国联安鑫瑞：更新招募说明书摘要（2017年10月）查看PDF公告
国联安 鑫 瑞 混 合 型 证 券 投 资 基 金
招募说明书 ( 更 新 ) 摘要
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
【重要提示 】
本基金经中国证券监督管理委员会2016 年8 月11日证监许可[2016]1817 号
文准予注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因
基金份额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因 素产生波动。
投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对
投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风
险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险
。 投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波
动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人
在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险
，以及本基金投资策略所特 有的风险等。本基金属于混合型证券投资基金，属
于 中等预期风险、 中等 预期收益的证券投资基金，通常预期风险与预期收益水
平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
投资有风险，投资者在 认购或申购本基金前应认真阅读本 基金的 招募说明
书和基金合同 等信息披露文件 。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管
理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况
与基金 资产 净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2017 年9 月9 日，有关财务数 据和
净值表现截止日为2017 年6 月30日（财务数据 未经审计）。
一、 基 金合同 生效 日期 ：
二 、基 金管理 人
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址：中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立时间： 2003 年4 月3 日
注册资本： 1.5 亿元人 民币
存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
联系人：茅斐
国联安基金管理有限公司（以下简称 “ 公司” ） 经中国证监会证监基金字
[2003]42 号批准设立。 目前，公司股权结构如下：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
德国安联集团 49%
( 二) 主要人员情况
1 、董事会成员
（1 ）庹启斌先生，董 事长，经济学博士。历 任华东师范大学国际金 融系讲
师、 君安证券有限公司万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经理、 香港公
司研究策划部经理、 研究发展中心主任、 经纪管理部总经理、 债券部总经理、 副
总裁、 国泰君安证券股份有限公司副总裁。 现任国联安基金管理 有限公司董事长。
（2 ）谭晓雨女士，经 济学硕士，国务院特殊 津贴专家，高级经济师 。历任
君安证券有限公司研究所行业部研究员、 二级研究员及高级研究员、 国泰君安证
券股份有限公司研究所副所长、 咨询部总经理及财富管理部联席总经理、 国联安
基金管理有限公司总经理。 （3 ）Jiachen Fu （付佳 晨）女士，董事，工商管理学士。2007年起进入金融
行业， 历任安联集团董事会事务主任、 安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始
人、 忠利保险公司内部顾问、 戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成员、 美
国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员。 现任安联资产管理公司驻中国业务
董事兼业务拓展总监、管理董事会成员。
（4 ）Eugen Loeffler 先 生，董事，经济与政治 学博士。2017年3月底 退休前，
担任安联投资管理新加坡公司行政总裁/ 投资总监，负责监督安联亚洲保险实体
的投资管理事务。 1990 年起进入金融行业， 他历任安联全球投资韩国公司董事总
经理/ 投资主管、安联全球投资亚太区投资总监、安联苏黎世公司投资总监、安
联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政总裁、 安联投资管理公司环球股
票团队主管、 安联全球投资韩国公司主席及行政总裁、 安联人寿韩国公司投资总
监 、 安联资产管理香港办事处投资总监兼主管、 安联资产管理欧洲股票研究部主
管、安联慕尼黑总部财务部工作（股票／长期参与计划投资管理）。
（5 ） 汪 卫 杰 先 生 ， 董 事 ， 经 济 学 硕 士 ， 会 计 师 职 称 。1994 年 起 进 入 金 融 行
业， 历任君安证券有限责任公司财务部主管、 稽核部副总经理、 资金计划部副总
经理、 长沙营业部总经理、 财务总部总经理、 深圳分公司总经理助理、 计划财务
总部总经理、 国泰君安证券股份有限公司计划财务总部总经理、 资产负债管理委
员会专职主任委员、 子公司管理小组主任。 现任国泰君安证券股份有限公司纪委
副书记、纪检监察室主任。
（6 ） 程静萍女士， 独立董事， 高级经济师职称。 历任上海市财政局副科长、
副处长、 处长、 局长助 理，上海 市财政 局、税 务局副局 长、上 海市计 划委员会、
上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、 上海市发展和改革委员会副
主任、 第十届全国人大代表、 上海市决策咨询委员会专职委员。 现任上海银行独
立董事。
（7 ）王鸿嫔女士，独 立董事，法学士。历任 台湾摩根资产管理旗下 的怡富
证券投资信托有限公司副总经理、 怡富证券投资顾问公司总经理、 中国摩根资产
管理董事总经理、 上投摩根基金管理有限公司总经理。 现任上海富汇财富投资管
理有限公司董事长。
（8 ） 胡斌先生， 独立董 事， 特许金融分析师(CFA) ， 美国伊利诺伊大学(UIUC)
工商管理硕士（MBA ）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司担任Standish Mellon 量化分析师、 公司副总裁， Coefficient Global 公司创
始人之一兼基金经理。2007 年11 月起，担任梅隆资产管理中国区负责人。2010
年7 月起 ，于纽 银梅隆 西部基金 管理有 限公司 担任首席 执行官 （总经 理）。现任
上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）担任总经理。
2 、监事信息：
（1 ） 王越先生， 监事会主席， 大专学历 。1975年3月参加工作， 历任上海民
生中学会 计、上 海城市 建设学院 财务科 副科长 等职务。1993 年7 月加 入原国泰证
券， 历任国泰证券国际业务部副经理、 国际业务部经理、 国际业务部副总经理等
职务，1999 年8月 公司 合并后至2000 年9 月任 国泰君安 证券公 司会计 部副总经 理；
现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
（2 ）Uwe Michel 先生 ，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE 亚 洲业务部
主管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主席及日本全国主管、
德国慕尼黑Group OPEX 安联集团内部顾问主管。 现任慕尼黑Allianz SE 业务部H5
投资与亚洲主管。
（3 ）朱慧女士，职工 监事，经济学学士，历 任国泰证券有限公司、 国泰君
安证券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理 有 限 公 司 财 务 部 总 监 。
（4 ）刘 涓女士 ，职工 监事，经 济学学 士，现 任国联安 基金管 理有限 公司基
金事务部副总监。
3 、公司高级管理人员
（1 ）庹启斌先生，董 事长，经济学博士。历 任华东师范大学国际金 融系讲
师、 君安证券有限公司万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经理、 香港公
司研究策划部经理、 研究发展中心主任、 经纪管理部总经理、 债券部总经理、 副
总裁、 国泰君安证券股份有限公司副总裁。 现任国联安基金管理有限公司董事长。
（2 ）孟朝霞女士，公 司总经理，硕士学位 。 历 任 新 华 人 寿 保 险 股 份 有 限 公
司企业年金管理中心总经理、 泰康养老保险股份有限公司副总经理、 富国基金管
理有限公司副总经理、 融通基金管理有限公司总经理。 现任国联安基金管理有限
公司总经理。
（3 ）李柯女士， 副 总 经 理 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 中 国 建 设 银 行 上 海 分 行 国 际
业务部、 上海联合财务有限公司资金财务部副经理、 经理、 营运负责人兼内部审
计师、 公司副总经理、 国联安基金管理有限公司财务总监、 总经理助理。 现任国联安基金管理有限公司副总经理。
（4 ）魏东先生，副总 经理，经济学硕士。曾 任职于平安证券有限责 任公司
和国信证 券股份 有限公 司；2003年1月加 盟华 宝兴业基 金管理 有限公 司，先后担
任交易部总经理、 华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理和华宝兴业先进
成长股票型证券投资基金基金经理、 投资副总监及国内投资部总经理职务。 2009
年6月加 入国联 安基金 管理有限 公司， 先后担 任基金经 理、总 经理助 理、投资总
监等职务。 现任国联安基金管理有限公司副总经理并兼任国联安德盛精选混合型
证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
（5 ）满黎先生，副总 经理，硕士学位。历任 华安基金管理有限公司 上海分
公司高级投资顾问、 西安分公司总经理、 华东业务总部总经理、 北京总部高级董
事总经理； 国联安基金管理有限公司市场总监。 现任国联安基金管理有限公司副
总经理。
（6 ）刘轶先生，督察 长，博士学位。曾任职 于中国建设银行辽宁省 分行、
中国民生银行北京管理部、 中国证券监督管理委员会、 全国人民代表大会财政经
济委员会证券法修改工作小组， 并曾在南开大学等从事研究工作。 现任国联安基
金管理有限公司督察长。
4、基金经理
薛琳女士， 硕士学位 。2006年3月至2006年12月在上海红顶金融研究中心公
司担任项目管理工作。2006年12月至2008年6月在上海国利货币有限公司担任债
券交易员。2008年6月至2010年6月在上海长江养老保险股份有限公司担任债券
交易员。自2010年6月起，加盟国联安 基金管理有限公司，先后担任债券交易员
、债券组合管理部基金经理助理职务。2012年7月至2016年1月担任国联安货币
市场证券投资基金基金经理。2012年12月至2015年11月兼任国联安中债信用债
指数增强型发起式证券投资基金基金经理。2013年6月起兼任国联安中证股债动
态策略指数证券投资基金基金经理助理。2013年6月起兼任国联安鑫享灵活配置
混合型证券投资基金基金经理。2016年3月起兼任国联安鑫悦灵活配置混合型证
券投资基金基金经理。2016年9月起兼任国联安鑫瑞混合型证券投资基金基金经
理。2016年10月起 兼任国联安通盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理。201
6年11月起兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年12月
起兼任国联安睿智定期开放混合型证券投资基金基金经理。2017年3月起兼任国联安鑫汇混合型证券投资基金基金经理。2017年3月起兼任国联安鑫乾混合型证
券投资基金基金经理。2017年3月起兼任国联安鑫发混合型证券投资基金基金经
理。2017年3月起兼任国联安鑫隆混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由
公司 总经理、主管投资的副总经理、投资组合管理部负责人、固定收 益业务负
责人、研究部负责人及高级基金经理1-2 人（根据需要）组成。投资决策委员会
成员为：
孟朝霞 （总经理）投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、基 金托管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本 行于2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
资产负债稳步增长。2016年末，本集团资产总额20.96万亿元，较上年增加2.61
万亿元， 增幅14.25% ， 其中客户贷款总额11.76 万亿元， 较上年增加1.27 万亿元，
增幅12.13% 。负债总额19.37万亿元，较上年增加2.47万亿元，增幅14.61%，其
中客户存款总额15.40万亿元，较上年增加1.73 万亿元，增幅12.69% 。
核心财务指标表现良好。 积极消化五次降息、 利率市场化等因素影响， 本集团实
现净利润2,323.89亿元， 较上年增长1.53%。 手 续费及佣金净收入1,185.09 亿元，
在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点 。平均资产回报率1.18% ，加权平
均净资产收益率15.44% ，净利息收益率2.20%，成本收入比为27.49% ，资本充足
率14.94% ，均居同业领先水平。
2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧
洲货币》 “2016 中国最佳银行 ”， 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、 “2016
亚太区最 佳流动性 管理 银行” ， 《机构投 资者》 “人民币 国际化服 务钻 石奖” ， 《亚
洲银行家 》 “中 国最佳 大型零售 银行奖 ”及中 国银行业 协会“ 年度最 具社会责任
金融机构奖” 。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中，
以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第
22 位。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算
处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室， 在上海设有投资托管服务上
海备份中 心，共 有员工220余人。 自2007年 起 ，托管部 连续聘 请外部 会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、
营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资 产托管 业务部 副总经理 ，曾就 职于中 国建设银 行总行 国际业 务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末，中国建设银行已托管
719 只证券投资基金 。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得
了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年 获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环
球金融》 “中国最佳托管银行” 、 “中国最佳次托管银行” 、 “最佳托管专家 ——QFII”
等奖项，并在2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一 家 “ 最 佳 托 管 银 行 ” 。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有 关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控 合 规 工 作 职 权 和 能 力 。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度 ， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 新一代托 管应用 监督子 系统” ， 严格按 照现行 法律法规以
及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合 等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基
金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统， 对各基金投资运作比例控
制等情况进行监控， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金
投资运作 的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
（1 ）直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所 ：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址： 中国( 上海) 自由贸易试 验区陆家 嘴 环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
客户服务电话：021-38784766 ，400-700-0365 （免长途话费）
联系人：茅斐
网址：www.vip-funds.com 或www.gtja-allianz.com
（2 ）其他销售 机构
1 ） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海中山东一路12号
法定代表人：高国富
联系人：吴斌
电话：021-616161692
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
2 ） 名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢23 层1 号4 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢23 层1 号4 号
法人代表：陶捷
电话： 027-87006003 （8026）
联系人：陆锋 客户服务电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
3 ） 名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室 （上海泰
和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法人代表：王翔
电话： 021-65370077-209
联系人：俞申莉
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
4 ） 名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
法人代表：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
5 ） 名称：上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法人代表：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：4006-433-389 网址：https://www.lingxianfund.com
6 ） 名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法人代表：高锋
电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
7)名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
注册地址： 贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂
房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦16 楼
法人代表：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
8)名称： 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法人代表： 钟斐斐
电话：010-61840688
联系人： 戚晓强
客户服务电话： 4000618518 网址： https://danjuanapp.com/
9)名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
电话：187-0135-8525
联系人：吴鹏
客户服务电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-ivn.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 调整或选择其他符合要求的机构销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所 ：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址： 中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话：021-38992863
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19 楼
负责人： 俞卫锋
联系人： 陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬 、陆奇
（四）审计基金 财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所 ：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼
办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆 广场50楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 张楠
五 、基 金的名 称
本基金名称： 国联安鑫瑞混合型证券投资基金
六 、基 金的类 型
本基金类型：混合型
七 、基 金的投 资目 标
在严格控制投资风险 和保持基金资产良好流动性 的基础上，力求实现基金
资产的长期稳定增值。
八 、基 金的投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（包
括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超级
短期融资券、可转换债券）、货币市场工具、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定)
。本基金不直接买入可转换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资 产的0-25% ，债券 投资
占基金资产的比例不低于75% ，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例合计不低于基金资产净值的5% 。
九 、基 金的投 资策 略
1、 资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的
利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资
产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现
金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资
产的配置方案。
2、 债券投资策略
（1 ）久期配置：基于宏观经济趋势性变化，自上而下的资产配置。
利用宏观经济分析模型，确定宏观经济的周期变化，主要是中长期的变化
趋势，由此确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周期的
属性，即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点，确定债券资产配置的基本
方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析，为各种 稳
健 收益类金融工具进行风险评估，最终确定投资组合的久期配置。
（2 ）期限结构配置：基于数量化模型，自上而下的资产配置。
在确定组合久期后，通过研究收益率曲线形态，采用收益率曲线分析模型
对各 期限段的风险收益情况进行评估，对收益率曲线各个期限的骑乘收益进行
分析。通过优化资产配置模型选择预期收益率最高的期限段进行配比组合，从
而在子弹组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳的配置方案。
子弹组合 ，即使组合的现金流尽量集中分布； 杠铃组合 ，即使组合的现金流尽量呈两极分布；
梯形组合 ，即使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。
（3 ）债券类别配置/个券选择：主要依据信用利差分析，自上而下的资产
配置。
本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值，以其历史价格关系的数
量分析为依据，同时兼顾特定类别收益品 种的基本面分析，综合分析各个品种
的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融资券、
可分离可转债等信用债券，在信用利差水平较低时持有国债等利率债券，从而
确定整个债券组合中各类别债券投资比例。
个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。
个券选择应遵循如下原则：
相对价值原则：同等风险中收益率较高的品种，同等收益率风险较低的品
种。
流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。
3、 股票投资策略
在股票投资中， 本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法，选择其中
经营稳健、 具有核心竞争 优势的上市公司进行投资。 其间，本基金也将积极关
注上市公司基本面发生改变时所带来的投资交易机会。
（1） 定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值
指标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。
本基金考察的成长指标主要包括：主营收入增长率、净利润增长率。
本基金考察的财务指标主要包括：净资产收益率、资产负债率。
本基金考察的估值指标主要包括：市盈率、市盈率/净利增长率。
（2） 定性分析
本基金主要通过实地调研等方法，综合考察评估公司的 经营情况， 重点投
资具有较高进入壁垒、 在行业中具备核心优势、经营稳健 的公司，并坚决规避
那些 公司治理混乱、 管理效率低下的公司，以确保最大程度地规避投资风险。
（六） 投资限制
1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金股票投资 占基金资产的0-25% ， 债券投资占基金资产的比例不
低于75% ；
（2 ）本基金持有的 现金或到期日在一年以内的政府债券 的投资比例 合计不
低于 基金资产净值的5% ；
（3 ）本基金持有一家公司 发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％
；
（4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％；
（5 ）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（6 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40% ；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（7 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的140% ；
（8 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易
日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从
其规定 。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消 或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在 履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制 或按调整后的规定执行 。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动
：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； （3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则 基金管理人在履行
适当程序后， 本基金不受上述规定的限制。
3、关 联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵
循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的
同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。
十 、业 绩比较 基准
沪深300指数收益率× 20%+ 上证国债指数 收益 率× 80% 。
沪深300
指数由专业指数提供商“ 中证指数有限公司” 编 制和发布，由从上海和深圳证券
市场中选取的300 只A
股作为样本股编制而成。该指数以成份股的可自由流通股数进行加权，指数样
本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为“ 上海证券交易所国债指数” ，是以上海证券交易所上
市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成。其编制方法借鉴了
国际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了 国内债券市场发展的现状，具备科学性、合理性、简便性和易于复制等优点。上证国债指数可
以表征整个中国国债市场的总体表现。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以20％的沪深300指数 收益率和80
％的上证国债指数 收益率 作为本基金的业绩比较基准，与本基金的投资风格基
本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布
，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上
出现更加适合用于本基金的业绩 比较基准的指数时，基金管理人可以在与 基金
托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需
召开基金份额持有人大会。
十 一、 风险收 益特 征
本基金属于混合型证券投资基金，属于 中等预期风险、中等预期收益的证
券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，
低于股票型基金。
十 二、 基金的 投资 组合 报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人 ——中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2017
年6月30 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 286,299,000.00 93.84
其中： 债券 286,299,000.00 93.84
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 14,174,431.87 4.65
7 其他各 项资 产 4,626,262.38 1.52
8 合计 305,099,694.25 100.00
注 ：由于 四舍五 入的原 因，分 项之和 与合计 项可能 存在尾 差。
2 报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资 组合
2.1 报 告期 末按行 业分 类的境内 股票 投资组 合
本基金本 报告期 末未持 有股 票 。
2.2 报告 期末按 行业分 类的 港股通 投 资股 票投资 组合
本 基金本 报告期 末未持 有 港 股通 股 票 投资。
3 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产 净值比 例大小 排序 的前 十名 股票投 资明细
本基金本 报告期 末未持 有股 票 。
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券 投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 188,445,000.00 61.89
其中： 政策 性金 融债 188,445,000.00 61.89
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 30,081,000.00 9.88
6 中期票 据 29,121,000.00 9.56
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 38,652,000.00 12.69
9 其他 - -
10 合计 286,299,000.00 94.02
注 ：由于 四舍五 入的原 因，分 项之和 与合计 项可能 存在尾 差。
5 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产 净值比 例大小 排序 的前 五名 债券投 资明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 150201 15 国开 01 500,000 49,995,000.00 16.42
2 160311 16 进出 11 500,000 49,790,000.00 16.35
3 160402 16 农发 02 500,000 49,070,000.00 16.11
4 011698962
16 国电
SCP008
300,000 30,081,000.00 9.88
5 101660069
16 厦 门市 政
MTN002
300,000 29,121,000.00 9.56
6 报 告期 末按公 允价值 占基 金资 产净值 比例大 小排 序的 前十 名资产 支持证 券投 资明 细
本 基金本 报告期 末未持 有资产 支持证 券。
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产 净值比 例大小 排序 的前 五名 贵金属 投资明 细
本 基金本 报告期 末未持 有贵金 属。
8 报 告 期末 按公允 价值占 基金 资产 净值比 例大小 排序 的前 五名 权证投 资明细
本 基金本 报告期 末未持 有权证 。
9 报 告 期末本 基金 投资的 股指 期货 交易情 况说明
9.1 报 告期 末本基 金投资 的股 指期 货持仓 和损益 明细
本 基金本 报告期 末未持 有股指 期货。 9.2 本 基金 投资股 指期货 的投 资政 策
本基金本 报告期 末未持 有股 指期货， 没有相 关投资 政策 。
10 报 告期 末本 基金投 资的 国债 期货 交易情 况说明
10.1 本期 国债 期货投 资政策
根 据本基 金基金 合同， 本基金 不能投 资于国 债期货 。
10.2 报告 期末 本基金 投资的国 债期 货持仓 和损益 明细
本 基金本 报告期 末未持 有国债 期货。
10.3 本期 国债 期货投 资评价
本 基金本 报告期 末未持 有国债 期货， 没有相 关投资 评价。
11 投 资组 合报 告附注
11.1 本 报告期 内，经 查询上海 证券交 易所、 深圳证 券交易 所等机 构公开 信息披 露平台 ，本基 金
投 资的前 十名证 券的发 行主体 没有出 现被监 管部门 立案调 查， 或 在本报 告编制 日前一 年内受 到
公 开谴责 、处罚 的情形 。
11.2 本 基金投 资的前 十名股票 中，没 有投资 于超出 基金合 同规定 备选股 票库之 外的股 票。
11.3 其 他资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 10,411.15
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,615,851.23
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 4,626,262.38
11.4 报 告期末 持有 的处于 转股 期的 可转换 债券明 细
本 基金本 报告期 末未持 有处于 转股期 的可转 换债券 。 11.5 报 告期末 前十 名股票 中存 在流 通受限 情况的 说明
本基金本 报告期 末前十 名股 票中不存 在流通 受限情 况 。
十 三、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现
。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国联安鑫瑞A
基金份额 净值
增长率①
同期业绩 比
较基准收 益
率③ ①- ③
净值增长 率
标准差②
业绩比较
基准收益
率标准差
④ ②- ④
2016-9-9 至
2016-12-31 -0.73% 0.11% -0.84% 0.08% 0.16% -0.08%
2017-1-1 至
2017-6-30 1.28% 2.42% -1.14% 0.04% 0.12% -0.08%
2016-9-9 至
2017-6-30 0.54% 2.53% -1.99% 0.06% 0.14% -0.08%
国联安鑫瑞C
基金份额 净值
增长率①
同期业绩 比
较基准收 益
率③ ①- ③
净值增长 率
标准差②
业绩比较
基准收益
率标准差
④ ②- ④
2016-9-9 至
2016-12-31 -0.89% 0.11% -1.00% 0.08% 0.16% -0.08%
2017-1-1 至
2017-6-30 1.03% 2.42% -1.39% 0.04% 0.12% -0.08%
2016-9-9 至
2017-6-30 0.13% 2.53% -2.40% 0.06% 0.14% -0.08%
十 四、 基金的 费用 与税 收
（一 ）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 账户开户费用、账户维护费用 ；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60% 年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.60%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计 提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初前5个工作日内、按照指定
的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下： H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计 提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初前5个工作日内、按照指定
的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金份额资产净值的0.50% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E× 0.50%÷ 当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提 ，逐日累计至每月月末，按月支付 ，由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月前5个工作日内从基金财
产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基
金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 销售服务费专门
用于基金的销售与基金份额持有人服务等。
上述“ （一）基金费用的种类中第4－10 项费用” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四 ）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中华人 民共和国证券投资基金法》、《 公开募集证券
投资基金运作管理办法 》、《证券投资基金销售管理 办法》、《证券投资基 金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于2017年4月
22 日刊登的本基金 招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、更新了“ 三、基金管理人” 部分的内容。
2、 更新了“四、基金托管 人”部分的内容。
3、更新了“ 五、相关服务机构” 部分的内容。
4、更新了“ 九、基金的投资” 部分的内容。
5、新增了“ 十、基金的业绩” 部分的内容。
6、新增了“二十 三、其他应披露事项”的内容。
国 联安 基金管 理有 限公司
二 〇一 七年 十 月二 十 三日
