民 生 加 银 家盈 理 财 月 度债 券 型 证 券投 资 基
金
2017 年第3 季度报告
2017 年9 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2017 年10 月25 日
民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2017 年 10 月 24 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书 。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年7 月1 日起 至2017 年9 月30 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财
基金主 代码 000089
交易代 码 000089
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月25 日
报告期 末基 金份 额总 额 17,646,804,729.42 份
投资目 标
在综合考虑 基金资 产收益 性、安全性 和流动 性的基 础上，通
过积极主动 的投资 管理， 力争实现超 过业绩 比较基 准的投资
收益。
投资策 略
本基金的投 资将以 保证资 产的安全性 和流动 性为基 本原则，
在对国内外 宏观经 济走势 、财政政策 、货币 政策变 动等因素
充分评估的 基础上 ，判断 金融市场利 率的走 势，择 优筛选并
优化配置投 资范围 内的各 种金融工具 ，进行 积极的 投资组合
管理，将组 合的平 均剩余 期限控制在 合理的 水平， 提高基金
的收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 利率
风险收 益特 征
本基金为短 期理财 债券型 基金，属于 证券投 资基金 中的较低
风险品种， 其预期 收益和 预期风险水 平低于 混合型 基金、股
票型基 金和 普通 债券 型基 金，高 于货 币市 场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
民生加 银家 盈理 财
月度A
民生加 银家 盈理 财
月度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
下属分 级基 金的 交易 代码 000089 000090 000715 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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报告期末 下 属 分 级 基 金 的 份 额 总
额
6,918,554,265.82
份
6,273,730,743.62
份
4,454,519,719.98
份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年 7 月 1 日 － 2017 年9 月 30 日 ）
民生加 银家 盈理 财
月度 A
民生加 银家 盈理 财月 度
B
民生加 银家 盈理 财月
度E
1. 本期已 实现 收益 46,381,560.49 33,189,942.38 41,515,682.13
2．本 期利 润 46,381,560.49 33,189,942.38 41,515,682.13
3．期 末基 金资 产净 值 6,918,554,265.82 6,273,730,743.62 4,454,519,719.98
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于本 基金 采用 摊余成 本法 核算 ，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财月度 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.1119% 0.0012% 0.3403% 0.0000% 0.7716% 0.0012%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过 去 三 个
月
1.1726% 0.0012% 0.3403% 0.0000% 0.8323% 0.0012%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
民生加银家盈理财月度 E
阶段 净值收 益率 净值收 益率 标 业绩比 较基 业绩比 较基 准收 ① －③ ②－④ 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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① 准差② 准收益 率③ 益率标 准差 ④
过 去 三 个
月
1.1116% 0.0012% 0.3403% 0.0000% 0.7713% 0.0012%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 合同 于2013 年 04 月25 日生 效, 本基 金 建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月。 截至
建仓期 结束 及本 报告 期末 ，本基 金各 项资 产配 置比 例符合 基金 合同 及招 募说 明书有 关投 资比 例的
约定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
李文
君
民生加 银现 金增 利
货币、 民生 加银 家
盈理 财7 天 、民 生
加银家 盈理 财月
2016 年4 月
27 日
- 10 年
自2007 年至2011 年在 东方 基
金管理 有限 公司 交易 部担 任
交易员 职务 ， 自 2011 年5 月
至2013 年8 月 在方 正富 邦 基民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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度、民 生加 银和 鑫
债券、 民生 加银 现
金添利 货币 、民 生
加银鑫 盈债 券、 民
生加银 腾元 宝货
币、民 生加 银鑫 升
纯债券 、民 生加 银
鑫顺债 券、 民生 加
银鑫弘 债券 、民 生
加银鑫 丰债 券、 民
生加银 鑫泰 纯债 债
券、民 生加 银季 度
理财的 基金 经理 。
金管理 有限 公司 交易 部担 任
交易员 职务 ， 自 2013 年8 月
至2014 年3 月 在方 正富 邦 基
金管理 有限 公司 投资 部担 任
基金经 理助 理一 职， 自 2014
年3 月至 2016 年1 月在 方 正
富邦基 金管 理有 限公 司担 任
基金经 理一 职。2016 年1 月
加入民 生加 银基 金管 理有 限
公司。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格 和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年3 季度 ，经 济稳 中 趋缓， 各地 的房 地产 政策 进一步 收紧 ，房 地产 销售 增速持 续下 滑 ，
而环保 限产 政策 持续 推进 ，工业 生产 好坏 参半 ，投 资小幅 回落 ；低 基数 以及 季节性 因素 导 致 CPI
同比环 比均 有小 幅回 升， 但仍处 在低 位水 平， 通胀 保持温 和态 势。 货币 政策 依旧保 持稳 健中 性，
从央行 操作 来看 ， 削峰 填 谷依然 是主 要手 段 ， 而9 月 30 日的 定向 降准 ， 更 多 引导银 行资 金进 入实
体经济 ，防 止脱 实向 虚， 是整个 货币 政策 的延 续而 非转向 。资 金面 中性 趋紧 ，超储 率偏 低使 得小
幅资金 扰动 的影 响放 大， 货币市 场资 金分 层愈 发明 显，整 体资 金利 率中 枢小 幅上行 。三 季度 债券
市场 小 幅调 整， 受制 于市 场流动 性间 歇性 紧张 的影 响，利 率债 收益 率维 持窄 幅震荡 ，信 用债 经过
6 月的 大涨 后， 收益 率再 次出现 上行 调整 ，目 前绝 对水平 已接 近贷 款基 准利 率，高 于历 史中 枢，
存单利 率在 经 历7、8 月 小 幅下降 后， 伴随 着资 金紧 张 9 月 发行 利率 小幅 上行 。
报告期 内， 本基 金秉 承稳 健投资 原则 ，适 当降 低了 信用债 占比 ，加 大了 高评 级存单 的持 有比
例，缩 短组 合剩 余期 限， 在保证 流动 性的 前提 下， 为组合 提供 了较 好的 回报 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财月 度 A 的 基金 份额 净值 收益率 为 1.1119% ， 本报 告期民 生加 银家
盈理财 月 度B 的 基金 份额 净值收 益率 为 1.1726% ， 本报告 期民 生加 银家 盈理 财月 度 E 的 基金 份额
净值收 益率 为1.1116% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.3403% 。 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 7,985,379,944.20 40.27
其中： 债券 7,843,412,436.97 39.55
资产支 持证 券
141,967,507.23
0.72
2 买入返 售金 融资 产
5,473,080,089.62
27.60
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
6,270,826,961.30 31.62
4 其他资 产 101,944,859.26 0.51
5 合计 19,831,231,854.38 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 17.00
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,173,614,619.55 12.32
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 基金 合同 中未 对债券 正回 购的 资金 余额 超占基 金资 产净 值的 比例 进行限 制。 根据 《基
金管理 公司 进入 银行 间同 业市场 管理 规定 》第 八条 规定“ 进入 全国 银行 间同 业市场 进行 债券 回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本 报告 期内， 本基 金未发 生上 述比 例超 过 40% 的情况。
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 90
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 80
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
序号 发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期
注： 本基 金合 同约 定： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 150 天 ” ， 本 报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 150 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 19.13
12.32
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 12.48 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 54.48 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 4.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 21.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 111.80 12.32
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 883,195,278.63 5.00
其中： 政策 性金 融债 883,195,278.63 5.00
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 510,829,955.80 2.89
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 6,449,387,202.54 36.55
8 其他 - -
9 合计 7,843,412,436.97 44.45
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170204 17 国开 04 5,950,000 593,693,127.74 3.36
2 111719218
17 恒丰 银行
CD218
5,000,000 493,388,536.69 2.80
3 111784610
17 湖北 银行
CD115
3,000,000 297,285,581.62 1.68
4 111785110
17 威海 商行
CD047
3,000,000 297,176,150.58 1.68
5 111785490
17 甘肃 银行
CD136
3,000,000 297,035,455.65 1.68
6 111785607
17 武汉 农商
行CD021
3,000,000 296,999,040.00 1.68
7 111785275
17 广东 南粤
银行CD108
3,000,000 293,615,347.07 1.66
8 111781252
17 锦州 银行
CD204
3,000,000 289,286,330.83 1.64
9 111784775
17 天津 银行
CD192
2,500,000 247,802,831.22 1.40
10 111783505
17 武汉 农商
行CD014
2,000,000 198,690,393.07 1.13
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5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1232%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0006%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0572%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1789219 17 惠益 2A1 1,020,000 101,961,917.87 0.58
2 1789164 17 惠益 1A1 700,000 40,005,589.36 0.23
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊 余成 本法” ，即估值对象以 买入 成本列示，按票面利 率或 协议利率并考
虑其买入时的溢价与 折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销， 每日计提损 益。 本基 金不采用市场利率和
上市交易的债券和票 据的 市价计算基金资产净 值。
为了避免采用 “摊余 成本 法” 计算的基金资产 净值 与按市场利率和交易 市价 计算的基金资产
净值发生重大偏离， 从 而 对基金份额持有人的 利益 产生稀释和不公平的 结果 ， 基金管理人于每一
估值日，采用估值技 术， 对基金持有的估值对 象进 行重新评估，即“影 子定 价” 。当“摊余成本
法” 计算的基金资产净 值 与 “影子定价” 确定的 基 金资产净值产生重大 偏离 时， 基金管理人应与
基金托管人协商一致 后， 参考成交价、 市 场利率等 信息对投资组合进行 价值 重估， 使基金资 产净民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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值更能公允地反映基 金资 产价值。
如有确凿证据表明按 上述 规定不能客观反映基 金资 产公允价值的， 基金 管 理 人可根据具体情
况，在与基金托管人 商议 后，按最能反映基金 资产 公允价值的方法估值 。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ， 或在报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 48,340,674.40
4 应收申 购款 53,604,184.86
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 101,944,859.26
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
民生加 银家 盈理 财
月度 A
民生加 银家 盈理 财
月度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
报告期 期初 基金 份额 总额 3,008,396,051.87 1,382,043,381.82 2,958,924,999.85
报告期 期间 基金 总申 购份 额 8,671,210,863.24 5,794,123,780.61 5,103,378,841.91
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 4,761,052,649.29 902,436,418.81 3,607,784,121.78
报告期 期末 基金 份额 总额 6,918,554,265.82 6,273,730,743.62 4,454,519,719.98
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
序号 交易方 式 交易日 期 交易份 额 （份） 交易金 额 （元） 适用费 率
- 红利再 投 - 178,370.99 178,370.99 0.00%
合计
178,370.99 178,370.99
注：红 利再 投“ 交易 份额 ” 、 “交 易金 额” 为本 报告 期 累计数 。 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过 20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1 20170912~20170921 0.00 3,006,574,794.30 0.00 3,006,574,794.30 17.04%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
本基金 的特 有风 险
1 、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则 面临 大额 赎回 的
情况， 可能 导致 ：
（1）基金在短时间 内无法 变现足够的资产予 以应对 ，可能会产生基金 仓位调 整困难，导致流动 性风
险； 如果 持有 基金 份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回 ， 基
金管理 人可 能根 据 《基 金 合同 》 的 约定 决定 部分 延 期赎回 ， 如果 连续2 个 开 放日以 上 （含 本数 ） 发生
巨额赎 回， 基金 管理 人可 能根据 《基 金合 同》 的 约 定暂停 接受 基金 的赎 回申 请， 对 剩余 投资 者的 赎回
办理造 成影 响 ；
（2）基金管理人被 迫抛售 证券以应付基金赎 回的现 金需要，则可能使 基金资 产净值受到不利影 响，
影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5）大额赎回导致 基金资 产规模过小，不能 满足存 续的条件，基金将 根据基 金合同的约定面临 合同
终止清 算、 转型 等风 险。
2、大 额申 购风 险 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1 、 2017 年7 月1 日 关于执 行 《 证券 期货 投资 者适当 性管 理办 法》 《 非居 民金融 账户 涉税 信
息尽职 调查 管理 办法 》的 公告
2 、 2017 年7 月3 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 基 金2017 年6 月30 日基 金资 产净 值
公告
3 、 2017 年7 月14 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金暂 停大 额申购 业务 的公 告
4 、 2017 年7 月18 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基 金增加 伯嘉 基金 并
参加费 率优 惠活 动的 公告
5 、 2017 年7 月20 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金2017 年 第二季 度报 告
6 、 2017 年7 月27 日 贵州民 生加 银围 棋俱 乐部 有限公 司法 定代 表人 变更 的公告
7 、 2017 年7 月28 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加天 津万 家财 富资 产管 理有限 公司 为代 销
机构并 开通 基金 定期 定额 投资和 转换 业务 、同 时参 加费率 优惠 活动 的公 告
8 、 2017 年8 月19 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式在 代销机 构华 夏财 富
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 费率 优惠活 动的 公告
9 、 2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
10 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
11 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
12 、2017 年8 月22 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告
13 、2017 年8 月28 日 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金2017 年 半年度 报告
14 、2017 年9 月20 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加紫 金农 商行 并开 通基 金定期 定额 投资 和
转换业 务、 同时 参加 费率 优惠活 动的 公告
15 、2017 年9 月21 日 关于旗 下部 分开 放式 基 金 增加上 海基 煜基 金销 售有 限公司 为代 销机 构
并开通 基金 转换 业务 的公 告
16 、2017 年9 月25 日 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加泰 诚财 富基 金销 售（ 大连） 有限 公司 并
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务的 公告 民生加银家盈理财月度 2017 年第 3 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 招募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 托管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2017 年 10 月25 日
