 季度报 告
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《基金合 同》 生 效后 ， 连 续 20 个工 作日出 现基金 份额持有 人数量 不满 200 人或者基 金资产 净值低 于 5000 万 元的 ， 基
金管理人 应当在 定期报 告 中予以披 露；连 续 60 个 工作日出 现前述 情况的 ， 基金管理 人应当 向中国 证 监会报告 并提出
解决方案 ， 如转 换运作 方 式、 与其 他基金 合并或 者 终止基金 合同等 ， 并召 开 基金份额 持有人 大会进 行 表决。 因 此， 在
极端情况 下， 当 单一投 资 者大量赎 回本基 金后， 可 能造成基 金资产 净值大 幅 缩减， 对 本基金 的存续 情 况产生实 质性影
响。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 鑫元 安 鑫宝货 币市 场基 金设 立的 文件；
2 、 《鑫 元安 鑫宝 货币 市场 基金基 金合 同》 ；
3 、 《鑫 元安 鑫宝 货币 市场 基金托 管协 议》 ；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 复、 营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 复、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 处。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。
鑫 元基 金管理 有限 公司
2017 年 10 月26 日
