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民生货币D(001240)

民生货币:2017年第三季度报告查看PDF公告

 
 
民 生 加 银 现金 增 利 货 币市 场 基 金 
2017 年第3 季度报告 
 
2017 年9 月30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 民生加银基 金管理有限公司 
基金托 管人: 中国建设银 行股份有限公司 
报告送 出日期:2017 年10 月25 日 
 
 
 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 
第 2 页 共 16 页


§1 重要提 示 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏, 并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。 基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 , 于2017 年 10 月 24 日复 核了 本 报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗漏 。


基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。


基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ,投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2017 年7 月1 日起 至2017 年9 月30 日 止。 §2 基金产 品概况 基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币 基金主 代码 690010 交易代 码 690010 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2012 年12 月 18 日 报告期 末基 金份 额总 额 13,372,033,943.56 份 投资目 标 在充分控制 基金资 产风险 、保持基金 资产流 动性的 前提下, 追求超越业 绩比较 基准的 投资回报, 力争实 现基金 资产的稳 定增值 。 投资策 略 本基金投资 于法律 法规及 监管机构允 许投资 的金融 工具,包 括现金,通 知存款 ,短期 融资券, 一年以内( 含一年)的银行 定期存款与 大额存 单,期 限在一年 以内(含一 年)的 中央银行 票据与 债券 回购 , 剩 余期 限 在397 天以 内( 含 397 天) 的债券 , 剩余期 限在397 天 以内( 含 397 天) 的 资产 支持 证券 ,剩余 期 限在 397 天以 内( 含 397 天)的中 期票 据, 以及 中国 证 监会、 中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。 业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率( 税后 ) 风险收 益特 征 本基金为货 币市场 基金, 是证券投资 基金中 的低风 险品种。 本基金的风 险和预 期收益 低于股票型 基金、 混合型 基金、债 券型基 金。 基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司 下属 分 级基 金的 基金 简称 民生加 银现 金增 利 货币A 民生加 银现 金增 利 货币 B 民生加 银现 金增 利 货币 D 下属分 级基 金的 交易 代码 690010 690210 001240 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 3 页 共 16 页


报告期末 下 属 分 级 基 金 的 份 额 总 额 2,582,862,139.41 份 9,485,399,572.74 份 1,303,772,231.41 份


§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要财 务指标 单位: 人民 币元 主要财 务指 标 报告期 ( 2017 年 7 月 1 日 - 2017 年9 月 30 日 ) 民生加 银现 金增 利 货币 A 民生加 银现 金增 利货 币 B 民生加 银现 金增 利货 币D 1. 本期已 实现 收益 21,775,177.47 121,379,823.55 13,325,599.81 2.本 期利 润 21,775,177.47 121,379,823.55 13,325,599.81 3.期 末基 金资 产净 值 2,582,862,139.41 9,485,399,572.74 1,303,772,231.41 注:① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 (不 含公 允价值 变动 收益 )扣 除相关 费用 后的 余额 ; ②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ,由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本 法核 算,因 此, 公允 价值 变动 收益为 零, 本期 已实 现收 益和本 期利 润的 金额 相等 。 3.2 基 金净 值表现 3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较 民生加银现金增利货币 A 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标 准差② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ① -③ ②-④ 过 去 三 个 月 0.9530% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.6127% 0.0004% 注:业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 民生加银现金增利货币 B 阶段 净值收 益率 ① 净值收 益率 标 准差② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ① -③ ②-④ 过 去 三 个 月 1.0138% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.6735% 0.0004% 注:业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 民生加银现金增利货币 D 阶段 净值收 益率 净值收 益率 标 业绩比 较基 业绩比 较基 准收 ① -③ ②-④ 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 4 页 共 16 页


① 准差② 准收益 率③ 益率标 准差 ④ 过 去 三 个 月 0.9695% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.6292% 0.0005% 注:业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 5 页 共 16 页


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注: 本基 金合 同于2012 年12 月 18 日 生效 , 本 基金 建 仓期为 自基 金合 同生 效日 起的 6 个月 。 本基 金自2015 年4 月20 日起 ,增加 民生 加银 现金 增 利D 类基 金份 额类 别, 增加 基金份 额类 别后 ,本 基金将 分 设A 类、B 类、D 类三类 基金 份额 。 截至 建 仓期结 束及 本报 告期 末 , 本基金 各项 资产 配置 比例符 合基 金合 同及 招募 说明书 有关 投资 比例 的约 定。 §4 管理人 报告 4.1 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 简介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年限 说明 任职日 期 离任日 期 李文君 民生加 银现 金增 利货币 、民 生加 银家盈 理 财7 天、民 生加 银家 2016 年4 月 27 日 - 10 年 自2007 年至2011 年在 东方 基 金管理 有限 公司 交易 部担 任 交易员 职务 , 自 2011 年5 月 至2013 年8 月 在方 正富 邦 基民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 7 页 共 16 页


盈理财 月度 、民 生加银 和鑫 债 券、民 生加 银现 金添利 货币 、民 生加银 鑫盈 债 券、民 生加 银腾 元宝货 币、 民生 加银鑫 升纯 债 券、民 生加 银鑫 顺债券 、民 生加 银鑫弘 债券 、民 生加银 鑫丰 债 券、民 生加 银鑫 泰纯债 债券 、民 生加银 季度 理财 的基金 经理 。 金管理 有限 公司 交易 部担 任 交易员 职务 , 自 2013 年8 月 至2014 年3 月 在方 正富 邦 基 金管理 有限 公司 投资 部担 任 基金经 理助 理一 职, 自 2014 年3 月至 2016 年1 月在 方 正 富邦基 金管 理有 限公 司担 任 基金经 理一 职。2016 年1 月 加入民 生加 银基 金管 理有 限 公司。 注: ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。 ②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。 4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本报告 期内 ,基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和 基金合 同的 约定 ,本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ,在 严格控 制风 险的 前提 下,为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ,基金 运作 整体 合法 合规 ,无损 害基 金份 额持 有人利 益的 行为 。 4.3 公 平交 易专项 说明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 , 完善 了公 司 公平交 易制 度 , 制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动, 同时民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 8 页 共 16 页


包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ,形 成了 有效 的公平 交易 执行 体系 。 对于场 内交 易, 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序, 在指 令分 发及 指令 执行阶 段, 均由 系统强 制执 行公 平委 托; 此外, 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。


对于场 外交 易, 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制 度,保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等 以公司 名义 进行 的交 易, 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格 和 数量 ,公 司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。


本报告 期内 ,本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ,未 发现 存在 违反公 平交 易原 则的情 况。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易, 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同 日反向 交易 。本 报告 期内 ,本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ,不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易 所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。


4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 2017 年3 季度 ,经 济稳 中 趋缓, 各地 的房 地产 政策 进一步 收紧 ,房 地产 销售 增速持 续下 滑 , 而环保 限产 政策 持续 推进 ,工业 生产 好坏 参半 ,投 资小幅 回落 ;低 基数 以及 季节性 因素 导 致 CPI 同比环 比均 有小 幅回 升, 但仍处 在低 位水 平, 通胀 保持温 和态 势。 货币 政策 依旧保 持稳 健中 性, 从央行 操作 来看 , 削峰 填 谷依然 是主 要手 段 , 而9 月 30 日的 定向 降准 , 更 多 引导银 行资 金进 入实 体经济 ,防 止脱 实向 虚, 是整个 货币 政策 的延 续而 非转向 。资 金面 中性 趋紧 ,超储 率偏 低使 得小 幅资金 扰动 的影 响放 大, 货币市 场资 金分 层愈 发明 显,整 体资 金利 率中 枢小 幅上行 。三 季度 债券 市场 小 幅调 整, 受制 于市 场流动 性间 歇性 紧张 的影 响,利 率债 收益 率维 持窄 幅震荡 ,信 用债 经过 6 月的 大涨 后, 收益 率再 次出现 上行 调整 ,目 前绝 对水平 已接 近贷 款基 准利 率,高 于历 史中 枢, 存单利 率在 经 历7、8 月 小 幅下降 后, 伴随 着资 金紧 张 9 月 发行 利率 小幅 上行 。 报告期 内, 本基 金秉 承稳 健投资 原则 ,针 对即 将实 施的开 放式 基金 流动 性新 规,加 大了 高评 级存单 的持 有比 例, 缩短 组合剩 余期 限, 在保 证流 动性的 前提 下, 为组 合提 供了较 好的 回报 。


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4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现 截至2017 年9 月30 日, 本报告 期 内A 份 额基 金净 值收益 率 为 0.9530% ,同 期业绩 比较 基准 收益率 为0.3403% ; 本报 告期 内 B 份 额基 金净 值收 益率 为 1.0138% ,同 期业 绩比较 基准 收益 率为 0.3403% ; 本报 告期 内D 份 额基金 净值 收益 率 为 0.9695% , 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为 0.3403% ; 4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明 本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净 值低于 五千 万元 的情 形。 §5 投资组 合报告 5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 5,344,135,671.49 37.16 其中: 债券 5,308,130,617.61 36.91 资产支 持证 券 36,005,053.88


0.25 2 买入返 售金 融资 产 2,391,062,066.59 16.62 其 中 : 买 断 式 回 购 的 买 入 返售金 融资 产 - - 3 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 6,251,307,338.37 43.46 4 其他资 产 396,384,349.93 2.76 5 合计 14,382,889,426.38 100.00


5.2 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.53 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,000,747,978.86 7.48 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例 的简单 平均 值。 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 10 页 共 16 页


债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:本 报告 期内 无债 券正 回购的 资金 余额 超过 基金 资产净 值 20% 的 情况 。 5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 90 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 103 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 51


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 序号 发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期 注: 本基 金合 同约 定: “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 120 天 ” , 本 基 金本报 告期 内未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。 5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产净 值 的比例 (% ) 1 30 天 以内 17.22


7.48


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 4.24 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 0.37 - 3 60 天( 含)-90 天 57.40 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 3.53 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) 22.21 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 104.60 7.48


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5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。 5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 1,072,101,298.35 8.02 其中: 政策 性金 融债 1,072,101,298.35 8.02 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 119,981,616.76 0.90 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 4,116,047,702.50 30.78 8 其他 - - 9 合计 5,308,130,617.61 39.70 10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮 动利率 债券 49,917,481.51 0.37


5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张 ) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 111719290 17 恒丰 银行 CD290 8,000,000 793,066,071.59 5.93 2 170204 17 国开 04 3,500,000 348,312,231.97 2.60 3 111784784 17 齐鲁 银行 CD072 3,000,000 297,363,397.47 2.22 4 111785110 17 威海 商行 CD047 3,000,000 297,176,150.58 2.22 5 111707237 17 招商 银行 CD237 2,500,000 247,831,888.57 1.85 6 111785650 17 乌鲁 木齐 银行CD051 2,500,000 247,402,574.68 1.85 7 170203 17 国开 03 2,250,000 224,743,458.96 1.68 8 111783505 17 武汉 农商 行CD014 2,000,000 198,690,393.07 1.49 9 111784775 17 天津 银行 CD192 2,000,000 198,242,264.99 1.48 10 111785087 17 吴江 农商 行CD008 2,000,000 198,117,433.71 1.48


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5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0782% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0148% 报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0429%


报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 注:本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。 5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明 细


序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(%) 1 1789164 17 惠益 1A1 630,000 36,005,053.88 0.27


5.9 投 资组 合报告 附注 5.9.1 基金计价方法 说明 本基金估值采用“摊 余成 本法” ,即估值对象以 买入 成本列示,按票面利 率或 协议利率并考 虑其买入时的溢价与 折价 , 在剩余存续期 内平均摊 销, 每日计提损 益。 本基 金不采用市场利率和 上市交易的债券和票 据的 市价计算基金资产净 值。 为了避免采用 “摊余 成本 法” 计算的基金资产 净值 与按市场利率和交易 市价 计算的基金资产 净值发生重大偏离, 从 而 对基金份额持有人的 利益 产生稀释和不公平的 结果 , 基金管理人于每一 估值日,采用估值技 术, 对基金持有的估值对 象进 行重新评估,即“影 子定 价” 。当“摊余成本 法”计算的基金资产 净值 产生重大偏离,基金 管理 人应与基金 托管人协 商一 致后,参考成交价、民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 13 页 共 16 页


市场利率等信息对投 资组 合进行价值重估,使 基金 资产净值更能公允地 反映 基金资产价值。 如有确凿证据表明按 上述 规定不能客观反映基 金资 产公允价值的, 基金 管理 人可根据具体情 况,在与基金托管人 商议 后,按最能反映基金 资产 公允价值的方法估值 。 5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 , 或在报 告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。 5.9.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 40,296,217.64 4 应收申 购款 356,088,132.29 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 396,384,349.93


5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 §6 开放式 基金份额变动 单位: 份 项目 民生加 银现 金增 利 货币 A 民生加 银现 金增 利 货币 B 民生加 银现 金增 利 货币 D 报告期 期初 基金 份额 总额 1,836,740,824.74 6,737,786,782.81 608,399,611.02 报告期 期间 基金 总申 购份 额 6,287,229,126.73 23,488,601,923.61 5,865,689,709.16 报告期 期间 基金 总赎 回份 额 5,541,107,812.06 20,740,989,133.68 5,170,317,088.77 报告期 期末 基金 份额 总额 2,582,862,139.41 9,485,399,572.74 1,303,772,231.41


§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细 注:本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 14 页 共 16 页


§8 影响投 资者决策的其他重 要信息 8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况 投 资 者 类 别 报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况 序 号 持有基 金份 额比 例 达到或 者超 过20% 的时间 区间


期初 份额 申购 份额 赎 回 份 额 持有份 额 份额占 比 机 构 1 20170701~20170705 2,000,716,591.36 20,089,809.99 - 2,020,806,401.35 15.11% 个 人 - - - - - - -








产品特 有风 险 1 、大 额赎 回风 险 本基金如果出现单一投资 者持有基金份额比例达到 或超过基金份额总份额的 20% ,则面临大额赎回的 情况, 可能 导致 : (1 ) 基 金在 短时 间内 无法 变现足 够的 资产 予以 应对 , 可 能会 产生 基金 仓位 调 整困难 , 导致 流动 性风 险; 如果持有基金份额比例达 到或超过基金份额总额的 20%的单一投资者大额赎回 引发巨额赎回,基金管 理人可 能根 据《 基金 合同 》的约 定决 定部 分延 期赎 回,如 果连 续 2 个 开放 日 以上( 含本 数) 发生 巨额 赎回,基金管理人可能根 据《基金合同》的约定暂 停接受基金的赎回申请, 对剩余投资者的赎回办理 造成影 响; (2) 基 金管 理 人 被迫 抛售 证券以 应付 基金 赎回 的现 金需要 , 则 可能 使基 金资 产净值 受到 不利 影响 , 影 响基金 的投 资运 作和 收益 水平; (3) 因基 金净 值精 度计 算 问题, 或因 赎回 费收 入归 基金资 产, 导致 基金 净值 出现较 大波 动; (4) 基金 资产 规模 过小 , 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ; (5) 大 额赎 回导 致基 金资 产规模 过小 , 不 能满 足存 续的条 件, 基金 将根 据基 金合同 的约 定面 临合 同终 止清算 、转 型等 风险 。 2 、大 额申 购风 险 若投资 者大 额申 购, 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备, 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。


民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 15 页 共 16 页


8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息 本报告 期内 ,本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告: 1 、 2017 年7 月1 日 关于执 行 《 证券 期货 投资 者适当 性管 理办 法》 《 非居 民金融 账户 涉税 信 息尽职 调查 管理 办法 》的 公告 2 、 2017 年7 月3 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 基 金2017 年6 月30 日基 金资 产净 值 公告 3 、 2017 年7 月5 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基 金增加 华信 期货 股 份有限 公司 并开 通基 金定 期定额 投资 和转 换业 务、 同时参 加费 率优 惠活 动的 公告 4 、 2017 年7 月18 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基 金增加 伯嘉 基金 并 参加费 率优 惠活 动的 公告 5 、 2017 年7 月20 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基 金增加 和谐 保险 销 售有限 公司 为代 销机 构并 开通基 金定 投和 基金 转换 业务的 公告 6 、 2017 年7 月20 日 民生加 银现 金增 利货 币市 场基 金2017 年 第二 季度 报 告


7 、 2017 年7 月27 日 贵州民 生加 银围 棋俱 乐部 有限公 司法 定代 表人 变更 的公告 8 、 2017 年7 月28 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加天 津万 家财 富资 产管 理有限 公司 为代 销 机构并 开通 基金 定期 定额 投资和 转换 业务 、同 时参 加费率 优惠 活动 的公 告 9 、 2017 年7 月29 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加平 安银 行股 份有 限公 司为代 销机 构并 开 通基金 定期 定额 投资 和转 换业务 、同 时参 加费 率优 惠活动 的公 告


10 、2017 年8 月2 日 民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 更新 招募 说明 书及 摘要(2017 年第 1 号) 11 、2017 年8 月19 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式在 代销机 构华 夏财 富 开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 费率 优惠活 动的 公告 12 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告 13 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管 理 人员 变更 的公告 14 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告 15 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告 16 、2017 年8 月28 日 民生加 银现 金增 利货 币市 场基 金2017 年 半年 度报 告


17 、2017 年9 月20 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加紫 金农 商行 并开 通基 金定期 定额 投资 和 转换业 务、 同时 参加 费率 优惠活 动的 公告 民生加银现金增利货币 2017 年第 3 季度报告 第 16 页 共 16 页


18 、2017 年9 月25 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加泰 诚财 富基 金销 售( 大连) 有限 公司 并 开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务的 公告 19 、2017 年9 月26 日 关于旗 下基 金增 加上 海联 泰资产 管理 有限 公司 为代 销机构 并开 通基 金 定期定 额投 资和 转换 业务 、同时 参加 费率 优惠 活动 的公告 §9 备查文 件目录 9.1 备 查文 件目录 9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件; 9.1.2 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金招 募说 明书 》 ; 9.1.3 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金基 金合 同》 ; 9.1.4 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金托 管协 议》 ; 9.1.5 法律 意见 书; 9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程; 9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。 9.2 存 放地 点 备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。 9.3 查 阅方 式 投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工 本费后 ,投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。 民 生加 银基金 管理 有限公 司 2017 年 10 月25 日