泰 达 宏 利 养老 收 益 混 合型 证 券
投 资 基 金 更新 招 募 说 明书 摘 要
基金管理人： 泰达 宏 利 基 金 管 理有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 银 行 股 份 有 限公 司
重 要提 示
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ） 已于 2013
年12 月24 日获中国证监会证监许可 2013 『1624』 号文注册， 基金合 同于 2014
年3 月5 日生效。
本基金 管理 人保证 招募 说明书 的内 容真实 、准 确、完 整。 本招募 说明 书经
中国证 监会注册 ， 但中 国证监 会对本 基金 募集 的 注册 ，并不 表明 其对 本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金 管理 人承诺 ，依 照恪尽 职守 、诚实 信用 、谨慎 勤勉 的原则 管理 和运
用基金 财产， 但不 保证 投资本 基金一 定盈 利， 也不保 证最低 收益 。 当 投资者赎
回时，所得或会高于或低于 投资者先前所支付的金额。
本基金 投资 于证券 市场 ，基金 净值 会因为 证券 市场波 动等 因素产 生波 动，
投资者 根据所 持有 份额 享受基 金的收 益， 但同 时也要 承担相 应的 投资 风险。 投
资 者在 投资本 基金 前， 应全面 了解本 基金 的产 品特性 ，充分 考虑 自身 的风险承
受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、
信用风 险、流 动性 风险 、操作 风险、 管理 风险 、合规 性风险 、 本 基金 的特定风
险 和其 他风险 等等 。 本 基金为 混合型 基金 ，属 于证券 投资基 金中 较高 风险的品
种，预期收益和预期风险高于货币市场基金 、债券型基金，低于股票型基金。
基金的 过往 业绩并 不预 示其未 来表 现。基 金管 理人所 管理 的其它 基金 的业
绩并不 构成对 本基 金业 绩表现 的保证 。投 资有 风险， 投资者 在认 购（ 或申购）
本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
基金管 理人 提醒投 资者 基金投 资的 “买者 自负 ”原则 ，在 投资者 作出 投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本更新招募说明书摘要摘自更新招募说明书正文， 投资者欲了解详细内容，
应阅读更新招募说明书正文。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年9 月5 日， 有关财务数据和净
值表现截止日为2017 年6 月30 日。财务数据未经审计。 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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一 、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：泰达宏利基金管理有限公司
设立日期：2002 年6 月6 日
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：弓劲梅
组织形式：有限责任公司
联系电话：010-66577808
信息披露联系人： 陈沛
注册资本：一亿 八千万元人民币
股权结 构： 北方国 际信 托股份 有限 公司：51 ％ ；宏利 资产 管理（ 香港 ）有
限公司：49％
泰达宏 利基 金管理 有限 公司原 名湘 财合丰 基金 管理有 限公 司、湘 财荷 银基
金管理有限公司、 泰达荷银基金管理有限公司， 成立于 2002 年6 月， 是中国首
批合资 基金管 理公 司之 一。截 至目前 ，公 司管 理着包 括泰达 宏利 价值 优化型系
列基金 、泰达 宏利 行业 精选混 合型证 券投 资基 金、泰 达宏利 风险 预算 混合型证
券投资 基金、 泰达 宏利 货币市 场基金 、泰 达宏 利效率 优选混 合型 证券 投资基金
（LOF） 、泰达 宏利 首选 企业股 票型证 券投 资基 金、泰 达宏利 市值 优选 混合型证
券投资 基金、 泰达 宏利 集利债 券型证 券投 资基 金、泰 达宏利 品质 生活 灵活配置
混合型 证券投 资基 金、 泰达宏 利红利 先锋 混合 型证券 投资基 金、 泰达 宏利中证
财富大 盘指数 证券 投资 基金、 泰达宏 利领 先中 小盘混 合型证 券投 资基 金、泰达
宏利聚利债券型证券投资基金（LOF） 、泰达宏利中证 500 指数分级证 券投资基
金、泰 达宏利 逆向 策略 混合型 证券投 资基 金、 泰达宏 利信用 合利 定期 开放债券
型证券 投资基 金、 泰达 宏利收 益增强 债券 型证 券投资 基金 、 泰达 宏利 瑞利分级
债券型 证券投 资基 金、 泰达宏 利养老 收益 混合 型证券 投资基 金、 泰达 宏利淘利
债券型 证券投 资基 金、 泰达宏 利转型 机遇 股票 型证券 投资基 金、 泰达 宏利改革
动力量 化策略 灵活 配置 混合型 证券投 资基 金、 泰达宏 利创盈 灵活 配置 混合型证
券投资 基金、 泰达 宏利 复兴伟 业灵活 配置 混合 型证券 投资基 金、 泰达 宏利新起泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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点灵活 配置混 合证 券投 资基金 、泰达 宏利 蓝筹 价值混 合型证 券投 资基 金、泰达
宏利新 思路灵 活配 置混 合型证 券投资 基金 、泰 达宏利 创益灵 活配 置混 合型证券
投资基 金、泰 达宏 利活 期友货 币市场 基金 、泰 达宏利 绝对收 益策 略定 期开放混
合型发 起式证 券投 资基 金、泰 达宏利 同顺 大数 据量化 优选灵 活配 置混 合型证券
投资基 金、泰 达宏 利多 元回报 债券型 证券 投资 基金、 泰达宏 利增 利灵 活配置定
期开放 混合型 证券 投资 基金、 泰达宏 利汇 利债 券型证 券投资 基金 、泰 达宏利量
化增强 股票型 证券 投资 基金、 泰达宏 利启 智灵 活配置 混合型 证券 投资 基金、泰
达宏利定宏混合型证券投资基金 、 泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、
泰达宏 利亚洲 债券 型证 券投资 基金、 泰达 宏利 睿智稳 健灵活 配置 混合 型证券投
资基金 、 泰达 宏利 纯利 债券型 证券投 资基 金 、 泰达宏 利京元 宝货 币市 场基金 、
泰达宏 利溢利 债券 型证 券投资 基金、 泰达 宏利 恒利债 券型证 券投 资基 金、泰达
宏利睿 选稳健 灵活 配置 混合型 证券投 资基 金、 泰达宏 利启迪 灵活 配置 混合型证
券投资 基金、 泰达 宏利 启惠灵 活配置 混合 型证 券投资 基金、 泰达 宏利 启明灵活
配 置混 合型证 券投 资基 金、泰 达宏利 启泽 灵活 配置混 合型证 券投 资基 金 、泰达
宏利京 天宝货 币市 场基 金、泰 达宏利 启富 灵活 配置混 合型证 券投 资基 金、泰达
宏利港 股通优 选股 票型 证券投 资基金 、泰 达 宏 利业绩 驱动量化 股 票型 证券投资
基金 在内的五十多只证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
弓劲梅 女士 ，董事 长。 拥有天 津南 开大学 经济 学博士 学位 。曾担 任天 津信
托有限 责任公 司研 究员 ，天弘 基金管 理有 限公 司高级 研究员 ，天 津泰 达投资控
股有限 公司高 级项 目经 理，天 津市泰 达国 际控 股（集 团）有 限公 司融 资与风险
管理部副部长。现任天津市泰达国际控股（集团）有限公司资产管理部部长。
杨 雪 屏 女 士 ， 董 事 。 拥 有 天 津 大 学 工 科 学 士 和 中 国 人 民 大 学 新 闻 学 硕 士 学
位。1995 年至 2003 年 曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社
担任记者及编辑；2003 年至 2012 年就职于 天津泰达投资控股有限公司办公室
秘书科； 自2012 年至今就职于 天津市泰达国际控股 （集团） 有限公司， 曾担任
资产管理部高级项目经理，现任综合办公室副主任。 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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刁 锋 先 生 ， 董 事 。 拥 有 南 开 大 学 经 济 学 学 士 、 经 济 学 硕 士 及 经 济 学 博 士 学
位。曾 担任天 津北 方国 际信托 股份有 限公 司交 易员、 信托经 理， 渤海 财产保险
股份有限公司资金运用部部门总助， 天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。
现任天 津市泰 达国 际控 股（集 团）有 限公 司财 务部部 长，渤 海证 券股 份有限公
司、渤海财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。
何达德 先生 ，董事 。毕 业于英 国伦 敦城市 大学 ，取得 精算 学荣誉 理学 士学
位。现 为宏利 行政 副总 裁及宏 利人寿 保险 （国 际）有 限公司 首席 行政 总监，宏
利资产 管理（ 香港 ）有 限公司 首席行 政总 监， 负责宏 利于香 港的 全线 业务，包
括个人保险、 雇员福利及财富管理等业务。 同时何先生分别为宏利人寿保险 （国
际）有 限公司 及宏 利资 产管理 （香港 ）有 限公 司之董 事。现 为澳 大利 亚精算学
会及美国精算学会会员， 在寿险及退休顾问工作方面拥有三十多年的丰富经验，
期间担任多个领导层要职。
杜汶高 先生 ，董事 。毕 业于美 国卡 内基梅 隆大 学，持 有数 学及管 理科 学理
学士学 位，现 为宏利 资 产管理(亚洲)总裁 兼亚 洲区主 管及宏 利资产 管 理(香港)
有限公 司董事 ，掌 管亚 洲及日 本的投 资事 务， 专责管 理宏利 于区 内不 断壮大的
资产， 并确保 公司 的投 资业务 符合监 管规 定。 出任现 职前， 杜先 生掌 管宏利于
亚洲区(香港除外)的投资事务。2001 年至 2004 年，负责波士顿领导机构息差
产品的开发工作。杜先生于 2001 年加入宏利 ，之前任职于一家环球评级机构，
曾获派 驻纽约 、伦 敦及 悉尼担 任杠杆 融资 及资 产担保 证券等 不同 部门 的主管，
拥有二十多年的资本市场经验。
任赛华女士，董事。毕业于加拿大滑铁卢大学（University of Waterloo），
获得数学学士学位， 加拿大安大略省会计师公会之特许会计师。 任女士于 2007
年加盟 宏利资 产， 曾任 首席行 政事务 总监 ，现 担任宏 利资产 亚洲 区零 售经销部
主管。 早年任 女士 曾任 职于亚 洲和加 拿大 的著 名国际 投资银 行、 会计 事务所及
省级退 休金委 员会 ，监 管托管 业务的 销售 及担 任全球 基金服 务客 户关 系管理、
新业务发展及会计等高级职务。2013 年 6 月至 2015 年 4 月担任泰 达宏利基金
管理有限公司监事。
刘建先生， 董事。 先后 毕业于中国政法大学、 天津财经学院， 获法学学士、
经济学硕士学位。1988 年至 2001 年任中国 建设银行股份有限公司金融机构部泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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副处长； 2001 年至 2003 年任中信银行股份有限公司资金清算中心负责人； 2003
年至 2014 年任中银国 际证券有限责任公司机构业务部董事总经理。2014 年 10
月加盟泰达宏利基金管理有限公司， 2015 年 4 月任公司副总经理， 2015 年 8 月
起任公司总经理。
何自力先生， 独立董事 。1982 年毕业于南开大学， 经济学博士。1975 年至
1978 年，于宁夏国营农场和工厂务农和做工：1982 年至 1985 年， 于宁夏自治
区党务从事教学和科研工作；1988 年至今任职于南开大学， 历任经济学系系主
任、经 济学院 副院 长， 担任教 授、博 士生 导师 ；兼任 中国经 济发 展研 究会副会
长和秘书长、 天津经济学会副会长；2002 年 1 月至 7 月在美国加利福尼亚大学
伯克利分校作访问学者。
张建强先生， 独立董事。 二级律师， 南开大学 法学学士、 国际经济法硕士。
曾担任 天津市 高级 人民 法院法 官。现 任天 津建 嘉律师 事务所 主任 ，天 津仲裁委
员会仲 裁员， 天津 市律 师协会 理事， 担任 天津 市政府 、河西 区政 府、 北辰区政
府，多 家银行 和非 银行 金融机 构法律 顾问 ，万 达、招 商、保 利等 房地 产企业法
律顾问 ，以及 天津 物产 集团等 大型国 有企 业的 法律顾 问等职 。主 要业 务领域：
金融、房地产、公司、投资。
查卡拉?西索瓦先生， 独立董事。 拥有艾戴克高等商学院 （北部） 工商管理
学士、 法国金融分析学 院财务分 析学位、 芝加 哥商学院工商管理学硕士等学位。
曾担任 欧洲联 合银 行（ 巴黎） 组合经 理助 理、 组合经 理，富 达管 理与 研究有限
公 司 （东 京） 高级 分析师 ，NatWest Securities Asia 亚洲 运输 研究负 责 人 ，
Credit Lyonnais International Asset Management 研究部主管、 高级分析师，
Comgest 远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。
樸睿波 先生 ，独立 董事 。拥有 美国 西北大 学经 济学学 士、 美国西 北大 学凯
洛格管 理学院 管理 学硕 士、美 国西北 大学 凯洛 格管理 学院金 融学 博士 等学位。
曾担任 联邦储 备系 统管 理委员 会金融 经济 师， 芝加哥 商业交 易所 高级 金融经济
师，Ennis Knupp & Associates 合伙人、研究主管，Martingale 资产管理公司
（波士 顿） 董事 ，Commerz 国际 资本 管理 （CICM ） （ 德国 ）联合 首席 执行官/副
执行董事， 德国商业银行 （英国） 资产管理部门董事总经理。 现任上海交通大
学高级金融学院实践教授。
泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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2、监事会成员
许宁先生，监事长。毕业于南开大学，经济学硕士。1991 年至 2008 年任
职于天津市劳动和社会保障局；2008 年加入天津市泰达国 际控股 （集团） 有限
公司，担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。
陈景涛 先生 ，监事 。拥 有澳大 利亚 麦考瑞 大学 商学学 士、 麦考瑞 大学 应用
金融学硕士和南澳大学金融学博士学位。1998 年先后就职于渣打银行、 巴克莱
资本、 Baron Asset Management ； 2005 年加入 宏利资产， 曾担任固定收益高级投
资经理，现担任北亚投资负责人。
廖仁勇 先生 ， 职工 监事 。人力 资源 管理在 职研 究生， 曾在 联想集 团有 限公
司、 中信国检信息技术有限公司从事人力资源管理工作；2007 年6 月加入泰达
宏利基 金管理 有限 公司 ，曾任 人力资 源部 招聘 与培 训 主管、 人力 资源 部总经理
助理，自2014 年10 月起担任人力资源部副总经理，主持部门工作。
葛文娜女士， 职工监事。 文学学士， 金融学在职研究生。 2006 年7 月至2015
年12 月就职于中邮创业基金管理有限公司， 历任渠道经理、 机构主管、 销售部
门总经理助理；2016 年1 月加入泰达宏利基金管理有限公司， 任销售管理部副
总经理，主持部门工作。
3、高级管理人员
弓劲梅女士，董事长。简历同上。
刘建先生，总经理。简历同上。
傅国庆 先生 ，副总 经理 。毕业 于南 开大学 和美 国罗斯 福大 学，获 文学 学士
和工商管理硕士学位，北京大学国家发展研究院 EMBA 。1993 年至 2006 年就
职于北 方国际 信托 股份 有限公 司，从 事信 托业 务管理 工作， 期间 曾任 办公室主
任、 研发部经理、 信托 业务总部总经理、 董事会秘书、 以及公司副总经理。 2006
年 9 月起任泰达宏利基金管理有限公司财务总监；2007 年 1 月起任公司副总经
理兼财务总监。
王彦杰 先生 ，副总 经理 。毕业 于台 湾中山 大学 和淡江 大学 ，获企 业管 理学
士和财务金融硕士学位。1998 年 8 月至 2001 年 4 月，先后在国际证 券、日商
大和 证券、 元大投信担任股票分析师；2001 年5 月至 2008 年2 月， 任保德信
投信股票投资主管；2008 年 2 月至 2008 年 8 月，就职于复华投信香港资产管泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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理公司， 担任执行长；2008 年8 月至 2015 年 10 月， 就职于宏利资产管理有限
公司，担任台湾地区投资主管；2015 年 10 月 加盟泰达宏利基金管理有限公司
担任投资总监，2015 年 12 月起任泰达宏利 基金管理有限公司副总经理兼投资
总监。
张萍女 士， 督察长 。毕 业于中 国人 民大学 和中 国科学 院， 管理学 和理 学双
硕士。 先后任 职于 中信 公司、 毕马威 国际 会计 师事务 所等公 司， 从事 财务管理
和 管理咨询工作。2002 年起在嘉实基金管理有限公司工作， 任监察稽核部副总
监。2005 年10 月起任泰达宏利基金管理有限公司风险管理部总监。2006 年11
月起任泰达宏利基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
丁宇佳女士， 理学学士；2008 年7 月加入泰达宏利基金管理有限公司， 担
任交易部交易员，负责债券交易工作；2013 年 9 月至 2014 年 9 月， 担任固定
收益部研究员， 从事债券研究工作；2014 年 10 月至 2015 年 2 月， 担任固定收
益部基金经理助理；现任基金经理兼固定收益部总经理助理。2015 年 3 月 26
日至今担任泰达宏利货币市场基金基金经理；2015 年 6 月 11 日至今 担任泰达
宏利聚利债券型证券投资基金 （LOF） 基金经理；2015 年6 月16 日至今担任泰
达宏利淘利债券型证券投资基金基金经理；2015 年 6 月 16 日至今担 任本基金
基金经理 ； 2015 年11 月4 日至今担任泰达宏 利活期友货币市场基金基金经理；
2016 年 9 月 26 日至今 担任泰达宏利启智灵活配置混合型证券投资基金基金经
理；2016 年 9 月 26 日 至今担任泰达宏利风险预算混合型证券投资基金基金经
理；2016 年 9 月 26 日 至今担任泰达宏利集利债券型证券投 资基金基金经理；
2016 年 9 月 29 日至今 担任泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金基金经
理；2016 年11 月23 日至今担任泰达宏利京元宝货币市场基金基金经理；2016
年 11 月 25 日至今担任 泰达宏利纯利债券型证券投资基金基金经理；2017 年 1
月 22 日至今担任泰达宏利恒利债券型证券投资基金基金经理 ；2017 年 1 月 22
日至今担任泰达宏利恒利债券型证券投资基金基金经理 ；2017 年 3 月 1 日至今
担任泰达宏利启泽灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 1 日至
今担任泰达宏利启惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ；2017 年 3 月 10
日至今担任泰达宏利京天宝货币市场基金基金经理。 具备9 年基金从 业经验，9泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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年证券投资管理经验，具有基金从业资格。
该基金历任基金经理：2014 年 3 月至 2014 年 9 月由吴俊峰先生担 任基金
经理；2014 年 3 月至 2015 年 6 月由胡振仓先 生担任基金经理；2014 年 9 月至
2015 年 6 月由陈晓舜 先生担任基金经理 ；2015 年 6 月至 2017 年 5 月由李坤元
女士担任基金经理。
5、投资决策委员会成员名单
投资决 策委 员会由 公司 总经理 刘建 、副总 经理 兼投资 总监 王彦杰 、 投 资副
总监兼 基金投 资部 总监 邓艺颖 、金融 工程 部总监 戴洁 、 资深 基金 经理 兼首席策
略分析师庄腾飞组成。督察长张萍列席会议。
投资决 策委 员会根 据决 策事项 ，可 分类固 定收 益类事 项、 权益类 事项 、其
它事项。
1）固定收益类事项由刘建、王彦杰表决。
2）权益类事项由刘建、王彦杰、邓艺颖、戴洁、庄腾飞表决。
3）其它事项由全体成员参与表决。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基金托管人
（ 一） 基本情 况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “中国银行 ”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注 册 资 本 ： 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 壹 亿 肆 仟 柒 佰 贰 拾 贰 万 叁 仟 壹 佰 玖 拾 伍 元
整
法定代表人：陈 四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（ 二） 基金托 管部 门及主 要人 员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年， 现有员 工 110 余人， 大部分员 工具有
丰富的银行、 证券、 基 金、 信托从业经验， 且 具有海外工作、 学习或培训经历，
60 ％以 上的员 工具 有硕 士以上 学位或 高级 职称 。为给 客户提 供专 业化 的托管服
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ， 中 国 银 行 拥 有 证 券
投资基金、 基金 （一对 多、 一对一） 、 社保基金 、 保险资金、QFII、RQFII 、QDII、
境外三 类机构 、券 商资 产管理 计划、 信托 计划 、企业 年金、 银行 理财 产品、股
权基金、 私募基金、 资 金托管等 门类齐全 、 产品丰富 的托管业务体系。 在国 内，
中国银 行首家 开展 绩效 评估、 风险 分析 等 增值 服务， 为各类 客户 提供 个性化的
托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（ 三） 证券投 资基 金托管 情况
截至 2017 年 6 月 30 日，中国银行已托 管 611 只证券投资基金，其中境内
基金 574 只，QDII 基金 37 只，覆盖了股票 型、债券型、混合型、货币型、指
数型等 多种类 型的 基金 ，满足 了不同 客户 多元 化的投 资理财 需求 ，基 金托管规
模位居同业前列。
三 、 相 关 服 务 机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
（1）泰达宏利基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
联系人：于贺
联系电话：010-66577617
客服信箱：irm@mfcteda.com
客服电话：400-698-8888
传真：010-66577760/61 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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公司网站：http://www.mfcteda.com
（2）泰达宏利基金网上直销系统
1）网上交易系统网址：https://etrade.mfcteda.com/etrading/
支持基 金管 理人旗 下基 金网上 交易 系统的 银行 卡和第 三方 支付有 ： 农 业银
行 卡、 建设银 行 卡 、民 生银行 卡、招 商银 行卡 、兴业 银行卡 、中 信银 行卡、光
大银行卡、 交通银行卡、 浦发银行卡、 中国银 行卡、 广发银行卡、 上 海银行卡 、
汇付天下 支付和快钱支付 等。
2）泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ
支持民生银行卡、招商银行卡 、汇付天下 支付和快钱支付。
客户服务电话：400-698-8888 或 010-66555662
客户服务信箱：irm@mfcteda.com
2、销 售机构
1 ） 中 国银行 股份 有限公 司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈 四清
客服电话：95566
联系人：崔瑛
银行网站：www.boc.cn
2 ） 中 国农业 银行 股份有 限公 司
注册地址：北京市 东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市 东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
联系人：张伟
银行网站：www.abchina.com
3 ） 交 通银行 股份 有限公 司 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
联系人：张宏革
银行网址：www.bankcomm.com
4 ） 招 商银行 股份 有限公 司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
公司网站：www.cmbchina.com
5 ） 渤 海银行 股份 有限公 司
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人:李伏安
电话：022-58316666
传真：022-58316259
联系人：王宏
客户服务热线：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
6 ） 上 海浦东 发展 银行股 份有 限公司
注册地址：上海市 中山东一路12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
联系人：肖武侠 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
7) 平 安银行 股份 有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047 号
办公地址：深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
客户服务热线：95511-3
公司网站：bank.pingan.com
8 ） 东 莞银行 股份 有限公 司
注册地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号
办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号
法定代表人：卢国锋
联系人：吴兆群
客服电话：400-119-6228
公司网址：www.dongguanbank.cn
9 ） 宁 波银行 股份 有限公 司
注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
客户服务热线：95574
10 ） 温州银 行股 份有限公 司
注册地址：温州市车站大道 196 号
办公地址：温州市车站大道 196 号
法定代表人：邢增福
泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
12
联系人：林波
客户服务热线：浙江省 96699，上海962699 ，其他地区（0577）96699
公司网站： www.wzbank.cn
11 ） 包 商银行 股份 有限公 司
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6 号
办公地址：包头市青山区钢铁大街 6 号
法定代表人：李镇西
联系人：张建鑫
客服电话：95352
传真：010-84596546
12 ） 湘财证 券股 份有限公 司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 层
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 层
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
联系人：李欣
公司网站：www.xcsc.com
13 ） 渤海证 券股 份有限公 司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
客户服务电话: 400-651-5988
网址：www.bhzq.com
14 ） 中国 银 河证 券股份有 限公 司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
13
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈 共炎
客服电话：4008-888-888 或95551
电话：010-66568292
联系人：辛国政
公司网站：www.chinastock.com.cn
15 ） 广发证 券股 份有限公 司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316
房）
办公地 址： 广东省 广州 天河北 路大 都会广 场 5 、18、19 、36 、38 、39 、41、
42 、43、44 楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575 或致电各地营业网点
联系人：黄岚
公司网站：www.gf.com.cn
16 ） 中信建 投证 券股份有 限公 司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
客服电话：95587/400-888-8108
联系人：刘芸
公司网站：www.csc108.com
17 ） 国泰君 安证 券股份有 限公 司
注册地址：中国（上海） 自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
客服电话：400-888-8666/95521 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
14
联系人：芮敏祺
公司网站：www.gtja.com
18 ） 平安证 券有 限责任公 司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 26 楼
法定代表人：曹实凡
联系人：石静武
全国免费业务咨询电话：95511-8
网址：stock.pingan.com
19 ） 申万宏 源证 券有限公 司
注册地址：上海市长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
联系人：王叔胤
客服电话：95523 或400-889-5523
网址：www.swhysc.com
20 ） 申万宏 源西 部证券有 限公 司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
21 ） 中泰证 券股 份有限公 司 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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注册地址：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
22 ） 华泰证 券股 份有限公 司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
公司网站：www.htsc.com.cn
23 ） 东北证 券股 份有限公 司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
客户服务电话：95360
网址：www.nesc.cn
24 ） 光大证 券股 份有限公 司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀
客户服务电话：95525
400-888-8788
101-089-98
传真：021-22169134 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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公司网址：www.ebscn.com
25 ） 新时代 证券 股份有限 公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层1501
法定代表人：叶顺德
联系人：田芳芳
客户服务电话：400-698-9898
公司网址：www.xsdzq.cn
26 ） 招商证 券股 份有限公 司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
客户服务电话：95565，400-888-8111
公司网址：www.newone.com.cn
27 ） 长城证 券股份 有限公 司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
客户服务电话：0755-33680000
400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
28 ） 兴业证 券股 份有限公 司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场1 号楼 20 层
法定代表人：兰荣 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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联系人：黄英
联系电话：0591-38162212
客户服务电话：95562
公司网址：www.xyzq.com.cn
29 ） 海通证 券股 份有限公 司
注册地址：上海市 广东路689 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸
客服电话：95553 ，400-8888-001
公司网站：www.htsec.com
30 ） 广州证 券股 份有限公 司
注册地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼
办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼
法定代表人：邱三发
客服电话：95396
联系人：梁微
网址：www.gzs.com.cn
31 ） 华福证 券有 限责任公 司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人：黄金琳
客服电话：96326 （福建省外请先拨0591 ）
传真：0591-87383610
联系人：王虹
公司网站：www.hfzq.com.cn
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32 ） 金元证 券股 份有限公 司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 楼
法定代表人：王作义
客户服务电话：400-888-8228
联系人：马贤清
网站：www.jyzq.cn
33 ） 德邦证 券股 份有限公 司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人：姚文平
客服电话：400-888-8128
传真：021-68767981
联系人：朱磊
公司网站：www.tebon.com.cn
34 ） 安信证 券股 份有限公 司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：王连志
客服电话：400-800-1001
联系人：陈剑虹
网址：www.essence.com.cn
35 ） 东海证 券股 份有限公 司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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公司网络地址：www.longone.com.cn
客服电话：95531 ，400-888-8588
36 ） 国都证 券股 份有限公 司
注册地址： 北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10层（ 100007）
办公地址： 北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10层（ 100007）
法定代表人：黄静
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
37 ） 财富证 券有 限责任公 司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼（410005）
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼（410005）
法定代表人：蔡一兵
联系人：郭磊
客服电话：95317
网址：www.cfzq.com
38 ） 长江证 券股 份有限公 司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579 或400-888-8999
联系人：李良
长江证券客户服务网站 ：www.95579.com
39 ） 国金证 券股 份有限公 司
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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联系人：刘婧漪、贾鹏
公司网址：www.gjzq.com.cn
客服电话：95310
40 ） 中信证 券股 份有限公 司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑军
联系人：郑慧
公司网址：www.citics.com
客服热线：95548
41 ） 西藏 东 方财 富证券股 份有 限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路 101 号
办公地址：上海市宛平南路 88 号金座
法定代表人：陈宏
联系人：周艳琼
公司网址：www.xzsec.com
客服热线：95357
42 ） 西部证 券股 份有限公 司
注册地址：陕西省西安市东新街 319 号八幢 10000 室
办公地址：陕西省西安市东新街 319 号八幢 10000 室
法定代表人：刘建武
联系人：梁承华
公司网址：www.westsecu.com
客服热线：95582
43 ） 中山证 券有 限责任公 司
注册地址：深圳市 南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层，深
圳市华侨城深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
公司网址：www.zszq.com
客服热线：95329
44 ） 九州证 券股份 有限公 司
注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号
办公地址：北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号楼
法定代表人：魏先锋
公司网址：http://www.jzsec.com/
客服热线：95305
联系人：郭小璇
45 ） 江海证 券有 限公司
注册地址：黑龙江省 哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省 哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：周俊
公司网址：www.jhzq.com.cn
客服热线：400-666-2288
46 ） 万联证 券 股 份有限公 司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层
办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层
法定代表人：张建军
联系人：甘蕾
公司网址：www.wlzq.com.cn
客服热线：400-888-8133 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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47 ） 中信证 券（ 山东）有 限责 任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：姜晓林
客服热线：95548
联系人：刘晓明
公司网址：www.citicssd.com
48 ） 西南证 券股 份有限公 司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 5 楼
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
公司网址：www.swsc.com.cn
客服热线：400-809-6096、95355
49 ） 中信期 货有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田 区中心 三路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田 区中心 三路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
公司网址：www.citicsf.com
客服电话：400-990-8826
50 ） 诺亚正 行（ 上海） 基 金销 售投资 顾问 有限公 司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号8 楼
法定代表人：汪静波 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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公司网址：www.noah-fund.com
客服热线：400-821-5399
51 ） 深圳众 禄金 融控股股 份有 限公司
注册地址：深圳市罗湖区 笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区 梨园路1 号物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
公司网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
客服热线：4006-788-887
52 ） 上海好 买基 金销售有 限公 司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人： 杨文斌
公司网址：www.ehowbuy.com
客服热线：400-700-9665
53 ） 蚂蚁（ 杭州 ）基金销 售有 限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道 文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：杭州市 西湖区天目山路266 号黄龙时代广场B 座支付宝
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
54 ） 上海天 天基 金销售有 限公 司
注册地址：浦东新区峨山路 613 号6 幢 551 室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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55 ） 上海长 量基 金销售投 资顾 问有限 公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
电话：021-20691942
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
56 ） 和讯信 息科 技有限公 司
注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
联系电话：021-20835817
传真号码：021-20835885
全国统一客服热线：400-920-0022/ 021-20835588
公司网址：licaike.hexun.com
57 ） 北京展 恒基 金销售有 限公 司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京 朝阳区安苑路15-1 号邮电新闻大厦二层
法定代表人：闫振杰
全国统一客服热线：400-888-6661
公司网址：www.myfund.com
58 ） 浙江同 花顺 基金销售 有限 公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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办公地址：浙江省杭州市 余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层
法定代表人：凌顺平
客户服务热线：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
59 ） 一路财 富（ 北京）信 息科 技有限 公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室
地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
客户服务热线：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
60 ） 上海汇 付金 融服务有 限公 司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：冯修敏
客户服务热线：400-820-2819
公司网址：https://tty.chinapnr.com
61 ） 上海陆 金 所 资产管理 有限 公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：郭坚
客户服务热线：400-821-9031 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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公司网址：www.lufunds.com
62 ） 北京 恒 天明 泽基金销 售有 限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座23 层2302#
法定代表人：李悦
客户服务热线：4008-980-618
公司网址：www.chtfund.com
63 ） 大泰金 石投 资管理有 限公 司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
地址：上海市浦东新区峨山璐 505 号东方纯一大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
公司网址：http://www.dtfortune.com
64 ） 浙江 金 观诚 财富管理 有限 公司
注册地址：浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼1001
室
地址：浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼 1001 室
法定代表人：徐黎云
客户服务热线：400-068-0058
公司网址：http://www.jincheng-fund.com
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65 ） 深圳市 新兰 德证券投 资咨 询有限 公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座17 层
法定代表人：杨懿
客户服务热线：400-166-1188
公司网址：http://money.jrj.com.cn
66 ） 上海联 泰资 产管理有 限公 司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层
法定代表人：燕斌
客户服务热线：400-046-6788
公司网址：www.66money.com
67 ） 北京 广 源达 信投资管 理有 限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
公司网址：http://www.niuguwang.com
客服热线：400-623-6060
68 ） 武汉市 伯嘉 基金销售 有限 公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛 海 国 际 SOHO 城（一期）
第七幢23 层1 号4 号 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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办公地址：武汉市泛海国际 SOHO 城7 栋 2301、2304
法定代表人：陶捷
公司网址：http://www.buyfunds.cn
客服热线：400-027-9899
69 ） 北京蛋 卷基 金销售有 限公 司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
公司网址：www.ncfjj.com
客服热线：4000-618-518
70 ） 北京晟 视天 下投资管 理有 限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D 座21-28层
公司网址：www.shengshiview.com
客服热线：400-818-8866
71 ） 北京新 浪仓 石基金销 售有 限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人：李昭琛
客服电话：010-62675369
公司网址：http://www.xincai.com/
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72 ） 珠海 盈米财 富管 理有 限公 司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
73 ） 上海 基煜基 金销 售有 限公 司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海
泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077-209
公司网站：www.jiyufund.com.cn
74 ） 北京 汇成基 金管 理有 限公 司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-90595
网址：www.fundzone.cn
75 ） 上海 云湾投 资管 理有 限公 司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
法定代表人：戴新装
企业类型：有限责任公司
营业期限：持续经营
客服电话：400-820-1515
网址：www.zhengtongfunds.com
泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
30
76 ） 上海 万得投 资顾 问有 限公 司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
注册资本：人民币 2000 万元
企业类型：有限责任公司
电话：021-5132 7185
传真：021-5071 0161
77 ） 北京 肯特瑞 财富 投资 管理 有限公 司
注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 a 座 17 层
法定代表人: 陈超
联系人: 赵德赛
客服电话:95518/400 088 8816
公司网址:http://fund.jd.com
78 ） 天津 国美基 金销 售有 限公 司
注 册 地 址 ： 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座 二 层
202-124 室
办 公 地 址 ： 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座 二 层
202-124 室
法定代表人：丁东华
公司网址：www.gomefund.com
客服热线：400-111-0889
79) 北 京 格上富 信投资顾 问有 限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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联系人：曹庆展
客户服务电话：400-066-8586
公司网址：www.igesafe.com
80 ） 泰诚 财富基 金销 售（ 大连 ）有限 公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
81 ） 上海利 得基 金销售有 限公 司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市 浦东新区东方路989号中达广场2楼
法定代表人：沈继伟
客户服务电话：400-921-7755
公司网址：www.leadfund.com.cn
（ 二） 登记机 构
名称：泰达宏利基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：弓劲梅
联系人：石楠
联系电话：010-66577769
传真：010-66577750
泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
32
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明 、孙睿
联系人：孙睿
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址： 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法定代表人：赵柏基
经办注册会计师： 单峰、庞伊君
联系电话： （021 ）23238888
传真： （021）23238800
联系人：庞伊君
四 、基金的名称
泰达宏利养老收益 混合型证券投资基金
五 、基金的类型
本基金类型：混合型
本基金运作方式：契约型开放式
本基金存续期：不定期
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33
六 、基金的 投 资 目 标
在严格 控制 风险的 前提 下，通 过积 极主动 的管 理，力 争为 基金份 额持 有人
创造高于业绩比较基准的投资收益 。
七 、 基 金 的 投 资 方 向
本基金 的投 资对象 是具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 上市 的股
票、 债券 （包含企业债 券、 公司债券、 短期融 资券、 地方政府债券、 金融债券、
次级债 、可转 换公 司债 券、可 分离交 易的 可转 换债、 资产支 持证 券、 国债、中
央银行 票据、 政策 性金 融债券 、中期 票据 、以 及经过 法律法 规或 中国 证监会允
许投资 的其他 债券类 金 融工具 ） 、 正 回购、 逆 回购、 银行存 款、货 币 市场工 具、
权证， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国
证监会相关规定)。
本基金 的投 资组 合比 例 为：本 基金 股票 资产 占 基金资 产的 比例 为 0-30% ，
债券、 正回购 、 逆 回购 、 银行 存款、 货币 市场 工具、 权证合 计占 基金 资产的比
例不低于5%。 本基金持有的全部权证， 其市值不得超过基金资产净值的 3%，现
金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围 。
八 、 基 金 的 投 资 策 略
本基金 管理 人充分 发挥 自身的 研究 优势， 将严 谨、规 范化 的基本 面研 究分
析与积 极主动 的投 资风 格相结 合，在 分析 和判 断宏观 经济运 行状 况和 金融市场
运行趋 势的基 础上 ，自 上而下 决定债 券组 合久 期、期 限结构 配置 及债 券类别配
置；同 时在严 谨深 入的 信用分 析基础 上， 综合 考量企 业债券 的信 用评 级以及各
类债券 的流动 性、 供求 关系和 收益率 水平 等， 自下而 上地精 选具 有较 高投资价
值的个 券。同 时， 本基 金深度 关注股 票市 场的 运行状 况与相 应风 险收 益特征，
在严格控制基金资产运作风险的基础上，把握投资机会。
1、资产配置策略 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
34
本基金 在分 析和判 断国 内外宏 观经 济形势 的 基 础上， 并在 基金合 同约 定的
资产配 置范围 内以 投资 时钟理 论为指 导， 通过 对经济 周期所 处的 发展 阶段及其
趋势的 分析和 判断 以及 不同资 产类别 的预 期表 现，对 基金资 产配 置进 行动态调
整，在有效控制投资组合风险的基础上，提高基金资产风险调整后收益。
2、债券投资策略
（1）久期管理策略
在全球 经济 的框架 下， 本基金 管理 人对宏 观经 济运行 趋势 及其引 致的 财政
货币政策变化做出判断， 密切跟踪 CPI、PPI 、 汇率、M2 等利率敏感指标， 运用
数量化 工具， 对未 来市 场利率 趋势进 行分 析与 预测， 并据此 确定 合理 的债券组
合目标久期，通过合理的久期控制实现对利 率风险的有效管理。
（2）债券的类属配置
本基金 定性 和定量 地分 析不同 类属 债券类 资产 的信用 风险 、流动 性风 险及
其经风 险调整 后的 收益 率水平 或盈利 能力 ，通 过比较 或合理 预期 不同 类属债券
类资产 的风险 与收 益率 变化， 确定并 动态 地调 整不同 类属债 券类 资产 间的配置
比例。
（3）收益率曲线配置策略
本基金将通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的头寸。
在考察 收益 率曲线 的基 础上， 本基 金将确 定采 用子弹 策略 、哑铃 策略 或梯
形策略 等，以 从收 益率 曲线的 形变中 获利 。一 般而言 ，当收 益率 曲线 变陡时，
将采用 子弹策 略； 当收 益率曲 线变平 时， 将采 用哑铃 策略； 在预 期收 益率曲线
不变或平行移动时，则采用梯形策略。
（4）杠杆放大策略
当回购 利率 低于债 券收 益率时 ，本 基金将 实施 正回购 融入 资金并 投资 于信
用债券 等可投 资标 的， 从而获 取收益 率超 出回 购资金 成本（ 即回 购利 率）的套
利价值。
（5）信用债券投资策略
1）信用评级体系
发债主 体的 信用风 险评 级对于 信用 债券投 资至 关重要 。本 基金的 信用 风险
评级主 要依靠 本基 金管 理人设 立的独 立的 评级 系统， 辅以信 用评 级机 构提供的泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
35
债项评 级和主 体评 级的 结果。 按照发 债主 体的 不同， 信用债 券分 为产 业债和城
投债，根据两类债券的特点，分别采用不同的评级系统。
Ａ.产业债评级系统
对于发 行各 类产业 债的 工商企 业， 本基金 将借 助基金 管理 人投研 团队 整体
的行业 研究能 力， 建立 分行业 的内部 信用 评级 标准。 通过行 业风 险比 对，确定
各行业 信用等 级天 花板 。依据 不同行 业特 点、 风险特 征提炼 各行 业的 关键竞争
因素和信用风险要素，并据此设计定量指标和 定性指标，进行风险评级。
Ｂ.城投债评级
对于城投债，基金管理人的内部评级主要依据以下三个因素：
发行人 自身 偿付能 力： 主要考 察发 债主体 的现 金流生 成能 力和可 变现 资产
价值等。
政府财 政实 力：主 要考 察当地 的经 济基础 、政 府的行 政地 位、财 政实 力、
财政支配自由度，以及平台的地位和政府的支持力度。
金融资 源支 持能力 ：主 要考察 存款 、贷款 整体 规模， 平台 类贷款 的占 比情
况，以此判断可能的支持能力。
2）个券选择
依据信 用债 券评级 结果 、债券 品种 、息票 率、 剩余期 限、 流动性 、交 易市
场、收 益率等 因素 ，结 合不同 品种的 收益 率曲 线预测 模 型和 信用 利差 曲线预测
模型， 决定是否将个债 纳入组合及其投资数量。 在有效控制信用风险 的前提下，
重点关 注信用 状况 正在 改善的 发债主 体， 选择 具有以 下特征 的债 券： 所属行业
处于上 升周期 、具 有强 大的股 东背景 、较 高到 期收益 率、较 高当 期收 入、价值
被低估、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。
3）信用风险管理
本基金 将通 过主动 承担 适度的 信用 风险来 获取 较高的 收益 ，因而 信用 风险
管理是 投资流 程中 的重 中之重 。为了 有效 预防 和规避 可能遇 到的 信用 风险，基
金管理 人将从 以下 三个 方面来 进行信 用风 险管 理:1)建 立独立 的信 用 评级体 系，
并在实 践中完 善和 改进 分析方 法；2) 严格 遵守 信用类 债券的 备选 库制 度，根据
不同的 信用风 险等 级， 按照不 同的投 资管 理流 程和权 限管理 制度 ，对 入库债券
进行定 期信用 跟踪 分析 ；3)采 取分散 化投 资策 略和集 中度限 制， 严格 控制组合泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
36
整体的违约风险水平。
3、特殊固定收益品种投资策略
（1）可转换公司债券投资策略
在综合 分析 可转换 公司 债券的 股性 特征、 债性 特征、 流动 性、摊 薄率 等因
素的基础上，本基金采用 Black-Scholes 期权 定价模型和二叉树期权定价模型
等数量 化估值 工具 评定 其投资 价值， 选择 其中 安全边 际较高 、发 行条 款相对优
惠、 流动性良好， 并且 基础 股票基本面优良、 具有较强盈利能力、 成长前景好、
股性活 跃并具 有较 高上 涨潜力 的品种 ，以 合理 价格买 入并持 有。 根据 内含收益
率、折 溢价比 率、 久期 、凸性 等因素 构建 可转 换公司 债券投 资组 合， 获取稳健
的投资 回报。 此外 ，本 基金将 通过分 析不 同市 场环境 下可转 换公 司债 券股性和
债性的 相对价 值， 通过 对标的 转债股 性与 债性 的合理 定价， 力求 选择 被市场低
估的品种。
（2）资产支持证券投资策略
资产支 持证 券包括 资产 抵押贷 款支 持证券 （ABS ） 、 住房 抵押贷 款支 持 证券
（MBS） 等， 其定价受 多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支 持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金 将在 债券市 场宏 观分析 基础 上，结 合蒙 特卡洛 模拟 等数量 化方 法，
对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
4、股票投资策略
本基金 将在 严格控 制投 资风险 前提 下适度 参与 股票资 产投 资。本 基金 将综
合运用 内部开 发的 股票 研究分 析方法 和其 它投 资分析 工具， 充分 发挥 研究团队
主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。
九 、 基 金 的 业 绩 比 较 基 准
人民银行一年期银行定期存款基准利率收益率（税后）+2%
上述“ 人民 银行一 年期 银行定 期存 款基准 利率 税后收 益率 ”是指 中国 人民
银行公布并执行的 “一年期银行定期存款基准利率税后收益率” 。
如果今 后法 律法规 发生 变化， 或者 有更权 威的 、更能 为市 场普遍 接受 的业
绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
37
本基金 可以在 基金 管理 人和基 金托管 人协 商一 致，履 行适当 程序 后变 更业绩比
较基准，报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会 。
十 、 基 金 的 风 险 收 益 特 征
本基金 为混 合型基 金， 在证券 投资 基金中 属于 较高风 险的 品种， 其长 期平
均风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金 。
十 一、 基金 的投 资组 合（ 未经 审计 ）
基金管 理人 的董事 会及 董事保 证本 报告所 载资 料不存 在虚 假记载 、误 导性
陈述或重大遗漏， 并对 其内容的真实性、 准确 性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017 年9 月
15 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2017 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据
未经审计。
1 、 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 129,607,559.43 26.10
其中： 股票
129,607,559.43 26.10
2 基金投 资 - -
固定收 益投 资
307,833,500.00 61.99
其中： 债券
307,833,500.00 61.99
3 资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
买入返 售金 融资 产
- -
6
其中： 买断 式回 购的
买入返 售金 融资 产
- -
7
银行存 款和 结算 备付
金合计
52,770,558.36 10.63
8 其他资 产
6,371,068.96 1.28
9 合计
496,582,686.75 100.00
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2 、 报 告期末 按行 业分类 的股 票投资 组合
(1) 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 3,920,610.00 0.80
C 制造业 6,876,825.44 1.40
D
电力、 热力 、 燃 气及 水生
产和供 应业
4,079,210.83 0.83
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,080,514.05 0.22
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技
术服务 业
5,166,795.12 1.05
J 金融业 87,957,913.59 17.89
K 房地产 业 20,525,690.40 4.17
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管
理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 129,607,559.43 26.36
（2） 报告期 末按 行业分 类的 港 股通 投资 股票投 资组 合
本基金本报告期末未持有港 股通股票。
3 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 000001 平安银行 4,441,583 41,706,464.37 8.48
2 601398 工商银行 4,166,862 21,876,025.50 4.45
3 601288 农业银行 4,120,786 14,505,166.72 2.95
4 000656 金科股份 1,740,888 11,385,407.52 2.32
5 601601 中国太保 178,200 6,035,634.00 1.23
6 600048 保利地产 532,700 5,311,019.00 1.08 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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7 600050 中国联通 690,650 5,159,155.50 1.05
8 601377 兴业证券 516,100 3,834,623.00 0.78
9 000402 金 融 街 326,729 3,829,263.88 0.78
10 600028 中国石化 506,700 3,004,731.00 0.61
4 、 报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 24,917,500.00 5.07
其中： 政策 性金 融债 24,917,500.00 5.07
4 企业债 券 12,983,000.00 2.64
5 企业短 期融 资券 210,365,000.00 42.78
6 中期票 据 59,568,000.00 12.11
7 可转债 - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 307,833,500.00 62.61
5 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1
0416540
52
16 西南水
泥CP002
400,000 40,156,000.00 8.17
2
0117550
10
17 陕煤化
SCP002
400,000 40,120,000.00 8.16
3
0116987
74
16 陕延油
SCP005
400,000 40,072,000.00 8.15
4
0416620
47
16 云城投
CP003
400,000 40,016,000.00 8.14
5
0416600
62
16 台州基
建CP001
400,000 40,004,000.00 8.14
6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、报 告期末 本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
（1） 报告期 末本 基金投 资的 股指期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。
（2） 本基金 投资 股指期 货的 投资政 策
本基金本报告期不投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。
10 、 报告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
（1） 本期国 债期 货投资 政策
在报告期内， 本基金未 投资于国债期货。 该策 略符合基金合同的规定。
（2） 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。
（3） 本期国 债期 货投资 评价
本报告期本基金没有投资国债期货。
11 、 投资组 合报 告附注
（1 ） 报告 期内 本基金投 资的 兴业证 券 （601377）于 2016 年 7 月 28 日 发布 收
到 证监 会 行政 处罚 决定书 。 兴业 证券 在推荐 欣泰 电气 申请首 次公开 发行 股票 并
在 创业 板 上市 过程 中， 未 遵守 业务规 则和 行业规 范 ， 未勤勉 尽责 地对欣 泰电 气
IPO 申请文 件进 行 审慎 核 查， 出具 的 《 兴业证券 股份 有限公 司关 于丹东 欣泰 电
气 股份 有限公 司首 次公开 发行 股票并 在创 业板上 市之 发行保 荐书 》 和 《 兴业 证
券 股份 有限公 司关 于丹东 欣泰 电气 股份 有 限公司 之 2012 年度 财务 报告 专项 检
查 自查 工作报 告》 存在虚 假记 载； 在欣泰 电气公 开发 行股票 过程 中， 公 司作 为泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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主 承销 商 ， 未审慎 核查公 开发 行募集 文件 的 真实 性 和 准确性 ， 未 发现 《 丹东 欣
泰 电气 股份有 限公 司首次 公开 发行股 票并 在创业 板上 市招股 意向 书》 和 《丹 东
欣泰 电 气股份 有限 公司首 次公 开发行 股票 并在创 业板 上市招 股说 明书》 中涉及
欣 泰电 气应收 账款、 流动 资产 和经营 活动 产生的 现金 流量净 额等 项目 的 财务 数
据 存在 虚假记 载。 证监会 决定 ：对 公 司给 予 警告 ，没收 保荐 业务 收入 1,200
万元 ， 并处于 2,400 万元 罚款 ；没收 承销 股票违 法所 得 2,078 万元 ，并 处以
60 万元 罚款 。
基金 管 理人分析 认 为，虽 然 2016 年 7 月份 ，兴 业证 券因保 荐欣 泰电气 项
目 受到 中国证 监会 警告， 并被 没收业 务收 入及处 以罚 金共计 5738 万元 ，业 务
暂停 处 理。事件 发生 后， 公司积极 配 合调查 并进 行业 务整改 ，于 8 月 份 恢复 投
行 业务 ，项目 储备 持续 增加 ， 走出监 管 阴 霾。
兴 业证 券 综合 实力 和主要 业务 进入行业 15 强， 部分 业务和 经营 指标进 行
行业 10 强，公 司立 足海 西， 辐射全 国， 在福建 地区 处于行 业领 军地位 ，在 东
部沿海和中西部 的 主要经济发达地区已经布局网点；其次，兴证香港 于 2016
年10 月正式 在香港 创业 板挂 牌上市 ， 募 资12.83 亿港 元 。 兴 业证券 持股51.33%。
子 公司 兴证国际 登陆H 股 市场， 将有 效降低 融资 成本， 满足 境内外 客户 的跨 境
业 务需 求，有 利于公 司国 际业 务的 开展 ；最 后， 公司 积极回 购股份 ，回 购数 量
占 公司 总股本 的比 例为 1.02% 。回购 的股份 将 作为 公司实 施员 工持股 计划 的股
份 来源。 公司 有意 在 监管 政策 允许的 范围 内 实施 员工 持股计 划，提 升员 工的 向
心 力和 工作积 极性 。
综上 所 述， 我们 判断公司 发展 战略清 晰， 资本实 力扩 充之后， 竞争力提 升，
员工 持股 计划 提升 员工的 向心 力和工 作积 极性，公 司整 体呈现 良好 的发 展态 势。
因 此， 基金管理 人经 审慎 分析 ，在本 报告 期内继续 保 持对其 的投 资。
本 投资 的 其余 前九 名证券 的发 行主体 报告 期内没 有被 监管部 门立 案调查 ，
也 没有 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责 、处 罚的 情况。
（2） 基金投 资的 前十名 股票 均未超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库。
（3） 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 38,621.71 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,501,458.81
5 应收申 购款 830,988.44
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,371,068.96
（4） 报告期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期 末前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序号 股票代码 股票名称
流通受限 部分
的公允价 值
(元)
占基金资
产净值比
例（%）
流通受限 情况说
明
1 000656 金科股份 11,385,407.52 2.32 重大事项
2 600050 中国联通 5,159,155.50 1.05 重大事项
（6） 投资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产，但 不保证 基金 一定 盈利， 也不保 证最 低收 益。基 金的过 往业 绩并 不代表其
未来表 现。投 资有 风险 ，投资 者在做 出投 资决 策前应 仔细阅 读本 基金 的招募说
明书。
本基金合同生效日为 2014 年3 月5 日， 基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示：
（一） 截止 2017 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较：
泰 达宏 利养老 混合 A
阶段
净值增 长率
①
净值增 长
率标准 差
业绩比
较基准
业绩比
较基准
①－③ ②－④ 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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② 收益率
③
收益率
标准差
④
2014.3.5~2014.12.31 7.50% 0.16% 4.09% 0.01% 3.41% 0.15%
2015.1.1~2015.12.31
9.86% 0.10% 4.12% 0.01% 5.74% 0.09%
2016.1.1~2016.12.31
4.97% 0.07% 3.51% 0.01% 1.46% 0.06%
2017.1.1 ～2017.6.30
4.29% 0.12% 1.72% 0.01% 2.57% 0.11%
基金合同 生效以 来至
2017.6.30 29.28% 0.11% 14.11% 0.01% 15.17% 0.10%
泰 达宏 利养老 混合 B
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014.3.5~2014.12.31 7.10% 0.15% 4.09% 0.01% 3.01% 0.14%
2015.1.1~2015.12.31 9.24% 0.10% 4.12% 0.01% 5.12% 0.09%
2016.1.1~2016.12.31 4.27% 0.07% 3.51% 0.01% 0.76% 0.06%
2017.1.1 ～2017.6.30 3.88% 0.12% 1.72% 0.01% 2.16% 0.11%
基金合同生效以来至
2017.6.30
26.74% 0.11% 14.11% 0.01% 12.63% 0.10%
注 ：本基金 的业绩比 较基准 ：人民银 行一年期 银行定 期存款基 准利率收 益率（ 税后）
+2%
（二） 自基金 合同 生效 以来基 金份额 净值 的变 动情况 ，并与 同期 业绩 比较基准
的变动比较图
泰达宏利养老混合 A 累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
（2014 年3 月5 日至2017 年6 月30 日） 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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泰达宏利养老混合 B 累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
（2014 年3 月5 日至2017 年6 月30 日） 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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注：本基 金成立于 2014 年 3 月 5 日，按基金合同 规定，本 基金自 基金合 同 生效起
六 个月内为 建仓期。 本基金 在建仓期 结束时及 本报告 期末各项 投资比例 已达到 基金合
同规定的 比例要 求 。
十 三 、 基 金 的 费 用 与 税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、B 类份额的销售服务费； 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以 在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基 金财产 中一 次性 支付给 基金管 理人 。若 遇法定 节假日 、公 休假 等，支付
日期顺延。
上述基金费率的调整， 自 2015 年2 月5 日起生效。 本基金基金合同 及托管
协议对应内容相应修改。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.25%的年 费率 计提 。托 管 费的
计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费
率为0.3%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 B 类份额基金资产净值的 0.3%年费率计提。 计算 方法
如下： 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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H＝E×0.3%÷当年天数
H 为B 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为B 类基金份额前一日基金资产净值
销售服 务费 每日计 提， 按月支 付。 由基金 管理 人向基 金托 管人发 送销 售服
务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金 资产中划
出， 由登记机构代收， 登 记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “ （一） 基金费用 的种类中第 3－7 项及第 9 项费用” ， 根据有关法规及
相应协 议规定 ，按 费用 实际支 出金额 列入 当期 费用， 由基金 托管 人从 基金财产
中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。
十 四 、 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
（一） 在“ 重要提 示 ” 中，更 新了 招募说 明书 所载内 容、 有关财 务数 据和
净值表现的截止日期 。
（二） 对“ 三、基 金管 理人” 中， 基金管 理人 概况、 基金 经理 、 投资 决策
委员会成员名单 部分进行更新。
（三） “四、基金托管人 ”部分进行了更新。
（四） “五、相关服务机构”中，更新代销机构及补充第三方销售机构 。 泰达宏利 养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（五）“九、基金的投资”部分投资组合报告内容更新至 2017 年 6 月 30
日。
（六） “十、 基金的业绩” 部分对基金业绩更新至 2017 年6 月 30 日， 并
更新了历史走势对比图。
（七） “二十、 基金 托管 协议的内容摘要 ”对基金托管人中法定代表人进行
更新。
（八）更新了“二十二、其他应披露事项”部分内容。
泰达宏利基金管理有限公司
2017 年10 月19 日
