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国寿安保 安康 纯 债 债 券型
证 券 投 资 基金
更新招 募 说明 书
（2017 年第 2 号）
基 金管 理人 ： 国 寿安 保 基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 广发 银 行股 份有 限公 司
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
【重要 提示】
国寿安保 安康纯债 债券型证券投资基金 （以下简称“ 本基金” ） 根据 2016 年
8 月 22 日中国证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会” ） 《关于核准国寿安
保 安 康 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的 批 复 》 （ 证 监 许 可[2016] 【1906 】号） 注
册 并进行 募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 准予注册， 并不表明其对本基金的 投
资 价值、 收益和市场前景 作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风
险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地
方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、
银行存款 （包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定） 。本基金不 投资 股票、权证等权益类资产， 也不投资可转换债券 和可交换债
券
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府
债券。
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中 的 中 低 预期风险/ 收益的品种 ，
其 预期风险收益水平相应会高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基
金。
投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的
风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因
政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风
险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。
投资有风险，投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件 ， 全 面 认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策 。 基 金 管 理 人 提 醒
投资人基金投资的“ 买 者 自 负” 原 则 ， 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况
与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
本基金的基金合同于2016年9月2日生效。 基金招募说明书自基金合同生效日
起， 每6 个月更新一次， 并于每6个月结束之日后的45日内公告， 更新内容截至每
6个月的最后1日。
本更新招募说明书所 载内容截止日为2017 年9月1日， 有关财务数据和净值表
现截止日为2017年6月30日（财务数据未经审计） 。
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
目录
第 一部 分
绪言 ........................................................................................................... 1
第 二部 分
释义 ........................................................................................................... 2
第 三部 分
基 金管 理人 ............................................................................................... 6
第 四部 分
基 金托 管人 ............................................................................................. 16
第 五部 分
相 关服 务机构 ......................................................................................... 20
第 六部 分
基 金的 募集 ............................................................................................. 22
第 七部 分
基 金合 同的生 效 ..................................................................................... 23
第 八部 分
基 金份 额的申 购与 赎回 ......................................................................... 24
第 九部 分
基 金的 投资 ............................................................................................. 33
第 十部 分
基 金的 业绩 ............................................................................................. 42
第 十一 部分
基金 的财产 ......................................................................................... 43
第 十二 部分
基金 资产的 估值 ................................................................................. 44
第 十三 部分
基金 的收益 分配 ................................................................................. 48
第 十四 部分
基金 的费用 与税 收 ............................................................................. 50
第 十五 部分
基金 的会计 与审 计 ............................................................................. 52
第 十六 部分
基金 的信息 披露 ................................................................................. 53
第 十七 部分
风险 揭示 ............................................................................................. 59
第 十八 部分
基金 合同的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 ..................................... 61
第 十九 部分
基金 合同的 内容 摘要 ......................................................................... 63
第 二十 部分
基金 托管协 议的 内容摘 要 ................................................................. 79
第 二十 一部分
对 基金份 额持 有人的 服务 ............................................................. 90
第 二十 二部分
其 它应披 露事 项 ............................................................................. 92
第 二十 三部分
招 募说明 书的 存放及 查阅 方式 ..................................................... 93
第 二十 四部分
备 查文件 ......................................................................................... 94
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第一部 分
绪言
《国寿安保 安康纯债 债券型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“ 招 募说明
书” 或“ 本招募说明书” ） 依照 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基
金法》” ） 、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办法》”）、
《 证 券投 资 基金 销 售管理 办 法》 （ 以下 简 称“ 《销 售 办法 》” ） 、 《 证券投 资 基金 信
息 披 露 管理 办法 》 （以下 简 称“ 《信 息披 露 办法 》” ） 以及 《国 寿 安保 安 康 纯债 债
券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“ 基金合同” 或“ 《基金合同》” ）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称“ 中国证监会” ） 注册。 基金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义
务的法律文件。 基金 投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人
和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并 按 照《 基金法 》 、基金 合同及 其他有 关规定享 有权利 、承担 义务。基金
投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第二部 分
释义
在本招募说明书中，除非文 意另有所指，下列词语 或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指国寿安保 安康纯债 债券型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人： 指广发银行股份有限公司
4、基金 合同： 指《国 寿安保 安 康纯债 债券型 证券投资 基金基 金合同 》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管 人就 本基金签 订之《 国寿安 保 安康
纯债 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 国寿安 保 安康纯 债 债券 型证券 投资基
金招募说明书》及其定期的更新
7、基金 份额发 售公告 ：指《国 寿安保 安康纯 债 债券型 证券投 资基金 基金份
额发售公告》
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改〈中华人民共和 国港口法> 等七部 法律 的决定》修改的《中华 人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资 基金的自然人
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、 投资人或投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基 金份额的投资
人
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、 销售机构： 指 国寿安保基金管理有限公司 以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交 易过户等
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 国寿安保基金管
理有限公司 或接受 国寿安保基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份
额变动及结余情况的账户 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基 金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（不包含 T 日）
34、开放日：指 为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、 《业 务规则 》 ：指 《 国寿安保 基金管 理有限 公司 开放 式基金 业务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人、 基金托管人、 基金登记机构、 基金销售机构、 投资者及其他有关各方共同
遵守
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户 内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式
43、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
44、元：指人民币元
45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金 资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
50、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介
51、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第三部 分
基金管理人
一、概况
（一）基金管理人概况
名称： 国寿安保 基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人： 王军辉
设立日期 ：2013 年 10 月 29 日
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务 电话：4009-258-258
联系人： 耿馨雅
国寿安保 基 金 管 理 有 限 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 许可[2013]1308 号文核准设
立。基金管理人股 东 为 中国人寿资产管理有限公司，持有股份 85.03% ；AMP
CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投 资有限公司） ，持有股份 14.97% 。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生， 董事长， 博士 。 曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、 总经理
助理兼投资部总监、 投资决策委员会执行委员， 中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、 副总裁、 党委委员， 国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。 现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长 ，上海陆家嘴贸易有限公司董事 。
宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理，
并曾在中央国家机关和中国外贸运输 （集团） 公司工作。 现任中国人寿资产管理
有限公司党委委员、 副总裁、 中国保险资产管理业协会副会长、 东吴证 券股份有
限公司董事 。
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事 长。
叶蕾女士， 董事， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、 中 国 人 寿 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董
事、 国寿财富管理有限公司董事。
罗琦 先生， 独立董事， 博士。 曾任武汉造船专用设备 厂助理经济师， 华中科
技大学管理学院讲师、 博士后， 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。 现任武
汉大学经 济与管 理学院 金融系教 授、博 士生导 师、副系 主任， 《经济 评论》副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者 ，武汉大学资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事 。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、
副院长、 学校党总支书记兼副院长； 现任中央财经大学教务处处长、 会计学教授。
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理 学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主任 、监审 部副总 经理（主 持工作 ） ，中 国人寿资 产管理 有限公 司纪委副书
记、 股东代表监事、 监 审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、
办公室（党委办公室）主任。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经
理 ，国寿财富管理 有限公司风险控制委员会委员 。
马胜强先生， 监事， 硕 士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。
3、 基金管理人 高级管理人员
王军辉 先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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有限公司 风险管 理及合 规部副总 经理（ 主持工 作） ；现 任国寿 安保基 金管理有限
公司督察长 ，国寿财富管理有限公司董事 。
封雪梅女 士， 总经理助理， 硕士。 曾任中国工商银行股份有限公司经理， 大
成基金管理有限公司高级经理， 信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
李一鸣女士， 毕业于北京大学，硕士研究生。曾任中银国际定息收益部研究
员、中信证券固定收益部研究员，2013 年 11 月加入国寿安保基金。现任国寿安
保尊益信用纯债 一年 定期开放债券型证券投资基金 、 国寿安保尊利增强回报债券
型证券投资基金 、 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金、 国寿安保安享纯债债
券型证券投资基金、 国寿安保稳嘉混合 型证券投资基金 、 国寿安保稳寿混合型证
券投资基金 基金经理 。
5、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理 基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《 基金合 同》生 效之日起 ，以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用
基金财产；
4、配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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理，分别记账，进行证券投资；
6、除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三 人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11 、 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务；
12、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前 应予保密， 不
向他人泄露；
13、 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上；
17、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与 基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配；
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
20、 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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21、 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追 偿；
22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
23、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
24、基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合同》 不能生
效， 基金管理人承担 因募集行为而产生的债务和费用 ， 将已募集资金并加计银行
同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其 他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、 基金 管理人 将严格 遵守基金 合同， 按照招 募说明书 列明的 投资目 标、策
略及限制全权处理本基金的投资 ；
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《 基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待 其管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄 露因职 务便 利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律、行政法规 或中国证监会规定禁止 和基金合同约定的其他行为。
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责 ，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（2 ）违反基金合同或托管协议；
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证 监会依法监管；
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7 ）违 法现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息， 或泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用
该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序；
（9 ）贬损同行，以抬高自己；
（10 ）以不正当手段谋求业务发展；
（11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形 象；
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不 违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、 基金投资计划等信息 ， 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事
或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、 公司内部控制 原则
（1 ）健全性原则
内部控制包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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执行、监督、反馈等各个环节 。
（2 ）有效性原则
通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执
行 。
（3 ）独立性原则
公司各机构、 部门和岗位职责保持相对独立， 公司基金资产、 自有资产、 其
它资产的运作分离 。
（4 ）相互制约 原则
公司 内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡 。
（5 ）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
2、 公司制定内部控制制度原则
（1 ） 合法合规性原则： 公司内控制度符合国家法律法规、 规章和各项规定。
（2 ）全 面性原 则：内 部控制制 度涵盖 公司经 营管理的 各个环 节，不 得留有
制度上的空白或漏洞。
（3 ）审 慎性原 则：制 定内部控 制制度 以审慎 经营、防 范和化 解风险 为出发
点。
（4 ）适 时性原 则：内 部控制制 度的制 定随着 有关法律 法规的 调整和 公司经
营战略、经营方针、经营理念 等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、公司内部控制制度主要内容
（1 ）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础， 控制环境包括经营理念和内控文化、 公
司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造一个浓厚的内控文化氛围， 确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章
制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个环节。 公司全体职工必
须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。
公司完善法人治理结构， 充分发挥独立董事和监事职能， 严禁不正当关联交
易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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公司的组织结构体现职责明确、 相互制约的原则， 各部门有明确的授权分工，
操作相互独立。 公司建立决策科学、 运营规范、 管理高效的运行机制， 包括民主、
透明的决策程序和管理议事规则， 高效、 严谨的业务执行系统， 以及健全、 有效
的内部监督和反馈系统。
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、
严密有效的三道监控防线。
人力资源政策和措施。 公司建立有效的人力资源管理制度， 健全激励约束机
制，确保公司人员具备与岗位要求相适应 的职业操守和专业胜任能力。
（2 ）风险评估
风险评估的前提条件是设立目标。 只有先确立了目标， 管理层才能针对目标
确定风险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。
尽管其并非内部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。
公司建立科学严密的风险评估体系， 对公司内外部风险进行识别、 评估和分
析，及时防范和化解风险。
（3 ）控制活动
授权控制。 股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，
建立健全公司授权标准和程序， 确保授权制度的贯彻执行。 公司各业务部门、 分
支机构和公司员工应当在规定授 权范围内行使相应的职责。 公司授权要适当， 对
已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权应及时
修改或取消授权。
与控股股东之间的风险隔离。 公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效
隔离，经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，
保证账簿分设， 会计核算独立。 公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格
隔离， 不得提供有关投资、 研究等非公开信息和资料， 防范不正当关联交易， 禁
止任何形式的利益输送。
资产分离控制。 基金资产与公司资产、 不同基金的资产和其他委托资产要实
行独立运作，分别 核算。
业务隔离控制。 基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作， 在
人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、
证券账号等分开设置，并分开核算。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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岗位隔离制度。 公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制， 各
岗位人员各司其职、 严格遵守操作程序和工作标准， 限制越权、 穿插、 代理等行
为， 以便于各部门明确分工、 各岗位相互监督； 包括货币、 有价证券的保管与账
务相分离， 重要空白凭证的保管与使用相分离， 投资决策与具体交易操作相分离，
前台交易与后台结算相分离， 损失的确认与核销相分离， 风险评 定人员与业务办
理岗位相分离等。
物理隔离制度。 对于不同工作区划分不同的保密级别， 基金投资、 交易、 研
究、 公司自有资金管理等相关部门， 在空间上和制度上适当隔离。 强调中央交易
室和综合管理部门的一级保密性， 实行严格的门禁制度， 并相应建立安全保障设
施； 对因业务需要知悉内幕信息的人员， 制定严格的批准程序、 保密守则和监督
处罚措施。
危机处理机制。 公司制订 了切实有效的紧急情况处理制度， 建立危机处理机
制和程序。
（4 ）信息与沟通
维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司制定管理和业务报告
制度。 包括定期报告制度和临时报 告制度。 定期报告按照每日、 每周、 每月、 每
季度等不同的时间、 频次进行报告。 临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报
告。
（5 ）内部监督
公司建立有效的内部监控制度， 设置督察长和独立的监察稽核部， 对公司内
部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
（6 ）法律法规指引
公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规， 严格依法经营。 督察长和监察稽
核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前， 均需经监察稽核部进行合
法合规审核。
督察长和监察稽核部负责监察各部门对法 律法规、 公司规章制度、 基 金合同
的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。
监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新， 对业务部门的运作提供监察标
准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
15 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第四部 分
基金托管人
一、基金托管人 情况
（一）基本情况
名称：广发银行股份有限公司
住所：广州市 越秀区东风东路 713 号
办公地址：广州市 越秀区东风东路 713 号
法定代表人： 杨明生
成立时间：1988 年 7 月 8 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：154 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会、 中国银监会 《关于核准广东发展银
行证券投资基金托管资格的批复》 ， 证监许可[2009]363 号
联系人：周小磊
联系电话： （010 ）65169562
广发银行股份有限公司成立于 1988 年， 是国务院和中国人民银行批准成立
的我国首批股份制商业银行之一， 总部设于广东省广州市， 注册资本 154 亿元。
二十多年来， 广发银行栉风沐雨， 艰苦创业， 以自己不断壮大的发展历程， 见证
了中国经济腾飞和金融体制改革的每一个脚印。
经中国银行业监督管理委员会批复同意 （银监复 2016[232] 号文） ， 广 发银行
主要股东中国人寿保 险股份有限公司已于 2016 年 8 月 29 日完成与 CITIGROUP
INC. （花旗集团）及 IBM CREDIT LLC （IBM 信贷）的股份转让交易。目前，
中国人寿持有广发银行约 67.29 亿股，持股比例 43.686% ，为广发银行单一最大
股东。
截至 2016 年 12 月 31 日， 广发银行总资产 20475.92 亿元、 总负债 19416.18
亿元、实现营业收入 553.18 亿元、拨备前利润 364.43 亿元。据英 国《银行家》
杂志 2016 年全球银行排名，广发银行按一级资本列第 86 位。
（二）主要人员情况
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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广发银行股份有限公司总行设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部
门， 内设 客户营销处、 保险与期货业务处、 增值与外包业务处、 业务运行处、 内
控与综合 管理处， 部门全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格， 部门经理
以上人员均具备研究生以上学历。
部门负责人蒋柯先生， 经济学硕士， 高级经济师， 从事托管工作十 七年， 托
管经验丰富。 曾担任大型国有商业银行资产托管部托管业务运作中心副处长、 全
球资产托管处副处长、 全球资产托管处副处长 （主持工作） 等职务。 曾被中国证
券业协会聘任为证券投资基金估值工作小组组长。2015 年 1 月，经中国证监会
核准资格，任广发银行资 产托管部副总经理，现主持部门工作。
（三） 基金托管业务经营情况
广发银行股份有限公司于 2009 年 5 月 4 日获得中国证监会、 银监会核准开
办证券投资基金托管业务，基金托管业务批准文号：证监许可[2009]363 号。截
至 2016 年 12 月末，托 管资产规模 20,429.55 亿元。公司建立了一只优秀、专业
的托管业务团队， 保证了托管服务水准在行业的领先地位。 建立了完善的产品线，
产品涵盖证券投资基金、 基金公司客户特定资产管理计划、 证券公司客户资产管
理计划、保险资金托管、股权投资基金、产业基金、信托计划、银行理财产品、
QDII 托管、交易资金 托管、专项资金托管、中介资金托管等，能为托管产品 提
供 全面的托管服务。
二、基金托管人的内部控制制度
（一） 内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律、 法规、 规章、 行政性规定、 行业准则和
行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保
证基金资产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份
额持有人的合法权益。
（二） 内部控制组织结构
广发银行股份有限公司总行下设资产托管部， 是全行资产托管业务的管理和
运营部门， 专设监控管理处， 配备了专职内部监察 稽核人员， 负责托管业务的内
部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
（三） 内部风险控制原则
资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利
进行； 业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权
工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制
约机制严格有效； 业务操作区专 门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由
专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》 、 《 运作办 法》 、基 金合同及 其他有 关规定 ，基金托 管人对 基金的 投资对象和
范围、 投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金
资产估值和基金净值的计算、 收益分配、 申购 赎回以及其他有关基金投资和运作
的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
（一）监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 利用资产托管业务基金监督系统， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定，
对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情况进行监督， 并定
期编写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供
的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各
基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1、每工 作日按 时通过 基金监督 子系统 ，对各 基金投资 运作比 例控制 指标进
行例行监控， 发现投资比例 超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2、收到 基金管 理人的 划款指令 后，对 涉及各 基金的投 资范围 、投资 对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
3、根据 基金投 资运作 监督情况 ，定期 编写基 金投资运 作监督 报告， 对各基
金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中国
证监会。
4、通过 技术或 非技术 手段发现 基金涉 嫌违规 交易，电 话或书 面要求 基金管
理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第五部 分
相关服务机构
一、基金份额 发售机构
（1 ）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称： 国寿安保 基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
法定代表人： 王军辉
办公地址： 北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人： 孙瑶
（ 2 ） 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 直 销 交易 系 统 （ 网址：
https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 销 售
机 构 销 售 本 基 金 ， 并 及 时 公 告 。
二、登记机构
名称： 国寿安保 基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人： 王军辉
客户服务 电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人： 干晓树
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市 通力律师事务所
注册地址 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话 ：021-31358666 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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传真：021-31358600
联系人： 安冬
经办律师： 安冬 、陆奇
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 ：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 范新紫
经办注册会计师： 辜虹、吴军、范新紫 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第六部分
基金 的募集
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有 关规定 ，并经 中国证监 会2016年8 月22 日《关 于核准 国寿安 保 安康纯债
债券型证券投资基金募集的批复》 （证监许可 【2016】1906号）注册 进行募集。
本 基 金 募 集 期 从2016 年8 月30 日至2016 年8 月31 日 止 ， 共 募 集200,037,697.36
份 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金 份额，有效认购户数为262 户。
本基金的基金类型为债券型证券投资基金， 运作方式为契约型开放式， 存续
期限为不定期。
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第七部分
基金 合同 的生效
一、基金 合同的生效本基金的基金合同于 2016 年 9 月 2 日生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以
披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
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第 八部分
基金份额的申 购 与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售 机构进行， 具体的销售机构将由基金管理人
在 相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电
话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办
法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理 人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于 2016 年 9 月 5 日起开放日常申购赎回业务 。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构 确认接收的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1 、“ 未 知价” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算；
2、“ 金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4 、 赎 回遵 循“ 先进 先 出” 原 则 ， 即按 照 投资 人认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、
赎回申请不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须按照 销售机构规定的方式 全额交付申购款项，
若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，
申购申请 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。
基金份 额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登 记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内 将赎回款
项划往基金份额持有人账户。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统
故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申
购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登
记机构在 T+1 日 （包括该日） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申
请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申购款项本金退还给投资人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请 一定成功， 而仅代表销售国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回 的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制
1、 投资 者通过 基金管 理人网上 直销交 易系统 进行申购 的，每 笔申购 的最低
金额为人民币 10 元 （含申购费） ； 通过基金管理人直销中心进行申购的， 首次申
购的最低金额为人民币 50,000 元（含申购 费） ，单笔追加不得低于 1,000 元（含
申购费） ；通过 本基金 其他销售 网点进 行申购 的，每笔 申购的 最低金 额为人民币
10 元 （含申购费） ， 超 过最低申购金额的部分不设 金额级差。 各销售机构对本基
金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、投资 者将当 期分配 的基金收 益转为 基金份 额时，不 受最低 申购金 额的限
制。
3、 投资 者可多 次申购 ，对单个 投资者 累计持 有基金份 额的比 例或数 量不设
上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
4、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时， 每次赎回申请不得低于 10
份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在某一销售机构 （网点） 的某一交
易账户内保留的基金份额余额不足 10 份的， 余额部分基金份额必须一同全部赎
回。
5、基金 管理人 可 在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 、赎回
份额 和最低基金份额保留余额等 的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、 申购费用由投资人承担， 不列入基金资产， 主要用于本基金的市场推广、
销售、 登记等各项费用。 本基金申购费率不高于 0.80% ， 随申购金额的增加而递
减，适用以下前端收费费率标准：
申 购金 额 申 购费 率
M < 100 万 0.80%
100 万 ≤ M < 300 万 0.50%
300 万 ≤ M < 500 万 0.30%
M ≥ 500 万 按笔收取，1000 元/ 笔
注：M 为申 购金 额。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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2、 本基金赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基
金份额时收取,赎回费总额的100% 应归基金财产。
费 用种 类 持 有期 限 （Y ） 赎 回费 率
赎回费率
Y ＜ 30 日 0.10%
Y ≥ 30 日 0%
3、基金 管理人 可以在 履行相关 手续后 ，在基 金合同约 定的范 围内调 整费率
或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的
有关规 定在指定媒介上公告。
4、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市
场情况制定基金促销计划， 定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对基金投资者适当调低基金申购
费率、赎回费率。
七、 申购份额与赎回金额的计算
1、 本基金申购份额的计算 ：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
（1 ）申购费用适用比例费率：
净申购金额 = 申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用 = 申购金额- 净申购金额
申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值
（2 ）申购费用适用固定金额：
申购费用 = 固定金额
净申购金额 = 申购金额- 申购费用
申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值
例： 某投资者投资1万元申购本基金， 申购费率为0.80% ， 假设申购 当日基金
份额净值为1.1370元 ，则其可得到的申购份额为：
净申购 金额 ＝10,000/(1+0.80%) ＝ 9,920.63 元
申购 费用 ＝10,000-9,920.63 ＝ 79.37 元
申购 份额 ＝ 9,920.63 /1.1370
= 8,725.27份
即： 投资者投资1万元认购本基金， 假 设申购当日基金份额净值为1.1370元，国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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则其可得到8,725.27 份的申购份额。
2、 本基金赎回金额的计算 ：
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。 采用“ 份额赎回” 方式 ， 赎回
价格以T 日的基金份额净值为基准进行计算。 计算公式如下：
赎回总金额 = 赎回份额× 赎回当日基金份额净值
赎回费用 = 赎回总金额× 赎回费率
净赎回金额 = 赎回总金额? 赎回费用
例：某投 资者赎 回本基 金1万份 基金份 额，持 有时间为18 天， 对应的 赎回费
率为0.10% ，假设赎回当日基金份额净值是1.0520 元，则其可得到的 净赎回金额
为：
赎回总金额 = 10,000 × 1.0520 = 10,520.00元
赎回费用 = 10,520 .00 × 0.10% = 10.52 元
净赎回金额 = 10,520 .00? 10.52 = 10,509.48元
即：投资 者赎回 本基金1万份基 金份额 ，持有 时间为18 天，假 设赎回 当日基
金份额净值是1.0520元，则其可得到的净赎回金额为10,509.48元。
3、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后
计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计
算或公告。
4、申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ： 申购 的有效份 额为净 申购金 额除以
当日的该类基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回 金额的 计算及 处理方式 ： 赎回 金额为 按实际确 认的有 效赎回 份额乘
以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果
均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
八、 拒绝或暂停申购的情形
发生下 列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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投资人的申购申请。
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、 基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停
申购 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投
资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。 在暂停申购的
情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金 管理人不能支付赎回款项。
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时， 基金
管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请 ， 基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 5 项所述情形， 按基金合
同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
十、 巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余 额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对 于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊 登暂停公告。
2、 基金 管理人 可以根 据暂停申 购或赎 回的时 间，依照 《信息 披露办 法》的
有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另行
发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易 过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的 相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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额投资计划最低申购金额。
十六、基金份额的冻结和解冻
基金 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻 。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
十七、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十八、其他业务
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务， 并依照 《信息披露办法》 的
有关规定进行公告。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第 九部分
基金的投资
一、 投资目标
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投
资管理，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳
定的投资回报。
二、 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资 券 、 超 短 期 融 资 券 、 政 府 支 持 机 构 债 券 、 政 府 支 持 债 券 、 地
方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、
银行存款 （包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定） 。本基金不 投资 股票、权证等权益类资产， 也不投资可转换债券 和可交换债
券 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% 。本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府
债券。
三、 投资策略
本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏
观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产
配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回
购套利策略投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种
固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。
1、类属资产配置策略
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产
收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合
类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
2、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而
投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收
益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和
货币政策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法
为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资
者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析
结果，提出可能的期限结构配置策略。
3、久期调整策略
本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方
向的预期，在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲
线下移时，适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移
时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险。
4、个券 选择策略
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及
公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券
发行具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考
债券外部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并
着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
5、分散投资策略
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用
事件给投资组合带来的冲击。
6、回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易
结合起来，管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提
下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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债收益率和资金成本的利差。
7、资产支持证券等品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、住房抵 押贷款支持证券（MBS ）等在
内的资产支持证券， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资
产的构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
8、证券公司短期公司债券投资策略
基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信
用风险、流动性风险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。
四 、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为中债综合（全价）指数收益率。
中债综合 （全价） 指数 由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债
券市场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所
市场，成份债券包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎
所有债券种类，具有广泛的市场代表性。全价指数是以债券全价计算的指数
值，债券付息后利息不再计入指数之中。
本基金的业绩比较基准根据本基金投资风格和策略特点设置，能够准确反
映产品的风险收益特征，便于管理人合理衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩
比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前
2 个工作日在指定媒介上予以公告，且无需召开基金份额持有人大会。
五 、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中 的 中 低预期风险/ 收 益的品种 ，
其 预期风险收益水平相应会高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基
金。
六 、基金管理人运用基金财产的 投资决策依据与投资程序
（一） 投资决策依据 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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1、国家有关法律法规、基金合同和 基金管理人 相关制度的有关规定；
2、宏观 经济、 利率走 势、产业 状况、 债券发 行人的信 用状况 及相关 政策等
可能的影响因素；
3、可投资品种的预期收益、风险状况等。
（二） 投资决策机制及程序
本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决
策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则； 审定基金季度资产配置和调
整计划； 审定基金季度投资报告； 决定基金禁止的投资事项等。 基金经理负责资
产配置、个券配置、投资组合的构建和日常管理。
1、投资决策委员会制定整体投资战略；
2、固定 收益研 究员根 据自身或 者其他 研究机 构的研究 成果， 形成利 率走势
和流动性状况预测、券种配置建议等，为债券决策提供支持；
3、基金 经理根 据投资 决策委员 会的投 资战略 ，结合研 究员的 研究报 告，拟
订所辖基金的具体投资计划， 包 括：资产配置、个券选择、杠杆策 略和流动性策
略等投资方案；
4、投资 决策委 员会根 据基金经 理提交 的方案 进行论证 分析， 并形成 决策纪
要；
5、基金 经理根 据决策 纪要，构 造具体 的投资 组合及操 作方案 ，交由 交易管
理部执行；
6、交易管理部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理；
7、基金 绩效评 估与风 险管理人 员重点 控制基 金投资组 合的市 场风险 和流动
性风险， 定期进行基金绩效评估， 并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进
方案。
八、 投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；
（2 ）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产 净值的 10％； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％；
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％；
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％；
（7 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延展；
（11 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（12 ） 本基金持有的单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过本基金资
产净值的 10% ；
（13 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第 （9） 项另有 约定外， 因证券 市场波 动、证券 发行人 合并、 基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定， 基金合同另有约定的除外。 在上述期间内， 本基金的投
资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与
检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制
和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人
的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在
履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
九、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日，报告期间为 2017 年 4 月
1 日至 6 月 30 日。本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金 资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - - 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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3 固定收益投资
19,275,057,232.00 87.64
其中：债券
19,086,642,232.00 86.78
资产支持证券
188,415,000.00 0.86
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
1,140,352,230.53 5.18
其中：买断式回购的买
入返售金融 资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
1,272,362,604.57 5.79
8 其他资产
306,201,715.96 1.39
9 合计
21,993,973,783.06
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未投资股票。
3、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明
细
本基金本报告期末未投资股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券 10,225,232.00 0.05
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,791,956,000.00 13.96
其中：政策性金融债 2,791,956,000.00 13.96
4 企业债券 6,109,568,000.00 30.54
5 企业短期融资券 5,199,736,000.00 25.99
6 中期票据 2,799,538,000.00 13.99
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 2,175,619,000.00 10.87
9 其他 - -
10 合计 19,086,642,232.00 95.40
5、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名债券 投资明
细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 （元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 111617319 16 光大 CD319 10,000,000 979,500,000.00 8.29
2 111609501 16 浦发 CD501 6,000,000 587,700,000.00 4.97
3 111607241 16 招行 CD241 3,400,000 330,004,000.00 2.79
4 111609253 16 浦发 CD253 3,000,000 295,470,000.00 2.50 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
40
5 111698955
16 杭州银行
CD145
3,000,000 294,270,000.00 2.49
6、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细
序
号
证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例(%)
1 1789033
17 融腾 1 优
先
2,000,000 127,900,000.00 0.64
2 1689260 16 建元 2A1 1,500,000 36,075,000.00 0.18
3 1689319 16 开元 4A 2,000,000 24,440,000.00 0.12
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未投资贵金属。
8、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名权证 投资明
细
本基金本报告期末未投资权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资国债期货。
10、 投资组合报告附注
（1 ） 报告期内基金投资的前十 名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2 ）基 金投资 的前十 名股票中 ，没有 投资超 出基金合 同规定 备选股 票库之
外的股票。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 47,640.51
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 306,154,075.45
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 306,201,715.96
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
41
本基 金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未投资股票。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾 差。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第十部 分
基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值
增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收 益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－ ③ ②－④
2016/9/2-2017/06/30 2.03% 0.04% -4.27% 0.10% 6.30% -0.06%
2017/1/1-2017/06/30 1.72% 0.03% -2.10% 0.08% 3.82% -0.05%
2016/9/2-2016/12/31 0.30% 0.04% -2.21% 0.13% 2.51% -0.09%
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
43
第十 一 部分
基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申购
款及其他资产的价值总和 。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担 其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
44
第十二 部分
基金资产的 估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基 金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估 值方 法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ）交易所上市的固定收益品种（不含资产支持证券）按估值技术进行估
值；
（2 ）在 交易所 市场挂 牌的资产 支持证 券，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以确定的情况下，按成本估值；
（3 ）在 交易所 市场发 行未上市 或未挂 牌转让 的债券采 用估值 技术确 定公允
价值，在估值技术难以确定的情况下，按成本估值。
2、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值 技术确定公允价值。
3、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。
4、证券 公司短 期交易 公司债券 采用估 值技术 确定公允 价值估 值。如 使用的
估值技术难以确定和计量其公允价值的，按成本估值。
5、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
6、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
45
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的， 从其规定。
基金管理人 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方” ） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则” 给 予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给 当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三 方负责。
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部返 还不 当 得利造 成 其 他当 事人 的 利益损 失 （“ 受损 方” ） ， 则估 值 错 误 责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4 ） 估值错误调整采用 尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5 ）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估；
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失；
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记 机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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六、暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时；
2、因不 可抗力 或其他 情形 致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定
对基金净值予以公布。
八、特殊情形的处理
1、 基金管理人按本部分第三款有关估值方法规定 的第 5 项条款进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于 不可抗 力原因 ，或由于 证券交 易所及 登记机构 发送的 数据错 误等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第十三 部分
基金的收益 分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 4
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次
可供分配利润的 30% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金 默
认的收益分配方式是现金分红；
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的
前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人
大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时 间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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间不得超过 15 个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依 照《业务规则》执行。
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第十四 部分
基金 的费用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 账户开户费用和账户维护费；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.30 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人 。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“ 一、基金费用的种类” 中第 3－9 项费用 ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第十五 部分
基金的会计 与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公 历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相 互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第十六 部分
基金的信息 披露
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。
二、信息披露义务 人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称“ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息 披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位 为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新 招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三） 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值 。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成 基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
（七）临时报告
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》 ；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所 发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十；
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁 ；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人 及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、 基金管理费、 基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重 新接受申购、赎回；
26、新增或变更基金份额类别的设置；
27、 基金推出新业务或服务；
28、中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
（十）基金投资证券公司短期公司债券的信息披露 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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本基金投资证券公司短 期公司债券后，基金管理人应依照《信息披露办法》
及其他相关规定在指定媒介上的临时公告和定期报告中及时披露投资短期债券
的情况。
（十一）基金投资资产支持证券的 信息披露
本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有
的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
（十二） 中国证监会规定的其他信息
六、信息披露事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊 。
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托 管人的住所， 以国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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供公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
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第十七 部分
风险揭示
本基金投资过程中面临的主要风险有： 市场风险、 利率风险、 信用风险、 再
投资风险、 流动性风险、 操作风险、 本基金 特 定投资策略带来的 风险和其他风险。
与投资组合管理直接相关的市场风险、 利率风险、 信用风险及流动性风险等可以
使用数量化指 标 加 以 度 量 及 控 制 ， 而 操 作 风 险 可 以 建 立 有 效 的 内 控 体 系 加 以 管
理。
1、市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动， 将使本基金资产面临潜在
的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。
2、利率风险
金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动， 利率波动也可
能导致债券基金跌破面值。 本基金主要投资于债券等固定收益资产， 其收益水平
会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 在利率波动时， 本基金的净值波动一般
会高于货币市场基金。
3、信用风险
本基金将面临债券发行人出现违约、 拒绝支付到期本息， 或 由于债券发行人
信用质量降低导致债券价格下降的风险。 另外， 由于交易对手违约造成的损失也
属于信用风险。
4、再投资风险
本基金将面临债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面
临资金再投资的收益率低于原来利率的风险。
5、流动性风险
本基金将面临因市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地转变为现金
的风险。 流动性风险还包括由于在开放期内本基金出现投资者大额赎回， 致使本
基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。
6、操作风险
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作 规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易错误、IT 系统国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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故障等风险。
7、本基金特定投资策略带来的风险
本基金为纯债债券型基金， 债券的投资比例不低于基金资产的80% ， 该类债
券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。 债券的投资收益
会受到宏观经济、 政府产业政策、 货币政策、 市场需求变化、 行业波动等因素的
影响， 可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现
低于预期的风险。
本基金的投资范围包括资产支持证券，这类证券的风险主要与资产质量有
关， 比如债务人违约可能性的高低、 债 务人行使抵消权可能性的高低， 资产收益
受自然灾害、 战争、 罢 工的影响程度， 资产收益与外部经济环境变化的相关性等。
如果资产支持证券受上述因素的影响股指期货程度低， 则资产风险小， 反之则风
险高。
本基金可投资于证券公司短期公司债， 由于证券公司短期公司债非公开发行
和交易， 且限制投资者数量上限， 潜在流动性风险相对较大。 若发行主体信用质
量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时， 受流动性所限， 本基金可能无法卖出
所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
8、其他风险
战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现， 将 会严重影响证券市场的运行， 可
能导致基金资产的损失。 金融市场危机、 代理商违约、 托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。
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第十八 部分
基金合同的 变更、 终止与基金 财产的 清算
一、 《基金合同》的变更
1 、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的 基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产 清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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第十九 部分
基金合同的 内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、 义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）依法募集资金；
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产；
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用；
（4 ）销售基金份额；
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必 要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券；
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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供服务的外部机构；
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外， 不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在 规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托 管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
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（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产；
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用；
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重 大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券交易资金清算；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所 ， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基 金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资者所 需账户 ，按照
《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是 否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21 ）执行生效的基 金份额持有人大会的决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不 限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ） 依法并按照基金合同和招募说明书的约定申请赎回其持有的基金份额；
（4 ）按照规定要求召集或召开基金份额持有人大会；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、 根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
务规则；
（10 ） 提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息， 以及不时地更新和
补充，并保证其真实性； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的 每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止基金合同 ；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转 换基金 运作方 式 （法律 法规和 中国证 监会另有 规定或 《基金 合同》
另有约定的除外） ；
（5 ）决 定调整 基金管 理人、基 金托管 人的报 酬标准 （ 根据法 律法规 的要求
调整该等报酬标准 的除外） ；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本基金与其他基金的合并；
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规和中 国证监 会另 有 规定或
《基金合同》另有约定的除外） ；
（9 ）变更基金份额持有人大会程序；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召 开基 金份额
持有人大会：
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内且 在不 影响现 有基金 份额持
有人利益的前提下 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 或变更收费方式 、 调整
基金份额类别的设置；
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5 ）在 符合法 律法规 及本基金 基金合 同规定 、并且对 基金份 额持有 人利益
无实质不利影响的前提下，基金推出新业务或 服务；
（6 ）在 符合法 律法规 及本基金 基金合 同规定 、并且对 基金份 额持有 人利益
无实质不利影响的前提下， 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构在法律法规规
定或中国证监会许可的范围内调整有关认购、 申购、 赎回、 转换、 基 金交易、 非
交易过户、转托管等业务规则；
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金 托管人 认 为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告 。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会 所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通 过现场开会方式、 通讯开会方式 或法律法规和监管
机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通 知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分 之一（含三分之一） 。
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通 知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3） 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的， 基金份额持国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表 决意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人 大会应当有代
表三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 基金份 额持有
人也可以采用网络、 电话或其他非现场方式进行表决， 或者采用网络 、 电话或其
他非书面方式授权他人代为出席会议并表决， 具体方式由会议召集人确定并在会
议通知中列明。 在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场
方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开
会和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会 讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均 未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日 期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二 以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方 式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、本基 金与其 他基金 合并以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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审议、逐项表决。
（七） 计票
1、现场开会
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表 ） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持 有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序
（一） 《基金合同》的变更
1 、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有 人大会决议通过。 对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
（七）基金财产清算账册 及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应 提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各方国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资 者取得基金 合同的方式
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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第 二 十 部分
基金托管协 议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国寿安保基金管理有限公司
注册地址：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人： 王军辉
成立日期：2013 年 10 月 29 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1308 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业
务。
（二）基金托管人
名称：广发银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路 713 号
办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人： 杨明生
成立时间：1988 年 7 月 8 日
基金托管业务批准文号：证监许可[2009]363 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：154 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算 ；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券等有价证券； 从事同业拆借； 提供信用证服务及担保； 从
事银行卡服务； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 外 汇存、 贷款；
经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金托管人运用相关技术
系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督， 对
存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中
期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地
方政府债券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、同业存单、债券回购、
银行存款 （包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款） ，以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中 国 证 监 会 的 相 关 规
定） 。本基金不 投资 股票、权证等权益类资产， 也不投资可转换债券 、 可交换债
券 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据
相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；
（2 ）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券；
（3 ） 本基金持有一 家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％；
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％；
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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（7 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延展；
（11 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（12 ） 本基金持有的单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过本基金资
产净值的 10% ；
（13 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他投资限制。
除上述第 （9） 项另有 约定外， 因证券 市场波 动、证券 发行人 合并、 基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定， 基金合同另有约定的除外。 在上述期间内， 本基金的投
资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与
检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限 制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额
持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
82
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按
法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。 基金 管理
人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金
管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新， 新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的， 应向基金托
管人说明 理由， 并在与 交易对手 发生交 易前 3 个工作 日内与 基金托 管人协商解
决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并承担交易对 手不履行合同造成的损失， 基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人， 基金托管
人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及 《基金合同》
的约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金
托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合 有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2、基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
83
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法权益。
3、基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4、 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规 定。 基金托 管人发现 基金管 理人在 选择存款 银行时 有违反 有关法律法
规的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在
10 个工作日内纠正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作
日内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大
违规行为 ，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工 作日内纠正
或拒绝结算， 若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失， 基金托管人不承担任
何责任。
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
（七） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人 限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
（八） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面 提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
84
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人。
（十） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管 人根据本托管协议规定行使监
督权， 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户 等投资所需账户 、 复核
基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算
交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金 财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说
明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基
金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。 基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
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四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
2、基金 托管人 应安全 保管基金 财产， 未经基 金管理人 的正当 指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何 财产；
3、基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户和证 券账户 等投资 所需账
户；
4、基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，确保 基金财 产的完
整与独立；
5、基金 托管人 根据基 金管理人 的指令 ，按照 基金合同 和本协 议的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
6、对于 因为基 金认购 或申购、 基金投 资产生 的应收资 产，应 由基金 管理人
负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基
金账户的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财
产造成损失的， 基金管理人应负责向有关 当事人追偿基金财产的损失， 基金托管
人对此不承担任何责任；
7、除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字 方为有效。
2、若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金合同 生效的条 件，由 基金管 理人按
规定办理退款等事宜。
（三）基金托管专户的开立和管理
1、基金 托管人 以本基 金的名义 在其营 业机构 开设基金 托管专 户，保 管基金
的银行存款。本基金的一切货币收支活动均需通过基金托管专户进行。
2、基金 托管专 户的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
86
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金 托管专 户的开 立和管理 应符合 有关法 律法规以 及银行 业监督 管理机
构的其他 有关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金 托管人 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司 、深圳 分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2、基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金 托管人 以基金 托管人的 名义在 中国证 券登记结 算有限 责任公 司上海
分公司 、 深圳分公司开立结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券
登记结算有限责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算
备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执
行。
5、若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议订立日 之后允 许基金 从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）银行间债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交 易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以本基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设
银行间债券市场债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管
理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 基金
托管人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。
（六）其他账户的开立和管理
在本托管协议签订日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
87
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规 定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责
任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的 重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人， 并在
30 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止
后 15 年。
五、基金资产净值计算 与复核
（一）基金资产净值的计算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，
精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。
（二）基金资产净值的 复核程序
1、基金 管理人 每工作 日对基金 资产进 行估值 后，将基 金份额 净值结 果发送
基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
2、根据 有关法 律法规 ，基金资 产净值 计算和 基金会计 核算的 义务由 基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
88
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
六、基金份额持有人名册的 登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金注册登记
机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金托管人应分别保
管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法规 承担责任。
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料
时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保
证其真实性、 准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册
用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局 的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的 修改与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备
案。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基 金托管人接管基金资产；
3、基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
89
权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
90
第二十 一部分
对基金份 额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加或变更服务项目。 主要服务内容如下：
一、客服电话服务
1、自动语音服务
提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，基金份额持有人可通过电话
查询最新公告信息、 基金份额净值、 基金账户余额、 历史交易申请与确认等信息。
2、人工电 话服务
人工电话服务时间为 周一至周五的 9：00~17 ：00（法定节假日除外） 。
客户服务电话：4009-258-258
客户服务传真：010-50850777
二、 在线咨询服务
投资人可登录基金管理人网站 （http://www.gsfunds.com.cn ） 通过“ 在 线客服”
或通过基金管理人官方微信( 国寿安保基金，微信号 gsfunds ）“ 在线 客服” 栏目进
行业务咨询或留言。 在线客服提供基金产品信息查询、 基金业务咨询、 服务投诉
和建议等服务。
在线咨询服务时间为周一至周五的 9：00~17 ：00（法定节假日除外） 。
三、 资讯服务
1、资讯 查询： 基金份 额持有人 可通过 基金管 理人网站 、微信 等途径 获取基
金和基金管理人各类信息， 包括账户信息、 基 金法律文件、 基金管理人最新动态、
热点问题等。
基金管理人 网址：www.gsfunds.com.cn
电子信箱：service@gsfunds.com.cn
2、资讯 信息定 制：基 金份额持 有人可 以通过 基金管理 人网站 和 客服 电话提
交信息定制申请。 可定制的信息主要有： 基金份额净值、 交易确认、 对账单服务
等。基 金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。
四、客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、 人工电话、 书信、 电国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
91
子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建
议。 投资者还可以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或
提出建议。
五、资料寄送
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、 申购本基金的基金份额
持有人寄送相关资料， 基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、 申购本基金
的基金份额持有人寄送相关资料。
1、基金投资者对账单
基金管 理人一般情况下通过书面或电子邮件形式向基金份额持有人提供定期
或不定期对账单。
2、其他相关的信息资料。
六 、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请通过上述客户
服务电话或其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解
了本招募说明书。国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
92
第二十 二部分
其它应披 露事项
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金 2017 年半年度报告
《证券日报》 及公司
网站
2017-08-25
2
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金分红公告
《证券日报》 及公司
网站
2017-08-15
3
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金 2017 年第 2 季度报告
《证券日报》 及公司
网站
2017-07-19
4
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金分红公告
《证券日报》 及公司
网站
2017-05-22
5
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金 2017 年第 1 季度报告
《证券日报》 及公司
网站
2017-04-22
6
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金更新招募说明书（摘要）
（2017 年第 1 号）
《证券日报》 及公司
网站
2017-04-16
7
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金 2016 年年度报告（摘要）
《证券日报》 及公司
网站
2017-03-28
8
国寿安保安康纯债债券型证券投
资基金 2016 年第 4 季度报告
《证券日报》 及公司
网站
2017-01-21
9 关于基金经理休假事项的公告
《证券日报》 及公司
网站
2017-01-10 国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
93
第二十 三 部分
招募说明 书 的存放及查阅方 式
招募说明书公 布 后， 应当 分 别 置 备 于 基 金管 理人 、 基 金 托 管 人 和基 金销 售
机构的住所 ， 投资者 可在办公时间查阅； 投资者 在支付工本费后， 可在合理时间
内取得上述文件复制件或复印件。对投资者 按 此 种 方 式 所 获 得 的 文 件 及 其 复印
件，基金管理人 和基金托管人 保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站 （www.gsfunds.com.cn ） 查 阅和下
载招募说明书。国寿安保安康纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第 2 号）
94
第二十 四 部分
备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会 准予 国寿安保安康纯债 债券 型证券投资基金 募集 注册 的
文件
（二） 《国寿安保 安康纯债债券型证券投资 基金基金合同》
（三）《 国寿安保 安康纯债债券型证券投资 基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营 业执照
（ 六 ） 关 于 申 请 募集 注册 国寿安保 安 康 纯债 债券 型证券投资基金 之 法律 意
见书
（七）中国证监会要求的其他文件
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
国寿安保基金管理有限公司
2017 年 10 月 17 日
