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海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 1 
 
海 富 通 欣 益 灵 活配 置 混 合 型 证 券投 资 基 金 更新 招募 说 明 书 
（2017 年 第2 号） 
 
基 金管 理人： 海富 通基金 管理 有限公 司 
基 金托 管人： 交通 银行股 份有 限公司 
 
重 要提 示 
本基金经2016 年4月27日中国证券监督委员会证监许可 【2016 】939号 文准予
注册募集 。 本基金的基金合同于2016 年9 月7日正式生效。 本基金类型为契约型开
放式。 
本招募说明书是对原《海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金》的定期
更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的， 以本招募说明书为准。 基金管理
人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金
合同等信息披露文件， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有
的非系统性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 基金投资过程中产生的操作风
险， 因交收违约和投资债券引发的信用风险， 基金投资对象与投资策略引致的特
有风险， 等等。 本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债 券是根据相关法
律法 规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般
情况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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场流动性所限， 本基金可 能无法卖出所持有的中小企业私募债 券 ， 由此可能给基
金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金的特定风险详见招募说明书 “风险揭
示 ”章节。 
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自
负 ”原则， 在投资者作出 投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。 
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 9 月 7 日，有关财务数据和净值表
现截止日为 2017 年 6 月 30 日。 
本招募说明书所载的财务数据未经审计。 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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目录 
一、 绪言 ........................................................................................................................ 4 
二、 释义 ........................................................................................................................ 5 
三、 基金管理 人 ............................................................................................................ 9 
四、 基金托管 人 .......................................................................................................... 19 
五、 相关服务 机构 ...................................................................................................... 23 
六、 基金的募 集 .......................................................................................................... 25 
七、 基金合同 的生效 .................................................................................................. 26 
八、 基金份额 的申购 与赎回 ...................................................................................... 27 
九、 基金的投 资 .......................................................................................................... 38 
十、 基金的业 绩 .......................................................................................................... 51 
十一、 基金的财 产 ...................................................................................................... 54 
十二、 基金资产 的估值 .............................................................................................. 55 
十三、 基金的收 益分配 .............................................................................................. 60 
十四、 基金的费 用与税 收 .......................................................................................... 62 
十五、 基金的会 计与审 计 .......................................................................................... 65 
十六、 基金的信 息披露 .............................................................................................. 66 
十七、 风险揭示 .......................................................................................................... 72 
十八、 基金合同 的变更 、终止 与 基金财产 的清算 .................................................. 78 
十九、 基金合同 的内容 摘要 ...................................................................................... 81 
二十、 基金托管 协议的 内容摘 要 .............................................................................. 98 
二十一、 对基金份 额持有 人的服 务 ........................................................................ 113 
二十二、 其他应披 露事项 ........................................................................................ 116 
二十三、 招募说明 书的存 放及查 阅 方式................................................................. 118 
二十四、 备查文件 .................................................................................................... 119 
 
 
 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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一、 绪言 
《海富通欣益灵 活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募
说明书” 或 “本招募说 明书” ） 依据 《中华人 民共和国证券投资基金法》 （以下简
称“ 《基金法》 ” ） 、 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办
法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基
金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 及其他有关规定以及 《海
富通欣益灵活配置混合型证券投资基金合同》编写。 
本招募说明书阐述了海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、
策略、 风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部 必要事项， 投资人在作出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 






本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当 事人， 其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应
详细查阅基金合同。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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二、 释义 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司 
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 
4、基金合同：指《海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通欣益灵
活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书 或本招募说明书：指《海富通欣益灵活配置混合型证券投资
基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金基金
份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常 务委员会
第五次会议通过， 2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订，自2013 年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代
表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华
人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会2004年6月8日颁布、 同年7月1日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中 国证监会2014 年7月7日颁布、 同年8 月8日实施的 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有 关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同 和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指海富通基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证
监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议， 办理基金销售业务的机构 ， 包括可通过上海证券交易所开放式基金销售
系统办理有关业务的会员单位 
23、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记 、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额
变动及结余情况的账户 
27、 基金合同生效 日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所及相关期货交易所的正常
交易日 
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎 回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)



34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业务规则》 ： 指 《海富通基金管理有限公司证券投资基金注册登记业
务规则》 ， 是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，
由基金管理人和投资人共同遵守； 投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系
统办理开放式基金份额认购、 申购和赎回等业务的， 还须遵守上海证券交易所及
中国证券登记结算有限责 任公司的有关业务规则及其不时做出的修订 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、 转托 管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%



44、元：指人民币元 
45、 基金收益： 指基金投 资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本
类别基金资产中计提 销售服务费的基金份额 
51、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，但从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
52、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
53、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
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三、 基金管理人 






（ 一）基 金管 理人概 况 
名称：海富通基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层 
法定代表人：张文伟 
成立时间：2003 年4 月18 日 
电话：021-38650999 
联系人：吴晨莺 
注册资本：1.5 亿元人民币 
股权结构： 海通证券股份有限公司 51% 、 法国巴黎资产管理BE 控股公司49%。 
 
（ 二） 主要人 员情 况 
张 文伟 先生 ， 董事长， 硕士， 高级经济师。 历任交通银行河南省分行铁道支
行行长、 紫荆山支行行长、 私人金融处处长， 海通证券办公室主任， 海通证券投
资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。2013 年 5 月
起任 海富通基金管理有限公司董事长。 
任 志强 先生 ， 董事、 总 经理， 硕士。 曾 任南方证券有限公司上海分公司研究
部总经理助理、 南方证券研究所综合管理部副经理， 华宝信托投资责任有限公司
研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、 华宝信托投资责任有限公司总裁助理
兼董事会秘书， 华宝证券经纪有限公司董事、 副总经理。 华宝兴业基金管理有限
公司基金经理 、 投资总监、 副总经理， 华宝兴 业资产管理 （香港） 有 限公司董事
长 。2017 年 6 月加入 海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司
董事、 总经理。 
杨 明先 生， 董事， 管理 学学士。 历任中国人民银行新余支行科员， 交通银行海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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新余支行办公室科员、 证券业务部负责人、 证券业务部副主 任、 证券业务部主任，
海通证券有限公司新余营业部总经理， 海通证券股份有限公司江苏分公司筹备负
责人、 总经理、 党委副书记， 现任海通证券股份有限公司人力资源部总经理、 党
委组织部部长。 
吴 淑琨 先生 ， 董事， 管 理学博士。 历任南京大学副教授， 海通证券股份有限
公司研究所宏观研究部经理、 所长助理、 机构业务部副总经理、 企业及私人客户
服务部副总主持、 企业金融部总经理。 现任海通证券股份有限公司战略发展部总
经理。 
陶 乐斯 （Ligia Torres ） 女士 ， 董事， 法国与墨西哥双重国籍， 双硕士学位，
曾任职 于东 方汇理 银行 、渣打 银行 和欧洲 联合 银 行，1996 年 加入法 国巴黎 银行
集团工作，2010 年 3 月至2013 年6 月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席
执行官，2010 年10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013 年7 月
至今 任法国巴黎资产管理公司亚太区 CEO 。 
黄 金源(Alex NG Kim Guan) 先生 ，董事，马来 西亚国籍，文学学士，历任荷
兰通用投资银行新加坡代表处客服主任， 荷兰通用资本市场远东区域香港公司证
券部经理， 法国巴黎资产管理亚洲有限公司董事， 现任法国巴黎资产管理亚洲有
限公司亚太区投资总监。 
郑 国汉 先生 ， 独立董事 ， 经济学硕士及博士 学位。 历任美国佛罗里达州大学
经济系副教授、 香港科技大学经济系教授、 香港科技大学商学院经济系教授及系
主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授。现任香港岭南大学校长。 
巴 约特 （Marc Bayot ） 先 生 ， 独立董事， 比利 时籍， 布鲁塞尔大学工商管理
硕士。 布鲁塞尔大学经济学荣誉教授， 先锋投资 （米兰及都柏林） 独 立副董事长， 
Fundconnect 独立董事长、Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎
银行B Control SICAV 独立董事。 
杨 国平 先生 ， 独立董事 ， 硕士， 高级经济师。 历任上海杨树浦煤气 厂党委副
书记、 代书记， 上海市公用事业管理局党办副主任， 上海市出租汽车公司党委书
记， 现任大众交通 （集 团） 股份有限公司董事长兼总经理、 上海大众公用事业 （集
团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 
张 馨先 生， 独立董事， 博士，教授。1984 年 7 月至今任职于厦门大学经济
学院， 历任厦门大学经济学院教授、 副院长兼财政系主任、 院长。 现任厦门大学海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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经济学院教授、博士生导师。 
李 础前 先生 ， 监事长， 经济学硕士， 高级经济师。 历任安徽省财政厅中企处
副主任科员， 安徽省国有资产管理局科长， 海通证券计划财务部副总经理、 总经
理 和财务总监。 
魏 海诺 （Bruno Weil ） 先 生， 监事， 法国籍， 博士。 历任巴黎 银行东南亚负
责人、 亚洲融资项目副经理， 法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、 亚洲金
融机构投行业务部负责人、 零售部中国代表、 南京银行副行长。 现任法国巴黎银
行集团（中国）副董事长。 
俞涛先生，监事，博士，CFA。先 后就职 于上 投摩根基 金管理 有限公 司、摩
根资产管理 （英国） 有限公司。 曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展 部总监。
2012 年 11 月至今任海 富通基金管理有限公司产品与创新总监 ，2015 年 12 月起
兼任海富通基金管理有限公司总经理助理 。 
陈 虹女 士， 监事， 法学 士。 历任香港的近律师事务所上海代表处律师， 工银
安盛人寿保险有限公司高级法律顾问 。2014 年7 月至2016 年1 月任海富通基金
管理有限公司高级法务经理，现任海富通基金管理有限公司法律部 总经理。 
奚 万荣 先生， 督察长， 经济学硕士， 中国注册会计师协会非执业会员。 历任
海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计，2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。2015
年7 月起， 任海富通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公
司监事。 
章明女士， 副 总 经 理 ， 硕 士 。 历 任 加 拿 大 BBCC Tech & Trade Int ’l Inc
公司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务
经理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003 年 4 月至
2015 年 7 月任海富通 基金管理有限公司督察长，2015 年 7 月起任 海富通基金管
理有限公司副总经理 。2016 年 12 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司 执
行董事。 
陶 网雄 先生 ， 副总经理 ， 硕士。 历任中国电子器材华东公司会计科长、 上海
中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司，2003 年 4 至2006 年4 月任公司财务部负责人，
2006 年 4 月起任财务 总监。2013 年 4 月起 ，任海富通基金管理有限公司副总经海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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理。 
何 树方 先生， 副总经理 ， 博士。 历任山东济宁市财政贸易委员会副科长， 魁
北克蒙 特利尔 大学 研究 助理（ 兼职） ，魁 北克 公共退 休金管 理投 资公 司分析 师、
基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011 年 6 月加 入海富通基
金管理有限公司， 任总经理助理。2014 年 11 月起， 任海富通基金管理有限公司
副总经理。 
陈 甄璞 先生， 硕士。 历 任复旦金仕达计算机有限公司高级程序员、 部门经理，
东方证券股份有限公司高级开发经理，IBM 中国有限公司高级咨询顾问， 海富通
基金管理有限公司量化分析师、 投资经理、 量化投资部副总监， 现任海富通基金
管理有限公司量化投资部总监。2014 年 11 月起任海富通阿尔法对冲混合基金经
理。2015 年4 月至 2016 年6 月兼任海富通养老收益混合和海富通新内需混合基
金经理。2016 年 1 月 起兼任海富通东财大数据混合基金经理。2016 年 9 月起兼
任海富通欣益混合基金经理。2017 年3 月起兼任海富通欣享混合基金经理。 
谈 云飞 女士 ， 硕士。2005 年 4 月至 2014 年 6 月就职于华宝兴业基金管理有
限公司， 曾任产品经理、 研究员、 专户投资经 理 、 基金经理助理，2014 年6 月
加入海富通基金管理有限公司。2014 年 7 月至 2015 年 10 月任海富 通现金管理
货币基金经理。2014 年 9 月起兼任海富通季 季增利理财债券基金经理。2015 年
1 月起兼任海富通稳健添利债券基金经理。 2015 年4 月起兼任海富通新内需混合
基金经理。2016 年 2 月起兼任海富通货币基金经理。2016 年4 月至 2017 年6 月
任海富通纯债债券、 海富通双福分级债券、 海富通双利债券基金经理。2016 年4
月起兼任海富通养老收益混合基金经理。2016 年 9 月起兼任海富通 欣益混合、
海富通聚利债券及海富通欣荣混合基金经理。2017 年 2 月起兼任海 富通强化回
报混合基金经理。2017 年 3 月起兼任海富通 欣享混合和海富通欣盛定开混合基
金经理。2017 年 7 月起兼任海富通季季通利理财债券基金经理。 
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
常设委员有： 任志强， 总经理； 胡光涛， 总经理助理； 王智慧， 总经理助理； 孙
海忠， 总经理助理兼固定收益投资总监； 杜晓海， 多资产策略投资部总监； 黄东
升， 机构权益投资部总监； 王金祥,研究副总监； 陈甄璞,量化投资部总监； 陈轶
平， 固定收益投资副总监； 赵赫， 年金权益投资总监。 投资决策委员会主席由总
经理担任。 讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
（ 三） 基金管 理人 的职责 
1. 依法募 集资 金， 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认 定的其 他机 构代 为办 理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；



2. 办理基金备案手续；



3. 自《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用
基金财产；



4. 配备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资 分析、 决策 ，以 专业 化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5. 建立健 全内 部风 险控 制 、监察 与稽 核、 财务 管 理及人 事管 理等 制度 ，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；



6. 除依据 《基 金法 》 、 《 基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用基 金财 产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；



7. 依法接受基金托管人的监督；



8. 采取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申 购、赎 回和 注销 价格 的方
法符合《基金合同》等法 律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；



9. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



10. 编制季度、半年度和年度基金报告；



11. 严格按 照《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有关 规定， 履行 信息披 露及 报
告义务；



12. 保守基 金商 业秘 密，不 泄露基 金投 资计 划、投 资意向 等。 除《基 金法 》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；



13. 按《基 金合 同》 的约 定 确定基 金收 益分 配方 案 ，及时 向基 金份 额持 有人
分配基金收益；



14. 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回 款项；



15. 依据《 基金 法》 、 《基 金 合同》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额持有 人大 会海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 14 
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；



16. 按规定 保存 基金 财产 管 理业务 活动 的会 计账 册 、报表 、记 录和 其他 相关
资料15 年以上；



17. 确保需 要向 基金 投资 人 提供的 各项 文件 或资 料 在规定 时间 发出 ，并 且保
证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；



18. 组织并 参加 基金 财产 清 算小组 ，参 与基 金财 产 的保管 、清 理、 估价 、变
现和分配；



19. 面临解 散、 依法 被撤 销 或者被 依法 宣告 破产 时 ，及时 报告 中国 证监 会并
通知基金托管人；



20. 因违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损 害基金 份额 持有 人合 法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；



21. 监督基 金托 管人 按法 律 法规和 《基 金合 同》 规 定履行 自己 的义 务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；



22. 当基金 管理 人将 其义 务 委托第 三方 处理 时， 应 当对第 三方 处理 有关 基金
事务的行为承担责任；



23. 以基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益 行使诉 讼权 利或 实施 其他
法律行为；



24. 基金管理人在募集期 间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能生 效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息在基
金募集期结束后30 日内退还基金认购人；



25. 执行生效的基金份额持有人大会的决议；



26. 建立并保存基金份额持有人名册；



27. 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
( 四) 基金管 理人 的承诺 
1. 基 金 管 理 人 将 严 格 遵 守 基 金 合 同 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、 策
略及限制全权处理本基金的投资。 
2. 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 15 
取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；



（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；



（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5） 用基金资产承销证券； 
（6） 违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保； 
（7） 用基金资产从事承担无限责任的投资； 
（8） 以基金资产向基金管理人、基金托管人出资； 
（9） 用基金资产从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
易活动； 
（10）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 
3. 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国
家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1） 越权或违规经营； 
（2） 违反基金合同或托管协议； 
（3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6） 玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动； 
（8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（9） 贬损同行，以提高自己； 
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（11）以不正当手段谋求业务发展； 
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13）法律法规禁止的其他行为。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 16 
4. 基金经理承诺 
（1） 依照有关 法律 、法规 和 基金合同 的规 定，本 着 谨慎的原 则为 基金份额
持有人谋取最大利益。 
（2） 不利用职 务之 便为自 己 、代理人 、代 表人、 受 雇人或任 何其 他第三人
谋取不当利益。 
（3） 不泄漏在 任职 期间知 悉 的有关证 券、 基金的 商 业秘密、 尚未 依法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动。 
（4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
( 五) 基金管 理人 的内部控 制制 度 
1. 内部控制的原则 
本基金管理人的内部控制遵循以下原则： 
（1 ） 全 面 性 原 则 ： 内 部 控 制 必 须 覆 盖 公 司 的 所 有 部 门 和 岗 位 ， 渗 透 各 项 业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工； 
（2 ） 独 立 性 原 则 ： 公 司 根 据 业 务 发 展 的 需 要 设 立 相 对 独 立 的 机 构 、 部 门 和
岗位， 并在相关部门建立防火墙； 公司设立独立的风险管理部和监察稽核部， 保
持高度的独立性和权威性， 分别履行风险管理和合规监察职责， 并协助和配合督
察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查； 
（3 ） 审 慎 性 原 则 ： 内 部 控 制 的 核 心 是 有 效 防 范 各 种 风 险 ， 任 何 制 度 的 建 立
都要以防范风险、审慎经营为出发点； 
（4 ） 有 效 性 原 则 ： 公 司 内 部 管 理 制 度 具 有 高 度 的 权 威 性 ， 是 所 有 员 工 严 格
遵守的行动指南。 执行内部控制制度不能有任何例外， 任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力； 
（5 ） 及 时 性 原 则 ： 内 部 控 制 制 度 的 建 立 应 与 现 代 科 技 的 应 用 相 结 合 ， 充 分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； 
（6 ） 适 时 性 原 则 ： 内 部 控 制 制 度 的 制 订 应 具 有 前 瞻 性 ， 并 且 必 须 随 着 公 司
经营战略、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策等外部环境的改
变及 时进行相应的修改和完善； 
（7 ） 定 量 与 定 性 相 结 合 的 原 则 ： 建 立 完 备 内 部 控 制 指 标 体 系 ， 使 内 部 控 制海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 17 
更具客观性和操作性； 
（8 ） 成 本 效 益 原 则 ： 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 
（9） 相互制约原则： 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡。 
2. 内部控制制度 
公 司 严 格 按 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 、 《 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 内 部 控 制
指导意见》 等相关法律法规的规定， 按照合法合规性、 全面性、 审慎 性、 适时性
原则， 建立健全内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制 大纲、 基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。 
（1 ） 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开 ， 是 公
司各项基本管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲对内控目标、 内控原则、 控制
环境、内控措施等内容加以明确。 
（2 ） 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 管 理 制 度 、 合 规 性 制 度 、 稽 核 监 察 制 度 、
投资管理制度、 基金会计核算制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 公司财
务制度、 资料档案管理制度、 人力资源管理制度和紧急应变制度等。 公司基本管
理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。 
（3） 部门业务规章是在公司基本管理制度的 基础上， 对各部门的主要职责、
岗位设置、 岗位责任、 业务流程和操作守则等的具体说明。 部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟
定，其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。 
公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实
际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。 
3. 完备严密的内部控制体系 
公司建立独立的内部控制体系， 董事会层面设立督察长， 管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部和风险管理部， 通过风险管理制度、 合 规性制度和稽
核监察制度三个层面构建独立、 完整、 相互制约、 关注成本效益的内部监督体系，
对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈， 保障公司
内部控制机制的严格落实。 
风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策， 由管理层的风
险管理委员会负责实施， 由风险管理部专职落实和监督， 公司各业务部门制定审海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 18 
慎的作业流程和风险管理措施， 全面把握风险点， 将风险管理责任落实到人， 实
现对风险的日常管理和过程中管理， 防范、 化解和控制公司所面临的、 潜在的和
已经发生的各种风险。 
合规性制度由监察稽核部具体落实， 通 过对公司日常业务的各个方面和各个
环节的合法合规性进行评估及检查， 监督公司及员工遵守国家相关法律法规、 监
管规定、 公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况， 识别、 防范和及时杜绝公
司内部管理及基金运作中的各种违规风险， 提出并完善公司各项合规性制度， 以
充分维护公司客户的合法权益。 
稽核监察制度在督察长的领导下严格实施， 由监察稽核部协助和配合督察长
履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、 公司财务与投资管理、 基金会计、 信息披露、 行政管理、 电脑系统等
公司所有部门和工作环节， 对公司自身 经营、 资产管理和内部管理制度等的合法
性、 合规性、 合理性和 有效性进行监督、 评价、 报告和建议， 从而保 护公司客户
和公司股东的合法权益。 
4. 基金管理人关于内部控制制度的声明 
基金管理人确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制
度是基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任； 基金管理人特别
声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、 准确， 并承诺根据市 场的变化和
基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 
 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 19 
 
四、 基金托管人 
一 、基 金托管 人基 本情况 
（ 一） 基金托 管人 概况 
公司法定中文名称：交 通银行股份有限公司 （以下简称“交通银行”） 
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD



法定代表人：牛锡明 
住所：上海市浦东新区银城中路188号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 
邮政编码：200120



注册时间：1987 年3月30日 
注册资本：742.62 亿元 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 
联系人： 陆志俊 
电话：95559 




交通银行始建于1908年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业， 成为中国第一家全国性
的国有 股份制 商业 银行 ，总部 设在上 海。2005 年6月 交通银 行在 香港 联合交 易所
挂牌上 市，2007 年5 月 在上海 证券 交易所 挂牌 上市。 根据2016 年英 国 《银行 家》
杂志发 布的全 球千 家大 银行报 告，交 通银 行一 级资本 位列第13 位 ，较 上年上 升4
位；根 据2016 年美国 《 财富》 杂志 发布的 世界500强公 司排 行榜， 交 通银行 营业
收入位列第153位，较上年上升37位。 
截至2017年6 月30日， 交通银行资产总额为人民币89308.38 亿元。2017年1-6
月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币389.75亿元。 
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理， 职
业技能优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓 创新、 奋发海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 20 
向上的资产托管从业人员队伍。 
 



 （二 ）主 要人员 情况 
牛锡明先生，董事长、执行董事。 
牛先生2013年10月至今任本行董事长、 执行董事，2013年5 月至2013年10月
任本行 董事 长、执 行董 事、行 长，2009 年12 月至2013年5月 任本行 副 董事长 、执
行董事、行长。牛先生1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997
年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业， 获硕士学位，1999 年享受国务
院颁发的政府特殊津贴。 
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 
彭先生2013 年11 月 起 任 本 行 副 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年10 月 起 任 本 行 行
长； 2010 年4月至2013 年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有
限责任公司执行董事、 总经理； 2005年8月至2010年4月任本行执行董事、 副行长；
2004 年9月至2005 年8月任本行副行长；2004 年6月至2004年9月任本行董事、 行长
助理；2001 年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木
齐分行副行长、 行长， 南宁分行行长， 广州分行行长。 彭先生1986 年于中国人民
银行研究生部获经济学硕士学位。 
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 
袁女士2015 年8 月 起 任 本 行 资 产 托 管 业 务 中 心 总 裁 ；2007 年12 月至2015 年8
月， 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理， 本行资产托管业务中心副总裁；
1999 年12月至2007 年12月， 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、 处
长助理、 副处长， 会计结算部高级经理。 袁女士1992年毕业于中国石油大学计算
机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 
 
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况 
截至2017年6 月30日， 交通银行共托管证券投资基金298只。 此外， 交通银行
还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银 行理
财产品、 信托计划、 私 募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老 保障管理基
金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资
产和QDLP资金等产品。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 21 
二 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 
（ 一） 内部控 制目 标 
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定， 加强内部
管理， 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行， 通过对各种风险的
梳理、 评估、 监控， 有 效地实现对各项业务风险的管控， 确保业务稳健运行， 保
护基金持有人的合法权益。 
（ 二） 内部控 制原 则 
1、合 法性 原则： 托管 中心制 定 的 各项制 度符 合国家 法律 法规及 监管 机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
2、全 面性 原则： 托管 中心建 立各 二级部 自我 监控和 风险 合规部 风险 管控的
内部控制机制， 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员， 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 
3、独 立性 原则： 托管 中心独 立负 责受托 基金 资产的 保管 ，保证 基金 资产与
交通银行的自有资产相互独立， 对不同的受托基金资产分别设置账户， 独立核算，
分账管理。 
4、制 衡性 原则： 托管 中心贯 彻适 当授权 、相 互制约 的原 则，从 组织 结构的
设置上确保各二级部和 各岗位权责分明、 相互牵制， 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。 
5、有 效性 原则： 托管 中心在 岗位 、业务 二级 部和风 险合 规部三 级内 控管理
模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制， 通过
行之有效的控制流程、 控制措施， 建立合理的内控程序， 保障内控管理的有效执
行。 
6、效 益性 原则： 托管 中心内 部控 制与基 金托 管规模 、业 务范围 和业 务运作
环节的风险控制要求相适应， 尽量降低经营运作成本， 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。 
（三）内部控制制度及措施 
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业 银行法》 等法律法规， 托
管中心制定了一整套严密、 高效的证券投资基金托管管理规章制度， 确保基金托
管业务运行的规范、 安全、 高效， 包括 《交通 银行资产托管业务管理暂行办法》 、海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 22 
《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》 、 《交通银行资产托 管部项目开
发管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管部
保密工作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》 、 《交通银行资产托
管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。
做到业务分工合理， 技术系统完整独立， 业务管理制度化， 核心作业区实行封 闭
管理，有关信息披露由专人负责。



托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检 查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理， 聘请国际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。 
 
三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
交通银行作为基金托管人， 根据 《证券投资基 金法》 、 《公开募集证 券投资
基金运作管理办法》 和有关证券法规的规定， 对基金的投资对象、 基金资产的投
资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和
支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金的 申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有 违反 《证券投资基金法 》 、 《 公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为， 应
当及时通知基金管理人予以纠正， 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调
整。 交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对交
通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。 
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有重大违规行为， 须立即报告中
国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 
 
四 、其 他事项 
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为， 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银监会及其他有关机关的处罚。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 23 
 
五、 相关服务机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1 、直 销机构 
名称：海富通基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层























 
法定代表人：张文 伟 
全国统一客户服务号码：40088-40099 （免长途话费） 
联系人：暴潇菡 
电话：021-38650797 
传真：021-33830160 






2 、其他 销售 机构 
1） 交通银行股份有限公司 
地址：上海市浦东新区银城中路188号 
法定代表人：牛锡明 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
2）上海天天基金销售有限公司 
地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路 88 号金座26 楼


 
法定代表人：其实 
客户服务电话：400-1818-188 
联系人：王超 
网址： www.1234567.com.cn 
二、登 记机 构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
电话：010-50938782 
传真：010-50938907 
联系人：赵亦清 
 
三、出 具法 律意见 书的律 师事 务所 



名称：上海市通力律师事务所 



住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 






办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 



负责人：俞卫锋 



电话：021-31358666 



传真：021-31358600 
联系人：孙睿 
经办律师：黎明、孙睿 
 
四、 审 计基金 财产 的会计 师事 务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
法定代表人：李丹



经办注册会计师： 薛竞、都晓燕 
电话：(021) 23238888 
传真：(021) 23238800 
联系人：都晓燕 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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六、 基金的募集 
本基金于2016 年4月27日经中国证监会证监许可[2016]939号文件准予募集
注册。 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销 售 办法》 、 基
金合同及其他有关规定募集。募集期从2016 年8月29日起至2016 年9月1日止，共
募集400,125,466.20份基金份额，有效认购户数为232户。海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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七、 基金合同的生效 
本基金的基金合同已于 2016 年9 月 7 日正式生效。 
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连
续60个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当 向中国证监会报告并提出解决方
案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者 终止基金合同等， 并 召开基金份额持
有人大会 进行表决 。 
法律法规另有规定时，从其规定。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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八、 基 金 份 额 的 申 购与 赎 回 
一 、申 购和赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行， 销售机构为直销机构和其他销售
机构。 具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。 基
金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并予以公告。 基金投资者应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额
的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理 人另行公告 。 
 
二 、申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外 。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金 合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 28 
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金 份额
申购、赎回的价格。 
 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1、“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的相应类别
基金份额净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循 “先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回 ； 
5、申购、赎回需遵守中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规定。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《 信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申
购成立； 登记机构确认基金份额时， 申购生效。 若申购资金在规定时间内未全额
到账，则申购不成立。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后， 基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在
发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)， 在正常情况下， 本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效
性进行确认。T日提交的有效申请， 投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 29 
购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认 以登记机构的确认结果为准。 对于申请的
确认情况，投资者应及时查询。 
在法律法规允许的范围内， 登记机构可根据 《业务规则》 ， 在不影响基金份
额持有人利益的前提下， 对上述业务办理时间进行调整。 基金管理人必须在新规
则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监
会备案。 
五 、申 购和赎 回的 数量限 制 
1、 本基金单笔申购的最低金额为 10 元， 销售机构在此最低金额基础之上另
有约定的，从其约定。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 单笔赎回申请不得低于 10 份基金份
额； ； 基金份 额持 有人 赎回时 或赎回 后在销 售 机构( 网点) 保留的 基金 份额余 额不
足10 份的，在赎回时需一次全部赎回 。 
3、单个投资人累计持有的基金份额不受限制。 
4、 本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 10 份。 基金份额
持有人因赎回、 转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 10 份时，
登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 
5、基 金管 理人可 根据 市场情 况， 在法律 法规 允许的 情况 下，调 整上 述对申
购的金额和赎回的份额的数量限制， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 






六 、申购 费用 和赎回 费用 
1 、 本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于
基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C 类基金份额不收取申购费用。 
2、本基金 A 类基金份额的申购费率按照申购金额逐级递减，登记机构根据
单 笔申购的实际确认金额确定 每笔申购所适用的费率并分别计算 。 同时对通过直
销申购A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施 差别申购费率。 
对于通过本公司的直销 申购本基金 A 类基金 份额的养老金客户，适用的 申
购费率如下： 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 30 
申 购金 额（M ） 申 购费 率 
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 
200 万元≤M＜500 万元 0.08% 
100 万元≤M＜200 万元 0.12% 
M ＜100 万元 0.16% 
除养老金客户外的其他投资人申 购本基金 A 类基金份额的申 购费率如下： 
申 购金 额（M ） 申 购费 率 
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 
200 万元≤M＜500 万元 0.40% 
100 万元≤M＜200 万元 0.60% 
M ＜100 万元 0.80% 
 
3、赎 回费 用由赎 回基 金份额 的基 金份额 持有 人承担 ，在 基金份 额持 有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日 的投资人，将赎回费全额计入基金
财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人，将赎回费总额的 75% 计入基金财产；
对持续持有期长于 3 个月但少于6 个月的投资人， 将赎回费总额的 50%计入基金
财产； 对持续持有期长于 6 个月的投资人， 应当将赎回费总额的 25%计入基金财
产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下： 
份额 持 有期（Y） A 类基 金份额 赎回 费率


C 类基 金份额 赎回 费率



Y<7 日 1.50% 0.50% 
7 日≤Y<30 日 0.75% 0.50% 
30 日≤Y<180 日 0.50% 0 
Y ≥180 日 0 0 
4、基 金管 理人可 以在 基金合 同 约 定的范 围内 调整费 率或 收费方 式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。 
5、基 金管 理人可 以在 不违反 法律 法规规 定及 基金合 同约 定的情 形下 根据市海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 31 
场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以 对基金 申购费用实
行一定的优惠 。 
 
七 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算 
1、 申购份额的计算 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 登记机构根据单次申购的实
际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下 ： 
申购费用＝申购金额 ×申购费率/（1 ＋申购费率） 
净申购金额＝申购金额－申购 费用 
（如适用固定 金额申购费，申购费用=固定金额申购费） 
申购份额＝净申购 金额/T 日相应类别份额 基金份额净值 
申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。 申购份额以四舍五入方式保留
到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例： （1） 某投资者 （非 养老金客户） 投资5,000 元申购本基金 A 类份额，对
应 申购费率为0.80%， 假设申购当日A 类 基金份额净值为1.128 元， 则其可得到
的申购份额为： 
申购费用= 5,000 ×0.80%/(1+0.80%)=39.68 元 
净申购金额=5,000-39.68=4960.32 元 
申购份额=4,960.32/1.128=4,397.45 份 
即： 该投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类份额， 假设申购当日基金份额净
值为1.128 元，则投资者可获得 4,397.45 份A 类基金份额。 
例： （2） 某投资者 （非 养老金客户） 投资 5,000 元申购本基金 C 类份额， 对
应 申购费率为0%，假设申购当日 C 类份额基金份额净值为 1.128 元，则其可得
到的申购份额为： 
申购份额=5,000/1.128=4,432.62 份 
即： 该 投资者投资 5,000 元申购本基金 C 类份额， 假设申购当日基金份额净
值为1.128 元，则投资者可获得 4,432.62 份C 类基金份额。 
2、 赎回金额的计算 
投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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赎回金额＝赎回份额 ×T 日相应类别份额 基金份额净值 
赎回费＝赎回份额 ×T 日相应类别份额 基金份额净值×赎回费率 
净赎回金额＝赎回金额－赎回费 
赎回费、 赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位， 由此误差产生的收益
或损失由基金财产承担 。 
例： （1）某基金份额持有人持有本基金 10,000 份A 类基金份额 30 日后(未
满180 日)决定赎回， 对应的赎回费率为 0.5%， 假设赎回当日A 类基金份额净值
是1.148 元，则可得到的净赎回金额为： 
赎回总金额=10,000×1.148=11,480.00 元



赎回费用=11,480×0.5%=57.40 元



净赎回金额=11,480.00-57.40=11,422.60 元



即： 某基金份额持有人持有 10,000 份本基金 A 类基金份额30 日后(未满180
日)赎回，假设赎回当日本基金 A 类份额净值是 1.148 元，则可得到的净赎回金
额为11,422.60 元。 
例： （2） 某基金份额持有人持有本基金 10,000 份C 类基金份额 30 日后决
定赎回，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.148 元，
则可得到的净赎回金额为： 
净赎回金额=10,000 ×1.148=11,480.00 元



即： 某基金份额持有人持有 10,000 份本基金 C 类基金份额 30 日后赎回， 假
设赎回当日本基金C 类 份额净值是1.148 元， 则可得到的净赎回金额为11,480.00
元。 
3、 基金份额净值的计算公式 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日公告。 遇特殊情况， 经
中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。计算公式为： 
T 日某类份额 基金份额净值＝T 日该 类份额基金资产净值/T 日该类份额基金
份额的余额数量 
本基金各类份额的 份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位
四舍五入 ，由此产生的 的收益或损失由基金财产承担 。 
 
八 、申 购与赎 回的 登记 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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1、基 金投 资人提 出的 申购和 赎回 申请， 在基 金管理 人规 定的时 间之 前可以
撤销。 
2、 投资人 T 日申购基金成功后， 基金登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益
并办理登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 
3、 投资人T 日赎回基金成功后， 基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益
并办理相应的登记手续。 
4、 基金管理人可在法律法规允许的范围内， 对上述登记办理时间进行调整，
并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
九 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产 规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管 理人 、基 金托 管 人、基 金销 售机 构或 登 记机构 的异 常情 况导 致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1 、2、3、5、6、7项之一的情形且基金管理人决定暂停申购时，
基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，
基金管理人应及时 恢复申购业务的办理。 
 
十 、暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接
受投资人的赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情
形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。 
 
十一 、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正
常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人支付投资人的赎回申请有困难或因支付
投资人的赎回申请而 进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基
金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 35 
对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占
赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资人在
提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将 自动转入下
一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎
回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动
延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回， 基金管理人可
暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得
超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
十 二、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为1日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的基金份
额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过1日， 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时， 基
金管理人应根据 《信息披露办法》 的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或
赎回公告，并公告最近1个开放日各类基金份额的基金份额净值。 
 
十 一、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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提前告知基金托管人与相关机构。 但本基金A类基金份额和C类基金份额之间不能
相互转换。 
 
十 二、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将 提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
十 三、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承， 是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 
捐赠， 指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体； 
司法强制执行， 是指司法机构依据生效司法文书将基 金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。 
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收
费。 
 
十 四、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 场内系统内转指定以及跨系统转托
管业务根据 需遵守上海证券交易所、 中国证券登记结算有限责任公司的相关业务
规定。 
 
十 五、 定期定 额投 资计划 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划 ， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 六、 基金份 额的 冻结和 解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
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九、 基金的投资 
一 、投 资目标 
本基金坚持灵活的资产配置， 在严格控制下跌 风险的基础上， 积极把握证券
市场的投资机会，追求 资产的保值增值。



 
二 、投 资范围 
本基金的投资对象是具 有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创 业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、 股指
期货等权益类品种， 债券等固定收益类品种 （包括但不限于国债、 金融债、 央行
票据、 地方政府债、 企业债、 公司债、 可转换公司债券、 可分离交易可转债、 可
交换债券、 中小企业私募债券、 中期票据、 短 期融资券、 超级短期融资券、 资产
支持证券、 次级债、 债券回购、 银行存款、 货币市场工具等） ， 国债期货， 以 及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会的相
关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资 其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%。本基金每个交易日日终在
扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产
净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 股指期货、 国债期 货的投资比
例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
 
三 、投 资策略 
（一）大类资产配置 
本基金的资产配置策略以基金的投资目标为中心，首先按 照投资时钟理论，
根据宏观预期环境判断经济周期所处的阶段， 作出权益类资产的初步配置， 并根海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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据投资时钟判断大致的行业配置； 其次结合证券市场趋势指标， 判断证券市场指 
数的大致风险收益比，从而做出权益类资产的具体仓位选择。 
（二）股票投资策略 
股票投资是充分实现基金资产增值的关键。 本基金将遵循风险预算管理和收
益最大化相结合的原则， 充分挖掘上市公司股票价格与价值之间的差异， 精选价
值被低估、 业绩具有成长性且具有高流动性特征的股票， 构建分散化的股票投资
组合。 基金经理和分析师将不间断地对上市公司进行跟踪分析， 及时更新上市公
司 的经营和财务数据， 识别风险， 对盈利预测和估价模型进行调整和修正， 根据
市场状况和资产配置策略的变化及时调整股票投资组合，保证组合的高流动性、
稳定性和收益性。 
（三）债券投资策略 
债券投资采取 “自上而下” 的策略， 深入分析宏观经济、 货币政策和利率变
化趋势以及不同债券品种的收益率水平、 流动性和信用风险等因素， 以价值发现
为基础， 在市场创新和变化中寻找投资机会， 采取利率预期、 久期管理、 收益率
曲线策略、 收益率利差策略和套利等积极投资管理方式， 确定和构造合理的债券
组合。 
1、久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等 因素，确定组合
的整体久期，有效控制基金资产风险。 
2、收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特征
进行利率期限结构管理， 确定组合期限结构的分布方式， 合理配置不同期限品种
的配置比例。 
3、类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久
期和期限结构分布的基础上， 根据各品种的流动性、 收益性以及信用风险等确定
各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。



4、杠杆策略： 
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，
并购买具有较高收益的债券 ， 以期获取超额收益的操作方式。 本基金将对回购利
率与债券收益率、 存款利率等进行比较， 判断是否存在利差套利空间， 从而确定
是否进行杠杆操作。 进行杠杆放大策略时， 基金管理人将严格控制信用风险及流
动性风险。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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5、中小企业私募债券投资策略 
与传统的信用债相比， 中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让， 普 
遍具有高风险和高收益的显著特点。 本基金对中小企业私募债券的投资将着力分
析个券的实际信用风险， 并寻求足够的收益补偿， 增加基金收益。 本基金管理人
将对个券信用资质进行详尽的分析， 从动态的角度分析发行人的企业性质、 所处
行业 、 资产负债状况、 盈利能力、 现金流、 经 营稳定性等关键因素， 进而预测信
用水平的变化趋势， 决定投资策略。 在流动性风险控制， 本基金会将重点放在一
级市场， 并根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模， 严格防范
流动性风险。 
（四）资产支持证券投资策略 
对于包 括资 产抵 押贷款 支持证 券（ABS ） 、住房 抵押贷 款支 持证券 （MBS ）等
在内的资产支持证券， 本基金将综合考虑市场利率、 发行条款、 支持资产的构成
及质量、 提前偿还率等因素， 研究资产支持证券的收益和风险匹配情况， 在严格
控制风险的基础上选择投资对象，追求稳定收益。 
（五）股指期货投资策略 
本基金的股指期货投资将用于套期保值。 在预期市场上涨时， 可以通过买入
股指期货作为股票替代， 增加股票仓位， 同时提高资金的利用效率； 在预期市场
下跌时， 可以通过卖出股指期货对冲股市整体下跌的系统性风险， 对投资组合的
价值进行保护。 
（六）国债期货投资策略 
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则， 以套期保值为目的。 管理人将
按照相关法律法规的规定， 结合国债现货市场和期货市场的波动性、 流动性等情
况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。 
 
四 、投 资决策 和程 序 
1、决策依据 
（1）投资决策须符合 有关法律、法规和基金合同的规定； 
（2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比； 
（3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自
独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 41 
2、决策程序 
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。 基金经理、 分析师、 交易员在投资
管理过程中既密切合作， 又责任明确， 在各自 职责内按照业务程序独立工作并合
理地相互制衡。具体的决策流程如下： 
（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法 律和行业管理法规，
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策； 决定投资决策程序和风险控制系
统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。 
（2） 投资总监在公司有关规章制度授权范围内， 对重大投资进行审查批准；
并且根据基金合同的有关规定， 在组合业绩比较基准的基础上， 制定各组合资产
和行业配置的偏差度指标。 
（3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本
面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。 
（4）定期不定期召开基金经理例会，基金经理们在充分听取各分析师意见
的基础上， 确立公司对市场、 资产和行业的投资观点， 该投资观点是指导各基金
进行资产和行业配置的依据。 
（5） 基金经理在投资总监授权下， 根据基金经理例会所确定的资产/行业配
置策略以及偏差度指标， 在充分听取策略分析师宏观配置意见、 股票分析师行业
配置意见及固定收益分析师的债券配置意见，进行投资组合的资产及行业配置；
之后， 在债券分析师设定的债券池内， 根据所管理组合的风险收益特征和流动性
特征，构建基金组合。 
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 
（7） 定量分析师负责对投资组合进行事前、 事中、 事后的风险评估与控制。 
（8）定量分析师负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。 
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资管理程序
做出调整。 
 
五 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 42 
（1）本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易
保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府
债券； 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公 司发行的证券，不超过该证
券的10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10 ％； 
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的0.5％； 
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10 ％； 
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（10） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规 模的10％； 
（11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
（13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余 额不得超过基
金资产净值的40% ，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期； 
（15）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140% ； 
（16） 本基金如投资股指期货或国债期货的 ， 本基金在任何交易日日终， 持海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 43 
有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产净值的10%； 在任何交易日日终，
持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基
金资产净值的95% ，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政
府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不含质 押式回购） 等； 在
任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过
上一个交易日基金资产净值的20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期
货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定 ； 
（17） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过
基金资产净值的15% ；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超
过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以 内
的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算 ） 应当符合
基金合同关于债券投资比例的有关约定 ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平
仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 
（18） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值
的10%； 
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述 （12） 项之外， 因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金
管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律
法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基
金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 在履行适当程
序后本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益 ，基金财产不得用于下列投资或者活动： 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 44 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其他有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按相
关法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分
之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基
金在履行适当程序后可不受上述规定的限制或者以变更后的规定为准。 
 
六 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准为： 沪深300 指数收益率×30％＋中证全债指数收益
率×70% 
沪深300指数由中证指数有限公司编制， 由沪深A股中规模大、 流动性好、 最
具代表性的300只股票组成， 综合反映了沪深A股市场整体表现。 中证全债指数是
中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨
市场债券指数， 也是中证指数有限公司编制并发布的首只债券类指数。 样本由银
行间市场和沪深交易所市场的国债、 金融债券及企业债券组成。 上述业绩比较基
准能够较好的反映本基金的投资目标， 符合本基金的产品定位， 易于广泛地被投
资人理解，因而较为适当。 
如果今后法律法规 发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金管海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 45 
理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况在履行适当的
程序并经基金托管人同意后对业绩比较基准进行相应调整， 而无需召开基金份额
持有人大会。 
本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照， 不决定也不必然反映
本基金的投资策略。 
 
七 、风 险收益 特征 
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 
 
八 、基 金 管理 人代 表基金 行使 股东权 利和 债权人 权利 的处理 原则 及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值；



2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权
利 ，保护基金份额持有人的利益。 
九 、投 资组合 报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人交通 银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于2017年9月22日
复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截止至2017 年6月30日（“报告期末”）。 
1 报 告期末 基金 资产组合 情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产
的比例（%） 
1 权益投资 73,225,782.06 10.13 
 其中：股票 73,225,782.06 10.13 
2 固定收益投资 596,533,601.90 82.55 
 其中：债券 596,533,601.90 82.55 



资产支持证券 - 0.00 
3 贵金属投资 - 0.00 
4 金融衍生品投资 - 0.00 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 46 
5 买入返售金 融资产 - 0.00 
 
其中： 买断式回购的买 入返售金
融资产 
- 0.00 
6 银行存款和结算备付金合计 40,455,642.29 5.60 
7 其他资产 12,394,511.28 1.72 
8 合计 722,609,537.53 100.00 
 
2 报告 期末 按行业 分类的 股票 投资组 合 
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
A 农、林、牧、渔业 102,124.00 0.02 
B 采矿业 1,867,995.00 0.31 
C 制造业 31,699,528.27 5.24 
D 
电力、 热力、 燃气及水 生产和供
应业 
8,898,939.54 1.47 
E 建筑业 3,430,350.72 0.57 
F 批发和零售业 4,910,122.80 0.81 
G 交通运输、仓储和邮政业 5,293,163.00 0.88 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信息传输、 软件和信息技术服务
业 
830,324.87 0.14 
J 金融业 11,680,493.74 1.93 
K 房地产业 3,583,766.68 0.59 
L 租赁和商务 服务业 88,096.00 0.01 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水利、环境和公共设施管理业 58,348.00 0.01 
O 居民服务、修理和其他服务业 - - 
P 教育 60,144.00 0.01 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 722,385.44 0.12 
S 综合 - - 
 合计 73,225,782.06 12.11 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 47 
2.2 报告期 末按 行业分类 的港 股通投 资股 票投资 组合 



本基金本报告期末未持有港 股通股票。 
 
3 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 
序号 股票代码 股票名称 数量 （股） 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例（％） 
1 601607 上海医药 113,100 3,266,328.00 0.54 
2 600690 青岛海尔 163,900 2,466,695.00 0.41 
3 601318 中国平安 48,600 2,411,046.00 0.40 
4 600741 华域汽车 89,700 2,174,328.00 0.36 
5 601618 中国中冶 428,500 2,146,785.00 0.36 
6 000333 美的集团 40,000 1,721,600.00 0.28 
7 000651 格力电器 41,500 1,708,555.00 0.28 
8 600886 国投电力 186,500 1,473,350.00 0.24 
9 601088 中国神华 65,800 1,466,682.00 0.24 
10 600795 国电电力 399,100 1,436,760.00 0.24 
 
4 报 告期末 按债 券品种分 类的 债券投 资组 合 
序号 债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 国家债券 4,482,450.00 0.74 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 19,914,000.00 3.29 
 其中：政策性金融债 19,914,000.00 3.29 
4 企业债券 173,418,031.20 28.68 
5 企业短期融资券 100,365,000.00 16.60 
6 中期票据 170,663,000.00 28.22 
7 可转债（可交换债） 106,120.70 0.02 
8 同业存单 127,585,000.00 21.10 
9 其他 - - 
10 合计 596,533,601.90 98.66 
 
5 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 48 
序号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值( 元) 
占基金资
产净值比
例（％） 
1 111709149 
17 浦发银行
CD149 
500,000 48,925,000.00 8.09 
2 1282309 
12 中化工
MTN1 
300,000 30,246,000.00 5.00 
3 101752011 
17 中建
MTN001 
300,000 30,243,000.00 5.00 
4 101554047 
15 武钢
MTN001 
300,000 30,171,000.00 4.99 
5 101761002 
17 光大集团
MTN001 
300,000 30,042,000.00 4.97 
 
6 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
8 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细 
本基金 本报告期末未持有权证。 
 
9 报 告期末 本基 金投资的 股指 期货交 易情 况说明 
9.1 报告期 末本 基金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细 
代码 名称 持仓量 合约市值（元） 
公允价值变动
（元） 
风险说明 
IF1707 IF1707 -11.00 -12,036,420.00 -441,900.00 - 
IF1708 IF1708 -2.00 -2,182,320.00 -15,720.00 - 
公允价值变动总额合计(元) -457,620.00 
股指期货投资本期收益(元) -763,849.09 
股指期货投资本 期公允价值变动(元) -401,110.91 
 
9.2 本基金 投资 股指期货 的投 资政策 
本基金的股指期货投资用于套期保值。 在预期市场上涨时， 可以通过买入股指期
货作为股票替代， 增加股票仓位， 同时提高资金的利用效率； 在预期市场下跌时，海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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可以通过卖出股指期货对冲股市整体下跌的系统性风险， 对投资组合的价值进行
保护。 
 
10 报告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明 
10.1 本 期国 债期货 投资 政策 
本基金的国债期货投资以风险管理为原则， 以套期保值为目的。 管理人按照相关
法律法规的规定， 结合国债现货市场和期货市场的波动性、 流动性等情况， 通过
多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。 
 
10.2 报 告期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
 
10.3 本 期国 债期货 投资 评价 
本基金本报告期未投资国债期货。 
 
11 投资 组合 报告附 注 
11.1 报告期内, 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
11.2 本基金投资的前十 名证券中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。 
11.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 2,941,507.23 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 9,453,004.05 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 12,394,511.28 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 50 
11.4 报告期末持有的 处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
 
11.5 报告期末前十名 股票中存在流通受限情况的说明 
序号 股票代码 股票名称 
流通受限部分的
公允价值(元) 
占基金资产净
值比例（％） 
流通受限
情况说明 
1 600795 国电电力 1,436,760.00 0.24 重大事项 
2 601088 中国神华 1,466,682.00 0.24 重大事项 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 51 
 
十、 基金的业绩 
基金业绩截止日为 2017 年 6 月30 日。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。 
一、 本 基金净 值增 长率与 同期 业绩比 较基 准收益 率比 较表 
1、海富通欣益混合 A ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2016 年9 月7 日
（基金 合同 生效
日）-2016 年12 月
31 日 
-0.10% 0.11% -1.18% 0.26% 1.08% -0.15% 
2017 年1 月1 日
-2017 年6 月30 日 
1.50% 0.14% 3.01% 0.19% -1.51% -0.05% 
2016 年9 月7 日
（基金 合同 生效
日）-2017 年6 月
30 日 
1.40% 0.13% 1.79% 0.22% -0.39% -0.09% 
2、海富通欣益混合 C ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2016 年9 月7 日
（基金 合同 生效
日）-2016 年12 月
31 日 
-0.10% 0.12% -1.18% 0.26% 1.08% -0.14% 
2017 年1 月1 日
-2017 年6 月30 日 
1.30% 0.15% 3.01% 0.19% -1.71% -0.04% 
2016 年9 月7 日
（基金 合同 生效
日）-2017 年6 月
1.20% 0.14% 1.79% 0.22% -0.59% -0.08% 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 52 
30 日 
 
二 、 本 基金累 计净 值增长 率与 业绩比 较基 准收益 率的 历史走 势对 比图 
1．海富通欣益混合 A 
 
(2016 年9 月7 日至 2017 年6 月30 日) 
 
2．海富通欣益混合 C 
(2016 年9 月7 日至 2017 年6 月30 日) 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 53 
注：1、 本基金合同于 2016 年9 月7 日生效， 截至报告期末本基金合同生效
未满一年。 
2、按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6 个月内为建仓期。 建仓期
结束时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分 （二） 投资范围、 （四）
投资限制中规定的各项比例。 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 54 
 
十一、 基金的财产 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指购买的 各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人 、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所
产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同
基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 55 
 
十二、 基金资产的估值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场 所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二 、估 值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 资产支持证 券、 股指期货合约、 国 债期货
合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
 
三 、估 值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
交易所 上市 的有价 证券 （包括 股票 、权证 等） ，以其 估值 日在证 券交 易所挂
牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最 近交易日后经济环境发生了重大变化或 证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1） 对在 交易所 市场 上市交 易或 挂牌转 让的 固定收 益品 种（另 有规 定的除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2） 对在 交易所 市场 上市交 易的 可转换 债券 ，按估 值日 收盘价 减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 
（3） 对在 交易所 市场 挂牌转 让的 资产支 持证 券和私 募债 券，采 用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 
（4） 对在 交易所 市场 发行未 上市 或未挂 牌转 让的 固 定收 益品种 ，采 用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估
值； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 56 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ）银 行间 市场交 易 的固定 收益品 种， 选取 第三方 估值机 构提 供的 相应品
种当日的估值净价进行估值。 
（2 ）对 银行 间市场 未 上市， 且第三 方估 值机 构未提 供估值 价格 的 固 定收益
品种 ，按成本估值。 






4、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1） 送股 、转增 股、 配股和 公开 增发的 新股 ，按估 值日 在证券 交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2） 首次 公开发 行未 上市的 股票 和权证 ，采 用估值 技术 确定公 允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3） 首次 公开发 行有 明确锁 定期 的股票 ，同 一股票 在交 易所上 市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
5 、同一 债券 同时在 两 个或两 个以上 市场 交易 的，按 债券所 处的 市场 分别估
值。 






6、期货合约估值方法： 
期货合约一般以估值当日结算价格进行估值， 估 值当日无结算价的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值； 
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律 法规 的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。



根据法律法规，基金资产净 值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计
问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 由此给基金份额持有人和基海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 57 
金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失， 由基金
管理人负责赔付。 
 
四 、估 值程序 
1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算， 精确到0.001元， 小数点后第4位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。本基 金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。 
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值 ，
并 按规定公告。 
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人对外公布。 
 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基 金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 (“受损方”)的直接损失按下
述 “估值错误处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚 未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 58 
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对 第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“受损方”) ， 则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易 数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的0.5%时， 基金管理人应当海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 59 
公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益 的原则进行
协商。 
 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托
管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由 基金管理人
对基金净值予以公布。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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十三、 基金的收益分配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为12
次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效
不满3个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
某一类基金份额净值减去该类份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面
值； 
4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管机构另有规定的， 基金管理人在履行适当程序后， 将对上述
基金收益分配政策进行调整。 
 
四 、收 益 分配 方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 61 
由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同， 基金管理人可相应制定不同
的收益分配方案。 
 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15个工作日。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手 续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为该类别基金份额。 红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 62 
 
十四、 基 金 的 费 用 与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的相关账户的开户及维护费用； 
8、基金的证 券、期货等交易费用； 
9、基金的银行汇划费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。 管理费的计算方
法如下： 
H＝E×0.6%÷ 当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3
个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等，
支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 63 
算方法如下： 
H＝E×0.15% ÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月末， 按月支付， 由基金管理人与基金
托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个
工作日内从基金财产中一次性支取给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，
支付日期顺延。 
3、基金的销售服务费 
本基金A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费按前一日 
C类基金份额的资产净值0.2%年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为 C类基金份额前一日基金资产净值 
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月末， 按月支付， 由基金管理人与
基金托管人核对一致后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前
3个工作日内从基金财产中一次性支取给基金管理人代收，基金管理人收到后再
根据相关协议支付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
4、证券账户开户费用：证券账户开户费自本基金基金合同生效后一个月内
由基金托管人从基金财产中划付， 如资产余额不足支付该开户费用， 由基金管理
人于本基金成立一个月后的5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户
费用义务。 
上述“一、基金费用的种类 ”中第4 －10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处 理与基金运作无关的事项发生的费用； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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十五、 基 金 的 会 计 与 审计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度
披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记 账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定的方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人 有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会
计师事务所需在2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
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十六、 基金的信息披露 
一 、本 基金的 信息 披露应 符合 《基金 法》 、《运 作办 法》、 《信 息披露 办
法 》、 《基金 合同 》及其 他有 关规定 。 
 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披 露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四 、本 基金公 开披 露的信 息应 采用中 文文 本。如 同时 采用外 文文 本的， 基
金 信息 披露义 务人 应保证 两种 文本的 内容 一致。 两种 文本发 生歧 义的， 以中 文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影 响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月
结束之日起45日内， 更新招募说明书并登载在其网站上， 将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上； 基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证 监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金招募说明书、 《 基金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、 各类基金份额的 基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前 ， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过其网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日各类基金份额的
基金份额净值和基金份额累计净值。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合 同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将年
度报告正文登载于其网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内， 编制完成基金半年度报告， 并
将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指 定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证 监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》； 
3、转换基金运作方式； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
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4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基 金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务 所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、调整基金份额类别； 
27、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 70 
息可能对基金份额净值产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当 立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资股指期货信息披露 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等，
并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。 
（十一）投资国债期货信息披露 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披 露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等，
并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。 
（十二）投资权证信息披露 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露权证交易情况， 包括投资政策、 持仓 情况、 损益情况、 风险 指标等， 并
充分揭示权证交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资
目标等。 
（十三）投资中小企业私募债券信息披露 
基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 在中国证监会
指定媒介披露所投资 中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
基金应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更
新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十四）投资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前10名资产支持证券明细。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 71 
（十五）中国证监会规 定的其他信息。 
 
六 、信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值、 基金份
额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金
信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当 在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。 
 
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置 备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 72 
 
十七、 风险揭示 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 有： 
（ 一） 本 基金 特有的 风险 






1．本 基金 为混合 型证券 投资 基金， 基金 资产主 要投 资于股 票市 场与债 券市
场， 因此股市、 债市的波动将影响到基金业绩及持有人回报。 本基金的股票资产
占基金资产的0%～95%， 在灵活调整资产配置比例时， 不能完全抵御市场整体下
跌风险， 基金净值可能受到影响。 本基金坚持价值和长期投资理念， 重视股票投
资风险的防范， 但是基于投资范围的规定， 本基金无法完全规避股票市场和债券
市场的下跌风险。 



2．本 基金 在 开放 日 可能出 现巨额 赎回 ，导 致基金 资产变 现困 难， 出现延 期赎
回或暂停赎回 的风险。 
（ 二） 市 场风 险 
基金主要投资于证券市场， 而证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动， 从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括： 
1. 政 策 风 险 。 因 财 政 政 策 、 货 币 政 策 、 产 业 政 策 、 地 区 发 展 政 策 等 国 家 宏
观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
2. 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ， 证 券 市 场 的 收 益 水 平 也 呈
周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3. 利率风险 。 金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 的 变 动 。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资
于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 
4. 上 市 公 司 经 营 风 险 。 上 市 公 司 的 经 营 状 况 受 多 种 因 素 的 影 响 ， 如 管 理 能
力、 行业竞争、 市场前 景、 技术更新、 财务状 况、 新产品研究开发等都会导致公
司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，
或者能够用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 上市公司还可能出现难以
预见的变化。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险， 但 不能完全海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 73 
避免。 特别地， 如果上 市公司涉嫌财务操纵、 内幕交易、 关联交易等情形， 或被
监管部门处罚，将严重损害持有人利益。 
5. 购 买 力 风 险 。 基 金 投 资 的 目 的 是 基 金 资 产 的 保 值 增 值 ， 如 果 发 生 通 货 膨
胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消， 从而影响基金资产的
保值增值。 
（ 三） 信 用风 险 
当基金持有的债券、 票据的发行人违约， 不按时偿付本金或利息时， 或交易
对手违约时， 将直接导致资产的损失， 产生信用风险。 本基金面临的信用风险包
括： 
（1 ） 违约风险： 债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务，
或回购交易中融资方违约无法按时支 付回购本金和利息所带来的违约风险； 
（2 ） 降 级 风 险 ： 由 于 债 券 或 票 据 发 行 人 的 基 本 面 发 生 不 利 变 化 ， 导 致 其 财
务状况恶化、 偿债能力降低等原因， 信用评级机构调低债券及发行人信用等级的
风险，从而导致债券价格下降的风险； 
（3 ） 信 用 利 差 风 险 ： 信 用 利 差 风 险 是 指 信 用 类 债 券 当 前 的 价 格 不 合 理 ， 没
有真实反映发行人的信用利差水平， 并由此导致的预期信用利差放大从而债券价
格下跌的风险； 
（4 ） 交 易 对 手 风 险 ： 在 债 券 、 票 据 、 债 券 回 购 或 协 议 存 款 的 交 易 过 程 中 ，
由于交易对手方不能足额按时交割， 导致本基金可能无法收到或足额收到应得的
证券或价款而产生 损失， 或导致基金不能及时抓住市场机会， 对投资收益产生影
响。 
（ 四） 管 理风 险 
基金管理人的专业技能、 研究能力及投资管理 水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时， 基金管理人的投资管理制度、 风险管理和内部控制制度是否健全， 能否有
效防范道德风险和其他合规性风险， 以及基金管理人的职业道德水平等， 也会对
基金的风险收益水平造成影响。 
（ 五） 流 动性 风险 
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组
合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 74 
度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基
金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础
上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金
管理人并不保证完全避免此类风险。 
（ 六） 操 作和 技术风 险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或
者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交
易、交易错误和欺诈等。 
此外， 在开放式基金的后台运作中， 可能因为技术系统的故障或 者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来自基
金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
（ 七） 合 规性 风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规或基金合同有关规定的风险。 
（ 八） 模 型风 险 
指在估计资产价值、 市 场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了
不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。 
（ 九） 收 益率 曲线风险 
收益率曲线风险是指与债券收益率曲线非平行移动有关的风险。 本基 金投资
涉及债券收益率曲线策略， 由于久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲
线只发生平行位 移 的 前 提 下 ， 但 收 益 率 曲 线 可 能 会 发 生 扭 曲 或 蝶 形 等 非 平 行 变
化， 并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真实水平。 久期相同的货币市场
工具组合若期限结构配置不同， 则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时
会产生较大的差异。 
（ 十） 杠 杆放 大 风险 
本基金或采用杠杆操作、 息差放大的投资策略， 市场风险、 信用风险、 流动
性风险、 操作风险均会相应增加， 特别是， 当收益率的实际走势与预期走势相反
的情况下， 市场出现融资的成本高于买入的债券的收益率， 杠杆放大从而导致委
托资产净值出现较大的损失。 
（ 十一 ） 资 产支 持证券 风险 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 75 
本基金投资品种包含资产支持证券品 种， 由于 资产支持证券一般都针对特定
机构投资人发行， 且仅在特定机构投资人范围内流通转让， 该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差， 因此， 持有资产支 持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。 
（ 十二 ） 股 指期 货 风险 
本基金以套期保值为主要目的或投资股指期货，所面临的特定风险主要有： 
（1 ） 杠 杆 风 险 。 股 指 期 货 交 易 采 用 保 证 金 交 易 方 式 ， 由 于 高 杠 杆 特 征 ， 潜
在损失可能成倍放大。 
（2 ） 到 期 日 风 险 。 股 指 期 货 合 约 到 期 时 ， 交 易 所 将 按 照 交 割 结 算 价 将 基 金
持有的股指期货合约进行现金交割， 届时股 指期货合约持有者将无法继续持有到
期合约。 另外， 期货交割日可能会出现期货合约与现货指数不完全收敛， 或基差
向不利方向变动，影响套利收益。 
（3 ） 保 证 金 追 加 风 险 。 在 套 利 过 程 中 ， 股 指 期 货 市 场 的 变 动 可 能 会 造 成 保
证金不足， 引发股指期货合约的强行平仓， 由于强行平仓价格的不确定性， 会可
能造成收益率的减小甚至本金的损失。 在极端情况下， 由于市场向不利方向运行，
或保证金比例临时大幅提高， 导致出现保证金不足、 又未能在规定的时间内补足，
或因其他原因导致中国金融期货交易所对结算会员 （也即期货公司） 下的经纪账
户强行平仓时，基金资产可能因 被连带强行平仓而遭受损失。 
（4 ） 盯 市 结 算 风 险 。 股 指 期 货 采 取 保 证 金 交 易 ， 保 证 金 账 户 实 行 当 日 无 负
债结算制度， 对资金管理要求较高。 假如市场走势对本基金财产不利， 期货经纪
公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知基金管理人追加保证金， 以使资
产管理计划财产能继续持有未平仓合约。 如出现极端行情， 市场持续向不利方向
波动导致期货保证金不足， 又未能在规定时间内补足， 按规定保证金账户将被强
制平仓，甚至已缴付的所有保证金都不能弥补损失，从而导致超出预期的损失。 
（5 ） 套 利 策 略 的 风 险 。 套 利 组 合 建 立 时 ， 首 先 ， 有 冲 击 成 本 对 预 期 收 益 率
的影响； 其次， 遇到指数成分股停牌， 需要重新迅速调整组合结构； 沪深 300 指
数成分会定期调整， 套利组合理应作相对的调整； 最后， 套利运行过程中， 成分
股个体行为 （配股、 分拆、 合并） 导致权重变化， 需要及时调整组合持仓。 这些
都会导致基差的存在。 如发生基差向不利方向变动、 套利模型错误、 由于流动性
不足导致市场冲击成本过大或者股指期货部分被强行平仓或强行减仓而无法继海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 76 
续持有，都将影响套利策略的效率，极端情况下可导致套利失败。 
（6 ） 无 法 平 仓 的 风 险 。 假 如 市 场 剧 烈 变 化 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 可 能 难 以
或无法将持有的未平仓合约平仓， 例如市 场达到涨跌停板或现货组合因停牌等情
况无法卖出。 
（7 ） 强 行 减 仓 的 风 险 。 在 极 端 情 况 下 ， 基 金 持 有 的 期 货 合 约 可 能 被 期 货 交
易所强行减仓，从而使得基金无法继续持有股指期货合约，从而导致套利失败。 
（ 十三 ）投资 国债 期货的 风险 
国债期货 的投资可 能面 临市场风 险、基差 风险 、流动性 风险。市 场风 险是因
期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。 基差风险是期货市
场的特有风险之一， 是指由于期货与现货间的价差的波动， 影响套期保值或套利
效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，
是指期货合约无法及时以 所希望的价格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是
由市场缺乏广度或深度导致的； 另一类为资金量风险， 是指资金量无法满足保证
金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 
（十 四 ）投资 中小 企业私 募债 券 的风 险 
本基金投 资中小企 业私 募债券， 中小企业 私募 债券是根 据相关法 律法 规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交
易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所
限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。 
（ 十五 ）其他 风险 
1 、 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 风 险 管 理 和 内 控 制 度 等
方面不完善而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；



3 、 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 可 能 严 重 影 响 证 券 市 场 运 行 ，
导致基金资产损失； 
4、其他意外导致的风险。 
 
二 、声 明



1、投资人投资于本基金，须自行承担投资风险；


海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金 更新招募说明书 
 77 
2 、 除 基 金 管 理 人 直 接 办 理 本 基 金 的 销 售 外 ， 本 基 金 还 通 过 其他 基 金 销 售 机
构销售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 78 
十八、 基 金 合 同 的 变 更、 终 止 与 基 金 财产 的 清 算 
一 、《 基金合 同》 的变 更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 
 
二 、《 基金合 同》 的终止 事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三 、基 金财产 的清 算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的 保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 79 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月。 
 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进 行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
六 、基 金财产 按下 列顺序 清偿 ： 
(1) 支付清算费用； 
(2) 交纳所欠税款； 
(3) 清偿基金债务； 
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。 
 
七 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 80 
进行公告。 
 
八 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 






基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 81 
 
十九、 基 金 合 同 的 内 容摘 要 
一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利、义 务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别的每一份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 82 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义 务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利， 为 
基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 83 
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有 人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券、 期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构； 
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
（16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案 手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督 ； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及 
报告义务； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


招募说明书 
 84 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在 支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22）当 基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托 管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、资金 账户 、 期货账 户等投
资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 、 《托 管 协议》及 其他有 关规定 外，不
得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户、期 货账户 等投资 所 需账
户， 按照 《基金合同》 、 《托管协议》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时
办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 、 《托 管协议 》 及其他
有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露， 因审
计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基 金合同》 、 《托管协议》 的规定
进行； 如果基金管理人有未执行 《基金合同》 、 《托管协议》 规定的行为， 还应当
说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收、 并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 、 《托管协 议》 及其他有关规定， 召集基
金份额持有人大会或配合基金 管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会； 
（16 ） 按照法律法规和 《基金合同》 、 《托管协议》 的规定监督基金管理人的
投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 、 《托管协议》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿
责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基 金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。 在本基金存续期内， 基金份额持
有人大会可以设立日常机构， 日常机构的设立与运作应当根 据相关法律法规和中
国证监会的规定进行。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会，基
金合同另有约定的除外： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调 整基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准或调高 销售服 务费， 但法律
法规要求调整该等报酬标准的或要求提高销售服务费的除外； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ，但法 律法规和 中国证 监会另 有规定
的除外； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（9 ）变更基金 份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、在符 合法律 法规及 基金合同 规定、 并且对 基金份额 持有人 利益无 实质不
利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管 人协商后修改， 不需召开
基金份额持有人大会：



（1 ）调低销售服务费；



（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；



（3 ）调 整本基 金的申 购费率、 调低赎 回费率 或在对基 金份额 持有人 利益无
实质性不利影响的前提下变更收费方式、调整基金份额类别；



（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；



（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；



（6 ）基 金管理 人、销 售机构、 登记机 构调整 有关基金 认购、 申购、 赎回、
转换、非交易过户、转 托管等业务的规则；



（7 ）在中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；



（8 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自 出 具 书 面 决 定 之 日 起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含 10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自行 召集， 并 至少提前 30
日 报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登 记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如 召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会等法律法规或监管机构
允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时 基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，有效
的基金份 额不少 于本基 金在权益 登记日 基金总 份额的二 分之 一 （含二 分之一） 。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月
以后、 六个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通 讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原定 审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的 代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大 会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名 册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通 过方为有效； 除下列第 2 项所规定的海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、与其 他基金 合并以 特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的 书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人 大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后 ， 可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算方 式 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（二） 《基金合同》的终止事由 
有下 列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注 册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报 告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产按下列顺序清偿： 
(1) 支付清算费用； 
(2) 交纳所欠税款； 
(3) 清偿基金债务 ； 
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同 》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲
裁委员会 （上海 国际仲 裁中心） ，按照 上海国 际经济贸 易仲裁 委员会 （上海国际
仲裁中心） 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局
的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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《基金合同 》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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 98 
 
二十、 基 金 托 管 协 议 的内 容 摘 要 
一、 托 管协 议当事 人 
（ 一 ） 基 金 管 理 人 
名称：海富通基金管理有限公司 
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 花 园 石 桥 路 66 号东亚银行金融大厦 36-37












层（200120 ） 
法定代表人: 张文伟 
成立时间：2003 年 4 月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]48 号 
注册资本：1.5 亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业
务 
存续期间：持续经营 
电话： 021-38650999 
传真： 021-50479997 
联系人：吴晨莺 
 
（ 二） 基金托 管人 
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120 ） 
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336） 
法定代表人：牛锡明 
成立时间：1987 年3月30日 
批准设立机关及批准设立文号： 国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银
行银发［1987］40 号文 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项业务； 提供保管箱服务； 经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 
注册资本：742.62 亿元人民币 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
 
二、 基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 和核 查 
（ 一） 基金托 管人 对基金 管理 人的投 资行 为行使 监督 权 
（1） 基金托 管人 根据有 关法 律法规 的规 定及 《 基金 合同 》 和本 协议的 约定，
对 基金 的投资 范围 、投资 对象 进行监 督。 
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、 股指
期货等权益类品种， 债券等固定收益类品种 （包括但不限于国债、 金融债、 央行
票据、 地方政府债、 企 业债、 公司债、 可转换 公司债券、 可分离交易 可转债、 可
交换债券、 中小企业私募债券、 中期票据、 短期融资券、 超级短期融资券、 资产
支持证券、 次级债、 债 券回购、 银行存款、 货 币市场工具等） ， 国债 期货， 以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会的相
关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%。
本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 股指
期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金 管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（2） 基金托 管人 根据有 关法 律法规 的规 定及 《 基金 合同 》 和本 协议的 约定，
对 基金 投资比 例进 行监督 。 
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 
1、本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%； 
2、本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后， 应当保持不低于基金资产净值5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债
券； 
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 
4、本基金管理人管理的全部基金持 有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％； 
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 
6、 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的10％； 
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5 ％； 
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％； 
9、 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的20％； 
10、 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的10％； 
11、 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 
12、 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金
持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出； 
13、 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14、 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金
资产净值的40%， 本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年， 债
券回购到期后不得展期； 
15、本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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16、 本基金如投资股指 期货或国债期货的， 本 基金在任何交易日日终， 持有
的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，
持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基
金资产净值的95% ，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政
府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 在
任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过
上一个交易日基金资产净值的20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期
货合约价值， 合计 （轧差 计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； ； 
17、 本基金在任何交易 日日终， 持有的买入国 债期货合约价值， 不得 超过 基
金资产净值的15% ；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的
政府债券） 市 值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基
金合同关于债券投资比例的有关约定 ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 
18、 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净 值的
10% ； 
19、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的 监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
除上述 （12） 项之外， 因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金 规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定
的， 基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除
外。法律法规另有规定时，从其规定。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 在履行适当程
序后本基金投资不再受相关限制。 基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合
限制及调整期限进行监督。 
（3 ） 基 金托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及基 金合 同和本 协议 的约定，对海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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基 金投 资禁止 行为 进行监 督。 基金财 产不 得用于 下列 投资或 者活 动。 
1. 承销证券； 
2. 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3. 从事承担无限责任的投资； 
4. 买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出资； 
6. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7. 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本
机构有控股关系的股东或者与本 机构有其他重大利害关系的公司名单， 以上名单
发生变化的，应及时予以更新并通知对方。 
如法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定， 如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或者以变更后的规定为准。 
（4 ） 基 金托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及基 金合 同和本 协议 的约定，对
基 金管 理人参 与银 行间债 券市 场进行 监督 。 
1.基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金管理
人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场 交易
对手的名单。 基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。
基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。
基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管
人确认当日生效。 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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2.基金管理人参与银行间市场交易时， 有责任控制交易对手的资信风险， 由
于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
（5 ） 基 金托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及基 金合 同和本 协议 的约定 ，对
基 金管 理人选 择存 款银行 进行 监督。 
基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1.基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制， 确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达 与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法权益。 
3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
4． 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规定。 
（6 ） 基金托 管人 对基金 投资 流通受 限证 券的监 督 
1.基金投资流 通受限证券， 应遵守 《关于基金 投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2.流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。 
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。 基金投资非公开发行股票， 基金管 理人还应提供基金管理人董事会批准的流海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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 104 
动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将
上述资料书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托
管人应在收到上述资料后两个工作日内， 以书面或其他双方认可的方式确认收到
上述资料。 
4.基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发
行证券数量、 发行价格 、 锁定期， 基金拟认购 的数量 、 价格、 总成本 、 总成本占
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行
审核。 
5.基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人认
为上述资料可能导致基金投资出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限
证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人风
险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的 权利。 否
则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，
基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
（7 ） 基金 托管人 根据有 关法 律法规 的规 定及 《 基金 合同 》 和 本协 议的 约定，
对 基金 管理人 投资 中小企 业私 募债券 进行 监督。 
基金管理人根据法律、 法规、 监管部门的规定， 本着审慎、 勤勉尽责 的原则，
针对中小企业私募债券的投资， 制定了相关风险控制制度及决策流程， 以规范对
中小企业私募 债券的投资决策流程、 风险控制， 并与基金托管人签订 《基金投资
中小企业私募债风险控制补充协议》。 
基金管理人已将经董事会批准的相应风险控制制度及决策流程提供给基金
托管人， 若基金管理人对相关制度进行修订， 应及时提供给基金托管人。 基金托
管人应依据届时有效的制度文件及基金合同、 本托管协议的约定， 对基金管理人
投资中小企业私募债券是否遵守相关制度、 决策流程、 流动性风险处置预案以及海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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相关投资额度和投资比例、投资限制进行监督。 
如今后法律法规对基金投资中小企业私募债券另有规定的，从其规定。 
（8 ） 基金 托管人 根据有 关法 律法规 的规 定及 《 基金 合同 》 和 本协 议的 约定，
对 基金 投资中 期票 据的监 督 
1.基金投资中期票据应 遵守有关法律法规的规定， 并与基金托管人签订 《基
金投资中期票据风险控制补充协议》。 
2.基金管理人应将经董 事会批准的相关投资决策流程、 风险控制制度以及基
金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人， 基金托管人对基金
管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况
进行监督。 
基金管理人确定基金投资中期票据的， 应根据 《托管协议》 及相关补充协议
的约定向基金托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、 应划 付的金
额等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。 
基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人认为
上述资料可能导致基金投资出现风险的， 有权要求基金管理人在投资中期票据前
就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理
部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否则 ， 基金托
管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管
人不承担任何责任 ，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监 会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
（9 ）基金 托管人 根据法 律法 规的规 定及《基金 合同 》 和 本协议 的约定 ， 对
基 金投 资其他 方面 进行监 督。 
（ 二） 基金托 管人 应根据 有关 法律法 规的 规定及 基金 合同的 约定 ，对基 金
资 产净 值和各 类基 金份额 的基 金份额 净值 计算、 应收 资金到 账、 基金费 用开 支
及 收入 确认、 基金 收益分 配、 相关信 息披 露、基 金宣 传推介 材料 中登载 基金 业
绩 表现 数据等 进行 监督和 核查 。如果 基金 管理人 未经 基金托 管人 的审核 擅自 将
不 实的 业绩表 现数 据印制 在宣 传推介 材料 上，则 基金 托管人 对此 不承担 任何 责
任 ，并 有权在 发现 后 报告 中国 证监会 。 
（ 三） 基金管 理人 应积极 配合 和协助 基金 托管人 的监 督和核 查， 在规定 时海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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间 内答 复并改 正， 就基金 托管 人的疑 义进 行解释 或举 证。对 基金 托管人 按照 法
规 要求 需向中 国证 监会报 送基 金监督 报告 的，基 金管 理人应 积极 配合提 供相 关
数 据资 料和制 度等 。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反 《基金法》 及其
他有关法规、 《基金合同》 和本协议规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对， 并以电话或书面形式向基金
托管人反馈， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在限 期
内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人有权报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人在限期内纠正。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反 《基金合同》 约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并有权向中
国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，
并有权向中国证监会报告。 
 
三 、基金 管理人 对基 金托 管人 的业务 核查 
根据 《基金法》 及其他 有关法规、 《基金合同 》 和本协议规定， 基金 管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查， 核查事项包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金财产、 开立基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户及债券
托管账户等投资所需账户， 是否及时、 准确复 核基金管理人计算基金资产净值和
各类基金份额的基金份额净值， 是否根据基金管理人指令办理清算交收， 是否按
照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金 管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。 基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金法》 、 《基金合 同》 、 本协议及其他有 关规定的， 应及时以书 面形式通知
基金托管人在限期内纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基
金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随 时对通知事项进行复查， 督促
基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正
的， 基金管理人应报告中国证监会。 对基金管理人按照法规要求需向中国证监会
报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金托管人在限期内纠正。 
 
四 、基金 财产的 保管 
（ 一） 基金财 产保 管的原 则 
（1 ）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。 
（2 ）基金财产应独立于基金管理人、基 金托管人的固有财产。 
（3 ）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户、期货账户
等投资所需账户和债券托管账户。 
（4 ）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
完整和独立。 
（5 ） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金
资产没有到达基金银行存款账户的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施
进行催收。 由此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的
损失。基金托管人对此不承担任何责任 。 
（ 二） 基金募 集资 产的验 证 
基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内， 由基金管理人聘请具有从
事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具 的验资报告
应由参加验资的2 名以上 （含2名） 中国注册会计师签字有效。 验资完成， 基金管
理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，
基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（ 三） 基金的 银行 存款账 户的 开立和 管理 
（1 ）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
（2 ）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户 ，
并根据中国人民银行规定计息。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、 保管
和使用。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、 支付赎回金额、 支付
基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 
（3 ） 本基金银行存款账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户； 亦
不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 
（4 ）基金托管人可以通过申请开通本基金银行存款账户的企业网上银行业
务进行资金支付， 并使用交通银行企业网上银行 （简称 “交通银行网银 ”） 办理
托管资产的资金结算汇划业务。 
（5 ）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民
币银行账户结算管理办法》 、 《现金管理暂行 条例实施细则》 、 《人 民币利率管
理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（ 四） 基金证 券交 收账户 、资 金交收 账户 的开立 和管 理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户， 用于证券交易资金的结算。 基金托管人以本基金
的名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（ 五） 债券托 管账 户的开 立和 管理 
（1 ）基金合同生效后，基金托管人负责向中国人民银行进行报备，并在备
案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司
以本基金的名义开立债券托管账户， 并由基金托管人负责基金的债券及资金的清海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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算。 基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易， 由基金管
理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 
（2 ）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议
正本由基金管理人保存。 
（ 六） 其他账 户的 开立和 管理 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关账户。 该账户按
有关规则使用并管理。 
（ 七） 基金 财 产投 资的有 关实 物证券 、银 行存款 定期 存单等 有价 凭证的 保
管 
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转
让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由基金托管人以外
机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
（ 八） 与基金 财产 有关的 重大 合同的 保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、 基金管理人保管， 相关业务程序另有限制除外。 除本协议另有规定外， 基
金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保 证持有二份以上的
正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件， 基金管理人应
及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。 
 
 五、基 金资 产净值 计算 与复 核 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的
通知 》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露基金资产净值和各类基金份
额的基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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个工作日交易结束后计算当日基金资产净值， 以约定方式发送给基金托管人。 基
金托管人对净值计算结果复核后， 将复核结果反馈给基金管理人， 由基金管理人
对基金净值予以公布。 本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净
值。 
 






六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与保 管 
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。 基金份额
持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名 称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册， 包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、 基金
权益登记日的基金份额持有人名册、 基金份额持有人大会登记日的基金份额持有
人名册、 每年最后一个交易日的基金份额持有人名册， 由基金登记机构负责编制
和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。 
（一） 基金管理人于 《基金合同》 生效日及 《基金合同》 终止日后10个工作
日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（二）基金管理 人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金
托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（三） 基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供
由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（四） 除上述约定时间外， 如果确因业务需要， 基金托管人与基金管理人商
议一致后， 由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
册。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份， 保存期限为15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金
托管业务以外的其他用途， 并 应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于
自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应的
责任。 
 






七 、托管 协议 的终止 与修 改 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（ 一） 基金托 管协 议的变 更 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 修改后的新协议， 应报中国证监会
备案。 
（ 二） 基金托 管协 议的终 止 
（1 ）《基金合同》终止； 
（2 ）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 
（3 ）基金管理人解散、依 法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。 
（4 ）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
的终止事项。 
（ 三） 基金财 产的 清算 
（1 ）基金财产清算小组 
在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 
1）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工 作人员。 
2） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（2 ）基金财产清算程序 
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配； 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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（3 ）基金财产清算的期限为6个月。 
（4 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（5 ）基金剩余财产的分配 
基金财产按如下顺序进行清偿 
1）支付基金财产清算费用； 
2）缴纳基金所欠税款； 
3）清偿基金债务； 
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款1)－3)项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。 
（6 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务 所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。 
（7 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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二十一、 对 基 金 份 额 持 有人 的 服 务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据
基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务
内容如下： 
一 、资 料寄送 服务 
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份
额持有人寄送相关资料， 基金销 售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基
金的基金份额持有人寄送相关资料。 
1. 投资人对账单服务： 
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单： 
1 ） 基 金 份 额 持 有 人 可 登 陆 本 基 金 管 理 人 的 网 站 账 户 自 动 查 询 系 统 查 阅
对账单。 
2 ） 对 账 单 寄 送 服 务 分 为 电 子 对 账 单 服 务 及 纸 质 对 账 单 服 务 。 基 金 份 额
持 有 人 可 通 过 网 站 、 电 话 等 方 式 向 本 基 金 管 理 人 定 制 纸 质 或 电 子 形
式的定期对账单，其中 
a) 电子对账单服务：每月度、季度、年度结束后 15 个工作日内由
客 户 服 务 中 心 向 所 有 选 择 电 子 对 账 单 服 务 的 基 金 份 额 持 有 人 发
送电子对账单。 
b) 纸质对账单服务：每年度结束后 30 个工作日 内 ，客户服务部门
将 向 本 年 度 有 交 易 的 或 持 有 份 额 的 ， 系 统 内 预 留 联 系 地 址 齐 全
的，且选择纸质对账单服务的基金份额持有人寄送纸质对账单。 
3 ） 基 金 份 额 持 有 人 也 可 拨 打 基 金 管 理 人 客 服 热 线 索 取 电 子 或 纸 质 对 账
单，亦可通过销售机构网点进行查询。 
2. 其他相关的信息资料 
介绍国内外金融市场动态、投资机会和投资产品等。 






二 、 红利 再投 资服务 
本基金收益分配时， 基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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于本基金， 登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份
额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 
三、 在线 服务 
通过基金管理人网站的在线客服、 留言板和客服信箱， 投资人可以实现咨询、
投诉、建议和寻求各种帮助，与基金经理（或投资顾问）定期进行在线交流。



网站提供了基金公告、 投资资讯、 理财刊物、 基金常识等各种信息， 投资人
可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。



基金管理人为现有投资人提供了基金帐户查询、 交易明细查询、 对帐单寄送
方式设置、修改查询密码等服务。 
四、 资 讯服 务 
投资人如果想了解申购和赎回等交易情况、 基金账户余额、 基金产品与服务
等信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。 
1、客户服务电话 
全国统一客户服务号码：40088-40099 （免长途话费） 
传真：021-50479997 
2、互联网站 
基金管理人网址：http://www.hftfund.com 
电子信箱：info@hftfund.com 
3、官方微信服务号：fund_hft 
五、 投 诉受 理 
投资人可以拨基金管理人客户服务中心电话或致函， 投诉直销机构和销售机
构的人员和服务。 
六、 网 上开 户与交 易服 务 
基金管理人已开通网上交易平台，投资者可登陆海富通基金网站
（www.hftfund.com ） 或海富 通官 方微 信服 务 号（fund_hft ）实 现网 上开户 和交
易（包括 认购、 申购、 定期定额 计划、 转换、 赎回等） ，并获 得申购 费率和部分
转换费率优惠。 海富通网上交易支持工商银行、 农业银行、 建设银行 、 中国银行、
招商银行、民生银行、光大银行、平安银行、兴业银行、浦发银行、中信银行 、
上海银行、 华夏银行 等银行的借记卡及天天盈等账户， 具体的费率优惠标准请参海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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 115 
见相关公告。 基金管理人将依据业务发展状况， 逐步增加网上交易支持的银行卡
种，并以公告形式告知投资者 。 
七、 如 本招 募说明 书存 在任何 您/ 贵机构 无法 理解的 内容， 请通 过上
述 方式 联系基 金管 理人。 请 确保 投资前，您/贵 机构 已经全 面理 解了本 招募 说明
书。 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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 116 
 
二十二、 其他应披露事项 
一 、基 金登记 机构 
1. 委 托与 更换程 序 



基金管理人委托中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。 基金管理人
委托上述机构办理登记业务， 应与其签订委托代理协议， 以明确基金管理人与其
在投资人基金账户管理、基金份额登记过户、基金清算和交收、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和非交易过户等事宜中的权利和义务， 保护基金
投资人和基金份额持有人的合法权益。 



登记机构的更换程序： 
（1 ）提名：由基金管理人提名。 
（2 ）备案：新任登记 机构报中国证监会审查 资格并备案后，原任登 记机构
方可退任。 
（3 ） 公告： 基金登记 机构更换， 由基金管理人在更换前 30 个工作日在指定
媒体上公告。 
（4 ）交接：原基金登 记机构应做出处理基金 登记事务的报告，并与 新任基
金登记机构完成业务移交手续， 向新任基金登记机构提交完整的书面材料和电子
数据； 新任基金登记机构与基金管理人核对全部基金份额持有人账户资料， 确保
准确无误； 在业务移交后， 原基金登记机构仍有义务保留本基金正式移交日之前
的登记业务的全部资料和电子数据一年， 并有义务在该期限 内协助新任基金登记
机构处理有关问题， 保障基金份额持有人的合法权益； 如因原基金登记机构业务
移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助解决之义务。 
2. 基金管理人现时委托中国证券登记结算有限责任公司办理本基金的登记
业 务。 
3. 基 金登记 机构 概况 



基金登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 



法定代表人：周明 



注册资本：6 亿元 海富通欣益灵活配置 混合 型证券投资基金


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注册地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号 



组织形式：有限责任公司 



营业期限：长期 



中国证券登记结算有限责任公司是经国务院同意、 中国证券监督管理委员会
批准， 在国家工商行政管 理局注册登记的中国唯一的证券登记结算机构。 由上海
证券交易所、深圳证券交易所共同出资组建，公司设在北京。 



公司实行董事会领导下的总经理负责制， 设有 5 个部门和2 个分公司， 分别
是综合管理部、 登记托管部、 结算部、 技术部、 业务发展部、 中国证券登记结算
有限责任公司上海分公司、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。 



中国证券监督管理委员会是公司主管部门， 公司业务接受中国证券监督管理
委员会的监管。 



公司经营范围： 
（1 ）证券账户和结算账户的设立和管理； 
（2 ）证券登记与过户； 
（3 ）证券托管与转托管； 
（4 ）证券和资金的清算与交收； 
（5 ）受发行人委托办理证券权益分配等代理人服务； 
（6 ）中国证券监督管理委员会批准的其他业务。 
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二十三、 招 募 说 明 书 的 存放 及 查 阅 方 式 
 
基金招募说明书、 定期报告、 临时报告与公告等文本存放在基金管理人和销
售机构的办公场所和营业场所， 在办公时间内可供免费查阅。 投资人也可以直接
登录基 金管 理 人的 网 站 www.hftfund.com 进行查 阅。 上述备 查的 文件其 内容与
所公告的内容完全一致。 
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二十四、 备查文件 
 
本招募说明书的备查文件包括： 
（1） 中国证监会对海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金募集申请准予注
册的文件 
（2） 《海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 
（3） 《海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 
（4） 基金管理人业务资格批件、营业执照 
（5） 基金托管人业务资格批件、营业执照 
（6） 法律意见书 
（7） 注册登记协议 
（8） 中国证监会要求的其他文件 
备查文件存放地点为基金管理人、 基金托管人的住所； 投资人如需了解详细
的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。