万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书( 更新) 摘要
(2017 年 第 2 号)
基 金 管 理 人 ： 万家 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司
二 零一 七年 十月
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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重要提 示
万 家 品 质 生 活 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 由 万 家 品 质 生 活 股 票 型 证 券 投资
基金转型而来。万家品质生活股票型证券投资基金经中国证监会证监许可
[2014]474 号文注册募集， 基金管理人为万家基金管理有限公司， 基金托管人为中
国农业银行股份有限公司。
万家品质生活股票型证券投资基金自 2015 年 7 月 13 日至 2015 年 7 月 31 日
公 开 募 集 ， 募 集 结 束 后 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 备 案 手 续 。 经 中 国 证 监 会 书
面确认， 《万家品质生活股票型证券投资基金基金合同》 于 2015 年8 月6 日生效。
2016 年 3 月 8 日，以 通讯方式召开的万家品质生活股票型证券投资基金基金
份 额 持 有 人 大 会 审 议 并 通 过 《 关 于 修 改 万 家 品 质 生 活 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合
同有关事项的议案》 ， 内容包括万家品质生活股票型证券投资基金变更名称、 修改
基 金 投 资 范 围 、 投 资 限 制 、 修 订 基 金 合 同 等 事 项 。 自 万 家 品 质 生 活 股 票 型 证 券 投
资基金基金份额持有人大会决议生效之日起， 《万家品质生活股票型证券投资基金
基 金 合 同 》 失 效 且 《 万 家 品 质 生 活 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 同 时
生效。
本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册， 并不
表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没
有风险。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投
资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 仔 细 阅 读 基 金 合 同 、 本 招 募 说 明 书 ， 全 面 认 识 本 基 金 产
品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ，
对 认 购 （ 或 申 购 ） 本 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 、 谨 慎 决 策 。
投 资 人 根 据 所 持 有 的 基 金 份 额 享 受 基 金 收 益 ， 同 时 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 本 基 金
在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因
素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 基
金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 等 。 本
基 金 是 混 合 型 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 中 高 预 期 风 险 、 中 高 预 期 收 益 品 种 。 投
资人应充分考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购） 基金的 意愿、 时机、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金的 “买者自负” 原则，
在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险 ， 由 投
资人自行负责。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基金
财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2017 年 9 月 8 日,有关财务 数据和净值
表现截止日为 2017 年 6 月 30 日( 财务数据未经审计) 。
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一、基 金管理人
(一)基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年8 月23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董 事 长 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有限
公司， 2014 年 12 月起 任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015
年 7 月起任公司董事长。
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份 有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董 事 袁 西 存 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任 莱 钢 集 团 财务
部 科 长 ， 副 部 长 ， 齐 鲁 证 券 有 限 责 任 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 ， 现 任 中 泰 证 券 股 份
有限公司财务总监。
董 事 经 晓 云 女 士 ， 中 国 民 主 建 国 会 会 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任上
海财政证券公司市场管理部经理， 上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有
限公司，任公司董事、总经理。
独 立 董 事 黄 磊 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 经 济 学 博 士 ， 教 授 ， 曾 任 贵 州财
经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 ， 现 任 山
东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心
副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业
教学指导委员会委员。
独 立 董 事 张 伏 波 先 生 ， 经 济 学 博 士 ， 曾 任 上 海 申 佳 船 厂 科 员 、 浙 江 省 经 济建
设 投 资 公 司 副 经 理 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 、 兴 安 证 券 有 限 责 任 公
司 副 总 经 理 、 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 海 证 期 货 有 限 公 司 董 事 长 、 亚 太
资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独 立 董 事 朱 小 能 先 生 ， 中 共 党 员 ， 哲 学 博 士 ， 教 授 。 曾 任 华 东 理 工 大 学 商学
院 讲 师 、 中 央 财 经 大 学 中 国 金 融 发 展 研 究 院 硕 士 生 导 师 、 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ，
上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ， 现 任 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 、
博士生导师。
2、基金管理人监事会成 员
监 事 会 主 席 李 润 起 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 经 济 师 。 曾 任 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司文
艺 路 营 业 部 客 户 主 管 、 公 司 投 行 部 项 目 经 理 ， 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 证 券 事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监 事 张 浩 先 生 ， 中 共 党 员 ， 管 理 学 博 士 ， 先 后 任 职 于 山 东 东 银 投 资 管 理 有限
公 司 、 山 东 省 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 、 巨 能 资 本 管 理 有 限 公 司 。 现 任 巨 能 资 本 管
理有限公司董事长。
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监 。
监 事 尹 丽 曼 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 先 后 任 职 于 申 银 万 国 期 货 有 限 公 司 、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司，
现任公司综合管理部副总监。
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监 事 陈 广 益 先 生 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 学 位 ， 先 后 任 职 于 苏 州 市 对 外 贸 易 公 司、
兴业全球基金管理有限公司，2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现任
公司总经理助理、基金运营部总监。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理等职。
2011 年加入本公司， 曾任综合管理部总监、 总经理助理，2013 年4 月起任公司副
总经理 。
副 总 经 理 ： 黄 海 先 生 ， 硕 士 研 究 生 。 先 后 在 上 海 德 锦 投 资 有 限 责 任 公 司 、上
海 申 银 万 国 证 券 研 究 所 有 限 公 司 、 华 宝 信 托 有 限 责 任 公 司 、 中 银 国 际 证 券 有 限 责
任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月
进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作 ，2017 年 4
月起任公司副总经理 。
督 察 长 ： 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师
事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年10 月进入万家基金管理
有限公司工作，2015 年4 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理 简历
莫海波， 投资研究部总监，MBA 。2010 年进入财富证券责任有限公司， 任分
析师、投资经理助理；2011 年进入中银国际证券有限责任公司基金，任分析师、
环保行业研究员、策略分析师、投资经理。2015 年 3 月加入本公司， 现任投资研
究 部 总 监 、 万 家 和 谐 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、 万家新利灵活配置混合型证券投资基金、
万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 、 万家消费成长股票型证券投资基金、
万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理 和本基金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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主
任：黄海
委
员：莫海波、卞勇、叶勇、白宇、李文宾
黄海先生，副总经理、投资总监。
莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。
卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。
叶勇先生，权益投资二部总监。
白宇先生，交易部总监。
李文宾先生，研究总监助理、基金经理。
（2）固收投资决策委员会
主
任：方一天
委
员：陈广益、苏谋东、白宇、熊义明
方一天先生，董事长
陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。
苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。
白宇先生，交易部总监。
熊义明先生，首席宏观分析师 。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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二、基 金托管人
1 、基 本情 况
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ：周 慕冰
成立日 期：2009 年1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资 本：32,479,411.7 万元人 民币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人 ：林 葛
中 国农 业银 行股 份有 限公司 是中 国金 融体 系的 重要组 成部 分, 总行 设在 北 京。 经国 务院 批
准，中 国农 业银 行整 体改 制为中 国农 业银 行股 份有 限公司 并于 2009 年 1 月 15 日依 法成 立 。
中 国 农业 银 行股 份 有限 公司 承 继原 中 国农 业 银行 全部 资 产、 负 债、 业 务、 机构 网 点和 员 工。
中 国 农业 银 行网 点 遍布 中国 城 乡， 成 为国 内 网点 最多 、 业务 辐 射范 围 最广 ，服 务 领域 最 广，
服 务 对象 最 多， 业 务功 能齐 全 的大 型 国有 商 业银 行之 一 。在 海 外， 中 国农 业银 行 同样 通 过自
己的努 力赢 得了 良好 的 信 誉，每 年位 居《 财富 》世 界 500 强企 业之 列。 作为 一家城 乡并 举 、
联通国 际 、功 能齐 备的 大 型国有 商业 银行 ， 中国 农 业银行 一贯 秉承 以客 户为 中心的 经营 理念 ，
坚 持 审慎 稳 健经 营 、可 持续 发 展， 立 足县 域 和城 市两 大 市场 ， 实施 差 异化 竞争 策 略， 着 力打
造 “ 伴你 成 长” 服 务品 牌， 依 托覆 盖 全国 的 分支 机构 、 庞大 的 电子 化 网络 和多 元 化的 金 融产
品，致 力为 广大 客户 提供 优质的 金融 服务 ，与 广大 客户共 创价 值、 共同 成长 。
中国 农 业银 行 是中 国第 一 批 开展 托 管业 务 的国内 商 业 银行 ， 经验 丰 富，服 务 优 质， 业 绩
突出，2004 年 被英 国《 全 球托管 人》 评为 中国 “最 佳托管 银行 ” 。2007 年 中 国农业 银行 通过
了美 国SAS70 内 部控 制审 计， 并获 得无 保留 意见 的SAS70 审计 报告 。 自2010 年起中 国农 业银
行 连 续 通 过托 管 业务 国 际内 控 标 准 （ISAE3402 ）认证 ， 表 明 了独 立 公正 第 三方 对 中 国 农业 银万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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行 托 管服 务 运作 流 程的 风险 管 理、 内 部控 制 的健 全有 效 性的 全 面认 可 。中 国农 业 银行 着 力加
强能力 建设 ， 品牌 声誉 进 一步提 升 ， 在 2010 年 首届 “ ‘ 金牌 理财 ’TOP10 颁奖 盛典 ” 中 成绩 突
出， 获 “最 佳托 管银 行 ” 奖 。2010 年再 次荣 获 《 首席 财务官 》 杂志 颁发 的 “最 佳资产 托管 奖” 。
2012 年荣 获第 十届 中国 财 经风云 榜“ 最佳 资产 托管 银行” 称号 ；2013 年至 2016 年连 续荣获
上 海 清算 所 授予 的 “托 管银 行 优秀 奖 ”和 中 央国 债登 记 结算 有 限责 任 公司 授予 的 “优 秀 托管
机构奖 ” 称 号；2015 年、2016 年 荣获 中国 银行 业协 会授予 的 “ 养老 金业 务最 佳发展 奖” 称 号 。
中 国农 业银 行证 券投 资基金 托管 部 于 1998 年 5 月 经中 国证 监会 和中 国 人民银 行批 准成
立，2014 年 更名 为托 管业 务部/ 养老 金管 理中 心， 内 设综合 管理 处、 证券 投资 基金托 管处 、 委
托 资 产托 管 处、 境 外资 产托 管 处、 保 险资 产 托管 处、 风 险管 理 处、 技 术保 障处 、 营运 中 心、
市场营 销处 、内 控监 管处 、账户 管理 处， 拥有 先进 的安全 防范 设施 和基 金托 管业务 系统 。
2 、主 要人 员情 况
中 国农 业银 行托 管业 务部现 有员 工 近140 名 ， 其中具 有高 级职 称的 专 家30 余 名， 服务 团
队成员 专业 水平 高 、业 务 素质好 、 服务 能力 强， 高 级管理 层均 有 20 年 以上 金 融从业 经验 和高
级技术 职称 ，精 通国 内外 证券市 场的 运作 。
3 、基 金托 管业 务经 营 情况
截 止到 2017 年 6 月 30 日， 中国 农业 银行 托管 的封闭 式证 券投 资基 金和 开放式 证券 投 资
基金 共372 只。
三、相 关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及 该公司的网上交易平台。
住所、办公地址：上海市浦东新区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人：方 一天
联系人：张婉婉
电话：(021)38909771
传真：(021)38909798 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回
等业务 ，具体交易细则请参阅 基金管理人的网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、代销机构
（1）场外代销机构
1) 中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
2）中泰证券股份有限公司
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
3）上海证券有限责任公司
客户服务电话：400-891-8918，021-962518
网址：www.962518.com
4）申万宏源证券有限公司
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
5）光大证券股份有限公司
客服电话：400-888-8788，10108998，95525
网址：www.ebscn.com
6）中国银河证券股份有限公司
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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7）爱建证券有限责任公司
客户服务电话：
4001962502
网址：
www.ajzq.com
8）上海天天基金销售有限公司
客服电话：4001818188
网址：fund.eastmoney.com
9）招商银行股份有限公司
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
10）中国建设银行股份有限公司
客服电话：95533
网址： www.ccb.com
11）国泰君安证券股份有限公司
客服电话：400-888-8666
网址：www.gtja.com
12）兴业证券股份有限公司
客服电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
13）中国国际金融有限公司
网址：www.cicc.com.cn
14）兴业银行股份有限公司
客服电话：95561 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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网址: www.cib.com.cn
15）长江证券股份有限公司
客户电话：95579 或4008-888-999
网址：www.95579.com
16）国金证券股份有限公司
客服电话：400-660-0109
网址：www.gjzq.com.cn
17）大泰金石投资管理有限公司
客服电话：021-22267982
网址：www.dtfortune.com
18）上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
19）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
20）杭州数米基金销售有限公司
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
21）上海陆金所资产管理销售有限公司
客服电话：400-866-6618
网址： www.lu.com 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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22）上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
23）北京乐融多源投资咨询有限公司
客服电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com
24）上海利得基金销售有限公司
客服电话：400-067-6266
网址：www.leadbank.com.cn
25）上海诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
客服电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
26)上海长量基金销售投资顾问有限公司
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
27)上海汇付金融服务有限公司
客服电话：400-820-2819
网址： www.chinapnr.com
28)一路财富（北京）信息科技有限公司
客服电话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
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29)珠海盈米财富管理有限公司
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
30)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
客服电话：400-166-1188
网址：8.jrj.com.cn
31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
客服电话：400-8909-998
网址：www.jnlc.com
32）和讯信息技术有限公司
客户服务电话：400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
33）浙江同花顺基金基金销售有限公司
客服电话：4008-773-772
网址：http://fund.10jqka.com.cn/
34）奕丰金融服务（深圳）有限公司
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
35) 北京钱景财富投资管理有限公司
客户服务电话： 400-893-6885
网址： fund.qianjing.com
36) 浙江金观诚财富管理有限公司
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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37) 北京恒天明泽基金销售有限公司
客户服务电话：4008980618
网址：www.chtfund.com
38) 深圳富济财富管理有限公司
客服电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
39) 上海联泰资产管理有限公司
客户服务电话：4000-466-788
网址： www.66zichan.com
40）中经北证（北京）资产管理有限公司
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
41）华泰证券股份有限公司
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
42）武汉市伯嘉基金销售有限公司
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
43）海银基金销售有限公司
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
44）北京汇成基金销售有限公司
客服电话：400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
45）北京广源达信投资管理有限公司
客服电话：400-623-6060
网址：www:niuniufund.com 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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46）平安证券有限责任公司
客户服务电话：95511-8
网址： stock.pingan.com
47）东吴证券股份有限公司
客服电话：95330
网址：http://www.dwzq.com.cn/
48）中航证券股份有限公司
客服电话：95335
网址：http://www.scstock.com/
49）南京证券股份有限公司
客服电话：95386
网址：http://www.njzq.com.cn/
50）上海基煜基金销售有限公司
客户服务电话：021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
51）海通证券股份有限公司
客服电话：95553
网址：http://www.htsec.com/
52）华鑫证券有限责任公司
客服电话：0755-82083788
网址：http://www.cfsc.com.cn/
53）华福证券有限责任公司
客服电话：400-889-6326 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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17
网址：http://www.hfzq.com.cn/
54）北京懒猫金融信息服务有限公司
客户服务电话：4001-500-882
网址：http:// www.lanmao.com
55）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
客服电话
个人业务：95118
企业业务：4000888816
网址：fund.jd.com
56）招商证券股份有限公司
客服电话：95565
网址：http://www.newone.com.cn/
57）深圳众禄金融控股股份有限公司
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
58）北京新浪仓石基金销售有限公司
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
59）中国银行股份有限公司
客服电话：95566
网址：http://www.boc.cn/ 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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18
60）中银国际证券有限公司
客服电话：400-620-8888
网址：http://www.bocichina.com/
61) 中信建投证券有限责任公司
客服电话：400-888-8108
网址：http://www.csc108.com/
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售
本基金，并及时公告。
(2)场内代销机构
指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格, 并 经 上 海 证 券 交 易 所 和 中
国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 上 海 证 券 交 易 所 会 员 （ 具 体 名 单 详 见 基 金 份
额发售公告或相关业务公告） 。
(二)基金登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
电话： （010）58598839
传真： （010）58598834
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京大成（上海）律师事务所
住所：上海中心银城中路 501 号15、16 层
经办律师：华涛、夏火仙
电话： （021）3872 2416
联系人：华涛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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住所：北京市东城区东长安街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 01-12 室（邮
编:100738 ）
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 上 海 环 球 金 融 中 心 50 楼（邮
编:200120 ）
联系电话： （021 ）22288888
传真： （021）22280000
联系人：汤骏
经办注册会计师：汤骏 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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四、基金的名称
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金。
五、基金的类型
基金类型：混合型证券投资基金
基金的运作方式：契约型开放式
六 、基金的投资目标
本 基 金 通 过 投 资 于 中 国 经 济 社 会 发 展 过 程 中 所 涌 现 出 的 能 够 直 接 或 间 接 满足
居 民 生 活 品 质 提 升 需 求 的 上 市 公 司 ， 在 严 格 控 制 投 资 风 险 的 基 础 上 ， 谋 求 基 金 资
产的长期稳定增值。
七 、基金的投资方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市的
股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券（含国债、
金 融 债 、 央 行 票 据 、 公 司 债 、 企 业 债 、 地 方 政 府 债 、 可 转 换 债 券 、 可 分 离 债 券 、
短期融资券、 中期票据、 中小企业私募债券等） 、 货币市场工具、 股 指期货、 权证、
股票 期 权 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 （ 包 括 定 期 存 款 及 协 议 存 款 ） 以
及法律法规 或中国 证监 会允许基金 投资的 其他 金融工具( 但须 符合中 国证监会相关
规定) 。本基金可以参与融资交易。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 0%-95% ， 投资于能 直接或间
接满足居 民生活 品质提 升需求的 公司发行 的证 券不低于 非现金基 金资 产的 80% ；
其 余 资 产 投 资 于 债 券 、 货 币 市 场 工 具 、 股 指 期 货 、 权 证 、 股 票 期 权 、 资 产 支 持 证
券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工
具。其中，权证投资占基金资产净值的 0%-3% ，每个交易日日终在扣除股指期货万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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合 约 所 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 合 计 不
低于基金资产净值的 5% 。
八 、基金的投资策略
（一）投资策略
随 着 中 国 社 会 经 济 的 发 展 、 居 民 收 入 水 平 的 提 升 和 城 镇 化 进 程 的 推 进 ， 居民
的 各 方 面 需 求 将 逐 步 释 放 ， 尤 其 是 对 于 生 活 品 质 的 要 求 会 逐 步 提 高 ， 由 此 带 来 对
相关产品和服务的需求增加， 并推动提供此类产品和服务的上市公司的快速成长。
本 基 金 将 重 点 把 握 居 民 生 活 品 质 提 升 、 消 费 结 构 升 级 的 趋 势 ， 运 用 “ 自 上 而 下 ”
和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 方 法 优 选 行 业 和 精 选 股 票 ， 并 构 建 基 金 的 投 资 组 合 。 一
方 面 ， 本 基 金 通 过 “ 自 上 而 下 ” 的 深 入 分 析 ， 在 综 合 国 内 外 宏 观 经 济 发 展 趋 势 、
国家相关政策的基础上， 优化大类资产配置、 甄选受益行业； 另一方面， 通过 “自
下而上” 的深入研究， 精选具有核心竞争力、 成长性突出且价值低估的上市公司，
依 靠 这 些 公 司 的 出 色 成 长 能 力 来 抵 御 经 济 和 行 业 的 不 确 定 性 和 各 种 压 力 ， 力 争 获
得超越市场平均水平的长期回报。
1、资产配置策略
本基金根据对宏观经济环境、 经济增长前景及证券市场发展状况的综合分析，
结 合 对 股 票 市 场 整 体 估 值 水 平 、 上 市 公 司 利 润 增 长 情 况 ， 债 券 市 场 整 体 收 益 率 曲
线 变 化 等 综 合 指 标 的 分 析 ， 形 成 对 各 大 类 资 产 收 益 风 险 水 平 的 前 瞻 性 预 测 ， 以 此
确 定 股 票 、 固 定 收 益 证 券 和 现 金 等 大 类 资 产 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金
融工具在给定区间内的动态配置。
本基金对宏观经济环境、 经济增长前景分析中的定量指标， 主要考察 GDP 及
其增幅、居民消费价格指数、固定资产投资完成情况及其增幅、货币供应量 M0 、
M1 、M2 等指 标的 变 化；定 性分 析因 素主 要 考察宏 观经 济趋 势变 化 、宏观 经济增
长模式以及宏观经济政策的变化及含义。
本 基 金 对 证 券 市 场 发 展 状 况 的 分 析 ， 主 要 考 察 制 度 性 建 设 和 变 革 、 证 券 市场
政策变化、参与主体变化、上市公司数量、质量和市场估值变化等。
2、股票投资策略
本 基 金 的 股 票 资 产 将 主 要 投 资 于 能 够 直 接 或 间 接 满 足 居 民 生 活 品 质 提 升 需求万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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（即品质生活主题相关）的行业和个股。
（1）品质生活主题相关行业的界定
本 基 金 将 品 质 生 活 主 题 相 关 行 业 定 义 为 向 居 民 提 供 优 质 产 品 及 服 务 以 满 足居
民生活品质提升需求的行业以及与这些行业密切相关的其他行业。
根 据 国 家 统 计 局 的 三 次 产 业 划 分 规 定 及 申 银 万 国 行 业 分 类 标 准 ， 结 合 产 业结
构 、 行 业 特 征 、 居 民 生 活 契 合 度 的 考 虑 ， 第 一 产 业 和 第 三 产 业 所 属 行 业 均 纳 入 本
基 金 主 题 投 资 范 畴 ， 第 二 产 业 的 部 分 行 业 或 细 分 行 业 为 居 民 品 质 生 活 所 需 物 资 提
供 加 工 制 造 服 务 或 从 产 业 链 的 角 度 看 更 接 近 于 消 费 终 端 ， 因 此 这 些 行 业 或 细 分 行
业也纳入本基金主题投资范畴。
由此， 在申银万国 28 个一级行业中， 本基金所重点关注的品质生活主题相关
行 业 主 要 包 括 ： 农 林 牧 渔 、 食 品 饮 料 、 休 闲 服 务 、 医 药 生 物 、 纺 织 服 装 、 家 用 电
器 、 电 子 、 计 算 机 、 传 媒 、 通 信 、 汽 车 、 机 械 设 备 、 建 筑 材 料 、 建 筑 装 饰 、 房 地
产 、 银 行 、 非 银 行 金 融 、 商 业 贸 易 。 对 于 以 上 行 业 之 外 的 其 他 行 业 ， 如 果 其 中 某
些 细 分 行 业 对 提 升 居 民 生 活 品 质 具 有 积 极 的 作 用 ， 符 合 品 质 生 活 主 题 ， 本 基 金 也
将对这 些细分行业的公司进行积极投资。
随 着 经 济 发 展 、 社 会 进 步 和 产 业 升 级 ， 居 民 的 需 求 也 会 发 生 变 化 ， 从 而 导致
满 足 居 民 生 活 品 质 提 升 需 求 的 行 业 范 围 发 生 变 化 。 本 基 金 将 通 过 对 居 民 需 求 变 化
和 行 业 发 展 趋 势 的 跟 踪 研 究 ， 适 时 调 整 品 质 生 活 主 题 所 覆 盖 的 行 业 范 围 。 此 外 ，
本 基 金 将 对 申 银 万 国 行 业 分 类 标 准 进 行 密 切 跟 踪 ， 若 日 后 该 标 准 有 所 调 整 或 出 现
更 为 科 学 的 行 业 分 类 标 准 ， 本 基 金 将 在 审 慎 研 究 的 基 础 上 ， 采 用 新 的 行 业 分 类 标
准并重新界定本基金品质生活主题所覆盖的行业范围。
（2）个股选择策略
本 基 金 采 用 “ 自 下 而 上 ” 的 研 究 方 法 ， 充 分 发 挥 投 研 团 队 的 主 动 选 股 能 力，
对 符 合 品 质 生 活 主 题 的 上 市 公 司 进 行 深 入 细 致 的 基 本 面 分 析 ， 挖 掘 具 有 核 心 竞 争
力 、 成 长 性 突 出 的 上 市 公 司 ， 并 辅 以 估 值 分 析 筛 选 出 价 值 低 估 的 投 资 标 的 进 行 投
资。
本 基 金 采 用 三 层 过 滤 系 统 ， 从 公 司 基 本 面 、 持 续 竞 争 优 势 和 估 值 分 析 三 个层
面审慎精选股票，以求实现持续稳定超越业绩比较基准的较高主动管理回报。
1）初选剔除过滤形成初选股票库 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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本基金对 A 股市场中 的所有股票进行初选，以过滤掉明显不具备投资价值的
股票，建立本基金的初选股票库。
初选过滤掉的股票主要包括以下几类：
一是法律法规和基金管理人内部制度明确禁止投资的股票；
二 是 流 动 性 差 的 股 票 （ 由 基 金 管 理 人 内 部 投 研 团 队 根 据 股 票 的 交 易 量 、 换手
率的研究进行确定） ；
三是当前涉及重大诉讼、仲裁等重大事件公司的股票。
2）基本面过滤形成优选股票库
本 基 金 以 基 本 面 分 析 为 立 足 点 ， 在 初 选 股 票 库 中 选 择 基 本 面 良 好 、 财 务 稳健
透 明 、 管 理 规 范 的 企 业 组 成 优 选 股 票 库 。 主 要 筛 选 指 标 包 括 盈 利 能 力 指 标 、 经 营
效率指标、偿债能力指标及每股经营性现金流等。
3）持续竞争优势分析，构建核心股票库
本基金将尽可能地深入研究上市公司基本面情况， 挖掘出具有持续竞争优势、
且这种竞争优势已在财务状况上体现的企业，构建本基金的核心股票库。
运用 “万家基金持续竞争优势分析系统” ， 从盈利能力、 企业持续竞争优势评
估 两 个 方 面 ， 挖 掘 出 具 有 持 续 竞 争 优 势 的 企 业 。 盈 利 能 力 ， 是 竞 争 优 势 在 财 务 状
况 上 的 体 现 。 透 过 盈 利 能 力 的 分 析 ， 对 企 业 状 况 及 经 营 能 力 作 更 细 致 的 考 察 ， 从
而进一步验证本基金管理人对企业持续竞争优势的分析。 企业持续竞争优势评估，
从治理结构、 发展战略、 管理团队、 成本控制、 技术优势、 资源优势、 市场优势、
政 策 环 境 等 八 个 方 面 是 否 具 备 一 项 或 多 项 竞 争 优 势 作 深 入 分 析 ， 考 察 竞 争 优 势 对
其经营业绩的重要性，估量竞争优势的可持续性。
a ）盈利能力分析
本基金对企业盈利能力的分析，选取 EPS 、ROE/ROA 、OCF/FCF 、ROIC 为
量化指标，选取一项或多项指标优于行业平均水平的企业。
b）企业持续竞争优势评估
治 理 结 构 优 势 ： 从 信 息 披 露 、 重 要 股 东 状 况 、 激 励 约 束 机 制 等 方 面 进 行 定性
评估分析；
发 展 战 略 优 势 ： 从 盈 利 模 式 选 择 、 战 略 规 划 等 方 面 分 析 ， 选 择 具 有 与 行 业竞
争结构相适应的、清晰的竞争战略的企业； 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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管 理 团 队 优 势 ： 从 管 理 团 队 的 稳 定 性 、 管 理 团 队 素 质 和 动 力 、 管 理 团 队 的诚
信记录等方面分析；
成 本 控 制 优 势 ： 从 规 模 、 产 能 利 用 率 、 成 本 比 例 、 费 用 率 、 生 产 过 程 管 理等
方面进行分析；
技 术 优 势 ： 从 专 利 权 保 护 的 年 限 和 数 量 、 持 续 技 术 研 发 能 力 和 学 习 能 力 、技
术不断地转化为新产品或新服务的能力等方面分析；
资源优势：从资源量特别是稀缺性资源量、网络效应等方面分析；
市 场 优 势 ： 从 营 销 模 式 、 渠 道 量 和 分 布 、 市 场 份 额 、 市 场 认 可 度 、 品 牌 影响
力等方面分析；
政 策 环 境 ： 从 市 场 准 入 政 策 、 扶 持 性 的 地 区 和 产 业 政 策 、 优 惠 的 税 费 政 策以
及宽松的信用政策等方面分析。
4）估值分析
基于定性定量分析、 静态动态指标相结合 的原则， 采用内在价值、 相对价值、
收 购 价 值 等 多 元 估 值 相 参 考 的 方 法 ， 根 据 企 业 和 行 业 的 不 同 特 点 ， 选 择 较 适 合 的
指 标 ， 包 括 但 不 限 于 市 盈 率(P ／E) 、PEG 、 企 业 价 值 ／ 息 税 前 利 润(EV ／EBIT) 、
企 业 价值 ／息 税、 折旧、 摊 销前 利润(EV ／EBITDA) 、 自 由 现金 流 贴现(DCF) 等对
具有持续竞争优势的企业进行估值分析，确定价值低估的股票。
5）股票投资组合的构建
本 基 金 通 过 以 上 定 性 和 定 量 的 基 本 面 分 析 ， 并 结 合 估 值 分 析 ， 选 择 核 心 股票
库中的价值低估个股，在权衡风险收益特征后，构建股票投资组合。
本 基 金 主 要 采 用 自 下 而 上 精 选 个 股 的 方 式 来 构 建 股 票 投 资 组 合 ， 这 样 的 组合
可 能 在 单 一 行 业 集 中 度 较 高 ， 造 成 组 合 的 非 系 统 风 险 较 高 。 因 此 ， 本 基 金 将 根 据
对 各 行 业 相 对 投 资 价 值 的 评 估 ， 适 当 调 整 组 合 成 份 股 的 行 业 分 布 ， 以 有 效 降 低 组
合风险。
3、债券投资策略
本 基 金 采 用 自 上 而 下 的 方 式 ， 在 合 理 评 估 收 益 性 、 流 动 性 和 信 用 风 险 的 基础
上 ， 构 建 债 券 投 资 组 合 。 首 先 ， 通 过 定 性 分 析 和 定 量 分 析 ， 形 成 对 利 率 变 化 方 向
的 判 断 ； 在 此 基 础 之 上 ， 确 定 组 合 久 期 和 类 别 资 产 配 置 比 例 ； 以 此 为 框 架 ， 通 过
把 握 收 益 率 曲 线 形 变 和 无 风 险 套 利 机 会 来 进 行 品 种 选 择 。 针 对 可 转 换 债 券 、 含 权万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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债 券 、 资 产 证 券 化 品 种 及 其 它 固 定 收 益 类 品 种 ， 本 基 金 区 别 对 待 ， 制 定 专 门 的 投
资策略。
（1）利率预期策略
利 率 变 化 是 影 响 债 券 价 格 的 最 重 要 的 因 素 。 通 过 对 宏 观 经 济 、 金 融 政 策 、市
场 供 需 、 市 场 结 构 变 化 等 因 素 的 分 析 ， 采 用 定 性 分 析 与 定 量 分 析 相 结 合 的 方 法 ，
形成对利率变化方向的判断，并依此调整债券组合久期。
（2）久期控制策略
在 利 率 变 化 方 向 判 断 的 基 础 上 ， 确 定 恰 当 的 久 期 目 标 ， 合 理 控 制 利 率 风 险。
在 预 期 利 率 整 体 上 升 时 ， 降 低 债 券 组 合 的 平 均 久 期 ； 在 预 期 利 率 整 体 下 降 时 ， 提
高债券组合的平均久期。
（3）类属配置策略
不 同 类 型 的 债 券 在 收 益 率 、 流 动 性 和 信 用 风 险 上 存 在 差 异 ， 债 券 资 产 有 必要
配 置 于 不 同 类 型 的 债 券 品 种 以 及 在 不 同 市 场 上 进 行 配 置 ， 以 寻 求 收 益 性 、 流 动 性
和信用风险补偿间的最佳平衡点。
本 基 金 将 综 合 信 用 分 析 、 流 动 性 分 析 、 税 收 及 市 场 结 构 等 因 素 分 析 的 结 果来
决定债券组合的类属配置。
（4）个券选择策略
在 上 述 债 券 投 资 策 略 的 基 础 上 ， 本 基 金 对 个 券 进 行 定 价 ， 充 分 评 估 其 到 期收
益 率 、 流 动 性 溢 价 、 信 用 风 险 补 偿 、 税 收 、 含 权 等 因 素 ， 选 择 定 价 合 理 或 价 值 被
低估的债券进行投资。
具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象：
1）符合前述投资策略；
2）短期内价值被低估的品种；
3）具有套利空间的品种；
4）符合风险管理指标；
5）双边报价债券品种；
6）市场流动性高的债券品种。
（5）套利策略
市 场 波 动 可 能 导 致 噪 声 交 易 、 非 理 性 交 易 甚 至 错 误 交 易 ， 使 套 利 机 会 出 现。万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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套 利 策 略 包 括 跨 市 场 回 购 套 利 、 跨 市 场 债 券 套 利 、 结 合 远 期 的 债 券 跨 期 限 套 利 、
可转债套利等。
（6）中小企业私募债券投资策略
本 基 金 将 综 合 运 用 类 别 资 产 配 置 、 久 期 管 理 、 收 益 率 曲 线 、 个 券 选 择 和 利差
定 价 管 理 等 策 略 ， 在 严 格 遵 守 法 律 法 规 和 基 金 合 同 基 础 上 ， 进 行 中 小 企 业 私 募 债
券的投资。
本 基 金 将 特 别 注 重 中 小 企 业 私 募 债 券 的 信 用 风 险 和 流 动 性 管 理 ， 本 着 风 险调
整 后 收 益 最 大 化 的 原 则 ， 确 定 中 小 企 业 私 募 债 券 类 资 产 的 合 理 配 置 比 例 ， 保 证 本
金 相 对 安 全 和 资 产 流 动 性 ， 以 期 获 得 长 期 稳 定 收 益 。 在 投 资 决 策 过 程 中 ， 将 评 估
中 小 企 业 私 募 债 券 的 流 动 性 对 基 金 资 产 流 动 性 的 影 响 ， 分 散 投 资 ， 确 保 所 投 资 的
中 小 企 业 私 募 债 券 具 有 适 当 的 流 动 性 ； 同 时 密 切 关 注 影 响 中 小 企 业 私 募 债 券 价 值
的因素，并进行相应的投资操作。
本基金将对中小企业私募债券进行深入研究， 由债券研究员根据公司内部 《信
用 债 券 库 管 理 办 法 》 对 中 小 企 业 私 募 债 券 的 信 用 风 险 和 投 资 价 值 进 行 分 析 并 给 予
内 部 信 用 评 分 和 投 资 评 级 。 本 基 金 可 投 资 于 内 部 评 级 界 定 为 可 配 置 类 的 中 小 企 业
私募债券； 对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券， 禁止进行投资。
（7）可转换债券投资策略
可 转 换债 券（ 含 可分 离转 债 ）兼 具权 益 类证 券与 固 定收 益类 证 券的 特性, 具有
抵 御 下 行 风 险 、 分 享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 。 本 基 金 在 对 可 转 换 债 券 条 款 和 发
行 债 券 公 司 基 本 面 进 行 深 入 分 析 研 究 的 基 础 上 ， 利 用 可 转 换 债 券 定 价 模 型 进 行 估
值 分 析 ， 投 资 具 有 较 高 安 全 边 际 和 良 好 流 动 性 的 可 转 换 债 券 ， 获 取 稳 健 的 投 资 回
报。
4、股指期货投资策略
本 基 金 将 根 据 有 关 法 律 法 规 和 政 策 的 规 定 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 本着
谨慎原则，以套期保值为主要目的，参与股指期货的投资。
本 基 金 参 与 股 指 期 货 投 资 时 机 和 数 量 的 决 策 建 立 在 对 证 券 市 场 总 体 行 情 的判
断 和 组 合 风 险 收 益 分 析 的 基 础 上 。 本 基 金 将 根 据 宏 观 经 济 因 素 、 政 策 及 法 规 因 素
和 资 本 市 场 因 素 ， 结 合 定 性 和 定 量 方 法 ， 确 定 投 资 时 机 。 本 基 金 将 结 合 股 票 投 资
的 总 体 规 模 、 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 ， 确 定 参 与 股 指 期 货 交 易 的万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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投资比例。
本 基 金 将 充 分 考 虑 股 指 期 货 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 运 用 股 指 期货
对 冲 系 统 性 风 险 以 及 大 额 申 购 赎 回 、 大 量 分 红 等 特 殊 情 况 下 的 流 动 性 风 险 ， 以 达
到降低投资组合整体风险的目的。
5、股票期权、权证投资策略
本 基 金 将 股 票 期 权 、 权 证 的 投 资 作 为 控 制 投 资 风 险 和 在 有 效 控 制 风 险 前 期下
提高基金投资组合收益的辅助手段。本基金的股票期权、权证投资策略包括：
（1） 根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值， 发现市场对股
票权证、股票期权的非理性定价；
（2） 在定价时， 主要 采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员对包括
对应公司基本面等不同变量的预测对权证确定合理定价；
（3） 利用权证、 股票 期权衍生工具的特性， 本基金通过权证、 股票期权与证
券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的；
（4）本基金投资权证策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、
获利保护策略、买入跨式投资策略等等。
6、参与融资业务的投资策略
本 基 金 参 与 融 资 业 务 时 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 在 品 质 生 活 主 题 相 关 股 票中
主 要 选 择 流 动 性 好 、 交 易 活 跃 的 个 股 。 本 基 金 力 争 利 用 融 资 业 务 的 杠 杆 作 用 ， 降
低 股 票 仓 位 调 整 所 带 来 的 交 易 成 本 、 提 高 基 金 财 产 的 运 用 效 率 ， 从 而 更 好 的 实 现
本基金的投资目标。
7、资产支持证券等品种投资策略
资产抵押贷款支持证 券(ABS) 、 住房抵押贷款 支持证券(MBS) 等在内 的资产支
持 证 券 ， 其 定 价 受 多 种 因 素 影 响 ， 包 括 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产 的 构 成 及
质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 运用数量化定价模型，
对资产支持证券进行合理定价，合理控制风险，把握投资机会。
8、其他金融衍生产品投 资策略
本基金将密切跟踪国内各种金融衍生产品的动向， 一旦有新的产品推出市场，
将 在 届 时 相 应 法 律 法 规 的 框 架 内 ， 制 订 符 合 本 基 金 投 资 目 标 的 投 资 策 略 ， 同 时 结
合 对 金 融 衍 生 产 品 的 研 究 ， 在 充 分 考 虑 金 融 衍 生 产 品 风 险 和 收 益 特 征 的 前 提 下 ，万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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谨慎进行投资。
（二）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票资产占基金资产的 0%-95% ，投资 受益于居民品质生活需求提升的
公司发行 的证券 不低于 非现金基 金资产的 80% ；其 余资产投 资于债 券、货币 市场
工 具 、 股 指 期 货 、 权 证 、 股 票 期 权 、 资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 以 及 法
律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具；
（2） 本基金参与融资业务后， 在任何交易日日终， 持有的融资买入股票与其
他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% ；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券
的 10% ；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ；
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上 一交易日基金资产
净值的 0.5% ；
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的 10% ；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
（10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ；
（11 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
29
（14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过基
金资产净值的 40% ， 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1
年, 债券回购到期后不得展期 ；
（15）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（16 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超过
基金资产净值的 10% ；
（17 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 期 货 合 约 价 值 与 有 价 证 券 市值
之和，不 得超过 基金资 产净值的 95% ；其 中 ，有价证 券指股票 、债 券（不含 到期
日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持 证券、 买入返售金融资产 （不含质押
式回购）等；
（18 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 基 金持
有的股票总市值的 20% ；
（19 ） 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 合 计 （轧
差计算）应当符合《基金合同》关于股 票投资比例的有关约定；
（20 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 股 指 期 货 合 约 的 成 交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
（21 ） 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后，
应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券；
（22 ） 本 基 金 所 持 有 的 单 只 流 通 受 限 证 券 数 量 与 目 前 该 基 金 所 持 有 的 可 在二
级市场交易的该证券数量之和与该证券流通股本 （发行后） 之比不得超过 5%；参
与申购时， 本基金所持有的单只流通受限市值与基金净值之比不得超过 2% ； 参与
申 购 时 ， 本 基 金 所 持 有 的 同 时 处 于 锁 定 期 的 流 通 受 限 证 券 ， 其 市 值 占 基 金 净 值 之
比不得高 于 10% ；参 与申购时 ，本基 金所持 有的全部 非公开发 行证 券与基金 净值
之比不得高于 5% ； 参与申购时， 本基金所持有的全部流通受限证券， 到期日在半
年以上的流通受限证券市值与基金净值之比不得高于 5% ；
（23 ） 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 该 基 金 资 产 净值
的 10% ；
（24 ） 本 基 金 参 与 股 票 期 权 交 易 的 ， 应 当 符 合 下 列 要 求 ： 基 金 因 未 平 仓 的期
权合约支 付和收 取的权 利金总额 不得超过 基金 资产净值 的 10% ； 开 仓卖出认 购期万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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30
权 的 ， 应 持 有 足 额 标 的 证 券 ； 开 仓 卖 出 认 沽 期 权 的 ， 应 持 有 合 约 行 权 所 需 的 全 额
现 金 或 交 易 所 规 则 认 可 的 可 冲 抵 期 权 保 证 金 的 现 金 等 价 物 ； 未 平 仓 的 期 权 合 约 面
值不得超过基金资产净值的 20% 。 其中， 合约 面值按照行权价乘以合约乘数计算；
（25）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券/ 期 货市 场波 动 、上市 公司 合并 、基 金 规模变 动等 基金 管理 人 之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合
基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 上 述 期 间 ， 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合 基 金 合 同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人 在 履 行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理部门另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际 控 制 人 或者
与 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ， 或 者 从 事 其 他
重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利
益 优 先 的 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公
平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的 同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以
披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ， 并 经过 三 分 之 二 以上的独立
董事通过 。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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31
九 、基金的业绩比较基准
50% ×沪深 300 指数收益率+50% ×上证国债 指数收益率
本基金选取沪深 300 指 数和上证国债指数作为业绩比较基准的主要原因如下：
沪深 300 指数由中证 指数有限公司编制，指数样本选取沪深两个证券市场共
300 只股票， 覆盖了大部分流通市值。 成份股为市场代表性好、 流动性高、 交易活
跃 的 主 流 投 资 股 票 ， 能 够 反 映 市 场 主 流 投 资 的 收 益 情 况 ， 使 沪 深 市 场 整 体 走 势 的
最 具 代 表 性 的 跨 市 场 指 数 ， 所 以 比 较 适 合 作 为 本 基 金 股 票 投 资 部 分 的 业 绩 比 较 基
准。
在 混 合 型 基 金 中 ， 债 券 资 产 部 分 的 投 资 主 要 用 于 降 低 投 资 组 合 整 体 风 险 ，所
以 本 基 金 选 择 成 份 券 流 动 性 较 好 ， 且 风 险 较 低 的 上 证 国 债 指 数 作 为 债 券 投 资 部 分
的业绩比较基准， 该指数选取在上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，
按照国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。
如 果 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 指 数 编 制 单 位 停 止 计 算 编 制 指 数 或 更 改 指 数名
称 、 或 者 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 的 指 数 时 ， 基 金 管 理 人 可
以 根 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 并 按 照 监 管 部 门 要 求
履 行 适 当 程 序 后 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准 经 基 金 托 管 人
同 意 ， 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 并 及 时 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 公 告 ， 而 无 需 召
开基金份额持有人大会审议。
十、基 金的风险收益特征
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 属 于 中 高 预 期 风 险 、 中 高 预 期 收 益 的 证 券 投 资 基 金，
其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金，低于股票型基金。
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
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十一
基金的投资 组合报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 7 月 20
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 201,425,706.23 90.26
其中：股票
201,425,706.23 90.26
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
14,210,896.34 6.37
8 其他资产
7,522,320.62 3.37
9 合计
223,158,923.19
100.00
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例(%)
A 农、林、牧、渔业 10,409,860.84 4.72
B 采矿业 14,629,475.32 6.63
C 制造业 129,085,443.00 58.52
D
电力、热力、燃气及水
生产和供应业
- -
E 建筑业 12,709,752.84 5.76
F 批发和零售业 8,752,500.00 3.97
G
交通运输、仓储和邮政
业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息
技术服务业
7,639.62 0.00
J 金融业 5,977,565.49 2.71
K 房地产业 19,853,469.12 9.00
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施
管理业
- -
O 居民服务、修理和其他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - - 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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合计 201,425,706.23 91.32
3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资
明细
序号
股
票代码
股票名
称
数量
（股）
公允价值
（元）
占基金资
产净值比例
（％）
1
002
466
天齐锂
业
349,91
0
19,017,608
.50
8.62
2
600
110
诺德股
份
1,307,
651
18,424,802
.59
8.35
3
600
884
杉杉股
份
812,66
9
13,384,658
.43
6.07
4
002
460
赣锋锂
业
259,53
2
12,003,355
.00
5.44
5
001
979
招商蛇
口
520,56
7
11,119,311
.12
5.04
6
300
073
当升科
技
404,87
4
10,097,557
.56
4.58
7
600
338
西藏珠
峰
264,46
8
10,047,139
.32
4.56
8
002
024
苏宁云
商
778,00
0
8,752,500.
00
3.97
9
600
340
华夏幸
福
260,10
0
8,734,158.
00
3.96
1
0
600
183
生益科
技
705,76
7
8,709,164.
78
3.95
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
35
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
本基金本报告期期末未持有债券。
5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资
明细
本基金本报告期末未持有债券。
6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持
证 券投 资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投
资 明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.1 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金将根据有关法律法规和政策的规定，在严格控制风险的前提下，本着
谨慎原则，以套期保值为主要目的，参与股指期货的投资。
10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
本基金本报告期期末未持有国债期货合约。
11. 投 资组 合报告 附注
11.1
本报告期内, 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 不 存 在 被 监 管 部 门 立 案 调万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
36
查的, 在报告 编制 日前一 年内 也不存 在受 到公开 谴责 、处罚 的情 况。
11.2
基金投资的前十名股票中, 不 存 在 投 资 于 超 出 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票 库 之 外
的 股票 。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 80,901.52
2 应收证券清算款 6,596,383.53
3 应收股利 -
4 应收利息 4,978.30
5 应收申购款 840,057.27
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,522,320.62
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日。
基 金 管理 人依 照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的 原则 管理 和 运用 基金 财 产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
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投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2017
年上
半年
11.95% 1.14% 5.51% 0.29% 6.44% 0.85%
2016
年
-5.64% 1.83% -9.16% 1.00% 3.52% 0.83%
自基
金合
同生
效起
至
2015
年 12
月 31
日
26.99%
1.88
%
-1.8
5%
1.89%
28.8
4%
-0.0
1%
自基
金合
同生
效起
至
2017
34.15% 1.69% -5.93% 1.14% 40.08% 0.55% 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
38
年 6
月30
日
（ 二 ） 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 增 长 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基
准 收益 率变动 的比 较
注： 本基金成立于 2015 年8 月6 日， 建仓期为 6 个月， 建仓期结束时各项资
产配置比例符合法律法规和基金合同要求。 本基金已于 2016 年3 月8 日召开基金
持有人大会，对本基金的名称、基金投资范围等事项进行相应修改。根据基金份
额持有人大会决议，原 “万家品质生活股票型证券投资基金 ”更名为 “万家品质
生活灵活配置混合型证券投资基金 ”。基金管理人已将修改后的《万家品质生活
灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 、 《万家品质生活灵活配置混合型证券投
资基金托管协议》和《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
报中国证监会进 行变更注册， 修订和 更新后的文件于 2016 年3 月8 日生效。 报告
期末各项资产配置比例符合基金合同要求。
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
39
十三、 基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 1.5 %÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计算
方法如下： 万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要 201702
40
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“ 一、 基金费用的种 类中第 3－9 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
上述“ 一、 基金费用的种 类中第 3－9 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
（四）费用调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 可 按 照 基 金 发 展 情 况 ， 并 根 据 法 律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。
调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。
基 金 管 理 人 必 须 于 新 的 费 率 实 施 日 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 指 定媒
介上公告。
（四）基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执
行。
万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2017年4月22日刊登的本基金
招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的
截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的有关内容。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了本基金的相关服务机构。
5、在 “ 九、 基金的投资 ” 部分， 补充了本 基金最近一期 （2017 年第 二季度） 投
资组合报告内容。
6、在“十、基金的业绩”部分，更新了基金成立以来的投资业绩。
7、 在 “二十二、 其他 应披露事项” 部分， 更 新了本基金最近一次招募说明书
刊登以来的公告事项。
万 家基金 管理 有限公 司
二 零一 七年 十月 二十 一日
