银华中债-5 年 期 国 债期 货 期 限 匹配 金 融 债
指 数 证 券 投资 基 金
2017 年第3 季度报告
2017 年9 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
报告送 出日期：2017 年10 月26 日 银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2017 年10 月 24 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书 。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 银华中 债 5 年期 金融 债指 数
交易代 码 003989
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2017 年 4 月 17 日
报告期 末基 金份 额总 额 69,003,019.29 份
投资目 标
本基金 通过 指数 化投 资， 力争实 现对 标的 指数 的
有效跟 踪， 力求 跟踪 偏离 度以及 跟踪 误差 最小
化。
投资策 略
本基金 为指 数基 金， 采 用 抽样复 制法， 主要 以标
的指数 的成 份券 构成 为基 础，综 合考 虑跟 踪效
果、 操作 风险 等因 素构 成 组合， 并 根据 本基 金资
产规模、 日常 申购 赎回 情 况、 市场 流动 性以 及债
券特性、 交易 惯例 等情 况 ， 选择合 适的 债券 进行
投资， 并 对投 资组 合进 行 优化， 以 保证 对标 的指
数的有 效跟 踪。 基 金的 投 资组合 比例 为： 建 仓完
成后， 本基 金投 资于 债券 资产的 比例 不低 于基 金
资产 的 80% ，其 中标 的指 数成份 券的 比例 不低 于
本基金 非现 金资 产 的 80% ，现金 或者 到期 日在 一
年以内 的政 府债 券不 低于 基金资 产净 值 的 5% 。
业绩比 较基 准
95%× 中债-5 年 期国 债期 货期限 匹配 金融 债指 数
收益率 +5% × 银 行活 期存 款 利率（ 税后 ） 。
风险收 益特 征
本基金 是债 券型 基金 ， 其 长期平 均风 险和 预期 收
益率低 于股 票型 基金、 混 合型基 金， 高 于货 币市
场基金 ， 属 于较 低风 险、 较低收 益的 品种 。 本 基
金为指 数基 金， 主要 采用 抽样复 制法 跟踪 标的 指
数的表 现， 具 有与 标的 指 数、 以及 标的 指数 所代银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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表的债 券市 场相 似的 风险 收益特 征。
基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
下属分 级基 金的 基金 简称
银华中 债 5 年期 金融 债
指数 A
银华中 债 5 年期 金融
债指 数 C
下属分 级基 金的 交易 代码 003989 003990
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 59,000,071.07 份 10,002,948.22 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年7 月1 日 － 2017 年9 月 30 日 ）
银华中 债5 年期 金融 债指 数 A
银华中 债5 年 期金 融债 指
数C
1． 本 期已 实现 收益 464,031.06 73,511.66
2．本 期利 润 272,752.76 41,109.96
3．加 权平 均基 金份 额本 期 利润 0.0046 0.0041
4．期 末基 金资 产净 值 59,707,248.83 10,110,096.38
5．期 末基 金份 额净 值 1.0120 1.0107
注：1 、本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。
2、 上述 本基 金业 绩指 标不 包括持 有人 认购 或交 易基 金的各 项费 用， 例如： 基 金的申 购、 赎回 费等，
计入费 用后 实际 收益 水平 要低于 所列 数字 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
银华中 债5 年期 金融 债指 数 A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.46% 0.06% 0.16% 0.07% 0.30% -0.01%
银华中 债5 年期 金融 债指 数 C
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.41% 0.06% 0.16% 0.07% 0.25% -0.01% 银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 合同 生效 为2017 年4 月 17 日 ，自 基金 合同生 效日 起到 本报 告期 末不满 一年 ，按 基金
合同的 规定 ，本 基金 自基 金合同 生效 起六 个月 为建 仓期， 建仓 期结 束时 各项 资产配 置比 例应 当符
合基金 合同 约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
葛鹤军
先生
本 基金
的 基金
经理
2017 年4 月
17 日
- 8 年
博士学 位。 2008 年至2011 年曾在 中
诚 信 证 券 评 估 有 限 公 司 、 中 诚 信 国
际 信 用 评 级 有 限 公 司 从 事 信 用 评 级
工作。 2011 年 11 月 加盟 银 华基金 管
理 有 限 公 司 ， 主 要 从 事 债 券 研 究 工
作， 曾 任基 金经 理助 理， 自 2014 年
10 月8 日起 担任 银华 中证 中票50 指
数 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 银
华信用 债券 型证 券投 资基 金（LOF ）银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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基金经 理， 自 2014 年 10 月 8 日至
2016 年4 月25 日兼 任银 华 中证成 长
股债恒 定组 合 30/70 指 数 证券投 资
基金基 金经 理， 自 2015 年 4 月 24
日 起 兼 任 银 华 泰 利 灵 活 配 置 混 合 型
证券投 资基 金基 金经 理， 自 2015 年
5 月6 日起 兼任 银华 恒 利 灵 活配置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2015 年6 月17 日起 兼任 银 华信用 双
利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ，
自2016 年8 月5 日 起兼 任 银华通 利
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理， 自 2016 年 12 月 5 日起兼 任
银华上 证10 年 期国 债指 数 证券投 资
基金和 银华 上 证 5 年期 国 债指数 证
券投资 基金 基金 经理 ，自 2017 年 4
月 17 日 起兼 任银华 中债-10 年期 国
债 期 货 期 限 匹 配 金 融 债 指 数 证 券 投
资基金 基金 经理 。自 2017 年 6 月 1
日起兼 任银 华中 证 5 年 期 地方政 府
债 指 数 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2017 年 6 月 16 日 起兼 任 银华中 证
10 年 期地 方政 府债 指 数 证 券投资 基
金基金 经理 ，自 2017 年 6 月 21 日
起兼任 银华 中 债 AAA 信 用 债指数 证
券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 具 有 从 业 资
格。国 籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金 管理 人在 本报 告期 内严格 遵守 《中 华人 民共 和国证 券法 》、 《中 华人 民共和 国证 券投
资基金 法》 、 《 证券 投资 基金运 作管 理办 法》 及其 各项实 施准 则、 《银 华中 债-5 年期 国债 期货 期
限匹配 金融 债指 数证 券投 资基金 基金 合同 》 和 其他 有关法 律法 规的 规定,本 着 诚实信 用、 勤勉 尽责
的原则 管理 和运 用基 金资 产,在 严格 控制 风险 的基 础 上,为 基金 份额 持有 人谋 求 最大利 益, 无损 害
基金份 额持 有人 利益 的行 为。本 基金 无违 法、 违规 行为。 本基 金投 资组 合符 合有关 法规 及基 金合
同的约 定。
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4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《 证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ，制
定了《 公平 交易 制度 》和 《公平 交易 执行 制度 》等 ，并建 立了 健全 有效 的公 平交易 执行 体系 ，保
证公平 对待 旗下 的每 一个 投资组 合。
在投资 决策 环节 ，本 基金 管理人 构建 了统 一的 研究 平台， 为旗 下所 有投 资组 合公平 地提 供研
究支持 。同 时， 在投 资决 策过程 中， 各基 金经 理、 投资经 理严 格遵 守本 基金 管理人 的各 项投 资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后 监控 环节 ，本 基金 管理人 定期 对股 票交 易情 况进行 分析 ，并 出具 公平 交易执 行情 况分
析报告 ；另 外， 本基 金管 理人还 对公 平交 易制 度的 遵守和 相关 业务 流程 的执 行情况 进行 定期 和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人所有 投资 组合 不存 在参 与的交 易所 公开 竞价 同日 反向交 易成 交较
少的单 边交 易量 超过 该证 券当日 成交 量 的5% 的情 况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年三 季度 ， 宏 观经 济 运行整 体上 相对 平稳 ， 但 一些指 标逐 步回 落， 出口 数据边 际上 有所
弱化， 固定 资产 投资 、地 产投资 和制 造业 增速 也出 现了一 定程 度的 下滑 。通 胀方面 ，7 、8 月CPI
和PPI 环比 均有 所上 涨 ，8 月份 CPI 升至 1.8% ， PPI 升至6.3% ， 主 要受 金属 制 品价格 上涨 等因 素
带动。 市场 流动 性方 面， 央行公 开市 场操 作频 率仍 然较高 ，资 金面 整体 上处 于相对 紧平 衡状 态。
三季度 债券 市场 呈震 荡局 面。10 年期 利率 债收 益率 变动 10bp 以内 ，3 年 中高 等级信 用债 收益 率 上
行5-15bp 。
三季度 ，本 基金 在控 制组 合波动 的前 期下 ，基 本保 持了跟 踪指 数的 风险 特征 。
展望四 季度 ，欧 美经 济扔 处于复 苏进 程中 ，美 国经 济数据 继续 恢复 ，加 息预 期较强 ，缩 表也
提上议 事日 程， 美联 储向 着货币 政策 正常 化继 续迈 进。国 内方 面， 整体 经济 环境处 于新 动能 和旧银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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经济交 替转 换的 阶段 。供 给侧改 革继 续推 进， 环保 政策趋 严， 企业 去杠 杆逐 渐开始 ；在 调控 的背
景下房 地产 销售 逐渐 降温 ，房地 产投 资或 将缓 慢下 行。通 胀压 力整 体可 控， 但需关 注 供 给侧 改革
和环保 政策 的影 响。 货币 政策将 继续 维持 稳健 中性 ，流动 性整 体仍 将处 于紧 平衡状 态。 债券 市场
主要关 注监 管政 策的 推进 和落实 情况 。
四季度 ，本 基金 将继 续跟 踪指数 标的 的风 险特 征， 并优化 组合 的结 构。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金 A 级基金 份额 净值 为1.0120 元， 本 报告 期A 级基 金份 额净值 增长 率为
0.46% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为 0.16% ；截 至报 告期末 ，本 基 金 C 级 基金 份额净 值 为 1.0107
元，本 报告 期C 级基 金份 额净值 增长 率 为 0.41% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为0.16% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人 数或 基金 资产净 值预 警说明
报告期 内， 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
67,757,560.00 96.91
其中： 债券
67,757,560.00 96.91
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
917,859.68 1.31
8 其他资 产
1,244,804.87 1.78
9 合计
69,920,224.55
100.00
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5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.2.2 报 告期 末按行 业分 类的 港 股通 投资股 票投 资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有 港 股通 股票 投资 。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 8,297,560.00 11.88
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 59,460,000.00 85.17
其中： 政策 性金 融债 59,460,000.00 85.17
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 67,757,560.00 97.05
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170206 17 国开 06 600,000 59,460,000.00 85.17
2 010303 03 国债 ⑶ 46,000 4,504,780.00 6.45
3 019557 17 国债 03 38,000 3,792,780.00 5.43
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
5.10 投 资组 合报告 附注
5.10.1 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或 在报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
5.10.2 本 基金 本报告 期末 未持有 股票， 因此本 基金 不存 在投 资的前 十名 股票超 出基 金
合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情形。
5.10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,673.05
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,243,131.82
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,244,804.87
5.10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 分项之 和与 合计 项之 间可 能存在 尾差 。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 银华中 债5 年期 金融 债指 数A
银华中 债 5 年期 金融
债指 数 C
报告期 期初 基金 份额 总额 58,999,456.91 10,002,325.34
报告期 期间 基金 总申 购份 额 643.85 1,012.81
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 29.69 389.93
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额（ 份额 减 - - 银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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少以"-"填 列）
报告期 期末 基金 份额 总额 59,000,071.07 10,002,948.22
注：总 申购 份额 含转 换入 份额， 总赎 回份 额含 转换 出份额 。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有基金 份额比 例达到
或者超过20%的 时间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1 2017/07/01-2017/09/30 51,000,000.00 0.00 0.00 51,000,000.00 73.91%
产品特有 风险
投资人在 投资本 基金时 ， 将面临本 基金的 特有风 险 ，具体包 括：
1 ）当基金份额集中度较 高时，少数基金份额持有 人所持有的基金份额占比 较高，其在召开持有
人大会并 对重大 事项进 行 投票表决 时可能 拥有较 大 话语权；
2 ）在极端情况下，当持 有基金份额占比较高的基 金份额持有人大量赎回本 基金时，可能导致在
其赎回后 本基金 资产规 模 长期低 于 5000 万元 ，进 而可能导 致本基 金终止 或 与其他基 金合并 或转
型为另外 的基金 ，其他 基 金份额持 有人丧 失继续 投 资本基金 的机会 ；
3 ）当持有基金份额占比 较高的基金份额持有人大 量赎回本基金时，更容易 触发巨额赎回条款 ，
基金份额 持有人 将可能 无 法及时赎 回所持 有的全 部 基金份额 ；
4 ）当持有基金份额占比 较高的基金份额持有人大 量赎回本基金时，基金为 支付赎回款项而卖出
所持有的 证券， 可能造 成 证券价格 波动， 导致本 基 金的收益 水平发 生波动 。 同时， 巨 额赎回 、 份
额净值小 数保留 位数是 采 用四舍五 入、 管 理费及 托 管费等费 用是按 前一日 资 产计提 ， 会导致 基金
份额净值 出现大 幅波动 ；
5 ）当某一基金份额持有 人所持有的基金份额达到 或超过本基金规模的 50%时，本基金管理人将
不再接受 该持有 人对本 基 金基金份 额提出 的申购 及 转换转入 申请 。 在其 他基 金份额持 有人赎 回基
金份额 导 致某一 基金份 额 持有人所 持有的 基金份 额 达到或超 过本基 金规模50%的情况 下， 该基金
份额持有 人将面 临所提 出 的对本基 金基金 份额的 申 购及转换 转入申 请被拒 绝 的风险 。 如果 投资人
某笔申购 或转换 转入申 请 导致其持 有本基 金基金 份 额达到或 超过本 基金规 模 的 50% ， 该笔 申购或
转换转入 申请可 能被确 认 失败。 银华中债 5 年期金融债指数 2017 年第 3 季度报告
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8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 银华 中债-5 年期 国 债期货 期限 匹配 金融 债指 数证券 投资 基金 募集 申请 获中国 证监 会
注册的 文件
9.1.2 《银 华中 债-5 年期 国债期 货期 限匹 配金 融债 指数证 券投 资基 金基 金合 同》
9.1.3 《银 华中 债-5 年期 国债期 货期 限匹 配金 融债 指数证 券投 资基 金招 募说 明书》
9.1.4 《银 华中 债-5 年期 国债期 货期 限匹 配金 融债 指数证 券投 资基 金托 管协 议》
9.1.5 《银 华基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》
9.1.6 本基 金管 理人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.7 本基 金托 管人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.8 本报 告期 内本 基金 管理人 在指 定媒 体上 披露 的各项 公告
9.2 存 放地 点
上述备 查文 本存 放在 本基 金管理 人或 基金 托管 人的 办公场 所。 本报 告存 放在 本基金 管理 人及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可免 费查 阅， 在支 付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银 华基 金管理 股份 有限公 司
2017 年 10 月26 日
